УХВАЛА
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ
21.11.2022 Справа №607/16596/22

Провадження 1кс/607/5328/2022
Слідчий суддя Тернопільського міськрайонного суду Тернопільської області ОСОБА_1 за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , прокурора ОСОБА_3 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі судових засідань Тернопільського міськрайонного суду Тернопільської області клопотання прокурора Тернопільської окружної прокуратури ОСОБА_3 про арешт майна у кримінальному провадженні № 0000857 від 05 вересня 2022 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України,

В С Т А Н О В И В :
Прокурор Тернопільської окружної прокуратури ОСОБА_3 звернувся до слідчого судді Тернопільського міськрайонного суду Тернопільської області в межах кримінального провадження № 0000857 від 05 вересня 2022 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 Кримінального кодексу України (далі КК України) про накладення арешту шляхом заборони користування, розпорядження та відчуження на грошові кошти в сумі 29 000 грн, які належать ОСОБА_4 , які зберігаються на банківській карті для виплат № НОМЕР_1 , що обслуговується АТ «Універсал банк».

Клопотання мотивоване тим, що дізнавачем сектору дізнання Тернопільського РУ поліції ГУ НП в Тернопільській області проводиться досудове розслідування у кримінальному провадженні № 0000857 від 05 вересня 2022 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України.

Досудовим розслідуванням встановлено, що 05 вересня 2022 року до Тернопільського РУП ГУНП в Тернопільській області надійшло повідомлення від громадянина ОСОБА_4 про те, що невідома особа під приводом автомобіля заволоділа грошовими коштами у сумі 29 000 грн.

Як вбачається з протоколу допиту потерпілого ОСОБА_4 останній перекинув зі своєї банківської картки № НОМЕР_2 на банківську картку № НОМЕР_1 . Вказані кошти потерпілий переказав за покупку автомобіля марки «Нісан».

В подальшому на підставі ухвали слідчого судді від 15 вересня 2022 року отримано тимчасовий доступ до банківську рахунку № НОМЕР_1 , який дізнавачем СД Тернопільського РУП ГУНП в області виконано, шляхом вилучення інформації, щодо руху коштів.

З отриманої інформації вбачається, що картковий рахунок № НОМЕР_1 ( НОМЕР_3 ) відкрито у АТ «Універсал Банк» на ім`я ОСОБА_5 ( ІНФОРМАЦІЯ_1 , ІПН: НОМЕР_4 , АДРЕСА_1 ). Аналізом клієнтської виписки по картці № НОМЕР_1 ( НОМЕР_3 ) вбачається, що потерпілим ОСОБА_4 03 вересня 2022 року здійснено грошовий переказ на картковий рахунок, відкритий на ім`я ОСОБА_5 у сумі 29 000 грн.

В ході досудового розслідування встановлено, що ОСОБА_5 є власником банківської карти для виплат № НОМЕР_1 , що обслуговується АТ «Універсал Банк», на яку було перераховано грошові кошти потерпілого в сумі 29 000 грн.

Ураховуючи викладене, з метою збереження майна потерпілого виникла необхідність у накладенні арешту на грошові кошти, які належать ОСОБА_4 та зберігаються на банківській карті для виплат № НОМЕР_1 , що обслуговується АТ «Універсал Банк».

З огляду на вказане прокурор просив клопотання задоволити.

Прокурор ОСОБА_3 у судовому засіданні клопотання підтримав та просив задоволити з підстав, у ньому наведених.
Слідчим суддею вживалися заходи щодо повідомлення ОСОБА_5 про час, дату та місце розгляду справи, однак останній у судове засідання не з`явився.
Відповідно до ч. 1 ст. 172 КПК України, клопотання про арешт майна розглядається слідчим суддею, судом не пізніше двох днів з дня його надходження до суду, за участю слідчого та/або прокурора, цивільного позивача, якщо клопотання подано ним, підозрюваного, обвинуваченого, іншого власника майна, і за наявності також захисника, законного представника, представника юридичної особи, щодо якої здійснюється провадження. Неприбуття цих осіб у судове засідання не перешкоджає розгляду клопотання.

Заслухавши пояснення прокурора, дослідивши клопотання та долучені до нього матеріали, слідчий суддя вважає, що клопотання не підлягає задоволенню.

За змістом ч. 1 ст. 170 КПК України, арештом майна є тимчасове, до скасування у встановленому цим Кодексом порядку, позбавлення за ухвалою слідчого судді або суду права на відчуження, розпорядження та/або користування майном, щодо якого існує сукупність підстав чи розумних підозр вважати, що воно є доказом кримінального правопорушення, підлягає спеціальній конфіскації у підозрюваного, обвинуваченого, засудженого, третіх осіб, конфіскації у юридичної особи, для забезпечення цивільного позову, стягнення з юридичної особи отриманої неправомірної вигоди, можливої конфіскації майна. Арешт майна скасовується у встановленому цим Кодексом порядку.

