Справа №601/1634/23
Провадження № 1-кп/601/181/2023
В И Р О К

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

30 серпня 2023 року

Кременецький районний суд Тернопільської області в складі:

головуючого судді ОСОБА_1 ,

за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 ,

розглянувши у відкритому підготовчому судовому засіданні в залі суду, в м.Кременець кримінальне провадження №0000046 від 23 березня 2022 року про обвинувачення:

ОСОБА_3 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , уродженки та жительки АДРЕСА_1 , зареєстрованої за адресою АДРЕСА_2 , громадянки України, непрацюючої, раніше не судимої,

у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч.1 ст. 362 КК України ( в редакції Закону № 2617-VIII) від 22.11.2018); ч. 3 ст. 362 КК України ( в редакції Закону № 2617-VIII) від 22.11.2018); ч.2 ст.200 КК України (в редакції Закону № 5284-VI від 18.09.2012); ч.2 ст.185 КК України ( в редакції Закону № 2617-VIII) від 22.11.2018),

за участю учасників кримінального провадження:

прокурора ОСОБА_4 ,

обвинуваченої ОСОБА_3 ,

захисника ОСОБА_5 ,

ВСТАНОВИВ:

Досудовим розслідуванням встановлено, що згідно з наказом начальника філії - Тернопільського обласного управління AT «Ощадбанк» «Про переведення ОСОБА_3 » від 20.09.2017 № 609-к, провідного економіста сектору роздрібного бізнесу ТВБВ № 10019/041 філії - Тернопільського обласного управління AT «Ощадбанк» ОСОБА_3 , за її згодою, з 20.09.2017 переведено на посаду головного економіста сектору роздрібного бізнесу ТВБВ № 10019/041 філії - Тернопільського обласного управління AT «Ощадбанк» з посадовим окладом згідно штатного розпису.

Згідно з посадовою інструкцією головного економіста ТВБВ № 10019/041 Філії - Тернопільське обласне управління AT «Державний ощадний банк України»: затвердженої начальником філії - Тернопільського обласного управління AT «Ощадбанк» (далі - посадова інструкція), із якою ОСОБА_3 ознайомлена 21.12.2020, основна функціональна роль головного економіста - менеджер по роботі з преміум-клієнтами роздрібного бізнесу, додаткова функціональна роль - менеджер по роботі з клієнтами роздрібного бізнесу.

Загальними положеннями посадової інструкції передбачено, що менеджер має доступ до інформації, що становить банківську та комерційну таємницю, або носить службовий чи конфіденційний характер, згідно з чинним законодавством України (п.1.3).

Також відповідно до положень п. 2.10 посадової інструкції головний економіст виконує наступні завдання за напрямком роботи із клієнтами роздрібного бізнесу: виконання банківських та інших операцій відповідало до вимог чинного законодавства, нормативно-правових актів НБУ та внутрішніх нормативних документів банку, дотримання технології здійснення операцій.

Згідно з посадовою інструкцією на головного економіста покладаються наступні функції за напрямком роботи із клієнтами роздрібного бізнесу: здійснює заходи належної перевірки клієнта, зокрема: ідентифікацію та верифікацію клієнта; встановлює кінцевого бенефіціарного власника клієнта; забезпечує актуальність отриманих та існуючих документів, даних та інформації про клієнта (п. 2.53); приймає документи на оформлення банківської платіжної картки та відкриття карткового рахунку, консультує клієнта щодо заповнення документів при відкритті рахунку (п. 2.81); процедурно виконує роботи для відкриття карткових рахунків в АБС (п. 2.83); забезпечує проведення чергового та позачергового перевипуску банківських платіжних карток (п. 2.85); взаємодіє з клієнтом щодо своєчасного отримання картки та здійснює видачу банківських платіжних карток і ПІН-конвертів (за їх наявності) для фізичних осіб (п. 2.86); отримує від клієнтів заяви на закриття карткових рахунків, вилучає платіжну картку та передає її для подальшого знищення згідно внутрішньо банківських процедур (п. 2.89).

Головний економіст (менеджер) відповідно до посадової інструкції несе відповідальність за невиконання або неналежне виконання завдань та обов`язків, встановлених посадовою інструкцією (п. 4.1.1.); недотримання положень, інструкцій та інших внутрішніх нормативних документів банку (п. 4.1.2).

Згідно з Правилами відкриття, ведення та закриття вкладних (депозитних) рахунків фізичних осіб з одночасним відкриттям поточних рахунків з використанням електронних платіжних засобів в установах AT «Ощадбанк» затверджених постановою правління AT «Ощадбанк» від 17.01.2014 № 17 із змінами та доповненнями від 09.12.2016 № 1003 вкладний (депозитний) рахунок клієнту відкривається та операції по ньому здійснюються лише після проведення ідентифікації особи клієнта та вжиття заходів відповідно до законодавства, яке: регулює відносини у сфері запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом (п. 1.18); операції по відкритому вкладу, можуть здійснюватися після отримання працівником банку доступу до картки клієнта договору в АБС «БАРС». Доступ до картки клієнта договорів в АБС надається автоматично після проведення платіжною картою клієнта через POS-термінал та введення клієнтом ПІН-коду до платіжної картки (п. 10.1); нарахування процентів по вкладних (депозитних) рахунках фізичних осіб здійснюється в АБС «БАРС» автоматично щомісячно (п. 17.1); виплата процентів здійснюється в АБС «БАРС» автоматично шляхом перерахування на поточний рахунок вкладника, відкритий в цій же установі банку (п. 18.2); після закінчення строку дії договору банківського вкладу, вклад продовжує зберігатися на вкладному (депозитному) рахунку протягом 1 дня (дня повернення депозиту зазначеного в договорі банківського вкладу). В цей день вкладник може отримати з вкладного (депозитного) рахунку готівкою вклад та невиплачені проценти, нараховані до закінчення строку дії договору банківського вклвду. Наступного робочого дня (у випадку відсутності автопролонгації) вклад та проценти, нараховані до закінчення строку дії договору банківського вкладу,автоматично перераховуються на вказаний в договорі банківського вкладу поточний рахунок (п. 18.3); установа банку здійснює виплату вкладу спадкоємцям вкладника на підставі відповідного свідоцтва про право на спадщину або за рішенням суду (п. 30.1).

Згідно із зобов`язанням головного економіста ОСОБА_3 від 02.05.2019 щодо ознайомлення із Політикою інформаційної безпеки ПАТ «Державнийощадний банк України» остання зобов`язується: неухильно виконувати вимоги інформаційної безпеки та правила використання інформаційних систем Банку. Дотримуватися принципу «Все що не дозволено - заборонено»; виконувати правила використання та зберігання власних особистих ключів/ЕЦП та суворо дотримуватися технології обробки електронних банківських документів; провести зміну отриманих персональних паролів до інформаційних систем при першому вході до системи; виконувати періодичну зміну паролів та використовувати виключно стійкі паролі; не передавати, навіть тимчасово, іншим особам власнихособистих ключів/ЕЦП. Нікому не повідомляти та не передавати назви та паролі облікових записів, а також пароль власних особистих ключів/ЕЦП. Не записувати та не зберігати їх у загальнодоступних місцях. Не використовувати для входу в інформаційні та платіжні системи чужих паролів та облікових записів; у випадку підозри або факту компрометації паролів або власних особистих ключів/ЕЦП, негайно повідомляти безпосереднього керівника та вжити невідкладних заходів для її зміни; блокувати доступ до робочого місця у випадку необхідності покинути його; не підключати до робочого місця модеми, мобільні телефони, земні носії інформації та інші засоби, що можуть бути причиною витоку (копіювання конфіденційної інформації) інформації; не встановлювати та не запускати стороннього програмного забезпечення та програмного забезпечення, що не має значення до виконання покладених обов`язків; не розголошувати, не копіювати та не передавати третім особам інформацію, що була отримана під час надання послуг Банку, у тому числі данні платіжних карток та персональні дані клієнтів Банку; у разі спроби інших осіб отримати інформацію про логін та паролі доступу, засоби криптографічного захисту інформації, карткові дані або персональні дані клієнтів AT «Ощадбанк» негайно повідомити про це безпосереднього керівника; у звільнення з роботи зобов`язується негайно повернути усі засоби захисту інформації, що надавалися Банком;

Також, ОСОБА_3 попереджена про те, що всі електронні банківські документи, які мають електронний цифровий підпис, зроблений з використанням її таємного ключа, вважаються підтвердженими нею, а електронний цифровий підпис накладений нею, на всі дії, здійсненні від імені її облікового запису здійсненими ОСОБА_3 , а також попереджена про адміністративну та кримінальну відповідальність за нанесення шкоди Банку або його клієнту у зв`язку з неналежним виконанням посадових обов`язків.

Згідно з п.п. 6 п. 2. 1. Порядку емісії та обслуговування платіжних карток в установах AT «Ощадбанк» затвердженого постановою правління AT Ощадбанк від 31.11.2015 № 990 в редакції від 26.04.2021 № 275 (Далі - Порядок № 990) БАРС - автоматизована банківська система АБС «БАРС-ММФО», в якій здійснюється відкриття та ведення Рахунків Клієнтів.

Також, відповідно до п.п. 82 п. 2.1 Порядку № 990 «CardManagement» - програмний комплекс, в якому здійснюються операції з Платіжними картками Клієнтів, зокрема: блокування/розблокування карток, встановлення добових лімітів на здійснення операцій з використанням Платіжної картки, встановлення розміру кредиту, підключення/відключення до/від користування додатковими послугами CMC- банкінг та ін.).

Згідно з вказаним Порядком працівник установи банку - це користувач, який має право доступу на виконання операцій в системі «CardManagement» для виконання ними функцій та завдань відповідно до їх посадових інструкцій (п.2.1), а надання прав доступу користувачам відбувається шляхом створення облікових записів користувачів в системі «CardManagement» у відповідності до їх даних п. 5.2).

