Справа № 716/529/20
УХВАЛА
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ
про розкриття інформації, яка містить банківську таємницю та надання тимчасового доступу до документів

27.04.2020 м. Заставна

Слідчий суддя Заставнівського районного суду Чернівецької області ОСОБА_1 , з участю секретарки судових засідань ОСОБА_2 , слідчого ОСОБА_3 , розглянувши клопотання старшого слідчого СВ Заставнівського відділення поліції Кіцманського відділу поліції ГУНП в Чернівецької області старшого лейтенанта поліції ОСОБА_4 у кримінальному провадженні, внесеному в ЄРДР за №0000291 від 29.02.2020, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України про тимчасовий доступ до речей і документів,-

В С Т А Н О В И В :

Старший слідчий СВ Заставнівського відділення поліції Кіцманського відділу поліції ГУНП в Чернівецької області старший лейтенант поліції ОСОБА_4 звернувся до суду із клопотанням, в якому просить надати тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю та перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

В обґрунтування клопотання посилається на те, що 28.02.2020 року до Заставнівського ВП із заявою звернувся ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , жит. АДРЕСА_1 про те, що згідно даних офіційного сайту « ІНФОРМАЦІЯ_3 » на анкетні дані ОСОБА_5 шляхом обману були оформлені кредитні зобов`язання в різних кредитних установах на загальну суму 17518 гривень.

29.02.2020 відомості про вказане кримінальне правопорушення було внесено до ЄРДР за №0000069 та розпочато досудове розслідування по вказаному кримінальному провадженні.

Будучи допитаним з даного приводу потерпілий ОСОБА_5 вказав, що 22.02.2020 на протязі дня невідома особа шахрайським шляхом оформила на його анкетні дані кредитні зобов`язання в наступних кредитних установах: ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 »,ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_5 », ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_6 », TOB « ІНФОРМАЦІЯ_7 », ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_8 », ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_9 ». Загальна сума кредитних зобов`язань станом на 22.02.2020 становила 17518 гривень 78 копійок.

В ході проведення досудового розслідування надійшла відповідь з ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_10 », відповідно до якої, між вказаним товариством та гр. ОСОБА_5 22.02.2020 був укладений договір надання позики на суму 5000 гривень строком на 30 днів. Договір про надання фінансового кредиту був укладений за допомогою відповідного електронного сервісу, що міститься на офіційному сайті Товариства: ІНФОРМАЦІЯ_11 . Під час реєстрації в інформаційно-телекомунікаційній системі Товариства гр. ОСОБА_5 надав всі необхідні відомості шляхом заповнення обов`язкових реквізитів кредитного договору, а саме власний номер мобільного телефону, електронну адресу, адресу проживання та проставив відмітку про надання дозволу на обробку своїх персональних даних відповідно до ЗУ «Про захист персональних даних». Кошти були надані шляхом перерахування на банківську картку позичальника № НОМЕР_1 , емітентом якої являється AT « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (ЄДРПОУ НОМЕР_2 , юридична адреса: АДРЕСА_2 ).

10.03.2020 до Заставнівського ВП надійшла відповідь з ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » про те, що гр. ОСОБА_5 22.02.2020 о 13:37 хв. отримав у вказаному Товаристві кредит на суму 1200 гривень строком на 30 днів. Для оформлення кредиту позичальник надав свої особисті дані та пройшов ідентифікацію споживача в ITC шляхом вводу цифрового коду, направленого в смс-повідомленні на вказаний клієнтом номер телефону. Вказані грошові кошти були переказані на банківську картку № НОМЕР_1 АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ». Також аналогічна відповідь про оформлення кредиту надійшла з ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_5 »

