Справа № 353/163/24
Провадження № 1-кс/353/19/24
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

22 лютого 2024 рокум.Тлумач

Слідчий суддя Тлумацького районного суду

Івано-Франківської області ОСОБА_1 ,

за участю: секретаря судового засідання ОСОБА_2 ,

розглянув клопотання слідчого СВ ВП № 5 (м. Тлумач) Івано-Франківського РУП ГУНП в Івано-Франківській області старшого лейтенанта поліції ОСОБА_3 , погоджене прокурором Тлумацького відділу Івано-Франківської окружної прокуратури Івано-Франківської області ОСОБА_4 , у кримінальному провадженні № 0000021, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань 10.02.2024 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України, про тимчасовий доступ до речей та документів, які знаходяться у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », юридична адреса якого АДРЕСА_1 , у філії АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », яка розташована у АДРЕСА_2 .

Клопотання надійшло до суду «20» лютого 2024 року.

Слідчий суддя перевіривши надані матеріали клопотання, включаючи витяг з Єдиного реєстру досудових розслідувань щодо кримінального провадження, у рамках якого було подано клопотання, та, дослідивши докази по доданих матеріалах, -

в с т а н о в и в :

Слідчий СВ ВП № 5 (м. Тлумач) Івано-Франківського РУП ГУНП в Івано-Франківській області старший лейтенант поліції ОСОБА_3 , звернулася до Тлумацького районного суду Івано-Франківської області з клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, яке було погоджене прокурором Тлумацького відділу Івано-Франківської окружної прокуратури Івано-Франківської області ОСОБА_4 , та відповідає вимогам ст. 160 КПК України.

У клопотанні слідчий СВ ВП № 5 (м. Тлумач) Івано-Франківського РУП ГУНП в Івано-Франківській області старший лейтенант поліції ОСОБА_3 , просить надати тимчасовий доступ до інформації, якою володіє АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », а саме інформацію: що відображає рух грошових коштів по банківській картці № НОМЕР_1 та банківській картці № НОМЕР_2 , які обслуговує АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », з повною розшифровкою всіх кредитових і дебетових перерахувань, призначень платежів, із зазначенням контрагентів, їх кодів ЄДРПОУ, номерів, розрахункових рахунків за період часу з 08.02.2024 року по 11.02.2024 року; про історію авторизації, тобто переліку всіх авторизаційних запитів та відповідей (успішних та невдалих), що здійснювались за банківською карткою № НОМЕР_1 та банківською карткою № НОМЕР_2 , які обслуговує АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за період часу з 08.02.2024 року по 11.02.2024 року; про перелік IP адрес та геолокацій місця авторизації в інтернет-банкінгу, час та дату входу до особистого кабінету інтернет-банкінгу АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », з використанням якого здійснювалось обслуговування банківської картки № НОМЕР_1 та банківської картки № НОМЕР_2 , які обслуговує АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за період часу з 08.02.2024 року по 11.02.2024 року; про перелік пристроїв та абонентських номерів мобільних телефонів за допомогою яких здійснювались входи до особистого кабінету інтернет-банкінгу АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », з використанням котрого здійснювалось обслуговування банківської картки № НОМЕР_1 та банківської картки № НОМЕР_2 за період часу з 08.02.2024 року по 11.02.2024 року; про результати внутрішнього розслідування відносно заяв потерпілої ОСОБА_5 за фактом шахрайських дій із банківською карткою № НОМЕР_1 та банківською карткою № НОМЕР_2 , які обслуговує АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »; про мобільний номер телефону при відкритті банківської картки № НОМЕР_1 та чи змінювався номер телефону під час користування даною банківською карткою; інформації про мобільний номер телефону при відкритті банківської картки № НОМЕР_2 та чи змінювався номер телефону під час користування даною банківською карткою, шляхом проведення виїмки документів чи зняття їх копій (у тому числі електронних), які містять зазначену вище інформацію у повному обсязі, якою володіє АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », юридична адреса якого АДРЕСА_1 , у філії АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », яка розташована у АДРЕСА_2 .

