Справа № 712/4767/18
Провадження № 1-кс/712/2079/18
УХВАЛА
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ
на розкриття банківської таємниці
та тимчасовий доступ до речей і документів
27 квітня 2018 року слідчий суддя Соснівського районного суду м. Черкаси ОСОБА_1 , з участю секретаря ОСОБА_2 , розглянувши клопотання слідчого СВ Черкаського відділу поліції Головного управління національної поліції в Черкаській області лейтенанта поліції ОСОБА_3 винесене в кримінальному провадженні №0003830 від 06.05.2017, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України про розкриття банківської таємниці та тимчасовий доступ до речей і документів,

ВСТАНОВИВ:
Слідчим відділом Черкаського відділу поліції Головного управління національної поліції здійснюється досудове розслідування у кримінальному провадженні №0003830 від 06.05.2017, за ознаками злочину, передбаченого ст. 190 ч. 4 КК України. В ході досудового розслідування встановлено, що cлідчим відділом Черкаського відділу поліції ГУНП в Черкаській області розпочато кримінальне провадження за зверненням громадян про вчинення шахрайських дій. Вивченням матеріалів кримінального провадження встановлено, що у період часу з 07.04.2017 по теперішній час в м. Черкаси невстановлені представники ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » з метою заволодіння грошовими коштами громадян під приводом продажу транспортних засобів у розстрочку розміщували оголошення про продаж автомобілів за заниженими цінами, пропонували спочатку здійснити перерахунок грошових коштів на розрахункові рахунки вказаних товариств, які зареєстровані в м. Києві та в подальшому, не даючи можливості уважно прочитати увесь договір фінансового лізингу, шляхом відволікання уваги, психологічного тиску спонукали відвідувачів поспіхом підписати документи, в який вносили зовсім інші умови придбання автомобіля, ніж ті, про які розповідали в бесідах до підписання договору, а також іншими діями створили передумови які затрудняють розірвати договір в цивільно-правовому порядку, вводили в оману громадян щодо часу, місця передачі автомобіля, а в подальшому відмовляли у поверненні коштів мотивуючи це тим, що грошові кошти є зарахованими як комісія за організацію договору або як частина авансового платежу, а в деяких випадках вимагали від громадян додатково сплатити грошові кошти.

Зокрема, у період з 07.04.2017 по 20.11.2017 в м. Черкаси невстановлені представники ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » шляхом шахрайства заволоділи грошовими коштами ОСОБА_4 на суму 21 692 грн., ОСОБА_5 на суму 17 755 грн., ОСОБА_6 на суму 100 000 грн., ОСОБА_7 на суму 17 755 грн., ОСОБА_8 на суму 39 000 грн., ОСОБА_9 на суму 25 000 грн., а всього на загальну суму 221 127 грн., що більше ніж у 276 разів перевищує неоподаткований мінімум доходів громадян і є великим розміром.

У період часу з 20.11.2017 по 22.03.2018 в м. Черкаси невстановлені представники ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » шляхом шахрайства заволоділи грошовими коштами в загальній сумі 535 570 грн., що більше ніж у 630 разів перевищує неоподаткований мінімум громадян і є особливо великими розмірами.

Таким чином, з метою з`ясування обставин проведення фінансово-господарських взаємовідносин ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », а також необхідності призначення відповідних експертиз у даному провадженні, виникла необхідність у тимчасовому доступі до документів по розрахунковим рахункам ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (ЄДРПОУ НОМЕР_1 ) № НОМЕР_2 , який відкритий в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » (МФО НОМЕР_3 ), а саме: роздруківок руху коштів за період з моменту відкриття рахунку по теперішній час, із зазначенням вхідного та вихідного залишків коштів, прибуткової та видаткової частини, призначення платежів, дати та часу (години, хвилини та секунди) надходження коштів на рахунок та перерахування з нього, документів, на підставі яких проведені операції, повних назв контрагентів, які перерахували та яким перераховані кошти, їхні коди ЄДРПОУ, МФО й номери рахунків контрагентів, з якими проведені операції на паперовому носії, всіх платіжних документів (платіжних доручень, заявок на видачу готівки, грошових чеків, квитанцій, меморіальних ордерів та інших) по рахунку підприємства.
Слідчий в судове засідання не з`явилася, скерувала заяву в якій просила клопотання розглянути в її відсутність та підтримала дане клопотання.

Відповідно до ч. 2 ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді.

Згідно з п.6 ч. 2 ст. 160 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, здійснюється на підставі ухвали слідчого судді.

Відповідно до п.4 та п. 8 ч. 1 ст. 162 КПК України, до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в документах, належить: конфіденційна інформація, в тому числі така, що містить комерційну таємницю; персональні дані особи, що знаходяться у її особистому володінні або в базі персональних даних, яка знаходиться у володільця персональних даних.

Згідно з ст. 60 Закону України Про банк та банківську діяльність Інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, є банківською таємницею.

Банківською таємницею, зокрема є: відомості про стан рахунків клієнтів, у тому числі стан кореспондентських рахунків банків у Національному банку України; операції які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійсненні ним угоди; фінансово-економічний стан клієнтів; системи охорони банків та клієнтів; інформація про організаційно правову структуру юридичної особи клієнта, її керівників, напрями діяльності.

Відповідно до вимог ч. 2 ст. 163 КПК України якщо сторона кримінального провадження, яка звернулася з клопотанням, доведе наявність достатніх підстав вважати, що існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, клопотання може бути розглянуто слідчим суддею, судом без виклику особи, у володінні якої воно знаходяться.

Таким чином, розгляд клопотання проводиться без виклику особи, у володінні якої знаходяться вищезазначені документи, а саме, представника АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 », оскільки стороною кримінального провадження доведено наявність достатніх підстав вважати, що існує реальна загроза зміни або знищення вказаних в клопотанні документів, зацікавленими особами.

Заслухавши думку прокурора, дослідивши матеріали клопотання та матеріали кримінального провадження, слідчий суддя вважає, що дане клопотання підлягає до задоволення, оскільки дані документи, мають істотне значення для встановлення істини у кримінальному провадженні.

Керуючись ст. ст. 40, 131, 132, 159-166 КПК України, слідчий суддя,

УХВАЛИВ:
Клопотання слідчого СВ Черкаського відділу поліції Головного управління національної поліції в Черкаській області лейтенанта поліції ОСОБА_3 про розкриття банківської таємниці та тимчасовий доступ до речей і документів задовольнити.

Надати дозвіл на розкриття банківської таємниці та тимчасовий доступ до речей і документів по розрахунковим рахункам ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (ЄДРПОУ НОМЕР_1 ) № НОМЕР_2 , який відкритий в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » (МФО НОМЕР_3 ), а саме: оригіналів карток із зразками підписів та відбитком печатки, платіжних доручень, грошових чеків, особової (юридичної) справи та документів, що стосуються відкриття та обслуговування рахунку (в тому числі встановлення та обслуговування системи Клієнт Банк), роздруківок руху коштів за період з моменту відкриття рахунку по теперішній час, із зазначенням вхідного та вихідного залишків коштів, прибуткової та видаткової частини, призначення платежів, дати та часу (години, хвилини та секунди) надходження коштів на рахунок та перерахування з нього, документів, на підставі яких проведені операції, повних назв контрагентів, які перерахували та яким перераховані кошти, їхні коди ЄДРПОУ, МФО й номери рахунків контрагентів, з якими проведені операції на паперовому носії, всіх платіжних документів (платіжних доручень, заявок на видачу готівки, грошових чеків, квитанцій, меморіальних ордерів та інших) по рахунку підприємства, які перебувають у володінні службових осіб АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 », що знаходиться за адресою: АДРЕСА_1 .

Виконання ухвали покласти на слідчого Черкаського відділу поліції ГУНП в Черкаській області лейтенанта поліції ОСОБА_3 , слідчого СУ ГУНП в Черкаській області ОСОБА_10 та слідчого СУ ГУНП в Черкаській області ОСОБА_11 .

Термін дії даної ухвали становить 30 діб з моменту прийняття.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1