Дата документу Справа № 11-41/11
Дата документу Справа № 11-41/11
АПЕЛЯЦІЙНИЙ СУД ЗАПОРІЗЬКОЇ ОБЛАСТІ
О П Р Е Д Е Л Е Н И Е
12 января 2011 года г. Запорожье
Коллегия судей судебной палаты по уголовным делам апелляционного суда Запорожской области в составе
председательствующего Симонца А.И.,
судей Дадашевой С.В., Булейко О.Л.,
с участием прокурора Безлер Л.В.,
рассмотрела в открытом судебном заседании в г. Запорожье уголовное дело по апелляции адвоката ОСОБА_1 на приговор Бердянского горрайонного суда Запорожской области от 26 октября 2010 года, которым ОСОБА_2, ІНФОРМАЦІЯ_1, уроженец ІНФОРМАЦІЯ_2, гражданин Украины, ІНФОРМАЦІЯ_3, женат, не работающий, зарегистрированный по адресу: ІНФОРМАЦІЯ_4, ранее не судимый,
осужден по ст. 190 ч.3 УК Украины на 3 года лишения свободы; по ст. 190 ч. 4 УК Украины на 5 лет лишения свободы с конфискацией имущества, являющегося индивидуальной собственностью осужденного, по ст. 209 ч.1 УК Украины на 4 года лишения свободы с лишением права заниматься деятельностью, связанной с получением кредитных средств сроком на 2 года с конфискацией Ѕ части имущества, являющегося индивидуальной собственностью осужденного, с конфискацией средств, полученных преступным путем.
Согласно ст.70 УК Украины, по совокупности преступлений, путем поглощения менее строгого наказания более строгим, окончательно определено наказание в виде 5 лет лишения свободы с конфискацией имущества, являющегося индивидуальной собственностью осужденного, с лишением права заниматься деятельностью, связанной с получением кредитных средств сроком на 2 года, с конфискацией денежных средств, полученных преступным путем.
Содержится под стражей.
Вопрос о вещественных доказательствах разрешен приговором в соответствии со ст.81 УПК Украины.
Согласно приговора, ОСОБА_2 признан виновным и осужден за то, что в 2007 году воспользовавшись дружескими отношениями с ОСОБА_3 и ОСОБА_4 мошенническим путем завладел их деньгами в сумме 155 000 грн. Кроме того, он в один из дней летом 2008 года, в ходе разговора с ранее знакомым ему заместителем директора Бердянского отделения Запорожского филиала ОАО ВТБ Банк (далее БО ЗФ ОАО ВТБ Банк) ОСОБА_5, сообщил последнему, что нуждается в кредитных денежных средствах. ОСОБА_5, зная, что жена ОСОБА_2 - ОСОБА_6 работает директором КСП Зеленхоз, предложил ему оформить в БО ЗФ ОАО ВТБ Банк потребительские кредиты на работников указанного предприятия, после чего использовать полученные таким способом денежные средства в своих нуждах без ведома лиц, на которых они будут оформлены. За содействие в оформлении указанных кредитов и обеспечение возможности доступа к ним ОСОБА_2, ОСОБА_5 потребовал от последнего взятку в размере 10% от суммы кредитных средств, которые будут получены таким образом.
Выслушав предложение ОСОБА_5, ОСОБА_2 согласился, однако при этом решил путем обмана завладеть денежными средствами ОАО ВТБ Банк, так как возможности погасить кредиты он не имел. Для достижения своих целей он разработал преступный план, согласно которого должен был путем обмана убедить свою жену ОСОБА_6, являющуюся директором КСП Зеленхоз, а также работников указанного предприятия, оформить в БО ЗФ ОАО ВТБ Банк зарплатные и кредитные пластиковые карточки. После оформления, путем обмана таковых, ОСОБА_2 планировал завладеть указанными кредитными карточками и пин-кодами к ним, используя ранее обещанную помощь заместителя директора БО ЗФ ОАО ВТБ Банк ОСОБА_5, которого путем обмана убедил, что полученные кредитные средства будут вовремя возвращены.
