12.05.2010 год Московский районный суд города Харькова в составе:
председательствующего судьи ОСОБА_1
при секретаре ОСОБА_2
с участием прокурора ОСОБА_3

рассмотрев в открытом судебном заседании в городе Харькове уголовное дело по обвинению:
ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , уроженки г. Скадовск Херсонской области, гражданина Украины, образование неоконченное высшее, частный предприниматель (работала старшим менеджером отделения № 1 филиала ОАО КБ «Надра» ХРУ), не замужем, ранее не судимой, зарегистрирована АДРЕСА_1 , проживает по адресу АДРЕСА_2 , -
По ч.3 ст.191, ч.1 ст. 366 УК Украины,-
Установил :

ОСОБА_4 , работая старшим менеджером по работе с физическими лицами отделения № 1 филиала ОАО КБ «Надра» ХРУ, являясь должностным лицом, наделенным организационно-распорядительными функциями по координации деятельности менеджеров, совершению действий, имеющих правовое значение, и одновременно материально-ответственным лицом, в подотчете которого находились пластиковые кредитные карточки, в течение июня 2007 года - марта 2008 года завладела денежными средствами ОАО КБ «Надра» путем злоупотребления своим служебным положением и совершила служебный подлог при следующих обстоятельствах:
В период с июня 2007 года по март 2008 года в офисе отделения № 1 филиала ОАО КБ «Надра» ХРУ, расположенном по адресу: г. Харьков, ул. Ак. Павлова, 165, ОСОБА_4 , работая старшим менеджером по работе с физическими лицами отделения № 1 филиала ОАО КБ «Надра» ХРУ, являясь должностным лицом, злоупотребляя своим служебным положением, умышленно, с целью завладения денежными средствами ОАО КБ «Надра» при формировании кредитных дел и заключении кредитных договоров с клиентами вносила в анкеты-заявления граждан на получение ими кредита на покупку автотранспортных средств по программе «Автопакет» заведомо ложные сведения якобы о намерении граждан приобрести бонусную кредитную карточку - «Настоящая кредитная карта -45 дней без процентов» («НКК-45 дней без процентов») с лимитом кредитования.
При этом ОСОБА_4 заказывала в ОАО КБ «Надра» данные кредитные карточки на имена клиентов, которые отказались от них, и получала эти карточки в свой подотчет.
После чего ОСОБА_4 в корыстных целях вносила: в выписки-уведомления к Договору о комплексном банковском обслуживании ОАО КБ «Надра» от 15.10.06. - заведомо ложные сведения о том, что якобы на основании анкеты клиента по его желанию осуществлено открытие счёта кредитной карточки и установлен лимит кредитования, расписываясь поддельной подписью от имени клиента банка; в расписки клиента банка заведомо ложные сведения якобы о получении им платёжной карточки и конверта с ПИН-кодом, также расписываясь поддельной подписью от имени клиента банка.
Затем, продолжая свой преступный умысел, используя поддельные документы, ОСОБА_4 похищала в банке, находившиеся в её подотчете кредитные карточки - «НКК-45 дней без процентов», а также ПИН-коды к ним, подотчетные менеджеру ОСОБА_5 , без ведома последней, активировала кредитные карточки путём дачи задания компьютерной программе на их выдачу, открывая тем самым свободный доступ к распоряжению лимитом денежных средств на карточных счетах, с которых снимала по кредитным карточкам клиентов через банкоматы или кассу банка наличные деньги и обращала их в свою пользу.
Так, 25 июня 2007 года в офисе отделения № 1 филиала ОАО КБ «Надра» ХРУ ОСОБА_4 , являясь должностным лицом, злоупотребляя своим служебным положением, с целью завладения чужим имуществом, действуя умышленно и противоправно, при оформлении документов для заключения между банком и ОСОБА_6 кредитного договора в его анкету-заявление на получение кредита на покупку автотранспортного средства внесла заведомо ложные сведения о том, что ОСОБА_6 якобы желает приобрести бонусную кредитную карточку - «НКК-45 дней без процентов» по типу Visa Gold с лимитом кредитования 5000 грн. сроком на 1 год.
Затем ОСОБА_4 заказала в ОАО КБ «Надра» данную кредитную карточку на имя ОСОБА_6 , от которой он в действительности отказался, и получила её в подотчет.
19 июля 2007 года после заключения между банком и ОСОБА_6 договора «Автопакет» № 6/4/1/2007/840-А/215 от 12.07.07. ОСОБА_4 , продолжая преступный умысел на завладение денежными средствами банка, злоупотребляя своим служебным положением, внесла в выписку-уведомление к Договору о комплексном банковском обслуживании ОАО КБ «Надра» от 15.10.06. заведомо ложные сведения о том, что якобы на основании анкеты клиента по желанию ОСОБА_6 осуществлено открытие счета кредитной карточки типа Visa Gold № 78532570 и установлена сумма лимита кредитования 5000 грн., расписавшись в нём поддельной подписью от имени ОСОБА_6 , а также внесла в расписку клиента банка заведомо ложные сведения якобы о получении ОСОБА_6 платежной карточки с номером счета НОМЕР_1 и конверта с ПИН-кодом к ней, аналогично расписавшись поддельной подписью от имени ОСОБА_6 .
В это же время, в июле 2007 года ОСОБА_4 , используя поддельные документы, реализуя личные корыстные цели, похитила из отделения № 1 филиала ОАО КБ «Надра» ХРУ, находившуюся в её подотчете кредитную карточку - «НКК-45 дней без процентов» на имя ОСОБА_6 , а также ПИН-код к ней и, активировав кредитную карточку путем дачи задания на выдачу её компьютерной программе RC-Front, открыла доступ к распоряжению лимитом денежных средств на карточном счете № НОМЕР_1 , с которого сняла по кредитной карточке ОСОБА_6 19.07.07. 4500 грн., 20.07.07. 400 грн., 11.11.07. 80 грн., всего в сумме 4980 грн., и обратила их в свою пользу.
