Гайворонський районний суд Кіровоградської області
_____________________________________________________________________________________________________________________________________________________
УХВАЛА
23.01.2017 року м. Гайворон
Слідчий суддя Гайворонського районного суду Кіровоградської області ОСОБА_1 , за участю сторони кримінального провадження прокурора Гайворонського відділу Новоукраїнської місцевої прокуратури ОСОБА_2 , ст. слідчого Гайворонського ВП ГУНП в Кіровоградській області ст. лейтенанта поліції ОСОБА_3 ,

при секретарі ОСОБА_4 ,
розглянувши в судовому засіданні клопотання сторони кримінального провадження старшого слідчого Гайворонського ВП ГУНП в Кіровоградській області ст. лейтенанта поліції ОСОБА_3 , погодженого з прокурором Гайворонського відділення Новоукраїнської місцевої прокуратури ОСОБА_2 по кримінальному провадженню за №0000944 від 04.10.2015 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст. 190 КК України про надання дозволу на проведення тимчасового доступу до речей та документів, які містять охоронювану законом таємницю з правом подальшого вилучення відомостей, які перебувають у володінні публічного акціонерного товариства « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (ідентифікаційний код юридичної особи НОМЕР_1 , юридична адреса: АДРЕСА_1 ), по кримінальному провадженню №0000944 від 04.10.2015, в якому зобов`язати публічне акціонерне товариство « ІНФОРМАЦІЯ_1 » надати оригінали наступних документів:

- Кредитну справу на ім`я ОСОБА_5 ;

- Первинні документи, зведені облікові документи та регістри бухгалтерського обліку, зокрема: касові документи, банківські документи (банківські виписки, платіжні доручення, меморіальні ордери), що підтверджують облік, нарахування, сплату відсотків та надання, погашення основної суми кредиту, загального фактичного погашення сум, а також інших витрат, пов`язаних з обслуговуванням кредитного договору від 14.02.2008 року №430/073-ЮО1;

- Додаткові угоди (додатки), графіки погашення до кредитного договору від 14.02.2008 року №430/073-ЮО1;

- Внутрішні нормативні акти ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що встановлюють порядок, видачу та оформлення кредиту, методику нарахування та розрахунок процентів при користуванні кредитними коштами фізичним особам.

Перевіривши надані матеріали клопотання та дослідивши докази по даних матеріалах, заслухавши думку прокурора Гайворонського відділу Новоукраїнської місцевої прокуратури ОСОБА_2 , ст. слідчого СВ Гайворонського ВП ГУНП в Кіровоградській області ОСОБА_3 ,-

В С Т А Н О В И В :

В період часу з 28.12.10 року по грудень 2014 року в м. Гайворон, Кіровоградської області, невідома особа шляхом обману заволоділа грошовими коштами в сумі 26600 грн., належних ОСОБА_5 , які остання перераховувала на рахунок у Гайворонське відділення № НОМЕР_2 " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", чим завдала власниці матеріального збитку на вказану суму.

В ході досудового розслідування була допитана в якості потерпілої ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , жит. АДРЕСА_2 , яка пояснила, що 14.02.2008 році взяла у Гайворонському відділенні « ІНФОРМАЦІЯ_1 » кредит (уклала кредитний договір №430/073-Ю01) у розмірі 45 тисяч гривень під 14,5% річних з кінцевим терміном погашення 13.02.2011 року. В подальшому (після отримання кредиту) остання почала виплачувати кредит, а саме по одній тисячі гривень кожного місяця. Кредит ОСОБА_5 взяла з метою відкриття магазину.

У листопаді 2010 року у зв`язку із відсутністю грошових коштів та з метою виплати кредиту ОСОБА_5 поїхала в м. Москва, РФ, на заробітки. У вище зазначеному місті ОСОБА_5 влаштувалась на роботу та в середині грудня 2010 року ОСОБА_5 отримавши грошові кошти перерахувала їх на рахунок матері ОСОБА_6 , яка цього ж місяця внесла, погасила частину боргу. До весни 2011 року ОСОБА_5 перераховувала кошти матері, яка в свою чергу гасила кредит, дані дії ОСОБА_5 може підтвердити квитанціями про сплату. На весні 2011 року ОСОБА_5 приїхала в м. Гайворон та оформила собі пенсію. Приблизно через 2 місяці остання помітила, що їй приходила дуже мала пенсія. Після чого ОСОБА_5 звернулася до пенсійного відділення, де їй повідомили, що з її пенсії щомісячно відраховується 20% на виконавчу службу. Зайшовши до ВДВС ОСОБА_5 дізналася що 15.10.2010 року представниками ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » було подано до суду відносно неї позовну заяву про відшкодування кредиту. У виконавчій службі після пред`явлення чеків на погашення частини кредиту ОСОБА_5 також дізналася, що № рахунку на який ОСОБА_5 вносила кошти відрізняється від рахунку який був у виконавчій службі.

Після чого з весни 2011 року по весну 2015 року ОСОБА_5 кожного місяця вносила грошові кошти на рахунок погашення кредиту.

ОСОБА_5 зазначила, що під час того як вона здійснювала часткове погашення боргу, приносила в ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » грошові кошти та підходила до касира. Касирові остання говорила ПІБ та говорила, що прийшла щоб виплатити частину заборгованості по кредиту, після чого вона (касир) по базі дивилась номер рахунку та здійснювала внесок на рахунок (частково погашала борг). Тобто, ОСОБА_5 не надавала № рахунку на який потрібно було внести кошти, касир по базі банку знаходив його сам.

Восени 2014 року до місця розташування магазину приїхав державний виконавець, який ОСОБА_5 повідомив, що крім відрахувань із пенсії ОСОБА_5 не здійснює виплат на погашення кредиту. Через декілька днів ОСОБА_5 прийшла до виконавчої служби де представила копії чеків на часткове погашення кредиту, де останній повідомили що дані кошти, які ОСОБА_5 виплатила їй не зараховані. Після чого ОСОБА_5 перестала виплачувати грошові кошти на погашення кредиту.

На весні 2015 року на домашній адрес ОСОБА_5 прийшла повістка від ВДВС, де останній потрібно було з`явитися із документами на магазин. Після чого ОСОБА_5 зрозуміла, що в неї хочуть відчужити (забрати) її майно.

Так, з метою виконання завдань кримінального провадження, на даний час виникла необхідність в отриманні інформації, яка містить охоронювану законом таємницю, зокрема відомостей, які знаходяться в кредитній справі на ім`я ОСОБА_5 та в інших документах, які перебувають у володінні ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

Відповідно до Закону України «Про банки та банківську діяльність», інформація щодо банківських рахунків фізичних та юридичних осіб являється банківською таємницею та розкривається банками відповідним державним органам у двох випадках: з письмового дозволу власника цієї інформації або на письмову вимогу чи рішення суду.

Виходячи з того, що вказані відомості, що перебувають у ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » мають обмежений доступ та відповідно до закону України «Про банки та банківську діяльність» можуть бути одержані лише на підставі рішення суду, а також те, що дані відомості в подальшому можуть бути використані як докази у даному кримінальному провадженні, оскільки способом заволодіння коштів стало перерахування грошових коштів на рахунок через банківську установу.

Мотивуючи тим, що вказані дані мають суттєве значення для встановлення осіб, причетних до вчинення злочину, виникла необхідність в одержанні зазначеної інформації, без участі представника банку, з метою попередження їх заміни або знищення.
Беручи до уваги, що старшим слідчим ОСОБА_3 та прокурором Гайворонського відділу ОСОБА_2 доведено, що існує обґрунтована підозра щодо вчинення кримінального правопорушення такого ступеня тяжкості, що може бути підставою для застосування заходів забезпечення кримінального провадження, потреби досудового розслідування виправдовують тимчасовий доступ до документів, які становлять банківську таємницю, може бути виконане завдання для виконання якого слідчий звернувся до суду, а тому необхідно задовольнити клопотання старшого слідчого ОСОБА_3 .

На підставі викладеного і керуючись ст.ст. 110, 132, 159-160, 162-166, 372 КПК України, -

ПОСТАНОВИВ:
1. Надати дозвіл старшому слідчому СВ Гайворонського ВП ГУНП в Кіровоградській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_3 тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю з правом подальшого вилучення відомостей, які перебувають у володінні публічного акціонерного товариства « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (ідентифікаційний код юридичної особи НОМЕР_1 , юридична адреса: АДРЕСА_1 ), по кримінальному провадженню №0000944 від 04.10.2015.

2. Зобов`язати публічне акціонерне товариство « ІНФОРМАЦІЯ_1 » надати оригінали наступних документів:

2.1. Кредитну справу на ім`я ОСОБА_5 .

2.2. Первинні документи, зведені облікові документи та регістри бухгалтерського обліку, зокрема: касові документи, банківські документи (банківські виписки, платіжні доручення, меморіальні ордери), що підтверджують облік, нарахування, сплату відсотків та надання, погашення основної суми кредиту, загального фактичного погашення сум, а також інших витрат, пов`язаних з обслуговуванням кредитного договору від 14.02.2008 року №430/073-ЮО1;

2.3.Додаткові угоди (додатки), графіки погашення до кредитного договору від 14.02.2008 року №430/073-ЮО1;

2.4. Внутрішні нормативні акти ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що встановлюють порядок, видачу та оформлення кредиту, методику нарахування та розрахунок процентів при користуванні кредитними коштами фізичним особам.

Строк дії ухвали один місяць з моменту підписання.
Ухвала в апеляційному порядку оскарженню не підлягає, оскільки не позбавляє юридичну особу можливості здійснювати свою діяльність.

Слідчий суддя ОСОБА_1