Справа №613/2353/25 Провадження № 1-кс/613/634/25
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

24 листопада 2025 року м. Богодухів

Слідчий суддя Богодухівського районного суду Харківської області ОСОБА_1 , за участю секретаря ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні клопотання слідчого відділення№1 СВ Богодухівського РВП ГУНП в Харківській області лейтенанта поліції ОСОБА_3 у кримінальному провадженні №0000561 від 06.11.2025 року за ч.2 ст.190 КК України про тимчасовий доступ до речей та документів,-

встановив:

Слідчий відділення №1 СВ Богодухівського РВП ГУНП в Харківській області лейтенант поліції ОСОБА_4 звернулася до Богодухівського районного суду Харківської області з клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, що містять охоронювану законом таємницю, які перебувають у володінні Акціонерного товариства комерційний банк « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »), ЄДРПОУ: НОМЕР_1 , юридична адреса: АДРЕСА_1 , а саме до: відомостей про рух коштів по банківському рахунку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 , у період проведення транзакцій, а саме з 15 серпня 2025 року у період з 00 годин 00 хвилин із зазначенням повних даних рахунку (картки), на які було здійснено перерахунок вищевказаних коштів, банку власника рахунку (картки), призначення платежу, місце здійснення операції, подальший рух (перераховування або зняття готівкою) з вказаного банківського рахунку грошових коштів по 23 годину 59 хвилин 5 листопада 2025 року; відомостей про власника банківського рахунку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 , із зазначенням номеру картки до якого підв`язаний зазначений банківський рахунок, всіх анкетних даних про володільця зазначеного банківського рахунку, фотозображення особи, номерів телефонів, яким користується власник банківського рахунку при проведенні операцій по вказаному рахунку, а також інформації про ІР-адреси, час виходу, інші наявні дані щодо особи, які були використані при користуванні зазначеного банківського рахунку (доступ до системи клієнт-банк); надати фото-, відео матеріали, де зображено особу, що здійснювала зняття/переказ коштів, у кількості, що відповідає кількості операцій зі зняття готівкових коштів з банківського рахункуАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 , враховуючи операції з перевірки балансу на картці, в період часу з 00 годин 00 хвилин 15 серпня 2025 року по 23 годину 59 хвилин 5листопада 2025 року. Надання вказаної інформації покласти на Акціонерне товариство комерційний банк « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »), ЄДРПОУ: НОМЕР_1 , юридична адреса: АДРЕСА_1 .

В обґрунтування клопотання слідчий вказує, що 05.11.2025 до СПД № 1 Богодухівського РВП ГУНП в Харківській області надійшла заява від ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , жителя АДРЕСА_2 , про те, що 15.08.2025 невідома дівчина та невідомий чоловік, представившись працівниками «ФОП ОСОБА_6 » запропонували потерпілому придбати вікна та внаслідок чого шахрайським шляхом заволоділи грошовими коштами потерпілого в сумі 6150 грн, після чог ошахрайським шляхом оформили договір про сплату частинами з картки потерпілого АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_2 на загальну суму 36900 грн, на даний час з картки потерпілого переказано двома транзакціями грошові кошти в загальній сумі 12300 грн. Загальна сума збитку 18450 грн.

За вказаним фактом відділенням №1 СВ Богодухівського РВП ГУНП в Харківській області 06.11.2025 внесено відомості до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000561, за ознаками кримінального правопорушення-злочину, передбаченого ч.2 ст.190 КК України. Розпочато досудове розслідування.

