Справа № 302/606/17
У Х В А Л А
І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

03.05.2018 смт.Міжгір`я

Слідчий суддя Міжгірського районного суду Закарпатської області ОСОБА_1

з участю секретаря с/з ОСОБА_2 ,

розглянувши винесене в кримінальному провадженні № 0000059 слідчим СВ Міжгірського ВП Хустського ВП ГУ НП в Закарпатській області ОСОБА_3 клопотання про призначення судової почеркознавчої експертизи,-

В С Т А Н О В И В:

Слідчий СВ Міжгірського ВП Хустського ВП ГУ НП в Закарпатській області ОСОБА_3 звернувся до суду з клопотанням про призначення судової почекознавчої експертизи, в якому зазначено, що досудовим розслідуванням встановлено, що підозрювана ОСОБА_4 , наказом (по особовому складу) № 1863/К від 05.10.2016 по філії-Закарпатського обласного управління ПАТ «Державний Ощадний банк України» (далі АТ «Ощадбанк»), була прийнята на роботу на посаду провідного економіста (виконання функцій хол-менеджера) сектора роздрібного бізнесу територіального відокремленого без балансового відділення № 10006/037 (далі ТВБВ), з 06.10.2016 з укладанням типової інструкції «Провідного економіста (виконання функцій хол-менеджера)».

Працюючи на посаді «Провідного економіста (виконання функцій хол-менеджера)» (далі провідний економіст) ТВБВ АТ «Ощадбанк», підозрювана ОСОБА_4 керувалась Типовою Посадовою інструкцією «Провідного економіста (виконання функцій хол-менеджера)» ТВБВ №10006/037 філії-Закарпатського обласного управління АТ «Ощадбанк», з якою була ознайомлена 06.10.2016, затверджена начальником філії-Закарпатського обласного управління АТ «Ощадбанк» ОСОБА_5 06.10.2016.

Підозрювана ОСОБА_4 виконуючи обов`язки провідного економіста ТВБВ АТ «Ощадбанк» згідно своїх посадових обов`язків, маючи доступ та використовуючи у своїй роботі дистанційний канал обслуговування платіжних карток-рахунків клієнтів АТ «Ощадбанк» WEB- /Mobile банкінг «Ощад 24/7» (далі WEB-банкінг), «Інформаційно-платіжний термінал» (далі WEB-банкінг) розташований у приміщенні ТВБВ ПАТ «Ощадбанк» за адресою вул. Шевченка, 95, смт. Міжгір`я Закарпатської області, в порушення пункту 3.8.3. «Порядку та обслуговування платіжних карток в установах АТ «Ощадбанк», затвердженого постановою правління АТ «Ощадбанк» від 28.03.2012 №196 (із змінами та доповненнями) та пунктів 2.10. «Навчає та консультує клієнтів щодо роботи з банкоматом ІПТ дистанційними каналами обслуговування (співробітник не може власноручно замість клієнта,) здійснювати операції клієнта у вищезазначених дистанційних каналах продажів, клієнт повинен самостійно здійснювати всі операції, керуючись підказками, порадами, рекомендаціями співробітника ТВБВ», 4.1.1. «Невиконання або неналежне виконання покладених на нього посадовою інструкцією функціональних обов`язків», 4.1.2. «Недостовірність інформації, що надається клієнтам»», 4.1.3. «Недотримання положень, інструкцій та інших розпорядчих документів банку», 4.1.9. « Шахрайські дії, приховування фактів порушення і зловживання, використання свого службового становища в корисливих цілях», 4.1.14. «Незбереження інформації що становить банківську комерційну таємницю або носить конфіденційний характер» Типової Посадової інструкції «Провідного економіста (виконання функцій хол-менеджера)» ТВБВ №10006/037 філії-Закарпатського обласного управління АТ «Ощадбанк» ПАТ «Ощадбанк», «Інструкції про порядок обліку, зберігання, використання, доступ та розкриття інформації, що містить банківську та комерційну таємницю» затвердженої наказом ВАТ «Ощадбанк» від 25.03.2008 №75 та інших нормативно-правових документів, які регулюють роботу ТВБВ АТ «Ощадбанк» та заборону щодо незаконного використання документів, які містять банківську чи комерційну таємницю, зловживаючи довірою працівників та клієнтів ПАТ «Ощадбанк», шляхом обману, діючи умисно, з метою заволодіння чужим майном, заволоділа грошовими коштами в сумі 2 857,00 гривень клієнта ТВБВ АТ «Ощадбанк» ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , мешканця АДРЕСА_1 з його пенсійного банківського карткового рахунку відкритого до особового рахунку № НОМЕР_1 та 23.11.2016 у період робочого часу з 08:00 год. по 17:00 год. в невстановлений на даний час слідством спосіб незаконно заволоділа банківським картковим рахунком № НОМЕР_2 відкритий до особового рахунку № НОМЕР_3 на ім`я останнього, за допомогою якого використовуючи WEB-банкінг здійснила переказ грошових коштів на загальну суму 2 857,00 гривень на вказаний рахунок останнього з його пенсійного банківського карткового рахунку № НОМЕР_4 відкритого до особового рахунку № НОМЕР_1 у період з 06.12.2016 о 18:15 год. 80,0 грн., 10.12.2016 о 14:57 год. 8,0 грн., 18.12.2016 о 09:56 год. 100,00 грн., 23.12.2016 о 08:23 год. 300,00 грн., 26.01.2017 о 08:57 год. 100,00 грн., 26.01.2017 о 08:57 год. 100,00 грн., 25.02.2017 о 08:43 год. 100,00 грн., 28.02.2017 о 06:47 год. 200,00 грн., 16.03.2017 о 17:37 год. 500,00 грн., 10.04.2017 о 20:15 год. 499,00 грн., 08.05.2017 о 05:56 год. 300,00 грн., 11.05.2017 о 05:50 год. 290,00 грн. по 16.06.2017 о 11:56 год. 380,00 грн.. Після чого використовуючи вказаний банківський картковий рахунок № НОМЕР_2 зняла з нього за допомогою банкоматів АТ «Ощадбанк» вказані грошові кошти в сумі 2 857,00 гривень різними операціями у період з 07.12.2016 по 23.07.2017, що підтверджується фотозображеннями зняття та видачі вказаної суми грошових коштів.

Всього, внаслідок протиправних дій підозрюваної ОСОБА_4 , було завдано матеріальну шкоду потерпілому ОСОБА_6 у сумі 2 857,00 гривень.

Продовжуючи свої злочинні дії підозрювана ОСОБА_4 повторно, зловживаючи довірою працівників та клієнтів ТВБВ АТ «Ощадбанк», шляхом обману, діючи умисно, з метою заволодіння чужим майном, заволоділа грошовими коштами ОСОБА_7 , в сумі 9 135,00 гривень, які знаходились на банківському картковому рахунку відкритому до особового рахунку № НОМЕР_5 на ім`я ОСОБА_8 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , мешканки АДРЕСА_2 з її депозитного рахунку з якого за допомогою WEB-банкінгу переказала у період з 14.05.2017 о 13:16 год. 300,00 грн., 14.05.2017 о 13:17 год. 35,00 грн., 30.05.2017 о 17:54 год. 80,0 грн., по 22.06.2017 о 21:47 2,0 грн. на банківський картковий рахунок № НОМЕР_6 відкритий до особового рахунку № НОМЕР_7 на ім`я ОСОБА_8 яким попередньо заволоділа 11.11.2016 у період робочого часу з 08:00 год. по 17:00 год. перебуваючи на робочому місці в приміщенні ТВБВ АТ «Ощадбанк» за адресою вул. Шевченка, 95, смт. Міжгір`я Закарпатської області.

