Дата документу 11.03.2020
Справа № 334/8278/19
Провадження № 1-кп/334/560/20
В И Р О К
І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И
11 березня 2020 року Ленінський районний суд м. Запоріжжя у складі головуючого судді ОСОБА_1 , при секретарі ОСОБА_2 , за участі прокурора ОСОБА_3 , обвинуваченої ОСОБА_4 , захисника ОСОБА_5 , представника потерпілого ОСОБА_6 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в м. Запоріжжі кримінальне провадження за обвинуваченням

ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , уродженки с. Чечуліно, Новгородської області, Російської Федерації, громадянки України, яка має середню-спеціальну освіту, не заміжня, має на утримані двох дітей, офіційно не працевлаштованої, зареєстрованої та проживаючої за адресою: АДРЕСА_1 , раніше не судимої

у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч.1, ч.2 ст.190, ч.1, ч.3 ст. 362 КК України,

ВСТАНОВИВ:
31.01.2019, відповідно до наказу № 81-к ОСОБА_4 прийнято на посаду менеджера із надання кредитів у ТОВ «Файна Готівка» ЄРДПОУ 442269456. За довіреністю №60 від 01.02.2019 ОСОБА_4 має право діяти в особі представника ТОВ «Файна Готівка».

Пунктами 3,4 посадової інструкції менеджера із надання кредитів ТОВ «Файна Готівка», від 01.02.2019 затвердженої директором ТОВ «Файна Готівка» ОСОБА_7 (далі Інструкція) передбачено, зокрема:

- п.3.1. пп.7 Інструкції менеджер із надання кредитів зобов`язаний проводити та обліковувати операції відділення, що регламентуються відповідними внутрішніми документами Товариства, в тому числі: здійснення консультативного обслуговування клієнтів за правилами Товариства; формування досьє клієнта за допомогою поданої інформації Клієнтом та згідно вимог Товариства; створення та підписання кредитних договорів між Клієнтом та Товариством;

- п.3.1 пп.8,9,10 Інструкції менеджер забов`язаний проводити підготовку вхідної/вихідної інформації для автоматизованої обробки і складання визначеної у Товаристві оперативної та статистичної звітності; дотримуватись правил зберігання документів; зберігати інформацію, що становить комерційну таємницю, або носить конфіденційний характер;

- п.4.1. пп.1, п.4.6 Інструкції менеджер із надання кредитів має право представляти Товариство за довіреністю при взаємодії з клієнтами при здійсненні функцій, визначених в даній Інструкції; має доступу до інформації бази та програмного забезпечення в межах повноважень, визначених цією посадовою інструкцією

ОСОБА_4 , виконуючи покладені на неї функціональні обов`язки, здобувши професійних навичок, засвоїла механізм оформлення кредитів та переказ грошових коштів, маючи вільний доступ до клієнтської бази ТОВ «Файна Готівка», 18 липня 2019 року, знаходячись на робочому місці за адресою м. Запоріжжя, пр. Соборний, 179, маючи умисел на заволодіння чужим майном шляхом обману, використовуючи клієнтську базу ТОВ «Файна Готівка», діючи від імені ТОВ «Файна Готівка» в особі представника, уклала договір №049740 про надання кредиту у розмірі 3700 гривень від імені ОСОБА_8 , без участі та відома останнього, при цьому вказала у договорі банківську карту ПАТ «ПУМБ» № НОМЕР_1 , яка належить її знайомому - ОСОБА_9 , ІНФОРМАЦІЯ_2 .

Після цього, ОСОБА_4 , діючи умисно та протиправно, з метою особистого збагачення, реалізуючи свій злочинний умисел, направлений на заволодіння чужим майном шляхом обману, а саме грошовими коштами, що належить ТОВ «Файна Готівка», використовуючи вказаний складений договір, замовила переведення грошових коштів в розмірі 3700 грн. з банківського рахунку ТОВ «Файна Готівка» на банківську карту ПАТ «ПУМБ» № НОМЕР_1 , яка належить ОСОБА_9 .

В подальшому, на підставі вищевказаного договору, 18.07.2019 о 12:32 годині з банківського рахунку ТОВ «Файна Готівка» на банківську карту ПАТ «ПУМБ» № НОМЕР_1 , яка належить ОСОБА_9 і номер якої ОСОБА_4 у нього попередньо дізналась під час телефонної розмови, було перераховано грошові кошти в розмірі 3700 грн., які ОСОБА_9 в день нарахування зняв з вищевказаного карткового рахунку за допомогою терміналу, що знаходиться в районі пр. Металургів та передав ОСОБА_4 і якими вона в подальшому розпорядилася на власний розсуд, чим довела свій злочинний умисел до кінця, спричинивши при цьому ТОВ «Файна Готівка» матеріальну шкоду на вказану суму.

Крім того, ОСОБА_4 , виконуючи покладені на неї функціональні обов`язки, здобувши професійних навичок, засвоїла механізм оформлення кредитів та переказ грошових коштів, маючи вільний доступ до клієнтської бази ТОВ «Файна Готівка», 23 липня 2019 року, знаходячись на робочому місці за адресою м. Запоріжжя, пр. Соборний, 179, повторно, маючи умисел на заволодіння чужим майном шляхом обману, використовуючи клієнтську базу ТОВ «Файна Готівка», діючи від імені ТОВ «Файна Готівка» в особі представника, уклала договір №051814 про надання кредиту у розмірі 1300 гривень від імені ОСОБА_10 , без участі та відома останньої, при цьому вказала у договорі свою банківську карту АТ «Альфа-Банк» № НОМЕР_2 .

Після цього, ОСОБА_4 , діючи умисно, повторно та протиправно, з метою особистого збагачення, реалізуючи свій злочинний умисел, направлений на заволодіння чужим майном шляхом обману, а саме грошовими коштами, що належить ТОВ «Файна Готівка», використовуючи вказаний складений договір, замовила переведення грошових коштів в розмірі 1300 грн. з банківського рахунку ТОВ «Файна Готівка» на свою банківську карту АТ «Альфа-Банк» № НОМЕР_2 .

В подальшому, на підставі вищескладеного договору, 23.08.2019 о 10:15 годині з банківського рахунку ТОВ «Файна Готівка» на банківську карту АТ «Альфа-Банк» № НОМЕР_2 , яка належить ОСОБА_4 , було перераховано грошові кошти в розмірі 1300 грн, якими фактично на власний розсуд розпорядилася ОСОБА_4 , чим довела свій злочинний умисел до кінця, спричинивши при цьому ТОВ «Файна Готівка» матеріальну шкоду на вказану суму.

Крім того, ОСОБА_4 , виконуючи покладені на неї функціональні обов`язки, здобувши професійних навичок, засвоїла механізм оформлення кредитів та переказ грошових коштів, маючи вільний доступ до клієнтської бази ТОВ «Файна Готівка», 27 липня 2019 року, знаходячись на робочому місці за адресою м. Запоріжжя, пр. Соборний, 179, маючи умисел на заволодіння чужим майном шляхом обману, використовуючи клієнтську базу ТОВ «Файна Готівка», діючи від імені ТОВ «Файна Готівка» в особі представника, уклала договір №054302 про надання кредиту у розмірі 1700 гривень від імені ОСОБА_11 , без участі та відома останньої, при цьому вказала у договорі банківську карту АТ «ОщадБанк» № НОМЕР_3 , яка належить її знайомій ОСОБА_12 , ІНФОРМАЦІЯ_3 та якою ОСОБА_4 тимчасово користувалась.

Після цього, ОСОБА_4 , діючи умисно, повторно та протиправно, з метою особистого збагачення, реалізуючи свій злочинний умисел, направлений на заволодіння чужим майном шляхом обману, а саме грошовими коштами, що належить ТОВ «Файна Готівка», використовуючи вказаний складений договір, замовила переведення грошових коштів в розмірі 1700 грн. з банківського рахунку ТОВ «Файна Готівка» на банківську карту АТ «ОщадБанк» № НОМЕР_3 , яка належить ОСОБА_12 .

В подальшому, на підставі вищескладеного договору, 27.07.2019 о 14.32 годині з банківського рахунку ТОВ «Файна Готівка» на банківську карту АТ «ОщадБанк» № НОМЕР_3 , яка належить ОСОБА_12 та яка знаходилась у користуванні ОСОБА_4 було перераховано грошові кошти в розмірі 1700 грн, які були переведено у готівку останньою 27.07.2019 о 14:39 через АТМ А070026, який розташований за адресою: м. Запоріжжя, пр. Ювілейний, буд. 14, з вищевказаного карткового рахунку і якими фактично на власний розсуд розпорядилася ОСОБА_4 , чим довела свій злочинний умисел до кінця, спричинивши при цьому ТОВ «Файна Готівка» матеріальну шкоду на вказану суму.

Крім того, ОСОБА_4 , виконуючи покладені на неї функціональні обов`язки, здобувши професійних навичок, засвоїла механізм оформлення кредитів та переказ грошових коштів, маючи вільний доступ до клієнтської бази ТОВ «Файна Готівка», 03 серпня 2019 року, знаходячись на робочому місці за адресою м. Запоріжжя, пр. Соборний, 179, маючи умисел на заволодіння чужим майном шляхом обману, використовуючи клієнтську базу ТОВ «Файна Готівка», діючи від імені ТОВ «Файна Готівка» в особі представника, уклала договір №057691 про надання кредиту у розмірі 3000 гривень від імені ОСОБА_13 , без участі та відома останньої, при цьому вказала у договорі свою банківську карту АТ «Альфа-Банк» № НОМЕР_2 .

Після цього, ОСОБА_4 , діючи умисно, повторно та протиправно, з метою особистого збагачення, реалізуючи свій злочинний умисел, направлений на заволодіння чужим майном шляхом обману, а саме грошовими коштами, що належить ТОВ «Файна Готівка», використовуючи вказаний складений договір, замовила переведення грошових коштів в розмірі 3000 грн. з банківського рахунку ТОВ «Файна Готівка» на свою банківську карту АТ «Альфа-Банк» № НОМЕР_2 .

В подальшому, на підставі вищескладеного договору, 03.08.2019 о 11:00 годині з банківського рахунку ТОВ «Файна Готівка» на банківську карту АТ «Альфа-Банк» № НОМЕР_2 яка належить ОСОБА_4 було перераховано грошові кошти в розмірі 3000 грн, якими фактично на власний розсуд розпорядилася ОСОБА_4 , чим довела свій злочинний умисел до кінця, спричинивши при цьому ТОВ «Файна Готівка» матеріальну шкоду на вказану суму.

Крім того, ОСОБА_4 , виконуючи покладені на неї функціональні обов`язки, здобувши професійних навичок, засвоїла механізм оформлення кредитів та переказ грошових коштів, маючи вільний доступ до клієнтської бази ТОВ «Файна Готівка», 08 серпня 2019 року, знаходячись на робочому місці за адресою м. Запоріжжя, пр. Ювілейний, 24А, маючи умисел на заволодіння чужим майном шляхом обману, використовуючи клієнтську базу ТОВ «Файна Готівка», діючи від імені ТОВ «Файна Готівка» в особі представника, уклала договір №060101 про надання кредиту у розмірі 6000 гривень від імені ОСОБА_14 , без участі та відома останньої, при цьому вказала у договорі банківську карту АТ «ОщадБанк» № НОМЕР_3 , яка належить її знайомій ОСОБА_12 , ІНФОРМАЦІЯ_3 та якою ОСОБА_4 тимчасово користувалась.

Після цього, ОСОБА_4 , діючи умисно, повторно та протиправно, з метою особистого збагачення, реалізуючи свій злочинний умисел, направлений на заволодіння чужим майном шляхом обману, а саме грошовими коштами, що належить ТОВ «Файна Готівка», використовуючи вказаний складений договір, замовила переведення грошових коштів в розмірі 6000 грн. з банківського рахунку ТОВ «Файна Готівка» на банківську карту АТ «ОщадБанк» № НОМЕР_3 , яка належить ОСОБА_12 .

В подальшому, на підставі вищескладеного договору, 08.08.2019 о 13.45 годині з банківського рахунку ТОВ «Файна Готівка» на банківську карту АТ «ОщадБанк» № НОМЕР_3 , яка належить ОСОБА_12 та яка знаходилась у користуванні ОСОБА_4 було перераховано грошові кошти в розмірі 6000 грн, які були переведено у готівку останньою 08.08.2019 о 14:04 через АТМ А0700026, який розташований за адресою: м. Запоріжжя, пр. Ювілейний, буд. 14, у розмірі 2000 грн., о 14:05 через АТМ А0700026, який розташований за адресою: м. Запоріжжя, пр. Ювілейний, буд. 14 у розмірі 2000 грн., о 14:07 через АТМ А0700026, який розташований за адресою: м. Запоріжжя, пр. Ювілейний, буд. 14, у розмірі 1950 грн. з вищевказаного карткового рахунку. Іншими грошовими коштами у розмірі 50 грн. ОСОБА_4 розпорядилась на власний розсуд, чим довела свій злочинний умисел до кінця, спричинивши при цьому ТОВ «Файна Готівка» матеріальну шкоду на вказану суму.

Крім того, ОСОБА_4 , виконуючи покладені на неї функціональні обов`язки, здобувши професійних навичок, засвоїла механізм оформлення кредитів та переказ грошових коштів, маючи вільний доступ до клієнтської бази ТОВ «Файна Готівка», 09 серпня 2019 року, знаходячись на робочому місці за адресою м. Запоріжжя, пр. Ювілейний, 24А, маючи умисел на заволодіння чужим майном шляхом обману, використовуючи клієнтську базу ТОВ «Файна Готівка», діючи від імені ТОВ «Файна Готівка» в особі представника, уклала договір №060708 про надання кредиту у розмірі 4500 гривень від імені ОСОБА_15 , без участі та відома останньої, при цьому вказала у договорі банківську карту АТ «ОщадБанк» № НОМЕР_3 , яка належить її знайомій ОСОБА_12 , ІНФОРМАЦІЯ_3 та якою ОСОБА_4 тимчасово користувалась.

Після цього, ОСОБА_4 , діючи умисно, повторно та протиправно, з метою особистого збагачення, реалізуючи свій злочинний умисел, направлений на заволодіння чужим майном шляхом обману, а саме грошовими коштами, що належить ТОВ «Файна Готівка», використовуючи вказаний складений договір, замовила переведення грошових коштів в розмірі 4500 грн. з банківського рахунку ТОВ «Файна Готівка» на банківську карту АТ «ОщадБанк» № НОМЕР_3 , яка належить ОСОБА_12 .

В подальшому, на підставі вищескладеного договору, 09.08.2019 о 19.26 годині з банківського рахунку ТОВ «Файна Готівка» на банківську карту АТ «ОщадБанк» № НОМЕР_3 , яка належить ОСОБА_12 та яка знаходилась у користуванні ОСОБА_4 було перераховано грошові кошти в розмірі 4500 грн, які було переведено у готівку 10.08.2019 о 08:59 через АТМ А0700049, який розташований за адресою: м. Запоріжжя, вул. Запорізького Козацтва, буд. 17-А, у розмірі 2000 грн., о 09:00 через АТМ А0700049, який розташований за адресою: м. Запоріжжя, вул. Запорізького Козацтва, буд. 17-А у розмірі 2500 грн. з вищевказаного карткового рахунку і якими фактично на власний розсуд розпорядилася ОСОБА_4 , чим довела свій злочинний умисел до кінця, спричинивши при цьому ТОВ «Файна Готівка» матеріальну шкоду на вказану суму.

Крім того, ОСОБА_4 , виконуючи покладені на неї функціональні обов`язки, здобувши професійних навичок, засвоїла механізм оформлення кредитів та переказ грошових коштів, маючи вільний доступ до клієнтської бази ТОВ «Файна Готівка», 11 серпня 2019 року, знаходячись на робочому місці за адресою м. Запоріжжя, пр. Ювілейний, 24А, маючи умисел на заволодіння чужим майном шляхом обману, використовуючи клієнтську базу ТОВ «Файна Готівка», діючи від імені ТОВ «Файна Готівка» в особі представника, уклала договір №061041 про надання кредиту у розмірі 20000 гривень від імені ОСОБА_16 , без участі та відома останньої, при цьому вказала у договорі банківську карту АТ «ОщадБанк» № НОМЕР_3 , яка належить її знайомій ОСОБА_12 , ІНФОРМАЦІЯ_3 та якою ОСОБА_4 тимчасово користувалась.

Після цього, ОСОБА_4 , діючи умисно та протиправно, з метою особистого збагачення, реалізуючи свій злочинний умисел, направлений на заволодіння чужим майном шляхом обману, а саме грошовими коштами, що належить ТОВ «Файна Готівка», використовуючи вказаний складений договір, замовила переведення грошових коштів в розмірі 20000 грн. з банківського рахунку ТОВ «Файна Готівка» на банківську карту АТ «ОщадБанк» № НОМЕР_3 , яка належить ОСОБА_12 .

В подальшому, на підставі вищескладеного договору, 11.08.2019 о 09.36 годині з банківського рахунку ТОВ «Файна Готівка» на банківську карту АТ «ОщадБанк» № НОМЕР_3 , яка належить ОСОБА_12 та яка знаходилась у користуванні ОСОБА_4 було перераховано грошові кошти в розмірі 20000 грн, які було переведено у готівку 11.08.2019 о 10:00 через АТМ А0700097, який розташований за адресою: м. Запоріжжя, вул. Преображенського, буд. 13 у розмірі 2000 грн., о 10:01 через АТМ А0700097, який розташований за адресою: м. Запоріжжя, вул. Преображенського, буд. 13 у розмірі 4000 грн., о 10:01 через АТМ А0700097, який розташований за адресою: м. Запоріжжя, вул. Преображенського, буд. 13, у розмірі 4000 грн., 12.08.2019 о 09.55 через АТМ А0700026, який розташований за адресою: м. Запоріжжя, пр. Ювілейний, буд. 14, у розмірі 1000 грн., о 09:56 через АТМ А0700026, який розташований за адресою: м. Запоріжжя, пр. Ювілейний, буд. 14 у розмірі 2850 грн. з вищевказаного карткового рахунку. Іншими грошовими коштами у розмірі 6150 грн. ОСОБА_4 розпорядилась на власний розсуд, чим довела свій злочинний умисел до кінця, спричинивши при цьому ТОВ «Файна Готівка» матеріальну шкоду на вказану суму.

Крім того, ОСОБА_4 , виконуючи покладені на неї функціональні обов`язки, здобувши професійних навичок, засвоїла механізм оформлення кредитів та переказ грошових коштів, маючи вільний доступ до клієнтської бази ТОВ «Файна Готівка», 12 серпня 2019 року, знаходячись на робочому місці за адресою м. Запоріжжя, пр. Ювілейний, 24А, маючи умисел на заволодіння чужим майном шляхом обману, використовуючи клієнтську базу ТОВ «Файна Готівка», діючи від імені ТОВ «Файна Готівка» в особі представника, уклала договір №061475 про надання кредиту у розмірі 4500 гривень від імені ОСОБА_17 , без участі та відома останньої, при цьому вказала у договорі банківську карту АТ «ОщадБанк» № НОМЕР_3 , яка належить її знайомій ОСОБА_12 , ІНФОРМАЦІЯ_3 та якою ОСОБА_4 тимчасово користувалась.

Після цього, ОСОБА_4 , діючи умисно, повторно та протиправно, з метою особистого збагачення, реалізуючи свій злочинний умисел, направлений на заволодіння чужим майном шляхом обману, а саме грошовими коштами, що належить ТОВ «Файна Готівка», використовуючи вказаний складений договір, замовила переведення грошових коштів в розмірі 4500 грн. з банківського рахунку ТОВ «Файна Готівка» на банківську карту АТ «ОщадБанк» № НОМЕР_3 , яка належить ОСОБА_12 .

В подальшому, на підставі вищескладеного договору, 12.08.2019 о 13.06 годині з банківського рахунку ТОВ «Файна Готівка» на банківську карту АТ «ОщадБанк» № НОМЕР_3 , яка належить ОСОБА_12 та яка знаходилась у користуванні ОСОБА_4 було перераховано грошові кошти в розмірі 4500 грн, які було переведено у готівку 12.08.2019 о 15:29 через АТМ 0700040, який розташований за адресою: м. Запоріжжя, с. Нове Запоріжжя, вул. Нікопольське Шосе, буд. 1-Е, у розмірі 1200 грн., з вищевказаного карткового рахунку. Іншими грошовими коштами у розмірі 3300 грн. ОСОБА_4 розпорядилась на власний розсуд, чим довела свій злочинний умисел до кінця, спричинивши при цьому ТОВ «Файна Готівка» матеріальну шкоду на вказану суму.

Крім того, ОСОБА_4 , виконуючи покладені на неї функціональні обов`язки, здобувши професійних навичок, засвоїла механізм оформлення кредитів та переказ грошових коштів, маючи вільний доступ до клієнтської бази ТОВ «Файна Готівка», 13 серпня 2019 року, знаходячись на робочому місці за адресою м. Запоріжжя, пр. Ювілейний, 24А, повторно, маючи умисел на заволодіння чужим майном шляхом обману, використовуючи клієнтську базу ТОВ «Файна Готівка», діючи від імені ТОВ «Файна Готівка» в особі представника, уклала договір №061990 про надання кредиту у розмірі 3000 гривень від імені ОСОБА_18 , без участі та відома останньої, при цьому вказала у договорі свою банківську карту АТ «Альфа-Банк» № НОМЕР_2 .

Після цього, ОСОБА_4 , діючи умисно, повторно та протиправно, з метою особистого збагачення, реалізуючи свій злочинний умисел, направлений на заволодіння чужим майном шляхом обману, а саме грошовими коштами, що належить ТОВ «Файна Готівка», використовуючи вказаний складений договір, замовила переведення грошових коштів в розмірі 3000 грн. з банківського рахунку ТОВ «Файна Готівка» на свою банківську карту АТ «Альфа-Банк» № НОМЕР_2 .

В подальшому, на підставі вищескладеного договору, 13.08.2019 о 12:12 годині з банківського рахунку ТОВ «Файна Готівка» на банківську карту АТ «Альфа-Банк» № НОМЕР_2 , яка належить ОСОБА_4 , було перераховано грошові кошти в розмірі 3000 грн, якими фактично на власний розсуд розпорядилася ОСОБА_4 , чим довела свій злочинний умисел до кінця, спричинивши при цьому ТОВ «Файна Готівка» матеріальну шкоду на вказану суму.

Крім того, ОСОБА_4 , виконуючи покладені на неї функціональні обов`язки, здобувши професійних навичок, засвоїла механізм оформлення кредитів та переказ грошових коштів, маючи вільний доступ до клієнтської бази ТОВ «Файна Готівка», 17 серпня 2019 року, знаходячись на робочому місці за адресою м. Запоріжжя, пр. Ювілейний, 24А, маючи умисел на заволодіння чужим майном шляхом обману, використовуючи клієнтську базу ТОВ «Файна Готівка», діючи від імені ТОВ «Файна Готівка» в особі представника, уклала договір №063723 про надання кредиту у розмірі 5000 гривень від імені ОСОБА_19 , без участі та відома останньої, при цьому вказала у договорі банківську карту АТ «ОщадБанк» № НОМЕР_3 , яка належить її знайомій ОСОБА_12 , ІНФОРМАЦІЯ_3 та якою ОСОБА_4 тимчасово користувалась.

Після цього, ОСОБА_4 , діючи умисно, повторно та протиправно, з метою особистого збагачення, реалізуючи свій злочинний умисел, направлений на заволодіння чужим майном шляхом обману, а саме грошовими коштами, що належить ТОВ «Файна Готівка», використовуючи вказаний складений договір, замовила переведення грошових коштів в розмірі 5000 грн. з банківського рахунку ТОВ «Файна Готівка» на банківську карту АТ «ОщадБанк» № НОМЕР_3 , яка належить ОСОБА_12 .

В подальшому, на підставі вищескладеного договору, 17.08.2019 о 11.43 годині з банківського рахунку ТОВ «Файна Готівка» на банківську карту АТ «ОщадБанк» № НОМЕР_3 , яка належить ОСОБА_12 та яка знаходилась у користуванні ОСОБА_4 було перераховано грошові кошти в розмірі 5000 грн., які було переведено у готівку 17.08.2019 о 11:57 через АТМ А0700097, який розташований за адресою: м. Запоріжжя, пр. Преображенського, буд. 13, у розмірі 2500 грн., о 11:58 через АТМ А0700097, який розташований за адресою: м. Запоріжжя, пр. Преображенського, буд. 13, у розмірі 2500 грн., з вищевказаного карткового рахунку і якими фактично на власний розсуд розпорядилася ОСОБА_4 , чим довела свій злочинний умисел до кінця, спричинивши при цьому ТОВ «Файна Готівка» матеріальну шкоду на вказану суму.

Крім того, ОСОБА_4 , виконуючи покладені на неї функціональні обов`язки, здобувши професійних навичок, засвоїла механізм оформлення кредитів та переказ грошових коштів, маючи вільний доступ до клієнтської бази ТОВ «Файна Готівка», 20 серпня 2019 року, знаходячись на робочому місці за адресою м. Запоріжжя, пр. Ювілейний, 24А, повторно, маючи умисел на заволодіння чужим майном шляхом обману, використовуючи клієнтську базу ТОВ «Файна Готівка», діючи від імені ТОВ «Файна Готівка» в особі представника, уклала договір №064937 про надання кредиту у розмірі 2100 гривень від імені Джаніняна Самвела, без участі та відома останньої, при цьому вказала у договорі свою банківську карту АТ «Альфа-Банк» № НОМЕР_2 .

Після цього, ОСОБА_4 , діючи умисно, повторно та протиправно, з метою особистого збагачення, реалізуючи свій злочинний умисел, направлений на заволодіння чужим майном шляхом обману, а саме грошовими коштами, що належить ТОВ «Файна Готівка», використовуючи вказаний складений договір, замовила переведення грошових коштів в розмірі 2100 грн. з банківського рахунку ТОВ «Файна Готівка» на свою банківську карту АТ «Альфа-Банк» № НОМЕР_2 .

В подальшому, на підставі вищескладеного договору, 20.08.2019 о 12:34 годині з банківського рахунку ТОВ «Файна Готівка» на банківську карту АТ «Альфа-Банк» № НОМЕР_2 , яка належить ОСОБА_4 , було перераховано грошові кошти в розмірі 2100 грн., якими фактично на власний розсуд розпорядилася ОСОБА_4 , чим довела свій злочинний умисел до кінця, спричинивши при цьому ТОВ «Файна Готівка» матеріальну шкоду на вказану суму.

Крім того, ОСОБА_4 , виконуючи покладені на неї функціональні обов`язки, здобувши професійних навичок, засвоїла механізм оформлення кредитів та переказ грошових коштів, маючи вільний доступ до клієнтської бази ТОВ «Файна Готівка», 22 серпня 2019 року, знаходячись на робочому місці за адресою м. Запоріжжя, пр. Ювілейний, 24А, маючи умисел на заволодіння чужим майном шляхом обману, використовуючи клієнтську базу ТОВ «Файна Готівка», діючи від імені ТОВ «Файна Готівка» в особі представника, уклала договір №065981 про надання кредиту у розмірі 4000 гривень від імені ОСОБА_20 , без участі та відома останньої, при цьому вказала у договорі банківську карту АТ «ОщадБанк» № НОМЕР_3 , яка належить її знайомій ОСОБА_12 , ІНФОРМАЦІЯ_3 та якою ОСОБА_4 тимчасово користувалась.

Після цього, ОСОБА_4 , діючи умисно, повторно та протиправно, з метою особистого збагачення, реалізуючи свій злочинний умисел, направлений на заволодіння чужим майном шляхом обману, а саме грошовими коштами, що належить ТОВ «Файна Готівка», використовуючи вказаний складений договір, замовила переведення грошових коштів в розмірі 4000 грн. з банківського рахунку ТОВ «Файна Готівка» на банківську карту АТ «ОщадБанк» № НОМЕР_3 , яка належить ОСОБА_12 .

В подальшому, на підставі вищескладеного договору, 22.08.2019 о 15.44 годині з банківського рахунку ТОВ «Файна Готівка» на банківську карту АТ «ОщадБанк» № НОМЕР_3 , яка належить ОСОБА_12 та яка знаходилась у користуванні ОСОБА_4 було перераховано грошові кошти в розмірі 4000 грн, які було переведено у готівку останньою 22.08.2019 о 16:13 через АТМ А0700097, який розташований за адресою: м. Запоріжжя, пр. Преображенського, буд. 13, у розмірі 2500 грн., о 16:14 через АТМ А0700097, який розташований за адресою: м. Запоріжжя, пр. Преображенського, буд. 13, у розмірі 1500 грн. з вищевказаного карткового рахунку і якими фактично на власний розсуд розпорядилася ОСОБА_4 , чим довела свій злочинний умисел до кінця, спричинивши при цьому ТОВ «Файна Готівка» матеріальну шкоду на вказану суму.

Крім того, встановлено, що ОСОБА_4 , будучи співробітником товариства з обмеженою відповідальністю (далі ТОВ) «Файна Готівка», в період часу з 18.07.2019 по 22.08.2019, маючи право доступу до автоматизованої системи «Кредитний модуль оффлайн» призначеної для обробки інформації по оформленню кредитів, несанкціоновано змінила інформацію, яка обробляється в електронно-обчислювальних машинах (комп`ютерах), автоматизованих системах, при наступних обставинах.

31.01.2019 р. ОСОБА_4 наказом № 81-к директора ТОВ «Файна готівка» (ЄРДПОУ 442269456) ОСОБА_7 було прийнято на посаду менеджера із надання кредитів у ТОВ «Файна Готівка».

Пунктами 3,4 посадової інструкції менеджера із надання кредитів ТОВ «Файна Готівка», від 01.02.2019 затвердженої директором ТОВ «Файна Готівка» ОСОБА_7 (далі Інструкція) передбачено, зокрема:

- п.3.1. пп.7 Інструкції менеджер із надання кредитів зобов`язаний проводити та обліковувати операції відділення, що регламентуються відповідними внутрішніми документами Товариства, в тому числі: здійснення консультативного обслуговування клієнтів за правилами Товариства; формування досьє клієнта за допомогою поданої інформації Клієнтом та згідно вимог Товариства; створення та підписання кредитних договорів між Клієнтом та Товариством;

- п.3.1 пп.8,9,10 Інструкції менеджер зобов`язаний проводити підготовку вхідної/вихідної інформації для автоматизованої обробки і складання визначеної у Товаристві оперативної та статистичної звітності; дотримуватись правил зберігання документів; зберігати інформацію, що становить комерційну таємницю, або носить конфіденційний характер;

- п.4.1. пп.1, п.4.6 Інструкції менеджер із надання кредитів має право представляти Товариство за довіреністю при взаємодії з клієнтами при здійсненні функцій, визначених в даній Інструкції; має доступу до інформації бази та програмного забезпечення в межах повноважень, визначених цією посадовою інструкцією.

Свої функціональні обов`язки ОСОБА_4 реалізовувала за допомогою автоматизованої системи «Кредитний модуль оффлайн» на базі фреймворка (Платформи) Webolla, встановленої на сервер ТОВ «Файна Готівка» на підставі договору №01-07/01 про поставку програмного забезпечення від 01.07.2019 укладеного з ФОП « ОСОБА_21 », і за допомогою якої відбувалася обробка грошової інформації, а саме складання заявок на видачу кредитів та формування договорів.

Доступ до автоматизованої системи «Кредитний модуль оффлайн», ОСОБА_4 , шляхом надіслання на корпоративну електронну поштову скриньку «Zimbra» отримала персональний логін «Семеренко» і стандартний пароль, який вона в подальшому змінила, для доступу до вказаної автоматизованої системи.

ОСОБА_4 відповідно до інструкції №1 від 01.06.2019 ТОВ «Файна Готівка», при оформлені заявок на видачу кредитів зобов`язана:

- сформувати пакет документів необхідних для оформлення заявки на видачу кредиту, а саме: ксерокопію паспорту та ідентифікаційного коду;

- ввести електронну заявку на видачу кредиту за допомогою автоматизованої системи «Кредитний модуль оффлайн», а саме: з використанням свого персонального комп`ютера ввести особисті достовірні дані клієнта в автоматизовану систему, а саме: прізвище, ім`я, по батькові, дату народження, стать, сімейний стан, місце народження, адресу реєстрації та проживання, суму кредиту, строк на який видається кредит, мету кредиту, тип паспорту: паспорт (серія паспорту, номер паспорту), IД картка Документ (№), ІД картка Запис (№), ідентифікаційний код, мобільний телефон, банківську картку на яку клієнт бажає отримати грошові кошти, місце роботи, дані про доходи та витрати.

- сформовану заявку на видачу кредиту відправити для верифікації.

Таким чином, ОСОБА_4 в період часу з 18.07.2019 по 22.08.2019 в силу виконання своїх службових обов`язків мала доступ до інформації, яка оброблялася у автоматизованій системі «Кредитний модуль оффлайн».

Так, здобувши професійних навичок та засвоївши механізм оформлення кредитів 18.07.2019 ОСОБА_4 , маючи умисел на несанкціоновану зміну інформації, яка оброблюється в автоматизованій системі «Кредитний модуль оффлайн» з метою заволодіння грошовими коштами ТОВ «Файна Готівка», знаходячись на своєму робочому місці, а саме у відділенні зазначеного товариства, яке розташоване за адресою м. Запоріжжя, пр. Соборний, буд. 179, володіючи відповідними навичками роботи з електронно-обчислювальними машинами (комп`ютерами), за допомогою програмного забезпечення «Кредитний модуль оффлайн», встановленого на її робочому комп`ютері, використовуючи власний логін та відповідний пароль доступу, увійшла до автоматизованої системи «Кредитний модуль оффлайн», та внесла несанкціоновані зміни в інформацію, яка в ньому обробляється, а саме внесла неправдиву інформацію у вищевказану автоматизовану систему, про те, що клієнт ОСОБА_8 бажає отримати кредит, що не відповідає дійсності. Тим самим, ОСОБА_4 сформувала завідомо неправдиву заявку на видачу кредиту №049740 від імені ОСОБА_8 , без участі та відома останнього. Далі, ОСОБА_4 внесла до вищевказаної заявки на видачу кредиту номер банківської карти ПАТ «ПУМБ» № НОМЕР_1 свого знайомого ОСОБА_9 після чого натиснула кнопку «На верифікацію». Після підтвердження верифікації та завершення інших необхідних дій, грошові кошти в розмірі3700 грн. було перераховано на вказану банківську карту. В зв`язку з цим, незаконні дії ОСОБА_4 призвели до зміни інформації по клієнтам ТОВ «Файна Готівка», тобто відбулася поява у вищевказаній системі неіснуючого клієнта, що призвело за собою виникнення проблемної заборгованості перед ТОВ «Файна Готівка» у розмірі 3700 грн.

Крім того, здобувши професійних навичок та засвоївши механізм оформлення кредитів 23.07.2019 ОСОБА_4 , маючи умисел на несанкціоновану зміну інформації, яка оброблюється в автоматизованій системі «Кредитний модуль оффлайн» з метою заволодіння грошовими коштами ТОВ «Файна Готівка», повторно, знаходячись на своєму робочому місці, а саме у відділенні зазначеного товариства, яке розташоване за адресою м. Запоріжжя, пр. Соборний, буд. 179, володіючи відповідними навичками роботи з електронно-обчислювальними машинами (комп`ютерами), за допомогою програмного забезпечення «Кредитний модуль оффлайн», встановленого на її робочому комп`ютері, використовуючи власний логін та відповідний пароль доступу, увійшла до автоматизованої системи «Кредитний модуль оффлайн», та внесла несанкціоновані зміни в інформацію, яка в ньому обробляється, а саме, внесла неправдиву інформацію у вищевказану автоматизовану систему, про те, що клієнт ОСОБА_10 бажає отримати кредит, що не відповідає дійсності. Тим самим, ОСОБА_4 сформувала завідомо неправдиву заявку на видачу кредиту №051814 від імені ОСОБА_10 , без участі та відома останньої. Далі, ОСОБА_4 внесла до вищевказаної заявки на видачу кредиту номер своєї банківської карти АТ «Альфа-Банк» № НОМЕР_2 , після чого натиснула кнопку «На верифікацію». Після підтвердження верифікації та завершення інших необхідних дій, грошові кошти в розмірі 1300 грн. було перераховано на вказану банківську карту. В зв`язку з цим, незаконні дії ОСОБА_4 призвели до зміни інформації по клієнтам ТОВ «Файна Готівка», тобто відбулася поява у вищевказаній системі неіснуючого клієнта, що призвело за собою виникнення проблемної заборгованості перед ТОВ «Файна Готівка» у розмірі 1300 грн.

Крім того, здобувши професійних навичок та засвоївши механізм оформлення кредитів 27.07.2019 ОСОБА_4 , маючи умисел на несанкціоновану зміну інформації, яка оброблюється в автоматизованій системі «Кредитний модуль оффлайн» з метою заволодіння грошовими коштами ТОВ «Файна Готівка», повторно, знаходячись на своєму робочому місці, а саме у відділенні зазначеного товариства, яке розташоване за адресою м. Запоріжжя, пр. Соборний, буд. 179, володіючи відповідними навичками роботи з електронно-обчислювальними машинами (комп`ютерами), за допомогою програмного забезпечення «Кредитний модуль оффлайн», встановленого на її робочому комп`ютері, використовуючи власний логін та відповідний пароль доступу, увійшла до автоматизованої системи «Кредитний модуль оффлайн», та внесла несанкціоновані зміни в інформацію, яка в ньому обробляється, а саме внесла неправдиву інформацію у вищевказану автоматизовану систему, про те, що клієнт ОСОБА_11 бажає отримати кредит, що не відповідає дійсності. Тим самим, ОСОБА_4 сформувала завідомо неправдиву заявку на видачу кредиту №054302 від імені ОСОБА_11 , без участі та відома останньої. Далі, ОСОБА_4 внесла до вищевказаної заявки на видачу кредиту номер банківської карти АТ «ОщадБанк» № НОМЕР_3 своєї знайомої ОСОБА_12 , після чого натиснула кнопку «На верифікацію». Після підтвердження верифікації та завершення інших необхідних дій, грошові кошти в розмірі 1700 грн. було перераховано на вказану банківську карту. В зв`язку з цим, незаконні дії ОСОБА_4 призвели до зміни інформації по клієнтам ТОВ «Файна Готівка», тобто відбулася поява у вищевказаній системі неіснуючого клієнта, що призвело за собою виникнення проблемної заборгованості перед ТОВ «Файна Готівка» у розмірі 1700 грн.

Крім того, здобувши професійних навичок та засвоївши механізм оформлення кредитів 03.08.2019 ОСОБА_4 , маючи умисел на несанкціоновану зміну інформації, яка оброблюється в автоматизованій системі «Кредитний модуль оффлайн» з метою заволодіння грошовими коштами ТОВ «Файна Готівка», повторно, знаходячись на своєму робочому місці, а саме у відділенні зазначеного товариства, яке розташоване за адресою м. Запоріжжя, пр. Соборний, буд. 179, володіючи відповідними навичками роботи з електронно-обчислювальними машинами (комп`ютерами), за допомогою програмного забезпечення «Кредитний модуль оффлайн», встановленого на її робочому комп`ютері, використовуючи власний логін та відповідний пароль доступу, увійшла до автоматизованої системи «Кредитний модуль оффлайн», та внесла несанкціоновані зміни в інформацію, яка в ньому обробляється, а саме, внесла неправдиву інформацію у вищевказану автоматизовану систему, про те, що клієнт ОСОБА_13 бажає отримати кредит, що не відповідає дійсності. Тим самим, ОСОБА_4 сформувала завідомо неправдиву заявку на видачу кредиту №057691 від імені ОСОБА_13 , без участі та відома останньої. Далі, ОСОБА_4 внесла до вищевказаної заявки на видачу кредиту номер своєї банківської карти АТ «Альфа-Банк» № НОМЕР_2 , після чого натиснула кнопку «На верифікацію». Після підтвердження верифікації та завершення інших необхідних дій, грошові кошти в розмірі 3000 грн. було перераховано на вказану банківську карту. В зв`язку з цим, незаконні дії ОСОБА_4 призвели до зміни інформації по клієнтам ТОВ «Файна Готівка», тобто відбулася поява у вищевказаній системі неіснуючого клієнта, що призвело за собою виникнення проблемної заборгованості перед ТОВ «Файна Готівка» у розмірі 3000 грн.

Крім того, здобувши професійних навичок та засвоївши механізм оформлення кредитів 08.08.2019 ОСОБА_4 , маючи умисел на несанкціоновану зміну інформації, яка оброблюється в автоматизованій системі «Кредитний модуль оффлайн» з метою заволодіння грошовими коштами ТОВ «Файна Готівка», повторно, знаходячись на своєму робочому місці, а саме у відділенні зазначеного товариства, яке розташоване за адресою м. Запоріжжя, пр. Ювілейний, 24А, володіючи відповідними навичками роботи з електронно-обчислювальними машинами (комп`ютерами), за допомогою програмного забезпечення «Кредитний модуль оффлайн», встановленого на її робочому комп`ютері, використовуючи власний логін та відповідний пароль доступу, увійшла до автоматизованої системи «Кредитний модуль оффлайн», та внесла несанкціоновані зміни в інформацію, яка в ньому обробляється, а саме внесла неправдиву інформацію у вищевказану автоматизовану систему, про те, що клієнт ОСОБА_14 бажає отримати кредит, що не відповідає дійсності. Тим самим, ОСОБА_4 сформувала завідомо неправдиву заявку на видачу кредиту №060101 від імені ОСОБА_14 , без участі та відома останньої. Далі, ОСОБА_4 внесла до вищевказаної заявки на видачу кредиту номер банківської карти АТ «ОщадБанк» № НОМЕР_3 своєї знайомої ОСОБА_12 , після чого натиснула кнопку «На верифікацію». Після підтвердження верифікації та завершення інших необхідних дій, грошові кошти в розмірі 6000 грн. було перераховано на вказану банківську карту. В зв`язку з цим, незаконні дії ОСОБА_4 призвели до зміни інформації по клієнтам ТОВ «Файна Готівка», тобто відбулася поява у вищевказаній системі неіснуючого клієнта, що призвело за собою виникнення проблемної заборгованості перед ТОВ «Файна Готівка» у розмірі 6000 грн.

Крім того, здобувши професійних навичок та засвоївши механізм оформлення кредитів 09.08.2019 ОСОБА_4 , маючи умисел на несанкціоновану зміну інформації, яка оброблюється в автоматизованій системі «Кредитний модуль оффлайн» з метою заволодіння грошовими коштами ТОВ «Файна Готівка», повторно, знаходячись на своєму робочому місці, а саме у відділенні зазначеного товариства, яке розташоване за адресою м. Запоріжжя, пр. Ювілейний, 24А, володіючи відповідними навичками роботи з електронно-обчислювальними машинами (комп`ютерами), за допомогою програмного забезпечення «Кредитний модуль оффлайн», встановленого на її робочому комп`ютері, використовуючи власний логін та відповідний пароль доступу, увійшла до автоматизованої системи «Кредитний модуль оффлайн», та внесла несанкціоновані зміни в інформацію, яка в ньому обробляється, а саме внесла неправдиву інформацію у вищевказану автоматизовану систему, про те, що клієнт ОСОБА_15 бажає отримати кредит, що не відповідає дійсності. Тим самим, ОСОБА_4 сформувала завідомо неправдиву заявку на видачу кредиту №060708 від імені ОСОБА_15 , без участі та відома останньої. Далі, ОСОБА_4 внесла до вищевказаної заявки на видачу кредиту номер банківської карти АТ «ОщадБанк» № НОМЕР_3 своєї знайомої ОСОБА_12 , після чого натиснула кнопку «На верифікацію». Після підтвердження верифікації та завершення інших необхідних дій, грошові кошти в розмірі 4500 грн. було перераховано на вказану банківську карту. В зв`язку з цим, незаконні дії ОСОБА_4 призвели до зміни інформації по клієнтам ТОВ «Файна Готівка», тобто відбулася поява у вищевказаній системі неіснуючого клієнта, що призвело за собою виникнення проблемної заборгованості перед ТОВ «Файна Готівка» у розмірі 4500 грн.

Крім того, здобувши професійних навичок та засвоївши механізм оформлення кредитів 11.08.2019 ОСОБА_4 , маючи умисел на несанкціоновану зміну інформації, яка оброблюється в автоматизованій системі «Кредитний модуль оффлайн» з метою заволодіння грошовими коштами ТОВ «Файна Готівка», повторно, знаходячись на своєму робочому місці, а саме у відділенні зазначеного товариства, яке розташоване за адресою м. Запоріжжя, пр. Ювілейний, 24А, володіючи відповідними навичками роботи з електронно-обчислювальними машинами (комп`ютерами), за допомогою програмного забезпечення «Кредитний модуль оффлайн», встановленого на її робочому комп`ютері, використовуючи власний логін та відповідний пароль доступу, увійшла до автоматизованої системи «Кредитний модуль оффлайн», та внесла несанкціоновані зміни в інформацію, яка в ньому обробляється, а саме внесла неправдиву інформацію у вищевказану автоматизовану систему, про те, що клієнт ОСОБА_16 бажає отримати кредит, що не відповідає дійсності. Тим самим, ОСОБА_4 сформувала завідомо неправдиву заявку на видачу кредиту №061041 від імені ОСОБА_16 , без участі та відома останньої. Далі, ОСОБА_4 внесла до вищевказаної заявки на видачу кредиту номер банківської карти АТ «ОщадБанк» № НОМЕР_3 своєї знайомої ОСОБА_12 , після чого натиснула кнопку «На верифікацію». Після підтвердження верифікації та завершення інших необхідних дій, грошові кошти в розмірі 20000 грн. було перераховано на вказану банківську карту. В зв`язку з цим, незаконні дії ОСОБА_4 призвели до зміни інформації по клієнтам ТОВ «Файна Готівка», тобто відбулася поява у вищевказаній системі неіснуючого клієнта, що призвело за собою виникнення проблемної заборгованості перед ТОВ «Файна Готівка» у розмірі 20000 грн.

Крім того, здобувши професійних навичок та засвоївши механізм оформлення кредитів 12.08.2019 ОСОБА_4 , маючи умисел на несанкціоновану зміну інформації, яка оброблюється в автоматизованій системі «Кредитний модуль оффлайн» з метою заволодіння грошовими коштами ТОВ «Файна Готівка», повторно, знаходячись на своєму робочому місці, а саме у відділенні зазначеного товариства, яке розташоване за адресою м. Запоріжжя, пр. Ювілейний, 24А, володіючи відповідними навичками роботи з електронно-обчислювальними машинами (комп`ютерами), за допомогою програмного забезпечення «Кредитний модуль оффлайн», встановленого на її робочому комп`ютері, використовуючи власний логін та відповідний пароль доступу, увійшла до автоматизованої системи «Кредитний модуль оффлайн», та внесла несанкціоновані зміни в інформацію, яка в ньому обробляється, а саме внесла неправдиву інформацію у вищевказану автоматизовану систему, про те, що клієнт ОСОБА_17 бажає отримати кредит, що не відповідає дійсності. Тим самим, ОСОБА_4 сформувала завідомо неправдиву заявку на видачу кредиту №061475 від імені ОСОБА_17 , без участі та відома останньої. Далі, ОСОБА_4 внесла до вищевказаної заявки на видачу кредиту номер банківської карти АТ «ОщадБанк» № НОМЕР_3 своєї знайомої ОСОБА_12 , після чого натиснула кнопку «На верифікацію». Після підтвердження верифікації та завершення інших необхідних дій, грошові кошти в розмірі 4500 грн. було перераховано на вказану банківську карту. В зв`язку з цим, незаконні дії ОСОБА_4 призвели до зміни інформації по клієнтам ТОВ «Файна Готівка», тобто відбулася поява у вищевказаній системі неіснуючого клієнта, що призвело за собою виникнення проблемної заборгованості перед ТОВ «Файна Готівка» у розмірі 4500 грн.

Крім того, здобувши професійних навичок та засвоївши механізм оформлення кредитів 13.08.2019 ОСОБА_4 , маючи умисел на несанкціоновану зміну інформації, яка оброблюється в автоматизованій системі «Кредитний модуль оффлайн» з метою заволодіння грошовими коштами ТОВ «Файна Готівка», повторно, знаходячись на своєму робочому місці, а саме у відділенні зазначеного товариства, яке розташоване за адресою м. Запоріжжя, пр. Ювілейний, 24А, володіючи відповідними навичками роботи з електронно-обчислювальними машинами (комп`ютерами), за допомогою програмного забезпечення «Кредитний модуль оффлайн», встановленого на її робочому комп`ютері, використовуючи власний логін та відповідний пароль доступу, увійшла до автоматизованої системи «Кредитний модуль оффлайн», та внесла несанкціоновані зміни в інформацію, яка в ньому обробляється, а саме внесла неправдиву інформацію у вищевказану автоматизовану систему, про те, що клієнт ОСОБА_18 бажає отримати кредит, що не відповідає дійсності. Тим самим, ОСОБА_4 сформувала завідомо неправдиву заявку на видачу кредиту №061990 від імені ОСОБА_18 , без участі та відома останньої. Далі, ОСОБА_4 внесла до вищевказаної заявки на видачу кредиту номер своєї банківської карти АТ «АльфаБанк» № НОМЕР_2 , після чого натиснула кнопку «На верифікацію». Після підтвердження верифікації та завершення інших необхідних дій, грошові кошти в розмірі 3000 грн. було перераховано на вказану банківську карту. В зв`язку з цим, незаконні дії ОСОБА_4 призвели до зміни інформації по клієнтам ТОВ «Файна Готівка», тобто відбулася поява у вищевказаній системі неіснуючого клієнта, що призвело за собою виникнення проблемної заборгованості перед ТОВ «Файна Готівка» у розмірі 3000 грн.

Крім того, здобувши професійних навичок та засвоївши механізм оформлення кредитів 17.08.2019 ОСОБА_4 , маючи умисел на несанкціоновану зміну інформації, яка оброблюється в автоматизованій системі «Кредитний модуль оффлайн» з метою заволодіння грошовими коштами ТОВ «Файна Готівка», повторно, знаходячись на своєму робочому місці, а саме у відділенні зазначеного товариства, яке розташоване за адресою м. Запоріжжя, пр. Ювілейний, 24А, володіючи відповідними навичками роботи з електронно-обчислювальними машинами (комп`ютерами), за допомогою програмного забезпечення «Кредитний модуль оффлайн», встановленого на її робочому комп`ютері, використовуючи власний логін та відповідний пароль доступу, увійшла до автоматизованої системи «Кредитний модуль оффлайн», та внесла несанкціоновані зміни в інформацію, яка в ньому обробляється, а саме внесла неправдиву інформацію у вищевказану автоматизовану систему, про те, що клієнт ОСОБА_19 бажає отримати кредит, що не відповідає дійсності. Тим самим, ОСОБА_4 сформувала завідомо неправдиву заявку на видачу кредиту №063723 від імені ОСОБА_19 , без участі та відома останньої. Далі, ОСОБА_4 внесла до вищевказаної заявки на видачу кредиту номер банківської карти АТ «ОщадБанк» № НОМЕР_3 своєї знайомої ОСОБА_12 , після чого натиснула кнопку «На верифікацію». Після підтвердження верифікації та завершення інших необхідних дій, грошові кошти в розмірі 5000 грн. було перераховано на вказану банківську карту. В зв`язку з цим, незаконні дії ОСОБА_4 призвели до зміни інформації по клієнтам ТОВ «Файна Готівка», тобто відбулася поява у вищевказаній системі неіснуючого клієнта, що призвело за собою виникнення проблемної заборгованості перед ТОВ «Файна Готівка» у розмірі 5000 грн.

Крім того, здобувши професійних навичок та засвоївши механізм оформлення кредитів 20.08.2019 ОСОБА_4 , маючи умисел на несанкціоновану зміну інформації, яка оброблюється в автоматизованій системі «Кредитний модуль оффлайн» з метою заволодіння грошовими коштами ТОВ «Файна Готівка», повторно, знаходячись на своєму робочому місці, а саме у відділенні зазначеного товариства, яке розташоване за адресою м. Запоріжжя, пр. Ювілейний, 24А, володіючи відповідними навичками роботи з електронно-обчислювальними машинами (комп`ютерами), за допомогою програмного забезпечення «Кредитний модуль оффлайн», встановленого на її робочому комп`ютері, використовуючи власний логін та відповідний пароль доступу, увійшла до автоматизованої системи «Кредитний модуль оффлайн», та внесла несанкціоновані зміни в інформацію, яка в ньому обробляється, а саме внесла неправдиву інформацію у вищевказану автоматизовану систему, про те, що клієнт ОСОБА_22 бажає отримати кредит, що не відповідає дійсності. Тим самим, ОСОБА_4 сформувала завідомо неправдиву заявку на видачу кредиту №064937 від імені ОСОБА_23 , без участі та відома останньої. Далі, ОСОБА_4 внесла до вищевказаної заявки на видачу кредиту номер своєї банківської карти АТ «АльфаБанк» № НОМЕР_2 , після чого натиснула кнопку «На верифікацію». Після підтвердження верифікації та завершення інших необхідних дій, грошові кошти в розмірі 2100 грн. було перераховано на вказану банківську карту. В зв`язку з цим, незаконні дії ОСОБА_4 призвели до зміни інформації по клієнтам ТОВ «Файна Готівка», тобто відбулася поява у вищевказаній системі неіснуючого клієнта, що призвело за собою виникнення проблемної заборгованості перед ТОВ «Файна Готівка» у розмірі 2100 грн.

Крім того, здобувши професійних навичок та засвоївши механізм оформлення кредитів 22.08.2019 ОСОБА_4 , маючи умисел на несанкціоновану зміну інформації, яка оброблюється в автоматизованій системі «Кредитний модуль оффлайн» з метою заволодіння грошовими коштами ТОВ «Файна Готівка», повторно, знаходячись на своєму робочому місці, а саме у відділенні зазначеного товариства, яке розташоване за адресою м. Запоріжжя, пр. Ювілейний, 24А, володіючи відповідними навичками роботи з електронно-обчислювальними машинами (комп`ютерами), за допомогою програмного забезпечення «Кредитний модуль оффлайн», встановленого на її робочому комп`ютері, використовуючи власний логін та відповідний пароль доступу, увійшла до автоматизованої системи «Кредитний модуль оффлайн», та внесла несанкціоновані зміни в інформацію, яка в ньому обробляється, а саме внесла неправдиву інформацію у вищевказану автоматизовану систему, про те, що клієнт ОСОБА_20 бажає отримати кредит, що не відповідає дійсності. Тим самим, ОСОБА_4 сформувала завідомо неправдиву заявку на видачу кредиту №065981 від імені ОСОБА_20 , без участі та відома останнього. Далі, ОСОБА_4 внесла до вищевказаної заявки на видачу кредиту номер банківської карти АТ «ОщадБанк» № НОМЕР_3 своєї знайомої ОСОБА_12 , після чого натиснула кнопку «На верифікацію». Після підтвердження верифікації та завершення інших необхідних дій, грошові кошти в розмірі 4000 грн. було перераховано на вказану банківську карту. В зв`язку з цим, незаконні дії ОСОБА_4 призвели до зміни інформації по клієнтам ТОВ «Файна Готівка», тобто відбулася поява у вищевказаній системі неіснуючого клієнта, що призвело за собою виникнення проблемної заборгованості перед ТОВ «Файна Готівка» у розмірі 4000 грн.

Обвинувачена ОСОБА_4 у судовому засіданні свою вину у вчиненні інкримінованих кримінальних правопорушень визнала повністю та пояснила суду, що вчинила злочини, опинившись у складній життєвій ситуації. В силу виконання своїх службових обов`язків вона мала доступ до інформації, яка оброблялася у автоматизованій системі «Кредитний модуль оффлайн», перебуваючи на своєму робочому місці вона уклала 12 фіктивних кредитних договорів та заволоділа шахрайським шляхом грошовими коштами, тобто вчинила інкриміновані їй злочини. Надала пояснення щодо обставин вчинених злочинів, які в повній мірі узгоджуються і відповідають встановленим фактичним обставинам кримінального провадження. Пояснила, що щиро кається у скоєному, цивільний позов визнає у повному обсязі, просить врахувати, що вона не дивлячись на свій тяжкий матеріальний стан в повній мірі відшкодує спричинену шкоду, перший платіж у сумі 700,00 грн. вона вже здійснила. Просить суворо не карати.

Представник потерпілої особи в судовому засіданні пояснив, що обвинувачена, працюючи кредитним спеціалістом, маючи право доступу, скористалась недосконалістю заходів безпеки та вчинила несанкціоновані зміни інформації, яка оброблюється в автоматизованій системі, уклавши таким чином 12 фіктивних кредитних договорів, внаслідок чого шахрайським шляхом заволоділа грошовими коштами в сумі 58800,00 грн. Підтвердив, що на час розгляду справи обвинувачена частково відшкодувала спричинену шкоду у сумі 700,00 грн. Просив суворо її не карати.

Згідно з положеннями ч.3 ст. 349 КПК України, суд за згодою учасників судового провадження визнав недоцільним дослідження інших доказів щодо обставин даного кримінального провадження, у вчиненні яких обвинувачується ОСОБА_4 , і які нею та іншими учасниками судового провадження не оспорюються. При цьому суд з`ясував, що учасники судового провадження правильно розуміють зміст цих обставин, і роз`яснив, що у такому випадку вони будуть позбавлені права оскаржити ці обставини в апеляційному порядку.

З урахуванням викладеного суд вважає, що вина ОСОБА_4 у вчинені інкримінованих злочинів повністю доведена.

Суд кваліфікує дії ОСОБА_4 : за ч.1 ст. 190 КК України як заволодіння чужим майном шляхом обману (шахрайство); за ч.2 ст.190 КК України як заволодіння чужим майном шляхом обману (шахрайство), вчинене повторно; за ч. 1 ст. 362 КК України як несанкціоновані зміни інформації, яка оброблюється в автоматизованій системі, вчинені особою, яка має право доступу до неї; за ч. 3 ст. 362 КК України як несанкціоновані зміни інформації, яка оброблюється в автоматизованій системі, вчинені особою, яка має право доступу до неї, вчинені повторно.

При призначенні покарання ОСОБА_4 суд враховує ступінь тяжкості вчинених злочинів, особу обвинуваченої, яка раніше не судима, працює не офіційно, має на утриманні двох дітей, на обліку у лікаря нарколога та психіатра не перебуває.

Обставинами, що пом`якшують покарання ОСОБА_4 згідно ст. 66 КК України, є щире каяття.

Обставини, що обтяжують покарання згідно ст. 67 КК України, відсутні.

На підставі викладеного, з урахуванням особи обвинуваченої, її ставлення до скоєного злочину, наявності пом`якшуючих покарання обставини, суд вважає можливим призначати ОСОБА_4 мінімальне покарання у виді штрафу та у виді позбавлення волі та з призначенням додаткового покарання у виді позбавленням права обіймати посади, пов`язані із доступом до автоматизованих систем для обробки інформації по оформленню кредитів, що відповідно передбачені санкцією ч.1, ч.2 ст. 190, ч.1, ч.3 ст. 362 КК України, визначивши остаточне покарання шляхом поглинення менш сурового покарання більш суровим згідно ч.1 ст. 70 КК України у виді позбавлення волі та з призначенням додаткового покарання на певний строк.

Разом з цим, приймаючи до уваги характер та ступінь суспільної небезпеки вчиненого злочину, особу винної, суд приходить до висновку, що виправлення обвинуваченої можливе без відбування покарання, і щодо неї є підстави для застосування ст.75 КК України, яка передбачає звільнення від відбування покарання з випробуванням, якщо обвинувачена протягом іспитового строку не вчинить нового злочину, виконає покладені на неї відповідно до ч.1 ст. 76 КК України обов`язки. На думку суду, таке покарання відповідає вимогам ст.ст. 50, 65 КК України, буде необхідним і достатнім для досягнення мети її виправлення і попередження скоєння нею нових злочинів.

Цивільний позов ТОВ «Файна Готівка» про стягнення з ОСОБА_4 матеріальної шкоди у сумі 58800,00 грн. підлягає задоволенню частково, оскільки як встановлено судом на час розгляду справи розмір невідшкодованої шкоди становить 58100,00 грн.

Питання про речові докази підлягає вирішенню згідно ст. 100 КПК України.

Керуючись ст.ст. 366-371, 373-376 КПК України, суд,

УХВАЛИВ:
ОСОБА_4 визнати винною у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч.1 ст. 190, ч. 2 ст. 190, ч.1 ст. 362, ч.3 ст. 362 КК України, та призначити покарання:

за ч.1 ст. 190 КК України у виді штрафу у розмірі 50 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян у сумі 850,00 грн.;

за ч.2 ст. 190 КК України у виді позбавлення волі строком 1 (один) рік;

за ч.1 ст. 362 КК України у виді штрафу у розмірі 600 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян у сумі 10200,00 грн.;

за ч.3 ст. 362 КК України у виді позбавлення волі строком 3 (три) роки з позбавленням права обіймати посади, пов`язані із доступом до автоматизованих систем для обробки інформації по оформленню кредитів строком на 1 (один) рік.

На підставі ч.1 ст.70 КК України за сукупністю злочинів, шляхом поглинення менш суворого покарання більш суворим, остаточно призначити ОСОБА_4 покарання у виді позбавлення волі строком 3 (три) роки з позбавленням права обіймати посади, пов`язані із доступом до автоматизованих систем для обробки інформації по оформленню кредитів, строком на 1 (один) рік.

На підставі ст.75 КК України ОСОБА_4 звільнити від відбування призначеного покарання з випробуванням строком на 1 (один) рік, якщо вона на протязі іспитового строку не вчинить нового злочину, виконає покладені на неї обов`язки.
В порядку ч.1 ст.76 КК України покласти на ОСОБА_4 наступні обов`язки: періодично з`являтися для реєстрації до уповноваженого органу з питань пробації, повідомляти уповноважений орган з питань пробації про зміну місця проживання, роботи.
Контроль за поведінкою засудженої покласти на уповноважений орган з питань пробації за місцем її фактичного проживання.
Стягнути з ОСОБА_4 на користь ТОВ «Файна Готівка» матеріальну у шкоду у сумі 58100,00 грн. (п`ятдесят вісім тисяч сто грн. 00 коп.).

Речові докази: банківську картку АТ «АльфаБанк» № НОМЕР_2 , передану на відповідальне зберігання до камери схову Дніпровського ВП ГУНП в Запорізькій області, повернути ОСОБА_4 за належністю;

банківську картку АТ «Ощадний банк» № НОМЕР_3 , передану на відповідальне зберігання до камери схову Дніпровського ВП ГУНП в Запорізькій області, повернути за належністю ОСОБА_12 ;

DVD-R диск та фотознімки, отримані в АТ «Ощадбанк», залишити на зберігання в матеріалах кримінального провадження.

Вирок набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги, якщо таку скаргу не було подано. У разі подання апеляційної скарги вирок, якщо його не скасовано, набирає законної сили після ухвалення рішення судом апеляційної інстанції.

Вирок може бути оскаржено до Запорізького апеляційного суду через Ленінський районний суд м. Запоріжжя протягом тридцяти днів з моменту його проголошення.

Суддя: ОСОБА_1