Справа № 645/3117/19
Провадження № 1-кс/645/2418/19
УХ В А Л А
Іменем України

14 серпня 2019 р. слідчий суддя Фрунзенського районного суду м.Харкова ОСОБА_1 , за участю секретаря ОСОБА_2 , розглянувши в залі судових засідань в м.Харкові клопотання слідчого СВ Немишлянського ВП ГУНП в Харківській області старшого лейтенанта поліції ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до речей і документів по кримінальному провадженню № 0001263 від 21.05.2019 року за ознаками складу кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст.162 КК України,-

в с т а н о в и в:

Слідчий звернувся до слідчого судді з клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів.
Слідчий СВ Немишлянського ВП ГУ НП в Харківській області ОСОБА_3 звернулася до Фрунзенського районного суду м. Харкова з клопотанням, погодженим з прокурором Немишлянського відділу Харківської місцевої прокуратури №3 Харківської області ОСОБА_4 , в якому просила суд надати тимчасовий доступ до оригіналів документів, які знаходяться у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ( АДРЕСА_1 ) що містять банківську таємницю, з можливістю їх вилучення, а саме: первинних документів, які свідчать про перерахування на банківські рахунки № НОМЕР_1 , № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 № НОМЕР_4 , № НОМЕР_1 , № НОМЕР_5 , № НОМЕР_6 , № НОМЕР_7 , № НОМЕР_8 , № НОМЕР_9 , № НОМЕР_10 та зняття з них грошових коштів (платіжні вимоги, платіжні доручення, банківські виписки, меморіальні ордери, чеки чекової книжки і т.д.) з моменту відкриття банківських рахунків по теперішній час; розшифрованих відомостей про рух грошових коштів по банківських рахунках № НОМЕР_1 , № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 № НОМЕР_4 , № НОМЕР_1 , № НОМЕР_5 , № НОМЕР_6 , № НОМЕР_7 , № НОМЕР_8 , № НОМЕР_9 , № НОМЕР_10 , із зазначенням найменування платника і одержувача, розрахункових рахунків, МФО та назви банку, номерів референсів, коду ЄДР платника та одержувача, призначення платежів та сальдо за період з моменту відкриття рахунку і до дати оголошення Ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів в банківській установі на паперових та електронних носіях із зазначенням дати, часу (щохвилинно), номера платіжного документа, найменування операції і повних відомостей про контрагента.

