Справа № 367/5296/16-к
УХВАЛА
іменем України
04 липня 2016 року Іртиський міський суд Київської області в складі:

слідчого судді ОСОБА_1 ,

при секретарі ОСОБА_2 ,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в приміщенні Ірпінського міського суду Київської області клопотання слідчого Ірпінського відділу поліції ГУ Національної поліції в Київській області лейтенанта поліції ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до речей та документів у кримінальному провадженні за №0001513 від 30.04.2016 р. за ознаками кримінальних правопорушень, передбачених ч. 1 ст. 190 КК У країни,-

встановив:
До Ірпінського міського суду надійшло зазначене вище клопотання, яке слідчий обґрунтовує тим, що Ірпінським відділом поліції Головного управління Національної поліції в Київській області проводиться досудове розслідування у кримінальному провадженні № 0001513 за заявою начальника Головного управління по м. Києву та Київської області АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ОСОБА_4 за ознаками кримінального правопорушення (злочину), передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України.

Зі змісту вказаної заяви встановлено, що на підставі наказу філії-Головного управління по м. Києву та Київській області АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (далі - ГУ) від 13.01.2016 р. №11 Головним управлінням було проведене службове розслідування за фактом привласнення коштів по рахунках вкладника ОСОБА_5 скоєних завідувачем ТВБВ № НОМЕР_1 ОСОБА_6 .

Вказаним службовим розслідуванням було встановлено:

ТВБВ № НОМЕР_1 ІІ1-Б типу (далі-Відділення), підзвітне ТВБВ №10026/0712 І типу філії - Головного управління по м. Києву та Київській області АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (юридична адреса: АДРЕСА_1 ) здійснювало банківські операції відповідно до вимог Положення (нова редакція) про територіально відокремлене безбалансове відділення №10026/0784 ГУ 3-Б типу, затвердженого постановою правління АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » від 16.08.2013 р. №523.

Згідно Положення у Відділенні виконувались банківські операції: із залучення (відкриття та ведення рахунків) у вклади (депозити) коштів від необмеженого кола фізичних осіб; відкриття та ведення поточних рахунків клієнтів - фізичних осіб; фінансових послуг по переказу коштів; випуск платіжних документів, платіжних карток, дорожніх чеків та/або їх обслуговування, кліринг, інші форми забезпечення розрахунків; організацію по здійсненню розрахунків готівкою підприємств (підприємців) та фізичних осіб шляхом переказу готівки на користь підприємств (підприємців) та фізичних осіб для сплати будь-яких платежів за реалізовані товари, надані послуги і виконані роботи тощо.

Виконання банківських операцій у Відділенні було покладено на завідувача Відділенням ОСОБА_6 , контролерів-касирів ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9

ОСОБА_6 , прийнята на роботу в установу банку 17.11.2010 р., а з 03.03.2014 р. призначена на посаду завідувача Відділенням згідно з наказом по Головному управлінні по м. Києву та Київській області №483-ОС, була ознайомлена з посадовою інструкцією, з нею був укладено договір про повну матеріальну відповідальність та ознайомлена з пам`яткою касира у відповідності із вимогами листа АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » №6/3-938/1-255/1 05.07.2011 р.

ОСОБА_9 призначена на посаду старшого контролера-касира Відділення згідно наказу по ІНФОРМАЦІЯ_2 №2325 з 18.08.2015р. з правом підписання договорів банківського вкладу, договорів про відкриття та обслуговування рахунків та інше; на підставі службової записки №56-15/2159 від 17.08.2015р. їй надано постійно відповідні права доступу в системі АБС « ІНФОРМАЦІЯ_3 »: Розпорядженням по відділенню від 18.08.2015 р. №352-1 ОСОБА_9 зобов`язали приступити до вивчення Програми навчання операційно-касових працівників самостійно з 18 серпня по 18 вересня 2015 р. під керівництвом наставника ОСОБА_7 (Договір про наставництво від 18.08.2015 р.); на підставі розпорядження від 18.09.2015р. №417-1 вона була допущена до самостійної роботи, як успішно здавши іспит по навчанню за 48-годинною програмою з техмінімуму (протокол №30 засідання комісії по прийому іспитів від 18.09.2015 р.).

12.01.2016 р. о 14:00 год. до ТВБВ № НОМЕР_2 звернувся клієнт банку ОСОБА_5 з метою перевірки правильності нарахування процентів по депозитних рахунках, відкритих нею у Відділенні, згідно договору №101672926 на вклад « ІНФОРМАЦІЯ_4 » строком на 6 міс. від 26.08.2015 р. на суму. 50000,00 (п`ятдесят тисяч гри. 00 кой.) та договору №101986235 на вклад «Капітал» строком на 6 міс. від 27.10.2015 р. на суму 5000,00 (п`ять

тисяч гри. 00 коп.), які були відкриті та підписані від імені банку завідувачем ТВБВ ОСОБА_6 та завірені печаткою банку.

Було встановлено, що в еталонному бізнес-процесі відповідні проводки по відкриттю рахунків зазначених вище відсутні та дані договори не знайшли свого відображення в АБС « ІНФОРМАЦІЯ_5 ». Виявлені розбіжності свідчили про факти зловживань за вкладами скоєних завідувачем Відділенням ОСОБА_6 .

Далі було встановлено, що 26.08.2015р. на зміні у ТВБВ № НОМЕР_1 працювали - контролер ОСОБА_9 та касир ОСОБА_6 .

Виходячи із пояснень завідувача ТВБВ ОСОБА_6 встановлено, що 26.08.2015 р. клієнтом банку ОСОБА_5 о 13:47 год. був закритий депозитний рахунок « ІНФОРМАЦІЯ_6 » строком на 3 міс. №2926 від 26.05.2015р. (заява на видачу готівки № НОМЕР_3 (референс #222634436) підписана клієнтом і знаходиться у касових документах). Для цього клієнтка ОСОБА_5 залишила ОСОБА_6 , як родичці, свою картку клієнта та ПІН-код для закриття рахунку (порушення пп. 10.2. розділу 10, 38.4. розділу 38 Правил відкрити, ведення та закриття вкладних (депозитних) рахунків фізичних осіб з одночасним відкриттям поточних рахунків (з урахуванням еталонного бізнес-процесу депозитних операцій фізичних осіб) від 17.01.2014р. №17). Відповідно до перевірки підписів СЕП: «ввів документ о 13:47 год. та візував о 18:17 год. контролер ОСОБА_9 , а оплатив документ 0.18.21 год. касир ОСОБА_6 » (порушення п. 3.10. Порядку відкриття, ведення, закриття вкладних (депозитних) та поточних рахунків фізичних осіб, їх супроводження та подальший контроль за ними в установах банку, в яких впроваджена АБС « ІНФОРМАЦІЯ_5 » від 22 жовтня 2010 року № 477).

Клієнт ОСОБА_5 при цьому повідомила ОСОБА_6 , що вона хоче відкрити новий депозитний рахунок на вклад « ІНФОРМАЦІЯ_4 » строком на 6 міс. під 21,0% у сумі 50000,00 грн., але через брак часу чекати не може, тому прийде підписати всі необхідні документи пізніше (порушення пп.1.1., 1.17., Розділу 1, Правил відкриття, ведення та закриття вкладних (депозитних) рахунків фізичних осіб з одночасним відкриттям поточних рахунків (з урахуванням еталонного бізнес-процесу депозитних операцій фізичних осіб) від 17.01.2014р. №17).

Виходячи з пояснень ОСОБА_6 крадіжка коштів в сумі 50000,00 грн. стала можливою через відсутність практичних навиків роботи контролера ОСОБА_9 . Так, працюючи касиром загальної каси, ОСОБА_6 одноосібно дістала готівку у сумі 50000,00 грн. із сейфа, який знаходиться у робочій зоні операційного залу ТВБВ №0784, для чого взяла другий ключ від сейфа у контролера ОСОБА_9 та поклала їх разом з заявою на видачу готівки у файл, а в кінці робочого дня до своєї сумки. Особисті речі працівників зберігаються у дерев`яній шафі, яка знаходиться в робочій зоні операційного залу Відділення.

Протягом дня у програмі Microsoft Office Word 2007 роздрукувала договір на відкрита депозитного рахунку на вклад « ІНФОРМАЦІЯ_4 » строком на 6 міс. під 21,0% у сумі 50000,00 грн. без проведення в еталонному бізнес-процесі відповідної проводки та відображення в АБС « ІНФОРМАЦІЯ_5 », підписала та засвідчила печаткою банку, а кошти клієнта привласнила (порушення п. 1.1., Розділ 1, Розділів 6-8 Правил відкриття, ведення та закриття вкладних (депозитних) рахунків фізичних осіб з одночасним відкриттям поточних рахунків (з урахуванням еталонного бізнес-процесу депозитних операцій фізичних осіб) від 17.01.2014р. №17).

В своєму поясненні контролер ОСОБА_9 зазначає, що так як вона працювала всього декілька днів у даному ТВБВ, то не пам`ятає ні самого клієнта, ні проведеної операції.

27.10.2015р. працюючи у ТВБВ № НОМЕР_4 , ОСОБА_6 роздрукувала у програмі Microsoft Office Word 2007 договір на відкриття депозитного рахунку на вклад « ІНФОРМАЦІЯ_7 » строком на 6 міс. під 18% річних на ім`я клієнта ОСОБА_5 на суму 5000,00 грн. Кошти на відкриття цього рахунку були нею отримані від клієнта ОСОБА_5 поза межами установи банку (порушення п.1.1. розділу 1, розділів 6-8 Правил відкриття, ведення та закриття вкладних (депозитних) рахунків фізичних осіб з одночасним відкриттям поточних рахунків (з урахуванням еталонного бізнес-процесу депозитних операцій фізичних осіб) від 17.01.2014р. №17).

Згідно з цим проведено перевірку за первинними касовими документами по вкладних (депозитних) операціях на дотримання законності та правомірності здійснення операцій за ними в еталонному бізнес-процесі за період з 01.08.2015р. по 31.12.2015р.

По вкладних (депозитних) рахунках за період з 01.08.2015 р. по 31.12.2015 р. перевірено закриття рахунків згідно з Журналом закритих рахунків (звіт №480) АБС « ІНФОРМАЦІЯ_5 » та із заявами на видачу готівки, які знаходились в документах дня. Також перевірено відкриття вкладних (депозитних) рахунків за період з 01.08.2015 р. по 31.12.2015 р. згідно з базою діючих депозитних рахунків з наявними заявами на переказ готівки.

Управлінням організації продажів Головного управління по м. Києву та Київській області AT « ІНФОРМАЦІЯ_1 » була сформована база діючих вкладних (депозитних) рахунків, відкритих за період з 01.08.2015 р. по 31.12.2015 р. в еталонному бізнес - процесі АБС « ІНФОРМАЦІЯ_5 » станом на 01.01.2016 р. Працівниками ТВБВ № НОМЕР_2 було опрацьовано базу клієнтів у кількості 69 рахунків. З клієнтами було проведено співбесіди у телефонному режимі, в результаті яких клієнти підтвердили здійснення операцій.

За період з 01.08.2015р. по 31.12.2016р. перевірено здійснення вкладних операцій працівником (користувачем) ОСОБА_6 , яка згідно з наказом перебувала у цей час у відпустці (з 25.12 по 31.12.2015р.), на лікарняному або згідно розпоряджень по відділенню була направлена на роботу до інших ТВБВ. Встановлено, що вона перебуваючи у щорічній відпустці або перебуваючи у інших ТВБВ, згідно розпоряджень, операцій по ТВБВ №0784 не проводила.

