Провадження №1-кс/337/1345/2023
ЄУН № 337/5919/23
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

31 жовтня 2023 року Слідчий суддя Хортицького районного суду м. Запоріжжя ОСОБА_1 , за участю секретаря ОСОБА_2 , розглянувши клопотання слідчого СВ ВП №5 ЗРУП ГУНП в Запорізькій області лейтенанта поліції ОСОБА_3 , яке погоджене прокурором Дніпровської окружної прокуратури м. Запоріжжя Запорізької області ОСОБА_4 , про надання дозволу на тимчасовий доступ до речей та документів на підставі матеріалів досудового розслідування, відомості про яке внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань 25.05.2023 року за № 0000630, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.3 ст.190 КК України,

ВСТАНОВИВ:

СВ ВП №5 ЗРУП ГУНП в Запорізькій області здійснюється досудове розслідування у кримінальному провадженні № 0000630, відомості про яке внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань 25.05.2023 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.3 ст.190 КК України.

Під час досудового розслідування встановлено, що 25.05.2023, до Відділу поліції № 5 ЗРУП ГУНП в Запорізькій області звернулась гр. ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , що проживає за адресою: АДРЕСА_1 із заявою про те, що 25.05.2023 о 16:50 годині, на її особистий номер мобільного телефону надійшов дзвінок з н.м.т НОМЕР_1 та, в ході телефонної розмови, невстановлена особа жіночої статі, представившись співробітницею банку « ІНФОРМАЦІЯ_2 », заволоділа її персональною інформацією, а саме кодом підтвердження операції, після чого з особистого карткового рахунку потерпілої, дані якого наразі встановлюються були списані грошові кошти у сумі 30 200 гривень. Таким чином, невстановлена особа, ввівши в оману ОСОБА_5 нанесла їй матеріальний збиток на зазначену суму. (ЖЄО за № 7035 від 25.05.2023).

За даним фактом до Єдиного реєстру досудових розслідувань 25.05.2023 р. внесено відомості за № 0000630 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.3 ст.190 КК України.

В ході досудового розслідування було допитано в якості потерпілої ОСОБА_5 , яка пояснила, що має доступ до особистого карткового рахунку свого чоловіка ОСОБА_6 , на якому зберігає свої особисті грошові кошти. Номеру карткового рахунку вона наразі не пам`ятає, так як картковий рахунок та додаток « ІНФОРМАЦІЯ_3 » заблоковані.

Так, 25.05.2023 приблизно о 16:50 годині, на номер її чоловіка надійшов вхідний дзвінок з н.м.т НОМЕР_1 .Оскільки останній спав, вона підняла слухавку і до неї звернулась дівчина, яка представилась співробітницею банку « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та повідомила, що з карткового рахунку, на якому ОСОБА_5 зберігає грошові кошти намагаються списати грошові кошти, а саме розрахуватись у магазині. Не кладучи слухавки, вона поставила розмову на гучний зв`язок та зайшла до аккаунту « ІНФОРМАЦІЯ_3 » і побачила, що у черзі на підтвердження стоїть оплата у розмірі 213 гривень в магазині « ІНФОРМАЦІЯ_4 ». У цей момент, дівчина почала задавати їй питання щодо того, чи не губила вона картку та чи має хтось доступ до картки, на що ОСОБА_5 відповіла, що ні. В подальшому дівчина повідомила, що щоб відмінити платіж, ОСОБА_5 має ввести чотирьохзначний код, який їй повідомлять в ході дзвінка боту « ІНФОРМАЦІЯ_2 ».

Приблизно о 16:52 годині на її номер мобільного телефону надійшов телефонний дзвінок з н.м.т. НОМЕР_2 . Піднявши слухавку, до неї звернувся роботизований менеджер, який повідомив чотири цифри, які вона має повідомити співробітнику банку в телефонному режимі.

О 16:54 години, на її номер мобільного телефону знову надійшов телефонний дзвінок з н.м.т НОМЕР_1 . Піднявши слухавку, до неї звернулась таж сама дівчина, яка перепитала у неї чи повідомили їй код, на що ОСОБА_5 відповіла згодою та сказала їй чотири цифри, які були повідомлені раніше. Також дівчина повідомила, що наразі відбувається поновлення системи безпеки картки та змінюється пароль і що вона має повідомити їй свій старий пін-код від картки та назвала новий пін-код і зазначила, щоб ОСОБА_5 їй повідомила свій старий. Почувши те, що вона має повідомити їй пін-код від картки, ОСОБА_5 зрозуміла, що відбуваються якісь шахрайські дії з карткою та, поставивши на утримання розмову із дівчиною зателефонувала на гарячу лінію банку « ІНФОРМАЦІЯ_2 ».

