Справа № 712/8919/18
Провадження № 1-кс/712/4136/18
УХВАЛА
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ
про розкриття банківської таємниці та тимчасовий доступ до речей і документів

01 серпня 2018 року слідчий суддя Соснівського районного суду м. Черкаси ОСОБА_1 , з участю секретаря ОСОБА_2 , розглянув винесене в кримінальному провадженні № 0004395 від 16.06.2018, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст.185 КК України, клопотання про розкриття банківської таємниці та тимчасового доступу до речей і документів,

ВСТАНОВИВ:

До суду звернулася слідчий Черкаського відділу поліції ГУ Національної поліції в Черкаській області старший лейтенант поліції ОСОБА_3 з клопотання про розкриття банківської таємниці та тимчасовий доступ до речей і документів. Клопотання мотивує тим, що слідчим відділом Черкаського відділу поліції Головного управління національної поліції здійснюється досудове розслідування у кримінальному провадженні № 0004395 за ознаками кримінального правопорушення передбаченого ч. 1 ст. 185 КК України.

Досудовим розслідуванням встановлено, що 15.06.2018 до Черкаського ВП ГУНП в Черкаській області надійшла заява від ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , про те, що її мати ОСОБА_5 , розповіла їй, що 14.06.2018 її син ОСОБА_6 із її пенсійної картки ІНФОРМАЦІЯ_2 № НОМЕР_1 зняв грошові кошти в сумі 1800 грн., які в подальшому без її відома витратив на свої потреби.

Під час допиту потерпіла ОСОБА_5 розповіла, що 12.06.2018 вона, як завжди, дала своєму синові ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , свою пенсійну картку ІНФОРМАЦІЯ_2 № НОМЕР_1 , для того, щоб він зняв грошові кошти, при цьому йому був відомий секретний код доступу до пенсійної картки. Цього ж дня увечері, коли повернувся ОСОБА_6 додому, то грошей, які він мав зняти, ОСОБА_5 так і не отримала, бо ОСОБА_6 сказав, що пенсію він не знімав. Наступного дня ОСОБА_6 розповів, що грошей із пенсійної картки ОСОБА_5 немає, бо наче б то він їх комусь проспорив. ОСОБА_5 зателефонувала своїй доньці ОСОБА_4 і повідомила про даний факт. У зв`язку із тим, що ОСОБА_6 заволодів грошовими коштами своєї матері ОСОБА_5 без її дозволу, остання не мала грошових коштів для того, щоб придбати собі їжу та розрахуватися за комунальні послуги за свою квартиру.

Свідок ОСОБА_4 в ході допиту повідомила, що ОСОБА_6 , який є її братом, сказав, що потратив грошові кошти в сумі 1800 грн., які зняв із пенсійної картки своєї матері без її відома, на гру в ігрові автомати « ІНФОРМАЦІЯ_4 » та власні потреби. Окрім цього ОСОБА_4 розповіла, що ОСОБА_6 неодноразово оформляв кредити в різних банківських установах м. Черкаси, з метою отримання грошей для гри в ігрові автомати « ІНФОРМАЦІЯ_4 ». Підтвердженням цього є попереджувальні листи, що приходять за її місцем проживання, про необхідність повернення кредитів.

З метою встановлення істини у даному кримінальному провадженні виникла необхідність в здійснені тимчасового доступу з можливістю вилучення відомостей щодо здійснення операцій за допомогою платіжної пластикової пенсійної картки ІНФОРМАЦІЯ_2 № НОМЕР_1 та отримання відомостей щодо руху коштів по вказаній картці та розшифровки зняття грошових коштів із неї в період часу з 10.06.2018 по 17.06.2018.

Слідчий в судове засідання не з`явилася, скерувала заяву в якій просила клопотання розглянути в її відсутність та підтримала дане клопотання.

Відповідно до ч. 2 ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді.

Згідно з п.6 ч. 2 ст. 160 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, здійснюється на підставі ухвали слідчого судді.

Відповідно до п.4 та п. 8 ч. 1 ст. 162 КПК України, до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в документах, належить:конфіденційна інформація, в тому числі така, що містить комерційну таємницю; персональні дані особи, що знаходяться у її особистому володінні або в базі персональних даних, яка знаходиться у володільця персональних даних.

Згідно з ст. 60 Закону України Про банк та банківську діяльність інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, є банківською таємницею.

Банківською таємницею, зокрема є: відомості про стан рахунків клієнтів, у тому числі стан кореспондентських рахунків банків у Національному банку України; операції які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійсненні ним угоди; фінансово-економічний стан клієнтів; системи охорони банків та клієнтів; інформація про організаційно правову структуру юридичної особи клієнта, її керівників, напрями діяльності.

Відповідно до ч. 2 ст. 163 КПК України якщо сторона кримінального провадження, яка звернулася з клопотанням, доведе наявність достатніх підстав вважати, що існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, клопотання може бути розглянуто слідчим суддею, судом без виклику особи, у володінні якої воно знаходяться.

Таким чином, розгляд клопотання проводиться без виклику особи, у володінні якої знаходяться вищезазначені документи, а саме, представника АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », оскільки стороною кримінального провадження доведено наявність достатніх підстав вважати, що існує реальна загроза зміни або знищення вказаних в клопотанні документів, зацікавленими особами.

Дослідивши матеріали клопотання та матеріали кримінального провадження, слідчий суддя вважає, що дане клопотання підлягає до задоволення, оскільки дані, які містяться в оригіналах документів, що стосуються даного факту, а саме платіжної картки в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_1 , руху коштів по вказаній картці, з розшифровкою місця зняття грошових коштів та можливим збереженням фото особи, яка здійснювала зняття коштів із вказаної картки, що має виняткове значення для розкриття даного злочину та здобуття інформації і документів, які можуть бути використані як доказ у даному кримінальному провадженні.

Роз`яснити, що у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених документів.

Керуючись ст. ст. 40, 131, 132, 159-166 КПК України, слідчий суддя,

УХВАЛИВ:
Клопотання слідчої Черкаського відділу поліції ГУ Національної поліції в Черкаській області старшого лейтенанта поліції ОСОБА_3 про розкриття банківської таємниці та тимчасовий доступ до речей і документів задовольнити.

Надати дозвіл на розкриття банківської таємниці та тимчасовий доступ до речей і документів з можливістю вилучення у службових осіб ІНФОРМАЦІЯ_2 , яке розташоване за адресою АДРЕСА_1 ( або головному управлінні ІНФОРМАЦІЯ_2 , що розташоване за адресою АДРЕСА_2 ), наступних речей та документів:
- копії документів, на підставі яких була оформлена пенсійна банківська картка ІНФОРМАЦІЯ_2 № НОМЕР_1 ( паспорта, договору тощо);
- роздруківки руху коштів по пенсійній картці ІНФОРМАЦІЯ_2 № НОМЕР_1 , із зазначенням дати та часу проведення операцій, з розшифровками призначення платежів та із зазначенням контрагентів (їх кодів, та банківських рахунків), даних про платіжні термінали через які проводилося зняття грошових коштів, в період часу з 10.06.2018 по 17.06.2018;

- інформацію про адреси розташування банківських платіжних терміналів, з яких було знято грошові кошти в період часу з 10.06.2018 по 17.06.2018 з пенсійної картки ІНФОРМАЦІЯ_2 № НОМЕР_1 , а також відео та фото файлів з камер спостереження вищевказаних банківських платіжних терміналів;

- інформацію щодо випуску віртуальних кредитних карток за пенсійною карткою № НОМЕР_1 ;

- інформацію щодо отримання кредитів за допомогою пенсійної картки № НОМЕР_1 з можливим зарахуванням на вказану карту отриманих кредитних коштів від імені ОСОБА_5 в системах онлайн-кредитування;

- номер телефону, який закріплений як фінансовий номер, за банківською пенсійною карткою № НОМЕР_1 ;

- IP-адреси, за допомогою яких здійснювалися операції по пенсійній банківській картці № НОМЕР_1 в період часу з 10.06.2018 по теперішній час.

Виконання ухвали покласти на слідчу СВ Черкаського відділу поліції ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 або за її дорученням старшому о/у ВКП Черкаського ВП ГУНП в Черкаській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_7 , старшому о/у ВКП Черкаського ВП ГУНП в Черкаській області лейтенанту поліції ОСОБА_8 , о/у ВКП Черкаського ВП ГУНП в Черкаській області старшому лейтенанту ОСОБА_9 , о/у ВКП Черкаського ВП ГУНП в Черкаській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_10 .

Термін дії даної ухвали становить 30 діб з моменту прийняття.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1