У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

20 березня 2026 р. м. Кобеляки

Слідчий суддя Кобеляцького районного суду Полтавської області ОСОБА_1 , з участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду, в м. Кобеляки, клопотання слідчого Слідчого відділу відділення поліції № 2 Полтавського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Полтавській області про тимчасовий доступ до речей і документів

Встановив:

19 березня 2026 року до Кобеляцького районного суду Полтавської області надійшло клопотання старшого слідчого Слідчого відділу відділення поліції № 2 Полтавського районного управління поліції ГУНП в Полтавській області ОСОБА_3 , погоджене прокурором Кобеляцького відділу Решетилівської окружної прокуратури про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю і містяться у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

У клопотанні слідчий зазначає, що на цей час проводиться досудове розслідування кримінального провадження № 0000009 за фактом здійснення оформлення двох договорів кредиту на ім`я ОСОБА_4 шляхом обману. Осіб, причетних до злочину не встановлено. Враховуючи, що кредитні договори укладені в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », з метою встановлення обставин справи, так як іншим чином отримати докази не можливо, слідчий прохає надати тимчасовий доступ до речей і документів, а саме до: оригіналу кредитного договору № S01.23966.007004974 від 09.09.2020 року, додатків до нього, а також до документів, що слугували підставою для видачі кредиту ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , та інформації про рух грошових коштів за вказаним договором за період з 08.09.2020 року по 07.01.2026 року; оригіналу кредитного договору (кредитна картка) № C-001-0 від 18.06.2021 року, додатків до нього, документів, що слугували підставою для видачі кредиту ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , а також інформації про рух грошових коштів за вказаним договором за період з 08.09.2020 року по 07.01.2026 року; оригіналу кредитного договору № S01.23966.007142292 від 02.11.2020 року, додатків до нього, документів, що слугували підставою для видачі кредиту ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , а також інформації про рух грошових коштів за вказаним договором за період з 08.09.2020 року по 07.01.2026 року; оригіналу кредитного договору № S01.23966.007655265 від 26.02.2021 року, додатків до нього, документів, що слугували підставою для видачі кредиту ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , а також інформації про рух грошових коштів за вказаним договором за період з 08.09.2020 року по 07.01.2026 року; копій Положення АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » «Про систему внутрішнього контролю» за період 20202022 років; копій внутрішніх положень, інструкцій та регламентів АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що діяли у період 20202022 років; копій Положення про кредитування клієнтів за програмою «POS-кредитування»; копій договорів про повну індивідуальну матеріальну відповідальність, укладених з ОСОБА_5 , за період 20202022 років; копій трудових договорів, укладених з ОСОБА_5 , за період 20202022 років; інформації з програмних (інформаційних) систем АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », яка використовувалася фахівцем ОСОБА_5 під час надання послуг з кредитування потерпілої ОСОБА_4 , у тому числі відомостей про проведені операції, завантажені та відскановані документи, історію змін, журнали дій користувача та інші дані, що мають значення для кримінального провадження; повної інформації (переліку) клієнтів АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », обслуговування яких у період 20202022 років здійснювалося фахівцем ОСОБА_5 ; копій документів, що підтверджують співпрацю АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » з фізичними особами підприємцями, і з фізичними особами, зокрема з ОСОБА_4 , у частині надання фахівцем ОСОБА_5 послуг з кредитування; копій аудіозаписів телефонних дзвінків, здійснених працівниками АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » потерпілій ОСОБА_4 , з питань укладення, обслуговування та погашення кредитних договорів; кредитних договорів (угод) з потерпілою ОСОБА_4 , які формувалися, сканувалися та вносилися до програмних систем банку безпосередньо в момент їх укладення та підписання сторонами в електронному вигляді.

Учасники справи будучи належним чином повідомленими про дату, час і місце розгляду справи, в судове засідання не з`явились.

Слідчий Слідчого відділу відділення поліції № 2 Полтавського РУП ГУНП в Полтавській області, подав заяву про розгляд справи без його участі. Клопотання підтримує і прохає задовольнити.

Дослідивши матеріали клопотання та докази, додані до нього, слідчий суддя встановив таке.

Слідчим суддею установлено, що 06 січня 2026 року до ЄРДР за №0000009 внесені відомості за ч. 2 ст. 190 КК України за фактом здійснення оформлення двох кредитних договорів на ім`я ОСОБА_4 в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » шляхом обману.

Осіб, причетних до вчинення кримінального правопорушення на цей час не встановлено.

Відповідно до ч.5 ст.163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; 3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Згідно з п.5 ч.1 ст.162 КПК України відомості, які можуть становити банківську таємницю, належать до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах.

Відповідно до ч.6 ст.163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Згідно з ч.7 ст.163 КПК України слідчий суддя в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.

Крім цього, слідчим суддею установлено, що інформація, доступ до якої прохає надати слідчий знаходиться у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », оскільки кредитні договори укладені зазначеним банком.

