Справа № 467/1215/24
Провадження № 1-кс/467/175/24
У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

04.10.2024 року Слідчий суддя Арбузинського районного суду Миколаївської області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши клопотання слідчого СВВП № 1 Первомайського РВП ГУ НП в Миколаївській області ОСОБА_3 , погоджене з прокурором Арбузинського відділу Первомайської окружної прокуратури ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю

В С Т А Н О В И В:

1 жовтня 2024 року до Арбузинського районного суду Миколаївської області надійшло клопотання слідчого СВВП № 1 Первомайського РВП ГУ НП в Миколаївській області ОСОБА_3 , погоджене з прокурором Арбузинського відділу Первомайської окружної прокуратури ОСОБА_4 по кримінальному провадженню № 0000098 внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань 23 липня 2024 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 185 КК України, про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Проведеним розслідуванням встановлено, що 22.07.2024 року до ВП № 1 Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області надійшла заява від ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , мешканки АДРЕСА_1 про те, що 22.07.2024 року у проміжок часу з 03 години 11 хвилин по 03 годину 20 хвилин невідома особа вчинила крадіжку грошових коштів з її банківського рахунку НОМЕР_1 (картка № НОМЕР_2 ) відкритому в Акціонерному товаристві комерційний банк « ІНФОРМАЦІЯ_2 » шляхом перерахування грошових коштів трьома транзакціями на загальну суму 8100 грн..

Під час допиту потерпілої ОСОБА_5 , встановлено, що вона мала у користуванні банківську картку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » за номером № НОМЕР_2 , яка була відкрита на її ім`я, з кредитним лімітом 9 000 грн. 22.07.2024 року близько 07:30 години, вона повернулась додому після того як здійснила вигон худоби, на своєму мобільному телефоні торгової марки «Redmi 8», помітила повідомлення, яке надійшло з мобільного додатку « ІНФОРМАЦІЯ_3 » з вмістом «Відмова. Недостатньо коштів». Вона відразу зайшла до мобільного додатку, та перевірила банківську картку для виплат на якій кошти були на місці, кредитну картку не перевіряла. Через деякий час їй зателефонували та повідомили, що через брак коштів не можуть здійснити оплату за картку. Після цього вона зайшла знову до мобільного додатку та перевіривши картки виявила, що з картки № НОМЕР_2 зникли грошові кошти загальною сумою 8 100 грн. Того ж дня, вона звернулась до банку, де їй надали роздруківку по руху коштів та заблокували картки, видавши нові.

Відповідно до довідки №E4G185BBVMOTI6NT виданої 22.07.2024 року про рух коштів по рахунку № НОМЕР_1 відкритому на ім`я ОСОБА_5 ІНФОРМАЦІЯ_1 , відкритому в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », встановлено, що переказ коштів з вказаного рахунку не встановленою особою здійснювався платежами, а саме:

- 22.07.2024 о 03 годині 20 хвилин зарахуванням в сумі 35,21 USD переказ на SUNDANCE CATLG, 800-422-2770;

- 22.07.2024 о 03 годині 17 хвилин зарахуванням в сумі 45,59 USD переказ на DOCTORSIM*R, НОМЕР_3 , НОМЕР_4 ;

- 22.07.2024 о 03 годині 20 хвилин зарахуванням в сумі 99,18 USD переказ на DOCTORSIM НОМЕР_5 , НОМЕР_6 , НОМЕР_4 .

Документи, що містяться в банківській справі по банківському рахунку відкритому в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_2 , за рахунком

№ НОМЕР_1 , який відкритий на ім`я ОСОБА_5 ІНФОРМАЦІЯ_1 , можуть вказати на перелік осіб причетних до вчинення данного злочину, а інформація, що міститься в документах банківської справи, а також інформація по руху грошових коштів по вказаному рахунку може бути використана як докази у провадженні.

22 серпня 2024 року відповідно до ухвали слідчого судді Арбузинського районного суду Миколаївської області клопотання про тимчасовий доступ до охоронюваної законом таємниці задоволено.

17 вересня 2024 року закінчився термін ухвали слідчого судді Арбузинського районного суду Миколаївської області про надання тимчасового доступу до охоронюваної законом таємниці.