У клопотанні слідчий СВ ВП № 5 (м. Тлумач) Івано-Франківського РУП ГУНП в Івано-Франківській області старший лейтенант поліції ОСОБА_3 , зазначає, що 09.02.2024 року у період часу з 23 год 08 хв по 23 год 20 хв невідома особа, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки з банківської картки АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " № НОМЕР_2 , заволоділа грошовими коштами у сумі 4722 грн та з банківської картки АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " для виплат № НОМЕР_1 , заволоділа грошовими коштами у сумі 29000 грн, чим завдала матеріальної шкоди ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , жительки АДРЕСА_3 на загальну суму 33722 грн.

В ході досудового розслідування в якості потерпілої допитано ОСОБА_5 , яка повідомила, що у її користуванні знаходилися банківська картка № НОМЕР_2 (картка « ІНФОРМАЦІЯ_3 ») та зарплатна банківська картка № НОМЕР_1 (картка для виплат), які обслуговувалися у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ». 12.02.2024 року потерпіла звернулася до відділення АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та отримала нову банківську карту (картку для виплат) № НОМЕР_3 , а банківську карту (картка Універсальна) вона не розблоковувала, після вчинення шахрайських дій. В подальшому, ОСОБА_5 зазначила, що банківська карта № НОМЕР_1 (картка для виплат) на момент її користування була частково заблокована, тобто 43191 грн було заблоковано податковою службою, а 30285 грн були у вільному доступі та вона могла ними розпоряджатися.

Так, потерпіла вказала, що о 23 год 08 хв до неї на мобільний телефон прийшло сповіщення із додатку « ІНФОРМАЦІЯ_4 » про те, що грошові кошти у сумі 4500 грн було знято « ІНФОРМАЦІЯ_5 », а саме через додаток « ІНФОРМАЦІЯ_6 », після чого вона одразу увійшла без будь яких труднощів у додаток « ІНФОРМАЦІЯ_4 », увівши пароль, оскільки вважала, що це якась помилка. Увійшовши у додаток ОСОБА_5 побачила, що з банківської картки «для виплат» було списано грошові кошти у сумі 29145 грн, крім цього вона побачила, що було збільшено кредитний ліміт до 63000 грн, після чого потерпіла вирішила одразу відреагувати та заблокувала банківську карту Універсальна. Виконуючи вище зазначену дію у додатку « ІНФОРМАЦІЯ_4 » потерпіла побачила, що почали надходити смс у онлайн чаті « ІНФОРМАЦІЯ_7 ». Оглядаючи дані повідомлення ОСОБА_5 помітила, що від її імені, невідома особа писала у даний чат із проханням розблокувати банківську картку російською мовою та з помилками, внаслідок чого вона почала реагувати та писати самостійно, про те, щоб не розблоковували, що це пише шахрай. Крім цього, ОСОБА_5 самостійно здійснила о 23 год 15 хв із банківської карти для виплат № НОМЕР_1 переказ грошових коштів у сумі 1140 грн на картку сестри ОСОБА_6 , щоб даними коштами не розпорядився шахрай. Отримавши 12.02.2024 року виписку по банківській картці « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_2 , потерпіла побачила, що шахрай встиг здійснити переказ грошових коштів двома операціями, а саме: 09.02.2024 року о 23 год 08 хв, через додаток « ІНФОРМАЦІЯ_6 » у сумі 4500 грн із списаною комісією 157, 42 грн; 09.02.2024 року о 23 год 15 хв, через додаток « ІНФОРМАЦІЯ_6 » у сумі 222 грн із списаною комісією 7, 77 грн.

