Справа № 676/1399/24
У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

28 лютого 2024 року м. Кам`янець-Подільський

Слідчий суддя Кам`янець-Подільського міськрайонного суду Хмельницької області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі судових засідань Кам`янець-Подільського міськрайонного суду Хмельницької області клопотання начальника ВРЗСГСД CВ Кам`янець-Подільського РУП ГУНП в Хмельницькій області (далі по тексту - слідчий) ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю, по кримінальному провадженню, внесеного 05 жовтня 2023 року до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0001577 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.2 ст.190 КК України,

в с т а н о в и в:

Слідчий ОСОБА_3 звернулася до слідчого судді Кам`янець-Подільського міськрайонного суду Хмельницької області з клопотанням, погодженим з прокурором Кам`янець-Подільської окружної прокуратури ОСОБА_4 , про надання тимчасового доступу до документів, які містять охоронювану законом таємницю, перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та містять інформацію про рух грошових коштів по банківських рахунках, що перебували у користуванні ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_1 , зокрема щодо часу відкриття, анкети - заяви про приєднання до умов і правил надання банківських послуг у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » щодо відкриття карткового рахунку, паспорта громадянина України, ідентифікаційного коду власника банківського рахунку, інформації про банківські операції, щодо залишку коштів та нарахованих відсотків по банківських рахунках: № НОМЕР_2 в період з 21.12.2017 по 18.01.2022; № НОМЕР_3 в період з 21.12.2017 по 18.01.2022; № НОМЕР_4 в період з 02.12.2019 по 18.01.2022; № НОМЕР_5 в період з 23.10.2019 по 18.01.2022; № НОМЕР_6 в період з 27.08.2020 по 18.01.2022; № НОМЕР_7 в період з 27.08.2020 по 18.01.2022; № НОМЕР_8 в період з 30.05.2013 по 18.01.2022; № НОМЕР_9 в період з 31.03.2015 по 18.01.2022: № НОМЕР_10 в період з 01.03.2021 по 18.01.2022; № НОМЕР_11 в період з 20.02.2020 по 18.01.2022;; № НОМЕР_12 в період з 06.11.2017 по 18.01.2022;; № НОМЕР_13 в період з 16.03.2013 по 18.01.2022. А також інформації щодо часу відкриття, анкети - заяви про приєднання до умов і правил надання банківських послуг у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » щодо відкриття карткового рахунку, паспорта громадянина України, ідентифікаційного коду власника банківського рахунку, інформації про банківські операції, інформації щодо залишку коштів та нарахованих відсотків по інших, за наявності, банківських рахунках АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », відкритих на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_1 станом на дату його смерті ІНФОРМАЦІЯ_4 , з можливістю ознайомитися із зазначеними вище документами та зробити їх копії в тому числі електронних документів.

В обґрунтування клопотання слідчий зазначив, що 04 жовтня 2023 року поштою через канцелярію надійшла ухвала Кам`янець-Подільського міськрайонного суду, про внесення відомостей до ЄРДР за заявою громадянки ОСОБА_6 за фактом вчинення працівниками АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » неправомірних дій.

За вказаним фактом 05 жовтня 2023 року СВ Кам`янець-Подільського РУП ГУНП в Хмельницькій області внесено відомості до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0001577 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.2 ст. 190 КК України.

Допитана в якості свідка ОСОБА_6 пояснила, що ІНФОРМАЦІЯ_5 помер її дідусь ОСОБА_5 ІНФОРМАЦІЯ_2 . За життя дідусь склав заповіт, відповідно якого все своє майно (рухоме та нерухоме) заповів своїй доньці ( матері свідка) ОСОБА_7 . Після смерті на підставі довіреності від матері, ОСОБА_6 займалася оформленням спадщини. Вона звернулася до нотаріуса ОСОБА_8 з метою встановлення інформації щодо наявних рахунків у банках та сум коштів на них, відкритих на ім`я ОСОБА_5 , оскільки знала, що у дідуся були заощадження розміщені у банках (Ощад банку та ПриватБанку). За результатами відправлених нотаріусом запитів отримала інформацію про наявність відкритих рахунків в Ощад банку, де зберігалося близько 3000 грн., які її матір після оформлення спадщини отримала, та інформацію з ІНФОРМАЦІЯ_3 про відкриття шести рахунків, на яких згідно наданої банком інформації були відсутні кошти. Проте за життя дідусь повідомив свідку та її матері про заощадження, які він зберігав на відкритих в АТ ІНФОРМАЦІЯ_3 рахунках, та показав місце зберігання оформлених договорів з даним банком. Відповідно після смерті дідуся ОСОБА_6 взяла ці договора, та оглянувши суми вкладів, підрахувала суму заощаджень дідуся, яка склала близько 300 тисяч гривень, дані кошти дідусь не знімав, скільки укладені договора були активні. Після встановлення невідповідності щодо наявності на рахунках, відкритих в АТ ІНФОРМАЦІЯ_1 на ім`я її дідуся, коштів свідок звернулася в АТ ІНФОРМАЦІЯ_1 , зокрема надіслала листа в ІНФОРМАЦІЯ_6 , де знаходиться головний офіс банку, щодо встановлення нею невідповідності заощаджень її дідуся на відкритих рахунках ІНФОРМАЦІЯ_3 , нащо прийшла відповідь, що дану інформацію банк надати не може, оскільки це є таємницею банку та зазначили, що таку інформацію можуть надати за запитом нотаріуса або адвоката. Після чого, свідок звернулася до нотаріуса ОСОБА_8 , який надіслав запит щодо наявності відкритих рахунків в ІНФОРМАЦІЯ_7 на ОСОБА_5 на дату смерті, зокрема станом на 28.11.2021, нащо прийшла відповідь, що на момент смерті у АТ ІНФОРМАЦІЯ_3 на ім`я її дідуся було відкрито лише один рахунок, на якому наявно 45 коп. Одночасно ясвідок звернулася і до адвоката ОСОБА_9 , який також надіслав адвокатський запит до АТ ІНФОРМАЦІЯ_3 , проте надійшла відповідь, що запитувана інформація є банківською таємницею. В подальшому свідок звернулася в поліцію, та повідомила про факт шахрайства.

Відповідно до наданих ОСОБА_6 копій договорів, встановлено, що ОСОБА_5 , ІПН НОМЕР_1 , 21 грудня 2017 року оформив в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » вклад «Стандарт» строковий на 6 місяців за договором №SAMDNWFD701 та передав на депозитний вклад на відкритий особовий рахунок № НОМЕР_14 (п`ятдесят тисяч) грн. Згідно договору проценти за вкладом зараховуються на рахунок/картку НОМЕР_3 . Даний вклад ОСОБА_5 продовжував, станом на 11.01.2021 зазначений вклад був активним та перебував в стані продовження.

Також, ОСОБА_5 , ІПН НОМЕР_1 , 02 грудня 2019 року оформив в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » вклад «Стандарт» строковий на 9 місяців за договором №SAMDNWFD601 та передав на депозитний вклад на відкритий особовий рахунок № НОМЕР_15 (двадцять п`ять тисяч) грн. Згідно договору проценти за вкладом зараховуються на рахунок/картку НОМЕР_3 . Даний вклад ОСОБА_5 продовжував, станом на 11.01.2021 зазначений вклад був активним та перебував в стані продовження.

Крім того, ОСОБА_5 , ІПН НОМЕР_1 , 23 жовтня 2019 року оформив в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » вклад «Стандарт» строковий на 5 місяців за договором №SAMDNWFD100 та передав на депозитний вклад на відкритий особовий рахунок № НОМЕР_16 (вісімдесят тисяч) грн. Згідно договору проценти за вкладом зараховуються на рахунок/картку НОМЕР_3 .

Також, ОСОБА_5 , ІПН НОМЕР_1 , 27 серпня 2020 року оформив в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » вклад « ІНФОРМАЦІЯ_8 » строковий на 6 місяців за договором №SAMDNWFD001 та передав на депозитний вклад на відкритий особовий рахунок № НОМЕР_17 (вісімдесят тисяч) грн. Згідно договору проценти за вкладом зараховуються на рахунок/картку НОМЕР_7 . Даний вклад ОСОБА_5 продовжував, станом на 11.01.2021 зазначений вклад був активним та перебував в стані продовження.

Відповідно до заповіту посвідченого приватним нотаріусом Кам`янець-Подільського міського нотаріального округу ОСОБА_10 30.06.2017, зареєстрованого у реєстрі за №503, ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , уродженця с. Б. Краснояр Омутинського району Тюменської області РФ, проживаючого за адресою: АДРЕСА_1 , реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_1 , заповів все своє рухоме і нерухоме майно, де б воно не було і з чого воно б не складалося та все те, що буде йому належити на день його смерті своїй дочці ОСОБА_11 .

Відповідно до свідоцтва про смерть серії НОМЕР_18 , ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , помер ІНФОРМАЦІЯ_4 .

Відповідно до свідоцтва про право на спадщину за заповітом від 20.10.2022, зареєстрованого в реєстрі за №802, спадщина, на яку видано свідоцтво, складається з грошових вкладів з відповідними відсотками та компенсаціями, які будуть нараховані на день видачі цих вкладів, що зберігаються, зокрема у відділеннях АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » на депозитних рахунках: № НОМЕР_8 згідно умов депозитного договору №SAMDN8624 від 30.05.2013; № НОМЕР_9 згідно умов депозитного договору №SAMDNCA86 від 31.03.2015, та карткових рахунках: № НОМЕР_10 , відкритому 01.03.2021; № НОМЕР_11 , відкритому 20.02.2020; № НОМЕР_12 , відкритому 06.11.2017; № НОМЕР_13 , відкритому 16.03.2013.

Відповідно до довідки №20.1.0.0.0/7 -220118/20510 від 18.01.2022 наданої АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » залишок на депозитних рахунках: № НОМЕР_8 складається в сумі 11,81 грн.; № НОМЕР_9 складається в сумі 0,45 грн. Залишок на карткових рахунках: № НОМЕР_10 складається в сумі 0,40 грн; № НОМЕР_11 складається в сумі 0,74 грн; № НОМЕР_12 складається в сумі 10,00 грн; №UA3569780 складається в сумі 0,45 грн.

А тому, з метою встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, слідчий ОСОБА_3 просила надати їй та іншим слідчим СВ Кам`янець-Подільського РУП ГУНП в Хмельницькій області ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , ОСОБА_16 , ОСОБА_17 , ОСОБА_18 , ОСОБА_19 , ОСОБА_20 , тимчасовий доступ до зазначених у клопотанні документів, оскільки є достатні підстави вважати, що вказана інформація має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, які можливо встановити лише за умов отримання доступу до документів, які перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », а також, що здобуті внаслідок цього фактичні дані можуть бути використані в якості доказів, в інший спосіб отримати докази кримінального правопорушення слідчий не може.

Слідчий в судове засідання не з`явився, проте надав слідчому судді письмову заяву, в якій просив розглядати клопотання у його відсутності та задовольнити клопотання із зазначених у ньому підстав. Слідчим суддею клопотання розглянуте у відсутності слідчого, оскільки відповідно до ч.3 ст.244 КПК України його неприбуття у судове засідання не перешкоджає розгляду клопотання.

Клопотання слідчим суддею розглянуте без виклику особи, у володінні якої знаходяться документи, оскільки сторона обвинувачення довела наявність ризиків, встановлених ч.2 ст.163 КПК України.

Перевіривши наданні матеріали клопотання та дослідивши докази, слідчий суддя вважає, що клопотання слідчого підлягає задоволенню.

Так, встановлено, що згідно із витягу з Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0001577 від 05 жовтня 2023 року розпочатого кримінальне провадження за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.2 ст.190 КК України.

Відповідно до п.2 ч.1 ст.62 Закону України «Про банки і банківську діяльність», інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду. Як встановлено п.5 ч.1 ст. 162 КПК України, відомості, які можуть становити банківську таємницю є охоронюваною законом таємницею. Згідно із ч.6, 7 ст. 163 КПК України слідчий суддя вправі постановити ухвалу про надання доступу та вилучення документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження доведе також можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих документах, та неможливість іншим способом довести обставини, які передбачаються довести за допомогою цих документів.