Підставами для надання дозволу слідчий зазначає, що до Немишлянського ВП ГУ НП в Харківській області надійшла заява ОСОБА_5 про те, що 08.05.2019 року близько 12:30 години невідомі, представившись працівниками « ІНФОРМАЦІЯ_1 » незаконно проникли до квартири ОСОБА_5 , розташованої за адресою: АДРЕСА_2 , де змінили вхідні замки на власні та незаконно заволоділи квартирою заявника.
За даним фактом СВ Немишлянського ВП ГУ НП в Харківській області розпочато кримінальне провадження, відомості про яке внесено до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0001263 від 21.05.2019 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст. 162 КК України.
Допитаний в ході досудового розслідування ОСОБА_5 пояснив, що 04.05.2006 року він взяв кредит у акціонерно-комерційному банку соціального розвитку « ІНФОРМАЦІЯ_1 », який знаходився на той час у м. Харкові, Полтавський шлях, на доплату у купівлі квартири за адресою: АДРЕСА_2 , на загальну суму 20 000$ (28 000$ він мав від продажу попередньої квартири) строком на 9 років. Цього ж дня 04.05.2006 року ОСОБА_5 придбав квартиру за вищевказаною адресою за 48 000$. Кожного місяця дружина потерпілого - ОСОБА_6 сплачувала кредит у відділенні банку « ІНФОРМАЦІЯ_1 » по 300-400$, який на той час знаходився на АДРЕСА_3 біля ринку ХТЗ, а саме приходила до відділення банку та сплачувала кредит грошовими коштами у касу, за що отримувала квитанції про оплату, які зберігала у спеціальній папці у шкафу квартири. У грудні 2007 року ОСОБА_5 дізнався про вигідні умови перекредитування на умовах меншої сплати за кредит, а саме на менший строк виплати та меншу кредитну ставку та у відділенні банку « ІНФОРМАЦІЯ_1 », який на той час знаходився на Полтавському шляху, поруч зі станцією метро « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та уклав іпотечний договір з ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за №825/4-40/9/7-159 від 13.12.2007 року, строком до 10.12.2014 року (7 років). Після чого останні сплачували кредит у відділення банку « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на АДРЕСА_3 $ в місяць. Вказаний кредит сім`я ОСОБА_7 виплатила за 2 роки, плативши за нього більші суми. Остання оплата кредиту за іпотечним договором відбулася у літку 2009 року, а саме ОСОБА_6 сплатила у касу залишкову суму грошових коштів по кредиту у відділення банку « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на АДРЕСА_3 , після чого касир у банку повідомив про повну сплату кредиту. Після цього сім`я ОСОБА_7 проживали у вищевказаній квартирі та жодних проблем не було, жодних квитанцій з банку не приходило, як вони вважали що кредит виплачений. У вказаній квартирі зареєстрований ОСОБА_5 та його неповнолітній син ОСОБА_8 ІНФОРМАЦІЯ_3 . 08.05.2019 року о 12:30 годині на номер мого мобільного телефону ОСОБА_5 зателефонував син та повідомив, що 6 (шестеро) раніше невідомих йому чоловіків намагаються змінити замки на вхідних дверях їхньої квартири, мотивуючи тим, що квартира вже ОСОБА_7 не належить. На запитання ОСОБА_5 , (який одразу приїхав до власної квартири після повідомлення сина) до чоловіків що тут трапилося, 2-є з 5-ти чоловіків представилися працівниками банку « ІНФОРМАЦІЯ_1 », та інші 3-є представилися як служба охорони вказаного банку та повідомили, що вказана квартира перейшла до власності « ІНФОРМАЦІЯ_1 », та вони її відбирають за рішенням суду про несплату кредиту Аксьоновими, та те, що замки у вхідних дверях квартири вже змінені та Аксьонови не маємо права доступу до квартири. На прохання потерпілого зайти до квартири забрати свої речі, ліки сину який на той час хворів, документи по кредиту, квитанції про оплату, чоловіки категорично відмовили та повідомили, що пустять тільки у випадку, коли стороння людина з паспортом при них зайде до квартири та винесе речі першої необхідності та те, щоб всі питання ми вирішували з « ІНФОРМАЦІЯ_1 », а саме про вирішення питання про продаж нашої квартири або викупу в « ІНФОРМАЦІЯ_1 », а до цього квартира буде опечатана та знаходитиметься під цілодобовою охороною. В ході досудового розслідування також було встановлено, що 13.12.2007 року між ОСОБА_5 та АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », був укладений договір кредиту №825/2-40/1/7-144 на загальну суму 48 000 дол. США, зі сплатою річних процентів починаючи з січня 2008 року до грудня 2014 року, сплачуючи кожного місяця грошові кошти у сумі 6864$, а у грудні 2014 року 6816 $.

Після тимчасового доступу до кредитної справи було встановлено, що згідно статті 3 договору кредиту №825/2-40/1/7-144 Кредитор зобов`язаний протягом одного робочого дня від дати набрання чинності договором відкрити Позичальнику в в ІНФОРМАЦІЯ_4 , АКБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » позичковий рахунок № НОМЕР_1 і видати Позичальнику готівкові кошти в сумі Кредиту в порядку передбаченому вказаним договором.