Допитаний в якості потерпілого ОСОБА_5 , надав свідчення, про те, що 15.08.2025 близько 15:00 до його домогосподарства прийшли чоловік та молода дівчина, які представились працівниками ФОП, що займаються продажем вікон та запропонували укласти договір. ОСОБА_7 надав згоду тому, що йому давно потрібні були нові вікна на будинок. Згодом незнайомим чоловіком проведено заміри і останній повідомив, що зараз буде складати договір на ім`я потерпілого на загальну суму 36900 грн та те, що треба буде внести завдаток. ОСОБА_7 продиктував чоловіку свої дані, він записав у договір, ОСОБА_7 поставив підпис та вніс завдаток банківську карткою. ОСОБА_7 ввів пароль, після чого списало грошові кошти в сумі 6150 грн. Чоловік повідомив, що тепер автоматично кожного місяця 15-го числа пів року з карти потерпілого буде списуватись грошові кошти в сумі 6150 грн. Надав квитанцію про оплату частинами.

Приблизно через 2 дні потерпілому зателефонували з номеру НОМЕР_3 та дівчина повідомила, що її звуть ОСОБА_8 , вона з компанії, де ОСОБА_7 замовляв вікна та сказала, що вікна будуть починати виготовляться.

У вересні 2025 року дружина потерпілого зателефонувала на номер, який вказаний в договорі та там повідомили, що вікна ще виготовляються. Після цього, дружина періодично телефонувала на вказаний номер та постійно повідомляли, що вікна ще готуються.

Тим часом, 15.09.2025 та 15.10.2025 з карти потерпілого АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_2 були списані грошові кошти в розмірі 6150 грн за один платіж (загальна сума 12300 грн) з коментарем «Оплата частинами за договором №3637.

У жовтні 2025 року дружина потерпілого зателефонувала ще раз за номером в договорі та чоловік повідомив, що у них в Миргороді, Полтавської області були обстріли, але вікна потерпілого не постраждали та найближчим часом будуть відправлені. 22.10.2025 дружина знову зателефонувала в ту компанію, де чоловік повідомив, що у них порушена логістика. 03.11.2025 дружина знову зателефонувала в ту компанію та дівчина сказала, що сама перетелефонує, але так і не перетелефонувала. Дружину це насторожило та вона почала шукати інформацію про цю компанію в інтернеті, де натрапила на багато коментарів, що ця фірма є шахраями, беруть гроші, але вікна не привозять.

05.11.2025 ОСОБА_7 з дружиною вирішив звернутись до відділу поліції в с-щі Краснокутськ для того, щоб повідомити про вчинені шахрайські дії відносно нього.

У зв`язку з вищевикладеним виникла необхідність у здійсненні тимчасового доступу до речей та документів, які перебувають у володінні у Акціонерного товариства комерційний банк « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »), ЄДРПОУ: НОМЕР_1 , юридична адреса: АДРЕСА_1 , із можливістю вилучення інформації до: відомостей про рух коштів по банківському рахунку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 , у період проведення транзакцій, а саме з 15серпня 2025 року у період з 00 годин 00 хвилин із зазначенням повних даних рахунку (картки), на які було здійснено перерахунок вищевказаних коштів, банку власника рахунку (картки), призначення платежу, місце здійснення операції, подальший рух (перераховування або зняття готівкою) з вказаного банківськогорахунку грошових коштів по 23 годину 59 хвилин 5листопада2025 року; відомостей про власника банківськогорахункуАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 , із зазначенням номеру картки до якого підв`язаний зазначений банківськийрахунок, всіх анкетних даних про володільця зазначеного банківськогорахунку, фотозображення особи, номерів телефонів, яким користується власник банківськогорахунку при проведенні операцій по вказаному рахунку, а також інформації про ІР-адреси, час виходу, інші наявні дані щодо особи, які були використані при користуванні зазначеного банківськогорахунку (доступ до системи клієнт-банк); надати фото-, відео матеріали, де зображено особу, що здійснювала зняття/переказ коштів, у кількості, що відповідає кількості операцій зі зняття готівкових коштів з банківськогорахункуАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 , враховуючи операції з перевірки балансу на картці, в період часу з 00 годин 00 хвилин 15 серпня 2025 року по 23 годину 59 хвилин 5листопада 2025 року.

