Провадження № 1-кп/727/79/26
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

06 лютого 2026 року м. Чернівці

Шевченківський районний суд м. Чернівці у складі:

головуючого судді - ОСОБА_1 ,

за участю секретаря - ОСОБА_2 ,

розглянувши у підготовочму судовому засіданні в залі суду м. Чернівці клопотання представника трудового колективу Філії - Чернівецьке обласне управління АТ Ощадбанк в особі головуючого зборів, заступника начальника управління з роздрібного бізнесу, філії Чернівецького обласного управління АТ «Ощадбанк» ОСОБА_3 про звільнення особи від кримінальної відповідальності у зв`язку з передачею на поруки по кримінальному провадженню, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000006 від 03.01.2025 відносно ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , уродженки м. Кам`янець-Подільський Хмельницької області, громадянки України, одруженої, маючої на утриманні малолітню дитину ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , освіта вища, працюючої на посаді заступника начальника відділу організації роздрібного кредитування філії - Чернівецького обласного управління AT «Ощадбанк», зареєстрованої та проживаючої за адресою: АДРЕСА_1 , раніше не судимої,

обвинуваченої у вчиненні кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 362 КК України,

за участю сторін кримінального провадження та учасників судового провадження:

за участю прокурора ОСОБА_6 ,

за участю потерпілої ОСОБА_7 ,

за участю захисника потерпілої ОСОБА_8 ,

за участю обвинуваченої ОСОБА_4 ,

за участю захисника обвинуваченої ОСОБА_9 ,

за участю представника трудового колективу ОСОБА_10 ,

УСТАНОВИВ:

22 серпня 2023 року, точний час не встановлено, ОСОБА_4 , яка на той час займала посаду завідуючої сектору роздрібного бізнесу ТВБВ № 10025/064 філії Чернівецького обласного управління AT «Ощадбанк», будучи особою, яка має доступ до АБС-програмного забезпечення АБС «Барс» ММФО, ЕА - програмне забезпечення «Єдиний електронний архів» призначення для розміщення та зберігання сканованих копій документів юридичних справ Клієнтів; МОЛ - програмного забезпечення Модуль обліку логістики, CRM - програмне забезпечення CRM (XRM Banking) та КФ - програмного забезпечення «Кредитна фабрика», перебуваючи в особистому кабінеті приміщення Чернівецького управління AT «Ощадбанк», що за адресою: м. Чернівці вул. Героїв Майдану, 154, діючи умисно, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер своїх дій, за допомогою робочого комп`ютера здійснила вхід до електронного інтернет ресурсу АБС- програмне забезпечення АБС «Барс» ММФО та безпідставно внесла зміни при відкритті та обслуговуванні гривневого рахунку НОМЕР_1 , відкритого 22.08.2023 за продуктом STND_MORE_UAH на ім`я ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_3 (РГОКПП:) в ТВБВ № 10025/064 філії - Чернівецького обласного управління AT «Ощадбанк». А саме, користувачем ОСОБА_4 в ТВБВ №10025/064 був надрукований документ «Заява на встановлення відновлюваної кредитної лінії (Кредиту) відповідно до умов ДКБО, назва клієнта - ОСОБА_7 , номер рахунку - НОМЕР_2 , назва рахунку - БПК ОСОБА_7 , номер друку документа - 102523.0152492, достовірно знаючи про те, що остання не давала згоду на це, не підписувала та не подавала відповідну заяву чи інші документи, що є обов`язковою умовою для вчинення вищевказаних дій в системі.

В «Кредитна фабрика» ОСОБА_4 22.08.2023 була сформована Кредитна заявка №, на підставі якої 23.08.2023 до рахунку НОМЕР_3 відкрита відновлювальна кредитна лінія з лімітом у сумі 21 000, 00 грн. за субпродуктом «Моя кредитка. Рефінансування» кредитного продукту «Моя кредитка».

В програмному забезпеченні «Єдиний електронний архів» відповідальним виконавцем ОСОБА_4 був завантажений висновок за результатами здійснення поточної/попередньої оцінки фінансового стану Позичальника від 23.08.2023.

