Справа №295/4860/14-к

ВИРОК

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

15.04.2014 року м. Житомир

Богунський районний суд м.Житомира в складі:

головуючого - судді ОСОБА_1

при секретарі - ОСОБА_2

розглянувши у підготовчому судовому засіданні в м.Житомирі кримінальне провадження №0000217 від 17.01.2014р. стосовно

ОСОБА_3 06 ІНФОРМАЦІЯ_1 , уродженки м.Житомира, росіянки, громадянки України, одруженої, освіта середня спеціальна, працюючої укладальником-пакувальником ДП «Старокостянтинівський молочний завод», зареєстрованої та проживаючої АДРЕСА_1 , раніше не судимої

по обвинуваченню за ч.2 ст.15 ч.1 ст.190, ч.4 ст.358КК України

з участю сторін кримінального провадження:

прокурора ОСОБА_4

представника потерпілого ОСОБА_5

обвинуваченої ОСОБА_3

В С Т А Н О В И В:

В середині грудня 2013 року ОСОБА_3 , яка працює на посаді укладальника-пакувальника на ДП «Старокостянтинівський молочний завод» знаходилася по місцю свого проживання, за адресою АДРЕСА_1 , виник злочинний умисел, направлений на заволодіння грошовими коштами, які належать будь-якій банківській установі, шляхом обману, а саме ОСОБА_3 хотіла отримати грошові кошти готівкою в кредит, які в подальшому планувала використати на власні потреби, при цьому повідомляючи працівникам банку неправдиві відомості щодо особистих анкетних даних (місця роботи, заробітної плати), а також подальшої сплати щомісячних платежів по кредиту, тим самим ввести їх в оману.

В середині грудня 2013 року, ОСОБА_3 , перебуваючи за місцем проживання, через рекламу на телебаченні дізналася про те, що ПАТ «Альфа-Банк» надає готівкові кредити, що окрім особистих документів, банківським працівникам необхідно пред`явити довідку про власні доходи за останні півроку роботи із високою заробітною платою із місця офіційного працевлаштування.

ОСОБА_3 хотіла отримати готівковий кредит в банку на суму близько 70 000 грн та усвідомлювала, що у видачі кредиту банком їй буде відмовлено, оскільки вона офіційно отримує невелику заробітну плату та не є спроможною сплачувати щомісячні кредитні внески.

Так як при отриманні кредиту, окрім особистих документів, банківським працівникам необхідно пред`явити довідку про власні доходи за останні півроку роботи, за невстановлених слідством обставин, ОСОБА_3 стало відомо, що про виготовлення зазначеної довідки, відомості в якій не відповідають дійсності, з метою подальшого ведення в оману працівників банку, можна домовитися із особою на ім`я ОСОБА_6 , яка надає такі послуги.

Реалізуючи свій злочинний умисел, направлений на протиправне заволодіння чужим майном, а саме грошовими коштами ПАТ «Альфа-Банк», шляхом обману, в середині грудня 2013 року, ОСОБА_3 зустрілася із особою на ім`я ОСОБА_6 , щодо якої матеріали виділені в окреме провадження, в приміщенні ПАТ «Райфайзенбанк Аваль», що по площі Перемоги,10, в м. Житомирі, від якої дізналася про можливість отримання довідки про доходи, відомості у якій не відповідають дійсності. З метою виготовлення підробленої довідки про доходи, виданої на її ім`я, для подальшого її використання в кредитно-банківській установі м.Житомира при оформленні кредиту, ОСОБА_3 домовилася із невстановленою слідством особою щодо виготовлення зазначеного документу, відомості в якому не відповідають дійсності та повідомила інформацію про свої паспортні дані, прізвище, ім`я, по-батькові, рік народження, ідентифікаційний номер.

Отримавши від ОСОБА_3 всі необхідні відомості, особа щодо якої матеріали виділені в окреме провадження, в період з грудня 2013 року по січень 2014 року, виготовила підроблену довідку про доходи із відомостями, які не відповідають дійсності, а саме з приводу перебування ОСОБА_3 у трудових відносинах із ТОВ «КПВТ» та про розмір її щомісячної заробітної плати за останні 6 місяців в період з липня 2013 року по грудень 2013 року - від 5694 грн. до 6399 грн.

В подальшому, 4 січня 2014 року близько 17 години ОСОБА_3 , зустрілася із особою, щодо якої матеріали виділено в окреме провадження, поблизу кінотеатру «Україна», що по вул. Київській,13 в м.Житомирі, від якої отримала підроблену від імені ТОВ «КПВТ» довідку про заробітну плату на ім`я ОСОБА_3 за вихідним №3 від 14.01.2014р., яка надавала право на звернення до банківських установ, зокрема ПАТ «Альфа-Банк», з приводу отримання кредиту та в якій були зазначені неправдиві відомості про те, що ОСОБА_3 працює в зазначеному товаристві на посаді заступника директора по роботі з клієнтами з 26.11.2012р. та в період з липня 2013 року по грудень 2013 року отримала заробітну плату в загальній сумі 36 549грн 33коп, що помісячно складає: липень 2013 року - 5694грн 83 коп, серпень 2013 року - 6194грн 66коп, вересень 2013 року - 6002грн 10коп, жовтень 2013 року - 6399грн 51коп, листопад 2013 року - 5998грн 01 коп, грудень 2013 року - 6260грн 22 коп. За виготовлення вказаної підробленої довідки ОСОБА_3 , заплатила невстановленій слідством особі грошові кошти в сумі 400 грн.

Реалізуючи свій злочинний умисел, направлений на заволодіння грошовими коштами ПАТ «Альфа-Банк» шляхом обману, при цьому використовуючи завідомо підроблений документ, ОСОБА_3 , 15.01.2014р., близько 13 години прибула до інформаційно-консультаційного центру ПАТ «Альфа-Банк», що в приміщенні ТРЦ «Глобал», по вул.Київській,77, в м.Житомирі, де надала працівнику ПАТ «Альфа-Банк» ОСОБА_7 для ознайомлення свій паспорт громадянина України, довідку про присвоєння ідентифікаційного номера, а також довідку про доходи за вихідним №3 від 14.01.2014р. на ім`я ОСОБА_3 , видану ТОВ «КПВТ», відомості в якій, завідомо для неї, не відповідали дійсності, для заповнення анкети на отримання кредиту на споживчі цілі на суму 70 000грн, тим самим використавши завідомо для неї підроблений документ.

Достовірно знаючи, що документ, який вона надала для ознайомлення є завідомо підробленим, з корисливих мотивів, ОСОБА_3 повідомила працівнику ПАТ «Альфа-Банк» ОСОБА_7 неправдиві відомості щодо своїх особистих даних, а саме з приводу того, що з 26.11.2012р. вона працює у ТОВ «КПВТ», яке знаходиться за адресою м.Житомир, вул.Київська,33 на посаді заступника директора по роботі з клієнтами та отримує щомісячну заробітну плату в розмірі понад 6000грн, чим підтвердила неправдиву інформацію, яка була зазначена у наданому нею документі та викликала у працівника банку впевненість у оформленні на неї кредиту.

В свою чергу, працівник ПАТ «Альфа-Банк» ОСОБА_7 , перевіривши відповідність наданих ОСОБА_3 документів, вказаних даним в анкеті-заявці направила вказану анкету-заявку електронним засобом зв`язку до кредитного комітету ПАТ «Альфа-Банк», який знаходиться в м.Києві, вул.Десятина, буд.4/6, для прийняття рішення про надання ОСОБА_3 кредиту загальною сумою 70 000грн.

В подальшому, в той же день та час, кредитним комітетом ПАТ «Альфа-Банк», з метою прийняття рішення про видачу останній споживчого готівкового кредиту на суму 70 000грн та приводу звернення ОСОБА_3 до ПАТ «Альфа-Банк», щодо отримання готівкового кредиту було розпочато проведення внутрішньобанківської перевірки.

З урахуванням проведеного кредитним комітетом ПАТ «Альфа-Банк», розрахунку суми кредиту, який може видати банк, надійшла відповідь про можливість отримання кредиту в розмірі 50 000грн на строк 36 місяців із процентною ставкою 14,99% річних, щомісячною комісією 2,05%, про що ОСОБА_3 було повідомлено 16.01.2014р. в телефонному режимі. В свою чергу ОСОБА_3 повідомила працівнику банку, що їй необхідно обдумати запропоновані умови та розмір кредиту.

Продовжуючи реалізовувати свій злочинний умисел, направлений на заволодіння грошовими коштами банку шляхом обману, при цьому використовуючи завідомо підроблений документ, ОСОБА_3 , 17.01.2014р., близько 12 години прибула до інформаційно-консультаційного центру ПАТ«Альфа-Банк», що в приміщенні ТРЦ «Глобал», по вул.Київській,77, в м.Житомирі, де знову надала працівнику ПАТ «Альфа-Банк» ОСОБА_7 для ознайомлення свій паспорт громадянина України, довідку про присвоєння ідентифікаційного номера, а також довідку про доходи за вихідним №3 від 14.01.2014р. на ім`я ОСОБА_3 , видану ТОВ «КПВТ», відомості в якій, завідомо для неї, не відповідали дійсності, для заповнення анкети на отримання кредиту на споживчі цілі на суму 50 000грн, тим самим використавши завідомо для неї підроблений документ.

Достовірно знаючи, що документ, який вона надала для ознайомлення є завідомо підробленим, з корисливих мотивів, ОСОБА_3 знову повідомила працівнику ПАТ «Альфа-Банк» ОСОБА_7 неправдиві відомості щодо своїх особистих даних, а саме з приводу того, що з 26.11.2012р. вона працює у ТОВ «КПВТ», яке знаходиться за адресою м.Житомир, вул.Київська,33, на посаді заступника директора по роботі з клієнтами та отримує щомісячну заробітну плату в розмірі понад 6 000 грн, чим підтвердила неправдиву інформацію, яка була зазначена у наданому нею документі та викликала у працівника банку впевненість у оформленні на неї кредиту.

В свою чергу, працівник ПАТ «Альфа-Банк» ОСОБА_7 , перевіривши відповідність наданих ОСОБА_3 документів, вказаних даним в анкеті-заявці направила анкету-заявку через засоби електронного зв`язку до кредитного комітету ПАТ «Альфа-Банк», який знаходиться в м.Києві, вул.Десятина, буд.4/6, для прийняття рішення про надання ОСОБА_3 кредиту загальною сумою 50 000 грн.

17.01.2014р. працівниками кредитного комітету ПАТ «Альфа-Банк» було завершено проведення внутрішньобанківської перевірки з приводу звернення ОСОБА_3 до ПАТ «Альфа-Банк», щодо отримання готівкового кредиту на суму 50 000 грн, в ході якої було встановлено, що відомості, зазначені в наданій ОСОБА_3 довідці про доходи, яка видана ТОВ «КПВТ», за вихідним №3 від 14.01.2014р., на ім`я ОСОБА_3 , за період часу з липня по грудень 2013 року, підписана від імені директора товариства ОСОБА_8 та головного бухгалтера товариства ОСОБА_9 , не відповідають дійсності, тому процедура оформлення даного кредиту завершена не була.

Таким чином, ОСОБА_3 шляхом обману, вчинила всі необхідні дії для заволодіння майном ПАТ «Альфа-Банк» в розмірі 50 000 грн, однак свій злочинний умисел не довела до кінця, з причин, що не залежали від її волі.

Умисні дії ОСОБА_3 кваліфіковані за ч.4 ст.358КК України як використання завідомо підробленого документу та за ч.2 ст.15 ч.1 ст.190КК України як закінчений замах на заволодіння чужим майном шляхом обману(шахрайство).

22 березня 2014року обвинувачена ОСОБА_3 та представник потерпілого ПАТ «Альфа-Банк» за довіреністю ОСОБА_5 уклали угоду про примирення, згідно якої обвинувачена визнала свою винуватість за вказаними в обвинувальному акті статтями кримінального кодексу, було визначено та узгоджено вид та розмір покарання у виді 50 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян в сумі 850грн.

В судовому засіданні обвинувачена ОСОБА_3 в повному обсязі визнала свою вину, підтримала угоду, укладену між нею та представником потерпілого ПАТ «Альфа-Банк».

Представник потерпілого ПАТ «Альфа-Банк» за довіреністю ОСОБА_5 в судовому засіданні угоду підтримав та ствердив, що матеріальних претензій до обвинуваченої не має.

Прокурор висловила думку про затвердження угоди, оскільки її умови відповідають вимогам закону.

Розглядаючи питання про затвердження угоди про примирення, суд виходить з наступного.

Згідно п.1ст.314КПК України, при прийнятті рішення у підготовчому судовому засіданні, суд має право, зокрема затвердити угоду.

Відповідно до вимог ст.468КПК України у кримінальному провадженні може бути укладена угода про примирення між потерпілим та обвинуваченим.

Відповідно до вимог ч.3 ст.469КПК України угода про примирення між потерпілим та обвинуваченим може бути укладена у провадженні щодо кримінальних проступків, злочинів невеликої та середньої тяжкості.

Судом встановлено, що обвинувачена ОСОБА_3 вчинила злочини, передбачені ч.4 ст.358 та ч.2 ст.15 ч.1 ст.190КК України, які згідно ч.2 ст.12КК України відносяться до злочинів невеликої тяжкості.

Судом з`ясовано, що обвинувачена ОСОБА_3 цілком розуміє права визначені абзацами 1-4 п.1 ч.5 ст.474КПК України, наслідки укладення та затвердження даної угоди, передбачені п.1 ч.1ст.473КПК України, характер обвинувачення, вид покарання, а також інші заходи, які будуть застосовані до неї у разі затвердження угоди судом.

Суд переконався, що укладення угоди сторонами є добровільним, тобто не є наслідком застосування насильства, примусу, погроз або наслідком обіцянок чи дій будь-яких інших обставин, що передбачені в угоді.