Таким чином, вивченням матеріалів досудового розслідування кримінального провадження встановлено, що інформація яка перебуває у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », має суттєве значення для встановлення обставин вчинення кримінального правопорушення, може бути використана як доказ у кримінальному провадженні та відноситься до охоронюваної законом таємниці, а саме містить відомості, які можуть становити банківську таємницю, без розкриття якої отримати вказані данні є не можливим.

Приймаючи до уваги вищевикладене та враховуючи, що необхідна органу досудового розслідування інформація міститься лише у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », та може бути використана під час досудового розслідування як докази факту протиправних дій, необхідно провести тимчасовий доступ до цієї інформації, в зв`язку з чим слідчий звернувся до суду із вказаним клопотанням.

Слідчий в судове засідання не з`явилась, надала клопотання, за змістом якого розгляд клопотання просила проводити без її участі, уточнила, що клопотання підтримує та просить задовольнити.

Представник АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » в судове засідання не з`явився, про місце та час розгляду справи повідомлявся, причини неявки суду не повідомив.

У відповідності до ч.4 ст.163 КПК України неявка особи, у володінні якої знаходяться речі та документи, не перешкоджає розгляду клопотання.

Відповідно до ст.107 КПК України за відсутності учасників кримінального провадження, фіксування судового засідання за допомогою технічних засобів не здійснюється.

Статтею 160 КПК України передбачено, що сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу. Слідчий має право звернутися із зазначеним клопотанням за погодженням з прокурором.

Згідно з ч.5,6 ст.163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи:

1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи;

2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні;

3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Відповідно до п.5 ст.162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Згідно зі ст.60 Закону України "Про банки та банківську діяльність", інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третіми особами при наданні послуг банку, є банківською таємницею.

Банківською таємницею, зокрема, є: відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; фінансово-економічний стан клієнтів; системи охорони банку та клієнтів; інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності; відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація; інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню; коди, що використовуються банками для захисту інформації.

Відповідно до вимог ст.61 ЗУ «Про банки та банківську діяльність», Банки зобов`язані забезпечити збереження банківської таємниці, тому одержати зазначені в клопотанні документи та речі іншими способами не можливо.

З матеріалів кримінального провадження вбачається, що існує обґрунтована підозра щодо вчинення умисного кримінального правопорушення, що може бути підставою для застосування заходів забезпечення кримінального провадження; потреби досудового розслідування виправдовують такий ступінь втручання у права і свободи особи, про який ідеться в клопотанні слідчого та завдання, для виконання якого слідчий звертається із клопотанням, може бути виконане.

Допитаний в якості потерпілого ОСОБА_5 , надав свідчення, про те, що 15.08.2025 близько 15:00 до його домоволодіння прийшли чоловік та молода дівчина, які представились працівниками ФОП, що займаються продажем вікон та запропонували укласти договір. ОСОБА_7 надав згоду тому, що йому давно потрібні були нові вікна на будинок. На пропозицію чоловіка укласти договір про сплату частинами, ОСОБА_5 погодився на що поставив свій підпис.

У жовтні 2025 року дружина потерпілого зателефонувала ще раз за номером в договорі та чоловік повідомив, що у них в Миргороді, Полтавської області були обстріли, але вікна потерпілого не постраждали та найближчим часом будуть відправлені. 22.10.2025 дружина потерпілого знову зателефонувала в ту компанію, де чоловік повідомив, що у них порушена логістика. 03.11.2025 дружина потерпілого знову зателефонувала в ту компанію та дівчина сказала, що сама перетелефонує, але так і не перетелефонувала. Дружину потерпілого це насторожило і вона почала шукати інформацію про цю компанію в інтернеті, де натрапила на багато коментарів, що ця фірма є шахраями, беруть гроші, але вікна не привозять.

З наданої потерпілим виписки з АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » про рух грошових коштів по рахунку НОМЕР_4 в період з 15.08.2025 по 06.11.2025 на ім`я ОСОБА_5 з АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на 3 арк., яка була визнана і прилучена до кримінального провадження у якості речового доказу було встановлено, що маються транзакції, а саме: 15.10.2025 об 04:09 Щомісячний платіж. «Оплата частинами». №3637 сума у валюті операції -6153,69 UAH, сума у валюті картки -6153,69; 15.09.2025 об 04:15 Щомісячний платіж. «Оплата частинами». №3637 сума у валюті операції -6153,69 UAH, сума у валюті картки -6153,69; 15.08.2025 об 16:49 ФОП ОСОБА_9 , АДРЕСА_3 .

Не зважаючи на неодноразові дзвінки, вікна потерпілому доставлено не було.

Таким чином, дослідивши надані суду матеріали, слідчий суддя вважає, що слідчим доведено, що документи та речі, зазначені в клопотанні, перебувають або можуть перебувати у володінні юридичних осіб АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та самі по собі мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні - можуть сприяти розкриттю кримінального правопорушення, встановленню всіх співучасників кримінального правопорушення та мати доказове значення у справі.

За таких обставин, слідчий суддя дійшов висновку, що клопотання слідчого обґрунтоване та зважаючи на наявні матеріали, додані до клопотання, зміст викладеної в витязі з ЄРДР фабули кримінального правопорушення, клопотання в цій частині підлягає задоволенню.

Щодо покладення обов`язку надання вказаної інформації на АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » в задоволенні клопотання в цій частині слід відмовити, оскільки вирішення даного питання не передбачено нормами КПК України.

Однак відповідно до вимог ч.1 ст.165 КПК України - особа, яка зазначена в ухвалі слідчого судді, суду про тимчасовий доступ до речей і документів як володілець речей або документів, зобов`язана надати тимчасовий доступ до зазначених в ухвалі речей і документів особі, зазначеній у відповідній ухвалі слідчого судді, суду.

Керуючись ст. ст. 107, 159-164,166 КПК України,-

ухвалив:

Клопотання слідчого відділення№1 СВ Богодухівського РВП ГУНП в Харківській області лейтенанта поліції ОСОБА_3 - задовольнити частково.

Надати слідчому відділення №1 СВ Богодухівського РВП ГУНП в Харківській області лейтенанту поліції ОСОБА_3 дозвіл на тимчасовий доступ до речей і документів, що містять охоронювану законом таємницю, які перебувають у володінні Акціонерного товариства комерційний банк « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »), ЄДРПОУ: НОМЕР_1 , юридична адреса: АДРЕСА_1 , а саме до: відомостей про рух коштів по банківському рахунку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 , у період проведення транзакцій, а саме з 15 серпня 2025 року у період з 16 годин 49 хвилин із зазначенням повних даних рахунку (картки), на які було здійснено перерахунок вищевказаних коштів, банку власника рахунку (картки), призначення платежу, місце здійснення операції, подальший рух (перераховування або зняття готівкою) з вказаного банківського рахунку грошових коштів по 23 годину 59 хвилин 5 листопада 2025 року; відомостей про власника банківського рахунку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 , із зазначенням номеру картки до якого підв`язаний зазначений банківський рахунок, всіх анкетних даних про володільця зазначеного банківського рахунку, фотозображення особи, номерів телефонів, яким користується власник банківського рахунку при проведенні операцій по вказаному рахунку, а також інформації про ІР-адреси, час виходу, інші наявні дані щодо особи, які були використані при користуванні зазначеного банківського рахунку (доступ до системи клієнт-банк); надати фото-, відео матеріали, де зображено особу, що здійснювала зняття/переказ коштів, у кількості, що відповідає кількості операцій зі зняття готівкових коштів з банківського рахункуАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 , враховуючи операції з перевірки балансу на картці, в період часу з 16 годин 49 хвилин 15 серпня 2025 року по 23 годину 59 хвилин 5листопада 2025 року.

В задоволенні решти вимог відмовити.

Встановити строк дії цієї ухвали до 22 січня 2026 року включно.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає, заперечення на ухвалу можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя