Справа № 592/3692/25
Провадження № 1-кс/592/1752/25
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

06 березня 2025 року м.Суми

Слідча суддя Ковпаківського районного суду м. Суми ОСОБА_1 , з участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні клопотання уповноваженого здійснювати досудове розслідування кримінальних проступків оперуповноважений ВКП Сумського РУП ГУНП в Сумській області ОСОБА_3 , погоджене з прокурором Окружної прокуратури міста Суми ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до документів у кримінальному провадженні, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000218 від 26.02.2025, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 182 КК України,

у с т а н о в и ла:

Уповноважений здійснювати досудове розслідування кримінальних проступків оперуповноважений ВКП Сумського РУП ГУНП в Сумській області ОСОБА_3 , звернулася до суду з вказаним клопотанням, яке обґрунтоване тим, що до Сумського РУП надійшло звернення гр. ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , мешкає АДРЕСА_1 , за фактом неправомірних дій ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , мешкає АДРЕСА_2 , який маючи доступ до персональних даних, без дозволу заявниці оформив на її ім`я кредити у декількох фінансових установах на загальну суму близько 63000 грн (ЄО №19431).

Під час допиту в якості потерпілої ОСОБА_5 було встановлено, що 15.12.2024 вони з донькою проводили свій час разом з ОСОБА_6 , та ОСОБА_7 попросив у неї мобільний телефон, під приводом перегляду його особистих потреб в порталі надання послуг « ІНФОРМАЦІЯ_3 », та перегляду результатів матчів на букмекерській платформі, також під час використання її телефону, він неодноразово прохав її пройти верифікацію, для здійснення, як на мою думку операцій не пов`язаних з оформленням кредитів. Такі ситуації з 15.12.2025 відбувались неодноразово.

В подальшому потерпіла дізналась, що на її ім`я було оформлено кредити: 1. Сенс Банк, 15.12.2024 на суму 5000 гривень; 2. АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », 25.12.2024 на суму 20000 гривень; 3. Швидко займ « ІНФОРМАЦІЯ_5 », 27.12.2024 на суму 8000 гривень; 4. Лінеура Україна, 27.12.2024 на суму 8000 гривень; 5. ІНФОРМАЦІЯ_6 , 27.12.2024 на суму 3000 гривень; 6. Авентус Україна, 28.12.2024 на суму 2000 гривень; 7. ІНФОРМАЦІЯ_7 , 03.01.2025 на суму 2000 гривень; 8. Мані Вео Швидка Фінансова Допомога, 07.01.2025 на суму 2300 гривень; 9. ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_8 », 08.01.2025 на суму 1900 гривень; 10. Оптимальні кредити, 08.01.2025 на суму 1500 гривень; 11. Стар Файненс Груп, 12.01.2025 на суму 1600 гривень; 12. Слон Кредит, 15.01.2025 на суму 600 гривень; 13. Алекс Кредит, 15.01.2025 на суму 1300 гривень; 14. Стар Файненс Груп, 16.01.2025 на суму 2000 гривень; 15. ОСОБА_8 , 01.02.2025 на суму 3150 гривень.

У зв`язку з чим під час досудового розслідування виникла необхідність в отриманні інформації умови споживчого договору, спосіб укладання договору, особисті дані, які зазначалися під час укладання договору, але зважаючи на те, що вказана інформація належить до таємниці фінансової послуги та межі розкриття якої регулюється Положенням про таємницю фінансової послуги, затвердженою постановою правління Національного банку України від 15.12.2023 №163, доступ до неї може бути отриманий лише на підставі ухвали суду.

Вказана інформація знаходиться у віданні фінансових установТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_9 », ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_10 », ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_11 "», ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_12 », ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_13 », ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_14 », ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_15 ». У вказаних документах міститься інформація, яка самостійно чи в сукупності з іншими доказами матиме суттєве значення для з`ясування обставин вчинення кримінального правопорушення.

Дізнавач у судове засідання не з`явився, просив розглядати клопотання без участі особи, у володінні якої знаходяться такі речі і документи.

Відповідно до вимог ч.ч.2,4 ст.163 КПК України слідчий суддя вважає за можливе розглянути вказане клопотання за відсутності сторін кримінального провадження.

Дослідивши докази по матеріалах клопотання, слідча суддя дійшла таких висновків.

Слідчою суддею встановлено, що 26.02.2025 до Єдиного реєстру досудових розслідувань були внесені відомості №0000218, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст.182 КК України, кримінальне провадження перебуває в провадженні підрозділу дізнання Сумського РУП ГУНП в Сумській області.

Відповідно до ч.1 ст.159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх.

Відповідно до п.3 ч.5 ст.163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Так, матеріли, до яких слідчий просить надати тимчасовий доступ, перебувають у володінні ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_9 », розташоване за адресою: АДРЕСА_3 , ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_10 » розташоване за адресою: АДРЕСА_4 , ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_11 "» розташоване за адресою: АДРЕСА_5 , ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_12 » розташоване за адресою: АДРЕСА_6 , ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_13 » розташоване за адресою: АДРЕСА_7 , ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_14 », розташоване за адресою: АДРЕСА_8 , ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_15 », розташоване за адресою: АДРЕСА_4 . Без їх дослідження неможливе повне та всебічне встановлення істини по даному кримінальному провадженню.

Відповідно до ч.6 ст.163 КПК України стороною кримінального провадження, доведено можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих документів.

Керуючись ст. ст. 159, 160, 162, 163, 164 КПК України, слідча суддя

п о с т а н о в и ла:

Надатидізнавачам та уповноваженим особам здійснювати досудове розслідування у даному кримінальному провадженні, а саме: ОСОБА_3 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 дозвіл на тимчасовий доступ до копій документів, що знаходяться у володінні ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_9 », розташоване за адресою: АДРЕСА_3 , ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_10 » розташоване за адресою: АДРЕСА_4 , ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_11 "» розташоване за адресою: АДРЕСА_5 , ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_12 » розташоване за адресою: АДРЕСА_6 , ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_13 » розташоване за адресою: АДРЕСА_7 , ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_14 », розташоване за адресою: АДРЕСА_8 , ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_15 », розташоване за адресою: АДРЕСА_4 , у яких міститься наступна інформація:

-Яким чином укладався договір про надання споживчого кредиту на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_16 , ІПН НОМЕР_1 , паспорт НОМЕР_2 у період часу з 15.12.2024 по 01.02.2025?

-Підстави оформлення договору про надання споживчого кредиту на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_16 , ІПН НОМЕР_1 , паспорт НОМЕР_2 у період часу з 15.12.2024 по 01.02.2025?

-Які документи надавалися під час оформлення договору про надання споживчого кредиту на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_16 , ІПН НОМЕР_1 , паспорт НОМЕР_2 у період часу з 15.12.2024 по 01.02.2025?

-Які вказувалися контактні номери телефонів під час оформлення договору про надання споживчого кредиту на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_16 , ІПН НОМЕР_1 , паспорт НОМЕР_2 у період часу з 15.12.2024 по 01.02.2025?

-З якого акаунту було здійснено вхід на сайт Вашої установи, у якій в подальшому було оформлено договору про надання споживчого кредиту на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_16 , ІПН НОМЕР_1 , паспорт НОМЕР_2 у період часу з 15.12.2024 по 01.02.2025

-З якої ір-адреси та мобільного терміналу було оформлено договору про надання споживчого кредиту на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_16 , ІПН НОМЕР_1 , паспорт НОМЕР_2 у період часу з 15.12.2024 по 01.02.2025?

-Чи вказувалась адреса електронної пошти під час оформлення договору про надання споживчого кредиту на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_16 , ІПН НОМЕР_1 , паспорт НОМЕР_2 у період часу з 15.12.2024 по 01.02.2025, якщо так, то вказати яка саме?

-На яку суму було оформлено договір про надання споживчого кредиту на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_16 , ІПН НОМЕР_1 , паспорт НОМЕР_2 у період часу з 15.12.2024 по 01.02.2025?

-На яку банківську картку були переведені кредитні грошові кошти після укладення договору про надання споживчого кредиту на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_16 , ІПН НОМЕР_1 , паспорт НОМЕР_2 у період часу з 15.12.2024 по 01.02.2025?

-Надати належним чином завірені копії договору про надання споживчого кредиту на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_16 , ІПН НОМЕР_1 , паспорт НОМЕР_2 у період часу з 15.12.2024 по 01.02.2025, а також документів, які надавалися під час його оформлення.

-Повідомити чи повернуті Вашій фінансовій установі грошові кошти відповідно до договору про надання споживчого кредиту на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_16 , ІПН НОМЕР_1 , паспорт НОМЕР_2 укладеного у період часу з 15.12.2024 по 01.02.2025?

Строк дії ухвали тридцять днів з дня постановлення ухвали.

Роз`яснити, що відповідно до вимог ст.166 КПК України у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає, заперечення проти неї можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

Ухвала виготовлена у двох примірниках.

Примірник 1 - знаходиться в матеріалах судового провадження.

Примірник 2 та завірені копії - надано слідчому.

Слідчий суддя ОСОБА_1