АПЕЛЯЦІЙНИЙ СУД ПОЛТАВСЬКОЇ ОБЛАСТІ
У Х В А Л А
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ
21 липня 2015 року м. Полтава

Колегія суддів судової палати з розгляду кримінальних справу складі:
головуючого ОСОБА_2

суддів ОСОБА_3 , ОСОБА_4

при секретарі ОСОБА_5

за участю прокурора ОСОБА_6

захисників ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9

обвинувачених ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12

представника потерпілих ОСОБА_13 ,

потерпілих ОСОБА_14 , ОСОБА_15

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м. Полтава апеляційну скаргу прокурора на вирок Октябрського районного суду м. Полтави від 06 квітня 2015 року, яким

ОСОБА_10 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , уродженця м. Суми, гр. України, незакінчена вища освіта, одруженого, має на утриманні малолітню дитину, зареєстрованого та проживаючого за адресою: АДРЕСА_1 , раніше не судимого,

засуджено за ч. 2 ст. 190 КК України на 3 роки позбавлення волі.

На підставі п. «в» ст.1 Закону України «Про амністію у 2014 році» звільнено від відбування призначеного покарання.
ОСОБА_12 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , уродженки с. Великі Кринки Глобинського району, гр. України, освіта середня спеціальна, неодружена, має на утриманні малолітню дитину, проживаючої за адресою: АДРЕСА_2 , раніше не судиму

засуджено за ч. 2 ст. 190 КК України на 3 роки позбавлення волі.

На підставі п. «в» ст.1 Закону України «Про амністію у 2014 році» звільнену від відбування призначеного покарання
ОСОБА_11 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , уродженку м. Полтави, гр. України, освіта середня спеціальна,неодружена, має на утриманні двох неповнолітніх дітей, проживає за адресою: АДРЕСА_3 , раніше не судиму,

засуджено ч. 2 ст. 190 КК України на 3 роки позбавлення волі.

На підставі п. «в» ст.1 Закону України «Про амністію у 2014 році» звільнено від відбування призначеного покарання.
Вирішено питання із заставою.
Постановлено стягнути із обвинувачених ОСОБА_16 та ОСОБА_11 солідарно на користь потерпілої ОСОБА_17 5 000 грн. на відшкодування матеріальної шкоди та 1 000 грн. грн. моральної шкоди.
Постановлено стягнути із ПП ТФК «Актив» на користь потерпілого ОСОБА_14 3 000 грн. на відшкодування матеріальної шкоди.
Постановлено стягнути із ПП «Довіра Б.А.Н.К.» на користь потерпілого ОСОБА_15 1500 грн. на відшкодування матеріальної та 1500 грн. моральної шкоди.

Постановлено стягнути із ПП «Довіра Б.А.Н.К.» на користь потерпілої ОСОБА_18 1000 грн. на відшкодування матеріальної шкоди.

