Справа №1-107
ВИРОК

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

19 лютого 2008 року. Першотравневий
районний суд м.Чернівці

в складі:

головуючого
судді Марчука В.Т.

при секретарі
Унгурян С.В.

з участю
прокурора Сулятицького І.С.

розглянувши у відкритому судовому
засіданні в залі суду м.Чернівці кримінальну справу по обвинуваченню

ОСОБА_1, ІНФОРМАЦІЯ_1народження,
уродженки та мешканки АДРЕСА_1українки, громадянки України, з середньою
освітою, не одруженої, не працюючої, раніше не судимої

у вчиненні злочинів, передбачених ст.191 ч.3, 366 ч.1 КК
України,-

ВСТАНОВИВ:

Підсудна
ОСОБА_1в жовтні-листопаді 2007 року, працюючи на посаді інспектора
кредитної групи 25 відділу 17 департаменту активно-пасивних операцій в ТОВ
«Комерційний банк «Дельта», що в м.Чернівці по вул.Головна,119, виконуючи
обов'язки, покладені на неї посадовою інструкцією, будучи уповноваженою Банком
довіреністю №25/10011 від 9.10.2007 року від імені Банку укладати та
підписувати кредитні договори про надання позичальникам - фізичним особам
кредитів в межах ліміту на одного позичальника - фізичну особу, що становить
суму не більше 30 тис.грн.; укладати договори банківського та карткового
рахунку з фізичними особами Клієнтами Банку у випадках, передбачених
внутрішніми нормативними актами Банку, що регулюють порядок проведення
кредитних операцій, тобто виступаючи службовою особою Банку, наділеною
організаційно-розпорядчими обов'язками, вчинила привласнення коштів, які
перебували в її віданні, та службове підроблення при наступних обставинах:

Так, 26 жовтня 2007 року ОСОБА_1перебувала у приміщенні пологового будинку
№2 по вул.Рівненській, 8, де виконувала свої безпосередні службові обов'язки,
покладені нею Довіреністю та посадовою інструкцією -
оформляла кредити «Visa- партнерські» працівникам пологового будинку.

Під час виконання таких дій, ОСОБА_1отримала на протязі робочого дня від
працівників пологового будинку №2 ОСОБА_2., ОСОБА_3., ОСОБА_4., ОСОБА_5документи,
необхідні для оформлення кредитів, а саме, паспорти та ідентифікаційні коди, з
яких зробила необхідні електрофотокопії та в комп'ютерній програмі «Спайдер»
оформила відповідні заявки на вказаних осіб, ввівши визначені заявкою анкетні
дані клієнтів, після чого відправила ці заявки в Головний офіс на розгляд.

В подальшому,
отримавши згоду від Головного офісу на надання кредиту громадянам ОСОБА_2., ОСОБА_3., ОСОБА_4., ОСОБА_5.,
кредитний інспектор ОСОБА_1., маючи єдиний умисел на викрадення кредитних
грошових коштів в загальній сумі 16000 грн., вирішила їх привласнити.

Для цього, повернувшись в цей же день 26
жовтня 2007 року близько 17 год. 30 хв. на своє робоче місце в приміщення
Чернівецького відділення ТОВ «Комерційний банк «Дельта», яке розташоване в
м.Чернівці, вул.Головна, 119, діючи в
порушення кредитних процедур, ОСОБА_1., зловживаючи своїм службовим становищем,
використовуючи надані їй Банком повноваження укладати та підписувати кредитні договори, не отримавши від ОСОБА_2.
підтвердження наміру отримати кредит, сформувала та роздрукувала Договір
№002-25897-261007 від 26 жовтня 2007 року
на відкриття карткового рахунку та обслуговування платіжної картки,
згідно якого Банк відкриває Держателю ОСОБА_2.
картковий рахунок НОМЕР_1в національній валюті, оформляє та надає в
користування Держателю картку платіжної системи Visa-International та/або Дельта,
а також Пін-код до картки та надає Держателю кредит шляхом відкриття Держателю
відновлювальної відкличної Кредитної лінії на загальну суму 30 000 грн. та на
день укладення цього Договору встановлює ліміт Кредитної лінії на Рахунку в
сумі 5000 грн.

Після цього
ОСОБА_1., діючи умисно, з метою привласнення кредитних коштів, достовірно
знаючи про те, що письмовий договір є підставою для видачі кредиту та офіційним
підтвердженням факту видачі такого кредиту, особисто від імені Держателя
ОСОБА_2. розписалась у договорі, засвідчивши таким чином його укладення від
імені клієнта, а також підробила у цьому
договорі підписи від імені ОСОБА_2. за отримання картки НОМЕР_2, Пін-конверту
до неї, незруйнованого пластикового пакету із платіжною карткою. Одночасно із
цими діями, ОСОБА_1., з метою доведення свого злочинного умислу, спрямованого
на привласнення кредитних коштів, до кінця, натиснула в програмі опцію
«документи підписані», що стало підставою для перерахунку грошей на кредитну
картку НОМЕР_2, тобто вчинила дії щодо грошей, які, в силу кредитних процедур, перебували
в її відданні, та якими вона, відповідно, мала право розпоряджатись завдяки
використанню своїх повноважень.

Поряд із цим,
діючи в порушення кредитних процедур, ОСОБА_1., зловживаючи своїм службовим
становищем, використовуючи надані їй
Банком повноваження укладати та
підписувати кредитні договори, не
отримавши від ОСОБА_3. підтвердження наміру отримати кредит, сформувала та
роздрукувала договір №006-25897-261007 від 26 жовтня 2007 року на відкриття карткового рахунку та
обслуговування платіжної картки, згідно якого Банк відкриває Держателю ОСОБА_3.
картковий рахунок НОМЕР_3в національній валюті, оформляє та надає в
користування Держателю картку платіжної системи Visa-International та/або Дельта,
а також Пін-код до картки та надає Держателю кредит шляхом відкриття Держателю
відновлювальної відкличної Кредитної лінії на загальну суму 30 000 грн. та на
день укладення цього Договору встановлює ліміт Кредитної лінії на Рахунку в
сумі 5000 грн. Після цього ОСОБА_1., діючи умисно, з метою привласнення
кредитних коштів, достовірно знаючи про те, що письмовий договір є підставою
для видачі кредиту та офіційним підтвердженням факту видачі кредиту, особисто
від імені Держателя ОСОБА_3. розписалась у договорі, засвідчивши таким чином
його укладення від імені клієнта, а
також підробила у цьому договорі підписи від імені ОСОБА_3. за отримання картки
НОМЕР_4, Пін-конверту до неї, незруйнованого пластикового пакету із платіжною
карткою. Одночасно із цими діями, ОСОБА_1., з метою доведення свого злочинного
умислу, спрямованого на привласнення кредитних коштів до кінця, натиснула в
програмі опцію «документи підписані», що стало підставою для перерахунку грошей
на кредитну картку НОМЕР_4, тобто вчинила дії щодо грошей, які, в силу
кредитних процедур, перебували в її відданні, та якими вона, відповідно, мала
право розпоряджатись завдяки використанню своїх повноважень.

Поряд із цим,
діючи в порушення кредитних процедур, ОСОБА_1., зловживаючи своїм службовим
становищем, використовуючи надані їй
Банком повноваження укладати та
підписувати кредитні договори, не отримавши від ОСОБА_4.
підтвердження наміру отримати кредит, сформувала та роздрукувала договір
№009-25897-261007 від 26 жовтня 2007 року
на відкриття карткового рахунку та обслуговування платіжної картки,
згідно якого, Банк відкриває Держателю ОСОБА_4. картковий рахунок НОМЕР_5в
національній валюті, оформляє та надає в користування Держателю картку
платіжної системи Visa-International та/або Дельта, а також Пін-код до картки
та надає Держателю кредит шляхом відкриття Держателю відновлювальної відкличної
Кредитної лінії на загальну суму 30 000 грн. та на день укладення цього
Договору встановлює ліміт Кредитної лінії на Рахунку в сумі 3000 грн.

Після цього
ОСОБА_1., діючи умисно, з метою привласнення кредитних коштів, достовірно
знаючи про те, що письмовий договір є підставою для видачі кредиту та офіційним
підтвердженням факту видачі кредиту, особисто від імені Держателя ОСОБА_4.
розписалась у договорі, засвідчивши таким чином його укладення від імені
клієнта, а також підробила у цьому
договорі підписи від імені ОСОБА_4. за отримання карткиНОМЕР_6, Пін-конверту до
неї, незруйнованого пластикового пакету із платіжною карткою. Одночасно із цими
діями, ОСОБА_1., з метою доведення свого злочинного умислу, спрямованого на
привласнення кредитних коштів, до кінця, натиснула в програмі опцію «документи
підписані», що стало підставою для перерахунку грошей на кредитну
карткуНОМЕР_6, тобто вчинила дії щодо грошей, які, в силу кредитних процедур, перебували
в її відданні, та якими вона, відповідно, мала право розпоряджатись завдяки
використанню своїх повноважень.

Поряд із цим,
діючи в порушення кредитних процедур, ОСОБА_1., зловживаючи своїм службовим
становищем, використовуючи надані їй Банком повноваження укладати та підписувати кредитні договори, не отримавши від ОСОБА_5підтвердження
наміру отримати кредит, сформувала та роздрукувала договір №004-25897-261007
від 26 жовтня 2007 року на відкриття
карткового рахунку та обслуговування платіжної картки, згідно якого Банк
відкриває Держателю ОСОБА_5картковий рахунокНОМЕР_7в національній валюті,
оформляє та надає в користування Держателю картку платіжної системи
Visa-International та/або Дельта, а також Пін-код до картки та надає Держателю
кредит шляхом відкриття Держателю відновлювальної відкличної Кредитної лінії на
загальну суму 30 000 грн. та на день укладення цього Договору встановлює ліміт
Кредитної лінії на Рахунку в сумі 3000 грн.

Після цього
ОСОБА_1., діючи умисно, з метою привласнення кредитних коштів, достовірно
знаючи про те, що письмовий договір є підставою для видачі кредиту та офіційним
підтвердженням факту видачі кредиту, особисто від імені Держателя ОСОБА_5
розписалась у договорі, засвідчивши таким чином його укладення від імені
клієнта, а також підробила у цьому
договорі особисті підписи від імені ОСОБА_5за отримання карткиНОМЕР_8,
Пін-конверту до неї, незруйнований пластиковий пакет із платіжною карткою.
Одночасно із цими діями, ОСОБА_1., з метою доведення свого злочинного умислу,
спрямованого на привласнення кредитних коштів, до кінця, натиснула в програмі
опцію «документи підписані», що стало підставою для перерахунку грошей на
кредитну карткуНОМЕР_8, тобто вчинила дії щодо грошей, які, в силу
кредитних процедур, перебували в її відданні, та якими вона, відповідно, мала
право розпоряджатись завдяки використанню своїх повноважень.

Після цього,
ОСОБА_1., користуючись наявними в неї активованими пластиковими кредитними
картками, оформленими на ОСОБА_2., ОСОБА_3., ОСОБА_4.,
ОСОБА_5та
Пін-кодами до цих карток, з метою завершення свого злочинного умислу,
спрямованого на привласнення кредитних коштів, в банкоматах, розташованих у
м.Чернівці, отримала кошти, які перебували на цих картках.

Зокрема,
26.10.2007 року зняла в банкоматах м.Чернівці по картці ОСОБА_4.НОМЕР_6
готівкою всі наявні на цій картці 3000 грн., які привласнила та використала на
власні потреби.

27.10.2007 року
ОСОБА_1зняла в банкоматах м.Чернівці по картці ОСОБА_3. НОМЕР_4 готівкою 5000
грн., які привласнила та використала на власні потреби.

29.10.2007р. та
01.11.2007 р. ОСОБА_1зняла в банкоматах м.Чернівці по картці ОСОБА_2. НОМЕР_2
готівкою всі наявні на цій картці кошти на загальну суму 5000 грн., які
привласнила та використала на власні потреби.

01.11.2007р. та
04.11.2007 р. ОСОБА_1зняла в банкоматах м.Чернівці по картці ОСОБА_5НОМЕР_8
готівкою всі наявні на цій картці кошти на загальну суму 3000 грн., які
привласнила та використала на власні потреби.

Одночасно, в
період зняття грошей по кредитних картках, оформлених на ОСОБА_2., ОСОБА_3., ОСОБА_4. та ОСОБА_5ОСОБА_1.,
виступаючи як працівник банку, який уповноважений здійснювати операцій по
оформленню кредитів та видачі кредитних карток, використовуючи, що працівники
пологового будинку №2 відносяться до неї
виключно як до кредитного інспектора
Банку, тобто як до компетентної людини, від якої залежить вирішення
питання про видачу кредиту, і яка, відповідно, обізнана у наявності чи
відсутності згоди Банку на видачу клієнтам такого кредиту, умисно, з метою
заволодіння кредитними грошима, зловживаючи довірою до себе, ввела в оману ОСОБА_2.,
ОСОБА_3., ОСОБА_4., ОСОБА_5., повідомивши останнім про збій
в роботі комп'ютерної системи та про відмову в наданні їм кредиту.

Всього протягом жовтня - листопада 2007 року ОСОБА_1привласнила кошти ТОВ
«Комерційний банк «Дельта» на загальну суму 16 тис. грн.

Підсудна ОСОБА_1в судовому засіданні свою вину у
привласненні і заволодінні чужого майна шляхом зловживання своїм службовим
становищем та у службовому підробленні визнала повністю і суду пояснила, що
дійсно при вказаних в обвинуваченні обставинах, у вказаний час та у вказаних
місцях вона, працюючи на посаді інспектора кредитної групи 25 відділу 17 департаменту
активно-пасивних операцій в ТОВ «Комерційний банк «Дельта» привласнила кредитні
грошові кошти останнього в сумі 16000 грн. шляхом підроблення підпису в
договорах на відкриття карткових рахунків та обслуговування платіжних карток на
ім'я ОСОБА_2., ОСОБА_3., ОСОБА_4. та ОСОБА_5Умисел
на викрадення грошей в сумі 16000 грн. у
неї виник 26.10.2007 року. У вчиненому розкаюється і просить її суворо не
карати.

Крім повного
визнання підсудною ОСОБА_1своєї вини у вчиненні інкримінованих злочинах, її
вина повністю доведена наступними дослідженими судом доказами, а саме:

· показами
представника цивільного позивача ОСОБА_6., яка суду пояснила, що 06.10.2007
року підсудна ОСОБА_1була прийнята на роботу в ТОВ КБ «Дельта» на посаду
кредитного інспектора, з якою було укладено договір про повну матеріальну
відповідальність та видано банком на її ім'я довіреність на право укладання
кредитних договорів. 24-26 жовтня 2007 року керівництво Банку у відповідності
до посадових обов'язків ОСОБА_1направило останню в пологовий будинк №2 по
вул.Рівненській в м.Чернівці для оформлення кредитів працівникам цієї установи.
26.10.2007 року в приміщенні пологового будинку №2 ОСОБА_1оформляла партнерські
кредитні картки. В подальшому з'ясувалось, що ОСОБА_1оформила та роздрукувала
пакет документів, в тому числі і кредитні договори, по яких ТОВ КБ «Дельта»
здійснювало відкриття карткового рахунку на обслуговування платіжних
пластикових карток громадянам ОСОБА_2, ОСОБА_5, ОСОБА_4, ОСОБА_3без відома
останніх. Одночасно у вказаних договорах ОСОБА_1особисто розписалась від імені
ОСОБА_3, ОСОБА_2, ОСОБА_4 та ОСОБА_5, засвідчивши таким чином укладення цих
договорів від імені клієнтів, а також
підробила у цих договорах підписи від імені ОСОБА_3, ОСОБА_2, ОСОБА_4 та
ОСОБА_5 за отримання кредитних карток, Пін-конверту до них та незруйнованих пластикових
пакетів із платіжними картками. Після цього ОСОБА_1на протязі декількох днів
зняла в банкоматах м.Чернівці з кредитних карток, оформлених на вищевказаних
осіб грошові кошти на загальну суму 16 тис.грн., з яких підсудна ОСОБА_1на
даний час відшкодувала лише 950 грн.;