Частково, незаконно зняті підозрюваною ОСОБА_4 вказані грошові кошти надійшли на картковий рахунок № НОМЕР_6 у сумі 8630,00 грн. згідно договору №2572006 від 23.06.2016, у сумі 88,50 грн. згідно договору «25762006 від 23.06.2016 у сумі 2,0 грн..

Використовуючи банківський картковий рахунок ОСОБА_8 № НОМЕР_6 , підозрювана ОСОБА_4 зняла з нього незаконно переказані попередньо грошові кошти за допомогою банкомату АТ «Ощадбанк» розташованого по вул. Шевченка, 95 в смт. Міжгір`я Закарпатської області вказані грошові кошти в сумі 9 135,00 гривень різними операціями у період з 15.05.2017 по 26.06.2017, що підтверджується фотозображеннями зняття та видачі вказаної суми грошових коштів.

Всього, внаслідок протиправних дій підозрюваної ОСОБА_4 , було завдано матеріальну шкоду ОСОБА_7 в сумі 9 135,50 гривень.

Продовжуючи свої злочинні дії підозрювана ОСОБА_4 повторно, зловживаючи довірою працівників та клієнтів ТВБВ АТ «Ощадбанк», шляхом обману, діючи умисно, з метою заволодіння чужим майном, заволоділа грошовими коштами сумою 2908,00 гривень клієнта ТВБВ АТ «Ощадбанк» ОСОБА_9 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , мешканки АДРЕСА_3 з її карткового рахунку № НОМЕР_8 з якого використовуючи WEB-банкінг здійснила переказ грошових коштів сумою 2908,00 грн. у період 25.05.2017 о 13:27 год. 300,00 грн., 09.06.2017 о 19:43 год. 400,00 грн., 18.06.2017 о 15:35 год. 1000,00 грн., 19.06.2017 о 06:17 год. 1000,00 грн. на банківський картковий рахунок № НОМЕР_2 відкритий до особового рахунку № НОМЕР_3 на ім`я ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , мешканця АДРЕСА_1 , яким в невстановлений на даний час слідством спосіб незаконно заволоділа та 11.06.2017 о 15:47 год. 8,0 грн., 15.06.2017 о 03:04 год. 200,00 грн.. на картковий рахунок № НОМЕР_6 відкритий до особового рахунку № НОМЕР_7 на ім`я ОСОБА_8 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , мешканки АДРЕСА_4 яким попередньо заволоділа 11.11.2016 у період робочого часу з 08:00 год. по 17:00 год. перебуваючи на робочому місці в приміщенні ТВБВ АТ «Ощадбанк» за адресою вул. Шевченка, 95, смт. Міжгір`я Закарпатської області.

Після чого використовуючи банківський картковий рахунок № НОМЕР_2 відкритий до особового рахунку № НОМЕР_3 на ім`я ОСОБА_6 та № НОМЕР_6 відкритий до особового рахунку № НОМЕР_7 на ім`я ОСОБА_8 зняла з них за допомогою банкоматів АТ «Ощадбанк» вказані грошові кошти потерпілої ОСОБА_9 різними операціями у період з 07.12.2016 по 23.07.2017, що підтверджується фотозображеннями зняття та видачі з банкоматів вказаної суми грошових коштів.

Всього, внаслідок протиправних дій підозрюваної ОСОБА_4 , було завдано матеріальну шкоду ОСОБА_9 у сумі 2 908,00 гривень.

Продовжуючи свої злочинні дії підозрювана ОСОБА_4 повторно, зловживаючи довірою працівників та клієнтів ТВБВ АТ «Ощадбанк», шляхом обману, діючи умисно, з метою заволодіння чужим майном, заволоділа грошовими коштами в сумі 1 600,00 гривень клієнта ТВБВ ПАТ «Ощадбанк» ОСОБА_10 , ІНФОРМАЦІЯ_5 , мешканки АДРЕСА_5 з її банківського карткового рахунку № НОМЕР_9 відкритого до особового рахунку № НОМЕР_10 , з якого за допомогою WEB-банкінгу здійснила переказ грошових коштів 04.08.2017 о 18:39 год. 100,00 грн. на банківський картковий рахунок № НОМЕР_11 відкритий до особового рахунку № НОМЕР_12 на ім`я ОСОБА_11 , ІНФОРМАЦІЯ_6 , мешканки АДРЕСА_6 , а також на банківський картковий рахунок № НОМЕР_13 відкритий до особового рахунку № НОМЕР_14 на ім`я ОСОБА_12 , ІНФОРМАЦІЯ_7 , мешканки АДРЕСА_7 27.07.2017 о 05:45 год. 100,00 грн. та на банківський картковий рахунок № НОМЕР_15 відкритий до особового рахунку № НОМЕР_16 на ім`я ОСОБА_13 , ІНФОРМАЦІЯ_8 , мешканки АДРЕСА_1 , з 07.08.2017 о 18:05 год. 100.00 грн., 07.08.2017 о 18:07 год. 500,00 грн., 28.08.2017 о 13:47 год. 500,00 грн., 28.08.2017 о 13:44 год. 100,00 грн., 29.08.2017 о 14:26 год. 100,00 грн. по 31.08.2017 о 12:16 год. 100,00 грн., якими попередньо заволоділа в невстановлений на даний час слідством спосіб та які використовуючи зняла з них за допомогою банкоматів АТ «Ощадбанк» розташованого по вул. Шевченка, 95 в смт. Міжгір`я Закарпатської області та ПрАТ «Приватбанк» розташованих по вул. Шевченка в смт. Міжгір`я Закарпатської області вказану суму грошових коштів 1 600,00 гривень у період з 27.07.2017 по 04.09.2017, що підтверджується фотозображеннями зняття та видачі з банкоматів вказаної суми грошових коштів.

Всього, внаслідок протиправних дій підозрюваної ОСОБА_4 , було завдано матеріальну шкоду потерпілій ОСОБА_10 у сумі 1 600,00 гривень.

Продовжуючи свої злочинні дії підозрювана ОСОБА_4 повторно, зловживаючи довірою працівників та клієнтів ТВБВ АТ «Ощадбанк», шляхом обману, діючи умисно, з метою заволодіння чужим майном, заволоділа грошовими коштами сумою 1 400,00 гривень клієнта ТВБВ АТ «Ощадбанк» ОСОБА_14 , ІНФОРМАЦІЯ_9 , мешканки АДРЕСА_8 з її банківського карткового рахунку № НОМЕР_17 відкритого до особового рахунку № НОМЕР_18 з якого за допомогою WEB-банкінгу здійснила переказ коштів на банківський картковий рахунок № НОМЕР_13 відкритий до особового рахунку № НОМЕР_14 на ім`я ОСОБА_12 , ІНФОРМАЦІЯ_7 , мешканки АДРЕСА_7 17.07.2017 о 07:05 год. 100,0 грн. та на банківський картковий рахунок ОСОБА_15 , ІНФОРМАЦІЯ_10 , мешканки АДРЕСА_9 № НОМЕР_19 відкритий до особового рахунку № НОМЕР_20 у період 17.07.2017 о 07:06 год. 1000,0 грн. та 18.07.2017 о 07:30 год. 200,0 грн., а також 04.09.2017 о 12.45 год. 100,0 грн. на невстановлений на даний час слідством рахунок, якими попередньо заволоділа у період робочого часу з 08:00 год. по 17:00 год. перебуваючи на робочому місці в приміщенні ТВБВ АТ «Ощадбанк» за адресою вул. Шевченка, 95, смт. Міжгір`я Закарпатської області та які використовуючи зняла з них за допомогою банкомату АТ «Ощадбанк» розташованого по вул. Шевченка, 95 в смт. Міжгір`я Закарпатської області вказану суму грошових коштів 1 400,00 гривень у період з 17.07.2017 по 04.09.2017, в сумі 1 400,00 гривень різними операціями у період з 15.05.2017 по 26.06.2017, що підтверджується фотозображеннями зняття та видачі з банкоматів вказаної суми грошових коштів.

Всього, внаслідок протиправних дій підозрюваної ОСОБА_4 , було завдано матеріальну шкоду потерпілій ОСОБА_14 у сумі 1 400,00 гривень.

Продовжуючи свої злочинні дії підозрювана ОСОБА_4 повторно, зловживаючи довірою працівників та клієнтів ТВБВ АТ «Ощадбанк», шляхом обману, діючи умисно, з метою заволодіння чужим майном, заволоділа грошовими коштами сумою 1 700,00 гривень клієнта ТВБВ АТ «Ощадбанк» ОСОБА_16 , ІНФОРМАЦІЯ_11 , мешканки АДРЕСА_10 з її банківського карткового рахунку № НОМЕР_21 відкритого до особового рахунку № НОМЕР_22 з якого за допомогою WEB-банкінгу здійснила переказ коштів на картковий рахунок № НОМЕР_13 відкритий до особового рахунку № НОМЕР_14 на ім`я ОСОБА_12 , ІНФОРМАЦІЯ_7 , мешканки АДРЕСА_7 17.07.2017 о 07:14 год. 1 000,0 грн. та на банківський картковий рахунок № НОМЕР_19 відкритий до особового рахунку № НОМЕР_20 на ім`я ОСОБА_15 , ІНФОРМАЦІЯ_10 , мешканки АДРЕСА_9 у період 18.07.2017 о 07:32 год. 500,0 грн., 20.07.2017 о 08:45 год. 100,00 грн., 23.07.2017 о 08:36 год. 100,00 грн. якими попередньо заволоділа у період робочого часу з 08:00 год. по 17:00 год. перебуваючи на робочому місці в приміщенні ТВБВ АТ «Ощадбанк» за адресою вул. Шевченка, 95, смт. Міжгір`я Закарпатської області та які використовуючи зняла з них за допомогою банкомату АТ «Ощадбанк» розташованого по вул. Шевченка, 95 в смт. Міжгір`я Закарпатської області вказану суму грошових коштів 1 700,00 гривень у період з 08.07.2017 по 24.07.2017, що підтверджується фотозображеннями зняття та видачі з банкомату вказаної суми грошових коштів.

Всього, внаслідок протиправних дій підозрюваної ОСОБА_4 , було завдано матеріальну шкоду потерпілій ОСОБА_16 у сумі 1 700,00 гривень.

Продовжуючи свої злочинні дії підозрювана ОСОБА_4 повторно, зловживаючи довірою працівників та клієнтів ТВБВ АТ «Ощадбанк», шляхом обману, діючи умисно, з метою заволодіння чужим майном, заволоділа грошовими коштами у сумі 3 550,00 гривень клієнта ТВБВ АТ «Ощадбанк» ОСОБА_17 , ІНФОРМАЦІЯ_7 , мешканця АДРЕСА_7 з його банківського карткового рахунку № НОМЕР_23 відкритого до особового рахунку № НОМЕР_24 з якого за допомогою WEB-банкінгу здійснила переказ коштів на банківський картковий рахунок № НОМЕР_13 відкритий до особового рахунку № НОМЕР_14 на ім`я ОСОБА_12 , ІНФОРМАЦІЯ_7 , мешканки АДРЕСА_7 , яким заволоділа 14.02.2017 у період робочого часу з 08:00 год. по 17:00 год. перебуваючи на робочому місці в приміщенні ТВБВ АТ «Ощадбанк» за адресою вул. Шевченка, 95, смт. Міжгір`я Закарпатської області 08.07.2017 о 14:57 год. 50,0 грн., 08.07.2017 о 14:59 год. 500,0 грн., 10.07.2017 о 20:26 год. 100,0 грн., 12.07.2017 о 21:48 год. 100,00 грн., 17.07.2017 о 07:10 год. 100,00 грн., 18.07.2017 о 07:28 год. 500.0 грн., 20.07.2017 о 08:42 год. 100,00 грн., 20.07.2017 о 08:43 год. 1000.0 грн., 23.07.2017 о 08:32 год. 100,00 грн. та на банківський картковий рахунок № НОМЕР_19 відкритий до особового рахунку № НОМЕР_20 на ім`я ОСОБА_15 , ІНФОРМАЦІЯ_10 , мешканки АДРЕСА_9 у період 18.07.2017 о 05:27 год. 1000.0 грн., якими попередньо заволоділа 04.11.2016 у період робочого часу з 08:00 год. по 17:00 год. перебуваючи на робочому місці в приміщенні ТВБВ АТ «Ощадбанк» за адресою вул. Шевченка, 95, смт. Міжгір`я Закарпатської області та які використовуючи зняла з них за допомогою банкомату АТ «Ощадбанк» розташованого по вул. Шевченка, 95 в смт. Міжгір`я Закарпатської області вказану суму грошових коштів 3 550,00 у період з 08.07.2017 по 24.07.2017, що підтверджується фотозображеннями зняття та видачі з банкоматів вказаної суми грошових коштів.

Всього, внаслідок протиправних дій підозрюваної ОСОБА_4 , було завдано матеріальну шкоду потерпілому ОСОБА_17 у сумі 3 550,00 гривень.

Продовжуючи свої злочинні дії підозрювана ОСОБА_4 повторно, зловживаючи довірою працівників та клієнтів ТВБВ АТ «Ощадбанк», шляхом обману, діючи умисно, з метою заволодіння чужим майном, заволоділа грошовими коштами сумою 300,00 гривень клієнта ТВБВ АТ «Ощадбанк» ОСОБА_18 , ІНФОРМАЦІЯ_12 , мешканки АДРЕСА_11 з її банківського карткового рахунку № НОМЕР_25 відкритого до особового рахунку № НОМЕР_26 з якого за допомогою WEB-банкінгу переказала грошові кошти в сумі 300,00 гривень 04.08.2017 різними сумами 100,00 о 18:36 год. грн. та 200,00 грн. о 18:37 год. на банківський картковий рахунок № НОМЕР_11 відкритий до особового рахунку № НОМЕР_12 на ім`я ОСОБА_11 , ІНФОРМАЦІЯ_6 , мешканки АДРЕСА_6 , яким попередньо заволоділа в невстановлений на даний час слідством спосіб та який використовуючи зняла з нього за допомогою банкоматів АТ «Ощадбанк» розташованого по вул. Шевченка, 95 в смт. Міжгір`я Закарпатської області та ПАТ «Приватбанк» розташованих по вул. Шевченка в смт. Міжгір`я Закарпатської області вказану суму грошових коштів 300,00 гривень різними операціями у період з 07.08.2017 по 14.08.2017 що підтверджується фотозображеннями зняття та видачі з банкоматів вказаної суми грошових коштів.

Всього, внаслідок протиправних дій підозрюваної ОСОБА_4 , було завдано матеріальну шкоду потерпілій ОСОБА_18 у сумі 300,00 гривень.

Продовжуючи свої злочинні дії підозрювана ОСОБА_4 повторно, зловживаючи довірою працівників та клієнтів ТВБВ АТ «Ощадбанк», шляхом обману, діючи умисно, з метою заволодіння чужим майном, заволоділа грошовими коштами сумою 320,00 гривень з банківського карткового рахунку № НОМЕР_25 відкритого до особового рахунку № НОМЕР_27 клієнта ТВБВ АТ «Ощадбанк» ОСОБА_19 , ІНФОРМАЦІЯ_12 , мешканки АДРЕСА_11 , які за допомогою WEB-банкінгу переказала 12.07.2017 о 21:46 год. на банківський картковий рахунок № НОМЕР_13 відкритий до особового рахунку № НОМЕР_14 на ім`я ОСОБА_12 , ІНФОРМАЦІЯ_7 , мешканки АДРЕСА_7 , яким попередньо заволоділа 14.02.2018 у період робочого часу з 08:00 год. по 17:00 год. перебуваючи на робочому місці в приміщенні ТВБВ АТ «Ощадбанк» за адресою вул. Шевченка, 95, смт. Міжгір`я Закарпатської області та який використовуючи зняла з нього за допомогою банкомату АТ «Ощадбанк» розташованого по вул. Шевченка, 95 в смт. Міжгір`я Закарпатської області вказану суму грошових коштів 320,00 гривень різними операціями у період з 10.07.2017 по 24.07.2017 що підтверджується фотозображеннями зняття та видачі з банкоматів вказаної суми грошових коштів.

Всього, внаслідок протиправних дій підозрюваної ОСОБА_4 , було завдано матеріальну шкоду потерпілій ОСОБА_19 у сумі 320,00 гривень.

Продовжуючи свої злочинні дії підозрювана ОСОБА_4 повторно, зловживаючи довірою працівників та клієнтів ТВБВ АТ «Ощадбанк», шляхом обману, діючи умисно, з метою заволодіння чужим майном, заволоділа грошовими коштами в сумі 2 000,00 гривень клієнта ТВБВ АТ «Ощадбанк» ОСОБА_20 , ІНФОРМАЦІЯ_13 , мешканки АДРЕСА_12 з її банківського карткового рахунку № НОМЕР_9 відкритий до особового рахунку № НОМЕР_28 з якого за допомогою WEB-банкінгу здійснила переказ вказаної суми коштів ОСОБА_20 на банківський картковий рахунок № НОМЕР_15 відкритий до особового рахунку № НОМЕР_16 на ім`я ОСОБА_13 , ІНФОРМАЦІЯ_8 , мешканки АДРЕСА_1 , 29.08.2017 о 14:28 год. 1000,00 грн., 04.09.2017 о 12:13 год. 1000,00 грн., якими попередньо заволоділа в невстановлений на даний час слідством спосіб та які використовуючи зняла з них за допомогою банкоматів АТ «Ощадбанк» розташованого по вул. Шевченка, 95 в смт. Міжгір`я Закарпатської області та ПрАТ «Приватбанк» розташованих по вул. Шевченка в смт. Міжгір`я Закарпатської області вказану суму грошових коштів 2 000,00 гривень у період з 07.08.2017 по 04.09.2017, що підтверджується фотозображеннями зняття та видачі з банкоматів вказаної суми грошових коштів.

Всього, внаслідок протиправних дій підозрюваної ОСОБА_4 , було завдано матеріальну шкоду потерпілій ОСОБА_20 у сумі 2 000,00 гривень.

Продовжуючи свої злочинні дії підозрювана ОСОБА_4 повторно, зловживаючи довірою серед працівників та клієнтів ТВБВ АТ «Ощадбанк», шляхом обману, діючи умисно, з метою заволодіння чужим майном, заволоділа грошовими коштами сумою 16 322,00 гривень клієнта ТВБВ АТ «Ощадбанк» ОСОБА_11 , ІНФОРМАЦІЯ_6 , мешканки АДРЕСА_6 з її банківського пенсійного рахунку відкритого до особового рахунку № НОМЕР_29 з якого за допомогою WEB-банкінгу переказала вказану суму коштів у період 09.08.2017 о 19:30 год. 1500,00 грн., 09.08.2017 о 19:32 год. 5000,00 грн., 09.08.2017 о 19:34 год. 5000,00 грн., 09.08.2017 о 19:37 год. 3092,00 грн., 13.08.2017 о 14:52 год. 1730,00 грн. на банківський картковий рахунок останньої № НОМЕР_11 яким попередньо заволоділа в невстановлений на даний час слідством спосіб та який використовуючи зняла з нього за допомогою банкоматів АТ «Ощадбанк» розташованого по вул. Шевченка, 95 в смт. Міжгір`я Закарпатської області та ПрАТ «Приватбанк» розташованих по вул. Шевченка в смт. Міжгір`я Закарпатської області вказану суму коштів різними платежами у період з 07.08.2017 по 14.08.2017.

Всього, внаслідок протиправних дій підозрюваної ОСОБА_4 , було завдано матеріальну шкоду потерпілій ОСОБА_11 у сумі 16 322,00 гривень.

Своїми умисними діями ОСОБА_4 вчинила кримінальні правопорушення, передбачені ч.3 ст.190 КК України шахрайство, тобто заволодіння чужим майном шляхом обману та зловживання довірою, з використанням електронно-обчислювальної техніки, вчинене повторно.

Зокрема, вчиняючи вищеописані кримінальні правопорушення підозрювана ОСОБА_4 шляхом обману, діючи умисно, повторно, з метою заволодіння чужим майном, в невстановлений на даний час слідством спосіб незаконно заволоділа банківським картковим рахунком № НОМЕР_2 відкритий до особового рахунку № НОМЕР_3 на ім`я ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , мешканця АДРЕСА_1 , який є банківським документом на переказ, що використовуються банком і його клієнтами для передачі інформації на переказ грошових коштів між суб`єктами переказу готівкових коштів та який незаконно використовувала протягом періоду з 07.12.2016 по 23.07.2017 неодноразово вчиняючи шахрайські дії по відношенню до клієнтів ТВБВ АТ «Ощадбанк», яких зловживаючи їхньою довірою вводила в оману.

Своїми умисними діями підозрювана ОСОБА_4 вчинила кримінальне правопорушення, передбачене ч.1 ст.200 КК України, за кваліфікуючою ознакою підробка документів на переказ грошових коштів.

Продовжуючи свої злочинні дії підозрювана ОСОБА_4 зловживаючи довірою працівників та клієнтів ТВБВ АТ «Ощадбанк», шляхом обману, діючи умисно, повторно, з метою заволодіння чужим майном, незаконно заволоділа 11.11.2016 у період робочого часу з 08:00 год. по 17:00 год. перебуваючи на робочому місці в приміщенні ТВБВ АТ «Ощадбанк» за адресою вул. Шевченка, 95, смт. Міжгір`я Закарпатської області банківським картковим рахунком № НОМЕР_6 відкритий до особового рахунку № НОМЕР_7 на ім`я ОСОБА_8 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , мешканки АДРЕСА_2 , який є банківським документом на переказ, що використовуються банком і його клієнтами для передачі інформації на переказ грошових коштів між суб`єктами переказу готівкових коштів та який незаконно використовувала протягом 2017 року діючи умисно, з корисливих мотивів, з метою розтрати та привласнення чужого майна, неодноразово вчиняла шахрайські дії по відношенню до клієнтів ТВБВ ПАТ «Ощадбанк», яких зловживаючи їхньою довірою вводила в оману.

Продовжуючи свої злочинні дії підозрювана ОСОБА_4 зловживаючи довірою працівників та клієнтів ТВБВ АТ «Ощадбанк», шляхом обману, діючи умисно, повторно, з метою заволодіння чужим майном, 14.02.2017 біля 11:00 год. перебуваючи у приміщенні ТВБВ АТ «Ощадбанк» за адресою вул. Шевченка, 95, смт. Міжгір`я Закарпатської області незаконно заволоділа банківським картковим рахунком № НОМЕР_13 відкритим до особового рахунку № НОМЕР_14 на ім`я ОСОБА_12 , ІНФОРМАЦІЯ_7 , мешканки АДРЕСА_7 , який є банківським документом на переказ, що використовуються банком і його клієнтами для передачі інформації на переказ грошових коштів між суб`єктами переказу готівкових коштів та який незаконно використовувала протягом 2017 року неодноразово вчиняючи шахрайські дії по відношенню до клієнтів ТВБВ АТ «Ощадбанк», яких зловживаючи їхньою довірою вводила в оману.

Продовжуючи свої злочинні дії підозрювана ОСОБА_4 шляхом обману, діючи умисно, повторно, з метою заволодіння чужим майном, в невстановлений на даний час слідством спосіб незаконно заволоділа банківським картковим рахунком № НОМЕР_11 відкритий до особового рахунку № НОМЕР_12 на ім`я на ім`я ОСОБА_11 , ІНФОРМАЦІЯ_6 , мешканки АДРЕСА_6 , який є банківським документом на переказ, що використовуються банком і його клієнтами для передачі інформації на переказ грошових коштів між суб`єктами переказу готівкових коштів та який незаконно використовувала протягом 2017 року неодноразово вчиняючи шахрайські дії по відношенню до клієнтів ТВБВ АТ «Ощадбанк», яких зловживаючи їхньою довірою вводила в оману.

При цьому згідно до висновку судової почеркознавчої експертизи від 16.03.2018 №4/83 проведеної експертами Закарпатського НДЕКЦ МВС України за отримання в розписці «Про отримання платіжної картки та ПІН-конверту від 03.08.2016» до банківського карткового рахунку № НОМЕР_11 відкритого до особового рахунку № НОМЕР_12 на ім`я ОСОБА_11 , ІНФОРМАЦІЯ_6 , виконані не останньою, а іншою особою.

Крім цього, підозрювана ОСОБА_4 продовжуючи свої злочинні дії шляхом обману, діючи умисно, з метою заволодіння чужим майном, в невстановлений на даний час слідством спосіб незаконно заволоділа банківським картковим рахунком № НОМЕР_15 відкритим до особового рахунку № НОМЕР_16 на ім`я ОСОБА_13 , ІНФОРМАЦІЯ_8 , мешканця АДРЕСА_1 , який є банківським документом на переказ, що використовуються банком і його клієнтами для передачі інформації на переказ грошових коштів між суб`єктами переказу готівкових коштів та який незаконно використовувала протягом 2017 року неодноразово вчиняючи шахрайські дії по відношенню до клієнтів ТВБВ АТ «Ощадбанк», яких зловживаючи їхньою довірою вводила в оману.

Своїми умисними діями підозрювана ОСОБА_4 вчинила кримінальні правопорушення, передбачені ч.2 ст.200 КК України, за кваліфікуючою ознакою підробка документів на переказ грошових коштів, вчинена повторно.

Вчиняючи вищеописані кримінальні правопорушення підозрювана ОСОБА_4 зловживаючи довірою серед працівників та клієнтів ТВБВ АТ «Ощадбанк», шляхом обману, діючи умисно, повторно, з метою заволодіння чужим майном, 04.11.2016 у період робочого часу з 08:00 год. по 17:00 год. перебуваючи на робочому місці в приміщенні ТВБВ АТ «Ощадбанк» за адресою вул. Шевченка, 95, смт. Міжгір`я Закарпатської області, внесла завідомо неправдиві відомості від імені ОСОБА_15 , ІНФОРМАЦІЯ_10 , мешканки АДРЕСА_9 у офіційні документи на оформлення та відкриття особового рахунку № НОМЕР_20 до якого було відкрито банківський картковий рахунок № НОМЕР_19 .

Зокрема ОСОБА_4 виконала замість ОСОБА_15 , яка наміру на відкриття вказаного рахунку не мала і про вказане їй відомо не було підписи у наступних документах:

заяві на встановлення відновлювальної кредитної лінії (кредиту) від 04.11.2016 року в графі «Підпис Клієнта» та на зворотній стороні вказаної заяви;

заяві про приєднання № 367531 до договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку з використанням електронного платіжного засобу ( платіжної картки) в графі «підпис клієнта» та на зворотній стороні вказаної заяви;

в таблиці визначення сукупної вартості споживчого кредиту та реальної процентної ставки станом на 04 .11.2016 року та на її зворотній стороні.

в додатку до заяви про приєднання № 368581 до договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку з використанням електронного платіжного засобу ( платіжної картки) в розділі вид та предмет супутніх послуг та обгрунтування їх вартості;

повідомленні про умови кредитування

в розписці про отримання платіжної картки та ПІН конверту у графі «Підпис держателя платіжної картки» від 04.11.2016 року.

Вказане підтверджується висновком судової-почеркознавчої експертизи №4/81 від 16.03.2018 проведеної експертами Закарпатського НДЕКЦ МВС України.

Своїми умисними діями підозрювана ОСОБА_4 вчинила кримінальне правопорушення, передбачене ч.1 ст.358 КК України, за кваліфікуючою ознакою - підроблення іншого офіційного документа, який видається чи посвідчується установою чи іншою особою, яка має право видавати чи посвідчувати такі документи, і який надає права, з метою використання його підроблювачем.

Продовжуючи свої злочинні дії підозрювана ОСОБА_4 , зловживаючи довірою працівників та клієнтів ТВБВ АТ «Ощадбанк», шляхом обману, діючи умисно, повторно, з метою заволодіння чужим майном, а саме чужим картковим рахунком, 11.11.2016 у період робочого часу з 08:00 год. по 17:00 год. перебуваючи на робочому місці в приміщенні ТВБВ АТ «Ощадбанк» за адресою вул. Шевченка, 95, смт. Міжгір`я Закарпатської області, підробила офіційні документи на відкриття карткового рахунку ОСОБА_8 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , мешканки АДРЕСА_2 , шляхом підробки підпису останньої на вказаних документах на оформлення та відкриття особового рахунку № НОМЕР_7 до якого було відкрито банківський картковий рахунок № НОМЕР_6 .

Зокрема ОСОБА_4 виконала замість ОСОБА_8 , яка наміру на відкриття вказаного рахунку не мала і про вказане їй відомо не було підписи у наступних документах:

заяві на встановлення відновлювальної кредитної лінії (кредиту) від 11.11.2016 року в графі «Підпис Клієнта»;

заяві про приєднання № 368581 до договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку з використанням електронного платіжного засобу ( платіжної картки) в графі «підпис клієнта»;

в додатку до заяви про приєднання № 368581 до договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку з використанням електронного платіжного засобу ( платіжної картки) в розділі вид та предмет супутніх послуг та обгрунтування їх вартості;

Повідомленні про умови кредитування від 11.11.2018 року

в розписці про отримання платіжної картки та ПІН конверту у графі «Підпис держателя платіжної картки» від 11.11.2016 року.

Вказане підтверджується висновками судової-почеркознавчої експертизи №4/158 від 23.04.2018 та №4/171 від 25.04.2018, проведеної експертами Закарпатського НДЕКЦ МВС України.

Своїми умисними діями підозрювана ОСОБА_4 вчинила кримінальне правопорушення, передбачене ч.3 ст.358 КК України, за кваліфікуючою ознакою - підроблення іншого офіційного документа, який видається чи посвідчується установою чи іншою особою, яка має право видавати чи посвідчувати такі документи, і який надає права, з метою використання його підроблювачем, вчинене повторно.

Підробивши вказані офіційні документи, а саме виконавши від імені ОСОБА_15 підписи в :

заяві на встановлення відновлювальної кредитної лінії (кредиту) від 04.11.2016 року в графі «Підпис Клієнта» та на зворотній стороні вказаної заяви;

заяві про приєднання № 367531 до договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку з використанням електронного платіжного засобу ( платіжної картки) в графі «підпис клієнта» та на зворотній стороні вказаної заяви;

в таблиці визначення сукупної вартості споживчого кредиту та реальної процентної ставки станом на 04 .11.2016 року та на її зворотній стороні.

в додатку до заяви про приєднання № 368581 до договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку з використанням електронного платіжного засобу ( платіжної картки) в розділі вид та предмет супутніх послуг та обгрунтування їх вартості;

повідомленні про умови кредитування

в розписці про отримання платіжної картки та ПІН конверту у графі «Підпис держателя платіжної картки» від 04.11.2016 року

ОСОБА_4 в подальшому використала вказані завідомо-неправдиві документи для заволодіння особовим рахунком № НОМЕР_20 до якого було відкрито банківський картковий рахунок № НОМЕР_19 , шляхом подачі вказаних документів службовим особам установи ТВБВ АТ «Ощадбанк».

Своїми умисними діями підозрювана ОСОБА_4 вчинила кримінальні правопорушення, передбачені ч.4 ст.358 КК України, за кваліфікуючою ознакою - використання завідомо підробленого документа.

Продовжуючи свої злочинні дії і підробивши вказані документи від імені ОСОБА_21 , а саме заяву на встановлення відновлювальної кредитної лінії (кредиту) від 11.11.2016 року в графі «Підпис Клієнта»;

заяву про приєднання № 368581 до договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку з використанням електронного платіжного засобу ( платіжної картки) в графі «підпис клієнта»;

додаток до заяви про приєднання № 368581 до договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку з використанням електронного платіжного засобу ( платіжної картки) в розділі вид та предмет супутніх послуг та обгрунтування їх вартості;

повідомлення про умови кредитування від 11.11.2018 року

розписку про отримання платіжної картки та ПІН конверту у графі «Підпис держателя платіжної картки» від 11.11.2016 року.

ОСОБА_4 в подальшому використала вказані завідомо-неправдиві документи для заволодіння особовим рахунком № НОМЕР_20 до якого було відкрито банківський картковий рахунок № НОМЕР_19 , шляхом подачі вказаних документів службовим особам установи ТВБВ АТ «Ощадбанк».

Зокрема, вчиняючи вищеописані кримінальні правопорушення підозрювана ОСОБА_4 зловживаючи довірою працівників та клієнтів ТВБВ АТ «Ощадбанк», шляхом обману, діючи умисно, повторно, з метою заволодіння чужим майном, 11.11.2016 у період робочого часу з 08:00 год. по 17:00 год. перебуваючи на робочому місці в приміщенні ТВБВ АТ «Ощадбанк» за адресою вул. Шевченка, 95, смт. Міжгір`я Закарпатської області незаконно заволоділа банківським картковим рахунком № НОМЕР_6 відкритий до особового рахунку № НОМЕР_7 на ім`я ОСОБА_8 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , мешканки АДРЕСА_2 , який є банківським документом на переказ, що використовуються банком і його клієнтами для передачі інформації на переказ грошових коштів між суб`єктами переказу готівкових коштів та який незаконно використовувала протягом 2017 року неодноразово вчиняючи шахрайські дії по відношенню до вищезазначених клієнтів ТВБВ АТ «Ощадбанк», яких зловживаючи їхньою довірою вводила в оману.

Що виразилося в здійсненні несанкціонованого втручання у роботу автоматизованих систем, підробці інформації на переказ та зняття коштів.

Всього, внаслідок протиправних дій підозрюваної ОСОБА_4 , було завдано матеріальну шкоду ОСОБА_7 в сумі 9 135,50 гривень.

Своїми умисними діями підозрювана ОСОБА_4 вчинила кримінальне правопорушення, передбачене, ч.1 ст.361 КК України, за кваліфікуючою ознакою несанкціоноване втручання в роботу автоматизованих систем, підробка інформації.

Продовжуючи свої злочинні дії підозрювана ОСОБА_4 зловживаючи довірою серед працівників та клієнтів ТВБВ АТ «Ощадбанк», шляхом обману, діючи умисно, з метою заволодіння чужим майном, 23.11.2016 у період робочого часу з 08:00 год. по 17:00 год. перебуваючи на робочому місці в приміщенні ТВБВ АТ «Ощадбанк» за адресою вул. Шевченка, 95, смт. Міжгір`я Закарпатської області незаконно заволоділа банківським картковим рахунком № НОМЕР_2 відкритий до особового рахунку № НОМЕР_3 на ім`я ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , мешканця АДРЕСА_1 , який є банківським документом на переказ, що використовуються банком і його клієнтами для передачі інформації на переказ грошових коштів між суб`єктами переказу готівкових коштів та який незаконно використовувала протягом 07.12.2016 та 27.03.2017 неодноразово вчиняючи шахрайські дії по відношенню до вищезазначених клієнтів ТВБВ АТ «Ощадбанк», яких зловживаючи їхньою довірою вводила в оману.

Що виразилося в здійсненні несанкціонованого втручання у роботу автоматизованих систем, підробці інформації на переказ та зняття коштів.

Своїми діями підозрювана ОСОБА_4 вчиняючи вказане кримінальне правопорушення спричинила матеріальну шкоду потерпілому ОСОБА_6 на суму 2 857,00 грн..

Продовжуючи свої злочинні дії підозрювана ОСОБА_4 зловживаючи довірою працівників та клієнтів ТВБВ АТ «Ощадбанк», шляхом обману, діючи умисно, повторно, з метою заволодіння чужим майном, 14.02.2017 біля 11:00 год. перебуваючи у приміщенні ТВБВ АТ «Ощадбанк» за адресою вул. Шевченка, 95, смт. Міжгір`я Закарпатської області незаконно заволоділа банківським картковим рахунком № НОМЕР_13 відкритим до особового рахунку № НОМЕР_14 на ім`я ОСОБА_12 , ІНФОРМАЦІЯ_7 , мешканки АДРЕСА_7 , який є банківським документом на переказ, що використовуються банком і його клієнтами для передачі інформації на переказ грошових коштів між суб`єктами переказу готівкових коштів та який незаконно використовувала протягом 2017 року неодноразово вчиняючи шахрайські дії по відношенню до вищезазначених клієнтів ТВБВ АТ «Ощадбанк», яких зловживаючи їхньою довірою вводила в оману.

Що виразилося в здійсненні несанкціонованого втручання у роботу автоматизованих систем, підробці інформації на переказ та зняття коштів.

Продовжуючи свої злочинні дії підозрювана ОСОБА_4 зловживаючи довірою працівників та клієнтів ТВБВ АТ «Ощадбанк», шляхом обману, діючи умисно, повторно, з метою заволодіння чужим майном, отримавши доступ до банківських документів на переказ, перебуваючи на робочому місці, незаконно заволоділа банківським картковим рахунком № НОМЕР_19 відкритий до особового рахунку № НОМЕР_20 на ім`я ОСОБА_15 , ІНФОРМАЦІЯ_10 , мешканки АДРЕСА_9 , який є банківським документом на переказ, що використовуються банком і його клієнтами для передачі інформації на переказ грошових коштів між суб`єктами переказу готівкових коштів та який незаконно використовувала протягом 2017 року неодноразово вчиняючи шахрайські дії по відношенню до вищезазначених клієнтів ТВБВ АТ «Ощадбанк», яких зловживаючи їхньою довірою вводила в оману.

Що виразилося в здійсненні несанкціонованого втручання у роботу автоматизованих систем, підробці інформації на переказ та зняття коштів.

Продовжуючи свої злочинні дії підозрювана ОСОБА_4 зловживаючи довірою працівників та клієнтів ТВБВ АТ «Ощадбанк», шляхом обману, діючи умисно, повторно, з метою заволодіння чужим майном, в невстановлений на даний час слідством спосіб незаконно заволоділа банківським картковим рахунком № НОМЕР_11 відкритий до особового рахунку № НОМЕР_12 на ім`я ОСОБА_11 , ІНФОРМАЦІЯ_6 , мешканки АДРЕСА_6 , який є банківським документом на переказ, що використовуються банком і його клієнтами для передачі інформації на переказ грошових коштів між суб`єктами переказу готівкових коштів та який незаконно використовувала протягом 2017 року неодноразово вчиняючи шахрайські дії по відношенню до вищезазначених клієнтів ТВБВ ПАТ «Ощадбанк», яких зловживаючи їхньою довірою вводила в оману.

Що виразилося в здійсненні несанкціонованого втручання у роботу автоматизованих систем, підробці інформації на переказ та зняття коштів.

Всього, внаслідок протиправних дій підозрюваної ОСОБА_4 , було завдано матеріальну шкоду потерпілій ОСОБА_11 у сумі 16 322,00 гривень.

Продовжуючи свої злочинні дії підозрювана ОСОБА_4 зловживаючи довірою працівників та клієнтів ТВБВ АТ «Ощадбанк», шляхом обману, діючи умисно, повторно, з метою заволодіння чужим майном, в невстановлений на даний час слідством спосіб незаконно заволоділа банківським картковим рахунком № НОМЕР_15 відкритим до особового рахунку № НОМЕР_16 на ім`я ОСОБА_13 , ІНФОРМАЦІЯ_8 , мешканця АДРЕСА_1 , який є банківським документом на переказ, що використовуються банком і його клієнтами для передачі інформації на переказ грошових коштів між суб`єктами переказу готівкових коштів та який незаконно використовувала протягом 2017 року неодноразово вчиняючи шахрайські дії по відношенню до вищезазначених клієнтів ТВБВ АТ «Ощадбанк», яких зловживаючи їхньою довірою вводила в оману.

Що виразилося в здійсненні несанкціонованого втручання у роботу автоматизованих систем, підробці інформації на переказ та зняття коштів.

Своїми умисними діями підозрювана ОСОБА_4 вчинила кримінальне правопорушення, передбачене ч.2 ст.361 КК України, за кваліфікуючою ознакою несанкціоноване втручання в роботу автоматизованих систем, підробка інформації, вчинене повторно.

Крім цього, вчиняючи вищевказані кримінальні правопорушення підозрювана ОСОБА_4 , виконуючи обов`язки провідного економіста ТВБВ АТ «Ощадбанк», згідно своїх посадових обов`язків, маючи право доступу до автоматизованої банківської системи «CardManagement», яка була встановлена та функціонувала на службовому ПЕОМ ТВБВ АТ «Ощадбанк», діючи умисно, з корисливих мотивів, з метою розтрати та привласнення чужого майна, використала свої індивідуальні логін та пароль, які надають доступ до вказаної автоматизованої банківської системи та право обробляти комп`ютерну інформацію про банківські фінансові операції щодо рахунків фізичних осіб, отримала доступ до бази даних зазначеної автоматизованої банківської системи, по банківському картковому рахунку № НОМЕР_2 відкритому до особового рахунку № НОМЕР_3 на ім`я ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , мешканця АДРЕСА_1 , що містить інформацію про номер банківського рахунка, П.І.Б. власника, номер телефону закріпленого за номером, вид, дату раніше проведених банківських фінансових операцій, сумі коштів на рахунку вкладника ОСОБА_6 .. Де, під власним логіном та паролем здійснила несанкціоновані дії 26.01.2017 о 08:40:35 год. та 16.06.2017 о 10:41:09 год., шо виразилось у відключенні номера мобільного телефону на який надходить інформація щодо дій по закріпленому вказаному вище картковому рахунку ОСОБА_6 ..

Своїми діями підозрювана ОСОБА_4 вчиняючи вказане кримінальне правопорушення спричинила матеріальну шкоду потерпілому ОСОБА_6 на суму 2 857,00 грн..

Своїми умисними діями підозрювана ОСОБА_4 вчинила кримінальне правопорушення, передбачене ч.1 ст.362 КК України, за кваліфікуючою ознакою якого є: несанкціоновані зміна, блокування інформації, яка оброблюється в автоматизованих системах, вчинена особою, яка має право доступу до неї.

Разом з цим, підозрювана ОСОБА_4 виконуючи обов`язки «Провідного економіста (виконання функцій хол-менеджера)» (далі «Провідний економіст») ТВБВ АТ «Ощадбанк» згідно своїх посадових обов`язків, маючи доступ та використовуючи у своїй роботі дистанційний канал обслуговування платіжних карток-рахунків клієнтів АТ «Ощадбанк» WEB- /Mobile банкінг «Ощад 24/7» (далі WEB-банкінг), «Інформаційно-платіжний термінал» (далі WEB-банкінг) розташований у приміщенні ТВБВ АТ «Ощадбанк» за адресою вул. Шевченка, 95, смт. Міжгір`я Закарпатської області, в порушення пункту 3.8.3. «Порядку та обслуговування платіжних карток в установах АТ «Ощадбанк», затвердженого постановою правління АТ «Ощадбанк» від 28.03.2012 №196 (із змінами та доповненнями) та пунктів 2.10., 4.1.1., 4.1.2., 4.1.3., 4.1.9. Типової Посадової інструкції «Провідного економіста (виконання функцій хол-менеджера)» ТВБВ №10006/037 філії-Закарпатського обласного управління АТ «Ощадбанк» ПАТ «Ощадбанк», «Інструкції про порядок обліку, зберігання, використання, доступ та розкриття інформації, що містить банківську та комерційну таємницю» затвердженої наказом ВАТ «Ощадбанк» від 25.03.2008 №75 та інших нормативно-правових документів, які регулюють роботу ТВБВ АТ «Ощадбанк» та заборону щодо незаконного використання документів, які містять банківську чи комерційну таємницю, зловживаючи довірою серед працівників та клієнтів АТ «Ощадбанк», шляхом обману, діючи умисно, з корисливих мотивів, з метою заволодіння чужим майном, у період з 2016 по 2017 роки в невстановлений на даний час слідством спосіб заволоділа банківськими картками клієнтів АТ «Ощадбанк», які відносяться до важливого особистого документа, а саме № НОМЕР_30 відкрита до особового рахунку № НОМЕР_31 на ім`я ОСОБА_22 , ІНФОРМАЦІЯ_14 , мешканця АДРЕСА_13 , № НОМЕР_32 відкрита до особового рахунку ОСОБА_23 , ІНФОРМАЦІЯ_15 , мешканки АДРЕСА_7 , які було виявлено та вилучено в ході проведеного 25.10.2017 санкціонованого обшуку за місцем проживання підозрюваної ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_16 в будинку за адресою АДРЕСА_14 .

Крім цього, підозрювана ОСОБА_4 у період з 23.11.2016 по 04.09.2017 незаконно заволоділа в невстановлений на даний час слідством спосіб важливими особистими документами банківськими платіжними картками, які використовувала вчиняючи у вказаний період вищеописані шахрайські злочинні та незаконні дії, а саме № НОМЕР_2 відкрита до особового рахунку № НОМЕР_3 на ім`я ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , мешканця АДРЕСА_1 , № НОМЕР_6 відкрита до особового рахунку № НОМЕР_7 на ім`я ОСОБА_8 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , мешканки АДРЕСА_2 , № НОМЕР_13 відкрита до особового рахунку № НОМЕР_14 на ім`я ОСОБА_12 , ІНФОРМАЦІЯ_7 , мешканки АДРЕСА_7 , № НОМЕР_11 відкритий до особового рахунку № НОМЕР_12 на ім`я ОСОБА_11 , ІНФОРМАЦІЯ_6 , мешканки АДРЕСА_6 , № НОМЕР_15 відкрита до особового рахунку № НОМЕР_16 на ім`я ОСОБА_13 , ІНФОРМАЦІЯ_8 , мешканця АДРЕСА_1 .

Зокрема, підозрювана ОСОБА_4 04.11.2016 у період робочого часу з 08:00 год. по 17:00 год. перебуваючи на робочому місці в приміщенні ТВБВ АТ «Ощадбанк» за адресою вул. Шевченка, 95, смт. Міжгір`я Закарпатської області незаконно заволоділа банківською краткою № НОМЕР_19 відкрита до особового рахунку № НОМЕР_20 на ім`я ОСОБА_15 , ІНФОРМАЦІЯ_10 , мешканки АДРЕСА_9 .

Своїми умисними діями підозрювана ОСОБА_4 вчинила кримінальне правопорушення, передбачене ч.3 ст.357 КК України, за кваліфікуючою ознакою - незаконне заволодіння будь-яким способом іншим важливим особистим документом.

У своїй сукупності підозрювана ОСОБА_4 вчинила кримінальні правопорушення передбачені ч.3 ст.190, ч.1 ст.200, ч.2 ст.200, ч.1 ст.358, ч.4 ст.358, ч.1 ст.361, ч.2 ст.361 та ч.1 ст.362 КК України та своїми діями спричинила матеріальну шкоду потерпілим ОСОБА_10 , ОСОБА_18 , ОСОБА_16 , ОСОБА_17 , ОСОБА_19 , ОСОБА_14 , ОСОБА_6 , ОСОБА_20 , ОСОБА_11 , ОСОБА_7 та ОСОБА_9 на загальну суму 42 092,00 гривень.

В ході досудового розслідування даного кримінального провадження виникла необхідність у у проведенні судових-почеркознавчих експертиз, а саме:

1. Розписки про отримання платіжної картки та ПІН-конверту про отримання банківської картки № НОМЕР_32 відкритої на ім`я ОСОБА_23 , ІНФОРМАЦІЯ_15 , мешканки АДРЕСА_7 ;

2. Розписки про отримання платіжної картки та ПІН-конверту про отримання банківської картки № НОМЕР_30 відкритої на ім`я ОСОБА_22 , ІНФОРМАЦІЯ_14 , мешканця АДРЕСА_13 .

Так, доказами в кримінальному провадженні, відповідно до ст. 84 КПК України, є фактичні дані, отримані у передбаченому цим Кодексом порядку, на підставі яких слідчий, прокурор, слідчий суддя і суд встановлюють наявність чи відсутність фактів та обставин, що мають значення для кримінального провадження та підлягають доказуванню. Процесуальними джерелами доказів є, серед іншого, висновки експертів.

Крім цього ч. 1 ст. 101 КПК України передбачено, що висновок експерта це докладний опис проведених експертом досліджень та зроблені за їх результатами висновки, обґрунтовані відповіді на запитання, поставлені особою, яка залучила експерта, або слідчим суддею чи судом, що доручив проведення експертизи.

Враховуючи, що для з`ясування обставин, а саме встановлення ідентифікації підпису на документах, які мають значення для кримінального провадження, необхідні спеціальні знання, тому орган досудового слідства просить призначити судову почеркознавчу експертизу.

Слідчий СВ Міжгірського ВП Хустського ВП ГУ НП в Закарпатській області ОСОБА_3 на розгляд клопотання не з`явився, подав заяву про розгляд справи у його відсутності, клопотання підтримує, просить таке задоволити.

У відповідності зі ст. 242 КПК України експертиза проводиться експертною установою, експертом або експертами, за дорученням слідчого судді чи суду, наданим за клопотанням сторони кримінального провадження або, якщо для зясування обставин, що мають значення для кримінального провадження, необхідні спеціальні знання. Слідчий або прокурор зобов`язані звернутися з клопотанням до слідчого судді для проведення експертизи щодо встановлення причин смерті.

Згідно зі ст. 244 ч.6 КПК України слідчий суддя задовольняє клопотання, якщо особа, яка звернулася з відповідним клопотанням, доведе, що для вирішення питань, що мають істотне значення для кримінального провадження, необхідне залучення експерта.

Приймаючи до уваги, що для з`ясування обставин, що мають значення для кримінального провадження, а саме для встановлення ідентифікації підпису на документах, які мають значення для кримінального провадження, необхідні спеціальні знання в області судової почеркознавчої експертизи, вважаю за необхідне задовольнити клопотання слідчого, доручивши проведення експертизи відповідній експертній установі а саме експертам Закарпатського науково-дослідного експертно-криміналістичного центру МВС України.

На підставі викладеного, керуючись ст.ст. 242-244, 309, 369372 КПК України, слідчий суддя ,-

У Х В А Л И В:

Клопотання слідчого СВ Міжгірського ВП Хустського ВП ГУ НП в Закарпатській області ОСОБА_3 задовольнити.

Призначити у кримінальному проваженні № 0000059 судову почеркознавчу експертизу, проведення якої доручити експертам Закарпатського науково-дослідного експертно-криміналістичного центру МВС України.

На вирішення експерта поставити такі питання:

- Чи виконано підпис у графі «Підпис держателя платіжної картки» у Розписці про отримання платіжної картки та ПІН-конверту громадянкою ОСОБА_23 ?

- Якщо ні, то чи виконані вищевказані підписи громадянкою ОСОБА_4 , ОСОБА_24 ,

ОСОБА_25 , ОСОБА_20 , ОСОБА_26 .?

- Чи виконано підпис у графі «Підпис держателя платіжної картки» у Розписці про отримання платіжної картки та ПІН-конверту громадянкою ОСОБА_22 ?

- Якщо ні, то чи виконані вищевказані підписи громадянкою ОСОБА_4 , ОСОБА_24 ,

ОСОБА_25 , ОСОБА_20 , ОСОБА_26 .?

На дослідження експерта направити в названу експертну установу відповідні матеріали та документи, які необхідні для проведення експертизи.

За результатами виконання цього доручення відповідний висновок експерта необхідно надати слідчому СВ Міжгірського ВП Хустського ВП ГУ НП в Закарпатській області ОСОБА_3 ..

Попередити експерта про кримінальну відповідальність за ст. 384, 385 КК України за завідомо неправдивий висновок експерта, відмову експерта без поважних причин від виконання покладених на них обов`язків у суді, під час провадження досудового розслідування.

Контроль за виконанням цієї ухвали покласти на вищевказаного слідчого та відповідного процесуального прокурора.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя:ОСОБА_1