Справа № 716/2025/19
УХВАЛА
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ
про розкриття інформації, яка містить банківську таємницю та надання тимчасового доступу до документів

27.04.2020 м. Заставна

Слідчий суддя Заставнівського районного суду Чернівецької області ОСОБА_1 , з участю секретарки судових засідань ОСОБА_2 , слідчого ОСОБА_3 , розглянувши клопотання слідчого СВ Заставнівського відділення поліції Кіцманського відділу поліції ГУНП в Чернівецької області лейтенанта поліції ОСОБА_3 у кримінальному провадженні, внесеному в ЄРДР за №0000291 від 10.10.2019, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України про тимчасовий доступ до речей і документів,-

В С Т А Н О В И В :

Слідчий СВ Заставнівського відділення поліції Кіцманського відділу поліції ГУНП в Чернівецької області лейтенант поліції ОСОБА_3 звернувся до суду із клопотанням, в якому просить надати тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю та перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

В обґрунтування клопотання посилається на те, що 09.10.2019 із заявою звернувся ОСОБА_4 1970 року народження жит. АДРЕСА_1 про те, що 04.09.2019 о 13:00 годин невстановлена особа шахрайським шляхом заволоділа грошовими коштами у сумі 7336,68 гривень, які ОСОБА_4 , 1970 р.н., перерахував на картковий рахунок № НОМЕР_1 .

10.10.2019 відомості про вказане кримінальне правопорушення було внесено до ЄРДР за №0000291 та розпочато досудове розслідування за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст. 190 КК України.

Будучи допитаним з даного приводу потерпілий ОСОБА_4 вказав, що в серпні місяці побачив в газеті «ВІД і ДО» оголошення, в якому продавалась зерно пшениці по низькій ціні. Після чого зателефонував за вказаним в оголошенні номером НОМЕР_2 де слухавку підняв чоловік та сказав, що з ОСОБА_4 зв`яжеться бухгалтер. Через певний час до ОСОБА_4 з мобільного номера НОМЕР_3 зателефонувала жінка, яка представилась бухгалтером та надала номер рахунку на який потрібно переказати кошти. В ході телефонної розмови пояснила, що замовлення до 5 тонн зерна приймають оплату на карточку для того, що клієнтам було зручніше здійснювати оплату. Після чого ОСОБА_4 на картковий рахунок АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_4 , отримувачем якого являлась ОСОБА_5 переказав грошові кошти в сумі 7336,68 гривень.

04.09.2019 о 13:00 год. ОСОБА_4 через термінал самообслуговування « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за адресою АДРЕСА_2 переказав грошові кошти в сумі 7366,68 гривень на банківський рахунок АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_4 , власником якого являється АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (ЄДРПОУ НОМЕР_5 ), юридична адреса: АДРЕСА_3 ), володілець картки - ОСОБА_5

Так 16.03.2020 було отримано відповідь від АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на ухвалу слідчого судді №716/2025/19 за клопотанням про розкриття інформації, яка містить банківську таємницю та надання тимчасового доступу до документів де було зазначено, що кошти із карткового рахунку № НОМЕР_4 були переказані на картковий рахунок № НОМЕР_6 власником якого є ОСОБА_6 .

07.04.2020, в ході отримання тимчасового доступу до речей і документів, які містять банківську таємницю, відповідно до ухвали слідчого судді № 716/2025/19, було встановлено, що 04.09.2019 року о 14:20 год. із карткового рахунку № НОМЕР_6 , що належить ОСОБА_6 було здійснено переказ грошових коштів в сумі 7266,33 гривні на картковий рахунок № НОМЕР_7 , власником якого, згідно відомостей про рух грошових коштів по картковому рахунку являється - ОСОБА_7 .

З метою належного розслідування вказаного кримінального провадження та встановлення осіб причетних до вчинення кримінального правопорушення в органу досудового розслідування виникла необхідність у встановленні повних анкетних даних власника рахунку та руху коштів по картковому рахунку № НОМЕР_7 .

В судовому засіданні слідчий клопотання підтримав, просив його задовольнити.

В судове засідання представник особи, у володінні якої перебувають документи слідчим суддею не викликався та подання розглянуто без його участі відповідно до ч. 2 ст. 163 КПК України.

Слідчий суддя, заслухавши думку сторони кримінального провадження, дослідивши письмові матеріали клопотання вважає, що воно обґрунтоване, проте підлягає частковому задоволенню, виходячи з наступного.

Слідчим суддею встановлено, що згідно витягу з кримінального провадження за №0000291 від 10.10.2019 СВ Заставнівського відділення поліції Кіцманського відділу поліції ГУНП в Чернівецької області в ЄРДР внесено відомості за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст.190 КК України (а.с. 3).

На даний час у органу досудового розслідування виникла необхідність у проведенні ряду слідчих дій по даному кримінальному провадженню.

Відповідно до ст.159 КПК України тимчасовий доступ до речей та документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться речі та документи, можливості ознайомитися із ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до речей та документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Відповідно до ч.1 ст.160 КПК України сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу. Слідчий має право звернутися із зазначеним клопотанням за погодженням з прокурором.

Згідно ч. 6 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів. Доступ особи до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, здійснюється в порядку, визначеному законом.

Пунктом 5 статті 162 КПК України передбачено, що до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Згідно ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» запитувана інформація віднесена до банківської таємниці. Порядок розкриття банківської таємниці встановлений ст. 62 зазначеного закону, у відповідності з якою інформація відносно фізичних осіб розкривається банками відповідним державним органам лише у двох випадках: з письмового дозволу власника цієї інформації або за рішенням суду.

Відповідно до вимог ст. 165 КПК України, особа, яка зазначена в ухвалі слідчого судді, суду про тимчасовий доступ до речей і документів як володілець речей або документів, зобов`язана надати тимчасовий доступ до зазначених в ухвалі речей і документів особі, зазначеній у відповідній ухвалі слідчого судді, суду. Зазначена в ухвалі слідчого судді, суду особа зобов`язана пред`явити особі, яка зазначена в ухвалі як володілець речей і документів, оригінал ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів та вручити її копію. Особа, яка пред`являє ухвалу про тимчасовий доступ до речей і документів, зобов`язана залишити володільцю речей і документів опис речей і документів, які були вилучені на виконання ухвали слідчого судді, суду. На вимогу володільця особою, яка пред`являє ухвалу про тимчасовий доступ до речей і документів, має бути залишено копію вилучених документів. Копії вилучених документів виготовляються з використанням копіювальної техніки, електронних засобів володільця (за його згодою) або копіювальної техніки, електронних засобів особи, яка пред`являє ухвалу про тимчасовий доступ до речей і документів.

З метою встановлення особи, яка вчинила вищевказане кримінальне правопорушення необхідним є отримати тимчасовий доступ до документів, які перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

Разом із тим, слідчий просить надати тимчасовий доступ до інформації, яка містить банківську таємницю в порядку ст. 40 КПК України, тобто за дорученням слідчого. Проте дані правовідносини не передбачають отримання інформації через представника та така інформація повинна бути надана лише тій особі, що зазначена в ухвалі слідчого судді.

В зв`язку із вказаним клопотання підлягає частковому задоволенню.

Керуючись ст.ст.132, 159-166, 309, 532 КПК України, слідчий суддя, -

У Х В А Л И В:

Клопотання задовольнити частково.

Надати групі слідчих СВ Заставнівського ВП Кіцманського ВП ГУНП в Чернівецькій області, а саме: лейтенанту поліції ОСОБА_3 , лейтенанту поліції ОСОБА_8 , старшому лейтенанту поліції ОСОБА_9 , лейтенанту поліції ОСОБА_10 , капітану поліції ОСОБА_11 , майору поліції ОСОБА_12 тимчасовий доступ до інформації, яка містять банківську таємницю та зберігається у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », найменування юридичної особи: АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », розташоване за адресою: АДРЕСА_3 з можливістю її вилучення у Чернівецькій філії АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за адресою АДРЕСА_4 щодо отримання повної інформації за рахунком банківської картки № НОМЕР_7 , а саме:

- інформацію про рух грошових коштів по картковому рахунку « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_7 в період часу із 04.09.2019 по 27.04.2020 із вказанням суми валюти операції, залишків коштів після здійснення банківської операції, адресатами банківських терміналів та відділень банків;

-інформацію про власника карткового рахунку « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_7 з наданням завірених копій наступних документів: анкети - заяви про приєднання до умов і правил надання банківських послуг у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » щодо відкриття карткових рахунків, паспорту громадянина України, ідентифікаційного коду власника карткового рахунку та з можливістю тимчасового вилучення даної інформації;

-інформацію про прив`язку номерів мобільних телефонів до картковому рахунку « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_7 з моменту реєстрації вказаного рахунку по даний час

-інформацію про IPта МАС адреса комп`ютерів за допомогою яких в період з моменту реєстрації рахунку по даний час здійснювався доступ через мережу Інтернет до карткового рахунку « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_7 , а саме вхід в програму банку чи інші банківські онлайн-програми, а також у випадку наявності технічної можливості, місце знаходження комп`ютерів та юридичні адреси провайдерів, що обслуговували ПЕОМ;

-у випадку наявності матеріали службового розслідування служби безпеки « ІНФОРМАЦІЯ_1 » по даному факту.

-інформацію про банківські термінали, з яких здійснювалось зняття отриманих шахрайським способом коштів із карткового рахунку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_7 , в період часу із 04.09.2019 року по момент отримання ухвали слідчого судді, а також копії записів з камер відео спостереження банкоматів, з яких здійснювались вказані операції, вказавши при цьому юридичну адресу банківських терміналів;

-у випадку здійснення банківських операцій по вказаному рахунку № НОМЕР_7 в приміщеннях відділень « ІНФОРМАЦІЯ_1 », копії відеозаписів із камер відео спостереження в момент здійснення банківських операцій;

- інформацію про здійснення будь-якого виду оплат з карткового рахунку « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_7 в період часу із 04.09.2019 року по 27.04.2020, а саме поповнень мобільних телефонів, оплати комунальних послуг, послуг зв`язку, тощо із розшифровкою наявних даних щодо одержувачів коштів.

Строк дії ухвали один місяць із дня постановлення ухвали, а саме до 27.05.2020.

Ухвала слідчого судді про доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, підлягає обов`язковому виконанню.

Ухвала апеляційному оскарженню не підлягає.

Суддя Ярослав СТРІЛЕЦЬ