справа № 361/6615/25
провадження № 1-кс/361/1376/25
У Х В А Л А

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

28 жовтня 2025 року м. Бровари

Слідчий суддя Броварського міськрайонного суду Київської області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши в судовому засіданні клопотання слідчого слідчого відділу Броварського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Київській області ОСОБА_3 , погоджене прокурором Броварської окружної прокуратури Київської області ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю, в кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000290 від 11 червня 2025 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України, -

встановив:

14 липня 2025 року до слідчого судді Броварського міськрайонного суду Київської області надійшло клопотання слідчого СВ Броварського РУП ГУНП в Київській області ОСОБА_3 , погоджене прокурором Броварської окружної прокуратури Київської області ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до документів, що містять охоронювану законом таємницю, в кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000290 від 11 червня 2025 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України.

Із клопотання вбачається, що 09 червня 2025 року ОСОБА_5 в месенджері «Вайбер» з номеру телефону НОМЕР_1 від невідомої особи надійшло повідомлення з приводу придбання дитячих роликів через сайт « ІНФОРМАЦІЯ_1 ». У подальшому їй надійшло посилання на « ІНФОРМАЦІЯ_1 », перейшовши за яким ОСОБА_5 ввела номер своєї банківської картки № НОМЕР_2 , за вказівкою невідомого чоловіка увійшла в додаток « ІНФОРМАЦІЯ_2 », де особа відкрила віртуальну картку, на яку надійшли кошти в сумі 50 000 грн та які остання перерахувала на свою банківську картку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_3 (рахунок НОМЕР_4 ), в подальшому здійснивши переказ коштів двома платежами на банківський рахунок АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » НОМЕР_5 о 20 год. 10 хв. в умі 29 999 грн, о 20 год. 11 хв. в сумі 14 999 грн, після чого зрозуміла, що кошти в умі 45 000 грн були кредитними.

Допитана в ході досудового розслідування потерпіла ОСОБА_5 повідомила, що 09 червня 2025 року в месенджері «Вайбер» їй надійшло повідомлення від невідомої особи на ім`я ОСОБА_6 з номера телефону НОМЕР_1 , оскільки на сайті « ІНФОРМАЦІЯ_1 » було наявне оголошення щодо продажу дитячих роликів. ОСОБА_6 виявила бажання придбати товар, однак оплату бажає здійснити за допомогою ІНФОРМАЦІЯ_1 , на що потерпіла погодилась та ОСОБА_6 надіслала посилання. Коли потерпіла перейшла за посиланням, на головному екрані з`явився вибір банку й вона вибрала « ІНФОРМАЦІЯ_4 », після цього її «перекинуло» на онлайн допомогу. Потерпілій це не сподобалось та вона вийшла на головний екран телефону, відразу написала ОСОБА_6 , яка запевнила, що це нові правила « ІНФОРМАЦІЯ_1 » і потрібно здійснити всі маніпуляції знову. ОСОБА_5 так і зробила, перейшла за посиланням ІНФОРМАЦІЯ_5 , вибрала « ІНФОРМАЦІЯ_6 » та у чаті онлайн допомоги написала, що бажає продати дитячі ролики. В чаті онлайн допомоги відповіли, уточнили чи має масенджер «Телеграм» і повідомили, що зараз в «Телеграм» надійде дзвінок від особи, що підписана « ІНФОРМАЦІЯ_1 », і особа почала надавати вказівки, які потерпіла виконувала. ОСОБА_5 потрібну було увійти в додаток « ІНФОРМАЦІЯ_2 », після чого вона зрозуміла, що дані особи мають доступ до онлайн банкінгу і надалі всі маніпуляції виконували самостійно, потрібно було лише підтверджувати дії. Після маніпуляцій, виконаних невідомою особою, в додатку зникли всі картки. Потім особа повідомила, що оскільки « ІНФОРМАЦІЯ_1 » змінив правила верифікації, на банківський рахунок надійдуть грошові кошти і їх потрібно повернути назад, однак особа повідомила, що грошові кошти мають надійти на банківську картку « ІНФОРМАЦІЯ_7 » та назвав номер картки, уточнив, чи це її картка, на що потерпіла сказала, що не знає та не буде продовжувати верифікацію, бо дані дії її насторожили, однак дана особа та ОСОБА_6 , з якою постійно переписувались у месенджері «Вайбер», запевнили, що все добре та це нові правила « ІНФОРМАЦІЯ_1 ». Потерпіла погодилась і увійшла в додаток « ІНФОРМАЦІЯ_7 », де мали надійти грошові кошти для верифікації, однак їх там не виявилось, про що вона відразу повідомила особу, з якою перебувала на зв`язку в месенджері «Телеграм». Особа вказала номер банківської картки, але сказала, що це не її банківська картка, однак ця картка підв`язана для верифікації і на неї були відправлені грошові кошти, щоб їх повернути потрібно надіслати на дану банківську картку 1 гривню та в примітках написати, що транзакція була помилковою. ОСОБА_5 так і зробила надіслала 1 гривню на банківську картку № НОМЕР_6 , після чого на банківський рахунок « ІНФОРМАЦІЯ_7 » НОМЕР_4 надійшли грошові кошти в сумі 45 000 грн. Потім особа повідомила, що має повернути їх і для цього потрібно перейти за посиланням ІНФОРМАЦІЯ_8 та грошові кошти для верифікації спишуться самостійно. Так і відбулось, особа повідомила, що треба очікувати й через декілька хвилин потерпіла знову зможе бачити свої банківські картки в додатках. Після закінчення розмови ОСОБА_5 почекала декілька хвилин, потім побачила, що в чаті спілкування в месенджері «Телеграм» все було видалено, тому відразу зателефонувала до онлайн підтримки « ІНФОРМАЦІЯ_7 », де їй повідомили, що грошові кошти у сумі 45 000 грн були кредитними. При цьому потерпіла додала, що за допомогою працівників « ІНФОРМАЦІЯ_7 » на рахунок повернулись грошові кошти у самі 15 000 грн та 8 500 грн.

Враховуючи необхідність встановлення всіх обставин вчинення кримінального правопорушення, а також підтвердження або спростування факту перерахунку грошових коштів, подальшого їх використання, уповноважена особа просить розкрити банківську таємницю, надати дозвіл на тимчасовий доступ до документів, які зберігаються в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », зокрема відомостей про персональні дані (повні анкетні дані) власника розрахункового рахунку банківської картки № НОМЕР_2 , інформації в паперовому та електронному вигляді про документи, що надані для відкриття рахунку та на підставі яких видано банківські платіжні (кредитні) картки; відомостей по банківських картках, на які було здійснено переказ грошових коштів з банківської картки; виписки про рух коштів по платіжним (кредитним) карткам, у тому числі інформації та документів щодо здійснення розрахунково-касових операцій по рахункам (про переказ і отримання коштів з рахунків) - грошових чеків, платіжних доручень із зазначенням адреси відділення банку, терміналу або банкомату, його номеру, часу вчинення банківської операції, суми виданих коштів (з розшифровкою контрагентів /П.І.П. фізичної особи, назви підприємства, ідентифікаційний код/, у тому числі реквізитів їх рахунків/номер рахунку; код за ЄДРПОУ, МФО та назви банківської установи/, референс кожного платіжного документа/ номер або інші символи, що використовуються для ідентифікації транзакції/, призначення та суми платежу, із зазначенням вхідного та вихідного залишку на рахунках, дати та часу здійснення платежів /включаючи години, хвилини та секунди/, відомостей щодо документів /команд/, на підставі яких здійснені такі платежі, номерів транзакцій, що свідчать про обіг грошових коштів); фото- та відеоінформації щодо особи, яка у відділеннях банку, через термінали, банкомати здійснювала переказ або отримувала грошові кошти з рахунку та банківських платіжних (кредитних) картках із зазначенням адрес розташування відповідних відділень банків, терміналів, банкоматів; інформації щодо залишку коштів на рахунку на день виконання ухвали; у разі переведення грошових коштів на абонентські номери операторів зв`язку вказати абонентські номери, відомості про оператора та повну інформацію по таких операціях (транзакціях) та користувачах; у разі перерахунку грошових коштів з банківських рахунків за допомогою інших інтернет-ресурсів (інтернет-банків, інтернет-платформ, інтернет-сайтів) вказати їх із зазначенням ІР-адрес, з яких здійснювалося їх відвідування (зокрема вхід і авторизація), зазначити МАС-адреси обладнання, за допомогою якого здійснювались такі дії, з наданням повної інформації по таких операціях (транзакціях) та користувачах за період з 01 січня 2025 року по 11 червня 2025 року з можливістю вилучення належним чином завірених копій вказаних документів.

У судове засідання слідчого СВ Броварського РУП ГУНП в Київській області ОСОБА_3 , представник АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » не прибули з невідомих причин, хоча в належний спосіб повідомлялися про його дату і час, при цьому до матеріалів клопотання долучена заява слідчого про розгляд за її відсутності. Відсутність дізнавача, слідчого, прокурора і представника установи, у володінні якої знаходяться запитувані документи, відповідно до ч. 4 ст. 163 КПК України не є перешкодою для розгляду клопотання та зумовлює його розгляд без фіксування за допомогою технічних засобів за правилами ч. 4 ст. 107 КПК України.

Перевіривши надані матеріали клопотання, включаючи витяг з Єдиного реєстру досудових розслідувань щодо кримінального провадження, у межах якого було подано клопотання, та, дослідивши матеріали клопотання, слідчий суддя приходить до висновку, що клопотання підлягає задоволенню з наступних підстав.

Із статті 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» убачається, що інформація стосовно діяльності й фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку в процесі обслуговування клієнта та взаємовідносини з ним чи третіми особами при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди, є банківською таємницею.

Відповідно до п. 5 ч. 1ст. 162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, що міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

За змістом ч. 1 ст. 159, ч. 1 ст. 160 КПК України сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу, що полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до електронних інформаційних систем, комп`ютерних систем або їх частин, мобільних терміналів систем зв`язку здійснюється шляхом зняття копії інформації, що міститься в таких електронних інформаційних системах, комп`ютерних системах або їх частинах, мобільних терміналах систем зв`язку, без їх вилучення.

Згідно з ч. ч. 5-6 ст. 163 КПК України слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами й документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; а стосовно речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю можливість використання як доказів відомостей, що містяться в них, та неможливість іншим способом довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Таким чином, слідчим СВ Броварського РУП ГУНП в Київській області ОСОБА_3 на виконання ч. ч. 5, 6 ст. 163 КПК України достатньо доведено, що АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » володіє запитуваними документами, які підлягають дослідженню в кримінальному провадженні № 0000290 від 11 червня 2025 року та які в сукупності з іншими документами мають суттєве значення для встановлення важливих обставин, можуть бути використані як докази й іншими способами довести обставини, що передбачається довести за їх допомогою, не представляється можливим, відтак уповноваженій особі на виконання вимог ч. 7 ст. 163 КПК України необхідно надати дозвіл на тимчасовий доступ до запитуваних документів за період з 01 січня 225 року по 11 червня 2025 року з можливістю вилучення їх належним чином завірених копій.

Керуючись ст. ст. 110, 131, 132, 159, 160, 162-166 КПК України, слідчий суддя -

постановив:

Клопотання задовольнити.