Вирішено питання із судовими витратами та речовими доказами

В С Т А Н О В И Л А:
Згідно вироку суду, упродовж 2012 2013 років ОСОБА_10 , фактично виконуючи обов`язки регіонального керівника ПП ТФК «Актив», ПП «Б.А.Н.К. Народний», ПП «Торгово-фінансова компанія «Європейський кредит» та ПП «Довіра Б.А.Н.К.», що були розташовані за адресами: м. Полтава, вул. Сінна, 2/49, офіс 208, м. Полтава, вул. Шевченка, 27, офіс 10, м. Полтава, вул. Жовтнева, 43 офіс 506, за попередньою змовою із менеджерами-консультантами ОСОБА_11 та ОСОБА_12 , повторно, умисно, шляхом обману та зловживання довірою, заволоділи грошовими коштами громадян.
Так, восени 2012 року ОСОБА_10 дав оголошення в інформаційному тижневику «Районка» про те, що дані підприємства займаються видачею соціальних кредитів.
Одночасно підібрав для роботи в якості менеджерів-консультантів цих підприємств ОСОБА_11 і ОСОБА_12 та провів із ними відповідні тренінги. Під час тренінгів довів умови роботи, яка полягала у залученні максимальної кількості клієнтів та створенні у них враження платоспроможності та респектабельності підприємств кредиторів, укладенні договорів швидкої позики грошових коштів під мінімальні відсотки на великі терміни, за умови обов`язкового внесення початкового внеску в розмірі 5 % від суми позики.
При цьому, застосовуючи обман та зловживаючи довірою клієнтів, вони також мали замовчувати суттєві умови договорів, які фактично передбачали надання системи послуг, спрямованих на придбання клієнтом товару, повідомляти неправдиві відомості про перевірку платоспроможності позичальників службою безпеки, запевняти клієнтів про необхідність чекати отримання коштів через їх начебто затримку.
Водночас, ОСОБА_10 , увесь час контролював діяльність менеджерів консультантів, зокрема: щодня приймав від них статистичні дані стосовно укладених угод та перерахованих клієнтами на рахунки підприємств коштів в якості фінансового забезпечення кредитів, вів облік робочого часу. За результатами такої діяльності ОСОБА_10 , ОСОБА_11 та ОСОБА_12 отримували грошову винагороду.
Таким чином обвинувачені вчинили наступні кримінальні правопорушення.
епізод № 1
14.11.2012 року ОСОБА_10 за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_11 , за адресою: АДРЕСА_4 , умисно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «ТФК «Актив» договору № 401967 про надання ОСОБА_14 60 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домоглись внесення ним на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 3000 грн., внаслідок чого заволоділи указаними коштами та спричинили потерпілому матеріальну шкоду.
епізод № 2
16.11.2012 року ОСОБА_10 за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_11 , за адресою: АДРЕСА_4 , умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «ТФК «Актив» договору № 401682 про надання ОСОБА_19 10 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домоглись внесення ним на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 500 грн., внаслідок чого заволоділи цими коштами та спричинили потерпілому матеріальну шкоду.
епізод № 3
30.11.2012 року ОСОБА_10 за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_11 , за адресою: АДРЕСА_4 , умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «ТФК «Актив» договору № 401926 про надання ОСОБА_20 200 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домоглись внесення ним на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 8000 грн., внаслідок чого заволоділи цими коштами та спричинили потерпілому матеріальну шкоду.
епізод № 4
12.12.2012 року ОСОБА_10 за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_11 , за адресою: АДРЕСА_4 , умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «ТФК «Актив» договору № 402004 про надання ОСОБА_21 80 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домоглись внесення ним на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 4000 грн., внаслідок чого заволоділи цими коштами та спричинили потерпілому матеріальну шкоду.
епізод № 5
19.12.2012 року ОСОБА_10 , використовуючи ОСОБА_22 , яка не була обізнана про вчинення злочину, за адресою: АДРЕСА_4 , умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «ТФК «Актив» договору № 401993 про надання ОСОБА_23 50 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домігся внесення ним на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 2000 грн., внаслідок чого заволодів цими коштами та спричинив потерпілому матеріальну шкоду.
епізод № 6
26.12.2012 року ОСОБА_10 , використовуючи ОСОБА_22 , яка не була обізнана про вчинення злочину, за адресою: АДРЕСА_4 , умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «ТФК «Актив» договору № 402249 про надання ОСОБА_24 20 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домігся внесення ним на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 1000 грн., внаслідок чого заволодів цими коштами та спричинив потерпілому матеріальну шкоду.
епізод № 7
19.01.2013 року ОСОБА_10 використовуючи ОСОБА_25 , яка не була обізнана про вчинення злочину, за адресою: АДРЕСА_4 , умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «ТФК «Актив» договору № 006593 про надання ОСОБА_26 50 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домігся внесення нею на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 3500 грн., внаслідок чого заволодів цими коштами та спричинив потерпілій матеріальну шкоду.
епізод № 8
21.01.2013 року ОСОБА_10 , використовуючи ОСОБА_22 , яка не була обізнана про вчинення злочину, за адресою: АДРЕСА_4 , умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «ТФК «Актив» договору № 402777 про надання ОСОБА_27 20 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домігся внесення нею на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 1000 грн., внаслідок чого заволодів цими коштами та спричинив потерпілій матеріальну шкоду.
епізод № 9
06.02.2013 року ОСОБА_10 за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_11 , за адресою: АДРЕСА_4 , умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «ТФК «Актив» договору № 402904 про надання ОСОБА_28 50 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домоглись внесення ним на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 2000 грн., внаслідок чого заволоділи цими коштами та спричинили потерпілому матеріальну шкоду.