Суд приходить до висновку, що дана угода відповідає вимогам КПК України та може бути затверджена і на ній може бути ухвалений вирок, оскільки умови угоди не суперечать його вимогам, правова кваліфікація кримінального правопорушення вірна, умови угоди не порушують права, свободи та інтереси сторін, укладення угоди було добровільним, очевидна можливість виконання обвинуваченою взятих на себе зобов`язань, встановлені фактичні підстави для визнання винуватості.

При визначенні виду та міри покарання обвинуваченій ОСОБА_3 суд враховує, що обставинами, що пом`якшують її покарання є щире каяття. Обставин, які обтяжують покарання по справі не встановлено. Також суд враховує, що ОСОБА_3 раніше не судима, вчинила умисні кримінальні правопорушення, працює, що була укладена угода про примирення між обвинуваченою та представником потерпілого. З врахуванням встановлених обставин справи та особи винуватого суд вважає призначити ОСОБА_3 покарання у виді штрафу.

Питання стосовно речових доказів судом вирішуються в порядку ст.100КПК України.

Процесуальні витрати, пов`язані із залученням експерта при проведенні судово-почеркознавчої та судово-технічної експертиз в сумі 782грн 40коп, суд в порядку ст.122КПК України стягує з обвинуваченої ОСОБА_3 .

Запобіжний захід не обирався.

Керуючись ст. ст.314, 373, 374, 375, 394, 475 КПК України, суд,-

З А С У Д И В:

Затвердити угоду про примирення між обвинуваченою ОСОБА_3 та представником потерпілого ПАТ «Альфа-Банк» за довіреністю ОСОБА_5 , укладену 22 березня 2014року по кримінальному провадженню №0000217 від 17.01.2014р. по обвинуваченню ОСОБА_3 за ч.2 ст.15 ч.1 ст.190, ч.4 ст.358КК України.

ОСОБА_3 визнати винуватою за ч.2 ст.15 ч.1 ст.190, ч.4 ст.358КК України та призначити покарання:

за ч.4 ст.358КК України штраф в розмірі 40 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян 680 (шістсот вісімдесят) гривень;

за ч.2 ст.15 ч.1 ст.190КК України штраф в розмірі 50 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян 850 (вісімсот п`ятдесят)гривень.

На підставі ст.70 ч.1 КК України шляхом поглинення менш суворого покарання більш суворим призначити ОСОБА_3 остаточне покарання у виді штрафу в розмірі 50 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян 850 (вісімсот п`ятдесят)гривень.

Речові докази: довідку про доходи, видану ТОВ «КПВТ» на імя ОСОБА_3 за №3 від 14.01.2014р., анкету-заяву на отримання кредиту в ПАТ «Альфа-Банк» на ім`я ОСОБА_3 від 15.01.2014р. на суму 70000грн, анкету-заяву на отримання кредиту в ПАТ «Альфа-Банк» на ім`я ОСОБА_3 від 15.01.2014р. на суму 50000грн залишити в матеріалах кримінального провадження.

Стягнути з ОСОБА_3 на користь держави в особі науково-дослідного експертного-криміналістичного центру УМВС України в Житомирській області процесуальні витрати, пов`язані з проведенням судово-почеркознавчої та судово-технічної експертиз в сумі 782грн 40коп.

Запобіжний захід до набрання вироком законної сили обвинуваченій ОСОБА_3 не обирати.

Вирок суду на підставі угоди про примирення може бути оскаржений протягом тридцяти днів з дня проголошення до апеляційного суду Житомирської області:

обвинуваченою виключно з підстав призначення покарання суворішого ніж узгоджене сторонами угоди, ухвалення вироку без її згоди на призначення покарання, невиконання судом вимог, встановлених частинами 5-7 ст.474КПК України, в тому числі не роз`яснення наслідків укладення угоди;

потерпілим виключно з підстав призначення покарання менш суворого ніж узгоджене сторонами угоди, ухвалення вироку без його згоди на призначення покарання, невиконання судом вимог, встановлених частинами 6-7 ст.474КПК України, в тому числі не роз`яснення наслідків укладення угоди;

прокурором виключно з підстав затвердження судом угоди у провадженні, в якому згідно з частиною третьою статті 469 КПК України угода не може бути укладена.

Вирок набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги, встановленого КПК України, якщо таку скаргу не було подано. У разі подання апеляційної скарги судове рішення, якщо його не скасовано, набирає законної сили після ухвалення рішення судом апеляційної інстанції.

Вирок або ухвала суду, які набрали законної сили обов`язкові для осіб, які беруть участь у кримінальному провадженні, а також для усіх фізичних та юридичних осіб, органів державної влади та органів місцевого самоврядування, їх службових осіб, і підлягають виконанню на всій території України.

Суддя ОСОБА_1