У період проведення службового розслідування, завідувачем ТВБВ ОСОБА_6 була повністю відшкодована сума матеріального збитку заподіяного нею клієнту ОСОБА_5 у розмірі 57078,04 грн.:13.01.2016р. було внесено привласнені нею кошти по депозитному договору в сумі 5000,00 грн.

меморіальним ордером № 266153990 (Д-т 1 К-т 1712); 13.01.2016р. було внесено на картковий рахунок клієнта № НОМЕР_5 (Д-т І НОМЕР_6 К-т НОМЕР_5 ) не отримані ним проценти, які були б нараховані по | депозитному рахунку згідно договору №101672926 на вклад «Довіра» строком на 6 міс. від 26.08.2015 р. на суму 50000,00 (п`ятдесят тисяч, грн. 00 коп.) за період жовтень-грудень 2015р., в сумі 2078,04 грн. заявою на переказ готівки №266101826 (референс #266101826); 15.01.2016р. було внесено привласнені нею кошти по депозитному договору в сумі 26500,00 грн. прибутковим касовим ордером №266736945 (Д-т 1 К-т 1712); 16.01.2016 р. було внесено привласнені нею кошти по депозитному договору в сумі 23500.00 грн. прибутковим касовим ордером №267001132 (Д-т 1 К-т 1712).

В ході досудового розслідування допитано як свідка ОСОБА_5 , яка під додала до протоколу допиту оригінал заяви про видачу готівки № 101672926, яка не містить підписів. У зв`язку з викладеним, в органу досудового слідства виникла необхідність у отриманні оригіналу другого примірника вказаної заяви, яка знаходяться в ІНФОРМАЦІЯ_8 АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ( АДРЕСА_2 ), оригіналів документів, які містять вільні зразки підпису та почерку (заяви, розпорядження ) касира ОСОБА_10 , яка в дату формування вказаної заяви перебувала на роботі у відділенні банку, тобто документів, які можуть становити банківську таємницю, а саме: заяву про видачу готівки № 101672926 від 26.08.2016, накази, розпорядження договори про повну матеріальну відповідальність, пам`ятки касира, де наявні підписи ОСОБА_10 .

Всі вказані документи наявні у філії - Головне управління по м. Києву та Київської області АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що підтверджується заявою про вчинення кримінального правопорушення, правилами відкриття, ведення та закриття вкладних (депозитних) рахунків фізичних осіб з одночасним відкриттям поточних рахунків з використанням електронних платіжних засобів в установах АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », тому наявні підстави вважати, що документи, тимчасовий доступ до яких планується отримати, знаходяться за адресою його розташування АДРЕСА_2 .

Тому, у органа досудового розслідування виникла необхідність на тимчасовий доступ до документів та зобов`язати службову особу філії - Головне управління по м. Києву та Київської області АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » надати особі, яка зазначена в ухвалі слідчого судді документи (з можливістю вилучення їх оригіналів): заяву про видачу готівки № 101672926 від 26.08.2016р.; накази, розпорядження договори про повну матеріальну відповідальність, пам`ятки касира, заяви, зобов`язання, де наявні зразки підпису та почерку ОСОБА_10 та без виклику особи, у володінні якої вони знаходяться.

Прокурор та слідчий в судове засідання не з`явилися, подали до суду заяви про розгляд справи за їх відсутності, клопотання просили задовольнити.

Дослідивши матеріали кримінального провадження №0000249 від 03.12.2015, за підозрою ОСОБА_11 у вчиненні кримінального правопорушення передбаченого ч. 2 ст. 186 КК України, суд вважає, що клопотання підлягає задоволенню, виходячи із наступних підстав.

Судом встановлено, що Ірпінським відділом поліції Головного управління Національної поліції в Київській області проводиться досудове розслідування у кримінальному провадженні № 0001513 за заявою начальника Головного управління по м. Києву та Київської області АТ « ОСОБА_12 за ознаками кримінального правопорушення (злочину), передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України.

Зі змісту вказаної заяви встановлено, що на підставі наказу філії-Головного управління по м. Києву та Київській області АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (далі - ГУ) від 13.01.2016 р. №11 Головним управлінням було проведене службове розслідування за фактом привласнення коштів по рахунках вкладника ОСОБА_5 скоєних завідувачем ТВБВ № НОМЕР_1 ОСОБА_6 . Вказаним службовим розслідуванням було встановлено: ТВБВ № НОМЕР_1 ІІІ-Б типу (далі-Відділення), підзвітне ТВБВ № НОМЕР_2 1 типу філії - Головного управління по м. Києву та Київській області АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (юридична адреса: АДРЕСА_1 ) здійснювало банківські операції відповідно до вимог Положення (нова редакція) про територіально відокремлене безбалансове відділення №10026/0784 ГУ 3-Б типу, затвердженого постановою правління АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » від 16.08.2013 р. №523.

Згідно Положення у Відділенні виконувались банківські операції: із залучення (відкриття та ведення рахунків) у вклади (депозити) коштів від необмеженого кола фізичних осіб; відкриття та ведення поточних рахунків клієнтів - фізичних осіб; фінансових послуг по переказу коштів; випуск платіжних документів, платіжних карток, дорожніх чеків та/або їх обслуговування, кліринг, інші форми забезпечення розрахунків; організацію по здійсненню розрахунків готівкою підприємств (підприємців) та фізичних осіб шляхом переказу готівки на користь підприємств (підприємців) та фізичних осіб для сплати будь-яких платежів за реалізовані товари, надані послуги і виконані роботи тощо.

Виконання банківських операцій у Відділенні було покладено на завідувача Відділенням ОСОБА_6 , контролерів-касирів ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9

ОСОБА_6 , прийнята на роботу в установу банку 17.11.2010 р., а з 03.03.2014 р. призначена на посаду завідувача Відділенням згідно з наказом по Головному управлінні по м. Києву та Київській області №483-ОС, була ознайомлена з посадовою інструкцією, з нею був укладено договір про повну матеріальну відповідальність та ознайомлена з пам`яткою касира у відповідності із вимогами листа АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » №6/3-938/1-255/1 05.07.2011 р.

ОСОБА_9 призначена на посаду старшого контролера-касира Відділення згідно наказу по ІНФОРМАЦІЯ_2 №2325 з 18.08.2015р. з правом підписання договорів

банківського вкладу, договорів про відкриття та обслуговування рахунків та інше; на підставі службової записки №56-15/2159 від 17.08.2015р. їй надано постійно відповідні права доступу в системі АБС « ІНФОРМАЦІЯ_5 »: Розпорядженням по відділенню від 18.08.2015 р. №352-1 ОСОБА_9 зобов`язали приступити до вивчення Програми навчання операційно-касових працівників самостійно з 18 серпня по 18 вересня 2015 р. під керівництвом наставника ОСОБА_7 (Договір про наставництво від 18.08.2015 р.); на підставі розпорядження від 18.09.2015р. №417-1 вона була допущена до самостійної роботи, як успішно здавши іспит по навчанню за 48-годинною програмою з техмінімуму (протокол №30 засідання комісії по прийому іспитів від 18.09.2015 р.).

12.01.2016 р. о 14:00 год. до ТВБВ № НОМЕР_2 звернувся клієнт банку ОСОБА_5 з метою перевірки правильності нарахування процентів по депозитних рахунках, відкритих нею у Відділенні, згідно договору №101672926 на вклад « ІНФОРМАЦІЯ_4 » строком на 6 міс. від 26.08.2015 р. на суму. 50000,00 (п`ятдесят тисяч гри. 00 кой.) та договору №101986235 на вклад «Капітал» строком на 6 міс. від 27.10.2015 р. на суму 5000,00 (п`ять тисяч гри. 00 коп.), які були відкриті та підписані від імені банку завідувачем ТВБВ ОСОБА_6 та завірені печаткою банку.

Також, суд встановив, що досудовим розслідуванням було встановлено, що в еталонному бізнес- процесі відповідні проводки по відкриттю рахунків зазначених вище відсутні та дані договори не знайшли свого відображення в АБС « ІНФОРМАЦІЯ_5 ». Виявлені розбіжності свідчили про факти зловживань за вкладами скоєних завідувачем Відділенням ОСОБА_6 .

Далі було встановлено, що 26.08.2015р. на зміні у ТВБВ № НОМЕР_1 працювали - контролер ОСОБА_9 та касир ОСОБА_6 .

Виходячи із пояснень завідувача ТВБВ ОСОБА_6 встановлено, що 26.08.2015 р. клієнтом банку ОСОБА_5 о 13:47 год. був закритий депозитний рахунок « ІНФОРМАЦІЯ_6 » строком на 3 міс. №2926 від 26.05.2015р. (заява на видачу готівки № НОМЕР_3 (референс #222634436) підписана клієнтом і знаходиться у касових документах). Для цього клієнтка ОСОБА_5 залишила ОСОБА_6 , як родичці, свою картку клієнта та ПІН-код для закриття рахунку (порушення пп. 10.2. розділу 10, 38.4. розділу 38 Правил відкрити, ведення та закриття вкладних (депозитних) рахунків фізичних осіб з одночасним відкриттям поточних рахунків (з урахуванням еталонного бізнес-процесу депозитних операцій фізичних осіб) від 17.01.2014р. №17). Відповідно до перевірки підписів СЕП: «ввів документ о 13:47 год. та візував о 18:17 год. контролер ОСОБА_9 , а оплатив документ 0.18.21 год. касир ОСОБА_6 » (порушення п. 3.10. Порядку відкриття, ведення, закриття вкладних (депозитних) та поточних рахунків фізичних осіб, їх супроводження та подальший контроль за ними в установах банку, в яких впроваджена АБС « ІНФОРМАЦІЯ_5 » від 22 жовтня 2010 року № 477).

Клієнт ОСОБА_5 при цьому повідомила ОСОБА_6 , що вона хоче відкрити новий депозитний рахунок на вклад « ІНФОРМАЦІЯ_4 » строком на 6 міс. під 21,0% у сумі 50000,00 грн., але через брак часу чекати не може, тому прийде підписати всі необхідні документи пізніше (порушення пп.1.1., 1.17., Розділу 1, Правил відкриття, ведення та закриття вкладних (депозитних) рахунків фізичних осіб з одночасним відкриттям поточних рахунків (з урахуванням еталонного бізнес-процесу депозитних операцій фізичних осіб) від 17.01.2014р. №17).

Виходячи з пояснень ОСОБА_6 крадіжка коштів в сумі 50000,00 грн. стала можливою через відсутність практичних навиків роботи контролера ОСОБА_9 . Так, працюючи касиром загальної каси, ОСОБА_6 одноосібно дістала готівку у сумі 50000,00 грн. із сейфа, який знаходиться у робочій зоні операційного залу ТВБВ №0784, для чого взяла другий ключ від сейфа у контролера ОСОБА_9 та поклала їх разом з заявою на видачу готівки у файл, а в кінці робочого дня до своєї сумки. Особисті речі працівників зберігаються у дерев`яній шафі, яка знаходиться в робочій зоні операційного залу Відділення.

Протягом дня у програмі Microsoft Office Word 2007 роздрукувала договір на відкрита депозитного рахунку на вклад « ІНФОРМАЦІЯ_4 » строком на 6 міс. під 21,0% у сумі 50000,00 грн. без проведення в еталонному бізнес-процесі відповідної проводки та відображення в АБС « ІНФОРМАЦІЯ_5 », підписала та засвідчила печаткою банку, а кошти клієнта привласнила (порушення п. 1.1., Розділ 1, Розділів 6-8 Правил відкриття, ведення та закриття вкладних (депозитних) рахунків фізичних осіб з одночасним відкриттям поточних рахунків (з урахуванням еталонного бізнес-процесу депозитних операцій фізичних осіб) від 17.01.2014р. №17).

В своєму поясненні контролер ОСОБА_9 зазначає, що так як вона працювала всього декілька днів у даному ТВБВ, то не пам`ятає ні самого клієнта, ні проведеної операції.

27.10.2015р. працюючи у ТВБВ № НОМЕР_4 , ОСОБА_6 роздрукувала у програмі Microsoft Office Word 2007 договір на відкриття депозитного рахунку на вклад « ІНФОРМАЦІЯ_7 » строком на 6 міс. під 18% річних на ім`я клієнта ОСОБА_5 на суму 5000,00 грн. Кошти на відкриття цього рахунку були нею отримані від клієнта ОСОБА_5 поза межами установи банку (порушення п.1.1. розділу 1, розділів 6-8 Правил відкриття, ведення та закриття вкладних (депозитних) рахунків фізичних осіб з одночасним відкриттям поточних рахунків (з урахуванням еталонного бізнес-процесу депозитних операцій фізичних осіб) від 17.01.2014р. №17).

Згідно з цим проведено перевірку за первинними касовими документами по вкладних (депозитних) операціях на дотримання законності та правомірності здійснення операцій за ними в еталонному бізнес-процесі за період з 01.08.2015р. по 31.12.2015р.

По вкладних (депозитних) рахунках за період з 01.08.2015 р. по 31.12.2015 р. перевірено закриття рахунків згідно з Журналом закритих рахунків (звіт №480) АБС « ІНФОРМАЦІЯ_5 » та із заявами на видачу готівки, які знаходились в документах дня. Також перевірено відкриття вкладних (депозитних) рахунків за період з 01.08.2015 р. по 31.12.2015 р. згідно з базою діючих депозитних рахунків з наявними заявами на переказ готівки.

Управлінням організації продажів Головного управління по м. Києву та Київській області AT « ІНФОРМАЦІЯ_1 » була сформована база діючих вкладних (депозитних) рахунків, відкритих за період з 01.08.2015 р. по 31.12.2015 р. в еталонному бізнес - процесі АБС « ІНФОРМАЦІЯ_5 » станом на 01.01.2016 р. Працівниками ТВБВ № НОМЕР_2 було опрацьовано базу клієнтів у кількості 69 рахунків. З клієнтами було проведено співбесіди у телефонному режимі, в результаті яких клієнти підтвердили здійснення операцій.

За період з 01.08.2015р. по 31.12.2016р. перевірено здійснення вкладних операцій працівником (користувачем) ОСОБА_6 , яка згідно з наказом перебувала у цей час у відпустці (з 25.12 по 31.12.2015р.), на лікарняному або згідно розпоряджень по відділенню була направлена на роботу до інших ТВБВ. Встановлено, що вона перебуваючи у щорічній відпустці або перебуваючи у інших ТВБВ, згідно розпоряджень, операцій по ТВБВ №0784 не проводила.

У період проведення службового розслідування, завідувачем ТВБВ ОСОБА_6 була повністю відшкодована сума матеріального збитку заподіяного нею клієнту ОСОБА_5 у розмірі 57078,04 грн.:13.01.2016р. було внесено привласнені нею кошти по депозитному договору в сумі 5000,00 грн. меморіальним ордером № 266153990 (Д-т 1 К-т 1712); 13.01.2016р. було внесено на картковий рахунок клієнта № НОМЕР_5 (Д-т І НОМЕР_6 К-т НОМЕР_5 ) не отримані ним проценти, які були б нараховані по | депозитному рахунку згідно договору №101672926 на вклад «Довіра» строком на 6 міс. від 26.08.2015 р. на суму 50000,00 (п`ятдесят тисяч, грн. 00 коп.) за період жовтень-грудень 2015р., в сумі 2078,04 грн. заявою на переказ готівки №266101826 (референс #266101826); 15.01.2016р. було внесено привласнені нею кошти по депозитному договору в сумі 26500,00 грн. прибутковим касовим ордером №266736945 (Д-т 1 К-т 1712); 16.01.2016 р. було внесено привласнені нею кошти по депозитному договору в сумі 23500.00 грн. прибутковим касовим ордером №267001132 (Д-т 1 К-т 1712).

В ході досудового розслідування допитано як свідка ОСОБА_5 , яка під додала до протоколу допиту оригінал заяви про видачу готівки № 101672926, яка не містить підписів. У зв`язку з викладеним, в органу досудового слідства виникла необхідність у отриманні оригіналу другого примірника вказаної заяви, яка знаходяться в філії - ІНФОРМАЦІЯ_8 AT « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ( АДРЕСА_2 ), оригіналів документів, які містять вільні зразки підпису та почерку (заяви, розпорядження ) касира ОСОБА_10 , яка в дату формування вказаної заяви перебувала на роботі у відділенні банку, тобто документів, які можуть становити банківську таємницю, а саме: заяву про видачу готівки № 101672926 від 26.08.2016, накази, розпорядження договори про повну матеріальну відповідальність, пам`ятки касира, де наявні підписи ОСОБА_10 .

Всі вказані документи наявні у філії - Головне управління по м. Києву та Київської області AT « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що підтверджується заявою про вчинення кримінального правопорушення, правилами відкриття, ведення та закриття вкладних (депозитних) рахунків фізичних осіб з одночасним відкриттям поточних рахунків з використанням електронних платіжних засобів в установах AT « ІНФОРМАЦІЯ_1 », тому наявні підстави вважати, що документи, тимчасовий доступ до яких планується отримати, знаходяться за адресою його розташування АДРЕСА_2 .

Відповідно до ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Відповідно до ст. 62 ЗУ «Про банки та банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками на письмовий запит або з письмового дозволу відповідної юридичної чи фізичної особи або за рішенням суду.

Враховуючи встановлені судом обставини, суд дійшов висновку про наявність достатніх підстав вважати, що надання тимчасового доступу слідчому до документів та зобов`язати службову особу філії - Головне управління по м. Києву та Київської області AT « ІНФОРМАЦІЯ_1 » надати особі, яка зазначена в ухвалі слідчого судді документи (з можливістю вилучення їх оригіналів), а саме: заяву про видачу готівки № 101672926 від 26.08.2016р., накази, розпорядження договори про повну матеріальну відповідальність, пам`ятки касира, заяви, зобов`язання, де наявні зразки підпису та почерку ОСОБА_10 , надасть можливість повно, всебічно та об`єктивно провести досудове розслідування та притягнути до відповідальності винних осіб у скоєні кримінального правопорушення.

При цьому, суд роз`яснює, що відповідно до ч. 1 ст. 166 КПК України, у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

На підставі вищевикладеного, керуючись статтями 159, 160, 162-164, 165, 166 Кримінального процесуального кодексу України, ст. 62 ЗУ «Про банки та банківську діяльність», слідчий суддя,-

ухвалив:
Клопотання старшого слідчого Ірпінського відділу поліції ГУ Національної поліції в Київській області лейтенанта поліції ОСОБА_3 погодженого із прокурором Ірпінського відділу Києво - Святошинської прокуратури юристом 3-го класу ОСОБА_13 - задовольнити.

Надати слідчому Ірпінського відділу поліції Головного управління Національної поліції в Київській області лейтенанту поліції ОСОБА_3 , дозвіл на тимчасовий доступ до документів та зобов`язати службову особу філії - ІНФОРМАЦІЯ_8 АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » надати особі, яка зазначена в ухвалі слідчого судді документи (з можливістю вилучення їх оригіналів):

-заяву про видачу готівки № 101672926 від 26.08.2016р.,

-накази, розпорядження договори про повну матеріальну відповідальність, пам`ятки касира, заяви, зобов`язання, де наявні зразки підпису та почерку ОСОБА_10 .

Початок строку дії ухвали обчислювати із 04.07.2016 р.

Закінчення строку дії ухвали 04.08.2016 р.

На ухвалу до Апеляційного суду Київської області через Ірпінський міський суд Київської області може бути подано апеляційну скаргу протягом 5 (п`яти) днів.
Слідчий уддя: ОСОБА_1