УХВАЛА
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ
"21" листопада 2022 р. Справа № 596/1407/22

Провадження № 1-кс/596/205/2022

Слідчий суддя Гусятинського районного суду Тернопільської області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 ,

розглянувши клопотання слідчого слідчого відділення відділення поліції №3 (м.Гусятин) Чортківського районного відділу поліції Головного управління Національної поліції в Тернопільській області лейтенанта поліції ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до речей і документів, в кримінальному провадженні №0000079 від 08 листопада 2022 року, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.3 ст. 190 КК України,-

ВСТАНОВИВ:
Із матеріалів, доданих до клопотання, зокрема, Витягу з кримінального провадження №0000079 від 08 листопада 2022 року, внесеному до ЄРДР за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.3 ст.190 КК України вбачається, що 08.11.2022 року у відділення поліції №3 (м.Гусятин) Чортківського РВП ГУНП в Тернопільській області із заявою звернувся ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , житель АДРЕСА_1 , про те, що невідома особа шляхом обману та незаконного використання електронно-обчислювальної техніки з його банківської карти № НОМЕР_1 АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », без його згоди, зняла грошові кошти в сумі 35 768 гривень.

Згідно матеріалів кримінального провадження, встановлено, що в користуванні ОСОБА_4 пребувають дві банківські картки ІНФОРМАЦІЯ_2 , а саме зарплатна із № НОМЕР_1 , та кредитна із № НОМЕР_2 .

Так, 08 листопада 2022 року близько 10:17 години на мобільний номер телефону потерпілого ОСОБА_4 ( НОМЕР_3 ) зателефонувала невідома жінка із номеру НОМЕР_4 , яка повідомила потерпілому, що вона представник банку та одразу вказала, що дочекайтеся з`єднання із оператором для оновлення особистих даних. Після чого увімкнулася переадресація. Через 10-15 секунд підняв слухавку чоловік, який не представився та повідомив потерпілому, що потрібно оновити особисті анкетні данні по зарплатні карточці, та повідомив ОСОБА_4 щоб останній назвав чотири останні цифри даної карточки для перевірки. Після цього, потерпілий назвав особисті анкетні дані та останні чотири цифри зарплатної карточки. Надалі невідомий чоловік повідомив, що для оновлення даних має прийти смс повідомлення із кодом. Під час цієї розмови на мобільний номер телефону потерпілого надійшло смс повідомлення із кодом від ІНФОРМАЦІЯ_2 . Крім цього, невідомий чоловік запитав чи потерпілий не бажає закрити кредитну карточку, на що він відповів, що бажає оскільки ОСОБА_4 нею не користується. Невідомий одразу повідомив, що потрібно назвати чотири останні цифри кредитної карточки, що він і зробив. Надалі невідомий повідомив, що на номер телефону потерпілого прийде смс повідомлення із кодом для закриття кредитної картки, які потрібно назвати та в цей час прийшло смс повідомлення, однак потерпілий не назвав код. Після цього, невідомий чоловік запитав ОСОБА_4 чи не бажає він закрити віртуальну карту для отримання допомоги а саме « ІНФОРМАЦІЯ_3 » на, що потерпілий відповів, що бажає закрити. Надалі невідомий чоловік сказав, що закриє та повідомив щоб протягом години карточками не користувався, оскільки банкомат може їх вилучити. Після чого розмова із ними завершилася. Надалі потерпілий побачив смс повідомлення про переказ грошових коштів в сумі 20 500 гривень яких він не здійснював. Зрозумів, що це були шахраї ОСОБА_4 одразу звернувся на гарячу лінію ІНФОРМАЦІЯ_2 із метою заблокувати вищезазначені карткові рахунки, що і зробили оператори гарячої лінії, крім цього потерпілому стало відомо від оператора, що його грошові кошти перерахована на картковий рахунок ІНФОРМАЦІЯ_4 із номером № НОМЕР_5 , яка належить особі ОСОБА_5 . Дана ситуація стала приводом того, що ОСОБА_4 звернувся у відділення ІНФОРМАЦІЯ_2 в смт. Гусятин, де дізнався, що невідомий чоловік здійснив переказ його грошових коштів, а саме із зарплатної карточки в загальні сумі 20 812 гривень із яких комісія 210 гривень одним перерахунком о 10:27 год. 08.11.2022 року, та одним переказом розрахунком в торгово сервісній мережі UKR KYIV Oplata mobinogo zviazky 300100001 на суму 102 гривні без комісії, та із кредитної карточки в загальні сумі 14 956 гривень із яких комісія 150 гривень одним перерахунком о 10:28 год, та одним переказом розрахунком в торгово сервісній мережі UKR KYIV Oplata mobinogo zviazky 300100001 на суму 306 гривні без комісії. Таким чином потерпілому ОСОБА_4 заподіяно матеріальні збитки на загальну суму 35 768 гривень.

З метою розкриття даного злочину виникла необхідність в отриманні інформації про рух коштів по рахунку АТ " ІНФОРМАЦІЯ_2 " по рахунку НОМЕР_6 із банківських карток № НОМЕР_1 ; № НОМЕР_2 , з 06 листопада 2022 року по 10 листопада 2022 року. Отримані в ході відкриття банківської таємниці дані можуть бути використані як доказ у кримінальному провадженні можуть мати суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, а їх отримання в інший спосіб неможливе, у відповідності до п.5 ч.1 ст.162 КПК України належить до охоронюваної законом таємниці, тому необхідно отримати до них тимчасовий доступ на підставі ухвали суду.

Слідчий СВ ВП №3 (м.Гусятин) Чортківського РВП ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_3 в судове засідання не з`явився, подав до суду клопотання про розгляд клопотання в його відсутності, клопотання підтримує з наведених у ньому підстав.

Прокурор та представник АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » в судове засідання не з`явилися, що не є перешкодою у продовженні розгляду клопотання відповідно до норм КПК України.

Відповідно до ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Частиною 6 статті 163 КПК України передбачено, що слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

У відповідності до п.5 ч.1 ст.162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать: відомості, які можуть становити банківську таємницю.
Згідно зі ст. 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

З матеріалів кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що вище зазначена інформація має суттєве значення для встановлення важливих обставин, що підлягають доказуванню у кримінальному провадженні, неможливість отримання даної інформації в інший спосіб, а тому необхідно надати тимчасовий доступ до рахунку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » по рахунку НОМЕР_6 із банківських карток № НОМЕР_1 ; № НОМЕР_2 , з 06 листопада 2022 року по 10 листопада 2022 року, щодо інформації про зарахування грошових коштів, дані власника рахунків, а також інформації про розпорядження незаконно отриманими коштами, що зберігається у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », що розташований у АДРЕСА_2 .

Таким чином, клопотання слідчого подано із додержанням вимог статті 159-164 КПК України, обґрунтоване та підлягає до задоволення.

На підставі викладеного, керуючись ст. ст.159-164 КПК України, ст.62 Закону України «Про банки та банківську діяльність», -

ПОСТАНОВИВ:
Клопотання слідчого слідчого відділення відділення поліції №3 (м.Гусятин) Чортківського районного відділу поліції Головного управління Національної поліції в Тернопільській області лейтенанта поліції ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до інформації, яка містить охоронювану законом банківську таємницю - задовільнити.

Надати тимчасовий доступ до інформації, яка містить охоронювану законом банківську таємницю та зберігається у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » по рахунку НОМЕР_6 із банківських карток № НОМЕР_1 ; № НОМЕР_2 , з 06 листопада 2022 року по 10 листопада 2022 року, що розташований у АДРЕСА_2 , а саме:

- інформацію про особу, на ім?я якої відкрито рахунок із наданням належним чином завірених копій усіх наявних документів, зокрема анкети, заяви про приєднання до умов і правил надання банківських послуг у АТ " ІНФОРМАЦІЯ_2 ", щодо відкриття карткових рахунків, паспорту громадянина України, ідентифiкацiйного коду власника карткового рахунку та інших;

- інформацію про рух грошових коштів по рахунку НОМЕР_6 та банківських карток № НОМЕР_1 ; № НОМЕР_2 із вказанням суми валюти операції, залишків коштів після здійснення банківської операції із адресами банківських терміналів та відділень банків;

- інформацію про прив`язку номерів мобільних телефонів до рахунку НОМЕР_6 із банківських карток № НОМЕР_1 ; № НОМЕР_2 з моменту реєстрації рахунку;

- інформацію про IP та MAC адреси комп`ютерів за допомогою яких в період з моменту реєстрації рахунку здійснювався доступ через мережу Інтернет до рахунку НОМЕР_6 із банківських карток № НОМЕР_1 ; № НОМЕР_2 , а також онлайн банкінги;

- матерiали службового розслідування служби безпеки, щодо рахунку НОМЕР_6 із банківських карток № НОМЕР_1 ; № НОМЕР_2 , або щодо власника даного рахунку;

- інформацію про банківські термінали, з яких здійснювалось зняття грошових коштів із рахунку НОМЕР_6 із банківських карток № НОМЕР_1 ; № НОМЕР_2 , а також копії записiв із камер відеоспостереження банкоматів, з яких здійснювались вказані операції, вказавши при цьому адреси банківських терміналів;

-інформацію про карткові рахунки, на які з рахунку НОМЕР_6 із банківських карток № НОМЕР_1 ; № НОМЕР_2 , у період з 06 листопада 2022 року по 10 листопада 2022 року, було здійснено переказ грошових коштів з розшифровкою контрагентів та завірених копій наступних документів: - анкети, заяви про приєднання до умов і правил надання банківських послуг у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », щодо відкриття карткових рахунків, паспорту громадянина України, ідентифiкацiйного коду власника карткового рахунку та з можливістю тимчасового вилучення даної інформації;

- інформацію про здійснення будь-якого виду оплат з рахунку НОМЕР_6 із банківських карток № НОМЕР_1 ; № НОМЕР_2 , а саме безготівкових розрахунків, поповнень мобільних телефонів, оплати комунальних послуг, послуг зв`язку, тощо із розшифровкою наявних даних щодо отримувачів коштів;

- у випадку здійснення банківських операцій по рахунку НОМЕР_6 із банківських карток № НОМЕР_1 ; № НОМЕР_2 в приміщеннях відділень АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », копії відеозаписів із камер відеоспостереження в момент здійснення банківських операцій.

Вказані документи та інформацію надати з можливістю тимчасового доступу до них у відділенні служби безпеки АТ " ІНФОРМАЦІЯ_2 ", що розташоване у АДРЕСА_3 .

Право тимчасового доступу до інформації, яка становить банківську таємницю надати слідчому СВ відділення поліції №3 (м. Гусятин) Чортківського районного відділу поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_3 ; старшому слідчому слідчого відділення відділення поліції № 3 (м. Гусятин) Чортківського районного відділу поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_6 ; старшому дізнавачу сектору дізнання поліції № 3 (м. Гусятин) Чортківського районного відділу поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_7 ; дізнавачу сектору дізнання відділення поліції №3 (м. Гусятин) Чортківського районного відділу поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_8 ; начальнику СКП відділення поліції № 3 (м. Гусятин) Чортківського районного відділу поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_9 ; старшим оперуповноваженим СКП відділення поліції № 3 (м. Гусятин) Чортківського районного відділу поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_10 та ОСОБА_11 ; оперуповноваженим СКП відділення поліції № 3 (м. Гусятин) Чортківського районного відділу поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 .

Строк дії ухвали два місяці з дня її постановлення.

Ухвала оскарженню не підлягає, заперечення на ухвалу можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя ОСОБА_1