Справа № 646/780/25
№ провадження 1-кс/646/393/2025
У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

14 лютого 2025 року м.Харків

Слідчий суддя Червонозаводського районного суду м. Харкова ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м. Харкові клопотання слідчого СВ ВП №1 ХРУП №1 ГУ НП в Харківській області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю, в межах кримінального провадження, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000087 від 18.01.2025 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 Кримінального кодексу України ,-

В С Т А Н О В И В :

Слідчий СВ ВП №1 ХРУП №1 ГУ НП в Харківській області ОСОБА_3 звернувся до слідчого судді з клопотанням, погодженим прокурором, про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, посилаючись на те, що 17.01.2025 до ВП №1 ХРУП №1 ГУНП в Харківській області надійшла заява від ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , яка фактично мешкає за адресою: АДРЕСА_1 про те, що невідома особа, шахрайським шляхом, з використанням фішингово посилання " ІНФОРМАЦІЯ_2 " заволоділа грошовими коштами з банківської картки " ІНФОРМАЦІЯ_3 " № НОМЕР_1 в розмірі 5500 грн, чим завдала матеріальну шкоду останній.

Так, в ході проведення досудового розслідування було допитано в якості потерпілої ОСОБА_4 , який в ході проведення допиту пояснила, що, 15.01.2025 приблизно о 21:00 годині за своїм місцем мешкання платформі оголошень « ІНФОРМАЦІЯ_2 » вона розмістила оголошення стосовно продажу особистих речей. Приблизно через 10 хвилин їй написала жінка на ім`я ОСОБА_5 в месенджері «Viber». Її контактний номер: НОМЕР_2 . Вона була згодна придбати її товар та готова була відразу здійснити за нього оплату.

Після чого надіслала вона посилання (нажаль воно не зберіглося), де вона повинна була ввести данні своєї банківської картки для отримання оплати. Так, будучи введеною в оману, виходячи з помилкової впевненості в добросовісності дій вказаної жінки, вона заповнила за вказаним посиланням наступні данні від своєї картки: номер, строк дії, та CVV код.

15.01.2025 о 21:33 відбулося списання з її картки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_1 на суму 1562,78 гривень, яке вона не робила. Після чого вона написала жінці на ім`я ОСОБА_5 про вищевказане списання, вона їй відповіла, що все нормально, що інколи таке трапляється, та їй потрібно звернутися до працівників технічної підтримки, до чату з ними можна було потрапити, перебуваючи на посиланні вказаної жінки. Вона послухала останню, та написала до технічної підтримки. Далі працівники технічної підтримки почали ніби вирішувати її проблему, вона продовжувала слідкувати їх вказівкам.

16.01.2025 вона продовжила спілкування с працівниками технічної підтримки. Останні повідомили, що для вирішення її питання, їй необхідно виконати наступне: щоб на балансі картки було мінімально 3000 гривень, перейти за посиланням до месенджеру «Telegram», де слідкувати наступнім вказівкам та окрім цього завантажити мобільний додаток, ніби нову версію « ІНФОРМАЦІЯ_2 », та після чого не користуватися телефоном приблизно 15 хвилин, щоб не заважати «оновленню». Всі вищевказані умови вона виконала. Так, під час вказаного оновлення, вона почула звук повідомлення про зняття коштів з банківської картки, так вона швидко взяла до рук телефон, але нормально ним скористатися в неї не вийшло, адже він сильно «зависав». Так їй стало зрозуміло, що вона зв`язалася з шахраями. Списання коштів відбулося 16.01.2025 о 12:56 годині на суму 4020 гривень з її картки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_1 .

Після другого списання, як телефон почав нормально працювати, вона перевірила листування з вказаними шахраями, однак ніяких повідомлень вже не було. Далі звернулася до відділення « ІНФОРМАЦІЯ_3 », де її вищевказану картку заблокували.

З метою повного та неупередженого розслідування кримінального провадження слідчий просить надати доступ до інформації щодо банківської карти НОМЕР_1 , яка належить потерпілій ОСОБА_4 , а саме :

- руху грошових коштів (по зазначеним рахунках та іншим рахункам які відкриті в банківській установі та належать зазначеним вище юридичним та фізичним особам) із обов`язковим зазначенням залишків коштів на початку кожної дати здійснення фінансової операції, залишків коштів на кінець кожного операційного дня по руху коштів, залишків коштів на дату виконання ухвали слідчого судді, виду фінансової операції, платіжних доручень, меморіальних ордерів, банківських виписок з відображенням дат надходження (перерахування) коштів, МФО, номер рахунка, номер платіжного документа, найменування СПД, код ЄДРПОУ (ІПН) контрагента, сума, призначення платежу, виду, найменування продукції, її кількості, відомостей щодо покупців продукції, її виду, найменування, кількості та вартості по вищевказаних рахунках за період з 14.01.2025 по 18.01.2025;

- договорів про встановлення системи «Банк-Клієнт» щодо обслуговування вказаних рахунків (та інших рахунків які відкриті в банківській установі та належать зазначеним вище юридичним та фізичним особам), а також технічної документації про проведення працівниками банку інсталяції на комп`ютерні машини, вказаної системи, включаючи місце проведення вказаної операції, копій виписок з номерами телефонів, електронних поштових скриньок, іншої контактної інформації, ІР-адрес комп`ютерних машин з яких проходило з`єднання системи «Банк-Клієнт» між комп`ютерною машиною або сервером банку і комп`ютерною машиною клієнта за період з моменту відкриття по дату виконання ухвали слідчого судді;

- документів щодо відкриття, закриття та обслуговування карткових рахунків та банківських карток, депозитних та кредитних рахунків, та руху грошових коштів по них із обов`язковим зазначенням залишків коштів на початку кожної дати здійснення фінансової операції, залишків коштів на кінець кожного операційного дня по руху коштів, залишків коштів на дату виконання ухвали слідчого судді, виду фінансової операції, відомостей щодо первісних документів бухгалтерського обліку (договорів, специфікацій, додаткових договорів, видаткових накладних, прибуткових накладних, та інших первісних документів обліку), на підставі яких здійснено безготівкову оплату кожної такої господарської операції, відомості щодо постачальників продукції, як резидентів, так і нерезидентів, виду, найменування продукції, її кількості, відомостей щодо покупців продукції, її виду, найменування, кількості та вартості, розгорнутої інформації про дату, час, місце, зняття готівки або переведення коштів через ПТКС у АТМ або пост терміналах, їх ідентифікатори та місцезнаходження повна адреса) за період з моменту відкриття по дату виконання ухвали слідчого судді;

- інформацію в електронному та паперовому вигляді про проведення моніторингу по операціям, що підлягають фінансовому моніторингу з доданням підтверджуючих документів, (договори, акти прийому - передачі, договори комісії, накладні, акти та інші документи які подавались до банківської установи у якості підтвердження здійснення фінансових операцій що підлягають фінансовому моніторингу), з 14.01.2025 по 18.01.2025.

Відповідно до вимог ч. 4 ст. 163 КПК України слідчий суддя розглядає клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів за участю сторони кримінального провадження, яка подала клопотання, та особи, у володінні якої знаходяться речі і документи.

Прокурор та слідчий клопотання підтримали та наполягали на його задоволенні, надавши заяви про розгляд клопотання у їх відсутність.

Представник АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » до суду не з`явився з невідомих причин, хоча належним чином був повідомлений про час та місце розгляду клопотання слідчого шляхом надсилання судом повідомлення на його офіційну електронну адресу, яке згідно з довідкою, сформованою автоматизованою системою документообігу суду успішно доставлено до електронної скриньки банку. Будь-яких заперечень проти клопотання слідчого до суду не надав.

У відповідності до ч.4 ст. 163 КПК України неприбуття за судовим викликом особи, у володінні якої знаходяться документи чи речі, без поважних причин або неповідомлення нею про причини неприбуття не є перешкодою для розгляду клопотання.

У зв`язку з неприбуттям в судове засідання всіх осіб, які беруть участь у судовому провадженні, фіксування за допомогою технічних засобів кримінального провадження в суді на підставі ч. 4 ст. 107 КПК України не здійснювалося.

Слідчий суддя, вивчивши клопотання та дослідивши додані до нього матеріали кримінального провадження, оцінивши в сукупності всі обставини, дійшов висновку про відмову у задоволенні клопотання.

Як передбачено частинами 5, 6 і 7 статті 163 КПК України слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи, зокрема, перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених ч. 5 цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Встановлено, що відомості за вищезазначеним фактом шахрайства за заявою ОСОБА_4 внесено до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № № 0000087 від 18.01.2025 за попередньою правовою кваліфікацією за ч. 4 ст.190 Кримінального кодексу України.

З протоколу допиту потерпілої встановлено, що з покупцем товару вона спілкувалася за номером телефону НОМЕР_3 з належного їй телефону з абонентським номером НОМЕР_4 , після чого 15.01.2025 та 16.01.2025 відбулося списання коштів з банківської карти АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_1 .

Відповідно до ст. 15 Закону України «Про платіжні системи та переказ коштів в Україні», ч. 4 ст. 51 Закону України «Про банки та банківську діяльність» документом визнається будь-який матеріальний носій, що містить інформацію, функціями якого є її збереження та передавання у часі та просторі, а засобами доступу до банківських рахунків (платіжним інструментом) є засоби певної форми на паперовому, електронному чи іншому виді носія інформації, використання якого ініціює переказ грошей з відповідного рахунку. Одним з видів доступу до банківських рахунків є спеціальні платіжні засоби (платіжні картки тощо).

За положеннями статті 163 КПК України слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; 3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених ч. 5 цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Доступ особи до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, здійснюється в порядку, визначеному законом.

За положеннями п.5 ч.1 ст. 162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Відповідно до Закону України «Про банки і банківську діяльність» до банківської таємниці відносять відомості та інформацію про банківські рахунки клієнтів, про операції, проведені на користь чи за дорученням клієнта, та здійснені ним угоди.

Враховуючи викладені вище обставини, слідчий суддя вважає, що у матеріалах клопотання вбачається наявність достатніх підстав вважати, що для доведення обставин, що мають значення для кримінального провадження, а саме: встановлення факту заволодіння грошовими коштами, необхідно отримати тимчасовий доступ до документів про операції, які були проведені за допомогою банківського рахунку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », що відповідно до п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України складає охоронювану законом таємницю.

Вивчивши додані до клопотання матеріали, слідчий суддя, дійшов висновку про задоволення даного клопотання в частині надання слідчому доступу до інформації, що безпосередньо стосується факту заволодіння коштами з банківського рахунку. Вимоги клопотання про надання доступу до інформації щодо операцій, які підлягають обов`язковому фінансовому моніторингу, первісних документів фінансового обліку тощо не доведені слідчим та не виправдовують такий ступінь втручання у банківську таємницю у межах даного кримінального провадження.

Керуючись ст.ст. 132, 159-166 КПК України, слідчий суддя

П О С Т А Н О В И В :

Клопотання слідчого СВ ВП № 1 ХРУП № 1 ГУНП в Харківській області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю, в межах кримінального провадження, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000087 від 18.01.2025 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 Кримінального кодексу України - задовольнити частково.

Надати дозвіл слідчому СВ відділу поліції № 1 Харківського РУП № 1 ГУ НП в Харківській області ОСОБА_3 на тимчасовий доступ до інформації щодо банківського рахунку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_1 , а також до інформації про рух грошових коштів, які були переведені у період часу з 00 год 00 хв 14.01.2025 по 23 год 59 хв 18.01.2025 по вказаному рахунку, з можливістю їх вилучення.

Зобов`язати АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » ( АДРЕСА_2 , МФО НОМЕР_5 ), в особі Харківської філії, розташованої за адресою: АДРЕСА_3 , надати на паперовому та (або) електронному носії інформацію щодо:

руху грошових коштів по рахунку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_1 у період часу з 00 год 00 хв 14.01.2025 по 23 год 59 хв 18.01.2025 із зазначенням повних даних рахунку (карти), на які було здійснено перерахунок грошових коштів, банку власника рахунку (карти), призначення платежу, місце здійснення операції, подальший рух (перерахування або зняття готівкою);

відомостей про власника банківської карти АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » НОМЕР_1 , всіх анкетних даних володільці зазначеного рахунку, фотозображення особи, номерів телефонів, якими користується власник картки при проведення операцій, а також інформацію про ІР-адреси, час входу, інші наявні дані щодо особи, які були використані при користуванні зазначеної банківської карти (доступ до системи клієнт-банк).

В іншій частині клопотання відмовити.

Строк дії ухвали встановити один місяць, тобто до 14.03.2025.

Ухвала остаточна, оскарженню не підлягає та підлягає негайному виконанню після її проголошення.

Роз`яснити АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », що у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Слідчий суддя Червонозаводського

районного суду м. Харкова ОСОБА_1