В телефонній розмові з менеджером банку, остання повідомила, що з карткою відбуваються шахрайські дії. Менеджер банку запитала в останній раз ОСОБА_5 знімала грошові кошти з картки та яку саме суму. Також вона повідомила, що будь-яких операцій по зняттю грошових коштів по моїй картці не відбувалося, після чого зв`язок урвався.

Приблизно о 17:00 годині, ОСОБА_5 знову зателефонував на гарячу лінію банку « ІНФОРМАЦІЯ_2 ». В ході телефонної розмови, менеджер банку їй повідомила, що по карті відбувалися підозрілі операції у кількості трьох разів, а саме у перший раз був введений неправильний пін-код від картки, на другий раз відмінена операція по переказу грошових коштів. Тертя операція була вдалою, а саме з карткового рахунку ОСОБА_5 були списані грошові кошти у сумі 29 500 гривень плюс комісія у сумі 700 гривень. Таким чином, з карткового рахунку потерпілої були списані грошові кошти на загальну суму 30 200 гривень.

Таким чином, невстановлена особа, яка представилась менеджером банку « ІНФОРМАЦІЯ_2 », ввівши в оману потерпілу, з корисливих мотивів, під приводом оновлення системи безпеки картки, а також зміни пароля від картки, заволоділа персональними даними ОСОБА_5 , а саме чотирьохзначним кодом підтвердження операції, після чого, з її особистого карткового рахунку були списані грошові кошти у сумі 30 200 гривень.

На теперішній час, з метою встановлення осіб, які причетні до вчинення вказаного кримінального правопорушення, знаходження коштів потерпілої, підтвердження фактів та обставин вчиненого злочину, необхідно отримані докази, які самостійно та в сукупності з іншими доказами можуть мати суттєве значення для з`ясування обставин злочину, в органу досудового розслідування виникла необхідність в отриманні дозволу на тимчасовий доступ до інформації та документів, яка становить банківську таємницю, що перебувають у володінні юридичної особи: АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », розташований за адресою: АДРЕСА_2 , а саме до банківського рахунку НОМЕР_3 , який належить чоловіку потерпілої та яким користується безпосередньо потерпіла ОСОБА_5 , з наступним наданням на адресу ініціатора виписки руху грошових коштів за вказаною карткою (з вказівкою вхідних і вихідних залишків коштів, прибутковій і витратній частині, призначення платежів, дати і часу надходження коштів на рахунок і перерахування з нього, повні назви контрагентів, які перерахували і яким перераховані кошти, їх коди ЄДРПОУ, МФО банків і номера рахунків контрагентів, з якими проведені операції) за період часу з 00:01 години 22.05.2023 року по 23:59 годину 25.05.2023 року, а також інформацію щодо того чи підключено вказаний рахунок до сервісів банку « ІНФОРМАЦІЯ_3 » чи будь яких інших наявних додатків Веб-Банкінгу, і якщо так, то за якими номерами мобільних операторів вони закріплені.

Необхідна органу досудового розслідування інформація перебуває у володінні юридичної особи АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », розташований за адресою: АДРЕСА_2 , але без отримання доступу до вказаної інформації, яка містить банківську таємницю, неможливо встановити обставини скоєння вказаного злочину, процесу заволодіння грошима потерпілої, встановлення особи, причетної до вчинення злочину, тому орган досудового розслідування просить слідчого суддю надати дозвіл на тимчасовий доступ до речей та документів з наданням можливості ознайомитися та отримати належним чином завірені копії.

В судове засідання слідчий не з`явився, надав слідчому судді заяву про розгляд клопотання без його участі, клопотання підтримує та просить задовольнити.

Особа, у володінні якої знаходяться речі та документи , до яких слідчий просить надати тимчасовий доступ, в судове засідання не з`явилась, про розгляд клопотання було повідомлено належним чином, заяв про відмову в задоволенні клопотання на адресу суду не надходило.

В той же час, як наголошує у своїх рішеннях Європейський суд з прав людини, кожна сторона, яка задіяна в ході судового розгляду, зобов`язана з розумним інтервалом часу сама цікавитись провадженням у справі за його участю, добросовісно користуватися належними йому процесуальними правами та неухильно виконувати процесуальні обов`язки.

На підставі ст.107 КПК України рішення про фіксацію процесуальної дії за допомогою технічних засобів не приймалось.

