Справа №705/6726/25
1-кс/705/1861/25
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

07 листопада 2025 року м.Умань

Слідчий суддя Уманського міськрайонного суду Черкаської області ОСОБА_1

за участю:

секретаря судового засідання ОСОБА_2 ,

розглянувши клопотання дізнавача СД Уманського РУП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 , погоджене прокурором Уманської окружної прокуратури ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000598 від 20.09.2025, за ознаками складу кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України,

ВСТАНОВИВ:

Дізнавач СД Уманського РУП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 звернулася до слідчого судді Уманського міськрайонного суду Черкаської області з клопотанням, погодженим прокурором Уманської окружної прокуратури ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000598 від 20.09.2025, за ознаками складу кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України.

Із клопотання вбачається, що у провадженні сектору дізнання Уманського РУП ГУНП в Черкаській області перебувають матеріали досудового розслідування, внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000598 від 20.09.2025, за ознаками ч. 1 ст. 190 КК України.

Досудовим розслідуванням встановлено, що до Уманського РУП звернулась ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , із заявою про те, що невстановлена особа, під приводом надання кредиту на вигідних умовах, зловживаючи довірою ОСОБА_5 , заволоділа її грошовими коштами в загальній сумі 45255 грн, які заявниця самостійно перерахувала на номери банківських карт № НОМЕР_1 , № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 , № НОМЕР_4 , № НОМЕР_5 .

Допитана в якості потерпілої ОСОБА_5 , показала, що 11.09.2025 невідома особа використовуючи мобільний номер телефону НОМЕР_6 , представилась працівником кредитної компанії ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », та запропонували вигідні умови кредитування, що зацікавило потерпілу, після чого останній надіслали мобільний номер телефону, а саме НОМЕР_7 брокера на ім`я ОСОБА_6 , яка в подальшому допомагала в оформленні кредиту та під час оформлення були різні послуги, які потрібно було оплатити, такі як гарантійний лист, військовий збір, реєстрація договору в НБУ, конвертація грошових коштів, страхування, оплата штрафу за прострочений договір, податок у місцевий бюджет та анулювання договору. Вказані платежі вийшли на загальну суму 45 255 грн. Так потерпіла зі своєї картки № НОМЕР_8 ІНФОРМАЦІЯ_3 здійснила переказ на картку № НОМЕР_9 ІНФОРМАЦІЯ_4 в сумі 1080 грн, далі 16.09.2025 зі своєї вказаної картки здійснила переказ на картку № НОМЕР_2 ІНФОРМАЦІЯ_5 в сумі 4200 грн, далі 17.09.2025 здійснила переказ зі своєї картки на картку № НОМЕР_3 в сумі 2160 грн, далі зі своєї картки здійснила переказ на картку № НОМЕР_10 ІНФОРМАЦІЯ_6 в сумі 4500 грн, після чого зі своєї картки ІНФОРМАЦІЯ_5 № НОМЕР_11 здійснила переказ коштів на картку № НОМЕР_10 ІНФОРМАЦІЯ_6 , в сумі 5250 грн, далі здійснила переказ зі своєї картки ІНФОРМАЦІЯ_5 на картку № НОМЕР_5 Універсал банку в сумі 6500 грн, після чого переказала ще кошти в сумі 5550 грн, на картку № НОМЕР_12 Універсал банку, після чого 18.09.2025 здійснила переказ коштів зі своєї картки в сумі 3240 грн, на картку № НОМЕР_13 банку Кредит Агріколь, цього ж дня переказала ще кошти в сумі 6800 грн, на картку № НОМЕР_14 ІНФОРМАЦІЯ_6 . В подальшому зі своєї банківської картки ІНФОРМАЦІЯ_7 № НОМЕР_15 переказала кошти в сумі 5 975 грн, на картку № НОМЕР_16 Кредо банку, через якийсь час з цієї ж картки потерпіла надіслала кошти в сумі 6500 грн, на картку № НОМЕР_17 ІНФОРМАЦІЯ_6 , та останній платіж здійснила в сумі 5400 грн, на картку № НОМЕР_18 ІНФОРМАЦІЯ_8 .

З метою відстеження надходження грошових коштів, отриманих на рахунок/картки № НОМЕР_5 та № НОМЕР_12 , які відкриті в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_9 », послідуючого переведення коштів на інші рахунки, а також зняття коштів з рахунків, в тому числі і через банкомати, виникла необхідність здійснити тимчасовий доступ до речей та документів, що містять банківську таємницю та перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_9 ». Вилучення такої інформації матиме доказове значення для кримінального провадження, сприятиме встановленню обставин, що входять до предмету доказування у даному кримінальному провадженні, виявленню можливих інших випадків шахрайських дій, встановленню інших потерпілих та осіб, які скоїли кримінальне правопорушення.

АТ « ІНФОРМАЦІЯ_9 » є юридичною особою та згідно законодавства України зобов`язане фіксувати розрахункові банківські операції та крім того, всі відділення « ІНФОРМАЦІЯ_9 » підпорядковані та підконтрольні центральному апарату АТ « ІНФОРМАЦІЯ_9 », що знаходиться в АДРЕСА_1 .

Просила надати дозвіл дізнавачам сектору дізнання Уманського РУП ГУНП в Черкаській областіна тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, що перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_9 » (ЄДРПОУ НОМЕР_19 , юридична адреса: АДРЕСА_2 ), з можливістю вилучення інформації в електронному та друкованому вигляді, в належно завірених копіях на паперові та електронні носії, а саме: до відомостей по руху грошових коштів (перерахування та одержання) по банківських картках № НОМЕР_5 та № НОМЕР_12 , оформлених в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_9 », із зазначення дат, сум, з якого або на який рахунок проводилось перерахування, підстави перерахування, призначення платежу, дату та час перерахування, залишок коштів на рахунку на момент вчинення кожної операції за період з 16.09.2025 по 20.09.2025.

У судове засідання дізнавач СД Уманського РУП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 не з`явилася, однак подала до суду заяву, в якій просила проводити розгляд клопотання без її участі, клопотання підтримала та просила його задовольнити.

Представник АТ « ІНФОРМАЦІЯ_9 » у судове засідання не з`явився, причини неявки невідомі.

Неприбуття за судовим викликом слідчого і особи, у володінні якої знаходяться документи, без поважних причин або неповідомлення ними про причини неприбуття відповідно до частини четвертої статті 163 КПК України не є перешкодою для розгляду клопотання та зумовлює його розгляд без фіксування за допомогою технічних засобів за правилами частини четвертої статті 107 КПК України.

Дослідивши надані матеріали, слідчий суддя вважає, що клопотання належить задовольнити з огляду на таке.

У провадженні СД Уманського РУП ГУНП в Черкаській області перебувають матеріали досудового розслідування, внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000598 від 20.09.2025, за ознаками складу кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України.

Відповідно до ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Із статті 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» вбачається, що інформація стосовно діяльності й фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку в процесі обслуговування клієнта та взаємовідносини з ним чи третіми особами при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди, є банківською таємницею.

Відповідно до пункту 5 частини першої статті 162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, що міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Згідно з частинами п`ятою, шостою статті 163 КПК України слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної чи юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами й документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; а стосовно речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, можливість використання як доказів відомостей, що містяться в них, та неможливість іншим способом довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Таким чином, для досягнення повноти, всебічності та неупередженості розслідування вищезазначеного факту, зокрема для отримання відомостей, що є необхідними для з`ясування всіх обставин справи у даному провадженні, є необхідність надати тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю, що відноситься до банківської таємниці.

Слідчий суддя вважає, що дізнавачем ОСОБА_3 на виконання вимог частин п`ятої, шостої статті 163 КПК України достатньо доведено, що інформація, яка перебуває у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_9 », у сукупності з іншими документами має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні № 0000598 та може бути використана як доказ, й іншими способами довести обставини, що передбачається довести за допомогою неї, не виявляється можливим, відтак уповноваженій особі на виконання вимог частини сьомої статті 163 КПК України необхідно надати дозвіл на тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю, за наведений у клопотанні період, з можливістю вилучення на паперові та електронні носії інформації, що міститься в зазначених документах.

Керуючись ст. ст. 159, 163, 164, 309, 369-372 КПК України, слідчий суддя

ПОСТАНОВИВ:

Клопотання задовольнити.

Надати дозвіл дізнавачам сектору дізнання Уманського РУП ГУНП в Черкаській області: ОСОБА_3 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , старшим дізнавачам сектору дізнання Уманського РУП ГУНП в Черкаській області: ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 ,заступнику начальника сектору дізнання Уманського РУП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_14 на тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, що перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_9 » (ЄДРПОУ НОМЕР_19 , юридична адреса: АДРЕСА_2 ), з можливістю вилучення інформації в електронному та друкованому вигляді, в належно завірених копіях на паперові та електронні носії, а саме:

- відомостей по руху грошових коштів (перерахування та одержання) по банківських картках № НОМЕР_5 та № НОМЕР_12 , оформлених в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_9 », із зазначення дат, сум, з якого або на який рахунок проводилось перерахування, підстави перерахування, призначення платежу, дати та часу перерахування, залишку коштів на рахунку на момент вчинення кожної операції за період з 16.09.2025 по 20.09.2025;

- фото та відеоінформації щодо осіб, які у відділеннях банку, через банкомати, термінали здійснювали переказ або отримували грошові кошти з рахунків та банківських карток № НОМЕР_5 та № НОМЕР_12 , зазначивши адреси розташування відповідних відділень банків, терміналів, за період з 16.09.2025 по 20.09.2025;

- копій документів осіб, за якими рахуються банківські картки № НОМЕР_5 та № НОМЕР_12 , які оформлені в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_9 », копій заяв, анкет, інших документів, що надавалися при оформленні банківської картки та рахунку, за яким вона закріплена;

- номерів телефонів, які були закріплені за банківськими картками № НОМЕР_5 та № НОМЕР_12 , з відображенням змін фінансового телефону, вказати номери цих телефонів, зазначити дату зміни та процедуру, за якою відбувалася така зміна;

- у разі перерахунку грошових коштів з банківських карток № НОМЕР_5 та № НОМЕР_12 за допомогою інших інтернет ресурсів (інтернет банків, інтернет сайтів) вказати їх із зазначенням ІР-адрес, з яких здійснювалося їх відвідання, та зазначити МАС-адреси обладнання, за допомогою якого здійснювались такі дії, з наданням інформації по таких операціях та користувачах за період з 16.09.2025 по 20.09.2025;

- у разі перерахунку грошових коштів з банківських карток № НОМЕР_5 та № НОМЕР_12 на абонентський номер оператора зв`язку вказати абонентський номер, відомості про оператора з наданням інформації по таких операціях та користувачах за період з 16.09.2025 по 20.09.2025.

Згідно зі ст. 166 КПК України у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, за клопотанням сторони кримінального провадження, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку з метою відшукання та вилучення зазначених речей та документів.

Установити строк дії ухвали два місяці з дня постановлення ухвали.

Ухвала виготовлена в двох примірниках і двох копіях.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1