Досудовим розслідуванням встановлено, що головний економіст сектору роздрібного бізнесу ТВБВ № 1019/041 Тернопільського обласного управління AT Ощадбанк» ОСОБА_3 для проведення операцій в електронній банківській системі «CardManagement» мала право доступу, у відповідності до типової ролі користувач», та в період часу з 14.05.2021 по 26.08.2021 була відповідальна за проведення банківських операцій зареєстрованих з логіном « ОСОБА_6 » із використанням індивідуального та відомого лише користувачу паролю.

Так, під час виконання головним економістом сектору роздрібного бізнесу ТВБВ № 1019/041 - Тернопільського обласного управління AT «Ощадбанк» ОСОБА_3 своїх функціональних обов`язків, останній стало відомо, що 14.12.2016 між ПАТ «Державний ощадний банк України» (далі, Банк) в особі старшого контролера-касира ОСОБА_7 та ОСОБА_8 ІНФОРМАЦІЯ_2 , підписано договір № 20287719 на вклад Мій пенсійний депозит» на ім`я фізичної особи (з поповненням та щомісячною виплатою процентів). Однак, 24.02.2019 перебуваючи в м. Збараж Збаразького району Тернопільської області ОСОБА_8 померла, про що 25.02.2019 Збаразьким відділом державної реєстрації актів цивільного стану у Тернопільському районі Тернопільської області Південно-Західного міжрегіонального управління Міністерства юстиції (м. Івано-Франківськ) видано свідоцтво про смерть № 32, у зв`язку із чим в банківській установі залишився відповідний депозитний вклад.

Згідно з розпорядженням начальника філії - Тернопільського обласного управління AT «Ощадбанк» № 22 від 29.04.2021 «Про переміщення працівника» повного економіста сектору роздрібного бізнесу ТВБВ № 10019/041 філії - Терпопільського обласного управління AT «Ощадбанк» ОСОБА_3 з 1 по 30 травня 2021 року переміщено в ТВБВ № 1010/042 філії Тернопільського обласного управління AT «Ощадбанк», із яким остання ознайомлена 29.04.2021.

Надалі, точної дати досудовим розслідуванням не встановлено у головного економіста сектору роздрібного бізнесу ТВБВ № 10019/041 філії - Тернопільського обласного управління AT «Ощадбанк» ОСОБА_3 , виник злочинний умисел, спрямований на несанкціоновані зміни інформації, яка оброблюється автоматизованій банківській системі AT «Ощадбанк» «CardManagement», в частині перевипуску банківської карточки по рахунку депозитного договору, належного померлій ОСОБА_8 .

Реалізуючи задумане, 14.05.2021 ОСОБА_3 перебуваючи в приміщенні банківської установи ТВБВ № НОМЕР_1 (м. Кременець, вул. Дубенська, 144), знаходячись на своєму робочому місці за вказаною адресою, без відповідного звернення клієнта банку ОСОБА_9 , яка померла ІНФОРМАЦІЯ_3 , або відповідної уповноваженої особи від вкладника, маючи умисел на несанкціоновану зміну інформації яка оброблюється в автоматизованій банківській системі AT «Ощадбанк» «CardManagement», маючи відповідний доступ до неї із використанням логіну «GordiychukSS», всупереч вимог посадової інструкції та п. 3.2.1 Порядку № 990, не маючи законних підстав, несанкціоновано, шляхом внесення інформації до системи емісії та обслуговування платіжних карток «CardManagement», без відома власника рахунку, у її відсутність, здійснила перевипуск банківської платіжної картки по рахунку № НОМЕР_2 , зазначивши про те, що до неї ( ОСОБА_3 ), як банківського працівника звернувся клієнт банківської установи ОСОБА_8 , яка пред`явила свій паспорт громадянки України із зазначенням відповідної серії, номеру документу, із зазначенням адреси проживання, нібито з метою отримання вказаним клієнтом пластикової банківської карточки.

Отже, під час проведення операцій по інформаційно-телекомунікаційній системі філії - Тернопільського обласного управління AT «Ощадбанк» в системі емісії та обслуговування платіжних карток «CardManagement» у відповідності до типової ролі «Користувач», зареєстрованої з логіном « ОСОБА_6 » під час перевипуску банківської карточки по депозитному рахунку № НОМЕР_2 ОСОБА_3 здійснила несанкціоновані зміни інформації, яка оброблюється в автоматизованих системах, вчинені особою, яка має право доступу до неї.

Крім цього, досудовим розслідуванням встановлено, що згідно з наказом начальника філії - Тернопільського обласного управління AT «Ощадбанк» «Про переведення ОСОБА_3 » від 20.09.2017 № 609-к, провідного економіста сектору роздрібного бізнесу ТВБВ № 10019/041 філії - Тернопільського обласного правління AT «Ощадбанк» ОСОБА_3 , за її згодою, з 20.09.2017 переведено на посаду головного економіста сектору роздрібного бізнесу ТВБВ № 10019/041 філії - Тернопільського обласного управління AT «Ощадбанк» з посадовим окладом гідно штатного розпису.

Згідно з посадовою інструкцією головного економіста ТВБВ № 10019/041 Філії - Тернопільське обласне управління AT «Державний ощадний банк України» затвердженої начальником філії - Тернопільського обласного управління AT «Ощадбанк» (далі - посадова інструкція), із якою ОСОБА_3 ознайомлена 21.12.2020, основна функціональна роль головного економіста - менеджер по роботі з преміум-клієнтами роздрібного бізнесу, додаткова функціональна роль менеджер по роботі з клієнтами роздрібного бізнесу.

Загальними положеннями посадової інструкції головного економіста передбачено, що менеджер має доступ до інформації, що становить банківську та комерційну таємницю, або носить службовий чи конфіденційний характер, згідно з чинним законодавством України (п. 1.3).

Також, головний економіст виконує наступні завдання за напрямком роботи із клієнтами роздрібного бізнесу: виконання банківських та інших операцій відповідало до вимог чинного законодавства, нормативно-правових актів НБУ та внутрішніх нормативних документів банку, дотримання технології здійснення операцій (п. 2.10).

Крім цього, на головного економіста покладаються наступні функції за напрямком роботи із клієнтами роздрібного бізнесу: здійснює заходи належної перевірки клієнта, зокрема: ідентифікацію та верифікацію клієнта; встановлює кінцевого бенефіціарного власника клієнта; забезпечує актуальність отриманих та існуючих документів, даних та інформації про клієнта (п. 2.53); приймає документи на оформлення банківської платіжної картки та відкриття карткового рахунку, консультує клієнта щодо заповнення документів при відкритті рахунку (п. 2.81); процедурно виконує роботи для відкриття карткових рахунків в АБС (п. 2.83); забезпечує проведення чергового та позачергового перевипуску банківських платіжних карток (п. 2.85); взаємодіє з клієнтом щодо своєчасного отримання картки та здійснює видачу банківських платіжних карток і ПІН-конвертів (за їх наявності) для фізичних осіб (п. 2.86); отримує від клієнтів заяви на закриття карткових рахунків, вилучає платіжну картку та передає її для подальшого знищення згідно внутрішньо банківських процедур (п. 2.89).

Головний економіст (менеджер) згідно з посадовою інструкцією несе відповідальність за невиконання або неналежне виконання завдань та обов`язків, встановлених посадовою інструкцією (п. 4.1.1.); недотримання положень, інструкцій та інших внутрішніх нормативних документів банку (п. 4.1.2).

Згідно з Правилами відкриття, ведення та закриття вкладних (депозитних) рахунків фізичних осіб з одночасним відкриттям поточних рахунків з і використанням електронних платіжних засобів в установах AT «Ощадбанк» затверджених постановою правління AT «Ощадбанк» від 17.01.2014 № 17 із змінами та доповненнями від 09.12.2016 № 1003 вкладний (депозитний) рахунок клієнту відкривається та операції по ньому здійснюються лише після проведення ідентифікації особи клієнта та вжиття заходів відповідно до законодавства, яке регулює відносини у сфері запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом (п. 1.18); операції по відкритому вкладу, можуть здійснюватися опісля отримання працівником банку доступу до картки клієнта договору в АБС «БАРС». Доступ до картки клієнта договорів в АБС надається автоматично після проведення платіжною картою клієнта через POS-термінал та введення клієнтом ПІН-коду до платіжної картки (п. 10.1); нарахування процентів по вкладних депозитних) рахунках фізичних осіб здійснюється в АБС «БАРС» автоматично щомісячно (п. 17.1); виплата процентів здійснюється в АБС «БАРС» автоматично шляхом перерахування на поточний рахунок вкладника, відкритий в цій же установі банку (п. 18.2); після закінчення строку дії договору банківського вкладу, вклад продовжує зберігатися на вкладному (депозитному) рахунку протягом 1 дня (дня повернення депозиту зазначеного в договорі банківського вкладу). В цей день вкладник може отримати з вкладного (депозитного) рахунку готівкою вклад та невиплачені проценти, нараховані до закінчення строку дії договору банківського вкладу. Наступного робочого дня (у випадку відсутності автопролонгації) вклад та проценти, нараховані до закінчення строку дії договору банківського вкладу, автоматично перераховуються на вказаний в договорі банківського вкладу поточний рахунок (п. 18.3); установа банку здійснює виплату вкладу спадкоємцям вкладника на підставі відповідного свідоцтва про право на спадщину або за рішенням суду (п. 30.1).