епізод № 10
08.02.2013 року ОСОБА_10 за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_12 , за адресою: АДРЕСА_5 , умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «ТФК «Актив» договору № 006414 про надання ОСОБА_29 50 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домоглись внесення ним на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 3500 грн., внаслідок чого заволоділи цими коштами та спричинили потерпілому матеріальну шкоду.
епізод № 11
11.02.2013 року ОСОБА_10 використовуючи ОСОБА_22 , яка не була обізнана про вчинення злочину, за адресою: АДРЕСА_4 , умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «ТФК «Актив» договору № 402701 про надання ОСОБА_30 15 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домігся внесення ним на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 750 грн., внаслідок чого заволодів цими коштами та спричинив потерпілому матеріальну шкоду.
епізод № 12
19.02.2013 року ОСОБА_10 за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_11 , за адресою: АДРЕСА_4 , умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «ТФК «Актив» договору № 402697 про надання ОСОБА_31 30 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домігся внесення ним на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 1500 грн., внаслідок чого заволоділи цими коштами та спричинили потерпілому матеріальну шкоду.
епізод № 13
19.02.2013 року ОСОБА_10 , використовуючи ОСОБА_22 , яка не була обізнана про вчинення злочину, за адресою: АДРЕСА_4 , умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «ТФК «Актив» договору № 402703 про надання ОСОБА_32 20 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домігся внесення нею на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 700 грн., внаслідок чого заволодів цими коштами та спричинив потерпілій матеріальну шкоду.
епізод № 14
04.03.2013 року ОСОБА_10 , використовуючи ОСОБА_22 , яка не була обізнана про вчинення злочину, за адресою: АДРЕСА_4 , умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «ТФК «Актив» договору № 403110 про надання ОСОБА_33 30 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домігся внесення ним на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 1500 грн., внаслідок чого заволодів цими коштами та спричинив потерпілому матеріальну шкоду.
епізод № 15
06.03.2013 року ОСОБА_10 , використовуючи ОСОБА_22 , яка не була обізнана про вчинення злочину, за адресою: АДРЕСА_4 , умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під иглядом укладення від імені ПП «ТФК «Актив» договору № 403113 про надання ОСОБА_34 25 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домігся внесення ним на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 1250 грн., внаслідок чого заволодів цими коштами та спричинив потерпілому матеріальну шкоду.
епізод № 16
15.03.2013 року ОСОБА_10 за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_12 , за адресою: АДРЕСА_6 , умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «Довіра БАН.К» договору № 501131 про надання ОСОБА_35 70 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домоглися внесення ним на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 3500 грн., внаслідок чого заволоділи цими коштами та спричинили потерпілому матеріальну шкоду.
епізод № 17
18.03.2013 року ОСОБА_10 за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_12 , за адресою: АДРЕСА_6 , умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «Довіра БАН.К» договору № 501134 про надання ОСОБА_36 35 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домоглися внесення ним на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 1750 грн., внаслідок чого заволоділи цими коштами та спричинили потерпілому матеріальну шкоду.
епізод № 18
18.03.2013 року ОСОБА_10 за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_12 , за адресою: АДРЕСА_6 , умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «Довіра БАН.К» договору № 501135 про надання ОСОБА_37 10 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домоглися внесення ним на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 500 грн., внаслідок чого заволоділи цими коштами та спричинили потерпілому матеріальну шкоду.
епізод № 19
2.03.2013 року ОСОБА_10 за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_12 , за адресою: АДРЕСА_6 , умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «Довіра БАН.К» договору № 501142 про надання ОСОБА_38 200 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домоглися внесення ним на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 10000 грн., внаслідок чого заволоділи цими коштами та спричинили потерпілому матеріальну шкоду.
епізод № 20
25.03.2013 року ОСОБА_10 за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_11 , за адресою: АДРЕСА_4 , умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «Б.А.Н.К. «Народний» договору № 003189 про надання ОСОБА_39 50 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домоглися внесення нею на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 2500 грн., внаслідок чого заволоділи цими коштами та спричинили потерпілій матеріальну шкоду.
епізод № 21
26.03.2013 року ОСОБА_10 , використовуючи ОСОБА_22 , яка не була обізнана про вчинення злочину, за адресою: АДРЕСА_4 , умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «Б.А.Н.К. «Народний» договору № 003163 про надання ОСОБА_40 40 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домігся внесення ним на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 1600 грн., внаслідок чого заволодів цими коштами та спричинив потерпілому матеріальну шкоду.
епізод № 22
26.03.2013 року ОСОБА_10 за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_11 , за адресою: АДРЕСА_4 , умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «Б.А.Н.К. «Народний» договору № 003165 про надання ОСОБА_41 70 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домоглися внесення нею на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 2800 грн., внаслідок чого заволоділи цими коштами та спричинили потерпілій матеріальну шкоду.
епізод № 23
