У Х В А Л А
Справа № 569/15767/15-к

24 листопада 2015 року м. Рівне

Слідчий суддя Рівненського міського суду ОСОБА_1 , розглянувши клопотання прокурора відділу процесуального керівництва при провадженні досудового розслідування органами внутрішніх справ та підтримання державного обвинувачення управління нагляду за додержанням законів у кримінальному провадженні прокуратури Рівненської області юриста 1 класу ОСОБА_2 , про розкриття банківської таємниці та тимчасовий доступ до речей та документів, що знаходяться у володінні Північно-Західного регіональному управлінні ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та можливість їх вилучення, -

в с т а н о в и в:
Прокурор відділу процесуального керівництва при провадженні досудового розслідування органами внутрішніх справ та підтримання державного обвинувачення управління нагляду за додержанням законів у кримінальному провадженні прокуратури Рівненської області юриста 1 класу ОСОБА_2 звернулася до Рівненського міського суду з клопотанням про розкриття банківської таємниці та надання тимчасового доступ до документів (відомостей), що містять банківську таємницю з можливістю їх вилучення у кримінального провадження № 0000247 від 18.08.2015, відносно ОСОБА_3 , ОСОБА_4 , ОСОБА_5 та ОСОБА_6 у вчиненні злочинів, передбачених ч.5 ст.191, ч.2 ст.15 ч.3 ст.191, ч.2 ст.200, ч.3 ст.362, ч.2 ст.361, ч.2 ст.28 ч.2 ст.366 КК України.

В обґрунтування клопотання зазначила, що у ході досудового розслідування встановлено, що у період з 2007 року по лютий 2009 року, ОСОБА_3 працюючи в Березнівському відділенні Рівненської філії закритого акціонерного товариства комерційний банк „ ІНФОРМАЦІЯ_1 , що знаходиться за адресою: АДРЕСА_1 , на посадах провідного спеціаліста по персональному банківському обслуговуванню клієнтів заступника керівника відділення групи ІНФОРМАЦІЯ_2 , керівника роздрібного корпоративного бізнесу персонального менеджера - заступника керівника групи А відділення Банку та провідного спеціаліста роздрібного корпоративного бізнесу відділення групи ІНФОРМАЦІЯ_2 , ОСОБА_4 працюючою на посадах спеціаліста по розрахунковим операціям корпоративних клієнтів відділення групи ІНФОРМАЦІЯ_2 , старшого спеціаліста роздрібного корпоративного бізнесу відділення групи ІНФОРМАЦІЯ_3 , виконуючого обов`язки старшого фінансового менеджера з продажу послуг клієнтам малого та середнього бізнесу відділення групи А відділення Банку, ОСОБА_5 працюючою на посадах касира відділення Банку та касира-операціоніста 1 категорії відділення групи ІНФОРМАЦІЯ_2 , а також з травня 2008 року до злочинної групи залучили ОСОБА_6 працюючою на посаді касира-операціоніста 2 категорії відділення Банку, діючи умисно з корисливих мотивів, з метою заволодіння грошовими коштами банку в особливо великих розмірах шляхом зловживання своїм службовим становищем, підроблення документів на переказ, фальсифікації банківських платіжних карток, незаконних дій з банківськими пластиковими картками, несанкціонованого втручання в роботу електронно-обчислювальних машинах (комп`ютерах), несанкціонованих дій з інформацією, яка оброблюється в електронно-обчислювальних машинах (комп`ютерах) та службового підроблення документів, за вказаний період заволоділи коштами на загальну суму понад 2 млн. грн., яка в шістсот і більше разів перевищує неоподаткований мінімум доходів громадян, чим заподіяли банківській установі матеріальний збиток на вказану суму.

Крім того, у ході досудового розслідування встановлено, що на протязі 2007-2009 років вищевказані працівники Березнівського відділення ЗАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » здійснювали незаконні операції з коштами по поточних рахунках № НОМЕР_1 ПП ОСОБА_7 , № НОМЕР_2 ПП ОСОБА_8 , № НОМЕР_3 ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », № НОМЕР_4 ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_5 », № НОМЕР_5 ПП ОСОБА_9 , карткових рахунках № НОМЕР_6 ПП ОСОБА_7 , № НОМЕР_7 ПП ОСОБА_10 , № НОМЕР_8 ПП ОСОБА_8 , № НОМЕР_9 ПП ОСОБА_11 , № НОМЕР_10 ПП ОСОБА_12 , по платіжних картках № НОМЕР_11 , № НОМЕР_12 , № НОМЕР_13 , № НОМЕР_14 , № НОМЕР_15 , та по інших поточних, карткових рахунках та платіжних картках суб`єктів підприємницької діяльності та фізичних осіб.

Так, у ході досудового розслідування будучи допитаним як свідок ОСОБА_13 показав, що з вересня 2003 року по травень 2008 року він працював в Березнівському відділенні ЗАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на посадах старшого спеціаліста, спеціаліста корпоративного бізнесу.

В кінці 2007 року йому стало відомо, про те, що ОСОБА_14 та ОСОБА_15 без відома клієнтів оформляють на них кредитні ліміти, а для отримання кредитних коштів оформляють додаткові платіжні картки. Для погашення вказаних кредитів ОСОБА_3 та ОСОБА_16 перераховували кошти з рахунків інших клієнтів.