Ураховуючи вищезазначене, необхідно отримати тимчасовий доступ до наступних документів, з можливістю вилучення копій:

- роздруківки руху грошових коштів у національній та іноземній валюті з зазначенням дати, відправників і одержувачів платежів, а також призначення платежів, загальної суми платежів за період з 00 годин 00 хвилин 22.07.2024 року по 14 годин 10 хвилин 22.07.2024 року, коду ЄДРПОУ, найменуванняконтрагентів, МФО банків, найменування банків, по картковому рахунку № НОМЕР_1 , відкритому у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (МФО НОМЕР_7 ) на ім`я ОСОБА_5 ІНФОРМАЦІЯ_1 , з зазначенням інформації про місця зняття грошових коштів користувачем рахунку за вказаний період;

- повну інформацію про рух грошових коштів по картковому рахунку

№ НОМЕР_1 відкритому у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (МФО НОМЕР_7 ), на ім`я ОСОБА_5 ІНФОРМАЦІЯ_1 , по переказам грошових коштів а саме:

- 22.07.2024 року о 03 годині 20 хвилин зарахуванням в сумі 35,21 USD переказ на SUNDANCE CATLG, 800-422-2770;

- 22.07.2024 року о 03 годині 17 хвилин зарахуванням в сумі 45,59 USD переказ на DOCTORSIM*R, НОМЕР_3 , НОМЕР_4 ;

- 22.07.2024 року о 03 годині 20 хвилин зарахуванням в сумі

99,18 USD переказ на DOCTORSIM*R, НОМЕР_6 , НОМЕР_4 , із зазначенням часу, виду, суми операції, повного номеру рахунку (номеру картки), на який перераховано вказані грошові кошти, коду ЄДРПОУ, найменування контрагентів, МФО банків, місця перерахування та зняття грошових коштів, повну інформацію про отримувача переказу, фото/відео з камер банків, банкоматів при користуванні даним рахунком, інформацію щодо особи (осіб), яка (які) готівкою, чи іншим чином, отримувала кошти із рахунку у відділеннях банків з наданням підтверджуючих документів, а також інформації про ІР-адреси, час виходу, інші наявні дані щодо особи, які були використані при користуванні зазначеними рахунками (доступ до системи клієнт-банк);

- документів, які надавались особою при відкритті рахунку;

- договорів на дистанційне банківське обслуговування при наявності;

-фото та відеофайлів, щодо зняття коштів з банкоматів

АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » за вказаною карткою при наявності, які зберігаються в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 »( НОМЕР_8 ), що розташований за адресою: АДРЕСА_2 ;

- в разі наявності інформації щодо виходів через інтернет-мережу та транзакцій в системі « ІНФОРМАЦІЯ_3 » за даними рахунками - час та ІР -адреси з яких вони здійснювалися.

Вказані документи зберігаються в акціонерному товаристві комерційному банку « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (МФО НОМЕР_7 ), що розташований за адресою: АДРЕСА_2 , а також підтверджують або спростовують незаконне проведення фінансових операцій та вчинення крадіжки грошових коштів з карткового рахунку № НОМЕР_1 , відкритому у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » на ім`я ОСОБА_5 ІНФОРМАЦІЯ_1 , а отже мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні.

З матеріалів кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що дана інформація може бути використана як доказ у кримінальному провадженні, оскільки має значення для проведення досудового розслідування.

В результаті надання доступу до вказаних документів, можуть бути отримані додаткові докази, які як самостійно, так і в сукупності з іншими доказами можуть мати суттєве значення для з`ясування всіх обставин вчинення кримінального правопорушення, відповідно до вимог ст. 84 КПК України вказані документи є процесуальними джерелами доказів.

Для цього необхідно отримати доступ до відповідних документів та інформації, яка перебуває у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 ».

У зв`язку з тим, що відповідно до ст. 60 Закону України «Про банк і банківську діяльність», інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею, іншим способом отримати зазначені документи неможливо.

Учасники процесу в судове засідання не з`явилися.

Слідчий суддя, розглянувши клопотання, дослідивши додані до клопотання документи, вважає, що клопотання підлягає задоволенню.

У провадженні відділенні поліції № 1 Первомайського районного відділу поліції ГУНП в Миколаївській області знаходяться матеріали досудового розслідування, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000098, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань 23 липня 2024 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст. 185 КК України.

У судовому засіданні встановлено, що для досягнення повноти, всебічності розслідування вищезазначеного факту, зокрема для встановлення осіб, причетних до вчинення кримінального правопорушення, є необхідність в отриманні документів, що містяться в банківській справі по банківському картковому рахунку № НОМЕР_1 , відкритому в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » (МФО НОМЕР_7 ), а інформація по руху грошових коштів по вказаних рахунках може бути використана як докази по кримінальному провадженню.

