Справа № 190/518/24
Провадження №1-кс/190/175/24
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

07 травня 2024 року м.П`ятихатки

Слідчий суддя П`ятихатського районного суду Дніпропетровської області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду м. П`ятихатки Дніпропетровської області клопотання слідчої СВ відділення поліції №7 Кам`янського районного управління поліції ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 , по кримінальному провадженню, відомості про яке внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 00000079 від 13.02.2024 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.190 КК України, про надання дозволу на тимчасовий доступ та вилучення інформації, яка містить банківську таємницю,-

встановив:

Слідча СВ ВП №7 Кам`янського районного управління ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_4 звернулася до суду з клопотанням про надання дозволу на тимчасовий доступ та вилучення інформації, що знаходиться у володінні АТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", АТ " ІНФОРМАЦІЯ_2 ", АТ " ІНФОРМАЦІЯ_3 " та відноситься до охоронюваної законом банківської таємниці з можливістю вилучення копій в друкованому та електронному вигляді.

В ході досудового розслідування встановлено, що у провадженні СВ відділення поліції №7 Кам`янського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Дніпропетровській області перебувають матеріали кримінального провадження внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №00079 від 13.02.2024, за ознаками злочину, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України, за фактом шахрайського заволодіння грошовими коштами, з банківської картки, вчинене шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки.

Так, 12.02.2024 о 15:17 до ЧЧ ВП №7 Кам`янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області, надійшла заява від ОСОБА_5 ІНФОРМАЦІЯ_4 , м.т.: НОМЕР_1 , мешканця АДРЕСА_1 , про те, що 10.02.2024 в період часу з 11:53 по 12:17 год. невідома особа зателефонувала йому на мобільний телефон, з номеру НОМЕР_2 . та представившись працівником банку, вчинила щодо нього шахрайські дії, та викрала грошові кошти на суму 9975,44грн.

Згідно протоколу допиту в якості потерпілого ОСОБА_5 встановлено, що 10.02.2024. об 11:16 годині на його мобільний телефон НОМЕР_1 , зателефонував раніше невідома чоловік, який представився представником « ІНФОРМАЦІЯ_5 », та в в ході розмови, його перевели до служби безпеки банку. Далі, на його вищевказаний номер телефону зателефонували з номеру НОМЕР_2 , та невідома жінка запитала чи оновлював він свої особисті дані, які прив`язані до його банківської картки № НОМЕР_3 . На запитання невідомої він пояснив що будь-яких даних він не оновляв, після чого вона йому вказала, що зараз зателефонує інший співробітник банку, який допоможе внести йому оновлені відомості.

Після чого, на його вище вказаний номер телефону, цього ж дня, а саме 10.02.2024 року, об 11:54 год., йому зателефонував невідомий чоловік з номеру НОМЕР_4 , який представився на ім`я ОСОБА_6 , який вказав, що він являється представником банку, та аналогічно запитав чи оновлював Едуард свої особисті дані по банківській картці, на що він ваказав що дані не відновлював, та після цього невідомий чоловік повідомив, що його банківські картки будуть заблоковані та накладений штраф у великому розмірі, для того щоб уникнути даної ситуації, невідомий чоловік повідомив, що блокування картки можна уникнути, для цього йому необхідно прийти до найближчого банкомату, для того щоб його зафіксувала камера банкомату при цьому будь-яких дій з банківською карткою робити не потрібно, на дану пропозицію він не погодився, та повідомив, що банкомат знаходиться від нього далеко та наразі це зробити неможливо.

В подальшому невідомий чоловік запропонував другий варіант, а саме здійснити транзакції перевести грошові кошти з його банківської картки, на інший рахунок, мовляв в подальшому дані кошти повернеться на його картку, при цьому почав посилатися на нормативно-правові акти, а саме наказ президента України, де до всіх чоловіків призовного віку буде загострена увага, після чого ввівши його в оману, наказав здійснити наступні дії, а саме здійснити переказ в сумі 1000 грн на номер банківської картки, якої саме не повідомив, при цьому вказав, що зараз на його мобільний телефон надійде дзвінок з банку, де йому необхідно буде здійснити підтвердження транзакції при цьому не повідомляти про те, що він проводить дії, за вказівкою сторонньої особи. Далі, до нього зателефонував автовідповідач банку, де він підтвердив операцію, а саме переказ грошових коштів в сумі 1000 грн. на номер картки НОМЕР_5 , після чого до нього зателефонував невідомий та повідомив, що перевести 1000 грн. не надалось можливим, та йому знову потрібно натиснути підтвердження, що він і виконав.

Після цього, його жінка, у якої на телефоні мається додаток « ІНФОРМАЦІЯ_6 », до якого прив`язана його карта, виявила, що з банківської картки систематично почали списуватися транзакції на різні суми, та зателефонувала йому, і запитала на що він переводить грошові кошти, з кредитної картки, на різні картки, а саме: НОМЕР_6 , НОМЕР_7 , НОМЕР_8 . Після чого жінка зменшила кредитний ліміт, та негайно заблокувала картку. Загальна сума списань на невідомі картки, складає 9975,14 грн.

Згідно протоколу допиту свідка, а саме, дружини потерпілого ОСОБА_7 встановлено що, вона має чоловіка ОСОБА_5 ІНФОРМАЦІЯ_4 , з яким мешкає суспільно. З 08.02.2024 по 11.02.2024 року вона перебувала в м. Дніпрі, в лікарні ім. Руднєва, за станом здоров`я. В неї на телефоні є додаток « ІНФОРМАЦІЯ_7 » в якому підключено картку її чоловіка НОМЕР_3 , так як він не розуміє як ним користуватись.

10.02.2024 року приблизно о 12:20 до неї зателефонував чоловік, та сказав щоб нона блокувала картки через додаток, так як до нього телефонують невідомі люди, та повідомляють що його рахунок який відкрито у ОСОБА_8 , буде заблокований, так як у нього не оновлені якісь не зрозумілі дані.

Далі вона зайшла до додатку ІНФОРМАЦІЯ_6 , та виявила що її пароль до додатку, змінено. Після цього вона змінила пароль, та зайшла до особистого кабінету, та побачила що по його картці було здійснено 16 переказів на невідомі рахунки. Далі вона моментально зменшила ліміт до 10000 грн., та перетелефонувала на номер НОМЕР_9 , з ціллю блокування картки.

10.04.2024 року було здійснено тимчасовий доступ до речей та документів, що заходиться у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_5 », по картці № НОМЕР_8 , та встановлено, що дана картка, відкрита на ім`я ОСОБА_9 ІНФОРМАЦІЯ_8 . Так, у період часу з 12год.13хв. 10.02.2024 року, по 12год.17хв. 10.02.2024 року, на дану картку, перераховувались грошові кошти, тринадцятьма платежами, з картки потерпілого ОСОБА_5 № НОМЕР_3 , які в подальшому, 10.02.2024 року о 12 год.18 хв., були переведені на картку імітовану АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за № НОМЕР_10 .

20.03.2024 року, було здійснено тимчасовий доступ до речей та документів, що заходиться у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », по картці № НОМЕР_7 , та встановлено, що дана картка, відкрита на ім`я ОСОБА_10 ІНФОРМАЦІЯ_9 . Так, 10.02.2024 року, о 12год.07хв. на дану картку, перераховувались грошові кошти, з картки потерпілого ОСОБА_5 № НОМЕР_3 , які в подальшому, 10.02.2024 року о 16 год.47 хв., були переведені на картку імітовану АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 ", за № НОМЕР_11 , відкриту на ім`я ОСОБА_11 .

08.04.2024 року, було здійснено тимчасовий доступ до речей та документів, що заходиться у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (АТ « ІНФОРМАЦІЯ_10 »), по картці № НОМЕР_5 , та встановлено, що дана картка, відкрита на ім`я ОСОБА_12 ІНФОРМАЦІЯ_11 . Так, 10.02.2024 року, об 11год. 53хв. на дану картку, перераховувались грошові кошти, з картки потерпілого ОСОБА_5 № НОМЕР_3 , які в подальшому, 11.02.2024 року о 11год. 06 хв., були переведені на картку імітовану АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (АТ « ІНФОРМАЦІЯ_10 ») за № НОМЕР_12 , відкриту на ім`я ОСОБА_13 .

Для подальшого проведення досудового розслідування вказаного кримінального провадження, встановлення осіб, причетних до вчинення правопорушення, можливих свідків та очевидців, потрібно отримати тимчасовий доступ до інформації, яка містить банківську таємницю.

Слідча СВ ВП №7 Кам`янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 та прокурор в судове засідання не з`явилися, подали заяви про розгляд клопотання за їхньої відсутності, клопотання підтримали в повному обсязі.

Представники АТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", АТ " ІНФОРМАЦІЯ_2 ", АТ " ІНФОРМАЦІЯ_3 ", у володінні яких знаходиться документи, в судове засідання не з`явилися, про час та місце розгляду клопотання повідомлені належним чином, причини неявки суду не повідомлено.