27.03.2013 року ОСОБА_10 , використовуючи ОСОБА_22 , яка не була обізнана про вчинення злочину, за адресою: АДРЕСА_4 , умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «Б.А.Н.К. «Народний» договору № 003168 про надання ОСОБА_42 20 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домоглися внесення нею на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 800 грн., внаслідок чого заволодів цими коштами та спричинив потерпілій матеріальну шкоду.
епізод № 24
29.03.2013 року ОСОБА_10 , використовуючи ОСОБА_22 , яка не була обізнана про вчинення злочину, за адресою: АДРЕСА_4 , умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «Б.А.Н.К. «Народний» договору № 003190 про надання ОСОБА_43 40 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домоглися внесення нею на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 1600 грн., внаслідок чого заволодів цими коштами та спричинив потерпілій матеріальну шкоду.
епізод № 25
02.04.2013 року ОСОБА_10 за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_12 , за адресою: АДРЕСА_6 , умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «Довіра БАН.К» договору № 501288 про надання ОСОБА_44 15000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домоглися внесення ним на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 750 грн., внаслідок чого заволоділи цими коштами та спричинили потерпілому матеріальну шкоду.
епізод № 26
02.04.2013 року ОСОБА_10 , використовуючи ОСОБА_22 , яка не була обізнана про вчинення злочину, за адресою: АДРЕСА_4 , умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «Б.А.Н.К. «Народний» договору № 003177 про надання ОСОБА_45 30 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домоглися внесення нею на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 1200 грн., внаслідок чого заволодів цими коштами та спричинив потерпілій матеріальну шкоду.
епізод № 27
02.04.2013 року ОСОБА_10 , використовуючи ОСОБА_22 , яка не була обізнана про вчинення злочину, за адресою: АДРЕСА_4 , умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «Б.А.Н.К. «Народний» договору № 003190 про надання ОСОБА_46 20 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домоглися внесення ним на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 1000 грн., внаслідок чого заволодів цими коштами та спричинив потерпілому матеріальну шкоду.
епізод № 28
03.04.2013 року ОСОБА_10 за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_11 , за адресою: АДРЕСА_4 , умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «Б.А.Н.К. «Народний» договору № 003410 про надання ОСОБА_17 100 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домоглися внесення нею на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 5000 грн., внаслідок чого заволоділи цими коштами та спричинили потерпілій матеріальну шкоду.
епізод № 29
03.04.2013 року ОСОБА_10 , діючи від імені ПП «ТФК» Актив», що по вул. Жовтневій, 43, офіс № 506 м. Полтава, під виглядом укладеного договору №501290 надання швидкої позики 200 000 грн. на тривалий період за мінімальних відсотків, шляхом обману та зловживання довірою потерпілого ОСОБА_47 , домігся внесення ним на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 4000 грн., внаслідок чого заволодів указаними коштами.
епізод № 30
05.04.2013 року ОСОБА_10 за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_12 , за адресою: АДРЕСА_6 , умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «Довіра БАН.К» договору № 501292 про надання ОСОБА_48 50 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домоглися внесення ним на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 2500 грн., внаслідок чого заволоділи цими коштами та спричинили потерпілому матеріальну шкоду.
епізод № 31
08.04.2013 року ОСОБА_10 за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_12 , за адресою: АДРЕСА_6 , умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «Довіра БАН.К» договору № 501293 про надання ОСОБА_49 70 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домоглися внесення ним на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 10267,85 грн., внаслідок чого заволоділи цими коштами та спричинили потерпілому матеріальну шкоду.
епізод № 32
09.04.2013 року ОСОБА_10 за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_12 , за адресою: АДРЕСА_6 , умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «Довіра БАН.К» договору № 501295 про надання ОСОБА_50 100 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домоглися внесення ним на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 5000 грн., внаслідок чого заволоділи цими коштами та спричинили потерпілому матеріальну шкоду.
епізод № 33
09.04.2013 року ОСОБА_10 за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_11 , за адресою: АДРЕСА_4 , умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «Б.А.Н.К. «Народний» договору № 003186 про надання ОСОБА_51 60 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домоглися внесення нею на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 3000 грн., внаслідок чого заволоділи цими коштами та спричинили потерпілій матеріальну шкоду.
епізод № 34
11.04.2013 року ОСОБА_10 за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_12 , за адресою: АДРЕСА_6 , умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «Довіра БАН.К» договору № 501297 про надання ОСОБА_15 30 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домоглися внесення ним на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 1500 грн., внаслідок чого заволоділи цими коштами та спричинили потерпілому матеріальну шкоду.
епізод № 35
16.04.2011 року ОСОБА_10 за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_12 , за адресою: АДРЕСА_6 , умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «Довіра БАН.К» договору № 501299 про надання ОСОБА_52 15 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домоглися внесення нею на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 750 грн., внаслідок чого заволоділи цими коштами та спричинили потерпілій матеріальну шкоду.
епізод № 36
18.04.2013 року ОСОБА_10 за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_12 , за адресою: АДРЕСА_6 , умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «Довіра БАН.К» договору № 501412 про надання ОСОБА_53 170 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домоглися внесення ним на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 5500 грн., внаслідок чого заволоділи цими коштами та спричинили потерпілому матеріальну шкоду.
епізод № 37
18.04.2013 року ОСОБА_10 за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_11 , за адресою: АДРЕСА_4 , умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «ТФК «Європейський кредит» договору № 003547 про надання ОСОБА_54 300 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домоглися внесення ним на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 15000 грн., внаслідок чого заволоділи цими коштами та спричинили потерпілому матеріальну шкоду.
епізод № 38
19.04.2013 року ОСОБА_10 за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_12 , за адресою: АДРЕСА_6 , умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «Довіра БАН.К» договору № 501414 про надання ОСОБА_18 20 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домоглися внесення нею на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 1000 грн., внаслідок чого заволоділи цими коштами та спричинили потерпілій матеріальну шкоду.
епізод № 39
19.04.2013 року ОСОБА_10 за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_12 , за адресою: АДРЕСА_6 , умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «Довіра БАН.К» договору № 501415 про надання ОСОБА_55 30 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домоглися внесення нею на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 1500 грн., внаслідок чого заволоділи цими коштами та спричинили потерпілій матеріальну шкоду.
епізод № 40
19.04.2013 року ОСОБА_10 за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_11 , за адресою: АДРЕСА_4 , умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «ТФК «Європейський кредит» договору № 003546 про надання ОСОБА_56 60 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домоглися внесення ним на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 3000 грн., внаслідок чого заволоділи цими коштами та спричинили потерпілому матеріальну шкоду.
епізод № 41
24.04.2013 року ОСОБА_10 за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_12 , за адресою: АДРЕСА_6 , умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «Довіра БАН.К» договору № 501416 про надання ОСОБА_57 25 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домоглися внесення нею на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 1250 грн., внаслідок чого заволоділи цими коштами та спричинили потерпілій матеріальну шкоду.
епізод № 42
24.04.2013 року ОСОБА_10 за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_12 , за адресою: АДРЕСА_6 , умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «Довіра БАН.К» договору № 501417 про надання ОСОБА_58 25 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домоглися внесення нею на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 1250 грн., внаслідок чого заволоділи цими коштами та спричинили потерпілій матеріальну шкоду.
епізод № 43
15.05.2013 року ОСОБА_10 за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_12 , за адресою: АДРЕСА_6 , умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «Довіра БАН.К» договору № 501474 про надання ОСОБА_59 5 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домоглися внесення нею на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 500 грн., внаслідок чого заволоділи цими коштами та спричинили потерпілій матеріальну шкоду.
епізод № 44
24.05.2013 року ОСОБА_10 за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_12 , за адресою: АДРЕСА_6 , умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «Довіра БАН.К» договору № 501418 про надання ОСОБА_60 40 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домоглися внесення нею на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 2000 грн., внаслідок чого заволоділи цими коштами та спричинили потерпілій матеріальну шкоду.
епізод № 45
24.05.2013 року ОСОБА_10 за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_12 , за адресою: АДРЕСА_6 , умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «Довіра БАН.К» договору № 501483 про надання ОСОБА_61 25 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домоглися внесення ним на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 1250 грн., внаслідок чого заволоділи цими коштами та спричинили потерпілому матеріальну шкоду.
епізод № 46
30.05.2013 року ОСОБА_10 за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_11 , за адресою: АДРЕСА_5 , умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП ТФК «Європейський кредит» договору № 003545 про надання ОСОБА_62 25000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домоглися внесення нею на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 1250 грн., внаслідок чого заволоділи цими коштами та спричинили потерпілій матеріальну шкоду.
епізод № 47
03.06.2013 року ОСОБА_10 за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_11 , за адресою: АДРЕСА_5 , умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «Довіра БАН.К» договору № 501798 про надання ОСОБА_63 100 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домоглися внесення ним на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 5000 грн., внаслідок чого заволоділи цими коштами та спричинили потерпілому матеріальну шкоду.
епізод № 48
04.06.2013 року ОСОБА_10 за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_11 , за адресою: АДРЕСА_5 , умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «Довіра БАН.К» договору № 501799 про надання ОСОБА_64 30 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домоглися внесення ним на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 1500 грн., внаслідок чого заволоділи цими коштами та спричинили потерпілому матеріальну шкоду.
епізод № 49
04.06.2013 року ОСОБА_10 за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_11 , за адресою: АДРЕСА_5 , умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «Довіра БАН.К» договору № 501801 про надання ОСОБА_65 200 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домоглися внесення ним на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 10000 грн., внаслідок чого заволоділи цими коштами та спричинили потерпілому матеріальну шкоду.
епізод № 50
04.06.2013 року ОСОБА_10 за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_11 , за адресою: АДРЕСА_5 , умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «Довіра БАН.К» договору № 501804 про надання ОСОБА_66 10 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домоглися внесення ним на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 500 грн., внаслідок чого заволоділи цими коштами та спричинили потерпілому матеріальну шкоду.
епізод № 51
06.06.2013 року ОСОБА_10 , використовуючи ОСОБА_22 , яка не була обізнана про вчинення злочину, за адресою: АДРЕСА_5 , умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «Довіра БАН.К» договору № 501938 про надання ОСОБА_62 10 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домоглися внесення нею на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 500 грн., внаслідок чого заволодів указаними коштами та спричинив потерпілій матеріальну шкоду.
епізод № 52
07.06.2013 року ОСОБА_10 за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_11 , за адресою: АДРЕСА_5 , умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «Довіра БАН.К» договору № 501934 про надання ОСОБА_67 80 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домоглися внесення ним на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 4000 грн., внаслідок чого заволоділи цими коштами та спричинили потерпілому матеріальну шкоду.
епізод № 53
10.06.2013 року ОСОБА_10 за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_11 , за адресою: АДРЕСА_5 , умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «Довіра БАН.К» договору № 501931 про надання ОСОБА_68 15 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домоглися внесення нею на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 750 грн., внаслідок чого заволоділи цими коштами та спричинили потерпілій матеріальну шкоду.
епізод № 54
12.06.2013 року ОСОБА_10 за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_11 , за адресою: АДРЕСА_5 , умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «Довіра БАН.К» договору № 501926 про надання ОСОБА_69 10 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домоглися внесення ним на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 500 грн., внаслідок чого заволоділи цими коштами та спричинили потерпілому матеріальну шкоду.
епізод № 55
12.06.2013 року ОСОБА_10 , використовуючи ОСОБА_22 , яка не була обізнана про вчинення злочину, за адресою: АДРЕСА_5 , умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «Довіра БАН.К» договору № 501928 про надання ОСОБА_70 35 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домоглися внесення нею на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 1750 грн., внаслідок чого заволодів указаними коштами та спричинив потерпілій матеріальну шкоду.
епізод № 56
13.06.2013 року ОСОБА_10 , використовуючи ОСОБА_22 , яка не була обізнана про вчинення злочину, за адресою: АДРЕСА_5 , умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «Довіра БАН.К» договору № 501925 про надання ОСОБА_71 25 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домоглися внесення нею на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 1250 грн., внаслідок чого заволодів цими коштами та спричинив потерпілій матеріальну шкоду.
епізод № 57
21.06.2013 року ОСОБА_10 , використовуючи ОСОБА_22 , яка не була обізнана про вчинення злочину, за адресою: АДРЕСА_5 , умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «ТФК «Європейський кредит» договору № 201989 про надання ОСОБА_72 20 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домоглися внесення нею на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 1000 грн., внаслідок чого заволодів цими коштами та спричинив потерпілій матеріальну шкоду.
епізод № 58
26.06.2013 року ОСОБА_10 , використовуючи ОСОБА_22 , яка не була обізнана про вчинення злочину, за адресою: АДРЕСА_5 , умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «ТФК «Європейський кредит» договору № 201988 про надання ОСОБА_73 70 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домоглися внесення ним на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 3500 грн., внаслідок чого заволодів цими коштами та спричинив потерпілому матеріальну шкоду.
епізод № 59
26.06.2013 року ОСОБА_10 за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_12 , за адресою: АДРЕСА_6 , умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «ТФК «Європейський кредит» договору № 003884 про надання ОСОБА_74 10 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домоглися внесення нею на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 500 грн., внаслідок чого заволоділи цими коштами та спричинили потерпілій матеріальну шкоду.
епізод № 60
02.07.2013 року ОСОБА_10 за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_11 , за адресою: АДРЕСА_5 , умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «ТФК «Європейський кредит» договору № 201995 про надання ОСОБА_75 15 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домоглися внесення нею на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 750 грн., внаслідок чого заволоділи цими коштами та спричинили потерпілій матеріальну шкоду.
епізод № 61
04.07.2013 року ОСОБА_10 , використовуючи ОСОБА_22 , яка не була обізнана про вчинення злочину, за адресою: АДРЕСА_5 , умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «ТФК «Європейський кредит» договору № 201988 про надання ОСОБА_76 20 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домоглися внесення ним на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 1000 грн., внаслідок чого заволодів цими коштами та спричинив потерпілому матеріальну шкоду.
епізод № 62
05.07.2013 року ОСОБА_10 за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_12 , за адресою: АДРЕСА_6 , умисно, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману та зловживання довірою, діючи під виглядом укладення від імені ПП «ТФК «Європейський кредит» договору № 003885 про надання ОСОБА_77 110 000 грн. швидкої позики на тривалий період за мінімальних відсотків, домоглися внесення нею на рахунок указаного підприємства передоплати в сумі 5500 грн., внаслідок чого заволоділи цими коштами та спричинили потерпілій матеріальну шкоду.
В апеляційній скарзі старшого прокурора прокуратури міста Полтави порушується питання про скасування вироку Октябрського районного суду міста Полтави від 06 квітня 2015 року відносно ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 з постановленням вироку апеляційним судом.

В обґрунтування своєї позиції вказує на те, що суд першої інстанції необґрунтовано перекваліфікував дії обвинувачених з ч.3 ст.190 КК України на ч.2 ст.190 КК України.

Апелянт зазначає, що суд першої інстанції усупереч положенням п.3.6 Постанови Пленуму Верховного Суду України № 7 від 04.06.2010 року «Про практику застосування судами кримінального законодавства про повторність, сукупність і рецидив злочинів та їх правові наслідки» і де зазначено, що об`єднання тотожних діянь єдиним злочинним наміром означає, що до вчинення першого з низки тотожних діянь особа усвідомлює, що для реалізації її злочинного наміру необхідно вчинити декілька таких діянь, кожне з яких спрямоване на реалізацію цього наміру. Такі діяння не утворюють повторності, оскільки кожне з них стає елементом одиничного ( єдиного злочину) і окремим (самостійним) злочином щодо будь-якого іншого з цих діянь бути не може.

Далі апелянт посилається на положення Постанови Пленуму Верховного Суду України № 10 від 06.11.2009 року « Про судову практику у справах про злочини проти власності « п.20 і де зазначено, що неодноразове вилучення чужого майна чи заволодіння ним, що складається із тотожних діянь, які мають загальну мету та із самого початку охоплюється із злочинним наміром на заволодіння конкретним майном, слід розглядати як один продовжуваний злочин.