Згідно із зобов`язанням головного економіста ОСОБА_3 від 02.05.2019 щодо ознайомлення із Політикою інформаційної безпеки ПАТ «Державний ощадний банк України» остання зобов`язується: неухильно виконувати вимоги інформаційної безпеки та правила використання інформаційних систем Банку, отримуватися принципу «Все що не дозволено - заборонено»; виконувати правила використання та зберігання власних особистих ключів/ЕЦП та суворо дотримуватися технології обробки електронних банківських документів; провести зміну отриманих персональних паролів до інформаційних систем при першому вході до системи; виконувати періодичну зміну паролів та використовувати виключно стійкі паролі; не передавати, навіть тимчасово, іншим особам власних особистих ключів/ЕЦП. Нікому не повідомляти та не передавати назви та паролі облікових записів, а також пароль власних особистих ключів/ЕЦП. Не записувати та не зберігати їх у загальнодоступних місцях. Не використовувати для входу в інформаційні та платіжні системи чужих паролів та облікових записів; у випадку підозри або факту компрометації паролів або власних особистих ключів/ЕЦП, негайно повідомляти безпосереднього керівника та вжити невідкладних заходів для зміни; блокувати доступ до робочого місця у випадку необхідності покинути його; не підключати до робочого місця модеми, мобільні телефони, земні носії: інформації та інші засоби, що можуть бути причиною витоку (копіювання конфіденційної інформації) інформації; не встановлювати та не запускати стороннього програмного забезпечення та програмного забезпечення, що не має відношення до виконання покладених обов`язків; не розголошувати, не копіювати не передавати третім особам інформацію, що була отримана під час надання послуг Банку, у тому числі данні платіжних карток та персональні дані клієнтів Банку,у разі спроби інших осіб отримати інформацію про логін та паролі доступу, засоби криптографічного захисту інформації, карткові дані або персональні дані клієнтів AT «Ощадбанк» негайно повідомити про це безпосереднього керівника; у звільнення з роботи зобов`язується негайно повернути усі засоби захисту інформації, що надавалися Банком.

Також, ОСОБА_3 попереджена про те, що всі електронні банківські документи, які мають електронний цифровий підпис, зроблений з використанням її таємного ключа, вважаються підтвердженими нею, а електронний цифровий підпис-накладений нею, на всі дії, здійсненні від імені її облікового запису - здійсненими ОСОБА_3 , а також попереджена про адміністративну та криимінальну відповідальність за нанесення шкоди Банку або його клієнту у зв`язку з неналежним виконанням посадових обов`язків.

Згідно з п.п. 6 п. 2. 1. Порядку емісії та обслуговування платіжних карток в установах AT «Ощадбанк» затвердженого постановою правління AT «Ощадбанк» із 13.11.2015 № 990 в редакції від 26.04.2021 № 275 (Далі - Порядок № 990) БАРС - автоматизована банківська система АБС «БАРС-ММФО», в якій здійснюється вкриття та ведення Рахунків Клієнтів.

Також відповідно до п.п. 82 п. 2.1 Порядку № 990 «CardManagement» - програмний комплекс, в якому здійснюються операції з Платіжними картками Клієнтів, зокрема: блокування/розблокування карток, встановлення добових лімітів і здійснення операцій з використанням Платіжної картки, встановлення розміру кредиту, підключення/відключення до/від користування додатковими послугами (CMC- банкінг та ін.).

Згідно з вказаним Порядком працівник установи банку - це користувач, який має право доступу на виконання операцій в системі «CardManagement» для виконання ними функцій та завдань відповідно до їх посадових інструкцій (п. 2.1), а надання прав доступу користувачам відбувається шляхом створення облікових записів користувачів в системі «CardManagement» у відповідності до їх даних п.5.2).

Досудовим розслідуванням встановлено, що головний економіст сектору с дрібного бізнесу ТВБВ № 1019/041 - Тернопільського обласного управління AT «Ощадбанк» ОСОБА_3 для проведення операцій в електронній банківській системі «CardManagement» мала право доступу, у відповідності до типової ролі «користувач», та в період часу з 14.05.2021 по 26.08.2021 була відповідальна за ведення банківських операцій зареєстрованих з логіном « ОСОБА_6 » із використанням індивідуального та відомого лише їй, як користувачу паролю.

Так, під час виконання головним економістом сектору роздрібного бізнесу ТВБВ № 1019/041 - Тернопільського обласного управління AT «Ощадбанк» ОСОБА_3 своїх функціональних обов`язків, останній стало відомо, що 21.08.2017 між ПАТ «Державний ощадний банк України» (далі - Банк) в особі старшого контролера-касира ОСОБА_7 та ОСОБА_10 ІНФОРМАЦІЯ_4 , підписано договір № 24442419 на вклад «Мій пенсійний депозит» на ім`я фізичної особи (з поповненням та щомісячною виплатою процентів). Однак, ІНФОРМАЦІЯ_5 перебуваючи в м. Кременець Кременецького району Тернопільської області ОСОБА_10 померла, про що 02.09.2020 Кременецьким відділом державної реєстрації актів цивільного стану у Кременецькому районі Тернопільської області Південно-Західного міжрегіонального управління Міністерства юстиції (м. Івано-Франківськ) видано свідоцтва про смерть № 189, у зв`язку із чим в банківській установі залишився відповідний депозитний вклад.

Надалі, точної дати досудовим розслідуванням не встановлено, у головного економіста сектору роздрібного бізнесу ТВБВ № 10019/041 філії Тернопільського обласного управління AT «Ощадбанк» ОСОБА_3 , виник злочинний умисел -спрямований на несанкціоновані зміни інформації, яка обробляється в автоматизованих системах, в частині перевипуску банківської карточки по рахунку депозитного договору, належного померлій ОСОБА_10 та оформлення заяви на видачу грошових коштів через касу банківської установи по депозитному договорі померлої.

Реалізуючи задумане, ОСОБА_3 25.08.2021 о 15:36 год. перебуваючи в приміщенні банківської установи ТВБВ № НОМЕР_3 (м. Кременець, вул. Шевченка, 9 маючи умисел на несанкціоновану зміну інформації яка оброблюється в автоматизованій банківській системі AT «Ощадбанк» «CardManagement» та автоматизованій банківській системі БАРС, маючи відповідний доступ до неї із використанням логіну «GordiychukSS», всупереч вимог посадової інструкції та 7.2.6 Порядку № 990, без відповідного звернення клієнта банку, не маючи відповідного права, сформувала в банківській системі «CardManagement» заяву на видачу готівки № отримувачем ОСОБА_10 щодо повернення грошових коштів в сумі 20000 гривень, згідно умов договору № 24442419 від 21.08.2017, зазначивши про те, що отримувачем пред`явлено паспорт громадянина України.

Отже, ОСОБА_3 будучи головним економістом (менеджером) сектору дрібного бізнесу ТВБВ № 10019/041 філії Тернопільського обласного управління AT «Ощадбанк», під час проведення операцій по інформаційно-телекомунікаційній системі філії - Тернопільського обласного управління AT Ощадбанк» в системі емісії та обслуговування платіжних карток «CardManagement» та в автоматизованій банківській системі БАРС у відповідності типової ролі «Користувач» під логіном « ОСОБА_6 » отримуючи перевипущену банківську карточку по депозитному рахунку померлої ОСОБА_10 оформляючи заяву в автоматизованій банківській системі БАРС на видачу грошових коштів через касу банківської установи по депозитному договорі померлої - ОСОБА_10 , в частині вчинення дій щодо створення документу щодо видачі коштів, та проставлення своєї візи та передачі заяви про видачу коштів з карткового рахунку касиру установи банку, без звернення клієнта, здійснила несанкціоновані зміни інформації, яка оброблюється в автоматизованих системах вчинені особою, яка має право доступу до неї, повторно.

Крім цього, досудовим розслідуванням встановлено, що згідно з наказом начальника філії - Тернопільського обласного управління AT «Ощадбанк» «Про переведення ОСОБА_3 » від 20.09.2017 № 609-к, провідного економіста сектору роздрібного бізнесу ТВБВ № 10019/041 філії Тернопільського обласного управління AT «Ощадбанк» ОСОБА_3 , за її згодою, з 20.09.2017 переведено на посаду головного економіста сектору роздрібного бізнесу ТВБВ № 10019/041 філії- Тернопільського обласного управління AT «Ощадбанк» з посадовим окладом згідно штатного розпису.

Згідно з посадовою інструкцією головного економіста ТВБВ № 10019/041 Філії - Тернопільське обласне управління AT «Державний ощадний банк України» затвердженої начальником філії - Тернопільського обласного управління AT «Ощадбанк» (далі - посадова інструкція), із якою ОСОБА_3 ознайомлена 21.12.2020, основна функціональна роль головного економіста - менеджер по роботі з преміум-клієнтами роздрібного бізнесу, додаткова функціональна роль - менеджер по роботі з клієнтами роздрібного бізнесу.

Загальними положеннями посадової інструкції головного економіста передбачено, що менеджер має доступ до інформації, що становить банківську та комерційну таємницю, або носить службовий чи конфіденційний характер, згідно з чинним законодавством України (п. 1.3).

Також, головний економіст виконує наступні завдання за напрямком роботи із клієнтами роздрібного бізнесу: виконання банківських та інших операцій відповідало до вимог чинного законодавства, нормативно-правових актів НБУ та внутрішніх нормативних документів банку, дотримання технології здійснення операцій (п. 2.10).

Крім цього, на головного економіста покладаються наступні функції за напрямком роботи із клієнтами роздрібного бізнесу: здійснює заходи належної перевірки клієнта, зокрема: ідентифікацію та верифікацію клієнта; встановлює кінцевого бенефіціарного власника клієнта; забезпечує актуальність отриманих та існуючих документів, даних та інформації про клієнта (п. 2.53); приймає документи на оформлення банківської платіжної картки та відкриття карткового рахунку, консультує клієнта щодо заповнення документів при відкритті рахунку (п. 2.81); процедурно виконує роботи для відкриття карткових рахунків в АБС (п. 2.83); забезпечує проведення чергового та позачергового перевипуску банківських платіжних карток (п. 2.85); взаємодіє з клієнтом щодо своєчасного отримання картки та здійснює видачу банківських платіжних карток і ПІН-конвертів (за їх наявності) для фізичних осіб (п. 2.86); отримує від клієнтів заяви на закриття карткових рахунків, вилучає платіжну картку та передає її для подальшого знищення згідно внутрішньо банківських процедур (п. 2.89).

Головний економіст (менеджер) згідно з посадовою інструкцією несе відповідальність за: невиконання або неналежне виконання завдань та обов`язків, встановлених посадовою інструкцією (п. 4.1.1.); недотримання положень, інструкцій та інших внутрішніх нормативних документів банку (п. 4.1.2).

