Справа № 368/484/23
УХВАЛА

Іменем України

"03" травня 2023 р. Слідчий суддя Кагарлицького районного суду Київської області ОСОБА_1 , за участю секретаря ОСОБА_2 , прокурора ОСОБА_3 та слідчої ОСОБА_4 , розглянувши клопотання слідчої слідчого відділу Обухівського РУП ГУ НП в Київській області майора поліції ОСОБА_4 в кримінальному провадженні № 0000110, відомості про яке внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань 29.12.2022 року, за ознаками кримінального правопорушення (злочину), передбаченого ч. 4 ст. 185 КК України, про надання тимчасового доступу до речей і документів, -

ВСТАНОВИВ :

02 травня 2023 р. до слідчого судді Кагарлицького районного суду Київської області, надійшло клопотання слідчої слідчого відділу Обухівського РУП ГУ НП в Київській області майора поліції ОСОБА_4 про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять банківську таємницю.

Своє клопотання слідча обґрунтовувала тим, що невідома особа в період часу з 07.09.2022 по 14.10.2022 з рахунку НОМЕР_1 , договір SAMDNWFC69197998 від 21.07.2021 року відкритого на ім`я ОСОБА_5 , РНОКПП: НОМЕР_2 , невстановленим на даний час способом, шляхом несанкціонованого втручання в роботу автоматизованих систем, а саме мобільний додаток АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » встановлений на мобільному телефоні ОСОБА_5 «TECNO SPARK 6GO», абонентський номер НОМЕР_3 , здійснила 28 переказів коштів різними сумами, таким чином таємно від оточуючих викравши її грошові кошти загальною сумою 35815 грн.

Допитана в якості потерпілої ОСОБА_5 показала, що в Кагарлицькому відділенні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » у неї відкритий рахунок НОМЕР_1 , договір SAMDNWFC69197998 від 21.07.2021 року. На даний рахунок була відкрита кредитна картка НОМЕР_4 , сума кредиту встановлена 34000 грн. 14.10.2022 вона вирішила зняти кошти зі «скарбнички». Так як вона не вміє користуватись мобільним додатком, то звернулась до відділення АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » в м. Кагарлик, де їй повідомили, що в скарбничці в наявності є лише 700 грн., а має бути 3500 грн. На її запитання до працівників банку з приводу залишку коштів, останні повідомили, що з її кредитної картки знято всі кошти в сумі 34000 грн. та надали виписку по її рахунку, згідно якої в період з 07.09.2022 року по 14.10.22 року було здійснено 29 переводів на загальну суму 33963 грн. 87 коп., а сума з вирахуванням за користуванням кредитом складає 36139 грн. В цей же день в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » її кредитна картка НОМЕР_4 була знищена працівниками банку та видана нова кредитна картка на її ім`я НОМЕР_5 , оскільки потрібно погасити суму кредиту. Вона дані переводи не здійснювала, оскільки взагалі не користувалась кредитною карткою. Вважає, що перевід коштів в сумі близько 34000 грн. з її кредитного рахунку у мобільному додатку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » здійснила її невістка ОСОБА_6 .

Відповідно до ст. 91 КПК України доказування полягає у збиранні, перевірці та оцінці доказів з метою встановлення обставин, що мають значення для кримінального провадження.

Відповідно до ст. 93 КПК України збирання доказів здійснюється сторонами кримінального провадження, потерпілим у порядку, передбаченому цим Кодексом. Сторона обвинувачення здійснює збирання доказів шляхом проведення слідчих (розшукових) дій та негласних слідчих (розшукових) дій, витребування та отримання від органів державної влади, органів місцевого самоврядування, підприємств, установ та організацій, службових та фізичних осіб речей, документів, відомостей, висновків експертів, висновків ревізій та актів перевірок, проведення інших процесуальних дій, передбачених цим Кодексом.

Згідно ст. 131 КПК України заходи забезпечення кримінального провадження застосовуються з метою досягнення дієвості цього провадження. Заходами забезпечення кримінального провадження є, зокрема, тимчасовий доступ до речей і документів.

Згідно ч. 1 ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді.

У ході проведення будь-яких інших слідчих, процесуальних дій та іншим способом довести обставини, які необхідно встановити за допомогою вищевказаних документів, не надається можливим, а інформація, що міститься у цих речах та документах, може бути використана як доказ факту чи обставин, що встановлюються під час здійснення досудового розслідування у кримінальному провадженні № 0000110.

З метою підтвердження факту перерахунку коштів з кредитної картки потерпілої ОСОБА_5 , отримання інформації щодо банківського рахунку (картки) на який здійснено перерахунок зазначених коштів, інформації хто є користувачем банківського рахунку на який було переведено кошти ОСОБА_5 , встановлення інших обставин, які мають значення для розслідування даного кримінального провадження, у слідства виникла необхідність у дослідженні інформації, яка міститься у документах, що містять охоронювану законом таємницю, а саме банківську таємницю по обслуговуванню рахунку, відкритого на ім`я ОСОБА_5 , РНОКПП НОМЕР_2 , а саме кредитної картки НОМЕР_5 (попередній номер НОМЕР_4 ) рахунок НОМЕР_1 АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » інформацію про рух грошових коштів за період з 01.08.2022 по 31.12.2022 та виписки усіх фінансових номерів мобільних телефонів ОСОБА_5 (РНОКПП клієнта НОМЕР_2 ) в системах бази клієнтів АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », з переліком під`єднаних до них номерів банківських карток ОСОБА_5 в період з 01.08.2022 по 31.12.2022.

Вказані дані можуть бути використані як докази у кримінальному провадженні і без вилучення, огляду та оцінки цих документів неможливо отримати інформацію про наявність чи відсутність фактів та обставин, що мають значення для кримінального провадження та підлягають встановленню і доказуванню.

З огляду на викладене, враховуючи, що в матеріалах кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що вказані документи мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, необхідно отримати доступ до вищезазначених документів з можливістю виготовлення їх копій, які перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що розташований за адресою: АДРЕСА_1 .

У судовому засіданні прокурор ОСОБА_3 підтримав клопотання та просила задовольнити.

Слідча СВ Обухівського РУП ГУ НП в Київській області ОСОБА_4 підтримала клопотання та просила задовольнити.

Заслухавши доводи слідчої та прокурора про необхідність задоволення клопотання, дослідивши матеріали клопотання та додані до них матеріали, вважаю, що клопотання підлягає до задоволення з наступних підстав.

Відповідно до ст. 160 КПК України сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу. Слідчий має право звернутися із зазначеним клопотанням за погодженням з прокурором.

У відповідності до ч. 2 ст. 163 КПК України якщо сторона кримінального провадження, яка звернулася з клопотанням, доведе наявність достатніх підстав вважати, що існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, клопотання може бути розглянуто слідчим суддею, судом без виклику особи, у володінні якої вони знаходяться.

Судом встановлено, що невідома особа в період часу з 07.09.2022 по 14.10.2022 з рахунку НОМЕР_1 , договір SAMDNWFC69197998 від 21.07.2021 року відкритого на ім`я ОСОБА_5 , РНОКПП: НОМЕР_2 , невстановленим на даний час способом, шляхом несанкціонованого втручання в роботу автоматизованих систем, а саме мобільний додаток АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » встановлений на мобільному телефоні ОСОБА_5 «TECNO SPARK 6GO», абонентський номер НОМЕР_3 , здійснила 28 переказів коштів різними сумами, таким чином таємно від оточуючих викравши її грошові кошти загальною сумою 35815 грн.

Допитана в якості потерпілої ОСОБА_5 показала, що в Кагарлицькому відділенні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » у неї відкритий рахунок НОМЕР_1 , договір SAMDNWFC69197998 від 21.07.2021 року. На даний рахунок була відкрита кредитна картка НОМЕР_4 , сума кредиту встановлена 34000 грн. 14.10.2022 вона вирішила зняти кошти зі «скарбнички». Так як вона не вміє користуватись мобільним додатком, то звернулась до відділення АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » в м. Кагарлик, де їй повідомили, що в скарбничці в наявності є лише 700 грн., а має бути 3500 грн. На її запитання до працівників банку з приводу залишку коштів, останні повідомили, що з її кредитної картки знято всі кошти в сумі 34000 грн. та надали виписку по її рахунку, згідно якої в період з 07.09.2022 року по 14.10.22 року було здійснено 29 переводів на загальну суму 33963 грн. 87 коп., а сума з вирахуванням за користуванням кредитом складає 36139 грн. В цей же день в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » її кредитна картка НОМЕР_4 була знищена працівниками банку та видана нова кредитна картка на її ім`я НОМЕР_5 , оскільки потрібно погасити суму кредиту. Вона дані переводи не здійснювала, оскільки взагалі не користувалась кредитною карткою. Вважає, що перевід коштів в сумі близько 34000 грн. з її кредитного рахунку у мобільному додатку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » здійснила її невістка ОСОБА_6 .

Утримувачем картки за номером № НОМЕР_5 є Акціонерне товариство Комерційний банк « ІНФОРМАЦІЯ_1 » АДРЕСА_1 .

05.01.2023 року відомості за цим фактом внесено до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000110 з попередньою правовою кваліфікацією за ч. 4 ст. 185 КК України.

Згідно з п. 2 ч. 1 ст. 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність», інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Стаття 163 КПК України передбачає, що слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю. Слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Частиною 7 ст. 163 КПК України також передбачено, що слідчий суддя, суд в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.

Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

В судовому засіданні слідчим доведено, що інформація перебуває у володінні Акціонерного товариства КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та вказана інформація, сама по собі має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні може сприяти розкриттю кримінального правопорушення, встановленню обставин та мати доказове значення у справі. Іншим способом довести обставини, які передбачається довести за допомогою вищевказаної інформації, неможливо.

Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність», інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею.

Банківською таємницею, зокрема, є:

?відомості про банківські рахунки клієнтів;

?операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди.

Відповідно до постанови Правління Національного банку України від 14.07.2006 № 267 «Про затвердження правил зберігання, захисту, використання та розкриття банківської таємниці», а саме: п. 3.2. Банки зобов`язані виконувати рішення суду про розкриття інформації, яка містить банківську таємницю, у порядку, установленому законодавством України.

За рішенням суду про розкриття інформації, що становить банківську таємницю, банк розкриває інформацію в обсязі, визначеному рішенням суду.

Зважаючи, що стороною кримінального провадження доведено наявність підстав, передбачених ч. 5 ст. 163, п. 5 ст. 162 КПК України, та інших способів довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих документів, на даний час, немає, суд приходить до висновку, що клопотання підставне та підлягає до задоволення.

Враховуючи вищевикладене, керуючись ст.. ст.. 110, 159-164 КПК України, слідчий суддя, -

у х в а л и в:

Клопотання слідчої слідчого відділу Обухівського РУП ГУ НП в Київській області майора поліції ОСОБА_4 про надання тимчасового доступу до речей і документів задовольнити.

Розкрити банківську таємницю та надати слідчому СВ Обухівського РУП ГУ НП в Київській області ОСОБА_4 тимчасовий доступ до речей та документів з можливістю ознайомитись з ними та вилучити належним чином завірені копії, що перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що розташований за адресою: АДРЕСА_1 , а саме до:

?виписок (в електронному та паперовому вигляді) про рух грошових коштів по картці № НОМЕР_5 (попередній номер кредитної картки НОМЕР_4 ) рахунок НОМЕР_1 в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », відкритому на ім`я клієнта банку ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , РНОКПП НОМЕР_2 , в період з 00 годин 00 хвилин 01.08.2022 по 23 годину 59 хвилин 31.12.2022, з інформацією про: точний час надходження, перерахування грошових коштів по вказаному рахунку; залишок грошових коштів на кінець та початок банківського дня та після кожної операції, призначення платежів; розрахункові (поточні) рахунки юридичних (фізичних) осіб - контрагентів ОСОБА_5 та банківські установи, в яких вони відкриті; назви юридичних (фізичних) осіб - контрагентів, коди ЄДРПОУ/РНОКПП;

?виписок (в електронному та паперовому вигляді) усіх фінансових номерів мобільних телефонів ОСОБА_5 (РНОКПП клієнта НОМЕР_2 ) в системах бази клієнтів АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », з переліком під`єднаних до них номерів банківських карток ОСОБА_5 в період з 01.08.2022 по 31.12.2022.

Строк дії ухвали 1 (один) місяць із 03.05.2023 року до 02.06.2023 р.

Ухвала слідчого судді про доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, підлягає обов`язковому виконанню.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1