У відповідності до ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею. Банківською таємницею, зокрема, є: 1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; 2) операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; 3) фінансово-економічний стан клієнтів; 4) системи охорони банку та клієнтів; 5) інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності; 6) відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація; 7) інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню; 8) коди, що використовуються банками для захисту інформації.

Відповідно до ч. 1 ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Відповідно до положень п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України відомості, які можуть становити банківську таємницю відносяться до охоронюваної законом таємниці та порядок доступу до неї регулюється положеннями ч. 5 та 6 ст. 163 КПК України.

Одержати зазначені документи іншими способами неможливо, оскільки згідно ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Відповідно до ч. 7 ст.163 КПК України слідчий суддя в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.

З огляду на положення ч.ч.1, 2 ст.159, п.5 ч.1 ст.162 КПК України слідчий суддя прийшов до висновку, про наявність достатніх підстав для надання дозволу на тимчасовий доступ до документів (інформації), зазначеної в клопотанні слідчого та зберігаються в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » МФО НОМЕР_7 , що розташований за адресою: АДРЕСА_2 .

Керуючись ст. ст. 159, 163, 164 КПК України, слідчий суддя

у х в а л и в:

Клопотання слідчого СВ ВП №1 Первомайського РВП ГУ НП в Миколаївській області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю задовольнити.

Надати групі слідчих СВ відділення поліції №1 Первомайського РВП ГУ НП в Миколаївській області: слідчому СВ відділення поліції №1 Первомайського РВП ГУ НП в Миколаївській області капітану поліції ОСОБА_3 , старшому слідчому СВ відділення поліції №1 Первомайського РВП ГУ НП в Миколаївській області капітану поліції ОСОБА_6 , начальнику СВ відділення поліції №1 Первомайського РВП ГУ НП в Миколаївській області капітану поліції ОСОБА_7 , яким згідно з витягом з ЄРДР доручено розслідування вказаного провадження тимчасовий доступ з можливістю вилучення їх копій у паперовій та/або електронній формі, які перебувають у володінні акціонерного товариства комерційний банк « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (МФО НОМЕР_7 , ЄДРПОУ НОМЕР_9 , АДРЕСА_3 ), з можливістю їх отримання (вилучення) у головному відділенні акціонерного товариства комерційний банк « ІНФОРМАЦІЯ_2 » за адресою: АДРЕСА_4 , а саме:

- роздруківки руху грошових коштів у національній та іноземній валюті з зазначенням дати, відправників і одержувачів платежів, а також призначення платежів, загальної суми платежів за період з 00 годин 00 хвилин 22.07.2024 року по 14 годин 10 хвилин 22.07.2024 року, коду ЄДРПОУ, найменування контрагентів, МФО банків, найменування банків, по картковому рахунку № НОМЕР_1 , відкритому у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (МФО НОМЕР_7 ) на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , з зазначенням інформації про місця зняття грошових коштів користувачем рахунку за вказаний період;

- повну інформацію про рух грошових коштів по картковому рахунку

№ НОМЕР_1 відкритому у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (МФО НОМЕР_7 ), на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , по переказам грошових коштів а саме:

- 22.07.2024 рокуо 03 годині 20 хвилин зарахуванням в сумі 35,21 USD переказ на SUNDANCE CATLG, 800-422-2770;

- 22.07.2024 рокуо 03 годині 17 хвилин зарахуванням в сумі 45,59 USD переказ на DOCTORSIM*R, НОМЕР_3 , НОМЕР_4 ;

- 22.07.2024 рокуо 03 годині 20 хвилин зарахуванням в сумі 99,18 USD переказ на DOCTORSIM*R, НОМЕР_6 , НОМЕР_4 ,

із зазначенням часу, виду, суми операції, повного номеру рахунку (номеру картки), на який перераховано вказані грошові кошти, коду ЄДРПОУ, найменування контрагентів, МФО банків, місця перерахування та зняття грошових коштів, повну інформацію про отримувача переказу, а також інформації про ІР-адреси, час виходу, інші наявні дані щодо особи, які були використані при користуванні зазначеними рахунками (доступ до системи клієнт-банк);

- документів, які надавались особою при відкритті рахунку;

- договорів на дистанційне банківське обслуговування при наявності;

- в разі наявності інформації щодо виходів через інтернет-мережу та транзакцій в системі « ІНФОРМАЦІЯ_3 » за даними рахунками - час та ір-адреси з яких вони здійснювалися.

Строк дії ухвали 30 днів з дня її постановлення.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1