Провадження № 1-кс/712/5264/18
У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

про тимчасовий доступ до речей і документів,

які містять охоронювану законом таємницю

26 вересня 2018 року м. Черкаси
Слідчий суддя Соснівського районного суду м. Черкаси ОСОБА_1 , за участю секретаря судових засідань ОСОБА_2 , розглянувши клопотання старшого слідчого СВ Черкаського відділу поліції ГУ Національної поліції в Черкаській області ОСОБА_3 про здійснення тимчасового доступу до речей і документів у кримінальному провадженні № 0000799 від 1 лютого 2018 року за ч.3 ст.190 КК України, -
в с т а н о в и в:

12 вересня 2018 року слідчий СВ Черкаського відділу поліції ГУ Національної поліції в Черкаській області ОСОБА_3 звернувся до суду з указаним клопотанням, просить надати дозвіл на тимчасовий доступ до речей і документів, що містять банківську таємницю, з можливістю вилучення в Черкаського ГРУ ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ( АДРЕСА_1 ) речей та документів, а саме: роздруківки руху коштів по банківським карткам № НОМЕР_1 , НОМЕР_2 із зазначенням дати та часу (години, хвилини, секунди) проведення операцій, з розшифровками призначення платежів та із зазначенням контрагентів (їх кодів, та банківських рахунків), даних про платіжні термінали через які проводилося зняття грошових коштів, з 30.01.2018 по 05.02.2018; інформацію про адреси розташування банківських платіжних терміналів, з яких було знято грошові кошти в період часу (години, хвилини, секунди) з 30.01.2018 по 05.02.2018 з банківських карток № НОМЕР_1 , НОМЕР_2 , а також відео та фото файлів з камер спостереження вищевказаних банківських платіжних терміналів; інформацію щодо випуску віртуальних кредитних карток за банківським карткам № НОМЕР_1 , НОМЕР_2 ; інформацію щодо отримання кредитів за допомогою банківських карток № НОМЕР_1 , НОМЕР_2 з можливим зарахуванням на вказану карту отриманих кредитних коштів від імені ОСОБА_4 в системах онлайн-кредитування; інформації щодо реєстрації мобільних та комп`ютерних пристроїв в системі ІНФОРМАЦІЯ_2 по банківським карткам № НОМЕР_1 , НОМЕР_2 , зміни логіну та паролів для входу в систему за період часу з 30.01.2018 по 05.02.2018; копію висновку службової перевірки по факту звернення ОСОБА_4 до ПАТ КБ ІНФОРМАЦІЯ_1 з приводу виниклої заборгованості по кредитній картці № НОМЕР_1 , НОМЕР_2 ; IP-адреси з яких відбувався вхід в програму дистанційного обслуговування « ІНФОРМАЦІЯ_3 » користувача ОСОБА_4 по карткам № НОМЕР_1 , НОМЕР_2 в період з 30.01.2018 по 10.02.2018; чи змінювався фінансовий номер користувача ОСОБА_4 по карткам № НОМЕР_1 , НОМЕР_2 за період часу з 30.01.2018 по 05.02.2018;

Клопотання обґрунтовано тим, що слідчим відділом Черкаського відділу поліції Головного управління національної поліції здійснюється досудове розслідування у кримінальному провадженні № 0000799 за ознаками кримінального правопорушення передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України.

В ході проведення досудового розслідування встановлено, що 31.01.2018 року до слідчого відділу Черкаського відділу поліції ГУНП в Черкаській області надійшли матеріали з приводу того, що у діях невстановленої особи вбачаються ознаки кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України.

30.01.2018 року приблизно о 20:28 год. сину ОСОБА_4 - ОСОБА_5 на мобільний телефон НОМЕР_3 , який є другим фінансовим номером до банківської картки ПАТ КБ ІНФОРМАЦІЯ_1 № НОМЕР_1 (пенсійна картка), прийшло смс-повідомлення з ІНФОРМАЦІЯ_3 про те, що із вказаної картки було здійснено переказ коштів на картку ІНФОРМАЦІЯ_1 . Після цього зазначена банківська картка була заблокована. 31.01.2018 року приблизно о 09:00 год. у відділенні « ІНФОРМАЦІЯ_1 » в м. Черкаси ОСОБА_4 повідомили, що із його банківської картки ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » були зняті грошові кошти на загальну суму 40 000 грн. Вказані операції були проведені за допомогою послуги авторизованої системи ІНФОРМАЦІЯ_2 «Зняття готівки в банкоматі без картки за допомогою авторизації за фінансовим номером телефону».

З 2008 року ОСОБА_4 є клієнтом ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та має у своєму користуванні декілька карток, а саме: кредитну картку № НОМЕР_4 , з кредитним лімітом 42 000 грн. та заборгованістю станом на 30.01.2018 в сумі 1863,34 грн.; пенсійну картку № НОМЕР_2 з балансом коштів 1050 грн. на 30.01.2018; кредитну картку № НОМЕР_5 . До вказаних карток був прикріплений фінансовий номер телефону НОМЕР_6 . На смартфоні було встановлено мобільний додаток на вказаний мобільний телефон ІНФОРМАЦІЯ_2 , яким ОСОБА_4 користувався.

Окрім цього, під час досудового розслідування встановлені банківські картки ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_7 та № НОМЕР_8 , за допомогою яких здійснювалися операції по перерахунку та зняттю грошових коштів із банківських карток ОСОБА_4 .

Паспорт на ім`я ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , серії НОМЕР_9 виданий Придніпровським РВ УМВС України в Черкаській області 17.12.1996 року, реєстраційний номер облікової картки платника податків з Державного реєстру фізичних осіб-платників податків НОМЕР_10 .

З метою встановлення істини у даному кримінальному провадженні виникла необхідність в здійснені тимчасового доступу з можливістю вилучення відомостей щодо здійснення операцій за допомогою платіжних пластикових карток № НОМЕР_1 , № НОМЕР_4 , № НОМЕР_2 , № НОМЕР_5 , № НОМЕР_7 та № НОМЕР_8 ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

Також необхідним є отримання відомостей щодо руху коштів по вказаних картках та розшифровки зняття грошових коштів із них в період часу з 30.01.2018 року по 05.02.2018 року.

Слідчий також зазначає, що дані, які містяться в оригіналах банківських документів, а саме руху коштів по вказаній картці, з розшифровкою місця зняття грошових коштів та можливим збереженням фото особи, яка здійснювала зняття коштів із вказаної картки, мають виняткове значення для розкриття вказаного злочину, тому виникла необхідність в отриманні тимчасового доступу до вказаних вище речей та документів.

У судове засідання слідчий ОСОБА_3 не з`явився, подав до суду заяву про розгляд клопотання без його участі. Клопотання повністю підтримує.
Згідно із ч. 1 ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до електронних інформаційних систем або їх частин, мобільних терміналів систем зв`язку здійснюється шляхом зняття копії інформації, що міститься в таких електронних інформаційних системах або їх частинах, мобільних терміналах систем зв`язку, без їх вилучення.

Відповідно до ч. 2 ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, є банківською таємницею.
Банківською таємницею, зокрема є: відомості про стан рахунків клієнтів, у тому числі стан кореспондентських рахунків банків у Національному банку України; операції які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійсненні ним угоди; фінансово-економічний стан клієнтів; системи охорони банків та клієнтів; інформація про організаційно правову структуру юридичної особи клієнта, її керівників, напрями діяльності.
Пунктом 5 ч. 1 ст. 162 КПК України визначено, що до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.
Із доданих до клопотання слідчого матеріалів випливає, що 01.02.2018 року до ЄРДР внесено відомості про кримінальне правопорушення за ч. 3 ст. 190 КК України, відповідно до яких 31.01.2018 року до слідчого відділу Черкаського відділу поліції ГУНП в Черкаській області надійшли матеріали з приводу того, що у діях невстановленої особи вбачаються ознаки кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України.

Згідно протоколу допиту потерпілого ОСОБА_4 від 13.02.2018 року, 30.01.2018 року приблизно о 20:28 год. його сину - ОСОБА_5 на мобільний телефон НОМЕР_3 , який є другим фінансовим номером до банківської картки ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_1 (пенсійна картка) прийшло смс-повідомлення з ІНФОРМАЦІЯ_3 про те, що із вказаної картки було здійснено переказ коштів на картку « ІНФОРМАЦІЯ_1 ». Після цього зазначена банківська картка була заблокована. 31.01.2018 року приблизно о 09:00 год. у відділенні « ІНФОРМАЦІЯ_1 » в м. Черкаси ОСОБА_4 повідомили, що із його банківської картки ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » були зняті грошові кошти на загальну суму 40 000 грн. Вказані операції були проведені за допомогою послуги авторизованої системи ІНФОРМАЦІЯ_2 «Зняття готівки в банкоматі без картки за допомогою авторизації за фінансовим номером телефону».

Крім цього, ОСОБА_4 має у користуванні банківські картки ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_7 та № НОМЕР_8 , за допомогою яких здійснювалися операції по перерахунку та зняттю його грошових коштів.

З огляду на викладене, слідчий суддя дійшов висновку про те, що отримання належним чином завірених копій документів, які перебувають у володінні Черкаського ГРУ ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » у АДРЕСА_1 , а саме: роздруківки руху коштів по банківським карткам № НОМЕР_1 , № НОМЕР_2 - із зазначенням дати та часу (години, хвилини, секунди) проведення операцій, з розшифровками призначення платежів та із зазначенням контрагентів (їх кодів, та банківських рахунків), даних про платіжні термінали через які проводилося зняття грошових коштів, з 30.01.2018 року по 5.02.2018 року; інформації про адреси розташування банківських платіжних терміналів, з яких було знято грошові кошти в період часу (години, хвилини, секунди) з 30.01.2018 року по 5.02.2018 року з цих банківських карток, а також відео та фото файлів з камер спостереження вищевказаних банківських платіжних терміналів; інформації щодо отримання кредитів за допомогою банківських карток № НОМЕР_1 , № НОМЕР_2 з можливим зарахуванням на вказану карту отриманих кредитних коштів від імені ОСОБА_4 в системах онлайн-кредитування; інформації щодо реєстрації мобільних та комп`ютерних пристроїв в системі « ІНФОРМАЦІЯ_2 » по банківським карткам № НОМЕР_1 , № НОМЕР_2 , зміни логіну та паролів для входу в систему « ІНФОРМАЦІЯ_2 » за період часу з 30.01.2018 року по 5.02.2018 року; копії висновку службової перевірки по факту звернення ОСОБА_4 до ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » з приводу виниклої заборгованості по кредитній картці № НОМЕР_1 , № НОМЕР_2 ; IP-адреси, з яких відбувався вхід в програму дистанційного обслуговування « ІНФОРМАЦІЯ_3 » користувача ОСОБА_4 по карткам № НОМЕР_1 , № НОМЕР_2 в період з 30.01.2018 року по 10.02.2018 року; чи змінювався фінансовий номер користувача ОСОБА_4 по карткам № НОМЕР_1 , № НОМЕР_2 за період часу з 30.01.2018 року по 05.02.2018 року, мають важливе значення для встановлення обставин у вищевказаному даному кримінальному провадженні, а тому клопотання слідчого в цій частині підлягає задоволенню.

Водночас у наданні тимчасового доступу до інформації щодо випуску віртуальних кредитних карток за банківським карткам № НОМЕР_1 , № НОМЕР_2 необхідно відмовити, оскільки слідчим не конкретизовано, до якої саме інформації щодо випуску віртуальних кредитних карток він просить надати тимчасовий доступ.

Враховуючи викладене, керуючись ст. ст. 159-165, 309, 369-372 та 395 КПК України, -

у х в а л и в:

Клопотання старшого слідчого СВ Черкаського відділу поліції ГУ Національної поліції в Черкаській області ОСОБА_3 задоволити частково.
Надати старшому слідчому СВ Черкаського відділу поліції ГУ Національної поліції в Черкаській області ОСОБА_3 тимчасовий доступ до відомостей, які становлять банківську таємницю, в Черкаському ГРУ ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ( АДРЕСА_1 ) з можливістю вилучити належним чином завірені копії документів, що зберігаються на паперових носіях та у електронному вигляді, а саме:

- роздруківки руху коштів по банківським карткам № НОМЕР_1 , № НОМЕР_2 із зазначенням дати та часу (години, хвилини, секунди) проведення операцій, з розшифровками призначення платежів та із зазначенням контрагентів (їх кодів, та банківських рахунків), даних про платіжні термінали через які проводилося зняття грошових коштів, з 30.01.2018 року по 05.02.2018 року;

- інформації про адреси розташування банківських платіжних терміналів, з яких було знято грошові кошти в період часу (години, хвилини, секунди) з 30.01.2018 року по 05.02.2018 року з банківських карток № НОМЕР_1 , № НОМЕР_2 , а також відео та фото файлів з камер спостереження вищевказаних банківських платіжних терміналів;

- інформації щодо отримання кредитів за допомогою банківських карток № НОМЕР_1 , № НОМЕР_2 , з можливим зарахуванням на вказані картки отриманих кредитних коштів від імені ОСОБА_4 в системах онлайн-кредитування;

- інформації щодо реєстрації мобільних та комп`ютерних пристроїв в системі « ІНФОРМАЦІЯ_2 » по банківським карткам № НОМЕР_1 , № НОМЕР_2 , зміни логіну та паролів для входу в систему за період часу з 30.01.2018 року по 05.02.2018 року;

- копії висновку службової перевірки по факту звернення ОСОБА_4 до ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » з приводу виниклої заборгованості по кредитній картці № НОМЕР_1 та № НОМЕР_2 ;

- IP-адреси з яких відбувався вхід в програму дистанційного обслуговування « ІНФОРМАЦІЯ_3 » користувача ОСОБА_4 по карткам № НОМЕР_1 , НОМЕР_2 в період з 30.01.2018 по 10.02.2018;

- відомостей про те, чи змінювався фінансовий номер користувача ОСОБА_4 по карткам № НОМЕР_1 , НОМЕР_2 за період часу з 30.01.2018 року по 05.02.2018 року.

В іншій частині клопотання відмовити.

Строк дії ухвали до 24 жовтня 2018 року включно.

Виконання ухвали покласти на старшого слідчого СВ Черкаського відділу поліції ГУНП в Черкаській області ОСОБА_6 чи за її дорученням в порядку ст. 40 КПК України: старшого інспектора ВПК в Черкаській області КУК ДКП НП України майора поліції ОСОБА_7 , старшого інспектора ВПК в Черкаській області КУК ДКП НП України підполковника поліції ОСОБА_8 , старшого о/у ВКП Черкаського ВП ГУНП в Черкаській області старшого лейтенанта поліції ОСОБА_9 , старшого о/у ВКП Черкаського ВП ГУНП в Черкаській області лейтенанта поліції ОСОБА_10 , о/у ВКП Черкаського ВП ГУНП в Черкаській області старшого лейтенанта ОСОБА_11 , о/у ВКП Черкаського ВП ГУНП в Черкаській області старшого лейтенанта поліції ОСОБА_12 ..

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до документів, слідчим суддею може бути постановлено ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.
Слідчий суддя: ОСОБА_1