Провадження №1-кс/712/4634/23
У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

Про тимчасовий доступ до речей і документів,

які містять охоронювану законом таємницю

21 вересня 2023 року м. Черкаси

Слідчий суддя Соснівського районного суду м. Черкаси ОСОБА_1 ,

за участю

секретаря судового засідання ОСОБА_2

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду м. Черкаси справу за клопотанням старшого слідчого СВ Черкаського РУП ГУ Національної поліції в Черкаській області старшого лейтенанта поліції ОСОБА_3 , погодженим прокурором Черкаського відділу Черкаської окружної прокуратури ОСОБА_4 , за матеріалами досудового розслідування у кримінальному провадженні № 0002931 від 13.09.2023, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст.190 КК України про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю,

В С Т А Н О В И В:

19.09.2023 до Соснівського районного суду м. Черкаси звернувся з клопотанням старший слідчий СВ Черкаського РУП ГУ Національної поліції в Черкаській області старший лейтенант поліції ОСОБА_3 , погодженим прокурором Черкаського відділу Черкаської окружної прокуратури ОСОБА_4 , за матеріалами досудового розслідування у кримінальному провадженні № 0002931 від 13.09.2023, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст.190 КК України про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, саме до інформації АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " (код банку (МФО) НОМЕР_1 , код за ЄДРПОУ НОМЕР_2 , юридична адреса: АДРЕСА_1 ), з можливістю подальшого вилучення інформації котра перебуває у володіння службових осіб, зобов`язавши службових осіб АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 "(код банку (МФО) НОМЕР_1 , код за ЄДРПОУ НОМЕР_2 , юридична адреса: АДРЕСА_1 ) надати в письмовому та електронному вигляді наступну інформацію щодо:

-відкритих банківських рахунків з указанням рахунків та номери банківських карток, що підв`язані до вказаних рахунків (за вказаний період), виписки по вказаним рахункам за період з 01.09.2023 по термін дії ухвали відносно потерпілого ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 (РНОКПП НОМЕР_3 ) з указанням контрагентів;

-фінансових телефонів, електронної пошти та їх зміни які зазначені в єдиній клієнтській базі відносно потерпілого ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , (РНОКПП НОМЕР_3 ) за період з 01.09.2023 по термін дії ухвали;

-механізму зміни фінансового номеру потерпілого ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , (РНОКПП НОМЕР_3 ) з номеру НОМЕР_4 на інший та всіх подальших змін фінансових номерів вказаного клієнта банку у заданий в період часу з 00:01 від з 01.09.2023 по термін дії ухвали, а саме: фото-відео з вказаної операції, коли, з використанням якого пристрої та за якою адресою чи місцем знаходження абоненту, була здійснена зміна фінансового номеру з указанням номерів «до» і «після» операції, чи було надіслано банком підтвердження з текстом у вигляді смс-повідомлення про зміну фінансового номеру і якщо так, то на який номер телефону, яким шляхом, за допомогою якого ресурсу, програми, ІР адреси, було здійснено доступ до особистого кабінету потерпілого під час даних операцій;

-активації та входу в дистанційне банківське обслуговування, з вказанням ІР-адреси, ідентифікатору пристрою з якого здійснювався вхід, точного часу та дати входу відносно потерпілого ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 (РНОКПП НОМЕР_3 ) за період з 01.09.2023 по термін дії ухвали;

-інформацію щодо зняття коштів з банківських рахунків (карток) АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », відкритих на ім`я потерпілого ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , (РНОКПП НОМЕР_3 ) за період з 01.09.2023 по термін дії ухвали, з використанням банкоматів чи каси відділень АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », якщо так, то потрібна інформація їх адресного місця знаходження, а також інформація у вигляді всіх наявних фото чи відео під час здійснення таких операцій за вказаний вище період часу, (відео з відділень банків та банківських модулів);

-коли, з яких пристроїв, із використанням якої ІР - адреси в період часу з 01.09.2023 по термін дії ухвали використовувався електронний підпис чи пароль входу до банківського рахунку потерпілого ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 (РНОКПП НОМЕР_3 );

-збільшення кредитного ліміту, зміни паролів до карткових рахунків та паролю для входження в особистий кабінет клієнта банку через ДБО банку « ІНФОРМАЦІЯ_3 » із указанням детального механізму даних операції в період часу з 00:01 від 01.09.2023 по термін ії ухвали, із наданням відомостей: фото-відео з вказаної операції, коли, в якому пристрої та за якою адресою чи місцем знаходження абоненту, була здійснена зміна паролів та чи було надіслано банком підтвердження з текстом у вигляді смс-повідомлення про їх успішне чи невдале проведення і якщо так, то на який номер телефону, яким шляхом, за допомогою якого ресурсу, програми, ІР адреси, було здійснено доступ до особистого кабінету потерпілого під час даних операцій;

-службової перевірки службою безпеки банку АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " по факту правопорушення відносно потерпілого ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 (РНОКПП НОМЕР_3 ) якщо так, то є необхідним отримання копії даної перевірки.

