УХВАЛА
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

27.08.2020 року м. Житомир

Богунський районний суд м. Житомира в складі:
головуючого - судді ОСОБА_1
секретар судового засідання ОСОБА_2
розглянув у відкритому судовому засіданні кримінальні провадження № 0003299 від 24.06.2014 р. стосовно
ОСОБА_3 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , уродженки м. Коростень Житомирської області, громадянки України, проживаючої АДРЕСА_1 , непрацюючої, раніше судимої:
-25.02.2013 Коростенським міськрайонним судом Житомирської області, з урахуванням ухвали апеляційного суду Житомирської області від 30.04.2014, за ст. 307 ч. 2, 69 КК України на 3 роки позбавлення волі, звільнена УДО 28.052015 на строк 4 місяці 27 днів,
по обвинуваченню за ст. 27 ч. 2, 190 ч. 1 КК України,

ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , уродженки м. Житомира, громадянки України, проживаючої АДРЕСА_2 , зареєстрованої АДРЕСА_3 , неодруженої, на утриманні 5 дітей, непрацюючої, раніше не судимої,
по обвинуваченню за ст. 15 ч. 2, 27 ч. 3, 190 ч. 1, ст. 27 ч. 3, 190 ч. 2 КК України,

ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , уродженця смт. Городниця Новоград-Волинського району Житомирської області, громадянина України проживаючого АДРЕСА_4 , зареєстрованого АДРЕСА_5 , офіційно не працюючого, раніше не судимого (ст.89 КК України),
по обвинуваченню за ст. 27 ч. 3, 190 ч. 1, ст. 358 ч. 1 КК України

та № 0000076 від 25.05.2016 р. стосовно
ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , уродженця м. Житомира, громадянина України, зареєстрованого та проживаючого АДРЕСА_6 , працюючого неофіційно, неодруженого, раніше не судимого,
по обвинуваченню за ст. 15 ч. 2, 27 ч. 2, 190 ч. 1, ст. 27 ч. 2, 190 ч. 2 КК України,
з участю учасників судового провадження:
прокурора ОСОБА_7 ,
представника потерпілої сторони ОСОБА_8 ,
обвинувачених ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 ,
захисників ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 ,

ВСТАНОВИВ:

Під час судового розгляду справи обвинувачені заявили клопотання, щодо задоволення якого не заперечували інші учасники, про закриття кримінального провадження щодо них у зв`язку з закінченням строку давності на підставі ст. 49 КПК України.

Відповідно до обвинувального акту ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 обвинувачуються у вчиненні кримінальних правопорушень за наступних обставин:
У невстановлений слідством час та місці, в період 2013 року, маючи вільний доступ до рекламних оголошень банківських установ м. Житомира, ОСОБА_11 був обізнаний з приводу умов оформлення готівкових кредитів, зокрема інформацією з приводу оформлення заявок на видачу кредитів, їх обробки, а також інформацією щодо обсягу вимог банку до особи позичальника, дані щодо місця роботи, посади, розміру заробітної плати, при проведенні оцінки їх платоспроможності.
За таких обставин, у невстановлений слідством час та місці, в період 2013 року ОСОБА_11 вирішив організувати незаконну діяльність направлену на заволодіння грошовими коштами однієї із банківських установ м. Житомира, зокрема Приватного акціонерного товариства «Перший Український Міжнародний Банк» (далі - ПАТ «ПУМБ») шляхом обману, на максимально допустиму суму, в результаті отримання їх в кредит на підставних осіб, які є неплатоспроможними із використанням їх особистих даних, які не відповідають дійсності, без подальшого погашення у повному обсязі, при цьому маскуючи свої злочинні дії під приводом надання консультацій щодо оформлення готівкових кредитів у банківських установах м. Житомира.
Окрім цього, з метою доведення свого злочинного умислу до кінця, направленого на отримання готівкового кредиту у ПАТ «ПУМБ», у невстановлений слідством час та місці, в період 2013 року, ОСОБА_11 звернувся до особи, матеріали відносно якої виділено в окреме провадження (Особа 1), оскільки йому відомо, що вона має знайомих працівників у відділенні № 2 ПАТ «ПУМБ» м. Житомира, за адресою м. Житомир, вул. Київська, 9, та повідомив їй про свій злочинний умисел.
В ході розмови, ОСОБА_11 запропонував Особі 1, щоб вона за грошову винагороду сприяла в погодженні із працівниками ПАТ «ПУМБ» в оформленні і видачі готівкових кредитів на підставних осіб, яких він направлятиме до зазначеного банку, на що вона погодилася - виконуючи роль пособника у вчиненні злочину.
У подальшому, у вересні 2013 року, у невстановлений слідством день, час та місці до ОСОБА_11 звернулися невстановлені слідством особи з приводу надання допомоги в організації оформлення готівкового кредиту ОСОБА_16 .. В ході розмови, невстановлені слідством особи повідомили ОСОБА_11 про те, що ОСОБА_16 проживає в м. Житомирі, ніде не працює, перебуває у скрутному матеріальному становищі, у зв`язку з чим потребує грошові кошти та вона згодна на оформлення кредитів в банківських установах. Дізнавшись про наміри ОСОБА_16 , усвідомлюючи той факт, що остання не є платоспроможним позичальником, реалізуючи свій злочинний умисел направлений на заволодіння чужим майном шляхом обману (шахрайство) безпосередньо у співучасті з іншими суб`єктами злочину, ОСОБА_11 повідомив невстановленим слідством особам про свій злочинний умисел, пов`язаний з оформлення готівкового кредиту в ПАТ «ПУМБ» на підставну особу ОСОБА_16 , на що останні погодилися виконуючи роль пособників у вчиненні злочину. Продовжуючи свої злочинні дії безпосередньо у співучасті з іншими суб`єктами злочину, 04.09.2013 невстановлені слідством особи пособники у вчиненні злочину, за вказівкою ОСОБА_11 забезпечили прибуття ОСОБА_16 у невстановлений слідством час до центральної частини м. Житомира. Після чого, в той самий день, у невстановлений слідством час та місці, перебуваючи в м. Житомирі, невстановлені слідством особи пособники у вчиненні злочину, зустрівши ОСОБА_16 , діючи відповідно до обумовленого злочинного умислу із ОСОБА_11 організатором вчинення злочину, запропонували їй оформити готівковий кредит в банківських установах м. Житомира, який в подальшому, повертати банку не потрібно.
В ході розмови, невстановлені слідством особи, виконуючи роль пособників у вчиненні злочину, розповіли ОСОБА_16 , що для оформлення кредиту працівникам банку необхідно повідомити неправдиві відомості з приводу особистих анкетних даних щодо місця та періоду своєї роботи, розміру заробітної плати та про необхідність підписання відповідної банківської документації, після чого ОСОБА_16 отримає у банківській установі в кредит готівкові кошти, які вони в подальшому між собою розподілять, на що вона погодилася виконуючи роль виконавця у вчиненні злочину. В подальшому, діючи відповідно до заздалегідь розподілених між собою ролей, за вказаних вище обставин невстановлені слідством особи пособники у вчиненні злочину, надали ОСОБА_16 неправдиві дані про те, що з 15.06.2010 вона працює у ТОВ ФГ «Невирівка», за адресою Житомирська область, Володарськ-Волинський район, с. Невирівка, вул. Жовтнева, 15, на посаді бухгалтера, сума її щомісячного доходу становить 3 200 гривень, номери контактних телефонів, для їх подальшого повідомлення в банку та внесення до офіційних банківських документів, на підставі яких приймається рішення щодо видачі готівкового кредиту. Продовжуючи свої злочинні дії, направлені на заволодіння чужим майном шляхом обману, 04.09.2013, у невстановлений слідством час, перебуваючи поруч із магазином «Томас», що розташований по вул. Театральній, в м. Житомирі, ОСОБА_11 зустрівся з невстановленими слідством особами та ОСОБА_16 . Під час розмови, ОСОБА_11 з`ясував у ОСОБА_16 чи орієнтується вона у попередньо наданих їй недостовірних даних, тим самим переконавшись у її злочинних намірах, а також, діючи відповідно до заздалегідь розподілених між собою ролей, пояснив останній до якої саме банківської установи їй необхідно звертатися. В свою чергу, ОСОБА_11 повідомив Особі 1 про те, що 04.09.2013 для оформлення кредиту у відділенні № 2 ПАТ «ПУМБ» м. Житомир звертатиметься ОСОБА_16 , якій про її співучасть нічого невідомо.
У подальшому, відповідно до спільного злочинного умислу, 04.09.2013 у невстановлений слідством час та місці, Особа 1 пособник у вчиненні злочину, звернулася до своєї знайомої ОСОБА_17 , яка в той час працювала на посаді фахівця сектору бізнесу фізичних осіб відділення № 2 ПАТ «ПУМБ» м. Житомира та безпосередньо займалася прийняттям документів від можливих позичальників, перевіркою повноти наданих даних, оформленням відповідних анкет та подачі їх для отримання дозволу на видачу кредиту до аналітичного відділу банку. Під час розмови Особа 1 пособник у вчиненні злочину, пояснила ОСОБА_18 , що за проханням її знайомих до неї цього ж дня звернеться ОСОБА_16 , якій необхідно оформити готівковий кредит, який в подальшому в обов`язковому порядку буде виплачуватися, при цьому їй буде необхідно надати допомогу останній в оформленні відповідних документів та забезпечити можливість отримання нею готівкового кредиту на максимально допустиму суму, в той же час нічого не пояснюючи з приводу фактичного заволодіння грошовими коштами ПАТ «ПУМБ» шляхом обману у співучасті з іншими суб`єктами злочину, на що ОСОБА_17 погодилася.
Продовжуючи свої злочинні дії, 04.09.2013 у невстановлений слідством час, діючи за вказівкою ОСОБА_11 , ОСОБА_16 разом із невстановленими слідством особами - пособниками у вчиненні злочину прибули до відділення № 2 ПАТ «ПУМБ» м. Житомира, за адресою м. Житомир, вул. Київська, 9, де ОСОБА_16 звернулася до працівника ПАТ «ПУМБ» ОСОБА_17 з приводу оформлення готівкового кредиту на максимально допустиму суму. Разом з цим, ОСОБА_19 , достовірно знаючи, що вказаний кредит вона в подальшому виплачувати не буде, маючи на меті надати неправдиві відомості працівникам аналітичного відділу, які приймають рішення щодо видачі кредиту та створити у них позитивне уявлення про себе, як добросовісного позичальника та клієнта банку, надала працівнику ПАТ «ПУМБ» ОСОБА_17 свій паспорт громадянина України, довідку про присвоєння ідентифікаційного номера, а також усно повідомила останній неправдиві відомості щодо своїх особистих даних про те, що з 15.06.2010 вона працює у ТОВ ФГ «Невирівка», за адресою Житомирська область, Володарськ-Волинський район, с. Невирівка, вул. Жовтнева, 15, на посаді бухгалтера, сума її щомісячного доходу становить 3 200 гривень, номери контактних телефонів, для їх подальшого внесення до офіційних банківських документів. У подальшому, працівник кредитного відділу ПАТ «ПУМБ» ОСОБА_17 не будучи обізнаною про злочинні наміри ОСОБА_16 , а також усвідомлюючи те, що вона обслуговує особу, про яку їй попередньо повідомляла особа, матеріали відносно якої виділено в окреме провадження пособник у вчиненні злочину, відповідно до умов оформлення продукту ПАТ «ПУМБ» «Кредит готівкою для фізичних осіб сегментів «Low Middle, Middle», 04.09.2013 та 06.09.2013 внесла вищевказані недостовірні відомості про особисті дані ОСОБА_16 до анкет від 04.09.2013 та 06.09.2013 відповідно на оформлення кредиту готівкою на загальну суму 24 999 гривень 83 копійки, з встановленням строку кредитування 36 місяців та відправила вказані анкети до аналітичного відділу для їх розгляду та перевірки. Крім того, примірники вказаних анкет було роздруковано та передано ОСОБА_16 для ознайомлення з ними та їх підпису, оскільки на підставі даних документів приймається рішення про видачу кредиту. Отримавши та ознайомившись із вказаними анкетами, ОСОБА_16 власноручно підписала їх та передала зазначені документи ОСОБА_17 для продовження процедури оформлення кредиту. Після цього, введені ОСОБА_17 недостовірні дані ОСОБА_16 були оброблені працівниками аналітичного відділу за допомогою автоматизованої банківської системи для перевірки анкетних даних і документів наданих клієнтом «BWM», у зв`язку з чим 06.09.2013 прийнято рішення щодо видачі ОСОБА_16 готівкового кредиту на загальну суму 24 999 гривень 83 копійки, в тому числі із урахуванням суми страхування життя позичальника в розмірі 3146 гривень 83 копійки, яка одразу ж утримувались банком, строком на 36 місяців. Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_16 власноручно внесла до кредитного договору № 23616594 від 06.09.2013 та до договору страхування життя за програмою «Страхування життя позичальника кредиту» № С23616594 від 06.09.2013 свої підписи, тим самим завершивши процедуру оформлення готівкового кредиту згідно продукту ПАТ «ПУМБ» «Кредит готівкою для фізичних осіб сегментів «Low Middle, Middle», на загальну суму 24 999 гривень 83 копійки. Після оформлення кредитних документів, працівник ПАТ «ПУМБ» ОСОБА_17 , яка не була обізнаною про злочинні дії ОСОБА_16 , видала останній примірники договорів, а також картку ПАТ «ПУМБ» на рахунок якої було зараховано грошові кошти на загальну суму 21 853 гривень, які цього ж дня ОСОБА_16 отримала готівкою через касу розміщену у вказаному відділенні банку.
В подальшому ОСОБА_16 разом із ОСОБА_11 , Особою 1 пособником у вчиненні злочину та невстановленими слідством особами - пособниками у вчиненні злочину, розпорядились вищевказаними коштами на власний розсуд, заподіявши ПАТ «ПУМБ» матеріальної шкоди на загальну суму 24 999 гривень 83 копійки.
Разом з цим, ОСОБА_16 умови кредитного договору № 23616594 від 06.09.2013 не виконано, оскільки кошти банківській установі не повернуто.

З 14.05.2013 ОСОБА_10 зареєстрована як фізична особа підприємець, діяльність якої пов`язана з наданням інформаційно-консультаційних послуг громадянам щодо оформлення готівкових кредитів у банківських установах м. Житомира. Враховуючи надання ОСОБА_10 зазначених послуг, остання була обізнана в тому, що для отримання грошових коштів у вигляді кредиту до банку необхідно подати відповідні документи та відомості щодо платоспроможності позичальника для визначення можливості своєчасного погашення кредиту, на підставі чого банком розглядаються питання щодо його видачі. Разом з цим, ОСОБА_10 володіла інформацією з приводу умов оформлення заявок на видачу кредитів, їх обробки, а також інформацією щодо обсягу вимог банку до особи позичальника, дані щодо місця роботи, посади, розміру заробітної плати, при проведенні оцінки їх платоспроможності. За таких обставин, у невстановлений слідством час та місці в період 2013 року ОСОБА_10 вирішила організувати незаконну діяльність направлену на заволодіння грошовими коштами однієї із банківських установ м. Житомира, зокрема Приватного акціонерного товариства «Платинум Банк» (далі - ПАТ «Платинум Банк») шляхом обману, на максимально допустиму суму, в результаті отримання їх в кредит на підставних осіб, які є неплатоспроможними із використанням їх особистих даних, які не відповідають дійсності, без подальшого погашення у повному обсязі, при цьому маскуючи свої злочинні дії під приводом надання інформаційно-консультаційних послуг громадянам щодо оформлення готівкових кредитів у банківських установах м. Житомира.
У подальшому, на початку вересня 2013 року, у невстановлений слідством день та час, до ОСОБА_10 звернувся її знайомий ОСОБА_20 з приводу надання інформаційно-консультаційних послуг щодо оформлення кредиту особі, матеріали відносно якої виділено в окреме провадження. Після цього, 09.09.2013 у невстановлений слідством час, перебуваючи в сквері, розташованому по вул. Лятошинського м. Житомира, ОСОБА_10 зустрілася з ОСОБА_20 та раніше невідомою їй особою, матеріали відносно якої виділено в окреме провадження (Особа 2). Під час розмови ОСОБА_10 дізналася від Особи 2 про те, що вона на той час ніде не працювала, відповідно не мала постійного заробітку, перебувала у скрутному матеріальному становищі та потребував грошових коштів. Дізнавшись про наміри Особи 2, усвідомлюючи той факт, що останній не є платоспроможним позичальником, реалізуючи свій злочинний умисел направлений на заволодіння чужим майном шляхом обману (шахрайство) безпосередньо у співучасті з іншим суб`єктом злочину, ОСОБА_10 запропонувала Особі 2 здійснити оформлення готівкового кредиту в ПАТ «Платинум Банк», який в подальшому, окрім першого внеску, повертати банку не потрібно. При цьому, ОСОБА_10 продовжуючи свою злочинну діяльність направлену на організацію вчинення злочину вказала Особі 2, що працівникам банку необхідно повідомити неправдиві відомості з приводу особистих анкетних даних щодо місця та періоду своєї роботи, розміру заробітної плати та про необхідність підписання відповідної банківської документації, після чого Особа 2, отримає у банківській установі в кредит готівкові кошти, які вони в подальшому між собою розподілять, на що вона погодилася виконуючи роль виконавця у вчиненні злочину. Реалізуючи спільний злочинний умисел, діючи в межах однієї злочинної змови ОСОБА_10 з`ясувала у Особи 2 виконавця у вчиненні злочину, де вона раніше працювала та в якій сфері діяльності орієнтується для того, щоб надати до банківської установи її недостовірні дані при оформленні готівкового кредиту, тим самим переконавшись у злочинних намірах останньої. Продовжуючи свої злочинні дії, направлені на заволодіння чужим майном шляхом обману ОСОБА_10 діючи у співучасті із Особою 2 виконавцем у вчиненні злочину, надала останній неправдиві дані про те, що з 12.03.2008 вона являється фізичною особою-підприємцем (далі - ФОП), займається переробною промисловістю та виробництвом, сума її щомісячного доходу становить 5 000 гривень, номери контактних телефонів, для їх подальшого повідомлення в банку та внесення до офіційних банківських документів, на підставі яких приймається рішення щодо видачі готівкового кредиту. В подальшому, 09.09.2013, у невстановлений слідством час, Особа 2 виконавець у вчиненні злочину, разом із ОСОБА_10 та ОСОБА_20 , який не був обізнаний про їх злочинні наміри, прибули до пункту видачі, каналу продажу «Express» ПАТ «Платинум Банк», розташованої по вул. Московській, 12, у м. Житомирі, в приміщенні магазину «Меблі Люкс», де ОСОБА_10 попередньо погодила із працівником вказаного банку ОСОБА_21 можливість оформлення Особою 2 виконавець у вчиненні злочину, готівкового кредиту на максимально допустиму суму. У свою чергу, Особа 2 виконавець у вчиненні злочину, діючи у співучасті із ОСОБА_10 організатором незаконної діяльності, достовірно знаючи, що вказаний кредит він в подальшому виплачувати не буде, маючи на меті надати неправдиві відомості працівникам ПАТ «Платинум Банк», які приймають рішення щодо видачі кредиту та створити у них позитивне уявлення про себе, як добросовісного позичальника та клієнта банку, надала працівнику банку ОСОБА_21 свій паспорт громадянина України, довідку про присвоєння ідентифікаційного номера, а також усно повідомила останній неправдиві відомості щодо своїх особистих даних про те, що з 12.03.2008 вона являється ФОП, займається переробною промисловістю та виробництвом, суму свого щомісячного доходу в розмірі 5 000 гривень, номери контактних телефонів, для їх подальшого внесення до офіційних банківських документів. У подальшому, працівник кредитного відділу ПАТ «Платинум Банк» ОСОБА_21 , не будучи обізнаною про злочинні наміри Особи 2 виконавця у вчиненні злочину, внесла вищевказані недостовірні відомості про її особисті дані до заяви-анкети позичальника № 317/7896CLBPT від 09.09.2013 на одержання кредиту на загальну суму 17 000 гривень, з встановленням строку кредитування 36 місяців та відправила вказану анкету до аналітичного відділу ПАТ «Платинум Банк» для її розгляду та перевірки. Однак, у видачі вказаного кредиту Особі 2 виконавцю у вчиненні злочину було відмовлено.

В подальшому, враховуючи те, що в ПАТ «Платинум Банк» Особі 2 виконавцю у вчиненні злочину, відмовлено у видачі кредиту, 09.09.2013, у невстановлений слідством час та місці, у ОСОБА_10 виник злочинний умисел направлений на повторне заволодіння грошовими коштами однієї із банківських установ м. Житомира, зокрема ПАТ «ПУМБ», шляхом обману, на максимально допустиму суму, в результаті отримання їх в кредит на підставних осіб, з використанням їх особистих даних, які не відповідають дійсності, про що повідомила Особу 2 виконавця у вчиненні злочину. Таким чином, діючи умисно, з корисливих мотивів та з метою особистого збагачення, перебуваючи у співучасті із ОСОБА_10 організатором злочинної домовленості, Особа 2 повторно погодилася на вказану пропозицію будучи виконавцем у вчиненні злочину.
Окрім цього, з метою доведення у співучасті з особою, матеріали відносно якої виділено в окреме провадження виконавцем у вчиненні злочину, спільного злочинного умислу до кінця, направленого на отримання готівкового кредиту у ПАТ «ПУМБ», в той самий день, у невстановлений слідством час та місці, ОСОБА_10 звернулася до Особи 1, оскільки їй відомо, що вона має знайомих працівників у відділенні № 2 ПАТ «ПУМБ» м. Житомира, за адресою м. Житомир, вул. Київська, 9, та повідомила їй про свій спільний злочинний умисел.
В ході розмови, ОСОБА_10 запропонувала Особі 1, щоб вона за грошову винагороду сприяла в погодженні із працівниками ПАТ «ПУМБ» в оформленні і видачі готівкових кредитів на підставних осіб, яких вона направлятиме до зазначеного банку, на що вона погодилася виконуючи роль пособника у вчиненні злочину.
Окрім цього, ОСОБА_10 повідомила Особі 1 пособнику у вчиненні злочину, про те, що цього ж дня для оформлення кредиту у відділенні № 2 ПАТ «ПУМБ» м. Житомир звертатиметься Особа 2 виконавець у вчиненні злочину, якій про її співучасть нічого невідомо.
Продовжуючи свої злочинні дії, направлені на повторне заволодіння чужим майном шляхом обману ОСОБА_10 надала Особі 1, неправдиві дані про те, що з 01.10.2009 вона працює у ФОП « ОСОБА_22 » за адресою АДРЕСА_7 , на посаді столяра, сума її щомісячного доходу становить 3 750 гривень, номери контактних телефонів, для їх подальшого повідомлення в банку та внесення до офіційних банківських документів, на підставі яких приймається рішення щодо видачі готівкового кредиту. У подальшому, відповідно до спільного злочинного умислу, цього ж дня, у невстановлений слідством час та місці,Особа 1 пособник у вчиненні злочину, звернулася до своєї знайомої ОСОБА_17 , яка в той час працювала на посаді фахівця сектору бізнесу фізичних осіб відділення № 2 ПАТ «ПУМБ» м. Житомира та безпосередньо займалася прийняттям документів від можливих позичальників, перевіркою повноти наданих даних, оформленням відповідних анкет та подачі їх для отримання дозволу на видачу кредиту до аналітичного відділу банку. Під час розмови, Особа 1 пособник у вчиненні злочину, пояснила ОСОБА_17 , що за проханням її знайомих до неї цього ж дня звернеться особа 2 виконавець у вчиненні злочину, якій необхідно оформити готівковий кредит, який в подальшому в обов`язковому порядку буде виплачуватися, при цьому їй буде необхідно надати допомогу останній в оформленні відповідних документів та забезпечити можливість отримання нею готівкового кредиту на максимально доступну суму, в той же час нічого не пояснюючи з приводу фактичного заволодіння грошовими коштами ПАТ «ПУМБ» шляхом обману вчиненого у співучасті з ОСОБА_23 та Особою 2 виконавцем у вчиненні злочину, на що ОСОБА_17 погодилася.
Продовжуючи свої злочинні дії, 09.09.2013 у невстановлений слідством час діючи за вказівкою ОСОБА_10 організатором незаконної діяльності, Особа 2 виконавець у вчиненні злочину, разом із ОСОБА_20 , який не був обізнаний про їх злочинні наміри, прибули до відділення № 2 ПАТ «ПУМБ» м. Житомира, за адресою м. Житомир, вул. Київська, 9, де Особа 2 виконавець у вчиненні злочину, звернулася до працівника ПАТ «ПУМБ» ОСОБА_17 з приводу оформлення готівкового кредиту на максимально доступну суму. Разом з цим, Особа 2 виконавець у вчиненні злочину, достовірно знаючи, що вказаний кредит вона в подальшому виплачувати не буде, маючи на меті надати неправдиві відомості працівникам аналітичного відділу, які приймають рішення щодо видачі кредиту та створити у них позитивне уявлення про себе, як добросовісного позичальника та клієнта банку, надала працівнику ПАТ «ПУМБ» ОСОБА_17 свій паспорт громадянина України, довідку про присвоєння ідентифікаційного номера, а також усно повідомила останній неправдиві відомості щодо своїх особистих даних про те, що з 01.10.2009 вона працює у ФОП « ОСОБА_22 » за адресою АДРЕСА_7 , на посаді столяра, сума її щомісячного доходу становить 3 750 гривень, номери контактних телефонів, для їх подальшого внесення до офіційних банківських документів.
У подальшому, працівник кредитного відділу ПАТ «ПУМБ» ОСОБА_17 не будучи обізнаною про злочинні наміри Особи 2 виконавця у вчиненні злочину, а також усвідомлюючи те, що вона обслуговує особу, про яку їй попередньо повідомляла Особа 1 пособник у вчиненні злочину, відповідно до умов оформлення продукту ПАТ «ПУМБ» «Кредит готівкою для фізичних осіб сегментів «Low Middle, Middle», внесла вищевказані недостовірні відомості про особисті дані Особи 2 виконавця у вчиненні злочину, до анкет від 09.09.2013 на оформлення кредиту готівкою на загальну суму 17 160 гривень, з встановленням строку кредитування 36 місяців та відправила вказані анкети до аналітичного відділу для їх розгляду та перевірки.
Крім того, примірники вказаних анкет були роздруковані та передані Особі 2 виконавцю у вчиненні злочину, для ознайомлення з ними та їх підпису, оскільки на підставі даних документів приймається рішення про видачу кредиту. Отримавши та ознайомившись із вказаними анкетами, Особа 2 виконавець у вчиненні злочину, власноручно підписала їх та передала зазначені документи ОСОБА_17 для продовження процедури оформлення кредиту. Після цього, введені ОСОБА_17 недостовірні дані Особи 2 виконавця у вчиненні злочину, були оброблені працівниками аналітичного відділу за допомогою автоматизованої банківської системи для перевірки анкетних даних і документів наданих клієнтом «BWM», у зв`язку з чим прийнято рішення щодо видачі Особі 2 виконавцю у вчиненні злочину, готівкового кредиту на загальну суму 17 160 гривень, в тому числі із урахуванням суми страхування життя позичальника в розмірі 2160 гривень, яка одразу ж утримувались банком, строком на 36 місяців. Продовжуючи свої злочинні дії, Особа 2 виконавець у вчиненні злочину, власноручно внесла до кредитного договору № 23673117 від 09.09.2013 та до договору страхування життя за програмою «Страхування життя позичальника кредиту» № С23673117 від 09.09.2013 свої підписи, тим самим завершивши процедуру оформлення готівкового кредиту згідно продукту ПАТ «ПУМБ» «Кредит готівкою для фізичних осіб сегментів «Low Middle, Middle», на загальну суму 17 160 гривень. Після оформлення кредитних документів, працівник ПАТ «ПУМБ» ОСОБА_17 , яка не була обізнаною про злочинні дії Особи 2 виконавця у вчиненні злочину, видала останній примірники договорів, а також картку ПАТ «ПУМБ» на рахунок якої було зараховано грошові кошти на загальну суму 15 000 гривень, які цього ж дня Особою 2 виконавцем у вчиненні злочину, знято готівкою з банкомату, розташованого в тому ж відділенні банку. В подальшому Особа 2 виконавцем у вчиненні злочину, разом із ОСОБА_10 та Особою 1 пособником у вчиненні злочину, розпорядились вищевказаними коштами на власний розсуд, заподіявши ПАТ «ПУМБ» матеріальної шкоди на загальну суму 17 160 гривень.
Разом з цим, Особою 2 виконавцем у вчиненні злочину, умови кредитного договору № 23673117 від 09.09.2013 не виконано, оскільки кошти банківській установі не повернуто.

У вересні 2013 року, у невстановлений слідством день, час та місці до ОСОБА_10 звернулася її знайома ОСОБА_24 з приводу надання інформаційно-консультаційних послуг щодо оформлення готівкового кредиту Особі 3. В ході їх розмови, ОСОБА_24 повідомила ОСОБА_10 про те, що Особі 3 проживає в Полтавській області, ніде не працює, перебуває у скрутному матеріальному становищі, у зв`язку з чим потребує грошові кошти та він згоден на оформлення кредитів в банківських установах. Дізнавшись про наміри Особи 3, усвідомлюючи той факт, що останній не є платоспроможним позичальником, реалізуючи свій злочинний умисел направлений на повторне заволодіння чужим майном шляхом обману (шахрайство) безпосередньо у співучасті з іншими суб`єктами злочину, ОСОБА_10 повідомила ОСОБА_24 про свій злочинний умисел, пов`язаний з оформлення готівкового кредиту в ПАТ «ПУМБ» на підставну особу ОСОБА_25 , на що остання погодилася виконуючи роль пособника у вчиненні злочину. Разом з цим, ОСОБА_10 про співучасть Особи 1, яка за грошову винагороду продовжувала сприяти в погодженні із працівниками ПАТ «ПУМБ» в оформленні і видачі готівкових кредитів на підставних осіб пособника у вчиненні злочину, ОСОБА_24 нічого не повідомила. Продовжуючи свої злочинні дії безпосередньо у співучасті з іншими суб`єктами злочину, 11.09.2013 ОСОБА_24 , за вказівкою ОСОБА_10 забезпечила прибуття Особи 3 з м. Полтава до м. Житомира. Після чого, в той самий день, у невстановлений слідством час, зустрівши Особу 3 на території центрального автовокзалу, розташованого в м. Житомир по вул. Київська, 93, ОСОБА_24 діючи відповідно до обумовленого злочинного умислу із ОСОБА_10 організатором вчинення злочину, запропонувала йому оформити готівковий кредит в банківських установах м. Житомира, який в подальшому, окрім першого внеску, повертати банку не потрібно. В ході розмови, ОСОБА_24 виконуючи роль пособника у вчиненні злочину, розповіла Особі 3, що для оформлення кредиту працівникам банку необхідно повідомити неправдиві відомості з приводу особистих анкетних даних щодо місця та періоду своєї роботи, розміру заробітної плати та про необхідність підписання відповідної банківської документації, після чого Особа 3 отримає у банківській установі в кредит готівкові кошти, які вони в подальшому між собою розподілять, на що він погодився виконуючи роль виконавця у вчиненні злочину. Окрім цього, ОСОБА_10 повідомила Особі 1, яка за грошову винагороду продовжувала сприяти в погодженні із працівниками ПАТ «ПУМБ» в оформленні і видачі готівкових кредитів на підставних осіб пособник у вчиненні злочину, про те, що 11.09.2013 для оформлення кредиту у відділенні № 2 ПАТ «ПУМБ» м. Житомир звертатиметься Особа 3, якому про її співучасть нічого невідомо.
Продовжуючи свої злочинні дії, направлені на повторне заволодіння чужим майном шляхом обману, 11.09.2013, у невстановлений слідством час, перебуваючи в районі «Житнього ринку» м. Житомира, ОСОБА_10 зустрілася з ОСОБА_24 та раніше невідомим їй Особою 3. Під час розмови, ОСОБА_10 з`ясувала у Особи 3 де він раніше працював та в якій сфері діяльності орієнтується для того, щоб надати до банківської установи його недостовірні дані при оформленні готівкового кредиту, тим самим переконавшись у злочинних намірах останнього. В подальшому, діючи відповідно до заздалегідь розподілених між собою ролей, ОСОБА_10 перебуваючи в приміщенні магазину «Гривенька», що розташований в м. Житомир по вул. Хлібній, 12Б, надала ОСОБА_24 для передачі Особі 3 неправдиві дані про те, що з 15.07.2007 він працює у ТОВ «ТехБудЗамовник», за адресою м. Житомир, вул. Мануїльського, 132, на посаді штукатура, сума його щомісячного доходу становить 2 500 гривень, номери контактних телефонів, для їх подальшого повідомлення в банку та внесення до офіційних банківських документів, на підставі яких приймається рішення щодо видачі готівкового кредиту. Таким чином, діючи умисно, з корисливих мотивів та з метою особистого збагачення, перебуваючи у співучасті із ОСОБА_10 організатором злочинної домовленості, ОСОБА_24 цього ж дня перебуваючи в районі «Житнього ринку» м. Житомира, вказані неправдиві дані передала Особі 3. У подальшому, відповідно до спільного злочинного умислу, 11.09.2013 у невстановлений слідством час та місці, Особа 1, продовжуючи виконувати роль пособника у вчиненню злочину, звернулася до своєї знайомої ОСОБА_17 , яка в той час працювала на посаді фахівця сектору бізнесу фізичних осіб відділення № 2 ПАТ «ПУМБ» м. Житомира та безпосередньо займалася прийняттям документів від можливих позичальників, перевіркою повноти наданих даних, оформленням відповідних анкет та подачі їх для отримання дозволу на видачу кредиту до аналітичного відділу банку. Під час розмови Особа 1 пособник у вчиненні злочину, пояснила ОСОБА_17 , що за проханням її знайомих до неї цього ж дня звернеться Особа 3, якому необхідно оформити готівковий кредит, який в подальшому в обов`язковому порядку буде виплачуватися, при цьому їй буде необхідно надати допомогу останньому в оформленні відповідних документів та забезпечити можливість отримання ним готівкового кредиту на максимально допустиму суму, в той же час нічого не пояснюючи з приводу фактичного заволодіння грошовими коштами ПАТ «ПУМБ» шляхом обману у співучасті з іншими суб`єктами злочину, на що ОСОБА_17 погодилася. Продовжуючи свої злочинні дії, 11.09.2013 у невстановлений слідством час діючи за вказівкою ОСОБА_10 організатором незаконної діяльності, Особа 3 разом із ОСОБА_24 , прибули до відділення № 2 ПАТ «ПУМБ» м. Житомира, за адресою м. Житомир, вул. Київська, 9, де Особа 3 звернувся до працівника ПАТ «ПУМБ» ОСОБА_17 з приводу оформлення готівкового кредиту на максимально допустиму суму. Разом з цим, Особа 3, достовірно знаючи, що вказаний кредит він в подальшому виплачувати не буде, маючи на меті надати неправдиві відомості працівникам аналітичного відділу, які приймають рішення щодо видачі кредиту та створити у них позитивне уявлення про себе, як добросовісного позичальника та клієнта банку, надав працівнику ПАТ «ПУМБ» ОСОБА_17 свій паспорт громадянина України, довідку про присвоєння ідентифікаційного номера, а також усно повідомив останній неправдиві відомості щодо своїх особистих даних про те, що з 15.07.2007 він працює у ТОВ «ТехБудЗамовник», за адресою м. Житомир, вул. Мануїльського, 132, на посаді штукатура, сума його щомісячного доходу становить 2 500 гривень, номери контактних телефонів, для їх подальшого внесення до офіційних банківських документів. У подальшому, працівник кредитного відділу ПАТ «ПУМБ» ОСОБА_17 не будучи обізнаною про злочинні наміри Особи 3, а також усвідомлюючи те, що вона обслуговує особу, про яку їй попередньо повідомляла Особа 1 пособник у вчиненні злочину, відповідно до умов оформлення продукту ПАТ «ПУМБ» «Кредит готівкою для фізичних осіб сегментів «Low Middle, Middle», внесла вищевказані недостовірні відомості про особисті дані Особи 3 до анкет від 11.09.2013 на оформлення кредиту готівкою на загальну суму 24 999 гривень 83 копійки, з встановленням строку кредитування 36 місяців та відправила вказані анкети до аналітичного відділу для їх розгляду та перевірки. Крім того, примірники вказаних анкет були роздруковані та передані Особі 3 для ознайомлення з ними та їх підпису, оскільки на підставі даних документів приймається рішення про видачу кредиту. Отримавши та ознайомившись із вказаними анкетами, Особа 3 власноручно підписав їх та передав зазначені документи ОСОБА_17 для продовження процедури оформлення кредиту. Після цього, введені ОСОБА_17 недостовірні дані Особи 3 були оброблені працівниками аналітичного відділу за допомогою автоматизованої банківської системи для перевірки анкетних даних і документів наданих клієнтом «BWM», у зв`язку з чим прийнято рішення щодо видачі Особі 3 готівкового кредиту на загальну суму 24 999 гривень 83 копійки, в тому числі із урахуванням суми страхування життя позичальника в розмірі 3146 гривень 83 копійок, яка одразу ж утримувались банком, строком на 36 місяців.
Продовжуючи свої злочинні дії, Особа 3 власноручно вніс до кредитного договору № 23716954 від 11.09.2013 та до договору страхування життя за програмою «Страхування життя позичальника кредиту» № С23716954 від 11.09.2013 свої підписи, тим самим завершивши процедуру оформлення готівкового кредиту згідно продукту ПАТ «ПУМБ» «Кредит готівкою для фізичних осіб сегментів «Low Middle, Middle», на загальну суму 24 999 гривень 83 копійки. Після оформлення кредитних документів, працівник ПАТ «ПУМБ» ОСОБА_17 , яка не була обізнаною про злочинні дії Особи 3, видала останньому примірники договорів, а також картку ПАТ «ПУМБ» на рахунок якої було зараховано грошові кошти на загальну суму 21 853 гривні, які цього ж дня Особа 3 отримав готівкою через касу розміщену у вказаному відділенні банку. В подальшому Особа 3 разом із ОСОБА_10 , ОСОБА_24 та Особою 1 пособником у вчиненні злочину, розпорядились вищевказаними коштами на власний розсуд, заподіявши ПАТ «ПУМБ» матеріальної шкоди на загальну суму 24 999 гривень 83 копійки.
Разом з цим, Особа 3 умови кредитного договору № 23716954 від 11.09.2013 не виконано, оскільки кошти банківській установі не повернуто.

На початку вересня 2013 року, у невстановлений слідством день та час, до ОСОБА_10 звернулася її знайома ОСОБА_26 з приводу надання інформаційно-консультаційних послуг щодо оформлення кредиту Особі 4. Після цього, 18.09.2013 у невстановлений слідством час, перебуваючи в приміщенні Торгівельного центру, розташованому на території «Житнього ринку» м. Житомира, ОСОБА_10 зустрілася з ОСОБА_26 та раніше невідомою їй Особою 4. Під час розмови ОСОБА_10 дізналася від Особи 4 про те, що вона на той час ніде не працювала, відповідно не мала постійного заробітку, перебувала у скрутному матеріальному становищі та потребувала грошових коштів. Дізнавшись про наміри Особи 4, усвідомлюючи той факт, що остання не є платоспроможним позичальником, реалізуючи свій злочинний умисел направлений на заволодіння чужим майном шляхом обману (шахрайство) безпосередньо у співучасті з іншим суб`єктом злочину, ОСОБА_10 запропонувала Особі 4 здійснити оформлення готівкового кредиту в ПАТ «Платинум Банк», який в подальшому, окрім першого внеску, повертати банку не потрібно. При цьому, ОСОБА_10 продовжуючи свою злочинну діяльність направлену на організацію вчинення злочину вказала Особі 4, що працівникам банку необхідно повідомити неправдиві відомості з приводу особистих анкетних даних щодо місця та періоду своєї роботи, розміру заробітної плати та про необхідність підписання відповідної банківської документації, після чого Особа 4 отримає у банківській установі в кредит готівкові кошти, які вони в подальшому між собою розподілять, на що вона погодилася будучи виконавцем у вчиненні злочину. Реалізуючи свій спільний злочинний умисел, ОСОБА_10 з`ясувала у Особи 4 де вона раніше працювала та в якій сфері діяльності орієнтується для того, щоб надати до банківської установи її недостовірні дані при оформленні готівкового кредиту, тим самим переконавшись у злочинних намірах останньої. Продовжуючи свої злочинні дії, направлені на заволодіння чужим майном шляхом обману ОСОБА_10 діючи у співучасті із Особою 4 надала останній неправдиві дані про те, що з 12.03.2008 вона являється фізичною особою-підприємцем (далі - ФОП), займається сільським господарством, сума її щомісячного доходу становить 5 500 гривень, номери контактних телефонів, для їх подальшого повідомлення в банку та внесення до офіційних банківських документів, на підставі яких приймається рішення щодо видачі готівкового кредиту. В подальшому, 18.09.2013 у невстановлений слідством час, Особа 4 разом із ОСОБА_10 та ОСОБА_27 , яка не була обізнаною про їх злочинні наміри, прибули до пункту видачі, каналу продажу «Express» ПАТ «Платинум Банк», який розташований по вул. Московській, 12, у м. Житомирі, в приміщенні магазину «Меблі Люкс», де ОСОБА_10 попередньо погодила із працівником вказаного банку ОСОБА_21 можливість оформлення Особі 4 готівкового кредиту на максимально допустиму суму.
У свою чергу, Особа 4 діючи у співучасті із ОСОБА_10 організатором незаконної діяльності, достовірно знаючи, що вказаний кредит вона в подальшому виплачувати не буде, маючи на меті надати неправдиві відомості працівникам ПАТ «Платинум Банк», які приймають рішення щодо видачі кредиту та створити у них позитивне уявлення про себе, як добросовісного позичальника та клієнта банку, надала працівнику банку ОСОБА_21 свій паспорт громадянина України, довідку про присвоєння ідентифікаційного номера, а також усно повідомила останній неправдиві відомості щодо своїх особистих даних про те, що вона являється ФОП, займається сільським господарством, суму свого щомісячного доходу в розмірі 5 500 гривень, номери контактних телефонів, для їх подальшого внесення до офіційних банківських документів. У подальшому, працівник кредитного відділу ПАТ «Платинум Банк» ОСОБА_21 , не будучи обізнаною про злочинні наміри Особи 4, внесла вищевказані недостовірні відомості про її особисті дані до заяви-анкети позичальника № 330/7896CLBPT від 18.09.2013 на одержання кредиту на загальну суму 20 000 гривень, з встановленням строку кредитування 24 місяці та відправила вказану анкету до аналітичного відділу ПАТ «Платинум Банк» для її розгляду та перевірки. Враховуючи те, що працівниками ПАТ «Платинум Банк» було відмовлено Особі 4 у оформленні кредиту на суму 20 000 гривень, ОСОБА_21 , не будучи обізнаною про злочинні наміри Особи 4, цього ж дня знову підготувала заяву-анкету позичальника № 331/7896CLBPT від 18.09.2013 із аналогічними даними, після чого відправила її для розгляду в аналітичний відділ ПАТ «Платинум Банк» та прийняття рішення про надання Особі 4 кредиту на загальну суму 15 000 гривень. Однак, у видачі вказаного кредиту Особі 4 також було відмовлено.
В подальшому, враховуючи те, що в ПАТ «Платинум Банк» Особі 4 відмовлено у видачі кредиту, ОСОБА_10 попередньо організувавши 09.09.2013 оформлення шляхом обману готівкового кредиту в ПАТ «ПУМБ» на підставну особу, вирішила продовжити свою злочинну діяльність, пов`язану з організацією незаконного заволодіння грошовими коштами вказаної банківської установи, шляхом обману, на максимально допустиму суму, в результаті отримання їх в кредит на підставних осіб, з використанням їх особистих даних, які не відповідають дійсності, про що повідомила Особу 4. Таким чином, діючи умисно, з корисливих мотивів та з метою особистого збагачення, перебуваючи у співучасті із ОСОБА_10 організатором злочинної домовленості, Особа 4 повторно погодилася на вказану пропозицію.
Окрім цього, ОСОБА_10 повідомила Особі 1, яка за грошову винагороду продовжувала сприяти в погодженні із працівниками ПАТ «ПУМБ» в оформленні і видачі готівкових кредитів на підставних осіб пособник у вчиненні злочину, що 18.09.2013 для оформлення кредиту у відділенні № 2 ПАТ «ПУМБ» м. Житомир звертатиметься Особа 4, якій про його співучасть нічого невідомо. Продовжуючи свої злочинні дії, направлені на повторне заволодіння чужим майном шляхом обману ОСОБА_10 надала Особі 4 неправдиві дані про те, що з 01.03.2009 вона працює у ВАТ «Житомирські ласощі» за адресою м. Житомир, вул. Щорса, 67, на посаді комірника, сума її щомісячного доходу становить 3 500 гривень, номери контактних телефонів, для їх подальшого повідомлення в банку та внесення до офіційних банківських документів, на підставі яких приймається рішення щодо видачі готівкового кредиту.
У подальшому, відповідно до спільного злочинного умислу, цього ж дня, у невстановлений слідством час та місці, Особа 1 пособник у вчиненні злочину, звернулася до своєї знайомої ОСОБА_17 , яка в той час працювала на посаді фахівця сектору бізнесу фізичних осіб відділення № 2 ПАТ «ПУМБ» м. Житомира та безпосередньо займалася прийняттям документів від можливих позичальників, перевіркою повноти наданих даних, оформленням відповідних анкет та подачі їх для отримання дозволу на видачу кредиту до аналітичного відділу банку. Під час розмови Особа 1 пособник у учиненні злочину, продовжуючи свої злочинні дії, пояснила ОСОБА_17 , що за проханням її знайомих до неї цього ж дня звернеться Особа 4, якій необхідно оформити готівковий кредит, який в подальшому в обов`язковому порядку буде виплачуватися, при цьому їй буде необхідно надати допомогу останній в оформленні відповідних документів та забезпечити можливість отримання нею готівкового кредиту на максимально доступну суму, в той же час нічого не пояснюючи з приводу фактичного заволодіння грошовими коштами ПАТ «ПУМБ» шляхом обману у співучасті з ОСОБА_23 та Особою 4, на що ОСОБА_17 погодилася.
Продовжуючи свої злочинні дії, 18.09.2013 у невстановлений слідством час діючи за вказівкою ОСОБА_10 організатором незаконної діяльності, Особа 4 разом із ОСОБА_26 , яка не була обізнаною про їх злочинні наміри, прибули до відділення № 2 ПАТ «ПУМБ» м. Житомира, за адресою м. Житомир, вул. Київська, 9, де Особа 4 звернулася до працівника ПАТ «ПУМБ» ОСОБА_17 з приводу оформлення готівкового кредиту на максимально доступну суму. Разом з цим, Особа 4 достовірно знаючи, що вказаний кредит вона в подальшому виплачувати не буде, маючи на меті надати неправдиві відомості працівникам аналітичного відділу, які приймають рішення щодо видачі кредиту та створити у них позитивне уявлення про себе, як добросовісного позичальника та клієнта банку, надала працівнику ПАТ «ПУМБ» ОСОБА_17 свій паспорт громадянина України, довідку про присвоєння ідентифікаційного номера, а також усно повідомила останній неправдиві відомості щодо своїх особистих даних про те, що з 01.03.2009 вона працює у ВАТ «Житомирські ласощі» за адресою м. Житомир, вул. Щорса, 67, на посаді комірника, сума її щомісячного доходу становить 3 500 гривень, номери контактних телефонів, для їх подальшого внесення до офіційних банківських документів. У подальшому, працівник кредитного відділу ПАТ «ПУМБ» ОСОБА_17 не будучи обізнаною про злочинні наміри Особи 4, а також усвідомлюючи те, що вона обслуговує особу, про яку їй попередньо повідомляла Особа 1 пособник у вчиненні злочину, відповідно до умов оформлення продукту ПАТ «ПУМБ» «Кредит готівкою для фізичних осіб сегментів «Low Middle, Middle», внесла вищевказані недостовірні відомості про особисті дані Особи 4 до анкет від 18.09.2013 на оформлення кредиту готівкою на загальну суму 24 999 гривень 76 копійок, з встановленням строку кредитування 24 місяці та відправила вказані анкети до аналітичного відділу для їх розгляду та перевірки. Крім того, примірники вказаних анкет були роздруковані та передані Особі 4 для ознайомлення з ними та їх підпису, оскільки на підставі даних документів приймається рішення про видачу кредиту. Отримавши та ознайомившись із вказаними анкетами, Особа 4 власноручно підписала та передала їх ОСОБА_17 для продовження процедури оформлення кредиту. Після цього, введені ОСОБА_17 недостовірні дані Особи 4 були оброблені працівниками аналітичного відділу за допомогою автоматизованої банківської системи для перевірки анкетних даних і документів наданих клієнтом «BWM», у зв`язку з чим прийнято рішення щодо видачі Особі 4 готівкового кредиту на загальну суму 24 999 гривень 76 копійок, в тому числі із урахуванням суми страхування життя позичальника в розмірі 2189 гривень 76 копійок, яка одразу ж утримувались банком, строком на 24 місяці. Продовжуючи свої злочинні дії, Особа 4 власноручно внесла до кредитного договору № 23876024 від 18.09.2013 та до договору страхування життя за програмою «Страхування життя позичальника кредиту» № С 23876024 від 18.09.2013 свої підписи, тим самим завершивши процедуру оформлення готівкового кредиту згідно продукту ПАТ «ПУМБ» «Кредит готівкою для фізичних осіб сегментів «Low Middle, Middle», на загальну суму 24 999 гривень 76 копійок. Після оформлення кредитних документів, працівник ПАТ «ПУМБ» ОСОБА_17 , яка не була обізнаною про злочинні дії Особи 4, видала останній примірники договорів, а також картку ПАТ «ПУМБ» на рахунок якої було зараховано грошові кошти на загальну суму 22 810 гривень, які цього ж дня Особа 4 отримала готівкою через касу розміщену у вказаному відділенні банку. В подальшому Особа 4 разом із ОСОБА_10 та Особою 1 пособником у вчиненні злочину, розпорядились вищевказаними коштами на власний розсуд, заподіявши ПАТ «ПУМБ» матеріальної шкоди на загальну суму 24 999 гривень 76 копійок.
Разом з цим, Особа 4 умови кредитного договору № 23876024 від 18.09.2013 не виконано, оскільки кошти банківській установі не повернуто.

У жовтні 2013 року, у невстановлений слідством день, час та місці до ОСОБА_10 звернулася її знайома ОСОБА_24 з приводу надання інформаційно-консультаційних послуг щодо оформлення готівкового кредиту ОСОБА_9 .
В ході їх розмови, ОСОБА_24 повідомила ОСОБА_10 про те, що ОСОБА_9 проживає в м. Коростень, Житомирської області, ніде не працює, перебуває у скрутному матеріальному становищі, у зв`язку з чим потребує грошові кошти та вона згодна на оформлення кредитів в банківських установах. Дізнавшись про наміри ОСОБА_9 , усвідомлюючи той факт, що остання не є платоспроможним позичальником, реалізуючи свій злочинний умисел направлений на заволодіння чужим майном шляхом обману (шахрайство) безпосередньо у співучасті з іншими суб`єктами злочину, ОСОБА_10 повідомила ОСОБА_24 про свій злочинний умисел, пов`язаний з оформлення готівкового кредиту в ПАТ «ПУМБ» на підставну особу ОСОБА_9 , на що остання погодилася продовжуючи виконувати роль пособника у вчиненні злочину. Разом з цим, ОСОБА_10 про співучасть Особи 1, яка за грошову винагороду продовжувала сприяти в погодженні із працівниками ПАТ «ПУМБ» в оформленні і видачі готівкових кредитів на підставних осіб пособник у вчиненні злочину, ОСОБА_24 нічого не повідомила. Продовжуючи свої злочинні дії безпосередньо у співучасті з іншими суб`єктами злочину, 23.10.2013 ОСОБА_24 , за вказівкою ОСОБА_10 забезпечила прибуття ОСОБА_9 з м. Коростень, Житомирської області до м. Житомира. Після чого, в той самий день, у невстановлений слідством час, зустрівши ОСОБА_9 на території залізничного вокзалу за адресою м. Житомир, Привокзальна площа, 2, ОСОБА_24 діючи відповідно до обумовленого злочинного умислу із ОСОБА_10 організатором вчинення злочину, запропонувала їй оформити готівковий кредит в банківських установах м. Житомира, який в подальшому, окрім першого внеску, повертати банку не потрібно. В ході розмови, ОСОБА_24 виконуючи роль пособника у вчиненні злочину, розповіла ОСОБА_9 , що для оформлення кредиту працівникам банку необхідно повідомити неправдиві відомості з приводу особистих анкетних даних щодо місця та періоду своєї роботи, розміру заробітної плати та про необхідність підписання відповідної банківської документації, після чого ОСОБА_9 отримає у банківській установі в кредит готівкові кошти, які вони в подальшому між собою розподілять, на що вона погодилася виконуючи роль виконавця у вчиненні злочину.
Окрім цього, ОСОБА_10 повідомила Особі 1, яка за грошову винагороду продовжувала сприяти в погодженні із працівниками ПАТ «ПУМБ» в оформленні і видачі готівкових кредитів на підставних осіб пособник у вчиненні злочину, про те, що 23.10.2013 для оформлення кредиту у відділенні № 2 ПАТ «ПУМБ» м. Житомир звертатиметься ОСОБА_9 , якій про її співучасть нічого невідомо. Продовжуючи свої злочинні дії, направлені на повторне заволодіння чужим майном шляхом обману, 23.10.2013, у невстановлений слідством час, перебуваючи в приміщенні магазину «Гривенька» за адресою м. Житомир, вул. Хлібна, 12Б, ОСОБА_10 зустрілася з ОСОБА_24 та раніше невідомою їй ОСОБА_9 .. Під час розмови, ОСОБА_10 з`ясувала у ОСОБА_9 де вона раніше працювала та в якій сфері діяльності орієнтується для того, щоб надати до банківської установи її недостовірні дані при оформленні готівкового кредиту, тим самим переконавшись у злочинних намірах останньої.
В подальшому, діючи відповідно до заздалегідь розподілених між собою ролей, ОСОБА_10 перебуваючи в приміщенні магазину «Гривенька», що розташований в м. Житомир по вул. Хлібній, 12Б, надала ОСОБА_9 неправдиві дані про те, що з 05.05.2010 вона працює у ТОВ «Константа Тех-Ресурс», за адресою м. Житомир, вул. Заводська, 23, на посаді комірника, сума її щомісячного доходу становить 4 000 гривень, номери контактних телефонів, для їх подальшого повідомлення в банку та внесення до офіційних банківських документів, на підставі яких приймається рішення щодо видачі готівкового кредиту.
У подальшому, відповідно до спільного злочинного умислу, 23.10.2013, у невстановлений слідством час та місці, Особа 1 пособник у вчиненні злочину, звернулася до своєї знайомої ОСОБА_17 , яка в той час працювала на посаді фахівця сектору бізнесу фізичних осіб відділення № 2 ПАТ «ПУМБ» м. Житомира та безпосередньо займалася прийняттям документів від можливих позичальників, перевіркою повноти наданих даних, оформленням відповідних анкет та подачі їх для отримання дозволу на видачу кредиту до аналітичного відділу банку. Під час розмови Особа 1 пособник у вчиненні злочину, продовжуючи свої злочинні дії, пояснила ОСОБА_17 , що за проханням її знайомих до неї цього ж дня звернеться ОСОБА_9 , якій необхідно оформити готівковий кредит, який в подальшому в обов`язковому порядку буде виплачуватися, при цьому їй буде необхідно надати допомогу останній в оформленні відповідних документів та забезпечити можливість отримання нею готівкового кредиту на максимально доступну суму, в той же час нічого не пояснюючи з приводу фактичного заволодіння грошовими коштами ПАТ «ПУМБ» шляхом обману у співучасті з іншими суб`єктами злочину, на що ОСОБА_17 погодилася. Продовжуючи свої злочинні дії, 23.10.2013 у невстановлений слідством час діючи за вказівкою ОСОБА_10 організатором незаконної діяльності, ОСОБА_9 разом із ОСОБА_24 , прибули до відділення № 2 ПАТ «ПУМБ» м. Житомира, за адресою м. Житомир, вул. Київська, 9, де ОСОБА_9 звернулася до працівника ПАТ «ПУМБ» ОСОБА_17 з приводу оформлення готівкового кредиту на максимально допустиму суму. Разом з цим, ОСОБА_9 , достовірно знаючи, що вказаний кредит вона в подальшому виплачувати не буде, маючи на меті надати неправдиві відомості працівникам аналітичного відділу, які приймають рішення щодо видачі кредиту та створити у них позитивне уявлення про себе, як добросовісного позичальника та клієнта банку, надала працівнику ПАТ «ПУМБ» ОСОБА_17 свій паспорт громадянина України, довідку про присвоєння ідентифікаційного номера, а також усно повідомила останній неправдиві відомості щодо своїх особистих даних про те, що з 05.05.2010 вона працює у ТОВ «Константа Тех-Ресурс», за адресою м. Житомир, вул. Заводська, 23, на посаді комірника, сума її щомісячного доходу становить 4 000 гривень, номери контактних телефонів, для їх подальшого внесення до офіційних банківських документів. У подальшому, працівник кредитного відділу ПАТ «ПУМБ» ОСОБА_17 не будучи обізнаною про злочинні наміри ОСОБА_9 , а також усвідомлюючи те, що вона обслуговує особу, про яку їй попередньо повідомляла Особа 1 пособник у вчиненні злочину, відповідно до умов оформлення продукту ПАТ «ПУМБ» «Кредит готівкою для фізичних осіб сегментів «Low Middle, Middle», внесла вищевказані недостовірні відомості про особисті дані ОСОБА_9 до анкет від 23.10.2013 на оформлення кредиту готівкою на загальну суму 24 999 гривень 76 копійок, з встановленням строку кредитування 24 місяці та відправила вказані анкети до аналітичного відділу для їх розгляду та перевірки. Крім того, примірники вказаних анкет були роздруковані та передані ОСОБА_9 для ознайомлення з ними та їх підпису, оскільки на підставі даних документів приймається рішення про видачу кредиту. Отримавши та ознайомившись із вказаними анкетами, ОСОБА_9 власноручно підписала їх та передала зазначені документи ОСОБА_17 для продовження процедури оформлення кредиту. Після цього, введені ОСОБА_17 недостовірні дані ОСОБА_9 були оброблені працівниками аналітичного відділу за допомогою автоматизованої банківської системи для перевірки анкетних даних і документів наданих клієнтом «BWM», у зв`язку з чим прийнято рішення щодо видачі ОСОБА_9 готівкового кредиту на загальну суму 24 999 гривень 76 копійок, в тому числі із урахуванням суми страхування життя позичальника в розмірі 2 189 гривень 76 копійок, яка одразу ж утримувались банком, строком на 24 місяці. Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_9 власноручно внесла до кредитного договору № 24684070 від 23.10.2013 та до договору страхування життя за програмою «Страхування життя позичальника кредиту» № С24684070 від 23.10.2013 свої підписи, тим самим завершивши процедуру оформлення готівкового кредиту згідно продукту ПАТ «ПУМБ» «Кредит готівкою для фізичних осіб сегментів «Low Middle, Middle», на загальну суму 24 999 гривень 76 копійок. Після оформлення кредитних документів, працівник ПАТ «ПУМБ» ОСОБА_17 , яка не була обізнаною про злочинні дії ОСОБА_9 , видала останній примірники договорів, а також картку ПАТ «ПУМБ» на рахунок якої було зараховано грошові кошти на загальну суму 22 810 гривень, які цього ж дня ОСОБА_9 отримала готівкою через касу розміщену у вказаному відділенні банку. В подальшому ОСОБА_9 разом із ОСОБА_10 , ОСОБА_24 та Особою 1 пособником у вчиненні злочину, розпорядились вищевказаними коштами на власний розсуд, заподіявши ПАТ «ПУМБ» матеріальної шкоди на загальну суму 24 999 гривень 76 копійок.
Разом з цим, ОСОБА_9 умови кредитного договору № 24684070 від 23.10.2013 не виконано, оскільки кошти банківській установі не повернуто.

На початку листопада 2013 року, у невстановлений слідством день, час та місці до ОСОБА_11 знову звернулися невстановлені слідством особи з приводу надання допомоги в організації оформлення готівкового кредиту ОСОБА_28 . В ході їх розмови, невстановлені слідством особи повідомили ОСОБА_11 про те, що ОСОБА_28 проживає в Черняхівському районі Житомирської області, ніде не працює, перебуває у скрутному матеріальному становищі, у зв`язку з чим потребує грошові кошти та він згоден на оформлення кредитів в банківських установах. Дізнавшись про наміри ОСОБА_28 , усвідомлюючи той факт, що останній не є платоспроможним позичальником, реалізуючи свій злочинний умисел направлений на заволодіння чужим майном шляхом обману (шахрайство) безпосередньо у співучасті з іншими суб`єктами злочину, ОСОБА_11 повідомив невстановленим слідством особам про свій злочинний умисел, пов`язаний з оформлення готівкового кредиту в ПАТ «ПУМБ» на підставну особу ОСОБА_28 , на що останні погодилися продовжуючи виконувати роль пособників у вчиненні злочину. Продовжуючи свої злочинні дії безпосередньо у співучасті з іншими суб`єктами злочину, 05.11.2013 невстановлені слідством особи пособники у вчиненні злочину, за вказівкою ОСОБА_11 забезпечили прибуття ОСОБА_28 з смт. Черняхів, Житомирської області до м. Житомира. Після чого, в той самий день, у невстановлений слідством час та місці, перебуваючи в м. Житомирі, невстановлені слідством особи пособники у вчиненні злочину, зустрівши ОСОБА_28 , діючи відповідно до обумовленого злочинного умислу із ОСОБА_11 організатором вчинення злочину, запропонували йому оформити готівковий кредит в банківських установах м. Житомира, який в подальшому, повертати банку не потрібно. В ході розмови, невстановлені слідством особи, виконуючи роль пособників у вчиненні злочину, розповіли ОСОБА_28 , що для оформлення кредиту працівникам банку необхідно повідомити неправдиві відомості з приводу особистих анкетних даних щодо місця та періоду своєї роботи, розміру заробітної плати та про необхідність підписання відповідної банківської документації, після чого ОСОБА_28 отримає у банківській установі в кредит готівкові кошти, які вони в подальшому між собою розподілять, на що він погодився виконуючи роль виконавця у вчиненні злочину. В подальшому, діючи відповідно до заздалегідь розподілених між собою ролей, за вказаних вище обставин невстановлені слідством особи пособники у вчиненні злочину, надали ОСОБА_28 неправдиві дані про те, що з 01.11.2010 він працює у ТОВ «Черняхівська кераміка», за адресою Житомирська область, Черняхівський район, с. Троковичі, вул. Житомирська, 1, на посаді водія, сума його щомісячного доходу становить 4 061 гривень, для їх подальшого повідомлення в банку та внесення до офіційних банківських документів, на підставі яких приймається рішення щодо видачі готівкового кредиту. Продовжуючи свої злочинні дії, направлені на заволодіння чужим майном шляхом обману, 06.11.2013, у невстановлений слідством час, перебуваючи в районі Головного відділення почтового зв`язку, що розташований по вул. Київській, в м. Житомирі, ОСОБА_11 зустрівся з невстановленими слідством особами пособниками у вчиненні злочину та ОСОБА_28 .. Під час розмови, ОСОБА_11 з`ясував у ОСОБА_28 чи орієнтується він у попередньо наданих йому недостовірних даних, тим самим переконавшись у його злочинних намірах, та діючи відповідно до заздалегідь розподілених між собою ролей, надав останньому номери контактних телефонів, для їх подальшого повідомлення в банку та внесення до офіційних банківських документів, на підставі яких приймається рішення щодо видачі готівкового кредиту. Окрім цього, з метою доведення свого злочинного умислу до кінця, направленого на отримання готівкового кредиту у ПАТ «ПУМБ», у невстановлений слідством час та місці, в період 2013 року, ОСОБА_11 знову звернувся до Особи 1 та запропонував їй за грошову винагороду продовжувати сприяти в оформленні і видачі готівкових кредитів на підставних осіб, яких він направлятиме до зазначеного банку, на що Особа 1 погодилася - продовжуючи виконувати роль пособника у вчиненні злочину.
Після чого, ОСОБА_11 повідомив Особі 1 пособнику у вчиненні злочину, про те, що 06.11.2013 для оформлення кредиту у відділенні № 2 ПАТ «ПУМБ» м. Житомир звертатиметься ОСОБА_28 , якому про її співучасть нічого невідомо. У подальшому, відповідно до спільного злочинного умислу, 06.11.2013 у невстановлений слідством час та місці, Особа 1 пособник у вчиненні злочину, звернулася до своєї знайомої ОСОБА_17 , яка в той час працювала на посаді фахівця сектору бізнесу фізичних осіб відділення № 2 ПАТ «ПУМБ» м. Житомира та безпосередньо займалася прийняттям документів від можливих позичальників, перевіркою повноти наданих даних, оформленням відповідних анкет та подачі їх для отримання дозволу на видачу кредиту до аналітичного відділу банку. Під час розмови Особа 1 пособник у вчиненні злочину, пояснила ОСОБА_17 , що за проханням її знайомих до неї цього ж дня звернеться ОСОБА_28 , якому необхідно оформити готівковий кредит, який в подальшому в обов`язковому порядку буде виплачуватися, при цьому їй буде необхідно надати допомогу останньому в оформленні відповідних документів та забезпечити можливість отримання ним готівкового кредиту на максимально допустиму суму, в той же час нічого не пояснюючи з приводу фактичного заволодіння грошовими коштами ПАТ «ПУМБ» шляхом обману у співучасті з іншими суб`єктами злочину, на що ОСОБА_17 погодилася. Продовжуючи свої злочинні дії, 06.11.2013 у невстановлений слідством час, ОСОБА_29 разом із невстановленими слідством особами пособниками у вчиненні злочину та ОСОБА_28 , прибули до відділення № 2 ПАТ «ПУМБ» м. Житомира, за адресою м. Житомир, вул. Київська, 9, де ОСОБА_28 звернувся до працівника ПАТ «ПУМБ» ОСОБА_17 з приводу оформлення готівкового кредиту на максимально допустиму суму. Разом з цим, ОСОБА_28 , достовірно знаючи, що вказаний кредит він в подальшому виплачувати не буде, маючи на меті надати неправдиві відомості працівникам аналітичного відділу, які приймають рішення щодо видачі кредиту та створити у них позитивне уявлення про себе, як добросовісного позичальника та клієнта банку, надав працівнику ПАТ «ПУМБ» ОСОБА_17 свій паспорт громадянина України, довідку про присвоєння ідентифікаційного номера, а також усно повідомив останній неправдиві відомості щодо своїх особистих даних про те, що з 01.11.2010 він працює у ТОВ «Черняхівська кераміка», за адресою Житомирська область, Черняхівський район, с. Троковичі, вул. Житомирська, 1, на посаді водія, сума його щомісячного доходу становить 4 061 гривень, номери контактних телефонів, для їх подальшого внесення до офіційних банківських документів. Проаналізувавши надані ОСОБА_28 дані, працівник кредитного відділу ПАТ «ПУМБ» ОСОБА_17 повідомила останньому про необхідність надання ним довідки про доходи з місця роботи за останні шість місяців для підтвердження суми отриманих доходів. В подальшому, ОСОБА_28 , вийшовши з приміщення відділення № 2 ПАТ «ПУМБ» м. Житомира, повідомив про вказаний факт ОСОБА_11 та невстановлених слідством осіб пособників у вчиненні злочину.
Разом з цим, ОСОБА_11 , дізнавшись про необхідність надання довідки про доходи для оформлення кредиту у вказаному відділенні банку, діючи відповідно до обумовленого злочинного умислу, в той самий день, у невстановлений слідством час, місці, за невстановлених обставин, виготовив підроблену довідку про доходи за № 923 від 06.11.2013 із відомостями, які не відповідають дійсності, а саме: з приводу перебування ОСОБА_28 у трудових відносинах з ТОВ «Черняхівська кераміка» та розмір його щомісячної заробітної плати за період з травня жовтень 2013 року, становить 24 368 грн. 81 коп., при цьому власноручно підписавши її від імені генерального директора та головного бухгалтера ТОВ «Черняхівська кераміка» ОСОБА_30 .. Продовжуючи свої злочинні дії, в цей самий день, у невстановлений слідством час, перебуваючи в районі «Головного відділення почтового зв`язку», що розташований по вул. Київській, в м. Житомирі, ОСОБА_11 передав ОСОБА_28 підроблену від імені ТОВ «Черняхівська кераміка» довідку про заробітну плату видану на ім`я ОСОБА_28 за № 923 від 06.11.2013, в якій були зазначені неправдиві відомості про те, що останній працює в зазначеному товаристві на посаді водія з 25.10.2010 та в період з травня жовтень 2013 року отримав заробітну плату в загальній сумі 24 368 гривень 81 копійка, з метою її подальшого використання в ПАТ «ПУМБ». В подальшому, продовжуючи свої злочинні дії, використовуючи завідомо підроблений документ, ОСОБА_28 , цього ж дня, у невстановлений слідством час, повернувся до вказаного вище відділення ПАТ «ПУМБ» та знову звернувся до працівника банку ОСОБА_17 , якій надав для продовження оформлення готівкового кредиту довідку про доходи за № 923 від 06.11.2013 видану на його ім`я ТОВ «Черняхівська кераміка», відомості в якій не відповідали дійсності, тим самим використавши завідомо для нього підроблений документ. У подальшому, працівник кредитного відділу ПАТ «ПУМБ» ОСОБА_17 не будучи обізнаною про злочинні наміри ОСОБА_28 , а також усвідомлюючи те, що вона обслуговує особу, про яку їй попередньо повідомляла Особа 1 пособник у вчиненні злочину, відповідно до умов оформлення продукту ПАТ «ПУМБ» «Кредит готівкою для фізичних осіб сегментів «Low Middle, Middle», внесла вищевказані недостовірні відомості про особисті дані ОСОБА_28 до анкет від 06.11.2013 на оформлення кредиту готівкою на загальну суму 14 772 гривень 61 копійка, з встановленням строку кредитування 12 місяців та відправила вказані анкети до аналітичного відділу для їх розгляду та перевірки. Крім того, примірники вказаних анкет були роздруковані та передані ОСОБА_28 для ознайомлення з ними та їх підпису, оскільки на підставі даних документів приймається рішення про видачу кредиту. Отримавши та ознайомившись із вказаними анкетами, ОСОБА_28 власноручно підписав їх та передав зазначені документи ОСОБА_17 для продовження процедури оформлення кредиту. Після цього, введені ОСОБА_17 недостовірні дані ОСОБА_28 були оброблені працівниками аналітичного відділу за допомогою автоматизованої банківської системи для перевірки анкетних даних і документів наданих клієнтом «BWM», у зв`язку з чим прийнято рішення щодо видачі ОСОБА_28 готівкового кредиту на загальну суму 14 772 гривень 61 копійка, в тому числі із урахуванням суми страхування життя позичальника в розмірі 676 гривень 61 копійка, яка одразу ж утримувались банком, строком на 12 місяців. Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_28 власноручно вніс до кредитного договору № 25142403 від 06.11.2013 та до договору страхування життя за програмою «Страхування життя позичальника кредиту» № С25142403 від 06.11.2013 свої підписи, тим самим завершивши процедуру оформлення готівкового кредиту згідно продукту ПАТ «ПУМБ» «Кредит готівкою для фізичних осіб сегментів «Low Middle, Middle», на загальну суму 14 772 гривень 61 копійка. Після оформлення кредитних документів, працівник ПАТ «ПУМБ» ОСОБА_17 , яка не була обізнаною про злочинні дії ОСОБА_28 , видала останньому примірники договорів, а також картку ПАТ «ПУМБ» на рахунок якої було зараховано грошові кошти на загальну суму 14 096 гривень, які цього ж дня ОСОБА_28 отримав готівкою через касу розміщену у вказаному відділенні банку. В подальшому ОСОБА_28 разом із ОСОБА_11 , Особою 1 пособником у вчиненні злочину та невстановленими слідством особами пособниками у вчиненні злочину, розпорядились вищевказаними коштами на власний розсуд, заподіявши ПАТ «ПУМБ» матеріальної шкоди на загальну суму 14 772 гривень 61 копійка.
Разом з цим, ОСОБА_28 умови кредитного договору № 25142403 від 06.11.2013 не виконано, оскільки кошти банківській установі не повернуто.

У грудні 2013 року, у невстановлений слідством день, час та місці до ОСОБА_11 знову звернулися невстановлені слідством особи з приводу надання допомоги в організації оформлення готівкового кредиту Особі 5. В ході їх розмови, невстановлені слідством особи повідомили ОСОБА_11 про те, що Особа 5 проживає в Баранівському районі, Житомирської області, ніде не працює, перебуває у скрутному матеріальному становищі, у зв`язку з чим потребує грошові кошти та він згоден на оформлення кредитів в банківських установах. Дізнавшись про наміри Особи 5, усвідомлюючи той факт, що останній не є платоспроможним позичальником, реалізуючи свій злочинний умисел направлений на заволодіння чужим майном шляхом обману (шахрайство) безпосередньо у співучасті з іншими суб`єктами злочину, ОСОБА_11 повідомив невстановленим слідством особам про свій злочинний умисел, пов`язаний з оформлення готівкового кредиту в ПАТ «ПУМБ» на підставну Особу 5, на що останні погодилися продовжуючи виконувати роль пособників у вчиненні злочину. Після чого, у невстановлений слідством день, час та місці перебуваючи в м. Коростень, невстановлені слідством особи пособники у вчиненні злочину, діючи відповідно до обумовленого злочинного умислу із ОСОБА_11 організатором вчинення злочину, запропонували Особі 5 оформити готівковий кредит в банківських установах м. Житомира, який в подальшому, повертати банку не потрібно. В ході розмови, невстановлені слідством особи, виконуючи роль пособників у вчиненні злочину, розповіли Особі 5, що для оформлення кредиту працівникам банку необхідно повідомити неправдиві відомості з приводу особистих анкетних даних щодо місця та періоду своєї роботи, розміру заробітної плати та про необхідність підписання відповідної банківської документації, після чого Особа 5 отримає у банківській установі в кредит готівкові кошти, які вони в подальшому між собою розподілять, на що він погодився виконуючи роль виконавця у вчиненні злочину. В подальшому, діючи відповідно до заздалегідь розподілених між собою ролей, за вказаних вище обставин невстановлені слідством особи пособники у вчиненні злочину, надали Особі 5 неправдиві дані про те, що з 15.03.2010 він працює у ДП «Радземля», за адресою Житомирська область, м. Баранівка, вул. Степанюка, 20, на посаді завідуючого складом зернових культур, сума його щомісячного доходу становить 4 000 гривень, номери контактних телефонів, для їх подальшого повідомлення в банку та внесення до офіційних банківських документів, на підставі яких приймається рішення щодо видачі готівкового кредиту. Продовжуючи свої злочинні дії, направлені на заволодіння чужим майном шляхом обману, 03.12.2013, у невстановлений слідством час та місці, невстановлені слідством особи пособники у вчиненні злочину, забезпечили прибуття Особи 5 до м. Житомира для зустрічі з ОСОБА_11 .. Під час розмови, ОСОБА_11 з`ясував у Особи 5 чи орієнтується він у попередньо наданих йому невстановленими слідством особами недостовірних даних, тим самим переконавшись у його злочинних намірах. Окрім цього, з метою доведення свого злочинного умислу до кінця, направленого на отримання готівкового кредиту у ПАТ «ПУМБ», у невстановлений слідством час та місці, в період 2013 року, ОСОБА_11 знову звернувся до Особи 1 та запропонував їй за грошову винагороду продовжувати сприяти в оформленні і видачі готівкових кредитів на підставних осіб, яких він направлятиме до зазначеного банку, на що Особа 1 погодилася, продовжуючи виконувати роль пособника у вчиненні злочину. Після чого, ОСОБА_11 повідомив Особі 1 пособнику у вчиненні злочину, про те, що 03.12.2013 для оформлення кредиту у відділенні № 2 ПАТ «ПУМБ» м. Житомир звертатиметься Особа 5, якому про його співучасть нічого невідомо. У подальшому, відповідно до спільного злочинного умислу, 03.12.2013, у невстановлений слідством час та місці, Особа 1 - пособник у вчиненні злочину, звернулася до своєї знайомої ОСОБА_17 , яка в той час працювала на посаді фахівця сектору бізнесу фізичних осіб відділення № 2 ПАТ «ПУМБ» м. Житомира та безпосередньо займалася прийняттям документів від можливих позичальників, перевіркою повноти наданих даних, оформленням відповідних анкет та подачі їх для отримання дозволу на видачу кредиту до аналітичного відділу банку. Під час розмови Особа 1 - пособник у вчиненні злочину, продовжуючи свої злочинні дії, пояснила ОСОБА_17 , що за проханням її знайомих до неї цього ж дня звернеться Особа 5, якому необхідно оформити готівковий кредит, який в подальшому в обов`язковому порядку буде виплачуватися, при цьому їй буде необхідно надати допомогу останньому в оформленні відповідних документів та забезпечити можливість отримання ним готівкового кредиту на максимально доступну суму, в той же час нічого не пояснюючи з приводу фактичного заволодіння грошовими коштами ПАТ «ПУМБ» шляхом обману у співучасті з іншими суб`єктами злочину, на що ОСОБА_17 погодилася. Продовжуючи свої злочинні дії, 03.12.2013 у невстановлений слідством час, діючи за вказівкою ОСОБА_11 , невстановлені слідством особи пособники у вчиненні злочину, разом із Особою 5 прибули до відділення № 2 ПАТ «ПУМБ» м. Житомира, за адресою м. Житомир, вул. Київська, 9, де Особа 5 звернувся до працівника ПАТ «ПУМБ» ОСОБА_17 з приводу оформлення готівкового кредиту на максимально допустиму суму. Разом з цим, Особа 5, достовірно знаючи, що вказаний кредит він в подальшому виплачувати не буде, маючи на меті надати неправдиві відомості працівникам аналітичного відділу, які приймають рішення щодо видачі кредиту та створити у них позитивне уявлення про себе, як добросовісного позичальника та клієнта банку, надав працівнику ПАТ «ПУМБ» ОСОБА_17 свій паспорт громадянина України, довідку про присвоєння ідентифікаційного номера, а також усно повідомив останній неправдиві відомості щодо своїх особистих даних про те, що з 15.03.2010 він працює у ДП «Радземля», за адресою Житомирська область, м. Баранівка, вул. Степанюка, 20, на посаді завідуючого складом зернових культур, сума його щомісячного доходу становить 4 000 гривень, номери контактних телефонів, для їх подальшого внесення до офіційних банківських документів. У подальшому, працівник кредитного відділу ПАТ «ПУМБ» ОСОБА_17 не будучи обізнаною про злочинні наміри Особи 5, а також усвідомлюючи те, що вона обслуговує особу, про яку їй попередньо повідомляла Особа 1 - пособник у вчиненні злочину, відповідно до умов оформлення продукту ПАТ «ПУМБ» «Кредит готівкою для фізичних осіб сегментів «Low Middle, Middle», внесла вищевказані недостовірні відомості про особисті дані Особи 5 до анкет від 03.12.2013 на оформлення кредиту готівкою на загальну суму 24 999 гривень 83 копійки, з встановленням строку кредитування 36 місяців та відправила вказані анкети до аналітичного відділу для їх розгляду та перевірки. Крім того, примірники вказаних анкет були роздруковані та передані Особі 5 для ознайомлення з ними та їх підпису, оскільки на підставі даних документів приймається рішення про видачу кредиту. Отримавши та ознайомившись із вказаними анкетами, Особа 5 власноручно підписав їх та передав зазначені документи ОСОБА_17 для продовження процедури оформлення кредиту. Після цього, введені ОСОБА_17 недостовірні дані Особи 5 були оброблені працівниками аналітичного відділу за допомогою автоматизованої банківської системи для перевірки анкетних даних і документів наданих клієнтом «BWM», у зв`язку з чим прийнято рішення щодо видачі Особі 5 готівкового кредиту на загальну суму 24 999 гривень 83 копійки, в тому числі із урахуванням суми страхування життя позичальника в розмірі 3 146 гривень 83 копійки, яка одразу ж утримувались банком, строком на 36 місяців. Продовжуючи свої злочинні дії, Особа 5 власноручно вніс до кредитного договору № 25701383 від 03.12.2013 та до договору страхування життя за програмою «Страхування життя позичальника кредиту» № С25701383 від 03.12.2013 свої підписи, тим самим завершивши процедуру оформлення готівкового кредиту згідно продукту ПАТ «ПУМБ» «Кредит готівкою для фізичних осіб сегментів «Low Middle, Middle», на загальну суму 24 999 гривень 83 копійки. Після оформлення кредитних документів, працівник ПАТ «ПУМБ» ОСОБА_17 , яка не була обізнаною про злочинні дії Особи 5, видала останньому примірники договорів, а також картку ПАТ «ПУМБ» на рахунок якої було зараховано грошові кошти на загальну суму 21 853 гривні, які цього ж дня Особа 5 отримав готівкою через касу розміщену у вказаному відділенні банку. В подальшому Особа 5 разом із ОСОБА_11 , Особою 1 - пособником у вчиненні злочину та невстановленими слідством особами пособниками у вчиненні злочину, розпорядились вищевказаними коштами на власний розсуд, заподіявши ПАТ «ПУМБ» матеріальної шкоди на загальну суму 24 999 гривень 83 копійки.
Разом з цим, Особою 5 умови кредитного договору № 25701383 від 03.12.2013 не виконано, оскільки кошти банківській установі не повернуто.

Дії ОСОБА_10 були кваліфіковані за ст.ст. 15 ч. 2, 27 ч. 3, 190 ч. 1 КК України, як умисні дії, які виразились у вчинені закінченого замаху на заволодіння чужим майном шляхом обману (шахрайство), вчиненого у співучасті та за ст.ст. 27 ч. 3, 190 ч. 2 КК України, як умисні дії, які виразились у заволодінні чужим майном, шляхом обману (шахрайство), вчиненими повторно, діючи у співучасті.
Дії ОСОБА_11 були кваліфіковані за ст.ст. 27 ч. 3, 190 ч. 1 КК України, як умисні дії, які виразились у заволодінні чужим майном шляхом обману (шахрайство), вчиненого у співучасті та за ст. 358 ч. 1 КК України, та як умисні дії, які виразились у підробленні офіційного документу, який видається та посвідчується установою, яка має право видавати та посвідчувати такий документ, з метою його використання.
Дії ОСОБА_9 були кваліфіковані за ст.ст. 27 ч. 2, 190 ч. 1 КК України, як умисні дії, які виразились у заволодінні чужим майном шляхом обману (шахрайство), вчиненого у співучасті.
Дії ОСОБА_12 були кваліфіковані за ст.ст. 15 ч. 2, 27 ч. 2, 190 ч. 1 КК України, як умисні дії, які виразились у вчинені закінченого замаху на заволодіння чужим майном шляхом обману (шахрайство), вчиненого у співучасті та за ст.ст. 27 ч. 2, 190 ч. 2 КК України, як умисні дії, які виразились у заволодінні чужим майном, шляхом обману (шахрайство), вчиненими повторно, діючи у співучасті.
Стаття 49 ч. 1 п. 3) КК України передбачає, що особа звільняється від кримінальної відповідальності, якщо з дня вчинення нею нетяжкого злочину невеликої тяжкості минуло 5 років.
Суд, заслухавши думки учасників провадження, враховуючи досліджені матеріали, приходить до висновку, що клопотання підлягає задоволенню та кримінальне провадження може бути закрите згідно ст. 284 ч. 2 КПК України, а обвинувачені звільнені від кримінальної відповідальності на підставі ст. 49 КК України оскільки минули строки давності.

Судом враховується, що обвинувачені вчинили злочини, які згідно ст. 12 КК України є нетяжкими злочинами.

Злочини, інкримінуємі обвинуваченим, були вчинені в 2013 році, тобто з часу їх вчинення пройшло більше п`яти років. Матеріалами справи не встановлено, що обвинувачені протягом цього часу скоїли інші злочини та притягувалися до кримінальної відповідальності, а тому відносно них можуть бути застосовані вимоги ст. 49 КК України. Окрім того з матеріалів справи не встановлено, що обвинувачені ухилялися від відповідальності, перебували у розшуку.

Запобіжний захід обвинуваченим не обирався. Арешт на майно обвинувачених підлягає скасуванню після відшкодування витрат.

Цивільні позови Акціонерного товариства «Перший Український міжнародний банк» (який є правонаступником ПАТ «ПУМБ», ) підлягають до задоволення частково, з врахуванням укладених угод з іншими учасниками, затверджених судом ( ОСОБА_28 , ОСОБА_16 , ОСОБА_24 ) та укладеної угоди з ОСОБА_12 на суму 13000 грн..

Керуючись ст. 49 КК України, ст.ст. 284, 369 КПК України, суд

У Х В А Л И В :

Кримінальне провадження щодо ОСОБА_3 по обвинуваченню за ст. 27 ч. 2, 190 ч. 1 КК України, ОСОБА_4 по обвинуваченню за ст. 15 ч. 2, 27 ч. 3, 190 ч. 1, ст. 27 ч. 3, 190 ч. 2 КК України, ОСОБА_5 по обвинуваченню за ст. 27 ч. 3, 190 ч. 1, ст. 358 ч. 1 КК України, ОСОБА_6 по обвинуваченню за ст. 15 ч. 2, 27 ч. 2, 190 ч. 1, ст. 27 ч. 2, 190 ч. 2 КК України закрити, звільнивши від кримінальної відповідальності у зв`язку з закінченням строків давності.

Цивільні позови АТ «ПУМБ» задовольнити частково. Стягнути на користь АТ «ПУМБ» на відшкодування матеріальної шкоди з:

ОСОБА_11 6012 грн. 36 коп., 40157 грн. 17 коп., 33350 грн. 41 коп.,

ОСОБА_10 , ОСОБА_9 в солідарному порядку - 26641 грн. 89 коп.

ОСОБА_10 36950 грн. 41 коп., 34419 грн. 58 коп., 14241 грн. 17 коп.

ОСОБА_12 13000 грн..

Скасувати арешт (після відшкодування витрат) на майно обвинуваченого ОСОБА_11 , а саме на: транспортний засіб марки ГАЗ-САЗ 53Б, д.н.з. НОМЕР_1 , 1990 року випуску, № двигуна НОМЕР_2 , № шасі НОМЕР_3 , ноутбук марки «НР», моделі 15-n088sr, серійний номер 5CD3423WBF, у корпусі сіро-чорного кольору із зарядним пристроєм.

Скасувати арешт на майно обвинуваченої ОСОБА_9 , а саме на 1/5 частину квартири АДРЕСА_8 .

Ухвала може бути оскаржена до Житомирського апеляційного суду протягом 7 днів з дня оголошення.

Суддя ОСОБА_1