АПЕЛЛЯЦИОННЫЙ СУД ХАРЬКОВСКОЙ ОБЛАСТИ
Дело № 1/643/257/2013 Председательствующий 1 инстанции ОСОБА_1
Производство 11/790/61/15 Докладчик апелляционной инстанции ОСОБА_2 Категория ст. ст.27 ч.5, 191 ч.5, 28 ч.3, 358 ч.2, 358 ч.3 УК Украины
ИМЕНЕМ УКРАИНЫ
12 февраля 2015 года Коллегия судей Судебной палаты по рассмотрению уголовных дел Апелляционного суда Харьковской области в составе:
председательствующего судьи - ОСОБА_2 ,
судей - ОСОБА_3 и ОСОБА_4 ,
с участием: прокурора - ОСОБА_5 ,
адвокатов - ОСОБА_6 и ОСОБА_7 ,
подсудимых - ОСОБА_8 , ОСОБА_9 и
ОСОБА_10 ,
рассмотрев в открытом судебном заседании в зале суда в городе Харькове уголовное дело по обвинению ОСОБА_8 в совершении преступлений, предусмотренных ст.ст.191 ч.5; 28 ч.3 и 358 ч.2; 358 ч.2 и 358 ч.3 УК Украины, ОСОБА_9 в совершении преступлений, предусмотренных ст.ст.27 ч.5 и 191 ч.5; 28 ч.3 и 358 ч.3 УК Украины, ОСОБА_10 , в совершении преступлений, предусмотренных ст.ст.27 ч.5 и 191 ч.5; 28 ч.3 и 358 ч.2 и 358 ч.3 УК Украины,
по апелляционной жалобе старшего прокурора отдела прокуратуры Харьковской области ОСОБА_5 на приговор Московского районного суда города Харькова от 23 декабря 2013 года, -
У С Т А Н О В И Л А:
Приговором Московского районного суда города Харькова от 23 декабря 2013 года:
ОСОБА_11 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , уроженец г.Харькова, украинец, гражданин Украины, с высшим образованием, женатый, не работающий, проживающий: АДРЕСА_1 , не судимый,
признан виновным в совершении преступлений предусмотренных ч.2 ст.358; ч.3 ст.358; ч.1 ст.364 УК Украины и назначено наказание :
- по ч.2 ст.358 УК Украины 2 (два) года 6 (шесть) месяцев лишения свободы;
- по ч.3 ст.358 УК Украины 2 (два) года ограничения свободы;
- по ч.1 ст.364 УК Украины 3 (три) года ограничения свободы, с лишением права занимать должности связанные с организационно-распорядительскими функциями сроком на два года.
В соответствии со ст.70 УК Украины по совокупности преступлений окончательно назначено наказание путем поглощения менее строгого наказания более строгим в виде - 2 (двух) лет 6 (шести) месяцев лишения свободы, с лишением права занимать должности связанные с организационно-распорядительскими функциями сроком на два года.
В соответствии с ч.1 п.3 ст.49 УК Украины, ст.7-1 УПК Украины, ОСОБА_8 освобождён от отбывания наказания в связи с истечением сроков давности привлечения к уголовной ответственности.
По обвинению по ст.ст.191 ч.5; 28 ч.3 358 ч.2 УК Украины ОСОБА_8 признан невиновным и оправдан за отсутствием состава преступления.
Мера пресечения в отношении ОСОБА_8 до вступления приговора в законную силу оставлена - подписка о невыезде;
ОСОБА_12 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , уроженец г.Харькова, украинец, гражданин Украины, со средним образованием, холостой, частный предприниматель, проживающий: АДРЕСА_2 , не имеющий судимости в силу ст.89 УК Украины,
признан виновным в совершении преступлений предусмотренных ч.2 ст.358; ч.3 ст.358 УК Украины и назначено наказание:
- по ч.2 ст.358 УК Украины 2 (два) года 6 (шесть) месяцев лишения свободы;
- по ч.3 ст.358 УК Украины 2 (два) года ограничения свободы.
В соответствии со ст.70 УК Украины по совокупности преступлений окончательно назначено наказание путем поглощения менее строгого наказания более строгим в виде - 2 (двух) лет 6 (шести) месяцев лишения свободы.
В соответствии с ч.1 п.3 ст.49 УК Украины, ст.7-1 УПК Украины, ОСОБА_9 освобождён от отбывания наказания в связи с истечением сроков давности привлечения к уголовной ответственности.
По обвинению по ст.ст.191 ч.5; 28 ч.3 и 358 ч.2 УК Украины, ОСОБА_9 признан невиновным и оправдан за отсутствием состава преступления.
Мера пресечения в отношении ОСОБА_9 до вступления приговора в законную силу оставлена - подписка о не выезде;
ОСОБА_13 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , уроженец г.Харькова, украинец, гражданин Украины, с высшим образованием, женатый, не работающий, проживающий: АДРЕСА_3 , не судимый,
признан виновным в совершении преступлений предусмотренных ч.2 ст.358; ч.3 ст.358 УК Украины и назначено наказание :
- по ч.2 ст.358 УК Украины 2 (два) года 6 (шесть) месяцем лишения свободы;
- по ч.3 ст.358 УК Украины 2 (два) года ограничения свободы.
В соответствии со ст.70 УК Украины по совокупности преступлений окончательно назначено наказание путем поглощения менее строгого наказания более строгим в виде - 2 (двух) лет 6 (шести) месяцем лишения свободы.
В соответствии со ст.70 ч.4 УК Украины, путем поглощения менее строгого наказания, назначенного данным приговором более строгим наказанием назначенным приговором Московского районного суда г.Харькова от 26 марта 2012 года, окончательно назначено - 7 (семь) лет лишения свободы с конфискацией всего лично принадлежащего ему имущества.
По обвинению по ст.ст.191 ч.5; 28 ч.3 и 358 ч.2 УК Украины ОСОБА_10 признан невиновным и оправдан за отсутствием состава преступления.
Мера пресечения в отношении ОСОБА_10 до вступления приговора в законную силу оставлена заключение под стражей в СИЗО Харьковской области.
Гражданский иск «Банка Кипра» оставлен без рассмотрения.
Разрешен вопрос о судьбе вещественных доказательств.
Не согласившись с приговором суда, прокурором ОСОБА_5 , принимавшей участие в рассмотрении дела в суде первой инстанции, и подсудимым ОСОБА_8 поданы апелляционные жалобы.
До начала апелляционного рассмотрения дела подсудимый ОСОБА_8 отозвал свою апелляционную жалобу.
Прокурор в своей апелляционной жалобе с дополнительными доводами, просит приговор отменить, а уголовное дело вернуть на новое судебное рассмотрение в тот же суд в ином составе. Считает, что приговор является необоснованным и подлежащим отмене в связи с несоответствием выводов суда первой инстанции фактическим обстоятельствам дела, существенными нарушениями требований уголовно-процессуального закона, неправильным применением уголовного закона, а также несоответствием назначенного судом наказания степени тяжести преступлений и личности осужденных.
Заслушав докладчика, мнение прокурора, подсудимых, и их защитников, проверив материалы дела, обсудив доводы апелляционной жалобы, коллегия судей считает, что апелляционная жалоба прокурора подлежит удовлетворению по следующим основаниям:
Как посчитал установленным суд первой инстанции, в период с мая по сентябрь 2008 года, ОСОБА_8 , занимая должность директора Харьковского филиала АБ «АвтоЗАЗбанк» и являясь должностным лицом, злоупотребляя своим служебным положением, вступил в преступный сговор с ОСОБА_10 и ОСОБА_9 для изготовления заведомо поддельных документов, необходимых для получения в АБ «АвтоЗАЗбанк» кредитов на имя ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , ОСОБА_16 , ОСОБА_17 , ОСОБА_18 , ОСОБА_19 , ОСОБА_20 , ОСОБА_21 и ОСОБА_22 , при следующих обстоятельствах:
Так, в мае 2008 года ОСОБА_8 , занимая на основании приказа №175-к от 03.04.2008 года должность директора Харьковского филиала АБ «АвтоЗАЗбанк», связанную с выполнением, согласно Положения о филиале АБ «АвтоЗАЗбанк» в г. Харькове № 43/6 от 02.11.2006 г., организационно-распорядительных и административно-хозяйственных обязанностей, и в силу этого являясь должностным лицом, злоупотребляя своими полномочиями по подписанию от имени банка договоров на осуществление банковских и других операций согласно доверенности серии ВКЕ №772604 от 04.04.2008 года, выданной председателем правления АБ «АвтоЗАЗбанк» ОСОБА_23 , и полномочиями по подбору и расстановке кадров, вступил в преступный сговор с ОСОБА_10 и ОСОБА_9 для изготовлению заведомо поддельных документов с целью получения кредита в АБ «АвтоЗАЗбанк» иными лицами.
ОСОБА_8 , понимая, что для осуществления задуманного необходим сотрудник предприятия, производящего реализацию автомобилей населения, с целью привлечения соучастников, сообщил своему знакомому ОСОБА_9 и предложил ему для совершения указанного преступления также привлечь учредителя ООО «БМК авто» ОСОБА_10 ОСОБА_9 изъявил желание способствовать ОСОБА_8 в достижении задуманного и передал предложение ОСОБА_8 о совместном совершении преступлений ОСОБА_10 , который также принял указанное предложение ОСОБА_8 . Получив согласие ОСОБА_10 на участие в изготовлении заведомо поддельных документов, необходимых для получения кредита в АБ «АвтоЗАЗбанк».
ОСОБА_9 , находясь в служебном кабинете ОСОБА_8 по адресу: г. Харьков, ул. Университетская, 35/2, познакомил ОСОБА_8 с ОСОБА_10 . Получив от ОСОБА_9 и ОСОБА_10 согласие на совершение преступлений.
Так, ОСОБА_9 , действуя с целью реализации общей договоренности по завладению деньгами АБ «АвтоЗАЗбанк», подыскивает граждан, которых убеждает в выгодности получения в ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» кредита на приобретение автомобиля в ООО «БМК авто». Получив согласие подысканного лица на оформлении на его имя кредитного договора, ОСОБА_9 , в случае отсутствия у подысканного им лица постоянного источника дохода, изготавливает заведомо поддельную справку о доходах и другие документы, подтверждающие постоянный доход лица, размер которого согласовывается и определяется ОСОБА_8 . Изготовленные поддельные документы о доходах подысканного лица, Залибедский с ведома ОСОБА_8 предоставляет в ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк».
ОСОБА_10 , являясь учредителем ООО «БМК авто», код ЕГРПОУ 35352990, расположенного по юридическому адресу: г. Харьков, пл. Розы Люксембург, 5 кв. 44, изготавливает письма-направления от имени ООО «БМК авто» в адрес банка о стоимости автомобиля, подлежащего реализации подысканному ОСОБА_9 лицу за счет кредитных средств, при этом указывая заведомо ложную информацию об установлении на автомобиль дополнительного оборудования, стоимость которого включается в общую цену автомобиля. Кроме того, ОСОБА_10 , используя свои полномочия учредителя ООО «БМК авто», изготавливает заведомо поддельную квитанцию к приходному кассовому ордеру ООО «БМК авто» о внесении лицом в кассу ООО «БМК авто» части стоимости автомобиля, которая в действительности в кассу не вносится, при этом согласовывая размер вышеуказанной части с ОСОБА_8 для получения положительного ответа о кредитовании подысканного ОСОБА_9 .
После этого, ОСОБА_8 , используя свое служебное положение вопреки интересам службы, злоупотребляя своими полномочиями по оперативно-хозяйственному управлению кредитными ресурсами и организационно-распорядительными полномочиями по подбору и расстановки кадров филиала, предусмотренными Положением о филиале АБ «АвтоЗАЗбанк» в г. Харькове № 43/6 от 02.11.2006г, обеспечивает принятие сотрудниками филиала заведомо поддельных документов ООО «БМК авто» и документов о доходах лица, изготовленных ОСОБА_9 , для рассмотрения вопроса о выдачи кредита, утверждает, как директор ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» решения комиссии активно-пассивных операций филиала о ходатайстве перед Кредитно-инвестиционным комитетом АБ «АвтоЗАЗбанк» о выдаче кредита в адрес подысканного Залибедским В.В. лица, при этом скрывая от членов комиссии активно-пассивных операций филиала данные о ложности документов ООО «БМК авто» и документов о доходах лиц, предоставленных членам комиссии, а также данные о реальной стоимости автомобиля. После получения согласия Кредитно-инвестиционного комитета АБ «АвтоЗАЗбанк» о выдаче кредита в адрес подысканного ОСОБА_9 лица, ОСОБА_8 , злоупотребляя своими служебными полномочиями по подписанию от имени АБ «АвтоЗАЗбанк» на основании доверенности ВКЕ № НОМЕР_1 от 04.04.2008 года, выданной председателем правления АБ «АвтоЗАЗбанк» ОСОБА_23 , кредитных договоров, в нарушение «Условий кредитования на приобретение транспортных средств», утвержденных протоколом Кредитно-инвестиционного комитета АБ «АвтоЗАЗбанк» № 68 от 22.05.2008г., которыми предусмотрена выдача кредитов на приобретение автомобилей путем безналичного перечисления денег на расчетный счет продавца, подписывает с подысканным ОСОБА_9 лицом кредитный договор, в котором указывает о предоставлении кредита наличными средствами, тем самым обеспечивает выдачу кредита наличными из кассы банка.
Так, в мае 2008 года ОСОБА_9 подыскал ОСОБА_14 для оформления на ее имя кредита, и, действуя умышленно с целью изготовления заведомо поддельных документов, выдаваемых ООО «БМК авто» и предоставляющих право на получение кредита в АБ «АвтоЗАЗбанк», сообщил об этом ОСОБА_10 , предоставив ему паспортные данные ОСОБА_14 , понимая при этом, что данные ОСОБА_14 будут использованы ОСОБА_10 для изготовления заведомо поддельных документов ООО «БМК авто».
Получив указанную информацию, ОСОБА_10 , не ставя в известность о своих намерениях директора ООО «БМК авто» ОСОБА_24 , с целью поиска автомобиля для его передачи после получения кредита ОСОБА_14 , действуя от имени ООО «БМК авто», на основании заключенного дилерского договора № 01/04-1 от 01.04.2008 г. получил от ПКФ «Юниол» ООО, зарегистрированному по адресу: АДРЕСА_4 , автомобиль «TOYOTA CAMRY» 2007 года выпуска, номер кузова НОМЕР_2 , стоимостью согласно справки-счет 203400 гривен и обеспечил его доставку в г. Харьков.
После этого, ОСОБА_10 , продолжая свои преступные действия по предварительному сговору группой лиц, повторно сообщил ОСОБА_8 размер стоимости полученного им от ПКФ «Юниол» ООО автомобиля. На основании полученных от ОСОБА_10 сведений, ОСОБА_8 , злоупотребляя своим служебным положением по оперативно-хозяйственному управлению кредитными ресурсами, будучи уведомленным о требованиях к платежеспособности клиента, утвержденными Положением «Об оценке кредитоспособности заемщиков АБ «АвтоЗАЗбанк», действуя умышленно с целью изготовления заведомо поддельных документов, выдаваемых ООО «БМК авто» и предоставляющих право на получение кредита в АБ «АвтоЗАЗбанк», сообщил ОСОБА_10 , что в документах ООО «БМК авто» должны быть указаны ложные данные об увеличении стоимости данного автомобиля до 296 687,50 гривен за счет стоимости дополнительного оборудования, которым фактически автомобиль не комплектуется, а также сообщил Цыганкову, что им должна быть выписана поддельная квитанция к приходному кассовому ордеру о внесении в кассу ООО «БМК авто» части стоимости автомобиля в размере НОМЕР_3 , 50 гривен.
Получив от ОСОБА_8 ложные сведения, которые должны быть указаны в поддельных документах ООО «БМК авто», ОСОБА_10 , действуя умышленно с целью изготовления заведомо поддельных документов, выдаваемых ООО «БМК авто» и предоставляющих право на получение кредита в АБ «АвтоЗАЗбанк», находясь в офисе ООО «БМК авто» по адресу: г. Харьков, пл. Розы Люксембург, 5 кв. 44, используя то, что Кузнецова устранилась от исполнения обязанностей директора ООО «БМК авто» и передала ему в пользование факсимиле своей подписи и круглую печать ООО «БМК авто», изготовил письмо от имени директора ООО «БМК авто» на имя кредитного комитета банка № 8408 от 28.05.2008 года, в котором указал заведомо ложные сведения о том, что в ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» направляется ОСОБА_14 для рассмотрения возможности предоставления кредита на приобретение автомобиля «TOYOTA CAMRY» 2007 года выпуска, номер кузова НОМЕР_2 стоимостью 296 687,50 гривен, при этом указав стоимость данного автомобиля с учетом стоимости дополнительного оборудования, которым фактически автомобиль укомплектован не был: тонировка стекол; автосигнализация с обратной связью PANTERA; автомагнитола ALPINA; газобалонное оборудование; легкосплавные диски; защита двигателя; аудио подготовка INFINITI; антикоррозийная обработка; парктроник; камера заднего вида; GPS навигационная система; салон кожа, климат контроль, противотуманные фары.
Кроме этого, ОСОБА_10 изготовил поддельную квитанцию к приходному кассовому ордеру ООО «БМК авто» № 17 о внесении ОСОБА_14 в кассу ООО «БМК авто» денег в сумме 54 287,50 гривен, которые фактически в кассу ООО «БМК авто» ОСОБА_14 не вносились.
Согласно акта внеплановой проверки отдельных вопросов финансово-хозяйственной деятельности ООО «БМК-авто» № 06-12/142 от 06.12.2010 года и заключения судебно-экономической экспертизы № 1 от 31.01.2011 года, внесение ОСОБА_14 в кассу ООО «БМК-авто» денег в сумме 54 287,50 гривен документально не подтверждается.
Изготовленные вышеуказанные поддельные документы ООО «БМК авто» ОСОБА_10 , с целью их дальнейшего использования для заключения кредитного договора с ОСОБА_14 передал ОСОБА_9 , который передал их, по указанию ОСОБА_8 сотрудникам отдела активно-пассивных операций ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» для формирования кредитного дела.
Кроме того, в мае 2008 года ОСОБА_9 подыскал ОСОБА_15 для оформления на его имя кредита, и, действуя умышленно с целью изготовления заведомо поддельных документов, выдаваемых ООО «БМК авто» и предоставляющих право на получение кредита в АБ «АвтоЗАЗбанк», сообщил об этом ОСОБА_10 , предоставив ему паспортные данные ОСОБА_15 , понимая при этом, что данные ОСОБА_15 будут использованы ОСОБА_10 для изготовления заведомо поддельных документов ООО «БМК авто».
Получив указанную информацию, ОСОБА_10 , не ставя в известность о своих намерениях директора ООО «БМК авто» ОСОБА_24 , с целью поиска автомобиля для его передачи после получения кредита ОСОБА_15 , действуя от имени ООО «БМК авто», на основании заключенного дилерского договора № 01/04-01 от 01.04.2008 г. получил от ЧП «Меритайм траншипмент центр», зарегистрированного по адресу: АДРЕСА_5 , автомобиль «HYUNDAI TUCSON» 2008 года выпуска, номер кузова НОМЕР_4 стоимостью 129 850 гривен и обеспечил его доставку в г. Харьков.
Получив от ОСОБА_8 ложные сведения, которые должны быть указаны в поддельных документах ООО «БМК авто», ОСОБА_10 , действуя умышленно с целью изготовления заведомо поддельных документов, выдаваемых ООО «БМК авто» и предоставляющих право на получение кредита в АБ «АвтоЗАЗбанк», находясь в офисе ООО «БМК авто» по адресу: г. Харьков, пл. Розы Люксембург, 5 кв. 44, используя то, что ОСОБА_24 устранилась от исполнения обязанностей директора ООО «БМК авто» и передала ему в пользование факсимиле своей подписи и круглую печать ООО «БМК авто», изготовил письмо от имени директора ООО «БМК авто» на имя кредитного комитета банка № 85-08 от 28.05.2008 года в котором указал заведомо ложные сведения о том, что в ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» направляется ОСОБА_15 для рассмотрения возможности предоставления кредита на приобретение автомобиля «HYUNDAI TUCSON» 2008 года выпуска, номер кузова НОМЕР_4 , стоимостью 186 850 гривен, при этом указав стоимость данного автомобиля с учетом стоимости дополнительного оборудования, которым фактически автомобиль укомплектован не был: тонировка стекол; авто сигнализация, легкосплавные диски; защита двигателя, аудио подготовка INFINITI; антикоррозийная обработка; парктроник; салон кожа, климат контроль, газобаллонное оборудование; противотуманные фары.
Согласно заключению автотовароведческой экспертизы №2321 от 27.04.2010г., дополнительного оборудования в виде: тонировки стекол, автосигнализации, легкосплавных дисков, защиты двигателя, аудиоподготовки, антикоррозийной обработки, парктроника, газобаллонного оборудования, салона кожи, климат контроля, противотуманных фар, на автомобиле марки «HYUNDAITUCSON» 2008 года выпуска, №кузова НОМЕР_4 , установлено не было.
Кроме этого, ОСОБА_10 , по предварительному сговору группой лиц, повторно, изготовил поддельную квитанцию к приходному кассовому ордеру ООО «БМК авто» № 21 о внесении ОСОБА_15 в кассу ООО «БМК авто» денег в сумме 18 685, 40 гривен, которые фактически в кассу ООО «БМК авто» ОСОБА_15 не вносились.
Согласно акта внеплановой проверки отдельных вопросов финансово-хозяйственной деятельности ООО «БМК-авто» № 06-12/142 от 06.12.2010 года и заключения судебно-экономической экспертизы № 1 от 31.01.2011 года, внесение ОСОБА_15 в кассу ООО «БМК-авто» денег в сумме 18 685, 40 гривен документально не подтверждается.
Изготовленные вышеуказанные поддельные документы ООО «БМК авто» ОСОБА_10 , с целью их дальнейшего использования для заключения кредитного договора с ОСОБА_15 передал ОСОБА_9 , который передал их, по указанию ОСОБА_8 сотрудникам отдела активно-пассивных операций ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» для формирования кредитного дела.
Не желая останавливаться на содеянном, в июне 2008 года ОСОБА_9 подыскал ОСОБА_16 для оформления на его имя кредита, и, действуя умышленно с целью изготовления заведомо поддельных документов, выдаваемых ООО «БМК авто» и предоставляющих право на получение кредита в АБ «АвтоЗАЗбанк», сообщил об этом ОСОБА_10 , предоставив ему паспортные данные ОСОБА_16 , понимая при этом, что данные ОСОБА_16 будут использованы ОСОБА_10 для изготовления заведомо поддельных документов ООО «БМК авто».
Получив от ОСОБА_9 указанную информацию, ОСОБА_10 , действуя по предварительному сговору группой лиц, повторно, не ставя в известность о своих намерениях директора ООО «БМК авто» ОСОБА_24 , с целью поиска автомобиля для его передачи после получения кредита ОСОБА_16 , действуя от имени ООО «БМК авто», на основании заключенного дилерского договора № 01/04-1 от 01.04.2008 г. получил от ПКФ «Юниол» ООО, зарегистрированному по адресу: АДРЕСА_4 , автомобиль «MITSUBIHI LANCER Х» 2008 года выпуска, № кузова НОМЕР_5 , стоимостью 126 990 гривен и обеспечил его доставку в г. Харьков.
После этого, ОСОБА_10 , продолжая свои преступные действия, сообщил ОСОБА_8 размер стоимости полученного им от ПКФ «Юниол» ООО автомобиля. На основании полученных от ОСОБА_10 сведений, ОСОБА_8 , злоупотребляя своим служебным положением по оперативно-хозяйственному управлению кредитными ресурсами, будучи уведомленным о требованиях к платежеспособности клиента, утвержденными Положением «Об оценке кредитоспособности заемщиков АБ «АвтоЗАЗбанк», действуя умышленно с целью изготовления заведомо поддельных документов, выдаваемых ООО «БМК авто» и предоставляющих право на получение кредита в АБ «АвтоЗАЗбанк», сообщил ОСОБА_10 , что в документах ООО «БМК авто» должны быть указаны ложные данные об увеличении стоимости данного автомобиля до 187 695,00 гривен за счет стоимости дополнительного оборудования, которым фактически автомобиль комплектоваться не будет, а также сообщил Цыганкову, что им должна быть выписана поддельная квитанция к приходному кассовому ордеру о внесении в кассу ООО «БМК авто» части стоимости автомобиля в размере НОМЕР_6 , 50 гривен.
Получив от ОСОБА_8 ложные сведения, которые должны быть указаны в поддельных документах ООО «БМК авто», ОСОБА_10 , действуя умышленно с целью изготовления заведомо поддельных документов, выдаваемых ООО «БМК авто» и предоставляющих право на получение кредита в АБ «АвтоЗАЗбанк», находясь в офисе ООО «БМК авто» по адресу: г. Харьков, пл. Розы Люксембург, 5 кв. 44, используя то, что Кузнецова устранилась от исполнения обязанностей директора ООО «БМК авто» и передала ему в пользование факсимиле своей подписи и круглую печать ООО «БМК авто», изготовил письмо от имени директора ООО «БМК авто» на имя кредитного комитета ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» № 77-08 от 13.06.2008 года, в котором указал заведомо ложные сведения о том, что в ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» направляется ОСОБА_16 для рассмотрения возможности предоставления кредита на приобретение автомобиля «MITSUBIHI LANCER Х» стоимостью 187 695,00 гривен, при этом указав стоимость данного автомобиля с учетом стоимости дополнительного оборудования, которым фактически автомобиль укомплектован не был: тонировка стекол; автосигнализация с обратной связью PANTERA; автомагнитола ALPINA; газобалонное оборудование; легкосплавные диски R18; защита двигателя; аудио подготовка INFINITI; антикоррозийная обработка; парктроник; камера заднего вида; GPS навигационная система; салон кожа.
Согласно заключению автотовароведческой экспертизы №2324 от 11.05.2010г., дополнительного оборудования на автомобиле «MITSUBIHILANCER», №кузова НОМЕР_5 , г/н НОМЕР_7 установлено не было.
