Справа № 462/5596/22
провадження 1-кс/462/1525/22
У Х В А Л А

19 жовтня 2022 року слідчий суддя Залізничного районного суду міста Львова ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши клопотання дізнавача СД ВП № 1 ЛРУП № 2 ГУ НП у Львівській області лейтенанта поліції ОСОБА_3 , погоджене із прокурором Франківської окружної прокуратури м. Львова Львівської області ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до речей та документів у кримінальному провадженні № 0000377 від 12.10.2022 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України,

В С Т А Н О В И В:

12 жовтня 2022 року до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000377 внесено відомості та розпочато досудове розслідування за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України.

Дізнавач СД ВП № 1 ЛРУП № 2 ГУ НП у Львівській області ОСОБА_3 звернулася до слідчого судді із клопотанням, погодженим із прокурором Франківської окружної прокуратури м. Львова Львівської області ОСОБА_4 про тимчасовий доступ до речей і документів, покликаючись на те, що органом досудового розслідування ВП № 1 ЛРУП № 2 ГУНП у Львівській області здійснюється досудове розслідування у кримінальному провадженні № 0000377 від 12.10.2022 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст. 190 КК України року.

В ході досудового розслідування встановлено, що до відділу поліції № 1 ЛРУП № 2 ГУНП у Львівській області 11.10.2022 року надійшла заява від ОСОБА_5 про те, що 07 жовтня 2022 року в період з 12.00 год. по 13.00 год., невідома особа в ході телефонної розмови, представившись працівником банку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », шляхом обману та зловживання довірою заволоділа грошовими коштами ОСОБА_5 у сумі 53 тисячі гривень, які були незаконно зняті (переведені) з її банківської картки відкритої в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_1 .

В ході проведення допиту потерпілої ОСОБА_5 встановлено, що 07.10.2022 року у період з 12.00 год. 13.00 год. на її мобільний телефон оператора мобільного зв`язку ІНФОРМАЦІЯ_2 » - НОМЕР_2 зателефонував абонент із стаціонарного номеру телефона розташованого у м. Дніпро НОМЕР_3 . В ході телефонної розмови абонент з чоловічим голосом, який не назвався, однак розмовляючи українською мовою, представився працівником служби безпеки банку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », повідомив потерпілу, що її банківські картки, які відкриті у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » тимчасово заблоковані, тому йому потрібно виготовити нові картки. Для цього невідомий чоловік запропонував потерпілій увійти в додаток ІНФОРМАЦІЯ_3 та підтвердити повідомлення про перевипуск нової картки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ». Потерпіла переконалась, що дійсно розмовляє з працівником банку, який має доступ до банківської інформації. Далі потерпілій даним працівником було запропоновано назвати середні цифри її банківської картки, що й вона зробила. Після цього відбулось роз`єднання зв`язку та припинення розмови. Того ж дня, близько 15.30 год. потерпіла самостійно звернулася до АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що розташований за адресою: АДРЕСА_1 та від працівників даного банку дізналася про несанкціоноване списання грошових коштів із своєї універсальної картки ІНФОРМАЦІЯ_1 НОМЕР_1 . Відповідно до історії транзакцій встановлено, що переказ коштів здійснено двома платежами: перший платіж (операція) у сумі 26265,20 грн. проведено 07.10.2022 року о 12:17 год., платіж № НОМЕР_4 ; другий платіж (операція) у сумі 26265,20 грн. проведено 07.10.2022 року о 12:17 год., платіж № НОМЕР_5 , переказ коштів здійснено через сервіс ІНФОРМАЦІЯ_4 .

До матеріалів кримінального провадження долучено дві фотокопії історії транзакцій по картковому рахунку № НОМЕР_1 ОСОБА_5 , щодо переказу коштів через сервіс ІНФОРМАЦІЯ_4 .

Відповідно до наданого запиту в порядку ст. 93 КПК України від ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » встановлено, що 07.10.2022 року о 12:17 год. з банківської картки потерпілої ОСОБА_5 № НОМЕР_1 через сервіс платежів « ІНФОРМАЦІЯ_4 », розташованого за адресою: АДРЕСА_2 , було проведено транзакцію, а саме переказ грошових коштів двома платежами: перший платіж у сумі 25255,00 грн. здійснено 07.10.2022 року о 12:17 год.; другий платіж у сумі 25255,00 грн. здійснено 07.10.2022 року о 12:17 год., переказ вказаних коштів переведено на банківську картку ІНФОРМАЦІЯ_6 № НОМЕР_6 .

Так, у ході досудового розслідування вбачається, що згідно історії транзакцій по картковому рахунку № НОМЕР_1 ОСОБА_5 сума переказу здійснена двома платежами по 26265,20 грн., що разом становить 52530 гривень, 40 копійок, а з відповіді від ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_5 », встановлено, що переказ коштів здійснено двома платежами у сумі по 25255 грн., що разом становить 50510,00 гривень. Відтак, органом досудового розслідування вбачається, що переказ коштів на картку № НОМЕР_6 разом здійснено у сумі 50510 гривень та списання комісії 2020 гривень.

Згідно із відповіддю від ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » та генерації перевірки BIN - коду встановлено, що банківська картка № НОМЕР_6 ( ІНФОРМАЦІЯ_7 ) відкрита та обслуговується в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_8 » (ЄДРПОУ НОМЕР_7 ), юридична адреса: АДРЕСА_3 . Monobank це назва пакету послуг від АТ « ІНФОРМАЦІЯ_8 » ( ІНФОРМАЦІЯ_9 ), адже саме з цим банком клієнт підписує договір при отриманні картки ІНФОРМАЦІЯ_7 .

Як встановлено, вказана інформація перебуває у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_8 » (ЄДРПОУ НОМЕР_7 ), юридична адреса: АДРЕСА_4 та може бути вилучена у відділені АТ « ІНФОРМАЦІЯ_8 » (Universal Bank « ІНФОРМАЦІЯ_7 ») (ЄРДПОУ НОМЕР_7 ), що знаходиться за адресою: АДРЕСА_5 .

На підставі наведеного, виникла необхідність в отриманні дозволу на тимчасовий доступ до документів, з можливістю вилучення їх копій, а саме: документів (інформації) про рух грошових коштів з картки № НОМЕР_6 відкритої у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_8 » (ЄДРПОУ НОМЕР_7 ) на яку 07.10.2022 року були перераховані грошові кошти з картки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_1 , яка належить потерпілій ОСОБА_5 на загальну суму 52530 гривень, 40 копійок, в період 07.10.2022 року; відомості про рух грошових коштів (з розшифруванням контрагентів (в т.ч. назва підприємства, код ЄДРПОУ, анкетні дані, ідентифікаційні номери), в тому числі, реквізити їх рахунків (номер рахунку, МФО банківської установи), номери референтів, призначення та сума платежу з вказівкою вхідного та вихідного залишку на рахунках, дати та часу здійснення платежів, відомостей про документи, на підставі яких були здійснені такі платежі, номери трансакцій, які свідчать про рух грошових коштів з вищевказаних банківських рахунків; ідентифікаційні ознаки (ID) терміналів або банкоматів, які брали участь у проведені трансакцій та їх адресу (в тому числі віртуальну), з вказанням точних дат та часу фактів зняття грошових коштів з наданням фото - відеозаписів з даних банківських терміналів, які здійснювались під час кожного факту зняття грошових коштів у період 07.10.2022 року.

Водночас, вказана інформація відповідно до ст. 60 ЗУ «Про банки та банківську діяльність» є банківською таємницею та відповідно до положень п.5 ч.1 ст.162 КПК України відноситься до охоронюваної законом таємниці, але без отримання доступу до вказаної інформації неможливо встановити особу яка вчинила вищезазначене кримінальне правопорушення.

Так, відповідно до вимог ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» встановлено, що інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею. Банківською таємницею, зокрема, є: відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; фінансово-економічний стан клієнтів; системи охорони банку та клієнтів; коди, що використовуються банками для захисту інформації та інше. Інформація про банки чи клієнтів, що збирається під час проведення банківського нагляду, становить банківську таємницю.

Враховуючи вимоги ч. 4 ст.163 КПК України, слідчий суддя постановив розглядати клопотання без участі дізнавача ОСОБА_3 та прокурора ОСОБА_4 а також у відсутності володільця вказаної інформації, у зв`язку із існуванням реальної загрози їх зміни або знищення.

Відповідно до ч. 4 ст. 107 КПК України у разі неприбуття в судове засідання всіх осіб, які беруть участь у судовому провадженні, чи в разі, якщо відповідно до положень цього Кодексу судове провадження здійснюється судом за відсутності осіб, фіксування за допомогою технічних засобів кримінального провадження в суді не здійснюється.

Дослідивши матеріали клопотання та докази, додані до такого, приходжу до наступного висновку.

Статтею 159 КПК України визначено, що тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

У п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України визначено, що відомості, які можуть становити банківську таємницю належить до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах. Ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність» визначено, інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею. Відтак, відомості про тимчасовий доступ до яких клопоче дізнавач, належать до охоронюваної законом таємниці.

Згідно із ч. 5 - 7 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; 3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю. Слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів. Слідчий суддя, суд в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.

Дослідивши матеріали клопотання, оцінивши обґрунтованість та підставність наведених дізнавачем доводів, вважаю, що його слід задовольнити, оскільки стороною кримінального провадження доведено наявність достатніх підстав вважати, що отримання доступу до вказаної інформації має суттєве значення для швидкого, повного та неупередженого розслідування кримінального провадження та встановлення важливих обставин, а також надасть можливість проводити подальші слідчі дії з метою прийняття законного і обґрунтованого рішення, а іншими способами довести ці обставини, окрім як за допомогою документів, до яких дізнавач просить надати тимчасовий доступ - неможливо.

Керуючись ст. ст. 131, 159-166 КПК України,

П О С Т А Н О В И В:

клопотання задовольнити.

Надати дізнавачу сектору дізнання Відділу поліції №1 ЛРУП №2 ГУ НП у Львівській області лейтенанту поліції ОСОБА_3 , дозвіл на тимчасовий доступ до документів, які становлять банківську таємницю та перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_8 » (ЄДРПОУ НОМЕР_7 ), що знаходиться за адресою: АДРЕСА_5 , з можливістю отримання інформації на електронному носії, зокрема:

- документів (інформації) про рух грошових коштів з картки № НОМЕР_6 , відкритої у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_8 », на яку 07.10.2022 року були перераховані грошові кошти двома платежами у сумі 26 265,20 грн. та 26 265,20 грн., з картки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_1 , яка належить потерпілій ОСОБА_5 в період з 07.10.2022 року; відомості про рух грошових коштів (з розшифруванням контрагентів (в т.ч. назва підприємства, код ЄДРПОУ, анкетні дані, ідентифікаційні номери), в тому числі, реквізити їх рахунків (номер рахунку, МФО банківської установи), номери референтів, призначення та сума платежу з вказівкою вхідного та вихідного залишку на рахунках, дати та часу здійснення платежів, відомостей про документи, на підставі яких були здійснені такі платежі, номери трансакцій, які свідчать про рух грошових коштів з вищевказаних банківських рахунків; ідентифікаційні ознаки (ID) терміналів або банкоматів, які брали участь у проведені трансакцій та їх адресу (в тому числі віртуальну), з вказанням точних дат та часу фактів зняття грошових коштів з наданням фото - відеозаписів з даних банківських терміналів, які здійснювались під час кожного факту зняття грошових коштів у період з 07.10.2022 року.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів, у відповідності до вимог ч. 1 ст. 166 КПК України, слідчий суддя за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів, має право постановити ухвалу про проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Строк дії ухвали два місяці з дня постановлення.

Ухвала складена у двох примірниках, один знаходиться в матеріалах судового провадження, а другий наданий стороні кримінального провадження, якій надано право на доступ до документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя: ОСОБА_1