В результаті чого, ОСОБА_7 було видано персоніфіковану картку № НОМЕР_4 , та проставлено в МОЛ ОСОБА_4 відмітку про видачу вказаної платіжної картки.

Такі дії ОСОБА_4 потягли за собою порушення вимог:

-порядку емісії та обслуговування платіжних карток в установах AT «Ощадбанк», затвердженого постановою правління Банку від 13.11.2015 № 990 зі змінами та доповненнями, а саме: не формування та не друкування Заяви про приєднання (пл. 3.3.1); не завантаження до програмного забезпечення «Єдиний електронний архів» сканованих копій документів справи з юридичного оформлення рахунків (пл. 3.3.3).

-правил Банківського продукту «Моя Кредитка» (з використанням програмного комплексу «Кредитна фабрика» (КФ), додаток 4.4 до. Стандарту банківських продуктів з кредитування Клієнтів роздрібного бізнесу з використанням електронних Платіжних засобів в AT «Ощадбанк», затвердженого рішенням правління AT «Ощадбанк» від 17.01.2023. протокол № 7 зі змінами та доповненнями, в частині не вчинення дій, спрямованих на укладання ДКБО шляхом приєднання до нього в порядку, визначеному Порядком емісії та обслуговування платіжних карток в установах AT «Ощадбанк», затвердженого постановою правління Банку від 13.11.2015 №990 іп. 5.1 розділ IV).

Політики управління комплаєнс-ризиком в AT «Ощадбанк», Затвердженої рішенням наглядової роди AT «Ощадбанк» від 23.01.2020 №1, в частині не дотримання вимог законодавства та внутрішньобанківських зсжументів (пп. 3.3.3); не дотримання принципів та правил, визначених цією Політикою (пп. 3.3.5)

-правил посадової інструкції завідуючої сектору роздрібного бізнесу ТВБВ .V 10025 064, затвердженої начальником філії - Чернівецького обласного управління AT «Ощадбанк» 16.07.2021 та з якою вона була ознайомлена під підпис 16.07:2021, а саме в частині не формування кредитної справу у відповідності до внутрішніх нормативних документів Банку (п.2.40.); не/ передавання оригіналів договорів та кредитну справу/окремі документи кредитної справи на зберігання відповідно до внутрішніх нормативних документів Банку (п.2.41.); не здійснення формування та передавання на зберігання справи/окремих документів справи по картковому рахунку клієнта відповідно до внутрішніх нормативних документів Банку (п.2.62.); неухильного дотримування вимог Антикорупційної програми AT «Ощадбанк» (2.119), не забезпечення збереження інформації, що є банківською таємницею.

В Шевченківському районному суді м. Чернівці на розгляді перебуває кримінальне провадження за обвинуваченням ОСОБА_4 , у вчиненні кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 362 КК України.

До початку розгляду кримінального провадження по суті від трудового колективу Філії - Чернівецьке обласне управління АТ Ощадбанк, , адреса: м. Чернівці, вул. Героїв Майдану, буд. 244, в особі головуючого зборів, заступника начальника управління з роздрібного бізнесу, філії Чернівецького обласного управління АТ «Ощадбанк» ОСОБА_3 , надійшло до суду клопотання про звільнення ОСОБА_4 від кримінальної відповідальності за ч. 1 ст. 362 КК України на підставі ст. 47 КК України з передачею на поруки трудового колективу в обґрунтування якого зазначили.

Обвинувачена ОСОБА_4 є членом нашого трудового колективу, працює на посаді заступника начальника відділу організації роздрібного кредитування у Філії - Чернівецьке обласне управління AT «Ощадбанк» з 2015 року. Вона зарекомендувала себе як дисциплінований та відповідальний працівник, користується повагою в колективі. Раніше до кримінальної відповідальності не притягувалася, за місцем роботи та проживання характеризується позитивно.

