Справа № 342/341/25
Провадження № 1-кс/342/56/2025
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

03 квітня 2025 року м. Городенка

Слідчий суддя Городенківського районного суду Івано-Франківської області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 ,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м. Городенка клопотання дізнавача сектору дізнання відділення поліції №2 (м.Городенка) Коломийського РВП ГУНП в Івано-Франківській області ОСОБА_3 , погоджене прокурором у кримінальному провадженні прокурором Городенківського відділу Коломийської окружної прокуратури Івано-Франківської області ОСОБА_4 про дозвіл на тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю у кримінальному провадженні № 0000016 від 05.02.2025 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст.182 КК України,

В С Т А Н О В И В :

03.04.2025 до суду поступило вищевказане клопотання.

Клопотання обґрунтоване тим, що 04.02.2025 до ВП №2 (м.Городенка) Коломийського РВП ГУНП в Івано-Франківській області надійшла протокол заява від ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , жительки АДРЕСА_1 про те, що в період часу з грудня 2024 року по січень 2025 року невідома особа оформила на неї у різних фінансових установах онлайн кредити із використанням персональних даних останньої без її відома. З метою отримання інформації на який номер банківської картки та на підставі яких документів оформлялись та отримували кредит були скеровані запити до ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », ТОВ ІНФОРМАЦІЯ_5 », ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_6 ». Із отриманих відповідей встановлено, що грошові кошти на імя ОСОБА_5 були перераховані на банківську картку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » НОМЕР_1 , НОМЕР_2 та НОМЕР_3 .

У зв`язку із вищевикладеним, 13.02.2025 та 19.02.2025 до АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » скеровано запити для отримання інформації по банківських картках НОМЕР_2 та НОМЕР_3 на які ОСОБА_5 були перераховані грошові кошти. Однак, згідно відповіді з АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » запитувана інформація становить банківську таємницю.

Враховуючи вищевикладене виникла необхідність звернутись із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, що містять банківську таємницю, зокрема в отриманні доступу до розкриття відомостей та отримання інформації щодо банківських операцій та власника банківських карток НОМЕР_2 та НОМЕР_3 у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 », ЄДРПОУ НОМЕР_4 , юридична адреса: АДРЕСА_2 в період часу з 22.12.2024 по 26.01.2025 з метою встановлення обставин, що підлягають доказуванню у кримінальному провадженні.

З огляду на наявність достатніх підстав уважати, що існує реальна загроза зміни або знищення такої інформації, розгляд даного клопотання необхідно проводити без виклику особи, у володінні якої знаходиться інформація, на підставі ч. 2 ст.163 КПК України.

Відповідно до ч. 4 ст.163 КПК України слідчий суддя, суд розглядає клопотання за участю сторони кримінального провадження, яка подала клопотання, та особи, у володінні якої знаходяться речі і документи, крім випадків, передбачених ч.2 цієї статті.

В судове засідання прокурор та дізнавач не прибули, про час та місце розгляду даного клопотання були повідомлені у встановленому законом порядку.

Дізнавач сектору дізнання ВП №2 (м.Городенка) ОСОБА_6 із поданням вищевказаного клопотання подала заяву про розгляд даного клопотання без її участі, клопотання просить задовольнити.

Прокурор ОСОБА_4 із поданням вищевказаного клопотання подав заяву про розгляд клопотання про дозвіл на тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю від 03.04.2025, яке подане дізнавачем СД ВП №2 (м.Городенка) Коломийського РВП ГУНП в Івано-Франківській області по кримінальному провадженні № 0000016 від 05.02.2025 без його участі, клопотання підтримує.

Представник АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » в судове засідання не викликався.

У зв`язку з неявкою в судове засідання, осіб які беруть участь в кримінальному провадженні, фіксування кримінального провадження за допомогою технічних засобів в суді не здійснюється згідно вимог ч.4 ст.107 КПК України.

Слідчий суддя дослідивши матеріали справи, приходить до наступного висновку.

Статтею 160 КПК України передбачено, що сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу речей і документів, до яких заборонено доступ. Слідчий має право звернутися із зазначеним клопотанням за погодженням з прокурором.

Вимогами ч. 1 ст. 40-1 КПК України, передбачено, що дізнавач при здійсненні дізнання наділяється повноваженнями слідчого. Дізнавач несе відповідальність за законність та своєчасність здійснення дізнання.

Згідно ч. 2 ст. 40-1 КПК України визначено повноваження дізнавача.

Клопотання начальника сектору дізнання відділення поліції №2 (м.Городенка), яке надійшло до суду, відповідає вимогам КПК України.