Також ОСОБА_5 додала, що її SIM-карта оператора мобільного зв`язку ПрАТ « ІНФОРМАЦІЯ_8 » із номером НОМЕР_4 прив`язана до її облікового запису у « ІНФОРМАЦІЯ_4 » та наголосила, шо жодних своїх персональних даних, жодних паролів до банківських карток вона нікому не повідомляла, будь-яких підтверджень через додаток ІНФОРМАЦІЯ_9 або іншим способом вона не здійснювала; телефонних дзвінків від банку про зняття коштів з її банківського поточного або кредитного рахунку не надходило. Також не надходило повідомлень про те, що в додаток ІНФОРМАЦІЯ_4 здійснено вхід з іншого невідомого пристрою. Додатком « ІНФОРМАЦІЯ_10 » на мобільному пристрої iPhone 13, у якому вставлена SIM-карта номеру телефону НОМЕР_4 , потерпіла не користується та даний додаток на цей телефон не скачувала.

Враховуючи вищевикладене, а також те, що у запитуваній інформації, якою володіє АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », вбачається наявність достатніх підстав вважати, що вище вказана інформація має суттєве значення для належної кваліфікації вчиненого діяння, встановлення особи, яка вчинила дане кримінальне правопорушення та обставин які підлягають доказуванню в кримінальному провадженні, використання цих відомостей як доказ, що містяться у документах та неможливість іншими способами довести обставини, які знаходяться у цих документах.

На підставі ч. 2 ст. 163 КПК України клопотання розглядається без виклику особи, у володінні якої знаходяться документи.

Слідчий СВ ВП № 5 (м. Тлумач) Івано-Франківського РУП ГУНП в Івано-Франківській області старший лейтенант поліції ОСОБА_3 та прокурор Тлумацького відділу Івано-Франківської окружної прокуратури Івано-Франківської області ОСОБА_4 в судове засідання не з`явились, однак до суду подали письмові заяви, в яких вказали, що клопотання підтримують та просили судовий розгляд провести у їх відсутності, що відповідно до ч. 4 ст. 163 КПК України не перешкоджає розгляду клопотання.

Слідчий суддя, вивчивши надані матеріали, що стосуються розгляду клопотання, дійшов до наступного висновку.

09.02.2024 року ВП № 5 (м. Тлумач) Івано-Франківського РУП ГУНП в Івано-Франківській області із протокол-заявою звернулася ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , жителька АДРЕСА_3 про те, що 09.02.2024 року у період часу з 23 год по 23 год 08 хв невідома особа, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки з банківської картки АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " № НОМЕР_1 , заволоділа грошовими коштами у сумі 29000 грн та з банківської картки АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " № НОМЕР_2 заволоділа грошовими коштами у сумі 4300 грн, чим завдала матеріальної шкоди ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 (а.с. 13).

Встановлено, що до Єдиного реєстру досудових розслідувань 10.02.2024 року внесено відомості щодо кримінального провадження № 0000021 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України, про що свідчить відповідний витяг (а.с. 8).

Із копії протоколу допиту потерпілої від 12.02.2024 року вбачається, що відносно ОСОБА_5 було вчинено кримінальне правопорушення (а.с. 14-15).

Відповідно до виписки про рух коштів по картці від 15.07.2022 року № НОМЕР_5 ( НОМЕР_6 ), яка належить ОСОБА_5 за період з 09.02.2024 року по 09.02.2024 року, вбачається проведення грошових операцій двома транзакціями, через додаток « ІНФОРМАЦІЯ_6 » у сумі 4500 грн із списаною комісією 157, 42 грн; 09.02.2024 року, через додаток « ІНФОРМАЦІЯ_6 » у сумі 222 грн із списаною комісією 7, 77 грн. Також, відповідно до виписки про рух коштів по картці від 15.07.2022 року № НОМЕР_7 ( НОМЕР_8 ), яка належить ОСОБА_5 за період з 09.02.2024 року по 09.02.2024 року, вбачається переказ зі своєї картки у сумі 29145 грн (а.с. 17, 18).

Згідно ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність», інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею.

Документи, до яких просить надати тимчасовий доступ слідчий, не є документами, до яких заборонено доступ (відповідно до ст. 161 КПК): листуванням або іншою формою обміну інформацією між захисником та його клієнтом або будь-якою особою, яка представляє його клієнта, у зв`язку з наданням правової допомоги, або об`єктами, які додані до такого листування чи інших форм обміну інформацією. Однак, відповідно до п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України відомості, які містяться в даних документах, можуть становити охоронювану законом банківську таємницю.

