Справа №712/3434/15-к
Провадження №1-кс/712/1398/15
Ухвала

Іменем України

про тимчасовий доступ до речей і документів
м. Черкаси 26 березня 2015 року
Слідчий суддя Соснівського районного суду м. Черкаси ОСОБА_1 , за участю прокурора прокуратури м. Черкаси юриста 3 класу ОСОБА_2 , слідчого СВ Соснівського РВ в м. Черкаси УМВС України в Черкаській області лейтенанта міліції ОСОБА_3 , розглянувши клопотання слідчого СВ Соснівського РВ в м. Черкаси УМВС України в Черкаській області лейтенанта міліції ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до речей і документів та матеріали кримінального провадження № 0004727 від 05.12.2014, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України,-

ВСТАНОВИВ:
Слідчий слідчого відділу Соснівського РВ м. Черкаси УМВС України в Черкаській області ОСОБА_3 звернулась з клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів.

В клопотанні зазначає, що 04.12.2014 до Соснівського РВ м. Черкаси УМВС України в Черкаській області надійшло повідомлення від ОСОБА_4 про те, що 31.10.2014 він звернувся до кредитної установи ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за адресою: АДРЕСА_1 та заключив з останніми договір про надання кредиту, сплативши грошові кошти установі в розмірі 1950 грн. На даний час ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » кредит ОСОБА_4 не надало та вимагає сплачувати кошти за тіло кредиту. Крім того, товариство використовує на ПК неліцензійні програмні продукти.

В ході розслідування було опитано ОСОБА_4 , який пояснив, що 31.10.2014 з метою отримання кредиту він звернувся до кредитної установи ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що розташована за адресою: АДРЕСА_1 . Про вказану установу він дізнався з реклами, яку роздавали в паперовому вигляді, та оскільки умови кредитування були привабливі, він вирішив взяти кредит. Так, прибувши до офісу ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за вищевказаною адресою, один з консультантів, надавши ОСОБА_4 зразок договору, почала розповідати про самі умови кредитування та повідомила, що для того, щоб йому отримати кредит в розмірі 30 тис. гривень під 6% річних, йому для початку необхідно сплатити страховий одноразовий внесок в розмірі 1950 грн. на рахунок ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » н/р № НОМЕР_1 . Цього ж дня, ОСОБА_4 через відділення ПАТ КБ ГРУ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » перерахував грошові кошти в розмірі 1950 грн., на рахунок ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ». Після цього, як пояснила консультант, йому необхідно було зачекати 4 дні для активації договору. Через 4 дні ОСОБА_4 знову прийшов до офісу ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », де консультант йому повідомила, що укладений договір активований та до 15 числа, тобто до 15.11.2014 ОСОБА_4 необхідно вже було сплатити 983 грн., в якості погашення кредиту, якого він ще не отримав. Після цього, ОСОБА_4 , зрозумів, що кредит йому ніхто не видасть, та на даний час лише вимагають з нього щомісячно виплати по кредиту, якого він так і не отримав. В офісі ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » працює постійно, як мінімум, 15 консультантів, які шляхом обману та зловживання довірою, оформлюють на людей за вищевказаною шахрайською схемою кредит, та в подальшому, незаконно отримують грошові кошти. Крім того, в офісі розміщенні персональні комп`ютери, на яких використовуються неліцензійні програмні продукти та, можливо, банківські програми, які вони використовують в своїх шахрайських схемах. В ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » є два рахунки, а саме: № НОМЕР_2 та № НОМЕР_1 ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », на які і переводяться незаконно отриманні кошти.

В зв`язку з вищевикладеним та з метою встановлення істини у даному кримінальному провадженні виникла необхідність в здійснені доступу до особової справи щодо відкриття та обслуговування обслуговування банківських рахунів № НОМЕР_2 та № НОМЕР_1 ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 »

Відповідно до ст. 60 Закону України Про банк та банківську діяльність Інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, є банківською таємницею.

Банківською таємницею, зокрема є :

1)
Відомості про стан рахунків клієнтів, у тому числі стан кореспондентських рахунків банків у Національному банку України;
2) Операції які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійсненні ним угоди;
3) Фінансово-економічний стан клієнтів;
4) Системи охорони банків та клієнтів;
5) Інформація про організаційно правову структуру юридичної особи клієнта, її керівників, напрями діяльності.
Заслухавши думку учасників процесу, дослідивши матеріали справи та матеріали кримінального провадження, враховуючи, що дані щодо відкриття та обслуговування банківських рахунків ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_2 та № НОМЕР_1 , а саме: дані щодо власників банківських рахунків № НОМЕР_2 та № НОМЕР_1 ; особової справи та документів, що стосуються відкриття та обслуговування банківських рахунків № НОМЕР_2 та № НОМЕР_1 ; роздруківки руху коштів по вказаним рахункам із зазначенням дати та часу проведення операцій, з розшифровками призначення платежів та з зазначенням контрагентів (їх кодів, та банківських рахунків) з моменту відкриття банківського рахунку(08.11.2013) по термін дії ухвали, а також інформація та відео файли про зняття коштів у банківських відділеннях чи банкоматах у період вчинення вказаного кримінального правопорушення та після нього, мають істотне значення для встановлення істини у кримінальному провадженні і є банківською таємницею.

На підставі вищевикладеного, керуючись ст. ст. 59, 60, 62 ЗУ «Про банки і банківську діяльність» , 163165, 309, 369372, 395 КПК України,
УХВАЛИВ:
Клопотання слідчого СВ Соснівського РВ в м. Черкаси УМВС України в Черкаській області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до речей і документів - задовольнити.

Надати дозвіл на розкриття банківської таємниці та тимчасовий доступ до документів ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », розташованого за адресою АДРЕСА_2 по банківським рахункам № НОМЕР_2 та № НОМЕР_1 ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », а саме:

· інформації про власника банківських рахунків ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_2 та № НОМЕР_1 ;
· особової справи та документів, що стосуються відкриття та обслуговування банківських рахунків ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_2 та № НОМЕР_1 ;
· роздруківки руху коштів по вказаним банківським рахункам ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_2 та № НОМЕР_1 із зазначенням дати та часу проведення операцій, з розшифровками призначення платежів та з зазначенням контрагентів (їх кодів, та банківських рахунків) з моменту відкриття банківських рахунків (08.11.2013) по термін дії ухвали;
· зобов`язати надати інформацію та відео файли про зняття коштів у банківських відділеннях чи банкоматах у період вчинення вказаного кримінального правопорушення та після нього.
Виконання ухвали доручити слідчому СВ Соснівського РВ м. Черкаси УМВС України в Черкаській області лейтенанту міліції ОСОБА_3 та за дорученням оперуповноваженому СДБЕЗ Соснівського РВ УМВС України в Черкаській області.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає і діє протягом 30 діб з дня її оголошення.

Слідчий суддя : ОСОБА_1