Справа 688/3601/23
№ 1-кс/688/1936/23
Ухвала

про тимчасовий доступ до документів

29 серпня 2023 року м. Шепетівка

Слідчий суддя Шепетівського міськрайонного суду Хмельницької області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши клопотання слідчого СВ Шепетівського РУП ГУНП в Хмельницькій області ОСОБА_3 , подане в рамках кримінального провадження за №0001453 від 01 серпня 2023 року, за ознаками вчинення кримінального правопорушення, передбаченого ч.3 ст.191 КК України, про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю,

встановив:

Слідчий СВ Шепетівського РУП ГУНП в Хмельницькій області ОСОБА_3 , за погодженням з прокурором Шепетівської окружної прокуратури ОСОБА_4 , звернувся до суду з клопотанням про тимчасовий доступ до документів, які знаходяться у володінні Акціонерного товариства Комерційний банк « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (юридична адреса: АДРЕСА_1 ; адреса для кореспонденції: АДРЕСА_2 ).

В обґрунтування клопотання посилається на те, що в період часу з 2016 по 2021 рік ОСОБА_5 , будучи посадовою особою АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », зловживаючи своїм службовим становищем, повторно заволоділа грошовими коштами ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , чим завдано для останніх майнової шкоди.

01 серпня 2023 року відомості по вказаному факту внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0001453 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.3 ст.191 КК України.

В ході проведення досудового розслідування в рамках вказаного кримінального провадження встановлено, що потерпілий ОСОБА_7 у 2019 році за проханням своєї знайомої ОСОБА_5 - працівниці відділення банку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що розташований в АДРЕСА_3 , оформив на себе банківську карту АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_1 рахунок НОМЕР_2 , яку за проханням ОСОБА_5 передав для останньої разом з пін-кодом доступу до неї, без згоди ОСОБА_7 на проведення фінансових операцій та відкриття кредитних рахунків. Своє прохання по відкриттю даної банківської карти та передачу її у користування, ОСОБА_5 мотивувала необхідністю підвищення показників у роботі, як працівниці АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

В подальшому, починаючи з 2019 року ОСОБА_5 , зловживаючи своїм службовим становищем, діючи, як працівниця АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », за попередньою змовою з невстановленими на даний час особами, діючи в супереч волі потерпілого ОСОБА_7 , вчиняла фінансові операції по банківській карті потерпілого, шляхом підвищення кредитного ліміту, укладанням від імені ОСОБА_7 додаткових кредитних угод, здійснення покупок товарів та послуг, заняття готівки, внаслідок чого ОСОБА_5 заволоділа грошовими коштами потерпілого ОСОБА_7 на орієнтовну суму 37874 грн.

12.09.2022 на підставі ухвали слідчого судді Шепетівського міськрайонного суду Хмельницької області отримано тимчасовий доступ до документів, якими володіє АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » по рахунку НОМЕР_2 , відкритого в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на ім`я ОСОБА_7 .

В ході огляду отриманої інформації встановлено, що надана на підставі тимчасового доступу інформація представниками АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » по рахунку ОСОБА_7 потребує додаткового уточнення в частині проведених транзакцій по вказаному рахунку, повної інформації про рух коштів починаючи з 2019 року та входів в онлайн-банкінг « ІНФОРМАЦІЯ_2 » починаючи з 2019 року, а тому, з метою проведення всебічного, повного і неупередженого досудового розслідування вказаного кримінального провадження, встановлення всіх обставин вчинення даного кримінального правопорушення в органу досудового розслідування виникла необхідність у здійсненні тимчасового доступу до інформації, якою володіє АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

З метою всебічного, повного і неупередженого досудового розслідування вказаного кримінального провадження, встановлення всіх обставин вчинення даного кримінального правопорушення, виникла необхідність в отриманні тимчасового доступу до документів, які містять охоронювану законом таємницю, володільцем якої є юридична особа: акціонерне товариство комерційний банк « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »), юридична адреса: АДРЕСА_4 , ЄДРПОУ НОМЕР_3 , а саме інформацію про деталізований рух коштів по рахунку НОМЕР_2 відкритого в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , за період часу з моменту відкриття/оформлення такого рахунку по 01.08.2023 із зазначенням: дати, часу та місця проведення усіх фінансових операцій пов`язаних з вказаним рахунком із роз`ясненням всіх проведених фінансових операцій та службових кодувань; відомостей про банківські рахунки на які здійснювались перерахування грошових коштів з вказаного рахунку, із зазначенням банківських установ, яким вони належать та за наявності відомості про власника такого рахунку із зазначенням повних анкетних даних таких осіб у тому числі юридичних осіб; відомостей про банківські рахунки з яких здійснювались перерахування грошових коштів на вказаний рахунок, із зазначенням банківських установ, яким вони належать та за наявності відомості про власника такого рахунку із зазначенням повних анкетних даних таких осіб у тому числі юридичних осіб; у випадку проведення будь-яких дій з вказаним рахунком (зняття, поповнення грошових коштів, зміни пін-коду доступу до карти, перевірку балансу тощо) за допомогою банкомату/терміналу самообслуговування АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » - надати фотознімки зроблені камерою банкомату під час проведення вказаних дій, повідомити місцезнаходження такого банкомату/терміналу самообслуговування, дату та час проведення такої операції; інформацію про час, дату, спосіб ідентифікації користувача, назви та ідентифікуючі номери пристроїв (IMEI мобільних терміналів, ІР/МАС адрес комп`ютерного, мережевого обладнання) за допомогою яких було здійснено вхід/реєстрацію до онлайн-банкінгу « ІНФОРМАЦІЯ_2 » по рахунку НОМЕР_2 , починаючи з моменту створення такого рахунку по 01.08.2023; надати належним чином завірені копії фіскальних чеків, щодо поповнення та зняття коштів по рахунку НОМЕР_2 в касі АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », а саме: видача грошових коштів від 18.03.2020 та 07.04.2020 та поповнення рахунку від 07.04.2020, на яких відображена інформація щодо касира, який проводив фінансові операції та підписи сторін; надати детальну інформацію по кредитним договорам №6812, № НОМЕР_4 , № НОМЕР_5 , № НОМЕР_6 , № НОМЕР_7 , № НОМЕР_8 , які було оформлено на рахунок НОМЕР_2 із зазначенням: дати та часу відкриття вказаних кредитних договорів, суми позики, термін позики, спосіб ідентифікації клієнта під час надання згоди на оформлення даних договорів, банківських рахунків на які було зараховано кредитні кошти по даним договорам та інформацію щодо власника такого рахунку. Окрім того надати детальну довідку щодо розрахунку заборгованості по кредитним договорам №6812, № НОМЕР_4 , № НОМЕР_5 , № НОМЕР_6 , № НОМЕР_7 , № НОМЕР_8 ; надати довідку щодо детального розрахунку заборгованості по рахунку НОМЕР_2 , що відкритий на ім`я ОСОБА_7 , з моменту відкриття такого рахунку по 08.07.2022 із зазначенням всіх чинників, які впливали на формування заборгованості (відсотки, пеня, тощо); деталізований рух коштів по картковому рахунку НОМЕР_9 відкритого в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , за період часу - з 01.01.2019 рахунку по 01.08.2023 із зазначенням: дати, часу та місця проведення усіх фінансових операцій пов`язаних з вказаним рахунком із роз`ясненням всіх проведених фінансових операцій та службових кодувань; відомостей про банківські рахунки на які здійснювались перерахування грошових коштів з вказаного рахунку, із зазначенням банківських установ, яким вони належать та за наявності відомості про власника такого рахунку із зазначенням повних анкетних даних таких осіб у тому числі юридичних осіб; відомостей про банківські рахунки з яких здійснювались перерахування грошових коштів на вказаний рахунок, із зазначенням банківських установ, яким вони належать та за наявності відомості про власника такого рахунку із зазначенням повних анкетних даних таких осіб у тому числі юридичних осіб; інформацію про час, дату, спосіб ідентифікації користувача, назви та ідентифікуючі номери пристроїв (IMEI мобільних терміналів, ІР/МАС адрес комп`ютерного, мережевого обладнання) за допомогою яких було здійснено вхід/реєстрацію до онлайн-банкінгу « ІНФОРМАЦІЯ_2 » по картковому рахунку № НОМЕР_9 , починаючи з 01.01.2019 по 01.08.2023.

Вказана інформація, як сама по собі так і в сукупності з іншими доказами даного кримінального провадження, становить суттєве значення для встановлення важливих обставин вчинення вказаного кримінального правопорушення та матиме значення доказу у даному кримінальному провадженні. Іншим чином довести обставини вчинення вказаного кримінального правопорушення, окрім як отримання тимчасового доступу до вказаної інформації, не представляється можливим.

Прокурор ОСОБА_4 та слідчий ОСОБА_3 , в судове засідання не з`явилися, подали заяви про розгляд клопотання без їх участі, клопотання підтримали, просили його задовольнити. Слідчий суддя вважає, що неявка прокурора та слідчого в судове засідання не перешкоджає розгляду клопотання.

Відповідно до ч. 4 ст. 107 КПК України фіксування судового засідання за допомогою технічних засобів не здійснювалося.

Дослідивши матеріали клопотання та матеріали кримінального провадження, слідчий суддя дійшов висновку, що клопотання підлягає задоволенню, виходячи з наступного.

Відповідно до ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володіння якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Частиною 2 ст. 160 КПК України передбачено вимоги до клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів. Зокрема у клопотанні зазначаються: 1) короткий виклад обставин кримінального правопорушення, у зв`язку з яким подається клопотання; 2) правова кваліфікація кримінального правопорушення із зазначенням статті (частини статті) закону України про кримінальну відповідальність; 3) речі і документи, тимчасовий доступ до яких планується отримати; 4) підстави вважати, що речі і документи перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 5) значення речей і документів для встановлення обставин у кримінальному провадженні; 6) можливість використання як доказів відомостей, що містяться в речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів, у випадку подання клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю; 7) обґрунтування необхідності вилучення речей і оригіналів або копій документів, якщо відповідне питання порушується стороною кримінального провадження.

Згідно п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» банківською таємницею є інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку. Банківською таємницею, зокрема, є відомості про банківські рахунки клієнтів.

Інформація, що містить банківську таємницю, згідно з п.2 ч.1 ст.62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» може бути надана лише за рішенням суду.

Отримання тимчасового доступу до документів, які містять банківську таємницю та знаходяться у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » має важливе значення для розслідування кримінального провадження, оскільки вказана інформація сама по собі або в сукупності з іншими речами та документами даної справи має суттєве значення для встановлення важливих обставин справи та притягнення винних осіб до відповідальності.

Іншими способами отримати доступ до даних документів, окрім винесення ухвали слідчим суддею, неможливо.

Оскільки вказані документи, що знаходяться у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », мають суттєве значення для встановлення обставин у кримінальному провадженні, і можуть бути використані як доказ, потреби досудового розслідування виправдовують такий ступінь втручання у права і свободи особи та дають підстави надати тимчасовий доступ до вказаної інформації.

Керуючись ст.ст. 131, 132, 159 - 166 КПК України, слідчий суддя

ухвалив:

Клопотання слідчого СВ Шепетівського РУП ГУНП в Хмельницькій області ОСОБА_3 , подане в рамках кримінального провадження за №0001453 від 01 серпня 2023 року, за ознаками вчинення кримінального правопорушення, передбаченого ч.3 ст.191 КК України, про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю задовольнити.