ОСОБА_4 пред`явлено обвинувачення у вчиненні кримінального правопорушення, передбаченого ст. 362 КК України ч.1, тобто несанкціонованій зміні інформації, яка обробляється в автоматизованій системі, вчиненій особою, яка має право доступу до неї.

Вчинене кримінальне правопорушення відноситься до категорії нетяжких злочинів. ОСОБА_4 раніше не судима, що підтверджується довідкою про відсутність судимості (може бути надана додатково). Таким чином, ОСОБА_4 належить до осіб, які вперше вчинили кримінальний проступок або нетяжкий злочин та щиро покаялися, а відтак за законом можуть бути звільнені від кримінальної відповідальності з передачею на поруки колективу підприємства.

Обвинувачена ОСОБА_4 зарекомендувала себе з позитивного боку. За час роботи в Філії - Чернівецьке обласне управління AT «Ощадбанк» вона демонструвала високий професіоналізм, сумлінно виконувала свої службові обов`язки. Має авторитет серед колег, вирізняється працьовитістю, дисциплінованістю та доброзичливістю в стосунках у колективі.

За місцем проживання ОСОБА_4 також характеризується позитивно, підтримує добросусідські стосунки, бере участь у громадському житті. Вона є одружена, виховує малолітню дитину, постійно піклується про добробут родини. Будь-яких випадків протиправної чи аморальної поведінки з її боку не зафіксовано.

Після вчинення злочину ОСОБА_4 зробила належні висновки та щиро жалкує про свій вчинок. Колектив вважає, що цей злочин носить випадковий характер для ОСОБА_4 і не відображає її справжніх моральних якостей.

Загальні збори трудового колективу Філії Чернівецьке обласне управління AT «Ощадбанк» одностайно вирішили клопотати перед судом про взяття ОСОБА_4 на поруки (протокол №1 від 16.01.2026р. додається). Беручи ОСОБА_4 на поруки, трудовий колектив усвідомлює покладену на нього відповідальність та бере на себе такі зобов`язання:

Колектив зобов`язується проводити з ОСОБА_4 систематичну виховну та профілактичну роботу, спрямовану на недопущення вчинення нею нових кримінальних правопорушень. Буде організовано наставництво та морально-психологічну підтримку обвинуваченої, аби сприяти її виправленню та поверненню до законослухняного способу життя.

Забезпечать постійний контроль за поведінкою ОСОБА_4 у побуті та на роботі. Колектив поручається, що ОСОБА_4 не допустить у подальшому суспільно небезпечної поведінки та виправдає довіру, яку їй висловлено. У разі виникнення будь-яких негативних тенденцій у її поведінці, будуть вжиті додаткові заходи профілактичного впливу.

Трудовий колектив зобов`язується своєчасно повідомляти суд (або інші компетентні органи) про обставини, які можуть перешкоджати виконанню нами виховної функції щодо ОСОБА_4 . Зокрема, якщо ОСОБА_4 ухилятиметься від заходів виховного характеру, порушуватиме громадський порядок чи припинить трудові відносини з нашим підприємством, колектив невідкладно поінформує про це суд та розгляне питання про відмову від поручительства в порядку, передбаченому ст. 289 КПК України.

Представник трудового колективу ОСОБА_10 подане клопотання підтримала та просила суд його задовольнити.

Обвинувачена ОСОБА_4 та її захисник ОСОБА_9 подане клопотання підтримали, просили його задовольнити, ОСОБА_4 свою вину у вчиненні кримінального правопорушення передбаченого ч. 1 ст. 362 КК України визнала повністю та щиро розкаялася.

Потерпіла ОСОБА_7 та її захисник ОСОБА_8 не заперечували щодо задоволення поданого клопотання.

Прокурор ОСОБА_6 в судовому засіданні не заперечувала щодо задоволення поданого клопотання.

Заслухавши думку учасників судового провадження, дослідивши матеріали справи та клопотання, суд вважає, що клопотання підлягає задоволенню з наступних підстав.

Відповідно до п. 1 ч. 2 ст. 284 КПК України кримінальне провадження закривається судом у зв`язку зі звільненням особи від кримінальної відповідальності.

Відповідно до ч. 1 ст. 285 КПК України особа звільняється від кримінальної відповідальності у випадках, передбачених Законом України про кримінальну відповідальність.

За приписами ст. 44 КК України особа, яка вчинила кримінальне правопорушення, звільняється від кримінальної відповідальності у випадках, передбачених цим Кодексом.

Відповідно до ч. 1 ст. 47 КК України, особу, яка вперше вчинила кримінальний проступок або нетяжкий злочин, крім корупційних кримінальних правопорушень, кримінальних правопорушень, пов`язаних з корупцією, порушень правил безпеки дорожнього руху або експлуатації транспорту особами, які керували транспортними засобами у стані алкогольного, наркотичного чи іншого сп`яніння або перебували під впливом лікарських препаратів, що знижують увагу та швидкість реакції, та щиро покаялася, може бути звільнено від кримінальної відповідальності з передачею її на поруки колективу підприємства, установи чи організації за їхнім клопотанням за умови, що вона протягом року з дня передачі її на поруки виправдає довіру колективу, не ухилятиметься від заходів виховного характеру та не порушуватиме громадського порядку.

Слід зазначити, що застосування положень ст. 47 КК України є правом, а не обов`язком суду. Суд вправі відмовити у звільненні від відповідальності, якщо не буде переконаний у щирому розкаянні особи чи можливості її виправлення без кримінального покарання. Водночас Верховний Суд наголошує, що звільнення від кримінальної відповідальності за цією статтею виправдане лише тоді, коли суд дійде висновку про можливість виправлення особи без фактичного застосування заходів кримінально-правової репресії.

Відповідно до роз`яснень Касаційного кримінального суду Верховного Суду, передача особи на поруки неможлива, якщо вона не перебуває у трудових чи навчальних відносинах із відповідним колективом. У цьому випадку дана умова дотримана, оскільки ОСОБА_4 є працівником нашого підприємства і постійно перебуває під контролем трудового колективу. Крім того, Верховний Суд зазначив, що не можна передавати на поруки особу, яка не визнала свою вину та не розкаялася.

Відповідно до роз`яснень, викладених у п. 5 Постанови Пленуму Верховного Суду України № 12 від 23.12.2005 «Про практику застосування судами України законодавства про звільнення особи від кримінальної відповідальності», підставою звільнення особи від кримінальної відповідальності з передачею її на поруки є щире розкаяння особи, яке свідчить про її бажання спокутувати провину перед колективом підприємства, установи чи організації та виправити свою поведінку.

Особу, яка не визнала себе винною у вчиненні злочину, передавати на поруки не можна. Звільнення від кримінальної відповідальності за ст. 47 КК України можливе лише за клопотанням колективу підприємства, установи чи організації, членом якого є особа, про передачу її на поруки. Звернення з клопотанням крім колективу можуть ініціювати сам обвинувачений. За наявності зазначених вище обставин, а також належно оформленого клопотання суд вправі звільнити особу від кримінальної відповідальності з передачею її на поруки колективу.

Згідно з п. 6 даної постанови звільнення особи від кримінальної відповідальності на підставі ст. 47 КК України має умовний характер, а саме: ця особа протягом року з дня передачі на поруки повинна виправдати довіру колективу, не ухилятися від заходів виховного характеру та не порушувати громадський порядок.

Судом встановлено, що обвинувачена ОСОБА_4 , раніше до кримінальної відповідальності не притягувалася, є членом трудового колективу Філії - Чернівецьке обласне управління АТ Ощадбанк .

З протоколу загальних зборів трудового колективу Філії - Чернівецьке обласне управління АТ Ощадбанк № 1 від 22.01.2026 вбачається, що рішення про взяття на поруки ОСОБА_4 , яка обвинувачується у вчиненні кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 362 КК України, та звернення із відповідним клопотанням до Шевченківського районного суду м. Чернівців прийнято на засіданні загальних зборів трудового колективу одноголосно усіма присутніми на зборах.

