Справа № 214/6310/24
У Х В А Л А

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

23 вересня 2024 року м. Кривий Ріг

Слідчий суддя Саксаганського районного суду м. Кривого Рогу Дніпропетровської області ОСОБА_1 , за участю: секретаря судового засідання - ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду клопотання дізнавача ВП №4 КРУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 , погоджене прокурором Криворізької центральної окружної прокуратури ОСОБА_4 , по кримінальному провадженню, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000288 від 14.06.2024, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст.190 КК України, про тимчасовий доступ до речей і документів, -

ВСТАНОВИВ:

19.07.2024 до суду надійшло клопотання дізнавача ВП №4 КРУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 , погоджене прокурором Криворізької центральної кружної прокуратури ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до речей і документів, які перебувають у розпорядженні банку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », юридична адреса:

АДРЕСА_1 .

Вимоги клопотання дізнавач мотивувала тим, що 13.06.2024 до ВП №4 КРУП ГУНП в Дніпропетровській області надійшла письмова заява від ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , з проханням притягнути невстановлену особу до кримінальної відповідальності, котрий 13.06.2024 зателефонував на її мобільний номер телефону, з невідомого їй номеру телефону НОМЕР_1 . Представившись співробітником банку AТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », повідомив їй, що за її банківською карткою відбуваються шахрайські дії, а саме: невідома особа намагається збільшити ліміт по картці, та для того, щоб зберегти грошові кошти, потрібно перерахувати наявні грошові кошти на іншу банківську картку, номер якої у заявниці не зберігся, на яку ОСОБА_5 добровільно і перерахувала свої грошові кошти в загальній сумі 6 040 грн. Грошові кошти заявниці не повернуто. Обставини події встановлюються.

В ході досудового розслідування, допитана в якості потерпілої ОСОБА_5 пояснила, що 13.06.2024, знаходячись за адресою: АДРЕСА_2 , на її мобільний номер телефону надійшов дзвінок з номеру телефону

НОМЕР_1 . Взявши слухавку, почала розмову з невідомим чоловіком, який представився співробітником служби безпеки банку AТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », та повідомив, що телефонує з приводу пропозиції кредиту, як клієнтові банку, який вже користувався даною послугою, своєчасно все сплачував та запропонував збільшити кредитний їй ліміт. Запропоновану представником банку суму збільшення кредитного ліміту ОСОБА_5 не пам`ятає, в подальшому відмовилась та кинула слухавку. Надалі їй знову зателефонували з того ж самого номеру телефону, та повідомили, що операцію потрібно завершити, але не знаючи як це робити, співробітник служби безпеки банку AТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » повідомив ОСОБА_5 , що буде їй підказувати, як це зробити. ОСОБА_5 діючи за інструкцією представника банку, зайшла до мобільного додатку « ІНФОРМАЦІЯ_4 », перейшовши до опції «Скарбничка» повідомила представникові банку свій залишок грошових коштів. Після цього, співробітник служби безпеки банку AТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » повідомив їй, що він перевів її грошові кошти на іншу карту, в загальній сумі 6 040 грн., та поклав слухавку. Через пів години ОСОБА_5 перевірила стан свого рахунку та побачила, що з її пенсійної картки списано 6 040 грн. Після цього, ОСОБА_5 поїхала до відділення банку AТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », де їй співробітники порекомендували звернутись до поліції.

Встановлено, що банківська картка на яку потерпіла перерахувала грошові кошти, за

№НОМЕР_2 - емітована банком АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

У зв`язку з вищевикладеним, з метою встановлення особи, яка скоїла дане кримінальне правопорушення та розкриття даного злочину, під час досудового розслідування, у сторони досудового розслідування виникла необхідність у здійсненні тимчасового доступу до речей та документів, які перебувають у розпорядженні банку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », юридична адреса: АДРЕСА_1 .

Вказані відомості містять охоронювану законом інформацію, що перебуває у розпорядженні банку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », яка становить банківську таємницю та має значення для встановлення обставин, які підлягають доказуванню та в сукупності з іншими відомостями може бути використана як доказ у кримінальному провадженні.

Також, дізнавач просить надати тимчасовий доступ до вищезазначених документів їй та групі дізнавачів в даному кримінальному провадженні, а саме: дізнавачам СВ ВП №4 Криворізького РУП ГУНП в Дніпропетровській області: ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 .

В судове засідання дізнавач не з`явилась, про час та місце розгляду клопотання була повідомлена належним чином, однак, надала до суду письмову заяву про розгляд клопотання за її відсутності, в якій зазначила, що вказані в ньому вимоги підтримує в повному обсязі та просить їх задовольнити, посилаючись на обставини, зазначені в клопотанні. Також, дізнавач просить розглянути дане клопотання без виклику особи, у володінні якої знаходяться вищезазначені документи, в порядку ч.2 ст.163 КПК України, в зв`язку із загрозою зміни чи знищення вищевказаних документів.

Враховуючи наявність достатніх відомостей, доведених дізнавачем, та характер інформації, яка міститься в документах, що становить банківську таємницю, слідчий суддя вважає необхідним розглянути клопотання без представника банку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », у розпорядженні якого вони знаходяться. Вказані обставини не перешкоджають судовому розгляду.

Слідчий суддя, дослідивши клопотання та надані до нього матеріали, включаючи витяг з ЄРДР за №0000288 від 14.06.2024, в рамках якого подане клопотання, та дослідивши докази по даних матеріалах, доходить до висновку про необхідність часткового задоволення клопотання, виходячи з такого.

Клопотання про тимчасовий доступ до документів відповідає вимогам ст.160 КПК України.

З метою встановлення особи, причетної до скоєння кримінального правопорушення, відшукання доказів протиправної діяльності винних осіб до протиправного заволодіння коштами потерпілої, виникла необхідність у тимчасовому доступі до вищезазначених в клопотанні дізнавача документів, які містять охоронювану законом банківську таємницю, а саме до: повної інформації стосовно клієнта банку по банківській картці за №НОМЕР_2 ; про рух грошових коштів; усі наявні рахунки у вищевказаного клієнта банку з виписками до них та розшифруванням повних даних контрагентів, інформацію про усі банківські операції (з вказівкою IP-адрес, геолокації та пристроїв, які використовувалися); пристрої за допомогою яких здійснювалася безконтактна авторизація, зміни облікових клієнтських даних, входи-виходи до системи онлайн-банкінгу, заміни фінансового номеру; результати внутрішніх службових перевірок за фактом заволодіння грошовими коштами осіб (за наявності); копії документів які надавались банку при оформленні рахунків; фото (відеоматеріали) з камер спостереження банкоматів чи відділень, за період часу з 13.06.2024 по термін дії ухвали, що неможливо здійснити у іншій спосіб, крім витребування документів з інформацією, щодо вказаних відомостей, які перебувають у розпорядженні

«АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », юридична адреса: АДРЕСА_1 , з можливістю вилучення у відділенні банку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », за адресою: АДРЕСА_3 .

Відповідно до п.2 ч.1 ст.62 Закону України «Про банки та банківську діяльність», інформація, щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Відповідно до вимог ч.6 ст.163 КПК України, слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Відповідно до ст.60 Закону України «Про банки і банківську діяльність», банківська таємниця - це інформація, щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку. Банківською таємницею, зокрема, є: 1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; 2) операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; 3) фінансово-економічний стан клієнтів; 4) системи охорони банку та клієнтів; 5) інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності; 6) відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація; 7) інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню; 8) коди, що використовуються банками для захисту інформації; 9) інформація про фізичну особу, яка має намір укласти договір про споживчий кредит, отримана під час оцінки її кредитоспроможності.

