ВИРОК
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ
Справа №2120/1-201/11

20.10.2015 Суворовський районний суд м. Херсона у складі:
головуючого судді ОСОБА_1

при секретарі ОСОБА_2

за участю прокурора ОСОБА_3

розглянувши у відкритому судовому засіданні у залі суду в м.Херсоні справу за обвинуваченням:

ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , уродженця м. Чирчик Ташкентської області, громадянина Узбекистану, освіта середня спеціальна, не працюючого, що мешкає за адресою АДРЕСА_1 , раніше не судимого,

у скоєнні злочину передбаченого ст. 190 ч. 2. 358 ч. 1, 2, 3 КК України,-

ВСТАНОВИВ:

ОСОБА_4 у квітні-травні 2008 року, з метою заволодіння чужи майном - кредитними грошовими коштами ЗАТ КБ «Приватбанк» без наміру і повернення, шляхом обману, заздалегідь, тобто до початку злочину домовивших про спільне його вчинення разом із гр. ОСОБА_5 та ОСОБА_6 підробив ряд документів і використав завідомо підроблені документи, чим вчинив злочин за наступних обставин.
Так, у квітні 2008 року ОСОБА_6 разом із ОСОБА_5 у невстановленому досудовим слідством місці у м.Херсоні запропонували ОСОБА_4 за винагороду отримати кредитні грошові кошти ЗАТ КБ «Приватбанку», за програмою банку «Авто в кредит», при цьому використати підроблені документи на ім`я ОСОБА_7 , підробити з цією метою документи банку від імені ОСОБА_7 , на що ОСОБА_4 будучи схиленим ОСОБА_6 та ОСОБА_5 до вчинення злочину, погодився, таким чином заздалегідь, тобто до початку злочину, домовився про спільне його вчинення разом із ОСОБА_5 та ОСОБА_6 . При цьому, ОСОБА_6 та ОСОБА_5 не роз`яснювали ОСОБА_4 всього плану організованої злочинної групи.
З цією метою, ОСОБА_6 та ОСОБА_5 привезли ОСОБА_4 до м.Херсона, сфотографували у фотоательє для отримання фотокартки ОСОБА_4 для підробленого паспорту на ім`я ОСОБА_7 , надали тимчасове житло, придбали йому одяг та надали поради і вказівки щодо його дій у банку з використанням підроблених документів і щодо підроблення банківських документів, і сприяли ОСОБА_4 у вчиненні злочинів.
У період часу з 15.04.08 по 22.05.08 ОСОБА_4 , знаходячись у приміщенні центрального офісу ХФ ЗАТ КБ «Приватбанк» який розташовано за адресою: м.Херсон, пр.Ушакова,43, надалі банк, діючи за попередньою змовою групою осіб разом із ОСОБА_6 та ОСОБА_5 , з метою заволодіння чужим майном шляхом обману у вигляді кредитних грошових коштів банку за програмою банку «Авто в кредит», керуючись корисливими мотивами надав разом із ОСОБА_5 працівнику ХФ дАТ КБ «Приватбанк» ОСОБА_8 , який діяв згідно розподілених функцій у складі організованої групи, раніше завідомо підроблені офіційні документи, які видаються чи посвідчуються підприємством, установою, організацією, які мають право видавати чи посвідчувати такі документи, і які надають права, з метою їх використання як підроблювачем так і іншою особою - ОСОБА_8 , а саме:
копію підробленого паспорту серії НОМЕР_1 на ім`я ОСОБА_7 , копію підробленого свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу серії НОМЕР_2 на автомобіль МіізиЬізпі Папсег 2007 року випуску, номер кузова НОМЕР_3 , реєстраційний номер НОМЕР_4 на ОСОБА_9 , звіти суб`єкта малого підприємництва фізичної особи платника єдиного податку на ім.»я ОСОБА_9 від 05.10.07, 07.01.08, 15.04.08, свідоцтво про державну реєстрацію фізичної особи підприємця серії НОМЕР_5 на ім.»я ОСОБА_7 , свідоцтво про сплату єдиного податку серії НОМЕР_6 на ім`я ОСОБА_7 , довідку про взяття на облік платника податків від 07.06.06 на ім`я ОСОБА_9 , торгівельний біржовий контракт №4/115 від
17.04.8купівлі-продажу автомобіля., копію підробленого свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу серії НОМЕР_7 на автомобіль МіїзиЬіміі Бапсег 2007 року випуску, номер кузова НОМЕР_8 , реєстраційний номер НОМЕР_9 на ОСОБА_10 , розписку від імені ОСОБА_7 , розписку від імені ОСОБА_10 , свідоцтва про реєстрацію на ім.»я ОСОБА_9 автобусів, копію підробленого паспорту на ім`я ОСОБА_10 , договір оренди транспортного засобу N201/01012 від 01.01.08
при цьому ОСОБА_4 , у вказаний вище період часу, знаходячись у приміщенні банку, на перелічених вище підроблених документах, які виходять нібито від ОСОБА_7 , з метою заволодіння кредитними коштами банку, керуючись корисливими мотивами власноруч здійснив записи «копія вірна» та умисно підробив на них підписи від імені ОСОБА_7 , таким чином використав завідомо підроблений документ за попередньою змовою групою осіб.
Крім того, ОСОБА_4 , у зазначений період часу, знаходячись у приміщенні банку, керуючись порадами і вказівками які надали йому ОСОБА_5 та ОСОБА_6 , діючи за попередньою змовою групою осіб з останніми, керуючись корисливими мотивами, з метою заволодіння чужим майном шляхом обману - кредитними грошовими коштами банку, підробив банківські документи, які видаються чи посвідчуються установою, яка має право видавати чи посвідчувати такі документи і які надають права на отримання кредиту, засвідчують факт передачі транспортного засобу в заставу банку, з метою використання їх як підроблювачем так і іншою особою, а саме:
- анкету-заяву від 15.04.08, умисно власноруч внісши у неї завідомо неправдиві відомості про те що він є ОСОБА_7 , який нібито працює приватним підприємцем, а також щодо щомісячних доходів і витрат родини3 щодо майнового стану родини і власноруч підробив підпис від імені ОСОБА_9
- кредитно-заставний договір НЕСРАЕ 00000005 від 17.04.08, умисно власноруч підробивши в ньому підписи від імені ОСОБА_9 чим ствердив завідомо неправдиві відомості про те, що у заставу банку нібито передано транспортний засіб Міцубісі Лансер 2007 року випуску, номер кузова НОМЕР_10 , реєстраційний номер НОМЕР_11
- акт передачі транспортного засобу Міцубісі Лансер в заклад без дати, умисно власноруч підробивши в ньому підпис від імені ОСОБА_9 чим ствердив завідомо неправдиві відомості про те, що у застав) банку нібито передано транспортний засіб- Міцубцсі Лансер 2007 року випуску, номер кузова НОМЕР_12 , реєстраційний номер НОМЕР_13
- заяву на видачу кредитної картки від 17.04.08, умисно власноруч підробивши у ній підпис ОСОБА_9
і, знаходячись у вказаний період часу у приміщенні банку використаї завідомо підроблені ним документи, подавши їх працівнику ОСОБА_11 . 14.04.2008 із ОСОБА_4 який представлявся ОСОБА_9 булі укладено кредитно-заставний договір №НЕСРАЕ00000005 на видачу кредитний грошових коштів для придбання бувшого у використанні автомобілю.
В свою чергу ОСОБА_8 діючи умисно, відповідно до розподілення: ролей, керуючись корисливими мотивами і переслідуючи мету незаконноп заволодіння кредитними грошовими коштами банку у складі організоване групи, у приміщенні банку 17.04.09 передав ОСОБА_4 кредитну картк; № НОМЕР_14 на якій містились кредитні грошові кошти банку у розмір 4 418,75 грн. і пін код до неї. В цей же день ОСОБА_4 передав зазначен; кредитну картку і пін код до неї ОСОБА_5 .
Кредитні грошові кошти із вказаної вище кредитної картки в сумі 4 418,7 грн. 17.04.08 та 22.05.08 були отримані ОСОБА_5 в банкоматі САНЕ 490 який розташовано у м.Херсоні по вул.Димитрова,23 та у банкоматі САНЕ 596 який розташовано у м.Херсоні, по вул.200 років Херсона.32. Отримані кредите грошові кошти в сумі 4 418,75 грн. ОСОБА_5 в подальшому бул розподілені між членами організованої групи та ОСОБА_4 , чим було завдан матеріальну шкоду ЗАТ КБ «Приватбанк» на зазначену суму.
Підсудний ОСОБА_4 свою вину в інкримінованому йому злочину визнав, пояснивши, що його знайомий ОСОБА_6 запропонував йому отримати банківський кредит за підробленими документами на що він погодився після чого вони приїхали до м.Херсон, де йому надали куплену нову одежу, сфотографували, надали документ з його фото в якому була інше прізвище, він проживаючи на квартирі тренувався ставити підписи від імені іншої особи. Коли вони приїхали до банку то банкір ОСОБА_12 давав йому підписувати документи, він їх підписував не читаючи, при цьому ОСОБА_13 був завжди рядом. За свою роботу отримав за домовленістю 1000грн.

