Справа 688/1467/23
№ 1-кс/688/747/23
Ухвала

про тимчасовий доступ до документів

07 квітня 2023 року м. Шепетівка

Слідчий суддя Шепетівського міськрайонного суду Хмельницької області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши клопотання дізнавача сектору дізнання Шепетівського РУП ГУНП в Хмельницькій області ОСОБА_3 , подане в рамках кримінального провадження за №0000247 від 04 квітня 2023 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст.190 КК України, про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю,

встановив:

Дізнавач сектору дізнання Шепетівського РУП ГУНП в Хмельницькій області ОСОБА_3 ,за погодженням з прокурором Нетішинського відділу Шепетівської окружної прокуратури ОСОБА_4 , звернувся до суду з клопотанням про тимчасовий доступ до документів, які знаходяться у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ( АДРЕСА_1 ).

В обґрунтування клопотання посилається на те, що 02 квітня 2023 року, близько 16 год. 17 хв. в м. Нетішин, Шепетівського району, Хмельницької області, невстановлена особа, зателефонувши із № НОМЕР_1 та № НОМЕР_2 на № НОМЕР_3 до гр. ОСОБА_5 , 1982 року народження, представившись працівником служби кібербезпеки банку, під приводом недопущення зняття коштів, шахрайським шляхом заволоділа грошовими коштами в сумі 29 191 гривня, які потерпіла перерахувала за допомогою мобільного додатку « ІНФОРМАЦІЯ_2 » зі свого рахунку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_4 на невідомий банківський рахунок.

04 квітня 2023 року відомості по вказаному факту внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000247 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст.190 КК України.

Під час досудового розслідування було допитано в якості потерпілої ОСОБА_5 , яка вказала, що 02 квітня 2023 року близько 16 год. 30 хв. на її мобільний телефон надійшов телефонний дзвінок із абонентського номеру телефону НОМЕР_5 , та з нею почав спілкуватися невідомий чоловік, який представився працівником АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », який назвав ім`я та по батькові потерпілої, при цьому вказав, що із банківської картки заявниці намагаються провести оплату через інтернет магазин « ІНФОРМАЦІЯ_3 », на прізвище ОСОБА_6 за товар, після чого запитав чи підтверджує потерпіла вказану операцію, якщо ні, то до неї зателефонують зі служби кібербезпеки банку для недопущення несанкціонованого списання коштів.

Одразу ж після цього, о 16 год. 17 хв. на мобільний телефон потерпілої надійшов ще один телефонний дзвінок із абонентського номеру телефону НОМЕР_2 від невідомого чоловіка, який представився працівником кібербезпеки банку ОСОБА_7 та який вказав, що в ОСОБА_5 є банківська картка «для виплат» та «універсальна», запитав, чи не загубила остання будь яку із них, при цьому почав називати приблизні суми коштів, що знаходилися на рахунках. Потерпіла відповіла що карток не губила, на що останній відповів, що є спроба несанкціонованого списання коштів із картки «універсальна». Для убезпечення неправомірних дій, необхідно здійснити вхід до мобільного додатку « ІНФОРМАЦІЯ_4 », після чого до заявниці зателефонує бот для підтвердження входу до мобільного додатку та створення нового паролю. Після того, як потерпіла підтвердила вхід до мобільного додатку « ІНФОРМАЦІЯ_4 », створила новий пароль та увійшла до особистого кабінету, чоловік повідомив, що потрібно створити «діджитал» картку, яку банк пропонує створити з метою збереження коштів та унеможливлення їх несанкціонованого зняття. В подальшому чоловік диктував послідовність дій для створення такої карти та після того як карта була створена, чоловік вказав послідовність дій для перерахунку коштів із картки «універсальна» на «діджитал», а саме: переказ коштів на карту, вибір картки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » «універсальна» № НОМЕР_4 (рахунок НОМЕР_6 ) та в полі «отримувач» потерпіла ввела реквізити картки, які їй диктував чоловік в телефонній розмові, запевняючи останню, що він диктує реквізити її новоствореної «діджитал» картки. Після чого заявниця ввела суму 28200 гривень, яку також вказав вводити невідомий чоловік та натиснула клавішу «підтвердити». Чоловік підтвердив зарахування коштів на картку та повідомив, щоб ОСОБА_5 наступного дня звернулася до відділення банку, перевипустила картки та перерахувала кошти із «діджитал» картки назад на картку «універсальна». В якийсь момент потерпіла зрозуміла, що кошти їй на картку не надійшли та остання завершила розмову, після чого зателефонувала на гарячу лінію банку « НОМЕР_7 » та заблокувала банківські картки. Вище вказаними протиправними діями невідомої особи потерпілій було завдано матеріальної шкоди на суму 28 200 гривень та 991 гривня 23 копійки комісії, тобто загальна сума складає 29 191 гривня 13 копійок.

Встановлення особи, яка незаконно заволоділа грошовими коштами ОСОБА_5 та її місцезнаходження можливе лише шляхом опрацювання інформації, яка знаходиться у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », юридична адреса: АДРЕСА_2 , що в подальшому дасть можливість встановити коло осіб, які можуть бути причетними до вчинення кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст.190 КК України.

Під час досудового розслідування для всебічного, повного і об`єктивного дослідження всіх обставин справи та притягнення винних осіб до відповідальності, з метою ідентифікації особи правопорушника, необхідно отримати в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », юридична адреса: АДРЕСА_2 наступні матеріали, а саме: завірені копії договорів про відкриття банківського (карткового) рахунку № НОМЕР_4 ( НОМЕР_6 ) в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », заяв про приєднання до банківських послуг, в тому числі в електронних формах, сканованих копій паспорту, реєстраційного номеру облікової картки платника податків та інших документів, наданих при відкритті рахунку та фотозображень особи, яка відкривала рахунок; інформацію про рух коштів по банківському (картковому) рахунку № НОМЕР_4 ( НОМЕР_6 ), із зазначенням точного часу, дати, суми коштів, реквізитів контрагентів, призначень платежів та проведених операцій, за 02.04.2023; фото та відеозображень проведених операцій, пов`язаних з отриманням готівки в банкоматах та терміналах із вказаного банківського рахунку, який відкрито в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що за адресою АДРЕСА_1 , за 02.04.2023; інформацію про перелік ІР адрес та геолокації місця авторизації в інтернет банкінгу, час та дату входу до особистого кабінету Інтернет банкінгу АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » - « ІНФОРМАЦІЯ_4 », з використанням якого здійснювалось обслуговування карткового рахунку № НОМЕР_4 ( НОМЕР_6 ), за 02.04.2023; інформацію про перелік пристроїв та абонентських номерів мобільних телефонів за допомогою яких здійснювались входи до особистого кабінету Інтернет банкінгу АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » - « ІНФОРМАЦІЯ_4 », з використанням котрого здійснювалось обслуговування карткового рахунку № НОМЕР_4 ( НОМЕР_6 ), за 02.04.2023.

Відомості, що містяться у вказаних вище документах, із якими необхідно ознайомитись, можуть бути використанні як доказ вчинення протиправних дій відносно ОСОБА_5 .

Згідно з ч.1, 2 ст.40-1 КПК України дізнавач при здійсненні дізнання наділяється повноваженнями слідчого. Дізнавач уповноважений, зокрема, проводити слідчі (розшукові) дії та негласні слідчі (розшукові) дії у випадках, установлених цим Кодексом; звертатися за погодженням із прокурором до слідчого судді з клопотаннями про застосування заходів забезпечення кримінального провадження, проведення слідчих (розшукових) дій, негласних слідчих (розшукових) дій.

Прокурор ОСОБА_4 та дізнавач ОСОБА_3 , в судове засідання не з`явилися, подали заяви про розгляд клопотання без їх участі, клопотання підтримали, просили його задоволити. Слідчий суддя вважає, що неявка прокурора та дізнавача в судове засідання не перешкоджає розгляду клопотання.

На підставі ч. 2 ст. 163 КПК України слідчий суддя визнав за можливе проводити розгляд клопотання у відсутності особи, у володінні якої знаходяться речі і документи, з огляду на наявність достатніх підстав вважати, що існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів.

Відповідно до ч. 4 ст. 107 КПК України фіксування судового засідання за допомогою технічних засобів не здійснювалося.