Обвинувачена ОСОБА_4 повністю визнала вину, розкаялась і готова понести відповідальність за свої дії, що відповідає критеріям судової практики та вимогам закону. Трудовий колектив переконаний, що в даному випадку виправлення ОСОБА_4 можливе без призначення покарання, з огляду на її поведінку після вчинення злочину, активне каяття та готовність колективу забезпечити належний контроль і підтримку.

Враховуючи викладене, а також те, що ОСОБА_4 , вперше притягується до кримінальної відповідальності, щиро розкаялася, члени трудового колективу просять передати її на поруки, а обвинувачена бажає виправити свою поведінку, суд приходить до висновку, що обвинувачена може бути звільнена від кримінальної відповідальності з передачею її на поруки трудового колективу за умови, що вона протягом року з дня передачі її на поруки виправдає довіру членів трудового колективу Філії - Чернівецьке обласне управління АТ Ощадбанк , не ухилятиметься від заходів виховного характеру та не порушуватиме громадського порядку.

Судом встановлено, що наслідки порушення ОСОБА_4 , умов передачі на поруки трудового колективу, їй роз`яснені та зрозумілі.

За вказаних обставин, суд вважає, що є всі підстави, передбачені ст. 47 КК України, для звільнення обвинуваченої ОСОБА_4 від кримінальної відповідальності з передачею її на поруки трудового колективу Філії - Чернівецьке обласне управління АТ Ощадбанк , а тому дане клопотання підлягає задоволенню.

Запобіжний захід відносно обвинуваченої у даному кримінальному провадженні не обирався.

Процесуальні витрати та речові докази відсутні.

Цивільний позов не заявлено.

Керуючись ст. 47 КК України, ст. 284-288, 314, 350, 369, 370-372 КПК України, суд,

ПОСТАНОВИВ:

Клопотання представника трудового колективу Філії - Чернівецьке обласне управління АТ Ощадбанк в особі головуючого зборів, заступника начальника управління з роздрібного бізнесу, філії Чернівецького обласного управління АТ «Ощадбанк» ОСОБА_3 - задовольнити.

Звільнити ОСОБА_4 від кримінальної відповідальності, у зв`язку з передачею її на поруки трудовому колективу Філії - Чернівецьке обласне управління АТ Ощадбанк , якщо вона протягом року з дня передачі її на поруки виправдає довіру колективу, не ухилятиметься від заходів виховного характеру та не порушуватиме громадського порядку.

Кримінальне провадження, внесене до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000006 від 03.01.2025 відносно ОСОБА_4 , обвинуваченої у вчиненні кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 362 КК України - закрити.

Повідомити трудовий колектив Філії - Чернівецьке обласне управління АТ Ощадбанк про передачу їм на поруки ОСОБА_4 та направити копію ухвали до Філії - Чернівецьке обласне управління АТ Ощадбанк .

Роз`яснити ОСОБА_4 , що у разі порушення нею умов передачі на поруки, відповідно до ч. 2 ст. 47 КК України, вона буде притягнута до кримінальної відповідальності за вчинене кримінальне правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 362 КК України.

Роз`яснити членам трудового колективу Філії - Чернівецьке обласне управління АТ Ощадбанк , що відповідно до ч. 1 ст. 289 КПК України, якщо протягом року з дня передачі ОСОБА_4 на поруки колективу, вона не виправдає довіру колективу, ухилятиметься від заходів виховного характеру та порушуватиме громадський порядок, загальні збори колективу можуть прийняти рішення про відмову від поручительства за взяту ними на поруки особу. Відповідне рішення направляється до суду, який прийняв рішення про звільнення особи від кримінальної відповідальності.

Апеляційна скарга на ухвалу може бути подана протягом семи днів з дня її проголошення до Чернівецького апеляційного суду.

Копію ухвали вручити негайно після його проголошення учасникам судового провадження.

Суддя ОСОБА_1