На думку апелянта про єдиний прямий умисел спрямований на заволодіння чужим майном саме у великих розмірах свідчить те, що ОСОБА_10 декілька разів надавав реклами в ЗМІ про так званий «соціальний кредит» під невеликий відсоток та з самого початку мав за мету залучення якомога більшої кількості довірливих людей, переважно із сільської місцевості.

Так, ОСОБА_10 ОСОБА_12 та ОСОБА_11 довів план про необхідність укладання договорів на суму 1 200 000 грн. щомісячно кожній. Про умисел на заволодіння коштами громадян в особливо великих розмірах підтверджується протоколами оперативно - технічних заходів, а також показами ОСОБА_11 в судовому засіданні від 03.03.2015 року.

За новим вироком ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 визнати винними у вчиненні злочину, передбаченого ч.3 ст.190 КК України.

ОСОБА_10 призначити покарання -5 років позбавлення волі.

ОСОБА_11 , ОСОБА_12 призначити покарання -4 роки позбавлення волі кожній з іспитовим строком 2 роки на підставі ст.75 КК України.

Інші учасники провадження вирок не оскаржили.

Заслухавши доповідь судді, пояснення прокурора, яка не підтримала апеляційну скаргу, обвинувачених ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 та їх захисників - адвокатів ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , які заперечували проти задоволення апеляції прокурора, потерпілих - ОСОБА_15 та ОСОБА_14 , представника потерпілих ОСОБА_13 , які вважають вирок місцевого суду законним і обґрунтованим, перевіривши матеріали провадження та обговоривши доводи апеляційної скарги, колегія суддів вважає, що вона не підлягає задоволенню з таких підстав.

Висновки суду про доведеність винності ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 у вчиненні злочинів,передбачених ч.2 ст. 190 КК України, скоєних за викладених у вироку обставин, доведена об`єктивними доказами, які зібрані у передбаченому законом порядку і належним чином оцінені судом.

Доводи апеляційної скарги про неправильну кваліфікацію дій обвинувачених колегія суддів вважає безпідставними.
Відповідно до положень ст. 32 КК України повторністю злочинів визнається вчинення двох або більше злочинів,передбачених тією самою статтею або частиною статті Особливої частини цього Кодексу.
Згідно з матеріалами провадження обвинувачені, вчиняючи ряд тотожних злочинів, не мали єдиного умислу на заволодіння всіма коштами, тобто умисел у них виникав щоразу при укладенні кредитного договору із конкретною особою.

Укладення кредиту розмежовано як у часі та в об`єкті посягання, та утворює самостійний склад злочину, а тому в діях ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 наявна кваліфікуюча ознака « повторність», при цьому кожний окремий епізод вчинення злочину не завдав шкоди у значному, великому чи особливо великому розмірі.

Дії ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 за ч.2 ст.190 КК України кваліфіковано правильно.

Доводи прокурора про м`якість призначеного покарання засудженим колегія суддів вважає необґрунтованими.

При призначенні покарання ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 суд керувався загальними засадами призначення покарання та врахував ступінь тяжкості вчинених злочинів, які згідно зі ст. 12 КК України віднесено до злочинів середньої тяжкості, дані про особи засуджених, які свою вину визнали, раніше несудимі, на утриманні мають неповнолітніх дітей, характеризуються задовільно.

Підстав для скасування судового рішення і постановлення нового вироку з мотивів,викладених в апеляційній скарзі прокурора,колегія суддів не вбачає,а тому скарга на цих підставах задоволенню не підлягає.

Істотних порушень вимог кримінально- процесуального закону, які б були підставами для зміни або скасування судового рішення не має.

Виходячи з викладеного, керуючись ст.ст. 405,407 КПК України колегія суддів,-

У Х В А Л И Л А :
вирок Октябрського районного суду міста Полтави від 06 квітня 2015 року щодо ОСОБА_10 , ОСОБА_12 , ОСОБА_11 залишити без зміни, а апеляційну скаргу прокурора- без задоволення.

Ухвала набирає законної сили з моменту її оголошення.

Касаційна скарга на судове рішення може бути подана протягом трьох місяців з дня проголошення судового рішення апеляційної інстанції до Вищого Спеціалізованого Суду України з розгляду цивільних і кримінальних справ.

С У Д Д І :
( підпис) (підпис) (підпис)

ОСОБА_2 ОСОБА_3 ОСОБА_4 .
З оригіналом згідно
суддя: ОСОБА_2