Справа №766/7213/20
н/п 1-кс/766/4365/20
УХВАЛА
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ
08.05.2020 року м. Херсон
Слідчий суддя Херсонського міського суду Херсонської області ОСОБА_1 , розглянувши клопотання слідчого СВ Дніпровського ВП ХВП ГУНП в Херсонській області ОСОБА_2 , погоджене з прокурором Херсонської місцевої прокуратури ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю,

ВСТАНОВИВ:

Слідчий звернувся до слідчого судді з клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Клопотання вмотивоване тим, що до СВ Дніпровського ВП Херсонського ВП ГУ НП в Херсонській області надійшли матеріали за фактом протиправних дій вчинених невстановленими особами, які протягом 2019-2020 року використовуючи смартфони з функцією безконтактних платежів (NFC), на яких інстальовано мобільний додаток « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (або аналогічний), попередньо, несанкціоновано отримавши доступ до банківських карткових рахунків клієнтів АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » здійснюють зняття грошових коштів, без відома їх власників шляхом придбання товарів у магазинах розташованих на ТРЦ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », таких як " ІНФОРМАЦІЯ_4 " та ІНФОРМАЦІЯ_5 .

Вказаний злочин зареєстрований до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000285 від 06.02.2020, за ч. 1 ст. 185 КК України.

Зазначені протиправні дії здійснюються з використанням банківських платіжних карток емітованих українськими банками. Під час використання банківських платіжних карток ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », зловмисники отримують доступ до мобільного додатку « ІНФОРМАЦІЯ_6 » шляхом отримання СМС повідомлення, завдяки підключення послуги переадресації з телефону клієнта на телефон зловмисника.

У ході досудового розслідування встановлено, що невстановлена особа, шляхом зловживання довірою, а саме видаючи себе за співробітника банку, несанкціоновано отримала доступ до сервісу ІНФОРМАЦІЯ_7 , встановленого на мобільний телефон зловмисника, та в подальшому особи зовні схожі на громадян ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_8 ОСОБА_5 ІНФОРМАЦІЯ_9 , здійснили придбання товарів за допомогою функції NFC розрахунків, які належать клієнтам ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 ».

Додатково встановлено, що дані операції були проведені з використанням смартфону з функцією безконтактних платежів (NFC), на якому було попередньо інстальовано мобільний додаток ІНФОРМАЦІЯ_1 (чи аналогічний з підтримкою функції безконтактних платежів) та здійснено вхід до облікових записів ІНФОРМАЦІЯ_6 вищезазначених громадян.

Крім того встановлено, що придбання товарів здійснювалось у магазинах розташованих на території ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », ЄРДПОУ НОМЕР_1 розташованих за адресою: АДРЕСА_1 , таких як магазин " ІНФОРМАЦІЯ_4 " та магазин ювелірних виробів ІНФОРМАЦІЯ_5 , а саме:

25.10.2019 з 15:24 по 15:29 на території ТОВ ТРЦ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » у магазині ТТТ;

29.10.2019 з 13:00 по 16:00 на території ТОВ ТРЦ « ІНФОРМАЦІЯ_3 »;

21.12.2019 о 13:31 на території ТОВ ТРЦ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » у магазині Сarmina VIP;

24.12.2019 о 13:25 на території ТОВ ТРЦ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » у магазині Сarmina VIP;

24.12.2019 о 13:54 на території ТОВ ТРЦ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » у магазині Сarmina VIP;

24.12.2019 о 14:33 на території ТОВ ТРЦ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » у магазині Сarmina VIP;

24.12.2019 о 14:41 на території ТОВ ТРЦ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » у магазині Сarmina VIP;

25.12.2019 о 13:52 на території ТОВ ТРЦ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » у магазині Сarmina VIP;

25.12.2019 о 14:17 на території ТОВ ТРЦ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » у магазині ІНФОРМАЦІЯ_10 .

Одночасно, встановлено, що під час здійснення протиправних дій було здійснено зняття грошових коштів з наступних рахунків наступних клієнтів АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_11 », а саме:

1) ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_12 , № карткового рахунку НОМЕР_2 , зняття грошових коштів: 25.10.2019 з 15:24 по 15:29,сумма знятих грошових коштів: 3345 EUR, місце придбання товару: ТРЦ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » магазин ТТТ, контактний телефон НОМЕР_3 ;

2) ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_13 , № карткового рахунку НОМЕР_4 , дата зняття грошових коштів: 24.12.2019 о 13:25, сума знятих грошових коштів: 7274 грн., місце придбання товару: ТРЦ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » магазин Сarmina VIP, контактний телефон тел НОМЕР_5 , НОМЕР_6 ;

3) ОСОБА_8 , ІНФОРМАЦІЯ_14 , № карткового рахунку НОМЕР_7 , дата зняття грошових коштів: 24.12.2019 о 14:33, сума знятих грошових коштів: 14953 грн., придбання товару: ТРЦ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » магазин Сarmina VIP також було знято з карткового рахунку № НОМЕР_8 , дата зняття грошових коштів: 24.12.2019 о 14:41, сума знятих грошових коштів: 4990 грн., місце придбання товару: ТРЦ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » магазин Сarmina VIP, контактний телефон НОМЕР_9 ;

4) ОСОБА_9 , ІНФОРМАЦІЯ_15 , № карткового рахунку № НОМЕР_10 , дата зняття грошових коштів: 25.12.2019 о 13:52, сума знятих грошових коштів: 17366 грн, місце придбання товару: ТРЦ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » магазин Сarmina VIP, контактний телефон НОМЕР_11 ;

5) ОСОБА_10 , ІНФОРМАЦІЯ_16 , № карткового рахунку НОМЕР_12 та № НОМЕР_13 -….-…..-5634, дата зняття грошових коштів: 25.12.2019 о 14:17, сума знятих грошових коштів: 27877 грн., місце придбання товару: ТРЦ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » магазин Сarmina VIP, контактний телефон НОМЕР_14 ;

Також, в ході досудового розслідування вказаного кримінального правопорушення встановлено, що документальне підтвердження несанкціонованого доступу до облікового записів вищевказаних громадян в системі ІНФОРМАЦІЯ_6 , відомості щодо створення віртуальних номерів банківських платіжних карток, які використовуються для здійснення безконтактних розрахунків з рахунків клієнтів АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » знаходиться у розпорядженні ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та відповідно до ч. 5 ст. 162 КПК України, відноситься до документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Оскільки в інший спосіб окрім отримання ухвали суду неможливо встановити осіб, які причетні до вказаної протиправної діяльності, виникла необхідність в порядку ст. 159 КПК України отримати тимчасовий доступ до документів, що знаходяться у володінні ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 ».

Беручи до уваги викладене та враховуючи, що у матеріалах кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що вказані документи знаходяться в ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », МФО: НОМЕР_15 , розташованого за адресою: АДРЕСА_2 та мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, що впливає на кваліфікацію кримінального правопорушення та процес доказування, з метою об`єктивного, всебічного та повного досудового розслідування.

Слідчий в судове засідання не з`явився, надав до суду заяву в якій просив провести розгляд справи за його відсутності. Клопотання підтримує у повному обсязі, просить задовольнити його з підстав викладених у ньому.

Відповідно до ст. 107 ч.4 КПК України, фіксування за допомогою технічних засобів кримінального провадження в суді не здійснювалось.

Вивчивши матеріали клопотання, слідчий суддя приходить до висновку, що клопотання є обґрунтованим та таким, що підлягає задоволенню з огляду на таке.
Згідно з п. 2,3 ч. 3 та ч. 4 ст. 132 КПК України, застосування заходів забезпечення кримінального провадження не допускається, якщо слідчий, прокурор не доведе, що:

2) потреби досудового розслідування виправдовують такий ступінь втручання у права і свободи особи, про який ідеться в клопотанні слідчого, прокурора;

3) може бути виконане завдання, для виконання якого слідчий, прокурор звертається із клопотанням.

4. Для оцінки потреб досудового розслідування слідчий суддя або суд зобов`язаний врахувати можливість без застосованого заходу забезпечення кримінального провадження отримати речі і документи, які можуть бути використані під час судового розгляду для встановлення обставин у кримінальному провадженні.

Відповідно до ч. 5-7 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи:

1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи;

2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні;

3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

6. Слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Доступ особи до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, здійснюється в порядку, визначеному законом. Доступ до речей і документів, що містять відомості, які становлять державну таємницю, не може надаватися особі, що не має до неї допуску відповідно до вимог закону.

Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність», інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку в процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третіми особами при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, є банківською таємницею.

Слідчим суддею встановлено, що є достатньо підстав вважати, що вказані слідчим документи мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, а в інший спосіб отримати їх неможливо, тому необхідно надати тимчасовий доступ до них.

На підставі вищевикладеного, керуючись ст. ст. 131, 132, 159-166,369372, 395 КПК України, слідчий суддя

у х в а л и в :

Клопотання - задовольнити.

Надати слідчому СВ Дніпровського ВП Херсонського ВП ГУНП в Херсонській області ОСОБА_2 або за дорученням слідчого уповноваженому співробітнику УСБУ в Херсонські області тимчасовий доступ до речей і документів, які містяться в ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », МФО: НОМЕР_15 , розташованого за адресою: АДРЕСА_2 , з подальшою можливістю їх отримання у відділені ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », розташованому за адресою: АДРЕСА_3 , а саме:

- копій матеріалів службової перевірки за фактом шахрайських дій; відомостей щодо місця та адреси здійснення платіжної операції під час несанкціонованого придбання товарів з рахунків; відомостей щодо номерів IMEI мобільних телефонів, які підключались до облікових записів клієнтів у сервісі ІНФОРМАЦІЯ_6 ; відомостей щодо IP адрес, з яких здійснювався вхід до облікових записів ІНФОРМАЦІЯ_6 , у період з 20.10.2019 по 31.12.2019; відомостей щодо номерів мобільних телефонів, які підключались до облікових записів ІНФОРМАЦІЯ_6 ; відомостей щодо змін паролів до облікового запису ІНФОРМАЦІЯ_6 ; відомостей щодо проведення авторизованих входів до облікового запису ІНФОРМАЦІЯ_6 , відносно зазначеного клієнта; відомостей щодо підключення функції NFC розрахунків до облікового запису ІНФОРМАЦІЯ_6 ; завірених належним чином платіжних документів (квитанція, виписка по рахунку тощо), що підтверджують факт проведення платіжної операції, належним чином завірені копії договору підписані складені між клієнтом та банком(анкета-заява, тощо) відносно наступних клієнтів та платіжних операцій:

1. ОСОБА_6 , 15.12.1999, тел. НОМЕР_16

- № рахунку НОМЕР_2

- дата зняття грошових коштів: 25.10.2019 з 15:24 по 15:29

- сумма знятих грошових коштів: 3345 EUR

- місце придбання товару: ТРЦ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » магазин ТТТ.

2. Потерпілий ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_13 , тел НОМЕР_17 , НОМЕР_18

- картковий рахунок № НОМЕР_4

- дата зняття грошових коштів: 24.12.2019 о 13:25

- сума знятих грошових коштів: 7274

- місце придбання товару: ТРЦ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » магазин

ІНФОРМАЦІЯ_10 . Потерпілий ОСОБА_11 , 23.07.1940, тел. НОМЕР_19

- картковий рахунок № НОМЕР_7

- дата зняття грошових коштів: 24.12.2019 о 14:33

- сума знятих грошових коштів: НОМЕР_20

- місце придбання товару: ТРЦ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » магазин Сarmina VIP

- картковий рахунок № НОМЕР_21

- дата зняття грошових коштів: 24.12.2019 о 14:41

- сума знятих грошових коштів: 4990

- місце придбання товару: ТРЦ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » магазин

ІНФОРМАЦІЯ_10 . Потерпілий ОСОБА_9 , 07.03.1966, тел. НОМЕР_22

- картковий рахунок № НОМЕР_10

- дата зняття грошових коштів: 25.12.2019 о 13:52

- сума знятих грошових коштів: НОМЕР_23

- місце придбання товару: ТРЦ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » магазин Сarmina VIP

5. Потерпілий ОСОБА_10 , 30.05.1956, тел. НОМЕР_24

- картковий рахунок № НОМЕР_25 , НОМЕР_12 ;

- дата зняття грошових коштів: 25.12.2019 о 14:17

- сума знятих грошових коштів: НОМЕР_26

- місце придбання товару: ТРЦ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » магазин Сarmina VIP

2. По клієнту ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_8 , ІПН НОМЕР_27 до:

- відомостей щодо користування функцією NFC розрахунків гр. ОСОБА_4 ;

- відомостей щодо користування сервісом ІНФОРМАЦІЯ_6 гр. ОСОБА_4 ;

- відомості щодо фінансового та всіх контактних номерів, які належить гр. ОСОБА_4

- відомості щодо підключення фінансового номеру, який належить гр.. ОСОБА_4 до ІНФОРМАЦІЯ_6 , функції NFC розрахунків та фактів підключення до ІМЕІ мобільних телефонів, які використовувались у протиправних діях.

- копії матеріалів банківської справи по картковому рахунку відкритому на ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_8 , ІПН НОМЕР_27 (Договір, копії паспорту та ідентифікаційного коду);

- рух коштів по картковим рахункам відкритим на гр ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_8 , ІПН НОМЕР_27 , у період з 01.01.2018 по теперішній час, з наданням повного розшифрування проведених розрахунково-касових операцій з моменту відкриття банківської платіжної картки по теперішній час (дат проведення розрахунків, сум перерахувань, повних номерів банківських карток (16 цифр) та контактних даних платників (П.І.Б., номери мобільних телефонів тощо), які перераховували кошти, адрес розташування та номерів банкоматів по кожній операції зі зняття коштів.

- Фото-відео матеріали з камер спостереження, розміщених у банкоматах ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » зроблених під час зняття грошових коштів з карткового рахунку відкритого в ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » на гр. ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_8 , ІПН НОМЕР_27 у період з 01.01.2018 по теперішній час.

3. По клієнту ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » ОСОБА_5 ІНФОРМАЦІЯ_9 іпн НОМЕР_28 до:

- відомостей щодо користування функцією NFC розрахунків гр. ОСОБА_5 ;

- відомостей щодо користування сервісом ІНФОРМАЦІЯ_6 гр. ОСОБА_5 ;

- відомості щодо фінансового та всіх контактних номерів, які належить гр. ОСОБА_5 ;

- відомості щодо підключення фінансового, який належить гр. ОСОБА_5 ; до ІНФОРМАЦІЯ_6 , функції NFC розрахунків та фактів підключення до ІМЕІ мобільних телефонів, які використовувались у протиправних діях.

- копії матеріалів банківської справи по картковому рахунку відкритому на ОСОБА_5 ІНФОРМАЦІЯ_9 іпн НОМЕР_28 (Договір, копії паспорту та ідентифікаційного коду);

- рух коштів по картковим рахункам відкритим на гр ОСОБА_5 ІНФОРМАЦІЯ_9 іпн НОМЕР_28 , у період з 01.01.2018 по теперішній час, з наданням повного розшифрування проведених розрахунково-касових операцій з моменту відкриття банківської платіжної картки по теперішній час (дат проведення розрахунків, сум перерахувань, повних номерів банківських карток (16 цифр) та контактних даних платників (П.І.Б., номери мобільних телефонів тощо), які перераховували кошти, адрес розташування та номерів банкоматів по кожній операції зі зняття коштів.

- Фото-відео матеріали з камер спостереження, розміщених у банкоматах ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » зроблених під час зняття грошових коштів з карткового рахунку відкритого в ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » на гр. ОСОБА_5 ІНФОРМАЦІЯ_9 іпн НОМЕР_28 у період з 01.01.2018 по теперішній час.

4. Копії матеріалів службових перевірок за фактом шахрайських дій відносно інших клієнтів ПАТ КБ ІНФОРМАЦІЯ_2 , що мають відношення до шахрайських дій з використанням функції NFC розрахунків на території Херсонської області;

Встановити строк дії ухвали строком до 08. 06.2020 року.

Попередити відповідальну особу про наслідки невиконання ухвали слідчого судді передбачені ст. 166 КПК України.

Ухвала оскарженню не підлягає.

СуддяОСОБА_1