печерський районний суд міста києва
У Х В А Л А

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

04 липня 2013 року слідчий суддя Печерського районного суду м. Києва Гладун Х.А., при секретарі Пацалі А.В., за участю сторони кримінального провадження слідчого СУ ГУ МВС України в Київській області Жадлун С.С., розглянувши у відкритому судовому засіданні у залі суду в м. Києві клопотання старшого слідчого в ОВС ГСУ України ОСОБА_1 про тимчасовий доступ до документів, що становлять банківську таємницю, з можливістю їх вилучення при проведенні досудового розслідування у кримінальному провадженні № 0000268, -

В С Т А Н О В И В :

02 липня 2013 року в провадження слідчого судді Печерського районного суду м. Києва Гладун Х.А. надійшло клопотання сторони кримінального провадження старшого слідчого в ОВС ГСУ МВС України ОСОБА_1, погоджене із старшим прокурором Першого відділу Генеральної прокуратури України ОСОБА_2, про тимчасовий доступ до документів та з можливістю вилучення їх оригіналів при проведенні досудового розслідування у кримінальному провадженні № 0000268, що становлять банківську таємницю і перебувають в розпорядженні ПАТ «КБ «Експобанк», , МФО 322294, розташованого за адресою: м. Київ, вул. Дмитріївська, 18/24, а саме: документів справи з юридичного оформлення відкриття та обслуговування кредитного рахунку № 5001 фізичної особи ОСОБА_3, кредитної справи за договором від 11.04.2012 р. № 09/12-UAH-CK, в тому числі договору кредиту від 11.04.2012 № 09/12-UAH-CK, додаткових угод до цього договору, рішення кредитного комітету про надання дозволу на видачу кредиту, висновків про кредитоспроможність, наявність заставного майна; видаткових касових ордерів на отримання ОСОБА_3 готівкою кредитних коштів; документів, підтверджуючих сплату банку кредитної заборгованості, виписку по кредитного рахунку ОСОБА_3 № 5001 станом на час проведення виїмки; документів щодо наявності прострочених платежів за кредитом, виплат неустойки, штрафних санкцій, вимог повернення суми кредиту в разі невиконання зобовязань за кредитним договором.

Згідно норми ч. 1 ст. 107 КПК України фіксація під час розгляду клопотання слідчим суддею за допомогою технічних засобів не здійснювалась.

Представник ПАТ «КБ «Експобанк» в судове засідання не з`явився, про час і місце його проведення був повідомлений належним чином.

Сторона кримінального провадження слідчий СУ ГУ МВС України в Київській області Жадлун С.С. в судовому засіданні клопотання підтримала та просила надати доступ до запитуваних документів.

Обґрунтовуючи внесене клопотання сторона кримінального провадження вказує, що Головним слідчим управлінням МВС України здійснюється досудове розслідування кримінального провадження № 0000268, внесеного 13.03.2011 р. до Єдиного реєстру досудових розслідувань за фактом заволодіння ОСОБА_3 шляхом шахрайства коштами ПАТ «КБ «Експобанк» за ознаками злочину, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України.

Досудовим розслідуванням установлено, що 11.04.2012 р. ОСОБА_3 уклала кредитний договір № 09/12-UAH-CK з ПАТ «КБ «Експобанк», розташованому у м. Києві, по вул. Дмитріївській, 18/24 та отримала кредит на суму 6 070 000 грн.

Діючи з корисливих мотивів, не маючи наміру виконувати зобовязання за даним кредитним договором, ОСОБА_3 шляхом шахрайства заволоділа коштами ПАТ «КБ «Експобанк» в розмірі 5 509 323 грн. та 08 коп.

Слідчий стверджує, що з метою встановлення істини у кримінальному провадженні, необхідно отримати тимчасовий доступ до документів про відкриття та обслуговування кредитного рахунку № 5001 фізичної особи ОСОБА_3, кредитної справи за договором від 11.04.2012 № 09/12-UAH-CK, видаткових касових ордерів на отримання ОСОБА_3 готівкою кредитних коштів, документів, підтверджуючих сплату банку кредитної заборгованості, які перебувають в розпорядженні ПАТ «КБ «Експобанк», , МФО 322294, розташованого за адресою: м. Київ, вул. Дмитріївська, 18/24.

