провадження 1-кс/462/697/24
У Х В А Л А

08 квітня 2024 року Слідчий суддя Залізничного районного суду міста Львова ОСОБА_1 , при секретарі ОСОБА_2 , розглянувши клопотання дізнавача сектору дізнання відділу поліції №1 ЛРУП №2 ГУНП у Львівській області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до речей і документів,

В С Т А Н О В И В:

21.12.2023 року внесено відповідні відомості до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000537 та розпочато досудове розслідування за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст. 190 КК України.

Дізнавач сектору дізнання відділу поліції №1 ЛРУП №2 ГУНП у Львівській області ОСОБА_3 , за погодженням з прокурором, звернулася до слідчого судді з клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, покликаючись на те, що 21.12.2023 року до ВП №1 ЛРУП №2 ГУНП у Львівській області надійшла заява від ОСОБА_4 , про те, що 20.12.2023 близько о 12:42 год. невідома особа, шляхом обману представившись працівником банку " ІНФОРМАЦІЯ_1 " заволоділа її грошовими коштами у розмірі 28000 грн., які вона самостійно перерахувала із своєї банківської карти " ІНФОРМАЦІЯ_1 " НОМЕР_1 на банківську карту " ІНФОРМАЦІЯ_1 " НОМЕР_2 .

В ході досудового розслідування допитано в якості потерпілої ОСОБА_4 , яка повідомила, що близько 12:28 год. 20.12.2023 року до неї зателефонував невідомий номер НОМЕР_3 та повідомив, що є працівником служби безпеки ІНФОРМАЦІЯ_1 . Дана особа сказала, що в роботі банку стався збій, а тому з метою захисту своїх коштів необхідно здійснити переказ коштів на картку № НОМЕР_2 . Особа запевнила, що її гроші відразу будуть повернуті назад на мою картку. Оскільки ОСОБА_4 дійсно була впевнена, що це є працівник банку, тому близько 12:42 год. зайшовши через мобільний телефон у додаток « ІНФОРМАЦІЯ_2 », самостійно зробила переказ грошових коштів у розмірі 28000 грн. на картку « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_2 . Через декілька хвилин неї зателефонував невідомий номер НОМЕР_4 і повідомили, що необхідно знову здійснити ще одну операцію, тільки вже з іншої її карти (кредитної). Остання запитала коли їй будуть повернуті її кошти, на що їй відповіли, що як тільки вона здійснить ще одну операцію, гроші будуть повернуті їй назад на картку. Вона засумнівалась у правдивості слів даної особи та зрозуміла, що її обманули. Їй відомо, що карта на яку вона переказала кошти належить ОСОБА_5 , дана особа їй не відома. Загальна сума завданих їй збитків становить 28 000 грн. Переказ здійснила із карти НОМЕР_1 о 12:42 год в розмірі 28 000 грн. Після цього невідома особа попросила потерпілу знову здійснити ще одну операцію, тільки вже з іншої її карти (кредитної), на що остання відмовилась.Після розмови жінка пішла у відділення « ІНФОРМАЦІЯ_3 » та поспілкувавшись із працівниками банку зрозуміла, що стала жертвою шахрайства та вони порадили їй звернутись у відділ поліції із заявою.

30.10.2023 проведено тимчасовий доступ до речей та документів, після чого з`ясовано, що 20.12.2023 о 12:42 год. потерпіла із своєї банківської карти № НОМЕР_1 перерахувала одним платежем грошові кошти у сумі 28 000 грн. на банківську карту № НОМЕР_2 відкриту на ім`я ОСОБА_5 . В подальшому 20.12.2023 о 12:53 год. грошові кошти у сумі 3004 грн. з банківської карти відкритої на ім`я ОСОБА_5 в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » були перераховані на банківську карту № НОМЕР_5 відкриту в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на ім`я ОСОБА_6 .

Відповідно до генерації перевірки BIN - коду, банківська картка № НОМЕР_5 на яку були перераховані кошти у сумі 11 821 грн. з банківської карти № НОМЕР_2 відкриту на ім`я ОСОБА_5 у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на яку потерпіла перерахувала свої грошові кошти у сумі 28 000 грн. відкрита та обслуговуються банком АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », головний офіс якого розташований за адресою: АДРЕСА_1 , адреса представництва: АДРЕСА_2 .

Враховуючи вищевикладене, в органу дізнання виникла необхідність в отриманні тимчасового доступу до копій документів, а саме документів, які знаходяться у справі юридичного оформлення банківського рахунку № НОМЕР_5 , а саме: документів, передбачених Інструкцією про порядок відкриття та закриття рахунків користувачам надавачами платіжних послуг з обслуговування рахунків, яку затверджено Постановою Правління НБУ від 29.07.2022 № 162, в тому числі анкет-заяв, ксерокопій паспорта та інших документів, що знаходиться у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

Водночас вказана інформація відповідно до ст. 60 ЗУ «Про банки та банківську діяльність» є банківською таємницею та відповідно до положень п.5 ч.1 ст.162 КПК України відноситься до охоронюваної законом таємниці, але без отримання доступу до вказаної інформації неможливо встановити особу яка вчинила вищезазначене кримінальне правопорушення.

Так, відповідно до вимог ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» встановлено, що інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею. Банківською таємницею, зокрема, є: відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; фінансово-економічний стан клієнтів; системи охорони банку та клієнтів; коди, що використовуються банками для захисту інформації та інше. Інформація про банки чи клієнтів, що збирається під час проведення банківського нагляду, становить банківську таємницю.

Беручи до уваги вище наведене, а також неможливість отримати необхідні відомості в кримінальному провадженні №0000537 від 21.12.2023 року в інший спосіб та наявність достатніх підстав вважати, що вказана інформація має суттєве значення для встановлення обставин вчинення зазначеного злочину, у зв`язку з чим виникла необхідність отримати тимчасовий доступ до інформації, яка перебуває у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що за адресою: АДРЕСА_3 , а тому просить клопотання задовольнити.

Слідчий суддя постановив розглядати клопотання без участі дізнавача, яка зазначила у клопотанні про те, що просить розгляд такого проводити у її відсутності, а також у відсутності АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », оскільки існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів.

Розглянувши матеріали клопотання, вважаю, що його слід задовольнити, оскільки стороною кримінального провадження доведено наявність достатніх підстав вважати, що отримання доступу до вказаної інформації має істотне значення для встановлення обставин кримінального правопорушення, а також надасть можливість встановити осіб, причетних до вчинення даного кримінального правопорушення, що в подальшому дозволить проводити подальші слідчі дії, з метою прийняття законного і обгрунтованого рішення, а іншими способами довести ті обставини, які передбачається довести за допомогою документів, до яких дізнавач просить надати тимчасовий доступ - неможливо.

Враховуючи наведене, вважаю, що дізнавачу сектору дізнання відділу поліції №1 ЛРУП №2 ГУ НП у Львівській області ОСОБА_3 або дізнавачам з групи дізнавачів ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , ОСОБА_16 , ОСОБА_17 , ОСОБА_18 слід надати дозвіл на тимчасовий доступ до інформації, що перебуває у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », головний офіс якого розташований за адресою: АДРЕСА_1 , адреса представництва: АДРЕСА_2 , з можливістю її вилучення.

Керуючись ст. 159-166 КПК України,

П О С Т А Н О В И В:

клопотання задовольнити.

Надати дозвіл дізнавачу сектору дізнання відділу поліції №1 ЛРУП №2 ГУ НП у Львівській області капітану поліції ОСОБА_3 або дізнавачам з групи дізнавачів ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , ОСОБА_16 , ОСОБА_17 , ОСОБА_18 на тимчасовий доступ до речей і документів, які становлять банківську таємницю та перебувають у володінні ПРАТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », що за адресою: АДРЕСА_1 , адреса представництва: АДРЕСА_2 , з можливістю отримання інформації на паперовому носії, зокрема:

- інформацію про зарахування грошових коштів на картку № НОМЕР_5 , та зняття з неї грошових коштів за період з 20.12.2023 року до закінчення строку дії ухвали; відомості про рух грошових коштів (з розшифруванням контрагентів (в т.ч. назва підприємства, код ЄДРПОУ, анкетні дані, ідентифікаційні номери), в тому числі, реквізити їх рахунків (номер рахунку, МФО банківської установи), номери референтів, призначення та сума платежу з вказівкою вхідного та вихідного залишку на рахунках, дати та часу здійснення платежів, відомостей про документи, на підставі яких були здійснені такі платежі, номери трансакцій, які свідчать про рух грошових коштів на картці № НОМЕР_5 ; ідентифікаційні ознаки (ID) терміналів або банкоматів, які брали участь у проведені трансакцій та їх адресу (в тому числі віртуальну), з вказанням точних дат та часу фактів зняття грошових кошт з наданням фото - відеозаписів з даних банківських терміналів, які здійснювались під час кожного факту зняття грошових коштів, за період з 20.12.2023 року до закінчення строку дії ухвали; в тому числі анкет-заяв, ксерокопій паспорта та інших документів, інформацію про усі зміни ПІН-код доступу, які були здійснені за період з 20.12.2023 року до закінчення строку дії ухвали; інформації про те, який фінансовий номер був зареєстрований за даною карткою за період з 09.10.2023 року по 16.10.2023 року, ІР-адреси входу в інтернет-банкінг (мобільний банкінг) АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (з вказанням точної дати та часу, ІМЕІ пристрою (в десятковій системі числення), мобільний номер телефону, який використовувався для входу в інтернет-банкінг (мобільний банкінг) картки № НОМЕР_5 , за період з 20.12.2023 року до закінчення строку дії ухвали.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів, має право постановити ухвалу про проведення обшуку з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Строк дії ухвали два місяці з дня постановлення.

Ухвала складена у двох примірниках, один знаходиться в матеріалах судового провадження, а другий наданий стороні кримінального провадження, якій надано право на доступ до документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя:

Оригінал ухвали.