Справа № 467/1721/25
Провадження № 1-кс/467/208/25
У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

28.11.2025 року Слідчий суддя Арбузинського районного суду Миколаївської області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши клопотання слідчого СВВП № 1 Первомайського РВП ГУ НП в Миколаївській області ОСОБА_3 , погоджене з прокурором Арбузинського відділу Первомайської окружної прокуратури ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю

В С Т А Н О В И В:

25 листопада 2025 року до Арбузинського районного суду Миколаївської області надійшло клопотання слідчого СВВП № 1 Первомайського РВП ГУ НП в Миколаївській області ОСОБА_3 , погоджене з прокурором Арбузинського відділу Первомайської окружної прокуратури ОСОБА_4 по кримінальному провадженню № 0000155, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань 23 листопада 2025 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України, про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Проведеним розслідуванням встановлено, що 22 листопада 2025 року до ВП № 1 Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області надійшла заява ОСОБА_5 про те, що 22 листопада 2025 року близько 12:00 год. невідома особа, діючи умисно, шляхом обману, зателефонувала до заявниці з номеру НОМЕР_1 , представившись працівником банку, отримала доступ до банківського рахунку ОСОБА_5 , відкритого в AT « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за № НОМЕР_2 , з якого у подальшому заволоділа грошовими коштами потерпілої у розмірі 11000 грн., шляхом їх переказу на невідомі реквізити.

В ході досудового розслідування допитано потерпілу ОСОБА_5 , яка повідомила, що 22 листопада 2025 року близько 12:00 год. їй зателефонував невідомий чоловік, який представився працівником банку та запропонував оформити національний кешбек в розмірі 1000 грн., на що остання погодилась та повідомила свої особисті дані та дані належної їй картки AT « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_2 , після чого дзвінок різко обірвався та розмова не завершилась. Запідозривши, що це можуть бути шахраї, ОСОБА_5 зателефонувала на гарячу лінію « ІНФОРМАЦІЯ_1 », де їй повідомили, що на її кредитній картці відкритій в AT « ІНФОРМАЦІЯ_1 », було змінено кредитний ліміт до 49300 грн. та після чого було здійснено переказ з кредитної картки на картку для виплат № НОМЕР_2 в сумі 11100 грн., з якої в подальшому було здійснено переказ на суму 11000 грн. Потерпіла попросила заблокувати картки, так як дані транзакціїї вона не робила. Після чого, їй порадили звернутися до поліції та повідомити про шахрайські дії.

Документи, що містяться в банківській справі АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » можуть вказати на перелік осіб причетних до вчинення даного злочину, а інформація що міститься в документах банківської справи, а також інформація по руху грошових коштів по вказаному рахунку може бути використана як докази у провадженні.

Посилаючись на викладене, слідчий СВ ВП №1 Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області прохав надати групі слідчих СВ ВП №1 Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області тимчасовий доступ до документів, з можливістю вилучення копій:

- документів, які надавалися для відкриття банківського рахунку, до якого закріплено банківську картку № НОМЕР_2 ;

- роздруківки руху грошових коштів по відкритому в AT « ІНФОРМАЦІЯ_1 » вищевказаному рахунку, із зазначенням дати, відправників і одержувачів платежів, а також їх призначення, загальної суми платежів, коду ЄДРПОУ найменування контрагентів, МФО банків, найменування банків, відображенням інформації про місця зняття грошових коштів користувачем рахунку за період 21 листопада 25 листопада 2025 року;

- договорів на дистанційне банківське обслуговування при наявності;

- фото та відео файлів, щодо зняття коштів з банкоматів AT « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та користування терміналами самообслуговування за вказаним рахунком;

- відомості щодо «фінансових» абонентських номерів, які закріплені AT « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за банківським рахунком, а також дату, час, спосіб їх зміни.

В разі наявності інформації щодо входів та транзакцій через інтернет - мережу за даними рахунком - час та ір-адреси з яких вони здійснювалися.

Учасники процесу в судове засідання не з`явилися.

Слідчий суддя, розглянувши клопотання, дослідивши додані до клопотання документи, вважає, що клопотання підлягає задоволенню.

У провадженні відділенні поліції № 1 Первомайського районного відділу поліції ГУНП в Миколаївській області знаходяться матеріали досудового розслідування, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000155 від 23 листопада 2025 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст. 190 КК України.

У судовому засіданні встановлено, що для досягнення повноти, всебічності розслідування вищезазначеного факту, зокрема для встановлення осіб, причетних до вчинення кримінального правопорушення, є необхідність в отриманні документів, що містяться в банківській справі по банківській картці, відкритій в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », а інформація по руху грошових коштів по вказаному рахунку може бути використана як докази по кримінальному провадженню.

У відповідності до ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею. Банківською таємницею, зокрема, є: 1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; 2) операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; 3) фінансово-економічний стан клієнтів; 4) системи охорони банку та клієнтів; 5) інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності; 6) відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація; 7) інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню; 8) коди, що використовуються банками для захисту інформації.

Відповідно до ч. 1 ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Відповідно до положень п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України відомості, які можуть становити банківську таємницю відносяться до охоронюваної законом таємниці та порядок доступу до неї регулюється положеннями ч. 5 та 6 ст. 163 КПК України.

Одержати зазначені документи іншими способами неможливо, оскільки згідно ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Відповідно до ч. 7 ст.163 КПК України слідчий суддя в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.

З огляду на положення ч.ч.1, 2 ст.159, п.5 ч.1 ст.162 КПК України слідчий суддя прийшов до висновку, про наявність достатніх підстав для надання дозволу на тимчасовий доступ до документів (інформації), зазначеної в клопотанні слідчого та зберігаються в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

Керуючись ст. ст. 159, 163, 164 КПК України, слідчий суддя

У Х В А Л И В:

Клопотання слідчого СВ ВП №1 Первомайського РВП ГУ НП в Миколаївській області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю задовольнити.

Надати групі слідчих СВ ВП №1 Первомайського РВП ГУ НП України в Миколаївській області, яким згідно з витягом з ЄРДР доручено розслідування вказаного провадження, у складі: ОСОБА_3 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 тимчасовий доступ з можливістю вилучення їх копій, до документів, що зберігаються в акціонерного товариства AT « ІНФОРМАЦІЯ_2 » ЄДРПОУ НОМЕР_3 , що розташований за адресою: АДРЕСА_1 , а саме:

- документів, які надавалися для відкриття банківського рахунку, до якого закріплено банківську картку № НОМЕР_2 ;

- роздруківки руху грошових коштів по відкритому в AT « ІНФОРМАЦІЯ_1 » вищевказаному рахунку, із зазначенням дати, відправників і одержувачів платежів, а також їх призначення, загальної суми платежів, коду ЄДРПОУ найменування контрагентів, МФО банків, найменування банків, відображенням інформації про місця зняття грошових коштів користувачем рахунку за період 21 листопада 25 листопада 2025 року;

- договорів на дистанційне банківське обслуговування при наявності;

- фото та відео файлів, щодо зняття коштів з банкоматів AT « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та користування терміналами самообслуговування за вказаним рахунком;

- відомості щодо «фінансових» абонентських номерів, які закріплені AT « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за банківським рахунком, а також дату, час, спосіб їх зміни.

В разі наявності інформації щодо входів та транзакцій через Інтернет - мережу за даними рахунком - час та ір-адреси з яких вони здійснювалися.

Строк дії ухвали 30 днів з дня її постановлення.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1