В обґрунтування клопотання слідчим зазначено, що досудовим розслідуванням встановлено, що 11.09.2023 невстановлена особа, незаконно отримавши доступ до банківських кредитних карток гр. ОСОБА_5 , шахрайським шляхом, здійснивши незаконні операції по перерахунку та знятті коштів, з рахунку ІНФОРМАЦІЯ_1 № НОМЕР_5 заволоділа грошима в сумі 66 439 грн. 79 коп. та з рахунку ІНФОРМАЦІЯ_1 № НОМЕР_6 заволоділа грошима в сумі 75 900 грн.

Допитаний в якості потерпілого пояснив, що у період часу із 00:30 годин по 07:00 годин 11.09.2023 у нього було викрадено рюкзак, в якому знаходилися його особисті речі, а саме: мобільний телефон марки «Samsung» модель Galaxy A02 SM-A022G/DS, серійний номер НОМЕР_7 , телефон на дві сім-картки, IMEI1: НОМЕР_8 , IMEI2: НОМЕР_9 , на момент викрадення телефон був у робочому стані. В телефоні був встановлений додаток « ІНФОРМАЦІЯ_3 », яким потерпілий користувався. Також у телефоні на момент викрадення було дві сім-картки мобільних операторів ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » (номеру її не пам`ятає) та мобільного оператора ПрАТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » № НОМЕР_4 , яка є його фінансовим номером у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ». Крім цього у рюкзаку знаходилися дві банківські картки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_10 та № НОМЕР_11 , повні номери карток не пам`ятає, одна із карток була «Для виплат», інша «Універсальний», користувався обома. На даний час ці картки він заблокував та випустив нові. На картці «Універсальна» на момент викрадення був кредитний ліміт в сумі 20 000 грн., на ній була заборгованість 11 200 грн., на картці «Для виплат» був баланс 180 грн.

11.09.2023 близько 22:00 годин викрадений телефон потерпілому повернув його знайомий ОСОБА_6 ( НОМЕР_12 ). З його слів він був у ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_6 , який проживає за адресою: АДРЕСА_2 , телефон НОМЕР_13 . Однак, на момент повернення телефону він був скинутий до заводських налаштувань та в ньому не було сім-карток потерпілого. На даний час він знову користується своїм телефоном та сім-карткою ПрАТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » № НОМЕР_4 , яку перевипустив 11.09.2023 близько 11:00 годин.

11.09.2023 вранці потерпілий ОСОБА_5 заблокував викрадені банківські картки, скориставшись телефоном знайомого, марки не пам`ятає. 12.09.2023 він пішов у відділенні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та випустив нові картки. Прийшовши додому та встановивши заново додаток « ІНФОРМАЦІЯ_3 » він виявив, що по його заблокованих картках від його імені, невідома особа проводила ряд операцій із підняття кредитного ліміту та взяття кредиту, після чого ці кошти знімала в банкоматах банку « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та « ІНФОРМАЦІЯ_7 » у АДРЕСА_3 та АДРЕСА_4 , оплачувала товар в ломбарді та проводила інші оплати товарів у місті Черкаси, що підтверджується виписками по рахунках потерпілого ОСОБА_5 та витягом із Українського бюро кредитних історій (станом на 15.09.2023). Таким чином, потерпілому завдано матеріальної шкоди на суму близько 66700 грн.

В зв`язку з вище викладеним, на даний час, з метою встановлення особи, котра причетна до вчинення даного кримінального правопорушення та здобуття доказів у кримінальному провадженні виникла необхідність в здійснені тимчасового доступу з можливістю вилучення завірених належним чином документів та інформації, що знаходиться у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код банку (МФО) НОМЕР_1 , код за ЄДРПОУ НОМЕР_2 , юридична адреса: АДРЕСА_1 ).

Посилаючись на ч. 1 ст. 159, ч. 2 ст. 159, ч. 1 ст. 162 КПК України, ст. 60 Закону України "Про банки та банківську діяльність", просить клопотання задовольнити.

У судове засідання слідча не з`явилася, у клопотанні просила розглянути справу без її участі, клопотання просила задовольнити.

Особа, у володінні якої знаходяться речі та документи до суду не з`явилась, про час дату та місце розгляду справи повідомлялась належним чином.

Приймаючи до уваги зазначені обставини, не проводилася фіксація судового засідання за допомогою технічних засобів, що відповідає ч. 4 ст. 107 КПК України.

Вивчивши клопотання, дослідивши його матеріали, слідчий суддя за своїм внутрішнім переконанням, яке ґрунтується на всебічному, повному й неупередженому дослідженні всіх обставин кримінального провадження, керуючись законом, оцінивши кожний доказ з точки зору належності, допустимості, достовірності, а сукупність зібраних доказів - з точки зору достатності та взаємозв`язку для прийняття відповідного процесуального рішення, приходить до наступного висновку.

Під час судового розгляду, на обґрунтування даного клопотання слідчим надані копії наступних доказів.

Витяг з кримінального провадження № 0002931 від 13.09.2023, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України за заявою ОСОБА_5 , про те, що 11.09.2023 невстановлена особа, незаконно отримавши доступ до банківських кредитних карток гр. ОСОБА_5 , шахрайським шляхом, здійснивши незаконні операції по перерахунку та знятті коштів, з рахунку ІНФОРМАЦІЯ_1 № НОМЕР_5 заволоділа грошима в сумі 66 439 грн. 79 коп. та з рахунку ІНФОРМАЦІЯ_1 № НОМЕР_6 заволоділа грошима в сумі 75 900 грн. (ЄО-40761 від 12.09.2023).

В ході допиту в якості потерпілого 15.09.2023 останній пояснив події вчинення стосовно нього кримінального правопорушення шахрайства, зазначивши особу, яка могла бути причетна до скоєння даного правопорушення та номери телефонів, якими ця особа користується: НОМЕР_14 та НОМЕР_15 . Крім того, зазначив, що він користується своїм телефоном та сім-карткою ПрАТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » № НОМЕР_4 , який є його фінансовим номером АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

З виписок по картці/рахунку вбачається рух грошових коштів по картці ОСОБА_5 потерпілого по справі.

Згідно з п. 4, 5, 8 ч. 1 ст. 162 КПК України, до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, серед іншого, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю; конфіденційна інформація, в тому числі така, що містить комерційну таємницю; а також персональні дані особи, що знаходяться у її особистому володінні або в базі персональних даних, яка знаходиться у володільця персональних даних.

Разом із цим, у відповідності до ч. 1 ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність», інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею. Банківською таємницею, зокрема, відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України.

Згідно ч. 2 ст. 60 Закону України «Про банки і банкову діяльність» банківську таємницю зокрема, є:

1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України;

2) операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійсненні ним угоди;

3) фінансово-економічний стан клієнтів;

4) системи охорони банку клієнтів;

5) інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи, як клієнта, її керівників, напрями діяльності;

6) відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна таємниця;

7)інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає блокуванню;

8) коди, що використовуються банками для захисту інформації… та інше

Згідно ч. 6 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Відповідно до ч. 7 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.

Разом з тим, тривалість вказаного у клопотанні періоду запитуваної інформації з 01.09.2023 по термін дії ухвали є необґрунтованою в контексті предмету досудового розслідування в даному кримінальному провадженні, оскільки події правопорушення мали місце 10.09.2023, у зв`язку з чим, з метою забезпечення законності провадження по справі під час досудового розслідування необхідно встановити часові межі з 10.09.2023 по 21.09.2023.

Слідчий суддя приймає до уваги, що слідчим, як стороною кримінального провадження, у ході судового розгляду даного клопотання доведено, що відомості які знаходяться у розпорядженні АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " і зазначені у даному клопотанні можуть бути використані як докази у кримінальному провадженні і іншим шляхом довести ті обставини не уявляється за можливе, тому клопотання підлягає задоволенню, з обмеженнями, зазначеними у вищевказаному абзаці.

На підставі викладеного та керуючись ст. ст. 162 164 КПК України, слідчий суддя, -

У Х В А Л И В :

Клопотання старшого слідчого СВ Черкаського РУП ГУ Національної поліції в Черкаській області старшого лейтенанта поліції ОСОБА_3 , погоджене прокурором Черкаського відділу Черкаської окружної прокуратури ОСОБА_4 , за матеріалами досудового розслідування у кримінальному провадженні № 0002931 від 13.09.2023, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст.190 КК України про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю задовольнити.

