справа № 166/1692/24
провадження № 1-кс/166/400/25
УХВАЛА

про тимчасовий доступ до речей і документів

16 травня 2025 року сел. Ратне

Слідчий суддя Ратнівського районного суду Волинської області ОСОБА_1 за участю секретаря ОСОБА_2 , розглянувши клопотання старшої дізнавачки сектору дізнання відділення відділення поліції №2 (сел.Ратне) Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до речей та документів, які містять охоронювану законом таємницю, у кримінальному провадженні № 0000132 від 24 жовтня 2024 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст.182 КК України,

встановив :

Старша дізнавачка СД відділення поліції №2 (сел.Ратне) Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_3 за погодженням із прокурором Ратнівського відділу Ковельської окружної прокуратури ОСОБА_4 13 травня 2025 року звернулася до слідчого судді Ратнівського районного суду із вказаним клопотанням.

З клопотання вбачається, що 23.10.2024 в чергову частину відділення поліції №2 (сел. Ратне) Ковельського РУП ГУНП у Волинській області надійшла заява від ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , жительки АДРЕСА_1 про те, що з 2020 року по квітень 2022 року колишній чоловік ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , незаконно використав конфіденційну інформацію та персональні дані заявниці та оформив кредитні договори в різних кредитних установах.

З показань потерпілої ОСОБА_5 слідує, що до червня 2022 року вона перебувала у шлюбі з ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_2 . Під час спільного проживання. останній користувався банківськими картками потерпілої, змінив фінансовий номер банківської картки та без відома ОСОБА_5 оформив кредити. В подальшому ОСОБА_6 поїхав з місця проживання та місце його перебування потерпілій не відоме. Після того, на адресу потерпілої приходили листи з кредитних установ, з цивільним позовом про стягнення заборгованості. Тоді ОСОБА_5 зрозуміла, що ОСОБА_6 використав її персональні дані та від її імені уклав кредитні договори. Згоди на укладення договорів, вона не надавала.

З кредитного звіту ІНФОРМАЦІЯ_3 слідує, що в період 2020-2022 років від імені ОСОБА_5 укладено 91 кредитний договір, в тому числі з АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 ».

Під час досудового розслідування виникла необхідність отримати і долучити до матеріалів кримінального провадження інформацію про укладення кредитних договорів між ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , жителькою АДРЕСА_1 та кредитором АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », зокрема номеру договору, дати і місця укладання, найменування сторін договору, суми кредитів, посилання на документи, що підтверджують повноваження осіб, які підписують договір, термін, на який надається кредит, дати погашення кредиту, номеру картки/рахунку, на яку зараховано кредитні кошти, номеру мобільного телефону сторін, інформації про особистий кабінет. Вказана інформація знаходиться у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », розташованого за адресою: АДРЕСА_2 .

У випадку отримання тимчасового доступу до вказаних документів, інформація, яка в них міститься буде використана як доказ підтвердження факту вчинення кримінального правопорушення та особи причетної до його скоєння. На даний час виключно на підставі документів, що містять інформацію про укладення кредитних договорів між ОСОБА_5 та АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », можливо встановити особу (осіб), яка вчинила зазначене кримінальне правопорушення (проступок).

Старша дізнавачка СД відділення поліції №2 (сел.Ратне) Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_3 в судове засідання не з`явилася, у поданій заяві клопотання просила розглянути без її участі.

Відповідно до ч.2 ст.163 Кримінального процесуального кодексу України (далі КПК України) розгляд цього клопотання здійснюється без виклику представника АТ " ІНФОРМАЦІЯ_4 ".

Дослідивши матеріали клопотання, слідчий суддя дійшов висновку про задоволення клопотання з наступних підстав.

Тимчасовий доступ до речей і документів це захід забезпечення кримінального провадження, який відповідно до ст. 159 КПК України полягає у наданні судом стороні кримінального провадження дозволу на доступ до речей чи документів, якими володіють фізичні чи юридичні особи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом вилучити їх (здійснити виїмку).