Також згідно договору кредиту №825/2-40/1/7-144 ОСОБА_5 повинен був сплачувати Кредитору комісію оформлення кредитної справи та відкриття позичкового рахунку в розмірі 0,99 %, від суми кредиту шляхом внесення коштів готівкою у касу Кредитора або шляхом перерахування коштів на рахунок № НОМЕР_2 , в Ленінському відділенні ХОФ АКБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », МФО НОМЕР_11 , комісію за ведення кредитної справи в розмірі 0, 3 %, від суми Кредиту по курсу НБУ шляхом внесення коштів готівкою у касу Кредитора або шляхом перерахування коштів на рахунок № НОМЕР_3 в ІНФОРМАЦІЯ_4 , АКБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », МФО НОМЕР_11 .

Протягом першого та другого років користування Кредитом у разі дострокового погашення Кредиту (частини Кредиту) в день такого погашення сплачувати на користь Кредитора комісію у відповідних розмірах, встановлених в п.п.3.4.1. вказаного договору, шляхом внесення коштів готівкою у касу Кредитора або шляхом перерахування коштів на рахунок № НОМЕР_4 в ІНФОРМАЦІЯ_4 , АКБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », МФО НОМЕР_11 .

Згідно розрахунку суми заборгованості по договору кредиту укладеним АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та ОСОБА_5 від 13.12.2007 року станом на 19.01.2009 року встановлені рахунки в ХОФ АКБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », а саме рахунок срокової заборгованості № НОМЕР_1 , рахунок простроченої заборгованості по кредиту №5241, рахунок строкових процентів № НОМЕР_6 , рахунки прострочених процентів до 31 дня № НОМЕР_7 , рахунки прострочених процентів понад 31 дня № НОМЕР_8 , рахунок для сплати штрафів пені № НОМЕР_9 .

Згідно вилученої реєстраційної справи було встановлено, що АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », надсилалося повідомлення до ОСОБА_5 від 19.09.2018 року про звернення стягнення на предмет іпотеки шляхом позасудового врегулювання на підставі договору анулювання залишку заборгованості за основним зобов`язанням. Платіжні реквізити для сплати кредиту: ЄДРПОУ НОМЕР_12 , МФО НОМЕР_13 , поточний рахунок № НОМЕР_10 .

Беручи до уваги, те, що квитанції про сплату грошових коштів у ОСОБА_5 відсутні, а зі свідчень останнього та його родини вони планово сплачували всі кошти АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » у сторони обвинувачення виникла необхідність в отриманні інформації щодо руху коштів на вищевказаних рахунках.

Слідчий у судовому засіданні клопотання підтримала в повному обсязі.

Представники АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » у судове засідання не з`явилися, про день та час розгляду клопотання повідомлені своєчасно та належним чином, причини їх неявки суду не відомі.
Слідчий суддя, дослідивши витяг з Єдиного реєстру досудових розслідувань, клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів та додані до нього матеріали, вважає, що клопотання підлягає частковому задоволенню, виходячи з наступного.

Згідно ч. 1 ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Відповідно до п. 2 ст. 162 КПК України, до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належить відомості, які можуть становити лікарську таємницю.

Положеннями ч. 6 ст. 163 КПК України визначено, що слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

З пояснень потерпілого ОСОБА_5 на досудовому розслідуванні вбачається, що кредит у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » був оформлений 04 травня 2006 року, а остання оплата кредиту за іпотечним договором відбулась влітку 2009 року.
З матеріалів, доданих стороною обвинувачення до клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів, вбачається, що 13.12.2007 року між ОСОБА_5 та АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » був укладений договір кредиту №825/2-40/1/7-144 на загальну суму 48 000 дол.США зі сплатою 12,75 процентів річних.
Слідчий у клопотанні про тимчасовий доступ до речей і документів просить слідчого суддю дозволити такий доступ до інформації та період і моменту відкриття рахунків банку і до моменту оголошення ухвали, при цьому абсолютно не обґрунтовує необхідність отримання відповідної інформації саме та такий період
Враховуючи вищевказане, слідчий суддя вважає правильним надати право на тимчасовий доступ до запитуваної у клопотанні інформації та період з 13 грудня 2007 року по 31 серпня 2009 року.
Що стосується номерів рахунків банку, про які йде мова в клопотанні, то слідчий суддя вважає за необхідне зазначити наступне.
Відповідно до п. 3.1.1 Договору Кредитор зобов`язаний протягом одного робочого дня від дати набрання чинності договором, визначеним п.п. 1.3.1. цього Договору, і за умови виконання Позичальником своїх обов`язків, передбачених в п.п. 3.3.1., 3.3.14 Договору, відкрити Позичальнику в ІНФОРМАЦІЯ_4 , АКБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » позичковий рахунок № НОМЕР_1 і видати Позичальнику готівкові кошти в сумі Кредиту в порядку передбаченому вказаним договором.
Згідно п.п. 2.4.1. договору кредиту №825/2-40/1/7-144 від 13 грудня 2007 року сплата процентів здійснюється у валюті Кредиту на рахунок № НОМЕР_6 .
Відповідно до п.п. 3.3.14. Договору позичальник в день укладення цього договору повинен був сплатити Кредитору за комісію оформлення кредитної справи та відкриття позичкового рахунку в розмірі 0.99 % від суми кредиту шляхом внесення коштів готівкою у касу Кредитора або шляхом перерахування коштів на рахунок № НОМЕР_2 , в Ленінському відділенні ХОФ АКБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », МФО НОМЕР_11 . комісію за ведення кредитної справи в розмірі 0, 3 % від суми Кредиту по курсу НБУ шляхом внесення коштів готівкою у касу Кредитора або шляхом перерахування коштів на рахунок № НОМЕР_3 в ХОФ, АКБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », МФО НОМЕР_11 .
Згідно п.п.3.3.15. Договору протягом першого та другого років користування кредитом у разі дострокового його погашення, в день такого погашення сплачу вати на користь кредитора комісію у відповідних розмірах, встановлених в п.п.3.4.1. цього Договору, шляхом внесення коштів готівкою в касу Кредитора або шляхом перерахування коштів на рахунок № НОМЕР_4 в ІНФОРМАЦІЯ_4 , АКБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».
До клопотання долучено копію розрахунку суми заборгованості по договору кредиту укладеному між АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та ОСОБА_5 від 13.12.2007 року станом на 19.01.2009 року, в якому зазначені рахунки в ХОФ АКБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », а саме рахунок строкової заборгованості № НОМЕР_1 , рахунок простроченої заборгованості по кредиту №5241. рахунок строкових процентів № НОМЕР_6 . рахунки прострочених процентів до 31 дня № НОМЕР_7 , рахунки прострочених процентів понад 31 дня № НОМЕР_8 , рахунок для сплати штрафів пені № НОМЕР_9 .
Слідчий просить суд надати тимчасовий доступ до інформації по вказаним рахункам, проте не конкретизує, при яких обставинах складено даний розрахунок заборгованості, чи був ознайомлений з ним ОСОБА_5 , чи були йому до 21 травня 2019 року відомі номери банківських рахунків, вказаних в розрахунку.
Слідчий суддя приходить до висновку про відмову в задоволенні клопотання в цій частині, оскільки органом досудового розслідування не мотивовано отримання тимчасового доступу до інформації по вказаним рахункам.
Також, з клопотання вбачається, що АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » 19.09.2018 року надсилалося повідомлення ОСОБА_5 про звернення стягнення на предмет іпотеки шляхом позасудового врегулювання на підставі договору анулювання залишку заборгованості за основним зобов`язанням. Платіжні реквізити для сплати кредиту: ЄДРПОУ НОМЕР_12 , МФО НОМЕР_13 , поточний рахунок № НОМЕР_10 .
Проте, цей документ датований 19.09.2018 року, а ОСОБА_5 у своїх показах на досудовому розслідуванні пояснював, що остання оплата кредиту за іпотечним договором відбулася влітку 2009 року.
Слідчий суддя приходить до висновку про відмову в задоволенні клопотання в цій частині, оскільки органом досудового розслідування не мотивовано отримання тимчасового доступу до інформації по рахунку № НОМЕР_10 .
Щодо клопотання про надання тимчасового доступу до розшифрованих відомостей про рух грошових коштів по рахункам банку, про які йдеться в клопотанні, із зазначенням найменування платника і одержувача, розрахункових рахунків, МФО та назви банку, номерів референсів, коду ЄДР платника та одержувача, призначення платежів та сальдо за період з моменту відкриття рахунку і до дати оголошення ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів в банківській установі на паперових та електронних носіях із зазначенням дати, часу (щохвилинно), номера платіжного документа, найменування операції і повних відомостей про контрагента, - в цій частині клопотання не підлягає задоволенню, оскільки слідчий просить слідчого суддю надати інформацію про усіх клієнтів банку за значний період його роботи, однак всупереч положенням ст.ст. 2. 7, ч.3 ст. 132; п.5 ч.2 ст. 160; п.2 ч.5, ч.6 ст. 163 КПК України, слідчий не доводить достатніх доводів, що потреби досудового розслідування виправдовують такий ступінь втручання у права і свободи осіб (клієнтів банку), які не мають відношення до кримінального провадження № 0001263 від 21.05.2019 року, та не доведено можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих документах саме за вказаний слідчим період.
Таким чином, на виконання вимог ч.ч. 5, 6 ст. 163 КПК України, сторона обвинувачення довела наявність достатніх підстав вважати, що вказані в клопотанні документи в частині доступу до первинних документів по рахункам: № НОМЕР_1 , № НОМЕР_6 , № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 , № НОМЕР_14 перебувають або можуть перебувати у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; відомості, що містяться в цих речах і документах, можуть бути використані як докази; іншими способами неможливо довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.
Однак, підстав для вилучення оригіналів вказаних у клопотанні документів, слідчий суддя на теперішній час не вбачає, оскільки всупереч вимог ч. 7 ст. 163 КПК України слідчим не доведено наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів. Більш того, постанови про призначення почеркознавчих та технічних експертиз документів, тощо, для проведення яких були б необхідні такі оригінали документів, слідчому судді не надано, а тому в цій частині клопотання задоволенню не підлягає.
На підставі викладеного, керуючись ст. ст. 107, 162 - 165, 309, 372 КПК України, слідчий суддя,-