Надати старшому слідчому СВ Черкаського РУП ГУ Національної поліції в Черкаській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_3 та іншим слідчим, які входять до групи слідчих по даному кримінальному провадженню, тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, саме до інформації АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " (код банку (МФО) НОМЕР_1 , код за ЄДРПОУ НОМЕР_2 , юридична адреса: АДРЕСА_1 ), з можливістю подальшого вилучення інформації котра перебуває у володіння службових осіб, зобов`язавши службових осіб АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 "(код банку (МФО) НОМЕР_1 , код за ЄДРПОУ НОМЕР_2 , юридична адреса: АДРЕСА_1 ) надати в письмовому та електронному вигляді наступну інформацію щодо:

-відкритих банківських рахунків з указанням рахунків та номери банківських карток, що підв`язані до вказаних рахунків (за вказаний період), виписки по вказаним рахункам за період з 10.09.2023 по термін дії ухвали відносно потерпілого ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 (РНОКПП НОМЕР_3 ) з указанням контрагентів;

-фінансових телефонів, електронної пошти та їх зміни які зазначені в єдиній клієнтській базі відносно потерпілого ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , (РНОКПП НОМЕР_3 ) за період з 10.09.2023 по термін дії ухвали;

-механізму зміни фінансового номеру потерпілого ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , (РНОКПП НОМЕР_3 ) з номеру НОМЕР_4 на інший та всіх подальших змін фінансових номерів вказаного клієнта банку у заданий в період часу з 00:01 від з 10.09.2023 по термін дії ухвали, а саме: фото-відео з вказаної операції, коли, з використанням якого пристрої та за якою адресою чи місцем знаходження абоненту, була здійснена зміна фінансового номеру з указанням номерів «до» і «після» операції, чи було надіслано банком підтвердження з текстом у вигляді смс-повідомлення про зміну фінансового номеру і якщо так, то на який номер телефону, яким шляхом, за допомогою якого ресурсу, програми, ІР адреси, було здійснено доступ до особистого кабінету потерпілого під час даних операцій;

-активації та входу в дистанційне банківське обслуговування, з вказанням ІР-адреси, ідентифікатору пристрою з якого здійснювався вхід, точного часу та дати входу відносно потерпілого ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 (РНОКПП НОМЕР_3 ) за період з 10.09.2023 по термін дії ухвали;

-інформацію щодо зняття коштів з банківських рахунків (карток) АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », відкритих на ім`я потерпілого ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , (РНОКПП НОМЕР_3 ) за період з 10.09.2023 по термін дії ухвали, з використанням банкоматів чи каси відділень АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », якщо так, то потрібна інформація їх адресного місця знаходження, а також інформація у вигляді всіх наявних фото чи відео під час здійснення таких операцій за вказаний вище період часу, (відео з відділень банків та банківських модулів);

-коли, з яких пристроїв, із використанням якої ІР - адреси в період часу з 10.09.2023 по термін дії ухвали використовувався електронний підпис чи пароль входу до банківського рахунку потерпілого ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 (РНОКПП НОМЕР_3 );

-збільшення кредитного ліміту, зміни паролів до карткових рахунків та паролю для входження в особистий кабінет клієнта банку через ДБО банку « ІНФОРМАЦІЯ_3 » із указанням детального механізму даних операції в період часу з 00:01 від 10.09.2023 по термін ії ухвали, із наданням відомостей: фото-відео з вказаної операції, коли, в якому пристрої та за якою адресою чи місцем знаходження абоненту, була здійснена зміна паролів та чи було надіслано банком підтвердження з текстом у вигляді смс-повідомлення про їх успішне чи невдале проведення і якщо так, то на який номер телефону, яким шляхом, за допомогою якого ресурсу, програми, ІР адреси, було здійснено доступ до особистого кабінету потерпілого під час даних операцій;

-службової перевірки службою безпеки банку АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " по факту правопорушення відносно потерпілого ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 (РНОКПП НОМЕР_3 ) якщо так, то є необхідним отримання копії даної перевірки.

Термін надання відомостей службовими особами АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » 5 діб, з моменту отримання даної ухвали.

Строк дії даної ухвали становить два місяці до 21.11.2023.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів, слідчий суддя за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя Соснівського

районного суду м. Черкаси ОСОБА_1