Золотоніський міськрайонний суд Черкаської області
Справа № 695/2933/25
номер провадження 1-кс/695/765/25
У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

10 липня 2025 рокум. Золотоноша

Слідчий суддя Золотоніського міськрайонного суду Черкаської області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м. Золотоноша клопотання т.в.о. старшого дізнавача СД Золотоніського РВП ГУНП в Черкаській області лейтенанта поліції ОСОБА_3 , погоджене прокурором Золотоніської окружної прокуратури ОСОБА_4 про тимчасовий доступ до документів, що містять охоронювану законом таємницю, у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000210 від 26.04.2024, за ознаками кримінального проступку, передбаченого ч. 1 ст. 182 КК України, -

ВСТАНОВИВ:

До слідчого судді Золотоніського міськрайонного суду Черкаської області надійшло клопотання т.в.о. старшого дізнавача СД Золотоніського РВП ГУНП в Черкаській області лейтенанта поліції ОСОБА_3 , погоджене прокурором Золотоніської окружної прокуратури ОСОБА_4 про тимчасовий доступ до документів, що містять охоронювану законом таємницю, у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000210 від 26.04.2024, за ознаками кримінального проступку, передбаченого ч. 1 ст. 182 КК України.

Клопотання обґрунтоване тим, що 26.04.2025 до Золотоніського РВП ГУНП в Черкаській області надійшла заява від гр. ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 про те, що 15.05.2021 заявник за проханням свого знайомого із навчального закладу гр. ОСОБА_6 надав свій логін і пароль від інтернет-банкінгу " ІНФОРМАЦІЯ_2 ", після чого на його ім`я було оформлено кредитні кошти в " ІНФОРМАЦІЯ_3 " на суму 30000 грн. (32450 грн. з відсотками) та на даний час новим кредитором ТОВ " ІНФОРМАЦІЯ_4 " (який викупив кредит в ТОВ " ІНФОРМАЦІЯ_3 " подав на нього позов про стягнення кредитної заборгованості відсотків та штрафних санкцій в сумі майже 76000 гривень.

Відомості по даному факту 26.04.2025 внесені до ЄРДР за №0000210, за ознаками кримінального проступку, передбаченого ч. 1 ст. 182 КК України.

Досудовим розслідуванням встановлено, що в наданому заявником в оренду додатку « ІНФОРМАЦІЯ_2 » було відкрито карту Універсальну без відома та згоди потерпілого № НОМЕР_1 IBAN: НОМЕР_2 на яку і було оформлено кредит у сумі 30000 гривень та з якої група зловмисників виводили кредитні грошові кошти 15.01.2021 починаючи з 19 години 37 хвилин.

В ході досудового розслідування було допитано потерпілого ОСОБА_5 , яка пояснив, що 15.05.2021 року до нього зателефонував його знайомий гр. ОСОБА_7 ІНФОРМАЦІЯ_5 , з яким він разом навчався в ДНЗ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » № 21 та разом проживав у гуртожитку цього училища. Він попросив, щоб ОСОБА_5 надав йому покористуватися своїм логіном та паролем від інтернет-банкінгу « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та пояснив ОСОБА_5 , що він отримає за оренду цього застосунку 500 грн. Також він просив надати персональні дані (ПІБ, дату народження, адресу реєстрації) ОСОБА_5 , та пояснив, що надасть їх зацікавленій особі. На що потерпілий погодився та надав йому всі необхідні дані, а також доступ до інтернет-банкінгу « ІНФОРМАЦІЯ_2 ». В подальшому ОСОБА_7 скинув потерпілому зі свого рахунку на його банківську карту № НОМЕР_3 кошти у сумі 500 гривень. Також потерпілого попрохали не заходити до інтернет-банкінгу на час, коли вони будуть користуватися ним, ніби-то для ведення бізнесу. Після цього в червні 2021 року ОСОБА_5 прийшов лист від ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » в якому було зазначено, що станом на 07.06.2021 року він заборгував кредитні кошти в сумі 32450 грн. Як йому стало відомо згодом, група осіб, а саме ОСОБА_8 , який також навчався у вищевказаному навчальному закладі за спеціальністю бармен, про якого інформацію ОСОБА_5 отримав з відкритих джерел в інтернеті, а саме:10.01.2001/2002/2003року народження, Кропивницька область, м. Кропивницький (дані із знайдених мною джерел додаю) та ОСОБА_9 , скориставшись фотокопіями паспортних даних потерпілого в додатку ІНФОРМАЦІЯ_2 оформили на нього, без його відома кредит у ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » на загальну суму 30000 грн. ОСОБА_5 даний кредитний договір не підписував та не генерував одноразовий ідентифікатор доступу для підписання угоди ЕЦП. Після того, як потерпілий почав висловлювати претензії даним особам з цього приводу на його адресу почали надходити погрози через месенджер «Телеграм». Свідком вказаних подій став ОСОБА_10 , який також навчався в ДНЗ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » № 21 та наскільки потерпілому відомо теж вищевказана група зловмисників ввела в оману та оформила на нього кредит в вищезазначеній кредитній установі. На даний час, новим кредитором ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » (який викупив кредит в ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 ») подав до ОСОБА_5 позов про стягнення кредитної заборгованості відсотків та штрафних санкцій в сумі майже 76000 гривень. Цивільна справа № 707/3476/24 слухається на даний час під головуванням судді Золотоніського міськрайонного суду Черкаської області ОСОБА_11 . За доведених обставин ОСОБА_5 вважає себе жертвою шахрайських дій з боку вищевказаної групи осіб, які без його згоди оформили на нього кредитний договір та заволоділи грошовими коштами ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 ».

Виходячи з вищевикладеного виникає необхідність у тимчасовому доступі до речей та документів, що мають банківську таємницю та знаходяться у володінні ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », а саме копії кредитного договору на гр. ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , паспорт громадянина України (документ № НОМЕР_4 ), виданий 05.05.2022 орган 7118, РНОКПП НОМЕР_5 , а також інші документи, які надавались під час оформлення кредитного договору.

Згідно інформації ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » має юридичну адресу: АДРЕСА_1 .

Істотним значенням для проведення подальшого досудового розслідування є встановлення обставин вчинення кримінального правопорушення, яке відбулося 15.01.2021, вказану інформацію можливо отримати виключно з документів, які перебувають у володінні ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » розміщеного за юридичною адресою: АДРЕСА_1 , що вбачається із матеріалів цього кримінального провадження в період з 26.04.2025 по даний час.

Беручи до уваги вищенаведене та враховуючи те, що у матеріалах кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що вищевказані документи та інформація мають суттєве значення для встановлення обставин, що підлягають доказуванню у кримінальному провадженні, при проведенні досудового розслідування виникла необхідність у доступі до речей і документів ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » розміщеного за юридичною адресою: АДРЕСА_1 , що містять банківську таємницю, оскільки вищевказані документи містять інформацію, яка в подальшому може бути використана як доказ та іншим способом неможливо її отримати, так як ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » відповідно до п. 2 ч.1 ст. 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність» розкриває інформацію, що містить банківську таємницю лише за рішенням суду.

Враховуючи викладене, зважаючи, що отримані у зв`язку з наданням тимчасового доступу до документів дані можуть бути використані як доказ доведення обставин правопорушення, які є неможливим довести іншим шляхом, дізнавач за погодженням з прокурором звернулась до суду з даним клопотанням.

У судове засідання дізнавач та прокурор не з`явились, в резолютивній частині клопотання просили розглянути дане клопотання без їх участі.

У судове засідання предcтавник ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » не з`явився з невідомих суду причин, про день, час та місце розгляду клопотання повідомлявся належним чином.

Дослідивши клопотання та додані до нього матеріали кримінального провадження, слідчий суддя дійшов наступного.

Відповідно до ч. 1 ст. 131 КПК України заходи забезпечення кримінального провадження застосовуються з метою досягнення дієвості цього провадження.

Відповідно до ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Пунктом 5 ч. 1 ст. 162 КПК України встановлено, що до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Відповідно до ст. 60 Закону України "Про банк та банківську діяльність" - інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, є банківською таємницею. Банківською таємницею, зокрема є: 1.Відомості про стан рахунків клієнтів, у тому числі стан кореспондентських рахунків банків у Національному банку України; 2.Операції які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійсненні ним угоди; 3.Фінансово-економічний стан клієнтів; 4.Системи охорони банків та клієнтів; 5.Інформація про організаційно правову структуру юридичної особи -клієнта, її керівників, напрями діяльності.

Згідно ч. 5 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; 3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Згідно ч. 6 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

З огляду на викладене, сторона кримінального провадження довела, що інформація, яка містить охоронювану законом таємницю, має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, а також враховуючи, що отримання зазначеної інформації для кримінального провадження буде мати доказове значення і забезпечувати виконання завдань кримінального провадження щодо швидкого, повного та неупередженого розслідування, слідчий суддя вважає за необхідне задовольнити клопотання частково.

Слідчий суддя звертає увагу на те, що чинний КПК України не передбачає повноваження слідчого судді при вирішенні питання про надання тимчасового доступу до речей і документів зобов`язання особи, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, надати інформацію в певному вигляді чи на певних носіях.

Разом з тим, слідчий суддя вважає, що стороною кримінального провадження в порушення вимог п. 7 ч. 2 ст. 160, ч. 7 ст. 163 КПК України у клопотанні не обґрунтована необхідність вилучення інформації, а в судовому засіданні не доведена наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення інформації або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів, у зв`язку з чим вважає за необхідне надати тимчасовий доступ до зазначеної у клопотанні інформації лише з можливістю копіювання.

Керуючись ст.ст. 110, 159-164, 166 КПК України, слідчий суддя,-

УХВАЛИВ:

Клопотання т.в.о. старшого дізнавача СД Золотоніського РВП ГУНП в Черкаській області лейтенанта поліції ОСОБА_3 , погоджене прокурором Золотоніської окружної прокуратури ОСОБА_4 про тимчасовий доступ до документів, що містять охоронювану законом таємницю, у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000210 від 26.04.2024, за ознаками кримінального проступку, передбаченого ч. 1 ст. 182 КК України - задовольнити частково.

Надати т.в.о. старшого дізнавача сектору дізнання Золотоніського районного відділу поліції ГУНП в Черкаській області лейтенанту поліції ОСОБА_3 , дізнавачу сектору дізнання Золотоніського районного відділу поліції ГУНП в Черкаській області капітану поліції ОСОБА_12 , дізнавачу сектору дізнання Золотоніського районного відділу поліції ГУНП в Черкаській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_13 , дізнавачу сектору дізнання Золотоніського районного відділу поліції ГУНП в Черкаській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_14 , дізнавачу сектору дізнання Золотоніського районного відділу поліції ГУНП в Черкаській області капітану поліції ОСОБА_15 ; старшому дізнавачу сектору дізнання Золотоніського районного відділу поліції ГУНП в Черкаській області капітану поліції ОСОБА_16 тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю, з можливістю їх копіювання, що знаходяться у володінні ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » розташованого за адресою: АДРЕСА_1 , а саме: кредитного договору на гр. ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 .

У задоволенні решти вимог клопотання відмовити.

Визначити строк дії ухвали тривалістю в 2 місяці, який обраховувати з дня постановлення ухвали слідчим суддею

Роз`яснити, що відповідно до ч. 1 ст. 166 КПК України у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями Кримінального процесуального Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає, заперечення проти неї можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя ОСОБА_1