Побачивши, що вказані особи привласнюють кошти, він звільнився з Березнівського відділення ЗАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

Крім того, будучи допитаною як свідок ОСОБА_6 показала, що з березня 2008 року вона працювала в Березнівському відділенні ЗАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на посаді касира.

03.02.2009 ОСОБА_3 перерахувала без відома клієнтів з рахунків ТзОВ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » та ПП ОСОБА_17 грошові кошти для погашення недостачі коштів.

Також, ОСОБА_6 на прохання ОСОБА_3 та ОСОБА_16 здійснювала операції по рахунку ОСОБА_9 без присутності останньої.

Прокурор клопотання про розкриття банківської таємниці та тимчасовий доступ до документів підтримав, суду пояснив, що з метою повного, всебічного і об`єктивного розслідування кримінального провадження та встановлення визначальних кваліфікуючих ознак, необхідно встановити операції проведені по депозитним, картковим рахункам, овердрафтовим кредитам клієнтів Березнівського відділення ЗАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », у зв`язку з чим необхідне розкриття банківської таємниці та надання доступу до відповідних даних з можливістю їх вилучення, так як зазначені відомості мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні та неможливість в інший спосіб здобути прямі докази для розкриття даного кримінального правопорушення.

Вищевказані відомості знаходяться у володінні Північно-Західного регіональному управлінні ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », за адресою: АДРЕСА_2 .

Представник ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на виклик суду не прибув, про час і місце розгляду клопотання був повідомлений у встановлений законом порядку, про причини неприбуття не повідомив.

Однак їх неявка у відповідності до ст. 163 КПК України не перешкоджає розгляду вищевказаного клопотання.

Заслухавши пояснення прокурора та дослідивши надані матеріали кримінального провадження, слід прийти до висновку, що клопотання підлягає до задоволення.

Відповідно до ч. 1 ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Відповідно до ч. 5 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Згідно п. 2 ч. 1 ст. 162 КПК України, до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, відносяться в тому числі і відомості, які можуть становити банківську таємницю і такі відомості розкриваються банками за рішенням суду.

У відповідності до ч. 2 ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність», відомості про банківські рахунки клієнтів, операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта здійснені ним угоди, відносяться до банківської таємниці.

Беручи до уваги те, що у Північно-Західному регіональному управлінні ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » знаходяться відомості щодо операцій про руху коштів по депозитним, картковим рахункам, овердрафтових кредитах клієнтів Березнівського відділення ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за період 2007-2009 роки, а також те, що вказані відомості мають безпосереднє значення для встановлення всіх обставин у кримінальному провадженні, необхідно для встановлення обставин, що підлягають доказуванню у кримінальному провадженні, суд вважає, що дане клопотання обґрунтоване, таке, що підлягає до задоволення.

На підставі наведеного, керуючись ст.ст. 159-164, 372, 395 КПК України, слідчий суддя, -

у х в а л и в :
Клопотання задовольнити.

Надати прокурору відділу процесуального керівництва при провадженні досудового розслідування органами внутрішніх справ та підтримання державного обвинувачення управління нагляду за додержанням законів у кримінальному провадженні прокуратури Рівненської області юристу 1 класу ОСОБА_2 та за її дорученням уповноваженій особі тимчасовий доступ до речей та документів, що містять банківську таємницю, зокрема до наступних відомостей та документів, а саме:

-відомостей про оформлення овердрафтових кредитів в Березнівському відділенні ЗАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » із зазначенням номерів договорів, суб`єктів підприємницької діяльності або фізичних осіб на кого відкривались кредити; суму кредитного ліміту; номери карткових рахунків, номера платіжних карток, які оформлялись для здійснення операцій з кредитними коштами за період з 01.01.2007 по 01.03.2009;

-відомостей про оформлення овердрафтових кредитів ПП « ОСОБА_18 » (ЄДРПОУ НОМЕР_16 ) в Березнівському відділенні ЗАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » із зазначенням номерів договорів, суми кредитних лімітів; номера карткових рахунків, номера платіжних карток, які відкривались для здійснення операцій з кредитними коштами; виписки про рух коштів по даних кредитних договорах, карткових рахунках та платіжних картках за період з 01.01.2006 по 01.03.2009;

-відомостей про оформлення овердрафтових кредитів ТзОВ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » (ЄДРПОУ НОМЕР_17 ) в Березнівському відділенні ЗАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » із зазначенням номерів договорів, суми кредитних лімітів; номера карткових рахунків, номера платіжних карток, які відкривались для здійснення операцій з кредитними коштами; виписки про рух коштів по даних кредитних договорах, карткових рахунках та платіжних картках за період з 01.01.2006 по 01.03.2009;

-відомостей про оформленні депозитні вклади (гривневі та валютні) в Березнівському відділенні ЗАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » із зазначенням номерів договорів, суб`єктів підприємницької діяльності або фізичних осіб на кого відкривались депозитні договори; номера платіжних карток, які відкривались для здійснення операцій з депозитними коштами за період з 01.01.2007 по 01.03.2009, які знаходяться у володінні Північно-Західного регіонального управління ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », за адресою: АДРЕСА_2 , з можливістю їх вилучення копій (здійснити виїмку).

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала залишається в силі протягом одного місяця з дня її постановлення.

Ухвала остаточна та оскарженню не підлягає, заперечення проти неї можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя Рівненського міського суду ОСОБА_1