Золотоніський міськрайонний суд Черкаської області
Справа № 695/2934/24
номер провадження 1-кс/695/702/24
У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

06 серпня 2024 рокум. Золотоноша

Слідчий суддя Золотоніського

міськрайонного суду Черкаської області ОСОБА_1

за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2

розглянувши у відкритому судовому засіданні клопотання слідчого СВ Золотоніського РВП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 , погоджене прокурором Золотоніської окружної прокуратури ОСОБА_4 у кримінальному провадженні №0000604 від 01.05.2024 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.190 КК України про тимчасовий доступ до речей та документів, -

ВСТАНОВИВ:

Слідча СВ Золотоніського РВП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 звернулася до суду з клопотанням, погодженим прокурором Золотоніської окружної прокуратури ОСОБА_4 у кримінальному провадженні №0000604 від 01.05.2024 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.190 КК України про тимчасовий доступ до речей та документів, в якому просила надати дозвіл на тимчасовий доступ з можливістю подальшого вилучення документів та інформації, що перебувають у володінні службових осіб АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", МФО НОМЕР_1 , код за ЄДРПОУ НОМЕР_2 , юридична адреса: АДРЕСА_1 , а саме:

- чи є ОСОБА_5 ІНФОРМАЦІЯ_2 , (РНОКПП НОМЕР_3 ) клієнтом банку та які рахунки на неї відкрито з вказанням повних їх реквізитів;

- інформацію про рух коштів, дату, час та місце таких операцій, які саме операції здійснювались по банківському рахунку № НОМЕР_4 із зазначенням повних анкетних даних осіб та/або організацій, від яких надходили та кому пересилались грошові кошти в період з 29.04.2024 по 30.04.2024;

- інформацію про рух коштів, дату, час та місце таких операцій, які саме операції здійснювались по банківському рахунку № НОМЕР_4 , відкритому в філії - ІНФОРМАЦІЯ_3 » МФО НОМЕР_5 із зазначенням сум проведених платежів, повних анкетних даних осіб та/або організацій, яким сплачувалися та від яких надходили грошові кошти за період з 29.04.2024 по 30.04.2024, інформацію надати в паперовому вигляді, або на електронному носії інформації.

- інформацію щодо повних анкетних даних особи, на картку якої були перераховані грошові кошти в період з 29.04.2024 по 30.04.2024 із зазначенням наступних відомостей: дати та часу кожної платіжної операції, відомостей щодо осіб - платників та/або осіб - отримувачів коштів (прізвище, ім`я по батькові, номер карткового рахунку, на який перераховувались кошти (номер відомості щодо отримувача (П.І.Б., ІПН, код ЄРДОПОУ) та/або номеру карткового рахунку з якого перераховувались кошти із зазначенням суми перерахованих коштів П.І.Б., ІПН, код ЄРДОПОУ, номер карткового рахунку отримувача, установа банку отримувача) та залишку коштів після кожної електронної платіжної операції);

- інформацію про рух коштів по банківському рахунку НОМЕР_4 , із зазначенням дати та часу проведення операцій, 3 розшифруванням призначення платежів та з зазначенням контрагентів (їх кодів та банківських рахунків) за період з 29.04.2024 по 30.04.2024;

- інформацію про фінансові номери телефонів, чи підв`язані під банківський рахунок НОМЕР_4 ;

- інформацію про іР адреси, GPS-координати (довгота, широту чи марку і модель мобільних терміналів, якими користується особа при вході в мобільний банкінг по банківському рахунку НОМЕР_4 , в період з 29.04.2024 по 30.04.2024;

- фото та відео з банківських терміналів з яких знімалися грошові кошти по картковому рахунку банківському рахунку НОМЕР_4 в період часу з 29.04.2024 по 30.04.2024;

- копії документів юридичної справи, що слугували підставою відкриття банківського рахунку НОМЕР_4 .

