Справа № 750/762/24
Провадження № 1-кс/750/1861/24
У Х В А Л А

19 квітня 2024 року м. Чернігів

Слідчий суддя Деснянського районного суду міста Чернігова ОСОБА_1 , при секретарі ОСОБА_2 , розглянув у відкритому судовому засіданні в приміщенні суду в місті Чернігові клопотання слідчого СВ Чернігівського РУП ГУНП в Чернігівській області про тимчасовий доступ до інформації, яка містить охоронювану законом таємницю у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000166 від 12.01.2024, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України,-

В С Т А Н О В И В :

18.04.2024 слідчий СВ Чернігівського РУП ГУНП в Чернігівській області ОСОБА_3 , звернувся до слідчого судді з клопотанням, погодженим прокурором Чернігівської окружної прокуратури ОСОБА_4 , в якому просить надати дозвіл на тимчасовий доступ до інформації, яка містить охоронювану законом таємницю та зобов`язати надати АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (МФО НОМЕР_1 ЄДРПОУ НОМЕР_2 ), юридична адреса: АДРЕСА_1 , тимчасовий доступ до інформації, яка містить охоронювану законом таємницю і можливість вилучення в паперовому або електронному вигляді слідчому СВ Чернігівського РУП ГУНП в Чернігівській області ОСОБА_3 , старшому слідчому СВ Чернігівського РУП ГУНП в Чернігівській області ОСОБА_5 , слідчому СВ Чернігівського РУП ГУНП в Чернігівській області ОСОБА_6 , слідчому СВ Чернігівського РУП ГУНП в Чернігівській області ОСОБА_7 , слідчому СВ Чернігівського РУП ГУНП в Чернігівській області ОСОБА_8 , слідчому СВ Чернігівського РУП ГУНП в Чернігівській області ОСОБА_9 , слідчому СВ Чернігівського РУП ГУНП в Чернігівській області ОСОБА_10 , старшому слідчому СВ Чернігівського РУП ГУНП в Чернігівській області ОСОБА_11 , слідчому СВ Чернігівського РУП ГУНП в Чернігівській області ОСОБА_12 , щодо операцій з банківським рахунком НОМЕР_3 , а саме:

- копія справи, що стосується відкриття банківського рахунку НОМЕР_3 ;

- фото та відеоматеріали, під час відкриття банківського рахунку НОМЕР_3 ;

- рух коштів по банківському рахунку НОМЕР_3 (або закриття рахунку) із зазначенням контрагентів, сум платежів, дат і призначень платежів (у друкованому та електронному вигляді) за період часу з 00 год. 00 хв. 22.11.2023 по 00 год. 00 хв. 22.12.2023;

- місця знаходження об`єктів, де знімалась готівка з банківського рахунку НОМЕР_3 за період часу з 00 год. 00 хв. 22.11.2023 по 00 год. 00 хв. 22.12.2023;

- фото та відеоматеріали з об`єктів, де відбувалося зняття готівки з банківського рахунку НОМЕР_3 за період часу з 00 год. 00 хв. 22.11.2023 по 00 год. 00 хв. 22.12.2023;

- номери мобільних телефонів, до яких прив`язаний банківський рахунок НОМЕР_3 ;

- залишок грошових коштів на банківському рахунку НОМЕР_3 ;

- копії документів, що стосуються відкриття карткових рахунків контрагента на рахунок якого у період часу з 00 год. 00 хв. 22.11.2023 по 00 год. 00 хв. 22.12.2023 перераховувалися кошти з рахунку НОМЕР_3 (договір, копія паспорту, номер банківської картки, яка видавалася та ін.);

- фото та відеоматеріали, зроблені під час відкриття карткового рахунку контрагента, якому здійснювалось перерахування коштів;

- виписки з руху коштів по картковим рахункам контрагента на який перераховувалися кошти з рахунку НОМЕР_3 (або закриття рахунку) із зазначенням контрагентів, сум платежів, дат і призначень платежів, за період часу з 00 год. 00 хв. 22.11.2023 по 00 год. 00 хв. 22.12.2023;

- інформація про місця знаходження об`єктів (повна адреса банкомату), де за період часу з 00 год. 00 хв. 22.11.2023 по 00 год. 00 хв. 22.12.2023 можливо знімалась готівка із зазначених карткових рахунків;

- інформація про місця знаходження об`єктів (повна адреса банкомату), де за період часу з 00 год. 00 хв. 22.11.2023 по 00 год. 00 хв. 22.12.2023 знімалась готівка із рахунків контрагентів на які перераховувались кошти з рахунку НОМЕР_3 ;

- всі фото та відеоматеріали зроблені під час зняття грошових коштів з рахунку НОМЕР_3 у період часу з 00 год. 00 хв. 22.11.2023 по 00 год. 00 хв. 22.12.2023;

- всі фото та відеоматеріали зроблені під час зняття грошових коштів з рахунків контрагентів на рахунки яких перераховувалися кошти з рахунку НОМЕР_3 у період часу з 00 год. 00 хв. 22.11.2023 по 00 год. 00 хв. 22.12.2023;

- інформацію про те, чи відбувалися спроби зміни фінансових номерів мобільних телефонів прив`язаних до банківського рахунку НОМЕР_3 , у період часу з 00 год. 00 хв. 22.11.2023 по 00 год. 00 хв. 22.12.2023;

- інформацію про те, чи відбувалися спроби зміни пін-кодів доступу до банківського рахунку НОМЕР_3 , у період часу з 00 год. 00 хв. 22.11.2023 по 00 год. 00 хв. 22.12.2023;

- інформацію про те, чи відбувалися спроби зміни коду доступу до особистого кабінету в додатку «Privat24» прив`язаного до банківського рахунку НОМЕР_3 , у період часу з 00 год. 00 хв. 22.11.2023 по 00 год. 00 хв. 22.12.2023;

- інформацію про пристрої з яких здійснювався вхід до особистого кабінету в додатку «Privat24» прив`язаного до банківського рахунку НОМЕР_3 , у період часу з 00 год. 00 хв. 22.11.2023 по 00 год. 00 хв. 22.12.2023;

- ІР-адреси пристроїв з яких здійснювався вхід до особистого кабінету в додатку «Privat24» прив`язаного до банківського рахунку НОМЕР_3 , в період часу з 00 год. 00 хв. 22.11.2023 по 00 год. 00 хв. 22.12.2023;

- повну інформацію про власника карткового рахунку на який було перераховано грошові кошти з картки потерпілої (із зазначенням номеру карткового рахунку, всіх анкетних даних про володільця банківської картки, фотозображення особи, номер телефону, яким користується власник картки при проведенні операцій по вказаній картці), із зазначенням часу, виду, суми операцій, місця перерахування та зняття перерахованих грошових коштів (із долученням фотозображень, якщо зняття коштів здійснювалось у відділенні банку або із використанням банкоматів чи інших програм), а також інформації про ІР-адреси, власника ІР-адреси, час виходу, інші наявні дані щодо особи, які були використані при користуванні зазначеними рахунками (доступ до системи клієнт-банк).

Слідчий, в провадженні якого перебуває кримінальне провадження, в судове засідання не з`явився, про час та місце розгляду клопотання повідомлявся в установленому законом порядку, в клопотанні просив проводити судове засідання без його участі.

Відповідно до ч.2 ст. 163 КПК України представник особи, у володінні якої знаходяться документи в судове засідання не викликався.

Дослідивши матеріали кримінального провадження, якими обґрунтоване клопотання, вважаю, що подане клопотання підлягає задоволенню, з наступних підстав.

В провадженні СВ Чернігівського РУП ГУНП в Чернігівській області перебуває кримінальне провадження, внесене до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000166 від 12.01.2024, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України.

З матеріалів кримінального провадження вбачається, що 11.01.2024 року до Чернігівського РУП звернувся ОСОБА_13 , 1972 р.н., по факту шахрайських дій з використанням ЕОМ, внаслідок чого з його банківського рахунку було знято 15000 грн., що мало місце 22.11.2023 року.

В ході досудового розслідування допитано в якості потерпілого ОСОБА_13 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , який повідомив, що 09.01.2024 він знаходився вдома та займався хатніми справами, близько 14:00 год. ОСОБА_13 потрібно було придбати продуктів харчування, але грошових коштів не було, тому він вирішив зайти в мобільний додаток « ІНФОРМАЦІЯ_3 » на своєму мобільному телефоні та взяти в кредит 1000 гривень. Зайшовши в мобільний додаток він хотів збільшити кредитний ліміт на картці, але у нього не вийшло, в додатку написало, що потрібно скористатися послугою кредит готівкою, ОСОБА_13 зайшов на вказану послугу, але у нього знову нічого не вийшло, так як на нього вже був взятий кредит в сумі 15000 гривень, про який він взагалі не знав. Після того як ОСОБА_13 дізнався про вказаний кредит, одразу пішов до відділення « ІНФОРМАЦІЯ_1 » дізнатися про вказаний кредит, прийшовши до відділення, співробітники банку повідомили йому, що на нього було створено віртуальну картку № НОМЕР_4 рахунок ( НОМЕР_5 ), на яку 22.11.2023 оформлено кредит на суму 15000 гривень, після чого вказані кошти з картки були переведені на іншу картку банку « ІНФОРМАЦІЯ_4 » того ж дня, але номеру картки йому не повідомили.

23.01.2024 року було отримано ухвалу слідчого судді Деснянського районного суду м. Чернігова ОСОБА_1 , справа №750/762/24, провадження №1-кс/750/323/24, на отримання тимчасового доступу до інформації, яка містить охоронювану законом таємницю, яка знаходиться у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за номером банківської картки потерпілого № НОМЕР_6 .

02.02.2024 року було отримано тимчасовий доступ до речей і документів які знаходяться у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ». Згідно наданої інформації з АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » було встановлено, що з банківської картки № НОМЕР_6 яка належить потерпілому ОСОБА_13 були списані грошові кошти на банківський рахунок АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_3 .

З метою отримання інформації, яка має доказове значення, виникла необхідність в отриманні тимчасового доступу до інформації, яка становить банківську таємницю, що перебуває у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », з можливістю подальшого її вилучення.

Враховуючи вищевикладене та керуючись ч. 5 ст. 40, ч. 2 ст. 93 КПК України, п. 18 листа Вищого спеціалізованого суду України з розгляду цивільних і кримінальних справ від 05.04.2013 № 223-558/0/4-13, п. 3 ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» існують достатні підстави вважати що в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (МФО НОМЕР_1 ЄДРПОУ НОМЕР_2 ), знаходяться оригінали документів, які містять охоронювану законом (банківську) таємницю, щодо операцій з банківським рахунком НОМЕР_3 .

Відповідно до ч.1 ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити виїмку).

Слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з якими подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; не становлять собою або не включать речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю ( ч. 5 ст. 163 КПК України)

За змістом положень ст. 162 КПК України, Закону України «Про банки та банківську таємницю», документи з інформацією, які цікавлять слідство, містять охоронювану законом таємницю, тому тимчасовий доступ має відбуватися на підставі ухвали слідчого судді з урахуванням доведеності підстав, передбачених ч.5 ст. 163, ч.6 ст. 163 КПК України.

Враховуючи те, що вказані у клопотанні данні дають достатні підстави вважати, що документи, доступ до яких просить надати слідчий, знаходяться у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (МФО НОМЕР_1 ЄДРПОУ НОМЕР_2 ), юридична адреса: АДРЕСА_1 , зазначені в них дані містять охоронювану законом таємницю, які необхідні органу досудового розслідування для встановлення осіб причетних до скоєння вказаного кримінального правопорушення, можуть бути використані як доказ та матимуть суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, а їх вилучення необхідне для досягнення вказаної мети, тому є всі підстави для задоволення клопотання.

На підставі викладеного, керуючись ст.ст. 163, 164 КПК України, -

П О С Т А Н О В И В :

Клопотання задовольнити.

Надати дозвіл на тимчасовий доступ до інформації, яка містить охоронювану законом таємницю та зобов`язати надати АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (МФО НОМЕР_1 ЄДРПОУ НОМЕР_2 ), юридична адреса: АДРЕСА_1 , тимчасовий доступ до інформації, яка містить охоронювану законом таємницю і можливість вилучення в паперовому або електронному вигляді слідчому СВ Чернігівського РУП ГУНП в Чернігівській області ОСОБА_3 , старшому слідчому СВ Чернігівського РУП ГУНП в Чернігівській області ОСОБА_5 , слідчому СВ Чернігівського РУП ГУНП в Чернігівській області ОСОБА_6 , слідчому СВ Чернігівського РУП ГУНП в Чернігівській області ОСОБА_7 , слідчому СВ Чернігівського РУП ГУНП в Чернігівській області ОСОБА_8 , слідчому СВ Чернігівського РУП ГУНП в Чернігівській області ОСОБА_9 , слідчому СВ Чернігівського РУП ГУНП в Чернігівській області ОСОБА_10 , старшому слідчому СВ Чернігівського РУП ГУНП в Чернігівській області ОСОБА_11 , слідчому СВ Чернігівського РУП ГУНП в Чернігівській області ОСОБА_12 , щодо операцій з банківським рахунком НОМЕР_3 , а саме:

- копія справи, що стосується відкриття банківського рахунку НОМЕР_3 ;

- фото та відеоматеріали, під час відкриття банківського рахунку НОМЕР_3 ;

- рух коштів по банківському рахунку НОМЕР_3 (або закриття рахунку) із зазначенням контрагентів, сум платежів, дат і призначень платежів (у друкованому та електронному вигляді) за період часу з 00 год. 00 хв. 22.11.2023 по 00 год. 00 хв. 22.12.2023;

