н/п 1-кс/640/4228/18
УХВАЛА
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

"25" квітня 2018 р. Київський районний суд м. Харкова у складі:
слідчого судді - ОСОБА_1 ,
при секретарі - ОСОБА_2
за участю прокурора - ОСОБА_3 ,
слідчого - ОСОБА_4 ,
адвоката - ОСОБА_5 ,
підозрюваного - ОСОБА_6 ,
ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , уродженця м. Харкова, громадянина України, українця, з вищою освітою, розлученого, має малолітню доньку ОСОБА_8 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , працюючого приватним підприємцем, зареєстрованого та проживаючого за адресою: АДРЕСА_1 , раніше не судимого
підозрюваного у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч. 5 ст. 191, ч. 5 ст. 27, ч. 5 ст. 191, ч. 4 ст. 191, ч. 5 ст. 27, ч. 3 ст. 28, ч. 2 ст. 366, ч. 3 ст. 28, ч. 2 ст. 366, ч. 2 ст. 366 КК України, -
24.04.2018 до Київського районного суду м. Харкова надійшло клопотання старшого слідчого СУ ГУ НП в Харківській області підполковника поліції ОСОБА_7 , погоджене прокурором відділу прокуратури Харківської області радником юстиції ОСОБА_9 , про застосування до підозрюваного ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , запобіжного заходу у вигляді особистого зобов`язання та покласти на підозрюваного ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , такі обов`язки: 1) прибувати за першою вимогою до слідчого, прокурора, суду; 2) не відлучатися із м. Харкова без дозволу слідчого, прокурора або суду; 3) повідомляти слідчого, прокурора чи суд про зміну свого місця проживання та місця роботи.
На обґрунтування клопотання слідчий зазначив, що під час досудового розслідування встановлено, що ОСОБА_6 будучи посадовою особою - начальником відділення №31 ВАТ КБ «Надра» Харківського регіонального управління, розташованого за адресою: м.Харків вул. Пушкінська, 92, який діє на підставі «Положення про відділення №31» (затвердженого рішенням Правління ВАТ КБ «Надра», протокол №19 від 25.05.2006) та узгодженого рішенням комісії з питань нагляду та регулювання діяльності банків при Управлінні Національного банку України в Харківській області від 18.07.2006 №185, відповідно до наказу №137-П від 03.07.2006 директора філії ВАТ КБ «Надра» ХРУ в період часу з 03.07.2006 по 05.05.2008 постійно займаючи посаду, пов`язану з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських обов`язків, маючи досвід роботи в банківській системі, в тому числі і споживчого кредитування фізичних осіб, як спосіб незаконного збагачення, обрав вчинення тяжких та особливо тяжких корисливих злочинів у сфері господарської діяльності з метою заволодіння чужим майном шляхом зловживання своїм службовим становищем, за попередньою змовою групою осіб, а також у складі організованої групи, діяльність якої була спрямована на систематичне заволодіння грошовими коштами по карткових кредитах «Кредиточка» і «Справжня кредитна карта «45 дней без відсотків», що видаються в відділенні №31 філії ВАТ КБ «Надра» на підставі затверджених ним ( ОСОБА_6 ) кредитних рішень за фіктивними кредитними справами, сфальсифікованими за його вказівкою підлеглими по службі менеджерами, які використовували для цього надані їм завідомо підроблені довідки про одержувані громадянами доходи за місцем основної роботи та копії особових документів громадян України, здійснив ряд умисних злочинів у співучасті з підлеглими йому по службі особами, які як за попередньою змовою, так і в складі організованої групи, в тому числі службові підробки і заволодіння чужим майном шляхом зловживання службовою особою своїм службовим становищем
З метою прикриття злочинної діяльності, спрямованої на заволодіння грошовими коштами за кредитними договорами, ОСОБА_6 , будучи посадовою особою банку і розуміючи, що якщо протягом більше 2-х місяців відсотки за користування виданих кредитів не сплачуються, то кредити переходять в розряд проблемних і до позичальника установою банку пред`явлені вимоги про усунення заборгованості, що утворилася, і ця обставина може перешкодити здійсненню подальшої злочинної діяльності організованої групи, в зв`язку з чим ОСОБА_6 , маскуючи злочинну діяльність організованої групи, за рахунок знову викрадених грошових коштів, вносив в касу банку незначні суми в якості погашень відсотків за користування кредитними коштами, не ставлячи при цьому до відома підпорядкованих йому по службі касирів ОСОБА_91 і ОСОБА_92 , про скоєні ним у співучасті з менеджерами ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_14 і ОСОБА_13 злочинах.
Діяльність організованої групи була направлена ??на систематичне заволодіння грошовими коштами, виданими на підставних осіб за фіктивними картковими договорами - банківськими продуктами «Кредиточка» і «Справжня кредитна карта «45 дней без відсотків», оформлюваним за вказівкою ОСОБА_6 , з його відома і згоди, менеджерами ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 і ОСОБА_14 за відсутності позичальників, за копіями їх паспортів, довідок про присвоєння податкових номерів та підробленими довідками про доходи, нібито одержуваних цими особами за місцем їх основної роботи, здійснюючи при цьому спільно з ОСОБА_6 , який був посадовою особою, на протязі тривалого періоду часу службові підробки, що виразилися в умисному внесенні до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, з метою приховування скоєних злочинів, забезпечуючи таким чином безпеку всіх учасників організованої групи і надаючи можливість розпоряджатися викраденими грошовими коштами на власний розсуд.
З цією метою ОСОБА_6 , як організатор злочинної групи, розподіливши функції кожного з учасників, що входять до її складу, відповідно до їх службового становища і виконуваними в зв`язку з цим обов`язками, діючи з відома і згоди ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 і ОСОБА_14 в різному складі осіб, зловживаючи своїм службовим становищем, систематично погоджував як начальник відділення №31 ВАТ КБ «Надра» ХРУ незаконні кредитні рішення, використовуючи для цих цілей свідомо підроблені документи - довідки про доходи, а також заповнені анкети клієнтів на оформлення кредитних краток і виписки-повідомлення до договору про комплексне банківське обслуговування ВАТ КБ «Надра» від 05.10.2006 року, умисно підробляючи в використовуваних офіційних документах підписи від імені цих позичальників, копії особистих документів яких бралися їм з кредитних справ оформлених раніше в цьому відділенні банку, приймалися від клієнтів в отриманні кредитів яким їм було відмовлено в силу певних обставин, а також надавалися невстановленими слідством особами.
Як організатор і активний учасник організованої злочинної групи, ОСОБА_6 , будучи посадовою особою і будучи обізнаним про злочинну діяльність підлеглих йому по службі ОСОБА_11 , ОСОБА_93 , ОСОБА_94 і ОСОБА_14 :
- розробляв плани і способи заволодіння шляхом зловживання своїм службовим становищем чужим майном - кредитними коштами ВАТ КБ «Надра» ХРУ, виданими їм у порядку одноосібного кредитування фізичних осіб по банківських продуктах «Кредиточка» і «Справжня кредитна карта «45 дней без відсотків», з метою подальшого повернення коштів на свою користь і користь інших учасників організованої групи;
- розподіляв функції, обов`язки і ступінь участі кожного з учасників організованої групи у скоєних злочинах по заволодінню чужим майном, службових фальсифікаціях, що виявилися в складанні та видачі завідомо підроблених документах з метою приховування скоєних злочинів;
- використовував для відкриття рахунків та формуванні кредитних справ на підставних осіб, копії їхніх особистих документів - довідок про присвоєння податкових номерів та паспортів громадян України, які бралися їм з кредитних справ оформлених раніше в цьому відділенні банку, приймалися від клієнтів в отриманні кредитів яким було відмовлено в силу певних обставин, а також надавалися невстановленими слідством особами на його прохання;
- надавав підлеглим по службі менеджерам, залученим їм в злочинну діяльність, свідомо підроблені довідки з місця роботи позичальників про отримувані ними доходи, з метою введення цих неправдивих відомостей в програмний комплекс «RC-front» з метою перевірки правильності встановлення ліміту кредитування;
- давав вказівки підлеглим по службі менеджерам відділення на систематичне і незаконне складання фіктивних виписок-повідомлень про відкриття рахунків до договору про комплексне банківське обслуговування ВАТ КБ «Надра» від 05.10.2006 року, оформлених за сфальсифікованими кредитними договорами з використанням копій особистих документів громадян України, а також підробку особистих підписів від імені цих осіб в офіційних документах, здійснюючи службові підробки в співучасті з підлеглими по службі особами;
- особисто стверджував складені підлеглими йому по службі менеджерами кредитні рішення про кредитування Позичальника в межах встановленого ліміту відповідно до розрахунку його фінансового стану, виробленого на підставі заздалегідь виготовлених завідомо підроблених довідок про доходи, необхідні учасникам організованої групи для приховування злочинної діяльності;
- підписував виписки-повідомлення про відкриття рахунків, до договору про комплексне банківське обслуговування ВАТ КБ «Надра» від 05.10.2006 року, за кредитними картками, оформлених за сфальсифікованими кредитними договорами, на підставі затверджуваних їм кредитних рішень по банківським продуктам «Кредиточка» і «Справжня кредитна карта «45 дней без відсотків», за наданими їм фіктивними довідками про доходи та копій особистих документів громадян України;
- візував своїм підписом дозвіл на відкриття рахунків і кредитні рішення про встановлення ліміту кредитування в національній та іноземній валюті, заяви про перерахування грошових коштів, даючи при цьому вказівку підлеглим йому по службі особам на підробку підпису від імені Позичальників, а також підробляв підпис від імені останніх самостійно і за сприянням невстановлених слідством осіб;
- давав вказівку підлеглим йому по службі менеджерам на формування кредитних справ в неповному обсязі, заповнення ними офіційних документів від імені позичальників за відсутності останніх і без проведення ідентифікації осіб відповідно до законодавства України і регламентом ідентифікації та вивчення клієнтів в системі ВАТ КБ «Надра»;
-з метою приховування скоєного злочину, давав вказівки касирам відділення №31 про сплату відсотків і часткового погашення кредитів в незначних сумах, передаючи підлеглим йому по службі касирам готівкові грошові кошти, які вони вносили на вказані ним рахунки кредитних карт, створюючи тим самим видимість виконання позичальниками своїх кредитних зобов`язань перед ВАТ КБ «Надра»;
- давав вказівки підлеглим йому по службі касирам про складання заяв від імені Позичальників на перерахування грошових коштів з тих, що були в його розпорядженні кредитних карт, з метою поповнення готівкою карткових і поточних рахунків необхідних йому осіб, з числа суб`єктів підприємницької діяльності були компаньйонами по спільному з ними бізнесу , а також оплачував придбані товарно-матеріальні цінності, і з цією метою підробляв підписи від імені Позичальників в касових документах;
- надавав підлеглим йому по службі касирам для проведення необхідних фінансових операцій, що були в його розпорядженні пластикові платіжні картки та пін-коди Позичальників - емітовані і активовані банком в установленому законодавством та інструкціями порядку, для ініціалізації переказу коштів з рахунків Позичальників на яких вони були оформлені, з метою оплати вартості товарів і послуг, переказу коштів з рахунків останніх на рахунки інших осіб за вказаними реквізитами, а також отримання коштів у готівковій формі в касі відділення банку;
- в порушення «Правил формування кредитної справи», затверджених рішенням операційного комітету ВАТ КБ «Надра», а також процесу «Зберігання та архівування документів банку», давав вказівку менеджерам, залученим їм в злочинну діяльність, не передавати для архівування в установлений 14-денний термін сфальсифіковані ними кредитні в операційний блок ВАТ КБ «Надра» Харківського НОМЕР_1 , що давало можливість всім учасникам групи тривалий період вуалювати вчинені злочини і таким чином уникнути відповідальності;
- з метою забезпечення безпеки всіх учасників організованої та очоленої ним групи, в порушення своїх функціональних обов`язків начальника відділення банку, після передачі менеджерами сформованих ними кредитних справ з використанням підроблених документів, навмисно не направляв в службу безпеки ВАТ КБ «Надра» Харківського РУ для перевірки ділової репутації позичальників, копії їхніх особистих документів, анкет клієнтів і довідок про доходи - необхідні для перевірки знаходження клієнта в трудових відносинах з підприємством, видавшим йому цю довідку, що позбавляло можливості співробітників служби безпеки банку виявити до моменту видачі кредиту наявність в сфальсифікованих кредитних справах фіктивних документів;
- в порушення процесу «Циклу виготовлення, зберігання, обліку та розподілу міжнародних платіжних карт і пін-конвертів в Головному банку і передачі їх в РУ, філії, відділення, банки-партнери, клієнтам», після оприбуткування пластикових карт в відділенні в період своєї роботи на займаній посаді, зберігав платіжні картки в своєму службовому кабінеті разом з пін-конвертами, які відповідно до інструкції, повинні були зберігатися в різних сейфах у матеріально-відповідальних осіб, якими були: з 07.02.2007 ОСОБА_11 , відповідальний за платіжні карти, і з 07.02.2007 року ОСОБА_13 , відповідальна за зберігання пін-конвертів;
- розпоряджався спільно з учасниками організованої групи на власний розсуд грошовими коштами, якими заволодівали по сфальсифікованим кредитними договорами «Кредиточка» і «Справжня кредитна карта «45 дней без відсотків»;
- отримував свою, заздалегідь визначену, частку доходу від діяльності організованої групи, розподіляв винагороду між іншими учасниками групи в залежності від ступеня їх участі в злочинній діяльності.
23.03.2018 ОСОБА_6 повідомлено про підозру у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч. 5 ст. 191, ч. 5 ст. 27, ч. 5 ст. 191,ч. 4 ст. 191, ч. 5 ст. 27, ч. 3 ст. 28, ч. 2 ст. 366, ч. 3 ст. 28, ч. 2 ст. 366, ч. 2 ст. 366 КК України.
Слідчий зазначив, що з метою забезпечення виконання підозрюваним покладених на нього процесуальних обов`язків та, беручи до уваги те, що ОСОБА_6 підозрюється у вчиненні особливо тяжкого злочину, за яким законом передбачене покарання у вигляді позбавлення волі на строк від семи до дванадцяти років з позбавленням права обіймати певні посади чи займатися певною діяльністю та строк до трьох років та з конфіскацією майна,що свідчить про те, що останній може переховуватись від органів досудового розслідування та суду
У судовому засіданні прокурор та слідчий підтримали подане клопотання.
Підозрюваний ОСОБА_6 та його захисник проти задоволення клопотання не заперечували.
23.03.2018 о 10 год. 05 хв. ОСОБА_6 повідомлено про підозру у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч. 5 ст. 191, ч. 5 ст. 27, ч. 5 ст. 191,ч. 4 ст. 191, ч. 5 ст. 27, ч. 3 ст. 28, ч. 2 ст. 366, ч. 3 ст. 28, ч. 2 ст. 366, ч. 2 ст. 366 КК України.
Надані стороною обвинувачення докази свідчать про обґрунтованість повідомленої підозри ОСОБА_6 у вчиненні кримінальних правопорушень, ч. 5 ст. 191, ч. 5 ст. 27, ч. 5 ст. 191,ч. 4 ст. 191, ч. 5 ст. 27, ч. 3 ст. 28, ч. 2 ст. 366, ч. 3 ст. 28, ч. 2 ст. 366, ч. 2 ст. 366 КК України.
Слідчий суддя вважає встановленим існування ризику, передбаченого п.п.1 ч. 1 ст. 177 КПК України, а саме того, що підозрюваний ОСОБА_6 може переховуватися від органів досудового розслідування або суду.
З метою забезпечення виконання підозрюваним покладених на нього обов`язків, а також запобігання спробам переховування від органів досудового розслідування та суду, з урахуванням вказаного ризику, слідчий суддя вважає достатнім, з урахуванням сукупності обставин, а саме вагомості наявних доказів про вчинення ОСОБА_6 кримінальних правопорушень, передбачених, ч. 5 ст. 191, ч. 5 ст. 27, ч. 5 ст. 191,ч. 4 ст. 191, ч. 5 ст. 27, ч. 3 ст. 28, ч. 2 ст. 366, ч. 3 ст. 28, ч. 2 ст. 366, ч. 2 ст. 366 КК України, даних про особу підозрюваного, застосувати до нього запобіжний захід у вигляді особистого зобов`язання, в межах строку досудового розслідування, на строк 29 днів, до 23 травня 2018 року включно, з покладенням обов`язків, передбачених п.п. 1,2,3 ч.5 ст.194 КПК України.
Керуючись ст. ст. 177, 178, 181, 193, 194, 196, 309, 372, 395 КПК України, слідчий суддя,
Застосувати відносно ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , запобіжний захід у вигляді особистого зобов`язання, в межах строку досудового розслідування, на строк 29 днів, до 23 травня 2018 року включно.
Покласти на ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_1 наступні обов`язки:
1) прибувати за першою вимогою до слідчого, прокурора, суду;
2) не відлучатися із м. Харкова без дозволу слідчого, прокурора або суду;
3) повідомляти слідчого, прокурора чи суд про зміну свого місця проживання та місця роботи.
Роз`яснити підозрюваному ОСОБА_6 про те, що в разі невиконання покладених на нього обов`язків, до нього може бути застосований більш жорсткий запобіжний захід і на нього може бути накладено грошове стягнення в розмірі від 0,25 розміру прожиткового мінімуму для працездатних осіб до 2 розмірів прожиткового мінімуму для працездатних осіб.
Контроль за виконанням особистого зобов`язання покласти на старшого слідчого СУ ГУ НП в Харківській області підполковника поліції ОСОБА_7 .
Встановити строк дії ухвали з 25 квітня 2018 року до 23 травня 2018 року включно.
Ухвала щодо застосування запобіжного заходу підлягає негайному виконанню після її оголошення.
Ухвала оскарженню не підлягає і заперечення проти неї можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя ОСОБА_1