Дело № 2018/799/2012
12.11.2013 Киевский районный суд
г. Харькова в составе:
судьи
с участием прокурора
рассмотрев в открытом судебном
заседании в г.Харькове уголовное дело
ОСОБА_3 ІНФОРМАЦІЯ_4., уроженца
с. Савинцы Балаклейского района
Харьковской области, украинца,
гражданина Украины, образование
среднее специальное, разведен, имеет
несовершеннолетнего сына ІНФОРМАЦІЯ_3,
работает частным предпринимателем,
ранее не судимого, зарегистрированного
и проживающего: АДРЕСА_1,
в совершении преступлений,
предусмотренных ч.1, ч.3 ст. 191УК Украины,
Органом досудебного следствия
подсудимый ОСОБА_3 обвиняется в том, что
работая кредитным консультантом ООО
«Изи кредит», являясь
материально-ответственным лицом,
завладел вверенным ему денежными
средствами ОО «Изи кредит» при путем
присвоения при следующих
08 апреля 2011г. между ООО «Изи кредит» в
лице генерального директора ОСОБА_4
(заказчик) и ОСОБА_3 (исполнитель)
заключен трудовой договор, согласно
которого ОСОБА_3 принят на работу
кредитным консультантом ООО «Изи
Согласно п.1.1. Трудового соглашения от
08.04.2011г. заказчик поручил, а Исполнитель
взял на себя обязательство от имени и
за счет заказчика выполнить такие
- рекламировать рекламный продукт
Заказчика в соответствиями с
положениями п.2.1.1;
- предлагать потребителям кредитный
продукт Заказчика в соответствии с
положениями п. 2.1.3.;
-следить за условиями исполнения
кредитных договоров с заказчиком, а
также за исполнением каких-либо других
обязательств, связанных с
предоставлением кредитного продукта;
- содействовать правильному исполнению
процедуры предоставления кредитного
- проводить анализ и оценку
использования кредитного продукта
Заказчика каждые три месяца;
- получать платежи, которые возникают в
связи с кредитным продуктом Заказчика
от его имени и заносить их на счет
Согласно п.2.1.8 Данного трудового
соглашения, с целью исполнения функций,
предусмотренных п.1.1, Исполнитель
- точно, без отклонений, передавать
условия Кредитного договора, другие
инструкции, определенные Заказчиком,
которые будут использованы при выдаче
и погашении кредитов;
- заранее сообщать потребителю о
решениях, принятых и о тех решениях,
которые непосредственно касаются
- в случае согласия на получение
кредита, он обязан принять
соответствующую сумму от руководства
Подотдела Рекламно-кредитного отдела
ООО «Изи кредит» (далее -руководитель
подотдела), Менеджера по
предоставлению кредитов либо
Администратора и проконтролировать ее
передачу потребителю в тот же день;
- следить за заполнением всех
документов, необходимых для
предоставления кредита;
- передавать на хранение все документы
относительно выданных кредитов в
Подотдел в день их выдачи;
- составлять график получения платежей,
которые уплачиваются потребителями
соответственно условий, утвержденных
Заказчиком, ежедневно следить за
исполнением этого графика и принимать
взносы согласно с условиями,
утвержденными Заказчиком;
- ежедневно собирать для передачи
потребителям и от потребителей,
хранить, отдавать в Подотдел, либо
потребителям и отчитываться о
вверенных ему денежных и материальных
ценностях. Исполнитель несет полную
материальную ответственность за
вверенные ему материальные ценности.
В период с апреля 2011г. до июля 2011 г.
ОСОБА_3 по роду своей деятельности
общался с потребителями, рекламировал
кредитный продукт ООО «Изи кредит»,
принимал пакеты документов и оформлял
заявки на кредитование, передавал их в
офис Подотдела рекламно-кредитного
отдела ООО «Изи кредит», расположенный
в доме №38 по ул. Чернышевского в
г.Харькове. После принятия ООО «Изи
кредит» положительного решения о
выдаче кредита потребителю, от имени
ООО «Изи кредит» заключал с ним
кредитный договор, получал в кассе ООО
«Изи кредит» кредитные деньги и
указанные вверенные деньги передавал
потребителю. Впоследствии ОСОБА_3
собирал кредитные платежи у
потребителей согласно графиков
погашения кредитов и сдавал их в кассу
рекламно - кредитного отдела ООО «Изи
Организовав, таким образом,
работу, ОСОБА_3, с целью реализации
возникшего корыстного умысла,
направленного на завладение вверенным
ему чужим имуществом путем присвоения,
в июне 2011г. присваивал вверенные ему
денежные средства ООО «Изи кредит»,
предназначенные для передачи
потребителям кредитного продукта.
Так, в мае 2011г. ОСОБА_3 принял пакет
с документами и оформил заявку на
выдачу кредита в сумме 4.000грн. ОСОБА_5.
После принятия работниками ООО «Изи
кредит» положительного решения о
предоставлении ОСОБА_5 кредитных
денежных средств, ОСОБА_3, 20.05.2011г., имея
умысел не хищение кредитных денежных
средств, из корыстных побуждений, в
офисе рекламно-кредитного отдела ООО
«Изи кредит», расположенном в доме №38
по ул. Чернышевского в г. Харькове,
получил денежные средства в сумме
4.000грн., предназначенные для передачи
заемщику ОСОБА_5., а также кредитный
ордер №48 от 20.05.2011г. для подписания у
заемщика ОСОБА_5 Далее, ОСОБА_3 часть
денег от имени ОСОБА_5 в виде погашения
тела кредита и процентов внес в кассу
Подотдела, а остальные денежные
средства присвоил, распорядившись ими
по собственному усмотрению, чем
причинил ООО «Изи кредит» ущерб в
Кроме того, в июне 2011г. ОСОБА_3
принял пакет с документами и оформил
заявку на выдачу кредита в сумме 4.000грн.
ОСОБА_6. После принятия работниками ООО
«Изи кредит» положительного решения о
предоставлении ОСОБА_6 кредитных
денежных средств, ОСОБА_3, 14.06.2011г., имея
умысел не хищение кредитных денежных
средств, из корыстных побуждений, в
офисе рекламно-кредитного отдела ООО
«Изи кредит», расположенном в доме №38
по ул. Чернышевского в г. Харькове,
получил денежные средства в сумме
4.000грн., предназначенные для передачи
заемщику ОСОБА_6, а также кредитный
ордер №101 от 14.06.2011г. для подписания у
заемщика ОСОБА_6 Далее, ОСОБА_3, реализуя
свой преступный умысел, обещая
привезти кредитные средства позже,
склонил ОСОБА_6 к подписанию кредитного
кассового ордера №101 от 14.06.2011г.. однако
вверенные ему денежные средства в
сумме 4.000грн. ОСОБА_6 не передал, а
присвоил. Впоследствии ОСОБА_3 сообщил
ОСОБА_6 об отказе в выдаче ему кредита, а
денежные средства в сумме 4.000грн. в
кассу Подотдела не вернул,
распорядившись ими по собственному
усмотрению, чем причинил ООО «Изи
кредит» ущерб в указанной сумме.
Кроме того, в 10 июня 2011г. ОСОБА_3
принял пакет с документами и оформил
заявку на выдачу кредита в сумме
3.000грн.ОСОБА_8. После принятия
работниками ООО «Изи кредит»
положительного решения о
предоставлении ОСОБА_8 кредитных
денежных средств, ОСОБА_3, 14.06.2011г., имея
умысел не хищение кредитных денежных
средств, из корыстных побуждений, в
офисе рекламно-кредитного отдела ООО
«Изи кредит», расположенном в доме №38
по ул. Чернышевского в г. Харькове,
получил денежные средства в сумме
3.000грн., предназначенные для передачи
заемщику ОСОБА_8, а также кредитный
ордер № 98 от 14.06.2011г. для подписания у
заемщика ОСОБА_8 Далее, ОСОБА_3, реализуя
свой преступный умысел, обещая
привезти кредитные средства позже,
склонил ОСОБА_8 к подписанию кредитного
кассового ордера № 98 от 14.06.2011г.. однако
вверенные ему денежные средства в
сумме 3.000грн. ОСОБА_8 не передал, а
присвоил. Впоследствии ОСОБА_3 сообщил
ОСОБА_8 об отказе в выдаче ему кредита, а
денежные средства в сумме 3.000грн. в
кассу Подотдела не вернул,
распорядившись ими по собственному
усмотрению, чем причинил ООО «Изи
кредит» ущерб в указанной сумме.
Кроме того, 21 июня 2011г. ОСОБА_3 принял
пакет с документами и оформил заявку на
выдачу кредита в сумме 4.000грн.ОСОБА_10.
После принятия работниками ООО «Изи
кредит» положительного решения о
предоставлении ОСОБА_10 кредитных
денежных средств, ОСОБА_3, 22.06.2011г., имея
умысел не хищение кредитных денежных
средств, из корыстных побуждений, в
офисе рекламно-кредитного отдела ООО
«Изи кредит», расположенном в доме №38
по ул. Чернышевского в г. Харькове,
получил денежные средства в сумме
4.000грн., предназначенные для передачи
заемщику ОСОБА_10, а также кредитный
ордер № 132 от 22.06.2011г. для подписания у
заемщика ОСОБА_10 Далее, ОСОБА_3,
реализуя свой преступный умысел,
обещая привезти кредитные средства
позже, склонил ОСОБА_10 к подписанию
расходного кассового ордера №132 от
14.06.2011г.. однако вверенные ему денежные
средства в сумме 4.000грн. ОСОБА_6 не
передал, а присвоил. Впоследствии
ОСОБА_3 сообщил ОСОБА_10 об отказе в
выдаче ему кредита, а денежные средства
в сумме 4.000грн. в кассу Подотдела не
вернул, распорядившись ими по
собственному усмотрению, чем причинил
ООО «Изи кредит» ущерб в указанной
Кроме того, 30 июня 2011г. ОСОБА_3 принял
пакет с документами и оформил заявку на
выдачу кредита в сумме 4.000грн. ОСОБА_11.
После принятия работниками ООО «Изи
кредит» положительного решения о
предоставлении ОСОБА_11 кредитных
денежных средств, ОСОБА_3, 01.07.2011г., имея
умысел не хищение кредитных денежных
средств, из корыстных побуждений, в
офисе рекламно-кредитного отдела ООО
«Изи кредит», расположенном в доме №38
по ул. Чернышевского в г. Харькове,
получил денежные средства в сумме
4.000грн., предназначенные для передачи
заемщику ОСОБА_11, а также кредитный
ордер № 169 от 01.07.2011г. для подписания у
заемщика ОСОБА_11 Далее, ОСОБА_3,
реализуя свой преступный умысел,
обещая привезти кредитные средства
позже, склонил ОСОБА_11 к подписанию
расходного кассового ордера №169 от
14.06.2011г., однако вверенные ему денежные
средства в сумме 4.000грн. ОСОБА_11 не
передал, а присвоил. Впоследствии
ОСОБА_3 сообщил ОСОБА_11 об отказе в
выдаче ей кредита, а денежные средства
в сумме 4.000грн. в кассу Подотдела не
вернул, распорядившись ими по
собственному усмотрению, чем причинил
ООО «Изи кредит» ущерб в указанной
Кроме того, 04 июля 2011г. ОСОБА_3 принял
пакет с документами и оформил заявку на
выдачу кредита в сумме 4.000грн. ОСОБА_12.
После принятия работниками ООО «Изи
кредит» положительного решения о
предоставлении ОСОБА_12 кредитных
денежных средств, ОСОБА_3, 05.07.2011г., имея
умысел не хищение кредитных денежных
средств, из корыстных побуждений, в
офисе рекламно-кредитного отдела ООО
«Изи кредит», расположенном в доме №38
по ул. Чернышевского в г. Харькове,
получил денежные средства в сумме
4.000грн., предназначенные для передачи
заемщику ОСОБА_12, о чем расписался во
внутреннем кассовом ордере№1 от
05.07.2011г., а также кредитный договор №
05.07.2011г. для подписания у заемщика
ОСОБА_12 Далее, ОСОБА_3, реализуя свой
преступный умысел, кредитный договор №
05.07.2011г. у ОСОБА_12 не подписал, вверенные
денежные средства в сумме 4.000грн.
последнему не передал, а присвоил.
Впоследствии ОСОБА_3 сообщил ОСОБА_12 об
отказе в выдаче ему кредита, а денежные
средства в сумме 4.000грн. в кассу
Подотдела не вернул, распорядившись
ими по собственному усмотрению, чем
причинил ООО «Изи кредит» ущерб в
Кроме того, 07.07.2011г. ОСОБА_3 принял пакет
с документами и оформил заявку на
выдачу кредита в сумме 4.000грн. ОСОБА_13.
После принятия работниками ООО «Изи
кредит» положительного решения о
предоставлении ОСОБА_13 кредитных
денежных средств, ОСОБА_3, 07.07.2011г., имея
умысел не хищение кредитных денежных
средств, из корыстных побуждений, в
офисе рекламно-кредитного отдела ООО
«Изи кредит», расположенном в доме №38
по ул. Чернышевского в г. Харькове,
получил денежные средства в сумме
4.000грн., предназначенные для передачи
заемщику ОСОБА_13, а также кредитный
ордер № 186 от 07.07.2011г. для подписания у
заемщика ОСОБА_13 Далее, ОСОБА_3,
реализуя свой преступный умысел,
обещая привезти кредитные средства
позже, склонил ОСОБА_13 к подписанию
расходного кассового ордера № 186 от
07.07.2011г., однако вверенные ему денежные
средства в сумме 4.000грн. ОСОБА_13 не
передал, а присвоил. Впоследствии
ОСОБА_3 сообщил ОСОБА_13 об отказе в
выдаче кредита, а денежные средства в
сумме 4.000грн. в кассу Подотдела не
вернул, распорядившись ими по
собственному усмотрению, чем причинил
ООО «Изи кредит» ущерб в указанной
Кроме того, 07.07.2011г. ОСОБА_3 принял пакет
с документами и оформил заявку на
выдачу кредита в сумме 4.000грн. ОСОБА_14.
После принятия работниками ООО «Изи
кредит» положительного решения о
предоставлении ОСОБА_14 кредитных
денежных средств, ОСОБА_3, 08.07.2011г., имея
умысел не хищение кредитных денежных
средств, из корыстных побуждений, в
офисе рекламно-кредитного отдела ООО
«Изи кредит», расположенном в доме №38
по ул. Чернышевского в г. Харькове,
получил денежные средства в сумме
4.000грн., предназначенные для передачи
заемщику ОСОБА_14, а также кредитный
ордер № 189 от 08.07.2011г. для подписания у
заемщика ОСОБА_14 Далее, ОСОБА_3,
реализуя свой преступный умысел и
обещая привезти кредитные средства
позже, склонил ОСОБА_14 к подписанию
расходного кассового ордера № 189 от
08.07.2011г., однако вверенные ему денежные
средства в сумме 4.000грн. ОСОБА_14 не
передал, а присвоил. Впоследствии
ОСОБА_3 сообщил ОСОБА_14 об отказе в
выдаче ему кредита, а денежные средства
в сумме 4.000грн. в кассу Подотдела не
вернул, распорядившись ими по
собственному усмотрению, чем причинил
ООО «Изи кредит» ущерб в указанной
Кроме того, Кроме того, 07.07.2011г. ОСОБА_3
принял пакет с документами и оформил
заявку на выдачу кредита в сумме 4.000грн.
ОСОБА_15. После принятия работниками ООО
«Изи кредит» положительного решения о
предоставлении ОСОБА_15 кредитных
денежных средств, ОСОБА_3, 08.07.2011г., имея
умысел не хищение кредитных денежных
средств, из корыстных побуждений, в
офисе рекламно-кредитного отдела ООО
«Изи кредит», расположенном в доме №38
по ул. Чернышевского в г. Харькове,
получил денежные средства в сумме
4.000грн., предназначенные для передачи
заемщику ОСОБА_15, а также кредитный
ордер № 190 от 08.07.2011г. для подписания у
заемщика ОСОБА_15 Далее, ОСОБА_3,
реализуя свой преступный умысел и
обещая привезти кредитные средства
позже, склонил ОСОБА_15 к подписанию
расходного кассового ордера № 190 от
08.07.2011г., однако вверенные ему денежные
средства в сумме 4.000грн. ОСОБА_15 не
передал, а присвоил. Впоследствии
ОСОБА_3 сообщил ОСОБА_15 об отказе в
выдаче ей кредита, а денежные средства
в сумме 4.000грн. в кассу Подотдела не
вернул, распорядившись ими по
собственному усмотрению, чем причинил
ООО «Изи кредит» ущерб в указанной
В судебном заседании защитник ОСОБА_1
заявил ходатайство о направлении дела
на дополнительное расследование в
связи с не установлением суммы
причиненного ОСОБА_3 ущерба. В
обоснование заявленного ходатайства
судебно-экономической экспертизой
указано наличие дебиторской
задолженности в сумме 33.350грн. и ущерба
на сумму 20.796грн.14 коп. Однако при
определении ущерба не учтено погашение
заемщиками задолженности по кредитным
договорам: 23.06.2011г. и 30.06.11р. ОСОБА_8 на
общую сумму 576 грн. (т.2л.д.73,74); 29.07.2011г.
ОСОБА_11 на сумму 655.10 грн. (т.2 л.д. 62,75);
ОСОБА_6, в период с 27.05.2011 по 14.07.2011г.
ОСОБА_5 на сумму 2.681грн.(т.2 л.д.66-72) Кроме
того, за исключением ордера от 05.07.2011г.
по кредитному договору с ОСОБА_12,
расходные кассовые ордера, по
остальным кредитным договорам,
получение денег по которым по которым
вменяется ОСОБА_3, т.е. документы, на
основании которых ему вверялись
денежные средства, - отсутствуют, а
выписка из информационной системы
«И-чек», получения ОСОБА_3 данных
средств также не отражает. Устранение
указанных противоречий в судебном
заседании невозможно ввиду отсутствия
первичных документов ООО «Изи кредит»,
как и первичных документов, по которым
якобы проведена судебно-экономическая
экспертиза № 88 от 25.10.2011г. (т.1 л.д.259-264).
Также в обвинительном заключении
отсутствует суждение по факту
частичного погашения кредита
заемщиками ОСОБА_11 и ОСОБА_8 лично. При
этом заемщики ОСОБА_8 и ОСОБА_10 вообще
не допрашивались на досудебном
следствии, заемщик ОСОБА_11 в судебное
заседание для допроса с целью
устранения противоречий, не явилась.
Прокурор против заявленного
ходатайства не возражал.
Защитник ОСОБА_2, подсудимый ОСОБА_3
ходатайство поддержали.
Заслушав мнения участников процесса,
исследовав материалы дела, суд считает
ходатайство защитника подлежащим
удовлетворению, исходя из следующего:
ОСОБА_3 обвиняется в совершении
преступления, предусмотренного ч.1, ч.3
ст. 191 УК Украины - присвоении или
растрате чужого имущества, вверенного
лицу или находящегося в его ведении;
присвоении или растрате чужого
имущества, вверенного лицу или
находящегося в его ведении, повторно.