Слідчий суддя, перевіривши доводи клопотання та долучені до нього копії документів, дійшла наступного висновку.

Клопотання відповідає вимогам ст.160 КПК України.

СВ ВП №5 ЗРУП ГУНП в Запорізькій області здійснюється досудове розслідування у кримінальному провадженні № 0000630, відомості про яке внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань 25.05.2023 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.3 ст.190 КК України.

Під час досудового розслідування встановлено, що 25.05.2023, до Відділу поліції № 5 ЗРУП ГУНП в Запорізькій області звернулась гр. ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , що проживає за адресою: АДРЕСА_1 із заявою про те, що 25.05.2023 о 16:50 годині, на її особистий номер мобільного телефону надійшов дзвінок з н.м.т НОМЕР_1 та, в ході телефонної розмови, невстановлена особа жіночої статі, представившись співробітницею банку « ІНФОРМАЦІЯ_2 », заволоділа її персональною інформацією, а саме кодом підтвердження операції, після чого з особистого карткового рахунку потерпілої, дані якого наразі встановлюються були списані грошові кошти у сумі 30 200 гривень. Таким чином, невстановлена особа, ввівши в оману ОСОБА_5 нанесла їй матеріальний збиток на зазначену суму. (ЖЄО за № 7035 від 25.05.2023).

За даним фактом до Єдиного реєстру досудових розслідувань 25.05.2023 р. внесено відомості за № 0000630 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.3 ст.190 КК України.

В ході досудового розслідування було допитано в якості потерпілої ОСОБА_5 , яка пояснила, що має доступ до особистого карткового рахунку свого чоловіка ОСОБА_6 , на якому зберігає свої особисті грошові кошти. Номеру карткового рахунку вона наразі не пам`ятає, так як картковий рахунок та додаток « ІНФОРМАЦІЯ_3 » заблоковані.

Так, 25.05.2023 приблизно о 16:50 годині, на номер її чоловіка надійшов вхідний дзвінок з н.м.т НОМЕР_1 .Оскільки останній спав, вона підняла слухавку і до неї звернулась дівчина, яка представилась співробітницею банку « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та повідомила, що з карткового рахунку, на якому ОСОБА_5 зберігає грошові кошти намагаються списати грошові кошти, а саме розрахуватись у магазині. Не кладучи слухавки, вона поставила розмову на гучний зв`язок та зайшла до аккаунту « ІНФОРМАЦІЯ_3 » і побачила, що у черзі на підтвердження стоїть оплата у розмірі 213 гривень в магазині « ІНФОРМАЦІЯ_4 ». У цей момент, дівчина почала задавати їй питання щодо того, чи не губила вона картку та чи має хтось доступ до картки, на що ОСОБА_5 відповіла, що ні. В подальшому дівчина повідомила, що щоб відмінити платіж, ОСОБА_5 має ввести чотирьохзначний код, який їй повідомлять в ході дзвінка боту « ІНФОРМАЦІЯ_2 ».

Приблизно о 16:52 годині на її номер мобільного телефону надійшов телефонний дзвінок з н.м.т. НОМЕР_2 . Піднявши слухавку, до неї звернувся роботизований менеджер, який повідомив чотири цифри, які вона має повідомити співробітнику банку в телефонному режимі.

О 16:54 години, на її номер мобільного телефону знову надійшов телефонний дзвінок з н.м.т НОМЕР_1 . Піднявши слухавку, до неї звернулась таж сама дівчина, яка перепитала у неї чи повідомили їй код, на що ОСОБА_5 відповіла згодою та сказала їй чотири цифри, які були повідомлені раніше. Також дівчина повідомила, що наразі відбувається поновлення системи безпеки картки та змінюється пароль і що вона має повідомити їй свій старий пін-код від картки та назвала новий пін-код і зазначила, щоб ОСОБА_5 їй повідомила свій старий. Почувши те, що вона має повідомити їй пін-код від картки, ОСОБА_5 зрозуміла, що відбуваються якісь шахрайські дії з карткою та, поставивши на утримання розмову із дівчиною зателефонувала на гарячу лінію банку « ІНФОРМАЦІЯ_2 ».

В телефонній розмові з менеджером банку, остання повідомила, що з карткою відбуваються шахрайські дії. Менеджер банку запитала в останній раз ОСОБА_5 знімала грошові кошти з картки та яку саме суму. Також вона повідомила, що будь-яких операцій по зняттю грошових коштів по моїй картці не відбувалося, після чого зв`язок урвався.