Відповідно до ст.ст.160, 162 КПК України сторони кримінального провадження мають право звернутись до слідчого судді під час досудового розслідування із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, обґрунтувавши, при цьому, можливість використання як доказів відомостей, що містяться в речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів. Доступ особи до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, здійснюється в порядку, визначеному законом.

Згідно з ст.60 Закону України "Про банки та банківську діяльність" інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку в процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третіми особами при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту є банківською таємницею.

Поряд з цим, ст. 62 Закону України "Про банки та банківську діяльність" визначено, що інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Слідчий суддя установив, що за заявою ОСОБА_5 від 23.10.2024 в ЄРДР внесено відомості за фактом незаконного використання конфіденційної інформації та персональних даних заявниці її колишнім чоловіком ОСОБА_6 , який у період з 2020 року по квітень 2022 року від імені потерпілої оформив кредитні договори у різних кредитних установах.

Указані обставини стверджуються витягом з ЄРДР № 0000132 від 24.10.2024, протоколами допиту потерпілої ОСОБА_5 від 24.10.2024 та від 25.11.2024.

Зважаючи на викладене, слідчий суддя дійшов висновку, що документи з інформацією про укладення кредитних договорів між АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » та ОСОБА_5 , мають суттєве значення для встановлення важливих обставин, що підлягають доказуванню у кримінальному провадженні, зокрема встановлення осіб, причетних до кримінального проступку, місцезнаходження грошових коштів потерпілої. Іншим способом довести обставини, які містяться в цих документах, неможливо. У зв`язку з цим клопотання дізнавача про тимчасовий доступ до документів підлягає до задоволення.

Керуючись ст.ст.132, 160, 162, 163, 164, 166 КПК України, слідчий суддя

постановив:

Клопотання задовольнити повністю.

Надати тимчасовий доступ до документів (в тому числі електронних), які перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », розташованого за адресою: АДРЕСА_2 та зобов`язати останнього надати старшому дізнавачу СД відділення поліції №2 (сел. Ратне) Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_3 , дізнавачу СД відділення поліції №2 (сел. Ратне) Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_7 , дізнавачу СД відділення поліції №2 (сел. Ратне) Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_8 , оперуповноваженому СКП відділення поліції №2 (сел. Ратне) Ковельського районного управління поліції ГУНП у Волинській області ОСОБА_9 , оперуповноваженому СКП відділення поліції №2 (сел. Ратне) Ковельського районного управління поліції ГУНП у Волинській області ОСОБА_10 , начальнику СКП відділення поліції №2 (сел. Ратне) Ковельського районного управління поліції ГУНП у Волинській області ОСОБА_11 , оперуповноваженому СКП відділення поліції №2 (сел. Ратне) Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_12 , cтаршому оперуповноваженому в особливо важливих справах відділу протидіі? кіберзлочинам у Волинськіи? області Департаменту кіберполіціі? Національноі? поліціі? Украі?ни ОСОБА_13 , оперуповноваженому відділу протидіі? кіберзлочинам у Волинськіи? області Департаменту кіберполіціі? Національноі? поліціі? Украі?ни ОСОБА_14 , старшому оперуповноваженому в особливо важливих справах відділу протидіі? кіберзлочинам у Волинськіи? області Департаменту кіберполіціі? Національноі? поліціі? Украі?ни ОСОБА_15 , копію інформації з можливістю її вилучення, а саме: кредитний договір (договори) між АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » та ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , жителькою АДРЕСА_1 , реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_1 , паспорт серії НОМЕР_2 виданий Ратнівським РВ УМВС України у Волинській області 18.06.2013, інформацію про номер договору (договорів), дату і місце укладання, реквізити сторін договору, сума позики, посилання на документи, що підтверджують повноваження осіб, які підписують договір, термін, на який надається кредит, дата погашення кредиту, номер картки/рахунку, на яку надсилалися кредитні кошти, номер мобільного телефону сторін, інформацію про особистий кабінет, IP-адреси входів на сайт банку, інформацію про заборгованість, інформаційний витяг з реєстру Боржників; копію документів, які підтверджують особу позичальника грошових коштів.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положенням КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Установити строк дії ухвали до 16 липня 2025 року.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1