В обоснование того, что ОСОБА_3 являлся
материально - ответственным лицом,
которому были вверены кредитные
средства, орган досудебного следствия
ссылается на то, что ОСОБА_3 принят на
работу ООО «Изи кредит» согласно
трудового договора от 08.04.2011г.
Однако указанные обстоятельства
объективно в ходе досудебного
расследования не проверены, поскольку
отсутствуют данные трудовой книжки
ОСОБА_3, подтвержденные
соответствующими данными налоговой
инспекции и пенсионного фонда о
пребывании ОСОБА_3 на учете как
наемного работника ООО «Изи кредит».
Кроме того, в материалах дела имеется
судебно-почерковедческая экспертиза №
466 от 31.10.2011г., согласно выводов которой,
подпись от имени ОСОБА_5 в расходном
кассовом ордере выполнена на ОСОБА_5, а
Однако, суждение органа досудебного
расследования о том, кем выполнена
подпись от имени ОСОБА_5 в договоре -
Также в судебном заседании
установлено, что судебно -
экономическая экспертиза № 88 от
25.10.2011г. проведена в отсутствие
первичной бухгалтерской документации,
не приобщенной к материалам дела. При
этом в описательной части экспертного
исследования объем (количество листов)
документов не указан. На истребованной
судом, в восполнение допущенной
неполноты, бухгалтерской документации
ООО «Изи кредит» - данных о движении
средств по счету 3774 «Позичальники по
кредитним договорам» за 2011р. на 192
листах ( т.2 л.д.216), с штампы экспертного
учреждения, свидетельствующие об
исследовании данной документации
экспертом, - отсутствуют. При этом в
протоколе выемки т.1 л.д. 190 фигурируют
документы на 78 листах, т.е. в объеме
меньшем, чем предоставлено суду.
Неопределенность происхождения
предоставленных суду бухгалтерских
документов, ранее не предоставленных
ООО «Изи кредит» органу досудебного
расследования и не являвшихся
предметом экспертного исследования,
лишает суд возможности назначения по
ним экспертизы для определения, суммы
ущерба, причиненного преступлением.
Из материалов дела усматривается что, в
постановлениях о привлечении в
качестве обвиняемого, а затем и в
обвинительном заключении, органами
досудебного следствия, не
сформулировано обвинение, не
установлены и не указаны конкретные
обстоятельства, способ совершения
преступления, сумма причиненного
ущерба, таким образом, предъявлено
неконкретное обвинение, а тем самым,
нарушено право подсудимого ОСОБА_3 на
Вышеизложенное свидетельствует о
неполноте досудебного следствия,
поскольку не исследованы
обстоятельства, имеющие существенное
значение для правильного рассмотрения
уголовного дела и решения судом
вопроса о виновности либо невиновности
подсудимого, а также о неправильности
досудебного следствия, выразившегося в
предъявление неконкретного обвинения,
нарушения права ОСОБА_3 на защиту.
При наличии установленной выше
неправильности и неполноты
досудебного следствия, и невозможности
устранения их в судебном заседании, суд
считает, что уголовное дело по
обвинению ОСОБА_3 в совершении
преступлений, предусмотренных ч.1, ч.3
ст. 191 УК Украины, подлежит направлению
для проведения дополнительного
расследования, в процессе которого
надлежит установить фактические
обстоятельства дела, способ совершения
преступления, в зависимости от
добытого квалифицировать действия
На основании изложенного,
руководствуясь ст.ст. 26, 281 УПК Украины,
суд -
Уголовное дело по обвинению
ОСОБА_3 в совершении преступлений,
предусмотренных ч.1, ч.3 ст.191 УК Украины
направить прокурору г. Харькова для
организации дополнительного
Меру пресечения подсудимому
ОСОБА_3 оставить прежней - подписку о
Постановление может быть обжаловано в
апелляционный суд Харьковской области
в течение семи суток со дня его
вынесения путем подачи апелляции через
Киевский районный суд г. Харькова.
Судья: