пр. № 1-кс/759/3805/15
У Х В А Л А
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ
01 вересня 2015 року слідчий суддя Святошинського районного суду м. Києва ОСОБА_1 при секретарі: ОСОБА_2 за участю прокурора прокуратури Святошинського району м. Києва ОСОБА_3 , розглянувши винесене в кримінальному провадженні № 0011062 від 11.12.2014 року, слідчого СВ Святошинського РУ ГУ МВС України в м. Києві ОСОБА_4 , клопотання про застосування заходів забезпечення кримінального провадження а саме: тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю-

ВСТАНОВИВ:
Судом встановлено, що В провадженні СВ Святошинського РУ ГУМВС України в м. Києві знаходяться матеріали кримінального провадження № 0011062, відомості про яке внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань 11.12.2014. за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 364-1 КК України.

Досудовим розслідуванням встановлено, 11.12.2014 до Святошинського РУ ГУМВС України в місті Києві надійшов лист тимчасово виконуючого обов`язки голови ІНФОРМАЦІЯ_1 (далі НАЦКОМФІНПОСЛУГ) М. ГІолякова, про те що до НАЦКОМФІНПОСЛУГ надійшли довідки про надання великого кредиту кредитної спілкою « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (ЄДРПОУ НОМЕР_1 місцерозташування АДРЕСА_1 ) (далі - Спілка) 5 членам Спілки на загальну суму 20,1 млн. гривень, що свідчить про можливе зловживання повноваженнями службовими особами кредитної спілки « ІНФОРМАЦІЯ_2 » з метою одержання неправомірної вигоди, всупереч інтересам юридичної особи та окремих громадян.

Зазначено, що головою Спостережної ради Спілки є ОСОБА_5 , який також є головою Спостережної ради ІІАТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 ».

При цьому, на підставі постанови Національного банку України від 21.08.2014 №518 ПАТ' « ІНФОРМАЦІЯ_3 » віднесено до категорії неплатоспроможних та прийнято рішення від 21.08.2014 № 72 щодо здійснення тимчасової адміністрації та призначення уповноваженої особи ІНФОРМАЦІЯ_4 (далі - ІНФОРМАЦІЯ_4 ) на тимчасову адміністрацію в ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » з 22.08.2014.

Крім того, Спілка обслуговується в ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 ». який також віднесений до категорії неплатоспроможних (постанова НБУ від 23.05.2014 №305) та по якому прийнято рішення від 26.05.2014 №37 щодо здійснення тимчасової адміністрації та призначення уповноваженої особи Фонду на тимчасову адміністрацію у ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » з 26.05.2014. У зв`язку з набранням чинності з 04.08.2014 Законом України (ЗУ) «Про внесення змін до ЗУ «Про Державний бюджет України на 2014 рік», статтею 31 якого передбачено, що перевірки підприємств, установ та організацій контролюючими органами (крім ІНФОРМАЦІЯ_6 ) здійснюються протягом серпня-грудня 2014 року виключно з дозволу Кабінету Міністрів України або за заявкою суб`єкта господарювання, щодо його перевірки, Нацкомфїнпослуг на даний час не мас правових підстав провести перевірку кредитної спілки « ІНФОРМАЦІЯ_2 ».

Враховуючи викладене Нацкомфінпослуг з метою своєчасного запобігання правопорушенням у фінансово-кредитній системі і вжиття відповідних заходів, просить в межах наданих повноважень здійснити перевірку можливих зловживань посадовими особами кредитної спілки « ІНФОРМАЦІЯ_2 » у частині виведення грошових коштів із Спілки.

Допитаний у якості свідка ОСОБА_6 - заступник директора ІНФОРМАЦІЯ_7 пояснив, що згідно перевірки нерегулярних звітних даний (додаток №9) довідка про великі кредити, встановлено, що Спілкою надано кредитів 5-м членам ІНФОРМАЦІЯ_8 на загальну суму 20.1 млн. гривень, один з вказаних кредитів перевищив ліміт у 20 % від капіталу кредитної спілки який може бути виданий одному члену кредитної спілки, а також З кредити були близькі до гранично допустимої відмітки у 2.0 % від загального капіталу спілки, (згідно ч. 1 ст. 21 ЗУ «Про кредитні спілки»). При цьому згідно долучених ОСОБА_6 до матеріалів кримінального провадження копій звітності поданої до Нацкомфінпослуг спілкою встановлено, що 27.10.2014 надано кредит члену Спілки у розмірі 21 % від капіталу кредитної спілки, 28.10.2014 надано кредит члену Спілки у розмірі 13 % від капіталу кредитної спілки, цього ж дня також члену Спілки надано кредит у розмірі 8 % від капіталу кредитної спілки, цього ж дня також члену Спілки надано кредит у розмірі 19 % від капіталу кредитної спілки. 04.11.2014, члену Спілки надано кредит у розмірі 19,83 % від капіталу кредитної спілки.