у х в а л и в :

Дозволити право тимчасового доступу до документів,зобов`язавши АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »( АДРЕСА_1 ) надати слідчому СВ Немишлянського ВП ГУНП в Харківській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_3 тимчасовий доступ до первинних документів (платіжні доручення, банківські виписки, меморіальні ордери тощо), які свідчать про перерахування ОСОБА_5 (РНОКПП НОМЕР_12 ) на банківські рахунки № НОМЕР_6 , № НОМЕР_1 , № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 , № НОМЕР_4 грошових коштів на виконання договору кредиту №825/2-40/1/7-144 від 13 грудня 2007 року, укладеного між ОСОБА_5 та АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

Тимчасовий доступ до документів дозволяється надати за період з 13 грудня 2007 року по 31 серпня 2009 року включно, з можливістю вилучення належним чином посвідчених копій документів у відділенні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » у м. Харкові за адресою: АДРЕСА_4 .
У задоволенні решти клопотання - відмовити.

Установити строк дії цієї ухвали один місяць, тобто по 13 вересня 2019 року включно.
Роз`яснити керівникам та представникам АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що згідно положень ст. 166 КПК України у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя за клопотанням сторони кримінального провадження, які надано право тимчасового доступу на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку, згідно з положеннями Кримінального процесуального кодексу України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає. Заперечення проти неї можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя: ОСОБА_1