Провадження №1-кс/523/1027/21
УХВАЛА
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

12.03.2021 Суворовський районний суд міста Одеси в складі: слідчого судді ОСОБА_1 , за участю секретаря ОСОБА_2 розглянувши в судовому засіданні клопотання ст.слідчого слідчого відділення відділу поліції № 3 Одеського районного управління поліції № 1 ГУНП в Одеській області ОСОБА_3 про продовження строку досудового розслідування у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0003474, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. З ст. 190 КК України, -

ВСТАНОВИВ:

Відповідно до клопотання встановлено, що 12.09.2019 року Суворовського ВП в м. Одесі ГУНП в Одеській області надійшла заява від начальника філії AT КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » в особі ОСОБА_4 , щодо неправомірних дій з боку невстановлених осіб, які шахрайським шляхом здійснили зняття грошових коштів з карткових рахунків іноземних громадян, внаслідок чого AT КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » завдано збитків на суму 333584, 00.
В ході досудового розслідування встановлено, що 16.04.2019 року в AT КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » укладено договір еквайрингу № 27189505 з ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (ЄДРПОУ НОМЕР_1 ) в особі директора підприємства ОСОБА_5 .
У заяві на реєстрацію торговця ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » ОСОБА_5 вказав, що кероване ним підприємство має намір здійснювати підприємницьку діяльність з надання готельних послуг (послуг тимчасового розміщення) у готелі « ІНФОРМАЦІЯ_4 » за адресою: АДРЕСА_1 . Відповідальною особою з роботи із pos-терміналом зазначено - ОСОБА_6 . Після реєстрації 16.04.2019 року на ТСП « ІНФОРМАЦІЯ_5 встановлено термінал S119034В (серійний номер №973).
У процесі моніторингу було виявлено у період 24.04.2019 року по 30.04.2019 року у ТСП « ІНФОРМАЦІЯ_6 »(готель) 144 операції, з них успішних 125 операцій та 19 не успішних операцій (з різними кодами відмов). Вказані операції здійснені з використанням реквізитів карток, що імітовані сторонніми банківськими установами.
Аналіз операцій, проведених в ТСП « ІНФОРМАЦІЯ_4 » по терміналу S119034В за вказаний період часу показав, що було створено 63 успішні операції ПРЕАВТОРИЗАЩЯ та 62 операції - ЗАВЕРШЕННЯ УГОДИ, які проводились вручну та майже одразу після операції пре авторизація, що є грубим порушенням Умов і Правил надання банківських послуг (Еквайринг).
Починаючи з 24.04.2019 року з міжнародних платіжних систем до АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » надійшло 26 вимог на зворотні платежі (chargeback). Ha загальну суму у валюті операцій 333584, 00 гривень. Усі операції за якими надійшли вказані вимоги визнані АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » як шахрайські, проведені з ручним введенням на терміналі номерів платіжних карток, терміну їх дії.
Під час укладання вищевказаного договору еквайрингу, рахунком, за яким проводяться розрахунки за операціями між торговцем та Банком, сторонами було визначено поточний рахунок ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_2 .
Під час досудового розслідування встановлено, що з рахунку № НОМЕР_2 ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » грошові кошти були перераховані через мобільний додаток ІНФОРМАЦІЯ_7 (для юридичних осіб).
Крім цього, встановлено, що в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » укладено договір еквайрингу з фізичною особою-підприємцем ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_8 , ІНН НОМЕР_3 , та 06.01.2020 було в приміщенні готелю « ІНФОРМАЦІЯ_9 », що за адресою АДРЕСА_2 , було встановлено POS-термінал S11907MZ на ТСП « ІНФОРМАЦІЯ_10 ». Директором та відповідальною особою щодо роботи з POS-терміналу був зазначений ОСОБА_7 , з контактним телефоном № НОМЕР_4 .
У заяві на реєстрацію торговця ФОП ОСОБА_7 , вказав, що кероване ним підприємство має намір здійснювати підприємницьку діяльність з надання готельних послуг (послуг тимчасового розміщення), що розташоване за вищевказаною адресою.
За ФОП ОСОБА_7 , в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » був закріплений рахунок № НОМЕР_5 .
Департаментом безпеки по Южному ГРУ АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » було встановлено, що 27.12.2019 по ТСП « ІНФОРМАЦІЯ_11 » та 10.01.2020 по ТСП « ІНФОРМАЦІЯ_10 », що розташовані за адресою АДРЕСА_2 , у процесі моніторингу виявлено підозрілі транзакції за картками різних банків, де операції проходили вручну без присутності карт з порушенням умов та правил надання банківських послуг (еквайринг). На відправлені SecuritycheckB банки емітенти прийшли негативні відповіді - шахрайство, що було підтверджено власником карти.
Аналіз операцій проведених 07.01.2020 в ТСП « ІНФОРМАЦІЯ_10 » за вказаний період показав, що по POS-терміналу та по додатковим мерчантам було проведено 58 успішних операцій та 3 неуспішних по 35 картах іноземних банків. Всі операції проводились на невеликі суми (дроблення), що є порушенням правил і умов надання банківських послуг (еквайринг) для готельного бізнесу. Загальну сума успішних операцій складає 637 800, 01 грн. Крім цього, встановлено, що в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » укладено договір еквайрингу з ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_12 » код ЄДРПОУ НОМЕР_6 в особі директора ОСОБА_8 та в подальшому встановлено POS-термінал S11906XUHa ТСП « ІНФОРМАЦІЯ_9 », що розташований за адресою: АДРЕСА_3 . Відповідальною особою щодо роботи з POS-терміналом був зазначений директор ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_12 » ОСОБА_8 . За ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_12 » в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » був закріплений рахунок № НОМЕР_7 .
У заяві на реєстрацію торговця ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_12 » ОСОБА_8 , вказав, що кероване ним підприємство має намір здійснювати підприємницьку діяльність з надання готельних послуг (послуг тимчасового розміщення), що розташоване за вищевказаною адресою.
Департаментом безпеки по Южному ГРУ АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » 19.12.2019 у процесі моніторингу виявлено підозрілі транзакції за картками різних банків в ТСП « ІНФОРМАЦІЯ_9 », що розташована за адресою АДРЕСА_3 За, крім цього встановлено, що всі операції проходили через преавторизацію і завершення продажу в ручну без присутності карт, що є порушенням умов та правил надання банківських послуг.
На неодноразові спроби Департаментом безпеки по Южному ГРУ АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » надавалися запити про надання підтверджуючих документів (бланки бронювання, Анкета гостя з підписом власника карти, або форма No Show, яка надається в разі неявки клієнта та не використання послуг бронювання, а також фотокопії карт з підписам власників без яких бланки бронювання вважаються недійсними) про здійснення операцій ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_12 », однак директор ОСОБА_8 , та відповідальна особа за роботу POS-терміналу ОСОБА_9 , на запити ігнорують на свої фінансові телефони не відповідають.
Згідно виписки по рахунку ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_12 » № НОМЕР_7 у період з 03.12.2019 по 16.12.2019 на рахунок зараховано кошти в загальній суму 137 921,92 грн., у якості відшкодування розрахунків по POS-терміналу в ТСП « ІНФОРМАЦІЯ_9 », кошти, які надходили на рахунок ретейлера були перераховані наступними транзакціями: 04.12.2019 в загальній сумі 9 500 грн., 16.12.2019 в загальній сумі 42 500 грн., на картковий рахунок директора ОСОБА_8 , № НОМЕР_8 . 14.12.2019 в загальній сумі 49 000 грн., на картковий рахунок ОСОБА_10 , № НОМЕР_9 . 16.12.2019 в загальній сумі 29 000 грн., на рахунок ПСП « ІНФОРМАЦІЯ_13 » № НОМЕР_10 в АБ « ІНФОРМАЦІЯ_14 ».
Згідно виписки по рахунку Благодійного фонду « ІНФОРМАЦІЯ_15 », № НОМЕР_11 у період з 16.12.2019 по 19.12.2019 на рахунок зараховано грошові кошти у загальній сумі 90 160, 98 грн., у якості відшкодування розрахунків по POS-терміналу в ТСП « ІНФОРМАЦІЯ_9 », кошти які надходили були перераховані наступними транзакціями: 16.12.2019 на загальну суму 47 000 грн., переведено на рахунок ПСП « ІНФОРМАЦІЯ_13 » № НОМЕР_10 в AT « ІНФОРМАЦІЯ_14 ». 19.12.2019 на загальну суму 43 000 грн., переведено на рахунок ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_16 » № НОМЕР_12 .»
Згідно виписки по рахунку ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_17 », № НОМЕР_13 , 16.12.2019 на рахунок зараховано грошові кошти в сумі 44 100 грн., у якості відшкодування розрахунків по POS-терміналу в ТСП « ІНФОРМАЦІЯ_9 », кошти, які надходили на рахунок ретейлера були перераховані наступними транзакціями: 16.12.2019 на загальну суму 44 000 грн., переведено на рахунок ПСП « ІНФОРМАЦІЯ_13 » № НОМЕР_10 в АБ « ІНФОРМАЦІЯ_14 ».
Згідно виписки по рахунку ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_18 » № НОМЕР_14 , 16.12.2019 на рахунок зараховано грошові кошти в сумі 46 060 грн., у якості відшкодування розрахунків по POS-терміналу в ТСП « ІНФОРМАЦІЯ_9 », кошти, які надходили на рахунок ретейлера були перераховані наступними транзаціями: 16.12.2019 на загальну суму 47 000 грн., переведено на рахунок ПСП « ІНФОРМАЦІЯ_13 », № НОМЕР_10 в АБ « ІНФОРМАЦІЯ_14 ».
В обґрунтування поданого клопотання слідчим зазначено що закінчити досудове розслідування у передбачений ч. 1 ст. 219 КПК України строк не виявилося можливим, оскільки станом на 04.03.2021 матеріали виконання доручення, до слідчого відділення ВП № 3 Одеського районного управління № 1 ГУНП в Одеській області не надходили, що унеможливлює прийняття законного та обґрунтованого процесуального рішення у даному кримінальному провадженні та не встановлено особу, яка вчинила вказане кримінальне правопорушення.
Приймаючи рішення про можливість задоволення клопотання про продовження строку досудового розслідування по вищевказаному кримінальному провадженні чи відмові в ньому, слідчий суддя приймає до уваги доводи, на які посилається орган досудового розслідування в обґрунтування клопотання, враховує, обставини скоєння кримінального правопорушення, відомості внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.3 ст.190 КК України, строк досудового розслідування по вказаному кримінальному провадженні спливає 12.03.2021 року, а в свою чергу по матеріалам кримінального провадження необхідно провести ще певні слідчі дії, які є необхідними для всебічного, повного та об`єктивного дослідження всіх обставин справи, враховуючи положення ст.ст.219, 294, 295-1 КПК України, слідчим суддею встановлено достатньо підстав для необхідності продовження строку досудового розслідування у вищевказаному кримінальному провадженні та відповідно задоволенні поданого клопотання.
Керуючись ст.ст.219, 294, 295-1, 369-372, 376 КПК України, слідчий суддя, -

ПОСТАНОВИВ:

Клопотання ст.слідчого слідчого відділення відділу поліції № 3 Одеського районного управління поліції № 1 ГУНП в Одеській області ОСОБА_3 про продовження строку досудового розслідування задовольнити.
Продовжити строк досудового розслідування кримінального провадження № 0003474 від 12.09.2019 за фактом скоєння кримінального правопорушення, передбаченого ч. З ст. 190 КК України на 12 (дванадцять) місяців, тобто до 12 березня 2022 року.
Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1