Справа № 697/1468/24
Провадження № 1-кс/697/222/2024
У Х В А Л А

Іменем України

11 липня 2024 року м. Канів

Слідчий суддя Канівського міськрайонного суду Черкаської області ОСОБА_1 , за участю секретаря судових засідань ОСОБА_2 ,

розглянувши винесене в кримінальному провадженні № 0000109 від 05.07.2024, клопотання старшого дізнавача СД відділу поліції № 1 Черкаського районного управління поліції ГУ НП в Черкаській області капітана поліції ОСОБА_3 про дозвіл на тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю,-

ВСТАНОВИВ:

До суду надійшло клопотання старшого дізнавача СД відділу поліції № 1 Черкаського районного управління поліції ГУ НП в Черкаській області капітана поліції ОСОБА_3 , за погодженням із прокурором Канівського відділу Смілянської окружної прокуратури ОСОБА_4 , про надання дозволу на тимчасовий доступ до речей і документів в рамках кримінального провадження № 0000109 від 05.07.2024 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст. 90 КК України. Як обґрунтування даного клопотання зазначено, що 01.07.2024, близько 16 год. 00 хв., невстановлена особа зателефонувавши на мобільний телефон ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 та представившись співробітником НБУ, повідомила, що невідома особа намагається викрасти грошові кошти з картки потерпілої, а тому зловживаючи довірою, заволоділа грошовими коштами останньої в розмірі 39300 грн, які заявниця з власного банківського рахунка НОМЕР_1 відкритому в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » перерахував грошові кошти на банківську картку « ІНФОРМАЦІЯ_2 » НОМЕР_2 , у зв`язку з чим потерпілій було завдано майнової шкоди на вказану суму.

05.07.2024 СД ВП № 1 Черкаського РУП ГУ НП в Черкаській області відомості про дане кримінальне правопорушення внесено до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000109 за ознаками кримінального проступку, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України.

Допитана ОСОБА_5 , яка повідомила, що в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » відкрито банківський рахунок № НОМЕР_1 , на який остання отримую пенсію. До даного рахунку прикріплено як фінансовий номер її мобільного телефону НОМЕР_3 . На вказаному мобільному телефоні також встановлений мобільний додаток « ІНФОРМАЦІЯ_3 ». 01.07.2024 потерпіла перебувала вдома та о 10 год. 19 хв. на мобільний телефон на номер НОМЕР_3 надійшов дзвінок, з телефону НОМЕР_4 . Коли остання відповіла, то став розмовляти чоловік, який представився як ОСОБА_6 , він повідомив, що являється співробітником ОСОБА_7 та повідомив, що з банківської картки потерпілої намагалися викрасти грошові кошти, для того, щоб дані кошти у не викрали, необхідно зайти в мобільний додаток « ІНФОРМАЦІЯ_4 » та діяти за його вказівками. Після чого зайшовши в мобільний додаток та остання стала діяти за вказівками даного чоловіка. Невідомий чоловік розмовляв тривалий час, говорив, щоб потерпіла не клала слухавку та весь час утримував на зв`язку, неодноразово телефонував якщо дзвінок переривався. В подальшому останній став говорити, що робити, а тому потерпіла діяла за його вказівками та вводила якісь цифри, згодом зрозуміла, що даний чоловік диктував номера рахунків та намагався керувати моїми діями так, щоб остання переказала із свого рахунку грошові кошти на рахунки, які він диктував. Вказаний чоловік також запитав скільки грошових коштів мається на рахунку та потерпіла продиктувала йому із мобільного додатку 82 092 грн. Однак всі спроби здійснити переказ коштів чомусь виявилися невдалими, грошові кошти перерахувати не вдалося. Тоді чоловік сказав, що необхідно піти до банкомату та зняти гроші з рахунку з метою захисту їх від викрадення. У зв`язку з чим потерпіла зателефонувала до свого чоловіка та повідомила йому про дану подію, попросила його, щоб він приїхав додому та автомобілем відвіз до банкомата, на що він погодився. А тому останні разом поїхали до відділення « ІНФОРМАЦІЯ_2 » в АДРЕСА_1 та там через банкомат з вказаного рахунку було знято 20 000 грн. Оскільки мається обмеження на зняття коштів з рахунку, то останні перейшли до банкомата « ІНФОРМАЦІЯ_5 », який розташований поряд та через нього зняли з вказаного рахунку ще двічі до 10 000 грн. Після цього потерпіла із чоловіком поїхали ще до кількох банкоматів, але в деяких не було світла та вони не працювали, в деяких не було грошових коштів. Після цього чоловік відвіз потерпілу додому, а сам поїхав по справах. Через деякий час із потерпілою зв`язався знову чоловік, що представився як ОСОБА_6 з НБУ. Під час спілкування остання пояснила, що зняла не всі гроші та він запропонував перерахувати грошові кошти в сумі 2000 грн. на картку когось із родичів. ОСОБА_5 повідомила, що може переказати кошти на рахунок чоловіка та зробила це через « ІНФОРМАЦІЯ_3 ». Після цього ОСОБА_6 став знову диктувати що потрібно робити в мобільному додатку « ІНФОРМАЦІЯ_3 ». В процесі виконання дій, потерпіла зрозуміла, що здійснюю перерахунок грошових коштів в сумі 19 650 грн. на банківську картку ОСОБА_8 , а тому запитала у чоловіка хто така ця ОСОБА_9 і чому переказує їй свої кошти на що чоловік відповів, що це менеджер банку та це необхідно, щоб зберегти гроші та вони будуть повернуті. Потім потерпіла ще раз перерахувала таку ж суму на рахунок ОСОБА_10 . Після здійснення цих переказів у на рахунку залишилося 781,71 грн. Після цього чоловік повідомив, що тепер необхідно взяти всі гроші, які було знято з рахунку, знайти банкомат та покласти гроші знову назад на рахунок. У зв`язку з чим потерпіла разом із чоловіком пішли до магазину АТБ та там попросили допомоги незнайомої дівчини, оскільки не останні не вміють користуватися терміналом, але вдалося покласти на рахунок лише 5000 грн. Після цього до ОСОБА_5 зателефонувала донька та сказала, що не може весь день додзвонитися. У зв`язку з вище викладеним потерпіла повідомила донці про проблеми із банківським рахунком та вона сказала, щоб потерпіла більше нічого не робила так як вона стала жертвою шахраїв. В подальшому донька потерпілої заблокувала банківські картки та заблокувала дзвінки з мобільних номерів з яких телефонував незнайомий чоловік. Вказаний чоловік також телефонував крім вищевказаного номера, із номеру телефону НОМЕР_5 (на Вайбер) та також один зателефонували з незнайомого номера НОМЕР_6 , але не додзвонилися, за даним номером не розмовляли. Таким чином невідомі особи шахрайським шляхом заволоділи грошовими коштами в сумі 39300 грн. Коли було здійснено звернення до банку то було отримано довідку про рух коштів по рахунку, то працівники банку, показали де в мобільному додатку переглянути подробиці переказів, таким чином було помітно, що грошові кошти двома сумами по 19650 грн. були перераховані на банківську картку № НОМЕР_2 на ім`я ОСОБА_8 .

В ході досудового розслідування у формі дізнання вказаного кримінального провадження встановлено, що до даного злочинного діяння може бути причетна невідома особа, яка користується послугами компанії АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_2 " використовуючи номер банківської картки № НОМЕР_2 .

В даний час для всебічного повного та неупередженого розслідування вказаного кримінального провадження виникла необхідність в отриманні роздруківку руху коштів по картковому рахунку № НОМЕР_2 , відкритому в АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_2 ", за період часу з 30 червня 2024 року по 31 липня 2024 року.

Вказана інформація перебуває у володінні АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_2 " (юридична адреса: Код ЄДРПОУ НОМЕР_7 , юридична адреса: АДРЕСА_2 ).

Інформація про рух коштів по картковому рахунку № НОМЕР_2 , відкритому в АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_2 ", а також інформація, що стосується особи власника вказаної картки згідно з положеннями ст. 60 Закону України "Про банк та банківську діяльність" є банківською таємницею, відтак доступ до вказаної інформації можливо отримати лише у передбачений законом спосіб отримавши дозвіл на тимчасовий доступ до речей та документів. Разом з цим, отримати вказану інформацію в інший спосіб, аніж як на підставі ухвали слідчого судді про надання дозволу на тимчасовий доступ до речей і документів не представляється можливим.

З огляду на наявність достатніх підстав вважати, що існує реальна загроза зміни або знищення такої інформації, розгляд даного клопотання необхідно проводити без виклику представника АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_2 ", у володінні якого знаходиться інформація, на підставі ч. 2 ст. 163 КПК України.

Просить розкрити банківську таємницю та надати слідчим слідчого відділення відділу №1 Черкаського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Черкаській області дозвіл на тимчасовий доступ до документів, що містять банківську таємницю та які перебувають у володінні АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_2 ", з можливістю їх подальшого вилучення (виїмки).

Дізнавач СД відділу поліції №1 Черкаського районного управління поліції ГУ НП в Черкаській області капітан поліції ОСОБА_3 , прокурор Канівського відділу Смілянської окружної прокуратури ОСОБА_4 в судове засідання не з`явилися, просили розглядати клопотання без їх участі та без відеофіксакції.

З огляду на наявність достатніх підстав вважати, що існує реальна загроза зміни або знищення такої інформації, розгляд даного клопотання необхідно проводити без виклику представника АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_2 ", у володінні якого знаходиться інформація, на підставі ч.2 ст.163 КПК України.

Відповідно до ч.4 ст.107 КПК України фіксування судового засідання за допомогою технічних засобів не здійснювалося.

Розглянувши матеріали клопотання та додані до нього документи, слідчий суддя приходить до наступного.

Доказуванню у кримінальному провадженні, відповідно до п.1,3 ч.1 ст.91 КПК України, підлягають подія кримінального правопорушення (час, місце, спосіб та інші обставини вчинення кримінального правопорушення), вид і розмір шкоди, завданої кримінальним правопорушенням, а саме доказування, відповідно до ч.2 ст.91 КПК України полягає у збиранні, перевірці та оцінці доказів.

Сторона обвинувачення здійснює збирання доказів шляхом проведення слідчих (розшукових) дій та негласних слідчих (розшукових) дій, витребування та отримання від органів державної влади, органів місцевого самоврядування, підприємств, установ та організацій, службових та фізичних осіб речей, документів, відомостей, висновків експертів, висновків ревізій та актів перевірок, проведення інших процесуальних дій, передбачених цим Кодексом.

Частиною 2 ст. ст. 98 КПК України визначено, що документи є речовими доказами, якщо вони містять ознаки, зазначені в ч. 1 цієї статті. Відповідно до ч. 1 та ст.3 ст. 98 КПК України документом є спеціально створений з метою збереження інформації матеріальний об`єкт, який містить зафіксовані за допомогою письмових знаків, звуку, зображення тощо відомості, які можуть бути використані як доказ факту чи обставин, що встановлюються під час кримінального провадження. Сторона кримінального провадження, потерпілий зобов`язані надати суду оригінал документа.

Згідно ч.1 ст.159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Згідно ч.2 ст.159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Пунктом першим ч.2 ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» визначено, що банківською таємницею зокрема є: відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України.

На даний час неможливо іншими способами довести обставини кримінального провадження, на які вказав слідчий та які передбачається довести за допомогою інформації, до якої просить надати тимчасовий доступ.

Слідчий суддя вважає, що дане клопотання підлягає до задоволення, оскільки з урахуванням викладеного вище, а також тяжкість злочину і неможливість отримати відомості в інший спосіб та, враховуючи, що у матеріалах кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що вказана інформація має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, а тому необхідно отримати тимчасовий доступ до інформації про рух коштів по банківським карткам, а також інформації що стосується особи власника вказаної картки, яка перебуває у володінні АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_2 ".

Керуючись вимогами ст. ст. 110, 159, 163, 164, 165, 309 КПК України, слідчий суддя,-

УХВАЛИВ:

Клопотання старшого дізнавача СД відділу поліції № 1 Черкаського районного управління поліції ГУ НП в Черкаській області капітана поліції ОСОБА_3 , винесене в кримінальному провадженні № 0000109 від 05.07.2024 про дозвіл на тимчасовий доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю задовольнити.

Розкрити банківську таємницю та надати старшому дізнавачу сектору дізнання відділу поліції № 1 Черкаського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Черкаській області капітану поліції ОСОБА_3 , дізнавачу сектору дізнання відділу поліції № 1 Черкаського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Черкаській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_11 , дозвіл на проведення слідчої дії у вигляді тимчасового доступу до речей і документів, тобто зобов`язати працівників АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_2 ", Код ЄДРПОУ НОМЕР_7 , юридична адреса: АДРЕСА_2 :

- рух коштів по банківському рахунку до якого прикріплено банківську картку № НОМЕР_2 , із зазначенням дати та часу проведення операцій, з розшифровками призначення платежів та із зазначення контрагентів (їх кодів, та банківських рахунків) за період часу з 30 червня 2024 року по 31 липня 2024 року;

- інформацію про фінансові номери телефонів належні чи підв`язані під картковий рахунок № НОМЕР_2 ;

- інформацію про ІР адреси, GPS - координати (довгота, широта) та марку і модель мобільних терміналів, якими користується особа при вході в «Privat24» по картковому рахунку № НОМЕР_2 , в період часу із 30 червня 2024 року по 31 липня 2024 року;

- фото та відео з банківських терміналів, пов`язаних з отриманням готівки в банкоматах та терміналах з яких знімалися грошові кошти по картковому рахунку № НОМЕР_2 в період часу із 30 червня 2024 року по 31 липня 2024 року;

- копії документів юридичної справи, що слугували підставою відкриття карткового рахунку № НОМЕР_2 ;

- чи не є платіжна картка № НОМЕР_2 заблокованою? якщо так, коли саме та з яких причин?

- інформацію про інші відкритті у АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_2 " на вказану особу депозитні, поточні, кредитні банківські рахунки й т.д. з повними реквізитами із наданням інформації про подальший рух коштів з вказаних рахунків із зазначенням точного часу, дати, суми коштів, реквізитів контрагентів, призначень платежів та проведених операцій, за період часу із 30 червня 2024 року по 31 липня 2024 року, а також інформацію про наявність індивідуальних сейфів клієнта, дату відкриття (закриття) та дату останнього користування.

Ухвалу виконати протягом 2 місяців з дня її винесення.

Відповідно до п.1 ст.166 КПК України, у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає і заперечення проти неї можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя ОСОБА_1