Справа № 307/1351/21
Провадження № 1-кс/307/350/21
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

23 квітня 2021 року м.Тячів

Слідчий суддя Тячівського районного суду Закарпатської області ОСОБА_1 , секретар судового засідання ОСОБА_2 , з участю прокурора ОСОБА_3 , розглянувши у закритому судовому засіданні клопотання дізнавача СД Тячівського РВП ГУНП в Закарпатській області лейтенанта поліції ОСОБА_4 , погоджене прокурором Тячівської окружної прокуратури ОСОБА_3 , про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, у рамках кримінального провадження, №0000078 відомості про яке 15.04.2021 внесено до Єдиного реєстру досудових розслідувань за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст.190 КК України,

В С Т А Н О В И В:

Як вбачається з клопотання та доданих до нього матеріалів, у провадженні Сектору дізнання Тячівського районного відділу поліції ГУНП в Закарпатській області перебувають матеріали досудового розслідування, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000078 від 15.04.2021 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України.

15.04.2021 року в Тячівський РВП ГУНП в Закарпатській області надійшла заява від ОСОБА_5 про те, що 14.04.2021 близько 19 год. невстановлена особа шляхом зловживання довірою заволоділа її грошовими коштами в сумі 49 000 гривень, які вона зняла із своїх банківських карток та перерахувала через термінал.

В ході досудового розслідування вказаного кримінального провадження, було допитано потерпілу ОСОБА_5 ІНФОРМАЦІЯ_1 , мешк. АДРЕСА_1 , яка під час допиту додала копії трьох квитанцій про поповнення картки іншого банку, які їй вдалося роздрукувати з терміналу АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », що в АДРЕСА_2 .

На трьох квитанціях наявні дата, час, сума поповнення та зашифровані номери карток на які потерпіла перерахувала готівкові кошти, а саме:

1)Дата, час - 14.04.2021, 19:07:18;

Рахунок одержувача - НОМЕР_1 ;

Сума (Разом) - 4900,00 грн.

Transaction ID - 05238341F45A-F0DA-86E1-213E-D84AF0426B65

2)Дата, час - 14.04.2021, 19:23:10;

Рахунок одержувача НОМЕР_2 ;

Сума (Разом) - 4500,00 грн.

TransactionlD - 2127ED37E21A-E94A-3335-2866-DC72B40B126D

3)Дата, час - 14.04.2021, 19:16:25;

Рахунок одержувача НОМЕР_2 ;

Сума (Разом) - 4900,00 грн.

TransactionID-14496СВ7В871-5136-EF3F-9F0A-DA4F1ADE18AO
Дізнавач вказує на необхідність у отриманні інформації, що містить банківську таємницю, а саме: відомостей про рух банківських коштів, що здійснювався через термінал AT КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », що в АДРЕСА_2 та які надійшли на картки іншого банку з детальним описом транзакції, які зберігаються в AT КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » ліцензія Національного банку України № 22 від 05.10.2011 р., що розташований за адресою: АДРЕСА_3 . Отримана інформація, може бути доказом у даному кримінальному провадженні та має значення для встановлення обставин у даному кримінальному провадженні, дізнавачем вбачається необхідність у тимчасовому доступі до документів, що містять банківську таємницю, та які зберігаються за вказаною вище адресою.

З посиланням на викладене, дізнавач просить надати йому тимчасовий доступ до відомостей руху банківських коштів з терміналу АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 , що в АДРЕСА_2 , та які надійшли до картки іншого банку, що зазначені вище, з детальним описом транзакції, кому належні картки іншого банку та який їхній повний номер, які мають суттєве значення для розслідування кримінального провадження №0000078, для ознайомлення з ними та можливістю копіювання з метою подальшого приєднання їх, як речового доказу до кримінального провадження, оскільки зазначена інформація має суттєве значення для здійснення досудового розслідування.

В судовому засіданні прокурор та дізнавач клопотання підтримали та просили задовольнити.

АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » будучи повідомленими про час та місце розгляду клопотання, уповноваженого представника банку у судове засідання не забезпечили.

Заслухавши пояснення прокурора та дізнавача з приводу внесеного клопотання, дослідивши матеріали клопотання, слідчий суддя приходить до наступного висновку.

Витягом з кримінального провадження № 0000078 від 14.04.2021 року, сформованим 20.04.2021 року, підтверджено, що органом досудового розслідування сектором дізнання Тячівського районного відділу поліції ГУНП в Закарпатській області здійснюється розслідування кримінального провадження за правовою кваліфікацією за ч. 1 ст. 190 КК України.

З вказаного витягу вбачається, що відомості про кримінальне правопорушення до ЄРДР внесено за заявою ОСОБА_5 про те, що 14.04.2021 року близько 19 год. не встановлена особа шляхом зловживання довірою заволоділа її грошовими коштами в сумі 49 000 грн., які вона зняла із своїх банківських карток та перерахувала через термінал (а.с. 5).

Згідно протоколу допиту потерпілої від 16.04.2021 року, ОСОБА_5 , показала, що 14.04.2021 року близько 16 год. 00 хв. її чоловіку - ОСОБА_6 зателефонувала на його мобільний номер особа чоловічої статі та представилася працівником « ІНФОРМАЦІЯ_3 », після чого повідомив, що уже близько п`ять днів тому йому на телефон надійшло смс-повідомлення, а тому потрібно з`явитися до « ІНФОРМАЦІЯ_2 » для того, щоб поновити свої банківські картки. Того ж дня о 17 год. 30 хв. надійшов дзвінок вже від особи жіночої статі, яка також представилася працівником « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та пояснила, що це останній день для оновлення карток та у разі якщо цього не зробити, буде накладено блок та штраф у розмірі 3 000 грн.

За вказівкою наданою їй по телефону, вона близько 18 год. 00 хв. підійшла до банкомату у м. Тячів, по вул. Жовтнева (на території Тячівської лікарні) та зняла з картки свого чоловіка суму у розмірі 5000 грн., після чого їй знову зателефонували на номер чоловіка, та почали надавати нові вказівки.

Після того як ОСОБА_5 вставила картку в банкомат, вона ввела пін-код, та по вказівці жінки по телефону, зняла з кредитної картки 8000 грн. Вона ще двічі повторила дану дію, знявши в загальній сумі 24000 грн., після чого жінка сказала їй, що потрібно знайти термінал « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та поставити ці гроші на рахунок. ОСОБА_5 пішла до відділення ІНФОРМАЦІЯ_2 по АДРЕСА_2 , не перестаючи розмовляти по телефону з жінкою по телефону, після чого, по її вказівці, перерахувала 24000 грн на вказаний жінкою рахунок. Після цього жінка сказала їй по телефону, щоб вона зняла гроші з іншої картки, назвала перші та останні цифри цієї картки, та повідомило, що дану картку також потрібно об`єднати. ОСОБА_5 зняла 20000 грн. та знову почала перераховувати кошти на номер, який їй вказувала жінка, після чого та сказала ОСОБА_5 , що через 5 хв. їй зателефонує менеджер. Після перерахування коштів, вона одразу заявила в поліцію (а.с.6-7).

З долучених до матеріалів клопотання та досліджених в судовому засіданні квитанцій вбачається, що особа, вказана як «надія» 14.04.2021 р., о 19.16.25 по АДРЕСА_2 , здійснила поповнення картки з банківським рахунком одержувача - НОМЕР_2 , в сумі (Разом) - 4900,00 грн.; 14.04.2021 о 19.23.10 здійснила поповнення картки з банківським рахунком одержувача НОМЕР_2 , в сумі (Разом) - 4500,00 грн, та особа, вказана як «калинич» 14.04.2021, о 19.07.18 по АДРЕСА_2 , здійснила поповнення картки з банківським рахунком одержувача - НОМЕР_1 , в сумі (Разом) - 4900,00 гр (а.с. 8).

Відповідно до ч. 1 ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Статтею 162 КПК України визначено речі і документи, які містять охоронювану законом таємницю, до якої, зокрема, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю, доступ до якої надається за умов, визначених ч. 6 ст. 163 КПК України.

Згідно з ч. 7 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.

Відповідно до ст. 60 Закону «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею. Банківською таємницею, зокрема, є: 1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; 2) операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; 3) фінансово-економічний стан клієнтів; 4) системи охорони банку та клієнтів; 5) інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності; 6) відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація; 7) інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню; 8) коди, що використовуються банками для захисту інформації, 9) інформація про фізичну особу, яка має намір укласти договір про споживчий кредит, отримана під час оцінки її кредитоспроможності.

Згідно з п. 2 ст. 62 Закону України «Про банки і банкову діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Враховуючи вищенаведені обставини та докази, додані на підтвердження доводів внесеного клопотання, беручи до уваги, що у судовому засіданні доведено, що вказана у клопотанні інформація має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні № 0000078 і в подальшому може бути використана як доказ, а також органом досудового розслідування підтверджено неможливість іншим способом довести обставини, які передбачається довести за допомогою цієї інформації, слідчий суддя приходить до переконання, що клопотання підлягає до задоволення, а саме, стороні кримінального провадження слід надати дозвіл на тимчасовий доступ до вказаних у клопотанні відомостей, які знаходяться у володільця АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 № 22 від 05.10.2011 року, що розташоване за адресою: АДРЕСА_3 , з можливістю ознайомитися з ними та зробити їх копії.

Отже, з урахуванням вказаних обставин клопотання підлягає частковому задоволенню.
Керуючись ст. ст. 131, 132, 159-164, 309 КПК України, слідчий суддя,

У Х В А Л И В:

Клопотання задовольнити.

Надати стороні кримінального провадження № 0000078 дізнавачу СД Тячівського РВП ГУНП в Закарпатській області лейтенанту поліції ОСОБА_4 тимчасовий доступ до речей і документів, які містять банківську таємницю, що знаходяться у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », ліцензія Національного банку України № 22 від 05.10.2011 року, що розташоване за адресою: АДРЕСА_3 а саме до: руху банківських коштів, що здійснювався через термінал АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », що знаходиться в АДРЕСА_2 , та які надійшли до картки іншого банку, а саме:

1)Дата, час - 14.04.2021, 19:07:18;

Рахунок одержувача - НОМЕР_1 ;

Сума (Разом) - 4900,00 грн.

Transaction ID - 05238341F45A-F0DA-86E1-213E-D84AF0426B65

2)Дата, час - 14.04.2021, 19:23:10;

Рахунок одержувача НОМЕР_2 ;

Сума (Разом) - 4500,00 грн.

TransactionlD - 2127ED37E21A-E94A-3335-2866-DC72B40B126D

3)Дата, час - 14.04.2021, 19:16:25;

Рахунок одержувача НОМЕР_2 ;

Сума (Разом) - 4900,00 грн.

TransactionID-14496СВ7В871-5136-EF3F-9F0A- DA4F1ADE18AO з детальним описом транзакції, кому належні картки іншого банку та який їхній повний номер з можливістю ознайомитися з ними та зробити їх копії.

Встановити строк дії ухвали один місяць з дня її постановлення.
Наслідки невиконання ухвали слідчого судді, суду про тимчасовий доступ до речей і документів передбачені ст. 166 КПК України.
Ухвала оскарженню не підлягає.
Строк дії ухвали не може перевищувати одного місяця з дня її постановлення.

Слідчий суддя ОСОБА_1