Номер провадження 1-кп/754/813/24
Справа№754/5637/24
В И Р О К

Іменем України

30 квітня 2024 року

Деснянський районний суд м.Києва в складі:

головуючого судді ОСОБА_1

секретаря судового засідання ОСОБА_2

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м.Києві матеріали кримінального провадження відносно

ОСОБА_3 , ІНФОРМАЦІЯ_1 ,

уродженця м.Києва, громадянина України,

освіта середня, одруженого, працюючого неофіційно,

мешкає: АДРЕСА_1 ,

раніше не судимого,

у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ст.190 ч.1, 190 ч.2, 200 ч.1, 200 ч.2 КК України,

за участю: прокурора ОСОБА_4

обвинуваченого ОСОБА_3

ВСТАНОВИВ:

16.07.2023р. приблизно в 16.10 годин ОСОБА_3 , перебуваючи за місцем свого мешкання за адресою: АДРЕСА_1 , з метою заволодіння чужим майном шляхом обману, а саме грошовими коштами фінансової установи від імені ОСОБА_5 , використовуючи власний мобільний телефон марки «Samsung», знаючи логін і пароль та маючи вільний доступ до додатку автоматизованої системи віддаленого доступу WEB-банкінгу «Приват24» клієнта банку АТ КБ «ПриватБанк» з банківською карткою № НОМЕР_1 , держателем якої є ОСОБА_5 , за допомогою всесвітньої мережі Інтернет, перейшов на сторінку «selfiecredit.com.ua» та звернувся до системи онлайн кредитування ТОВ «СЕЛФІ КРЕДИТ», що підтримується державною системою віддаленої ідентифікації «BankID» Національного банку, яка забезпечує передачу персональних даних користувачів від банку, в якому відкрито рахунок, до суб`єкта, який надає користувачу послугу, після чого, перебуваючи на сторінці онлайн кредитування ТОВ «СЕЛФІ КРЕДИТ», видаючи себе за ОСОБА_5 та діючи від його імені, який не уповноважував його на вчинення таких дій, за допомогою «BankID» підтвердив особу користувача банківської картки № НОМЕР_1 з прив`язкою до номеру мобільного телефону, тим самим вказав у анкеті позичальника неправдиву інформацію про себе та свої анкетні дані, з метою отримання кредиту на іншу особу, а саме ОСОБА_5 , на що відповідальна особа фінансової установи, будучи введеною в оману та впевненою у правдивості анкетних даних клієнта, 16.07.2023р. в 16.12 годин у порядку, передбаченому Законом України «Про електронну комерцію», уклала договір про надання споживчого кредиту по продукту «NewShort» № 885141 від імені ТОВ «СЕЛФІ КРЕДИТ» з ОСОБА_5 на суму 1500грн., який було підписано ОСОБА_3 електронним цифровим підписом від імені ОСОБА_5 , після чого, представник фінансової установи в якості кредиту перерахував грошові кошти в сумі 1500грн. на банківську картку АТ КБ «ПриватБанк» № НОМЕР_1 , держателем якої є ОСОБА_5 , у подальшому, 16.07.2023р. в 16.18 годин ОСОБА_3 , використовуючи власний мобільний телефон марки «Samsung», за допомогою всесвітньої мережі «Інтернет» перейшов в додаток автоматизованої системи віддаленого доступу WEB-банкінгу «Приват24» та від імені ОСОБА_5 здійснив переказ грошових коштів в сумі 1487,40грн. на власну банківську карту ПАТ «Акцент Банк» № НОМЕР_3 , тим самим заволодів чужим майном, яке належить ТОВ «СЕЛФІ КРЕДИТ» на суму 1500грн., шляхом обману.

Крім того, 18.07.2023р. приблизно в 17.20 годин ОСОБА_3 , перебуваючи за місцем свого мешкання за адресою: АДРЕСА_1 , з метою повторного заволодіння чужим майном шляхом обману, а саме грошовими коштами фінансової установи від імені ОСОБА_5 , використовуючи мобільний телефон ОСОБА_5 марки «Huawei» з абонентським номером ПрАТ «Київстар» НОМЕР_4 , який є фінансовим номером клієнта банку АТ КБ «ПриватБанк» з банківською карткою № НОМЕР_1 , держателем якої є ОСОБА_5 , за допомогою всесвітньої мережі Інтернет перейшов на сторінку «mycredit.ua» та звернувся до системи онлайн кредитування ТОВ « 1 БЕЗПЕЧНЕ АГЕНСТВО НЕОБХІДНИХ КРЕДИТІВ », що підтримується державною системою віддаленої ідентифікації «BankID» Національного банку, яка забезпечує передачу персональних даних користувачів від банку, в якому відкрито рахунок, до суб`єкта, який надає користувачу послугу, після чого, перебуваючи на сторінці онлайн кредитування ТОВ «1 БЕЗПЕЧНЕ АГЕНСТВО НЕОБХІДНИХ КРЕДИТІВ», видаючи себе за ОСОБА_5 та діючи від його імені, який не уповноважував його на вчинення таких дій, за допомогою «BankID» підтвердив особу користувача банківської картки № НОМЕР_1 з прив`язкою до номеру мобільного телефону, тим самим вказав у анкеті позичальника неправдиву інформацію про себе та свої анкетні дані, з метою отримання кредиту на іншу особу, а саме ОСОБА_5 , на що відповідальна особа фінансової установи, будучи введеною в оману та впевненою у правдивості анкетних даних клієнта, 18.07.2023р. в 17.23 годин у порядку, передбаченому Законом України «Про електронну комерцію», уклала договір позики №76573152 від імені ТОВ «1 БЕЗПЕЧНЕ АГЕНСТВО НЕОБХІДНИХ КРЕДИТІВ» з ОСОБА_5 на суму 1000грн., який було підписано ОСОБА_3 електронним цифровим підписом від імені ОСОБА_5 , після чого, представник фінансової установи в якості кредиту перерахував грошові кошти в сумі 1000грн. на банківську картку АТ КБ «ПриватБанк» № НОМЕР_1 , держателем якої є ОСОБА_5 , у подальшому, 18.07.2023р. в 17.25 годин ОСОБА_3 , використовуючи мобільний телефон ОСОБА_5 марки «Huawei» з абонентським номером ПрАТ «Київстар» НОМЕР_4 , за допомогою всесвітньої мережі «Інтернет», знаючи логін та пароль, перейшов в додаток автоматизованої системи віддаленого доступу WEB-банкінгу «Приват24» та від імені ОСОБА_5 здійснив переказ грошових коштів в сумі 965грн. на власну банківську карту ПАТ «Акцент Банк» № НОМЕР_3 , тим самим повторно заволодів чужим майном, яке належить ТОВ «1 БЕЗПЕЧНЕ АГЕНСТВО НЕОБХІДНИХ КРЕДИТІВ» на суму 1000грн., шляхом обману.

Крім того, 16.07.2023р. приблизно в 16.18 годин ОСОБА_3 , перебуваючи за місцем свого мешкання за адресою: АДРЕСА_1 , з метою підробки електронного документу на переказ (платіжного доручення), тобто документу в електронному вигляді, що використовується банками для передачі інформації на переказ грошових коштів між суб`єктами переказу грошових коштів, для заволодіння грошовими коштами, використовуючи автоматизовану систему віддаленого доступу WEB-банкінгу «Приват 24» сформував електронне платіжне доручення від імені ОСОБА_5 на банківському рахунку НОМЕР_5 , відкритому в АТ КБ «ПриватБанк» останнім, на переказ з його банківської карти № НОМЕР_1 грошових коштів в розмірі 1487,40грн. на свою банківську картку ПАТ «Акцент Банк» № НОМЕР_3 , тим самим підробив документ на переказ - платіжне доручення в електронному вигляді, внісши до нього при його формуванні недостовірну інформацію про здійснення платежу ОСОБА_5 та використав його для переказу.

Крім того, 18.07.2023р. приблизно в 17.25 годин ОСОБА_3 , перебуваючи за місцем свого мешкання за адресою: АДРЕСА_2 , з метою повторної підробки електронного документу на переказ (платіжного доручення), тобто документу в електронному вигляді, що використовується банками для передачі інформації на переказ грошових коштів між суб`єктами переказу грошових коштів, для заволодіння грошовими коштами, використовуючи автоматизовану систему віддаленого доступу WEB-банкінгу «Приват 24», сформував електронне платіжне доручення від імені ОСОБА_5 на банківському рахунку НОМЕР_5 , відкритому в АТ КБ «ПриватБанк» останнім, на переказ з його банківської карти № НОМЕР_1 грошових коштів в розмірі 965грн. на свою банківську картку ПАТ «Акцент Банк» № НОМЕР_3 , тим самим повторно підробив документ на переказ - платіжне доручення в електронному вигляді, внісши до нього при його формуванні недостовірну інформацію про здійснення платежу ОСОБА_5 та використав його для переказу.

ОСОБА_3 визнається винним у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених: ст.190 ч.1 КК України, а саме у заволодінні чужим майном шляхом обману (шахрайство), ст.190 ч.2 КК України, а саме у заволодінні чужим майном шляхом обману (шахрайство), вчиненому повторно, ст.200 ч.1 КК України, а саме у підробці документів на переказ та їх використанні, ст.200 ч.2 КК України, а саме у підробці документу на переказ та їх використанні, вчиненому повторно.

В судовому засіданні обвинувачений ОСОБА_3 свою вину у вчиненні кримінальних правопорушень визнав повністю та показав, що 16.07.2023р. в денний час за місцем свого мешкання за адресою: АДРЕСА_1 він, з метою заволодіння грошовими коштами фінансової установи від імені ОСОБА_5 , використовуючи власний мобільний телефон марки «Samsung», знаючи логін і пароль до додатку «Приват24» з банківською карткою ОСОБА_5 , через Інтернет перейшов на сторінку онлайн кредитування ТОВ «СЕЛФІ КРЕДИТ», та видаючи себе за ОСОБА_5 підтвердив особу користувача банківської картки з прив`язкою до номеру мобільного телефону, з метою отримання кредиту на ОСОБА_5 , на що працівник фінансової установи уклав договір про надання кредиту на ім`я ОСОБА_5 на суму 1500грн., який було підписано ним електронним цифровим підписом від імені ОСОБА_5 , після чого на банківську картку ОСОБА_5 були перераховані грошові кошти в сумі 1500грн., після чого він, використовуючи власний мобільний телефон марки «Samsung», через Інтернет перейшов в додаток «Приват24» та від імені ОСОБА_5 здійснив переказ вказаних грошових коштів на власну банківську карту, які витратив на свої потреби. Крім того, 18.07.2023р. у вечірній час за місцем свого мешкання за адресою: АДРЕСА_1 він, з метою заволодіння грошовими коштами фінансової установи від імені ОСОБА_5 , використовуючи мобільний телефон ОСОБА_5 марки «Huawei» з абонентським номером, який є фінансовим номером клієнта банку АТ КБ «ПриватБанк» з банківською карткою ОСОБА_5 , через Інтернет перейшов на сторінку онлайн кредитування ТОВ «1 БЕЗПЕЧНЕ АГЕНСТВО НЕОБХІДНИХ КРЕДИТІВ», та видаючи себе за ОСОБА_5 підтвердив особу користувача банківської картки з прив`язкою до номеру мобільного телефону, з метою отримання кредиту на ОСОБА_5 , на що працівник фінансової установи уклав договір позики з ОСОБА_5 на суму 1000грн., який було підписано ним електронним цифровим підписом від імені ОСОБА_5 , після чого на банківську картку ОСОБА_5 були перераховані грошові кошти в сумі 1000грн., після чого він, використовуючи вказаний мобільний телефон ОСОБА_5 через Інтернет, знаючи логін та пароль, перейшов в додаток «Приват24» та від імені ОСОБА_5 здійснив переказ вказаних грошових коштів на власну банківську карту, які витратив на свої потреби. Для заволодіння вказаними грошовими коштами 16.07.2023р. та 18.07.2023р. він підробив документи на їх переказ, в які вніс при їх формуванні недостовірну інформацію про здійснення платежу ОСОБА_5 , а саме через систему «Приват 24» сформував електронні платіжні доручення від імені ОСОБА_5 на його банківському рахунку на переказ з його банківської карти вказаних грошових коштів на свою банківську картку, та використав вказані документи для переказу грошових коштів. Суму нанесених ним фінансовим установам матеріальних збитків він не оспорює. Через декілька днів після цих подій він признався ОСОБА_5 про зазначені свої дії та передав йому 1000грн. для погашення одного з отриманих ним від імені ОСОБА_5 кредитів, який ним був погашений. Він усвідомив вчинене, зробив для себе відповідні висновки, працевлаштувався та працює неофіційно. У вчиненому щиро кається.

З урахуванням відсутності заперечень учасників судового провадження, суд визнав недоцільним дослідження доказів щодо фактичних обставин справи, які ніким не оспорюються, з`ясувавши правильне розуміння обвинуваченим та іншими учасниками кримінального провадження змісту цих обставин за відсутності сумнівів у добровільності їх позиції, роз`яснивши їм, що у такому випадку вони будуть позбавлені права оскаржити ці обставини в апеляційному порядку.

Як обставину, яка згідно ст.66 ч.1 КК України пом`якшує покарання обвинуваченого ОСОБА_3 , суд визнає щире каяття у вчиненому.

Обставини, які згідно ст.67 КК України обтяжують покарання обвинуваченого ОСОБА_3 , судом не встановлені.

При призначенні покарання обвинуваченому ОСОБА_3 суд враховує ступінь тяжкості вчинених ним кримінальних правопорушень, кількість епізодів злочинної діяльності, особу винного, який раніше не судимий, працює неофіційно, позитивно характеризується по місцю проживання, його вік, сімейний стан, наявність на утриманні неповнолітньої дитини - ІНФОРМАЦІЯ_3 , конкретні обставини вчинених кримінальних правопорушень, суму грошових коштів, якими він заволодів, добровільне відшкодування збитків ТОВ «1 БЕЗПЕЧНЕ АГЕНСТВО НЕОБХІДНИХ КРЕДИТІВ».

З урахуванням сукупності всіх обставин кримінальних правопорушень, даних про особу обвинуваченого, його майнового стану, суд обирає ОСОБА_3 покарання у виді штрафу розміром в межах санкції ст.200 ч.1, 2 КК України, у виді обмеження волі строком в межах санкції ст.190 ч.1 КК України, у виді позбавлення волі строком в межах санкції ст.190 ч.2 КК України.

Враховуючи в сукупності всі обставини кримінальних правопорушень, ставлення ОСОБА_3 до вчиненого, усвідомлення ним вчиненого та зроблення відповідних висновків, наявності пом`якшуючої покарання обставини та відсутність обтяжуючих покарання обставин, суд приходить до висновку про можливість його виправлення без ізоляції від суспільства, та призначає йому покарання за сукупністю кримінальних правопорушень у виді позбавлення волі із застосуванням ст.75 КК України, яке суд вважає необхідним та достатнім для його виправлення та попередження вчинення нових кримінальних правопорушень з його боку.

Згідно вимог ст.100 КПК України речові докази: CD-R-диск, DVD-R-диск - підлягають залишенню в матеріалах кримінального провадження, мобільний телефон «Sаmsung» модель «SМ-G531Н/DS (SЕК), SNN:-G531Н/DSGSМН, імеі1: НОМЕР_6 , імеі2: НОМЕР_7 , S/N НОМЕР_8 з сім-карткою мобільного оператора «Vоdаfоnе» з абонентським номером НОМЕР_9 - підлягає конфіскації в доход держави як знаряддя вчинення кримінального правопорушення.

Згідно вимог ст.174 КПК України, арешт, накладений ухвалою слідчого судді Деснянського районного суду м.Києва від 28.06.2023р., на мобільний телефон «Sаmsung» модель «SМ-G531Н/DS (SЕК)», SNN: -G531Н/ DSGSМН , імеі1: НОМЕР_6 , імеі2: НОМЕР_7 , S/N НОМЕР_8 з сім-карткою мобільного оператора «Vоdаfоnе» з абонентським номером НОМЕР_9 - підлягає скасуванню.

На підставі викладеного та керуючись ст.ст.370, 374 КПК України, суд

ЗАСУДИВ:

ОСОБА_3 визнати винуватим у пред`явленому обвинуваченні за ст.190 ч.1, 190 ч.2, 200 ч.1, 200 ч.2 КК України та призначити йому покарання:

за ст.190 ч.1 КК України - у виді 1-го (одного) року обмеження волі,

за ст.190 ч.2 КК України - у виді 1-го (одного) року 6-ти (шести) місяців позбавлення волі,

за ст.200 ч.1 КК України - у виді штрафу в розмірі трьох тисяч неоподатковуваних мінімумів доходів громадян в сумі 51000грн.,

за ст.200 ч.2 КК України - у виді штрафу в розмірі п`яти тисяч неоподатковуваних мінімумів доходів громадян в сумі 85000грн.

На підставі ст.70 КК України за сукупністю злочинів шляхом поглинення менш суворого покарання більш суворим призначити ОСОБА_3 остаточне покарання у виді 1-го (одного) року 6-ти (шести) місяців позбавлення волі.

На підставі ст.75 КК України звільнити ОСОБА_3 від відбування покарання у виді позбавлення волі з випробуванням, визначивши іспитовий строк один рік, з покладенням обов`язків, передбачених ст.76 КК України, а саме: періодично з`являтися для реєстрації до уповноваженого органу з питань пробації, повідомляти уповноважений орган з питань пробації про зміну місця проживання, роботи або навчання.

Речові докази: CD-R-диск, DVD-R-диск - залишити в матеріалах кримінального провадження, мобільний телефон «Sаmsung» модель «SМ-G531Н/DS (SЕК), SNN:-G531Н/DSGSМН, імеі1: НОМЕР_6 , імеі2: НОМЕР_7 , S/N НОМЕР_8 з сім-карткою мобільного оператора «Vоdаfоnе» з абонентським номером НОМЕР_9 -конфіскувати в доход держави.

Скасувати арешт, накладений ухвалою слідчого судді Деснянського районного суду м.Києва від 28.06.2023р., на мобільний телефон «Sаmsung» модель «SМ-G531Н/DS (SЕК)», SNN: - НОМЕР_11 , імеі1: НОМЕР_6 , імеі2: НОМЕР_7 , S/N НОМЕР_8 з сім-карткою мобільного оператора «Vоdаfоnе» з абонентським номером НОМЕР_9 .

Вирок може бути оскаржений до Київського апеляційного суду через Деснянський районний суд м.Києва протягом тридцяти днів з дня його проголошення.

Вирок набирає законної сили після закінчення строку на подачу апеляційної скарги за відсутності такої скарги, а при оскарженні вироку - після постановлення ухвали апеляційним судом.

Копія вироку негайно після його проголошення вручається обвинуваченому та прокурору.

Головуючий суддя: