465/7295/24
1-кс/465/1620/24
У Х В А Л А

про тимчасовий доступ до речей та документів

19.09.2024 року м. Львів

Слідчий суддя Франківського районного суду м. Львова ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши клопотання слідчої ВРЗЗС СВ ЛРУП №2 ГУ Національної поліції у Львівській області ОСОБА_3 , погодженого з прокурором Франківської окружної прокуратури м.Львова Львівської області ОСОБА_4 про тимчасовий доступ до речей та документів у кримінальному провадженні №0000887 від 11.09.2024 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.190 КК України,-

встановив:

Слідча ВРЗЗС СВ ЛРУП №2 ГУ Національної поліції у Львівській області ОСОБА_3 , за погодженням з прокурором Франківської окружної прокуратури м.Львова Львівської області ОСОБА_4 , звернулася з клопотанням про надання тимчасового доступу до речей і документів, що містять інформацію, яка становить банківську таємницю по банківському НОМЕР_1 (банківська картка № НОМЕР_2 ), що перебуває у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ - НОМЕР_3 ; місцезнаходження АДРЕСА_1 ), з можливістю вилучення таких документів у Львівській філії - Львівське обласне управління АТ " ІНФОРМАЦІЯ_2 ", що за адресою АДРЕСА_2 , а саме:

- копії документів (заява-анкета клієнта-фізичної особи про приєднання до Умов та правил надання банківських послуг, копії паспорта громадянина України та ідентифікаційного коду та ін.) щодо відкриття, обслуговування банківського рахунку НОМЕР_4 ;

- дату, час, місце зняття та переводу коштів (з повними номерами карткових рахунків) із зазначеного рахунку з доданням фото із банкоматів, за допомогою, яких знімалися грошові кошти по рахунку № НОМЕР_4 та руху коштів по ньому із зазначенням повних реквізитів контрагентів, дати, часу, суми та призначення платежів їх проведення в період часу з 10.09.2024 року по час виконання ухвали;

- IP-адреси входу в інтернет-банкінг, мобільний банкінг (онлайн банкінг) АТ " ІНФОРМАЦІЯ_3 " (з вказанням точної дати та часу IMEI пристою (в десятковій системі числення), мобільний номер телефону, який використовувався для входу в інтернет-банкінг мобільний банкінг (онлайн банкінг) в період часу з 10.09.2024 року по час виконання ухвали;

- координати, які були зафіксовані при вході у інтернет-банкінг (мобільний банкінг) АТ " ІНФОРМАЦІЯ_3 " по рахунку № НОМЕР_4 , в період часу з 10.09.2024 року по час виконання ухвали;

- аудіозаписи звернень на гарячу лінію АТ " ІНФОРМАЦІЯ_3 ", інформацію про звернення будь-якого іншого формату (письмові, тощо) на гарячу лінію (чи технічну підтримку) АТ " ІНФОРМАЦІЯ_3 " по рахунку № НОМЕР_4 , в період часу з 10.09.2024 року по час виконання ухвали;

- інформацію про зміну паралю доступу в інтернет-банкінг, мобільний банкінг, (онлайн-банкінг) у період часу з 10.09.2024 року по час виконання ухвали, з вказанням часу, дати та джерела зміни паролю;

- інформацію про оплати комунальних послуг по рахунку № НОМЕР_4 АТ " ІНФОРМАЦІЯ_3 " у період часу з 10.09.2024 року по час виконання ухвали.

Клопотання мотивує тим, що СВ ЛРУП №2 ГУНП у Львівській області проводиться досудове розслідування у кримінальному провадженні №0000887 від 11.09.2024 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.190 КК України.

Вказує, що 11.09.2024 до ЛРУП №2 ГУНП у Львівській області надійшла заява ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , проживаючого за адресою: АДРЕСА_3 , про те, що 11.09.2024 близько 11:30 год. невідома особа, яка користується мобільним номером телефону НОМЕР_5 , під приводом працівника банку « ІНФОРМАЦІЯ_1 », шляхом обману та зловживання довірою, шляхом здійснення незаконних операцій із використанням електронно-обчислювальної техніки, заволоділа його коштами в сумі близько 38000 гривень з належної ОСОБА_5 банківської картки № НОМЕР_2 , відкритої у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », чим останньому завдано матеріальної шкоди.

11.09.2024 відомості про вказаний факт внесено до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000887 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України.

В ході досудового розслідування в якості потерпілого допитано ОСОБА_5 , котрий повідомив, що 11.09.2024 близько 11:26 год., коли він перебував за адресою проживання, а саме: АДРЕСА_3 , йому зателефонувала невідома особа жіночої статі із номеру телефону НОМЕР_6 , та представилась працівником банку. В ході розмови потерпілий повідомив невідомій жінці останні 4 цифри своєї банківської картки, а також надав їй код із СМС-повідомлення від ІНФОРМАЦІЯ_1 . В подальшому, того ж дня, потерпілий звернувся у відділення банку для здійснення оплати за страховий поліс, однак працівник банку повідомив потерпілому, що на його банківській картці № НОМЕР_2 знаходяться кошти у сумі 154 грн. Таким чином, невідома особа, увійшовши у довіру ОСОБА_5 , шляхом обману, заволоділа належними потерпілому коштами у сумі 38000 грн.

Потерпілий ОСОБА_6 надав органу досудового розслідування виписку по картковому рахунку № НОМЕР_4 за період 01.09.2024-11.09.2024, з якої вбачається, що 11.09.2024 з банківської картки № НОМЕР_7 проведено наступні транзакції: - 11.09.2024 о 11:20 год. переказ у сумі 28973 грн. (комісія за здійснення переказу - 294,73 грн.); - 11.09.2024 о 11:22 год. переказ у сумі 8800 грн. (комісія за здійснення переказу - 93 грн.).

Так, з вказаної виписки по картковому рахунку та отриманих органом досудового розслідування матеріалів вбачається, що 11.09.2024 двома транзакціями з банківського рахунку потерпілого № НОМЕР_4 (банківська картка № НОМЕР_2 ) ймовірно шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки було здійснено списання коштів, належних ОСОБА_5 , на загальну суму 37 773 грн:

Враховуючи вищевикладене та те, що даний рахунок має істотне значення для встановлення обставин у цьому кримінальному провадженні і полягає у тому, що вилучення інформації, яка його стосується, надасть можливість встановити особу, причетну до вчинення кримінального правопорушення та використати цю інформацію, як доказ у кримінальному провадження, просить клопотання задоволити.

Слідча подала заяву, у якій просила проводити розгляд клопотання без її участі та участі прокурора.

Перевіривши надані матеріали клопотання та дослідивши докази по матеріалах, слідчий суддя приходить до висновку, що клопотання підлягає задоволенню з наступних підстав.

Відповідно до витягу з кримінального провадження №0000887 від 11.09.2024 року до Єдиного реєстру досудових розслідувань внесено відомості про кримінальне правопорушення, кваліфіковане за ч.4 ст.190 КК України, у зв`язку з тим, що 11.09.2024 до ЛРУП №2 ГУНП у Львівській області надійшла заява ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , проживаючого за адресою: АДРЕСА_3 , про те, що 11.09.2024 близько 11:30 год. невідома особа, яка користується мобільним номером телефону НОМЕР_5 , під приводом працівника банку « ІНФОРМАЦІЯ_1 », шляхом обману та зловживання довірою, шляхом здійснення незаконних операцій із використанням електронно-обчислювальної техніки, заволоділа його коштами в сумі 38000 гривень з належної ОСОБА_5 банківської картки № НОМЕР_2 , відкритої у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », чим останньому завдано матеріальної шкоди.

Згідно протоколу допиту потерпілого ОСОБА_5 від 12.09.2024 року, 11 вересня 2024 року приблизно о 11:26 год. він перебував за адресою свого місця проживання, коли йому зателефонувала невідома особа з номера НОМЕР_6 . Вона представилися працівником банку, жіночої статі. Під час розмови особа повідомила деякі персональні дані, та попросила назвати чотири останні цифри банківської картки. Після цього, йому зателефонувала інша особа і надала код з SMS-повідомлення від « ІНФОРМАЦІЯ_1 », який він також повідомив. Після розмови він збирався оплатити страховий поліс, але консультант повідомила, що на картці відсутні грошові кошти. Тоді він зрозумів, що став жертвою шахрайства на суму близько 38 000 гривень. Особисто звернувшись до відділення банку « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на АДРЕСА_4 , потерпілий дізнався, що на рахунку залишилося лише 154 гривні. Таким чином, шляхом обману та зловживання довірою зловмисники завдали йому матеріальних збитків на суму 38 000 грн.

Окрім цього, як вбачається з виписки, наданої потерпілим ОСОБА_6 , по картковому рахунку № НОМЕР_4 за період 01.09.2024-11.09.2024, в період 11.09.2024 з банківської картки № НОМЕР_7 проведено дві транзакції на загальну суму 37 773 грн.

Враховуючи вищевикладене, в органу досудового розслідування виникла необхідність в отриманні тимчасового доступу до вказаних документів.

Відповідно до ч.2 ст.159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Як передбачено ч.5, 6 ст.163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні. Якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п?ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів. Доступ особи до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, здійснюються в порядку, встановленому законом.

Інформація, яка знаходиться у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », відповідно до п.5 ч.1 ст.162 КПК України належить до охоронюваної законом таємниці.

Статтею 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» визначено, що банківською таємницею є інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку. Банківською таємницею, зокрема, є відомості про банківські рахунки клієнтів.

Згідно вимог п.2 ч.1 ст.62 вказаного Закону інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Враховуючи наведене, те, що документи, дозвіл на тимчасовий доступ до яких просить надати слідча зберігаються у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », а також те, що вказана інформація сама по собі та в сукупності з іншими матеріалами кримінального провадження має суттєве значення для встановлення обставин у кримінальному провадженні і може бути використана як доказ, іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою зазначених документів - неможливо, а тому потреби досудового розслідування виправдовують такий ступінь втручання у права і свободи особи та дають підстави для задоволення клопотання та надання тимчасового доступу до таких документів, з можливістю ознайомитися із вказаними документами та отримати їх копії.

Разом з тим, слідчою у поданому клопотанні не наведено мотивів необхідності надання тимчасового доступу до банківського рахунку в період часу з 10.09.2024 року по час виконання ухвали, оскільки кримінальне правопорушення відносно потерпілого було вчинено 11.09.2024 року, відтак в цій частині слід надати тимчасовий доступ до інформації по банківському рахунку саме з 11.09.2024 по 12.09.2024 року.

Враховуючи вищевикладене, слідчий суддя приходить до висновку, що клопотання підлягає до часткового задоволення.

На підставі викладеного, керуючись ст.131, 132, 159 - 166 КПК України,

постановив:

Клопотання слідчої ВРЗЗС СВ ЛРУП №2 ГУ Національної поліції у Львівській області ОСОБА_3 , погодженого з прокурором Франківської окружної прокуратури м.Львова Львівської області ОСОБА_4 про тимчасовий доступ до речей та документів задоволити частково.

Надати слідчій ВРЗЗС СВ ЛРУП № 2 ГУНП у Львівській області ОСОБА_3 тимчасовий доступ до документів, які містять інформацію, яка становить банківську таємницю по банківському НОМЕР_1 (банківська картка № НОМЕР_2 ), що перебуває у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ - НОМЕР_3 ; місцезнаходження АДРЕСА_1 ), з можливістю вилучення таких документів у Львівській філії - Львівське обласне управління АТ " ІНФОРМАЦІЯ_2 ", що за адресою АДРЕСА_2 , а саме:

- копії документів (заява-анкета клієнта-фізичної особи про приєднання до Умов та правил надання банківських послуг, копії паспорта громадянина України та ідентифікаційного коду та ін.) щодо відкриття, обслуговування банківського рахунку НОМЕР_4 ;

- дату, час, місце зняття та переводу коштів (з повними номерами карткових рахунків) із зазначеного рахунку з доданням фото із банкоматів, за допомогою, яких знімалися грошові кошти по рахунку № НОМЕР_4 та руху коштів по ньому із зазначенням повних реквізитів контрагентів, дати, часу, суми та призначення платежів їх проведення в період часу з 11.09.2024 року по 12.09.2024 року;

- IP-адреси входу в інтернет-банкінг, мобільний банкінг (онлайн банкінг) АТ " ІНФОРМАЦІЯ_3 " (з вказанням точної дати та часу IMEI пристою (в десятковій системі числення), мобільний номер телефону, який використовувався для входу в інтернет-банкінг мобільний банкінг (онлайн банкінг) в період часу з 11.09.2024 року по 12.09.2024 року;

- координати, які були зафіксовані при вході у інтернет-банкінг (мобільний банкінг) АТ " ІНФОРМАЦІЯ_3 " по рахунку № НОМЕР_4 , в період часу з 11.09.2024 року по 12.09.2024 року;

- аудіозаписи звернень на гарячу лінію АТ " ІНФОРМАЦІЯ_3 ", інформацію про звернення будь-якого іншого формату (письмові, тощо) на гарячу лінію (чи технічну підтримку) АТ " ІНФОРМАЦІЯ_3 " по рахунку № НОМЕР_4 , в період часу з 11.09.2024 року по 12.09.2024 року;

- інформацію про зміну паралю доступу в інтернет-банкінг, мобільний банкінг, (онлайн-банкінг) у період часу з 11.09.2024 року по 12.09.2024 року, з вказанням часу, дати та джерела зміни паролю;

- інформацію про оплати комунальних послуг по рахунку № НОМЕР_4 АТ " ІНФОРМАЦІЯ_3 " у період часу з 11.09.2024 року по 12.09.2024 року.

В задоволенні решти вимог клопотання відмовити.

Строк дії вказаної ухвали - два місяці з дня її постановления.

Ухвала оскарженню в апеляційному порядку не підлягає, заперечення на неї може бути подане під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя ОСОБА_1