Придніпровський районний суд м.Черкаси
Номер провадження 1-кс/711/2465/21
Справа № 711/7993/21
УХВАЛА
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ
09 грудня 2021 року Слідчий суддя Придніпровського районного суду м. Черкаси ОСОБА_1 , при секретарі ОСОБА_2 , розглянувши у судовому засіданні у приміщенні суду в м. Черкаси клопотання слідчого відділу розслідування особливо тяжких злочинів СУ ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 погоджене прокурором відділу управління Черкаської обласної прокуратури ОСОБА_4 у кримінальному провадженні №0000883 від 25.10.2021, за ч. 2 ст. 361, ч. 3 ст. 190 КК України, про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, -

ВСТАНОВИВ:
Слідчий відділу розслідування особливо тяжких злочинів СУ ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 звернулася до слідчого судді Придніпровського районного суду м. Черкаси з клопотанням, погодженим прокурором відділу управління Черкаської обласної прокуратури ОСОБА_4 , внесеним у кримінальному провадженні №0000883 від 25.10.2021, за ч. 2 ст. 361, ч. 3 ст. 190 КК України про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Своє клопотання слідчий обґрунтував тим, що на адресу ВРОТЗ СУ ГУ НП в Черкаській області надійшли матеріали ВПК в Черкаській області ДКП НП України за заявою керівника з питань протидії фінансовим злочинам Управління менеджменту фінансових злочинів Департаменту АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ОСОБА_5 , за фактом несанкціонованого втручання в роботу дистанційного банківського обслуговування, що мало місце в період часу з вересня по жовтень 2021 року, невстановлені особи створили підроблену (фішингову) сторінку ОЛХ, на якій потерпілі вводили повні реквізити своїх платіжних карток, а саме, номер, строк дії, код CVV2/CVC2 та динамічний пароль з СМС повідомлення. Внаслідок чого, вказані особи здійснили втручання в роботу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » по клієнтам та заволоділи їхніми коштами, які в подальшому перевели у готівку за допомогою POS-терміналу та банкоматів та розпорядились на власний розсуд.

В ході здійснення досудового розслідування до ВРОТЗ СУ ГУ Національної поліції в Черкаській області надійшла оперативна інформація, щодо шахрайських дій гр. ОСОБА_6 , в наслідок чого, особа зробила втручання до дистанційного банківського обслуговування АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та із застосуванням POS-терміналу FO-112386, заволоділа коштами в розмірі понад 100 тис. грн.

29.10.2021 в якості потерпілого допитано ОСОБА_7 , який в ході допиту показав наступне: 05.10.2021 приблизно о 7:30 ранку потерпілий виставив на продаж свій планшет на майданчику ОЛХ. О 8:30 в месенджер WhatsApp написав покупець ніби то зацікавлений в покупці товару. Ім`я покупця - ОСОБА_8 , так вона була підписана в WhatsApp. В ході розмови вона написала потерпілому, що хоче замовити товар через «олх доставку», на що він погодився, так-як не перший раз вже відправляв таким чином. Через деякий час о 10:36 потерпілому прийшло ще кілька повідомлень. В одному з них написано, що оплатила, а в другому надіслано посилання, за яким потерпілий перейшов, та за яким все було дуже схоже на справжній сайт ОЛХ. В цей час потерпілий був на роботі, дуже поспішав і тому навіть не встиг звернути на це уваги та ввів номер карти і СVV код. Через деякий час з картки було знято грошові кошти. Гроші зняті з банківської картки, призначення: за продукти MAGAZYN, SMILA, оплату справили з Apple payна терміналі, який підтримує можливість безконтактної оплати, № терміналу: НОМЕР_1 .

01.11.2021 в якості потерпілого допитано ОСОБА_9 , яка в ході допиту показала наступне: 27.09.2021 остання знаходячись за домашньою адресою, в соціальній мережі Інтернет сайті «ОLX», розмістила оголошення про продаж дитячого взуття. Одразу відгукнулася покупець в Телеграм-месенджері, представилась ОСОБА_10 , що вона з ОСОБА_11 , їй все підходить. Домовились про покупку та щоб ОСОБА_12 не хвилювалась, кошти покупець перерахує фахівцю ІНФОРМАЦІЯ_2 , начебто зараз вийшла нова послуга:за якої продавець передає товар на відсилання, а фахівець ІНФОРМАЦІЯ_2 останній передає кошти (щоб покупець не хвилювалась, що вона кошти перерахує, а товар не отримає).

На дану пропозицію ОСОБА_13 погодилась, оскільки зрозуміла, що це новий сучасний вид послуги та їй було надіслано посилання та код, перейшовши за посиланням, все було схоже на сайт «ОLX», за посиланням, остання зазначила дані власної банківської картки « ІНФОРМАЦІЯ_3 », де в неї знаходилось біля 120 грн, проте почали просити іншу картку, бажано кредитну, оскільки на попередню карту, на якій мало коштів, не можуть зарахувати кошти. ОСОБА_9 погодилась, внесла дані кредитної картки, помилково внесла всю інформацію по карті і кошти, в сумі 14 900 грн, списалися. Після чого ОСОБА_9 зрозуміла, що її ошукали та заволоділи моїми коштами, чим спричинили матеріальні збитки, після цього остання почала неодноразово зв`язуватися з продавцем, але історія переписки в Телеграм була очищена, телефони були вимкнуті: НОМЕР_2 та НОМЕР_3 . Гроші зняті з банківської картки, призначення: за продукти MAGAZYN, SMILA, оплату справили з Apple payна терміналі, який підтримує можливість безконтактної оплати, № терміналу: НОМЕР_1 .

01.11.2021 в якості потерпілого допитано ОСОБА_14 , яка в ході допиту показала наступне: 25.09.2021 приблизно о 10:00 ранку остання виставила оголошення про продаж дитячої шубки на майданчику ОЛХ. Вже з 10:45 практично одночасно про зацікавленість в покупці товару написали декілька людей в Viber одна з зацікавлених осіб, що назвалася ОСОБА_15 , в Telegram. З останньою потерпіла продовжили переписку, в ході якої вона надіслала потерпілій посилання, за яким потрібно було перейти для здійснення переводу коштів.

Після переходу потерпіла ввела номер карти і СVV код, після цього, прийшло смс-повідомлення з кодом підтвердження. При спробі введення даного коду на сайті, платіж ніби не підтвердився, тому надійшов другий код, при введенні якого відбулося те ж саме. Після цього потерпіла зайшла в додаток ІНФОРМАЦІЯ_4 , щоб перевірити чи не відбулося надходження коштів і побачила, що з картки зникли усі кошти, гроші зняті з картки за продукти: MAGAZYN, SMILA. Номер цього терміналу - F0112386

В ході здійснення досудового розслідування в даному кримінальному провадженні, надійшла оперативна інформація, щодо шахрайських дій імовірно причетні жителі м. Сміла, які вступили в злочинну змову та спільно вчинили ряд злочинів відносно ряду громадян, частина з яких в рамках даного кримінального провадження визнано потерпілими, а саме:

- ОСОБА_16 , ІНФОРМАЦІЯ_5 , іпн.: НОМЕР_4 , проживаючий в АДРЕСА_1 , тел.: НОМЕР_5 , який в користуванні має банківську картку АБ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » з картковим рахунком № НОМЕР_6 .

З метою повного, всебічного та неупередженого розслідування даного кримінального правопорушення, виникла необхідність у тимчасовому доступі з можливістю вилучення документів, що стосуються відкриття розрахункового рахунку ОСОБА_16 , а саме карток із зразками підпису, заяви на відкриття рахунку, роздруківки руху коштів по рахунках із зазначенням дати та часу проведення операцій, з розшифровками призначення платежів та із зазначенням контрагентів (їх кодів, та банківських рахунків), а також оригіналів грошових чеків підтверджуючих отримання грошових коштів.

Зокрема органу досудового розслідування необхідно дослідити рух коштів котрі надійшли, шляхом перерахування з POS-терміналу FO-112386 POS-терміналу SICRO24Q на даний картковий рахунок, а також з даного карткового рахунку на інші рахунки з метою їх привласнення, що неможливо зробити без ухвали слідчого судді.

Враховуючи, що дані, які містяться в оригіналах документів, що стосуються відкриття карткового рахунку ОСОБА_16 мають виняткове значення для встановленя особи злочинця, кола його спільників, виникла необхідність в отриманні дозволу на розкриття банківської таємниці та вилученні документів, що стосуються відкриття розрахункового рахунку, що неможливо зробити без ухвали слідчого судді на тимчасовий доступ

В судове засідання слідчий не з`явився. Надав суду заяву про розгляд клопотання без його участі та без фіксації судового процесу технічними засобами, підтримав клопотання та просив суд його задовольнити.

Представник АБ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » та ОСОБА_16 в судове засідання не викликалися відповідно до ч. 2 ст. 163 КПК України.

Дослідивши матеріали клопотання, слідчий суддя приходить до висновку про задоволення клопотання з наступних підстав.

Відповідно до ч.1 ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Відповідно до п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України, до охоронюваної законом таємниці належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність»- інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, є банківською таємницею.

Банківською таємницею, зокрема є: відомості про стан рахунків клієнтів, у тому числі стан кореспондентських рахунків банків у Національному банку України; операції які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійсненні ним угоди; фінансово-економічний стан клієнтів; системи охорони банків та клієнтів; інформація про організаційно правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності.

Згідно п. п. 1.2. ч.5 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні.

Відповідно до ст. 132 КПК України, - застосування заходів забезпечення кримінального провадження не допускається, якщо слідчий, прокурор не доведе, що: 1) існує обґрунтована підозра щодо вчинення кримінального правопорушення такого ступеня тяжкості, що може бути підставою для застосування заходів забезпечення кримінального провадження; 2) потреби досудового розслідування виправдовують такий ступінь втручання у права і свободи особи, про який ідеться в клопотанні слідчого, прокурора; 3) може бути виконане завдання, для виконання якого слідчий, прокурор звертається із клопотанням.

Згідно витягу з Єдиного реєстру досудових розслідувань у кримінальному провадженні №0000883 від 25.10.2021, здійснюється досудове розслідування кримінального правопорушення передбаченого ч. 2 ст. 361, ч. 3 ст. 190 КК України.

В ході проведення досудового розслідування встановлено, що на адресу ВРОТЗ СУ ГУ НП в Черкаській області надійшли матеріали ВПК в Черкаській області ДКП НП України за заявою керівника з питань протидії фінансовим злочинам Управління менеджменту фінансових злочинів Департаменту АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ОСОБА_5 , за фактом несанкціонованого втручання в роботу дистанційного банківського обслуговування, що мало місце в період часу з вересня по жовтень 2021 року, невстановлені особи створили підроблену (фішингову) сторінку ОЛХ, на якій потерпілі вводили повні реквізити своїх платіжних карток, а саме, номер, строк дії, код CVV2/CVC2 та динамічний пароль з СМС повідомлення. Внаслідок чого, вказані особи здійснили втручання в роботу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » по клієнтам та заволоділи їхніми коштами, які в подальшому перевели у готівку за допомогою POS-терміналу та банкоматів та розпорядились на власний розсуд.

В ході здійснення досудового розслідування до ВРОТЗ СУ ГУ Національної поліції в Черкаській області надійшла оперативна інформація, щодо шахрайських дій може бути причетний гр. ОСОБА_6 , в наслідок чого, особа зробила втручання до дистанційного банківського обслуговування АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та із застосуванням POS-терміналу FO-112386, заволоділа коштами в розмірі понад 100 тис. грн.

Також, в ході здійснення досудового розслідування в даному кримінальному провадженні, надійшла оперативна інформація, щодо шахрайських дій імовірно причетні жителі м. Сміла, які вступили в злочинну змову та спільно вчинили ряд злочинів відносно ряду громадян, частина з яких в рамках даного кримінального провадження визнано потерпілими, а саме:

- ОСОБА_16 , ІНФОРМАЦІЯ_5 , іпн.: НОМЕР_4 , проживаючий в АДРЕСА_1 , тел.: НОМЕР_5 , який в користуванні має банківську картку АБ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » з картковим рахунком № НОМЕР_6 .

Слідчий суддя погоджується, що для повного, всебічного та неупередженого розслідування даного кримінального правопорушення, слідству необхідно отримати тимчасовому доступі з можливістю вилучення документів, що стосуються відкриття розрахункового рахунку ОСОБА_16 , а саме карток із зразками підпису, заяви на відкриття рахунку, роздруківки руху коштів по рахунках із зазначенням дати та часу проведення операцій, з розшифровками призначення платежів та із зазначенням контрагентів (їх кодів, та банківських рахунків), а також оригіналів грошових чеків підтверджуючих отримання грошових коштів.

Слідчим доведено, що:

- інформація по вказаних рахунках, знаходиться у володінні АБ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » (МФО НОМЕР_7 ), головний офіс якого знаходиться в АДРЕСА_2 ;

- сама по собі та в сукупності з іншими документами кримінального провадження вказана інформація має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні;

- відомості, доступ до яких просить отримати слідчий, можуть бути використані, як доказ у кримінальному провадженні та іншим способом неможливо довести обставини, які передбачається довести за допомогою інформації, якою володіє АБ « ІНФОРМАЦІЯ_6 ».

В той же час слідчий суддя не вбачає підстав для надання тимчасового доступу до речей та документів всім слідчим (оперативним співробітникам) вказаним в клопотанні та вважає за можливе обмежитись лише слідчим, що звернувся з даним клопотанням.

На підставі викладеного, керуючись ст. ст. 159, 162-164 КПК України, -

УХВАЛИВ:
Клопотання слідчого відділу розслідування особливо тяжких злочинів СУ ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 задовольнити частково.

Надати старшому слідчому ВРОТЗ СУ ГУ Національної поліції в Черкаській області лейтенанту поліції ОСОБА_3 дозвіл на тимчасовий доступ з можливістю подальшого вилучення в службових осіб АБ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » (МФО НОМЕР_7 ), головний офіс якого знаходиться в АДРЕСА_2 , представництво в м. Черкаси - за адресою АДРЕСА_3 , наступних речей та документів:

- роздруківок руху коштів по рахунку ОСОБА_16 , ІНФОРМАЦІЯ_5 , іпн.: НОМЕР_4 , із зазначенням дати та часу проведення операцій, указанням залишку грошових коштів на момент здійснення кожної операції, з розшифровками призначення платежів та із зазначенням контрагентів (їх кодів, та банківських рахунків), в період часу з 01.07.2021 по теперішній час, який має банківську картку АБ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » № НОМЕР_6 ;

- копій документів юридичної справи, що стосуються відкриття та супроводження банківського рахунку ОСОБА_16 , ІНФОРМАЦІЯ_5 , іпн.: НОМЕР_4 ;

- оригіналів грошових чеків підтверджуючих факт зняття грошових коштів з карткового рахунку рахунку ОСОБА_16 , ІНФОРМАЦІЯ_5 , іпн.: НОМЕР_4 - № НОМЕР_6 .

Строк дії ухвали до 09.01.2022 року.

Роз`яснити службовим особам АБ « ІНФОРМАЦІЯ_6 », що відповідно до вимог ст. 166 КПК України у разі невиконання ухвали суду, слідчий суддя за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на отримання вказаної інформації, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку з метою відшукання та вилучення зазначених речей та документів.

Ухвала набирає законної сили з моменту її винесення та оскарженню в апеляційному порядку не підлягає.

Повний текст ухвали виготовлено 09.12.2021 року.

Слідчий суддя: ОСОБА_1