9 июля 2007 года в офисе отделения № 1 филиала ОАО КБ «Надра» ХРУ ОСОБА_4 , являясь должностным лицом, злоупотребляя своим служебным положением, с целью завладения чужим имуществом, действуя повторно, умышленно и противоправно, при оформлении документов для заключения между банком и ОСОБА_7 кредитного договора в его анкету-заявление на получение кредита на покупку автотранспортного средства внесла заведомо ложные сведения о том, что ОСОБА_7 якобы желает приобрести бонусную кредитную карточку - «НКК-45 дней без процентов» по типу Master Card Gold с лимитом кредитования 5000 грн. сроком на 2 года.
Затем ОСОБА_4 заказала в ОАО КБ «Надра» данную кредитную карточку на имя ОСОБА_7 , от которой он в действительности отказался, и получила её в подотчет.
26 июля 2007 года после заключения между банком и ОСОБА_7 договора «Автопакет» № 6/4/1/2007/980-А/242 от 19.07.07. ОСОБА_4 , продолжая преступный умысел на завладение, денежными средствами банка, злоупотребляя своим служебным положением, внесла в выписку-уведомление к Договору о комплексном банковском обслуживании ОАО КБ «Надра» от 15.10.06. заведомо ложные сведения о том, что якобы на основании анкеты клиента по желанию ОСОБА_7 осуществлено открытие счета кредитной карточки типа Master Card Mass № НОМЕР_2 и установлена сумма лимита кредитования 5000 грн., расписавшись в нём поддельной подписью от имени ОСОБА_7 , а также внесла в расписку клиента банка заведомо ложные сведения якобы о получении ОСОБА_7 платёжной карточки с номером счета НОМЕР_2 и конверта с ПИН-кодом к ней, аналогично расписавшись поддельной подписью от имени ОСОБА_7 .
В это же время, в июле 2007 года ОСОБА_4 , используя поддельные документы, реализуя личные корыстные цели, похитила из отделения № 1 филиала ОАО КБ «Надра» ХРУ, находившуюся в её подотчете кредитную карточку - «НКК-45 дней без процентов» на имя ОСОБА_7 , а также ПИН-код к ней и, активировав кредитную карточку путём дачи задания на выдачу её компьютерной программе RC-Front, открыла доступ к распоряжению лимитом денежных средств на карточном счете № НОМЕР_2 , с которого сняла по кредитной карточке ОСОБА_7 26.11.07. 400 грн., 27.11.07. 200 грн. и 1000 грн., 30.11.07. 1650 грн., 01.12.07. 1400 грн., всего в сумме 4650 грн., и обратила их в свою пользу.
23 июля 2007 года в офисе отделения № 1 филиала ОАО КБ «Надра» ХРУ ОСОБА_4 , являясь должностным лицом, злоупотребляя своим служебным положением, с целью завладения чужим имуществом, действуя повторно, умышленно и противоправно, при оформлении документов для заключения между банком и ОСОБА_8 кредитного договора в его анкету-заявление на получение кредита на покупку автотранспортного средства внесла заведомо ложные сведения о том, что ОСОБА_8 якобы желает приобрести бонусную кредитную карточку - «НКК-45 дней без процентов» по типу Visa Classic с лимитом кредитования 5000 грн. сроком на 2 года.
Затем ОСОБА_4 заказала в ОАО КБ «Надра» данную кредитную карточку на имя ОСОБА_8 , от которой он в действительности отказался, и получила её в подотчет.
6 августа 2007 года после заключения между банком и ОСОБА_8 договора «Автопакет» № 6/4/1/2007/980-А/292 от 30.07.07. ОСОБА_4 , продолжая преступный умысел на завладение, денежными средствами банка, злоупотребляя своим служебным положением, внесла в выписку-уведомление к Договору о комплексном банковском обслуживании ОАО КБ «Надра» от 15.10.06. заведомо ложные сведения о том, что якобы на основании анкеты клиента по желанию ОСОБА_8 осуществлено открытие счёта кредитной карточки типа Visa Classic № 78622698 и установлена сумма лимита кредитования 5000 грн., расписавшись в нём поддельной подписью от имени ОСОБА_8 , а также внесла в расписку клиента банка заведомо ложные сведения якобы о получении ОСОБА_8 платежной карточки с номером счёта НОМЕР_3 и конверта с ПИН-кодом к ней, аналогично расписавшись поддельной подписью от имени ОСОБА_8 .
В это же время, в августе 2007 года ОСОБА_4 , используя поддельные документы, реализуя личные корыстные цели, похитила из отделения № 1 филиала ОАО КБ «Надра» ХРУ, находившуюся в её подотчете кредитную карточку - «НКК-45 дней без процентов» на имя ОСОБА_8 , а также ПИН-код к ней и, активировав кредитную карточку путём дачи задания на выдачу её компьютерной программе RC-Front, открыла доступ к распоряжению лимитом денежных средств на карточном счете № НОМЕР_3 , с которого сняла по кредитной карточке ОСОБА_8 11.08.07.- 1900 грн., 12.08.07. 400 грн. и 1000 грн., 20.08.07. 1600 грн., всего в сумме 4900 грн., и обратила их в свою пользу.
