Придніпровський районний суд м.Черкаси
Справа № 711/1609/21
Провадження № 1-кс/711/532/21
УХВАЛА
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

17 березня 2021 року слідчий суддя Придніпровського районного суду м. Черкаси ОСОБА_1 , при секретарі ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м. Черкаси клопотання старшого слідчого СУ ГУНП України в Черкаській області ОСОБА_3 , погоджене прокурором відділу Черкаської обласної прокуратури ОСОБА_4 , внесене в кримінальному провадженні №0000271 від 02.11.2020 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України про надання дозволу на тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, -

в с т а н о в и в:

Старший слідчий СУ ГУНП України в Черкаській області ОСОБА_3 звернувся до суду з клопотанням, погодженим прокурором відділу Черкаської обласної прокуратури ОСОБА_4 , внесеним в кримінальному провадженні №0000271 від 02.11.2020 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України про надання дозволу на тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

В обґрунтування клопотання вказує, що на території Черкаської області почала діяти група осіб, яка здійснює незаконне заволодіння грошовими коштами громадян з їх банківських карткових рахунків під виглядом особи, яка має родинні зв`язки з потерпілим та повідомляє, що була притягнута правоохоронними органами за скоєння кримінального правопорушення і з метою не притягнення її до кримінальної відповідальності потерпілий має відправити грошові кошти шляхом банківського переказу на вказаний їй картковий рахунок, також особа представляється працівником банку в якому обслуговується потерпілий та в подальшому створює умови при яких потерпілий повідомляє реквізити своїх банківських карток, яких виявляється достатньо для дистанційного зняття з них грошових коштів, проведення грошового переводу на інші рахунки, розрахунок за товар та інше, а також розміщення оголошення на легальному торгівельному Інтернет-майданчику «OLX», оголошень про надання тих чи інших послуг, виконання робіт, оренди житла, продажу товарів та інше, внаслідок чого потерпілий здійснює замовлення після чого діє за інструкцією продавця чи особи, яка надає послуги в результаті чого потерпілий перераховує грошові кошти на вказані їм карткові рахунки, а замовлені товари та послуги не отримують.

У ході досудового розслідування встановлено, що в поліцію звернулася ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , жителька АДРЕСА_1 , з заявою про те, що 21.01.2021 року на її мобільний телефон зателефонувала група невстановлених осіб, які представилися працівниками АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », та повідомили, що її картку № НОМЕР_1 заблоковано, і що необхідно отримати нову банківську картку, котра потерпілою була отримана № НОМЕР_2 після чого перевести всі кошти на вказаний рахунок № НОМЕР_3 , куди потерпіла перерахувала грошові кошти в сумі 51 048 грн.

Крім того потерпіла зазначила в допиті, що особа, котра представилася працівником банківської установи назвала її персональні дані, назвала останню транзакцію по її картковому рахунку, про що могла знати тільник вона та банківський працівник.

Тобто, в органу досудового розслідування наявні всі підстави вважати, що до скоєння даного кримінального правопорушення, можуть бути причетні співробітники, чи інші посадові особи АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 ».

Установлено, що номер картки № НОМЕР_1 та № НОМЕР_2 належать банку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » МФО Банку НОМЕР_4 .

Приймаючи до уваги вищевикладене, враховуючи той факт, що дослідження руху коштів по розрахунковому рахунку ОСОБА_5 має суттєве значення для досягнення дієвості цього провадження, так як для встановлення шляхів отримання та зняття грошових коштів здобутих злочинним шляхом, встановлення підозрюваних осіб причетних до незаконного отримання грошових коштів у потерпілої, осіб яким перераховано грошові кошти з даного рахунку потерпілої, тому необхідно отримати тимчасовий доступ до документів, що містять банківську таємницю та провести тимчасове вилучення (виїмку) в акціонерному товаристві комерційного банку « ІНФОРМАЦІЯ_2 » МФО Банку НОМЕР_4 , ЄДРПОУ НОМЕР_5 , адреса: АДРЕСА_2 або АДРЕСА_3 роздруківки руху коштів та інші документи по банківській картці № НОМЕР_1 та № НОМЕР_2 за період з 21.01.2021 по теперішній час.
А тому, просить надати дозвіл на тимчасовий доступ до документів, з можливістю подальшого вилучення, що перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » МФО Банку НОМЕР_4 , ЄДРПОУ НОМЕР_5 , юридична адреса: АДРЕСА_4 або АДРЕСА_3 , а саме: копії юридичної справи клієнта банківської картки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » виготовлених при відкритті банківської картки № НОМЕР_1 та № НОМЕР_2 та інших банківських карток та розрахункових рахунків користувачів вказаних карток, в тому числі копії документів, що посвідчують особу, анкет заповнених власноруч, адрес реєстрації та фактичного проживання, контактні телефони, адрес електронної пошти, копії паспорту та реєстраційного номеру облікової картки платника податків, фотографії особи при отриманні вказаної картки та інші номери банківських карток чи розрахункових рахунків у даному банку, які належать ОСОБА_6 ; інформації про операції, які проводилися по банківським карткам № НОМЕР_1 та № НОМЕР_2 та інших карток чи розрахункових рахунків користувачами вказаних карток за період з 21.01.2021 року по теперішній час; розширеної роздруківки руху коштів у банківських картках № НОМЕР_1 та № НОМЕР_2 та із зазначенням контрагентів та номерів розрахункових рахунків куди та звідки переведені грошові кошти; фото та відео зроблені при знятті коштів з банківських карток № НОМЕР_1 , № НОМЕР_2 за вказаний період; інформації про спосіб та за допомогою якого пристрою проводилась активація програми дистанційного доступу інтернет-банкінгу до банківських карток АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_1 та № НОМЕР_2 та інших карток чи розрахунковим рахункам ОСОБА_5 ;6. Інформації про операції, які проводились в інтернет-банкінгу по банківських картках АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_1 та № НОМЕР_2 та інших карток чи розрахункових рахунків ОСОБА_5 за допомогою якого пристрою, з використанням яких ІР адрес та яких номерів мобільних телефонів за вказаний період часу; інформації щодо проведення в інтернет-банкінгу операцій по перерахунку чи отриманню коштів по банківським карткам АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_1 , № НОМЕР_2 та інших банківських карток чи розрахункових рахунків ОСОБА_5 по рахункам інших клієнтів АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » за вказаний період часу, необхідно надати по кожному з клієнтів юридичні справи клієнтів банківської картки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » виготовлені при відкритті банківської картки чи рахунку, в тому числі копії документів, що посвідчує особу, анкети заповнені власноруч, адреси реєстрації та фактичного проживання, контактні телефони, адреси електронних пошти, копія паспорту та реєстраційний номер облікової картки платника податків, фотографія особи при отриманні вказаної картки та інші номери банківських карток чи розрахункових рахунків у даному банку; інформації про працівників АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » з зазначенням прізвища, ім`я та по батькові, посади а також номера та назви відділення банку, котрі в період часу з 15.01.2021 по теперішній час мали доступ та переглядали фінансовий стан рахунків ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , РНОКПП: НОМЕР_6 , телефон НОМЕР_7 , копії висновку службової перевірки по факту повідомлення про шахрайські дії за вказаною карткою чи іншими картками чи розрахунковим рахункам з додатками, в разі її проведення службовими особами АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 ».

Слідчий СУ ГУНП України в Черкаській області ОСОБА_3 в судове засідання не з`явився, про час та місце розгляду клопотання був повідомлений, але надав суду заяву в якій просив розглянути клопотання за його відсутності на підставі обґрунтування, викладеного у клопотанні та з урахуванням доказів, доданих до нього.

Перевіривши надані матеріали клопотання, включаючи витяг з Єдиного реєстру досудових розслідувань щодо кримінального провадження, у рамках якого було подано клопотання, та дослідивши докази по даних матеріалах, вважаю, що клопотання підлягає до часткового задоволення з наступних підстав.

Як передбачено ч. 6 ст. 9 КПК України, у випадках, коли положення цього Кодексу не регулюють або неоднозначно регулюють питання кримінального провадження, застосовуються загальні засади кримінального провадження, визначені частиною першою статті 7 цього Кодексу.

Судовим розглядом встановлено, що старшим слідчим СУ ГУНП України в Черкаській області ОСОБА_3 проводиться досудове розслідування кримінального провадження №0000271 від 02.11.2020 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України.

Згідно ч. 1 ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей та документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Відповідно до п. 6 ч. 2 ст. 160 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, здійснюється на підставі ухвали слідчого судді.

Відповідно до п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України, до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність» - інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, є банківською таємницею.

Банківською таємницею, зокрема є:

1. Відомості про стан рахунків клієнтів, у тому числі стан кореспондентських рахунків банків у Національному банку України.

2. Операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійсненні ним угоди;

3. Фінансово-економічний стан клієнтів;

4. Системи охорони банків та клієнтів;

5. Інформація про організаційно правову структуру юридичної особи-клієнта, її керівників, напрями діяльності.

Відповідно до ч. 6 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Доступ особи до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, здійснюється в порядку, визначеному законом.

Відповідно до ч. 7 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.

Таким чином слідчий просить надати йому доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, володільцем яких є АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 ».

Враховуючи, що з матеріалів, якими обґрунтовується клопотання, вбачається наявність достатніх підстав вважати, що документи, які містять охоронювану законом таємницю, тимчасовий доступ до яких слідчий просить надати, а саме: юридична справа клієнта ( ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , РНОКПП НОМЕР_6 ), виготовлена АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » при відкритті банківської картки № НОМЕР_1 в тому числі документи, що посвідчують особу, анкета заповнена власноруч, адреса реєстрації та фактичного проживання, контактні телефони, адреси електронної пошти, копія паспорту та реєстраційний номер облікової картки платника податків, фотографія особи при отриманні вказаної картки; роздруківка операцій які проводилися по банківській картці № НОМЕР_1 за період з 21.01.2021 року по 17.03.2021 року; розширена роздруківка руху коштів по банківській картці № НОМЕР_1 , за період з 21.01.2021 року по 17.03.2021 року з розшифровкою призначення платежу, із зазначенням контрагентів та номерів розрахункових рахунків куди та звідки переведені грошові кошти; фото та відео збережені при знятті коштів з банківської картки № НОМЕР_1 за період з 21.01.2021 року по 17.03.2021 року; інформація яким чином та за допомогою якого пристрою проводилась активація програми дистанційного доступу інтернет-банкінгу АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » до банківської картки № НОМЕР_1 за період з 21.01.2021 року по 17.03.2021 року; інформація про операції які проводились в інтернет-банкінгу АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » по банківській картці № НОМЕР_1 за допомогою якого пристрою, з використанням яких ІР адрес та яких номерів мобільних телефонів за період з 21.01.2021 року по 17.03.2021 року; інформація про проведення в інтернет-банкінгу АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » операцій по перерахунку чи отриманню коштів по банківській картці № НОМЕР_1 за період з 21.01.2021 року по 17.03.2021 року; інформація про працівників АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » із зазначенням прізвища, ім`я та по батькові, посади а також номера та назви відділення банку, котрі в період часу з 15.01.2021 року по 17.03.2021 року мали доступ та переглядали фінансовий стан рахунків ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , РПОПП: НОМЕР_6 , телефон НОМЕР_7 ; висновок службової перевірки по факту повідомлення про шахрайські дії по банківській картці № НОМЕР_1 з додатками, в разі її проведення службовими особами АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », мають суттєве значення для встановлення важливих обставин, що підлягають доказуванню у кримінальному провадженні, і вони можуть бути використані як докази та неможливість іншим шляхом довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих документів, тому слідчий суддя вважає за необхідне надати органу досудового розслідування тимчасовий доступ до вищезгаданих документів, володільцем яких є АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » МФО Банку НОМЕР_4 , ЄДРПОУ НОМЕР_5 , що має юридичну адресу АДРЕСА_4 , з можливістю вилучення належним чином засвідчених копій.

Разом з тим, враховуючи обґрунтування клопотання, прихожу до висновку про відмову в задоволенні клопотання слідчого в частині надання дозволу на тимчасовий доступ до документів, володільцем яких є АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » МФО Банку НОМЕР_4 , ЄДРПОУ НОМЕР_5 , а саме до: юридичної справи клієнта ( ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , РНОКПП НОМЕР_6 ) виготовленої при відкритті банківської картки № НОМЕР_2 , та інших карток чи розрахункових рахунків користувача вказаних карток, роздруківок та розширених роздруківок по них, а також іншої інформації по них, оскільки органом досудового розслідування не недоведена необхідність надання такого доступу.

На підставі викладеного та керуючись ст.ст. 3, 9, 107, 159, 162, 309, 395 КПК України, слідчий суддя,
у х в а л и в:

Клопотання старшого слідчого СУ ГУНП України в Черкаській області ОСОБА_3 , погоджене прокурором відділу Черкаської обласної прокуратури ОСОБА_4 , внесене в кримінальному провадженні №0000271 від 02.11.2020 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України про надання дозволу на тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю - задовольнити частково.
Надати слідчим СУ ГУНП України в Черкаській області ОСОБА_3 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_8 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , ОСОБА_16 , а також прокурору відділу Черкаської обласної прокуратури ОСОБА_4 тимчасовий доступ до речей та документів, які містять охоронювану законом таємницю, володільцем яких є АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (ЄДРПОУ НОМЕР_5 ), що має юридичну адресу АДРЕСА_4 , з можливістю вилучення належним чином засвідчених копій, а саме:
-юридичної справи клієнта ( ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , РНОКПП НОМЕР_6 ) виготовленої АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » при відкритті банківської картки № НОМЕР_1 , в тому числі копії документів, що посвідчують особу, анкети заповненої власноруч, адреса реєстрації та фактичного проживання, контактних телефонів, адреси електронної пошти, копії паспорту та реєстраційний номер облікової картки платника податків, фотографія особи при отриманні вказаної картки;

-роздруківки операцій які проводилися по банківській картці № НОМЕР_1 ОСОБА_5 за період з 21.01.2021 року по 17.03.2021 року;

-розширеної роздруківки руху коштів у банківській картці № НОМЕР_1 ОСОБА_5 за період з 21.01.2021 року по 17.03.2021 року з розшифровкою призначення платежу, із зазначенням контрагентів та номерів розрахункових рахунків куди та звідки переведені грошові кошти;

-фото та відео збережених при знятті коштів з банківської картки № НОМЕР_1 ОСОБА_5 за період з 21.01.2021 року по 17.03.2021 року;

-інформації за допомогою якого пристрою проводилась активація програми дистанційного доступу інтернет-банкінгу АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » до банківської картки № НОМЕР_1 ОСОБА_5 за період з 21.01.2021 року по 17.03.2021 року;

-інформації про операції які проводились в інтернет-банкінгу АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » по банківській картці № НОМЕР_8 ОСОБА_5 , за допомогою якого пристрою, з використанням яких ІР адрес та яких номерів мобільних телефонів за період з 21.01.2021 року по 17.03.2021 року;

- інформації про операції які проводились в інтернет-банкінгу АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » по перерахунку чи отриманню коштів по банківській картці № НОМЕР_1 ОСОБА_5 за період з 21.01.2021 року по 17.03.2021 року;

-інформації про працівників АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » із зазначенням прізвища, ім`я та по батькові, посади а також номера та назви відділення банку, котрі в період часу з 15.01.2021 року по 17.03.2021 року мали доступ та переглядали фінансовий стан рахунків ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , РПОПП: НОМЕР_6 , телефон НОМЕР_7 ;

-висновку службової перевірки по факту повідомлення про шахрайські дії по банківській картці № НОМЕР_1 ОСОБА_5 з додатками, в разі її проведення службовими особами АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 ».
Зобов`язати належних посадових осіб АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (ЄДРПОУ НОМЕР_5 ) надати слідчим можливість ознайомитись з такою інформацією та зняти з неї копію в паперовому та/або електронному вигляді.

За згодою головного офісу АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (ЄДРПОУ НОМЕР_5 ), провести тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю у відділенні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » в АДРЕСА_5 .

В іншій частині клопотання відмовити.

Копію ухвали надати слідчому, в провадженні якого знаходиться справа для виконання та вручення її відповідальній особі, на яку покладено обов`язок по її виконанню, роз`яснивши їй, що в разі невиконання ухвали слідчого судді про тимчасовий доступ до речей і документів будуть застосовані положення ст. 166 КПК України.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала не оскаржується та підлягає до виконання протягом одного місяця з дня її постановлення.

Слідчий суддя ОСОБА_1