Завданням арешту майна є запобігання можливості його приховування, пошкодження, псування, зникнення, втрати, знищення, використання, перетворення, пересування, передачі, відчуження. Слідчий, прокурор повинні вжити необхідних заходів з метою виявлення та розшуку майна, на яке може бути накладено арешт у кримінальному провадженні, зокрема шляхом витребування необхідної інформації у Національного агентства України з питань виявлення, розшуку та управління активами, одержаними від корупційних та інших злочинів, інших державних органів та органів місцевого самоврядування, фізичних і юридичних осіб. Слідчий, прокурор повинні вжити необхідних заходів з метою виявлення та розшуку майна, на яке може бути накладено арешт у кримінальному провадженні, зокрема шляхом витребування необхідної інформації у Національного агентства України з питань виявлення, розшуку та управління активами, одержаними від корупційних та інших злочинів, інших державних органів та органів місцевого самоврядування, фізичних і юридичних осіб.

У відповідності до ч. ч. 13 ст. 642 КПК України третьою особою, щодо майна якої вирішується питання про арешт, може бути будьяка фізична або юридична особи. Третьою особою, щодо майна якої вирішується питання про арешт, виникають з моменту звернення прокурора до суду із клопотанням про арешт майна. Третя особа, щодо майна якої вирішується питання про арешт, має права та обов`язки, передбачені цим Кодексом для підозрюваного, обвинуваченого, в частині, що стосуються арешту майна. Третя особа, щодо майна якої вирішується питання про арешт, повідомляється про прийняті процесуальні рішення в кримінальному провадженні, що стосуються арешту майна, та отримує їх копії у випадках та в порядку, встановлених цим Кодексом.

Згідно ч. 2 ст. 170 КПК України, арешт майна допускається з метою забезпечення: 1) збереження речових доказів; 2) спеціальної конфіскації; 3) конфіскації майна як виду покарання або заходу кримінальноправового характеру щодо юридичної особи; 4) відшкодування шкоди, завданої внаслідок кримінального правопорушення (цивільний позов), чи стягнення з юридичної особи отриманої неправомірної вигоди. У випадку, передбаченому пунктом 1 частини другої цієї статті, арешт накладається на майно будьякої фізичної або юридичної особи за наявності достатніх підстав вважати, що воно відповідає критеріям, зазначеним у статті 98 цього Кодексу (ч. 3 ст. 170 КПК України).

Згідно ч. 10 ст. 170 КПК України арешт може бути накладений у встановленому цим Кодексом порядку на рухоме чи нерухоме майно, гроші у будьякій валюті готівкою або у безготівковій формі, в тому числі кошти та цінності, що знаходяться на банківських рахунках чи на зберіганні у банках або інших фінансових установах, видаткові операції, цінні папери, майнові, корпоративні права, щодо яких ухвалою чи рішенням слідчого судді, суду визначено необхідність арешту майна. Не може бути арештовано майно, якщо воно перебуває у власності добросовісного набувача, крім арешту майна з метою забезпечення збереження речових доказів.

Також у відповідності до ч. 11 ст. 170 КПК України заборона або обмеження користування, розпорядження майном можуть бути застосовані лише у разі, коли існують обставини, які підтверджують, що їх незастосування призведе до приховування, пошкодження, псування, зникнення, втрати, знищення, використання, перетворення, пересування, передачі майна.

Відповідно до вимог ст. 59 Закону України «Про банки та банківську діяльністю» арешт на майно або кошти банку, що знаходяться на його рахунках, арешт на кошти та інші цінності юридичних або фізичних осіб, що знаходяться в банку, здійснюються виключно за рішенням суду. Зупинення власних видаткових операцій банку за його рахунками, а також видаткових операцій за рахунками юридичних або фізичних осіб здійснюється лише в разі накладення арешту.

У судовому засіданні встановлено, що прокурор просить накласти арешт на грошові кошти, які зберігаються на банківській карті для виплат.

Разом з тим, з урахуванням положень ч. 10 ст. 170 КПК України, що арешт може бути накладений виключено на грошові кошти, що знаходяться на банківських рахунках, а не на банківській карті.

Платіжна картка (іноді банківська платіжна картка) виготовлена згідно зі стандартом ISO/IEC 7810ID1 формату із спеціального стійкого до механічних пошкоджень пластику пластина стандартних розмірів 54x86x0,76 мм, яка використовується для ідентифікації її користувача (держателя), для способу фіксації інформації і як аналог платіжних засобів. Ідентифікування забезпечується нанесенням на картку її номера (відповідно ISO/IEC 7812 стандартизованої нумерації), строку дії, прізвища, ім`я і зразка підпису власника картки та/або інших ідентифікаційних даних (магнітна смуга, чип, RFIDмітка тощо).

Цей платіжний засіб має назву «пластикові гроші», є особливим видом банківських розрахункових документів і призначений для оплати покупок товарів чи послуг, оплати інших зобов`язань та отримання готівки з банківських рахунків. Як правило, платіжна картка пов`язана з рахунком, що належить держателю картки.

Банківська карта є додатком до рахунку в банку, призначеним для полегшення користування ним.

Відтак кошти знаходяться не на банківській карті, а на банківському рахунку.

Таким чином, підстав для накладення арешту на грошові кошти в сумі 29 000 грн, які належить ОСОБА_4 та зберігаються на банківській карті для виплат № НОМЕР_1 , немає.

Керуючись ст.ст. 98, 167, 170 173, 309, 376 КПК України, слідчий суддя,

П О С Т А Н О В И В :
У задоволенні клопотання прокурора Тернопільської окружної прокуратури ОСОБА_3 про арешт майна у кримінальному провадженні № 0000857 від 05 вересня 2022 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України відмовити.

Слідчий суддя Тернопільського міськрайонного суду
Тернопільської області ОСОБА_1