Під час розгляду клопотання стороною обвинувачення доведено наявність достатніх підстав вважати, що у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » може зберігатися інформація про рух грошових коштів по банківських рахунках, що перебували у користуванні ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , інформації про банківські операції, щодо залишку коштів та нарахованих відсотків по банківських рахунках: № НОМЕР_2 ; № НОМЕР_3 ; № НОМЕР_4 ; № НОМЕР_5 ; № НОМЕР_6 ; № НОМЕР_7 ; № НОМЕР_8 ; № НОМЕР_9 ; № НОМЕР_10 ; № НОМЕР_11 ; № НОМЕР_12 ; № НОМЕР_13 , що підтверджується долученими до клопотання слідчого копіями довідки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » від 18-01-2022 року №20.1.0.0.0/7-220118/20510 про відкриття на ім`я ОСОБА_5 рахунків та депозитних договорів №SAMDNWFD701 21.12.2017, №SAMDNWFD601 від 02.12.2019, №SAMDNWFD100 від 23.10.2019 та №SAMDNWFD001 від 27.08.2020, укладених між ОСОБА_5 та АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 ».

Крім того, на думку слідчого судді дослідження вказаної інформації має істотне значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, та здобуті внаслідок цього фактичні дані можуть бути використані в якості доказів, в інший спосіб отримати докази кримінального правопорушення слідчий не може.

Враховуючи викладене, керуючись п.19 ч.1 ст.3, ст. ст. 159, 160, 163-166, 372 КПК України, слідчий суддя

п о с т а н о в и в :

Задовольнити клопотання слідчого.

Зобов`язати уповноважених службових осіб АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » надати (забезпечити) слідчим СВ Кам`янець-Подільського РУП ГУНП в Хмельницькій області ОСОБА_3 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , ОСОБА_16 , ОСОБА_17 , ОСОБА_18 , ОСОБА_19 , ОСОБА_20 , тимчасовий доступ до документів, які містять інформацію про рух грошових коштів по банківських рахунках, що перебували у користуванні ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_1 , зокрема щодо часу відкриття, анкети - заяви про приєднання до умов і правил надання банківських послуг у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » щодо відкриття карткового рахунку, паспорта громадянина України, ідентифікаційного коду власника банківського рахунку, інформації про банківські операції, щодо залишку коштів та нарахованих відсотків по банківських рахунках: № НОМЕР_2 в період з 21.12.2017 по 18.01.2022; № НОМЕР_3 в період з 21.12.2017 по 18.01.2022; № НОМЕР_4 в період з 02.12.2019 по 18.01.2022; № НОМЕР_5 в період з 23.10.2019 по 18.01.2022; № НОМЕР_6 в період з 27.08.2020 по 18.01.2022; № НОМЕР_7 в період з 27.08.2020 по 18.01.2022; № НОМЕР_8 в період з 30.05.2013 по 18.01.2022; № НОМЕР_9 в період з 31.03.2015 по 18.01.2022: № НОМЕР_10 в період з 01.03.2021 по 18.01.2022; № НОМЕР_11 в період з 20.02.2020 по 18.01.2022;; № НОМЕР_12 в період з 06.11.2017 по 18.01.2022;; № НОМЕР_13 в період з 16.03.2013 по 18.01.2022. А також інформації щодо часу відкриття, анкети - заяви про приєднання до умов і правил надання банківських послуг у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » щодо відкриття карткового рахунку, паспорта громадянина України, ідентифікаційного коду власника банківського рахунку, інформації про банківські операції, інформації щодо залишку коштів та нарахованих відсотків по інших, за наявності, банківських рахунках АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », відкритих на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_1 станом на дату його смерті ІНФОРМАЦІЯ_4 , з можливістю ознайомитися із зазначеними вище документами та зробити їх копії в тому числі електронних документів.

Встановити строк дії ухвали один місяць з дня постановлення ухвали.

Роз`яснити, що згідно із ч.1 ст.166 КПК України у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями Кримінального процесуального кодексу України з метою відшукання та вилучення зазначених документів.

Копію ухвали направити слідчому для виконання та прокурору для відома.

Ухвала оскарженню не підлягає та набирає законної сили з моменту її оголошення.

Слідчий суддя Кам`янець-Подільського

міськрайонного суду .