Враховуючи, що під час розслідування кримінального провадження внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000069 від «29» лютого 2020 року за ознаками складу злочину, передбаченого ч.1 ст. 190 КК України, виникла необхідність у встановленні повних анкетних даних власника рахунку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_1 (копія паспорта, анкетна заява, фінансовий номер), виписки руху грошових коштів рахунку № НОМЕР_1 у період з 22.02.2020 по теперішній час із випискою руху коштів по рахункам, на які здійснювався перевід грошових коштів, із анкетними даними кінцевого отримувача грошей, якщо дані кошти були зняті, то вказати місце (повну адресу розташування банкоматів, відділень) та час здійснення транзакцій, фото інформацію осіб, які знімали грошові кошти, якщо власник картки був зареєстрований на інтернет-сайті « ІНФОРМАЦІЯ_12 », необхідно отримати інформацію про IP-адреси комп`ютерів, з яких здійснювався вхід до системи та подальші транзакції з 22.02.2020 по теперішній час, якщо кошти з даного рахунку знімали з використанням мобільних телефонів,вказати номери мобільних операторів з використанням яких знімали гроші.

Саме тому, з метою належного розслідування вказаного кримінального провадження та встановлення осіб причетних до вчинення кримінального правопорушення в органу досудового розслідування виникла необхідність у отриманні формації за картковим рахунком № НОМЕР_1 щодо руху коштів, прив`язки номерів до картки, термінали в яких знімалися грошові кошти, тощо, з можливістю вилучення копій даних документів.

В судовому засіданні слідчий клопотання підтримав, просив його задовольнити.

В судове засідання представник особи, у володінні якої перебувають документи слідчим суддею не викликався та подання розглянуто без його участі відповідно до ч. 2 ст. 163 КПК України.

Слідчий суддя, заслухавши думку сторони кримінального провадження, дослідивши письмові матеріали клопотання вважає, що воно обґрунтоване, проте підлягає частковому задоволенню, виходячи з наступного.

Слідчим суддею встановлено, що згідно витягу з кримінального провадження за №0000291 від 29.02.2020 СВ Заставнівського відділення поліції Кіцманського відділу поліції ГУНП в Чернівецької області в ЄРДР внесено відомості за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст.190 КК України (а.с. 3).

На даний час у органу досудового розслідування виникла необхідність у проведенні ряду слідчих дій по даному кримінальному провадженню.

Відповідно до ст.159 КПК України тимчасовий доступ до речей та документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться речі та документи, можливості ознайомитися із ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до речей та документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Відповідно до ч.1 ст.160 КПК України сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу. Слідчий має право звернутися із зазначеним клопотанням за погодженням з прокурором.

Згідно ч. 6 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів. Доступ особи до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, здійснюється в порядку, визначеному законом.

Пунктом 5 статті 162 КПК України передбачено, що до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Згідно ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» запитувана інформація віднесена до банківської таємниці. Порядок розкриття банківської таємниці встановлений ст. 62 зазначеного закону, у відповідності з якою інформація відносно фізичних осіб розкривається банками відповідним державним органам лише у двох випадках: з письмового дозволу власника цієї інформації або за рішенням суду.

Відповідно до вимог ст. 165 КПК України, особа, яка зазначена в ухвалі слідчого судді, суду про тимчасовий доступ до речей і документів як володілець речей або документів, зобов`язана надати тимчасовий доступ до зазначених в ухвалі речей і документів особі, зазначеній у відповідній ухвалі слідчого судді, суду. Зазначена в ухвалі слідчого судді, суду особа зобов`язана пред`явити особі, яка зазначена в ухвалі як володілець речей і документів, оригінал ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів та вручити її копію. Особа, яка пред`являє ухвалу про тимчасовий доступ до речей і документів, зобов`язана залишити володільцю речей і документів опис речей і документів, які були вилучені на виконання ухвали слідчого судді, суду. На вимогу володільця особою, яка пред`являє ухвалу про тимчасовий доступ до речей і документів, має бути залишено копію вилучених документів. Копії вилучених документів виготовляються з використанням копіювальної техніки, електронних засобів володільця (за його згодою) або копіювальної техніки, електронних засобів особи, яка пред`являє ухвалу про тимчасовий доступ до речей і документів.