Слідчий суддя, дослідивши клопотання і додані до нього матеріали, вважає, що сторона кримінального провадження довела, що вказані речі та документи перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », юридична адреса якого АДРЕСА_1 , у філії АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », яка розташована у АДРЕСА_2 , та інформація, яка міститься у них, має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, належної кваліфікації вчиненого діяння, вони можуть бути використані як докази вчинення кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих документів (ч. 6 ст. 163 КПК України), оскільки вони містять відомості, які становлять банківську таємницю, а тому слід надати тимчасовий доступ до вищевказаних речей та документів.

На підставі викладеного, керуючись ст. 132, 160, 162-164 КПК України, слідчий суддя,-

П О С Т А Н О В И В :

Клопотання слідчого СВ ВП № 5 (м. Тлумач) Івано-Франківського РУП ГУ НП в Івано-Франківській області старшого лейтенанта поліції ОСОБА_3 про надання тимчасового доступу до речей і документів задовольнити.

Надати тимчасовий доступ та можливість тимчасового вилучення документів, які містять інформацію:

- що відображає рух грошових коштів по банківській картці № НОМЕР_1 та банківській картці № НОМЕР_2 , які обслуговує АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », з повною розшифровкою всіх кредитових і дебетових перерахувань, призначень платежів, із зазначенням контрагентів, їх кодів ЄДРПОУ, номерів, розрахункових рахунків за період часу з 08.02.2024 року по 11.02.2024 року;

- про історію авторизації, тобто переліку всіх авторизаційних запитів та відповідей (успішних та невдалих), що здійснювались за банківською карткою № НОМЕР_1 та банківською карткою № НОМЕР_2 , які обслуговує АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за період часу з 08.02.2024 року по 11.02.2024 року;

- про перелік IP адрес та геолокацій місця авторизації в інтернет-банкінгу, час та дату входу до особистого кабінету інтернет-банкінгу АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », з використанням якого здійснювалось обслуговування банківської картки № НОМЕР_1 та банківської картки № НОМЕР_2 , які обслуговує АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за період часу з 08.02.2024 року по 11.02.2024 року;

- про перелік пристроїв та абонентських номерів мобільних телефонів за допомогою яких здійснювались входи до особистого кабінету інтернет-банкінгу АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », з використанням котрого здійснювалось обслуговування банківської картки № НОМЕР_1 та банківської картки № НОМЕР_2 за період часу з 08.02.2024 року по 11.02.2024 року;

- про результати внутрішнього розслідування відносно заяв потерпілої ОСОБА_5 за фактом шахрайських дій із банківською карткою № НОМЕР_1 та банківською карткою № НОМЕР_2 , які обслуговує АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »;

- про мобільний номер телефону при відкритті банківської картки № НОМЕР_1 та чи змінювався номер телефону під час користування даною банківською карткою;

- інформації про мобільний номер телефону при відкритті банківської картки № НОМЕР_2 та чи змінювався номер телефону під час користування даною банківською карткою, шляхом проведення виїмки документів чи зняття їх копій (у тому числі електронних), які містять зазначену вище інформацію у повному обсязі, якою володіє АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », юридична адреса якого АДРЕСА_1 , у філії АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », яка розташована у АДРЕСА_2 .

Ухвала підлягає виконанню слідчим СВ ВП № 5 (м. Тлумач) Івано-Франківського РУП ГУНП в Івано-Франківській області ОСОБА_3 .

У разі невиконання ухвали може бути постановлена ухвала про дозвіл на проведення обшуку з метою відшукання і вилучення зазначених речей та документів.

Строк дії ухвали один місяць з дня постановлення даної ухвали.

Ухвала апеляційному оскарженню не підлягає. Заперечення на ухвалу можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддяОСОБА_7 МОТРУК