· показами свідка
ОСОБА_2., яка суду пояснила, що вона працює в Чернівецькому пологовому будинку
№2 медичною сестрою. 26.10.2007 року в приміщенні бухгалтерії пологового
будинку представник ЧФ ТОВ «Комерційний банк «Дельта» ОСОБА_1здійснювала
оформлення документів для отримання кредитної пластикової картки. Вона, окрім
інших працівників пологового будинку, також виявила бажання оформити кредитну
картку з лімітом 5 тис.грн., у зв'язку з чим надала ОСОБА_1свій паспорт та
довідку про присвоєння ідентифікаційного номеру, з яких остання зняла
ксерокопії та повідомила, що після здійсненої перевірки її даних в центральному
офісі їй в подальшому необхідно буде підписати кредитний договір та отримати
вже активовану пластикову кредитну картку, оформлену на її ім'я з кодом
доступу. Через деякий час вона знову
підійшла до ОСОБА_1., з метою підписати договір і отримати саму кредитну картку
з ПІН-кодом. Однак, ОСОБА_1повідомила, що через тимчасові технічні несправності
електронної комп'ютерної мережі підтвердження про отримання анкетних даних з
центрального офісу банку ще не має. Ввечері цього ж дня їй на мобільний телефон
прийшло SMS повідомлення про те, що на картковий рахунок поступили грошові
кошти в сумі п'ять тисяч гривень. З наступного дня і до 02.11.2007 року
підсудну вона взагалі не бачила. При наступній зустрічі з ОСОБА_1остання повідомила, що у видачі кредиту їй
відмовлено, однак на наступний день вона знову отримала SMS-повідомлення, про
те, що до 15.11.2007 року необхідно сплатити відсотки по кредиту в розмірі 218
грн., що її також здивувало. При зустрічі з ОСОБА_1остання повідомила, що
пластикову кредитну картку, яка оформлялась на її ім'я переоформлено на іншу
особу, а текстові повідомлення на її мобільний номер приходять через збій в комп'ютерній
програмі. Договір на відкриття карткового рахунку та обслуговування платіжної
картки на своє ім'я вона не підписувала і самої картки не отримувала;

· показами свідків
ОСОБА_3., ОСОБА_4. та ОСОБА_5., які дали суду покази аналогічні показам свідка
ОСОБА_2. Крім того, кожен із свідків пояснив, що договір на відкриття
карткового рахунку та обслуговування платіжної картки на своє ім'я вони не
підписували і самої картки не отримували;

Крім цього, вина
підсудної ОСОБА_1у вчиненні злочинів підтверджується наступними дослідженими та
проаналізованими судом письмовими доказами, зокрема:

· заявою
ТОВ КБ «Дельта» від 06.11.2007 року, з якої вбачається, що ОСОБА_1., яка
прийнята на роботу 09.10.2007 року на посаду кредитного інспектора,
користуючись своїм службовим становищем, привласнила грошові кошти в сумі 16000
грн.

· а.с.16

· протоколом
добровільної видачі від 06.11.2007 року, з якого вбачається, що у присутності
понятих ОСОБА_1добровільно видала предмети одежі, мобільний телефон «Самсунг
Е-950», 4 картки банку «Дельта» та гроші в сумі 800 грн.

· а.с.19

· довідкою ТОВ
«Комерційний банк «Дельта», згідно якої ОСОБА_1прийнята на посаду інспектора
кредитної групи 25 відділу 17 департаменту активно-пасивних операцій в ТОВ
«Комерційний банк «Дельта» з 09.10.2007 р, наказ №2035-К від 09.10.2007 року.

а.с.25

· витягом
з наказу №2035-К від 09.10.2007 року, згідно якого ОСОБА_1прийнята на посаду
інспектора кредитної групи 25 відділу 17 департаменту активно-пасивних операцій
ТОВ «Комерційний банк «Дельта» з 09 жовтня 2007 року, з повною матеріальною
відповідальністю, з тримісячним випробувальним строком.

а.с.32-33

· договором
про повну індивідуальну матеріальну відповідальність від 9 жовтня 2007 року,
згідно якого інспектор кредитної групи 25 відділу 17 департаменту активно-пасивних
операцій ОСОБА_1займає посаду, безпосередньо пов'язану із зберіганням,
відпуском, використанням в процесі здійснення діяльності переданих їй
матеріальних цінностей, приймає на себе повну матеріальну відповідальність за
незабезпечення збереження ввірених їй Адміністрацією матеріальних цінностей.

а.с.31

· довіреністю
№25/10011 від 9.10.2007 року, відповідно до якої ТОВ «Комерційни банк «Дельта»
уповноважує ОСОБА_1від імені Банку укладати та підписувати кредитні договори
про надання позичальникам - фізичним особам кредитів в межах ліміту на одного
позичальника - фізичну особу, що становить суму не більше 30 тис.грн.; укладати
договори банківського та карткового рахунку з фізичними особами Клієнтами Банку
у випадках, передбачених внутрішніми нормативними актами Банку, що регулюють
порядок проведення кредитних операцій.

· а.с.29

· посадовою
інструкцією інспектора кредитного сектору продажу відділу розвитку бізнесу
відділення ТОВ «Комерційний банк «Дельта», відповідно до якої інспектор
кредитного сектору продаж видає кредити на точках продажу; виконує оформлення
кредитів ( паперових, карткових, за агентською схемою та ін.)

· а.с.34-35

· розписками від
06.11.2007 року, написаними власноручно ОСОБА_1., в яких остання вказала, що в
кабінеті директора «Дельта-Банку» добровільно видала 2 кредитні пластикові
картки НОМЕР_8, НОМЕР_2, які були нею оформлені на ОСОБА_2., ОСОБА_526.10.2007
р. та НОМЕР_8,НОМЕР_4в приміщенні пологового будинку №2, однак, не були видані
власникам, а активізовані нею (ОСОБА_1.) в банкоматах. З даних карток нею було
знято 16тис.грн., які вона використала на власні потреби, а саме, придбала
мобільний телефон «Самсунг» за 1050 грн., джинси, сапожки і кофту та ін.

· а.с.22-23

· договором
№002-25897-261007 від 26 жовтня 2007 року
на відкриття карткового рахунку та обслуговування платіжної картки,
згідно якого, цей договір укладений між ТОВ «Комерційний банк «Дельта» в особі
ОСОБА_1(Банк) та Гомегою Р.С.
(Держатель) відповідно до договору, Банк
відкриває Держателю картковий рахунок
НОМЕР_1в національній валюті, оформляє та надає в користування Держателю картку
платіжної системи Visa-International та/або Дельта, а також Пін-код до картки.
Банк надає Держателю кредит шляхом відкриття Держателю відновлювальної
відкличної Кредитної лінії на загальну суму 30 000 грн. та на день укладення
цього Договору встановлює ліміт Кредитної лінії на Рахунку в сумі 5000 грн.
Вказаний договір містить особистий підпис від імені Держателя ОСОБА_2., а також
особисті підписи від імені ОСОБА_2. за отримання картки НОМЕР_2, Пін-конверту
до неї, пластитковий пакет з платіжною карткою не зруйнований.

· а.с.38

· договором
№006-25897-261007 від 26 жовтня 2007 року
на відкриття карткового рахунку та обслуговування платіжної картки,
згідно якого, цей договір укладений між ТОВ «Комерційний банк «Дельта» в особі
ОСОБА_1(Банк) та ОСОБА_3.
(Держатель) відповідно до договору, Банк
відкриває Держателю картковий рахунок
№5605 в національній валюті, оформляє та надає в користування
Держателю картку платіжної системи Visa-International та/або Дельта, а також
Пін-код до картки. Банк надає Держателю кредит шляхом відкриття Держателю
відновлювальної відкличної Кредитної лінії на загальну суму 30 000 грн. та на
день укладення цього Договору встановлює ліміт Кредитної лінії на Рахунку в
сумі 5000 грн. Вказаний договір містить особистий підпис від імені Держателя
ОСОБА_3., а також особисті підписи від імені ОСОБА_3. за отримання картки
НОМЕР_4, Пін-конверту до неї, пластитковий пакет з платіжною карткою не
зруйнований.

· а.с.39

· договором
№009-25897-261007 від 26 жовтня 2007 року
на відкриття карткового рахунку та обслуговування платіжної картки,
згідно якого, цей договір укладений між ТОВ «Комерційний банк «Дельта» в особі
ОСОБА_1(Банк) та ОСОБА_4.
(Держатель) відповідно до договору, Банк
відкриває Держателю картковий рахунок НОМЕР_5в національній валюті, оформляє та
надає в користування Держателю картку платіжної системи Visa-International
та/або Дельта, а також Пін-код до картки. Банк надає Держателю кредит шляхом відкриття
Держателю відновлювальної відкличної Кредитної лінії на загальну суму 30 000
грн. та на день укладення цього Договору встановлює ліміт Кредитної лінії на
Рахунку в сумі 3000 грн. Вказаний договір містить особистий підпис від імені
Держателя ОСОБА_4., а також особисті підписи від імені ОСОБА_4. за отримання
карткиНОМЕР_6, Пін-конверту до неї, пластитковий пакет з платіжною карткою не
зруйнований.

· а.с.40

· договором
№004-25897-261007 від 26 жовтня 2007 року
на відкриття карткового рахунку та обслуговування платіжної картки,
згідно якого, цей договір укладений між ТОВ «Комерційний банк «Дельта» в особі
ОСОБА_1(Банк) та ОСОБА_5(Держатель) відповідно до договору, Банк відкриває
Держателю картковий рахунокНОМЕР_7в національній валюті, оформляє та надає в
користування Держателю картку платіжної системи Visa-International та/або
Дельта, а також Пін-код до картки. Банк надає Держателю кредит шляхом відкриття
Держателю відновлювальної відкличної Кредитної лінії на загальну суму 30 000
грн. та на день укладення цього Договору встановлює ліміт Кредитної лінії на
Рахунку в сумі 3000 грн. Вказаний договір містить особистий підпис від імені
Держателя ОСОБА_5., а також особисті підписи від імені ОСОБА_5за отримання
карткиНОМЕР_8, Пін-конверту до неї, пластиковий пакет з платіжною карткою не
зруйнований.

· а.с.41

· випискою по
рахунку приватного клієнта №/1106 ОСОБА_4., згідно якого 26.10.2007
року знято в банкоматі по картці
готівкою 3000 грн.

· а.с.42

· випискою по
рахунку приватного клієнта №/1106 ОСОБА_2, згідно якого 29.10.2007
року знято в банкоматах по картці готівкою 3000 грн., 01.11.2007 р. - 1950 грн.

· а.с.44

· випискою по
рахунку приватного клієнта №/1106 ОСОБА_3., згідно якого 27.10.2007
року знято в банкоматах по картці готівкою 5000 грн.

· а.с.45

· випискою по
рахунку приватного клієнта №/1106 ОСОБА_5., згідно якого 01.11.2007
року знято в банкоматах по картці готівкою 2000 грн. та 04.11.2007 р. - 950
грн.

· а.с.43

· історією карти
№203422 за період з 08.10.2007 року по 07.12.2007 року та
фототаблицею до неї.

· а.с.47-54

· кредитними
картками, наданими ОСОБА_1керівництву ТОВ КБ «Дельта», з яких вбачається, що до
кожної кредитної картки прикріплена
ПІН-картка. В нижньому правому куті ПІН картки міститься номер, який
відповідає 8 останнім цифрам номеру кредитної картки. В правому верхньому куті
ПІН картки під захисним покриттям міститься ПІН-код. Захисні покриття на всіх
Пін-картках пошкодженні, що дає змогу побачити пін-коди. Так, кредитній картці НОМЕР_2
відповідає Пін-код НОМЕР_9; кредитній
картці НОМЕР_4 відповідає Пін-код НОМЕР_10; кредитній картціНОМЕР_6 відповідає
Пін-код НОМЕР_11; кредитній
картціНОМЕР_8 відповідає Пін-код НОМЕР_12.

· протоколом
огляду від 19.12.2007 року, з якого вбачається, що у присутності понятих були
оглянуті розписки ОСОБА_1., чотири кредитні картки, протокол явки з повинною
ОСОБА_1та її пояснення від 06.11.2007 року, а також договори на відкриття
карткових рахунків та обслуговування платіжних карток.

· а.с.86-88

Таким чином,
проаналізувавши всі наведені вище докази в їх сукупності, суд вважає, що вина
підсудної ОСОБА_1у вчиненні інкримінованих їй злочинів доведена повністю.

Органом
досудового слідства дії підсудної ОСОБА_1було кваліфіковано за ч.3 ст.191 КК
України - привласнення та заволодіння чужим майном за кваліфікуючими ознаками:
привласнення та заволодіння чужим майном шляхом зловживання службовою особою
своїм службовим становищем, вчинене повторно.

Прокурор в
судовому засіданні своєю постановою змінив обвинувачення підсудної ОСОБА_1.,
перекваліфікувавши її дії з ч.3 ст.191 КК України на ч.2 ст.191 КК України.