Хоча, відповідно до змісту п.5 ч.1 ст.162 КПК України, вказані в клопотанні речі та документи містять охоронювану законом банківську таємницю, однак дізнавачем доведено можливість використання, в якості доказів відомостей, що містяться в цих речах та документах, доступ до яких вона просить надати, та неможливість іншим способом довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей та документів, що відповідає вимогам ч. 6 ст.163 КПК України.

Крім того, слідчий суддя враховує вимоги, визначені у ст.ст.159, 162 КПК України, якими передбачено отримання слідчим (прокурором) інформації про місце зняття грошових коштів, що відбулося в минулому (постфактум).

Отже, з урахуванням викладеного, вказані обставини приводять слідчого суддю до переконання, про необхідність часткового задоволення клопотання дізнавача, з наданням їй доступу до заявлених нею речей і документів, які перебувають у розпорядженні банку

АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », юридична адреса: АДРЕСА_1 , з можливістю вилучення їх у відділенні банку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », за адресою: АДРЕСА_3 , за період з 13.06.2024 до 23.09.2024, оскільки остання, згідно з вимогами ч.6 ст.163 КПК України, довела можливість використання, як доказів відомостей, що містяться в зазначених у клопотанні документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих документів.

В свою чергу, відповідно до копії витягу з Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000288 від 14.06.2024, дізнавачі СВ ВП №4 Криворізького РУП ГУНП в Дніпропетровській області: ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_6 - не входять до групи дізнавачів по зазначеному кримінальному провадженню, а отже, підстави для надання тимчасового доступу до речей і документів вказаним дізнавачам відсутні.

В свою чергу, відповідно до ч.1 ст.159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до електронних інформаційних систем, комп`ютерних систем або їх частин, мобільних терміналів систем зв`язку здійснюється шляхом зняття копії інформації, що міститься в таких електронних інформаційних системах, комп`ютерних системах або їх частинах, мобільних терміналах систем зв`язку, без їх вилучення.

Керуючись ст.ст.132, 159, 162, 163, 164 КПК України, слідчий суддя,-

ПОСТАНОВИВ:

Клопотання дізнавача ВП №4 КРУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 , погоджене прокурором Криворізької центральної окружної прокуратури ОСОБА_4 , по кримінальному провадженню, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за

№0000288 від 14.06.2024, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст.190 КК України, про тимчасовий доступ до речей і документів - задовольнити частково.

Надати дізнавачеві СВ ВП № 4 Криворізького РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 тимчасовий доступ до речей та документів, до інформації, яка перебуває у розпорядженнібанку «АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », юридична адреса:

АДРЕСА_1 , з можливістю зняття їх копій на електронному та паперовому носіях та вилучення цих копійу відділенні банку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », за адресою:

АДРЕСА_3 , за період з 13.06.2024 до 23.09.2024, а саме до: повної інформації стосовно клієнта банку по банківській картці за № НОМЕР_2 ; про рух грошових коштів; усі наявні рахунки у вищевказаного клієнта банку з виписками до них та розшифруванням повних даних контрагентів, інформацію про усі банківські операції (з вказівкою IP-адрес, геолокації та пристроїв, які використовувалися); пристрої за допомогою яких здійснювалася безконтактна авторизація, зміни облікових клієнтських даних, входи-виходи до системи онлайн-банкінгу, заміни фінансового номеру; результати внутрішніх службових перевірок за фактом заволодіння грошовими коштами осіб (за наявності); копії документів які надавались банку при оформленні рахунків; фото (відеоматеріали) з камер спостереження банкоматів чи відділень.

В іншій частині клопотання - відмовити.

Роз`яснити представникам «АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів, слідчий суддя за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положенням КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Встановити строк дії ухвали два місяці з дня постановлення ухвали.

Ухвала слідчого судді оскарженню в апеляційному порядку не підлягає. Заперечення проти неї можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя ОСОБА_1