Згідно з Правилами відкриття, ведення та закриття вкладних (депозитних) рахунків фізичних осіб з одночасним відкриттям поточних рахунків з використанням електронних платіжних засобів в установах AT «Ощадбанк» затверджених постановою правління AT «Ощадбанк» від 17.01.2014 № 17 із змінами та доповненнями від 09.12.2016 № 1003 вкладний (депозитний) рахунок клієнту відкривається та операції по ньому здійснюються лише після проведення ідентифікації особи клієнта та вжиття заходів відповідно до законодавства, яке регулює відносини у сфері запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом (п. 1.18); операції по відкритому вкладу, можуть здійснюватися після отримання працівником банку доступу до картки клієнта договору в АБС «БАРС». Доступ до картки клієнта договорів в АБС надається автоматично після проведення платіжною картою клієнта через POS-термінал та введення клієнтом ПІН-коду до платіжної картки (п. 10.1); нарахування процентів по вкладних (депозитних) рахунках фізичних осіб здійснюється в АБС «БАРС» автоматично щомісячно (п. 17.1); виплата процентів здійснюється в АБС «БАРС» автоматично шляхом перерахування на поточний рахунок вкладника, відкритий в цій же установі банку (п. 18.2); після закінчення строку дії договору банківського вкладу, вклад продовжує зберігатися на вкладному (депозитному) рахунку протягом 1 дня (дня повернення депозиту зазначеного в договорі банківського вкладу). В цей день вкладник може отримати з вкладного (депозитного) рахунку готівкою вклад та невиплачені проценти, нараховані до закінчення строку дії договору банківського ладу. Наступного робочого дня (у випадку відсутності автопролонгації) вклад та проценти, нараховані до закінчення строку дії договору банківського вкладу, автоматично перераховуються на вказаний в договорі банківського вкладу поточний рахунок (п. 18.3); установа банку здійснює виплату вкладу спадкоємцям вкладника на підставі відповідного свідоцтва про право на спадщину або за рішенням суду (п.30.1).

Згідно із зобов`язанням головного економіста ОСОБА_3 від 02.05.2019 що ознайомлення із Політикою інформаційної безпеки ПАТ «Державний Ощадний банк України» остання зобов`язується: неухильно виконувати вимоги інформаційної безпеки та правила використання інформаційних систем Банку. Доттримуватися принципу «Все що не дозволено - заборонено»; виконувати правила використання та зберігання власних особистих ключів/ЕЦП та суворо дотримуватися технології обробки електронних банківських документів; провести зміну отриманих персональних паролів до інформаційних систем при першому вході до системи; виконувати періодичну зміну паролів та використовувати виключно стійкі паролі; не передавати, навіть тимчасово, іншим особам власних особистих ключів/ЕЦП. Нікому не повідомляти та не передавати назви та паролі облікових записів, а також пароль власних особистих ключів/ЕЦП. Не записувати та зберігати їх у загальнодоступних місцях. Не використовувати для входу в інформаційні та платіжні системи чужих паролів та облікових записів; у випадку підозри або факту компрометації паролів або власних особистих ключів/ЕЦП, негайно повідомляти безпосереднього керівника та вжити невідкладних заходів для їх зміни; блокувати доступ до робочого місця у випадку необхідності покинути його; не підключати до робочого місця модеми, мобільні телефони, земні носії інформації та інші засоби, що можуть бути причиною витоку (копіювання конфіденційної інформації) інформації; не встановлювати та не запускати стороннього програмного забезпечення та програмного забезпечення, що не має відношення до виконання покладених обов`язків; не розголошувати, не копіювати не передавати третім особам інформацію, що була отримана під час надання послуг Банку, у тому числі данні платіжних карток та персональні дані клієнтів Банку; у разі спроби інших осіб отримати інформацію про логін та паролі доступу, засоби криптографічного захисту інформації, карткові дані або персональні дані клієнтів AT «Ощадбанк» негайно повідомити про це безпосереднього керівника; у разі звільнення з роботи зобов`язується негайно повернути усі засоби захисту інформації, що надавалися Банком;

Також, ОСОБА_3 попереджена про те, що всі електронні банківські документи, які мають електронний цифровий підпис, зроблений з використанням її таємного ключа, вважаються підтвердженими нею, а електронний цифровий підпис накладений нею, на всі дії, здійсненні від імені її облікового запису - здійсненими ОСОБА_3 , а також попереджена про адміністративну та кримінальну відповідальність за нанесення шкоди Банку або його клієнту у зв`язку з неналежним виконанням посадових обов`язків.

Досудовим розслідуванням встановлено, що головний економіст сектору роздрібного бізнесу ТВБВ № 1019/041 - Тернопільського обласного управління AT «Ощадбанк» ОСОБА_3 для проведення операцій в електронній банківській системі «CardManagement» мала право доступу, у відповідності до типової ролі «користувач», та в період часу з 14.05.2021 по 26.08.2021 була відповідальна за проведення банківських операцій зареєстрованих з логіном « ОСОБА_6 » із використанням індивідуального та відомого лише їй, як користувачу паролю.

Так, під час виконання головним економістом сектору роздрібного бізнесу ТВБВ № 1019/041 - Тернопільського обласного управління AT «Ощадбанк» ОСОБА_3 своїх функціональних обов`язків, останній стало відомо, що 14.12.2016 між ПАТ «Державний ощадний банк України» (далі, Банк) в особі старшого контролера-касира ОСОБА_7 та ОСОБА_8 ІНФОРМАЦІЯ_2 , підписано договір № 20287719 на вклад «Мій пенсійний депозит» на ім`я фізичної особи (з поповненням та щомісячною виплатою процентів). Однак, 24.02.2019 перебуваючи в м. Збараж Збаразького району Тернопільської області ОСОБА_8 померла, про що 25.02.2019 Збаразьким відділом державної реєстрації актів цивільного стану у Тернопільському районі Тернопільської області Південно-Західного міжрегіонального управління - Міністерства юстиції (м. Івано-Франківськ) видано свідоцтво про смерть № 32, у зв`язку із чим в банківській установі залишився відповідний депозитний вклад.

Досудовим розслідуванням встановлено, що головний економіст сектору -роздрібного бізнесу ТВБВ № 1019/041 - Тернопільського обласного управління AT «Ощадбанк» ОСОБА_3 для проведення операцій в електронній банківській системі «CardManagement» мала право доступу, у відповідності до типової ролі «користувач», та в період часу з 14.05.2021 по 26.08.2021 була відповідальна за проведення банківських операцій зареєстрованих з логіном « ОСОБА_6 » із використанням індивідуального та відомого лише їй, як користувачу паролю.

Так, під час виконання головним економістом сектору роздрібного бізнесу ТВБВ № 1019/041 - Тернопільського обласного управління AT «Ощадбанк» ОСОБА_3 своїх функціональних обов`язків, останні стало відомо, що 21.08.2017 між ПАТ «Державний ощадний банк України» (далі - Банк) в особі старшого контролера-касира ОСОБА_7 та ОСОБА_10 ІНФОРМАЦІЯ_4 , підписано договір № 24442419 на вклад «Мій пенсійний депозит» на ім`я фізичної особи (з поповненням та щомісячною виплатою процентів). Однак, ІНФОРМАЦІЯ_5 перебуваючи в м. Кременець Кременецького району Тернопільської області ОСОБА_10 померла, про що 02.09.2020 Кременецьким відділом державної реєстрації актів цивільного стану у Кременецькому районі Тернопільської області Південно-Західного міжрегіонального управління Міністерства юстиції (м. Івано-Франківськ) видано свідоцтво про смерть № 189, у зв`язку із чим в банківській установі залишився відповідний депозитний вклад.

Також, під час виконання головним економістом сектору роздрібного бізнесу ТВБВ № 1019/041 - Тернопільського обласного управління AT «Ощадбанк» ОСОБА_3 своїх функціональних обов`язків, останні стало відомо, що 21.08.2017 між ПАТ «Державний ощадний банк України» (далі - Банк) в особі старшого контролера-касира ОСОБА_7 та ОСОБА_10 ІНФОРМАЦІЯ_4 , підписано договір № 24442419 на вклад «Мій пенсійний депозит» на ім`я фізичної особи (з поповненням та щомісячною виплатою процентів). Однак, ІНФОРМАЦІЯ_5 перебуваючи в м. Кременець Кременецького району Тернопільської області ОСОБА_10 померла, про що 02.09.2020 Кременецьким відділом державної реєстрації актів цивільного стану у Кременецькому районі Тернопільської області Південно-Західного міжрегіонального управління Міністерства юстиції (м. Івано-Франківськ) видано свідоцтво про смерть № 189, у зв`язку із чим в банківській установі залишився відповідний депозитний вклад.

Згідно з розпорядженням начальника філії - Тернопільського обласного правління AT «Ощадбанк» № 22 від 29.04.2021 «Про переміщення працівника» головного економіста сектору роздрібного бізнесу ТВБВ № 10019/041 філії - Тернопільського обласного управління AT «Ощадбанк» ОСОБА_3 з 1 по 30 травня 2021 року переміщено в ТВБВ № 1010/042 філії - Тернопільського обласного правління AT «Ощадбанк», із яким остання ознайомлена 29.04.2021.

Надалі, точної дати досудовим розслідуванням не встановлено у головного економіста сектору роздрібного бізнесу ТВБВ № 10019/041 філії - Тернопільського обласного управління AT «Ощадбанк» ОСОБА_3 , виник злочинний умисел спрямований на підробку платіжних карток померлих ОСОБА_8 та ОСОБА_10 по рахунках депозитних договорів останніх та оформлення документу і видачу грошових коштів (основного вкладу) через касу банківської установи по депозитному договорі померлої ОСОБА_10 .