Надати слідчим слідчого відділу Броварського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Київській області ОСОБА_3 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , т. в. о. старшого слідчого слідчого відділу Броварського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Київській області ОСОБА_9 , дозвіл на тимчасовий доступ документів, що містять охоронювану законом таємницю і перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » ( АДРЕСА_1 ), зокрема до:

- повних відомостей про персональні дані (повні анкетні дані) власника розрахункового рахунку банківської картки № НОМЕР_2 ;

- інформації в паперовому та електронному вигляді про рух коштів по банківській картці № НОМЕР_2 за період з 01 січня 2025 року по 11 червня 2025 року;

- відомостей по банківських картках, на які було здійснено переказ грошових коштів із банківської картки № НОМЕР_2 за період з 01 січня 2025 року по 11 червня 2025 року;

- інформації в паперовому та електронному вигляді про рух коштів по платіжним (кредитним) карткам, емітованим до банківської картки № НОМЕР_2 , у тому числі інформації та документів щодо здійснення розрахунково-касових операцій по рахунку (про переказ і отримання коштів з рахунку) - грошових чеків, платіжних доручень із зазначенням адреси відділення банку, терміналу або банкомату, його номеру, часу вчинення банківської операції, суми виданих коштів (з розшифровкою контрагентів /П.І.П. фізичної особи, назви підприємства, ідентифікаційний код/, у тому числі реквізитів їх рахунків/номер рахунку; код за ЄДРПОУ, МФО та назви банківської установи/, референс кожного платіжного документа/ номер або інші символи, що використовуються для ідентифікації транзакції/, призначення та суми платежу, із зазначенням вхідного та вихідного залишку на рахунках, дати та часу здійснення платежів /включаючи години, хвилини та секунди/, відомостей щодо документів /команд/, на підставі яких здійснені такі платежі, номерів транзакцій, що свідчать про обіг грошових коштів) за період з 01 січня 2025 року по 11 червня 2025 року;

- інформації щодо залишку коштів на банківській картці № НОМЕР_2 станом на 11 червня 2025 року та в разі переведення грошових коштів на абонентський номер оператора зв`язку вказати такий абонентський номер, відомості про оператора з наданням повної інформації по таких операціях (транзакціях) та користувачах, а також в разі використання грошових коштів на оплату послуг надати повну інформацію по таких операціях (транзакціях) та користувачах;

- у разі перерахунку грошових коштів з банківських карток, емітованих до банківської картки № НОМЕР_2 , за допомогою інших інтернет-ресурсів (інтернет-банків, інтернет-платформ, інтернет-сайтів) вказати їх із зазначенням ІР-адрес, з яких здійснювалося їх відвідування (зокрема вхід і авторизація), зазначити МАС-адреси обладнання, за допомогою якого здійснювались такі дії, з наданням повної інформації по таких операціях (транзакціях) та користувачах за період з 01 січня 2025 року по 11 червня 2025 року;

- фото- та відеоінформації щодо особи, яка у відділеннях банку, через термінали, банкомати здійснювала переказ або отримувала грошові кошти з картки № НОМЕР_2 із зазначенням адрес розташування відповідних відділень банків, терміналів, банкоматів за період з 01 січня 2025 року по 11 червня 2025 року.

У випадку відсутності документів, надати уповноваженій особі офіційні відомості про правові підстави їх вилучення.

На підставі ч. 7 ст. 163 КПК України забезпечити слідчим СВ Броварського РУП ГУНП в Київській області в Київській області ОСОБА_3 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , т. в. о. старшого слідчого СВ Броварського РУП ГУНП в Київській області ОСОБА_9 можливість вилучення з АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » вищевказаної інформації в письмовому та електронному вигляді.

Відповідно до п. 7 ч. 1 ст. 164 КПК України строк дії ухвали не може перевищувати двох місяців з дня її постановлення.

Згідно зі ст. 166 КПК України, у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів, слідчий суддя, за клопотанням сторони кримінального провадження, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку з метою відшукання та вилучення зазначених речей та документів.

Ухвала оскарженню не підлягає. Ухвалу виготовлено в двох примірниках і двох копіях.

Слідчий суддя ОСОБА_1