Придніпровський районний суд м.Черкаси
Провадження № 1-кс/711/4221/18
УХВАЛА
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

06 грудня 2018 року слідчий суддя Придніпровського районного суду м. Черкаси ОСОБА_1 , при секретарі ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м. Черкаси клопотання старшого слідчого відділу розслідування особливо тяжких злочинів СУ ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 , погоджене прокурором відділу управління прокуратури Черкаської області ОСОБА_4 , внесене в кримінальному провадженні № 0002099 від 03.03.2017, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.2 ст.364-1 КК України про надання дозволу на тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, -

в с т а н о в и в:

Старший слідчий відділу розслідування особливо тяжких злочинів СУ ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 звернувся до суду з клопотанням, погодженим прокурором відділу управління прокуратури Черкаської області ОСОБА_4 , внесене в кримінальному провадженні № 0002099 від 03.03.2017, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.2 ст.364-1 КК України про надання дозволу на тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

В обґрунтування клопотання вказує, що в провадженні відділу розслідування особливо тяжких злочинів СУ ГУ Національної поліції в Черкаській області перебувають матеріали об`єднаного кримінального провадження, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0002099 від 03.03.2017, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.2 ст.364-1 КК України.

Проведеним досудовим розслідуванням встановлено, що 27.01.2017 голова правління Благодійного фонду « ІНФОРМАЦІЯ_1 » - ОСОБА_5 , всупереч статутним цілям вказаного фонду, зловживаючи повноваженнями, з метою одержання неправомірної вигоди уклав з ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » в особі ОСОБА_6 договір про відступлення права вимоги за договором іпотеки, після чого набув права вимоги за кредитним договором, та висунув вимогу до гр. ОСОБА_7 про дострокове виконання боргових зобов`язань в розмірі 948 526,05 грн. В результаті вказаних дій квартира АДРЕСА_1 , була стягнута на предмет іпотеки та перейшла у власність БФ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що призвело до тяжких наслідків спричинених ОСОБА_7 .

Так 22.04.2008 року між ВАТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » та ОСОБА_7 був укладений кредитний договір № 354411/1516/0060-8 відповідно до якого ОСОБА_7 було надано кредит в сумі 45 675,00 доларів США на придбання нерухомості. Кредит було надано на 240 місяців, тобто до 22.04.2028.

18.11.2011 між ВАТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » та ОСОБА_7 було укладено додаткову угоду №3, на підставі якої було змінено валюту виконання зобов`язань з доларів США на гривні. Станом на 18.11.2011 заборгованість за кредитом складала 400 511,06 грн.

В березні 2015 позичальник припинив належним чином виконувати свої грошові зобов`язання за кредитним договором, в результаті чого 04.11.2015 ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » звернувся до Соснівського районного суду м. Черкаси із позовною заявою про дострокове стягнення заборгованості за кредитним договором.

За результатами розгляду цивільної справи винесено заочне рішення про солідарне стягнення з ОСОБА_7 та ОСОБА_8 заборгованості за кредитним договором в сумі 435 365,40 грн, та винесено виконавчий лист про солідарне стягнення вищевказаної суми.

27.01.2017 між ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » в особі ОСОБА_9 та ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » укладено договір про відступлення права вимоги за кредитним договором № 354411/1516/0060-8 та договором іпотеки. Ціна договору склала 255 000,00 гривень, та того ж дня укладено в нотаріальній формі договір про відступлення прав за договором іпотеки № 354411/1516/0060-8/і.

Того ж дня, 27.01.2017 між ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » в особі ОСОБА_10 та ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » в особі ОСОБА_6 укладено договір про відступлення права вимоги за кредитним договором № 354411/1516/0060-8 та договором іпотеки. Ціна договору склала 256 000,00 гривень, та того ж дня укладено в нотаріальній формі договір про відступлення прав за договором іпотеки № 354411/1516/0060-8/і.

Того ж дня, 27.01.2017 між ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » в особі ОСОБА_6 та Благодійним фондом « ІНФОРМАЦІЯ_1 » укладено договір про відступлення права вимоги за кредитним договором № 354411/1516/0060-8 та договором іпотеки. Ціна договору склала 257 000,00 гривень, та того ж дня укладено в нотаріальній формі договір про відступлення прав за договором іпотеки № 354411/1516/0060-8/і.

Разом з тим, встановлено, що 25.01.2017 між ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » в особі ОСОБА_6 та Благодійним фондом « ІНФОРМАЦІЯ_1 » укладено попередній договір про порядок здійснення уступки права грошової вимоги, тобто за два дні до укладення договору про відступлення права вимоги між ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » та ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 ».

Зважаючи на викладене, з метою об`єктивного розслідування кримінального провадження, виникла необхідність в отриманні доступу до кредитної справи позичальника ОСОБА_7 , інп НОМЕР_1 , паспорт серія НОМЕР_2 , виданий Чорнобаївським РВ УМВС України в Черкаській області 21.01.1998 року котра зберігається в ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_3 ).

З огляду на наявність достатніх вважати, що існує реальна загроза зміни або знищення такої інформації, розгляд даного клопотання необхідно проводити без виклику представників банку ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_3 ), у володінні якого знаходиться інформація на підставі ч. 2 ст. 163 КПК України.

В зв`язку з вище викладеним, а також з метою повноти та об`єктивності проведення досудового розслідування, та враховуючи, що в матеріалах справи вбачається наявність достатніх підстав вважати, що інформація котра міститься в кредитній справі позичальника ОСОБА_7 , інп НОМЕР_1 , має суттєве значення для встановлення важливих обставин у провадженні і впливають на повноту та об`єктивність досудового розслідування, просить надати дозвіл на тимчасовий доступ до документів, що містять банківську таємницю, володільцем яких є ПAT « ІНФОРМАЦІЯ_3 », а саме: зобов`язати службових осіб ПAT « ІНФОРМАЦІЯ_3 » МФО НОМЕР_4 (адреса: АДРЕСА_2 ), виготовити копію кредитної справи позичальника ОСОБА_7 , інп НОМЕР_1 , паспорт серія НОМЕР_2 , виданий Чорнобаївським РВ УМВС України в Черкаській області 21.01.1998 року (копія кредитного договору та додаткові угоди до нього, копія договору іпотеки, картка контролю виконання позичальником умов кредитного договору, документи щодо видачі та супроводу кредиту, схема руху кредитних коштів, щорічні висновки кредитного працівника про фінансовий стан позичальника та віднесення кредиту до відповідної групи ризику, копії платіжних документів, що підтверджують факт нарахування і сплати процентів, погашення кредиту, акти перевірок на місці наявності майна, наданого в заставу, копії документів про здійснення претензійно-позовної роботи банку, поточне листування з питань кредитування з позивальником, розпорядження на відкриття кредитного рахунку та рахунку нарахованих процентів, розрахунки процентів, комісійних, штрафних санкцій, копії протокольних рішень чи власника із протоколу засідань з рішенням кредитного комітету банку). Також просить тимчасовий доступу провести по місцю знаходження відділення ПAT « ІНФОРМАЦІЯ_3 » за адресою: АДРЕСА_3 .

Слідчий в судове засідання не з`явився, про час та місце розгляду клопотання був повідомлений, але надав суду заяву в якій просив розглянути клопотання за його відсутності на підставі обґрунтування, викладеного у клопотанні та з урахуванням доказів, доданих до нього.

Перевіривши надані матеріали клопотання, включаючи витяг з Єдиного реєстру досудових розслідувань щодо кримінального провадження, у рамках якого було подано клопотання, та дослідивши докази по даних матеріалах, вважаю, що клопотання підлягає задоволенню з наступних підстав.

Як передбачено ч. 6 ст. 9 КПК України, у випадках, коли положення цього Кодексу не регулюють або неоднозначно регулюють питання кримінального провадження, застосовуються загальні засади кримінального провадження, визначені частиною першою статті 7 цього Кодексу.

Судовим розглядом встановлено, що старшим слідчим відділу розслідування особливо тяжких злочинів СУ ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 проводиться досудове розслідування кримінального провадження №0002099 від 03.03.2017, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 2 ст. 364-1 КК України.

Згідно ч. 1 ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей та документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Відповідно до п. 6 ч. 2 ст. 160 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, здійснюється на підставі ухвали слідчого судді.

Відповідно до п. 5 ч. 1 ст.162 КПК України, до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність» - інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, є банківською таємницею.

Банківською таємницею, зокрема є:

1. Відомості про стан рахунків клієнтів, у тому числі стан кореспондентських рахунків банків у Національному банку України.

2. Операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійсненні ним угоди;

3. Фінансово-економічнй стан клієнтів;

4. Системи охорони банків та клієнтів;

5. Інформація про організаційно правову структуру юридичної особи-клієнта, її керівників, напрями діяльності.

Відповідно до ч. 6 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Доступ особи до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, здійснюється в порядку, визначеному законом.

Відповідно до ч. 7 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.

Таким чином слідчий просить надати йому доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, володільцем яких є ПAT « ІНФОРМАЦІЯ_3 ».

Враховуючи, що з матеріалів, якими обґрунтовується клопотання, вбачається наявність достатніх підстав вважати, що документи, тимчасовий доступ до яких слідчий просить надати, а саме: кредитної справи позичальника ОСОБА_7 , інп НОМЕР_1 , паспорт серія НОМЕР_2 , виданий Чорнобаївським РВ УМВС України в Черкаській області 21.01.1998 року, (кредитного договору та додаткові угоди до нього, договору іпотеки, картки контролю виконання позичальником умов кредитного договору, документи щодо видачі та супроводу кредиту, схеми руху кредитних коштів, щорічних висновків кредитного працівника про фінансовий стан позичальника та віднесення кредиту до відповідної групи ризику, платіжних документів, що підтверджують факт нарахування і сплати процентів, погашення кредиту, акти перевірок на місці наявності майна, наданого в заставу, документів про здійснення претензійно-позовної роботи банку, поточне листування з питань кредитування з позивальником, розпорядження на відкриття кредитного рахунку та рахунку нарахованих процентів, розрахунки процентів, комісійних, штрафних санкцій, протокольних рішень чи власника із протоколу засідань з рішенням кредитного комітету банку) мають суттєве значення для встановлення важливих обставин, що підлягають доказуванню у кримінальному провадженні, і вони можуть бути використані як докази та неможливість іншим шляхом довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих документів, слідчий суддя вважає за необхідне надати органу досудового розслідування тимчасовий доступ до вищезгаданих документів, володільцем яких є ПAT « ІНФОРМАЦІЯ_3 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_3 , адреса: АДРЕСА_2 ), з можливістю тимчасового вилучення їх копій.
На підставі викладеного та керуючись ст.ст. 3, 9, 107, 159, 162, 309, 395 КПК України, слідчий суддя,

у х в а л и в:

Клопотання старшого слідчого відділу розслідування особливо тяжких злочинів СУ ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 , погоджене прокурором відділу управління прокуратури Черкаської області ОСОБА_4 , внесене в кримінальному провадженні № 0002099 від 03.03.2017, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.2 ст.364-1 КК України про надання дозволу на тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю - задовольнити.
Надати старшому слідчому відділу розслідування особливо тяжких злочинів СУ ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 , старшому слідчому відділу розслідування особливо тяжких злочинів СУ ГУ Національної поліції в Черкаській області ОСОБА_11 , слідчому відділу розслідування особливо тяжких злочинів СУ ГУ Національної поліції в Черкаській області ОСОБА_12 , слідчому відділу розслідування особливо тяжких злочинів СУ ГУ Національної поліції в Черкаській області ОСОБА_13 , слідчому відділу розслідування особливо тяжких злочинів СУ ГУ Національної поліції в Черкаській області ОСОБА_14 тимчасовий доступ до речей та документів, які містять охоронювану законом таємницю, а саме: кредитної справи позичальника ОСОБА_7 , інп НОМЕР_1 , паспорт серія НОМЕР_2 , виданий Чорнобаївським РВ УМВС України в Черкаській області 21.01.1998 року, (кредитного договору та додаткові угоди до нього, договору іпотеки, картки контролю виконання позичальником умов кредитного договору, документи щодо видачі та супроводу кредиту, схеми руху кредитних коштів, щорічних висновків кредитного працівника про фінансовий стан позичальника та віднесення кредиту до відповідної групи ризику, платіжних документів, що підтверджують факт нарахування і сплати процентів, погашення кредиту, акти перевірок на місці наявності майна, наданого в заставу, документів про здійснення претензійно-позовної роботи банку, поточне листування з питань кредитування з позивальником, розпорядження на відкриття кредитного рахунку та рахунку нарахованих процентів, розрахунки процентів, комісійних, штрафних санкцій, протокольних рішень чи власника із протоколу засідань з рішенням кредитного комітету банку), володільцем якої є ПAT « ІНФОРМАЦІЯ_3 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_3 , адреса: АДРЕСА_2 ).
Зобов`язати належних посадових осіб ПAT « ІНФОРМАЦІЯ_3 » надати слідчому можливість ознайомитись з такою інформацією та зняти з неї копію в паперовому та/або електронному вигляді.

За згодою головного офісу ПAT « ІНФОРМАЦІЯ_3 », код ЄДРПОУ НОМЕР_3 , провести тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю у відділенні ПAT « ІНФОРМАЦІЯ_3 », що за адресою: АДРЕСА_3 .

Копію ухвали надати слідчому, в провадженні якого знаходиться справа для виконання та вручення її відповідальній особі, на яку покладено обов`язок по її виконанню, роз`яснивши їй, що в разі невиконання ухвали слідчого судді про тимчасовий доступ до речей і документів будуть застосовані положення ст. 166 КПК України.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала не оскаржується та підлягає до виконання протягом одного місяця з дня її постановлення.

Слідчий суддя ОСОБА_1