17.12.2014, на адресу Спілки був наданий запит в порядку ст. 93 КГІК України про надання завірених належним чином статутних, реєстраційних документів. податкової звітності, планових, позапланових перевірок, акти, висновки, тощо перевірок вимог дотримання податкового та трудового законодавства вказаних юридичних осіб за весь період діяльності, наказів про призначення на посаду директора та головного бухгалтера, кредитних справ, якими 5-м учасникам Спілки був виданих кредит на загальну суму 20,1 млн. гривень за 20W рік, договорів між кредитною Спілкою та фізичними особами, за якими 5-м учасникам кредитної Спілки був виданих кредит на загальну суму 20,1 млн. гривень за 2014 рік. На зазначений запит ОСОБА_7 надісланий лисі про відмову у наданні будь-яких із зазначених копій документів.

ГІри цьому слід враховувати наявну небезпеку втрати своїх вкладів іншими членами кредитної спілки у зв`язку з можливим зловживань посадовими особами кредитної спілки « ІНФОРМАЦІЯ_2 » у частині виведення грошових коштів із Спілки, а також необхідність перевірки осіб на ім`я яких були надані великі кредити у зв`язку з можливим використанням даних 3-х осіб під час укладання кредитних договорів. У зв`язку з викладеним для виконання завдань покладених на досудове розслідування необхідно отримати доступ до руху коштів Спілки « ІНФОРМАЦІЯ_2 » за для перевірки законності проведення фінансових операцій, та подальшого проведення судових експертиз.

У ході досудового розслідування встановлено, що в філії Київського ГРУ ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_9 » МФО НОМЕР_2 код ЄДРПОУ НОМЕР_3 « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (ЄДРПОУ НОМЕР_1 ) відкрито рахунок №№ НОМЕР_4 . НОМЕР_5 .

Згідно чинного Кримінального процесуального законодавства України тя^, доказування перед слідчим суддею, судом наявності підстав застосування заходів забезпечення кримінального провадження покладено на слідчого та прокурора як на суб`єктів, які здійснюють кримінальне провадження, а тому вони мають обгрунтувати необхідність застосування заходів його забезпечення.

Тимчасовий доступ до речей і документів, які зазначені у клопотанні та їх вилучення не тягне негативних наслідків передбачених п. 10 ч.І ст. 309 КПК України, оскільки орган досудового розслідування звертається із клопотанням про тимчасовий доступ до речей та документів, які містять охоронювану законом таємницю, перебувають у володінні посадових осіб Київського ГРУ ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_9 » МФО НОМЕР_2 код ЄДРПОУ НОМЕР_3 , отримання тимчасового доступу до речей та документів та вилучення документів, які містять банківську таємницю стосовно рахунку не позбавляє юридичну особу можливості здійснювати свою діяльність, та в жодному разі не порушує права і свободи визначені Конституцією України, а саме особисті, політичні, соціально-економічні та культурні, у тому числі право на підприємницьку діяльність, яке визначене ст. 42 Конституції України.

Відповідно до ст. 162 КГІК України відомості., які можуть становити банківську таємницю, відносяться до охоронюваної законом таємниці, яка місти ть в речах та документах.

Згідно ст. 60 Закону України „Про банки та банківську діяльність" - інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнтів, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третіми особами при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, є банківською таємницею. Банківською таємницею зокрема є: 1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; 2) операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; 3) фінансово- економічний стан клієнтів; 4) системи охорони банку та клієнтів; 5) інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності: б) відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація; 7) інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню; 8) коди, що використовуються банками для захисту інформації.

Інформація про банки чи клієнтів, що збирається під час проведення банківського нагляду, становить банківську таємницю.

Наказом Міністерства юстиції України № 53/5 від 08.10.98 затверджено Інструкцію про призначення та проведення судових експертиз та Науково-методичних рекомендацій з питань підготовки та призначення судових експертиз та експертних досліджень. Згідно науково- методичних рекомендацій з питань підготовки та призначення судових експертиз та експертних досліджень, для проведення почеркознавчих досліджень рукописних записів та підписів надаються оригінали документів.

Іншим способом отримати оригінали документів, як отримання дозволу слідчого судді на тимчасовий доступ до речей та документів, які містять охоронювану законом таємницю, та можливість їх вилучення, у органа досудового розслідування не має підстав визначених кримінальним процесуальним законодавством.

Беручи до уваги виїцевикладене та враховуючи, що в матеріалах кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що документу які містять банківську таємницю стосовно по рахунку №№ НОМЕР_4 , НОМЕР_6 відкритого « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (ЄДРПОУ НОМЕР_1 ) в Київському ГРУ ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_9 » МФО НОМЕР_2 код ЄДРПОУ НОМЕР_3 , за період з дати відкриття рахунку по 26.08.2015, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, необхідно отримати тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, та вилучити їх в оригіналах (здійснити їх виїмку), з метою проведення аналізу руху грошових коштів по рахунку вище вказаною юридичної особи, також потребують дослідження шляхом подальшої перевірки достовірності записів у документах, які виконані від осіб, які використовували реквізити юридичної особи, необхідні для проведення у подальшому позапланової перевірки щодо додержання норм податкового та кримінального законодавства України, економічної експертизи, з метою встановлення остаточної суми завданого збитку потерпілим, для встановлення подальшого руху коштів, а також інші відомості про обставини вчиненого кримінального правопорушення, які потребують виявлення та фіксації для виконання завдань кримінального провадження. Вище зазначені документи будуть використані під час досудового розслідування як доказ.

В ході досудового розслідування встановлено, що у разі судового виклику власника поточного рахунку, а саме засновника, службових осіб « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (ЄДРПОУ НОМЕР_1 ) та представників Київського ГРУ ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_9 » МФО НОМЕР_2 код ЄДРПОУ НОМЕР_3 , достатньо підстав вважати, що існує реальна загроза зміні чи знищенню речей та документів, які містять охоронювану законом таємницю. А тому, досудове слідство клопоче перед слідчим суддею розглянути дане клопотання без повідомлення зазначених осіб, з метою забезпечення швидкого, повного та неупередженого розслідування.

Беручи до уваги виїцевикладене та враховуючи, що в матеріалах кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав щодо проведення тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, та з метою швидкого, повного та неупередженого розслідування і судового розгляду з тим, щоб кожний, хто вчинив кримінальне правопорушення, був притягнутий до відповідальності в міру своєї вини, жоден не винуватий не був обвинувачений або засуджений, жодна особа не була піддана необгрунтованому процесуальному примусу і щоб до кожного учасника кримінального провадження була застосована належна правова процедура, з метою забезпечення можливого заявленого цивільного позову в рамках кримінального провадження та до набрання судовим рішенням законної сили, виконання вироку в частині можливої конфіскації майна та накладення майнових стягнень.

В зв`язку із викладеним, керуючись ст. ст. 40, 131, 132, 159-164 КПК України, суд, -

УХВАЛИВ:
Клопотання слідчого СВ Святошинського РУ ГУ МВС України в м. Києві ОСОБА_4 , - задовольнити.

Надати дозвіл слідчому СВ Святошинського РУ ГУ МВС України в місті Києві ОСОБА_4 або працівникам оперативного підрозділу МВС України за його дорученням у порядку ст.ст. 39,40,41 КПК України здійснити тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, та зобов`язати керівника Київського ГРУ ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_9 » МФО НОМЕР_2 код ЄДРГІОУ НОМЕР_3 , АДРЕСА_2 (або за фактичним розташуванням банківської установи), розкрити банківську таємницю по рахунку №№ НОМЕР_4 . НОМЕР_5 , відкритого на « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (ЄДРПОУ НОМЕР_1 ) та вилучити в оригіналах і повному обсязі документи, інформацію, речі, предмети (здійснити їх виїмку), а саме:

- виписку руху грошових коштів по рахунку №№ НОМЕР_4 , НОМЕР_5 відкритого на Кредитну спілку « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (ЄДРПОУ НОМЕР_1 ). в роздрукованому та електронному вигляді (вказавши всі ідентифікаційні ознаки та призначення платежів, відомості про стан рахунку клієнта на теперішній час), за період часу з дати відкриття рахунку по НОМЕР_7 ;

- документи, відповідно до Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах, затвердженої постановою Правління Нацбанку України від 12.11.2003 № 492 (зі змінами та доповненнями, за текстом - Інструкція № 492, в яких міститься інформація про осіб, які мають право розпоряджатись грошовими коштами, які знаходяться на рахунку №№ НОМЕР_4 , НОМЕР_5 відкритого на Кредитну спілку « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (ЄДРПОУ НОМЕР_1 ); документи щодо осіб, які отримували грошові кошти з вказаного рахунку готівкою; договори про надання банківських послуг з використанням програмно-технічного комплексу «Банк-Клієнт». а також технічну документацію щодо проведення працівниками Банку інсталяції на комп`ютер клієнта Банку, вказаної системи, включаючи місце проведення вказаної операції; документи, якими оформлюється та підтверджується коло осіб, що мають доступ до даної системи по рахунку №№ НОМЕР_4 , НОМЕР_5 відкритого на Кредитну спілку « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (ЄДРПОУ НОМЕР_1 ). за період з дати відкриття рахунку по 26.08.2015;

-документи, в тому числі електронні реєстри чи логфайли, якими зафіксовано номер телефону чи IP-адреса, на який передавались дані з банківської установи, про розмів залишків на рахунку №№ НОМЕР_4 , НОМЕР_5 відкритого на Кредитну спілку « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (ЄДРГІОУ НОМЕР_1 ), по системі «Клієнт-Банк», за період часу з дати відкриття рахунку по 26.08.2015;

-банківські документи, які оформляються при операції в касі банку, на підставі яких було видано готівку з рахунку №№ НОМЕР_4 , НОМЕР_5 відкритого на Кредитну спілку « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (ЄДРПОУ НОМЕР_1 ), а саме: заяви на переказ готівки на поточні, вкладні (депозитні) рахунки, на рахунки інших фізичних та юридичних осіб, які відкриті у вказаній банківській установі, або в іншому Банку, та переказ без відкриття рахунку; наявні прибуткові касові ордери від працівників Банку за внутрішньобанківськими операціями; документи, установлені відповідною платіжною системою, для відправлення переказу та виплати його отримувачу готівкою в національній валюті; квитанції (другий примірник прибуткового касового документа) або інший документ, що є підтвердженням про внесення готівки у відповідній платіжній системі: документи, які стосуються касових операцій, а саме касові ордера, видаткові відомості, видаткові касові ордера про одержання готівки із зазначенням одержаної суми, видаткові касові ордера та видаткові відомості, які виписані на іншу особу, розрахункові документи, інші касові документи, які згідно із законодавством України підтверджували факт отримання (повернення) готівкових коштів; банківську виписку з касової книжки щодо фіксації всіх касових операцій стосовно видачі (повернення) коштів з поточного рахунку: грошові чеки: довіреності, на підставі яких особа отримувала кошти з даного поточного рахунку; всі наявні акти про розбіжності при видачі (повернені) коштів, за період часу з дати відкриття рахунку по 26.08.2015; всі наявні документи стосовно осіб, які мають безпосереднє відношення до рахунку №№ НОМЕР_4 . НОМЕР_5 відкритого на Кредитну спілку « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (ЄДРПОУ НОМЕР_1 ), клієнта банку, відповідно до Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах, затвердженої постановою Правління Нацбанку України від 12. ї 1.2003 № 492 (зі змінами та доповненнями, за текстом - Інструкція № 492, а саме документи зі справи з юридичного оформлення рахунку: установчі та реєстраційні документи; накази; всі наявні заяви; довіреності; копії документів, які посвідчують особу; картки зі зразками печатки та підпису; заява про відкриття та закриття рахунку, додатки до них; заява про видачу чекової книжки; документи, що свідчать про видачу готівкових коштів особам (клієнту Банку), чи іншим особам за дорученням (чеки та доручення на отримання готівки, офіційне поточне листування): копії наявних паспортів, за період часу з дати відкриття рахунку по 26.08.2015.

Ухвала слідчого судді діє один місяць.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Заперечення на дану ухвалу може бути подано під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя ОСОБА_1