У Х В А Л А

про тимчасовий доступ

15.11.2024 року м. Львів

Слідчий суддя Франківського районного суду м. Львова ОСОБА_1 , з участю секретаря ОСОБА_2 розглянувши клопотання слідчого ВРЗЗС СВ ЛРУП № 2 ГУ НП у Львівській області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0001047, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань 08.11.2024, за ознаками кримінального проступку, передбаченого ч. 4 ст. 185 КК України,-

встановив:

слідчий ВРЗЗС СВ ЛРУП № 2 ГУ НП у Львівській області ОСОБА_3 звернувся з клопотанням про тимчасовий доступ у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №001047, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань 08.11.2024, за ознаками кримінального проступку, передбаченого ч. 4 ст. 185 КК України.

В обґрунтування клопотання слідчий вказує, що 08.11.2024 надійшла письмова заява від ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , жит. АДРЕСА_1 , моб.тел НОМЕР_1 про те, що невідома особа вчинила крадіжку, шляхом перерахування в період часу з 06.11.2024 по 07.11.2024 з її банківського рахунку № НОМЕР_2 , що обслуговується АТ " ІНФОРМАЦІЯ_2 ", грошових коштів в сумі 15728 гривень.

08.11.2024 відомості про вказаний факт внесено до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0001047 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 185 КК України.

В ході досудового розслідування в якості потерпілого допитано ОСОБА_4 , яка повідомила, що 08.11.2024, вона виявила, що 06.11.2024 в період часу з 16 год 13 хв по 16 год 18 хв з її банківського рахунку № НОМЕР_2 через mobile banking було переведено грошові кошти в сумі 5750 гривень, 07.11.2024 в період часу з 11 год 18 хв по 11 год 21 хв з її банківського рахунку № НОМЕР_2 через mobile banking було переведено грошові кошти в сумі 10000 гривень, тоді вона зрозуміла, що відносно неї сталося шахрайство.

В ході досудового розслідування встановлено, що 06.05.2024 вона відкрила в АТ ІНФОРМАЦІЯ_2 депозитний рахунок за № НОМЕР_2 та поклала туди свої грошові кошти в сумі 110 000 гривень. При цьому нікому не давала доступу до даного банківського рахунку. 06.11.2024 в період часу з 16 год 13 хв по 16 год 18 хв з банківського рахунку потерпілого № НОМЕР_3 ймовірно шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки було здійснено списання грошових коштів на загальну суму 5750 грн, 07.11.2024 в період часу з 11 год 18 хв по 11 год 21 хв з банківського рахунку потерпілого № НОМЕР_2 ймовірно шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки було здійснено списання грошових коштів на загальну суму 10 000 гривень.

Вище вказана інформація підтверджується випискою по банківському рахунку потерпілого № НОМЕР_2 від 08.11.2024, до якого відбулося несанкціоноване втручання, та з якого шахрайським способом знято грошові кошти.

На підставі вище вказаного з`явилася необхідність до доступу до документів та інформації стосовно відкриття, обслуговування та руху коштів по банківському рахунку № НОМЕР_2 , відкритому у АТ «ІНФОРМАЦІЯ_2 », оскільки це має істотне значення для встановлення важливих обставин вчинення кримінального правопорушення, а саме надасть можливість встановити: банківський рахунок (повні реквізити контрагентів), на який здійснено переказ належних ОСОБА_5 грошових коштів, власника даного рахунку (тобто надасть можливість встановити особу, яка вчинила кримінальне правопорушення), ІР-адреси входу в онлайн банкінг, (з вказанням точної дати та часу, ІМЕІ пристрою (в десятковій системі числення), мобільний номер телефону, який використовувався для входу в онлайн банкінг, координати які були зафіксовані при вході у онлайн банкінг по факту зазначених проведених переказів грошових коштів (що надасть можливість встановити точне місце вчинення кримінального правопорушення).

Отже отримати інформацію із розкриттям рахунків та власників рахунків (що є вкрай важливою інформацією для досудового розслідування) від АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » іншим шляхом, окрім як за ухвалою суду про надання тимчасового доступу до речей і документів, що містять охоронювану законом таємницю, передбаченою ст. 160 КПК України, неможливо.

Просить задовольнити клопотання і постановити ухвалу про надання (забезпечення) тимчасового доступу до речей і документів та дати розпорядження про надання можливості вилучення документів, які становлять банківську таємницю, по банківському рахунку банківського рахунку потерпілого № НОМЕР_2 , що перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », МФО НОМЕР_4 , код ЄДРПОУ НОМЕР_5 , юридична адреса:АДРЕСА_2 , із можливістю вилучення у Львівській філії - Львівське обласне управління АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », що за адресою АДРЕСА_3 , а саме:

- копії документів (заява-анкета клієнта-фізичної особи про приєднання до Умов та правил надання банківських послуг, копії паспорта громадянина України та ідентифікаційного коду та ін.) щодо відкриття, обслуговування банківського рахунку № НОМЕР_2 , та руху коштів по ньому, в період часу з 06.05.2024 по 11.11.2024 із зазначенням повних реквізитів контрагентів, дати, часу, суми та призначення платежів їх проведення;

- дату, час, місце зняття та переводу коштів (з повними номерами карткових рахунків) із зазначеного рахунку з доданням фото із банкоматів, за допомогою, яких знімалися грошові коштипо рахунку №НОМЕР_2 та руху коштів по ньому, в період часу з 06.05.2024 по 11.11.2024 ;

- ІР-адреси входу в інтернет-банкінг, мобільний банкінг (онлайн банкінг) АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (з вказанням точної дати та часу, ІМЕІ пристрою (в десятковій системі числення), мобільний номер телефону, який використовувався для входу в інтернет-банкінг, мобільний банкінг (онлайн банкінг) в період часу з 06.05.2024 по 11.11.2024 по рахунку № НОМЕР_2 ;

- координати які були зафіксовані при вході у інтернет-банкінг (мобільний банкінг) АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » по рахунку №НОМЕР_2 та руху коштів по ньому, в період часу з 06.05.2024 по 11.11.2024;

- аудіозаписи звернень на гарячу лінію АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », інформацію про звернення будь-якого іншого формату (письмові, тощо) на гарячу лінію (чи технічну підтримку) АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » по рахунку № НОМЕР_2 , в період часу з 06.05.2024 по 11.11.2024;

- інформацію про зміну паролю доступу вінтернет-банкінг, мобільний банкінг, (онлайн-банкінг) у період часу з 06.05.2024 по 11.11.2024 по час виконання ухвали, з вказанням часу дати та джерела зміни паролю порахунку №НОМЕР_2 .

Слідчий та прокурор в судове засідання не з`явилися, однак в матеріалах клопотання міститься заява в якій просить проводити розгляд клопотання у їх відсутності.

Враховуючи вимоги ч. 2, 4 ст. 163 КПК України, вважаю можливим розглядати клопотання у відсутності представників осіб, у володінні яких знаходяться документи, а також у відсутності слідчого.

Згідно ч. 4 ст.107 КПК України фіксування за допомогою технічних засобів кримінального провадження під час розгляду питань слідчим суддею, крім вирішення питання про проведення негласних слідчих (розшукових) дій, та в суді під час судового провадження є обов`язковим. У разі неприбуття в судове засідання всіх осіб, які беруть участь у судовому провадженні, чи в разі, якщо відповідно до положень цього Кодексу судове провадження здійснюється судом за відсутності осіб, фіксування за допомогою технічних засобів кримінального провадження в суді не здійснюється. Виходячи з наведеного фіксування технічними засобами не здійснюється.

Розглянувши клопотання слідчого, вважаю, що таке слід задоволити.

Як вбачається з матеріалів клопотання, у провадженні досудовим розслідуванням встановлено, що 08.11.2024 надійшла письмова заява від ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , жит. АДРЕСА_1 , моб.тел НОМЕР_1 про те, що невідома особа вчинила крадіжку, шляхом перерахування в період часу з 06.11.2024 по 07.11.2024 з її банківського рахунку № НОМЕР_2 , що обслуговується АТ " ІНФОРМАЦІЯ_2 ", грошових коштів в сумі 15728 гривень.

08.11.2024 відомості про вказаний факт внесено до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0001047 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 185 КК України.

В ході досудового розслідування в якості потерпілого допитано ОСОБА_4 , яка повідомила, що 08.11.2024, вона виявила, що 06.11.2024 в період часу з 16 год 13 хв по 16 год 18 хв з її банківського рахунку № НОМЕР_2 через mobile banking було переведено грошові кошти в сумі 5750 гривень, 07.11.2024 в період часу з 11 год 18 хв по 11 год 21 хв з її банківського рахунку № НОМЕР_2 через mobile banking було переведено грошові кошти в сумі 10000 гривень, тоді вона зрозуміла, що відносно неї сталося шахрайство.

В ході досудового розслідування встановлено, що 06.05.2024 вона відкрила в АТ ІНФОРМАЦІЯ_2 депозитний рахунок за № НОМЕР_2 та поклала туди свої грошові кошти в сумі 110 000 гривень. При цьому нікому не давала доступу до даного банківського рахунку. 06.11.2024 в період часу з 16 год 13 хв по 16 год 18 хв з банківського рахунку потерпілого № НОМЕР_3 ймовірно шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки було здійснено списання грошових коштів на загальну суму 5750 грн, 07.11.2024 в період часу з 11 год 18 хв по 11 год 21 хв з банківського рахунку потерпілого № НОМЕР_2 ймовірно шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки було здійснено списання грошових коштів на загальну суму 10 000 гривень.

Вище вказана інформація підтверджується випискою по банківському рахунку потерпілого № НОМЕР_2 від 08.11.2024, до якого відбулося несанкціоноване втручання, та з якого шахрайським способом знято грошові кошти.

Відповідно до ч. 1 ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність», інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею.

Як визначено в ч.2 ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність», банківською таємницею, зокрема є відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; фінансово-економічний стан клієнтів; системи охорони банку та клієнтів; інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності; відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація; інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню; коди, що використовуються банками для захисту інформації; інформація про фізичну особу, яка має намір укласти договір про споживчий кредит, отримана під час оцінки її кредитоспроможності.

Важливо зазначити, що ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» визначає порядок розкриття банками банківської таємниці. Відповідно до п. 3 ч. 1 вказаної статті, інформація щодо юридичних та фізичних осіб, що становить банківську таємницю, розкривається банками: органам прокуратури України, Служби безпеки України, Державному бюро розслідувань, органам Національної поліції України, Національному антикорупційному бюро України, Бюро економічної безпеки України, Національному агентству з питань запобігання корупції, Національному агентству України з питань виявлення, розшуку та управління активами, одержаними від корупційних та інших злочинів, - на їхні запити щодо банківських рахунків клієнтів та операцій, проведених на користь чи за дорученням клієнта, у тому числі операцій без відкриття рахунків, а саме відомості на конкретно визначену дату або за конкретний проміжок часу та стосовно конкретної юридичної або фізичної особи, фізичної особи - підприємця про: наявність рахунків, номери рахунків, інформацію про унікальні ідентифікатори та/або номери емісійних платіжних інструментів, залишок коштів на рахунках, операції списання з рахунків та/або зарахування на рахунки, призначення платежу, ідентифікаційні дані контрагента (для фізичних осіб - прізвище, ім`я та по батькові, ідентифікаційний номер платника податку; для юридичних осіб - повне найменування, ідентифікаційний код у Єдиному державному реєстрі юридичних осіб, фізичних осіб - підприємців та громадських формувань), номер рахунку контрагента, інформацію про унікальні ідентифікатори та/або номери емісійних платіжних інструментів контрагента, єдиний ідентифікатор Національного банку України (код ID НБУ) надавача платіжних послуг контрагента, найменування надавача платіжних послуг контрагента.

Відповідно до ст.159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі та документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Статтею 160КПКУкраїни передбачено, що сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу. Слідчий має право звернутися із зазначеним клопотанням за погодженням з прокурором.

Згідно з ч. 5, 6 ст.163КПКУкраїни слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

На підставі вищевикладеного, слідчий суддя вважає, що заявлене клопотання є обґрунтованим та підлягає до задоволення так як враховуючи, що в матеріалах кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що документи та інформація, які знаходяться у володінні якого знаходиться інформація, на підставі ч. 2 ст. 163 КПК України та без у часті слідчого.

Приймаючи до уваги вищевикладене та враховуючи, що в матеріалах кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав щодо необхідності до доступу до документів та інформації стосовно відкриття, обслуговування та руху коштів по банківському рахунку № НОМЕР_2 , відкритому у АТ «ІНФОРМАЦІЯ_2 », оскільки це має істотне значення для встановлення важливих обставин у вказаному кримінальному провадженні, а іншим шляхом отримати вищевказану інформацію не можливо.

Керуючись статтями 159, 160, 163, 164 КПК України,-

п о с т а н о в и в :

клопотання слідчого ВРЗЗС СВ ЛРУП № 2 ГУ НП у Львівській області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0001047, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань 08.11.2024, за ознаками кримінального проступку, передбаченого ч. 4 ст. 185 КК України - задоволити.

Надати дозвіл на тимчасовий доступ до речей і документів та дати розпорядження про надання можливості вилучення документів, які становлять банківську таємницю, по банківському рахунку банківського рахунку потерпілого № НОМЕР_2 , що перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », МФО НОМЕР_4 , код ЄДРПОУ НОМЕР_5 , юридична адреса: АДРЕСА_2 , із можливістю вилучення у Львівській філії - Львівське обласне управління АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », що за адресою АДРЕСА_3 , а саме:

- копії документів (заява-анкета клієнта-фізичної особи про приєднання до Умов та правил надання банківських послуг, копії паспорта громадянина України та ідентифікаційного коду та ін.) щодо відкриття, обслуговування банківського рахунку № НОМЕР_2 , та руху коштів по ньому, в період часу з 06.05.2024 по 11.11.2024 із зазначенням повних реквізитів контрагентів, дати, часу, суми та призначення платежів їх проведення;

- дату, час, місце зняття та переводу коштів (з повними номерами карткових рахунків) із зазначеного рахунку з доданням фото із банкоматів, за допомогою, яких знімалися грошові кошти по рахунку № НОМЕР_2 та руху коштів по ньому, в період часу з 06.05.2024 по 11.11.2024 ;

- ІР-адреси входу в інтернет-банкінг, мобільний банкінг (онлайн банкінг) АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » (з вказанням точної дати та часу, ІМЕІ пристрою (в десятковій системі числення), мобільний номер телефону, який використовувався для входу в інтернет-банкінг, мобільний банкінг (онлайн банкінг) в період часу з 06.05.2024 по 11.11.2024 по рахунку № НОМЕР_2 ;

- координати які були зафіксовані при вході у інтернет-банкінг (мобільний банкінг) АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » по рахунку № НОМЕР_2 та руху коштів по ньому, в період часу з 06.05.2024 по 11.11.2024;

- аудіозаписи звернень на гарячу лінію АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », інформацію про звернення будь-якого іншого формату (письмові, тощо) на гарячу лінію (чи технічну підтримку) АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » по рахунку № НОМЕР_2 , в період часу з 06.05.2024 по 11.11.2024;

- інформацію про зміну паролю доступу в інтернет-банкінг, мобільний банкінг, (онлайн-банкінг) у період часу з 06.05.2024 по 11.11.2024 по час виконання ухвали, з вказанням часу дати та джерела зміни паролю по рахунку № НОМЕР_2 .

Виконання ухвали покласти на слідчого ВРЗЗС СВ ЛРУП № 2 ГУНП у Львівській області лейтенанта поліції ОСОБА_6 , слідчого ВРЗЗС СВ ЛРУП №2 ГУНП у Львівській області лейтенанта поліції ОСОБА_7 , слідчого ВРЗЗС СВ ЛРУП №2 ГУ НП у Львівській області ОСОБА_3 , слідчого ВРЗЗС СВ ЛРУП №2 ГУ НП у Львівській області ОСОБА_8 , слідчого ВРЗЗС СВ ЛРУП №2 ГУ НП у Львівській області ОСОБА_9 , ст. слідчого ВРЗЗС СВ ЛРУП №2 ГУ НП у Львівській області ОСОБА_10 , слідчого ВРЗЗС СВ ЛРУП №2 ГУ НП у Львівській області ОСОБА_11 , слідчого ВРЗЗС СВ ЛРУП №2 ГУ НП у Львівській області ОСОБА_12 , ст. слідчого ВРЗЗС СВ ЛРУП №2 ГУ НП у Львівській області ОСОБА_13 , слідчого ВРЗЗС СВ ЛРУП №2 ГУ НП у Львівській області ОСОБА_14 , слідчого ВРЗЗС СВ ЛРУП №2 ГУ НП у Львівській області ОСОБА_15 та зобов`язати представників АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », МФО НОМЕР_4 , код ЄДРПОУ НОМЕР_5 , юридична адреса:АДРЕСА_2 , із можливістю вилучення у Львівській філії - Львівське обласне управління АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », що за адресою АДРЕСА_3 , на підставі ч. 2 ст. 163 КПК України надати вище вказані документи останнім.

Строк дії ухвали два місяці.

У випадку невиконання даної ухвали настають наслідки, передбачені ст. 166 КПК України.

Ухвала остаточна і оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1