Відповідно до ч.4 ст.163 КПК України слідчий суддя розглядає клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів за участю сторони кримінального провадження, яка подала клопотання, та особи, у володінні якої знаходяться речі і документи.

Разом з цим, з огляду на засаду диспозитивності в кримінальному провадженні, згідно з якою учасники кримінального провадження є вільними у використанні своїх прав у межах та у спосіб, що передбачені КПК, слідчий суддя вважає за можливе розглянути справу за відсутності особи, яка подала клопотання.

Неприбуття за судовим викликом представників АТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", АТ " ІНФОРМАЦІЯ_2 ", АТ " ІНФОРМАЦІЯ_3 " у володінні яких знаходяться документи, без поважних причин або неповідомлення ними про причини неприбуття, не є перешкодою для розгляду клопотання.

Дослідивши клопотання та додані до нього матеріали, слідчий суддя дійшов висновку, що клопотання підлягає задоволенню з наступних підстав.

Згідно з п.5 ч.2 ст.131 КПК України заходами забезпечення кримінального провадження є тимчасовий доступ до речей і документів.

Відповідно до п.2 ст.159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Відповідно до п.п.5 п.1 ст.162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Згідно п.2 ст.62 ЗУ «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішеннями суду.

Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відома банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносини з ним чи третіми особами при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної шкоди клієнту є банківською таємницею.

Згідно з п.2 ч.5 ст.163 КПК України слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що речі або документи самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні.

Відповідно до ч.6 ст.163 КПК України слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Зважаючи на те, що органом досудового розслідування здійснюється розслідування кримінального провадження за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст. 190 КК України, вилучення вказаної вище інформації має суттєве значення для встановлення осіб, причетних до даного кримінального правопорушення, а іншим чином витребувати дану інформацію неможливо, таке клопотання відповідає вимогам ст. 160 КПК України та доводить наявність обставин передбачених ч. 5, 7 ст. 163 КПК України, а тому підлягає задоволенню.

Слідчий суддя вважає, що для досягнення мети кримінального провадження є достатні підстави для розкриття банківської таємниці шляхом надання доступу дізнавачу до відповідних письмових документів, які містять таку банківську таємницю.

Керуючись ст.ст. 40, 131, 132, 159-160, 162 КПК України, слідчий суддя,-

ухвалив:

Клопотання задовольнити.

Надати дозвіл слідчому слідчого відділення відділення поліції №7 Кам`янського РУП Головного управління Національної поліції в Дніпропетровській області ОСОБА_3 , слідчому слідчого відділення відділення поліції №7 Кам`янського РУП Головного управління Національної поліції в Дніпропетровській області ОСОБА_14 , слідчому слідчого відділення відділення поліції №7 Кам`янського РУП Головного управління Національної поліції в Дніпропетровській області ОСОБА_15 ; заступнику начальника слідчого відділення відділення поліції №7 Кам`янського РУП Головного управління Національної поліції в Дніпропетровській області ОСОБА_16 ; старшому слідчому слідчого відділення відділення поліції №7 Кам`янського РУП Головного управління Національної поліції в Дніпропетровській області ОСОБА_17 ; начальнику слідчого відділення відділення поліції №7 Кам`янського РУП Головного управління Національної поліції в Дніпропетровській області ОСОБА_18 ; старшому слідчому слідчого відділення відділення поліції №7 Кам`янського РУП Головного управління Національної поліції в Дніпропетровській області ОСОБА_19 ; старшому слідчому слідчого відділення відділення поліції №7 Кам`янського РУП Головного управління Національної поліції в Дніпропетровській області ОСОБА_20 , слідчому слідчого відділення відділення поліції №7 Кам`янського РУП Головного управління Національної поліції в Дніпропетровській області ОСОБА_21 , слідчому слідчого відділення відділення поліції №7 Кам`янського РУП Головного управління Національної поліції в Дніпропетровській області ОСОБА_22 , слідчому слідчого відділення відділення поліції №7 Кам`янського РУП Головного управління Національної поліції в Дніпропетровській області ОСОБА_23 , оперуповноваженому СКП ВП № 7 Кам`янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_24 , оперуповноваженому СКП ВП № 7 Кам`янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_25 , оперуповноваженому СКП ВП № 7 Кам`янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_26 , оперуповноваженому СКП ВП № 7 Кам`янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_27 , оперуповноваженому СКП ВП № 7 Кам`янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_28 , оперуповноваженому СКП ВП № 7 Кам`янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_29 , оперуповноваженому СКП ВП № 7 Кам`янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_30 , оперуповноваженому СКП ВП № 7 Кам`янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області, ОСОБА_31 , на тимчасовий доступ до документів, які відносяться до охоронюваної законом банківської таємниці, з можливістю її вилучення в друкованому та електронному вигляді, що знаходиться у володінні:

- АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 " (код ЄДРПОУ НОМЕР_13 ), адреса: АДРЕСА_2 , електронна адреса: ІНФОРМАЦІЯ_12 , а саме:

- Довідки-інформацію про рух грошових коштів по банківській картці: № НОМЕР_11 , відкриту на ім`я ОСОБА_11 , за період часу 00:01 год. 10.02.2024 року по день постановлення ухвали слідчим суддею, із зазначенням анкетних даних про особу, на яку оформлено рахунок, повних даних про контрагентів і призначення платежів за вказаний період.

- Документи на відкриття зазначеного рахунку.

- ІР-адрес підключення до Інтернет банкінгу, по зазначеному рахунку, з інформацією про МАС-адреси комп`ютерів, з яких відбувалося з`єднання з системою, з зазначенням дати та часу за Київським часом в форматі: день, місяць, рік, години, хвилини, секунди таких з`єднань по банківській картці: № НОМЕР_11 , за період часу 00:01 год. 10.02.2024 року по день постановлення ухвали слідчим суддею.

- Інформацію отриману банком під час обслуговування зазначеного рахунку, а саме номери телефонів, адреси проживання, місце роботи, рід занять, родинні зв`язки, особи які надають поруку, довірені (довірителі) особи.

- АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (АТ « ІНФОРМАЦІЯ_10 »), який розташований за адресою: АДРЕСА_3 , (ЕДРПОУ НОМЕР_14 ), а саме:

-Довідки-інформацію про рух грошових коштів по банківській картці: № НОМЕР_12 , за період часу з 00:01 год. 10.02.2024 року по день постановлення ухвали слідчим суддею, із зазначенням анкетних даних про особу, на яку оформлено рахунок, повних даних про контрагентів і призначення платежів за вказаний період.

- Документи на відкриття зазначеного рахунку.

- ІР-адрес підключення до Інтернет банкінгу, по зазначеному рахунку, з інформацією про МАС-адреси комп`ютерів, з яких відбувалося з`єднання з системою, з зазначенням дати та часу за Київським часом в форматі: день, місяць, рік, години, хвилини, секунди таких з`єднань по банківській картці: № НОМЕР_12 , за період часу з 00:01 год. 10.02.2024 року, по день постановлення ухвали слідчим суддею.

- Інформацію отриману банком під час обслуговування зазначеного рахунку, а саме номери телефонів, адреси проживання, місце роботи, рід занять, родинні зв`язки, особи які надають поруку, довірені (довірителі) особи.

- АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », який розташований в АДРЕСА_4 , (ЄДРПОУ НОМЕР_15 ), електронна адреса: ІНФОРМАЦІЯ_13 , а саме:

-Довідки-інформацію про рух грошових коштів по банківській картці: № НОМЕР_10 , за період часу 00:01 год. 10.02.2024 року по день постановлення ухвали слідчим суддею, із зазначенням анкетних даних про особу, на яку оформлено рахунок, повних даних про контрагентів і призначення платежів за вказаний період.

- Документи на відкриття зазначеного рахунку.

- ІР-адрес підключення до Інтернет банкінгу, по зазначеному рахунку, з інформацією про МАС-адреси комп`ютерів, з яких відбувалося з`єднання з системою, з зазначенням дати та часу за Київським часом в форматі: день, місяць, рік, години, хвилини, секунди таких з`єднань по картці: № НОМЕР_10 , за період часу 00:01 год. 10.02.2024 року по день постановлення ухвали слідчим суддею.

- Інформацію отриману банком під час обслуговування зазначеного рахунку, а саме номери телефонів, адреси проживання, місце роботи, рід занять, родинні зв`язки, особи які надають поруку, довірені (довірителі) особи.

Зобов`язати керівництво АТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", АТ " ІНФОРМАЦІЯ_2 ", АТ " ІНФОРМАЦІЯ_3 " забезпечити виготовлення вище вказаних документів на електронному та паперовому носії.

Строк дії даної ухвали з 07 травня 2024 року по 07 червня 2024 року.

Відповідно до ч.1 ст.166 КПК України у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя П`ятихатського районного суду

Дніпропетровської області ОСОБА_1