В інший спосіб, інакше як отримати тимчасовий доступ до зазначених документів, що становлять банківську таємницю та їх вилучити, неможливо довести обставини вчинення ОСОБА_3 шахрайства стосовно ПАТ «КБ «Експобанк» та встановити всі обставин вчиненого злочину. Документи щодо відкриття та обслуговування кредитного рахунку ОСОБА_3 можуть бути використані як речові докази вчинення нею шахрайства.

Оригінали документів, які перебувають у розпорядженні ПАТ «КБ «Експобанк» містять індивідуальні сліди підписів, рукописного та машинописного тексту, а тому їх дослідження, у т.ч. експертне, огляд, приєднання як доказу можливе лише у разі надання до них тимчасового доступу та подальшого вилучення, оскільки вони мають значення для швидкого, повного та неупередженого розслідування обставин вказаного кримінального провадження та підлягають доказуванню.

Заслухавши пояснення слідчого, який підтримав клопотання, приходжу до наступного висновку.

Судовим розглядом встановлено, що Головним слідчим управлінням МВС України провадиться розслідування у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань № 0000268, внесеного 13.03.2011 р. за ознаками злочину, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України.

Згідно Закону України «Про банки та банківську діяльність» банки зберігають документи, що містять інформацію про рахунки клієнта, операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди, інформацію про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності тощо.

Як вбачається зі змісту п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Відповідно до ч. 6 ст. 163 КПК України слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Відповідно до ч. 7 ст. 163 КПК України слідчий суддя в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.

Враховуючи обставини вчинення імовірного злочину, так як вони викладені в клопотанні слідчого, правове обґрунтування клопотання, яке ґрунтується на положеннях ст. ст. 161, 162 КПК України, приходжу до висновку про наявність підстав для розкриття банківської таємниця та вилучення запитуваних слідчим документів, фактичні дані яких можуть мати важливе значення для встановлення обставин, що підлягають доказуванню в кримінальному провадженні.

На підставі викладеного і керуючись ст. 107, ст.ст.160, 162, 163, 164, 166, ст. 309 КПК України слідчий суддя,-

У Х В А Л И В :

Клопотання старшого слідчого в ОВС ГСУ України ОСОБА_1 про тимчасовий доступ до документів, що становлять банківську таємницю, з можливістю їх вилучення при проведенні досудового розслідування у кримінальному провадженні № 0000268, - задовольнити.

Надати старшому слідчому в ОВС ГСУ МВС України ОСОБА_1 тимчасовий доступ до документів та відомостей, що становлять банківську таємницю і перебувають в розпорядженні ПАТ «КБ «Експобанк», , МФО 322294, розташованого за адресою: м. Київ, вул. Дмитріївська, 18/24 та можливість здійснити виїмку їх оригіналів, а саме:

- документів справи з юридичного оформлення відкриття та обслуговування кредитного рахунку № 5001 фізичної особи ОСОБА_3, кредитної справи за договором від 11.04.2012 р. № 09/12-UAH-CK, в тому числі договору кредиту від 11.04.2012 р. № 09/12-UAH-CK, додаткових угод до цього договору, рішення кредитного комітету про надання дозволу на видачу кредиту, висновків про кредитоспроможність, наявність заставного майна;

- видаткових касових ордерів на отримання ОСОБА_3 готівкою кредитних коштів;

- документів, підтверджуючих сплату банку кредитної заборгованості, виписку по кредитного рахунку ОСОБА_3 № 5001 станом на час проведення виїмки;

- документів щодо наявності прострочених платежів за кредитом, виплат неустойки, штрафних санкцій, вимог повернення суми кредиту в разі невиконання зобовязань за кредитним договором.

Визначити строк дії ухвали тривалістю тридцять днів, який обраховувати з дня постановлення ухвали слідчим суддею.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення речей і документів, які містять вказану інформацію.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя Х.А. Гладун

Ухвала виготовлена в двох примірниках.

Примірник 1 - матеріали судового провадження № 757/14038/13-к

Примірник 2 слідчий СУ ГУ МВС України в Київській області Жадлун С.С.

Слідчий суддя Х.А. Гладун