Справа № 751/7668/15-к
Провадження № 1-кп/750/44/16
І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И
11 листопада 2016 року м.Чернігів
Деснянський районний суд м.Чернігова у складі:
головуючого: судді ОСОБА_1 ,
за участю: секретарів судових засідань ОСОБА_2 , ОСОБА_3 ,
представників потерпілого ПАТ «ОТП Банк»: ОСОБА_5 ,
захисників ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 ,
обвинувачених ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 ,
ОСОБА_11 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , уродженки с.Тупичів Городнянського району Чернігівської області, громадянки України, не судимої, зареєстрованої за адресою: АДРЕСА_1 , проживає за адресою: АДРЕСА_2 ,-

у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч.1 ст.366, ч.3 ст.191, ч.2 ст.15 ч.3 ст.191 КК України,
ОСОБА_12 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , уродженки с.Тупичів Городнянського району Чернігівської області, громадянки України, раніше не судимої, зареєстрованої за адресою: АДРЕСА_3 , проживає за адресою: АДРЕСА_4 ,-
у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч.1 ст.366, ч.3 ст.191 КК України,
ОСОБА_13 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , уродженки м.Чернігів, громадянки України, має двох дітей, ІНФОРМАЦІЯ_4 та ІНФОРМАЦІЯ_5 , на даний час перебуває у стані вагітності, раніше не судимої, зареєстрована та проживає за адресою: АДРЕСА_5 ,-
у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч.1 ст.366, ч.3 ст.191 КК України,-
ОСОБА_11 з 10.12.2012 по 20.11.2013 працювала на посаді фахівця з кредитування сектору продажу споживчих кредитів Київського кредитно-контрольного офісу управління мережі продажів ПАТ «ОТП Банк» з робочим місцем, розташованим за адресою: м.Чернігові, вул.Гетьмана Полуботка, 18, згідно наказу №4282/12-01К від 10.12.2012.
ОСОБА_12 з 01.04.2013 по 28.01.2014 працювала на посаді фахівця з кредитування сектору продажу споживчих кредитів Київського кредитно-контрольного офісу управління мережі продажів ПАТ «ОТП Банк» з робочим місцем за адресою: м.Чернігіві, вул.Гетьмана Полуботка,18, згідно наказу № 1222/13-01К від 01.04.2013.
ОСОБА_13 з 15.08.2013 по 03.02.2014 працювала на посаді старшого фахівця з кредитування сектору продажу споживчих кредитів Київського кредитно-контрольного офісу управління мережі продажів ПАТ «ОТП Банк» з робочим місцем за адресою: м.Чернігові, вул.Гетьмана Полуботка,18, згідно наказу № 3729/13-01К від 14.08.2013.
Відповідно до посадової інструкції №Т-255, обвинувачені, будучи наділені організаційно-розпорядчими функціями, а саме: бути представниками банку з правом підпису документів при формуванні кредитних справ, проведення ідентифікації клієнтів, несучи відповідальність за збереження та передачу в регіональний кредитно-контрольний офіс управління банку документів щодо виданих кредитів на території торгової точки, в порушення Положення ПАТ «ОТП-Банк» про порядок видачі і супроводження споживчих кредитів фізичним особам і фізичним особам-підприємцям, на підставі ксерокопій довідок про присвоєння ідентифікаційного номеру та паспорту громадян України, без будь-яких на те юридичних підстав, складали завідомо неправдиві документи щодо отримання кредитів, до яких вносили прізвища позичальників фізичних осіб, без їх відома, внаслідок чого перераховувались грошові кошти ПАТ «ОТП Банк» в якості споживчих кредитів за нібито придбані товарно-матеріальні цінності.
Так, обвинувачені, в невстановлений час, знаходячись в невстановленому досудовим розслідуванням місці, отримали від невстановленої особи копії паспортів громадян України та довідок про присвоєння ідентифікаційного номера громадян України.
В подальшому, обвинувачені, використовуючи особистий логін та пароль доступу, що належить кожній з них як співробітникам банку, за допомогою банківського програмного забезпечення «Siebel», входили до бази даних ПАТ «ОТП Банк» та вносили до спеціальної банківської програми недостовірні відомості шляхом внесення до кредитного договору та інших документів кредитної справи інформації про особу позичальника без його відома, чим порушили порядок оформлення споживчих кредитів, згідно якого повинні була ідентифіковувати клієнта, перевіряючи необхідні документи безпосередньо в його присутності, а саме вносили недостовірні відомості щодо персональних даних: місця роботи, орієнтованого щомісячного сукупного доходу, засобів зв`язку та цілей використання споживчого кредиту. Відповідні заявки направлялися обвинуваченими до головного офісу ПАТ «ОТП Банк» в електронному вигляді для отримання згоди на видачу споживчих кредитів на придбання товару, після чого документи роздруковувалися ними із спеціальної банківської програми.
Викладеним вище чином обвинуваченими було здійснено наступне.
У судовому засіданні обвинувачені визнали вину за ч.1 ст.366 КК України, в іншій частині обвинувачення вину не визнали. Показання давати відмовилися, але заявили про каяття у вчиненому. Цивільний позов не визнали.
Представники потерпілого ПАТ «ОТП Банк» цивільний позов підтримали.
Свідок ОСОБА_5 показав, що у період 2012-2014 років працював на посаді провідного експерта з безпеки ПАТ "ОТП Банк". До його обов`язків входило виявлення порушень фінансової безпеки. Всю роботу з клієнтом, що звертається для отримання споживого кредиту, проводить кредитний спеціаліст: він встановлює за документами особу громадянина, виготовляє копії, робить фото клієнта, складає договір та інші документи, а також приймає рішення про складання заявки на видачу кредиту. Документи перевіряються у головному офісі у м.Києві, куда кредитний спеціаліст направляє документи у електронному вигляді, складаючи відповідну заявку у програмі банку. Вхід у дану програму здійснюється за особистим логіном та паролем кожного кредитного спеціаліста. Пароль кредитний спеціаліст визначає сам і більше нікому він не відомий. Якщо фахівець з діловодства у головному офісі не має зауважень до поданої кредитним спеціалістом заявки, надається згода на видачу кредиту. Кредитний спеціаліст сам роздруковує договір і інші документи по кредиту, і підписує їх від імені банку. У якийсь момент почали находити заяви від громадян, які стверджували, що насправді кредит не брали. Договори по ним укладали обвинувачені. Була проведена перевірка і виявлено, що ряд фотографій клієнтів було зроблено не в приміщенні банку, а на вулиці, у під`їздах деінде. Обвинувачені все заперечували.