Надати слідчому СВ Шепетівського РУП ГУНП в Хмельницькій області капітану поліції ОСОБА_3 , оперуповноваженому ВКП Шепетівського РУП ГУНП в Хмельницькій області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_11 , оперуповноваженому ВКП Шепетівського РУП ГУНП в Хмельницькій області лейтенанту поліції ОСОБА_12 , оперуповноваженому ВКП Шепетівського РУП ГУНП в Хмельницькій області лейтенанту поліції ОСОБА_13 дозвіл на тимчасовий доступ до документів, з можливістю вилучення їх належним чином завірених копій, які знаходяться у володінні Акціонерного товариства Комерційний банк « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (юридична адреса: АДРЕСА_1 ; адреса для кореспонденції: АДРЕСА_2 ), а саме інформації про деталізований рух коштів по рахунку НОМЕР_2 відкритого в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , за період часу - з моменту відкриття/оформлення такого рахунку по 01.08.2023 із зазначенням: дати, часу та місця проведення усіх фінансових операцій пов`язаних з вказаним рахунком із роз`ясненням всіх проведених фінансових операцій та службових кодувань; відомостей про банківські рахунки на які здійснювались перерахування грошових коштів з вказаного рахунку, із зазначенням банківських установ, яким вони належать та за наявності відомості про власника такого рахунку із зазначенням повних анкетних даних таких осіб у тому числі юридичних осіб; відомостей про банківські рахунки з яких здійснювались перерахування грошових коштів на вказаний рахунок, із зазначенням банківських установ, яким вони належать та за наявності відомості про власника такого рахунку із зазначенням повних анкетних даних таких осіб у тому числі юридичних осіб; у випадку проведення будь-яких дій з вказаним рахунком (зняття, поповнення грошових коштів, зміни пін-коду доступу до карти, перевірку балансу тощо) за допомогою банкомату/терміналу самообслуговування АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » - надати фотознімки зроблені камерою банкомату під час проведення вказаних дій, повідомити місцезнаходження такого банкомату/терміналу самообслуговування, дату та час проведення такої операції; інформацію про час, дату, спосіб ідентифікації користувача, назви та ідентифікуючі номери пристроїв (IMEI мобільних терміналів, ІР/МАС адрес комп`ютерного, мережевого обладнання) за допомогою яких було здійснено вхід/реєстрацію до онлайн-банкінгу « ІНФОРМАЦІЯ_2 » по рахунку НОМЕР_2 , починаючи з моменту створення такого рахунку по 01.08.2023; копії фіскальних чеків, щодо поповнення та зняття коштів по рахунку НОМЕР_2 в касі АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », а саме: видача грошових коштів від 18.03.2020 та 07.04.2020 та поповнення рахунку від 07.04.2020, на яких відображена інформація щодо касира, який проводив фінансові операції та підписи сторін; надати детальну інформацію по кредитним договора №6812, № НОМЕР_4 , № НОМЕР_5 , № НОМЕР_6 , № НОМЕР_7 , № НОМЕР_8 , які було оформлено на рахунок НОМЕР_2 із зазначенням: дати та часу відкриття вказаних кредитних договорів, суми позики, термін позики, спосіб ідентифікації клієнта під час надання згоди на оформлення даних договорів, банківських рахунків на які було зараховано кредитні кошти по даним договорам та інформацію щодо власника такого рахунку. Окрім того надати детальну довідку щодо розрахунку заборгованості по кредитним договорам №6812, № НОМЕР_4 , № НОМЕР_5 , № НОМЕР_6 , № НОМЕР_7 , № НОМЕР_8 ; довідку щодо детального розрахунку заборгованості по рахунку НОМЕР_2 , що відкритий на ім`я ОСОБА_7 , з моменту відкриття такого рахунку по 08.07.2022 із зазначенням всіх чинників, які впливали на формування заборгованості (відсотки, пеня, тощо); деталізований рух коштів по картковому рахунку НОМЕР_9 відкритого в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , за період часу з 01.01.2019 рахунку по 01.08.2023 із зазначенням: дати, часу та місця проведення усіх фінансових операцій пов`язаних з вказаним рахунком із роз`ясненням всіх проведених фінансових операцій та службових кодувань; відомостей про банківські рахунки на які здійснювались перерахування грошових коштів з вказаного рахунку, із зазначенням банківських установ, яким вони належать та за наявності відомості про власника такого рахунку із зазначенням повних анкетних даних таких осіб у тому числі юридичних осіб; відомостей про банківські рахунки з яких здійснювались перерахування грошових коштів на вказаний рахунок, із зазначенням банківських установ, яким вони належать та за наявності відомості про власника такого рахунку із зазначенням повних анкетних даних таких осіб у тому числі юридичних осіб; інформацію про час, дату, спосіб ідентифікації користувача, назви та ідентифікуючі номери пристроїв (IMEI мобільних терміналів, ІР/МАС адрес комп`ютерного, мережевого обладнання) за допомогою яких було здійснено вхід/реєстрацію до онлайн-банкінгу « ІНФОРМАЦІЯ_2 » по картковому рахунку № НОМЕР_9 , починаючи з 01.01.2019 по 01.08.2023.

Ухвала є чинною протягом одного місяця з дня її постановлення.

Ухвала складена у двох примірниках, один для вручення стороні кримінального провадження, якій надано право на доступ до майна, другий залишається в судовій справі.

Ухвала оскарженню не підлягає, заперечення на неї може бути подане під час підготовчого провадження в суді.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ, слідчий суддя за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до документів, має право постановити ухвалу про проведення обшуку з метою відшукання та вилучення зазначених документів.

Слідчий суддя Ігор ОГОРОДНІК