Вина підсудного ОСОБА_4 , в скоєнні інкримінованих йому злочинів підтверджується дослідженими та перевіреними в судовому засідання доказами по справі у їх сукупності.

Показаннями свідка ОСОБА_14 який пояснив, що займає посаду керівника бізнесу «Авто в кредит» ХФ ЗАТ КБ «Приватбанку» з 2005 року. У його права та обов`язки входить організація процесу кредитування фізичних осіб на придбання автомобілів. Процедура кредитування за програмою «Авто в кредит» полягає в наступному: до ОСОБА_8 звертаються громадяни з проханням видати кредит для придбання колишнього у використанні автомобілю. Самое звернення громадянина полягає в заповненні ним анкети-заяви. В анкеті заявою в тому числі вказуються цілі кредитування. До анкетиізаявленія клієнт додає документи що посвідчують особу позичальника, документи, які підтверджують дохід клієнта, документи щодо майбутнього застави (якщо це автомобіль, то додається оригінал свідоцтва про державну реєстрацію автомобіля). Із зазначених документів, експерт авто в кредит робить копії і завіряє їх своїм підписом. Після цього, експертом «Авто в кредит» інформація про угоду направляється до головного офісу банку який розташовано в м.Дніпропетровську, для прийняття попереднього рішення про можливість кредитування. Після вивчення інформації в м.Дніпропетровську, експерту «Авто в кредит» надсилається «Сертифікат» в якому вказані параметри кредитування (умов, при яких можлива подальша процедура кредитування та перелік документів які додатково повинен надати позичальник). З сертифікатом експерт «Авто в кредит» клієнта ознайомлює під розпис. Після цього, згідно з внутрішніми нормативними актами банку, повинні бути проведена оцінка автомобілю (предмета застави). На рівні ХФ ЗАТ КБ «Приватбанк» оцінка автомобіля полягає в зборі інформації про нього, на підставі якої фахівцем у м.Дніпропетровську робиться висновок про його ринкової вартості. Так, автомобіль який буде оцінюватися повинні бути доставлений на майданчик ХФ ЗАТ КБ «Приватбанку», де експерт «авто в кредит» фотографує його з чотирьох ракурсів, фотографує державний номер та номер кузова автомобіля. Після цього, експерт «Авто в кредит» в електронному вигляді формує службову записку, в якій вказує що провів огляд автомобіля, сфотографував його, звірів номерні знаки вузлів і агрегатів, перевірив їх на відповідність даним свідоцтва про державну реєстрацію автомобіля. Експерт «Авто в кредит» фотографії оглянутого їм автомобілю в електронному вигляді під своїм логіном і паролем відправляє до г.Дніпропетровска користуючись службовим комп`ютером і використовуючи програму «ПРИВАТ ДОКА». Спеціалістом Приватбанку в м.Дніпропетровську виводиться ринкова вартість автомобіля на підставі наданих експертом «Авто в кредит» вихідних даних (фотографій та службової записки з параметрами автомобілю). Після оцінки, фахівець складає висновок експерта про ринкову вартість автомобілю який в електронному вигляді надсилається до ХФ ЗАТ КБ «Приватбанк». Внутрішніми документами банк заборонений передавати свій пароль іншим працівникам банку. Після отримання висновку про ринкову вартість автомобілю, експерт «Авто в кредит» готує кредитно-заставний договір який підписується клієнтом, який разом з іншими матеріалами кредитної справи приносить керівнику (уповноваженій особі яка має ліміт повноважень на підписання кредитного договору. Керівник дивиться матеріали кредитної справи та підписує кредитно-заставний договір. За достовірність фотографій транспортних засобів відповідальність несе експерт «Авто в кредит», який фотографує автомобілі і відправляє фотографії транспортних засобів під своїм логіном і паролем в м.Дніпропетровськ. ОСОБА_8 свідку ніколи не передавав свій логін і пароль, ОСОБА_14 ніколи не здійснював фотографування і відправку фотографій транспортних засобів за ОСОБА_8 .

Показаннями свідка ОСОБА_15 яка пояснила, що займає посаду заступника директора, керівника напряму «роздрібний бізнес» ХФ ЗАТ КБ «Приватбанк». Підставою для перерахування кредитних коштів на рахунок, з якого клієнт отримує кредитні кошти є меморіальний валютний ордер, який готує і підписує експерт «Авто в кредит». Але, на вказаному меморіальному ордері повинен бути підпис ОСОБА_16 , оскільки в неї є «ліміт повноважень» на підписання таких документів. Тільки при наявності її підпису бухгалтерлкассір може перевести грошові кошти. Меморіальний валютний ордер сформував і підписав ОСОБА_8 . Чому він зауважив отримувача коштів ОСОБА_17 , свідок не знає.

Протоколом впізнання, згідно якого ОСОБА_18 впізнає ОСОБА_19 який саме запропонував ОСОБА_20 отримати кредит у банку по підробленому паспорту. Саме ОСОБА_21 познайомив ОСОБА_22 із ОСОБА_23 який також запропонував отримати кредит у банку по підробленому паспорту. Саме ОСОБА_24 водив ОСОБА_22 до фотоательє для фотографування на підроблений паспорт.

(Т-10а.с.122)

Протоколом впізнання, згідно якого ОСОБА_18 впізнає ОСОБА_25 як ОСОБА_13 , з яким його познайомив ОСОБА_24 . ОСОБА_26 запропонував разом із ОСОБА_6 отримати кредит у банку по підробленому паспорту. ОСОБА_26 надав ОСОБА_20 підроблений паспорт на ім`я ОСОБА_7 із вклеєною у нього фотокарткою ОСОБА_22 і разом із ОСОБА_13 відвіз у банк і підвів до банкира ОСОБА_8 . Отриману від ОСОБА_8 кредитну карту та пін-код до неї ОСОБА_18 передав ОСОБА_27

(Т-10а.с.124)

Висновком судово-почеркознавчої експертизи №496 від 19.05.10 згідно якої підписи та записи від імені ОСОБА_10 у кредитній справі на ім`я ОСОБА_7 виконані не ОСОБА_10 , а іншою особою. (Т-6 а.с.310)

Протоколом виїмки від 17.03.09, згідно якого з приміщення ХФ ЗАТ КБ Приватбанквилучаються кредитні справи на ім`я ОСОБА_28 , ОСОБА_7 , ОСОБА_29 , ОСОБА_30 , ОСОБА_31 , ОСОБА_32 , а також заяви на видачу готівки.

(Т-3 а.с.4-5; кредитні справи Т-3-4)

Лист Приватбанку, згідно якого до прокуратури області надаються копії службових записок складених і відправлених до м.Дніпропетровську ОСОБА_8 із додаванням фотографій транспортних засобів по кредитних справах на ім`я ОСОБА_28 , ОСОБА_7 , ОСОБА_29 , ОСОБА_30 , ОСОБА_31 , ОСОБА_33

(Т-8 а.с.37-133)

Листом УДАІ УМВС України в Херсонській області, згідно якого за ОСОБА_28 , ОСОБА_7 , ОСОБА_29 , ОСОБА_34 , ОСОБА_35 , ОСОБА_32 , транспортні засоби не реєструвались.

