Справа № 161/7606/21
Провадження № 1-кп/161/394/22
У Х В А Л А
І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

м. Луцьк 21 січня 2022 року
Луцький міськрайонний суд Волинської області під головуванням:
судді - ОСОБА_1 ,
за участю секретаря - ОСОБА_2 ,
прокурора - ОСОБА_3 ,
обвинуваченого - ОСОБА_4 ,
розглянувши у відкритому судовому засіданні клопотання прокурора відділу Волинської обласної прокуратури ОСОБА_3 про звільнення особи від кримінальної відповідальності у зв`язку із закінченням строків давності, на підставі ст.49 КК України, у кримінальному провадженні №0000781 відносно ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , уродженця с. Боровичі Маневицького району Волинської області, жителя АДРЕСА_1 , українця, гр. України, в порядку ст. 89 КК України судимості не має,
- у вчиненні кримінального правопорушення, передбаченого ст.222 ч.2 КК України (в редакції від 01.10.2007),

В С Т А Н О В И В :

В ході досудового розслідування встановлено, що 28 листопада 2007 року, ОСОБА_4 , будучи фізичною особою-підприємцем (дата державної реєстрації 21.05.2003, номер запису: 0021588), перебуваючи в приміщенні Луцького центрального відділення Волинської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен Банк Аваль», розташованого в м. Луцьк, вул. Винниченка, 11, діючи умисно, маючи умисел на отримання шляхом шахрайства з фінансовими ресурсами кредиту в ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» () на суму 145 000 доларів США, що еквівалентно 732 250 грн. згідно курсу валют, встановленого Національним банком України, знаючи обов`язкові умови для його отримання, а саме наявність достатніх доходів, які підтверджують платоспроможність та можливість самостійного виконання зобов`язань щодо погашення кредиту, надав до Луцького центрального відділення Волинської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» документ з недостовірними відомостями щодо власних доходів, а саме довідку про доходи № 25 від 19 листопада 2007 року, форма якої затверджена Наказом Міністерства праці та соціальної політики України №192 від 27.08.2004, видану на ім`я ОСОБА_4 , як директора ТОВ «Віттен», із завідомо неправдивими відомостями про розмір заробітної плати в період часу з травня по жовтень 2007 року, а саме: за травень 16 119 гривень, за червень 16 119 гривень, за липень 16 200 гривень, за серпень 16 200 гривень, за вересень 16 402,50 гривень, за жовтень 16 402,50 гривень, а всього на загальну суму 97 443 гривень, що не відповідало дійсності, оскільки згідно інформації управління Пенсійного фонду у м. Луцьк ОСОБА_4 , працюючи на посаді директора даного товариства, за вищевказаний період отримав дохід в розмірі, а саме: за травень 250 гривень, за червень 250 гривень, за липень 250 гривень, за серпень 250 гривень, за вересень 250 гривень, а всього на загальну суму 1250 грн.

Крім того, вироком Луцького міськрайонного суду Волинської області від 11.06.2013 ОСОБА_4 визнаний винним у вчиненні кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 366 та ч. 3 ст. 358 КК України, а саме підроблення довідки про доходи № 25 від 19 листопада 2007 року та її використання під час укладення кредитного договору № 014/1102/74/40167.

Окрім того, ОСОБА_4 , діючи умисно, реалізовуючи умисел на отримання шляхом шахрайства з фінансовими ресурсами кредиту, достовірно знаючи розмір власних доходів, вчинив наступні дії:

- в заяві-анкеті на отримання кредиту, яка передбачена Постановою Правління Національного банку України № 279 від 06.07.2000, згідно якої банк зобов`язаний додержуватись основних принципів кредитування, у тому числі перевіряти кредитоспроможність позичальників та наявність забезпечення кредитів, в розділі № 4 «Фінансовий стан» власноручно вніс завідомо неправдиві відомості про завищений розмір власного сукупного доходу в місяць в розмірі 16 240 гривень 50 копійок, що не відповідало дійсності, оскільки згідно інформації управління Пенсійного фонду у м. Луцьк ОСОБА_4 , працюючи на посаді директора даного товариства, за вищевказаний період отримував сукупний дохід в розмірі 250 гривень.

- в заяві-анкеті на отримання кредиту, яка передбачена Постановою Правління Національного банку України № 279 від 06.07.2000, згідно якої банк зобов`язаний додержуватись основних принципів кредитування, у тому числі перевіряти кредитоспроможність позичальників та наявність забезпечення кредитів, в розділ № 6 «Діючі кредити» вніс завідомо неправдиві відомості щодо відсутності іншої кредиторської заборгованості, де не вказав наявність в нього ряду діючих кредитів, чим їх приховав, а саме:

1) кредит отриманий в сумі 20 129,35 грн. в банківській установі ЗАТ «ОТП Банк» по кредитному договору №CL-АОО/042/2006 від 19.12.2006;

2) кредит отриманий в сумі 15 000 грн. в банківській установі АТ «Індустріально-експортний банк» по кредитному договору № 700331/446 від 28.12.2006;

3) кредит отриманий в сумі 15 000 грн. в банківській установі АКБ «ТАС-Комерцбанк» по кредитному договору № 0205/0807/50-13329 від 17.08.2007;

4) кредит отриманий в сумі 10 000 грн. в банківській установі АКБ «ТАС-Комерцбанк» по кредитному договору № 0201/0807/50-452 від 23.08.2007.

В подальшому, 28 листопада 2007 року, на підставі вищевказаних підроблених документів, із внесеними завідомо неправдивими відомостями щодо кредиторської платоспроможності ОСОБА_4 , між останнім та Волинською обласною дирекцією «Райффайзен Банк Аваль» було укладено кредитний договір № 014/1102/74/40167, згідно якого Волинською обласною дирекцією ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» було надано ОСОБА_4 кредит на суму 145 000 доларів США, що згідно офіційного курсу НБУ становить 732 250 гривень, з терміном повернення до 27 листопада 2027 року.

18.12.2019 року між АТ «Райффайзен Банк Аваль» та АТ «ОКСІ БАНК» укладено Договір про відступлення права вимоги № 114/2-28, відповідно до якого передаються права вимоги до боржників за договорами.

18.12.2019 року між АТ «ОКСІ БАНК» та ТОВ «ФК «Профіт Капітал» укладено Договір про відступлення права вимоги № 114/2-28-1, відповідно до якого передаються права вимоги до боржників за договорами, включно за кредитним договором №014/1102/74/40167.

26.12.2019 року між ТОВ «ФК «Профіт Капітал» та ТОВ «Вердикт Капітал» укладено Договір відступлення права вимоги №2612-01, відповідно до якого Товариство є правонаступником в повному обсязі прав та обов`язків первісного кредитора за Кредитним договором №014/1102/74/40167.

Крім того, ухвалою Луцького міськрайонного суду Волинської області від 23 грудня 2020 року ПАТ «Райффайзен Банк Аваль», по кредитному договору №014/1102/74/40167 замінено як вибулого стягувача на його правонаступника ТОВ «Вердикт Капітал» у справі 2-7908/11 за позовом публічного акціонерного товариства «Райффайзен Банк Аваль» до ОСОБА_4 та ОСОБА_5 про стягнення заборгованості за вищевказаним кредитним договором.

Тобто, ОСОБА_4 , отримавши кредитні кошти, здійснив погашення кредитної заборгованості, а саме 01 лютого 2008 року на суму 19 594 гривень, 08 липня 2008 року на суму 32 681 гривень, 02 вересня 2008 року на суму 13 592 гривень, 10 жовтня 2008 року на суму 7 021 гривень, всього на загальну суму 72 888 гривень, після чого призупинив здійснювати погашення наявної кредитної заборгованості, чим завдав великої матеріальної шкоди вищевказаному Товариству на загальну суму 659 362 гривень, що в п`ятсот і більше разів перевищує неоподаткований мінімум доходів громадян.

Таким чином, ОСОБА_4 скоїв кримінальне правопорушення, передбачене ст.222 ч.2 КК України (в редакції від 01.10.2007), тобто, надав громадянином-підприємцем завідомо неправдиву інформацію банку з метою одержання кредиту у разі відсутності ознак злочину проти власності, що завдало великої матеріальної шкоди.

В судовому засіданні обвинувачений ОСОБА_4 підтримав подане прокурором клопотання про його звільнення від кримінальної відповідальності, в зв`язку із закінченням строків давності притягнення до кримінальної відповідальності.

Заслухавши думку прокурора, який повністю підтримав подане клопотання, дослідивши матеріали кримінального провадження №0000781, суд прийшов до висновку про доцільність закриття кримінального провадження відносно ОСОБА_4 та звільнення його від кримінальної відповідальності на підставі п.3 ч.1 ст.49 КК України.

Згідно п.1 ч.2 ст.284 КПК України кримінальне провадження закривається судом у зв`язку із звільненням особи від кримінальної відповідальності.

Статтею 285 ч.1 КК України передбачено, що особа звільняється від кримінальної відповідальності у випадках, передбачених законом України про кримінальну відповідальність.

Згідно п.3 ч.1 ст.49 КК України, особа звільняється від кримінальної відповідальності, якщо з дня вчинення нею злочину і до дня набрання вироком законної сили минуло п`ять років - у разі вчинення нетяжкого злочину.

Згідно ст.12 КК України, нетяжким злочином є передбачене цим Кодексом діяння (дія чи бездіяльність), за вчинення якого передбачене основне покарання у виді штрафу в розмірі не більше десяти тисяч неоподатковуваних мінімумів доходів громадян або позбавлення волі на строк не більше п`яти років.

Зважаючи на ту обставину, що ОСОБА_4 обвинувачується у вчиненні злочину, передбаченого ст.222 ч.2 КК України (в редакції від 01.10.2007), який відносяться до категорії нетяжких злочинів, з моменту вчинення ним кримінального правопорушення минуло більше п`яти років, прокурором подано до суду клопотання про його звільнення від кримінальної відповідальності, на підставі ст.49 КК України, перебіг строків давності не зупинявся та не переривався, окрім того, обвинувачений в порядку ст.89 КК України судимості не має, що стверджується матеріалами кримінального провадження, тому суд вважає за можливе, у відповідності до п.3 ч.1 ст.49 КК України, звільнити ОСОБА_4 від кримінальної відповідальності, а кримінальне провадження закрити.

Керуючись ст.ст. 284, 372 КПК України, на підставі ст.ст. 44, 49 КК України, суд,

П О С Т А Н О В И В :

Кримінальне провадження №0000781 відносно ОСОБА_4 закрити, звільнивши його від кримінальної відповідальності за вчинення кримінального правопорушення, передбаченого ст.222 ч.2 КК України (в редакції від 01.10.2007), на підставі п.3 ч.1 ст.49 КК України.

Ухвала може бути оскаржена до Волинського апеляційного суду шляхом її подання через Луцький міськрайонний суд Волинської області, протягом семи днів з дня її оголошення.

Суддя Луцького міськрайонного суду ОСОБА_1