Дослідивши матеріали клопотання та матеріали кримінального провадження, слідчий суддя дійшов висновку, що клопотання підлягає задоволенню, виходячи з наступного.

Відповідно до ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володіння якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» банківською таємницею є інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку. Банківською таємницею, зокрема, є відомості про банківські рахунки клієнтів.

Інформація, що містить банківську таємницю, згідно з п.2 ч.1 ст.62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» може бути надана лише за рішенням суду.

Отримання тимчасового доступу до документів, які містять банківську таємницю та знаходяться у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », щодо банківського (карткового) рахунку № НОМЕР_4 ( НОМЕР_6 ), має важливе значення для розслідування кримінального провадження, оскільки вказана інформація сама по собі або в сукупності з іншими речами та документами даної справи має суттєве значення для встановлення важливих обставин справи та притягнення винних осіб до відповідальності.

Іншими способами отримати доступ до даних документів, окрім винесення ухвали слідчим суддею, неможливо.

Оскільки вказані документи, що знаходяться у володінні АТ КБ« ІНФОРМАЦІЯ_1 », мають суттєве значення для встановлення обставин у кримінальному провадженні, і можуть бути використані як доказ, потреби досудового розслідування виправдовують такий ступінь втручання у права і свободи особи та дають підстави надати тимчасовий доступ до вказаної інформації.

Керуючись ст.ст. 131, 132, 159 - 166 КПК України, слідчий суддя

ухвалив:

Клопотання дізнавача сектору дізнання Шепетівського РУП ГУНП в Хмельницькій області ОСОБА_3 , подане в рамках кримінального провадження за №0000247 від 04 квітня 2023 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст.190 КК України, про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю задовольнити.

Надати дізнавачу СД Шепетівського РУП ГУНП в Хмельницькій області ОСОБА_3 , дізнавачу СД Шепетівського РУП ГУНП в Хмельницькій області ОСОБА_8 та старшому дізнавачу СД Шепетівського РУП ГУНП в Хмельницькій області ОСОБА_9 дозвіл на тимчасовий доступ до документів, з можливістю вилучення їх належним чином завірених копій, які знаходяться у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ( АДРЕСА_1 ), а саме завірені копії договорів про відкриття банківського (карткового) рахунку № НОМЕР_4 ( НОМЕР_6 ) в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », заяв про приєднання до банківських послуг, в тому числі в електронних формах, сканованих копій паспорту, реєстраційного номеру облікової картки платника податків та інших документів, наданих при відкритті рахунку та фотозображень особи, яка відкривала рахунок; інформацію про рух коштів по банківському (картковому) рахунку № НОМЕР_4 ( НОМЕР_6 ), із зазначенням точного часу, дати, суми коштів, реквізитів контрагентів, призначень платежів та проведених операцій, за 02.04.2023; фото та відеозображень проведених операцій, пов`язаних з отриманням готівки в банкоматах та терміналах із вказаного карткового рахунку; інформацію про перелік ІР адрес та геолокації місця авторизації в інтернет банкінгу, час та дату входу до особистого кабінету Інтернет банкінгу АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » - « ІНФОРМАЦІЯ_4 », з використанням якого здійснювалось обслуговування карткового рахунку № НОМЕР_4 ( НОМЕР_6 ), за 02.04.2023; інформацію про перелік пристроїв та абонентських номерів мобільних телефонів за допомогою яких здійснювались входи до особистого кабінету Інтернет банкінгу АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » - « ІНФОРМАЦІЯ_4 », з використанням котрого здійснювалось обслуговування карткового рахунку № НОМЕР_4 ( НОМЕР_6 ), за 02.04.2023.

Ухвала є чинною протягом одного місяця з дня її постановлення.

Ухвала складена у двох примірниках, один для вручення стороні кримінального провадження, якій надано право на доступ до майна, другий залишається в судовій справі.

Ухвала оскарженню не підлягає, заперечення на неї може бути подане під час підготовчого провадження в суді.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ, слідчий суддя за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до документів, має право постановити ухвалу про проведення обшуку з метою відшукання та вилучення зазначених документів.

Слідчий суддя Ігор ОГОРОДНІК