Справа № 732/860/25
Провадження № 1-кс/732/130/25
У Х В А Л А

про тимчасовий доступ до інформації та документів, які містять охоронювану законом таємницю

18 вересня 2025 року м. Городня

Слідчий суддя Городнянського районного суду Чернігівської області ОСОБА_1 , за участю секретаря ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в приміщенні суду в місті Городня клопотання старшого слідчого СВ відділення поліції № 3 (м.Городня) Чернігівського РУП ГУНП в Чернігівській області майора поліції ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до інформації та документів, які містять охоронювану законом таємницю, у кримінальному провадженні, внесеному в Єдиний реєстр досудових розслідувань за № 0000099 від 04.06.2025,-

в с т а н о в и в:

старший слідчий СВ відділення поліції № 3 (м.Городня) Чернігівського РУП ГУНП в Чернігівській області майор поліції ОСОБА_3 звернувся до суду з клопотанням, яке погоджено прокурором Чернігівської окружної прокуратури ОСОБА_4 , в якому просить зобов`язати АТ „ ІНФОРМАЦІЯ_1 (МФО НОМЕР_1 , ЄДРПОУ: НОМЕР_2 ), що розташований за адресою: АДРЕСА_1 , надати тимчасовий доступ до інформації та документів, які містять охоронювану законом таємницю, а саме до інформації та документів щодо операцій з банківськими картками за № НОМЕР_3 , № НОМЕР_4 , № НОМЕР_5 , № НОМЕР_6 , № НОМЕР_7 та № НОМЕР_8 .

Слідчий у судове засідання не з`явився, у клопотанні просив проводити розгляд справи без його участі.

Відповідно до ч. 2 ст. 163 КПК України, представник особи, у володінні якої знаходяться документи, в судове засідання не викликався.

Дослідивши матеріали кримінального провадження, якими обґрунтоване клопотання, приходжу до висновку про доведеність підстав для задоволення клопотання.

У провадженні слідчих слідчого відділення відділення поліції № 3 (м.Городня) Чернігівського районного управління поліції ГУНП в Чернігівській області перебувають матеріали досудового розслідування за фактом вчинення кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України, відомості про яке внесено до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000099 від 04 червня 2025 року.

Розслідування встановлено, що 03 червня 2025 року у період часу з 14 години 58 хвилин по 15 годину 24 хвилини невстановлений чоловік з використанням електронно-обчислювальної техніки шляхом обману ОСОБА_5 незаконно заволодів її грошовими коштами у сумі 85023 грн. Так, вказаний чоловік за допомогою мобільного додатку „Телеграм зателефонував ОСОБА_5 на її абонентський номер НОМЕР_9 з номеру НОМЕР_10 та, представившись працівником „ ІНФОРМАЦІЯ_2 , обдурив її, повідомивши, що з її рахунку знято грошові кошти на території Харківської області і для їх повернення необхідно ввести відповідні коди, які будуть надіслані у смс-повідомленнях та після підтвердження ОСОБА_5 вказаних кодів у додатку „ ІНФОРМАЦІЯ_3 викрав із рахунку її банківської картки № НОМЕР_11 (рахунок № НОМЕР_12 ), відкритої в АТ КБ „ ІНФОРМАЦІЯ_2 гроші в сумі 85023 грн, які було перераховано на невстановлену банківську картку.

У діях невстановленої особи, яка викрала грошові кошти із банківської картки громадянки ОСОБА_5 вбачаються ознаки складу злочину, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України.

Потерпіла ОСОБА_5 показала, що вона є клієнтом АТ КБ „ ІНФОРМАЦІЯ_2 і користувалася банківською карткою АТ КБ „ ІНФОРМАЦІЯ_2 № НОМЕР_11 (рахунок № НОМЕР_12 ). На цю картку їй нараховуються виплати у зв`язку із загибеллю під час бойових дій її чоловіка ОСОБА_6 . Станом на 03.06.2025 на карті зберігалися кошти в сумі 1972619,62 грн. 03.06.2025 вона знімала кошти в банкоматі у м.Городня сумами 3000 грн, 1000 грн та розраховувалась за покупки в магазині. Потім вона повернулася додому у с. Дроздовиця. Мобільний зв`язок в селі поганий, але є інтернет. Близько 14:00 години їй в мережі інтернет, в мобільному додатку „Телеграм стали надходити дзвінки з номеру „ НОМЕР_10 . Чоловік, який представився як оператор банку, сказав, що з її картки в Харківській області шахраями тричі знято кошти в сумах по 28 000 грн. Він сказав, що можливо повернути кошти, але для цього їй потрібно зробити підтвердження. Він пояснив, що їй на телефон будуть приходити смс-повідомлення з кодами, які вона має підтвердити. Стан рахунку вона не перевіряла. Згодом їй в додатку „ ІНФОРМАЦІЯ_3 стали приходити повідомлення з кодами, які вона підтверджувала на телефоні. Потім стали приходити повідомлення про те, що з її рахунку знімаються гроші. Вона зрозуміла, що її ошукали. Вона тоді сама в звичайній мережі зв`язку набрала номер підтримки банку НОМЕР_10 і заблокувала свої картки. Всього в неї було викрадено гроші в сумі 85023 грн.

Згідно виписки по картковому рахунку № НОМЕР_11 (рахунок № НОМЕР_12 ) кошти з картки потерпілої перераховувалися 03.06.2025 о 14 год 58 хв в сумі 28240,40 грн, о 15 год 05 хв в сумі 28341 грн та о 15 год 24 хв в сумі 28441,50 грн на „картку. Номер картки, на яку перераховані кошти, не вказано.

Під час досудового розслідування в АТ „ ІНФОРМАЦІЯ_2 16.07.2025 слідчим отримано тимчасовий доступ до документів та інформації щодо здійснення перерахування коштів з банківського карткового рахунку потерпілої ОСОБА_5 . При ознайомленні з даною інформацією встановлено, що гроші з банківської картки потерпілої перераховувалися наступним чином:

- 03.06.2025 о 14:58:24 перераховано кошти в сумі 28240,50 грн на картку № НОМЕР_13 ;

- 03.06.2025 о 15:05:56 перераховано кошти в сумі 28341,00 грн на картку № НОМЕР_13 ;

03.06.2025 о 15:24:09 перераховано кошти в сумі 28441,50 грн на картку № НОМЕР_13 .

Встановлено, що банківська картка № НОМЕР_13 випущена та обслуговується АТ „ ІНФОРМАЦІЯ_4 .

Під час досудового розслідування в АТ „ ІНФОРМАЦІЯ_4 11.09.2025 слідчим отримано тимчасовий доступ до документів та інформації щодо здійснення операцій з банківським рахунком № НОМЕР_13 . При вивченні даної інформації встановлено, що рахунок відкрито на ім`я ОСОБА_7 і 03.06.2025 на нього дійсно були зараховані грошові кошти з банківської картки потерпілої ОСОБА_5 в сумі 85023 грн. В той же день ці грошові кошти були перераховані на інші банківські рахунки наступним чином:

- 03.06.2025 о 15:00:16 перераховано кошти в сумі 20000,00 грн на картку № НОМЕР_3 , яка випущена та обслуговується АТ „ ІНФОРМАЦІЯ_1 ;

- 03.06.2025 о 15:00:27 перераховано кошти в сумі 8100,00 грн на картку № НОМЕР_4 , яка випущена та обслуговується АТ „ ІНФОРМАЦІЯ_1 ;

- 03.06.2025 о 15:08:30 перераховано кошти в сумі 24935,00 грн на картку № НОМЕР_5 , яка випущена та обслуговується АТ „ ІНФОРМАЦІЯ_1 ;

- 03.06.2025 о 15:08:51 перераховано кошти в сумі 3265,00 грн на картку № НОМЕР_6 , яка випущена та обслуговується АТ „ ІНФОРМАЦІЯ_1 ;

- 03.06.2025 о 15:26:00 перераховано кошти в сумі 20904,00 грн на картку № НОМЕР_7 , яка випущена та обслуговується АТ „ ІНФОРМАЦІЯ_1 ;

- 03.06.2025 о 15:26:11 перераховано кошти в сумі 7396,00 грн на картку № НОМЕР_8 , яка випущена та обслуговується АТ „ ІНФОРМАЦІЯ_1 .

З метою встановлення осіб, причетних до вчинення даного злочину, та з метою отримання інформації, яка має доказове значення, виникла необхідність в отриманні тимчасового доступу до інформації, яка становить банківську таємницю, що перебуває у володінні АТ „ ІНФОРМАЦІЯ_1 , з можливістю її подальшого вилучення.

Так, статтею 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» визначено, що інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею.

Інформація, з приводу тимчасового доступу до якої звернулася слідчий, за змістом ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» відноситься до банківської таємниці, тобто до охоронюваної законом таємниці (п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України), тому тимчасовий доступ та вилучення документів має відбуватися на підставі ухвали слідчого судді з урахуванням доведеності підстав, передбачених ч.ч. 5, 6 ст. 163 КПК України.

Зважаючи на викладені обставини справи, слідчий суддя приходить до висновку, що документи з інформацією, яка містить охоронювану законом таємницю, знаходяться в АТ „ ІНФОРМАЦІЯ_1 , необхідні органу досудового розслідування для встановлення особи, причетної до вчинення кримінального правопорушення; зазначені документи можуть бути використані як доказ та матимуть суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, іншим способом довести ці обставини неможливо, а вилучення їх копій необхідне для досягнення вказаної мети, тому клопотання слід задовольнити.

Керуючись статтями 163, 164 КПК України, -

у х в а л и в:

задовольнити клопотання старшого слідчого СВ відділення поліції № 3 (м.Городня) Чернігівського РУП ГУНП в Чернігівській області майора поліції ОСОБА_3 .

Зобов`язати АТ „ ІНФОРМАЦІЯ_1 (МФО НОМЕР_1 , ЄДРПОУ: НОМЕР_2 ), що розташований за адресою: АДРЕСА_2 , надати слідчому слідчого відділення відділення поліції № 3 (м.Городня) Чернігівського районного управління поліції ГУНП в Чернігівській області ОСОБА_8 , старшому слідчому слідчого відділення відділення поліції № 3 (м.Городня) Чернігівського районного управління поліції ГУНП в Чернігівській області ОСОБА_3 , слідчому слідчого відділення відділення поліції № 3 (м.Городня) Чернігівського районного управління поліції ГУНП в Чернігівській області ОСОБА_9 , начальнику слідчого відділення відділення поліції № 3 (м.Городня) Чернігівського районного управління поліції ГУНП в Чернігівській області ОСОБА_10 , тимчасовий доступ до інформації та документів, які містять охоронювану законом таємницю, а саме до інформації та документів щодо операцій з банківськими картками за № НОМЕР_3 , № НОМЕР_4 , № НОМЕР_5 , № НОМЕР_6 , № НОМЕР_7 та № НОМЕР_8 , а саме до:

-копій документів із справи, що стосується відкриття таких банківських карток;

-виписок щодо руху коштів по рахунках вказаних банківських карток за період з 01.06.2025 по 01.07.2025 із зазначенням осіб, яким перераховувалися кошти із таких рахунків та які перераховували кошти на такі рахунки, сум платежів, часу проведення платежів та їх призначень;

-документів, які містять повні дані про одержувачів коштів з вказаних банківських карток за період з 01.06.2025 по 01.07.2025 ( у тому числі клієнтів іншого банку) із зазначенням коду, номерів рахунків та МФО банківської установи, призначення платежу;

-інформації про місця знаходження об`єктів, де знімалася готівка з вказаних банківських карток за період з 01.06.2025 по 01.07.2025;

-фото та відеоматеріалів з об`єктів, де відбувалося зняття готівки з карткових рахунків вказаних банківських карток за вказаний період часу.

Строк дії ухвали встановити до 18 жовтня 2025 року.

Другий примірник ухвали, копію ухвали вручити слідчому.

Роз`яснити, що у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала слідчого судді не може бути оскаржена.

Слідчий суддя ОСОБА_1