Клопотання обґрунтоване тим, що 30.04.2024 до чергової частини Золотоніського РВП надійшло повідомлення від ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , жительки АДРЕСА_2 , про те, що близько 12 години їй, з номера НОМЕР_6 зателефонувала невідома особа чоловічої статі та представившись працівником « ІНФОРМАЦІЯ_4 » та повідомив, що для користуванням мобільним додатком « ІНФОРМАЦІЯ_5 » заявниці потрібно пройти ідентифікацію та після чого заявниці зателефонував напевно автовідповідач та повідомив 4 цифри з номера НОМЕР_7 , після цього заявниці зателефонував невідомий та представився працівником « ІНФОРМАЦІЯ_5 » з номера НОМЕР_8 та попрохав назвати йому 4 цифри, які надав автовідповідач та останні 4 цифри банківської картки та пін код до неї, заявниця погодилась та назвала вказані дані . Через деякий час до заявниці знову телефонували невідомі номери, але вона на них не відповідала. Коли заявниця прийшла до банкомату , щоб зняти кошти, то операція була відхилена за браком коштів. Після чого заявниця зателефонувала на гарячу лінію банку, де їй повідомили, що з її картки « ІНФОРМАЦІЯ_5 » № НОМЕР_9 було знято 7000 грн. та із кредитної картки № НОМЕР_10 було знято кошти в сумі 58000 грн. Таким чином шахрайським шляхом, невідома особа заволоділа коштами з банківських карток заявниці загальною сумою 65 тис. грн.

06.05.2024 допитано потерпілу ОСОБА_5 , яка пояснила, що 30.04.2024 року близько 12 години вона хотіла зайти до мобільного додатку « ІНФОРМАЦІЯ_4 », але був якийсь збій у системі, тому вона не зайшла до додатку. Приблизно через 5 хв. їй на мобільний телефон зателефонували з номера НОМЕР_6 та представились працівниками та повідомили, що вони бачили що вона намагалася зайти до додатку, але система заблокована і особа повинна пройти ідентифікацію, це займе невеликий час і доступ буде відновлено. Ця ж особа сказала, що до неї зателефонує банк та повідомить чотири цифри, які вона повинна повідомити першій особі яка до неї зателефонує. Так, до неї зателефонували з банку та повідомили чотири цифри, ця особа знову їй зателефонувала, але з іншого номеру ( НОМЕР_8 ) вона повідомила чотири цифри, в подальшому він їй сказав, щоб вона записала новий пін код до додатку ІНФОРМАЦІЯ_4 , що вона і зробила, та попросив її сказати старий пінкод до додатку, що вона і зробила. Дана особа їй сказала, щоб вона залишалась на лінії поки пройде процес ідентифікації, на той час вона зрозуміла, що її ошукують шахраї, почала телефонувати на гарячу лінію банку. В цей же час до неї телефонував даний чоловік, який представлявся працівником банку з різних номерів, вона відповіла на номер ( НОМЕР_11 ). Уточнює, що телефонував один і той же чоловік. В той момент вона так і не змогла зайти до додатку ІНФОРМАЦІЯ_4 , зайшла до банкомата, де зняти кошти їй не представилось можливим, так як не вистачало грошей. В подальшому вона знову зателефонувала на гарячу лінію, де їй заблокували картки, але повідомили, що грошові кошти зняті з кредитної картки ( НОМЕР_10 ) двома транзакціями на загальну суму 58 000 та зарплатної картки ( НОМЕР_12 ) суму 7 000 грн. У той же день вона пішла до банку, де їй надали виписки по картках.

У подальшому потерпіла звернулась до відділення банку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », що розташоване в м. Золотоноша, для отримання довідки про рух коштів по її банківському рахунку № НОМЕР_4 , яким встановлено, що грошові кошти були перераховані 30.04.2024.

Для отримання в межах даного досудового розслідування інформації, яка має доказове значення для підтвердження вини особи правопорушника, щодо вчинення інкримінованого йому злочину, збереження речових доказів, слідчому необхідно отримати запитувану інформацію.

Дана інформація знаходиться в розпорядженні (володінні) АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА " ІНФОРМАЦІЯ_1 " (МФО НОМЕР_1 ), код за ЄДРПОУ НОМЕР_2 , юридична адреса: АДРЕСА_3 , та становить банківську таємницю, тому виникла необхідність в отриманні тимчасового доступу до речей та документів, так як іншим способом неможливо отримати дану інформацію.

У судове засідання слідча ОСОБА_3 не з`явилася, але в клопотанні просила здійснювати його розгляд без участі слідчого та прокурора.

Володілець інформації в судове засідання викликався, але не з`явився з невідомих суду причин.

Ознайомившись з матеріалами клопотання, слідчий суддя встановив наступне.

Золотоніський РВП ГУНП в Черкаській області проводить досудове розслідування по кримінальному провадженню, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000604 від 01.05.2024 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.190 КК України за повідомленням ОСОБА_5 про те, що 30.04.2024 р. шахрайським шляхом невідома особа заволоділа коштами з банківської картки заявниці загальною сумою 65000,00 грн.

З копії виписки по картковому рахункуНОМЕР_4 відкритому в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » на ім`я ОСОБА_6 вбачається, що 30.04.2024 було здійснено два перекази коштів з рахунку через ІНФОРМАЦІЯ_6 на суму 29000,00 грн.; 29000,00 грн.

Відповідно до ч.ч. 5, 6 ст.163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження в своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Доступ особи до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, здійснюється в порядку, визначеному законом. Доступ до речей і документів, що містять відомості, які становлять державну таємницю, не може надаватися особі, що не має до неї допуску відповідно до вимог закону.

Згідно зі ст. 8 КПК України кримінальне провадження здійснюється з додержанням принципу верховенства права, відповідно до якого людина, її права та свободи визнаються найвищими цінностями та визначають зміст і спрямованість діяльності держави. Принцип верховенства права у кримінальному провадженні застосовується з урахуванням практики Європейського суду з прав людини.

Крім того, відповідно до ст. 131 КПК України заходи забезпечення кримінального провадження застосовуються з метою досягнення дієвості цього провадження.

Згідно з ч. 3 ст. 132 КПК України застосування заходів забезпечення кримінального провадження не допускається, якщо слідчий, дізнавач, прокурор не доведе, що:

1) існує обґрунтована підозра щодо вчинення кримінального правопорушення такого ступеня тяжкості, що може бути підставою для застосування заходів забезпечення кримінального провадження;

2) потреби досудового розслідування виправдовують такий ступінь втручання у права і свободи особи, про який ідеться в клопотанні слідчого, дізнавача, прокурора;

3) може бути виконане завдання, для виконання якого слідчий, дізнавач, прокурор звертається із клопотанням.

Для оцінки потреб досудового розслідування, слідчий суддя або суд зобов`язаний врахувати можливість без застосованого заходу забезпечення кримінального провадження отримати речі і документи, які можуть бути використані під час судового розгляду для встановлення обставин у кримінальному провадженні (ч.5 ст.132 КПК України).

Під час розгляду питання про застосування заходів забезпечення кримінального провадження сторони кримінального провадження повинні подати слідчому судді або суду докази обставин, на які вони посилаються (ч.6 ст.132 КПК України).

Відповідно до п.6 ч.2 ст. 160 КПК України, у клопотанні зазначаються можливість використання, як доказів, відомостей, що містяться в речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів, у випадку подання клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Частиною 7 ст. 163 КПК України визначено, що слідчий суддя, суд в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.

Відповідно до ст. 162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать:

1) інформація, що знаходиться у володінні засобу масової інформації або журналіста і надана їм за умови нерозголошення авторства або джерела інформації;

2) відомості, які можуть становити лікарську таємницю;

3) відомості, які можуть становити таємницю вчинення нотаріальних дій;

4) конфіденційна інформація, в тому числі така, що містить комерційну таємницю;

5) відомості, які можуть становити банківську таємницю;

6) особисте листування особи та інші записи особистого характеру;

7) інформація, яка знаходиться в операторів та провайдерів телекомунікацій, про зв`язок, абонента, надання телекомунікаційних послуг, у тому числі отримання послуг, їх тривалості, змісту, маршрутів передавання тощо;

8) персональні дані особи, що знаходяться у її особистому володінні або в базі персональних даних, яка знаходиться у володільця персональних даних;

9) державна таємниця;

10) таємниця фінансового моніторингу;

11) відомості, що становлять професійну таємницю відповідно до Закону України "Про ринки капіталу та організовані товарні ринки".

Статтею 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» визначено, що інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею.

Банківською таємницею, зокрема, є:

1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України;

2) інформація про операції, проведені на користь чи за дорученням клієнта, вчинені ним правочини;

3) фінансово-економічний стан клієнтів;

4) інформація про організацію та здійснення охорони банку та осіб, які перебувають у приміщеннях банку;

5) інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності;

6) відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація;

7) інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню;

8) коди, що використовуються банками для захисту інформації;

9) інформація про фізичну особу, яка має намір укласти договір про споживчий кредит, отримана під час оцінки її кредитоспроможності;

10) інформація про організацію та здійснення інкасації коштів та/або перевезення валютних цінностей;

11) інформація про банки чи клієнтів банків, що збирається від банків під час здійснення банківського нагляду, валютного нагляду, нагляду (оверсайту) платіжних систем та систем розрахунків, а також нагляду у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення;

12) інформація про банки чи клієнтів банків, отримана ІНФОРМАЦІЯ_7 відповідно до міжнародного договору або за принципом взаємності від органу банківського нагляду іншої держави;

13) рішення ІНФОРМАЦІЯ_8 про застосування заходів впливу, крім рішень про накладення штрафів, про віднесення банку до категорії неплатоспроможних, про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Інформація, доступ до якої просить надати слідчий, становить банківську таємницю та знаходиться у володінні АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА " ІНФОРМАЦІЯ_1 " (МФО НОМЕР_1 , код за ЄДРПОУ НОМЕР_2 , юридична адреса: АДРЕСА_3 ) і вона може бути використана в якості доказів для швидкого, повного та неупередженого його розслідування та іншим способом отримати її неможливо.

Слідчий просить надати запитувану інформацію за період з 29.04.2024 по 30.04.2024, жодним чином не обґрунтовуючи його. Відтак слідчий суддя вважає, що клопотання підлягає до часткового задоволення та доступ слід надати за 30.04.2024 р. (на дату, коли були перераховані грошові кошти).

Слідчий просить надати інформацію чи є ОСОБА_5 ІНФОРМАЦІЯ_2 , (РНОКПП НОМЕР_3 ) клієнтом банку та які рахунки на неї відкрито, з вказанням повних їх реквізитів, при цьому сам зазначає, що ОСОБА_5 має рахунок № НОМЕР_4 в АТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ". З цього слідує, що слідчий володіє даною інформацією, тому клопотання в цій частині не підлягає до задоволення.

Відтак слідчий суддя вважає, що клопотання підлягає до часткового задоволення.

Керуючись ст.ст. 159, 163-164, 166 КПК України, слідчий суддя, -

УХВАЛИВ:

Клопотання задовольнити частково.

Надати слідчому Золотоніського РВП ГУ НП в Черкаській області лейтенанту поліції ОСОБА_7 , слідчому СВ Золотоніського РВП ГУ НП в Черкаській області лейтенанту поліції ОСОБА_8 , слідчому СВ Золотоніського РВП ГУ НП в Черкаській області лейтенанту поліції ОСОБА_9 , слідчому СВ Золотоніського РВП ГУ НП в Черкаській області лейтенанту поліції ОСОБА_10 , старшому слідчому СВ Золотоніського РВП ГУ НП в Черкаській області майору поліції ОСОБА_11 , старшому слідчому СВ Золотоніського РВП ГУ НП в Черкаській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_12 , слідчому СВ Золотоніського РВП ГУ НП в Черкаській області майору поліції ОСОБА_13 , слідчому СВ Золотоніського РВП ГУ НП в Черкаській області лейтенанту поліції ОСОБА_14 , слідчому СВ Золотоніського РВП ГУ НП в Черкаській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_3 , слідчому СВ Золотоніського РВП ГУ НП в Черкаській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_15 , старшому слідчому СВ Золотоніського РВП ГУ НП в Черкаській області капітану поліції ОСОБА_16 , начальнику відділення СВ Золотоніського РВП ГУ НП в Черкаській області капітану поліції ОСОБА_17 , старшому слідчому СВ Золотоніського РВП ГУ НП в Черкаській області капітану поліції ОСОБА_18 , слідчому СВ Золотоніського РВП ГУ НП в Черкаській області капітану поліції ОСОБА_19 , старшому слідчому СВ Золотоніського РВП ГУ НП в Черкаській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_20 , слідчому СВ Золотоніського РВП ГУ НП в Черкаській області майору поліції ОСОБА_21 , старшому слідчому СВ Золотоніського РВП ГУ НП в Черкаській області капітану поліції ОСОБА_22 тимчасовий доступ до оригіналів документів та інформації, що перебувають у володінні службових осіб АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА " ІНФОРМАЦІЯ_1 "(МФО НОМЕР_1 , код за ЄДРПОУ НОМЕР_2 , юридична адреса: АДРЕСА_1 ) з можливістю вилучення їх копій, а саме:

- інформацію про рух коштів, дату, час та місце таких операцій, які саме операції здійснювались по банківському рахунку № НОМЕР_4 із зазначенням повних анкетних даних осіб та/або організацій, від яких надходили та кому пересилались грошові кошти 30.04.2024;

- інформацію про рух коштів, дату, час та місце таких операцій, які саме операції здійснювались по банківському рахунку № НОМЕР_4 відкритому в філії - Черкаське обласне управління АТ ІНФОРМАЦІЯ_1 » МФО НОМЕР_5 із зазначенням сум проведених платежів, повних анкетних даних осіб та/або організацій, яким сплачувалися та від яких надходили грошові кошти 30.04.2024, інформацію надати в паперовому вигляді, або на електронному носії інформації.

- інформацію щодо повних анкетних даних особи, на картку якої були перераховані грошові кошти 30.04.2024 із зазначенням наступних відомостей: дати та часу кожної платіжної операції, відомостей щодо осіб - платників та/або осіб - отримувачів коштів (прізвище, ім`я по батькові, номер карткового рахунку, на який перераховувались кошти (номер відомості щодо отримувача (П.І.Б., ІПН, код ЄРДОПОУ) та/або номеру карткового рахунку з якого перераховувались кошти із зазначенням суми перерахованих коштів П.І.Б., ІПН, код ЄРДОПОУ, номер карткового рахунку отримувача, установа банку отримувача) та залишку коштів після кожної електронної платіжної операції);

- інформацію про рух коштів по банківському рахунку НОМЕР_4 , із зазначенням дати та часу проведення операцій, з розшифруванням призначення платежів та з зазначенням контрагентів (їх кодів та банківських рахунків) 30.04.2024;

- інформацію про фінансові номери телефонів, чи підв`язані під банківський рахунок НОМЕР_4 ;

- інформацію про іР адреси, GPS-координати (довготу, широту) чи марку і модель мобільних терміналів, якими користується особа при вході в мобільний банкінг по банківському рахунку НОМЕР_4 , за 30.04.2024;

- фото та відео з банківських терміналів, з яких знімалися грошові кошти по картковому рахунку банківському рахунку НОМЕР_4 за 30.04.2024;

- копії документів юридичної справи, що слугували підставою відкриття банківського рахунку НОМЕР_4 .

У решті заявлених вимог відмовити.

Зазначену інформацію в електронному та письмовому вигляді надіслати по місцю знаходження представництва банку в м. Черкаси - АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », яке знаходиться в АДРЕСА_4 .

Ухвала дійсна протягом одного місяця з дня її постановлення.

Наслідки невиконання ухвали слідчого судді передбачені ст. 166 КПК України.

Ухвала оскарженню не підлягає і заперечення проти неї можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя Золотоніського

міськрайонного суду ОСОБА_1