- місця знаходження об`єктів, де знімалась готівка з банківського рахунку НОМЕР_3 за період часу з 00 год. 00 хв. 22.11.2023 по 00 год. 00 хв. 22.12.2023;

- фото та відеоматеріали з об`єктів, де відбувалося зняття готівки з банківського рахунку НОМЕР_3 за період часу з 00 год. 00 хв. 22.11.2023 по 00 год. 00 хв. 22.12.2023;

- номери мобільних телефонів, до яких прив`язаний банківський рахунок НОМЕР_3 ;

- залишок грошових коштів на банківському рахунку НОМЕР_3 ;

- копії документів, що стосуються відкриття карткових рахунків контрагента на рахунок якого у період часу з 00 год. 00 хв. 22.11.2023 по 00 год. 00 хв. 22.12.2023 перераховувалися кошти з рахунку НОМЕР_3 (договір, копія паспорту, номер банківської картки, яка видавалася та ін.);

- фото та відеоматеріали, зроблені під час відкриття карткового рахунку контрагента, якому здійснювалось перерахування коштів;

- виписки з руху коштів по картковим рахункам контрагента на який перераховувалися кошти з рахунку НОМЕР_3 (або закриття рахунку) із зазначенням контрагентів, сум платежів, дат і призначень платежів, за період часу з 00 год. 00 хв. 22.11.2023 по 00 год. 00 хв. 22.12.2023;

- інформація про місця знаходження об`єктів (повна адреса банкомату), де за період часу з 00 год. 00 хв. 22.11.2023 по 00 год. 00 хв. 22.12.2023 можливо знімалась готівка із зазначених карткових рахунків;

- інформація про місця знаходження об`єктів (повна адреса банкомату), де за період часу з 00 год. 00 хв. 22.11.2023 по 00 год. 00 хв. 22.12.2023 знімалась готівка із рахунків контрагентів на які перераховувались кошти з рахунку НОМЕР_3 ;

- всі фото та відеоматеріали зроблені під час зняття грошових коштів з рахунку НОМЕР_3 у період часу з 00 год. 00 хв. 22.11.2023 по 00 год. 00 хв. 22.12.2023;

- всі фото та відеоматеріали зроблені під час зняття грошових коштів з рахунків контрагентів на рахунки яких перераховувалися кошти з рахунку НОМЕР_3 у період часу з 00 год. 00 хв. 22.11.2023 по 00 год. 00 хв. 22.12.2023;

- інформацію про те, чи відбувалися спроби зміни фінансових номерів мобільних телефонів прив`язаних до банківського рахунку НОМЕР_3 , у період часу з 00 год. 00 хв. 22.11.2023 по 00 год. 00 хв. 22.12.2023;

- інформацію про те, чи відбувалися спроби зміни пін-кодів доступу до банківського рахунку НОМЕР_3 , у період часу з 00 год. 00 хв. 22.11.2023 по 00 год. 00 хв. 22.12.2023;

- інформацію про те, чи відбувалися спроби зміни коду доступу до особистого кабінету в додатку «Privat24» прив`язаного до банківського рахунку НОМЕР_3 , у період часу з 00 год. 00 хв. 22.11.2023 по 00 год. 00 хв. 22.12.2023;

- інформацію про пристрої з яких здійснювався вхід до особистого кабінету в додатку «Privat24» прив`язаного до банківського рахунку НОМЕР_3 , у період часу з 00 год. 00 хв. 22.11.2023 по 00 год. 00 хв. 22.12.2023;

- ІР-адреси пристроїв з яких здійснювався вхід до особистого кабінету в додатку «Privat24» прив`язаного до банківського рахунку НОМЕР_3 , в період часу з 00 год. 00 хв. 22.11.2023 по 00 год. 00 хв. 22.12.2023;

- повну інформацію про власника карткового рахунку на який було перераховано грошові кошти з картки потерпілої (із зазначенням номеру карткового рахунку, всіх анкетних даних про володільця банківської картки, фотозображення особи, номер телефону, яким користується власник картки при проведенні операцій по вказаній картці), із зазначенням часу, виду, суми операцій, місця перерахування та зняття перерахованих грошових коштів (із долученням фотозображень, якщо зняття коштів здійснювалось у відділенні банку або із використанням банкоматів чи інших програм), а також інформації про ІР-адреси, власника ІР-адреси, час виходу, інші наявні дані щодо особи, які були використані при користуванні зазначеними рахунками (доступ до системи клієнт-банк).

Строк дії ухвали встановити до 19 травня 2024 року.

Другий примірник ухвали, копію ухвали вручити слідчому.

Роз`яснити, що у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів, слідчий суддя, за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала слідчого судді оскарженню не підлягає, заперечення проти неї може бути подано під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя ОСОБА_14