справа №176/1397/22
провадження №1-кс/176/135/22
УХВАЛА
Іменем України

08 вересня 2022 р. Слідчий суддя Жовтоводського міського суду Дніпропетровської області ОСОБА_1 , з участю секретаря ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в м. Жовті Води в залі суду клопотання дізнавача СД ВП №5 Кам`янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області старшого лейтенанта поліції ОСОБА_3 , погоджене із прокурором Жовтоводської окружної прокуратури Дніпропетровської області ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до документів у кримінальному провадженні №0000155, відомості про яке внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань 07 грудня 2021 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України,-

ВСТАНОВИВ:

До Жовтоводського міського суду Дніпропетровської області надійшло клопотання дізнавача СД ВП №5 Кам`янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області старшого лейтенанта поліції ОСОБА_3 , погоджене із прокурором Жовтоводської окружної прокуратури Дніпропетровської області ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до документів у кримінальному провадженні №0000155, відомості про яке внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань 07 грудня 2021 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України.

Дане клопотання мотивоване тим, що 06 грудня 2021 року до чергової частини ВП №5 Кам`янського РУП ГУНГ1 в Дніпропетровській області надійшов рапорт о/у СКП ВП №5 КамРУГІ ОСОБА_5 про те, що в ході розгляду матеріалів ЖЄО №8999 від 28.11.2021 вбачаються ознаки кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України, за фактом шахрайських дій з банківською карткою належної ОСОБА_6 .

За вказаним фактом 07 грудня 2021 року внесено відомості до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000155 з правовою кваліфікацією за ч. 1 ст. 190 КК України.

В ході досудовим розслідуванням встановлено, що було допитано потерпілого ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , який пояснив (дослівно з протоколу допиту потерпілого): «28 листопада 2021 року близько 8 години ранку на мою електронну адресу надійшло 4 повідомлення від АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » з інформативним характером стосовно того, що в ніч з 27 на 28 листопада 2021 року, починаючи з 23 год. 31 хв. з моєї кредитної картки та картки для виплат почались операції стосовно здійснення онлайн-купівель, яких я звичайно не здійснював, так як я спав. Спочатку надійшло повідомлення щодо спроби здійснити оплату, на суму, яка є недостатньою для здійснення онлайн-купівлі з моєї кредитної картки НОМЕР_1 , через перевищення інтернет-ліміту та рекомендація з метою його підвищення. Так як, доступний ліміт складав 350 грн., а сума становила 12600,40 грн. Наступне повідомлення за фактом неможливості здійснення оплати з картки НОМЕР_2 , так як доступний ліміт 2 долари, а сума складала 11 609,95 грн. Третє повідомлення носило інформацію щодо доступного залишку на карті НОМЕР_2 35,40 грн., а необхідна сума складала 10 025,60 грн. Останнє повідомлення за карткою, що мала «віртуальне» походження за номером НОМЕР_3 необхідна сума складала 12319,95 грн. Таким чином здійснення оплати з моєї кредитної картки НОМЕР_1 становило в сумі 68 тисяч гривень (близько 2 610 грн. особистих коштів та кредитного ліміту 65 144 грн.), потім три повідомлення стосовно дій з моєю карткою для виплат НОМЕР_2 , на неї було здійснено переказ грошових коштів з картки на якій я зберігав долари в сумі 2002,98 та які було переведено в гривні. Тобто моїх особистих коштів, які шахрайським шляхом було знято з карток, становить 67 144, 21 грн.

Я, після того як прочитав повідомлення, намагався неодноразово зайти до « ІНФОРМАЦІЯ_3 » з метою виявлення чи дійсно з моїх рахунків зникли грошові кошти, однак вхід до даного додатку мені здійснити не вдалось. Так як мої рахунки були прикріплені до моєї сім-карти за номером НОМЕР_4 я зателефонував до гарячу лінію « ІНФОРМАЦІЯ_4 », де останні порекомендували мені взяти мій паспорт та прийти до найближчого відділення « ІНФОРМАЦІЯ_4 », що я і зробив. Прийшовши до відділення « ІНФОРМАЦІЯ_4 », за адресою АДРЕСА_1 , це було близько 10 години ранку, працівники відділення, перевіривши інформацію по базі, повідомили, що за моїм номером телефону та моїми даними зафіксовано інформацію що «апарат утерян», тобто нібито я звертався з інформацією про втрату власного телефону разом з сім-картою. В подальшому, з даного приводу, коли я повернувсь додому, через додаток « ІНФОРМАЦІЯ_4 » зробив витяг з деталізацією моїх дзвінків за листопад місяць, де 27.11.2021 в 23:25:57 годині надійшло повідомлення, яке не має типу події і має назву «Інше» тривалістю 0 хв. та вартістю 0 грн. Я вважаю, що в саме цей час, використовуючи доступ до моєї сім-карти, невідомі особи здійснювали грошові операції па моїх картках та з моїми рахунками. Відповідно до вищевказаної роздруківки, о 10 год. 12 хв. в приміщенні відділення « ІНФОРМАЦІЯ_4 » мені було розблоковано мою сім-картку, де після чого я вийшов на вулицю та зателефонував до « ІНФОРМАЦІЯ_2 ». Мені пояснили чому в мене заблокований аккаунт, так як неодноразово вводився невірний пін-кон від карти. Мені повідомили, які саме суми грошей було знято з моїх карт та на які саме операції. Я на вищевказану інформацію зазначив їм, що особисто даних дій не здійснював та нічого не підтверджував. Тому ми з представником банку дійшли до висновку, що відносно мене здійснено шахрайські дії невстановленими особами та наступного дня я прийшов з документами до відділення банку, де мені було видані заявки на повернення грошових коштів. Того дня, працівниками банку було повідомлено, що в мене на даний час активна лише кредитна картка, однак і вона має лише «віртуальний» характер та була вироблена саме вночі з 27.11.2021 на 28.11.2021 та приєднана до картки до виплат, інших двох моїх карток згідно бази даних банк «не бачить». Я надав співробітникам банку всі три належні мені картки, де при перевірці останніх було встановлено, що доступ до них заборонений та вони «закриті». Зокрема, на балансі картки для виплат, на яку невстановленими особами було переведено долари в національну валюту залишалось близько 2 тисяч 300 гривень, які при закритті були переведені на кредитну картку. Після цього, в моїй присутності, працівниками банку дані картки було знешкоджено, а замість них мені видали всі три нові картки, які наразі функціонують та я маю до них доступ через додаток « ІНФОРМАЦІЯ_3 ». Потім я згадав, що взимку, а саме 27.01.2021 року, оформлював послугу в « ІНФОРМАЦІЯ_2 », а саме «Страхування на випадок шахрайства». Я зателефонував до банку та повідомив їм про це, на що останні підтвердили дану інформацію та відповіли, що задля того, щоб використати дану послугу мені необхідно надати документ, що підтверджує моє звернення з даної події до правоохоронних органів, а саме витяг з ЄРДР».

21 липня 2022 року в ході додаткового допиту потерпілого ОСОБА_6 , останній вказав (дослівно з протоколу допиту): «В повній мірі підтверджую відомості надані мною в ході допиту від 07.12.2021 року. Однак хочу зазначити, що мною в ході допиту було надано номера карток, які є дублюючими на момент здійсненого кримінального правопорушення, тому доцільним вважаю надати номера банківських рахунків, які належать мені та через які здійснювались протиправні дії. Так, з моєї «Універсальної кредитної картки», яка має банківський рахунок НОМЕР_5 було завдано майнового збитку в сумі 67 754, 21 грн. З картки для виплат (де зберігались грошові кошти в національній валюті, тобто гривні), яка має банківський рахунок НОМЕР_6 було завдано майнового збитку в сумі 53 849, 92 грн. З картки для виплат (де зберігались грошові кошти в іноземній валюті, тобто доларах), яка має банківський рахунок НОМЕР_7 було вчинено перевід коштів в сумі 2002 долари 98 центів в національну валюту на картку для виплат (де зберігались грошові кошти в національній валюті, тобто гривні), яка має банківський рахунок НОМЕР_6 . Таким чином загальна сума збитку, завдана мені невстановленими особами сягає 121 604, 13 грн.».

Проведеними заходами встановити особу, що вчинила вказане кримінальне правопорушення та місце знаходження викраденого майна не надалося можливим.

За даним кримінальним провадженням встановити місцезнаходження особи, яка заволоділа грошовими коштами клієнта АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » ОСОБА_6 , та відшкодувати заподіяні останньому матеріальні збитки причинені вказаним правопорушенням, можливо лише шляхом тимчасового доступу до документів про рух грошових коштів та номери рахунків на які проводилися перерахунки грошових коштів з ідентифікацією їх власників, з вказівкою їх номерів, прізвищ, імен, по батькові, наявних телефонів, місць проживання та реєстрації, якщо вони являються клієнтами АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », протягом 27 листопада 2021 року по 29 грудня 2021 та право на вилучення документів у вигляді роздруківок вищевказаної інформації на паперових носіях у вигляді документів.

Оскільки, в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (МФО НОМЕР_8 , ЄДРПОУ НОМЕР_9 ), що розташований за адресою: АДРЕСА_2 , адреса для листування: АДРЕСА_3 , як банківської установи знаходяться оригінали справ, рішень, які приймаються компетентними органами банківської установи про відкриття рахунку, документів щодо відкриття рахунку, а також відомості як у друкованому так і електронному вигляді про всі фінансові операції, проведені з його використанням, ці документи містять охоронюваному законом (банківську) таємницю, тому необхідно отримати тимчасовий доступ та можливість вилучити в копіях зазначені вище документи, які містять охоронювану законом (банківську) таємницю та які знаходяться в володінні вказаної банківської установи.

Дізнавач ОСОБА_3 просила провести судове засідання без її участі, при цьому клопотання про тимчасовий доступ підтримала у повному обсязі та просила задовольнити.

АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », будучи належним чином повідомлене про дату, час та місце розгляду клопотання, свого представника у судове засідання не направило.

Неприбуття осіб, у володінні яких перебувають документи, не є перешкодою для розгляду клопотання.

Слідчий суддя, дослідивши матеріали клопотання, приходить до наступного висновку.
Так, частини 1 та 3 статті 132 КПК України передбачили, що заходи забезпечення кримінального провадження застосовуються на підставі ухвали слідчого судді або суду, за винятком випадків, передбачених цим Кодексом. Застосування заходів забезпечення кримінального провадження не допускається, якщо слідчий, дізнавач, прокурор не доведе, що: існує обґрунтована підозра щодо вчинення кримінального правопорушення такого ступеня тяжкості, що може бути підставою для застосування заходів забезпечення кримінального провадження; потреби досудового розслідування виправдовують такий ступінь втручання у права і свободи особи, про який ідеться в клопотанні слідчого, прокурора; може бути виконане завдання, для виконання якого слідчий, прокурор звертається із клопотанням.

Згідно із ч.ч. 1, 2 ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Окрім того, відповідно до ч. 5 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи:
1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи;
2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні;
3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.
Частина 6 вказаної статті передбачає, що слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.
Доступ особи до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, здійснюється в порядку, визначеному законом.
Слідча суддя приходить до висновку, що у клопотанні доведено наявність достатніх підстав вважати, що вказані дізнавачем документи (інформація) перебувають в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні.

У зв`язку із вище наведеним, вивчивши матеріали справи, слідчий суддя вважає, що клопотання про тимчасовий доступ до документів ґрунтується на Законі та матеріалах справи, а тому підлягає задоволенню.

Керуючись ст.ст. 131, 132, 159-166 КПК України, слідча суддя,-

ПОСТАНОВИВ:

Клопотання дізнавача СД ВП №5 Кам`янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області старшого лейтенанта поліції ОСОБА_3 , погоджене із прокурором Жовтоводської окружної прокуратури Дніпропетровської області ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до документів у кримінальному провадженні №0000155, відомості про яке внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань 07 грудня 2021 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України, задовольнити.

Надати дозвіл начальнику СД ВП №5 Кам`янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області капітану поліції ОСОБА_7 , дізнавачу СД ВП №5 Кам`янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_3 , дізнавачу СД ВП №5 Кам`янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області лейтенанту поліції ОСОБА_8 на тимчасовий доступ до документів, з правом вилучення роздруківок інформації на паперових та/або електронних носіях, що знаходяться у Акціонерного товариства Комерційний банк « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_9 ), а саме:

- наявні розрахункові рахунки в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » клієнта ОСОБА_6 ;

- договори про відкриття рахунку, документи на підставі яких було відкрито рахунки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » НОМЕР_5 і додатковим рахункам;

- інформацію про рух коштів по рахунку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » НОМЕР_5 у період часу з 00 год. 01 хв. 27 листопада 2021 року по 00 год. 01 хв. 29 листопада 2021 року, зняття готівки із вказаного рахунку, місце розташування банків та банкоматів, де знімалися кошти, файли фото- та відеофіксації при знятті коштів, інформацію про працівників банку які здійснювали видачу готівки;

- договори про відкриття рахунку, документи на підставі яких було відкрито рахунки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » НОМЕР_6 і додатковим рахункам;

- інформацію про рух коштів по рахунку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » НОМЕР_6 у період часу з 00 год. 01 хв. 27 листопада 2021 року по 00 год. 01 хв. 29 листопада 2021 року, зняття готівки із вказаного рахунку, місце розташування банків та банкоматів, де знімалися кошти, файли фото- та відеофіксації при знятті коштів, інформацію про працівників банку які здійснювали видачу готівки;

- договори про відкриття рахунку, документи на підставі яких було відкрито рахунки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » НОМЕР_7 і додатковим рахункам;

- інформацію про рух коштів по рахунку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » НОМЕР_7 у період часу з 00 год. 01 хв. 27 листопада 2021 року по 00 год. 01 хв. 29 листопада 2021 року, зняття готівки із вказаного рахунку, місце розташування банків та банкоматів, де знімалися кошти, файли фото- та відеофіксації при знятті коштів, інформацію про працівників банку які здійснювали видачу готівки.

Зобов`язати Акціонерне товариство Комерційний банк « ІНФОРМАЦІЯ_2 » надати тимчасовий доступ до документів в обсязі вказаному в ухвалі про тимчасовий доступ.

Попередити Акціонерне товариство Комерційний банк « ІНФОРМАЦІЯ_2 », що у разі не виконання даної ухвали, слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів, має право постановити ухвалу про проведення обшуку з метою відшукання та вилучення зазначених документів.

Ухвала залишається в силі протягом одного місяця з дня її постановлення.

Ухвала апеляційному оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя Жовтоводського міського суду

Дніпропетровської області Інна ПАВЛОВСЬКА