Справа № 467/1432/24
Провадження № 1-кс/467/173/24
У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

03.10.2024 року Слідчий суддя Арбузинського районного суду Миколаївської області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши клопотання слідчого СВВП № 1 Первомайського РВП ГУ НП в Миколаївській області ОСОБА_3 , погоджене з прокурором Арбузинського відділу Первомайської окружної прокуратури ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю

В С Т А Н О В И В:

30 вересня 2024 року до Арбузинського районного суду Миколаївської області надійшло клопотання слідчого СВВП № 1 Первомайського РВП ГУ НП в Миколаївській області ОСОБА_3 , погоджене з прокурором Арбузинського відділу Первомайської окружної прокуратури ОСОБА_4 по кримінальному провадженню № 0000127, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань 3 вересня 2024 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України, про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Проведеним розслідуванням встановлено, що 3 вересня 2024 року до чергової частини ВП № 1 Первомайського РВП ГУ НП в Миколаївській області надійшла заява від ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , мешканки АДРЕСА_1 , про те, що 30.08.2023 року в період часу з 13:17 год. по 13:42 год. невідома особа шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, створивши фейкове повідомлення мережі Інтернет щодо надання державної грошової підтримки громадянам України із подальшим посиланням на фішинговий сайт, оформивши від імені ОСОБА_5 два кредитні договори щодо оплати частинами на придбання товарів в мережі магазинів «Соmfу», заволоділа грошовими коштами з банківського рахунку останньої НОМЕР_1 , відкритому в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (кредитна катка № НОМЕР_2 ), завдавши матеріального збитку па загальну суму в розмірі 29997 грн.

Під час допиту потерпілої ОСОБА_6 встановлено, що в 30.08.2024 року вона зайшла у застосунок Viber зі свого мобільного телефону Infix НОТ 3, де у групі під назвою « ІНФОРМАЦІЯ_3 », побачила повідомлення ОСОБА_7 , мешканки села, про те, що вона оформлювала грошову виплату на картку « ІНФОРМАЦІЯ_4 » їй прийшло 7300 грн., а нижче були посилання для отримання такої допомоги через застосунок « ОСОБА_8 » та на « ІНФОРМАЦІЯ_4 ». Нижче було повідомлення « ОСОБА_9 » із посиланням: « ІНФОРМАЦІЯ_5 ». Вона натиснула на дане посилання і на екрані телефону з`явилось зображення сторінки входу до застосунку « ІНФОРМАЦІЯ_6 », де вона ввела свій логін та пароль від застосунку. Однак після цього нічого не відкривалось на її телефоні, лише зображення та вона вийшла з цього сайту. Пізніше побачила пост на сторінці ОСОБА_7 у застосунку «Інстаграм» про те, що її сторінку у Viber було зламано і що б ніхто не переходив за цими посиланнями, які були направлені із її аканту шахраями. Вона відразу зайшла у мобільний застосунок « ІНФОРМАЦІЯ_6 » та побачила, що на кредитній картці було збільшено кредитний ліміт з 2000 до 75000 грн., а потім вона знову зайшла до мобільного додатку « ІНФОРМАЦІЯ_6 » та побачила, що на кредитній картці вже не вистачає коштів. Вона не розуміла, що відбувається та одразу поїхала до відділення ІНФОРМАЦІЯ_2 , де їй повідомили, що на неї було оформлено два кредити і оплата частинами в мережі магазинів « ІНФОРМАЦІЯ_7 », один на суму 14 999 грн. строком до 30.05.2025 року на 10 платежів по 1501. 40 грн. кожен та інший на суму 14999 грн. строком до 30.10.2025 року на 15 платежів по 1001,37 грн. кожен. Також повідомили, що з кредитної картки .№ НОМЕР_2 , відкритої в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_8 » було списано в той самий час грошові кошти двома платежами 1499,90 грн. та 999.82 грн. на загальну суму 2409,72 грн. в рахунок першого внеску оплати частинами кредит. Отже на даний час їй завдано матеріального збитку на загальну суму 2499, 72 грн.

Відповідно до довідки №V3URL8CS6OA57LQ9, виданої 02.09.2024 року про рух коштів по рахунку № НОМЕР_1 , відкритому на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , відкритому в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », встановлено, що переказ коштів з вказаного рахунку не встановленою особою здійснювалися платежами а саме:

-30.08.2024 року о 13 год. 17 хвилин зарахуванням в сумі 999.82 UАН переказ на оплату частинами, АДРЕСА_2 ;

-30.08.2024 року о 13 год. 42 хвилин зарахуванням в сумі 1499,90 UАН переказ па оплату частинами, АДРЕСА_2 ;

Відповідно до довідки № M4ICUJ8T06ATGT3G виданої 05.09.2024 року про те, що ОСОБА_5 станом на 05.09.2024 року має заборгованість перед АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », за наступними договорами:

-угода № 8897 від 30.08.2024 року за карткою № НОМЕР_2 загальна сума 13 499,10 грн.;

-угода № НОМЕР_3 від 30.08.2024 року за карткою № НОМЕР_2 загальна сума 13 998,18 грн.;

-заборгованість за карткою № НОМЕР_2 загальна сума 4186,15 грн.

Документи, що містяться у банківській справі по банківській картці АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » з банківської картки № НОМЕР_2 з рахунком № НОМЕР_1 , відкритому на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , можуть вказати на перелік осіб причетних до вчинення даного злочину, а інформація що міститься в документах банківської справи, а також інформація по руху грошових коштів по вказаному рахунку може бути використана як докази у провадженні.

Посилаючись на викладене, слідчий СВ ВП №1 Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області прохав надати групі слідчих СВ ВП №1 Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області тимчасовий доступ до документів, з можливістю вилучення копій:

-роздруківки руху грошових коштів у національній та іноземній валюті із зазначенням дати, відправників і одержувачів платежів, а також призначення платежів, загальної суми платежів за період з 00 годин 00 хвилин 30.08.2024 року по 00 годин 00 хвилин 01.09.2024 року, колу ЄДРПОУ, найменування контрагентів, МФО банків, найменування банків, по картковому рахунку № НОМЕР_1 . відкритому у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (МФО НОМЕР_4 ) на ім`я ОСОБА_5 ІНФОРМАЦІЯ_1 , з зазначенням інформації про місця зняття грошових коштів користувачем рахунку за вказаний період;

-повну інформацію про рух грошових коштів по картковому рахунку № НОМЕР_1 відкритому у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_9 » (МФО НОМЕР_4 ) на ім`я ОСОБА_5 , по переказам грошових коштів а саме:

-30.08.2024 року о 13 год. 17 хвилин зарахуванням в сумі 999.82 UАН переказ на оплату частинами, АДРЕСА_2 ;

-30.08.2024 року о 13 год. 42 хвилин зарахуванням в сумі 1499,90 UАН переказ па оплату частинами, АДРЕСА_2 ;

-оформлення кредиту за угодою №8897 від 30.08.2024 року за карткою № НОМЕР_2 загальна сума 13 499,10 грн.;

-оформлення кредиту за угодою №8847 від 30.08.2024 року за карткою № НОМЕР_2 загальна сума 13 998,18 грн.;

-оформлення заборгованості за карткою № НОМЕР_2 загальна сума 4186,15 грн.

із зазначенням часу, виду, суми операції, повного номеру рахунку (номеру рахунку, на який перераховано вказані грошові кошти, коду ЄДРПОУ, найменування контрагентів, МФО банків, місця перерахування та зняття грошових копкі повну інформацію про отримувача переказу, фото/відео з камер банки банкоматів при користуванні даним рахунком, інформацію щодо особи (осіб), яка (які) готівкою, чи іншим чином, отримувала кошти із рахунку у відділеннях банків з наданням підтверджуючих документів, а також інформації про IP адреси, час виходу, інші наявні дані щодо особи, які були використані при користуванні зазначеними рахунками (доступ до системи клієнт-банк);

-документів, які надавались особою при відкритті рахунку;

-договорів на дистанційне банківське обслуговування при наявності;

-фото та відеофайлів, щодо зняття коштів з банкоматів АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_8 » за вказаною карткою при наявності, які зберігаються в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_8 » (МФО НОМЕР_4 ), що розташований за адресою: АДРЕСА_2 ;

-інформації щодо виходів через інтернет-мережу та транзакцій в системі « ІНФОРМАЦІЯ_10 » за даними рахунками - час та ір-адреси з яких вони здійснювалися.

Вказані документи зберігаються в акціонерному товаристві комерційному банку « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (МФО НОМЕР_4 ), що розташований за адресою: АДРЕСА_2 , а також підтверджують або спростовують незаконне проведення фінансових операцій та вчинення крадіжки грошових коштів з картковою рахунку № НОМЕР_1 , відкритому у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (МФО НОМЕР_4 ), а отже мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні.

Учасники процесу в судове засідання не з`явилися.

Слідчий суддя, розглянувши клопотання, дослідивши додані до клопотання документи, вважає, що клопотання підлягає задоволенню.

У провадженні відділенні поліції № 1 Первомайського районного відділу поліції ГУНП в Миколаївській області знаходяться матеріали досудового розслідування, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000127, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань 3 вересня 2024 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст. 190 КК України.

У судовому засіданні встановлено, що для досягнення повноти, всебічності розслідування вищезазначеного факту, зокрема для встановлення осіб, причетних до вчинення кримінального правопорушення, є необхідність в отриманні документів, що містяться в банківській справі по банківському картковому рахунку № НОМЕР_1 , відкритому в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_8 » (МФО НОМЕР_4 ), а інформація по руху грошових коштів по вказаних рахунках може бути використана як докази по кримінальному провадженню.

У відповідності до ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею. Банківською таємницею, зокрема, є: 1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; 2) операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; 3) фінансово-економічний стан клієнтів; 4) системи охорони банку та клієнтів; 5) інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності; 6) відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація; 7) інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню; 8) коди, що використовуються банками для захисту інформації.

Відповідно до ч. 1 ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Відповідно до положень п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України відомості, які можуть становити банківську таємницю відносяться до охоронюваної законом таємниці та порядок доступу до неї регулюється положеннями ч. 5 та 6 ст. 163 КПК України.

Одержати зазначені документи іншими способами неможливо, оскільки згідно ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Відповідно до ч. 7 ст.163 КПК України слідчий суддя в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.

З огляду на положення ч.ч.1, 2 ст.159, п.5 ч.1 ст.162 КПК України слідчий суддя прийшов до висновку, про наявність достатніх підстав для надання дозволу на тимчасовий доступ до документів (інформації), зазначеної в клопотанні слідчого та зберігаються в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_8 » МФО НОМЕР_4 , що розташований за адресою: АДРЕСА_2 .

Керуючись ст. ст. 159, 163, 164 КПК України, слідчий суддя

У Х В А Л И В:

Клопотання слідчого СВ ВП №1 Первомайського РВП ГУ НП в Миколаївській області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю задовольнити.

Надати групі слідчих СВ відділення поліції №1 Первомайського РВП ГУ НП в Миколаївській області: слідчому СВ відділення поліції №1 Первомайського РВП ГУ НП в Миколаївській області капітану поліції ОСОБА_3 , старшому слідчому СВ відділення поліції №1 Первомайського РВП ГУ НП в Миколаївській області капітану поліції ОСОБА_10 , слідчому СВ відділення поліції №1 Первомайського РВИ ГУ НП в Миколаївській області капітану поліції ОСОБА_11 ,начальнику СВ відділення поліції №1 Первомайського РВП ГУ НП в Миколаївській області капітану поліції ОСОБА_12 , яким згідно з витягом з ЄРДР доручено розслідування вказаного провадження тимчасовий доступ з можливістю вилучення їх копій у паперовій та/або електронній формі, які перебувають у володінні акціонерного товариства комерційний банк « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (МФО НОМЕР_4 , ЄДРПОУ НОМЕР_5 , АДРЕСА_3 ), з можливістю їх отримання (вилучення) у головному відділенні акціонерного товариства комерційний банк « ІНФОРМАЦІЯ_2 » за адресою: АДРЕСА_4 , а саме:

-роздруківки руху грошових коштів у національній та іноземній валюті із зазначенням дати, відправників і одержувачів платежів, а також призначення платежів, загальної суми платежів за період з 00 годин 00 хвилин 30.08.2024 року по 00 годин 00 хвилин 01.09.2024 року, колу ЄДРПОУ, найменування контрагентів, МФО банків, найменування банків, по картковому рахунку № НОМЕР_1 . відкритому у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (МФО НОМЕР_4 ) на ім`я ОСОБА_5 ІНФОРМАЦІЯ_1 , з зазначенням інформації про місця зняття грошових коштів користувачем рахунку за вказаний період;

-повну інформацію про рух грошових коштів по картковому рахунку № НОМЕР_1 відкритому у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_9 » (МФО НОМЕР_4 ) на ім`я ОСОБА_5 , по переказам грошових коштів а саме:

-30.08.2024 року о 13 год. 17 хвилин зарахуванням в сумі 999.82 UАН переказ на оплату частинами, АДРЕСА_2 ;

-30.08.2024 року о 13 год. 42 хвилин зарахуванням в сумі 1499,90 UАН переказ па оплату частинами, АДРЕСА_2 ;

-оформлення кредиту за угодою №8897 від 30.08.2024 року за карткою № НОМЕР_2 загальна сума 13 499,10 грн.;

-оформлення кредиту за угодою №8847 від 30.08.2024 року за карткою № НОМЕР_2 загальна сума 13 998,18 грн.;

-оформлення заборгованості за карткою № НОМЕР_2 загальна сума 4186,15 грн.

із зазначенням часу, виду, суми операції, повного номеру рахунку (номеру рахунку, на який перераховано вказані грошові кошти, коду ЄДРПОУ, найменування контрагентів, МФО банків, місця перерахування та зняття грошових копкі повну інформацію про отримувача переказу, фото/відео з камер банки банкоматів при користуванні даним рахунком, інформацію щодо особи (осіб), яка (які) готівкою, чи іншим чином, отримувала кошти із рахунку у відділеннях банків з наданням підтверджуючих документів, а також інформації про IP адреси, час виходу, інші наявні дані щодо особи, які були використані при користуванні зазначеними рахунками (доступ до системи клієнт-банк);

-документів, які надавались особою при відкритті рахунку;

-договорів на дистанційне банківське обслуговування при наявності;

-фото та відеофайлів, щодо зняття коштів з банкоматів АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_8 » за вказаною карткою при наявності, які зберігаються в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_8 » (МФО НОМЕР_4 ), що розташований за адресою: АДРЕСА_2 ;

-інформації щодо виходів через інтернет-мережу та транзакцій в системі « ІНФОРМАЦІЯ_10 » за даними рахунками - час та ір-адреси з яких вони здійснювалися.

Строк дії ухвали 30 днів з дня її постановлення.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1