УХВАЛА

"16" вересня 2022 р. Справа № 596/1062/22

Провадження № 1-кс/596/147/2022

Слідчий суддя Гусятинського районного суду Тернопільської області ОСОБА_1 ,
за участю:

секретаря судового засідання ОСОБА_2 ,

розглянувши клопотання т.в.о. слідчого СВ відділення поліції № 3 (м. Гусятин) Чортківського районного відділу поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до інформації, яка містить охоронювану законом банківську таємницю, в кримінальному провадженні № 0000066 від 13 вересня 2022 року, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ст. 190 ч.2 КК України, -

ВСТАНОВИВ:
Із клопотання по кримінальному провадженні №0000066 від 13 вересня 2022 року, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.2 ст.190 КК України, вбачається, що 12.09.2022 року із заявою звернувся гр. ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , житель АДРЕСА_1 про те, що 12.09.2022 року, близько 12:10 год. невідомі особи, діючи за попередньою змовою групою осіб, шляхом обману та зловживання довірою, під приводом нарахування допомоги, із його картки ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_1 заволоділи грошовими коштами в сумі 6900 гривень, чим заподіяли матеріальну шкоду.

В ході досудового розслідування потерпілий ОСОБА_4 вказав, що на протязі тривалого періоду часу останній являється власником та користувачем банківського рахунку НОМЕР_2 АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » із карткою для виплат з № НОМЕР_1 , термін дії карти до 12/22.Дана картка оформлена на ім`я ОСОБА_4 , яка прив`язана до його номера мобільного телефону НОМЕР_3

На вказаній картці станом на 12.09.2022 року були грошові кошти в сумі 6 900 гривень.

О 12:02 год. 12.09.22 зі слів потерпілого, до нього зателефонувала невідома жінка з тел. НОМЕР_4 , представилася працівником ІНФОРМАЦІЯ_2 і поцікавилася чи я бажаю отримати допомогу в сумі 2000 грн. допомоги, як клієнт ІНФОРМАЦІЯ_2 , а далі стала вести з ним розмову, що для підтвердження рахунку треба назвати три цифри, які поступили ОСОБА_4 на телефон у вигляді sms повідомлення. В цей час телефонував банк із номера НОМЕР_5 ( в 12.05 год.), але потерпілий його не встиг підняти та підтвердити операцію, оскільки був занятий розмовою з невідомою жінкою. Далі повторно відбувся дзвінок з банку о 12:07 год. який ОСОБА_4 прийняв та підтвердив. Тоді знову подзвонила невідома жінка, запитуючи про три цифри, що поступили sms повідомленням, які він сказав.

Після цього будучи з даною жінкою на зв`язку, остання сказала назвати ще цифри що поступили повідомленням на телефон, та потерпілий їх назвав.

Вся розмова відбувалася по телефону НОМЕР_4 , далі в 12:23 год. з цього ж номера зателефонував уже чоловічий голос і запитав, чи не має ОСОБА_4 рахунків в інших банках, на що він відповів, що є в ІНФОРМАЦІЯ_3 , але в той же час сів в автомобіль і став рухатися до ІНФОРМАЦІЯ_2 . Він запитав ОСОБА_4 , про три останніх цифри рахунку карточки.

Надалі ОСОБА_4 прийшов до працівника ІНФОРМАЦІЯ_2 о 12. 30 год., і сказав, що до нього дзвонять шахраї та повідомив працівника ІНФОРМАЦІЯ_2 в смт. Гусятині по шахраях, показав свою банківську карточку, але вона сказала, що вже пізно, бо гроші знято в сумі 6900 грн. р/р НОМЕР_6 ІНФОРМАЦІЯ_2 .

Окрім цього ОСОБА_4 , вказав, що йому погрожували оформленням кредитів, бо той невідомий знову телефонував і погрожував йому оформленням кредитів та отримання коштів по цих кредитах. На що працівниця нічого не сказала, а дальше повідомила щоб я повідомляв службу безпеки банку про шахрайство. Про що вона сказала о 16.30 год. і зробила повідомлення зі свого телефону. Надалі коли потерпілий прийшов повторно після звернення в поліцію, щоб закрити рахунок в банку, тоді йому повідомили працівники банку, що не можна закрити рахунок, оскільки ОСОБА_4 взято ще кредит на суму 4087 грн., близько 12.30 год. 12.09.2022 року чого останній насправді не робив, а залишок недоотриманого кредиту становить 1903 грн. з кредитного рахунку НОМЕР_7 .

З метою розкриття даного злочину виникла необхідність в отриманні інформації про рух коштів по рахунку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 ».

В судове засідання прокурор та представник АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » не з`явилися, хоча належним чином були повідомлені про день, час та місце слухання клопотання.

Т.в.о. слідчого ОСОБА_3 в судове засідання не з`явився, проте, у клопотанні розгляд справи просив проводити у його відсутності та клопотання задовольнити.

Вивчивши клопотання та додані до нього матеріали, слідчий суддя приходить до висновку, що клопотання підлягає до задоволення, виходячи з наступних підстав.