Приблизно о 17:00 годині, ОСОБА_5 знову зателефонував на гарячу лінію банку « ІНФОРМАЦІЯ_2 ». В ході телефонної розмови, менеджер банку їй повідомила, що по карті відбувалися підозрілі операції у кількості трьох разів, а саме у перший раз був введений неправильний пін-код від картки, на другий раз відмінена операція по переказу грошових коштів. Тертя операція була вдалою, а саме з карткового рахунку ОСОБА_5 були списані грошові кошти у сумі 29 500 гривень плюс комісія у сумі 700 гривень. Таким чином, з карткового рахунку потерпілої були списані грошові кошти на загальну суму 30 200 гривень.

В органу досудового розслідування є достатні підстави вважати, що отримана інформація, яка становить банківську таємницюмає доказове значення у вказаному кримінальному провадженні, а іншими способами довести процес заволодіння грошима потерпілої, та встановлення особи, яка скоїла вказане кримінальне правопорушення, неможливо, які відповідно до ст. 91 КПК України, підлягають доказуванню, об`єктивно їх дослідити та прийняти законне рішення.

Необхідна органу досудового розслідування інформація перебуває у володінні юридичної особи: АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », розташований за адресою: АДРЕСА_2 .

Під час проведення досудового розслідування для встановлення істини по кримінальному провадженню, з метою встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, виникла необхідність в отриманні дозволу на тимчасовий доступ до документів, які становлять банківську таємницю, а саме : до банківського рахунку НОМЕР_3 , який належить чоловікові потерпілої ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_5 та яким безпосередньо користується потерпіла ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , а саме: до завіреної належним чином виписки (роздруківки) руху грошових коштів у паперовому вигляді, з вказівкою вхідних і вихідних залишків коштів, прибутковій і витратній частині, призначення платежів, дати і часу надходження коштів на рахунок і перерахування з нього, повні назви контрагентів, які перерахували і яким перераховані кошти, їх коди ЄДРПОУ, МФО банків і номера рахунків контрагентів, з якими проведені операції з правом їх вилучення та копіювання інформації щодо них, роздрукованої в паперовому вигляді, на електронні носії такі як DVD - диски, USB - накопичувачі за період за період часу з 00:01 години 22.05.2023 року по 23:59 годину 25.05.2023 року.

Згідно положень ч.1 ст.92 КПК України, обов`язок доказування обставин, передбачених статтею 91 цього Кодексу, за винятком випадків, передбачених частиною другою цієї статті, покладається на слідчого, прокурора та, в установлених цим Кодексом випадках, - на потерпілого.

У відповідності до положень ч. 2 ст. 93 КПК України сторона обвинувачення здійснює збирання доказів шляхом проведення слідчих (розшукових) дій та негласних слідчих (розшукових) дій, витребування та отримання від органів державної влади, органів місцевого самоврядування, підприємств, установ та організацій, службових та фізичних осіб речей, документів, відомостей, висновків експертів, висновків ревізій та актів перевірок, проведення інших процесуальних дій, передбачених цим Кодексом.

Умовою використання того чи іншого доказу у кримінальному провадженні згідно положень діючого КПК України є належність та допустимість доказів.

Так, в ст. 85 КПК України визначено, що належними є докази, які прямо чи непрямо підтверджують існування чи відсутність обставин, що підлягають доказуванню у кримінальному провадженні, та інших обставин, які мають значення для кримінального провадження, а також достовірність чи недостовірність, можливість чи неможливість використання інших доказів.

Згідно положень ч. 1 ст. 86 КПК України, доказ визнається допустимим, якщо він отриманий у порядку, встановленому цим Кодексом.

Відповідно до ч. 1, ч. 2 ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею.

Враховуючи практику Європейського суду з прав людини, яка, згідно зі ст.17 Закону України від 23лютого 2006 року №3477-IV «Про виконання рішень та застосування практики Європейського суду з правлюдини» застосовується при розгляді справ як джерело права, зокрема справу «Пол і Одрі Едвардз проти Об`єднаного Королівства» (№46477/99), суд зазначив, що компетентні органи завжди повинні докладати серйозних зусиль для з`ясування обставин справи і не повинні керуватись необдуманими або необґрунтованими висновками для розслідування, або в якості підстав для прийняття рішень.

Згідно ч. 1 ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку).

У відповідності до ст. 160 КПК України сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу.

Згідно ч.1 ст. 6 Конвенції про захист прав людини і основоположних свобод (ратифіковано Україною 17.07.1997 року, набула чинності для України 11.09.1997 року) та правових позицій, викладених в рішенні Європейського Суду з прав людини по справі «Бендерський проти України (заява № 22750/02 параграф 42) - відповідно до практики, яка відображає принцип здійснення правосуддя, судові рішення мають в достатній мірі висвітлювати мотиви, на яких вони базуються. Межі такого обов`язку можуть різнитися залежно від природи рішення та мають оцінюватись в світлині обставин кожної справи. Право може вважатися ефективним, тільки якщо зауваження сторін насправді «заслухані», тобто належним чином вивчені судом.

Перевіривши доводи клопотання, оцінивши надані слідчому судді докази на їх підтвердження з точки зору їх належності, допустимості, достатності та взаємозв`язку, ретельно перевіривши підстави звернення органу досудового розслідування з даним клопотанням , а також враховуючи той факт, що інформація, яка перебуває у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », розташований за адресою: АДРЕСА_2 , до якої орган досудового розслідування просить надати дозвіл на тимчасовий доступ містить банківську таємницю, а саме: до банківського рахунку НОМЕР_3 , який належить чоловікові потерпілої ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_5 та яким безпосередньо користується потерпіла ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , а саме: завіреної належним чином виписки (роздруківки) руху грошових коштів у паперовому вигляді, з вказівкою вхідних і вихідних залишків коштів, прибутковій і витратній частині, призначення платежів, дати і часу надходження коштів на рахунок і перерахування з нього, повні назви контрагентів, які перерахували і яким перераховані кошти, їх коди ЄДРПОУ, МФО банків і номера рахунків контрагентів, з якими проведені операції з правом їх вилучення та копіювання інформації щодо них, роздрукованої в паперовому вигляді, на електронні носії такі як DVD - диски, USB - накопичувачі за період за період часу з 00:01 години 22.05.2023 року по 23:59 годину 25.05.2023 року, з можливістю отримані належним чином завірені копії інформації щодо них, роздрукованої в паперовому вигляді, що має доказове значення у вказаному кримінальному провадженні, а іншими способами, встановити осіб, причетних до скоєння вказаного кримінального правопорушення, а також дослідити процес перерахування грошей неможливо, які відповідно до ст. 91 КПК України, підлягають доказуванню, об`єктивно їх дослідити та прийняти законне рішення, слідчий суддя вважає, що клопотання органу досудового розслідування обґрунтоване та таке, що підлягає задоволенню.

Враховуючи викладене, керуючись ст. ст. 27, 40, 85,86,91,92, 107, 131, 132, 159-166, 369-372 КПК України, ЗУ «Про банки та банківську діяльність» , слідчий суддя,-

ПОСТАНОВИВ:

клопотання слідчого СВ ВП №5 ЗРУП ГУНП в Запорізькій області лейтенанта поліції ОСОБА_3 , яке погоджене прокурором Дніпровської окружної прокуратури м. Запоріжжя Запорізької області ОСОБА_4 , про надання дозволу на тимчасовий доступ до речей та документів на підставі матеріалів досудового розслідування, відомості про яке внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань 25.05.2023 року за № 0000630, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.3 ст.190 КК України, - задовольнити.

Надати слідчим СВ ВП №5 ЗРУП ГУНП в Запорізькій області , які входять до складу групи слідчих по даному кримінальному провадженню, - ОСОБА_3 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , дозвіл на тимчасовий доступ до речей та документів, що становлять банківську таємницю, з наданням можливості ознайомитись та отримати належним чином завірені копії , що перебувають у володінні юридичної особи: АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », розташований за адресою: АДРЕСА_2 , а саме до інформації що стосується банківського рахунку НОМЕР_3 , який належить чоловікові потерпілої ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_5 та яким безпосередньо користується потерпіла ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , а саме: завіреної належним чином виписки (роздруківки) руху грошових коштів у паперовому вигляді, з вказівкою вхідних і вихідних залишків коштів, прибутковій і витратній частині, призначення платежів, дати і часу надходження коштів на рахунок і перерахування з нього, повні назви контрагентів, які перерахували і яким перераховані кошти, їх коди ЄДРПОУ, МФО банків і номера рахунків контрагентів, з якими проведені операції з правом їх вилучення та копіювання інформації щодо них, роздрукованої в паперовому вигляді, на електронні носії такі як DVD - диски, USB - накопичувачі за період за період часу з 00:01 години 22.05.2023 року по 23:59 годину 25.05.2023 року.

Роз`яснити володільцю речей, що у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей та документів слідчий суддя має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Строк дії ухвали 30 днів з дня її постановлення до 29 листопада 2023 року включно.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя: ОСОБА_1 31.10.2023