Справа № 522/1459/17
У Х В А Л А
І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И
08 вересня 2017 року м. Одеса
Слідчий суддя Приморського районного суду м. Одеси ОСОБА_1 , при секретарі ОСОБА_2 , за участю прокурора ОСОБА_3 , представника ПАТ КБ «Інвестбанк» - ОСОБА_4 , розглянувши клопотання старшого слідчого Приморського ВП в м. Одесі ГУ НП в Одеській області ОСОБА_5 , про арешт майна, -

В С Т А Н О В И В:
Старший слідчий Приморського ВП в м. Одесі ГУ НП в Одеській області ОСОБА_5 звернувся до суду із клопотанням, погодженим із прокурором, про накладення арешту на облігації АТ «Таскомерцбанк», серії Е, бездокументарної форми, номер випуску UA400186084, у кількості 25 280 штук.

В обґрунтування клопотання слідчий посилається на наступне.

У провадженні слідчого відділу Приморського ВП в м. Одесі ГУ НП в Одеській області перебувають матеріали досудового розслідування внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0009593 від 23.12.2016 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.2 ст.15, ч.3 ст.191 КК України.

Під час проведення досудового слідства встановлено, що на підставі рішення Правління Національного Банку України від 15.12.2016 року №490-рш/БТ ПАТ «КБ «Інвестбанк» було внесено до категорії неплатоспроможних, на підставі чого Фондом гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 15.12.2016 року №2856 «Про затвердження тимчасової адміністрації у ПАТ «КБ «Інвестбанк» та делегування повноважень тимчасового адміністратора банку.

Згідно з даним рішенням розпочато процедуру виведення публічного акціонерного товариства «КБ «Інвестбанк» з ринку шляхом запровадження в ньому тимчасової адміністрації на один місяць з 16.12.2016 року по 15.01.2017 року включно, призначено уповноважену особу Фонду та делеговано повноваження тимчасового адміністратора ПАТ «КБ «Інвестбанк» ОСОБА_6 на вказаний період.

Причиною такого рішення стало те, що після віднесення банку до категорії проблемних його акціонери не вжили достатніх заходів для приведення розміру статутного капіталу банку у відповідність до вимог законодавства щодо мінімального розміру у 120 мільйонів грн.

Поряд з цим, з метою повноти, об`єктивності та всебічності досудове слідство перевіряє інформацію стосовно відповідних дій акціонерів банку, спрямованих на підготовки випуску акцій з метою залучення зовнішніх фінансових ресурсів та виконання вимог чинного законодавства стосовно мінімального розміру статутного капіталу, а також стосовно розміщення діючими та попередніми акціонерами на рахунках банку грошових коштів за цільовим призначенням на купівлю акцій банку.

Також наявна інформація про те, що посадовими особами ПАТ «КБ «Інвестбанк» протягом 2016 року було проведено ряд операцій з цінними паперами.

Так, 18.05.2016 року ТОВ «КонкордКепітал» (ЕДРПОУ: 39018979) та ПАТ «Інвестбанк» уклали договір купівлі-продажу цінних паперів №ДД 1374/16, за умовами якого ПАТ «Інвестбанк» придбав облігації, іменні, бездокументарні. Емітент ЦП: АТ «ТАСКОМБАНК» (09806443) КШ UA, серія Е, термін погашення цінних паперів 09.08.2019 року. Номінальнавартість 1000 грн. у кількості 25 280 пгг. поза фондовою біржею на загальну суму 26 009 580,80 грн.

На наступний день ПАТ «Інвестбанк» продав вказані облігації ТОВ «Фінансова Компанія

«Експерт» (ЕДРГЮУ:36531540). За умовами договору №ДД 1-19/05/2016 продаж відбувся за ціною 27 179 792,00 грн.з відстрочкою платежу до 03.08.2016 року.

року між ПАТ «КБ «Інвестбанк» та ГОВ «Фінансова компанія «Експерт» та ТОВ «АстраінвестПлюс» (ЕДРПОУ: 39991552) був укладений договір переведення боргу. За цим договором було здійснено заміну боржника за договором № ДД 1-19/05/2016 від 19.05.20 6 року.

ТОВ «Фінансова Компаня «Експерт» на даний час ліквідовано, розрахунки за договором № ДД 1-19/05/2016 не проведено. Боржник ТОВ «Астраінвест Плюс» не в змозі здійснити погашення заборгованості, у зв`язку з чим банку завдано збитків на суму понад 26 000 000,00 грн.

Крім цього, посадовими особами ПАТ «КБ «Інвестбанк», було проведено ряд ризикових кредитувань, а саме:

- Підприємство ТОВ «ДАСКЕ» (ЕДРПОУ:23537084, юридична адреса: 03179, м. Київ, вул. Прилужна, буд. 4/15). Під час надання кредиту службовими особами ПАТ «КБ «Інвестбанк» було допущено ряд порушень. Зазначеній юридичній особі надали кредит у сумі, що в 13 разів перевищує її річний оборот. ТОВ «ДАСКЕ» раніш не займалося сільським господарством. Станом на сьогоднішній день ТОВ «ДАСКЕ» має заборгованість перед ПАТ «КБ «Інвестбанк» в сумі 14000000,00 грн. ТОВ «ДАСКЕ» не має змоги та активів для погашення заборгованості.

- Підприємство ТОВ «Медікон» (ЕДРПОУ33140120, 65045, м. Одеса, пров.Нечипуренка, 15, кв.1; нова адреса: м. Одеса, вул. Велика Арнаутська,44).Директор товариства 12.08.2011 року звертається до «КБ «Інвестбанк» з клопотанням про надання кредиту у вигляді відновлювальної кредитної лінії у розмірі 400 000 доларів США на строк сім років під 8,5 % річних. Згідно штатного розкладу, в ТОВ «Медікон» працює лише одна особа. Станом на сьогоднішній день заборгованість ТОВ «Медікон» перед ПАТ «КБ «Інвестбанк» складає більше40 000 000,00 грн. Забезпеченням виконання зобов`язань виступають земельні ділянки (іпотека). Уповноважені посадові особи ПАТ «КБ «Інвестбанк» не вимагали від ТОВ «Медікон» сплати заборгованості та систематично укладали додаткові угоди про перенесення строків сплати відсотків.

Аналогічні факти також наявні у інших контрагентів банку, таких як, ТОВ «Геж Трейд» (39297263), заборгованість більше 35000000,00 грн. (КД №38-15); ТОВ «Малелан-Юг» (34994243), заборгованість більше 23000000,00 грн. (КД №03-11); ТОВ «Міклаш Груп» (34807752), заборгованість більше 30000000,00 грн. (КД №31-15); ТОВ «Мікротехніка» (33312736), заборгованість більше 40000000,00 грн. (КД№34-11); ТОВ «Реноме-Трейд»"(36520408), заборгованість більше 10000000,00 грн. (КД№43-15 та №44-15).

Зазначені підприємства мають ознаки фіктивності оскільки: невеликі обороти, відсутність персоналу в штаті, незначний уставний капітал, відсутність активів. Всі зазначені підприємства займаються посередницькою діяльністю, за звичай сільськогосподарською. Всі ці підприємства і пов`язані між собою, про що свідчать Договори переведення боргу з одного підприємства на інше, співпраця з однаковими партнерами та контрагентами та забезпечення кредиту однаковими майновими поручителями.

З наявної інформації встановлено, що перевірка цільового використання кредитних коштів здійснювалась поверхнево. При тому ПАТ «КБ «Інвестбанк», неодноразово переносив строк сплати заборгованості.

Крім того, ПАТ «КБ «Інвестбанк» відкривались поточні рахунки клієнтам, які надавали про себе недостовірну інформацію.

Так, ПАТ «КБ «Інвестбанк» на підставі заяв про відкриття поточного рахунку 22.03.2016 року відкрито ТОВ «Гранд Білд» поточні рахунки: № НОМЕР_1 у гривні та № НОМЕР_2 у доларах США. При цьому, представником клієнта ТОВ «Гранд Білд» (директором) ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , подано до ПАТ «КБ «Інвестбанк» паспорт громадянина України серії НОМЕР_3 , виданий Деснянським РВВС м. Києва, 22.05.2008 року, що насправді є втраченим з 18.03.2015 року, хоча ПАТ «КБ «Інвестбанк» поточні рахунки ТОВ«Гранд Білд» було відкрито у березні 2016 року. Отже, паспорт НОМЕР_4 був втрачений гр. ОСОБА_8 за рік до того, як він звернувся до Банку з заявами про відкриття рахунків.

Зазначені факти у сукупності можуть свідчити про високий ризик використання послуг ПАТ «КБ«Інвестбанк» для легалізації кримінальних доходів, а проведені ПАТ «КБ «Інвестбанк» фінансові операції зазначених клієнтів містять порушення діяльності у сфері фінансового моніторингу, а саме: участь банку (надання банком послуг) у проведенні фінансових операцій, характер або наслідки яких дають підстави вважати, що метою їх здійснення є виведення капіталів, легалізація кримінальних доходів, уникнення оподаткування тощо (зокрема пов`язаних з переказом коштів за кордон, купівлею-продажем цінних паперів тощо); проведення банком або клієнтами банку фінансових операцій, характер або наслідки яких дають підстави вважати, що метою їх здійснення є уникнення виконання вимог та обмежень, передбачених банківським, валютним законодавством, законодавством з питань фінансового моніторингу; здійснення Банком або клієнтами банку фінансових операцій з використанням втрачених, викрадених, підроблених документів.

Так, на адресу СВ Приморського ВП в місті Одеса ГУНП в Одеській області неодноразово надходили клопотання від представника ПАТ КБ «Інвестбанк» ОСОБА_4 , в якому він просить накласти арешт на облігації АТ «Таскомерцбанк», серії Е, бездокументарної форми, номер випуску НОМЕР_5 , у кількості 25 280 штук.

У зв`язку з викладеним, у органу досудового розслідування виникла необхідність у накладанні арешту на вказане в клопотання слідчого майно.

В судовому засіданні слідчий підтримав клопотання та просив його задовольнити в повному обсязі з наведених підстав.

Вивчивши матеріали, які обґрунтовують доводи клопотання, заслухавши слідчого приходжу до висновку, що клопотання підлягає задоволенню з наступних підстав.

Вилучені предмети та документи, відповідно до ст. 98 ч. 1 КПК України, містять відомості, які можуть бути використані як доказ факту чи обставин, що встановлюються під час кримінального провадження.

Згідно до ч. 2 ст.167 КПК України тимчасово вилученим може бути майно у вигляді речей, документів, грошей тощо, щодо яких є достатні підстави вважати, що вони: підшукані, виготовлені, пристосовані чи використані як засоби чи знаряддя вчинення кримінального правопорушення та (або) зберегли на собі його сліди; надані особі з метою схилити її до вчинення кримінального правопорушення, фінансування та (або) матеріального забезпечення кримінального правопорушення чи як винагорода за його вчинення; є предметом кримінального правопорушення, пов`язаного з їх незаконним обігом; набуті в результаті вчинення кримінального правопорушення, доходи від них, або на які було спрямоване кримінальне правопорушення.

Відповідно до ч.1 ст. 170 КПК арештом майна є тимчасове, до скасування у встановленому цим Кодексом порядку, позбавлення за ухвалою слідчого судді або суду права на відчуження, розпорядження та/або користування майном, щодо якого існує сукупність підстав чи розумних підозр вважати, що воно є доказом злочину, підлягає спеціальній конфіскації у підозрюваного, обвинуваченого, засудженого, третіх осіб, конфіскації у юридичної особи, для забезпечення цивільного позову. стягнення з юридичної особи отриманої неправомірної вигоди, можливої конфіскації майна.

Завданням арешту майна є запобігання можливості його приховування, пошкодження, псування, знищення, перетворення чи відчуження. Слідчий, чи прокурор повинні вжити необхідних заходів з метою виявлення та розшуку майна, на яке може бути накладене арешт у кримінальному провадженні, зокрема шляхом витребування необхідної інформації у Національного агентства України з питань виявлення, розшуку та управління активами, одержаними від корупційних та інших злочинів, інших державних органів та органів місцевого самоврядування, фізичних і юридичних осіб.

Відповідно до ч.2 ст.170 КПК України арешт майна допускається з метою забезпечення: 1)збереження речових доказів; 2)спеціальної конфіскації; 3)конфіскації майна як виду покарання або заходу кримінально-правового характеру щодо юридичної особи; 4)відшкодування шкоди, завданої внаслідок кримінального правопорушення (цивільний позов), чи стягнення з юридичної особи отриманої неправомірної вигоди.

Відповідно до ч.3 ст.170 КПК України, у випадку необхідності збереження речових доказів, арешт накладається на майно будь-якої фізичної або юридичної особи за наявності достатніх підстав вважати, що вказане майно є знаряддям вчинення кримінального правопорушення, зберегло на собі його сліди або містить інші відомості, які можуть бути використані як доказ факту чи обставин, що встановлюються під час кримінального провадження, в тому числі предмети, що були об`єктом кримінально протиправних дій, гроші, цінності та інші речі, набуті кримінально протиправним шляхом або отримані юридичною особою внаслідок вчинення кримінального правопорушення.

Згідно ч. 10 ст.170 КПК України, арешт може бути накладений у встановленому цим Кодексом порядку на рухоме чи нерухоме майно, гроші у будь-якій валюті готівкою або у безготівковій формі, в тому числі кошти та цінності, що знаходяться на банківських рахунках чи на зберіганні у банках або інших фінансових установах, видаткові операції, цінні папери, майнові, корпоративні права, щодо яких ухвалою чи рішенням слідчого судді, суду визначено необхідність арешту майна.

Керуючись ст. ст. 167-173 КПК України, слідчий суддя, -

У Х В А Л И В:
Клопотання старшого слідчого Приморського ВП в м. Одесі ГУ НП в Одеській області ОСОБА_5 - задовольнити.

Накласти арешт на облігації АТ «Таскомерцбанк», серії Е, бездокументарної форми, номер випуску UA400186084, у кількості 25 280 штук.

Виконання ухвали покласти на старшого слідчого Приморського ВП в м. Одесі ГУ НП в Одеській області ОСОБА_5 .

Ухвала може бути оскаржена безпосередньо до апеляційного суду Одеської області протягом п`яти днів з дня її оголошення.

Слідчий суддя: ОСОБА_1

08.09.2017