Відповідно до п. 4 ч. 2 ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» від 07.12.2000 року системи охорони банку становлять банківську таємницю, відомості про яку банками можуть розкриватись за підстав, передбачених п. 2 ч. 1 ст. 62 цього Закону, тобто, за рішенням суду.

Статтею 163 КПК України передбачено, що слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні;3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Відповідно до статті 159 ч.1 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Беручи до уваги викладене, а також те, що з матеріалів кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що вищезазначена інформація має суттєве значення для встановлення важливих обставин, що підлягають доказуванню у кримінальному провадженні, а тому необхідно отримати тимчасовий доступ до рахунків АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » НОМЕР_2 та НОМЕР_7 , щодо руху коштів по даному рахунку та інформації стосовно рахунків, на які були переказані кошти, що зберігається у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », що розташований у АДРЕСА_2 , а також, отримати можливість тимчасового вилучення даної інформації та розрахункових документів по вище зазначених банківських рахунках, а тому, слід надати до них тимчасовий доступ, задовольнивши клопотання.

На підставі викладеного, керуючись ст.ст. 131, 132, 159-164 КПК України, а також ст.ст. 60, 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність», слідчий суддя,-

П О С Т А Н О В И В:
Надати тимчасовий доступ до інформації по рахунках НОМЕР_2 та НОМЕР_7 АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », яка становить банківську таємницю та зберігається у головному офісі АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_2 ", що розташований у АДРЕСА_2 , за період з 10 вересня 2022 року, по 14 вересня 2022 року, а саме:

- інформацію про особу, на ім?я якої відкрито рахунок із наданням належним чином завірених копій усіх наявних документів, зокрема анкети, заяви про приєднання до умов і правил надання банківських послуг у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », щодо відкриття карткових рахунків, паспорту громадянина України, ідентифiкацiйного коду власника карткового рахунку та інших;

- інформацію про рух грошових коштів по рахунках НОМЕР_2 та НОМЕР_7 АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » із вказанням суми валюти операції, залишків коштів після здійснення банківської операції із адресами банківських терміналів та відділень банків;

- інформацію про прив`язку номерів мобільних телефонів до рахунків НОМЕР_2 та НОМЕР_7 АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » з моменту реєстрації рахунку;

- інформацію про IP та MAC адреси комп`ютерів за допомогою яких в період з моменту реєстрації рахунку здійснювався доступ через мережу Інтернет до рахунках НОМЕР_2 та НОМЕР_7 АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », а також онлайн банкінги;

- матерiали службового розслідування служби безпеки, щодо рахунків НОМЕР_2 та НОМЕР_7 АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », або щодо власника даних рахунків;

- інформацію про банківські термінали, з яких здійснювалось зняття грошових коштів із рахунків НОМЕР_2 та НОМЕР_7 АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », а також копії записiв із камер відеоспостереження банкоматів, з яких здійснювались вказані операції, вказавши при цьому адреси банківських терміналів;

-інформацію про рахунки: НОМЕР_2 та НОМЕР_7 АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », у період з 01 вересня 2022 року, по 14.09.2022, було здійснено переказ грошових коштів з розшифровкою контрагентів та завірених копій наступних документів: - анкети, заяви про приєднання до умов і правил надання банківських послуг у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », щодо відкриття карткових рахунків, паспорту громадянина України, ідентифiкацiйного коду власника карткового рахунку та з можливістю тимчасового вилучення даної інформації;

- інформацію про здійснення будь-якого виду оплат з рахунків НОМЕР_2 та НОМЕР_7 АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », а саме безготівкових розрахунків, поповнень мобільних телефонів, оплати комунальних послуг, послуг зв`язку, тощо із розшифровкою наявних даних щодо отримувачів коштів;

- у випадку здійснення банківських операцій по рахунках НОМЕР_2 та НОМЕР_7 » в приміщеннях відділень АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », копії відеозаписів із камер відеоспостереження в момент здійснення банківських операцій.

Вказані документи надати з можливістю тимчасового доступу до них у відділенні служби безпеки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », що у АДРЕСА_3 , також у відділенні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », що у АДРЕСА_4 .

Право тимчасового доступу до інформації, яка становить банківську таємницю надати т.в.о слідчому СВ відділення поліції №3 (м. Гусятин) Чортківського районного відділу поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_3 ; старшому слідчому слідчого відділення відділення поліції № 3 (м. Гусятин) Чортківського районного відділу поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_5 ; старшому дізнавачу сектору дізнання відділення поліції №3 (м. Гусятин) Чортківського районного відділу поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_6 ; дізнавачу сектору дізнання відділення поліції №3 (м. Гусятин) Чортківського районного відділу поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_7 ; начальнику СКП відділення поліції № 3 (м. Гусятин) Чортківського районного відділу поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_8 ; старшим оперуповноваженим СКП відділення поліції № 3 (м. Гусятин) Чортківського районного відділу поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_9 та ОСОБА_10 ; оперуповноваженим СКП відділення поліції № 3 (м. Гусятин) Чортківського районного відділу поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_11 , ОСОБА_12 та ОСОБА_13 .

Строк дії ухвали один місяць з дня її постановлення.

Ухвала оскарженню не підлягає, заперечення на ухвалу можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя
Гусятинського районного суду
Тернопільської області ОСОБА_1