Действуя по своему ранее намеченному плану, ОСОБА_2 постоянно появлялся в помещении КСП Зеленхози, общаясь с работниками этого предприятия, стал убеждать их в возможной выгоде сотрудничества с БО ЗФ ОАО ВТБ Банк и получения зарплаты через пластиковые карточки этого банковского учреждения. Такие же беседы ОСОБА_2 провел со своей женой ОСОБА_6, а также познакомил её с ОСОБА_5
В один из дней в июле 2008 года в помещении КСП Зеленхозсостоялось общее собрание работников предприятия, на котором, выполняя их договоренность с ОСОБА_2, выступил ОСОБА_5 с агитационной речью на сотрудничество с вверенным ему банковским отделением.
После этого, ОСОБА_2 для достижения свих преступных целей, принял активное участие в оформлении кредитных карточек на работников КСП Зеленхоз, а именно отвозил из БО ЗФ ОАО ВТБ Банк в КСП Зеленхози обратно различные документы, необходимые для оформления таких пластиковых карточек. При этом ОСОБА_2 осознавал, что работники КСП Зеленхозкредитные карточки, пин-коды к ним и кредитные денежные средства фактически не получат, так как ими воспользуется он сам для личного незаконного обогащения.
29.07.2008 года между ОАО ВТБ Банк в лице заместителя директора ОСОБА_5 и КСП Зеленхозв лице ОСОБА_6 был заключен договор о реализации зарплатного проекта №5/718, в ходе реализации которого на 21 работника КСП Зеленхозбанком были выпущены международные платежные карточки sa Classik.
В один из дней в начале сентября 2009 года в дневное время суток, ОСОБА_5, с 01.08.2008 года, работая уже директором БО ЗФ ОАО ВТБ Банк, будучи должностным лицом, выполняющим в указанном банковском отделении организационно-распорядительные и административно-хозяйственные функции, находясь в помещении БО ЗФ ОАО ВТБ Банк по адресу: Запорожская область г. Бердянск ул. Дюмина, 69/22, действуя умышленно, в личных корыстных интересах и интересах ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, выполняя их договоренность с ОСОБА_2, дал указание находящемуся в его подчинении менеджеру - консультанту отдела продаж розничных продуктов возглавляемого им банковского отделения ОСОБА_7 нарушить требования п.4.4 Положения о порядке эмиссии и обслуживанием международных платежных карточек в учреждениях ОАО ВТБ Банк, утвержденного решением правления ОАО ВТБ Банк от 16.05.2007 года №24/1 и выдать 21 международную платежную карточку Classik(далее - кредитные карточки), оформленные на работников КСП Зеленхоз: ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14С, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_19, ОСОБА_20, ОСОБА_21, ОСОБА_22С, ОСОБА_23, ОСОБА_24, ОСОБА_25, ОСОБА_26, ОСОБА_27, ОСОБА_28 и ПИН-коды к ним не указанным лицам, а без ведома последних, присутствующему в помещении указанного банковского отделения ОСОБА_2, что ОСОБА_7 и сделала. При этом ОСОБА_5 понимал, что ОСОБА_2 использует в дальнейшем эти кредитные карточки и ПИН-коды к ним для незаконного обналичивания кредитных средств без ведома лиц, на которых они оформлены, но, будучи обманутым ОСОБА_2, рассчитывал, что кредиты будут последним погашены своевременно.
Реализуя свой преступный умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО ВТБ Банк путем обмана, ОСОБА_2, используя имеющиеся у него кредитные карточки указанного банка, оформленные на работников КСП Зеленхоз, и пин-коды к ним, в период времени с 05.09.2008 года по 10.10.2008 года обналичил кредитные денежные средства через банкоматы на общую сумму 95 370 грн., которыми распорядился по своему усмотрению, причинив тем самым ОАО ВТБ Банк материальный ущерб в указанной сумме, что более чем в 250 раз превышает не облагаемый налогом минимум доходов граждан и является крупным размером.
Так, 05.09.2008 года ОСОБА_2 с кредитных карточек, оформленных на потерпевших, через банкомат АО Индекс-Банк, расположенного по адресу: г. Бердянск пр. Ленина,51/1, а именно на ОСОБА_17 снял 8 000 грн.; на ОСОБА_25 - 9 000 грн.; на ОСОБА_23 - 2 300 грн.; на ОСОБА_13 - 2 300 грн.; на ОСОБА_28С через банкомат АКБ Форум, расположенного по адресу: г. Бердянск ул. Карла Маркса, 38 снял - 9 300 грн.; на ОСОБА_27 того же банка - 9 000 грн., которыми распорядился по своему усмотрению.
12.09.2008 года ОСОБА_2 с кредитных карточек, оформленных на потерпевших через банкомат АО Индекс-Банк, а именно на ОСОБА_18 снял наличными 2 300 грн., на ОСОБА_11 - 2 300 грн.; на ОСОБА_19 - 2 400 грн.; на ОСОБА_10- 2 400 грн.; на ОСОБА_21 - 2 300 грн., на ОСОБА_8 2 400 грн., на ОСОБА_24 - 2 300 грн. через банкомат АКБ Форум- 2 400 грн., которыми распорядился по своему усмотрению.
17.09.2008 года ОСОБА_2 с кредитных карточек, оформленных на потерпевших, через банкомат ОАО ВТБ Банк, расположенного по адресу: г. Запорожье, пр. Ленина, 68 , а именно на ОСОБА_14 снял наличными 2 300 грн., на ОСОБА_15 - 2 400 грн., которыми распорядился по своему усмотрению.
18.09.2008 года ОСОБА_2 с кредитных карточек, оформленных через банкомат ОАО ВТБ Банк, расположенного по адресу: г. Бердянск ул. Дюмина, 69/22, на ОСОБА_9 снял наличными 900 грн.; на ОСОБА_20 - 6 300 грн.; на ОСОБА_9 6 250 грн., на ОСОБА_16 - 2 500 грн. через банкомат АКБ Форум, которыми распорядился по своему усмотрению.
19.09.2008 года ОСОБА_2 с кредитных карточек, оформленных на потерпевших через банкомат ОАО ВТБ Банк, а именно на ОСОБА_12 снял наличными 1 900 грн., на ОСОБА_26, через банкомат АКБ Форум- 5 000 грн., которыми распорядился по своему усмотрению.
23.09.2008 года ОСОБА_2 с кредитных карточек, оформленных на потерпевших через банкомат ОАО ВТБ Банк, а именно на ОСОБА_27 снял наличными 500 грн.; на ОСОБА_25, - 500 грн. и ОСОБА_22 - 6 000 грн., через банкомат АКБ Форум, которыми распорядился по своему усмотрению.
24.09.2008 года ОСОБА_2 с кредитных карточек, оформленных на потерпевших через банкомат АО Индекс-Банк, а именно на ОСОБА_26 снял наличными 780 грн., на ОСОБА_22 - 2 800 грн.; на ОСОБА_28С, через банкомат ОАО ВТБ Банк, расположенного по адресу: г. Мелитополь ул. Кирова, 34/1, - 400 грн., на ОСОБА_17, через банкомат АКБ Форум- 240 грн., которыми распорядился по своему усмотрению.
10.10.2008 года ОСОБА_2 с кредитных карточек, оформленных на потерпевших, через банкомат ОАО ВТБ Банк, а именно на ОСОБА_14 снял наличными 100 грн., на ОСОБА_21 - 100 грн., на ОСОБА_18 - 100 грн., которыми распорядился по своему усмотрению.
Кроме того, ОСОБА_2 в ходе совершения длящегося завладения денежными средствами ОАО ВТБ Банк путем обмана (мошенничество) в крупных размерах, с целью маскировки незаконного происхождения денежных средств их владения и использования, придания правомерного вида доходам, добытым преступным путем и сокрытия совершенного им преступления, руководствуясь корыстными мотивами, совершил финансовые операции с денежными средствами, полученными им вследствие совершения вышеуказанного общественно-опасного противоправного деяния, которое предшествовало легализации (отмыванию) доходов.
Всего за период с 09.09.2008 года по 30.09.2008 года ОСОБА_2 легализовал (отмыл) доходы, полученные преступным путем, на общую сумму 16 345.33 грн.
В апеляции адвокат ОСОБА_1, не оспаривая виновность ОСОБА_2 и квалификацию действий по ст. 190 ч. 3 УК Украины, ссылается на то, что у него отсутствовал умысел на завладение деньгами ОСОБА_4, так как между ними сложились гражданско-правовые отношения, также считает, что в действиях осужденного отсутствует состав преступления, предусмотренный ст. 209 ч. 1 УК Украины, поскольку кредит он погашал со своих сбережений. Просит изменить приговор, прекратить уголовные дела в отношении ОСОБА_2 по ст. 190 ч. 4, 209 ч. 1 УК Украины на основании ст. 6 п. 2 УПК Украины.
Выслушав докладчика, мнение прокурора, просившего приговор оставить без изменения, проверив материалы дела и доводы апелляции, коллегия судей пришла к выводу, что апелляция адвоката удовлетворению не подлежит.
Виновность ОСОБА_2 в совершении действий, указанных в приговоре полностью подтверждена собранными по делу доказательствами.
В судебном заседании ОСОБА_2 виновность свою не признал по ч.4 ст. 190, ч.1 ст.209 УК Украины, по ч.3 ст.190 УК виновным себя признал полностью.
Относительно приобретения автомобиля для ОСОБА_4 ОСОБА_2 пояснил, что в декабре 2007 года супруги ОСОБА_4 обратились к нему с просьбой об открытии совместного бизнеса и в последствии приобретении грузового автомобиля для перевозки лесоматериалов. С этой целью онпредложил супругам ОСОБА_4 взять кредит в банке. Оформив кредит в сумме, примерно 190 000 грн. ОСОБА_4 прередали ему под расписку 120 000 грн. для покупки автомобиля, а через год в январе 2008 года - 25 000 грн. затем спустя некоторое время еще 10 000 для этих же целей. Указанные суммы ОСОБА_2 потратил не на покупку автомобиля, а с согласия ОСОБА_4 вложил в магазин. Однако, в связи с тем, что бизнес прогорел деньги ОСОБА_4 возвращены не были.
Вместе с тем, его доводы опровергаются исследованными судом доказательствами.
В судебном заседании потерпевшие супруги ОСОБА_4 подтвердили факт знакомства с супругами ОСОБА_2. Однако намерения вести совместный бизнес с ОСОБА_2 не имели. ОСОБА_2 лишь предложил им оказать помощь в приобретении грузового автомобиля для перевозки лесоматериалов по цене на 20% дешевле рыночной. Так как денег на покупку автомобиля у ОСОБА_4 не хватало, они, при активном содействии ОСОБА_2, оформили и получили под залог своей двухкомнатной квартиры кредит в банке на сумму 190 000,25 грн. Сразу после этого ОСОБА_4 передала под расписку ОСОБА_2, в руки ОСОБА_6 деньги в сумме 120 000 грн., которые предназначались для предоплаты за покупку автомобиля для них. Далее в начале января ОСОБА_6 было передано еще 25 000 грн. и спустя некоторое время еще 10 000 грн. для этих же целей. Однако, автомобиль ОСОБА_4 предоставлен не был, в связи с отсутствием денег у ОСОБА_6, который сообщил, что не может отдать деньги продавцу, потому что потратил их, на ведение своего бизнеса. После этого ОСОБА_2 стал обещать, что вернет все, но в дальнейшем оставил свое место жительства. Впоследствии, в связи с отсутствием возможности погасить кредит, квартира у ОСОБА_4 по решению суда была отобрана в счет погашения кредита.
Свидетель ОСОБА_6, жена осужденного, подтвердила факт знакомства с ОСОБА_4 и то обстоятельство, что ОСОБА_4 при активном содействии ее мужа, с целью приобретения грузового автомобиля, взяли в банке кредит примерно 190 000 грн. В приобретении автомобиля им помогал ее муж, однако в связи с тем, что цена на него возросла, не смогли его купить.
Свидетель ОСОБА_29 показал, что он, работая водителем у ОСОБА_6, одалживал ее мужу ОСОБА_2 деньги в сумме 1500 евро, необходимые, по словам ОСОБА_2, для оплаты вознаграждения с целью получения кредита на имя ОСОБА_4 ОСОБА_2 подтвердил, что договаривался приобрести автомобиль для ОСОБА_4 в г. Мелитополе. Деньги для приобретения автомобиля ОСОБА_2 взял у ОСОБА_4, но не передал их за автомобиль, а вложил в свой магазин, который закрылся в 2008 году. ОСОБА_29 подтверждает факт, что никакого совместного бизнеса с ОСОБА_4 у ОСОБА_2 не было так как последний вел бизнес со своей женой.
Свидетель ОСОБА_30 подтвердил, что проживает в г. Мелитополе и в конце 2007 года или в 2008 году, точную дату он не помнит, к нему обращался ОСОБА_2 с просьбой приобрести грузовой автомобиль в ОСОБА_1, заверив при этом, что деньги для приобретения автомобиля есть. Поэтому ОСОБА_30 в качестве предоплаты передал продавцу свои 10 000 евро. Но до настоящего времени ОСОБА_2 деньги в счет стоимости автомобиля ему не передал и автомобиль не приобрел.
Факт получения банковского кредита на имя ОСОБА_4 подтверждается показаниями банковских работников свидетелей ОСОБА_31, ОСОБА_32
В материалах дела имеется чистосердечное признание ОСОБА_2, подтверждающее факт завладения деньгами ОСОБА_4 под предлогом приобретения грузового автомобиля, которые без их согласия были потрачены последним на собственные нужды ( т. 5 л.д. 70).
Таким образом, с учетом изложенных доказательств, которым судом дана надлежащая оценка, суд первой инстанции обоснованно пришел к выводу о виновности ОСОБА_2 в совершении преступления предусмотренного ч.4 ст. 190 УК Украины, а именно в завладении чужим имуществом путем злоупотребления доверием (мошенничество), совершенное повторно, в особо крупных размерах. Его действия квалифицированы правильно.
По ч.1 ст. 209 УК Украины виновным себя не признал, и показал, что в банк в счет погашения кредита, предоставленного его супруге, внес деньги, полученные не в результате мошенничества с кредитами работников КСП Зеленхоз, а свои личные.
Из вышеуказанных показаний свидетелей и показаний самого ОСОБА_2 имеющихся в материалах дела, следует, что возможности погасить полученные мошенническим путем кредиты из своих личных средств у последнего не было. Поэтому, доводы апеляции относительно наличия постоянного источника доходов у ОСОБА_2, позволившего ему скопить необходимую сумму денег для погашения кредитных обязательств перед банком являются несостоятельными.
Кроме указанных выше показаний, виновность ОСОБА_2, в совершении указанного преступления подтверждается кредитным договором ОСОБА_9 в кредитот 05.09.07г. и с расчетом задолженности по указанному договору (том 4 л.д.64- 65, 66-68), кредитным договором № ВЛ 024-07 от 20.11.2007 г. и справкой о погашении указанного кредита (том 4 л.д. 69-74,75) подтверждающими факт легализации ОСОБА_2И денежных средств, добытых мошенническим способом, путем осуществления с ними финансовых операций.
Таким образом, коллегия судей, изучив все доводы и дав им надлежащую оценку, обоснованно пришла к выводу, что по данному эпизоду суд правильно квалифицировал действия ОСОБА_2 по признакам преступления предусмотренного ч.1 ст.209 УК Украины, как совершение финансовой операции с денежными средствами, полученными вследствие совершения общественно опасного противоправного деяния, которое предшествовало легализации (отмыванию) доходов.
Относительно преступления предусмотренного ч.3 ст.190 УК Украины, то есть завладение денежными средствами граждан при помощи оформления на них фиктивных кредитов при помощи пластиковых карточек, ОСОБА_2 свою вину признал полностью, согласен с суммой 95 370 грн., иск банка о взыскании с него материального ущерба в сумме 75 290 грн. признал.
При назначении меры наказания суд учел степень тяжести совершенного преступления, данные, характеризующие личность виновного, его чистосердечное раскаяние и способствование раскрытию преступления, положительные характеристики, состояние здоровья и обоснованно назначил наказание, считая возможным его исправление и перевоспитание только в местах лишения свободы.
Таким образом, осужденному ОСОБА_33 назначено наказание необходимое и достаточное для его исправления и предупреждения новых преступлений.
Нарушений норм уголовно процессуального закона, которые влекли бы за собой отмену или изменение вынесенного в отношении ОСОБА_2 приговора районного суда, не установлено.
Руководствуясь ст. ст. 362, 365, 366 УПК Украины, коллегия судей, -
Апелляцию адвоката ОСОБА_1 оставить без удовлетворения.
Приговор Бердянского горрайонного суда Запорожской области от 26 октября 2010 года в отношении ОСОБА_2 оставить без изменения.
Судьи:
ОСОБА_34 ОСОБА_35 ОСОБА_36