Справа № 502/2089/24
УХВАЛА

17 вересня 2024 року м. Кілія

Слідчий суддя Кілійського районного суду Одеської області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши клопотання дізнавача СД ВП № 1 Ізмаїльського РВП ГУНП в Одеській області старшого лейтенанта поліції ОСОБА_3 по кримінальному провадженню № 0000067 від 16.07.2024 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України, яке погоджене прокурором Ізмаїльської окружної прокуратури ОСОБА_4 , про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю,

В С Т А Н О В И В:

Дізнавач СД ВП № 1 Ізмаїльського РВП ГУНП в Одеській області старший лейтенант поліції ОСОБА_3 звернувся до слідчого судді в межах кримінального провадження №0000067 від 16.07.2024 із клопотанням про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю та просить надати тимчасовий доступ до відомостей, що становлять банківську таємницю по банківській картці, яка перебуває у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

Своє клопотання мотивував тим, що 15.07.2024 до відділення поліції № 1 Ізмаїльського РВП ГУНП в Одеській області надійшла заява ОСОБА_5 , що діє в інтересах АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », про те, що 25.01.2024 особа ОСОБА_6 , шахрайським шляхом заволоділа грошовими коштами АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на суму 9533,09 гривень.

Даний факт зареєстровано до Єдиного реєстру досудових розслідування за №0000067 від 16.07.2024 за попередньою правовою кваліфікацією, передбаченою ч. 1 ст. 190 КК України.

В судове засідання дізнавач не з`явився, у клопотанні просив про розгляд без його участі. Клопотання підтримав в повному обсязі.

Розгляд клопотання відбувся без виклику представника АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », у володінні якого перебувають документи (відомості), що передбачено ч.2 ст. 163 КПК України.

В судовому засіданні встановлено, що 15.07.2024 до відділення поліції № 1 Ізмаїльського РВП ГУНП в Одеській області надійшла заява ОСОБА_5 , що діє в інтересах АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », про те, що 25.01.2024 особа ОСОБА_6 , шахрайським шляхом заволоділа грошовими коштами АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на суму 9533,09 гривень.

Під час проведення досудового розслідування допитано в якості представника потерпілого ОСОБА_5 , який повідомив, що з 11.12.2023 по теперішній час перебуває на посаді юрисконсульта АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та є представником АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за довіреністю № 23050705-К-Н-0 від 13.12.2023.

В ході виконання функціональних обов`язків йому стало відомо про те, що до АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » 25.01.2022 віддалено звернулась особа іd НОМЕР_1 ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , тел. НОМЕР_2 , зареєстрований за адресою: АДРЕСА_1 , потрапила на валідацію в чергу «Паспорт України + РНОКПП» з паспортом НОМЕР_3 ? виданий Кілійським РВ УМВС України в Одеській області (згідно ДМСУ - дійсний), РНОКПП НОМЕР_4 .

Заявка 220125В1VТ002706LDVX була забракована, через те, що 1 сторінка паспорту була здійснена як фото з монітору.

Повторно, 26.01.2022 о 09:28:09 особа іd ОСОБА_6 повторно потрапила на валідацію в чергу «Паспорт України + РНОКПП» з паспортом НОМЕР_3 та ІПН НОМЕР_4 . Провалідовано успіхом 20126В1VТ002418СКVР.

Також, 26.01.2022 о 09:39:30, особа іd НОМЕР_1 ОСОБА_6 потрапила на валідацію в чергу «Актуальний розворот документа / Селфі клієнта з документом», де були надані фото паспорту, провалідовано успіхом.

26.01.2022 о 09:39:55 та сама особа в подальшому потрапила на валідацію в чергу «Селфі клієнта», де було надано фото. Провалідовано успіхом 220126В1VТ000153МRLA.

26.01.2022о 09:41:30 та сама особа повторно потрапила на валідацію в чергу «Анкета-заява про приєднання та надання банківських послуг (Моб.)», де клієнт був ознайомлений з умовами та правилами АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

Було оформлено: 060408 Угода № SАМАВWFC6 від 2022-01-26; 077972 Угода № SАМАВWFC 6 від 2022-01-26; 533505 Угода № SАМАВWFC3 від 2022-01-30.

03.02.2023за зверненням особи ОСОБА_7 , РНОКПП: НОМЕР_4 , було здійснено перевірку та повідомлено, що особа, якій належить коректний РНОКПП не має відношення до клієнта іd НОМЕР_1 ОСОБА_6 та Банку. В запиті було надано РНОКПП НОМЕР_4 , який є коректним, скріншоти УБКІ, що клієнт має кредит в Банку, скріншот з додатку « ІНФОРМАЦІЯ_3 », де зазначено, що було відкрито кредитну картку.

Тобто було встановлено, що ОСОБА_6 звернувся до Банку з підробним РНОКПП НОМЕР_4 . Згідно УБКІ в базі даних за фото не знайдено.

27.06.2024за зверненням особи ОСОБА_7 було підтверджено, що РНОКПП НОМЕР_4 належить йому, надано скріншоти УБКІ, що клієнт має кредит в Банку, скріншот з додатку « ІНФОРМАЦІЯ_3 », де клієнт побачив, що було відкрито кредитну картку.

Внаслідок шахрайських дій, АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » завдано матеріальних збитків на суму 9533, 09 гривень.

Згідно ст. 132 КПК України, заходи забезпечення кримінального провадження застосовуються на підставі ухвали слідчого судді або суду, за винятком випадків, передбачених цим Кодексом. Клопотання про застосування заходів забезпечення кримінального провадження на підставі ухвали слідчого судді подається до місцевого суду, в межах територіальної юрисдикції якого знаходиться орган досудового розслідування.

Відповідно до п. 6 ч. 2 ст. 160 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, здійснюється на підставі ухвали слідчого судді.

Відповідно до п. 4, 5 та п. 8 ч. 1 ст. 162 КПК України, до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в документах, належить: конфіденційна інформація, в тому числі така, що містить комерційну таємницю; відомості, які можуть становити банківську таємницю; персональні дані особи, що знаходяться у її особистому володінні або в базі персональних даних, яка знаходиться у володільця персональних даних.

Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, є банківською таємницею.

Банківською таємницею, зокрема є: відомості про стан рахунків клієнтів; операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; фінансово-економічний стан клієнтів.

Згідно ч. 2 ст. 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність», інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

В даному випадку є достатні підстави вважати, що є необхідність в розкритті банківської таємниці та вилученні документів, які перебувають у володінні вищезазначеної юридичної особи, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у даному кримінальному провадженні, відомості, що в них містяться, можуть бути використані як докази та іншими способами неможливо довести обставини вчиненого кримінального правопорушення.

На підставі викладеного, з метою встановлення особи, яка причетна до вчинення кримінального правопорушення, відшукання доказів протиправної діяльності, виконання завдань щодо повного, швидкого та неупередженого досудового розслідування, а також те, що іншим шляхом отримати інформацію, яка цікавить слідство, неможливо, оскільки вказана інформація відноситься до банківської таємниці, керуючись статями 159-165, 309, 369-372 та 395 КПК України, слідчий суддя

ПОСТАНОВИВ:

Клопотання задовольнити.

Надати тимчасовий доступ дізнавачу сектору дізнання відділення поліції № 1 Ізмаїльського РВП ГУНП в Одеській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_3 та дізнавачу сектору дізнання відділення поліції № 1 Ізмаїльського РВП ГУНП в Одеській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_8 , до відомостей, що становлять банківську таємницю по банківській картці, яка перебуває у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що за адресою: АДРЕСА_2 , а саме:

-відомості та повні анкетні дані про те, за ким зареєстрований рахунок № НОМЕР_5 (коли, на яких умовах та де зареєстрований вказаний рахунок, чи видавалась пластикова платіжна картка).

-інформацію про ІР-адреси, ідентифікатор, пристрій входу, час входу та виходу, відомості щодо логінів, інші наявні дані, щодо особи, які були використанні при користуванні рахунком № НОМЕР_5 ;

-відомості про приєднання фінансових телефонних номерів під картковим рахунком № НОМЕР_5 .

-відомості про рух коштів в період часу з 25.01.2022 по 05.09.2024 із зазначенням часу, способу та місця транзакції з фото-відеоматеріалами зняття грошових коштів по картковому рахунку № НОМЕР_5 .

-якщо грошові кошти з карткового рахунку № НОМЕР_5 перераховувались на інші банківські рахунки, прошу надати інформацію про них, а саме: анкетні дані осіб на яких оформлені банківські рахунки, фотоматеріали зняття грошових коштів та виписку про стан рахунку.

-завірені належним чином копії документів, які використовувались на валідацію в чергу «Паспорт України + РНОКПП» особою іd НОМЕР_1 ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , що мало місце 25.01.2022 об 11:52:43, 26.01.2022 о 09:28:09 та 26.01.2022 о 09:39:08.

Строк дії ухвали встановити терміном два місяці з дня її постановлення, тобто до 17 листопада 2024 року включно.

У випадку невиконання ухвали суду про тимчасовий доступ до речей та документів суд за клопотанням сторони кримінального провадження має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку відповідно до положень Кримінального Процесуального Кодексу України.

Ухвала оскарженню не підлягає, але на неї може бути подано заперечення під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя ОСОБА_1