Справа №705/1507/23
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

25 травня 2026 року м.Умань

Слідчий суддя Уманського міськрайонного суду Черкаської області ОСОБА_1 при секретарі ОСОБА_2 , розглянувши клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів, подане начальником відділення СВ Уманського РУП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 у кримінальному провадженні №0000419 від 15.03.2023 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.3 ст.190 КК України,

У С Т А Н О В И В:

Начальник відділення СВ Уманського РУП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 звернувся до слідчого судді з клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, яке погоджене прокурором Уманської окружної прокуратури ОСОБА_4 , в обґрунтування зазначивши наступне.

Досудовим розслідуванням встановлено, що 13.03.2023 близько 15:35 год. невідома особа, шляхом зловживання довірою та з використанням електронно-обчислювальної техніки, заволоділа грошовими коштами ОСОБА_5 ІНФОРМАЦІЯ_1 , з банківської картки « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_1 , на загальну суму 62500 грн., чим завдала останньому матеріальної шкоди.

По даному факту розпочато кримінальне провадження № 0000419, внесене до Єдиного реєстру досудових розслідувань 15.03.2023 року, за ознаками злочину, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України.

Допитаний в якості потерпілого ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , повідомив що має пенсійну карту АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_1 , Рахунок НОМЕР_2 , на якій станом на 13.03.2023 перебувало близько 80000 грн.

13.03.2023 близько 15 год. 14 хв. до нього надійшов дзвінок з номеру НОМЕР_3 . Невідомий представився працівником АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та повідомив, що банківська картка № НОМЕР_1 заблокована та на даний час в цілях безпеки проводиться перевірка захищеності карток. У зв?язку з чим йому потрібно було повідомити код, який надійде в смс повідомленні. В подальшому чоловік повідомив даній особі код та останні чотири цифри номеру своєї картки. Після чого йому зателефонували ще з одного номеру, де він спілкувався з автовідповідачем та, слідуючи його командам, натискав цифри на клавіатури телефону. Коли чоловік зайшов до мобільного додатку « ІНФОРМАЦІЯ_3 », то побачив, що з його картки трьома транзакціями були переведені грошові кошти на загальну суму 62500 грн.

20.06.2023 уповноважена особа АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » під час проведення тимчасового доступу до речей та документів на підставі ухвали слідчого судді Уманського міськрайонного суду Черкаської області ОСОБА_6 №705/1507/23 1-кс/705/343/23 від 24.03.2023 видав оптичний носій-диск СD-R білого кольору.

04.08.2023 року вказаний оптичний носій-диск СD-R був оглянутий та в ході огляду було встановлено, що в пам`яті диску наявний файл у xlsx форматі під назвою «Doc - General_516780_9851» із детальною інформацією про трансакції, а саме:

- переказ грошових коштів у розмірі 28500 гривень 13.03.2023 року об 15 год. 35 хв. з банківської карти АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_1 на банківську карту АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » № НОМЕР_4

- переказ грошових коштів у розмірі 29000 гривень 13.03.2023 року об 15 год. 37 хв. з банківської карти АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_1 на банківську карту АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » № НОМЕР_5

- переказ грошових коштів у розмірі 5000 гривень 13.03.2023 року об 15 год. 40 хв. з банківської карти АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_1 на банківську карту АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » № НОМЕР_5 .

14.09.2023 року уповноважена особа АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » ОСОБА_7 під час проведення тимчасового доступу до речей та документів на підставі постанови прокурора від 24.08.2023 року про тимчасовий доступ до речей та документів, видав оптичний носій-диск СD-R.

29.09.2023 року вказаний оптичний носій-диск СD-R був оглянутий та в ході огляду було встановлено, що в пам`яті диску наявні документи із інформацією про банківську таємницю АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », а саме при перегляді файлу у xlsx форматі під назвою « НОМЕР_5 - контрагенти.xlsx» виявлено: таблицю з детальною інформацією про трансакції, які проводились по банківській карті АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » № НОМЕР_5 за період часу з 13.03.2023 року по 23.03.2023 року:

1) зарахування грошових коштів у розмірі 29000 гривень об 15 год. 37 хв. 13.03.2023 року на банківську карту АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » № НОМЕР_5 ,

2) переказ грошових коштів у розмірі 28950 гривень об 15 год. 37 хв. 13.03.2023 року з банківської карти АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » № НОМЕР_5 на банківську карту АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » № НОМЕР_6 , яка належить ОСОБА_8 ,

3) зарахування грошових коштів у розмірі 29000 гривень об 15 год. 37 хв. 13.03.2023 року на банківську карту АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » № НОМЕР_5 ,

4) переказ грошових коштів у розмірі 5000 гривень об 15 год. 40 хв. 13.03.2023 року з банківської карти АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » № НОМЕР_5 на банківську карту АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » № НОМЕР_6 , яка належить ОСОБА_8 .

19.06.2026 року уповноважена особа АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » ОСОБА_7 під час проведення тимчасового доступу до речей та документів на підставі ухвали Уманського міськрайонного суду №705/1507/23 1-кс/705/649/24 від 09.05.2025 року про тимчасовий доступ до речей та документів, видав оптичний носій-диск СD-R.

29.09.2023 року вказаний оптичний носій-диск СD-R був оглянутий та в ході огляду було встановлено, що в пам`яті диску наявні документи із інформацією про банківську таємницю АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », а саме при перегляді файлу у xlsx форматі під назвою « НОМЕР_5 - контрагенти.xlsx» виявлено: таблицю з детальною інформацією про трансакції, які проводились по банківській карті АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » № НОМЕР_5 за період часу з 13.03.2023 року по 23.03.2023 року та встановлено переказ грошових коштів з карти НОМЕР_4 на карту№ НОМЕР_6 на суму 28500 грн. та на суму 28950 грн. також переказ на з карти № НОМЕР_6 на карту НОМЕР_7 на суму 25 000 грн. та ще 25 000 грн. одержувач ОСОБА_9 .

Таким чином під час вчинення даного злочину невідомими особами також було використано банківську карту НОМЕР_7 , на яку були зараховані грошві коштьи потерпілого на загальну суму 50 000 грн.

З метою повного, всебічного та об`єктивного встановлення та дослідження всіх обставин злочину, обставин, які підлягають доказуванню у кримінальному провадженні відповідно до ст. 91 КПК України, а також встановлення осіб, причетних до вчинення даного злочину, виникла необхідність у розкритті банківської таємниці, а саме в отриманні інформації про рух грошових коштів по банківській картці АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » № НОМЕР_7 яка перебуває у володіння АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_4 ", із можливістю їх вилучення.

В клопотанні слідчий просить надати дозвіл слідчим Уманського РУП ГУНП в Черкаській області, які входять до групи слідчих по даному кримінальному провадженнюна тимчасовий доступ до інформації в електронному та паперовому вигляді, з можливістю її вилучення на паперові та електронні носії, яка знаходиться у володінні у володінні Черкаського ГРУ АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » (ЄДРПОУ НОМЕР_8 ), що знаходяться за адресою: АДРЕСА_1 , та містить банківську таємницю відносно клієнта банку, на ім`я якого відкрито банківський рахунок з карткою № НОМЕР_7 , а саме наступну інформацію:

-Встановити які операції проводилися по банківській карті АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » № НОМЕР_7 у період часу з 13.03.2023 року по 23.03.2023 року?

-Отримати виписку руху коштів по банківській карті АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » НОМЕР_7 за період часу з 13.03.2023 року по 23.03.2023 року.

-Отримати фото та відео виготовлені при знятті коштів з банківської картки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » НОМЕР_7 за період часу з 13.03.2023 року по 23.03.2023 року.

-Встановити яким чином та за допомогою якого пристрою проводилась активація програми дистанційного доступу інтернет-банкінгу « ІНФОРМАЦІЯ_5 » до банківської картки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » № НОМЕР_7 за період часу з 13.03.2023 року по 23.03.2023 року.

-Встановити які операції проводились в інтернет-банкінгу « ІНФОРМАЦІЯ_5 » по банківській картці АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » № НОМЕР_7 , за допомогою якого пристрою, з використанням яких ІР адрес та яких номерів мобільних телефонів (із зазначенням при наявності марки, моделі, IMEI) за період часу з 13.03.2023 року по 23.03.2023 року.

- Якщо проводились в інтернет-банкінгу « ІНФОРМАЦІЯ_5 » операції по перерахунку коштів по банківській картці АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » № НОМЕР_9 на рахунки інших клієнтів АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » за період часу з 13.03.2023 року по 23.03.2023 року, необхідно отримати по кожному з клієнтів (ПІБ, число, місяць, рік народження, ІПН, адреси реєстрації та фактичного проживання, контактні телефони, адреси електронних пошти), виписку руху коштів по таким рахункам за період часу з 13.03.2023 року по 23.03.2023 року та номери банківських карток по яким проводились операції.

-Отримати копію висновку службової перевірки по факту повідомлення про шахрайські дії за вказаними картками з додатками, в разі її проведення службовими особами АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 ».

У судове засідання слідчий не з`явився, до суду надав заяву, в якій просить клопотання задовольнити та розглянути у його відсутність.

Дослідивши матеріали клопотання, слідчий суддя приходить до висновку про необхідність його задоволення з наступних підстав.

Слідчим суддею встановлено, що СВ Уманського РУП ГУНП в Черкаській області здійснюється досудове розслідування по кримінальному провадженні №0000419 від 15.03.2023 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.3 ст.190 КК України.

За правилами ч. 2 ст. 93 КПК України сторона обвинувачення здійснює збирання доказів шляхом проведення слідчих (розшукових) дій, витребування та отримання від органів державної влади, органів місцевого самоврядування, підприємств, установ, організацій, службових та фізичних осіб речей, документів, відомостей, висновків експертів, висновків ревізій та актів перевірок, проведення інших процесуальних дій, передбачених КПК України.