6 августа 2007 года в офисе отделения № 1 филиала ОАО КБ «Надра» ХРУ ОСОБА_4 , являясь должностным лицом, злоупотребляя своим служебным положением, с целью завладения чужим имуществом, действуя повторно, умышленно и противоправно, при оформлении документов для заключения между банком и ОСОБА_9 кредитного договора в его анкету-заявление на получение кредита на покупку автотранспортного средства внесла заведомо ложные сведения о том, что ОСОБА_9 якобы желает приобрести бонусную кредитную карточку - «НКК-45 дней без процентов» по типу Visa Classic с лимитом кредитования 5000 грн. сроком на 1 год.
Затем ОСОБА_4 заказала в ОАО КБ «Надра» данную кредитную карточку на имя ОСОБА_9 , от которой он в действительности отказался, и получила её в подотчет.
7 сентября 2007 года после заключения между банком и ОСОБА_9 договора «Автопакет» № 6/4/1/2007/840-А/369 от 29.08.07. ОСОБА_4 , продолжая преступный умысел на завладение денежными средствами банка, злоупотребляя своим служебным положением, внесла в выписку-уведомление к Договору о комплексном банковском обслуживании ОАО КБ «Надра» от 15.10.06. заведомо ложные сведения о том, что якобы на основании анкеты клиента по желанию ОСОБА_9 осуществлено открытие счёта кредитной карточки типа Visa НОМЕР_4 и установлена сумма лимита кредитования 5000 грн., расписавшись в нём поддельной подписью от имени ОСОБА_9 , а также внесла в расписку клиента банка заведомо ложные сведения якобы о получении ОСОБА_9 платёжной карточки с номером счета НОМЕР_5 и конверта с ПИН-кодом к ней, аналогично расписавшись поддельной подписью от имени ОСОБА_9 .
В это же время, в сентябре 2007 года ОСОБА_4 , используя поддельные документы, реализуя личные корыстные цели, похитила из отделения № 1 филиала ОАО КБ «Надра» ХРУ, находившуюся в её подотчете кредитную карточку - «НКК-45 дней без процентов» на имя ОСОБА_9 , а также ПИН-код к ней и, активировав кредитную карточку путем дачи задания на выдачу её компьютерной программе RC-Front, открыла доступ к распоряжению лимитом денежных средств на карточном счете № НОМЕР_5 , с которого сняла по кредитной карточке ОСОБА_9 13.09.07. - 1900 грн. и 3000 грн., всего в сумме 4900 грн., и обратила их в свою пользу.
8 ноября 2007 года в офисе отделения № 1 филиала ОАО КБ «Надра» ХРУ ОСОБА_4 , являясь должностным лицом, злоупотребляя своим служебным положением, с целью завладения чужим имуществом, действуя повторно, умышленно и противоправно, при оформлении документов для заключения между банком и ОСОБА_10 кредитного договора в её анкету-заявление на получение кредита на покупку автотранспортного средства внесла заведомо ложные сведения о том, что ОСОБА_10 якобы желает приобрести бонусную кредитную карточку - «НКК-45 дней без процентов» по типу Visa Classic с лимитом кредитования 5000 грн. сроком на 2 года.
Затем ОСОБА_4 заказала в ОАО КБ «Надра» данную кредитную карточку на имя ОСОБА_10 , от которой она в действительности отказалась, и получила её в подотчёт.
22 декабря 2007 года после заключения между банком и ОСОБА_10 договора «Автопакет» № 6/4/1/2007/980-А/556 от 22.11.07. ОСОБА_4 , продолжая преступный умысел на завладение, денежными средствами банка, злоупотребляя своим служебным положением, внесла в выписку-уведомление к Договору о комплексном банковском обслуживании ОАО КБ «Надра» от 15.10.06. заведомо ложные сведения о том, что якобы на основании анкеты клиента по желанию ОСОБА_10 осуществлено открытие счёта кредитной карточки типа Visa НОМЕР_6 и установлена сумма лимита кредитования 5000 грн., расписавшись в нём поддельной подписью от имени ОСОБА_10 , а также внесла в расписку клиента банка заведомо ложные сведения якобы о получении ОСОБА_10 платёжной карточки с номером счета НОМЕР_7 и конверта с ПИН-кодом к ней, аналогично расписавшись поддельной подписью от имени ОСОБА_10 .
В это же время, в декабре 2007 года ОСОБА_4 , используя поддельные документы, реализуя личные корыстные цели, похитила из отделения № 1 филиала ОАО КБ «Надра» ХРУ, находившуюся в её подотчёте кредитную карточку - «НКК-45 дней без процентов» на имя ОСОБА_10 , а также ПИН-код к ней и, активировав кредитную карточку путем дачи задания на выдачу её компьютерной программе RC-Front, открыла доступ к распоряжению лимитом денежных средств на карточном счёте № НОМЕР_7 , с которого сняла по кредитной карточке ОСОБА_10 18.12.07. 4900 грн. и 85,75 грн., всего в сумме 4985,75 грн., и обратила их в свою пользу.
13 декабря 2007 года в офисе отделения № 1 филиала ОАО КБ «Надра» ХРУ ОСОБА_4 , являясь должностным лицом, злоупотребляя своим служебным положением, с целью завладения чужим имуществом, действуя повторно, умышленно и противоправно, при оформлении документов для заключения между банком и ОСОБА_11 кредитного договора в её анкету-заявление на получение кредита на покупку автотранспортного средства внесла заведомо ложные сведения о том, что ОСОБА_11 якобы желает приобрести бонусную кредитную карточку - «НКК-45 дней без процентов» по типу Visa Classic с лимитом кредитования 5000 грн. сроком на 1 год.
Затем ОСОБА_4 заказала в ОАО КБ «Надра» данную кредитную карточку на имя ОСОБА_11 , от которой она в действительности отказалась, и получила её в подотчет.
8 января 2008 года после заключения между банком и ОСОБА_11 договора «Автопакет» № 6/4/1/2007/840-А/639 от 24.12.07. ОСОБА_4 , продолжая преступный умысел на завладение денежными средствами банка, злоупотребляя своим служебным положением, внесла в выписку-уведомление к Договору о комплексном банковском обслуживании ОАО КБ «Надра» от 15.10.06. заведомо ложные сведения о том, что якобы на основании анкеты клиента по желанию ОСОБА_11 осуществлено открытие счёта кредитной карточки типа Visa НОМЕР_8 и установлена сумма лимита кредитования 5000 грн., расписавшись в нём поддельной подписью от имени ОСОБА_11 , а также внесла в расписку клиента банка заведомо ложные сведения якобы о получении ОСОБА_11 платежной карточки с номером счёта НОМЕР_9 и конверта с ПИН-кодом к ней, аналогично расписавшись поддельной подписью от имени ОСОБА_11 .
В это же время, в январе 2008 года ОСОБА_4 , используя поддельные документы, реализуя личные корыстные цели, похитила из отделения № 1 филиала ОАО КБ «Надра» ХРУ, находившуюся в её подотчете кредитную карточку - «НКК-45 дней без процентов» на имя ОСОБА_11 , а также ПИН-код к ней и, активировав кредитную карточку путем дачи задания на выдачу её компьютерной программе RC-Front, открыла доступ к распоряжению лимитом денежных средств на карточном счете № НОМЕР_9 , с которого сняла по кредитной карточке ОСОБА_11 16.01.08. - 4900 грн. и обратила их в свою пользу.
23 ноября 2007 года в офисе отделения № 1 филиала ОАО КБ «Надра» ХРУ ОСОБА_4 , являясь должностным лицом, злоупотребляя своим служебным положением, с целью завладения чужим имуществом, действуя повторно, умышленно и противоправно, при оформлении документов для заключения между банком и ОСОБА_12 кредитного договора в его анкету-заявление на получение кредита на покупку автотранспортного средства внесла заведомо ложные сведения о том, что ОСОБА_12 якобы желает приобрести бонусную кредитную карточку - «НКК-45 дней без процентов» по типу Visa Classic с лимитом кредитования 5000 грн. на срок 2 года.
Затем ОСОБА_4 заказала в ОАО КБ «Надра» данную кредитную карточку на имя ОСОБА_12 , от которой он в действительности отказался, и получила её в подотчет.
8 января 2008 года после заключения между банком и ОСОБА_12 договора «Автопакет» № 6/4/1/2007/840-А/650 от 26.12.07. ОСОБА_4 , продолжая преступный умысел на завладение денежными средствами банка, злоупотребляя своим служебным положением, внесла в выписку-уведомление к Договору о комплексном банковском обслуживании ОАО КБ «Надра» от 15.10.06. заведомо ложные сведения о том, что якобы на основании анкеты клиента по желанию ОСОБА_12 осуществлено открытие счёта кредитной карточки типа Visa Classic № 79169857 и установлена сумма лимита кредитования 5000 грн., расписавшись поддельной подписью от имени ОСОБА_12 , а также внесла в расписку клиента банка заведомо ложные сведения якобы о получении ОСОБА_12 платежной карточки с номером счета НОМЕР_10 и конверта с ПИН-кодом к ней, аналогично расписавшись поддельной подписью от имени ОСОБА_12 .
В это же время, в январе 2008 года ОСОБА_4 , используя поддельные документы, реализуя личные корыстные цели, похитила из отделения № 1 филиала ОАО КБ «Надра» ХРУ, находившуюся в её подотчёте кредитную карточку - «НКК-45 дней без процентов» на имя ОСОБА_12 , а также ПИН-код к ней и, активировав кредитную карточку путем дачи задания на выдачу её компьютерной программе RC-Front, открыла доступ к распоряжению лимитом денежных средств на карточном счете № НОМЕР_10 , с которого сняла по кредитной карточке ОСОБА_12 14.03.08. 4900 грн. и обратила их в свою пользу.

Вместе с тем в период с июня 2007 года по март 2008 года при совершении завладения денежными средствами ОАО КБ «Надра» ОСОБА_4 , работая старшим менеджером по работе с физическими лицами отделения № 1 филиала ОАО КБ «Надра» ХРУ, являясь должностным лицом, используя своё служебное положение и злоупотребляя им, из корыстных побуждений в офисе банка, расположенном по адресу: АДРЕСА_3 , при формировании кредитных дел умышленно вносила не соответствующие действительности, заведомо ложные сведения: якобы о стремлении граждан приобрести бонусную кредитную карточку - «Настоящая кредитная карта-45 дней без процентов» («НКК-45 дней без процентов») с лимитом кредитования - в анкеты-заявления граждан на получение ими кредита на покупку автотранспортных средств по программе «Автопакет»; о том, что якобы на основании анкеты клиента по его желанию осуществлено открытие счета кредитной карточки и установлен лимит кредитования - в выписки-уведомления к Договору о комплексном банковском обслуживании ОАО КБ «Надра» от 15.10.06., расписываясь в них поддельной подписью от имени клиента банка; якобы о получении клиентом платежной карточки - в расписки банка, также расписываясь в них поддельной подписью от имени клиента банка.
Используя данные документы, ОСОБА_4 похищала в банке, полученные ею по предварительному заказу в ОАО КБ «Надра» и находившиеся в её подотчете кредитные карточки - «НКК-45 дней без процентов», а также ПИН-коды к ним, подотчетные менеджеру ОСОБА_5 , без ведома последней, активировала кредитные карточки путем дачи задания компьютерной программе на их выдачу, открывая тем самым свободный доступ к распоряжению лимитом денежных средств на карточных счетах.
После чего ОСОБА_4 по похищенным кредитным карточкам через банкоматы или кассу банка снимала наличные деньги и обращала их в свою пользу, в связи, с чем ОАО КБ «Надра» причинен материальный ущерб.
Так, 25 июня 2007 года в офисе отделения № 1 филиала ОАО КБ «Надра» ХРУ ОСОБА_4 , являясь должностным лицом, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно и противоправно, из корысти при оформлении документов для заключения между банком и ОСОБА_6 кредитного договора в его анкету-заявление на получение кредита на покупку автотранспортного средства внесла заведомо ложные сведения о том, что ОСОБА_6 якобы желает приобрести бонусную кредитную карточку - «НКК-45 дней без процентов» по типу Visa Gold с лимитом кредитования 5000 грн. сроком на 1 год, хотя в действительности он отказался от карточки.
19 июля 2007 года после заключения между банком и ОСОБА_6 договора «Автопакет» № 6/4/1/2007/840-А/215 от 12.07.07. ОСОБА_4 , продолжая злоупотреблять своим служебным положением, внесла в выписку-уведомление к Договору о комплексном банковском обслуживании ОАО КБ «Надра» от 15.10.06. заведомо ложные сведения о том, что якобы на основании анкеты клиента по желанию ОСОБА_6 осуществлено открытие счета кредитной карточки типа Visa Gold № 78532570 и установлена сумма лимита кредитования 5000 грн., расписавшись в нем поддельной подписью от имени ОСОБА_6 , а также внесла в расписку клиента банка заведомо ложные сведения якобы о получении ОСОБА_6 платежной карточки с номером счета НОМЕР_1 и конверта с ПИН-кодом к ней, аналогично расписавшись поддельной подписью от имени ОСОБА_6 .
В это же время, в июле 2007 года ОСОБА_4 , реализуя личные корыстные цели, похитила из отделения № 1 филиала ОАО КБ «Надра» ХРУ, находившуюся в ее подотчете кредитную карточку - «НКК-45 дней без процентов» на имя ОСОБА_6 , а также ПИН-код к ней и, активировав кредитную карточку путем дачи задания на выдачу ее компьютерной программе RC-Front, открыла доступ к распоряжению лимитом денежных средств на карточном счете № НОМЕР_1 , с которого сняла по кредитной карточке ОСОБА_6 в июле, ноябре 2007 года деньги в общей сумме 4980 грн., и обратила их в свою пользу, вследствие чего ОАО КБ «Надра» на эту сумму был причинен материальный ущерб.
9 июля 2007 года в офисе отделения № 1 филиала ОАО КБ «Надра» ХРУ ОСОБА_4 , являясь должностным лицом, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно и противоправно, из корысти при оформлении документов для заключения между банком и ОСОБА_7 кредитного договора в его анкету-заявление на получение кредита на покупку автотранспортного средства внесла заведомо ложные сведения о том, что ОСОБА_7 якобы желает приобрести бонусную кредитную карточку - «НКК-45 дней без процентов» по типу Master Card Gold с лимитом кредитования 5000 грн. сроком на 2 года, хотя в действительности он отказался от карточки.
26 июля 2007 года после заключения между банком и ОСОБА_7 договора «Автопакет» № 6/4/1/2007/980-А/242 от 19.07.07. ОСОБА_4 , продолжая злоупотреблять своим служебным положением, внесла в выписку-уведомление к Договору о комплексном банковском обслуживании ОАО КБ «Надра» от 15.10.06. заведомо ложные сведения о том, что якобы на основании анкеты клиента по желанию ОСОБА_7 осуществлено открытие счета кредитной карточки типа Master Card Mass № НОМЕР_2 и установлена сумма лимита кредитования 5000 грн., расписавшись в нем поддельной подписью от имени ОСОБА_7 , а также внесла в расписку клиента банка заведомо ложные сведения якобы о получении ОСОБА_7 платежной карточки с номером счета НОМЕР_2 и конверта с ПИН-кодом к ней, аналогично расписавшись поддельной подписью от имени ОСОБА_7 .
В это же время, в июле 2007 года ОСОБА_4 , реализуя личные корыстные цели, похитила из отделения № 1 филиала ОАО КБ «Надра» ХРУ, находившуюся в ее подотчете кредитную карточку - «НКК-45 дней без процентов» на имя ОСОБА_7 , а также ПИН-код к ней и, активировав кредитную карточку путем дачи задания на выдачу ее компьютерной программе RC-Front, открыла доступ к распоряжению лимитом денежных средств на карточном счете № НОМЕР_2 , с которого сняла по кредитной карточке ОСОБА_7 в ноябре, декабре 2007 года деньги в общей сумме 4650 грн., и обратила их в свою пользу, вследствие чего ОАО КБ «Надра» на эту сумму был причинен материальный ущерб.
23 июля 2007 года в офисе отделения № 1 филиала ОАО КБ «Надра» ХРУ ОСОБА_4 , являясь должностным лицом, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно и противоправно, из корысти при оформлении документов для заключения между банком и ОСОБА_8 кредитного договора в его анкету-заявление на получение кредита на покупку автотранспортного средства внесла заведомо ложные сведения о том, что ОСОБА_8 якобы желает приобрести бонусную кредитную карточку - «НКК-45 дней без процентов» по типу Visa Classic с лимитом кредитования 5000 грн. сроком на 2 года, хотя в действительности он отказался от карточки.
6 августа 2007 года после заключения между банком и ОСОБА_8 договора «Автопакет» № 6/4/1/2007/980-А/292 от 30.07.07. ОСОБА_4 , продолжая злоупотреблять своим служебным положением, внесла в выписку-уведомление к Договору о комплексном банковском обслуживании ОАО КБ «Надра» от 15.10.06. заведомо ложные сведения о том, что якобы на основании анкеты клиента по желанию ОСОБА_8 осуществлено открытие счета кредитной карточки типа Visa Classic № 78622698 и установлена сумма лимита кредитования 5000 грн., расписавшись в нем поддельной подписью от имени ОСОБА_8 , а также внесла в расписку клиента банка заведомо ложные сведения якобы о получении ОСОБА_8 платежной карточки с номером счета НОМЕР_3 и конверта с ПИН-кодом к ней, аналогично расписавшись поддельной подписью от имени ОСОБА_8 .
В это же время, в августе 2007 года ОСОБА_4 , реализуя личные корыстные цели, похитила из отделения № 1 филиала ОАО КБ «Надра» ХРУ, находившуюся в её подотчете кредитную карточку - «НКК-45 дней без процентов» на имя ОСОБА_8 , а также ПИН-код к ней и, активировав кредитную карточку путем дачи задания на выдачу ее компьютерной программе RC-Front, открыла доступ к распоряжению лимитом денежных средств на карточном счете № НОМЕР_3 , с которого сняла по кредитной карточке ОСОБА_8 в августе 2007 года деньги в общей сумме 4900 грн., и обратила их в свою пользу, вследствие чего ОАО КБ «Надра» на эту сумму был причинен материальный ущерб.
6 августа 2007 года в офисе отделения № 1 филиала ОАО КБ «Надра» ХРУ ОСОБА_4 , являясь должностным лицом, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно и противоправно, из корысти при оформлении документов для заключения между банком и ОСОБА_9 кредитного договора в его анкету-заявление на получение кредита на покупку автотранспортного средства внесла заведомо ложные сведения о том, что ОСОБА_9 якобы желает приобрести бонусную кредитную карточку - «НКК-45 дней без процентов» по типу Visa Classic с лимитом кредитования 5000 грн. сроком на 1 год, хотя в действительности он отказался от карточки.
7 сентября 2007 года после заключения между банком и ОСОБА_9 договора «Автопакет» № 6/4/1/2007/840-А/369 от 29.08.07. ОСОБА_4 , продолжая злоупотреблять своим служебным положением, внесла в выписку-уведомление к Договору о комплексном банковском обслуживании ОАО КБ «Надра» от 15.10.06. заведомо ложные сведения о том, что якобы на основании анкеты клиента по желанию ОСОБА_9 осуществлено открытие счета кредитной карточки типа Visa НОМЕР_4 и установлена сумма лимита кредитования 5000 грн., расписавшись в нем поддельной подписью от имени ОСОБА_9 , а также внесла в расписку клиента банка заведомо ложные сведения якобы о получении ОСОБА_9 платежной карточки с номером счета НОМЕР_5 и конверта с ПИН-кодом к ней, аналогично расписавшись поддельной подписью от имени ОСОБА_9 .
В это же время, в сентябре 2007 года ОСОБА_4 , реализуя личные корыстные цели, похитила из отделения № 1 филиала ОАО КБ «Надра» ХРУ, находившуюся в ее подотчете кредитную карточку - «НКК-45 дней без процентов» на имя ОСОБА_9 , а также ПИН-код к ней и, активировав кредитную карточку путем дачи задания на выдачу ее компьютерной программе RC-Front, открыла доступ к распоряжению лимитом денежных средств на карточном счете № НОМЕР_5 , с которого сняла по кредитной карточке ОСОБА_9 13.09.07. года деньги в обшей сумме 4900 грн., и обратила их в свою пользу, вследствие чего ОАО КБ «Надра» на эту сумму был причинен материальный ущерб.
8 ноября 2007 года в офисе отделения № 1 филиала ОАО КБ «Надра» ХРУ ОСОБА_4 , являясь должностным лицом, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно и противоправно, из корысти при оформлении документов для заключения между банком и ОСОБА_10 кредитного договора в ее анкету-заявление на получение кредита на покупку автотранспортного средства внесла заведомо ложные сведения о том, что ОСОБА_10 якобы желает приобрести бонусную кредитную карточку - «НКК-45 дней без процентов» по типу Visa Classic с лимитом кредитования 5000 грн. сроком на 2 года, хотя в действительности она отказалась от карточки.
22 декабря 2007 года после заключения между банком и ОСОБА_10 договора «Автопакет» № 6/4/1/2007/980-А/556 от 22.11.07. ОСОБА_4 , продолжая злоупотреблять своим служебным положением, внесла в выписку-уведомление к Договору о комплексном банковском обслуживании ОАО КБ «Надра» от 15.10.06. заведомо ложные сведения о том, что якобы на основании анкеты клиента по желанию ОСОБА_10 осуществлено открытие счета кредитной карточки типа Visa Classic № 79059276 и установлена сумма лимита кредитования 5000 грн., расписавшись в нем поддельной подписью от имени ОСОБА_10 , а также внесла в расписку клиента банка заведомо ложные сведения якобы о получении ОСОБА_10 платежной карточки с номером счета НОМЕР_7 и конверта с ПИН-кодом к ней, аналогично расписавшись поддельной подписью от имени ОСОБА_10 .
В это же время, в декабре 2007 года ОСОБА_4 , реализуя личные корыстные цели, похитила из отделения № 1 филиала ОАО КБ «Надра» ХРУ, находившуюся в ее подотчете кредитную карточку - «НКК-45 дней без процентов» на имя ОСОБА_10 , а также ПИН-код к ней и, активировав кредитную карточку путем дачи задания на выдачу ее компьютерной программе RC-Front, открыла доступ к распоряжению лимитом денежных средств на карточном счете № НОМЕР_7 , с которого сняла по кредитной карточке ОСОБА_10 в 18.12.07. года деньги в общей в сумме 4985,75 грн., и обратила их в свою пользу, вследствие чего ОАО КБ «Надра» на эту сумму был причинен материальный ущерб.
13 декабря 2007 года в офисе отделения № 1 филиала ОАО КБ «Надра» ХРУ ОСОБА_4 , являясь должностным лицом, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно и противоправно, из корысти при оформлении документов для заключения между банком и ОСОБА_11 кредитного договора в ее анкету-заявление на получение кредита на покупку автотранспортного средства внесла заведомо ложные сведения о том, что ОСОБА_11 якобы желает приобрести бонусную кредитную карточку - «НКК-45 дней без процентов» по типу Visa Classic с лимитом кредитования 5000 грн. сроком на 1 год, хотя в действительности она отказалась от карточки.
8 января 2008 года после заключения между банком и ОСОБА_11 договора «Автопакет» № 6/4/1/2007/840-А/639 от 24.12.07. ОСОБА_4 , продолжая злоупотреблять своим служебным положением, внесла в выписку-уведомление к Договору о комплексном банковском обслуживании ОАО КБ «Надра» от 15.10.06. заведомо ложные сведения о том, что якобы на основании анкеты клиента по желанию ОСОБА_11 осуществлено открытие счета кредитной карточки типа Visa НОМЕР_8 и установлена сумма лимита кредитования 5000 грн., расписавшись в нем поддельной подписью от имени ОСОБА_11 , а также внесла в расписку клиента банка заведомо ложные сведения якобы о получении ОСОБА_11 платежной карточки с номером счета НОМЕР_9 и конверта с ПИН-кодом к ней, аналогично расписавшись поддельной подписью от имени ОСОБА_11 .
В это же время, в январе 2008 года ОСОБА_4 , реализуя личные корыстные цели, похитила из отделения № 1 филиала ОАО КБ «Надра» ХРУ, находившуюся в ее подотчете кредитную карточку - «НКК-45 дней без процентов» на имя ОСОБА_11 , а также ПИН-код к ней и, активировав кредитную карточку путем дачи задания на выдачу ее компьютерной программе RC-Front, открыла доступ к распоряжению лимитом денежных средств на карточном счете № НОМЕР_9 , с которого сняла по кредитной карточке ОСОБА_11 16.01.08. - 4900 грн., и обратила их в свою пользу, вследствие чего ОАО КБ «Надра» на эту сумму был причинен материальный ущерб.
23 ноября 2007 года в офисе отделения № 1 филиала ОАО КБ «Надра» ХРУ ОСОБА_4 , являясь должностным лицом, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно и противоправно, из корысти при оформлении документов для заключения между банком и ОСОБА_12 кредитного договора в его анкету-заявление на получение кредита на покупку автотранспортного средства внесла заведомо ложные сведения о том, что ОСОБА_12 якобы желает приобрести бонусную кредитную карточку - «НКК-45 дней без процентов» по типу Visa Classic с лимитом кредитования 5000 грн. на срок 2 года, хотя в действительности он отказался от карточки.
8 января 2008 года после заключения между банком и ОСОБА_12 договора «Автопакет» № 6/4/1/2007/840-А/650 от 26.12.07. ОСОБА_4 , продолжая злоупотребляя своим служебным положением, внесла в выписку-уведомление к Договору о комплексном банковском обслуживании ОАО КБ «Надра» от 15.10.06. заведомо ложные сведения о том, что якобы на основании анкеты клиента по желанию ОСОБА_12 осуществлено открытие счета кредитной карточки типа Visa Classic № 79169857 и установлена сумма лимита кредитования 5000 грн., расписавшись поддельной подписью от имени ОСОБА_12 , а также внесла в расписку клиента банка заведомо ложные сведения якобы о получении ОСОБА_12 платежной карточки с номером счета НОМЕР_10 и конверта с ПИН-кодом к ней, аналогично расписавшись поддельной подписью от имени ОСОБА_12 .
В это же время, в январе 2008 года ОСОБА_4 , реализуя личные корыстные цели, похитила из отделения № 1 филиала ОАО КБ «Надра» ХРУ, находившуюся в ее подотчете кредитную карточку - «НКК-45 дней без процентов» на имя ОСОБА_12 , а также ПИН-код к ней и, активировав кредитную карточку путем дачи задания на выдачу ее компьютерной программе RC-Front, открыла доступ к распоряжению лимитом денежных средств на карточном счете № НОМЕР_10 , с которого сняла по кредитной карточке ОСОБА_12 14.03.08. - 4900 грн., и обратила их в свою пользу, вследствие чего ОАО КБ «Надра» на эту сумму был причинен материальный ущерб.
Подсудимая виновной себя в предъявленном обвинении признала полностью, не отрицала фактических обстоятельств дела, доказательств, изложенных в обвинительном заключении и размера гражданского иска, в содеянном чистосердечно раскаялась, однако от дачи показаний отказалась, в связи с чем судом были оглашены ее показания данные в ходе досудебного следствия при допросе в качестве обвиняемой, из которых следует, что свою вину в совершении преступлений, предусмотренных ст.ст. 191 ч.3 и 366 ч.1 УК Украины, признала полностью и поясняла, что делала отметки в графе «Настоящая кредитная карта 45 дней без процентов» анкеты-заявления указанных клиентов, о том, что якобы клиенты изъявили желание на получение такой кредитной карты. Заказывала их в ОАО КБ «Надра». После того как данные клиенты получили основной кредит на покупку автомобиля, примерно через 10-14 дней, на главный филиал банка приходили кредитные карты «НКК 45 дней без процентов», она или менеджер ОСОБА_5 (иногда они ездили вместе) ехали на филиал и получали много кредитных карт, в том числе и кредитные карты « ІНФОРМАЦІЯ_2 », по доверенности. Когда она приезжала в Отделение № 1 все кредитные карты приходовались на отделение, и хранились в её рабочем столе. Доступ к ним имели фактически все менеджеры отделения. Когда кредитные карты уже были на отделении, она распечатывала на компьютере выписки-уведомления на указанных клиентов, и расписывалась в них от имени клиентов, подражая их подписям. После чего несла данную выписку-уведомление на подпись начальнику Отделения № 1, которая не знала, что это расписывалась она - ОСОБА_4 от имени указанных клиентов. Далее она расписывалась в расписках о получении кредитных карт «НКК 45 дней без процентов», при этом она брала только карточки «НКК 45 дней без процентов», иные кредитные карточки она не трогала. Расписывалась в выписках уведомлениях и расписках о получении кредитных карт от имени клиентов ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , также она расписалась в указанных документах и от своего имени как старший менеджер банка. После чего распечатывала ПИН конверты к кредитным картам и активировала их путём дачи специального задания компьютерной программе RC-Front, и вскрыв ПИН конверт, узнавала код карты. Взяв кредитку и узнав код, она снимала денежные средства в банкомате или кассе банка и тратила их на свои нужды. В основном снимала денежные средства в г. Харькове на ул. Салтовское шоссе, возле магазина «Класс», где расположено одно из отделений филиала ОАО КБ «Надра» и банкомат. Почти по всем кредитным картам она производила снятие наличных средств там, иногда снимала деньги по ним в банкомате Отделения № 1, но это было редко.Сколько ею снималось денежных средств с данных карточек она также не помнит, она пользовалась этими кредитными карточки в связи с тяжелым материальным положением, при этом часть нанесенного ею ущерба, возместила, полностью возмещён ущерб по кредитной карте клиента ОСОБА_8 и также она намеревается возместить нанесённый клиентам и банку ущерб в полном объёме. ( т.6 л.д. 155-158)
Поскольку подсудимая виновной себя в предъявленном обвинении признала полностью, не отрицала фактических обстоятельств дела, доказательств, изложенных в обвинительном заключении и размер гражданского иска, суд, с согласия всех участников судебного процесса иные доказательства не исследовал.
Таким образом вина подсудимой доказана.
Суд квалифицирует действия подсудимой ОСОБА_4 по ч. 3 ст. 191 УК Украины, т.е. присвоение, завладение чужим имуществом путем злоупотребления служебным положением, совершенное повторно, а также по ч. 1 ст.366 УК Украины, т.е. составление, выдача и использование заведомо ложных документов.
Судом исследовались данные о личности подсудимой и установлено.
ОСОБА_4 ІНФОРМАЦІЯ_1 , ранее не судима, не замужем, зарегистрирована ОСОБА_13 , характеризуется положительно, на учете у врачей психиатра и нарколога не состоит.
При назначении подсудимой вида и меры наказания, суд учитывает характер и степень общественной опасности содеянного нею, данные о личности подсудимой, приведенные в приговоре, чистосердечное раскаяние в содеянном и добровольное частичное возмещение ущерба, эти последние обстоятельства суд признает смягчающим ответственность.
Отягчающих вину обстоятельств по делу не установлено.
С учетом изложенного, данных о личности подсудимой и смягчающих обстоятельств, суд считает, что исправление и перевоспитание подсудимой возможно без ее изоляции от общества с применением ст.ст.75,76 УК Украины.
Руководствуясь ст.ст. 323-324 УПК Украины, суд -
П Р И Г О В О Р И Л:
ОСОБА_4 признать виновной в совершении преступлений, предусмотренных ст.ст. 191 ч.3, 366 ч.1 УК Украины и назначить наказание:
по ч.3 ст.191 УК Украины в виде 4 (четырех ) лет лишения свободы с лишением в соответствии со ст. 55 УК Украины права занимать должности, связанные с административно- распорядительной деятельностью сроком на 3 года;
по ч.1 ст. 366 УК Украины в виде 2 (двух) лет ограничения свободы с лишением в соответствии со ст. 55 УК Украины права занимать должности, связанные с административно- распорядительной деятельностью сроком на 2 года;
В соответствии со ст. 70 УК Украины, по совокупности преступлений, путем поглощения менее строгого наказания более строгим окончательно назначить 4 (четыре) года лишения свободы с лишением в соответствии со ст. 55 УК Украины права занимать должности, связанные с административно- распорядительной деятельностью сроком на 3 года.
В соответствии со ст.75 УК Украины, освободить осужденную от отбывания основного наказания с испытанием сроком на 2 года.
В соответствии со ст.76 УК Украины, обязать осужденную не выезжать за пределы Украины на постоянное проживание без разрешения органа уголовно-исполнительной системы, уведомлять о перемене места жительства, работы, периодически являться на регистрацию.
Меру пресечения осужденной оставить прежнюю - подписку о невыезде.
Приговор может быть обжалован в Апелляционный суд Харьковской области через районный суд в течение 15 суток с момента его провозглашения.

СУДЬЯ ОСОБА_14