Свідок ОСОБА_74 показав, що працював на посаді начальника кредитно-контрольного офісу ПАТ "ОТП банк" у м.Києві. Кредитні спеціалісти банку на місцях мали діяти відповідно до посадових інструкцій, які передбачали укладення договорів кредитними спеціалістами, з попередньою перевіркою за допомогою спеціальної програми.
Свідок ОСОБА_75 показав, що був фізичною особою-підприємцем і укладав договір про співробітництво з ПАТ "ОТП Банк". ОСОБА_11 знає по роботі, вона тоді працювала у банку. Ніяких грошей не повертав.
Свідок ОСОБА_76 показала, що в період 2011-2013 років була фізичною особою-підприємцем і договір про співробітництво з ПАТ "ОТП Банк" не укладала. З ОСОБА_11 познайомилась, коли хотіла взяти кредит. По суті справи нічого не знає.
Свідок ОСОБА_77 показала, що у 2010-2015 роках працювала у ПАТ "ОТП Банк" менеджером з розвитку території. У обов`язки входив контроль за роботою кредитних спеціалістів. Обвинувачені працювали на посадах кредитних спеціалістів, але до оформлення договорів кредиту вона стосунку не мала.
Свідок ОСОБА_80 показала, що у період 2011-2015 років працювала на посадах провідного фахівця та керівника котрольно-кредитного офісу ПАТ "ОТП Банк". Набирала працівників для роботи на торгових точках, у т.ч. обвинувачених. Кредитні спеціалісти при оформленні кредиту мали діяти наступним чином: перевірити за фото спражність документів, завести дані у спеціальну програму, додати копії документів клієнта у електронному вигляді (паспорт та ідентифікаційний код), та відправити заявку у до офісу банку у м.Київ. Там проводиться перевірка і якщо все добре, кредитний спеціаліст та клієнт підписують договір кредиту.
Свідок ОСОБА_81 показав, що є фізичною особою-підприємцем і укладав договір про співробітництво з ПАТ "ОТП Банк". Коли надходили гроші по кредиту з ПАТ "ОТП Банк", він їх знімав готівкою і віддавав ОСОБА_11 . Це було близько 10 разів. Суми були близько 20 тис.грн. Чому ОСОБА_11 забирала гроші, він не знає і ніяких думок з цього приводу у нього не було. Він залишав собі лише комісію банку.
Свідок ОСОБА_82 показав, що є фізичною особою-підприємцем і укладав договір про співробітництво з ПАТ "ОТП Банк". Готівкових коштів працівникам банку ніколи не віддавав.
Свідок ОСОБА_83 показав, що є фізичною особою-підприємцем і укладав договір про співробітництво з ПАТ "ОТП Банк". Готівкових коштів працівникам банку ніколи не віддавав.
Свідки ОСОБА_84 , ОСОБА_85 , ОСОБА_19 , ОСОБА_18 , ОСОБА_32 , ОСОБА_15 , ОСОБА_20 , ОСОБА_21 , ОСОБА_86 , ОСОБА_28 , ОСОБА_64 , ОСОБА_17 , ОСОБА_87 , ОСОБА_88 , ОСОБА_89 , ОСОБА_90 , ОСОБА_91 , ОСОБА_92 , ОСОБА_93 , ОСОБА_94 , ОСОБА_95 , ОСОБА_24 , ОСОБА_96 показали, що ніяких кредитів у ПАТ "ОТП Банк" не брали, але надавали копії документів на прохання інших осіб під різними приводами, а також фотографувалися, за грошову винагороду. Про те, що за їх документами будуть оформлятися кредити, їх не попереджали. Ні ОСОБА_11 , ні ОСОБА_97 , ні ОСОБА_13 не знають.
Свідок ОСОБА_23 показав, що ніякого кредиту у ПАТ "ОТП Банк" не брав. У 2013 році у нього зник паспорт і він звернувся за новим. А потім одного разу він повертався додому і побачив, що старий паспорт стирчить у дверях.
Свідок ОСОБА_98 показав, що ніякого кредиту у ПАТ "ОТП Банк" не брав, паспорт нікому не давав і з ним не фотографувався.
Свідок ОСОБА_99 показав, що ніякого кредиту у ПАТ "ОТП Банк" не брав.
Враховуючи визнання обвинуваченими своєї вини за ч.1 ст.366 КК України, показання осіб, на імена яких були оформлені кредити у ПАТ «ОТП Банк», показання свідків ОСОБА_5 та ОСОБА_80 , обов`язки обвинувачених згідно їх посадових інструкцій, суд вважає, що дана частина обвинувачення знайшла своє підтвердження у судовому засіданні. Дії обвинувачених правильно кваліфіковані за ч.1 ст.366 КК України, як складання службовою особою завідомо неправдивих офіційних документів, внесення до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей.
Вина обвинувачених у вчиненні кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст.366 КК України також підтверджується письмовими доказами, а саме:
копією наказу ПАТ «ОТП Банк» від 06.07.2012, згідно якого ОСОБА_13 з 07.07.2012 призначено на посаду фахівця з кредитування сектору продажу споживчих кредитів Київського кредитно-контрольного офісу управління мережі продажів з робочим місцем у м.Чернігові. Наказом від 14.08.2013 № 3729/13-01К ОСОБА_13 переведено на посаду старшого фахівця з кредитування сектору споживчих кредитів Київського кредитного контрольного офісу управління мережі продажів. Звільнено з посади наказом від 28.01.2014 № 247/14-01К за угодою сторін.
копією наказу ПАТ «ОТП Банк» від 01.04.2013 № 1222/13-01К, згідно якого ОСОБА_12 призначено на посаду фахівця з кредитування сектору споживчих кредитів Київського кредитного контрольного офісу управління мережі продажів з 02.04.2013.
копією наказу ПАТ «ОТП Банк» від 10.12.2012, згідно якого ОСОБА_11 призначено на посаду фахівця з кредитування сектору споживчих кредитів Київського кредитного контрольного офісу управління мережі продажів з 11.12.2012. Звільнено з посади наказом від 20.11.2013 № 5484/13-01К за угодою сторін.