Відповідно до вимог ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом вилучити їх.

Статтею 160 КПК України передбачено, що сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу. Слідчий має право звернутися із зазначеним клопотанням за погодженням з прокурором.

Відповідно до п.5 ч.1 ст.162 КПК України, до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Відповідно до положень ст. 60 Закону України» Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею.

Банківською таємницею, зокрема, є: 1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; 2) інформація про операції, проведені на користь чи за дорученням клієнта, вчинені ним правочини.

Частинами 5 та 6 статті 163 КПК України передбачено, що слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; 3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Перевіривши зміст клопотання на відповідність вимогам КПК України та дослідивши документи, додані на обґрунтування клопотання, слідчий суддя дійшов висновку, що є достатні та необхідні підстави для задоволення клопотання про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, а саме до інформації яка знаходиться у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » та містить відомості про надання послуг банку, діяльність та фінансовий стан клієнта банку, на ім`я якого відкрито банківський рахунок/картку № НОМЕР_9 .

Матеріалами клопотання доведено, що вказані документи мають вагоме значення для встановлення наявності чи відсутності фактів та обставин, що повинні бути встановлені під час досудового розслідування, та відомості, які містяться в цих документах, можуть бути використані як докази в кримінальному провадженні та іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів, неможливо.

На підставі викладеного, керуючись ст. ст. 110, 159, 160, 162, 163, 166 КПК України, слідчий суддя -

У Х В А Л И В :

Клопотання слідчого про тимчасовий доступ до речей і документів задовольнити.

Надати дозвіл слідчим СВ Уманського РУП ГУНП в Черкаській області: лейтенанту поліції ОСОБА_10 , капітану поліції ОСОБА_11 ,старшому лейтенанту поліції ОСОБА_12 , капітану поліції ОСОБА_13 , капітану поліції ОСОБА_14 , капітану поліції ОСОБА_15 , капітану поліції ОСОБА_16 , майору поліції ОСОБА_3 , капітану поліції ОСОБА_17 , старшому лейтенанту поліції ОСОБА_18 , старшому лейтенанту ОСОБА_19 , лейтенанту поліції ОСОБА_20 на тимчасовий доступ до інформації в електронному та паперовому вигляді, з можливістю її вилучення на паперові та електронні носії, яка знаходиться у володінні Черкаського ГРУ АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » (ЄДРПОУ НОМЕР_8 ), що знаходяться за адресою: АДРЕСА_1 , та містить банківську таємницю відносно клієнта банку, на ім`я якого відкрито банківський рахунок з карткою № НОМЕР_7 , а саме:

- які операції проводилися по банківській карті АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » № НОМЕР_7 у період часу з 13.03.2023 року по 23.03.2023 року?

- виписку руху коштів по банківській карті АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » НОМЕР_7 за період часу з 13.03.2023 року по 23.03.2023 року.

- фото та відео виготовлені при знятті коштів з банківської картки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » НОМЕР_7 за період часу з 13.03.2023 року по 23.03.2023 року.

- яким чином та за допомогою якого пристрою проводилась активація програми дистанційного доступу інтернет-банкінгу « ІНФОРМАЦІЯ_5 » до банківської картки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » № НОМЕР_7 за період часу з 13.03.2023 року по 23.03.2023 року.

- які операції проводились в інтернет-банкінгу « ІНФОРМАЦІЯ_5 » по банківській картці АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » № НОМЕР_7 , за допомогою якого пристрою, з використанням яких ІР-адрес та яких номерів мобільних телефонів (із зазначенням при наявності марки, моделі, IMEI) за період часу з 13.03.2023 року по 23.03.2023 року.

- якщо проводились в інтернет-банкінгу « ІНФОРМАЦІЯ_5 » операції по перерахунку коштів по банківській картці АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » № НОМЕР_9 на рахунки інших клієнтів АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » за період часу з 13.03.2023 по 23.03.2023, надати по кожному з клієнтів (ПІБ, число, місяць, рік народження, ІПН, адреси реєстрації та фактичного проживання, контактні телефони, адреси електронних пошти), виписку руху коштів по таким рахункам за період часу з 13.03.2023 по 23.03.2023 та номери банківських карток по яким проводились операції.

- копію висновку службової перевірки по факту повідомлення про шахрайські дії за вказаними картками з додатками, в разі її проведення службовими особами АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 ».

Строк дії ухвали два місяці з дня її постановлення.

Роз`яснити, що особа, яка зазначена в ухвалі слідчого судді, суду про тимчасовий доступ до речей і документів як володілець речей або документів, зобов`язана надати тимчасовий доступ до зазначених в ухвалі речей і документів особі, зазначеній у відповідній ухвалі слідчого судді, суду.

Відповідно до ч. 1 ст. 166 КПК України у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала не підлягає оскарженню в апеляційному порядку.

Слідчий суддя ОСОБА_1