Суд
погоджується з постановою прокурора про зміну обвинувачення, оскільки саме нове
обвинувачення за ч.2 ст.191 КК України знайшло своє підтвердження в судовому
засіданні, за кваліфікуючою ознакою - привласнення та заволодіння чужим майном
шляхом зловживання службовою особою своїм службовим становищем.

Вірною є
кваліфікація дій підсудної ОСОБА_1і за ч.1 ст.366 КК України, оскільки в
судовому засіданні з достовірністю встановлено, що вона вчинила службове
підроблення, тобто внесення службовою особою до офіційних документів завідомо
неправдивих відомостей, інше підроблення документів, а також складання і видача
завідомо неправдивих документів за вказаними кваліфікуючими ознаками.

При призначенні
підсудній ОСОБА_1виду та міри покарання, суд враховує характер та ступінь
суспільної небезпеки вчинених нею злочинів, те, що один із злочинів відноситься
до категорії злочинів невеликої тяжкості, а інший до категорії злочинів
середньої тяжкості.

Суд
враховує особу підсудної ОСОБА_1., зокрема те, що вона раніше не судима, вину
свою у вчиненні злочинів визнала повністю, щиро розкаюється, активно сприяла
розкриттю злочину, по місцю проживання характеризується позитивно, частково
відшкодувала матеріальну шкоду.

Наведені
обставини суд, на підставі ст.66 КК України, визнає такими, які пом'якшують
покарання підсудної ОСОБА_1.

Обставин,
які б обтяжували покарання підсудної ОСОБА_1судом не встановлено.

Разом з
тим, обставиною, яка негативно характеризує особу підсудної ОСОБА_1є те, що
значна частина завданої матеріальної шкоди на день розгляду справи в суді нею
не відшкодована.

Враховуючи
всі обставини справи, особу винної, зокрема те, що вона не працює і не має
матеріальних доходів, а значна частина спричиненої злочинами матеріальної шкоди
нею не відшкодована, суд вважає за доцільне призначити підсудній ОСОБА_1основне
покарання у вигляді обмеження волі, оскільки, на погляд суду, саме такий вид
основного покарання забезпечить виправлення та перевиховання підсудної
ОСОБА_1та повне відшкодування спричиненої нею матеріальної шкоди.

При
таких обставинах, суд не знаходить підстав для застосування відносно підсудної
ОСОБА_1ст.ст.75,76 КК України.

Цивільний позов
ТОВ Комерційний банк «Дельта» на суму 14995 грн. підлягає задоволенню в повному об′ємі, оскільки внаслідок
злочинних дій підсудної ОСОБА_1на вказану суму цивільному позивачу спричинена
матеріальна шкода.

Керуючись
ст.ст.323, 324 КПК України, суд,-

ЗАСУДИВ:

ОСОБА_1визнати
винною у вчиненні злочинів, передбачених ст.ст.191 ч.2, 366 ч.1 КК України і за
їх вчинення призначити їй покарання:

· по
ст.191 ч.2 КК України у вигляді 2 (двох) років обмеження волі з позбавленням
права обіймати матеріально-відповідальні посади строком на 3 (три) роки.

· по ст.366 ч.1 КК
України у вигляді 1 (одного) року обмеження волі з позбавленням права обіймати
матеріально-відповідальні посади строком на 2 (два) роки.

На підставі
ст.70 КК України за сукупністю злочинів шляхом поглинання менш суворого
покарання більш суворим остаточно ОСОБА_1призначити покарання у вигляді 2
(двох) років обмеження волі з позбавленням права обіймати
матеріально-відповідальні посади строком на 3 (три) роки.

Міру
запобіжного заходу до вступу вироку в законну силу засудженій ОСОБА_1залишити
обрану - підписку про невиїзд з постійного місця проживання.

Строк
відбування покарання засудженій ОСОБА_1відраховувати з дня її прибуття до місця відбування покарання.

Стягнути із
засудженої ОСОБА_1на користь ТОВ Комерційний банк «Дельта» в рахунок відшкодування матеріальної
шкоди 14995 грн.

Речові докази по справі - 4 пластикових кредитних картки
та 4 пін-картки залишити в матеріалах кримінальної справи.

На вирок може
бути подана апеляція до апеляційного суду Чернівецької області протягом 15-ти
діб з дня його проголошення.

Суддя
Першотравневого

районного суду м.Чернівці В.Т.МАРЧУК