посадовими інструкціями №Т-255, затвердженими начальником Відділу управління винагородою та результативністю діяльності персоналу від 03.07.2012, відповідно до яких обвинувачені були наділені виключними повноваженнями по оформленню кредитних справ, перевірці оригіналів документів клієнтів банку при оформленні кредитів, а також ідентифікації останніх.
висновком судово-почеркознавчої експертизи № 3717-3729/14-24 від 04.12.2014, відповідно до якого підписи у даному договорі з додатками від імені ОСОБА_11 виконані ОСОБА_11 , а підписи від імені ОСОБА_14 виконані не Буторіною, а іншою особою.
висновком судово-почеркознавчої експертизи № 3756-3767/14-24 від 26.01.2015, відповідно до якого підписи у даному договорі з додатками від імені ОСОБА_11 виконані ОСОБА_11 , а підписи від імені ОСОБА_15 виконані не ОСОБА_15 , а іншою особою. Рукописні записи від імені ОСОБА_15 в копії паспорту та опитувальному листі від 17.07.2013 виконані ОСОБА_11 з навмисною зміною свого почерку.
висновком судово-почеркознавчої експертизи № 3278-3290/14-24 від 21.01.2015, відповідно до якого підписи від імені ОСОБА_11 у даному договорі з додатками, виконані ОСОБА_11 , а підписи від імені ОСОБА_16 виконані не ним, а іншою особою.
висновком судово-почеркознавчої експертизи № 3317-3329/14-24 від 19.01.2015, відповідно до якого підписи від імені ОСОБА_11 та ОСОБА_16 у даному договорі з додатками, виконані ОСОБА_11
висновком судово-почеркознавчої експертизи № 3780-3791/14-24 від 19.05.2015, відповідно до якого у даному договорі з додатками підписи від імені ОСОБА_11 виконані нею, підписи від імені ОСОБА_17 виконані не ним, а іншою особою; рукописні записи від імені ОСОБА_17 в копії паспорту та в опитувальному листі від 20.07.2013, виконані ОСОБА_11 з навмисною зміною свого почерку.
висновком судово-почеркознавчої експертизи № 3768-3779/14-24 від 23.03.2015, відповідно до якого у даному договорі з додатками, підписи від імені ОСОБА_11 виконані нею, підписи від імені ОСОБА_17 виконані не ним, а іншою особою; рукописні записи від імені ОСОБА_17 в копії паспорту та в опитувальному листі від 20.07.2013, виконані ОСОБА_11 з навмисною зміною свого почерку.
висновком судово-почеркознавчої експертизи № 3792-3804/14-24 від 28.05.2015, відповідно до якого у даному договорі з додатками, підписи та написи від імені ОСОБА_11 та ОСОБА_18 виконані ОСОБА_11
висновком судово-почеркознавчої експертизи № 3743-3755-14/24 від 22.12.2014, відповідно до якого у даному договорі з додатками підписи на написи від імені ОСОБА_11 та ОСОБА_19 виконані ОСОБА_11
висновком судово-почеркознавчої експертизи № 3730-3742/14-24 від 21.05.2015, відповідно до якого у даному договорі з додатками, підписи на написи від імені ОСОБА_11 та ОСОБА_20 виконані ОСОБА_11
висновком судово-почеркознавчої експертизи № 3291-3303/14-24 від 19.02.2015, відповідно до якого у даному договорі з додатками підписи від імені ОСОБА_11 виконані нею, підписи від імені ОСОБА_21 виконані не ним, а іншою особою; рукописні записи від імені ОСОБА_21 в копії паспорта та опитувальному листі від 18.08.2013 виконані ОСОБА_11
висновком судово-почеркознавчої експертизи № 3304-3316/14-24 від 27.03.2015, відповідно до якого у даному договорі з додатками, підписи від імені ОСОБА_11 виконані нею, підписи від імені ОСОБА_22 виконані не ним, а іншою особою; рукописні записи від імені ОСОБА_22 в копії паспорта та опитувальному листі від 18.08.2013 виконані ОСОБА_11
висновком судово-почеркознавчої експертизи № 3393-3405/14-24 від 26.01.2015, відповідно до якого у даному договорі з додатками підписи на написи від імені ОСОБА_11 та ОСОБА_23 виконані ОСОБА_11
висновком судово-почеркознавчої експертизи № 3265-3277/14-24 від 26.02.2015, відповідно до якого у даному договорі з додатками, підписи на написи від імені ОСОБА_11 та ОСОБА_24 виконані ОСОБА_11
висновком судово-почеркознавчої експертизи № 3239-3251/14-24 від 29.04.2015, відповідно до якого у даному договорі з додатками, ОСОБА_13 виконала рукописні записи та підписи від свого імені; рукописні записи та підписи від імені ОСОБА_24 виконані ОСОБА_11
висновком судово-почеркознавчої експертизи № 3201-3213/14-24 від 26.11.2014, відповідно до якого у даному договорі з додатками, підписи від імені ОСОБА_11 виконані нею; підписі від імені ОСОБА_25 виконані не нею, а іншою особою; рукописні записи від імені ОСОБА_25 в копії паспорта та опитувальному листі від 07.09.2013 виконані ОСОБА_11
висновком судово-почеркознавчої експертизи № 3189-3200/14-24 від 25.11.2014, відповідно до якого у даному договорі з додатками, підписи від імені ОСОБА_11 виконані нею; підписі від імені ОСОБА_25 виконані не нею, а іншою особою; рукописні записи від імені ОСОБА_25 в копії паспорта та опитувальному листі від 02.10.2013 виконані ОСОБА_11
висновком судово-почеркознавчої експертизи № 3406-3418/14-24 від 10.02.2015, відповідно до якого у даному договорі з додатками, підписи від імені ОСОБА_11 виконані нею; підписі від імені ОСОБА_27 виконані не нею, а іншою особою; рукописні записи від імені ОСОБА_27 в копії паспорта та опитувальному листі від 22.09.2013 виконані ОСОБА_11
висновком судово-почеркознавчої експертизи № 3330-3342/14-24 від 18.12.2014, відповідно до якого у даному договорі з додатками, підписи на написи від імені ОСОБА_11 та ОСОБА_26 виконані ОСОБА_11
висновком судово-почеркознавчої експертизи № 3356-3368/14-24 від 22.12.2014, відповідно до якого у даному договорі з додатками, підписи на написи від імені ОСОБА_11 та ОСОБА_26 виконані ОСОБА_11
висновком судово-почеркознавчої експертизи № 3497-3509/14-24 від 18.03.2015, відповідно до якого у даному договорі з додатками, підписи на написи від імені ОСОБА_11 та ОСОБА_28 виконані ОСОБА_11
висновком додаткової судово-почеркознавчої експертизи № 986-997/15-24 від 18.06.2015, відповідно до якого у даному договорі з додатками, підписи на написи від імені ОСОБА_11 та ОСОБА_29 виконані ОСОБА_11
висновком судово-почеркознавчої експертизи № 3343-3355/14-24 від 29.01.2015, відповідно до якого у даному договорі з додатками, підписи від імені ОСОБА_11 виконані нею; підписі від імені ОСОБА_30 виконані не ним, а іншою особою; рукописні записи від імені ОСОБА_30 в копії паспорта та опитувальному листі від 11.10.2013, виконані ОСОБА_11
висновком додаткової судово-почеркознавчої експертизи № 1060-1071/15-24 від 17.06.2015, відповідно до якого у даному договорі з додатками, підписи від імені ОСОБА_11 виконані нею; підписі від імені ОСОБА_32 виконані не нею, а іншою особою; рукописні записи від імені ОСОБА_32 в копії паспорта та опитувальному листі від 14.10.2013, виконані ОСОБА_11
висновком судово-почеркознавчої експертизи № 3380-3392/14-24 від 12.05.2015, відповідно до якого у даному договорі з додатками, підписи від імені ОСОБА_13 виконані нею, рукописні записи та підписи від імені ОСОБА_64 виконані ОСОБА_11
висновком додаткової судово-почеркознавчої експертизи № 1023-1035/15-24 від 16.06.2015, відповідно до якого у даному договорі з додатками, підписи від імені ОСОБА_13 виконані нею; підписи та написи від імені ОСОБА_66 виконані ОСОБА_11
висновком судово-почеркознавчої експертизи № 3252-3264/14-24 від 19.05.2015, відповідно до якого у даному договорі з додатками, підписи від імені ОСОБА_13 виконані нею; підписи та написи від імені ОСОБА_68 виконані ОСОБА_11
висновком судово-почеркознавчої експертизи № 3445-3457/14-24 від 21.05.2015, відповідно до якого у даному договорі з додатками, підписи від імені ОСОБА_13 виконані нею; а рукописні записи та підписи від імені ОСОБА_70 виконані ОСОБА_11
висновком судово-почеркознавчої експертизи № 3214-3225/14-24 від 04.03.2015, відповідно до якого у даному договорі з додатками, підписи на написи від імені ОСОБА_11 та ОСОБА_34 виконані ОСОБА_11
висновком судово-почеркознавчої експертизи № 3176-3188/14-24 від 18.02.2015, відповідно до якого у даному договорі з додатками, підписи від імені ОСОБА_11 виконані нею; підписи від імені ОСОБА_36 виконані не ним, а іншою особою; рукописні записи від імені ОСОБА_36 в копії паспорта та опитувальному листі від 24.10.2013, виконані ОСОБА_11
висновком судово-почеркознавчої експертизи № 3369-3379/14-24 від 11.03.2015, відповідно до якого у даному договорі з додатками, підписи від імені ОСОБА_11 виконані нею; підписи від імені ОСОБА_38 виконані не ним, а іншою особою; рукописні записи в опитувальному листі від 25.10.2013, на ім`я ОСОБА_101 виконані ОСОБА_11
висновком судово-почеркознавчої експертизи № 3163-3175/14-24 від 04.02.2015, відповідно до якого у даному договорі з додатками, підписи на написи від імені ОСОБА_11 та ОСОБА_40 виконані ОСОБА_11
висновком додаткової судово-почеркознавчої експертизи № 1048-1059/15-24 від 18.06.2015, відповідно до якого у даному договорі з додатками, підписи від імені ОСОБА_11 виконані нею; підписи від імені ОСОБА_42 виконані не ним, а іншою особою; рукописні записи в опитувальному листі від 04.11.2013, на ім`я ОСОБА_42 виконані ОСОБА_11
висновком судово-почеркознавчої експертизи № 3458-3470/14-24 від 28.05.2015, відповідно до якого у даному договорі з додатками, підписи від імені ОСОБА_11 виконані нею; підписи від імені ОСОБА_58 виконані не ним, а іншою особою; рукописні записи від імені ОСОБА_58 в копії паспорта та опитувальному листі від 14.12.2013, виконані ОСОБА_11
висновком судово-почеркознавчої експертизи № 3432-3444/14-24 від 14.05.2015, відповідно до якого у даному договорі з додатками, підписи від імені ОСОБА_12 та ОСОБА_44 виконані ОСОБА_12
висновком додаткової судово-почеркознавчої експертизи № 998-1010/15-24 від 11.06.2015, відповідно до якого у даному договорі з додатками, підписи та написи від імені ОСОБА_12 та ОСОБА_50 виконані ОСОБА_12
висновком додаткової судово-почеркознавчої експертизи № 1072-1083/15-24 від 08.06.2015, відповідно до якого у даному договорі з додатками, підписи та написи від імені ОСОБА_12 та ОСОБА_52 виконані ОСОБА_12
висновком додаткової судово-почеркознавчої експертизи № 1011-1022/15-24 від 16.06.2015, відповідно до якого у даному договорі з додатками, підписи та написи від імені ОСОБА_12 та ОСОБА_54 виконані ОСОБА_12
висновком судово-почеркознавчої експертизи № 3484-3496/14-24 від 09.04.2015, відповідно до якого у даному договорі з додатками, підписи та написи від імені ОСОБА_12 та ОСОБА_107 виконані ОСОБА_12
висновком судово-почеркознавчої експертизи № 3226-3238/14-24 від 06.04.2015, відповідно до якого у даному договорі з додатками підписи та написи від імені ОСОБА_12 та ОСОБА_46 виконані ОСОБА_12
висновком додаткової судово-почеркознавчої експертизи № 1036-1047/15-24 від 09.06.2015, відповідно до якого у даному договорі з додатками, підписи та написи від імені ОСОБА_12 та ОСОБА_60 виконані ОСОБА_12
висновком судово-почеркознавчої експертизи № 3705-3716/14-24 від 10.03.2015, відповідно до якого у даному договорі з додатками, підписи та написи від імені ОСОБА_12 виконані нею, а підписи від імені ОСОБА_62 виконані не ним, а іншою особою.
висновком судово-почеркознавчої експертизи № 3471-3483/14-24 від 28.05.2015, відповідно до якого у даному договорі з додатками, підписи від імені ОСОБА_12 виконані нею; підписи від імені ОСОБА_98 виконані не ним, а іншою особою; рукописний запис від імені ОСОБА_56 опитувальному листі від 14.12.2013 виконаний ОСОБА_11
висновком судово-почеркознавчої експертизи № 3419-3431/14-24 від 23.04.2015, відповідно до якого у даному договорі з додатками, підписи на написи від імені ОСОБА_13 та ОСОБА_72 виконані ОСОБА_13
копіями фотографій одержувачів кредиту з електронної системи банку, які свідчать, що вони були зроблені не у приміщенні банку.
Також ОСОБА_11 , ОСОБА_12 та ОСОБА_13 обвинувачуються у тому, що зазначені вище дії були вчинені ними з метою незаконного заволодіння чужим майном - грошовими коштами Публічного акціонерного товариства «ОТП Банк», шляхом зловживання своїм службовим становищем та підробки документів, з корисливих мотивів. При цьому ОСОБА_11 , ОСОБА_12 та ОСОБА_13 вступили в злочинну змову і діяли за попередньою змовою між собою та з невстановленими в ході досудового розслідування особами і обвинувачуються у наступному:
З метою прикриття злочинної діяльності та створення видимості виплат за кредитним зобов`язанням, невстановленими особами, на рахунок ПАТ «ОТП Банк», в якості виплати заборгованості за кредитом оформленим на ім`я ОСОБА_15 23.08.2013, 13.09.2013, 16.10.2013 та 07.11.2013 перераховано грошові кошти в сумі 9535,00 грн., після чого виплати припинилися.
З метою прикриття злочинної діяльності та створення видимості виплат за кредитним зобов`язанням, невстановленими особами, на рахунок ПАТ «ОТП Банк», в якості виплати заборгованості за кредитом оформленим на ім`я ОСОБА_17 27.08.2013, 13.09.2013, 22.10.2013 та 04.12.2013, перераховано грошові кошти в сумі 8240,00 грн., після чого виплати припинилися.
З метою прикриття злочинної діяльності та створення видимості виплат за кредитним зобов`язанням, невстановленими особами, на рахунок ПАТ «ОТП Банк», в якості виплати заборгованості за кредитом оформленим на ім`я ОСОБА_44 27.08,2013, 13.09.2013 та 28.10.2013 перераховано грошові кошти в сумі 6509,00 грн., після чого виплати припинилися.
З метою прикриття злочинної діяльності та створення видимості виплат за кредитним зобов`язанням, невстановленими особами, на рахунок ПАТ «ОТП Банк», в якості виплати заборгованості за кредитом оформленим на ім`я ОСОБА_18 02.09.2013, 07.10.2013, 06.11.2013 та 17.12.2012, перераховано грошові кошти в сумі 9220,00 грн., після чого виплати припинилися.
З метою прикриття злочинної діяльності та створення видимості виплат за кредитним зобов`язанням, невстановленими особами, на рахунок ПАТ «ОТП Банк», в якості виплати заборгованості за кредитом оформленим на ім`я ОСОБА_19 02.09.2013, 07.10.2013, 06.11.2013 та 17.12.2013 перераховано грошові кошти в сумі 9340,00 грн., після чого виплати припинилися.
З метою прикриття злочинної діяльності та створення видимості виплат за кредитним зобов`язанням, невстановленими особами, на рахунок ПАТ «ОТП Банк», в якості виплати заборгованості за кредитом оформленим на ім`я ОСОБА_20 13.09.2013, 16.10.2013 та 07.11.2013 перераховано грошові кошти в сумі 4450,00 грн., після чого виплати припинилися.
З метою прикриття злочинної діяльності та створення видимості виплат за кредитним зобов`язанням, невстановленими особами, на рахунок ПАТ «ОТП Банк», в якості виплати заборгованості за кредитом оформленим на ім`я ОСОБА_21 13.09.2013, 21.10.2013, 18.11.2013 перераховано грошові кошти в сумі 6515,00 грн., після чого виплати припинилися.
З метою прикриття злочинної діяльності та створення видимості виплат за кредитним зобов`язанням, невстановленими особами, на рахунок ПАТ «ОТП Банк», в якості виплати заборгованості за кредитом оформленим на ім`я ОСОБА_22 13.09.2013, 21.10.2013, 17.12.2013 перераховано грошові кошти в сумі 4940,00 грн., після чого виплати припинилися.
З метою прикриття злочинної діяльності та створення видимості виплат за кредитним зобов`язанням, невстановленими особами, на рахунок ПАТ «ОТП Банк», в якості виплати заборгованості за кредитом оформленим на ім`я ОСОБА_23 30.09.2013 та 28.10.2013 перераховано грошові кошти в сумі 3450,00 грн., після чого виплати припинилися.
З метою прикриття злочинної діяльності та створення видимості виплат за кредитним зобов`язанням, невстановленими особами, на рахунок ПАТ «ОТП Банк», в якості виплати заборгованості за кредитом оформленим на ім`я ОСОБА_25 07.10.2013 та 07.11.2013 перераховано грошові кошти в сумі 3790,00 грн., після чого виплати припинилися.
З метою прикриття злочинної діяльності та створення видимості виплат за кредитним зобов`язанням, невстановленими особами, на рахунок ПАТ «ОТП Банк», в якості виплати заборгованості за кредитом оформленим на ім`я ОСОБА_26 07.10.2013, 07.11.2013 та 17.12.2013 перераховано грошові кошти в сумі 5700,00 грн., після чого виплати припинилися.
З метою прикриття злочинної діяльності та створення видимості виплат за кредитним зобов`язанням, невстановленими особами, на рахунок ПАТ «ОТП Банк», в якості виплати заборгованості за кредитом оформленим на ім`я ОСОБА_27 22.10.2013 та 14.01.2014 перераховано грошові кошти в сумі 3140,00 грн., після чого виплати припинилися.
З метою прикриття злочинної діяльності та створення видимості виплат за кредитним зобов`язанням, невстановленими особами, на рахунок ПАТ «ОТП Банк», в якості виплати заборгованості за кредитом оформленим на ім`я ОСОБА_28 28.10.2013 та 14.01.2014 перераховано грошові кошти в сумі 3200,00 грн., після чого виплати припинилися.
З метою прикриття злочинної діяльності та створення видимості виплат за кредитним зобов`язанням, невстановленими особами, на рахунок ПАТ «ОТП Банк», в якості виплати заборгованості за кредитом оформленим на ім`я ОСОБА_29 07.11.2013 перераховано грошові кошти в сумі 1820,00 грн., після чого виплати припинилися.
З метою прикриття злочинної діяльності та створення видимості виплат за кредитним зобов`язанням, невстановленими особами, на рахунок ПАТ «ОТП Банк», в якості виплати заборгованості за кредитом оформленим на ім`я ОСОБА_30 11.10.2014 перераховано грошові кошти в сумі 1850,00 грн., після чого виплати припинилися.
З метою прикриття злочинної діяльності та створення видимості виплат за кредитним зобов`язанням, невстановленими особами, на рахунок ПАТ «ОТП Банк», в якості виплати заборгованості за кредитом оформленим на ім`я ОСОБА_32 07.11.2013 перераховано грошові кошти в сумі 1650,00 грн., після чого виплати припинилися.
З метою прикриття злочинної діяльності та створення видимості виплат за кредитним зобов`язанням, невстановленими особами, на рахунок ПАТ «ОТП Банк», в якості виплати заборгованості за кредитом оформленим на ім`я ОСОБА_64 07.11.2013 перераховано грошові кошти в сумі 1470,00 грн., після чого виплати припинилися.
З метою прикриття злочинної діяльності та створення видимості виплат за кредитним зобов`язанням, невстановленими особами, на рахунок ПАТ «ОТП Банк», в якості виплати заборгованості за кредитом оформленим на ім`я ОСОБА_66 18.11.2013 перераховано грошові кошти в сумі 1853,00 грн., після чого виплати припинилися.
З метою прикриття злочинної діяльності та створення видимості виплат за кредитним зобов`язанням, невстановленими особами, на рахунок ПАТ «ОТП Банк», в якості виплати заборгованості за кредитом оформленим на ім`я ОСОБА_68 14.01.2014 перераховано грошові кошти в сумі 1500,00 грн., після чого виплати припинилися.
З метою прикриття злочинної діяльності та створення видимості виплат за кредитним зобов`язанням, невстановленими особами, на рахунок ПАТ «ОТП Банк», в якості виплати заборгованості за кредитом оформленим на ім`я ОСОБА_24 14.01.2014 перераховано грошові кошти в сумі 1500,00 грн., після чого виплати припинилися.
З метою прикриття злочинної діяльності та створення видимості виплат за кредитним зобов`язанням, невстановленими особами, на рахунок ПАТ «ОТП Банк», в якості виплати заборгованості за кредитом оформленим на ім`я ОСОБА_70 17.01.2014 перераховано грошові кошти в сумі 500,00 грн., після чого виплати припинилися.
З метою прикриття злочинної діяльності та створення видимості виплат за кредитним зобов`язанням, невстановленими особами, на рахунок ПАТ «ОТП Банк», в якості виплати заборгованості за кредитом оформленим на ім`я ОСОБА_36 14.01.2015 перераховано грошові кошти в сумі 1500,00 грн., після чого виплати припинилися.
З метою прикриття злочинної діяльності та створення видимості виплат за кредитним зобов`язанням, невстановленими особами, на рахунок ПАТ «ОТП Банк», в якості виплати заборгованості за кредитом оформленим на ім`я ОСОБА_36 14.01.2015 перераховано грошові кошти в сумі 1500,00 грн., після чого виплати припинилися.
З метою прикриття злочинної діяльності та створення видимості виплат за кредитним зобов`язанням, невстановленими особами, на рахунок ПАТ «ОТП Банк», в якості виплати заборгованості за кредитом оформленим на ім`я ОСОБА_72 17.01.2014 перераховано грошові кошти в сумі 500,00 грн., після чого виплати припинилися.
З метою прикриття злочинної діяльності та створення видимості виплат за кредитним зобов`язанням, невстановленими особами, на рахунок ПАТ «ОТП Банк», в якості виплати заборгованості за кредитом оформленим на ім`я ОСОБА_26 17.01.2014 перераховано грошові кошти в сумі 500,00 грн., після чого виплати припинилися.
З метою прикриття злочинної діяльності та створення видимості виплат за кредитним зобов`язанням, невстановленими особами, на рахунок ПАТ «ОТП Банк», в якості виплати заборгованості за кредитом оформленим на ім`я ОСОБА_40 17.01.2014 перераховано грошові кошти в сумі 500,00 грн., після чого виплати припинилися.
З метою прикриття злочинної діяльності та створення видимості виплат за кредитним зобов`язанням, невстановленими особами, на рахунок ПАТ «ОТП Банк», в якості виплати заборгованості за кредитом оформленим на ім`я ОСОБА_24 14.01.2014 перераховано грошові кошти в сумі 1500,00 гривень, після чого виплати припинилися.
Після цього, 14.12.2013 ОСОБА_11 , з метою заволодіння майном ПАТ «ОТП Банк» за попередньою змовою з ОСОБА_12 та невстановленими в ході досудового розслідування особами, в порушення Положення ПАТ «ОТП-Банк» про порядок видачі і супроводження споживчих кредитів фізичним особам і фізичним особам-підприємцям, на підставі ксерокопій довідки про присвоєння ідентифікаційного номера та паспорту громадянина України, без будь-яких на те юридичних підстав, склали завідомо неправдиві документи щодо отримання кредиту, до яких внесли прізвище позичальника фізичної особи ОСОБА_56 , якому не було відомо про існування договірних зобов`язань, на підставі яких в подальшому на рахунок суб`єкта підприємницької діяльності - фізичної особи-підприємця ОСОБА_117 , якому не було відомо про злочинні наміри, були перераховані грошові кошти ПАТ «ОТП Банк» в якості споживчого кредиту за нібито придбані товарно-матеріальні цінності.
Згідно довідки ПАТ «ОТП Банк» сума основного боргу за даним кредитом становить 8530,60 грн.
З метою прикриття злочинної діяльності та створення видимості виплат за кредитним зобов`язанням, невстановленими особами, на рахунок ПАТ «ОТП Банк», в якості виплати заборгованості за кредитом оформленим на ім`я ОСОБА_44 27.08,2013, 13.09.2013 та 28.10.2013 перераховано грошові кошти в сумі 6509,00 грн., після чого виплати припинилися.
Згідно довідки ПАТ «ОТП Банк» сума основного боргу за даним кредитом становить 8530,60 грн.
З метою прикриття злочинної діяльності та створення видимості виплат за кредитним зобов`язанням, невстановленими особами, на рахунок ПАТ «ОТП Банк», в якості виплати заборгованості за кредитом оформленим на ім`я ОСОБА_64 07.11.2013 перераховано грошові кошти в сумі 1470,00 грн., після чого виплати припинилися.
З метою прикриття злочинної діяльності та створення видимості виплат за кредитним зобов`язанням, невстановленими особами, на рахунок ПАТ «ОТП Банк», в якості виплати заборгованості за кредитом оформленим на ім`я ОСОБА_66 18.11.2013 перераховано грошові кошти в сумі 1853,00 грн., після чого виплати припинилися.
З метою прикриття злочинної діяльності та створення видимості виплат за кредитним зобов`язанням, невстановленими особами, на рахунок ПАТ «ОТП Банк», в якості виплати заборгованості за кредитом оформленим на ім`я ОСОБА_68 14.01.2014 перераховано грошові кошти в сумі 1500,00 грн., після чого виплати припинилися.
З метою прикриття злочинної діяльності та створення видимості виплат за кредитним зобов`язанням, невстановленими особами, на рахунок ПАТ «ОТП Банк», в якості виплати заборгованості за кредитом оформленим на ім`я ОСОБА_24 14.01.2014 перераховано грошові кошти в сумі 1500,00 грн., після чого виплати припинилися.
З метою прикриття злочинної діяльності та створення видимості виплат за кредитним зобов`язанням, невстановленими особами, на рахунок ПАТ «ОТП Банк», в якості виплати заборгованості за кредитом оформленим на ім`я ОСОБА_70 17.01.2014 перераховано грошові кошти в сумі 500,00 грн., після чого виплати припинилися.
З метою прикриття злочинної діяльності та створення видимості виплат за кредитним зобов`язанням, невстановленими особами, на рахунок ПАТ «ОТП Банк», в якості виплати заборгованості за кредитом оформленим на ім`я ОСОБА_72 17.01.2014 перераховано грошові кошти в сумі 500,00 грн., після чого виплати припинилися.
В даній частині ОСОБА_11 пред`явлено обвинувачення за ч. 3 ст.191 КК України, а саме в умисних діях, які виразились у заволодінні чужим майном, що належить ПАТ «ОТП Банк», шляхом зловживання службовою особою своїм службовим становищем, вчиненими повторно за попередньою змовою групою осіб; та за ч.2 ст. 15, ч. 3 ст.191 КК України, а саме в умисних діях, які виразились у закінченому замаху на заволодіння чужим майном, що належить ПАТ «ОТП Банк», шляхом зловживання службовою особою своїм службовим становищем, вчиненими повторно за попередньою змовою групою осіб.
В даній частині ОСОБА_12 пред`явлено обвинувачення за ч. 3 ст. 191 КК України, а саме в умисних діях, які виразились у заволодінні чужим майном, що належить ПАТ «ОТП Банк», шляхом зловживання службовою особою своїм службовим становищем, вчиненими повторно за попередньою змовою групою осіб.
В даній частині ОСОБА_13 пред`явлено обвинувачення за ч. 3 ст. 191 КК України, а саме в умисних діях, які виразились у заволодінні чужим майном, що належить ПАТ «ОТП Банк», шляхом зловживання службовою особою своїм службовим становищем, вчиненими повторно за попередньою змовою групою осіб.
Однак, обвинувачення у даній частині не доведено.
Докази мотивів обвинувачених на заволодіння чужим майном та попередню змову на це суду не подані взагалі.
Факт отримання ОСОБА_11 грошових коштів по жодному епізоду не доведений поза розумним сумнівом. Показання свідка ОСОБА_109 не дають можливості встановити, які саме кошти, коли і в якій кількості він передавав ОСОБА_11 , без чого неможливе встановлення вини у вчиненні конкретних кримінальних правопорушень.
Натомість, інші фізичні особи-підприємці, на рахунки яких перераховувалися кошти за зазначеними у обвинуваченні договорами кредиту, взагалі не підтвердили викладені факти. Свідок ОСОБА_78 показав, що гроші віддавав зовсім не ОСОБА_11 , ОСОБА_76 по суті справи нічого не показала, а ОСОБА_120 , ОСОБА_82 та ОСОБА_83 повністю заперечили викладені у обвинуваченні обставини щодо передачі готівкою коштів працівникам банку, що спростовує обвинувачення.
Згідно протоколів пред`явлення для впізнання за фотознімками від 06.11.2014 та 12.09.2014 ОСОБА_128 та ОСОБА_81 впізнали за фотокарткою особу, якій іноді віддавали гроші, що надходили їм на рахунок з ПАТ «ОТП Банк». Однак, суду не подано довідок про те, хто зображений на цих фотознімках, тому використання цих протоколів в якості доказу вини є неможливим. Крім того, з даних протоколів все одно не вбачається конкретних дат, сум та епізодів, щодо яких пред`явлено обвинувачення.
Таким чином, в даній частині обвинувачені мають бути виправдані на підставі п.п.1, 2 ч.1 ст.373 КПК України.
Вирішуючи питання про міру покарання обвинуваченій ОСОБА_11 за ч.1 ст.366 КК України, суд враховує характер та ступінь тяжкості вчиненого кримінального правопорушення, кількість епізодів, визнання нею вини, особу обвинуваченої - її вік, сімейний та майновий стан, освіту, стан здоров`я відповідно до даних, що маються у справі, формально позитивну характеристику з місця проживання, що раніше вона не притягувалась до кримінальної та адміністративної відповідальності.
Обставиною, що пом`якшує покарання обвинуваченій ОСОБА_11 , суд вважає щире каяття.
Обставиною, що обтяжує покарання обвинуваченій ОСОБА_11 , суд вважає вчинення кримінального правопорушення повторно.
З урахуванням викладеного, суд приходить до висновку, що ОСОБА_11 необхідно призначити покарання у вигляді обмеження волі, та про можливість виправлення засудженої без відбування покарання, звільнивши її від відбування покарання з випробуванням на підставі ст.75 КК України, що є необхідним та достатнім для виправлення обвинуваченої та попередження вчинення нею нових кримінальних правопорушень. У зв`язку зі звільненням ОСОБА_11 від відбування покарання з випробуванням необхідно покласти на неї обов`язки, передбачені ст.76 КК України. Також підлягає застосуванню додаткове покарання у вигляді позбавлення права обіймати посади, пов`язані із виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських функцій.
Вирішуючи питання про міру покарання за ч.1 ст.366 КК України обвинуваченій ОСОБА_12 суд враховує характер та ступінь тяжкості вчиненого кримінального правопорушення, кількість епізодів, визнання нею вини, особу обвинуваченої - її вік, сімейний та майновий стан, освіту, стан здоров`я відповідно до даних, що маються у справі, формально позитивну характеристику з місця проживання, що раніше вона не притягувалась до кримінальної та адміністративної відповідальності.
Обставиною, що пом`якшує покарання обвинуваченій ОСОБА_12 , суд вважає щире каяття.
Обставиною, що обтяжує покарання обвинуваченій ОСОБА_12 , суд вважає вчинення кримінального правопорушення повторно.
З урахуванням викладеного, суд приходить до висновку, що ОСОБА_12 необхідно призначити покарання у вигляді штрафу з позбавленням права обіймати посади, пов`язані із виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських функцій, що є необхідним та достатнім для виправлення обвинуваченої та попередження вчинення нею нових кримінальних правопорушень.
Вирішуючи питання про міру покарання за ч.1 ст.366 КК України обвинуваченій ОСОБА_13 суд враховує характер та ступінь тяжкості вчиненого кримінального правопорушення, кількість епізодів, визнання нею вини, особу обвинуваченої - її вік, сімейний та майновий стан, що вона має двох неповнолітніх дітей та на даний час перебуває у стані вагітності, освіту, стан здоров`я відповідно до даних, що маються у справі, формально позитивну характеристику з місця проживання, що раніше вона не притягувалась до кримінального та адміністративної відповідальності.
Обставиною, що пом`якшує покарання обвинуваченій ОСОБА_13 , суд вважає щире каяття.
Обставиною, що обтяжує покарання обвинуваченій ОСОБА_13 , суд вважає вчинення кримінального правопорушення повторно.
З урахуванням викладеного, суд приходить до висновку, що ОСОБА_13 необхідно призначити покарання у вигляді штрафу з позбавленням права обіймати посади, пов`язані із виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських функцій, що є необхідним та достатнім для виправлення обвинуваченої та попередження вчинення нею нових кримінальних правопорушень.
ПАТ ОТП Банк подано цивільний позов про стягнення з обвинувачених 780210,60 грн. Оскільки дані збитки стосуються недоведеної частини обвинувачення, цивільний позов згідно ч.3 ст.129 КПК України слід залишити без розгляду.
Процесуальні витрати у кримінальному провадженні у сумі 109740,60 грн. на залучення експертів підлягають стягненню з обвинувачених на користь держави.
Речовими доказами слід розпорядитися відповідно до ст.100 КПК України.
На підставі викладеного, керуючись ст.ст.370, 371, 374 КПК України, суд, -
ОСОБА_11 визнати винуватою у вчиненні кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст.366 КК України і призначити їй покарання у вигляді двох років дев`яти місяців обмеження волі з позбавленням права обіймати посади, пов`язані із виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських функцій на підприємствах, установах, організаціях усіх форм власності строком на три роки.
На підставі ст.75 КК України звільнити ОСОБА_11 від відбування призначеного судом покарання у вигляді двох років дев`яти місяців обмеження волі з випробуванням, якщо вона протягом іспитового строку у два роки не вчинить нового кримінального правопорушення і виконає покладені на неї обов`язки.
Згідно ст.76 КК України покласти на засуджену ОСОБА_11 такі обов`язки:
1) періодично з`являтися для реєстрації до уповноваженого органу з питань пробації;
2) повідомляти уповноважений орган з питань пробації про зміну місця проживання, роботи або навчання;
2) не виїжджати за межі України без погодження з уповноваженим органом з питань пробації.
Відповідно до ст.72 КК України додаткове покарання ОСОБА_11 у вигляді позбавлення права обіймати посади, пов`язані із виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських функцій на підприємствах, установах, організаціях усіх форм власності строком на три роки виконувати самостійно.
ОСОБА_11 визнати невинуватою у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч.3 ст.191, ч.2 ст.15 ч.3 ст.191 КК України та в даній частині обвинувачення виправдати.
ОСОБА_12 визнати винуватою у вчиненні кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст.366 КК України та призначити їй покарання у вигляду штрафу у розмірі двохсот п`ятдесяти неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, тобто у сумі 4250,00 грн. з позбавленням права обіймати посади, пов`язані із виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських функцій на підприємствах, установах, організаціях усіх форм власності строком на два роки.
Відповідно до ст.72 КК України додаткове покарання ОСОБА_12 у вигляді позбавлення права обіймати посади, пов`язані із виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських функцій на підприємствах, установах, організаціях усіх форм власності строком на два роки виконувати самостійно.
ОСОБА_12 визнати невинуватою у вчиненні кримінального правопорушення, передбаченого ч.3 ст.191 КК України та в даній частині обвинувачення виправдати.
ОСОБА_13 визнати винуватою у вчиненні кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст.366 КК України та призначити їй покарання у вигляду штрафу у розмірі двохсот неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, тобто у сумі 3400,00 грн. з позбавленням права обіймати посади, пов`язані із виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських функцій на підприємствах, установах, організаціях усіх форм власності строком на два роки.
Відповідно до ст.72 КК України додаткове покарання ОСОБА_13 у вигляді позбавлення права обіймати посади, пов`язані із виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських функцій на підприємствах, установах, організаціях усіх форм власності строком на два роки виконувати самостійно.
ОСОБА_13 визнати невинуватою у вчиненні кримінального правопорушення, передбаченого ч.3 ст.191 КК України та в даній частині обвинувачення виправдати.
Цивільний позов ПАТ ОТП Банк залишити без розгляду.
Речові докази: документи зберігати в матеріалах кримінального провадження.
Вирок набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги, якщо таку скаргу не було подано. У разі подання апеляційної скарги вирок, якщо його не скасовано, набирає законної сили після ухвалення рішення судом апеляційної інстанції.

На вирок може бути подана апеляційна скарга до Апеляційного суду Чернігівської області протягом тридцяти днів з дня його проголошення.

Головуючий: ОСОБА_1