Крім цього, слідчий суддя вважає, що інформація, доступ до якої прохає надати слідчий може мати суттєве значення обставин справи, зокрема встановлення особи, причетної до вчинення злочину, а відомості що містяться в документах можуть бути використані як доказ.

Іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів неможливо, так як відомості, що в них містяться становлять банківську таємницю, а тому приходжу до висновку, що клопотання підлягає задоволенню.

При цьому, зі змісту клопотання убачається, що встановлено також і слідчим суддею, що інформація, доступ до якої прохає отримати слідчий перебуває у володінні АТ ІНФОРМАЦІЯ_1 , розташованого за адресою: АДРЕСА_1 . Відомості про те, що інформація перебуває також у володінні філії акціонерного товариства відсутня, а тому в задоволенні клопотання у цій частині необхідно відмовити.

Слідчим суддею установлено, що досудове розслідування у кримінальному провадженні проводиться слідчими: ОСОБА_3 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 та ОСОБА_11 , тому саме вказаним особам необхідно надати дозвіл на тимчасовий доступ.

Керуючись вимогами статей 131, 159, 160, 162, 163, 164 КПК України, слідчий суддя

Постановив:

Клопотання слідчого Слідчого відділу відділення поліції № 2 Полтавського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Полтавській області про тимчасовий доступ до речей і документів задовольнити.

Зобов`язати уповноваженого представника АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », що знахо- диться за адресою: АДРЕСА_1 надати слідчим Слідчого відділу Відділення поліції № 2 Полтавського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Полтавській області ОСОБА_3 , ОСОБА_9 , ОСОБА_12 , ОСОБА_6 , ОСОБА_8 , ОСОБА_13 та ОСОБА_11 тимчасовий доступ, з можливістю вилучення, до:

1. Оригіналу кредитного договору № S01.23966.007004974 від 09.09.2020 року, додатків до нього, а також до документів, що стали підставою для видачі кредиту ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , та інформації про рух грошових коштів за вказаним договором за період з 08.09.2020 року по 07.01.2026 року.

2. Оригіналу кредитного договору (кредитна картка) № C-001- 0 від 18.06.2021 року, додатків до нього, документів, що слугували підставою для видачі кредиту ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , а також інформації про рух грошових коштів за вказаним договором за період з 08.09.2020 року по 07.01.2026 року.

3. Оригіналу кредитного договору № S01.23966.007142292 від 02.11.2020 року, додатків до нього, документів, що слугували підставою для видачі кредиту ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , а також інформації про рух грошових коштів за вказаним договором за період з 08.09.2020 року по 07.01.2026 року.

4. Оригіналу кредитного договору № S01.23966.007655265 від 26.02.2021 року, додатків до нього, документів, що слугували підставою для видачі кредиту ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , а також інформації про рух грошових коштів за вказаним договором за період з 08.09.2020 року по 07.01.2026 року.

5. Копій Положення АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » «Про систему внутрішнього контролю» за період 20202022 років;

6. Копій внутрішніх положень, інструкцій та регламентів АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що діяли у період 20202022 років;

7. Копій Положення про кредитування клієнтів за програмою «POS-кредитування»;

8. Копій договорів про повну індивідуальну матеріальну відповідальність, укладених з ОСОБА_5 , за період 20202022 років;

9. Копій трудових договорів, укладених з ОСОБА_5 , за період 20202022 років.

10. Інформації з програмних (інформаційних) систем АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », яка використовувалася фахівцем ОСОБА_5 під час надання послуг з кредитування потерпілої ОСОБА_4 , у тому числі відомостей про проведені операції, завантажені та відскановані документи, історію змін, журнали дій користувача та інші дані, що мають значення для кримінального провадження;

11. Повної інформації (переліку) клієнтів АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », обслуговування яких у період 20202022 років здійснювалося фахівцем ОСОБА_5 ;

12. Копій документів, що підтверджують співпрацю АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » з фізичними особами підприємцями, і з фізичними особами, зокрема з ОСОБА_4 , у частині надання фахівцем ОСОБА_5 послуг з кредитування;

13. Копій аудіозаписів телефонних дзвінків, здійснених працівниками АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » потерпілій ОСОБА_4 , з питань укладення, обслуговування та погашення кредитних договорів;

14. Кредитних договорів (угод) з потерпілою ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , РНОКПП НОМЕР_1 , які формувалися, сканувалися та вносилися до програмних систем банку безпосередньо в момент їх укладення та підписання сторонами в електронному вигляді.

Строк дії ухвали становить два місяці з дня її постановлення, але не може перевищувати строк досудового розслідування.

Представнику АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » роз`яснюється, що в разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів, у відповідності до вимог ч. 1 ст. 166 КПК України, слідчий суддя за клопотанням слідчого має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених вище документів.

Ухвала оскарженню не підлягає і набирає законної сили з моменту її підписання слідчим суддею.

Слідчий суддя