УХВАЛА
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

25 листопада 2019 року слідчий суддя Солом`янського районного суду міста Києва ОСОБА_1 , при секретарі ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні, в залі суду в м. Києві клопотання старшого слідчого Солом`янського управління поліції Головного управління Національної поліції України у м. Києві ОСОБА_3 , погоджене прокурором Київської місцевої прокуратури № 9 ОСОБА_4 про тимчасовий доступ до речей і документів в рамках кримінального провадження, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0007073 від 15.07.2019р. за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України,

В С Т А Н О В И В:

До Солом`янського районного суду м. Києва надійшло клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів, подане в рамках кримінального провадження, що розслідується за ч. 1 ст. 190 КК України.

Подане клопотання обґрунтовується тим, що СВ Солом`янського УП ГУ НП України в м. Києві, в ході досудового розслідування встановлено, що між ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » 19 травня 2016р. укладено договір факторингу № 1905 про відступлення Банком за плату на користь ФК Плеяда прав вимоги за кредитними договорами з фізичними особами. ФК Плеяда оплатила Банку права вимоги у повному обсязі, сплативши Банку більш ніж 482 млн. грн.

В подальшому ФК Плеяда відступило за плату Товариству з обмеженою відповідальністю « ІНФОРМАЦІЯ_3 » права вимоги за кредитними договорами, що набуті за договором факторингу № 1905, на підставі договору факторингу № 1.

Таким чином, всі права вимоги за кредитними договорами перейшли до ФК Фагор, який виключно одноосібно має право отримувати всі платежі в погашення заборгованості за кредитними договорами, що були укладені з Банком.

23 травня 2016р. Національний банк України прийняв рішення № 14/БТ, яким відніс Банк до категорії неплатоспроможних. У зв`язку із цим ІНФОРМАЦІЯ_4 рішенням від 23 травня 2016р. № 812 запровадив тимчасову адміністрацію в Банку.

На підставі рішення Правління Національного банку України від 12.07.2016 р.№ 124-рш «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Публічного акціонерного товариства « ІНФОРМАЦІЯ_1 » виконавчою дирекцією Фонду, прийнято рішення від 12.07.2016р. № 1213, «Про початок процедури ліквідації ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та делегування повноважень ліквідатора банку».

Згідно з зазначеним рішенням розпочато процедуру ліквідації Банку. Рішенням виконавчої дирекції Фонду від 01.09.2016р. № 1702 повноваження ліквідатора банку делеговано ОСОБА_5 із 05.09.2016р.

Рішенням виконавчої дирекції Фонду № 265 від 24.01.2017р. розподілено повноваження уповноважених осіб Фонду на ліквідацію Банку. Згідно з зазначеним рішенням з 25.01.2017р. частину повноважень ліквідатора Банку делеговано ОСОБА_5 .

Рішенням виконавчої дирекції Фонду № 383 від 08.02.2018р. частину повноважень ліквідатора Банку делеговано ОСОБА_6 .

З метою вчинення злочину були підшукані виконавці, якими стали посадові особи юридичних осіб, які надають послуги з примусового стягнення коштів з фізичних осіб (колекторських компаній), зокрема: Товариство з обмеженою відповідальністю « ІНФОРМАЦІЯ_5 », ідентифікаційний код НОМЕР_1 , Товариство з обмеженою відповідальністю « ІНФОРМАЦІЯ_6 », ідентифікаційний код НОМЕР_2 , Товариство з обмеженою відповідальністю « ІНФОРМАЦІЯ_7 », ідентифікаційний код НОМЕР_3 .

Вказані службові особи Колекторських компаній вводять в оману громадян (фізичних осіб - позичальників) про те, що на їхню користь Банком передано право вимоги боргів за кредитними договорами. Оскільки ФК Фагор є єдиним власником прав вимоги за кредитними договорами, що раніше були укладені Банком, жодної передачі (відступлення) Банком прав вимоги боргів Колекторським компаніям не могло бути.

Крім того, рішенням ІНФОРМАЦІЯ_8 від 03.06.2016р. у справі N9 826/8273/16, зокрема, заборонено Банку приймати платежі за кредитами, належними ФК Фагор, поширювати в будь-який спосіб інформацію про те, що Банк залишається кредитором за кредитними договорами.

Також встановлено, що кошти, які Колекторські компанії стягують з позичальників, зараховуються не в погашення заборгованості за кредитними договорами, а використовуються Колекторськими компаніями у власних інтересах та інтересах службових осіб Фонду та Банку. Таким чином, погашення кредитної заборгованості позичальників не відбувається, а службові особи Колекторських компаній заволодівають коштами, обманюючи, що таким чином відбувається погашення кредитної заборгованості.

У зв`язку із встановленням обставин у кримінальному провадженні та з метою проведення повного та всебічного розслідування провадження, в органа досудового розслідування виникла необхідність у наданні тимчасового доступу до оригіналів документів, що становлять банківську таємницю, які перебувають у володінні ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_4 ) та мають істотне значення для даного досудового розслідування.

В судове засідання слідчий ОСОБА_3 не з`явився, проте 25.11.2019р. надіслав заяву, в якій підтримав доводи, викладені в клопотанні та просив розглядати клопотання у його відсутності. Тому, відповідно до вимог ст. 163 КПК України слідчий суддя ухвалив проводити судовий розгляд у його відсутності.

Крім того, слідчий ОСОБА_3 просив розглянути подане клопотання про надання тимчасового доступу до зазначених речей та документів без виклику представників особи, у володінні якої вони знаходяться, оскільки існує реальна загроза зміни або знищення документів.

Слідчий суддя на підставі ч. 2 ст. 163 КПК України вважає за можливе провести розгляд даного клопотання без виклику представників особи, у володінні якої вони знаходяться, за наведених слідчим підстав.

Згідно ч. 4 ст. 107 КПК України фіксування судового засідання за допомогою технічних засобів кримінального провадження, не здійснювалось, у зв`язку з неприбуттям у судове засідання осіб, які беруть участь у судовому провадженні.

Дослідивши матеріали клопотання, слідчий суддя вважає, що клопотання слідчого підлягає задоволенню з наступних підстав.

Згідно з ч. 1 ст. 131 КПК України заходи забезпечення кримінального провадження застосовуються з метою досягнення дієвості цього провадження.

Пунктом 5 ч. 2 ст. 131 КПК України передбачений такий вид заходів забезпечення кримінального провадження як тимчасовий доступ до речей і документів.

Згідно з ч. 1 ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Враховуючи зазначене, слідчий суддя приходить до висновку, що у клопотанні наведенні достатні підстави вважати, що інформація, яка міститься в документах, перебуває у володінні ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_4 ), та має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, може бути використана як доказ, іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих документів неможливо.

За таких обставин, клопотання підлягає задоволенню.

Керуючись статтями 107, 131, 132, 159-164, 166, 309, 372 КПК України, слідчий суддя,

У Х В А Л И В:

Клопотання старшого слідчого Солом`янського управління поліції Головного управління Національної поліції України у м. Києві ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до речей і документів задовольнити.

Надати старшому слідчому слідчого відділу Солом`янського управління поліції ГУ НП у місті Києві ОСОБА_3 дозвіл на тимчасовий доступ до документів, що становлять банківську таємницю, які перебувають у володінні ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_4 ), з можливістю ознайомитися та отримати їх належним чином завірені копії, а саме:

- внутрішніх документів (службових, доповідних записок, рішень структурних підрозділів ІНФОРМАЦІЯ_4 ) щодо погодження умов та передачі кредитного портфелю фізичних осіб ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_4 ), для відпрацювання акредитованими колекторськими компаніями, за період з 19.05.2016р. по 21.11.2019р.;

- документів, які стали підставою для акредитації колекторських компаній, задіяних для стягнення кредитної заборгованості з фізичних осіб, позичальників « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_4 ), за період з 19.05.2016р. по 21.11.2019р.;

- документів, що стали підставою для розподілу кредитного портфелю між колекторами, а саме трьохсторонніх договорів між ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », колекторськими компаніями та ІНФОРМАЦІЯ_4 , за період з 19.05.2016р. по 21.11.2019р.;

- документів щодо оплати колекторських послуг (акти виконаних робіт), за період з 19.05.2016р. по 21.11.2019р.;

- посадової інструкції уповноваженої особи ІНФОРМАЦІЯ_4 на ліквідацію ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »;

- всіх документів щодо укладення договору факторингу № 1905 від 19.05.2016р. з всіма наявними додатками та документами щодо його виконання (договори, зміни до договору, додатки, платіжні доручення, накладні, акти прийому-передачі виконаних робіт, послуг, тощо);

- інформації щодо погашення заборгованості клієнтами ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » згідно реєстру прав вимог № 1 від 19.05.2016р., реєстру прав вимог № 2 від 20.05.2016р., до договору факторингу № 1905 від 19.05.2016р. після 19.05.2016р.

Ухвала діє протягом одного місяця з дня її постановлення.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя: ОСОБА_1