З метою встановлення особи, яка вчинила вищевказане кримінальне правопорушення необхідним є отримати тимчасовий доступ до документів, які перебувають у володінні AT « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

В зв`язку із вищенаведеним клопотання підлягає задоволенню.

Керуючись ст.ст.132, 159-166, 309, 532 КПК України, слідчий суддя, -

У Х В А Л И В:

Клопотання задовольнити повністю.

Надати групі слідчих СВ Заставнівського ВП Кіцманського ВП ГУНП в Чернівецькій області, а саме: старшому лейтенанту поліції ОСОБА_4 , майору поліції ОСОБА_6 , капітану поліції ОСОБА_7 , лейтенанту поліції ОСОБА_3 , лейтенанту поліції ОСОБА_8 - тимчасовий доступ до інформації, яка містить банківську таємницю та зберігається у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », найменування юридичної особи: АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », розташоване за адресою: АДРЕСА_2 з можливістю її вилучення у Чернівецькій філії АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за адресою АДРЕСА_3 щодо отримання повної інформації за рахунком банківської картки № НОМЕР_1 а саме:

-інформацію про власника карткового рахунку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_1 з наданням завірених копій наступних документів: анкети - заяви про приєднання до умов і правил надання банківських послуг у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » щодо відкриття карткового рахунку, паспорту громадянина України, ідентифікаційного коду власника карткового рахунку;

-інформацію про рух грошових коштів по картковому рахунку « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_1 в період часу із 09:00 год. 22.02.2020 по 27.04.2020 із вказанням суми валюти операції, залишків коштів після здійснення банківської операції, адресатами банківських терміналів та відділень банків;

-інформацію про прив`язку номерів мобільних телефонів до карткового рахунку « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_1 з моменту реєстрації вказаного рахунку по 27.04.2020;

-інформацію про ІР та МАС адреса комп`ютерів за допомогою яких в період з моменту реєстрації рахунку по даний час здійснювався доступ через мережу Інтернет до карткового рахунку « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_1 , а саме вхід в « ІНФОРМАЦІЯ_12 » чи інші банківські онлайн-програми, а також у випадку наявності технічної можливості, місце знаходження комп`ютерів та юридичні адреси провайдерів, що обслуговували ПЕОМ;

-інформацію про банківські термінали, з яких здійснювалось зняття отриманих шахрайським способом коштів із карткового рахунку « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_1 в період часу із 09:00 год. 22.02.2020 по 27.04.2020, а також копії записів з камер відео спостереження банкоматів, з яких здійснювались вказані операції, вказавши при цьому юридичну адресу банківських терміналів;

-у випадку здійснення банківських операцій по вказаному рахунку в приміщеннях відділень АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » копії відеозаписів із камер відео спостереження в момент здійснення банківських операцій;

-інформацію про картковий рахунок, на який з карткового рахунку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_1 в період часу із 09:00 год. 22.02.2020 по 27.04.2020 було здійснено переказ вказаних грошових коштів з розшифровкою контрагентів та завірених копій наступних документів: анкети - заяви про приєднання до умов і правил надання банківських послуг у рахунку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » щодо відкриття карткових рахунків, паспорту громадянина України, ідентифікаційного коду власника карткового рахунку та з можливістю тимчасового вилучення даної інформації;

- інформацію про здійснення будь-якого виду оплат з карткового рахунку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_1 в період часу із 09:00 год. 22.02.2020 по 27.04.2020, а саме поповнень мобільних телефонів, оплати комунальних послуг, послуг зв`язку, тощо із розшифровкою наявних даних щодо отримувачів коштів.

Строк дії ухвали один місяць із дня постановлення ухвали, а саме до 27.05.2020.

Ухвала слідчого судді про доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, підлягає обов`язковому виконанню.

Ухвала апеляційному оскарженню не підлягає.

Суддя Ярослав СТРІЛЕЦЬ