Кроме этого, ОСОБА_10 , повторно по предварительному сговору группой лиц, повторно изготовил поддельную квитанцию к приходному кассовому ордеру ООО «БМК авто» № 27 о внесении ОСОБА_16 в кассу ООО «БМК авто» денег в сумме 18 769,50 гривен, в качестве предварительной платы за указанный автомобиль, которые фактически в кассу ООО «БМК авто» ОСОБА_16 не вносились.
Согласно акта внеплановой проверки отдельных вопросов финансово-хозяйственной деятельности ООО «БМК-авто» № 06-12/142 от 06.12.2010 года и заключения судебно-экономической экспертизы № 1 от 31.01.2011 года, внесение ОСОБА_16 в кассу ООО «БМК-авто» денег в сумме 18 769, 50 гривен документально не подтверждается.
Изготовленные вышеуказанные поддельные документы ООО «БМК авто» ОСОБА_10 , с целью их дальнейшего использования для заключения кредитного договора с ОСОБА_16 передал ОСОБА_9 , который передал их, по указанию ОСОБА_8 , сотрудникам отдела активно-пассивных операций ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» для формирования кредитного дела.
Кроме того, в июне 2008 года ОСОБА_8 лично подыскал ОСОБА_17 для оформления на его имя кредита, и, действуя умышленно с целью изготовления заведомо поддельных документов, выдаваемых ООО «БМК авто» и предоставляющих право на получение кредита в АБ «АвтоЗАЗбанк», сообщил об этом ОСОБА_10 , предоставив ему паспортные данные ОСОБА_17 , понимая при этом, что данные ОСОБА_17 будут использованы ОСОБА_10 для изготовления заведомо поддельных документов ООО «БМК авто».
Одновременно с этим ОСОБА_8 попросил ОСОБА_10 подыскать для реализации ОСОБА_17 автомобиль «MITSUBIHI LANCER Х». По просьбе ОСОБА_8 , ОСОБА_10 не ставя в известность о своих намерениях директора ООО «БМК авто» ОСОБА_24 , с целью поиска автомобиля для ОСОБА_17 и передачи после получения кредита последнему, действуя от имени ООО «БМК авто», получил от ООО «Толыман ЛТД» ООО, зарегистрированному по адресу: г. Одесса, ул. Льва Толстого, 28, автомобиль «MITSUBIHI LANCER Х» 2008 года выпуска, № кузова НОМЕР_8 , стоимостью 144 550 гривен и обеспечил его доставку в г. Харьков.
После этого, ОСОБА_10 , продолжая свои преступные действия по предварительной договоренности, повторно, сообщил ОСОБА_8 размер стоимости полученного им от ООО «Толыман ЛТД» автомобиля. На основании полученных от ОСОБА_10 сведений, ОСОБА_8 , злоупотребляя своим служебным положением по оперативно-хозяйственному управлению кредитными ресурсами, будучи уведомленным о требованиях к платежеспособности клиента, утвержденными Положением «Об оценке кредитоспособности заемщиков АБ «АвтоЗАЗбанк», действуя умышленно с целью изготовления заведомо поддельных документов, выдаваемых ООО «БМК авто» и предоставляющих право на получение кредита в АБ «АвтоЗАЗбанк», сообщил ОСОБА_10 , что в документах ООО «БМК авто» должны быть указаны ложные данные об увеличении стоимости данного автомобиля до 187 695,00 гривен за счет стоимости дополнительного оборудования, которым фактически автомобиль не комплектуется, а также сообщил Цыганкову, что им должна быть выписана поддельная квитанция к приходному кассовому ордеру о внесении в кассу ООО «БМК авто» части стоимости автомобиля в размере НОМЕР_6 , 50 гривен.
Получив от ОСОБА_8 ложные сведения, которые должны быть указаны в поддельных документах ООО «БМК авто», ОСОБА_10 , действуя умышленно с целью изготовления заведомо поддельных документов, выдаваемых ООО «БМК авто» и предоставляющих право на получение кредита в АБ «АвтоЗАЗбанк», находясь в офисе ООО «БМК авто» по адресу: г. Харьков, пл. Розы Люксембург, 5 кв. 44, используя то, что Кузнецова устранилась от исполнения обязанностей директора ООО «БМК авто» и передала ему в пользование факсимиле своей подписи и круглую печать ООО «БМК авто», изготовил письмо от имени директора ООО «БМК авто» на имя кредитного комитета банка № 87-08 от 11.06.2008 года, в котором указал заведомо ложные сведения о том, что в ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» направляется ОСОБА_17 для рассмотрения возможности предоставления кредита на приобретение автомобиля «MITSUBIHI LANCER Х» 2008 года выпуска стоимостью 187 695 гривен, при этом указав стоимость данного автомобиля с учетом стоимости дополнительного оборудования, которым фактически автомобиль укомплектован не был: тонировка стекол; автосигнализация с обратной связью PANTERA; автомагнитола ALPINA; газобалонное оборудование; легкосплавные диски R18; защита двигателя; аудио подготовка INFINITI; антикоррозийная обработка; парктроник; камера заднего вида; GPS навигационная система; салон кожа, климат контроль, противотуманные фары.
Согласно заключению автотовароведческой экспертизы №7051 от 29.10.2010г., дополнительное оборудование, а именно: тонировка стекол, автосигнализация с обратной связью, автомагнитола, газобаллонное оборудование, легкосплавные диски, защита двигателя, аудиоподготовка, на автомобиль «MITSUBIHILANCER» г/н НОМЕР_9 , установлено не было.
Кроме этого, ОСОБА_10 , по предварительной договоренности, повторно, изготовил поддельную квитанцию к приходному кассовому ордеру ООО «БМК авто» № 29 о внесении ОСОБА_17 в кассу ООО «БМК авто» денег в сумме 18 769,50 гривен, которые фактически в кассу ООО «БМК авто» ОСОБА_17 не вносились.
Согласно акта внеплановой проверки отдельных вопросов финансово-хозяйственной деятельности ООО «БМК-авто» № 06-12/142 от 06.12.2010 года и заключения судебно-экономической экспертизы № 1 от 31.01.2011 года, внесение ОСОБА_17 в кассу ООО «БМК-авто» денег в сумме 18 769,50 гривен документально не подтверждается.
Изготовленные вышеуказанные поддельные документы ООО «БМК авто» ОСОБА_10 , с целью их дальнейшего использования для заключения кредитного договора с ОСОБА_17 передал ОСОБА_9 , который передал их, по указанию ОСОБА_8 сотрудникам отдела активно-пассивных операций ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» для формирования кредитного дела.
Кроме того, в июне 2008 года ОСОБА_9 подыскал ОСОБА_18 для оформления на его имя кредита на приобретение принадлежащего ОСОБА_9 автомобиля «HYUNDAI KUPE» 2007 года выпуска, №кузова НОМЕР_10 , и, действуя умышленно с целью изготовления заведомо поддельных документов, выдаваемых ООО «БМК авто» и предоставляющих право на получение кредита в АБ «АвтоЗАЗбанк», сообщил об этом ОСОБА_10 , предоставив ему паспортные данные ОСОБА_18 , понимая при этом, что данные ОСОБА_18 будут использованы ОСОБА_10 для изготовления заведомо поддельных документов ООО «БМК авто».
Получив указанную информацию, ОСОБА_10 , действуя по предварительной договоренности, повторно, не ставя в известность о своих намерениях директора ООО «БМК авто» ОСОБА_24 , сообщил ОСОБА_8 , что ими подыскан ОСОБА_18 для оформления кредита на приобретение автомобиля «принадлежащего ОСОБА_9 автомобиля « ІНФОРМАЦІЯ_4 » 2007 года выпуска, №кузова НОМЕР_10 , принадлежащего ОСОБА_9 . На основании полученных от ОСОБА_10 сведений, ОСОБА_8 , злоупотребляя своим служебным положением по оперативно-хозяйственному управлению кредитными ресурсами, будучи уведомленным о требованиях к платежеспособности клиента, утвержденными Положением «Об оценке кредитоспособности заемщиков АБ «АвтоЗАЗбанк», действуя умышленно с целью изготовления заведомо поддельных документов, выдаваемых ООО «БМК авто» и предоставляющих право на получение кредита в АБ «АвтоЗАЗбанк», желая максимально увеличить размер продаваемого автомобиля, сообщил ОСОБА_10 , что в документах ООО «БМК авто» стоимость данного автомобиля должна быть завышена до 189 228,50 гривен за счет стоимости дополнительного оборудования, которым фактически автомобиль не комплектуется, а также сообщил Цыганкову, что им должна быть выписана поддельная квитанция к приходному кассовому ордеру о внесении в кассу ООО «БМК авто» части стоимости автомобиля в размере 19 425, 50 гривен.
Получив от ОСОБА_8 ложные сведения, которые должны быть указаны в поддельных документах ООО «БМК авто», ОСОБА_10 , действуя по предварительной договоренности, повторно, с целью изготовления заведомо поддельных документов, выдаваемых ООО «БМК авто» и предоставляющих право на получение кредита в АБ «АвтоЗАЗбанк», находясь в офисе ООО «БМК авто» по адресу: г. Харьков, пл. Розы Люксембург, 5 кв. 44, используя то, что Кузнецова устранилась от исполнения обязанностей директора ООО «БМК авто» и передала ему в пользование факсимиле своей подписи и круглую печать ООО «БМК авто», изготовил письмо от имени директора ООО «БМК авто» на имя кредитного комитета банка № 85-08 от 09.06.2008 года, в котором указал заведомо ложные сведения о том, что в банк направляется ОСОБА_18 для рассмотрения возможности предоставления кредита на приобретение автомобиля «HYUNDAI KUPE» стоимостью 189 228,00 гривен, при этом указав стоимость данного автомобиля с учетом стоимости дополнительного оборудования, которым фактически автомобиль укомплектован не был: тонировка стекол; автосигнализация с обратной связью Star Line; автомагнитола ALPINA; газобаллонное оборудование; легкосплавные диски; защита двигателя; аудио подготовка INFINITI; антикоррозийная обработка; парктроник; камера заднего вида; GPS навигационная система; салон - кожа; климат контроль; противотуманные фары (ксенон); оптика (ксенон); АКПП (типтроник).
Согласно заключению автотовароведческой экспертизы №2322 от 05.05.2010г., автомобиль «HYUNDAIKUPE» 2007 года выпуска, номер кузова НОМЕР_10 , г/н НОМЕР_11 установлено оборудование только в виде сигнализации с обратной связью «StarLine» и тонировки стекол, другого оборудования на автомобиле установлено не было.
Кроме этого, ОСОБА_10 , по предварительному сговору группой лиц, повторно, изготовил поддельную квитанцию к приходному кассовому ордеру ООО «БМК авто» № 27 о внесении ОСОБА_18 в кассу ООО «БМК авто» денег в сумме 19 425, 50 гривен, которые фактически в кассу ООО «БМК авто» ОСОБА_18 не вносились.
Согласно акта внеплановой проверки отдельных вопросов финансово-хозяйственной деятельности ООО «БМК-авто» № 06-12/142 от 06.12.2010 года и заключения судебно-экономической экспертизы № 1 от 31.01.2011 года, внесение ОСОБА_18 в кассу ООО «БМК-авто» денег в сумме 54 287,50 гривен документально не подтверждается.
Изготовленные вышеуказанные поддельные документы ООО «БМК авто» ОСОБА_10 , с целью их дальнейшего использования для заключения кредитного договора с ОСОБА_18 передал ОСОБА_9 , который передал их, по указанию ОСОБА_8 , сотрудникам отдела активно-пассивных операций ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» для формирования кредитного дела.
Кроме того, в июне 2008 года ОСОБА_9 подыскал ОСОБА_19 для оформления на его имя кредита на приобретение принадлежащего ОСОБА_25 автомобиля «HYUNDAI GRANDEUR» 2007 года выпуска стоимостью 165 000 гривен, и, действуя умышленно с целью изготовления заведомо поддельных документов, выдаваемых ООО «БМК авто» и предоставляющих право на получение кредита в АБ «АвтоЗАЗбанк», сообщил об этом ОСОБА_10 , предоставив ему паспортные данные ОСОБА_19 , понимая при этом, что данные ОСОБА_19 будут использованы ОСОБА_10 для изготовления заведомо поддельных документов ООО «БМК авто».
Получив указанную информацию, ОСОБА_10 , действуя по предварительному сговору группой лиц, повторно, не ставя в известность о своих намерениях директора ООО «БМК авто» ОСОБА_24 , сообщил ОСОБА_8 , что ими подыскан ОСОБА_19 для оформления кредита на приобретение автомобиля принадлежащего ОСОБА_25 автомобиля «HYUNDAI GRANDEUR» 2007 года выпуска 220 000 гривен. На основании полученных от ОСОБА_10 сведений, ОСОБА_8 , злоупотребляя своим служебным положением по оперативно-хозяйственному управлению кредитными ресурсами, будучи уведомленным о требованиях к платежеспособности клиента, утвержденными Положением «Об оценке кредитоспособности заемщиков АБ «АвтоЗАЗбанк», желая максимально увеличить размер продаваемого автомобиля, действуя умышленно с целью изготовления заведомо поддельных документов, выдаваемых ООО «БМК авто» и предоставляющих право на получение кредита в АБ «АвтоЗАЗбанк», сообщил ОСОБА_10 , что в документах ООО «БМК авто» стоимость данного автомобиля должна быть завышена до 245 767,00 гривен за счет стоимости дополнительного оборудования, которым фактически автомобиль не комплектуется, а также сообщил Цыганкову, что им должна быть выписана поддельная квитанция к приходному кассовому ордеру о внесении в кассу ООО «БМК авто» части стоимости автомобиля в размере НОМЕР_12 , 00 гривен.
Получив от ОСОБА_8 ложные сведения, которые должны быть указаны в поддельных документах ООО «БМК авто», ОСОБА_10 , действуя умышленно с целью изготовления заведомо поддельных документов, выдаваемых ООО «БМК авто» и предоставляющих право на получение кредита в АБ «АвтоЗАЗбанк», находясь в офисе ООО «БМК авто» по адресу: г. Харьков, пл. Розы Люксембург, 5 кв. 44, используя то, что Кузнецова устранилась от исполнения обязанностей директора ООО «БМК авто» и передала ему в пользование факсимиле своей подписи и круглую печать ООО «БМК авто», изготовил письмо от имени директора ООО «БМК авто» на имя кредитного комитета банка № 88-08 от 20.06.2008 года, в котором указал заведомо ложные сведения о том, что в банк направляется ОСОБА_19 для рассмотрения возможности предоставления кредита на приобретение автомобиля «HYUNDAI GRANDEUR» стоимостью 245 767,00 гривен, при этом указав стоимость данного автомобиля с учетом стоимости дополнительного оборудования, которым фактически автомобиль укомплектован не был: тонировка стекол; автосигнализация с обратной связью; автомагнитола INFINITI; газобалонное оборудование; легкосплавные диски R18; аудио подготовка INFINITI; антикоррозийная обработка; парктроник; камера заднего вида; GPS навигационная система; салон кожа, климат контроль, противотуманные фары, электрорегулировка передних сидений, электросерворуль, ксенон, электросолнцезащитная шторка, электрозеркала заднего вида.
Согласно заключению автотовароведческой экспертизы №2323 от 27.04.2010г., на автомобиле марки «HYUNDAIGRANDEUR», г/н НОМЕР_13 , дополнительного оборудования, за исключением защиты двигателя, установлено не было.
Кроме этого, ОСОБА_10 , по предварительному сговору группой лиц, повторно, изготовил поддельную квитанцию к приходному кассовому ордеру ООО «БМК авто» № 29 о внесении ОСОБА_19 в кассу ООО «БМК авто» денег в сумме 24 767, 00 гривен, которые фактически в кассу ООО «БМК авто» ОСОБА_19 не вносились.
Согласно акта внеплановой проверки отдельных вопросов финансово-хозяйственной деятельности ООО «БМК-авто» № 06-12/142 от 06.12.2010 года и заключения судебно-экономической экспертизы № 1 от 31.01.2011 года, внесение ОСОБА_19 в кассу ООО «БМК-авто» денег в сумме 24 767,00 гривен документально не подтверждается.
Изготовленные вышеуказанные поддельные документы ООО «БМК авто» ОСОБА_10 , с целью их дальнейшего использования для заключения кредитного договора с ОСОБА_19 передал ОСОБА_9 , который передал их, по указанию ОСОБА_8 сотрудникам отдела активно-пассивных операций ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» для формирования кредитного дела.
Кроме того, в июле 2008 года ОСОБА_9 подыскал ОСОБА_20 для оформления на ее имя кредита на приобретение принадлежащего ОСОБА_26 автомобиля «TOYOTA COROLA» 2007 г.в., стоимостью 105 000 гривен, и, действуя умышленно с целью изготовления заведомо поддельных документов, выдаваемых ООО «БМК авто» и предоставляющих право на получение кредита в АБ «АвтоЗАЗбанк», сообщил об этом ОСОБА_10 , предоставив ему паспортные данные ОСОБА_20 , понимая при этом, что данные ОСОБА_20 будут использованы ОСОБА_10 для изготовления заведомо поддельных документов ООО «БМК авто».
Получив указанную информацию, ОСОБА_10 , действуя по предварительному сговору группой лиц, повторно, не ставя в известность о своих намерениях директора ООО «БМК авто» ОСОБА_24 , сообщил ОСОБА_8 , что ими подыскана ОСОБА_20 для оформления кредита на приобретение принадлежащего ОСОБА_26 автомобиля «TOYOTA COROLA» 2007 г.в., стоимостью 105 000 гривен. На основании полученных от ОСОБА_10 сведений, ОСОБА_8 , злоупотребляя своим служебным положением по оперативно-хозяйственному управлению кредитными ресурсами, будучи уведомленным о требованиях к платежеспособности клиента, утвержденными Положением «Об оценке кредитоспособности заемщиков АБ «АвтоЗАЗбанк», действуя умышленно с целью изготовления заведомо поддельных документов, выдаваемых ООО «БМК авто» и предоставляющих право на получение кредита в АБ «АвтоЗАЗбанк», желая максимально увеличить размер стоимости продаваемого автомобиля, сообщил ОСОБА_10 , что в документах ООО «БМК авто» стоимость данного автомобиля должна быть завышена до 159700,00 гривен за счет стоимости дополнительного оборудования, которым фактически автомобиль не комплектуется, а также сообщил Цыганкову, что им должна быть выписана поддельная квитанция к приходному кассовому ордеру о внесении в кассу ООО «БМК авто» части стоимости автомобиля в размере 16 700, 00 гривен.
Получив от ОСОБА_8 ложные сведения, которые должны быть указаны в поддельных документах ООО «БМК авто», ОСОБА_10 , действуя умышленно с целью изготовления заведомо поддельных документов, выдаваемых ООО «БМК авто» и предоставляющих право на получение кредита в АБ «АвтоЗАЗбанк», находясь в офисе ООО «БМК авто» по адресу: г. Харьков, пл. Розы Люксембург, 5 кв. 44, используя то, что Кузнецова устранилась от исполнения обязанностей директора ООО «БМК авто» и передала ему в пользование факсимиле своей подписи и круглую печать ООО «БМК авто», изготовил письмо от имени директора ООО «БМК авто» на имя кредитного комитета банка № 92-08 от 21.07.2008 года, в котором указал заведомо ложные сведения о том, что в банк направляется ОСОБА_20 для рассмотрения возможности предоставления кредита на приобретение принадлежащего ОСОБА_26 автомобиля «TOYOTA COROLA» 2007 г.в., стоимостью 159 700,00 гривен, при этом указав стоимость данного автомобиля с учетом стоимости дополнительного оборудования, которым фактически автомобиль укомплектован не был: аудиоподготовка; антикоррозийная обработка; парктроник; GPS навигационная система; биксенон, диски, спортобасс.
Согласно заключению автотовароведческой экспертизы №2320 от 11.05.2010г., дополнительное оборудование, а именно легкосплавные диски, аудиоподготовка, антикоррозийная обработка, партроник, навигационная система, оптика, спортобасс, типроник, на автомобиль «TOYOTACOROLLA», кузов № НОМЕР_14 , г/н НОМЕР_15 , установлено не было.
Кроме этого, ОСОБА_10 , по предварительному сговору группой лиц, повторно, изготовил поддельную квитанцию к приходному кассовому ордеру ООО «БМК авто» № 39 о внесении ОСОБА_20 в кассу ООО «БМК авто» денег в сумме 16 700, 00 гривен, которые фактически в кассу ООО «БМК авто» ОСОБА_20 не вносились.
Согласно акта внеплановой проверки отдельных вопросов финансово-хозяйственной деятельности ООО «БМК-авто» № 06-12/142 от 06.12.2010 года и заключения судебно-экономической экспертизы № 1 от 31.01.2011 года, внесение ОСОБА_20 в кассу ООО «БМК-авто» денег в сумме 16 700,00 гривен документально не подтверждается.
Изготовленные вышеуказанные поддельные документы ООО «БМК авто» ОСОБА_10 , с целью их дальнейшего использования для заключения кредитного договора с ОСОБА_20 передал ОСОБА_9 , который передал их, по указанию ОСОБА_8 , сотрудникам отдела активно-пассивных операций ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» для формирования кредитного дела.
Кроме того, в августе 2008 года ОСОБА_9 подыскал ОСОБА_21 для оформления на его имя кредита, и, действуя умышленно с целью изготовления заведомо поддельных документов, выдаваемых ООО «БМК авто» и предоставляющих право на получение кредита в АБ «АвтоЗАЗбанк», сообщил об этом ОСОБА_10 , предоставив ему паспортные данные ОСОБА_21 , понимая при этом, что данные ОСОБА_21 будут использованы ОСОБА_10 для изготовления заведомо поддельных документов ООО «БМК авто».
Получив указанную информацию, ОСОБА_10 , по предварительному сговору группой лиц, повторно, не ставя в известность о своих намерениях директора ООО «БМК авто» ОСОБА_24 , с целью поиска автомобиля для его передачи после получения кредита ОСОБА_21 , действуя от имени ООО «БМК авто», на основании заключенного дилерского договора от 02.09.2008 г. получил от ООО «Толыман ЛТД», зарегистрированному по адресу: г. Одесса, ул. Льва Толстого, 28, автомобиль «TOYOTA CAMRY» 2008 года выпуска, белого цвета, №кузова НОМЕР_16 , стоимостью 147 980 гривен и обеспечил его доставку в г. Харьков.
После этого, ОСОБА_10 , продолжая свои преступные действия, сообщил ОСОБА_8 размер стоимости полученного им от ООО «Толыман ЛТД» автомобиля. На основании полученных от ОСОБА_10 сведений, ОСОБА_8 , злоупотребляя своим служебным положением по оперативно-хозяйственному управлению кредитными ресурсами, будучи уведомленным о требованиях к платежеспособности клиента, утвержденными Положением «Об оценке кредитоспособности заемщиков АБ «АвтоЗАЗбанк», действуя умышленно с целью изготовления заведомо поддельных документов, выдаваемых ООО «БМК авто» и предоставляющих право на получение кредита в АБ «АвтоЗАЗбанк», сообщил ОСОБА_10 , что в документах ООО «БМК авто» должны быть указаны ложные данные об увеличении стоимости данного автомобиля до 290 037,00 гривен за счет стоимости дополнительного оборудования, которым фактически автомобиль не комплектуется, а также сообщил Цыганкову, что им должна быть выписана поддельная квитанция к приходному кассовому ордеру о внесении в кассу ООО «БМК авто» части стоимости автомобиля в размере 53 037, 00 гривен.
Получив от ОСОБА_8 ложные сведения, которые должны быть указаны в поддельных документах ООО «БМК авто», ОСОБА_10 , действуя умышленно с целью изготовления заведомо поддельных документов, выдаваемых ООО «БМК авто» и предоставляющих право на получение кредита в АБ «АвтоЗАЗбанк», находясь в офисе ООО «БМК авто» по адресу: г. Харьков, пл. Розы Люксембург, 5 кв. 44, используя то, что Кузнецова устранилась от исполнения обязанностей директора ООО «БМК авто» и передала ему в пользование факсимиле своей подписи и круглую печать ООО «БМК авто», изготовил письмо от имени директора ООО «БМК авто» на имя кредитного комитета банка № 98-08 от 15.08.2008 года, в котором указал заведомо ложные сведения о том, что в ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» направляется ОСОБА_21 для рассмотрения возможности предоставления кредита на приобретение автомобиля «TOYOTA CAMRY» стоимостью 290 037, 00 гривен, при этом указав стоимость данного автомобиля с учетом стоимости дополнительного оборудования, которым фактически автомобиль укомплектован не был: тонировка стекол; автосигнализация с обратной связью PANTERA; газобалонное оборудование; легкосплавные диски R18; защита двигателя; антикоррозийная обработка; парктроник; камера заднего вида; GPS навигационная система; противотуманные фары.
Согласно заключению автотовароведческой экспертизы №4221 от 15.07.2010г., на вышеуказанный автомобиль «TOYOTACAMRY», г/н НОМЕР_17 , дополнительное оборудование установлено не было.
Кроме этого, ОСОБА_10 , по предварительному сговору группой лиц, повторно, изготовил поддельную квитанцию к приходному кассовому ордеру ООО «БМК авто» № 61 о внесении ОСОБА_21 в кассу ООО «БМК авто» денег в сумме 53 037,00 гривен, которые фактически в кассу ООО «БМК авто» ОСОБА_21 не вносились.
Согласно акта внеплановой проверки отдельных вопросов финансово-хозяйственной деятельности ООО «БМК-авто» № 06-12/142 от 06.12.2010 года и заключения судебно-экономической экспертизы № 1 от 31.01.2011 года, внесение ОСОБА_21 в кассу ООО «БМК-авто» денег в сумме 53 037,00 гривен документально не подтверждается.
Изготовленные вышеуказанные поддельные документы ООО «БМК авто» ОСОБА_10 , с целью их дальнейшего использования для заключения кредитного договора с ОСОБА_14 передал ОСОБА_9 , который передал их, по указанию ОСОБА_8 сотрудникам отдела активно-пассивных операций ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» для формирования кредитного дела.
Кроме того, в августе 2008 года ОСОБА_9 подыскал ОСОБА_22 для оформления на его имя кредита, и, действуя умышленно с целью изготовления заведомо поддельных документов, выдаваемых ООО «БМК авто» и предоставляющих право на получение кредита в АБ «АвтоЗАЗбанк», сообщил об этом ОСОБА_10 , предоставив ему паспортные данные ОСОБА_22 , понимая при этом, что данные ОСОБА_22 будут использованы ОСОБА_10 для изготовления заведомо поддельных документов ООО «БМК авто».
Получив указанную информацию, ОСОБА_10 , действуя по предварительному сговору группой лиц, повторно, не ставя в известность о своих намерениях директора ООО «БМК авто» ОСОБА_24 , с целью поиска автомобиля для его передачи после получения кредита ОСОБА_21 , действуя от имени ООО «БМК авто», на основании заключенного дилерского договора от 02.09.2008 г. получил от ООО «Толыман ЛТД», зарегистрированному по адресу: г. Одесса, ул. Льва Толстого, 28, автомобиль «TOYOTA CAMRY» 2008 года выпуска, белого цвета, №кузова НОМЕР_16 , стоимостью 147 980 гривен и обеспечил его доставку в г. Харьков.
После этого, ОСОБА_10 , продолжая свои преступные действия, сообщил ОСОБА_8 размер стоимости полученного им от ООО «Толыман ЛТД» автомобиля. На основании полученных от ОСОБА_10 сведений, ОСОБА_8 , злоупотребляя своим служебным положением по оперативно-хозяйственному управлению кредитными ресурсами, будучи уведомленным о требованиях к платежеспособности клиента, утвержденными Положением «Об оценке кредитоспособности заемщиков АБ «АвтоЗАЗбанк», действуя умышленно с целью изготовления заведомо поддельных документов, выдаваемых ООО «БМК авто» и предоставляющих право на получение кредита в АБ «АвтоЗАЗбанк», сообщил ОСОБА_10 , что в документах ООО «БМК авто» должны быть указаны ложные данные об увеличении стоимости данного автомобиля до 290 037,00 гривен за счет стоимости дополнительного оборудования, которым фактически автомобиль не комплектуется, а также сообщил Цыганкову, что им должна быть выписана поддельная квитанция к приходному кассовому ордеру о внесении в кассу ООО «БМК авто» части стоимости автомобиля в размере 53 037, 00 гривен.
Получив от ОСОБА_8 ложные сведения, которые должны быть указаны в поддельных документах ООО «БМК авто», ОСОБА_10 , действуя умышленно с целью изготовления заведомо поддельных документов, выдаваемых ООО «БМК авто» и предоставляющих право на получение кредита в АБ «АвтоЗАЗбанк», находясь в офисе ООО «БМК авто» по адресу: г. Харьков, пл. Розы Люксембург, 5 кв. 44, используя то, что Кузнецова устранилась от исполнения обязанностей директора ООО «БМК авто» и передала ему в пользование факсимиле своей подписи и круглую печать ООО «БМК авто», изготовил письмо от имени директора ООО «БМК авто» на имя кредитного комитета банка № 98-29 от 20.08.2008 года, в котором указал заведомо ложные сведения о том, что в ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» направляется ОСОБА_22 для рассмотрения возможности предоставления кредита на приобретение автомобиля «TOYOTA CAMRY» стоимостью 290 037, 00 гривен, при этом указав стоимость данного автомобиля с учетом стоимости дополнительного оборудования, которым фактически автомобиль укомплектован не был: тонировка стекол; автосигнализация с обратной связью PANTERA; газобалонное оборудование; легкосплавные диски R18; защита двигателя; антикоррозийная обработка; парктроник; камера заднего вида; GPS навигационная система; противотуманные фары.
Кроме этого, ОСОБА_10 , по предварительному сговору группой лиц, повторно, изготовил поддельную квитанцию к приходному кассовому ордеру ООО «БМК авто» № 62 о внесении ОСОБА_22 в кассу ООО «БМК авто» денег в сумме 53 037,00 гривен, которые фактически в кассу ООО «БМК авто» ОСОБА_22 не вносились.
Согласно акта внеплановой проверки отдельных вопросов финансово-хозяйственной деятельности ООО «БМК-авто» № 06-12/142 от 06.12.2010 года и заключения судебно-экономической экспертизы № 1 от 31.01.2011 года, внесение ОСОБА_27 в кассу ООО «БМК-авто» денег в сумме 53 037,00 гривен документально не подтверждается.
Изготовленные вышеуказанные поддельные документы ООО «БМК авто» ОСОБА_10 , с целью их дальнейшего использования для заключения кредитного договора с ОСОБА_22 передал ОСОБА_9 , который передал их, по указанию ОСОБА_8 , сотрудникам отдела активно-пассивных операций ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» для формирования кредитного дела.
Кроме того, в период с мая по сентябрь 2008 года ОСОБА_8 , занимая должность директора Харьковского филиала АБ «АвтоЗАЗбанк» и являясь должностным лицом, действуя умышленно по предварительному сговору и в группе с ОСОБА_9 изготовил заведомо поддельные справки о доходах и копии листов трудовых книжек, выданные от имени различных юридических лиц на имена ОСОБА_14 , ОСОБА_28 , ОСОБА_15 , ОСОБА_16 , ОСОБА_29 , ОСОБА_17 , ОСОБА_30 , ОСОБА_18 , ОСОБА_31 ; ОСОБА_19 , ОСОБА_32 , ОСОБА_20 , ОСОБА_33 , ОСОБА_21 , ОСОБА_22 и ОСОБА_34 , и предоставивших указанным лицам право на получение кредита в АБ «АвтоЗАЗбанк», при следующих обстоятельствах.
В мае 2008 года ОСОБА_8 , занимая на основании приказа №175-к от 03.04.2008 должность директора Харьковского филиала АБ «АвтоЗАЗбанк», связанную с выполнением, согласно Положения о филиале АБ «АвтоЗАЗбанк» в г. Харькове № 43/6 от 02.11.2006г., организационно-распорядительных и административно-хозяйственных обязанностей, будучи наделенным полномочиями по подписанию от имени банка договоров на осуществление банковских и других операций согласно доверенности серии ВКЕ №772604 от 04.04.2008 года, выданной председателем правления АБ «АвтоЗАЗбанк» ОСОБА_23 , и полномочиями по подбору и расстановки кадров, вступил в преступный сговор с ОСОБА_10 и ОСОБА_9 для изготовления заведомо поддельных документов, необходимых для получения кредита в АБ «АвтоЗАЗбанк».
В мае 2008 года ОСОБА_9 по предварительному сговору группой лиц подыскал ОСОБА_14 для оформления на ее имя кредита в ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» на приобретение автомобиля, получив от нее с целью оформления кредита копии паспортов и справок о присвоении идентификационного кода, выданные на имя ОСОБА_14 и ОСОБА_28
ОСОБА_9 , зная, что ОСОБА_14 и ОСОБА_28 постоянного дохода не имеют, действуя согласно отведенной ему ОСОБА_8 преступной роли, сообщил ОСОБА_8 об отсутствии у ОСОБА_14 и ОСОБА_28 постоянного дохода. После этого ОСОБА_8 , злоупотребляя своим служебным положением по оперативно-хозяйственному управлению кредитными ресурсами, будучи уведомленным о требованиях к платежеспособности клиента, утвержденными Положением «Об оценке кредитоспособности заемщиков АБ «АвтоЗАЗбанк», действуя с целью изготовления заведомо поддельных документов, необходимых для получения кредита в АБ «АвтоЗАЗбанк», сообщил ОСОБА_9 , что в справке о доходах на имя ОСОБА_14 должен быть указан размер ее дохода за последние 6 месяцев в размере 48 794,61 гривен, а размер дохода за последние 6 месяцев ОСОБА_28 должен составлять 45 600 гривен. Получив указанную информацию ОСОБА_9 , во исполнение преступного плана, разработанного ОСОБА_8 , действуя с целью изготовления заведомо поддельных документов, необходимых для получения кредита в АБ «АвтоЗАЗбанк», находясь по месту своего жительства, по адресу: АДРЕСА_2 , с использованием листов бумаги с оттисками печатей ООО «Фирма «Пневматика» и компьютерной техники изготовил поддельную справку о доходах № 12 от 12.05.2008 года, выписанную ООО «Фирма «Пневматика» на имя ОСОБА_14 , в которой указал ложную информацию о том, что ОСОБА_14 работает в должности регионального менеджера и ее совокупный доход за период с 01.11.2007 года по 01.04.2008 года составил 48 794, 61 гривен, а также поддельную справку о доходах № 13 от 12.05.2008 года, выписанную ООО «Фирма «Пневматика» на имя ОСОБА_28 , в которой указал ложную информацию о том, что ОСОБА_28 работает в должности руководителя отдела маркетинга и его совокупный доход за период с 01.11.2007 года по 01.04.2008 года составил 45 600, 00 гривен. С целью подтверждения ложного факта о том, что ОСОБА_14 работает в должности регионального менеджера ООО «Фирма Пневматика», ОСОБА_9 также изготовил на незаполненных листах бумаги с круглой печатью ООО «Фирма «Пневматика» заведомо поддельные копии листов трудовой книжки НОМЕР_18 , выписанной на имя ОСОБА_14 , с записями о приеме ее на работу в ООО «Фирма «Пневматика».
Согласно заключению судебно-почерковедческой экспертизы №687 от 28.12.2009г., рукописные записи, изображения которых имеются на 1-й странице и в записи №1,2 на 2-3 страницах электрофотокопии трудовой книжки НОМЕР_18 на имя ОСОБА_14 , выполнены Залибедским ОСОБА_35 .
Согласно письма ГНА в Харьковской области № 626/9/29-026 от 22.03.2011 года и письма Главного управления пенсионного фонда Украины в Харьковской области № 3606-08/20 от 18.03.2011 года получение вышеуказанных доходов ОСОБА_14 и ОСОБА_28 не подтверждается.
Изготовленные вышеуказанные поддельные справки о доходах на имя ОСОБА_14 и ОСОБА_28 , а также поддельные заверенные копии листов трудовой книжки НОМЕР_18 , выписанной на имя ОСОБА_14 , ОСОБА_9 , с целью их дальнейшего использования для заключения кредитного договора с ОСОБА_14 , по указанию ОСОБА_8 , передал сотрудникам отдела активно-пассивных операций ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» для формирования кредитного дела.
Кроме того, в мае 2008 года ОСОБА_9 , по предварительному сговору группой лиц, повторно, подыскал ОСОБА_36 для оформления на его имя кредита в ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» на приобретение автомобиля, получив от него копию паспорта и справки о присвоении идентификационного кода, выданные на имя ОСОБА_15 .
ОСОБА_9 , зная, что ОСОБА_15 не имеет постоянного дохода, действуя согласно отведенной ему ОСОБА_8 преступной роли, сообщил ОСОБА_8 об отсутствии у ОСОБА_15 постоянного дохода. После этого ОСОБА_8 , злоупотребляя своим служебным положением по оперативно-хозяйственному управлению кредитными ресурсами, будучи уведомленным о требованиях к платежеспособности клиента, утвержденными Положением «Об оценке кредитоспособности заемщиков АБ «АвтоЗАЗбанк», действуя с целью изготовления заведомо поддельных документов, необходимых для получения кредита в АБ «АвтоЗАЗбанк», сообщил ОСОБА_9 , что в справке о доходах на имя ОСОБА_15 должен быть указан размер его совокупного дохода за последние 6 месяцев в размере 45 318 гривен. Получив указанную информацию ОСОБА_9 , во исполнение преступного плана, разработанного ОСОБА_8 , действуя с целью изготовления заведомо поддельных документов, необходимых для получения кредита в АБ «АвтоЗАЗбанк», находясь по месту своего жительства, по адресу: АДРЕСА_2 , с использованием листа бумаги с печатью ООО «Торговый дом «Промсталь» и компьютерной техники изготовил поддельную справку о доходах ООО «Торговый дом «Промсталь», выписанную на имя ОСОБА_15 , в которой указал ложную информацию о том, что ОСОБА_15 работает в должности менеджера по сбыту и его совокупный доход за период с ноября 2007 года по апрель 2008 года составляет 45 318 гривен.
Согласно письма ГНА в Харьковской области № 626/9/29-026 от 22.03.2011 года и письма Главного управления пенсионного фонда Украины в Харьковской области № 3606-08/20 от 18.03.2011 года получение вышеуказанных доходов ОСОБА_15 не подтверждается.
Изготовленную вышеуказанную поддельную справку о доходах на имя ОСОБА_15 . ОСОБА_9 , с целью ее дальнейшего использования для заключения кредитного договора с ОСОБА_15 , по указанию ОСОБА_8 , передал сотрудникам отдела активно-пассивных операций ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» для формирования кредитного дела.
Не желая останавливаться на содеянном, в июне 2008 года ОСОБА_9 , по предварительному сговору группой лиц, повторно подыскал ОСОБА_16 для оформления на его имя кредита в ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» на приобретение автомобиля, получив от ОСОБА_16 копии паспортов и справок о присвоении идентификационного кода, выданные на его имя и на имя ОСОБА_37
ОСОБА_9 , зная, что ОСОБА_16 и ОСОБА_37 постоянного дохода не имеют, сообщил ОСОБА_8 об отсутствии у ОСОБА_16 и ОСОБА_29 постоянного дохода. После этого ОСОБА_8 , злоупотребляя своим служебным положением по оперативно-хозяйственному управлению кредитными ресурсами, будучи уведомленным о требованиях к платежеспособности клиента, утвержденными Положением «Об оценке кредитоспособности заемщиков АБ «АвтоЗАЗбанк», действуя с целью изготовления заведомо поддельных документов, необходимых для получения кредита в АБ «АвтоЗАЗбанк», сообщил ОСОБА_9 , что в справке о доходах на имя ОСОБА_16 должен быть указан размер его дохода за последние 6 месяцев в размере 31 954,11 гривен, а размер дохода за последние 6 месяцев ОСОБА_29 должен составлять 24 553,80 гривен.
Получив указанную информацию ОСОБА_9 , во исполнение преступного плана, разработанного ОСОБА_8 , действуя с целью изготовления заведомо поддельных документов, необходимых для получения кредита в АБ «АвтоЗАЗбанк», находясь по месту своего жительства, по адресу: АДРЕСА_2 , с использованием незаполненных листов бумаги с оттисками печатей ЧП «Ирбис» и компьютерной техники изготовил поддельную справку о доходах № 05/27, выписанную ЧП «Ирбис» на имя ОСОБА_16 , в которой указал ложную информацию о том, что ОСОБА_16 работает в должности руководителя отдела продаж ЧП «Ирбис» и его совокупный доход за период с декабря 2007 года по май 2008 года составил 31 954,11 гривен, а также поддельную справку о доходах № 17/57, выписанную ЧП «Ирбис» на имя ОСОБА_29 , в которой указал ложную информацию о том, что ОСОБА_29 работает в должности заведующего хозяйством ЧП «Ирбис» и ее совокупный доход за период с декабря 2007 года по май 2008 года составил 24 533,80 гривен. С целью подтверждения ложного факта о том, что ОСОБА_16 работает в должности руководителя отдела продаж ЧП «Ирбис», ОСОБА_9 также изготовил на незаполненных листах бумаги с круглой печатью ЧП «Ирбис» заведомо поддельные копии листов трудовой книжки НОМЕР_19 , выписанной на имя ОСОБА_16 , с записями о приеме его на работу в ЧП «Ирбис».
Согласно заключению почерковедческой экспертизы №687 от 28.12.2009г., рукописные записи, изображения которых имеются в записи №3 на 2-3 страницах электрофотокопии трудовой книжки НОМЕР_19 на имя ОСОБА_16 , выполнены Залибедским ОСОБА_35 .
Согласно письма ГНА в Харьковской области № 626/9/29-026 от 22.03.2011 года и письма Главного управления пенсионного фонда Украины в Харьковской области № 3606-08/20 от 18.03.2011 года получение вышеуказанных доходов ОСОБА_16 и ОСОБА_29 не подтверждается.
Изготовленные поддельные справки о доходах на имя ОСОБА_16 и ОСОБА_29 , а также поддельные заверенные копии листов трудовой книжки НОМЕР_19 , выданной на имя ОСОБА_16 , ОСОБА_9 , с целью их дальнейшего использования для заключения кредитного договора с ОСОБА_16 , по указанию ОСОБА_8 , передал сотрудникам отдела активно-пассивных операций ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» для формирования кредитного дела.
Кроме того, в июне 2008 года ОСОБА_8 , не желая прекращать свою преступную деятельность, сам лично подыскал ОСОБА_17 для оформления на его имя кредита в ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» на приобретение автомобиля «MITSUBIHI LANCER Х», получив от ОСОБА_17 копии паспортов и справок о присвоении идентификационного кода, выданные на его имя и на имя ОСОБА_38 .
После этого, ОСОБА_8 , зная, что ОСОБА_17 и ОСОБА_39 не имеют постоянного дохода, злоупотребляя своим служебным положением по оперативно-хозяйственному управлению кредитными ресурсами, будучи уведомленным о требованиях к платежеспособности клиента, утвержденными Положением «Об оценке кредитоспособности заемщиков АБ «АвтоЗАЗбанк», действуя с целью изготовления заведомо поддельных документов, необходимых для получения кредита в АБ «АвтоЗАЗбанк», сообщил об этом ОСОБА_9 , которому дал указание изготовить на имя ОСОБА_17 и ОСОБА_30 поддельные справки о доходах, в которых указать размер дохода ОСОБА_17 за последние 6 месяцев в размере 33 784, 00 гривен, а размер дохода за последние 6 месяцев ОСОБА_30 в размере 22 140,00 гривен.
Получив указанную информацию ОСОБА_9 , во исполнение преступного плана, разработанного ОСОБА_8 , действуя с целью изготовления заведомо поддельных документов, необходимых для получения кредита в АБ «АвтоЗАЗбанк», находясь по месту своего жительства, по адресу: АДРЕСА_2 , с использованием незаполненных листов бумаги с оттисками печатей ООО «Харпер» и компьютерной техники изготовил поддельную справку о доходах № 9, выданную ООО «Харпер» на имя ОСОБА_17 , в которой указал ложную информацию о том, что ОСОБА_17 работает в должности прораба и его совокупный доход за период с декабря по май 2008 года составил 433 784,00 гривен, а также изготовил поддельную справку о доходах № 10, выданную ООО «Харпер» на имя ОСОБА_30 , в которой указал ложную информацию о том, что ОСОБА_39 работает в должности заведующего склада и его совокупный доход за период с декабря по май 2008 года составил 22 140, 00 гривен. С целью подтверждения ложного факта о том, что ОСОБА_17 работает в должности прораба ООО «Харпер», ОСОБА_9 также изготовил на незаполненных листах бумаги с круглой печатью ООО «Харпер» заведомо поддельные копии листов трудовой книжки НОМЕР_20 , выписанной на имя ОСОБА_17 , с записями о приеме его на работу в ООО «Харпер».
Согласно письма ГНА в Харьковской области № 626/9/29-026 от 22.03.2011 года и письма Главного управления пенсионного фонда Украины в Харьковской области № 3606-08/20 от 18.03.2011 года получение вышеуказанных доходов ОСОБА_17 и ОСОБА_40 не подтверждается.
Изготовленные поддельные справки о доходах на имя ОСОБА_17 и ОСОБА_30 , а также поддельные копии листов трудовой книжки НОМЕР_20 , выписанной на имя ОСОБА_17 , ОСОБА_9 , с целью их дальнейшего использования для заключения кредитного договора с ОСОБА_17 , по указанию ОСОБА_8 , передал сотрудникам отдела активно-пассивных операций ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» для формирования кредитного дела.
Кроме того, в июне 2008 года ОСОБА_9 , по предварительному сговору группой лиц, повторно подыскал ОСОБА_18 для оформления на его имя кредита в ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» на приобретение принадлежащего ОСОБА_9 автомобиля «HYUNDAI KUPE» 2007 года выпуска, №кузова НОМЕР_10 , получив от ОСОБА_18 копии паспортов и справок о присвоении идентификационного кода, выданные на его имя и на имя ОСОБА_41 ..
ОСОБА_9 , зная, что ОСОБА_18 и ОСОБА_42 постоянного дохода не имеют, сообщил ОСОБА_8 об отсутствии у ОСОБА_18 и ОСОБА_31 постоянного дохода. После этого ОСОБА_8 , злоупотребляя своим служебным положением по оперативно-хозяйственному управлению кредитными ресурсами, будучи уведомленным о требованиях к платежеспособности клиента, утвержденными Положением «Об оценке кредитоспособности заемщиков АБ «АвтоЗАЗбанк», действуя с целью изготовления заведомо поддельных документов, необходимых для получения кредита в АБ «АвтоЗАЗбанк», сообщил ОСОБА_9 , что в справке о доходах на имя ОСОБА_18 должен быть указан размер его дохода за последние 6 месяцев в размере 31 176,07 гривен, а размер дохода за последние 6 месяцев ОСОБА_31 должен составлять 26 472,56 гривен.
Получив указанную информацию ОСОБА_9 , во исполнение преступного плана, разработанного ОСОБА_8 , действуя с целью изготовления заведомо поддельных документов, необходимых для получения кредита в АБ «АвтоЗАЗбанк», находясь по месту своего жительства, по адресу: АДРЕСА_2 , с использованием незаполненных листов бумаги с оттисками печатей ООО «Ортис» и компьютерной техники изготовил поддельную справку о доходах № 28/10, выписанную ООО «Ортис» на имя ОСОБА_18 , в которой указал ложную информацию о том, что ОСОБА_18 работает в должности регионального менеджера и его совокупный доход за период с декабря 2007 года по май 2008 года составил 31 176,07 гривен, а также изготовил поддельную справку о доходах № 28/9, выписанную ООО «Ортис» на имя ОСОБА_31 , в которой указал ложную информацию о том, что ОСОБА_42 работает в должности работает в должности маркетолога и ее совокупный доход за период с декабря 2007 года по май 2008 года составил 26 472,56 гривен. С целью подтверждения ложного факта о том, что ОСОБА_18 работает в должности регионального менеджера ООО «Ортис», ОСОБА_9 также изготовил на незаполненных листах бумаги с круглой печатью ООО «Ортис» заведомо поддельные копии листов трудовой книжки № НОМЕР_21 , выписанной на имя ОСОБА_18 , с записями о приеме его на работу в ООО «Ортис».
Согласно заключению судебно-почерковедческой экспертизы №687 от 28.12.2009г., рукописные записи, изображения которых имеются на 1-й странице и в записи №1 на 2-3 страницах электрофотокопии трудовой книжки № НОМЕР_21 на имя ОСОБА_18 , выполнены Залибедским ОСОБА_35 .
Согласно письма ГНА в Харьковской области № 626/9/29-026 от 22.03.2011 года и письма Главного управления пенсионного фонда Украины в Харьковской области № 3606-08/20 от 18.03.2011 года получение вышеуказанных доходов ОСОБА_18 и ОСОБА_43 не подтверждается.
Изготовленные поддельные справки о доходах на имя ОСОБА_18 и ОСОБА_31 , а также поддельные заверенные копии листов трудовой книжки № НОМЕР_21 , выписанной на имя ОСОБА_18 , ОСОБА_9 , с целью их дальнейшего использования для заключения кредитного договора с ОСОБА_18 , по указанию ОСОБА_8 , передал сотрудникам отдела активно-пассивных операций ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» для формирования кредитного дела.
Кроме того, в июне 2008 года ОСОБА_9 , по предварительному сговору группой лиц, повторно, подыскал ОСОБА_19 для оформления на его имя кредита в ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» на приобретение принадлежащего ОСОБА_25 автомобиля «HYUNDAI GRANDEUR» 2007 года выпуска, № кузова НОМЕР_22 , стоимостью 165 000 гривен. При этом, ОСОБА_9 получил от ОСОБА_19 копии паспортов и справок о присвоении идентификационного кода, выданные на его имя и на имя ОСОБА_32
ОСОБА_9 , зная, что ОСОБА_19 и ОСОБА_44 постоянного дохода не имеют, сообщил ОСОБА_8 об отсутствии у ОСОБА_19 и ОСОБА_32 источника постоянного дохода. После этого ОСОБА_8 , злоупотребляя своим служебным положением по оперативно-хозяйственному управлению кредитными ресурсами, будучи уведомленным о требованиях к платежеспособности клиента, утвержденными Положением «Об оценке кредитоспособности заемщиков АБ «АвтоЗАЗбанк», действуя с целью изготовления заведомо поддельных документов, необходимых для получения кредита в АБ «АвтоЗАЗбанк», сообщил ОСОБА_9 , что в справке о доходах на имя ОСОБА_19 должен быть указан размер его дохода за последние 6 месяцев в размере 29 729, 10 гривен, а размер дохода за последние 6 месяцев ОСОБА_32 должен составлять 33 238,70 гривен.
Получив указанную информацию ОСОБА_9 , действуя по предварительному сговору группой лиц, повторно, с целью изготовления заведомо поддельных документов, необходимых для получения кредита в АБ «АвтоЗАЗбанк», находясь по месту своего жительства, по адресу: АДРЕСА_2 , с использованием незаполненных листов бумаги с оттисками печатей ООО «Укрпроминвест-Харьков» и ЧП «АН «Континент», а также компьютерной техники изготовил поддельную справку о доходах № 34 от 17.06.2008 года, выписанную ООО «Укрпроминвест-Харьков» на имя ОСОБА_19 , в которой указал ложную информацию о том, что ОСОБА_19 работает в должности начальника отдела снабжения и его совокупный доход за период с декабря 2007 года по май 2008 года составил 29 729,10 гривен, а также изготовил поддельную справку о доходах № 19 от 24.06.2008 года, выписанную ЧП «Агентство недвижимости «Континент» на имя ОСОБА_32 , в которой указал ложную информацию о том, что ОСОБА_44 работает в должности начальника отдела продаж коммерческой недвижимости и его совокупный доход за период с декабря 2007 года по май 2008 года составил 33 238, 70 гривен.
Согласно письма ГНА в Харьковской области № 626/9/29-026 от 22.03.2011 года и письма Главного управления пенсионного фонда Украины в Харьковской области № 3606-08/20 от 18.03.2011 года получение вышеуказанных доходов ОСОБА_19 и ОСОБА_45 не подтверждается.
Изготовленные вышеуказанные поддельные справки о доходах на имя ОСОБА_19 и ОСОБА_46 . ОСОБА_9 , с целью их дальнейшего использования для заключения кредитного договора с ОСОБА_19 , по указанию ОСОБА_8 , передал сотрудникам отдела активно-пассивных операций ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» для формирования кредитного дела.
Кроме того, в июле 2008 года ОСОБА_9 , по предварительному сговору группой лиц, повторно, подыскал ОСОБА_28 для оформления на ее имя кредита в ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» на приобретение принадлежащего ОСОБА_26 автомобиля «TOYOTA COROLA» 2007 г.в., стоимостью 105 000 гривен. При этом, ОСОБА_9 получил от ОСОБА_28 с целью оформления кредита, копии паспортов и справок о присвоении идентификационного кода, выданные на имена ОСОБА_20 и ОСОБА_33
ОСОБА_9 , зная, что ОСОБА_20 и ОСОБА_47 постоянного дохода не имеют, сообщил ОСОБА_8 об отсутствии у ОСОБА_20 и ОСОБА_33 источника постоянного дохода. После этого ОСОБА_8 , злоупотребляя своим служебным положением по оперативно-хозяйственному управлению кредитными ресурсами, будучи уведомленным о требованиях к платежеспособности клиента, утвержденными Положением «Об оценке кредитоспособности заемщиков АБ «АвтоЗАЗбанк», действуя с целью изготовления заведомо поддельных документов, необходимых для получения кредита в АБ «АвтоЗАЗбанк», сообщил ОСОБА_9 , что в справке о доходах на имя ОСОБА_20 должен быть указан размер ее дохода за последние 6 месяцев в размере 42 193, 00 гривен, а размер дохода за последние 6 месяцев ОСОБА_33 должен составлять 29 151,00 гривен. Об указанных размерах дохода, который должен быть указан в справках о доходах, ОСОБА_9 , действуя с целью изготовления заведомо поддельных документов, необходимых для получения кредита в АБ «АвтоЗАЗбанк», сообщил ОСОБА_20 , которая занимая должность директора ПО «Мазур и Компания», изъявила желания изготовить поддельные справки о доходах на ее имя и на имя ОСОБА_33 самостоятельно.
Получив указанную информацию от ОСОБА_9 . ОСОБА_20 с использованием компьютерной техники и находящейся у нее круглой печати ПО «Мазур и компания» изготовила поддельную справку о доходах № 43, выписанную ПО «Мазур и компания» на ее имя, в которой указала ложную информацию о том, что ее совокупный доход за период с декабря 2007 года по май 2008 года составил 42 193,00 гривен, а также изготовила поддельную справку о доходах № 44, выписанную ПО «Мазур и компания» на имя ОСОБА_33 , в которой указала ложную информацию о том, что ОСОБА_47 работает в должности регионального менеджера и ее совокупный доход за период с декабря 2007 года по май 2008 года составил 29 151, 00 гривен. Изготовленные поддельные справки о доходах на свое имя и на имя ОСОБА_33 , ОСОБА_20 с целью их предоставления в ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» передала ОСОБА_9 .
С целью подтверждения ложного факта о том, что ОСОБА_20 работает в должности директора ПО «Мазур и Компания», ОСОБА_9 , действуя с целью изготовления заведомо поддельных документов, необходимых для получения кредита в АБ «АвтоЗАЗбанк», также изготовил на незаполненных листах бумаги с круглой печатью ПО «Мазур и компания» заведомо поддельные копии листов трудовой книжки НОМЕР_23 , выписанной на имя ОСОБА_20 , с записями о приеме ее на работу в ПО «Мазур и компания».
Согласно заключению почерковедческой экспертизы №687 от 28.12.2009г., рукописные записи, изображения которых имеются в записи №9 на 6-7 страницах электрофотокопии трудовой книжки НОМЕР_23 на имя ОСОБА_20 , выполнены Залибедским ОСОБА_35 .
Согласно письма ГНА в Харьковской области № 626/9/29-026 от 22.03.2011 года и письма Главного управления пенсионного фонда Украины в Харьковской области № 3606-08/20 от 18.03.2011 года получение вышеуказанных доходов ОСОБА_20 и ОСОБА_33 не подтверждается.
Изготовленные вышеуказанные поддельные справки о доходах на имя ОСОБА_20 и ОСОБА_33 , а также изготовленные им поддельные заверенные копии листов трудовой книжки НОМЕР_23 , выписанной на имя ОСОБА_20 , ОСОБА_9 , с целью их дальнейшего использования для заключения кредитного договора с ОСОБА_20 , по указанию ОСОБА_8 , передал сотрудникам отдела активно-пассивных операций ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» для формирования кредитного дела.
Кроме того, в августе 2008 года ОСОБА_9 , по предварительному сговору группой лиц, повторно, подыскал ОСОБА_21 для оформления на его имя кредита в ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» на приобретение автомобиля. При этом, ОСОБА_9 получил от ОСОБА_21 с целью оформления кредита, копии паспортов и справок о присвоении идентификационного кода, выданные на его имя и на имя ОСОБА_48 .
ОСОБА_9 , зная, что ОСОБА_21 постоянного дохода не имеет, сообщил ОСОБА_8 об отсутствии у ОСОБА_21 источника постоянного дохода. После этого ОСОБА_8 , злоупотребляя своим служебным положением по оперативно-хозяйственному управлению кредитными ресурсами, будучи уведомленным о требованиях к платежеспособности клиента, утвержденными Положением «Об оценке кредитоспособности заемщиков АБ «АвтоЗАЗбанк», действуя с целью изготовления заведомо поддельных документов, необходимых для получения кредита в АБ «АвтоЗАЗбанк», сообщил ОСОБА_9 , что в справке о доходах на имя ОСОБА_21 должен быть указан размер его дохода за последние 6 месяцев в размере 58 794, 00 гривен. Об указанном размере дохода, который должен быть указан в справке о доходах, ОСОБА_9 , действуя с целью изготовления заведомо поддельных документов, необходимых для получения кредита в АБ «АвтоЗАЗбанк», сообщил ОСОБА_21 , который занимая должность коммерческого директора ООО «Промметторг 2007», изъявил желание самостоятельно изготовить поддельную справку о доходах на его имя. Получив указанную информацию от ОСОБА_9 , ОСОБА_21 используя компьютерную технику и свободный доступ к круглой печати и штампу ООО «Промметторг 2007», собственноручно изготовил поддельную справку о доходах № ПМТ/19 от 19.08.2008 года, выписанную ООО «Промметторг 2007» на его имя, в которой указал ложную информацию о том, что его совокупный доход за период с февраля по июль 2008 года составил 58 794,00 гривен. Изготовленную поддельную справку о доходах на свое имя, ОСОБА_21 с целью ее использования путем предоставления в ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» передал ОСОБА_9 .
Согласно заключению судебно-почерковедческой экспертизы №733 от 22.12.2009г., рукописный текст и подписи от имени директора ООО «Промметторг 2007» ОСОБА_49 в справке № ПМТ/19 от 19.08.2008г. о средней заработной плате, выписанной на имя ОСОБА_21 , выполнена не ОСОБА_50 , а иным лицом.
Согласно письма ГНА в Харьковской области № 626/9/29-026 от 22.03.2011 года и письма Главного управления пенсионного фонда Украины в Харьковской области № 3606-08/20 от 18.03.2011 года получение вышеуказанных доходов ОСОБА_21 не подтверждается.
Изготовленную вышеуказанную поддельную справку о доходах на имя ОСОБА_21 , ОСОБА_9 , с целью ее дальнейшего использования для заключения кредитного договора с ОСОБА_21 , по указанию ОСОБА_8 , передал сотрудникам отдела активно-пассивных операций ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» для формирования кредитного дела.
Кроме того, в августе 2008 года ОСОБА_9 , по предварительному сговору группой лиц, повторно, подыскал ОСОБА_22 для оформления на его имя кредита в ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» на приобретение автомобиля. При этом ОСОБА_9 получил от ОСОБА_22 с целью оформления кредита, копии паспортов и справок о присвоении идентификационного кода, выданные на его имя и на имя ОСОБА_34
ОСОБА_9 , зная, что ОСОБА_22 и ОСОБА_51 постоянного дохода не имеют, сообщил ОСОБА_8 об отсутствии у ОСОБА_22 и ОСОБА_34 постоянного дохода. После этого ОСОБА_8 , злоупотребляя своим служебным положением по оперативно-хозяйственному управлению кредитными ресурсами, будучи уведомленным о требованиях к платежеспособности клиента, утвержденными Положением «Об оценке кредитоспособности заемщиков АБ «АвтоЗАЗбанк», действуя с целью изготовления заведомо поддельных документов, необходимых для получения кредита в АБ «АвтоЗАЗбанк», сообщил ОСОБА_9 , что в справке о доходах на имя ОСОБА_22 должен быть указан размер его дохода за последние 6 месяцев в размере 60 270 гривен, а размер дохода за последние 6 месяцев ОСОБА_34 должен составлять 49 765,80 гривен.
Получив указанную информацию ОСОБА_9 , по предварительному сговору группой лиц, повторно, действуя с целью изготовления заведомо поддельных документов, необходимых для получения кредита в АБ «АвтоЗАЗбанк», находясь по месту своего жительства, по адресу: АДРЕСА_2 , с использованием листов бумаги с оттисками печатей ООО «Комплекс Медтехника» и ООО «Украинская промышленная строительная компания», а также компьютерной техники изготовил поддельную справку о доходах № 12/08-К от 12.08.2008 года, выданную ООО «Комплекс Медтехника» на имя ОСОБА_22 , в которой указал ложную информацию о том, что ОСОБА_22 работает в должности коммерческого директоры и его совокупный доход за период с февраля по июль 2008 года составил 60 270,01 гривен, а также изготовил поддельную справку о доходах, выданную ООО «Украинская промышленная строительная компания» на имя ОСОБА_34 , в которой указал ложную информацию о том, что ОСОБА_51 работает в должности руководителя отдела маркетинга ООО «Украинская промышленная строительная компания» и ее совокупный доход за период с февраля по июль 2008 года составил 49 765,80 гривен.
Согласно письма ГНА в Харьковской области № 626/9/29-026 от 22.03.2011 года и письма Главного управления пенсионного фонда Украины в Харьковской области № 3606-08/20 от 18.03.2011 года получение вышеуказанных доходов ОСОБА_22 и ОСОБА_34 не подтверждается.
Изготовленные вышеуказанные поддельные справки о доходах на имя ОСОБА_22 и ОСОБА_34 , ОСОБА_9 , с целью их дальнейшего использования для заключения кредитного договора с ОСОБА_22 , по указанию ОСОБА_8 , передал сотрудникам отдела активно-пассивных операций ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» для формирования кредитного дела.
Кроме того, в период с мая по сентябрь 2008 года ОСОБА_8 , занимая должность директора Харьковского филиала АБ «АвтоЗАЗбанк», действуя умышленно, использовал для оформления кредитов в адрес ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , ОСОБА_16 , ОСОБА_17 , ОСОБА_18 , ОСОБА_19 , ОСОБА_20 , ОСОБА_21 и ОСОБА_22 , заведомо поддельные справки о доходах и копии листов трудовых книжек, выданные от имени различных юридических лиц на имена указанных граждан и их поручителей, а также заведомо поддельные документы ООО «БМК-авто», при следующих обстоятельствах.
В период с мая по сентябрь 2008 года ОСОБА_8 занимая должность директора Харьковского филиала АБ «АвтоЗАЗбанк», действуя по предварительному сговору в группе с ОСОБА_10 и ОСОБА_9 изготовил заведомо поддельные документы, выданные ООО «БМК-авто», и предоставивших ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , ОСОБА_16 , ОСОБА_17 , ОСОБА_18 , ОСОБА_19 , ОСОБА_20 , ОСОБА_21 и ОСОБА_22 право на получение кредита в АБ «АвтоЗАЗбанк», а именно: письмо от имени директора ООО «БМК авто» на имя кредитного комитета банка № 8408 от 28.05.2008 года, в котором указаны ложные сведения о том, что в ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» направляется ОСОБА_14 для рассмотрения возможности предоставления кредита на приобретение автомобиля «TOYOTA CAMRY» 2007 года выпуска, номер кузова НОМЕР_2 стоимостью 296 687,50 гривен; поддельную квитанцию к приходному кассовому ордеру ООО «БМК авто» № 17 о внесении ОСОБА_14 в кассу ООО «БМК авто» денег в сумме 54 287,50 гривен; письмо от имени директора ООО «БМК авто» на имя кредитного комитета банка № 85-08 от 28.05.2008 года, в котором указаны ложные сведения о том, что в ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» направляется ОСОБА_15 для рассмотрения возможности предоставления кредита на приобретение автомобиля «HYUNDAI TUCSON» 2008 года выпуска, номер кузова НОМЕР_4 , стоимостью 186 850 гривен; поддельную квитанцию к приходному кассовому ордеру ООО «БМК авто» № 21 о внесении ОСОБА_15 в кассу ООО «БМК авто» денег в сумме 18 685, 40 гривен; письмо от имени директора ООО «БМК авто» на имя кредитного комитета ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» № 77-08 от 13.06.2008 года, в котором указаны ложные сведения о том, что в ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» направляется ОСОБА_16 для рассмотрения возможности предоставления кредита на приобретение автомобиля «MITSUBIHI LANCER Х» стоимостью 187 695,00 гривен; поддельную квитанцию к приходному кассовому ордеру ООО «БМК авто» № 27 о внесении ОСОБА_16 в кассу ООО «БМК авто» денег в сумме 18 769,50 гривен; письмо от имени директора ООО «БМК авто» на имя кредитного комитета банка № 87-08 от 11.06.2008 года, в котором указаны ложные сведения о том, что в ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» направляется ОСОБА_17 для рассмотрения возможности предоставления кредита на приобретение автомобиля «MITSUBIHI LANCER Х» 2008 года выпуска стоимостью 187 695 гривен; поддельную квитанцию к приходному кассовому ордеру ООО «БМК авто» № 29 о внесении ОСОБА_17 в кассу ООО «БМК авто» денег в сумме 18 769,50 гривен; письмо от имени директора ООО «БМК авто» на имя кредитного комитета банка № 85-08 от 09.06.2008 года, в котором указаны ложные сведения о том, что в банк направляется ОСОБА_18 для рассмотрения возможности предоставления кредита на приобретение автомобиля «HYUNDAI KUPE» стоимостью 189 228,00 гривен; поддельную квитанцию к приходному кассовому ордеру ООО «БМК авто» № 27 о внесении ОСОБА_18 в кассу ООО «БМК авто» денег в сумме 19 425, 50 гривен; письмо от имени директора ООО «БМК авто» на имя кредитного комитета банка № 88-08 от 20.06.2008 года, в котором указаны ложные сведения о том, что в банк направляется ОСОБА_19 для рассмотрения возможности предоставления кредита на приобретение автомобиля «HYUNDAI GRANDEUR» стоимостью 245 767,00 гривен; поддельную квитанцию к приходному кассовому ордеру ООО «БМК авто» № 29 о внесении ОСОБА_19 в кассу ООО «БМК авто» денег в сумме 24 767, 00 гривен; письмо от имени директора ООО «БМК авто» на имя кредитного комитета банка № 92-08 от 21.07.2008 года, в котором указал заведомо ложные сведения о том, что в банк направляется ОСОБА_20 для рассмотрения возможности предоставления кредита на приобретение принадлежащего ОСОБА_26 автомобиля «TOYOTA COROLA» 2007 г.в., стоимостью 159 700,00 гривен; поддельную квитанцию к приходному кассовому ордеру ООО «БМК авто» № 39 о внесении ОСОБА_20 в кассу ООО «БМК авто» денег в сумме 16 700, 00 гривен; письмо от имени директора ООО «БМК авто» на имя кредитного комитета банка № 98-08 от 15.08.2008 года, в котором указал заведомо ложные сведения о том, что в ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» направляется ОСОБА_21 для рассмотрения возможности предоставления кредита на приобретение автомобиля «TOYOTA CAMRY» стоимостью 290 037, 00 гривен; поддельную квитанцию к приходному кассовому ордеру ООО «БМК авто» № 61 о внесении ОСОБА_21 в кассу ООО «БМК авто» денег в сумме 53 037,00 гривен; письмо от имени директора ООО «БМК авто» на имя кредитного комитета банка № 98-29 от 20.08.2008 года, в котором указал заведомо ложные сведения о том, что в ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» направляется ОСОБА_22 для рассмотрения возможности предоставления кредита на приобретение автомобиля «TOYOTA CAMRY» стоимостью 290 037, 00 гривен; поддельную квитанцию к приходному кассовому ордеру ООО «БМК авто» № 62 о внесении ОСОБА_22 в кассу ООО «БМК авто» денег в сумме 53 037,00 гривен.
Кроме того, в период с мая по сентябрь 2008 года ОСОБА_8 , занимая должность директора Харьковского филиала АБ «АвтоЗАЗбанк» и являясь должностным лицом, действуя умышленно по предварительному сговору и в группе с ОСОБА_9 изготовил заведомо поддельные справки о доходах и копии листов трудовых книжек, выданные от имени различных юридических лиц на имена ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , ОСОБА_16 , ОСОБА_17 , ОСОБА_18 , ОСОБА_19 , ОСОБА_20 , ОСОБА_21 , ОСОБА_22 , а также их поручителей, и предоставивших указанным лицам право на получение кредита в АБ «АвтоЗАЗбанк», а именно: поддельную справку о доходах № 12 от 12.05.2008 года , выписанную ООО «Фирма «Пневматика» на имя ОСОБА_14 ; поддельные копии листов трудовой книжки НОМЕР_18 , выписанной на имя ОСОБА_14 , с записями о приеме ее на работу в ООО «Фирма «Пневматика»; поддельную справку о доходах № 13 от 12.05.2008 года, выписанную ООО «Фирма «Пневматика» на имя ОСОБА_28 ; поддельную справку о доходах ООО «Торговый дом «Промсталь», выписанную на имя ОСОБА_15 ; поддельную справку о доходах № 05/27, выписанную ЧП «Ирбис» на имя ОСОБА_16 ; поддельные копии листов трудовой книжки НОМЕР_19 , выписанной на имя ОСОБА_16 , с записями о приеме его на работу в ЧП «Ирбис»; поддельную справку о доходах № 17/57, выписанную ЧП «Ирбис» на имя ОСОБА_29 ; поддельную справку о доходах № 9, выданную ООО «Харпер» на имя ОСОБА_17 ; поддельные копии листов трудовой книжки НОМЕР_20 , выписанной на имя ОСОБА_17 , с записями о приеме его на работу в ООО «Харпер»; поддельную справку о доходах № 10, выданную ООО «Харпер» на имя ОСОБА_30 ; поддельную справку о доходах № 28/10, выписанную ООО «Ортис» на имя ОСОБА_18 ; поддельные копии листов трудовой книжки № НОМЕР_21 , выписанной на имя ОСОБА_18 , с записями о приеме его на работу в ООО «Ортис»; поддельную справку о доходах № 28/9, выписанную ООО «Ортис» на имя ОСОБА_31 ; поддельную справку о доходах № 34 от 17.06.2008 года, выписанную ООО «Укрпроминвест-Харьков» на имя ОСОБА_19 ; поддельную справку о доходах № 19 от 24.06.2008 года, выписанную ЧП «Агентство недвижимости «Континент» на имя ОСОБА_32 ; поддельную справку о доходах № 43, выписанную ПО «Мазур и компания» на имя ОСОБА_20 ; поддельные копии листов трудовой книжки НОМЕР_23 , выписанной на имя ОСОБА_20 , с записями о приеме ее на работу в ПО «Мазур и компания»; поддельную справку о доходах № 44, выписанную ПО «Мазур и компания» на имя ОСОБА_33 ; поддельную справку о доходах № ПМТ/19 от 19.08.2008 года, выписанную ООО «Промметторг 2007» на имя ОСОБА_21 ; поддельную справку о доходах № 12/08-К от 12.08.2008 года, выданную ООО «Комплекс Медтехника» на имя ОСОБА_22 ; поддельную справку о доходах, выданную ООО «Украинская промышленная строительная компания» на имя ОСОБА_52 .
Изготовленные вышеуказанные поддельные документы ООО «БМК авто» ОСОБА_10 , с целью их дальнейшего использования для заключения кредитных договоров, передал ОСОБА_9 , который передал их вместе с изготовленными поддельными справками о доходах на имя ОСОБА_14 , ОСОБА_28 , ОСОБА_15 , ОСОБА_16 , ОСОБА_29 , ОСОБА_17 , ОСОБА_30 , ОСОБА_18 , ОСОБА_31 ; ОСОБА_19 , ОСОБА_32 , ОСОБА_20 , ОСОБА_33 , ОСОБА_21 , ОСОБА_22 и ОСОБА_34 , а также поддельными заверенными копиями листов трудовых книжек, выданных на имена указанных граждан, по указанию ОСОБА_8 сотрудникам отдела активно-пассивных операций ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» для формирования кредитного дела, тем самым использовав вышеуказанные заведомо поддельные документы.
После, ОСОБА_8 , используя свое служебное положение вопреки интересам службы, злоупотребляя своими полномочиями по оперативно-хозяйственному управлению кредитными ресурсами и организационно-распорядительными полномочиями по подбору и расстановки кадров филиала, предусмотренными Положением о филиале АБ «АвтоЗАЗбанк» в г. Харькове № 43/6 от 02.11.2006г, при рассмотрении комиссией активно-пассивных операций ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк», председателем которой он являлся, вопроса о выдаче кредитов в адрес ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , ОСОБА_16 , ОСОБА_17 , ОСОБА_18 , ОСОБА_19 , ОСОБА_20 , ОСОБА_21 и ОСОБА_22 , использовал вышеуказанные заведомо поддельные документы о доходах ОСОБА_14 , ОСОБА_28 , ОСОБА_15 , ОСОБА_16 , ОСОБА_29 , ОСОБА_17 , ОСОБА_30 , ОСОБА_18 , ОСОБА_31 ; ОСОБА_19 , ОСОБА_32 , ОСОБА_20 , ОСОБА_33 , ОСОБА_21 , ОСОБА_22 и ОСОБА_34 , а также вышеуказанные заведомо поддельные документы ООО «БМК авто» для принятия членами комиссии активно-пассивных операций ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» решение об обращении в Головной банк с ходатайством о получении разрешения на выдачу кредитов в адрес ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , ОСОБА_16 , ОСОБА_17 , ОСОБА_18 , ОСОБА_19 , ОСОБА_20 , ОСОБА_21 и ОСОБА_22 .
Кроме того, в период с мая по сентябрь 2008 года ОСОБА_8 , занимая должность директора Харьковского филиала АБ «АвтоЗАЗбанк», злоупотребил своим служебным положением при оформлении и заключении кредитных договоров на имя ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , ОСОБА_16 , ОСОБА_17 , ОСОБА_18 , ОСОБА_19 , ОСОБА_20 , ОСОБА_21 и ОСОБА_22 при следующих обстоятельствах.
Так, в мае 2008 года ОСОБА_9 , по предварительному сговору с ОСОБА_8 и ОСОБА_10 , предложил ОСОБА_53 оформить на свое имя кредит в ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» на приобретение автомобиля и привлечь в качестве поручителя кого-то из своих знакомых. ОСОБА_54 , будучи введенным ОСОБА_9 в заблуждение и желая получить в пользование автомобиль, согласился с предложением ОСОБА_9 и сообщил ему, что кредит на приобретение автомобиля будет оформлен на имя его жены ОСОБА_14 , а поручителем по кредиту выступит ОСОБА_28 . После этого, ОСОБА_54 с целью оформления кредита, передал ОСОБА_9 копии паспортов и справок о присвоении идентификационного кода, выданные на имя ОСОБА_14 и ОСОБА_28 , сообщив при этом ОСОБА_9 , что ОСОБА_14 и ОСОБА_28 постоянного дохода не имеют.
Получив согласие ОСОБА_55 на оформлении на имя его жены ОСОБА_14 кредитного договора, ОСОБА_9 , сообщил ОСОБА_8 об отсутствии у ОСОБА_14 и ОСОБА_28 постоянного дохода. После этого ОСОБА_8 , злоупотребляя своим служебным положением по оперативно-хозяйственному управлению кредитными ресурсами, будучи уведомленным о требованиях к платежеспособности клиента, утвержденными Положением «Об оценке кредитоспособности заемщиков АБ «АвтоЗАЗбанк», сообщил ОСОБА_9 , что в справке о доходах на имя ОСОБА_14 должен быть указан размер ее дохода за последние 6 месяцев в размере 48 794,61 гривен, а размер дохода за последние 6 месяцев ОСОБА_28 должен составлять 45 600 гривен. Получив указанную информацию ОСОБА_9 , во исполнение преступного плана, разработанного ОСОБА_8 , находясь по месту своего жительства, по адресу: АДРЕСА_2 , с использованием листов бумаги с оттисками печатей ООО «Фирма «Пневматика» и компьютерной техники изготовил поддельную справку о доходах № 12 от 12.05.2008 года , выписанную ООО «Фирма «Пневматика» на имя ОСОБА_14 , в которой указал ложную информацию о том, что ОСОБА_14 работает в должности регионального менеджера и ее совокупный доход за период с 01.11.2007 года по 01.04.2008 года составил 48 794, 61 гривен, а также поддельную справку о доходах № 13 от 12.05.2008 года, выписанную ООО «Фирма «Пневматика» на имя ОСОБА_28 , в которой указал ложную информацию о том, что ОСОБА_28 работает в должности руководителя отдела маркетинга и его совокупный доход за период с 01.11.2007 года по 01.04.2008 года составил 45 600, 00 гривен. С целью подтверждения ложного факта о том, что ОСОБА_14 работает в должности регионального менеджера ООО «Фирма Пневматика», ОСОБА_9 также изготовил на незаполненных листах бумаги с круглой печатью ООО «Фирма «Пневматика» заведомо поддельные копии листов трудовой книжки НОМЕР_18 , выписанной на имя ОСОБА_14 , с записями о приеме ее на работу в ООО «Фирма «Пневматика».
Согласно заключению судебно-почерковедческой экспертизы №687 от 28.12.2009г., рукописные записи, изображения которых имеются на 1-й странице и в записи №1,2 на 2-3 страницах электрофотокопии трудовой книжки НОМЕР_18 на имя ОСОБА_14 , выполнены Залибедским ОСОБА_35 .
Согласно письма ГНА в Харьковской области № 626/9/29-026 от 22.03.2011 года и письма Главного управления пенсионного фонда Украины в Харьковской области № 3606-08/20 от 18.03.2011 года получение вышеуказанных доходов ОСОБА_14 и ОСОБА_28 не подтверждается.
О том, что им подыскана ОСОБА_14 для оформления на ее имя кредита, ОСОБА_9 также сообщил ОСОБА_10 , предоставив ему паспортные данные ОСОБА_14 . Получив указанную информацию, ОСОБА_10 , действуя во исполнение общего преступного плана, не ставя в известность о своих намерениях директора ООО «БМК авто» Кузнецову, с целью поиска автомобиля для его передачи после получения кредита ОСОБА_14 , действуя от имени ООО «БМК авто», на основании заключенного дилерского договора № 01/04-1 от 01.04.2008 г. получил от ПКФ «Юниол» ООО, зарегистрированному по адресу: АДРЕСА_4 , автомобиль «TOYOTA CAMRY» 2007 года выпуска, номер кузова НОМЕР_2 , стоимостью согласно справки-счет 203 400 гривен и обеспечил его доставку в г. Харьков.
После этого, ОСОБА_10 , продолжая преступные действия по предварительному сговору группой лиц, повторно сообщил ОСОБА_8 размер стоимости полученного им от ПКФ «Юниол» ООО автомобиля. На основании полученных от ОСОБА_10 сведений, ОСОБА_8 , выполняя свою функцию, злоупотребляя своим служебным положением по оперативно-хозяйственному управлению кредитными ресурсами, будучи уведомленным о требованиях к платежеспособности клиента, утвержденными Положением «Об оценке кредитоспособности заемщиков АБ «АвтоЗАЗбанк», сообщил ОСОБА_10 , что в документах ООО «БМК авто» должны быть указаны ложные данные об увеличении стоимости данного автомобилядо 296 687,50 гривен за счет стоимости дополнительного оборудования, которым фактически автомобиль не комплектуется, а также сообщил Цыганкову, что им должна быть выписана поддельная квитанция к приходному кассовому ордеру о внесении в кассу ООО «БМК авто» части стоимости автомобиля в размере 54 287, 50 гривен. Получив указанную информацию ОСОБА_10 , находясь в офисе ООО «БМК авто» по адресу: АДРЕСА_6 , используя то, что Кузнецова устранилась от исполнения обязанностей директора ООО «БМК авто» и передала ему в пользование факсимиле своей подписи и круглую печать ООО «БМК авто», изготовил письмо от имени директора ООО «БМК авто» на имя кредитного комитета банка № 8408 от 28.05.2008 года, в котором указал заведомо ложные сведения о том, что в ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» направляется ОСОБА_14 для рассмотрения возможности предоставления кредита на приобретение автомобиля «TOYOTA CAMRY» 2007 года выпуска, номер кузова НОМЕР_2 стоимостью 296 687,50 гривен, при этом указав стоимость данного автомобиля с учетом стоимости дополнительного оборудования, которым фактически автомобиль укомплектован не был: тонировка стекол; автосигнализация с обратной связью PANTERA; автомагнитола ALPINA; газобалонное оборудование; легкосплавные диски; защита двигателя; аудио подготовка INFINITI; антикоррозийная обработка; парктроник; камера заднего вида; GPS навигационная система; салон кожа, климат контроль, противотуманные фары. Кроме этого, ОСОБА_10 , во исполнение указаний ОСОБА_8 по изготовлению поддельных документов ООО «БМК авто», изготовил поддельную квитанцию к приходному кассовому ордеру ООО «БМК авто» № 17 о внесении ОСОБА_14 в кассу ООО «БМК авто» денег в сумме 54 287,50, которые фактически в кассу ООО «БМК авто» ОСОБА_14 не вносились.
Согласно акта внеплановой проверки отдельных вопросов финансово-хозяйственной деятельности ООО «БМК-авто» № 06-12/142 от 06.12.2010 года и заключения судебно-экономической экспертизы № 1 от 31.01.2011 года, внесение ОСОБА_14 в кассу ООО «БМК-авто» денег в сумме 54 287,50 гривен документально не подтверждается.
Изготовленные вышеуказанные поддельные документы ООО «БМК авто» ОСОБА_10 , с целью их дальнейшего использования для заключения кредитного договора с ОСОБА_14 передал ОСОБА_9 , который передал их вместе с изготовленными им поддельными справками о доходах на имя ОСОБА_14 и ОСОБА_28 , а также поддельными заверенными копиями листов трудовой книжки НОМЕР_18 , выписанной на имя ОСОБА_14 , по указанию ОСОБА_8 сотрудникам отдела активно-пассивных операций ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» для формирования кредитного дела.
После ОСОБА_8 , используя свое служебное положение вопреки интересам службы, злоупотребляя своими полномочиями по оперативно-хозяйственному управлению кредитными ресурсами и организационно-распорядительными полномочиями по подбору и расстановки кадров филиала, предусмотренными Положением о филиале АБ «АвтоЗАЗбанк» в г. Харькове № 43/6 от 02.11.2006г, 22 мая 2008 года при рассмотрении комиссией активно-пассивных операций ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк», председателем которой он являлся, вопроса о выдаче кредита ОСОБА_14 , скрыл от членов комиссии активно-пассивных операций филиала данные о подложности документов ООО «БМК авто» и документов о доходах ОСОБА_14 и ОСОБА_28 , а также данные о реальной стоимости автомобиля, тем самым обеспечив принятие членами комиссии активно-пассивных операций ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» решение об обращении в Головной банк с ходатайством о получении разрешения на выдачу кредита в адрес ОСОБА_14 в сумме 48 тысяч долларов США. Указанное решение комиссии активно-пассивных операций было оформлено протоколом заседания комиссии активно-пассивных операций № 21 от 22.05.2008 года. После этого ОСОБА_8 , продолжая свои преступные действия, согласно разработанного им плана, скрывая данные о ложности документов ООО «БМК авто» и документов о доходах ОСОБА_14 и ОСОБА_28 , а также данные о реальной стоимости автомобиля, подписал и направил по электронной почте на имя Председателя правления АБ «АвтоЗАЗбанк» ходатайство о получении разрешения на выдачу кредита в адрес ОСОБА_14 в сумме 48 тысяч долларов США. После получения решения кредитно-инвестиционного комитета АБ «АвтоЗАЗбанк» о предоставлении кредита ОСОБА_14 , ОСОБА_8 , злоупотребляя своими служебными полномочиями по подписанию от имени АБ «АвтоЗАЗбанк» кредитных договоров на основании доверенности ВКЕ № НОМЕР_1 от 04.04.2008 года, выданной председателем правления АБ «АвтоЗАЗбанк» ОСОБА_23 , в нарушение «Условий кредитования на приобретение транспортных средств», утвержденных протоколом Кредитно-инвестиционного комитета АБ «АвтоЗАЗбанк» № 68 от 22.05.2008г., которыми предусмотрена выдача кредитов на приобретение автомобилей путем безналичного перечисления денег на расчетный счет продавца, дал указание сотрудникам отдела активно-пассивных операций составить текст кредитного договора № 10/2008 с ОСОБА_14 , согласно п.п. 2.1.2 которого кредит должен выдаваться наличными. 3 июня 2008 года ОСОБА_8 , продолжая свои преступные действия, на основании доверенности ВКЕ №772604 от 04.04.2008 года, выданной председателем правления АБ «АвтоЗАЗбанк» ОСОБА_23 , подписал от имени АБ «АвтоЗАЗбанк» составленный текст вышеуказанного кредитного договора, тем самым обеспечив выдачу кредитных средств ОСОБА_14 наличными из кассы банка.
Кроме того, в мае 2008 года ОСОБА_9 , по предварительному сговору группой лиц, повторно, представившемуся ему ОСОБА_15 оформить на свое имя кредит в ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» на приобретение автомобиля. Мужчина, представившийся ОСОБА_15 , желая получить в пользование автомобиль, согласился с предложением ОСОБА_9 . После этого, мужчина, представившийся ОСОБА_15 , с целью оформления кредита, передал ОСОБА_9 копию паспорта и справки о присвоении идентификационного кода, выданные на имя ОСОБА_15 , сообщив при этом ОСОБА_9 , что он не имеет постоянного дохода.
Получив согласие мужчины, представившегося ОСОБА_15 , на оформление на имя ОСОБА_15 кредитного договора, ОСОБА_9 , действуя согласно отведенной ему ОСОБА_8 преступной роли, сообщил ОСОБА_8 об отсутствии у ОСОБА_15 постоянного дохода. После этого ОСОБА_8 , злоупотребляя своим служебным положением по оперативно-хозяйственному управлению кредитными ресурсами, будучи уведомленным о требованиях к платежеспособности клиента, утвержденными Положением «Об оценке кредитоспособности заемщиков АБ «АвтоЗАЗбанк», сообщил ОСОБА_9 , что в справке о доходах на имя ОСОБА_15 должен быть указан размер его совокупного дохода за последние 6 месяцев в размере 45 318 гривен. Получив указанную информацию ОСОБА_9 , во исполнение преступного плана, разработанного ОСОБА_8 , находясь по месту своего жительства, по адресу: АДРЕСА_2 , с использованием листа бумаги с печатью ООО «Торговый дом «Промсталь» и компьютерной техники изготовил поддельную справку о доходах ООО «Торговый дом «Промсталь», выписанную на имя ОСОБА_15 , в которой указал ложную информацию о том, что ОСОБА_15 работает в должности менеджера по сбыту и его совокупный доход за период с ноября 2007 года по апрель 2008 года составляет 45 318 гривен.
Согласно письма ГНА в Харьковской области № 626/9/29-026 от 22.03.2011 года и письма Главного управления пенсионного фонда Украины в Харьковской области № 3606-08/20 от 18.03.2011 года получение вышеуказанных доходов ОСОБА_15 не подтверждается.
О том, что им подыскан ОСОБА_15 для оформления на его имя кредита, ОСОБА_9 также сообщил ОСОБА_10 , предоставив ему паспортные данные ОСОБА_15 . Получив указанную информацию, ОСОБА_10 , действуя во исполнение общего преступного плана, злоупотребляя своими полномочиями учредителя ООО «БМК авто», не ставя в известность о своих намерениях директора ООО «БМК авто» ОСОБА_24 , с целью поиска автомобиля для его передачи после получения кредита ОСОБА_15 , действуя от имени ООО «БМК авто», на основании заключенного дилерского договора № 01/04-01 от 01.04.2008 г. получил от ЧП «Меритайм траншипмент центр», зарегистрированного по адресу: АДРЕСА_5 , автомобиль «HYUNDAI TUCSON» 2008 года выпуска, номер кузова НОМЕР_4 стоимостью 129 850 гривен и обеспечил его доставку в г. Харьков.
После этого, ОСОБА_10 , продолжая свои преступные действия согласно заранее предварительной договоренности, сообщил ОСОБА_8 размер стоимости полученного им от ЧП «Меритайм траншипмент центр» автомобиля. На основании полученных от ОСОБА_10 сведений, ОСОБА_8 , злоупотребляя своим служебным положением по оперативно-хозяйственному управлению кредитными ресурсами, будучи уведомленным о требованиях к платежеспособности клиента, утвержденными Положением «Об оценке кредитоспособности заемщиков АБ «АвтоЗАЗбанк», сообщил ОСОБА_10 , что в документах ООО «БМК авто» должны быть указаны ложные данные об увеличении стоимости данного автомобилядо 186 850 гривен за счет стоимости дополнительного оборудования, которым фактически автомобиль не комплектуется, а также сообщил Цыганкову, что им должна быть выписана поддельная квитанция к приходному кассовому ордеру о внесении в кассу ООО «БМК авто» части стоимости автомобиля в размере 18 685,40 гривен. Получив указанную информацию ОСОБА_10 , находясь в офисе ООО «БМК авто» по адресу: АДРЕСА_6 , используя то, что Кузнецова устранилась от исполнения обязанностей директора ООО «БМК авто» и передала ему в пользование факсимиле своей подписи и круглую печать ООО «БМК авто», изготовил письмо от имени директора ООО «БМК авто» на имя кредитного комитета банка № 85-08 от 28.05.2008 года в котором указал заведомо ложные сведения о том, что в ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» направляется ОСОБА_15 для рассмотрения возможности предоставления кредита на приобретение автомобиля «HYUNDAI TUCSON» 2008 года выпуска, номер кузова НОМЕР_4 , стоимостью 186 850 гривен, при этом указав стоимость данного автомобиля с учетом стоимости дополнительного оборудования, которым фактически автомобиль укомплектован не был: тонировка стекол; авто сигнализация, легкосплавные диски; защита двигателя, аудио подготовка INFINITI; антикоррозийная обработка; парктроник; салон кожа, климат контроль, газобаллонное оборудование; противотуманные фары.
Согласно заключению автотовароведческой экспертизы №2321 от 27.04.2010г., дополнительного оборудования в виде: тонировки стекол, автосигнализации, легкосплавных дисков, защиты двигателя, аудиоподготовки, антикоррозийной обработки, парктроника, газобаллонного оборудования, салона кожи, климат контроля, противотуманных фар, на автомобиле марки «HYUNDAITUCSON» 2008 года выпуска, №кузова НОМЕР_4 , установлено не было.
Кроме этого, ОСОБА_10 , по предварительному сговору группой лиц, повторно изготовил поддельную квитанцию к приходному кассовому ордеру ООО «БМК авто» № 21 о внесении ОСОБА_15 в кассу ООО «БМК авто» денег в сумме 18 685, 40 гривен, которые фактически в кассу ООО «БМК авто» ОСОБА_15 не вносились.
Согласно акта внеплановой проверки отдельных вопросов финансово-хозяйственной деятельности ООО «БМК-авто» № 06-12/142 от 06.12.2010 года и заключения судебно-экономической экспертизы № 1 от 31.01.2011 года, внесение ОСОБА_15 в кассу ООО «БМК-авто» денег в сумме 18 685, 40 гривен документально не подтверждается.
Изготовленные вышеуказанные поддельные документы ООО «БМК авто» ОСОБА_10 , с целью их дальнейшего использования для заключения кредитного договора с ОСОБА_15 передал ОСОБА_9 , который передал их вместе с изготовленной им поддельной справкой о доходах на имя ОСОБА_15 по указанию ОСОБА_8 сотрудникам отдела активно-пассивных операций ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» для формирования кредитного дела.
После этого ОСОБА_8 , используя свое служебное положение вопреки интересам службы, злоупотребляя своими полномочиями по оперативно-хозяйственному управлению кредитными ресурсами и организационно-распорядительными полномочиями по подбору и расстановки кадров филиала, предусмотренными Положением о филиале АБ «АвтоЗАЗбанк» в г. Харькове № 43/6 от 02.11.2006г, 27 мая 2008 года при рассмотрении комиссией активно-пассивных операций ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк», председателем которой он являлся, вопроса о выдаче кредита ОСОБА_15 , скрыл от членов комиссии активно-пассивных операций филиала данные о подложности документов ООО «БМК авто» и документов о доходах ОСОБА_15 , а также данные о реальной стоимости автомобиля, тем самым обеспечив принятие членами комиссии активно-пассивных операций ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» решения об обращении в Головной банк с ходатайством о получении разрешения на выдачу кредита в адрес ОСОБА_15 в сумме 33 300 долларов США. Указанное решение комиссии активно-пассивных операций было оформлено протоколом заседания комиссии активно-пассивных операций № 22 от 27.05.2008 года. После этого ОСОБА_8 , продолжая свои преступные действия, согласно разработанного им плана, скрывая данные о ложности документов ООО «БМК авто» и документов о доходах ОСОБА_15 , а также данные о реальной стоимости автомобиля, подписал и направил по электронной почте на имяПредседателя правления АБ «АвтоЗАЗбанк» ходатайство о получении разрешения на выдачу кредита в адрес ОСОБА_15 в сумме 33 300 долларов США. После получения решения кредитно-инвестиционного комитета АБ «АвтоЗАЗбанк» о предоставлении кредита ОСОБА_15 , ОСОБА_8 , злоупотребляя своими служебными полномочиями по подписанию от имени АБ «АвтоЗАЗбанк» кредитных договоров на основании доверенности ВКЕ № НОМЕР_1 от 04.04.2008 года, выданной председателем правления АБ «АвтоЗАЗбанк» ОСОБА_23 , в нарушение «Условий кредитования на приобретение транспортных средств», утвержденных протоколом Кредитно-инвестиционного комитета АБ «АвтоЗАЗбанк» № 68 от 22.05.2008г., которыми предусмотрена выдача кредитов на приобретение автомобилей путем безналичного перечисления денег на расчетный счет продавца, дал указание сотрудникам отдела активно-пассивных операций составить текст кредитного договора № 11/2008 с ОСОБА_15 , согласно п.п. 2.1.2 которого кредит должен выдаваться наличными. 12 июня 2008 года ОСОБА_8 , действуя на основании доверенности ВКЕ №772604 от 04.04.2008 года, выданной председателем правления АБ «АвтоЗАЗбанк» ОСОБА_23 , подписал составленный текст вышеуказанного кредитного договора от имени АБ «АвтоЗАЗбанк», тем самым обеспечив выдачу кредитных средств Ненартовичу наличными из кассы банка.
Не желая останавливаться на содеянном, в июне 2008 года ОСОБА_9 , по предварительному сговору группой лиц, повторно, предложил ОСОБА_16 оформить на свое имя кредит в ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» на приобретение автомобиля и привлечь в качестве поручителя кого-то из своих знакомых. ОСОБА_56 , будучи введенным ОСОБА_9 в заблуждение и желая получить в пользование автомобиль, согласился с предложением ОСОБА_9 и сообщил ему, что кредит на приобретение автомобиля будет оформлен на его имя, а поручителем по кредиту выступит ОСОБА_57 . После этого, ОСОБА_16 с целью оформления кредита, передал ОСОБА_9 копии паспортов и справок о присвоении идентификационного кода, выданные на его имя и на имя ОСОБА_37 , сообщив при этом ОСОБА_9 , что он и ОСОБА_37 постоянного дохода не имеют.
Получив согласие ОСОБА_16 на оформление на его имя кредитного договора, ОСОБА_9 , действуя согласно предварительной договоренности, сообщил ОСОБА_8 об отсутствии у ОСОБА_16 и ОСОБА_29 постоянного дохода. После этого ОСОБА_8 , злоупотребляя своим служебным положением по оперативно-хозяйственному управлению кредитными ресурсами, будучи уведомленным о требованиях к платежеспособности клиента, утвержденными Положением «Об оценке кредитоспособности заемщиков АБ «АвтоЗАЗбанк», сообщил ОСОБА_9 , что в справке о доходах на имя ОСОБА_16 должен быть указан размер его дохода за последние 6 месяцев в размере 31 954,11 гривен, а размер дохода за последние 6 месяцев ОСОБА_29 должен составлять 24 553,80 гривен. Получив указанную информацию ОСОБА_9 , во исполнение преступного плана, разработанного ОСОБА_8 , находясь по месту своего жительства, по адресу: АДРЕСА_2 , с использованием незаполненных листов бумаги с оттисками печатей ЧП «Ирбис» и компьютерной техники изготовил поддельную справку о доходах № 05/27, выписанную ЧП «Ирбис» на имя ОСОБА_16 , в которой указал ложную информацию о том, что ОСОБА_16 работает в должности руководителя отдела продаж ЧП «Ирбис» и его совокупный доход за период с декабря 2007 года по май 2008 года составил 31 954,11 гривен, а также поддельную справку о доходах № 17/57, выписанную ЧП «Ирбис» на имя ОСОБА_29 , в которой указал ложную информацию о том, что ОСОБА_29 работает в должности заведующего хозяйством ЧП «Ирбис» и ее совокупный доход за период с декабря 2007 года по май 2008 года составил 24 533,80 гривен. С целью подтверждения ложного факта о том, что ОСОБА_16 работает в должности руководителя отдела продаж ЧП «Ирбис», ОСОБА_9 также изготовил на незаполненных листах бумаги с круглой печатью ЧП «Ирбис» заведомо поддельные копии листов трудовой книжки НОМЕР_19 , выписанной на имя ОСОБА_16 , с записями о приеме его на работу в ЧП «Ирбис».
Согласно заключению почерковедческой экспертизы №687 от 28.12.2009г., рукописные записи, изображения которых имеются в записи №3 на 2-3 страницах электрофотокопии трудовой книжки НОМЕР_19 на имя ОСОБА_16 , выполнены Залибедским ОСОБА_35 .
Согласно письма ГНА в Харьковской области № 626/9/29-026 от 22.03.2011 года и письма Главного управления пенсионного фонда Украины в Харьковской области № 3606-08/20 от 18.03.2011 года получение вышеуказанных доходов ОСОБА_16 и ОСОБА_29 не подтверждается.
О том, что им подыскан ОСОБА_16 для оформления на его имя кредита, ОСОБА_9 также сообщил ОСОБА_10 , предоставив ему паспортные данные ОСОБА_16 . Получив указанную информацию, ОСОБА_10 , действуя во исполнение общего преступного плана, не ставя в известность о своих намерениях директора ООО «БМК авто» Кузнецову, с целью поиска автомобиля для его передачи после получения кредита ОСОБА_16 , действуя от имени ООО «БМК авто», на основании заключенного дилерского договора № 01/04-1 от 01.04.2008 г. получил от ПКФ «Юниол» ООО, зарегистрированному по адресу: АДРЕСА_4 , автомобиль «MITSUBIHI LANCER Х» 2008 года выпуска, № кузова НОМЕР_5 , стоимостью 126 990 гривен и обеспечил его доставку в г. Харьков.
После этого, ОСОБА_10 , продолжая свои преступные действия согласно заранее предварительной договоренности, сообщил ОСОБА_8 размер стоимости полученного им от ПКФ «Юниол» ООО автомобиля. На основании полученных от ОСОБА_10 сведений, ОСОБА_8 , злоупотребляя своим служебным положением по оперативно-хозяйственному управлению кредитными ресурсами, будучи уведомленным о требованиях к платежеспособности клиента, утвержденными Положением «Об оценке кредитоспособности заемщиков АБ «АвтоЗАЗбанк», сообщил ОСОБА_10 , что в документах ООО «БМК авто» должны быть указаны ложные данные об увеличении стоимости данного автомобилядо 187 695,00 гривен за счет стоимости дополнительного оборудования, которым фактически автомобиль комплектоваться не будет, а также сообщил Цыганкову, что им должна быть выписана поддельная квитанция к приходному кассовому ордеру о внесении в кассу ООО «БМК авто» части стоимости автомобиля в размере 18 769, 50 гривен. Получив указанную информацию ОСОБА_10 , находясь в офисе ООО «БМК авто» по адресу: АДРЕСА_6 , используя то, что Кузнецова устранилась от исполнения обязанностей директора ООО «БМК авто» и передала ему в пользование факсимиле своей подписи и круглую печать ООО «БМК авто», изготовил письмо от имени директора ООО «БМК авто» на имя кредитного комитета ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» № 77-08 от 13.06.2008 года, в котором указал заведомо ложные сведения о том, что в ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» направляется ОСОБА_16 для рассмотрения возможности предоставления кредита на приобретение автомобиля «MITSUBIHI LANCER Х» стоимостью 187 695,00 гривен, при этом указав стоимость данного автомобиля с учетом стоимости дополнительного оборудования, которым фактически автомобиль укомплектован не был: тонировка стекол; автосигнализация с обратной связью PANTERA; автомагнитола ALPINA; газобалонное оборудование; легкосплавные диски R18; защита двигателя; аудио подготовка INFINITI; антикоррозийная обработка; парктроник; камера заднего вида; GPS навигационная система; салон кожа.
Согласно заключению автотовароведческой экспертизы №2324 от 11.05.2010г., дополнительного оборудования на автомобиле «MITSUBIHILANCER», №кузова НОМЕР_5 , г/н НОМЕР_7 установлено не было.
Кроме этого, ОСОБА_10 , по предварительному сговору группой лиц, повторно изготовил поддельную квитанцию к приходному кассовому ордеру ООО «БМК авто» № 27 о внесении ОСОБА_16 в кассу ООО «БМК авто» денег в сумме 18 769,50 в качестве предварительной платы за указанный автомобиль, которые фактически в кассу ООО «БМК авто» ОСОБА_16 не вносились.
Согласно акта внеплановой проверки отдельных вопросов финансово-хозяйственной деятельности ООО «БМК-авто» № 06-12/142 от 06.12.2010 года и заключения судебно-экономической экспертизы № 1 от 31.01.2011 года, внесение ОСОБА_16 в кассу ООО «БМК-авто» денег в сумме 18 769, 50 гривен документально не подтверждается.
Изготовленные вышеуказанные поддельные документы ООО «БМК авто» ОСОБА_10 , с целью их дальнейшего использования для заключения кредитного договора с ОСОБА_16 передал ОСОБА_9 , который передал их вместе с изготовленными им поддельными справками о доходах на имя ОСОБА_16 и ОСОБА_29 , а также поддельными заверенными копиями листов трудовой книжки НОМЕР_19 , выданной на имя ОСОБА_16 , по указанию ОСОБА_8 сотрудникам отдела активно-пассивных операций ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» для формирования кредитного дела.
После этого ОСОБА_8 , используя свое служебное положение вопреки интересам службы, злоупотребляя своими полномочиями по оперативно-хозяйственному управлению кредитными ресурсами и организационно-распорядительными полномочиями по подбору и расстановки кадров филиала, предусмотренными Положением о филиале АБ «АвтоЗАЗбанк» в г. Харькове № 43/6 от 02.11.2006г, 6 июня 2008 года при рассмотрении комиссией активно-пассивных операций ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк», председателем которой он являлся, вопроса о выдаче кредита ОСОБА_16 , скрыл от членов комиссии активно-пассивных операций филиала данные о подложности документов ООО «БМК авто» и документов о доходах ОСОБА_16 и ОСОБА_29 , а также данные о реальной стоимости автомобиля, тем самым обеспечив принятие членами комиссии активно-пассивных операций ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» решение об обращении в Головной банк с ходатайством о получении разрешения на выдачу кредита в адрес ОСОБА_16 в сумме 34 800 тысяч долларов США. Указанное решение комиссии активно-пассивных операций было оформлено протоколом заседания комиссии активно-пассивных операций № 28 от 06.06.2008 года. После этого ОСОБА_8 , продолжая свои преступные действия, скрывая данные о ложности документов ООО «БМК авто» и документов о доходах ОСОБА_16 и ОСОБА_29 , а также данные о реальной стоимости автомобиля, подписал и направил по электронной почте на имя Председателя правления АБ «АвтоЗАЗбанк» ходатайство о получении разрешения на выдачу кредита в адрес ОСОБА_16 в сумме 34 800 тысяч долларов США. После получения решения кредитно-инвестиционного комитета АБ «АвтоЗАЗбанк» о предоставлении кредита ОСОБА_16 , ОСОБА_8 , злоупотребляя своими служебными полномочиями по подписанию от имени АБ «АвтоЗАЗбанк» кредитных договоров на основании доверенности ВКЕ № НОМЕР_1 от 04.04.2008 года, выданной председателем правления АБ «АвтоЗАЗбанк» ОСОБА_23 , в нарушение «Условий кредитования на приобретение транспортных средств», утвержденных протоколом Кредитно-инвестиционного комитета АБ «АвтоЗАЗбанк» № 68 от 22.05.2008г., которыми предусмотрена выдача кредитов на приобретение автомобилей путем безналичного перечисления денег на расчетный счет продавца, дал указание сотрудникам отдела активно-пассивных операций составить текст кредитного договора № 14/2008 с ОСОБА_16 , согласно п.п. 2.1.2 которого кредит должен выдаваться наличными. 24 июня 2008 года ОСОБА_8 , продолжая свои преступные действия, на основании доверенности ВКЕ №772604 от 04.04.2008 года, выданной председателем правления АБ «АвтоЗАЗбанк» ОСОБА_23 , подписал от имени АБ «АвтоЗАЗбанк» составленный текст вышеуказанного кредитного договора, тем самым обеспечив выдачу кредитных средств ОСОБА_16 наличными из кассы банка.
Кроме того, в июне 2008 года ОСОБА_8 , не желая прекращать свою преступную деятельность, по предварительному сговору группой лиц, сам лично предложил ОСОБА_17 оформить на свое имя кредит в ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» на приобретение автомобиля « ОСОБА_58 » и привлечь в качестве поручителя кого-то из своих знакомых. ОСОБА_59 , доверяя ОСОБА_8 , как директору ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк», желая получить в пользование автомобиль, согласился с предложением ОСОБА_8 и сообщил ему, что кредит на приобретение автомобиля будет оформлен на его имя, а поручителем по кредиту выступит ОСОБА_60 . При этом ОСОБА_17 сообщил ОСОБА_8 , что он и ОСОБА_39 не имеют постоянного источника дохода. После этого, ОСОБА_17 с целью оформления кредита, передал ОСОБА_8 копии паспортов и справок о присвоении идентификационного кода, выданные на его имя и на имя ОСОБА_30 , сообщив при этом ОСОБА_9 , что он и ОСОБА_39 постоянного дохода не имеют.
Получив согласие ОСОБА_17 на оформлении на его имя кредитного договора, ОСОБА_8 , злоупотребляя своим служебным положением по оперативно-хозяйственному управлению кредитными ресурсами, будучи уведомленным о требованиях к платежеспособности клиента, утвержденными Положением «Об оценке кредитоспособности заемщиков АБ «АвтоЗАЗбанк», сообщил об этом ОСОБА_9 , которому дал указание изготовить на имя ОСОБА_17 и ОСОБА_30 поддельные справки о доходах, в которых указать размер дохода ОСОБА_17 за последние 6 месяцев в размере 33 784, 00 гривен, а размер дохода за последние 6 месяцев ОСОБА_30 в размере 22 140,00 гривен. Получив указанную информацию ОСОБА_9 , во исполнение преступного плана, разработанного ОСОБА_8 , находясь по месту своего жительства, по адресу: АДРЕСА_2 , с использованием незаполненных листов бумаги с оттисками печатей ООО «Харпер» и компьютерной техники изготовил поддельную справку о доходах № 9, выданную ООО «Харпер» на имя ОСОБА_17 , в которой указал ложную информацию о том, что ОСОБА_17 работает в должности прораба и его совокупный доход за период с декабря по май2008 года составил 433 784,00 гривен, а также изготовил поддельную справку о доходах № 10, выданную ООО «Харпер» на имя ОСОБА_30 , в которой указал ложную информацию о том, что ОСОБА_39 работает в должности заведующего склада и его совокупный доход за период с декабря по май 2008 года составил 22 140, 00 гривен.
Согласно письма ГНА в Харьковской области № 626/9/29-026 от 22.03.2011 года и письма Главного управления пенсионного фонда Украины в Харьковской области № 3606-08/20 от 18.03.2011 года получение вышеуказанных доходов ОСОБА_17 и ОСОБА_40 не подтверждается.
О том, что им подыскан ОСОБА_17 для оформления на его имя кредита, ОСОБА_8 также сообщил ОСОБА_10 , которого попросил подыскать для реализации ОСОБА_17 автомобиль «MITSUBIHI LANCER Х». По просьбе ОСОБА_8 , ОСОБА_10 с целью подискания автомобиля для ОСОБА_17 , не ставя в известность о своих намерениях директора ООО «БМК авто» ОСОБА_24 , для его передачи после получения кредита ОСОБА_17 , действуя от имени ООО «БМК авто», получил от ООО «Толыман ЛТД» ООО, зарегистрированному по адресу: г. Одесса, ул. Льва Толстого, 28, автомобиль «MITSUBIHI LANCER Х» 2008 года выпуска, № кузова НОМЕР_8 , стоимостью 144 550 гривен и обеспечил его доставку в г. Харьков.
После этого, ОСОБА_10 , продолжая свои преступные действия по предварительному сговору группой лиц, повторно, сообщил ОСОБА_8 размер стоимости полученного им от ООО «Толыман ЛТД» автомобиля. На основании полученных от ОСОБА_10 сведений, ОСОБА_8 , злоупотребляя своим служебным положением по оперативно-хозяйственному управлению кредитными ресурсами, будучи уведомленным о требованиях к платежеспособности клиента, утвержденными Положением «Об оценке кредитоспособности заемщиков АБ «АвтоЗАЗбанк», сообщил ОСОБА_10 , что в документах ООО «БМК авто» должны быть указаны ложные данные об увеличении стоимости данного автомобилядо 187 695,00 гривен за счет стоимости дополнительного оборудования, которым фактически автомобиль не комплектуется, а также сообщил Цыганкову, что им должна быть выписана поддельная квитанция к приходному кассовому ордеру о внесении в кассу ООО «БМК авто» части стоимости автомобиля в размере 18 769, 50 гривен. Получив указанную информацию ОСОБА_10 , находясь в офисе ООО «БМК авто» по адресу: АДРЕСА_6 , используя то, что Кузнецова устранилась от исполнения обязанностей директора ООО «БМК авто» и передала ему в пользование факсимиле своей подписи и круглую печать ООО «БМК авто», изготовил письмо от имени директора ООО «БМК авто» на имя кредитного комитета банка № 87-08 от 11.06.2008 года, в котором указал заведомо ложные сведения о том, что в ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» направляется ОСОБА_17 для рассмотрения возможности предоставления кредита на приобретение автомобиля «MITSUBIHI LANCER Х» 2008 года выпуска стоимостью 187 695 гривен, при этом указав стоимость данного автомобиля с учетом стоимости дополнительного оборудования, которым фактически автомобиль укомплектован не был: тонировка стекол; автосигнализация с обратной связью PANTERA; автомагнитола ALPINA; газобалонное оборудование; легкосплавные диски R18; защита двигателя; аудио подготовка INFINITI; антикоррозийная обработка; парктроник; камера заднего вида; GPS навигационная система; салон кожа, климат контроль, противотуманные фары.
Согласно заключению автотовароведческой экспертизы №7051 от 29.10.2010г., дополнительное оборудование, а именно: тонировка стекол, автосигнализация с обратной связью, автомагнитола, газобаллонное оборудование, легкосплавные диски, защита двигателя, аудиоподготовка, на автомобиль «MITSUBIHILANCER» г/н НОМЕР_9 , установлено не было.
Кроме этого, ОСОБА_10 , по предварительному сговору группой лиц, повторно изготовил поддельную квитанцию к приходному кассовому ордеру ООО «БМК авто» № 29 о внесении ОСОБА_17 в кассу ООО «БМК авто» денег в сумме 18 769,50 гривен, которые фактически в кассу ООО «БМК авто» ОСОБА_17 не вносились.
Согласно акта внеплановой проверки отдельных вопросов финансово-хозяйственной деятельности ООО «БМК-авто» № 06-12/142 от 06.12.2010 года и заключения судебно-экономической экспертизы № 1 от 31.01.2011 года, внесение ОСОБА_17 в кассу ООО «БМК-авто» денег в сумме 18 769,50 гривен документально не подтверждается.
Изготовленные вышеуказанные поддельные документы ООО «БМК авто» ОСОБА_10 , с целью их дальнейшего использования для заключения кредитного договора с ОСОБА_17 передал ОСОБА_9 , который передал их вместе с изготовленными им поддельными справками о доходах на имя ОСОБА_17 и ОСОБА_30 , по указанию ОСОБА_8 сотрудникам отдела активно-пассивных операций ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» для формирования кредитного дела.
После этого ОСОБА_8 , используя свое служебное положение вопреки интересам службы, злоупотребляя своими полномочиями по оперативно-хозяйственному управлению кредитными ресурсами и организационно-распорядительными полномочиями по подбору и расстановки кадров филиала, предусмотренными Положением о филиале АБ «АвтоЗАЗбанк» в г. Харькове № 43/6 от 02.11.2006г, 18 июня 2008 года при рассмотрении комиссией активно-пассивных операций ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк», председателем которой он являлся, вопроса о выдаче кредита ОСОБА_17 , скрыл от членов комиссии активно-пассивных операций филиала данные о подложности документов ООО «БМК авто» и документов о доходах ОСОБА_17 и ОСОБА_30 , а также данные о реальной стоимости автомобиля, тем самым обеспечив принятие членами комиссии активно-пассивных операций ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» решение об обращении в Головной банк с ходатайством о получении разрешения на выдачу кредита в адрес ОСОБА_17 в сумме 34 800 долларов США. Указанное решение комиссии активно-пассивных операций было оформлено протоколом заседания комиссии активно-пассивных операций № 30 от 18.06.2008 года. После этого ОСОБА_8 , продолжая свои преступные действия, скрывая данные о ложности документов ООО «БМК авто» и документов о доходах ОСОБА_17 и ОСОБА_30 , а также данные о реальной стоимости автомобиля, подписал и направил по электронной почте на имя Председателя правления АБ «АвтоЗАЗбанк» ходатайство о получении разрешения на выдачу кредита в адрес ОСОБА_17 в сумме 34 800 долларов США. После получения решения кредитно-инвестиционного комитета АБ «АвтоЗАЗбанк» о предоставлении кредита ОСОБА_17 , ОСОБА_8 , злоупотребляя своими служебными полномочиями по подписанию от имени АБ «АвтоЗАЗбанк» кредитных договоров на основании доверенности ВКЕ № НОМЕР_1 от 04.04.2008 года, выданной председателем правления АБ «АвтоЗАЗбанк» ОСОБА_23 , в нарушение «Условий кредитования на приобретение транспортных средств», утвержденных протоколом Кредитно-инвестиционного комитета АБ «АвтоЗАЗбанк» № 68 от 22.05.2008г., которыми предусмотрена выдача кредитов на приобретение автомобилей путем безналичного перечисления денег на расчетный счет продавца, дал указание сотрудникам отдела активно-пассивных операций составить текст кредитного договора № 17/2008 с ОСОБА_17 , согласно п.п. 2.1.2 которого кредит должен выдаваться наличными. 3 июля 2008 года ОСОБА_8 , продолжая свои преступные действия, на основании доверенности ВКЕ №772604 от 04.04.2008 года, выданной председателем правления АБ «АвтоЗАЗбанк» ОСОБА_23 , подписал от имени АБ «АвтоЗАЗбанк» составленный текст вышеуказанного кредитного договора, тем самым обеспечив выдачу кредитных средств ОСОБА_17 наличными из кассы банка.
Кроме того, в июне 2008 года ОСОБА_9 , по предварительному сговору группой лиц, повторно, предложил ОСОБА_18 оформить на свое имя кредит в ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» на приобретение принадлежащего ОСОБА_9 автомобиля « ІНФОРМАЦІЯ_4 » 2007 года выпуска, №кузова НОМЕР_10 , и привлечь в качестве поручителя кого-то из своих знакомых. ОСОБА_18 , будучи введенным ОСОБА_9 в заблуждение и желая получить в пользование автомобиль, согласился с предложением ОСОБА_9 и сообщил ему, что кредит на приобретение автомобиля будет оформлен на его имя, а поручителем по кредиту выступит ОСОБА_61 . После этого, ОСОБА_18 с целью оформления кредита, передал ОСОБА_9 копии паспортов и справок о присвоении идентификационного кода, выданные на его имя на имя ОСОБА_31 , сообщив при этом ОСОБА_9 , что он и ОСОБА_42 постоянного дохода не имеют.
Получив согласие ОСОБА_18 на оформлении на его имя кредитного договора, ОСОБА_9 , сообщил ОСОБА_8 об отсутствии у ОСОБА_18 и ОСОБА_31 постоянного дохода. После этого ОСОБА_8 , злоупотребляя своим служебным положением по оперативно-хозяйственному управлению кредитными ресурсами, будучи уведомленным о требованиях к платежеспособности клиента, утвержденными Положением «Об оценке кредитоспособности заемщиков АБ «АвтоЗАЗбанк», сообщил ОСОБА_9 , что в справке о доходах на имя ОСОБА_18 должен быть указан размер его дохода за последние 6 месяцев в размере 31 176,07 гривен, а размер дохода за последние 6 месяцев ОСОБА_31 должен составлять 26 472,56 гривен. Получив указанную информацию ОСОБА_9 , во исполнение преступного плана, разработанного ОСОБА_8 , находясь по месту своего жительства, по адресу: АДРЕСА_2 , с использованием незаполненных листов бумаги с оттисками печатей ООО «Ортис» и компьютерной техники изготовил поддельную справку о доходах № 28/10, выписанную ООО «Ортис» на имя ОСОБА_18 , в которой указал ложную информацию о том, что ОСОБА_18 работает в должности регионального менеджера и его совокупный доход за период с декабря 2007 года по май 2008 года составил 31 176,07 гривен, а также изготовил поддельную справку о доходах № 28/9, выписанную ООО «Ортис» на имя ОСОБА_31 , в которой указал ложную информацию о том, что ОСОБА_42 работает в должности работает в должности маркетолога и ее совокупный доход за период с декабря 2007 года по май 2008 года составил 26 472,56 гривен. С целью подтверждения ложного факта о том, что ОСОБА_18 работает в должности регионального менеджера ООО «Ортис», ОСОБА_9 также изготовил на незаполненных листах бумаги с круглой печатью ООО «Ортис» заведомо поддельные копии листов трудовой книжки № НОМЕР_21 , выписанной на имя ОСОБА_18 , с записями о приеме его на работу в ООО «Ортис».
Согласно заключению судебно-почерковедческой экспертизы №687 от 28.12.2009г., рукописные записи, изображения которых имеются на 1-й странице и в записи №1 на 2-3 страницах электрофотокопии трудовой книжки № НОМЕР_21 на имя ОСОБА_18 , выполнены Залибедским ОСОБА_35 .
Согласно письма ГНА в Харьковской области № 626/9/29-026 от 22.03.2011 года и письма Главного управления пенсионного фонда Украины в Харьковской области № 3606-08/20 от 18.03.2011 года получение вышеуказанных доходов ОСОБА_18 и ОСОБА_43 не подтверждается.
О том, что им подыскан ОСОБА_18 для оформления на его имя кредита на приобретение принадлежащего ОСОБА_9 автомобиля «HYUNDAI KUPE» 2007 года выпуска, №кузова НОМЕР_10 , ОСОБА_9 сообщил ОСОБА_10 , предоставив ему паспортные данные ОСОБА_18 . Получив указанную информацию, ОСОБА_10 , являясь учредителем ООО «БМК авто», не ставя в известность о своих намерениях директора ООО «БМК авто» ОСОБА_24 , сообщил ОСОБА_8 , что ими подыскан ОСОБА_18 для оформления кредита на приобретение автомобиля «принадлежащего ОСОБА_9 автомобиля « ІНФОРМАЦІЯ_4 » 2007 года выпуска, №кузова НОМЕР_10 , принадлежащего ОСОБА_9 . На основании полученных от ОСОБА_10 сведений, ОСОБА_8 , злоупотребляя своим служебным положением по оперативно-хозяйственному управлению кредитными ресурсами, будучи уведомленным о требованиях к платежеспособности клиента, утвержденными Положением «Об оценке кредитоспособности заемщиков АБ «АвтоЗАЗбанк», сообщил ОСОБА_10 , что в документах ООО «БМК авто» стоимость данного автомобиля должна быть завышена до 189 228,50 гривен за счет стоимости дополнительного оборудования, которым фактически автомобиль не комплектуется, а также сообщил Цыганкову, что им должна быть выписана поддельная квитанция к приходному кассовому ордеру о внесении в кассу ООО «БМК авто» части стоимости автомобиля в размере 19 425, 50 гривен. Получив указанную информацию ОСОБА_10 , находясь в офисе ООО «БМК авто» по адресу: АДРЕСА_6 , используя то, что Кузнецова устранилась от исполнения обязанностей директора ООО «БМК авто» и передала ему в пользование факсимиле своей подписи и круглую печать ООО «БМК авто», изготовил письмо от имени директора ООО «БМК авто» на имя кредитного комитета банка № 85-08 от 09.06.2008 года, в котором указал заведомо ложные сведения о том, что в банк направляется ОСОБА_18 для рассмотрения возможности предоставления кредита на приобретение автомобиля « ІНФОРМАЦІЯ_4 » стоимостью 189 228,00 гривен, при этом указав стоимость данного автомобиля с учетом стоимости дополнительного оборудования, которым фактически автомобиль укомплектован не был: тонировка стекол; автосигнализация с обратной связью Star Line; автомагнитола ALPINA; газобаллонное оборудование; легкосплавные диски; защита двигателя; аудио подготовка INFINITI; антикоррозийная обработка; парктроник; камера заднего вида; GPS навигационная система; салон - кожа; климат контроль; противотуманные фары (ксенон); оптика (ксенон); АКПП (типтроник).
Согласно заключению автотовароведческой экспертизы №2322 от 05.05.2010г., автомобиль «HYUNDAIKUPE» 2007 года выпуска, номер кузова НОМЕР_10 , г/н НОМЕР_11 установлено оборудование только в виде сигнализации с обратной связью «StarLine» и тонировки стекол, другого оборудования на автомобиле установлено не было.
Кроме этого, ОСОБА_10 , по предварительному сговору группой лиц, повторно изготовил поддельную квитанцию к приходному кассовому ордеру ООО «БМК авто» № 27 о внесении ОСОБА_18 в кассу ООО «БМК авто» денег в сумме 19 425, 50 гривен, которые фактически в кассу ООО «БМК авто» ОСОБА_18 не вносились.
Согласно акта внеплановой проверки отдельных вопросов финансово-хозяйственной деятельности ООО «БМК-авто» № 06-12/142 от 06.12.2010 года и заключения судебно-экономической экспертизы № 1 от 31.01.2011 года, внесение ОСОБА_18 в кассу ООО «БМК-авто» денег в сумме 54 287,50 гривен документально не подтверждается.
Изготовленные вышеуказанные поддельные документы ООО «БМК авто» ОСОБА_10 , с целью их дальнейшего использования для заключения кредитного договора с ОСОБА_18 передал ОСОБА_9 , который передал их вместе с изготовленными им поддельными справками о доходах на имя ОСОБА_18 и ОСОБА_31 , а также поддельными заверенными копиями листов трудовой книжки № НОМЕР_21 , выписанной на имя ОСОБА_18 , по указанию ОСОБА_8 , сотрудникам отдела активно-пассивных операций ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» для формирования кредитного дела.
После этого ОСОБА_8 , используя свое служебное положение вопреки интересам службы, злоупотребляя своими полномочиями по оперативно-хозяйственному управлению кредитными ресурсами и организационно-распорядительными полномочиями по подбору и расстановки кадров филиала, предусмотренными Положением о филиале АБ «АвтоЗАЗбанк» в г. Харькове № 43/6 от 02.11.2006г, 18 июня 2008 года при рассмотрении комиссией активно-пассивных операций ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк», председателем которой он являлся, вопроса о выдаче кредита ОСОБА_18 , скрыл от членов комиссии активно-пассивных операций филиала данные о подложности документов ООО «БМК авто» и документов о доходах ОСОБА_18 и ОСОБА_31 , а также данные о реальной стоимости автомобиля, тем самым обеспечив принятие членами комиссии активно-пассивных операций ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» решение об обращении в Головной банк с ходатайством о получении разрешения на выдачу кредита в адрес ОСОБА_18 в сумме 35 тысяч долларов США. Указанное решение комиссии активно-пассивных операций было оформлено протоколом заседания комиссии активно-пассивных операций № 30 от 18.06.2008 года. После этого ОСОБА_8 , продолжая свои преступные действия согласно разработанного им плана, скрывая данные о ложности документов ООО «БМК авто» и документов о доходах ОСОБА_18 и ОСОБА_31 , а также данные о реальной стоимости автомобиля, подписал и направил по электронной почте на имя Председателя правления АБ «АвтоЗАЗбанк» ходатайство о получении разрешения на выдачу кредита в адрес ОСОБА_18 в сумме 35 тысяч долларов США. После получения решения кредитно-инвестиционного комитета АБ «АвтоЗАЗбанк» о предоставлении кредита ОСОБА_18 , ОСОБА_8 , злоупотребляя своими служебными полномочиями по подписанию от имени АБ «АвтоЗАЗбанк» кредитных договоров на основании доверенности ВКЕ № НОМЕР_1 от 04.04.2008 года, выданной председателем правления АБ «АвтоЗАЗбанк» ОСОБА_23 , в нарушение «Условий кредитования на приобретение транспортных средств», утвержденных протоколом Кредитно-инвестиционного комитета АБ «АвтоЗАЗбанк» № 68 от 22.05.2008г., которыми предусмотрена выдача кредитов на приобретение автомобилей путем безналичного перечисления денег на расчетный счет продавца, дал указание сотрудникам отдела активно-пассивных операций составить текст кредитного договора № 24/2008 с ОСОБА_18 , согласно п.п. 2.1.2 которого кредит должен выдаваться наличными. 17 июля 2008 года ОСОБА_8 , продолжая свои преступные действия, на основании доверенности ВКЕ №772604 от 04.04.2008 года, выданной председателем правления АБ «АвтоЗАЗбанк» ОСОБА_23 , подписал от имени АБ «АвтоЗАЗбанк» составленный текст вышеуказанного кредитного договора, тем самым обеспечив выдачу кредитных средств ОСОБА_18 наличными из кассы банка.
Кроме того, в июне 2008 года ОСОБА_9 , по предварительному сговору группой лиц, повторно, предложил ОСОБА_19 и ОСОБА_62 оформить на свое имя кредит в ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» на приобретение принадлежащего ОСОБА_25 автомобиля «HYUNDAI GRANDEUR» 2007 года выпуска, № кузова НОМЕР_22 , стоимостью 165 000 гривен. ОСОБА_19 и ОСОБА_44 , будучи введенным ОСОБА_9 в заблуждение и желая получить в пользование автомобиль, согласились с предложением ОСОБА_9 и сообщили ему, что кредит на приобретение автомобиля будет оформлен на имя ОСОБА_19 , а поручителем по кредиту выступит ОСОБА_63 . После этого, ОСОБА_19 и ОСОБА_44 с целью оформления кредита, передали ОСОБА_9 копии паспортов и справок о присвоении идентификационного кода, выданные на их имена, сообщив при этом ОСОБА_9 , что они постоянного дохода не имеют.
Получив согласие ОСОБА_19 и ОСОБА_32 на оформление кредитного договора, ОСОБА_9 , действуя повторно по предварительному сговору группой лиц, повторно сообщил ОСОБА_8 об отсутствии у ОСОБА_19 и ОСОБА_32 источника постоянного дохода. После этого ОСОБА_8 , злоупотребляя своим служебным положением по оперативно-хозяйственному управлению кредитными ресурсами, будучи уведомленным о требованиях к платежеспособности клиента, утвержденными Положением «Об оценке кредитоспособности заемщиков АБ «АвтоЗАЗбанк», сообщил ОСОБА_9 , что в справке о доходах на имя ОСОБА_19 должен быть указан размер его дохода за последние 6 месяцев в размере 29 729, 10 гривен, а размер дохода за последние 6 месяцев ОСОБА_32 должен составлять 33 238,70 гривен. Получив указанную информацию ОСОБА_9 , находясь по месту своего жительства, по адресу: АДРЕСА_2 , с использованием незаполненных листов бумаги с оттисками печатей ООО «Укрпроминвест-Харьков» и ЧП «АН «Континент», а также компьютерной техники изготовил поддельную справку о доходах № 34 от 17.06.2008 года, выписанную ООО «Укрпроминвест-Харьков» на имя ОСОБА_19 , в которой указал ложную информацию о том, что ОСОБА_19 работает в должности начальника отдела снабжения и его совокупный доход за период с декабря 2007 года по май 2008 года составил 29 729,10 гривен, а также изготовил поддельную справку о доходах № 19 от 24.06.2008 года, выписанную ЧП «Агентство недвижимости «Континент» на имя ОСОБА_32 , в которой указал ложную информацию о том, что ОСОБА_44 работает в должности начальника отдела продаж коммерческой недвижимости и его совокупный доход за период с декабря 2007 года по май 2008 года составил 33 238, 70 гривен.
Согласно письма ГНА в Харьковской области № 626/9/29-026 от 22.03.2011 года и письма Главного управления пенсионного фонда Украины в Харьковской области № 3606-08/20 от 18.03.2011 года получение вышеуказанных доходов ОСОБА_19 и ОСОБА_45 не подтверждается.
О том, что им подыскан ОСОБА_19 для оформления на его имя кредита на приобретение принадлежащего ОСОБА_25 автомобиля «HYUNDAI GRANDEUR» 2007 года выпуска 165 000 гривен, ОСОБА_9 сообщил ОСОБА_10 , предоставив ему паспортные данные ОСОБА_19 . Получив указанную информацию, ОСОБА_10 , действуя во исполнение общего преступного плана, не ставя в известность о своих намерениях директора ООО «БМК авто» Кузнецову, сообщил ОСОБА_8 , что ими подыскан ОСОБА_19 для оформления кредита на приобретение автомобиля принадлежащего ОСОБА_25 автомобиля «HYUNDAI GRANDEUR» 2007 года выпуска 220 000 гривен. На основании полученных от ОСОБА_10 сведений, ОСОБА_8 , злоупотребляя своим служебным положением по оперативно-хозяйственному управлению кредитными ресурсами, будучи уведомленным о требованиях к платежеспособности клиента, утвержденными Положением «Об оценке кредитоспособности заемщиков АБ «АвтоЗАЗбанк», желая максимально увеличить размер продаваемого автомобиля, сообщил ОСОБА_10 , что в документах ООО «БМК авто» стоимость данного автомобиля должна быть завышена до 245 767,00 гривен за счет стоимости дополнительного оборудования, которым фактически автомобиль не комплектуется, а также сообщил Цыганкову, что им должна быть выписана поддельная квитанция к приходному кассовому ордеру о внесении в кассу ООО «БМК авто» части стоимости автомобиля в размере 24 767, 00 гривен. Получив указанную информацию ОСОБА_10 , находясь в офисе ООО «БМК авто» по адресу: АДРЕСА_6 , используя то, что Кузнецова устранилась от исполнения обязанностей директора ООО «БМК авто» и передала ему в пользование факсимиле своей подписи и круглую печать ООО «БМК авто», изготовил письмо от имени директора ООО «БМК авто» на имя кредитного комитета банка № 88-08 от 20.06.2008 года, в котором указал заведомо ложные сведения о том, что в банк направляется ОСОБА_19 для рассмотрения возможности предоставления кредита на приобретение автомобиля «HYUNDAI GRANDEUR» стоимостью 245 767,00 гривен, при этом указав стоимость данного автомобиля с учетом стоимости дополнительного оборудования, которым фактически автомобиль укомплектован не был: тонировка стекол; автосигнализация с обратной связью; автомагнитола INFINITI; газобалонное оборудование; легкосплавные диски R18; аудио подготовка INFINITI; антикоррозийная обработка; парктроник; камера заднего вида; GPS навигационная система; салон кожа, климат контроль, противотуманные фары, электрорегулировка передних сидений, электросерворуль, ксенон, электросолнцезащитная шторка, электрозеркала заднего вида.
Согласно заключению автотовароведческой экспертизы №2323 от 27.04.2010г., на автомобиле марки «HYUNDAIGRANDEUR», г/н НОМЕР_13 , дополнительного оборудования, за исключением защиты двигателя, установлено не было.
Кроме этого, ОСОБА_10 , по предварительному сговору группой лиц, повторно, изготовил поддельную квитанцию к приходному кассовому ордеру ООО «БМК авто» № 29 о внесении ОСОБА_19 в кассу ООО «БМК авто» денег в сумме 24 767, 00 гривен, которые фактически в кассу ООО «БМК авто» ОСОБА_19 не вносились.
Согласно акта внеплановой проверки отдельных вопросов финансово-хозяйственной деятельности ООО «БМК-авто» № 06-12/142 от 06.12.2010 года и заключения судебно-экономической экспертизы № 1 от 31.01.2011 года, внесение ОСОБА_19 в кассу ООО «БМК-авто» денег в сумме 24 767,00 гривен документально не подтверждается.
Изготовленные вышеуказанные поддельные документы ООО «БМК авто» ОСОБА_10 , с целью их дальнейшего использования для заключения кредитного договора с ОСОБА_19 передал ОСОБА_9 , который передал их вместе с изготовленными им поддельными справками о доходах на имя ОСОБА_19 и ОСОБА_32 по указанию ОСОБА_8 сотрудникам отдела активно-пассивных операций ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» для формирования кредитного дела.
После этого ОСОБА_8 , злоупотребляя своими полномочиями по оперативно-хозяйственному управлению кредитными ресурсами и организационно-распорядительными полномочиями по подбору и расстановки кадров филиала, предусмотренными Положением о филиале АБ «АвтоЗАЗбанк» в г. Харькове № 43/6 от 02.11.2006г, 9 июля 2008 года при рассмотрении комиссией активно-пассивных операций ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк», председателем которой он являлся, вопроса о выдаче кредита ОСОБА_19 , скрыл от членов комиссии активно-пассивных операций филиала данные о подложности документов ООО «БМК авто» и документов о доходах ОСОБА_19 и ОСОБА_32 , а также данные о реальной стоимости автомобиля, тем самым обеспечив принятие членами комиссии активно-пассивных операций ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» решение об обращении в Головной банк с ходатайством о получении разрешения на выдачу кредита в адрес ОСОБА_19 в сумме 220 тысяч гривен. Указанное решение комиссии активно-пассивных операций было оформлено протоколом заседания комиссии активно-пассивных операций № 37 от 09.07.2008 года. После этого ОСОБА_8 , продолжая свои преступные действия, скрывая данные о ложности документов ООО «БМК авто» и документов о доходах ОСОБА_19 и ОСОБА_32 , а также данные о реальной стоимости автомобиля, подписал и направил по электронной почте на имя Председателя правления АБ «АвтоЗАЗбанк» ходатайство о получении разрешения на выдачу кредита в адрес ОСОБА_19 в сумме 220 тысяч гривен. После получения решения кредитно-инвестиционного комитета АБ «АвтоЗАЗбанк» о предоставлении кредита ОСОБА_19 , ОСОБА_8 , злоупотребляя своими служебными полномочиями по подписанию от имени АБ «АвтоЗАЗбанк» кредитных договоров на основании доверенности ВКЕ № НОМЕР_1 от 04.04.2008 года, выданной председателем правления АБ «АвтоЗАЗбанк» ОСОБА_23 , в нарушение «Условий кредитования на приобретение транспортных средств», утвержденных протоколом Кредитно-инвестиционного комитета АБ «АвтоЗАЗбанк» № 68 от 22.05.2008г., которыми предусмотрена выдача кредитов на приобретение автомобилей путем безналичного перечисления денег на расчетный счет продавца, дал указание сотрудникам отдела активно-пассивных операций составить текст кредитного договора № 26/2008 с ОСОБА_19 , согласно п.п. 2.1.2 которого кредит должен выдаваться наличными. 18 июля 2008 года ОСОБА_8 , продолжая свои преступные действия, на основании доверенности ВКЕ №772604 от 04.04.2008 года, выданной председателем правления АБ «АвтоЗАЗбанк» ОСОБА_23 , подписал от имени АБ «АвтоЗАЗбанк» составленный текст вышеуказанного кредитного договора, тем самым обеспечив выдачу кредитных средств ОСОБА_19 наличными из кассы банка.
Кроме того, в июле 2008 года ОСОБА_9 , по предварительному сговору группой лиц, повторно, предложил ОСОБА_28 оформить на свое имя кредит в ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» на приобретение принадлежащего ОСОБА_26 автомобиля «TOYOTA COROLA» 2007 г.в., стоимостью 105 000 гривен. ОСОБА_28 , будучи введенным ОСОБА_9 в заблуждение и желая получить в пользование автомобиль, согласился с предложением ОСОБА_9 и сообщили ему, что кредит на приобретение автомобиля будет оформлен на имя его сестры ОСОБА_20 , а поручителем по кредиту выступит ОСОБА_64 . После этого, ОСОБА_28 с целью оформления кредита, передал ОСОБА_9 копии паспортов и справок о присвоении идентификационного кода, выданные на имена ОСОБА_20 и ОСОБА_33 , сообщив при этом ОСОБА_9 , что она и ОСОБА_47 постоянного дохода не имеют.
Получив согласие ОСОБА_28 и ОСОБА_20 на оформление кредитного договора, ОСОБА_9 , действуя согласно отведенной ему ОСОБА_8 преступной роли, сообщил ОСОБА_8 об отсутствии у ОСОБА_20 и ОСОБА_33 источника постоянного дохода. После этого ОСОБА_8 , злоупотребляя своим служебным положением по оперативно-хозяйственному управлению кредитными ресурсами, будучи уведомленным о требованиях к платежеспособности клиента, утвержденными Положением «Об оценке кредитоспособности заемщиков АБ «АвтоЗАЗбанк», сообщил ОСОБА_9 , что в справке о доходах на имя ОСОБА_20 должен быть указан размер ее дохода за последние 6 месяцев в размере 42 193, 00 гривен, а размер дохода за последние 6 месяцев ОСОБА_33 должен составлять 29 151,00 гривен. Об указанных размерах дохода, который должен быть указан в справках о доходах, ОСОБА_9 сообщил ОСОБА_20 , которая занимая должность директора ПО «Мазур и Компания», изъявила желания изготовить поддельные справки о доходах на ее имя и на имя ОСОБА_33 самостоятельно. Получив указанную информацию от ОСОБА_9 . ОСОБА_20 с использованием компьютерной техники и находящейся у нее круглой печати ПО «Мазур и компания» изготовила поддельную справку о доходах № 43, выписанную ПО «Мазур и компания» на ее имя, в которой указала ложную информацию о том, что ее совокупный доход за период с декабря 2007 года по май 2008 года составил 42 193,00 гривен, а также изготовила поддельную справку о доходах № 44, выписанную ПО «Мазур и компания» на имя ОСОБА_33 , в которой указала ложную информацию о том, что ОСОБА_47 работает в должности регионального менеджера и ее совокупный доход за период с декабря 2007 года по май 2008 года составил 29 151, 00 гривен. Изготовленные поддельные справки о доходах на свое имя и на имя ОСОБА_33 , ОСОБА_20 с целью их предоставления в ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» передала ОСОБА_9 . С целью подтверждения ложного факта о том, что ОСОБА_20 работает в должности директора ПО «Мазур и Компания», ОСОБА_9 также изготовил на незаполненных листах бумаги с круглой печатью ПО «Мазур и компания» заведомо поддельные копии листов трудовой книжки НОМЕР_23 , выписанной на имя ОСОБА_20 , с записями о приеме ее на работу в ПО «Мазур и компания».
Согласно заключению почерковедческой экспертизы №687 от 28.12.2009г., рукописные записи, изображения которых имеются в записи №9 на 6-7 страницах электрофотокопии трудовой книжки НОМЕР_23 на имя ОСОБА_20 , выполнены Залибедским ОСОБА_35 .
Согласно письма ГНА в Харьковской области № 626/9/29-026 от 22.03.2011 года и письма Главного управления пенсионного фонда Украины в Харьковской области № 3606-08/20 от 18.03.2011 года получение вышеуказанных доходов ОСОБА_20 и ОСОБА_33 не подтверждается.
О том, что им подыскана ОСОБА_20 для оформления на ее имя кредита на приобретение принадлежащего ОСОБА_26 автомобиля «TOYOTA COROLA» 2007 г.в., стоимостью 105 000 гривен, ОСОБА_9 сообщил ОСОБА_10 , предоставив ему паспортные данные ОСОБА_19 . Получив указанную информацию, ОСОБА_10 , по предварительному сговору группой лиц, повторно, не ставя в известность о своих намерениях директора ООО «БМК авто» ОСОБА_24 , сообщил ОСОБА_8 , что ими подыскана ОСОБА_20 для оформления кредита на приобретение принадлежащего ОСОБА_26 автомобиля «TOYOTA COROLA» 2007 г.в., стоимостью 105 000 гривен. На основании полученных от ОСОБА_10 сведений, ОСОБА_8 , злоупотребляя своим служебным положением по оперативно-хозяйственному управлению кредитными ресурсами, будучи уведомленным о требованиях к платежеспособности клиента, утвержденными Положением «Об оценке кредитоспособности заемщиков АБ «АвтоЗАЗбанк», желая максимально увеличить размер продаваемого автомобиля, сообщил ОСОБА_10 , что в документах ООО «БМК авто» стоимость данного автомобиля должна быть завышена до 159700,00 гривен за счет стоимости дополнительного оборудования, которым фактически автомобиль не комплектуется, а также сообщил Цыганкову, что им должна быть выписана поддельная квитанция к приходному кассовому ордеру о внесении в кассу ООО «БМК авто» части стоимости автомобиля в размере 16 700, 00 гривен. Получив указанную информацию ОСОБА_10 , находясь в офисе ООО «БМК авто» по адресу: АДРЕСА_6 , используя то, что Кузнецова устранилась от исполнения обязанностей директора ООО «БМК авто» и передала ему в пользование факсимиле своей подписи и круглую печать ООО «БМК авто», изготовил письмо от имени директора ООО «БМК авто» на имя кредитного комитета банка № 92-08 от 21.07.2008 года, в котором указал заведомо ложные сведения о том, что в банк направляется ОСОБА_20 для рассмотрения возможности предоставления кредита на приобретение принадлежащего ОСОБА_26 автомобиля «TOYOTA COROLA» 2007 г.в., стоимостью 159 700,00 гривен, при этом указав стоимость данного автомобиля с учетом стоимости дополнительного оборудования, которым фактически автомобиль укомплектован не был: аудиоподготовка; антикоррозийная обработка; парктроник; GPS навигационная система; биксенон, диски, спортобасс.
Согласно заключению автотовароведческой экспертизы №2320 от 11.05.2010г., дополнительное оборудование, а именно легкосплавные диски, аудиоподготовка, антикоррозийная обработка, партроник, навигационная система, оптика, спортоблес, типроник, на автомобиль «TOYOTACOROLLA», кузов № НОМЕР_14 , г/н НОМЕР_15 , установлено не было.
Кроме этого, ОСОБА_10 , по предварительному сгоору группой лиц, повторно, изготовил поддельную квитанцию к приходному кассовому ордеру ООО «БМК авто» № 39 о внесении ОСОБА_20 в кассу ООО «БМК авто» денег в сумме 16 700, 00 гривен, которые фактически в кассу ООО «БМК авто» ОСОБА_20 не вносились.
Согласно акта внеплановой проверки отдельных вопросов финансово-хозяйственной деятельности ООО «БМК-авто» № 06-12/142 от 06.12.2010 года и заключения судебно-экономической экспертизы № 1 от 31.01.2011 года, внесение ОСОБА_20 в кассу ООО «БМК-авто» денег в сумме 16 700,00 гривен документально не подтверждается.
Изготовленные вышеуказанные поддельные документы ООО «БМК авто» ОСОБА_10 , с целью их дальнейшего использования для заключения кредитного договора с ОСОБА_19 передал ОСОБА_9 , который передал их вместе с изготовленными ОСОБА_20 поддельными справками о доходах на имя ОСОБА_20 и ОСОБА_33 , а также изготовленными им поддельные заверенные копии листов трудовой книжки НОМЕР_23 , выписанной на имя ОСОБА_20 , по указанию ОСОБА_8 , сотрудникам отдела активно-пассивных операций ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» для формирования кредитного дела.
После этого ОСОБА_8 , используя свое служебное положение вопреки интересам службы, злоупотребляя своими полномочиями по оперативно-хозяйственному управлению кредитными ресурсами и организационно-распорядительными полномочиями по подбору и расстановки кадров филиала, предусмотренными Положением о филиале АБ «АвтоЗАЗбанк» в г. Харькове № 43/6 от 02.11.2006г, 24 июля 2008 года при рассмотрении комиссией активно-пассивных операций ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк», председателем которой он являлся, вопроса о выдаче кредита ОСОБА_20 , скрыл от членов комиссии активно-пассивных операций филиала данные о подложности документов ООО «БМК авто» и документов о доходах ОСОБА_20 и ОСОБА_33 , а также данные о реальной стоимости автомобиля, тем самым обеспечив принятие членами комиссии активно-пассивных операций ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» решение об обращении в Головной банк с ходатайством о получении разрешения на выдачу кредита в адрес ОСОБА_20 в сумме 143 тысяч гривен. Указанное решение комиссии активно-пассивных операций было оформлено протоколом заседания комиссии активно-пассивных операций № 40 от 24.07.2008 года. После этого ОСОБА_8 , продолжая свои преступные действия согласно разработанного им плана, скрывая данные о ложности документов ООО «БМК авто» и документов о доходах ОСОБА_20 и ОСОБА_33 , а также данные о реальной стоимости автомобиля, подписал и направил по электронной почте на имя Председателя правления АБ «АвтоЗАЗбанк» ходатайство о получении разрешения на выдачу кредита в адрес ОСОБА_20 в сумме 143 тысяч гривен. После получения решения кредитно-инвестиционного комитета АБ «АвтоЗАЗбанк» о предоставлении кредита ОСОБА_20 , ОСОБА_8 , злоупотребляя своими служебными полномочиями по подписанию от имени АБ «АвтоЗАЗбанк» кредитных договоров на основании доверенности ВКЕ № НОМЕР_1 от 04.04.2008 года, выданной председателем правления АБ «АвтоЗАЗбанк» ОСОБА_23 , в нарушение «Условий кредитования на приобретение транспортных средств», утвержденных протоколом Кредитно-инвестиционного комитета АБ «АвтоЗАЗбанк» № 68 от 22.05.2008г., которыми предусмотрена выдача кредитов на приобретение автомобилей путем безналичного перечисления денег на расчетный счет продавца, дал указание сотрудникам отдела активно-пассивных операций составить текст кредитного договора № 30/2008 с ОСОБА_20 , согласно п.п. 2.1.2 которого кредит должен выдаваться наличными. 7 августа 2008 года ОСОБА_8 , продолжая свои преступные действия, на основании доверенности ВКЕ №772604 от 04.04.2008 года, выданной председателем правления АБ «АвтоЗАЗбанк» ОСОБА_23 , подписал от имени АБ «АвтоЗАЗбанк» составленный текст вышеуказанного кредитного договора, тем самым обеспечив выдачу кредитных средств ОСОБА_20 наличными из кассы банка.
Кроме того, в августе 2008 года ОСОБА_9 , по предварительному сговору группой лиц, повторно, предложил ОСОБА_21 оформить на свое имя кредит в ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» на приобретение автомобиля. ОСОБА_21 , будучи введенным ОСОБА_9 в заблуждение и желая получить в пользование автомобиль, согласился с предложением ОСОБА_9 и сообщил ему, что кредит на приобретение автомобиля будет оформлен на его имя, а поручителем по кредиту выступит его жена ОСОБА_65 . После этого, ОСОБА_21 с целью оформления кредита, передал ОСОБА_9 копии паспортов и справок о присвоении идентификационного кода, выданные на его имя и на имя ОСОБА_66 , сообщив при этом ОСОБА_9 , что он постоянного дохода не имеет.
Получив согласие ОСОБА_67 на оформление на его имя кредитного договора, ОСОБА_9 , действуя по предварительному сговору группой лиц, повторно, сообщил ОСОБА_8 об отсутствии у ОСОБА_67 источника постоянного дохода. После этого ОСОБА_8 , злоупотребляя своим служебным положением по оперативно-хозяйственному управлению кредитными ресурсами, будучи уведомленным о требованиях к платежеспособности клиента, утвержденными Положением «Об оценке кредитоспособности заемщиков АБ «АвтоЗАЗбанк», сообщил ОСОБА_9 , что в справке о доходах на имя ОСОБА_21 должен быть указан размер его дохода за последние 6 месяцев в размере 58 794, 00 гривен. Об указанном размере дохода, который должен быть указан в справке о доходах, ОСОБА_9 сообщил ОСОБА_21 , который занимая должность коммерческого директора ООО «Промметторг 2007», изъявил желание самостоятельно изготовить поддельную справку о доходах на его имя. Получив указанную информацию от ОСОБА_9 , ОСОБА_21 используя компьютерную технику и свободный доступ к круглой печати и штампу ООО «Промметторг 2007», собственноручно изготовил поддельную справку о доходах № ПМТ/19 от 19.08.2008 года, выписанную ООО «Промметторг 2007» на его имя, в которой указал ложную информацию о том, что его совокупный доход за период с февраля по июль 2008 года составил 58 794,00 гривен. Изготовленную поддельную справку о доходах на свое имя, ОСОБА_21 с целью ее использования путем предоставления в ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» передал ОСОБА_9 .
Согласно заключению судебно-почерковедческой экспертизы №733 от 22.12.2009г., рукописный текст и подписи от имени директора ООО «Промметторг 2007» ОСОБА_49 в справке № ПМТ/19 от 19.08.2008г. о средней заработной плате, выписанной на имя ОСОБА_21 , выполнена не ОСОБА_50 , а иным лицом.
Согласно письма ГНА в Харьковской области № 626/9/29-026 от 22.03.2011 года и письма Главного управления пенсионного фонда Украины в Харьковской области № 3606-08/20 от 18.03.2011 года получение вышеуказанных доходов ОСОБА_21 не подтверждается.
О том, что им подыскан ОСОБА_21 для оформления на его имя кредита, ОСОБА_9 также сообщил ОСОБА_10 , предоставив ему паспортные данные ОСОБА_21 . Получив указанную информацию, ОСОБА_10 , действуя по предварительному сговору группой лиц, повторно, не ставя в известность о своих намерениях директора ООО «БМК авто» ОСОБА_24 , с целью поиска автомобиля для его передачи после получения кредита ОСОБА_21 , действуя от имени ООО «БМК авто», на основании заключенного дилерского договора от 02.09.2008 г. получил от ООО «Толыман ЛТД», зарегистрированному по адресу: г. Одесса, ул. Льва Толстого, 28, автомобиль «TOYOTA CAMRY» 2008 года выпуска, белого цвета, № кузова НОМЕР_16 , стоимостью 147 980 гривен и обеспечил его доставку в г. Харьков.
После этого, ОСОБА_10 , продолжая свои преступные действия согласно заранее предварительной договоренности, сообщил ОСОБА_8 размер стоимости полученного им от ООО «Толыман ЛТД» автомобиля. На основании полученных от ОСОБА_10 сведений, ОСОБА_8 , злоупотребляя своим служебным положением по оперативно-хозяйственному управлению кредитными ресурсами, будучи уведомленным о требованиях к платежеспособности клиента, утвержденными Положением «Об оценке кредитоспособности заемщиков АБ «АвтоЗАЗбанк», сообщил ОСОБА_10 , что в документах ООО «БМК авто» должны быть указаны ложные данные об увеличении стоимости данного автомобилядо 290 037,00 гривен за счет стоимости дополнительного оборудования, которым фактически автомобиль не комплектуется, а также сообщил Цыганкову, что им должна быть выписана поддельная квитанция к приходному кассовому ордеру о внесении в кассу ООО «БМК авто» части стоимости автомобиля в размере НОМЕР_24 , 00 гривен. Получив указанную информацию ОСОБА_10 , находясь в офисе ООО «БМК авто» по адресу: АДРЕСА_6 , используя то, что Кузнецова устранилась от исполнения обязанностей директора ООО «БМК авто» и передала ему в пользование факсимиле своей подписи и круглую печать ООО «БМК авто», изготовил письмо от имени директора ООО «БМК авто» на имя кредитного комитета банка № 98-08 от 15.08.2008 года, в котором указал заведомо ложные сведения о том, что в ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» направляется ОСОБА_21 для рассмотрения возможности предоставления кредита на приобретение автомобиля «TOYOTA CAMRY» стоимостью 290 037, 00 гривен, при этом указав стоимость данного автомобиля с учетом стоимости дополнительного оборудования, которым фактически автомобиль укомплектован не был: тонировка стекол; автосигнализация с обратной связью PANTERA; газобалонное оборудование; легкосплавные диски R18; защита двигателя; антикоррозийная обработка; парктроник; камера заднего вида; GPS навигационная система; противотуманные фары.
Согласно заключению автотовароведческой экспертизы №4221 от 15.07.2010г., на вышеуказанный автомобиль «TOYOTACAMRY», г/н НОМЕР_17 , дополнительное оборудование установлено не было.
Кроме этого, ОСОБА_10 , по предварительному сговору группой лиц, повторно, являясь учредителем ООО «БМК авто», изготовил поддельную квитанцию к приходному кассовому ордеру ООО «БМК авто» № 61 о внесении ОСОБА_21 в кассу ООО «БМК авто» денег в сумме 53 037,00 гривен, которые фактически в кассу ООО «БМК авто» ОСОБА_21 не вносились.
Согласно акта внеплановой проверки отдельных вопросов финансово-хозяйственной деятельности ООО «БМК-авто» № 06-12/142 от 06.12.2010 года и заключения судебно-экономической экспертизы № 1 от 31.01.2011 года, внесение ОСОБА_21 в кассу ООО «БМК-авто» денег в сумме 53 037,00 гривен документально не подтверждается.
Изготовленные вышеуказанные поддельные документы ООО «БМК авто» ОСОБА_10 , с целью их дальнейшего использования для заключения кредитного договора с ОСОБА_14 передал ОСОБА_9 , который передал их вместе с изготовленной поддельной справкой о доходах на имя ОСОБА_21 по указанию ОСОБА_8 сотрудникам отдела активно-пассивных операций ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» для формирования кредитного дела.
После этого ОСОБА_8 , используя свое служебное положение вопреки интересам службы, злоупотребляя своими полномочиями по оперативно-хозяйственному управлению кредитными ресурсами и организационно-распорядительными полномочиями по подбору и расстановки кадров филиала, предусмотренными Положением о филиале АБ «АвтоЗАЗбанк» в г. Харькове № 43/6 от 02.11.2006г, 22 августа 2008 года при рассмотрении комиссией активно-пассивных операций ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк», председателем которой он являлся, вопроса о выдаче кредита ОСОБА_21 , скрыл от членов комиссии активно-пассивных операций филиала данные о подложности документов ООО «БМК авто» и документов о доходах ОСОБА_21 , а также данные о реальной стоимости автомобиля, тем самым обеспечив принятие членами комиссии активно-пассивных операций ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» решение об обращении в Головной банк с ходатайством о получении разрешения на выдачу кредита в адрес ОСОБА_21 в сумме 260 тысяч гривен. Указанное решение комиссии активно-пассивных операций было оформлено протоколом заседания комиссии активно-пассивных операций № 48 от 22.08.2008 года. После этого ОСОБА_8 , продолжая свои преступные действия согласно разработанного им плана, скрывая данные о ложности документов ООО «БМК авто» и документов о доходах ОСОБА_21 , а также данные о реальной стоимости автомобиля, подписал и направил по электронной почте на имя Председателя правления АБ «АвтоЗАЗбанк» ходатайство о получении разрешения на выдачу кредита в адрес ОСОБА_21 в сумме 260 тысяч гривен. После получения решения кредитно-инвестиционного комитета АБ «АвтоЗАЗбанк» о предоставлении кредита ОСОБА_21 в размере 237 тысяч гривен, ОСОБА_8 , злоупотребляя своими служебными полномочиями по подписанию от имени АБ «АвтоЗАЗбанк» кредитных договоров на основании доверенности ВКЕ № НОМЕР_1 от 04.04.2008 года, выданной председателем правления АБ «АвтоЗАЗбанк» ОСОБА_23 , в нарушение «Условий кредитования на приобретение транспортных средств», утвержденных протоколом Кредитно-инвестиционного комитета АБ «АвтоЗАЗбанк» № 68 от 22.05.2008г., которыми предусмотрена выдача кредитов на приобретение автомобилей путем безналичного перечисления денег на расчетный счет продавца, дал указание сотрудникам отдела активно-пассивных операций составить текст кредитного договора № 35/2008 с ОСОБА_21 , согласно п.п. 2.1.2 которого кредит должен будет выдаваться наличными. 12 сентября 2008 года ОСОБА_8 , продолжая свои преступные действия, на основании доверенности ВКЕ №772604 от 04.04.2008 года, выданной председателем правления АБ «АвтоЗАЗбанк» ОСОБА_23 , подписал от имени АБ «АвтоЗАЗбанк» составленный текст вышеуказанного кредитного договора, тем самым обеспечив выдачу кредитных средств ОСОБА_21 наличными из кассы банка.
Кроме того, в августе 2008 года ОСОБА_9 , по предварительному сговору группой лиц, повторно, предложил ОСОБА_22 оформить на свое имя кредит в ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» на приобретение автомобиля и привлечь в качестве поручителя кого-то из своих знакомых. ОСОБА_22 , будучи введенным ОСОБА_9 в заблуждение и желая получить в пользование автомобиль, согласился с предложением ОСОБА_9 и сообщил ему, что кредит на приобретение автомобиля будет оформлен на его имя, а поручителем по кредиту выступит ОСОБА_68 . После этого, ОСОБА_22 с целью оформления кредита, передал ОСОБА_9 копии паспортов и справок о присвоении идентификационного кода, выданные на его имя и на имя ОСОБА_34 , сообщив при этом ОСОБА_9 , что он и ОСОБА_51 постоянного дохода не имеют.
Получив согласие ОСОБА_22 на оформлении на его имя кредитного договора, ОСОБА_9 , сообщил ОСОБА_8 об отсутствии у ОСОБА_22 и ОСОБА_34 постоянного дохода. После этого ОСОБА_8 , злоупотребляя своим служебным положением по оперативно-хозяйственному управлению кредитными ресурсами, будучи уведомленным о требованиях к платежеспособности клиента, утвержденными Положением «Об оценке кредитоспособности заемщиков АБ «АвтоЗАЗбанк», сообщил ОСОБА_9 , что в справке о доходах на имя ОСОБА_22 должен быть указан размер его дохода за последние 6 месяцев в размере 60 270 гривен, а размер дохода за последние 6 месяцев ОСОБА_34 должен составлять 49 765,80 гривен. Получив указанную информацию ОСОБА_9 , во исполнение преступного плана, разработанного ОСОБА_8 , находясь по месту своего жительства, по адресу: АДРЕСА_2 , с использованием листов бумаги с оттисками печатей ООО «Комплекс Медтехника» и ООО «Украинская промышленная строительная компания», а также компьютерной техники изготовил поддельную справку о доходах № 12/08-К от 12.08.2008 года, выданную ООО «Комплекс Медтехника» на имя ОСОБА_22 , в которой указал ложную информацию о том, что ОСОБА_22 работает в должности коммерческого директоры и его совокупный доход за период с февраля по июль 2008 года составил 60 270,01 гривен, а также изготовил поддельную справку о доходах, выданную ООО «Украинская промышленная строительная компания» на имя ОСОБА_34 , в которой указал ложную информацию о том, что ОСОБА_51 работает в должности руководителя отдела маркетинга ООО «Украинская промышленная строительная компания» и ее совокупный доход за период с февраля по июль 2008 года составил 49 765,80 гривен.
Согласно письма ГНА в Харьковской области № 626/9/29-026 от 22.03.2011 года и письма Главного управления пенсионного фонда Украины в Харьковской области № 3606-08/20 от 18.03.2011 года получение вышеуказанных доходов ОСОБА_22 и ОСОБА_34 не подтверждается.
О том, что им подыскан ОСОБА_22 для оформления на его имя кредита, ОСОБА_9 также сообщил ОСОБА_10 , предоставив ему паспортные данные ОСОБА_21 . Получив указанную информацию, ОСОБА_10 , по предварительному сговору группой лиц, повторно, являясь учредителем ООО «БМК авто», не ставя в известность о своих намерениях директора ООО «БМК авто» ОСОБА_24 , с целью поиска автомобиля для его передачи после получения кредита ОСОБА_21 , действуя от имени ООО «БМК авто», на основании заключенного дилерского договора от 02.09.2008 г. получил от ООО «Толыман ЛТД», зарегистрированному по адресу: г. Одесса, ул. Льва Толстого, 28, автомобиль «TOYOTA CAMRY» 2008 года выпуска, белого цвета, №кузова НОМЕР_16 , стоимостью 147 980 гривен и обеспечил его доставку в г. Харьков.
После этого, ОСОБА_10 , продолжая свои преступные действия согласно заранее предварительной договоренности, сообщил ОСОБА_8 размер стоимости полученного им от ООО «Толыман ЛТД» автомобиля. На основании полученных от ОСОБА_10 сведений, ОСОБА_8 , злоупотребляя своим служебным положением по оперативно-хозяйственному управлению кредитными ресурсами, будучи уведомленным о требованиях к платежеспособности клиента, утвержденными Положением «Об оценке кредитоспособности заемщиков АБ «АвтоЗАЗбанк», сообщил ОСОБА_10 , что в документах ООО «БМК авто» должны быть указаны ложные данные об увеличении стоимости данного автомобилядо 290 037,00 гривен за счет стоимости дополнительного оборудования, которым фактически автомобиль не комплектуется, а также сообщил Цыганкову, что им должна быть выписана поддельная квитанция к приходному кассовому ордеру о внесении в кассу ООО «БМК авто» части стоимости автомобиля в размере НОМЕР_24 , 00 гривен. Получив указанную информацию ОСОБА_10 , находясь в офисе ООО «БМК авто» по адресу: АДРЕСА_6 , используя то, что Кузнецова устранилась от исполнения обязанностей директора ООО «БМК авто» и передала ему в пользование факсимиле своей подписи и круглую печать ООО «БМК авто», изготовил письмо от имени директора ООО «БМК авто» на имя кредитного комитета банка № 98-29 от 20.08.2008 года, в котором указал заведомо ложные сведения о том, что в ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» направляется ОСОБА_22 для рассмотрения возможности предоставления кредита на приобретение автомобиля «TOYOTA CAMRY» стоимостью 290 037, 00 гривен, при этом указав стоимость данного автомобиля с учетом стоимости дополнительного оборудования, которым фактически автомобиль укомплектован не был: тонировка стекол; автосигнализация с обратной связью PANTERA; газобалонное оборудование; легкосплавные диски R18; защита двигателя; антикоррозийная обработка; парктроник; камера заднего вида; GPS навигационная система; противотуманные фары.
Кроме этого, ОСОБА_10 , являясь учредителем ООО «БМК авто», изготовил поддельную квитанцию к приходному кассовому ордеру ООО «БМК авто» № 62 о внесении ОСОБА_22 в кассу ООО «БМК авто» денег в сумме 53 037,00 гривен, которые фактически в кассу ООО «БМК авто» ОСОБА_22 не вносились.
Согласно акта внеплановой проверки отдельных вопросов финансово-хозяйственной деятельности ООО «БМК-авто» № 06-12/142 от 06.12.2010 года и заключения судебно-экономической экспертизы № 1 от 31.01.2011 года, внесение ОСОБА_27 в кассу ООО «БМК-авто» денег в сумме 53 037,00 гривен документально не подтверждается.
Изготовленные вышеуказанные поддельные документы ООО «БМК авто» ОСОБА_10 , с целью их дальнейшего использования для заключения кредитного договора с ОСОБА_22 передал ОСОБА_9 , который передал их вместе с изготовленными им поддельными справками о доходах на имя ОСОБА_22 и ОСОБА_34 , по указанию ОСОБА_8 , сотрудникам отдела активно-пассивных операций ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» для формирования кредитного дела.
После этого ОСОБА_8 , используя свое служебное положение вопреки интересам службы, злоупотребляя своими полномочиями по оперативно-хозяйственному управлению кредитными ресурсами и организационно-распорядительными полномочиями по подбору и расстановки кадров филиала, предусмотренными Положением о филиале АБ «АвтоЗАЗбанк» в г. Харькове № 43/6 от 02.11.2006г, 14 августа 2008 года при рассмотрении комиссией активно-пассивных операций ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк», председателем которой он являлся, вопроса о выдаче кредита ОСОБА_22 , скрыл от членов комиссии активно-пассивных операций филиала данные о подложности документов ООО «БМК авто» и документов о доходах ОСОБА_22 и ОСОБА_34 , а также данные о реальной стоимости автомобиля, тем самым обеспечив принятие членами комиссии активно-пассивных операций ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» решение об обращении в Головной банк с ходатайством о получении разрешения на выдачу кредита в адрес ОСОБА_22 в сумме 260 тысяч гривен. Указанное решение комиссии активно-пассивных операций было оформлено протоколом заседания комиссии активно-пассивных операций № 46 от 14.08.2008 года. После этого ОСОБА_8 , продолжая свои преступные действия согласно разработанного им плана, скрывая данные о ложности документов ООО «БМК авто» и документов о доходах ОСОБА_22 и ОСОБА_34 , а также данные о реальной стоимости автомобиля, подписал и направил по электронной почте на имя Председателя правления АБ «АвтоЗАЗбанк» ходатайство о получении разрешения на выдачу кредита в адрес ОСОБА_22 в сумме 260 тысяч гривен. После получения решения кредитно-инвестиционного комитета АБ «АвтоЗАЗбанк» о предоставлении кредита ОСОБА_22 в размере 237 тысяч гривен, ОСОБА_8 , злоупотребляя своими служебными полномочиями по подписанию от имени АБ «АвтоЗАЗбанк» кредитных договоров на основании доверенности ВКЕ № НОМЕР_1 от 04.04.2008 года, выданной председателем правления АБ «АвтоЗАЗбанк» ОСОБА_23 , в нарушение «Условий кредитования на приобретение транспортных средств», утвержденных протоколом Кредитно-инвестиционного комитета АБ «АвтоЗАЗбанк» № 68 от 22.05.2008г., которыми предусмотрена выдача кредитов на приобретение автомобилей путем безналичного перечисления денег на расчетный счет продавца, дал указание сотрудникам отдела активно-пассивных операций составить текст кредитного договора № 36/2008 с ОСОБА_22 , согласно п.п. 2.1.2 которого кредит должен будет выдаваться наличными. 16 сентября 2008 года ОСОБА_8 , продолжая свои преступные действия, на основании доверенности ВКЕ №772604 от 04.04.2008 года, выданной председателем правления АБ «АвтоЗАЗбанк» ОСОБА_23 , подписал от имени АБ «АвтоЗАЗбанк» составленный текст вышеуказанного кредитного договора, тем самым обеспечив выдачу кредитных средств ОСОБА_22 наличными из кассы банка.
В соответствии с требованиями ст.323 УПК Украины 1960 года приговор суда должен быть законным и обоснованным. Суд основывает приговор лишь на тех доказательствах, которые были рассмотрены в судебном заседании. Суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном и объективном рассмотрении всех обстоятельств дела в их совокупности, руководствуясь законом.
Согласно п.4 ст.334 УПК Украины 1960 года в мотивировочной части оправдательного приговора должна содержаться формулирование обвинения, предъявленное подсудимому и признанное судом недоказанным, а также основания для оправдания подсудимого с указанием мотивов, по которым суд отбрасывает доказательства обвинения.
Как разъяснил Пленум Верховного Суда Украины в своём постановлении № 5 от 29.06.1990 года (с последующими изменениями и дополнениями) «Об исполнении судами Украины законодательства и постановлений Пленума Верховного Суда Украины по вопросам судебного рассмотрения уголовных дел и постановления приговора» в указанной части приговора излагаются мотивированные выводы суда о недоказанности события преступления, отсутствии в действиях подсудимого состава преступления или недоказанности его участия в совершении преступления, т.е. мотивов и оснований к оправданию лица. Резолютивная часть оправдательного приговора должна содержать решение суда о признании подсудимого невиновным в совершении конкретного преступления с указанием предусмотренного законом основания оправдания.
Судом первой и инстанции при постановлении приговора от 23 декабря 2013 года эти требования не были выполнены. Так, в приговоре отсутствует изложение обвинения, по которому подсудимые оправданы, не приведены мотивы, по которым суд одни доказательства, перечисленные в обвинительном заключении, принял, а иные - отверг.
Оправдание подсудимых в части обвинения суд обосновал тем, что судом было установлено, что решениями: Чугуевского городского суда Харьковской области от 14.12.09 г., 01.12.09 г. и 12.12.12 г., Ленинского районного суда г.Харькова от 30.10.09 г., Лозовского межрайонного суда Харьковской области от 12.10.09 г. и 24.11.09 г., Фрунзенского районного суда г.Харькова от 03.11.09 г., Орджоникидзевского районного суда г.Харькова от 19.07.10 г. и 06.08.12 г., Изюмского межрайонного суда Харьковской области от 09.02.10 г., в пользу открытого акционерного товарищества «Банк Кипра», который является правопреемником Акционерного банка «АвтоЗАЗбанк», со свидетелей по уголовному делу ОСОБА_18 , ОСОБА_42 , ОСОБА_69 , ОСОБА_17 , ОСОБА_70 , ОСОБА_16 , ОСОБА_15 , ОСОБА_20 , ОСОБА_33 , ОСОБА_14 , ОСОБА_28 , ОСОБА_22 , ОСОБА_34 , ОСОБА_21 , ОСОБА_66 , ОСОБА_19 и ОСОБА_71 были взысканы деньги, полученные ими по кредитным договорам, а также обращено взыскание на автомобили как на залоговое имущество по договорам. Суд посчитал установленным, что на момент рассмотрения уголовного дела в отношении ОСОБА_8 , ОСОБА_9 и ОСОБА_72 были вынесены судебные решения, вступившие в законную силу, по кредитным договорам, которыми подтверждаются наличие гражданско-правовых отношений между «АвтоЗАЗбанк» и свидетелями по уголовному делу ОСОБА_18 , ОСОБА_42 , ОСОБА_69 , ОСОБА_17 , ОСОБА_73 , ОСОБА_16 , ОСОБА_15 , ОСОБА_20 , ОСОБА_33 , ОСОБА_14 , ОСОБА_28 , ОСОБА_22 , ОСОБА_34 , ОСОБА_21 , ОСОБА_66 , ОСОБА_19 и ОСОБА_71 , а в соответствии со ст.62 Конституции Украины все сомнения относительно доказанности вины лица трактуются в его пользу.
С такими умозаключениями суда первой инстанции огласиться нельзя. Судом никак не мотивировано, каким образом наличие гражданско-правовых отношений между сторонами кредитных договоров может повлиять на определение вины подсудимых, с учётом того, что именно вовлечение указанных граждан в соответствующие кредитные отношения инкриминировалось подсудимым как один из способов совершения инкриминированных им хищений.
Кроме того, в отношении подсудимого ОСОБА_8 суд указал о его оправдании в преступлении, предусмотренном ч.5 ст.27 и ч.5 ст.191 УК Украины, хотя обвинение ему было предъявлено по ч.5 ст.191 УК Украины, в отношении подсудимых ОСОБА_10 и ОСОБА_9 суд также указал об их оправдании в преступлениях, которые им не инкриминировались. Так, суд оправдал их по ч.5 ст.191 УК Украины, а обвинение им было предъявлено по ч.5 ст.27 и ч.5 ст.191 УК Украины.
С учётом отсутствия в приговоре изложения обвинения, по которому подсудимые оправданы, и указанных выше недостатков, в апелляционном порядке невозможно проверить, действительно ли подсудимые невиновны в соответствующих преступлениях и обоснованно ли они оправданы.
Кроме того, суд первой инстанции сослался в приговоре на то, что ни один из свидетелей не указывал на действия ОСОБА_8 , ОСОБА_10 и ОСОБА_9 с распределением между ними ролей в организованной группе.
Вместе с тем, ссылки прокурора в апелляционной жалобе на то, что наличие признаков организованной группы установлено органом досудебного следствия, и обвинение в этой части не могло основываться только на показаниях свидетелей, не лишены оснований.
В соответствии с ч. 3 ст. 28 УК Украины преступление признается совершенным организованной группой, если в его приготовлении или совершении брали участие несколько лиц (три и больше), которые предварительно организовались в стойкое объединение для совершения преступлений, объединенных единым планом с распределением функций участников группы, направленных на достижение этого плана, известного всем участникам группы. Как разъяснил Пленум Верховного Суда Украины в п. 9 своего Постановления № 13 от 23.12.2005 «О практике рассмотрения судами уголовных дел о преступлениях, совершенных стойкими преступными объединениями», под организованной группой понимается внутреннее стойкое объединение трех и более лиц, которое предварительно было создано с целью совершения ряда преступлений либо одного, которое требует тщательной подготовки. В п.3 этого Пленума разъяснено, что организация совершения преступления (преступлений) может заключаться в привлечении соучастников всех видов (исполнителей, пособников, подстрекателей, других организаторов) или лишь одного из них (например, исполнителей) и осуществляться в форме приказа, договора, просьбы, подкупа, поручения,заказа и др. Совершение преступлений в составе организованной группы свидетельствует о повышенной общественной опасности этой формы соучастия.
Органом досудебного следствия в обвинительном заключении были подробно описаны обстоятельства создания такой группы, роль каждого из подсудимых в подготовке и совершении преступлений организованной группой, степень их участия в совершении конкретных преступлений.
Выводы суда об отсутствии признаков организованной группы, представлявшей собой стойкое преступное объединение лиц, специально сорганизовавшихся для совместной, преступной деятельности, никак не мотивированы. Судом оставлена без внимания ссылка в обвинительном заключении на то обстоятельство, что в результате совместных действий участников этой организованной группы, в период с мая 2008 года по сентябрь 2008 года, имело место завладение денежными средствами АБ «АвтоЗАЗбанк», выданными в качестве кредитов ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , ОСОБА_16 , ОСОБА_17 , ОСОБА_18 , ОСОБА_19 , ОСОБА_20 , ОСОБА_21 и ОСОБА_22 , а сами участники организованной группы были объединены единым намерением достигнуть преступный результат, известный им всем.
При изменении квалификации действий подсудимых и исключении квалифицирующего признака - совершение преступлений в составе организованной группы, судом не была установлена объективная сторона преступлений, которые суд признал доказанными, а именно по ч.ч. 2, 3 ст.358 УК Украины, не установлена направленность умысла подделки документов. При квалификации действий ОСОБА_8 по ч.1 ст.364 УК Украины судом не указано, в чем конкретно заключается существенный вред и кому он причинен.
В мотивировочной части приговора суд сослался на показания свидетелей ОСОБА_74 , ОСОБА_14 , ОСОБА_20 , ОСОБА_28 , ОСОБА_55 , ОСОБА_75 , ОСОБА_76 , ОСОБА_77 , ОСОБА_16 , ОСОБА_24 , ОСОБА_78 , ОСОБА_21 , ОСОБА_79 , ОСОБА_80 , ОСОБА_81 , ОСОБА_15 , ОСОБА_82 , ОСОБА_33 , ОСОБА_18 , ОСОБА_83 , ОСОБА_84 , ОСОБА_71 , ОСОБА_17 , ОСОБА_30 , ОСОБА_85 , ОСОБА_86 , ОСОБА_87 и ОСОБА_88 .
Однако в данном судебном заседании из числа указанных свидетелей были допрошены только ОСОБА_74 , ОСОБА_24 , ОСОБА_89 , ОСОБА_90 и ОСОБА_91 .
Не дано надлежащей оценки и показаниям подсудимых ОСОБА_10 и ОСОБА_9 на досудебном следствии о полном признании ими своей вины и указании на ОСОБА_8 как на организатора преступной группы (т.23 л.д. 128-134, т.25 л.д. 146-165, 243-248). Не установлена причина изменения таких показаний, хотя соответствующая прокурорская проверка заявлений подсудимых судом назначалась. Показания подсудимых на досудебном следствии в судебном заседании не оглашались.
Кроме того, во вступительной части приговора суд указал об отсутствии у ОСОБА_10 судимости, хотя 26.03.2012 года Московским районным судом г.Харькова он был осуждён по ч.4 ст.190 УК Украины к 7 годам лишения свободы с конфискацией имущества и на момент постановления приговора 23.12.2013 года приговор от 26.03.2012 года вступил в законную силу.
Коллегия судей, проанализировав приведенные обстоятельства, считает, что обжалованный приговор является незаконным, подлежит отмене с направлением дела на новое судебно рассмотрение, в ходе которого следует учесть изложенное, рассмотреть дело в полном объёме, с неукоснительным соблюдением предусмотренной УПК Украины процедуры и принять законное и обоснованное решение.
Восполнить неправильность судебного рассмотрения дела путём отмены приговора и постановления своего приговора, не представляется возможным, поскольку в соответствии с требованиями чч.1 и 2 ст.378 УПК Украины 1960 года апелляционный суд отменяет приговор суда первой инстанции и постановляет свой приговор в случаях: 1) необходимости применения закона о более тяжком преступлении или увеличение объема обвинения, при условии, что осужденному было предъявлено обвинение в совершении такого преступления или в совершении преступления в таком объеме и от этого обвинения он защищался в суде первой инстанции; 2) необходимости применения более строгого наказания; 3) отмена необоснованного оправдательного приговора суда первой инстанции; 4) неправильного освобождении осужденного от отбывания наказания. Отмена приговора суда первой инстанции и постановления приговора апелляционным судом в случаях, предусмотренных частью первой настоящей статьи, допускается при условии, что в апелляции прокурора, потерпевшего или его представителя ставился вопрос об отмене приговора именно на этом основании.
Доводы прокурора о несоответствии назначенного наказания степени тяжести преступлений и личности подсудимых вследствие чрезмерной мягкости, как и доводы ОСОБА_8 о его невиновности могут и должны быть проверены и учтены судом первой инстанции при новом рассмотрении дела.
Вопрос о применении амнистии, о чём просил в суде апелляционной инстанции подсудимый ОСОБА_10 , также может быть рассмотрен при новом рассмотрении дела.
Кроме того, коллегия судей обращает внимание на то, что при взыскании с подсудимых судебных издержек за проведение экспертиз суд первой инстанции необоснованно применил солидарный порядок взыскания, поскольку в соответствии с ч.2 ст.93 УПК Украины 1960 года при признании подсудимого виновным суд постановляет взыскать с него судебные издержки. В том случае, если виновными будут признаны несколько лиц, суд постановляет, в каком размере должны быть взысканы расходы с каждого из них, учитывая при этом степень вины и имущественное положение осужденных.
Меру пресечения подсудимым коллегия судей оставляет прежней.
Руководствуясь ст.ст. 362, 365, 366, 382 и 377 УПК Украины 1960 года, коллегия судей,-
О П Р Е Д Е Л И Л А:
Апелляционную жалобу старшего прокурора отдела прокуратуры Харьковской области ОСОБА_5 удовлетворить.
Приговор Московского районного суда города Харькова от 23 декабря 2013 года в отношении ОСОБА_8 , ОСОБА_10 и ОСОБА_9 отменить.
Дело возвратить для нового судебного рассмотрения в тот же районный суд в ином составе.
Меру пресечения оставить прежнюю: подсудимому ОСОБА_10 содержание под стражей, ОСОБА_8 и ОСОБА_9 подписку о невыезде.
Председательствующий -
судья судья судья
_________________ __________________ _________________
ОСОБА_92 ОСОБА_93 ОСОБА_94