Реалізуючи задумане, усвідомлюючи суспільно-небезпечний характер свого діяння передбачаючи настання суспільно-небезпечних наслідків, з корисливого мотиву, направленого на незаконні дії з платіжними картками, а також іншими засобами доступу до банківських рахунків 14.05.2021 ОСОБА_3 перебуваючи в приміщенні банківської установи ТВБВ № НОМЕР_1 (м. Кременець, вул. Дубенська, 144) знаходячись на своєму робочому місці за вказаною адресою, без відповідного звернення клієнта банку ОСОБА_8 , яка померла ІНФОРМАЦІЯ_3 , або відповідної уповноваженої особи від вкладника, маючи умисел на несанкціоновану зміну інформації яка оброблюється в автоматизованій банківській системі AT «Ощадбанк» «CardManagement», маючи відповідний доступ до неї із використанням логіну «GordiychukSS», всупереч вимог посадової інструкції та п. 3.2.1 Порядку № 990, не маючи законних підстав, несанкціоновано, шляхом внесення інформації до системи емісії та обслуговування платіжних карток «CardManagement», без відома власника рахунку, у її відсутність, здійснила перевипуск банківської платіжної картки по рахунку № НОМЕР_2 , зазначивши про те, що до неї ( ОСОБА_3 ), як банківського працівника звернувся клієнт банківської установи ОСОБА_8 , яка пред`явила свій паспорт громадянки України із зазначенням відповідної серії, номеру документу, із зазначенням адреси проживання, нібито з метою отримання вказаним клієнтом пластикової банківської карточки.

В подальшому, 21.05.2021 ОСОБА_3 , перебуваючи в приміщенні ТВБВ № 10019/042 (м. Кременець, вул. Дубенська, 144) заповнила розписку про отримання платіжної картки по рахунку № НОМЕР_2 (належного ОСОБА_8 ), та отримала в старшого контролера-касира ТВБВ № 10019/042 ОСОБА_11 (яка не була обізнана про злочинні наміри ОСОБА_3 і була переконана, що діє в інтересах вкладника) пластикову картку, ніби то для передачі її власнику рахунку.

Продовжуючи реалізацію свого злочинного умислу ОСОБА_3 усвідомлюючи, що ОСОБА_8 до банківської установи не зверталася та не могла проставити власний підпис в графі «підпис держателя картки», з метою приховання власних протиправних дій, наприкінці робочого дня повернула касиру ОСОБА_11 (яка не була обізнана про злочинні наміри ОСОБА_3 і була переконана, що діє в інтересах вкладника) розписку, із наявним підписом нібито держателя картки, чим порушила вимоги посадової інструкції та п. 3.8.3 Порядку № 990, в частині обов`язкового проставлення власного підпису (кульковою ручкою) на розписці про отримання платіжної картки та ПІН-конверту держателем карточки.

Внаслідок вчинених протиправних дій пов`язаних із підробкою платіжної картки ОСОБА_3 незаконно отримала у власне користування картку держателя - померлої ОСОБА_8 , чим порушила п. 5.2.3 Порядку № 990, в частині передачі карточки держателю рахунку, а також вказані протиправні дії ОСОБА_3 призвели до появи підробленого предмета, який може використовуватись за функціонально-цільовим призначенням справжнього предмета та отримання останньою доступу до грошових коштів належних ОСОБА_8 згідно умов договору № 20287719 на вклад «Мій пенсійний депозит» в сумі 42551,77 гривень.

Крім цього, головний економіст сектору роздрібного бізнесу ТВБВ № 10019/041 філії - Тернопільського обласного управління AT «Ощадбанк» ОСОБА_3 , продовжуючи свої протиправні дії спрямовані на підробку платіжної картки померлої ОСОБА_10 по рахунку депозитного договору та оформлення документу на видачу грошових коштів (основного вкладу) через касу банківської установи по депозитному договору померлої ОСОБА_10 , 14.07.2021 переконала старшого контролера касира ТВБВ № 10019/042 філії Тернопільського обласного управління AT «Ощадбанк» ОСОБА_12 , яка не була обізнана про злочинні наміри ОСОБА_3 та яку неодноразово заміняла на роботі, ініціювати перевипуск платіжної картки по рахунку № НОМЕР_4 , власником якого ОСОБА_10 , не повідомляючи останній, що ОСОБА_10 безпосередньо до ОСОБА_3 не зверталася з даного приводу, та її ідентифікацію, як клієнта банку, ОСОБА_3 не проводила, чим порушила вимоги посадової інструкції та п.3.2.1 Порядку № 990 в редакції від 26.04.2021 № 275, в частині обов`язкового ведення ідентифікації власника рахунку під час оформлення платіжної картки та п.5.2.1, в частині отримання від клієнта старої банківської картонки, а тоді ведення перевипуску банківської карточки.

Так, 14.07.2021 маючи довірливі робочі відносини, ОСОБА_12 , будучи не обізнаною у злочинних намірах ОСОБА_3 , будучи переконаною, що діє в інтересах вкладника, перебуваючи в приміщенні банківської установи ТВБВ № НОМЕР_1 (м. Кременець вул. Дубенська, 144) здійснила перевипуск банківської карти в електронній банківській системі «CardManagement», вважаючи, що вказаний клієнт звернувся безпосередньо до працівника банківської установи ОСОБА_3 .

В подальшому, у невстановлений досудовим розслідуванням час, ОСОБА_3 перебуваючи в приміщенні банківської установи ТВБВ № 10019/042 м.Кременець вул. Дубенська, 144, порушуючи вимоги посадової інструкції та п.3.8.3 Порядку № 990, в частині обов`язкового проставлення власного підпису «кульковою ручкою) на розписці про отримання платіжної картки та ПІН-конверту держателем карточки, підготувала розписку про отримання платіжної картки та ПІН-конверту по рахунку № НОМЕР_4 , власником якого є ОСОБА_10 на якій зазначила дату 09.08.2021 та отримавши в старшого контролера-касира ТВБВ №10019/042 ОСОБА_11 (яка не була обізнана про злочинні наміри ОСОБА_3 та переконана, що діє в інтересах вкладника) пластикову картку, ніби то для дачі її власнику рахунку, усвідомлюючи, що ОСОБА_10 до банківської установи не зверталася та не могла проставити власний підпис в графі «підпис держателя картки», з метою приховання власних протиправних дій, наприкінці робочого дня повернула ОСОБА_11 (яка не була обізнана про злочинні наміри ОСОБА_3 і була переконана, що діє в інтересах вкладника) розписку із наявним підписом нібито держателя картки для документального підтвердження отримання власником рахунку пластикової картки.

Внаслідок вчинених протиправних дій ОСОБА_3 отримала з 06.08.2021 згідно даних банківської системи, та з 09.08.2021 згідно підготовленої останньою розписки про отримання платіжної картки та ПІН-конверту держателем карточки, у власне користування електронний платіжний засіб у вигляді емітованої в установленому законодавством порядку пластикової картки, що використовується для ініціювання переказу коштів з рахунка платника з метою оплати вартості товарів і послуг, отримання коштів у готівковій формі через банківські автомати держателя - ОСОБА_10 , чим порушила п. 5.2.3 Порядку № 990, в частині передачі карточки держателю рахунку. Вказані дії ОСОБА_3 призвели до появи підробленого предмета, який може використовуватись за функціонально-цільовим призначенням справжнього предмета.

Крім цього, усвідомлюючи суспільно-небезпечний характер свого діяння, передбачаючи настання суспільно-небезпечних наслідків, з корисливого мотиву, направленого на незаконні дії з іншими засобами доступу до банківських рахунків ОСОБА_3 25.08.2021 о 15:36 год. перебуваючи в приміщенні банківської установи ТВБВ № НОМЕР_3 (м. Кременець, вул. Шевченка, 59) маючи умисел на несанкціоновану зміну інформації яка оброблюється в автоматизованій банківській системі AT «Ощадбанк» «CardManagement» та автоматизованій банківській системі БАРС, маючи відповідний доступ до неї із використанням логіну «GordiychukSS», всупереч вимог посадової інструкції та п. 7.2.6 Порядку № 990, без відповідного звернення клієнта банку, не маючи відповідного права, сформувала в банківській системі «CardManagement» заяву на видачу готівки № НОМЕР_5 отримувачем ОСОБА_10 щодо повернення грошових коштів в сумі 20000 гривень, згідно умов договору № 24442419 від 21.08.2017, зазначивши про те, що отримувачем пред`явлено паспорт громадянина України у вигляді книжки серії НОМЕР_6 виданий Кременецьким РВ УМВС України в Тернопільській області 14.05.2008.

Надалі ОСОБА_3 пред`явила вказану заяву на видачу готівки касиру сектору касових операцій ТВБВ № 10019/041 ОСОБА_13 (яка не була обізнана про злочинні наміри ОСОБА_3 і була переконана, що діє в інтересах вкладника) із наявним підписом нібито отримувача та о 16:07 год. отримала останньої (яка не була обізнана про злочинні наміри ОСОБА_3 і була переконана, що діє в інтересах вкладника) через касу банківського відділення, розміщену в м. Кременець, вул. Шевченка, 59, грошові кошти в сумі 20000 гривень, для передачі нібито вкладнику, чим вчинила переказ певної суми грошових коштів з метою їх видачі їй у готівковій формі.

Таким чином, ОСОБА_3 будучи головним економістом (менеджером) сектору роздрібного бізнесу ТВБВ № 10019/041 філії - Тернопільського обласного управління AT «Ощадбанк», під час перевипуску банківських карточок по депозитним рахункам померлих ОСОБА_8 та ОСОБА_10 та оформлення заяви на видачу грошових коштів через касу банківської установи по депозитному договорі померлої ОСОБА_10 в АБС «БАРС», підробила платіжні картки та інший засіб доступу до банківських рахунків.

Крім цього, досудовим розслідуванням встановлено, що згідно з наказом начальника філії - Тернопільського обласного управління AT «Ощадбанк» «Про переведення ОСОБА_3 » від 20.09.2017 № 609-к, провідного економіста сектору роздрібного бізнесу ТВБВ № 10019/041 філії - Тернопільського обласного управління AT «Ощадбанк» ОСОБА_3 , за її згодою, з 20.09.2017 переведено на посаду головного економіста сектору роздрібного бізнесу ТВБВ № 10019/041 філії- Тернопільського обласного управління AT «Ощадбанк» з посадовим окладом згідно штатного розпису.

Згідно з посадовою інструкцією головного економіста ТВБВ № 10019/041 Філії - Тернопільське обласне управління AT «Державний ощадний банк України», затвердженої начальником філії - Тернопільського обласного управління AT «Ощадбанк» (далі - посадова інструкція), із якою ОСОБА_3 ознайомлена 21.12.2020, основна функціональна роль головного економіста - менеджер по роботі з преміум-клієнтами роздрібного бізнесу, додаткова функціональна роль - менеджер по роботі з клієнтами роздрібного бізнесу.

Головний економіст (менеджер) згідно посадової інструкції несе відповідальність за невиконання або неналежне виконання завдань та обов`язків, встановлених посадовою інструкцією (п. 4.1.1.); недотримання положень, інструкцій та інших внутрішніх нормативних документів банку (п. 4.1.2); невиконання діючих у банку правил щодо збереження матеріальних та грошових цінностей, їх розкрадання, знищення або пошкодження основних фондів та інвентарю (п. 4.1.7); порушення вимог щодо зберігання інформації, що становить банківську і комерційну таємницю або носить конфіденційний характер (п. 4.1.); шахрайські дії, приховування фактів порушення і зловживання, використання свого службового становища в корисних цілях (п. 4.1.11); недотримання вимог антикорупційної програми AT «Ощадбанк» (п .4.1.15).

Згідно Положення про територіально відокремлене безбалансове відділення №10019/041 філії - Тернопільського обласного управління AT «Державний ощадний банк України» II типу, затвердженого постановою правління AT «Державний ощадний банк України» від 23.07.2021 № 506, працівники ТВБВ №10019/041, винні в порушенні обов`язків, визначених трудовим договором, посадовими інструкціями, а також у порушенні правил внутрішнього трудового розпорядку та/або порядку розкриття та використання банківської та комерційної таємниці, несуть відповідальність відповідно до законодавства України (п. 9.7).

Досудовим розслідуванням встановлено, що під час виконання головним економістом сектору роздрібного бізнесу ТВБВ № 1019/041 - Тернопільського обласного управління AT «Ощадбанк» ОСОБА_3 своїх функціональних обов`язків, останній стало відомо, що 14.12.2016 між ПАТ «Державний ощадний банк України» (далі, Банк) в особі старшого контролера-касира ОСОБА_7 та ОСОБА_8 ІНФОРМАЦІЯ_2 , підписано договір № 20287719 на вклад «Мій пенсійний депозит» на ім`я фізичної особи (з поповненням та щомісячною виплатою процентів), згідно умов якого вкладник вносить, а банк приймає на вкладний (депозитний) рахунок № НОМЕР_7 , на умовах цього договору, кошти в сумі 28000 гривень, строком на 6 місяців, із автоматичним продовженням строку депозиту відповідно до умов цього договору, під процентну ставку в розмірі 17,50 % річних. Банк зобов`язаний: повернути депозит шляхом перерахування на рахунок № НОМЕР_8 відкритий в Філії Тернопільське ОУ AT «Ощадбанк» або шляхом видачі готівкою та сплатити нараховані проценти обумовлені договором, за вирахуванням податків/зборів та інших обов`язкових платежів, що підлягають сплаті відповідно до законодавства України, шляхом перерахування на рахунок або шляхом видачі готівкою. Договір вважається припиненим і рахунок закривається з моменту виплати банком вкладнику всієї суми депозиту та нарахованих процентів за ним.

Однак, ІНФОРМАЦІЯ_3 перебуваючи в м. Збараж Збаразького району Тернопільської області ОСОБА_8 померла, про що 25.02.2019 Збаразьким відділом державної реєстрації актів цивільного стану у Тернопільському районі Тернопільської області Південно-Західного міжрегіонального управління Міністерства юстиції (м. Івано-Франківськ) видано свідоцтво про смерть № 32.

Також, 21.08.2017 між Банком в особі старшого контролера-касира ОСОБА_7 та ОСОБА_10 ІНФОРМАЦІЯ_4 , підписано договір № 24442419 на вклад «Мій пенсійний депозит» на ім`я фізичної особи (з поповненням та щомісячною виплатою процентів), згідно якого: вкладник вносить, а банк приймає на вкладний (депозитний) рахунок № НОМЕР_9 , на умовах цього договору, кошти в сумі 20000 гривень, строком на 6 місяців, із автоматичним продовженням строку депозиту відповідно до умов цього договору, із процентною ставкою в розмірі 13 % річних. Банк зобов`язаний: повернути депозит шляхом перерахування на поточний рахунок № НОМЕР_10 відкритий в Філії Тернопільське ОУ AT «Ощадбанк» або шляхом видачі готівкою та сплатити нараховані проценти обумовлені договором, за вирахування податків/зборів та інших обов`язкових платежів, що підлягають сплаті відповідно до законодавства України шляхом перерахування на рахунок або шляхом видачі готівкою. Договір вважається припиненим і рахунок закривається з моменту виплати банком вкладнику всієї суми депозиту та нарахованих процентів за ним.

Однак, ІНФОРМАЦІЯ_5 перебуваючи в м. Кременець Кременецького району Тернопільської області ОСОБА_10 померла, про що 02.09.2020 Кременецьким відділом державної реєстрації актів цивільного стану у Кременецькому районі Тернопільської області Південно-Західного міжрегіонального управління Міністерства юстиції (м. Івано-Франківськ) видано свідоцтво про смерть № 189.

Внаслідок вчинення головним економістом сектору роздрібного бізнесу ТВБВ м 10019/041 філії - Тернопільського обласного управління AT «Ощадбанк» ОСОБА_3 протиправних дій пов`язаних із несанкціонованою зміною, інформації, яка оброблюється в автоматизованих системах, маючи право доступу до вказаної інформації, під час вчинення дій щодо перевипуску банківських карточок по депозитним рахункам померлих ОСОБА_8 та ОСОБА_10 та оформлення заяви на видачу грошових коштів через касу банківської установи по депозитному договорі померлої ОСОБА_10 та підробки платіжних карток та інших засобів доступу до банківських рахунків по вказаних клієнтах Банку, ОСОБА_3 незаконно отримала у власне користування електронні платіжні засоби у вигляді імітованих в установленому законодавством порядку пластикових карток, що використовуються для ініціювання переказу коштів з рахунка платника з метою плати вартості товарів і послуг, отримання коштів у готівковій формі через банківські автомати держателів ОСОБА_8 та ОСОБА_10 .

Внаслідок цього, в головного економіста сектору роздрібного бізнесу ТВБВ № 10019/041 філії - Тернопільського обласного управління AT «Ощадбанк» ОСОБА_3 , точної дати досудовим розслідуванням не встановлено, виник злочинний умисел спрямований на таємне викрадення чужого майна, а саме коштів Банку на рахунках депозитних договорів померлих ОСОБА_8 та ОСОБА_10 із використанням платіжних карток останніх та зняття грошових коштів (основного вкладу) через касу банківської установи по депозитному договорі померлої ОСОБА_10 .

Реалізуючи задумане, ОСОБА_3 , діючи умисно, з корисливими мотивом та метою, отримавши за вищевказаних обставин повний доступ до депозитного рахунку з 21.05.2021 по 23.07.2021 шляхом зняття грошових коштів через банкомати розташовані в м. Кременець Кременецького району та шляхом оплати послуг в торгово-сервісній мережі, таємно викрала грошові кошти з депозитного рахунку відкритого в Банку, згідно умов договору № 20287719 на вклад «Мій пенсійний депозит» на ім`я ОСОБА_8 , в сумі 42551,77 гривень, а саме:

21.05.2021 о 17:56 год. через банкомат розміщений в м. Кременець ОСОБА_3 зняла грошові кошти в сумі 200 гривень, які використала на власний розсуд;

21.05.2021 о 18:01 год. ОСОБА_3 із використанням банківської карточки розрахувалася за придбаний товар в торгово-сервісній мережі на суму 258,59 гривень в магазині «Подільський фермер», розміщеному в м. Кременець;

22.05.2021 о 12:33 год. через банкомат розміщений в м. Кременець ОСОБА_3 зняла грошові кошти в сумі 2000 гривень, які використала на власний розсуд;

22.05.2021 о 12:59 год. ОСОБА_3 із використанням банківської карточки розрахувалася за придбаний товар в торгово-сервісній мережі на суму 228,98 гривень в магазині «Продсервіс», розміщеному в м. Кременець;

24.05.2021 о 17:52 год. через банкомат розміщений в м. Кременець ОСОБА_3 зняла грошові кошти в сумі 1000 гривень, які використала на власний розсуд;

25.05.2021 о 08:05 год. через банкомат розміщений в м.Кременець ОСОБА_3 зняла грошові кошти в сумі 3500 гривень, які використала на власний розсуд;

25.05.2021 о 15:04 год. через банкомат розміщений в м.Кременець ОСОБА_3 зняла грошові кошти в сумі 5000 гривень, які використала на власний розсуд;

12.06.2021 о 07:54 год. через банкомат розміщений в м.Кременець ОСОБА_3 зняла грошові кошти в сумі 200 гривень, які використала на власний розсуд;

18.06.2021 о 22:36 год. ОСОБА_3 із використанням банківської карточки розрахувалася за придбаний товар на суму 280,70 гривень в «Кременецькому - магазині», розміщеному в м. Кременець;

19.06.2021 о 09:24 год. через банкомат розміщений в м. Кременець ОСОБА_3 зняла грошові кошти в сумі 5000 гривень, які використала на власний розсуд;

19.06.2021 о 09:24 год. через банкомат розміщений в м.Кременець ОСОБА_3 зняла грошові кошти в сумі 5000 гривень, які використала на власний розсуд;

22.06.2021 о 12:55 год. через банкомат розміщений в м.Кременець ОСОБА_3 зняла грошові кошти в сумі 5000 гривень, які використала на власний розсуд;

22.06.2021 о 12:56 год. через банкомат розміщений в м.Кременець ОСОБА_3 зняла грошові кошти в сумі 5000 гривень, які використала на власний розсуд;

23.06.2021 о 07:59 год. через банкомат розміщений в м.Кременець ОСОБА_3 зняла грошові кошти в сумі 5000 гривень, які використала на власний розсуд;

23.06.2021 о 08:00 год. через банкомат розміщений в м.Кременець ОСОБА_3 зняла грошові кошти в сумі 4800 гривень, які використала на власний розсуд;

29.06.2021 о 15:34 год. ОСОБА_3 із використанням банківської карточки розрахувалася за придбаний товар на суму 33,50 гривень в магазині «Продсервіс» розміщеному в м. Кременець;

23.07.2021 о 17:22 год. через банкомат розміщений в м.Кременець ОСОБА_3 зняла грошові кошти в сумі 50 гривень, які використала на власний розсуд.

Крім цього, ОСОБА_3 , продовжуючи свої протиправні дії спрямовані на таємне викрадення чужого майна, діючи умисно, з корисливими мотивом та метою, повторно, отримавши за вищевказаних обставин повний доступ до депозитного рахунку, з 06.08. по 26.08.2021 шляхом зняття грошових коштів через банкомати розташовані в м. Кременець Кременецького району та шляхом оплати послуг в торгово-сервісній мережі, таємно викрала грошові кошти з депозитного рахунку відкритого в Банку, згідно умов договору № 24442419 на вклад «Мій пенсійний депозит» на ім`я ОСОБА_10 в сумі 13986,95 гривень, а саме:

06.08.2021 о 17:41 год. через банкомат розміщений в м.Кременець ОСОБА_3 зняла грошові кошти в сумі 1000 гривень, які використала на масний розсуд;

06.08.2021 о 17:42 год. через банкомат розміщений в м.Кременець ОСОБА_3 зняла грошові кошти в сумі 800 гривень, які використала на власний розсуд;

07.08.2021 о 16:27 год. ОСОБА_3 із використанням банківської карточки розрахувалася в торгово-сервісній мережі на суму 83,81 гривень в магазині «Кремецький маркет», розміщеному в м. Кременець;

07.08.2021 о 16:19 год. ОСОБА_3 із використанням банківської карточки розраховувалася за придбаний товар на суму 453,15 гривень в магазині «Подільський фермер», розміщеному в м. Кременець;

09.08.2021 о 16:30 год. через банкомат розміщений в м. Кременець ОСОБА_3 зняла грошові кошти в сумі 5000 гривень, які використала на власний розсуд;

09.08.2021 о 16:31 год. через банкомат розміщений в м. Кременець ОСОБА_3 зняла грошові кошти в сумі 5000 гривень, які використала на власний розсуд;

10.08.2021 о 12:50 год. через банкомат розміщений в м.Кременець

ОСОБА_3 зняла грошові кошти в сумі 1400 гривень, які використала на власний розсуд;

10.08.2021 о 16:56 год. через банкомат розміщений в м. Кременець

ОСОБА_3 зняла грошові кошти в сумі 100 гривень, які використала на власний розсуд;

26.08.2021 о 13:33 год. через банкомат розміщений в м. Кременець

ОСОБА_3 зняла грошові кошти в сумі 150 гривень, які використала на власний розсуд.

Крім цього, 25.08.2021 ОСОБА_3 , перебуваючи в приміщенні банківської установи ТВБВ № 10019/041 (м. Кременець, вул. Шевченка, 59), надавши касиру сектору касових операцій ТВБВ № 10019/041 ОСОБА_13 необізнаній про злочинні наміри ОСОБА_3 ) заяву на видачу готівки № нібито отримувачем ОСОБА_10 щодо повернення грошових коштів в сумі 20000 гривень (основного вкладу), згідно умов договору № 24442419 від 21.08.2017, отримала через касу банківського відділення, розміщену в АДРЕСА_3 , грошові кошти в сумі 20000 гривень, для передачі нібито вкладнику, які в подальшому перемістила за межі даного відділення банку і таємно викрала.

Таким чином, ОСОБА_3 з 14.05.2021 по 23.07.2021. шляхом зняття грошових коштів через банкомати та оплату послуг в торгово-сервісній мережі, таємно викрала грошові кошти в сумі 42551,77 гривень з депозитного рахунку відкритого в Банку, згідно умов договору № 20287719 на ім`я ОСОБА_8 , якими розпорядилась на власний розсуд та з 14.07.2021 по 26.08.2021 шляхом зняття грошових коштів через банкомати, оплати послуг в торгово-сервісній мережі на суму 13986,96 гривень, а також шляхом зняття через касу банківської установи -грошових коштів в сумі 20000 гривень, таємно викрала грошові кошти з депозитного рахунку відкритого в Банку, згідно умов договору № 24442419 на ім`я ОСОБА_10 , якими розпорядилась на власний розсуд спричинивши шкоду AT «Ощадбанк» на загальну суму 76538,73 гривні.

26 червня 2023 року між прокурором відділу нагляду за додержанням законів органами Бюро економічної безпеки України Тернопільської обласної прокуратури ОСОБА_4 та обвинуваченою ОСОБА_3 , за участю захисника ОСОБА_5 в порядку, передбаченому ст.ст. 468, 469 та 472 КПК України, укладено угоду про визнання винуватості. Потерпіла сторона АТ «Ощадбанк», в особі філії Тернопільське обласне управління АТ «Ощадбанк» - представника адвоката ОСОБА_14 надала прокурору письмову згоду на укладення цієї угоди.

Згідно даної угоди, прокурор та обвинувачена дійшли згоди, щодо формулювання підозри, всіх істотних для даного кримінального провадження обставин та правової кваліфікації дій обвинуваченої ОСОБА_3 за ч.1 ст.362 та ч. 3 ст. 362 КК України ( в редакції Закону № 2617-VIII) від 22.11.2018); ч.2 ст.200 КК України (в редакції Закону № 5284-VI від 18.09.2012); ч.2 ст.185 КК України. Обвинувачена ОСОБА_3 , у повному обсязі сформульованої підозри, визнала свою винуватість у вчинені даних злочинів, підтвердила зобов`язання беззастережно визнати в суді винуватість в обвинуваченні у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч.1 ст. 362 КК України ( в редакції Закону № 2617-VIII) від 22.11.2018); ч. 3 ст. 362 КК України ( в редакції Закону № 2617-VIII) від 22.11.2018); ч.2 ст.200 КК України (в редакції Закону № 5284-VI від 18.09.2012); ч.2 ст.185 КК України. Також, сторонами угоди визначено узгоджене ними покарання, яке ОСОБА_3 повинна понести за вчинені злочини, а саме:

- за ч.1 ст.362 КК України (в редакції Закону № 2617-VIII) від 22.11.2018) у виді штрафу у розмірі 2000 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян (що становить 34 000 гривень;

- за ч.3 ст.362 КК України (в редакції Закону № 2617-VIII) від 22.11.2018) у виді позбавлення волі строком на 3 роки з позбавленням права займати посади, які пов`язані з наданням банківських послуг та інформаційної безпеки на строк 2 роки;

- за ч.2 ст.200 КК України (в редакції Закону № 5284-VI від 18.09.2012) - у виді штрафу в розмірі 5000 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян (що становить 85 000 гривень);

- за ч.2 ст.185 КК України (в редакції Закону № 2617-VIII) від 22.11.2018) у виді позбавлення волі строком на 2 роки.

На підставі ч.1, ч.3 ст.70 КК України за сукупністю злочинів, шляхом поглинання менш суворого більш суворим, остаточне покарання ОСОБА_3 визначити у виді позбавлення волі строком на 3 роки з позбавленням права займати посади, які пов`язані з наданням банківських послуг та інформаційної безпеки на строк 2 роки.

На підставі ст.75 КК України звільнити ОСОБА_3 від відбування основного покарання з випробуванням та відповідно до ч.3 ст.75 КК України визначити їй іспиовий строк в межах передбачених ч.4 ст.75 КК України та обов`язки, які згідно з ст.76 КК України покладаються на особу звільнену від відбування покарання з випробуванням.

В угоді передбачені наслідки її укладення, затвердження та невиконання, які роз`яснені обвинуваченій.

Розглядаючи в порядку п.1 ч.3 ст.314 КПК України, питання про можливість затвердження даної угоди про визнання винуватості, суд виходить з наступного.

Відповідно до вимог ст. ст. 468, 469 КПК України, у кримінальному провадженні угода про визнання винуватості між прокурором та підозрюваним чи обвинуваченим може бути укладена у провадженні щодо: кримінальних проступків, нетяжких злочинів, тяжких злочинів.

Угода про визнання винуватості між прокурором та підозрюваним чи обвинуваченим може бути укладена щодо кримінальних проступків, злочинів, внаслідок яких шкода завдана лише державним чи суспільним інтересам. Укладення угоди про визнання винуватості у кримінальному провадженні щодо уповноваженої особи юридичної особи, яка вчинила кримінальне правопорушення, у зв`язку з яким здійснюється провадження щодо юридичної особи, а також у кримінальному провадженні щодо кримінальних правопорушень, внаслідок яких шкода завдана державним чи суспільним інтересам або правам та інтересам окремих осіб, у яких беруть участь потерпілий або потерпілі, не допускається, крім випадків надання всіма потерпілими письмової згоди прокурору на укладення ними угоди.

Прокурор в підготовчому судовому засіданні, вважає, що при укладенні даної угоди дотриманні вимоги і правила КПК України та КК України, просить дану угоду затвердити і призначити обвинуваченому узгоджену в угоді міру покарання.

Обвинувачена ОСОБА_3 та її захисник ОСОБА_5 в судовому засіданні також просять укладену з прокурором угоду затвердити і призначити узгоджену в ній міру покарання для обвинуваченої .

Представник потерпілої сторони АТ «Ощадбанк», в особі філії Тернопільське обласне управління АТ «Ощадбанк» - адвокат ОСОБА_14 в підготовче судове засідання не з`явилася, однак подала суду заяву, в якій просить розглядати справу у її відсутності Відносно затвердження угоди про визнання винуватості не заперечує.

Злочини, у вчиненні яких ОСОБА_3 беззастережно визнала себе винуватою, згідно із ст. 12 КК України є нетяжкими, а саме: несанкціонована зміна інформації, яка оброблюється автоматизованій системі, вчинена особою, яка має право доступу до неї (ч.1 ст.362 КК України); підробка платіжних карток та інших засобів доступу до банківських рахунків, вчинених повторно (ч.2 ст.200 КК України); таємне викрадення чужого майна (крадіжка), вчиненому повторно (ч.2 ст.185 КК України), так і тяжким злочином, а саме: несанкціонована зміна інформації, яка оброблюється автоматизованій системі, вчинена особою, яка має право доступу до неї вчинена повторно (ч.3 ст.362 КК України).

Згідно заяви представника потерпілого АТ «Ощадбанк», в особі філії Тернопільське обласне управління АТ «Ощадбанк» - адвоката ОСОБА_14 вбачається, що вона не заперечує відносно укладення угоди про визнання винуватості в рамках даного кримінального провадження між прокурором, який здійснює процесуальне керівництво та ОСОБА_3 у зв`язку із тим, що остання відшкодувала банку збитки в повному обсязі.

Суд, шляхом проведення опитування сторін кримінального провадження, переконався, що укладення угоди сторонами є добровільним, тобто не є наслідком застосування насильства, примусу, погроз або наслідком обіцянок чи дій будь-яких інших обставин, ніж ті, що передбачені в угоді. При цьому, судом з`ясовано, що ОСОБА_3 повністю усвідомлює зміст укладеної з прокурором угоди про визнання винуватості, характер обвинувачення, щодо якого визнає себе винуватою, цілком розуміє свої права, визначені п. 1 ч. 4 ст. 474 КПК України, а також наслідки укладення, затвердження даної угоди, передбачені ст. 473 КПК України, та наслідки її невиконання, передбачені ст. 476 КПК України.

Враховуючи викладене, оскільки умови угоди про визнання винуватості між між прокурором відділу нагляду за додержанням законів органами Бюро економічної безпеки України Тернопільської обласної прокуратури ОСОБА_4 та обвинуваченою ОСОБА_3 відповідають вимогам КПК України та КК України, суд, враховуючи заслухані доводи учасників кримінального провадження, дійшов висновку про наявність всіх правових підстав для затвердження даної угоди.

За таких обставин, суд вважає доведеним в судовому засіданні те, що дії ОСОБА_3 кваліфіковані вірно, а саме:

- за ч. 1 ст. 362 КК України, несанкціонована зміна інформації, яка оброблюється автоматизованій системі, вчинена особою, яка має право доступу до неї ;

- за ч. 3 ст. 362 КК України, як несанкціонована зміна інформації, яка оброблюється в автоматизованій системі, вчиненій особою, яка має право доступу до неї, вчинена повторно;

- за ч.2 ст.200 КК України, як підробка платіжних карток та інших засобів доступу до банківських рахунків, вчинена повторно;

- за ч.2 ст.185 КК України, як таємне викрадення чужого майна (крадіжка) вчинена повторно.

За вказаними вище статями КК України, належить призначити обвинуваченій узгоджену сторонами угоди про визнання винуватості, міру покарання, а саме:

- за ч.1 ст.362 КК України (в редакції Закону № 2617-VIII) від 22.11.2018) у виді штрафу у розмірі 2000 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, що становить 34 000 гривень;

- за ч.3 ст.362 КК України (в редакції Закону № 2617-VIII) від 22.11.2018) у виді позбавлення волі строком на 3 роки з позбавленням права займати посади, які пов`язані з наданням банківських послуг та інформаційної безпеки на строк 2 роки;

- за ч.2 ст.200 КК України (в редакції Закону № 5284-VI від 18.09.2012) - у виді штрафу в розмірі 5000 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян (що становить 85 000 гривень);

- за ч.2 ст.185 КК України (в редакції Закону № 2617-VIII) від 22.11.2018) у виді позбавлення волі строком на 2 роки.

На підставі ч.1 ст. 70 та ч.3 ст.70 КК України за сукупністю злочинів, шляхом поглинання менш суворого більш суворим, остаточне покарання ОСОБА_3 визначити у виді позбавлення волі строком на 3 роки з позбавленням права займати посади, які повязані з наданням банківських послуг та інформаційної безпеки на строк 2 роки.

Підстав для застосування ст. 69 КК України суд не вбачає.

В угоді відносно обвинуваченої передбачена можливість її звільнення на підставі ст. 75 КК України від відбування основного покарання з випробуванням з встановленням іспитового строку, саме з врахуванням наявності пом`якшуючих покарання обставин: щире каяття, активне сприяння розкриттю кримінальних правопорушень, добровільне відшкодування заподіяної шкоди,обставин вчинення злочинів, особи винної, відсутності тяжких наслідків та відсутності обставин, що обтяжують покарання.

Враховуючи вищевикладене, суд вважає за можливе звільнити обвинувачену ОСОБА_3 від відбування основного покарання з випробуванням на підставі ст. 75 КК України з встановленням іспитового строку, оскільки, на думку суду, виправлення та попередження вчинення обвинуваченою нових злочинів можливе без відбування покарання, та з метою забезпечення належної поведінки обвинуваченої у період дії іспитового строку на неї слід покласти обов`язки, передбачені п.п. 1,2 ч. 1, п. 2 ч. 3 ст.76 КК України.

У кримінальному провадженні є процесуальні витрати за проведення судових експертиз на загальну суму 17 178,98 грн. , а саме за проведення судово-почеркознавчої експертизи від 28.07.2022 року виконаної Тернопільським НДЕКЦ в розмірі 5663,40 гривень та судової економічної експертизи від 17.10.2022 року виконаної Тернопільським НДЕКЦ в розмірі 11 515,58 гривень, які суд вважає слід стягнути із обвинуваченої в користь держави, оскільки вони виникли в межах даного кримінального провадження.

На підставі наведеного, керуючись ст.ст. 314, 373, 374, 394, 474 та 475 КПК України, суд, -

УХВАЛИВ:

Затвердити у кримінальному провадженні №0000046 від 23 березня 2022 року угоду про визнання винуватості від 26 червня 2023 року укладену між прокурором відділу нагляду за додержанням законів органами Бюро економічної безпеки України Тернопільської обласної прокуратури ОСОБА_4 та обвинуваченою ОСОБА_3 , за участю захисника ОСОБА_5 .

ОСОБА_3 визнати винуватою у вчиненні злочинів, передбачених ч.1 ст. 362 КК України ( в редакції Закону № 2617-VIII від 22.11.2018);, ч.3 ст. 362 КК України ( в редакції Закону № 2617-VIII від 22.11.2018); ч.2 ст.200 КК України (в редакції Закону № 5284-VI від 18.09.2012); ч.2 ст.185 КК України ( в редакції Закону № 2617-VIII від 22.11.2018) та призначити їй узгоджене сторонами угоди про визнання винуватості від 26 червня 2023 року покарання :

- за ч.1 ст.362 КК України (в редакції Закону № 2617-VIII від 22.11.2018) у виді штрафу у розмірі 2000 неоподаткованих мінімумів доходів громадян, що становить 34 000 гривень;

- за ч.3 ст.362 КК України (в редакції Закону № 2617-VIII від 22.11.2018) у виді позбавлення волі строком на 3 роки з позбавленням права займати посади, які пов`язані з наданням банківських послуг та інформаційної безпеки на строк 2 роки;

- за ч.2 ст.200 КК України (в редакції Закону № 5284-VI від 18.09.2012) - у виді штрафу в розмірі 5000 неоподаткованих мінімумів доходів громадян, що становить 85 000 гривень;

- за ч.2 ст.185 КК України (в редакції Закону № 2617-VIII від 22.11.2018) у виді позбавлення волі строком на 2 роки.

На підставі ч.1 ст.70, ч.3 ст.70 КК України за сукупністю злочинів, шляхом поглинання менш суворого більш суворим, остаточне покарання ОСОБА_3 визначити у виді позбавлення волі строком на 3 (три) роки з позбавленням права займати посади, які пов`язані з наданням банківських послуг та інформаційної безпеки на строк 2 (два) роки.

На підставі ст.75 КК України, звільнити ОСОБА_3 від відбування основного покарання у вигляді позбавлення волі з випробуванням, встановивши їй 1 (один) рік 6 (шість) місяців іспитового строку.

Згідно п.п. 1, 2 ч. 1, п.2 ч. 3 ст. 76 КК України покласти на ОСОБА_3 в період дії іспитового строку наступні обов`язки:

- періодично з`являтися для реєстрації до уповноваженого органу з питань пробації;

- повідомляти уповноважений орган з питань пробації про зміну місця проживання, роботи або навчання;

- не виїжджати за межі України без погодження з уповноваженим органом з питань пробації.

Строк відбуття додаткового покарання рахувати з моменту набрання вироком законної сили.

Стягнути з ОСОБА_3 в користь держави процесуальні витрати за проведення судових експертиз в загальному розмірі 17 178,98 грн. (сімнадцять тисяч сто сімдесят вісім гривень дев`яносто вісім копійок) , а саме за проведення судово-почеркознавчої експертизи від 28.07.2022 року виконаної Тернопільським НДЕКЦ в розмірі 5663,40 гривень та судової економічної експертизи від 17.10.2022 року виконаної Тернопільським НДЕКЦ в розмірі 11 515,58 гривень.

Роз`яснити, що умисне невиконання угоди засудженим є підставою для притягнення особи до відповідальності за статтею 389-1 КК України.

Вирок може бути оскаржений в апеляційному порядку протягом тридцяти днів з дня його проголошення шляхом подачі апеляційної скарги до Тернопільського апеляційного суду через Кременецький районний суд Тернопільської області, з підстав, передбачених статтею 394 КПК України та з урахуванням обмежень, визначених частиною 2 статті 473 КПК України.

Вирок, якщо інше не передбачено КПК України, набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги, якщо таку скаргу не було подано. У разі подання апеляційної скарги вирок, якщо його не скасовано, набирає законної сили після прийняття рішення судом апеляційної інстанції.

Учасники судового провадження мають право отримати в суді копію вироку. Обвинуваченому та прокурору копія вироку вручається негайно після його проголошення. Учаснику судового провадження, який не був присутнім в судовому засіданні, копія судового рішення надсилається не пізніше наступного дня після ухвалення.

Головуючий: