Справа № 462/5237/25
провадження 1-кс/462/1241/25
У Х В А Л А

11 липня 2025 року слідчий суддя Залізничного районного суду міста Львова ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши клопотання дізнавача СД ВП № 1 ЛРУП № 2 ГУНП у Львівській області ОСОБА_3 , погоджене із прокурором Франківської окружної прокуратури м. Львова Львівської області ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до речей та документів у кримінальному провадженні №0000192 від 09.07.2025 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України,

встановив:

Дізнавач СД ВП №1 ЛРУП №2 ГУНП у Львівській області ОСОБА_3 звернувся до слідчого судді з клопотанням у кримінальному провадженні №0000192 від 09.07.2025 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України, погодженим із прокурором Франківської окружної прокуратури м. Львова Львівської області ОСОБА_4 , про надання тимчасового доступу до документів, які містять охоронювану законом таємницю, а саме до інформації про зарахування грошових коштів на банківський рахунок НОМЕР_1 та зняття грошових коштів за період з 08.07.2025 по дату виконання ухвали слідчого судді; відомості про рух грошових коштів (з розшифруванням контрагентів (в т.ч. назва підприємства, код ЄДРПОУ, анкетні дані, ідентифікаційні номери), в тому числі, реквізити їх рахунків (номер рахунку, МФО банківської установи), номери референтів, інформацію про банк-еквайєр, який здійснював проведення операцій, призначення та сума платежу з вказівкою вхідного та вихідного залишку на рахунках, дати та часу здійснення платежів, відомостей про документи, на підставі яких були здійснені такі платежі, номери трансакцій, які свідчать про рух грошових коштів по банківському рахунку НОМЕР_1 ;ідентифікаційні ознаки (ID) терміналів або банкоматів, які брали участь у проведені трансакцій та їх адресу (в тому числі віртуальну), з вказанням точних дат та часу фактів зняття грошових кошт з наданням фото - відеозаписів з даних банківських терміналів, які здійснювались під час кожного факту зняття грошових коштів, за період з 08.07.2025 по дату виконання ухвали слідчого судді; інформації, яка знаходиться в справах юридичного оформлення рахунку НОМЕР_1 , а саме: копії документів, передбачених Інструкцією про порядок відкриття, використання та закриття рахунків в національній та іноземних валютах, яку затверджено Постановою Правління НБУ від 12.11.2003 № 492, в тому числі анкет-заяв, ксерокопій паспорта та інших документів; інформацію про усі зміни ПІН-код оступу, які були здійснені за період з 08.07.2025 по дату виконання ухвали слідчого судді; інформації про те, який фінансовий номер був зареєстрований за рахунком НОМЕР_1 , за період з 08.07.2025 по дату виконання ухвали слідчого судді; інформацію за період з 08.07.2025 по дату виконання ухвали слідчого судді щодо IP-адрес підключення до Інтернет-банкінгу, платіжної системи (онлайн банкінгу), інформацією про МАС-адреси комп`ютерів чи мобільних пристроїв, з яких відбувалося з`єднання з системою, дати та часу за Київським часом в форматі: день, місяць, рік, години, хвилини, секунди таких з`єднань, що знаходиться у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за адресою: АДРЕСА_1 . Своє клопотання обґрунтовує тим, що08.07.2025 до ВП №1 ЛРУП №2 ГУНП у Львівській області надійшла заява від ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 про те, що 08.07.2025 невідома особа, представившись працівником АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », шляхом обману, під приводом активування та зменшення кредитного ліміту, заволоділа грошовими коштами заявниці в розмірі 95000 грн, які остання в період з 09.34 год. по 09.38 год. переказала із власної банківської картки НОМЕР_2 АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » на власну банківську картку НОМЕР_3 АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », після чого о 09.51 год. із банківської картки НОМЕР_3 здійснила переказ в розмірі 50000 грн та о 09.54 год. - переказ в розмірі 45000 грн на банківський рахунок НОМЕР_1 АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ». 09.07.2025 допитано в процесуальному статусі потерпілої ОСОБА_5 , яка повідомила, що 07.07.2025 року до неї зателефонувала невідома особа, представившись працівником АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », з приводу її заяви щодо зменшення кредитного ліміту, яку вона подавала раніше. Після чого потерпіла перейшла у додаток « ІНФОРМАЦІЯ_5 » і за інструкцією цієї особи змінила суму ліміту на 10000 грн. Після цього вони не зв`язувалися в очікуванні підтвердження суми ліміту. 08.07.2025 приблизно о 09.40 год. до неї зателефонувала невідома особа жіночої статті, яка знову ж таки представилася працівником АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 і ствердила, що на банківській карті НОМЕР_2 потерпілої змінено кредитний ліміт. Далі за інстуркціями даної особиз метою зменшення ліміту на картці ОСОБА_5 , 4 транзакціями із власної вищезазначеної банківської картки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » здійснила переказ коштів на власну картку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » НОМЕР_3 : о 09.34 год. - 1 платіж у розмірі 29000 грн., о 09.36 год.- 2 платіж у розмірі 29000 грн., о 09.37 год.- 3 платіж у розмірі 29000 грн. та о 09.38 год. - 4 платіж у розмірі 9000 грн. Після переказу даних коштів їй повідомили, що кредитний ліміт був активований і вона може повернути кошти назад на свій рахунок. В процесі розмови ОСОБА_5 , зайшла в додаток « ІНФОРМАЦІЯ_4 » для повернення коштів на свій рахунок. Після чого особа, з якою вони спілкувалася, продиктувала рахунок, далі потерпіла вирішила зателефонувати на гарячу лінію АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » аби переконатися чи це її рахунок. Під час виклику на номер НОМЕР_4 їй повідомили про необхідність очікувати дзвінка від оператора, після чого одразу ж до неї знову зателефонувала «ніби то» працівниця банку та продиктувала банківський рахунок НОМЕР_1 . Згідно із інструкцією у вищезазначеному додатку із власноїх банківської картки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » НОМЕР_3 ОСОБА_5 здійснила перерахунок грошових коштів в розмірі 95000 грн на банківський рахунок НОМЕР_1 АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » 2 платежами: 1 платіж у розмірі 50000 грн. о 09.51 год. та 2 платіж у розмірі 45000 грн. о 09.54 год. На запитання потерпілої про відсутність підтвердження щодо надходження коштів невідома жінка пояснила, що ІНФОРМАЦІЯ_6 являється партнером ІНФОРМАЦІЯ_3 , після чого попросили залишатися на лінії до тих пір, поки не отримає даних коштів, орієнтовний час очікування -2 години. В цей момент вона зрозуміла, що її ошукали і вирушила у відділення вищезгаданих банків. Номери телефонів з яких телефонували не вказала, оскільки перебувала в збудженому стані і одразу їх видалила. Сума завданих збитків становить 95000 грн. Відповідно до генерації та перевірки українськиї IBAN номерів встановлено, що банківський рахунок НОМЕР_1 відкритий та обслуговується АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », юридична адреса АДРЕСА_2 . На підставі викладеного, дізнавач просить клопотання задовольнити.

Враховуючи вимоги ч. 4 ст.163 КПК України, слідчий суддя постановив розглядати клопотання без участі дізнавача та прокурора, а також у відсутності володільця вказаної інформації, у зв`язку із існуванням реальної загрози їх зміни або знищення.

Відповідно до ч. 4 ст. 107 КПК України у разі неприбуття в судове засідання всіх осіб, які беруть участь у судовому провадженні, чи в разі, якщо відповідно до положень цього Кодексу судове провадження здійснюється судом за відсутності осіб, фіксування за допомогою технічних засобів кримінального провадження в суді не здійснюється.

Дослідивши матеріали клопотання та докази, додані до такого, в тому числі витяг з ЄРДР від 09.07.2025 року, матеріали ЄО №16253 від 08.07.2025 року, протокол прийняття заяви про вчинене кримінальне правопорушення від 08.07.2025 року, протокол допиту потерпілого від 09.07.2025 року, квитанції, слідчий суддя дійшов до наступного висновку.

Статтею 159 КПК України визначено, що тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до електронних інформаційних систем, комп`ютерних систем або їх частин, мобільних терміналів систем зв`язку здійснюється шляхом зняття копії інформації, що міститься в таких електронних інформаційних системах, комп`ютерних системах або їх частинах, мобільних терміналах систем зв`язку, без їх вилучення. Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

У п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України визначено, що відомості, які можуть становити банківську таємницю належить до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах.

Статтею 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність» визначено, інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею. Банківською таємницею, зокрема, є: 1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; 2) інформація про операції, проведені на користь чи за дорученням клієнта, вчинені ним правочини; 3) фінансово-економічний стан клієнтів. Таким чином, відомості про тимчасовий доступ до яких клопоче дізнавач належать до охоронюваної законом таємниці.

Згідно із п. 2 ч. 1 ст. 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність», інформація щодо юридичних та фізичних осіб, що становить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Відповідно до ч. 5 - 7 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; 3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю. Слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів. Слідчий суддя, суд в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.

Дослідивши матеріали клопотання, оцінивши обґрунтованість та підставність наведених дізнавачем доводів, доходжу до висновку, що стороною кримінального провадження доведено наявність достатніх підстав вважати, що отримання доступу до вказаної інформації має суттєве значення для швидкого, повного та неупередженого розслідування кримінального провадження та встановлення важливих обставин, а також надасть можливість проводити подальші слідчі дії з метою прийняття законного і обґрунтованого рішення, а іншими способами довести ці обставини, окрім як за допомогою документів, до яких дізнавач просить надати тимчасовий доступ - неможливо.

Керуючись ст. ст. 131, 159-166 КПК України, слідчий суддя

постановив:

клопотання задовольнити.

Надати дозвіл старшому дізнавачу сектору дізнання Відділу поліції №1 ЛРУП №2 ГУ НП у Львівській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_3 на тимчасовий доступ до речей і документів, які становлять банківську таємницю та перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що знаходиться за адресою: АДРЕСА_1 , а також у відділенні № НОМЕР_5 АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »,що за адресою: АДРЕСА_3 , зокрема:

- інформацію про зарахування грошових коштів на банківський рахунок НОМЕР_1 та зняття грошових коштів за період з 08.07.2025 по дату виконання ухвали слідчого судді;

- відомості про рух грошових коштів (з розшифруванням контрагентів (в т.ч. назва підприємства, код ЄДРПОУ, анкетні дані, ідентифікаційні номери), в тому числі, реквізити їх рахунків (номер рахунку, МФО банківської установи), номери референтів, інформацію про банк-еквайєр, який здійснював проведення операцій, призначення та сума платежу з вказівкою вхідного та вихідного залишку на рахунках, дати та часу здійснення платежів, відомостей про документи, на підставі яких були здійснені такі платежі, номери трансакцій, які свідчать про рух грошових коштів по банківському рахунку НОМЕР_1 ;

- ідентифікаційні ознаки (ID) терміналів або банкоматів, які брали участь у проведені трансакцій та їх адресу (в тому числі віртуальну), з вказанням точних дат та часу фактів зняття грошових кошт з наданням фото - відеозаписів з даних банківських терміналів, які здійснювались під час кожного факту зняття грошових коштів, за період з 08.07.2025 по дату виконання ухвали слідчого судді;

- інформації, яка знаходиться в справах юридичного оформлення рахунку НОМЕР_1 , а саме: копії документів, передбачених Інструкцією про порядок відкриття, використання та закриття рахунків в національній та іноземних валютах, яку затверджено Постановою Правління НБУ від 12.11.2003 № 492, в тому числі анкет-заяв, ксерокопій паспорта та інших документів;

- інформацію про усі зміни ПІН-код оступу, які були здійснені за період з 08.07.2025 по дату виконання ухвали слідчого судді;

- інформації про те, який фінансовий номер був зареєстрований за рахунком НОМЕР_1 , за період з 08.07.2025 по дату виконання ухвали слідчого судді;

- інформацію за період з 08.07.2025 по дату виконання ухвали слідчого судді щодо IP-адрес підключення до Інтернет-банкінгу, платіжної системи (онлайн банкінгу), інформацією про МАС-адреси комп`ютерів чи мобільних пристроїв, з яких відбувалося з`єднання з системою, дати та часу за Київським часом в форматі: день, місяць, рік, години, хвилини, секунди таких з`єднань.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів, у відповідності до вимог ч. 1 ст. 166 КПК України, слідчий суддя за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів, має право постановити ухвалу про проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Строк дії ухвали два місяці з дня постановлення.

Ухвала складена у двох примірниках, один знаходиться в матеріалах судового провадження, а другий наданий стороні кримінального провадження, якій надано право на доступ до документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1