(Т-2 а.с.174)

Протоколом огляду вилучених предметів і документів від 03.03.10 та від 18.06.10, згідно яких оглядаються всі раніше вилучені предмети і документи

(Т-12а.с.80-87; 89-90)

Речовими доказами - оглянутими протоколами оглядів від 03.03.10 та від 18.06.10 предмети і документи.

(Т-12а.с.88; 91)

Крім того виновність підсудного підтверджується вироком Дніпровсього районного суду м. Херсона від 28.05.2014р., яким ОСОБА_5 визнаний винним в скоєнні даних злочинів в складі організованої групи, а також вироком Суворовського райсуду м. Херсона від 09.07.2015р., яким серед інших визнані винними за вчинення даних злочинів ОСОБА_8 по ст.190ч.4, ст..28 ч.3, 358ч.1, 28 ч.3, ст.. 358ч.2, ст.. 28 ч.3 ст..358ч.3 КК України та ОСОБА_6 по ст. ст.190ч.4, ст..28 ч.3, 358ч.1, 28 ч.3, ст.. 358ч.2, ст.. 28 ч.3 ст..358ч.3 КК України.

Суд вважає що дії ОСОБА_4 , слід кваліфікувати за ст.190ч. 2 КК України - заволодіння чужим майном шляхом обману (шахрайство), за попередньою змовою групою осіб, а також за ст.358ч.1 КК України - підроблення документа, який видається чи посвідчується установою, яка має право видавати чи посвідчувати такі документи, і який надає права, з метою використання його як підроблювачем так і іншою особою, а також за ст..358ч.2 КК України - підроблення документа, який видається чи посвідчується установою, яка має право видавати чи посвідчувати такі документи, і який надає права, з метою використання його як підроблювачем так і іншою особою, вчинене повторно, за попередньою змовою групою осіб, а також за ст.358ч.3 КК України - використання завідомо підробленого документа.

При призначені виду та міри покарання суд враховує ступінь та характер суспільної небезпеки скоєного, дані про особу підсудного, що раніше не судимий, характеризується посередньо, визнання своєї вини та щиросердне каяття в якості пом`якшуючої покарання обставини, та відсутні обставини що обтяжують покарання, роль у скоєні злочину та суд вважає за необхідне призначити йому покарання в межах санкції статті без позбавлення волі .

Цивільний позов підлягає задоволенню.

Керуючись ст. 323, 324 КПК України, суд, -

ЗАСУДИВ:

ОСОБА_4 визнати винним у скоєнні злочину передбаченого ст.190ч.3, ст..358ч.1, ст.. 358ч.2, ст..358ч.3 КК України та призначити покарання

- за ст.190ч.2 КК України у вигляді 3 років позбавлення волі,

- за ст.358ч.1 КК України у виглядів 2 років обмеження волі,

- за ст..358ч.2 КК України у вигляді двох років позбавлення волі,

- за ст..358ч.3 КК України у вигляді двох років обмеження волі.

На підставі ст. 49 КК України звільнити від відбування призначених покарань по ст.. 358 ч.1.2,3 по закінченню термінів давності

На підставі ст. 75 КК України звільнити від відбування покарання з іспитовим строком на три роки.

На підставі ст..76 КК України зобов`язати не виїжджати за межі України на постійне проживання без дозволу кримінально-виконавчої інспекції, повідомляти кримінально-виконавчу інспекцію про зміну місця проживання, роботи, та періодично з`являтися для реєстрації в кримінально-виконавчу інспекцію.

Міру запобіжного заходу підписка про невиїзд залишити до набуття вироком сили.

На вирок може бути подана апеляція в 15 денний строк з дня проголошення, а засудженими що утримуються під вартою в той самий строк з дня отримання копії вироку до апеляційного суду Херсонської області через Суворовський районний суд м.Херсона.

СуддяОСОБА_1