Відповідно до вимог ст.159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Витяг з кримінального провадження № 0000016 від 05.02.2025 свідчить про внесення до Єдиного реєстру досудових розслідувань відомостей за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 182 КК України на підставі заяви від 04.02.2025 ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , жительки АДРЕСА_1 про те, що в період часу з грудня 2024 по січень 2025 невідома особа оформила на неї у різних фінансових установах онлайн-кредити із використанням персональних даних останньої без її відома. Органом досудового розслідування є сектор дізнання відділення поліції №2 (м.Городенка) Коломийського районного відділу поліції Головного управління Національної поліції в Івано-Франківській області. Прокурори, які здійснюють процесуальне керівництво: ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 .

Із протоколу допиту потерпілої від 05.02.2025 вбачається, що ОСОБА_5 пояснила, що ввечері 22.12.2024 в за стосунку « ІНФОРМАЦІЯ_8 » їй прийшло оповіщення про те. що на неї намагаються взяти кредит, а саме прийшло близько 15 сповіщень із даними запитаннями. Проснувшись, вона побачила в за стосунку «дія» що на неї все ж відкритий кредит, а саме на сайтах « ІНФОРМАЦІЯ_9 » 23.12.2024 компанія Топ1 о 09:24 год, «Швидко гроші» о 10:28 год, «Манівео» о 10:40 год. Внаслідок цього, вона звернулася до ВП №2 (м.Городенка) із заявою та написала з даного приводу електронне звернення в кіберполіцію. 25.12.24 на неї повторно відкрили кредит у фінансовій установі « ІНФОРМАЦІЯ_6 », 27.12.24 було відкрито кредит в компанії ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », 28.12.24 у компанії « ІНФОРМАЦІЯ_5 », 30.12.24 на сайті « ІНФОРМАЦІЯ_9 ». 04.01.205 в «Дію» їй прийшло п`ять запитів із різних сайтів про те, що кредитор їх здійснив з метою видачі кредиту. 05.01.25 відкрито кредит на сайті « ІНФОРМАЦІЯ_5 », 09.01.25 на сайті « ІНФОРМАЦІЯ_10 », 16.01.25 на сайті « ІНФОРМАЦІЯ_11 », 17.01.25 на « ІНФОРМАЦІЯ_3 », 27.01.25 на «ФК просто кредит», 22.01.25 на «1 Безпечне агентство» та на « ІНФОРМАЦІЯ_12 », 24.01.25 на «Кредит плюс», 25.01.25 на « ІНФОРМАЦІЯ_13 ». У 2023 році вона брала кредит у фінансових установах, але їх на даний час погасила, заборгованості по них не має. З того часу свої паспортні дані вона не змінювала. Номером телефону тоді користувалася НОМЕР_5 оператора « ІНФОРМАЦІЯ_14 » та вказувала його коли брала кредити, однак із місяця травня 2024 року даний номер телефону не активний оскільки вона ним не користується. Також. зазначила, що в період часу з грудня 2024 року по січень 2025 рік невідомою особою на неї було оформлено у різних фінансових установах онлайн кредити на загальну суму біля 69 668 грн, однак жодних кредитів вона не оформляла, не брала, дозволу на використання та поширення конфіденційної інформації про себе не надавала.

Із копії запитів дізнавача СД відділення поліції №2 (м.Городенка) Коломийського РВП ГУНП в Івано-Франківській області від 05.02.2025 за № 22142-2025, № 22139-2025, № 22017-2025, № 22174-2025, № 22162-2025, № 22042-2025 вбачається, що дізнавача відділення поліції №2 (м.Городенка) ОСОБА_6 зверталася до ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_15 », Голови правління ФК « ОСОБА_10 »,ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » та ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » із запитами щодо надання інформації про надані кредити на ім`я ОСОБА_5 .

З отриманих відповідей на запити вбачається, що на підставі укладених договорів, ОСОБА_5 були надані грошові кошти, які перераховані на кредитні картки НОМЕР_1 , НОМЕР_6 та НОМЕР_3 .

На підставі отриманих відповідей, 13.02.2025 та 19.02.2025 відділенням поліції №2 (м.Городенка) Коломийського РВП ГУНП в Івано-Франківській області були здійснені запити про надання інформації до АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » з приводу надання інформації по платіжних картках НОМЕР_2 та НОМЕР_3 в період часу з 26.12.2024 по 05.01.2025 та в період часу з 23.12.2024 по 05.02.2025

Відповідно до п.5 ч.1 ст.162 КПК України - до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Відповідно до ст.60 Закону України "Про банки та банківську діяльність" інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею.

Згідно ч.5 ст.163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Згідно ч.6 ст.163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів. Доступ особи до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, здійснюється в порядку, визначеному законом.

Із копії відповіді АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » від 03.03.2025, яка надана на запити від 19.02.2025 за № 30804-2025 щодо надання інформації вбачається, що відповідно до норм ст.60 ЗУ «Про банки і банківську діяльність» інформація. яку просять надати є банківською таємницею. Підстави і порядок розкриття банківської таємниці, а також перелік суб`єктів, яким розкривається інформація, яка містить банківську таємницю, передбачені ст.62 ЗУ «Про банки і банківську діяльність».

За таких обставин слідчий суддя дійшов висновку про задоволення клопотання дізнавача сектору дізнання про надання дозволу на тимчасовий доступ до інформації, яка перебуває у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 », що дасть можливість використати отримані відомості як докази, що мають значення для встановлення обставин у даному кримінальному провадженні, але тільки в період часу наближеному до події в межах кримінального провадження..

Керуючись ст. ст. 131, 159-164, 166 КПК України, -

У Х В А Л И В:

Клопотання задовольнити.

Надати дозвіл начальнику сектору дізнання відділення поліції №2 (м. Городенка) Коломийського районного відділу поліції Головного управління Національної поліції в Івано-Франківській області ОСОБА_11 та дізнавачу сектору дізнання відділення поліції №2 (м. Городенка) Коломийського районного відділу поліції Головного управління Національної поліції в Івано-Франківській області ОСОБА_3 на тимчасовий доступ до речей та документів, які перебувають у володінні в електронних та паперових документах АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 », ЄДРПОУ НОМЕР_4 , юридична адреса: АДРЕСА_2 , щодо банківських операцій та власника банківських карток емітованих вказаним банком номер НОМЕР_3 та номер НОМЕР_2 за період часу з 22.12.2024 по 26.01.2025, а саме:

- відкриття повних реквізитів даних банківських карток;

- історію авторизації, тобто переліку всіх авторизаційних запитів та відповідей (успішних та невдалих), що здійснювались за платіжними картками НОМЕР_3 та НОМЕР_2 ;

- завірені копії договорів про відкриття платіжних карток НОМЕР_3 та НОМЕР_2 в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 », заяв про приєднання до банківських послуг, в тому числі в електронних формах, сканованих копій паспорту, реєстраційного номеру облікової картки платника податків та інших документів, наданих при відкритті рахунку та фотозображень особи, яка відкрила рахунок;

- чи не є платіжні картки НОМЕР_3 та НОМЕР_2 заблоковані ? Якщо так, коли саме та з яких причин?

- інформацію про інші відкриті у банку на вказану особу депозитні, поточні, кредитні банківські рахунки й т.д. з повними реквізитами із наданням всієї аналогічної інформації, а також інформації про наявність індивідуальних сейфів клієнта, дату відкриття (закриття) та дату останнього користування;

- інформацію про рух коштів по платіжним карткам НОМЕР_3 та НОМЕР_2 із зазначенням точного часу, дати, суми коштів, реквізитів контрагентів, призначень платежів та проведених операцій;

- фото та відео зображень проведених операцій, пов`язаних з отриманням готівки в банкоматах та терміналах із платіжних карток НОМЕР_3 та НОМЕР_2 ;

- інформацію про перелік ІР адрес та геолокацій місця авторизації в інтернет банкінгу, час та дату входу до особистого кабінету Інтернет банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » з використанням якого здійснювалось обслуговування платіжних карток НОМЕР_3 та НОМЕР_2 ;

- інформацію про перелік пристроїв та абонентських номерів мобільних телефонів за допомогою яких здійснювались входи до особистого кабінету Інтернет банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » з використанням котрого здійснювалось обслуговування платіжних карток НОМЕР_3 та НОМЕР_2 ;

- інформацію про контрагентів із зазначенням прізвища, ім`я та по батькові, день, число, рік народження, реєстраційний номер облікової картки платника податків, повні дані номера платіжної картки з якої надходили кошти, номер терміналу з якого оплачувались кошти, номера телефонів, ір-адреси, які здійснювали перерахунок коштів на картки НОМЕР_3 та НОМЕР_2 із в казанням дати, часу операції та суми коштів;

- результати внутрішнього розслідування відносно заяви потерпілого за фактом шахрайських дій із платіжними картками НОМЕР_3 та НОМЕР_2 (за наявності такої заяви або якщо таке внутрішнє розслідування проводилось).

Обов`язок надати тимчасовий доступ до зазначеної інформації та документів наявної в паперових та електронних документам, з можливістю ознайомитися з ними, зробити їх копії, провести вилучення (здійснити виїмку) їх копій, в тому числі електронних покладається на АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » із можливістю їх вилучення в одній із філій АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » розташованих в м. Івано-Франківськ.

Строк дії ухвали до 01 травня 2025 року.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положенням КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя: ОСОБА_1