Новосанжарський районний суд Полтавської області
Справа № 542/428/24
Провадження № 1-кс/542/53/24
У Х В А Л А

Іменем України

04 березня 2024 року селище Нові Санжари

Слідчий суддя Новосанжарського районного суду Полтавської області

ОСОБА_1 ,

за участю:

секретаря судового засідання ОСОБА_2 ,

розглянувши у судовому засіданні в залі суду в селищі Нові Санжари матеріали клопотання слідчого СВ відділення поліції № 3 Полтавського РУП ГУНП в Полтавській області лейтенанта поліції ОСОБА_3 , погодженого прокурором Новосанжарського відділу Решетилівської окружної прокуратури Полтавської області ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до речей та документів за матеріалами кримінального провадження, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000016 від 19 січня 2024 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого частиною 4 статті 190 КК України,

В С Т А Н О В И В:

04 березня 2024 року слідчий СВ відділення поліції № 3 Полтавського РУП ГУНП в Полтавській області лейтенант поліції ОСОБА_3 звернулась до суду з клопотанням, погодженим прокурором Новосанжарського відділу Решетилівської окружної прокуратури Полтавської області ОСОБА_4 , в якому просила надати слідчому відділення поліції № 3 Полтавського РУП ГУНП в Полтавській області лейтенанту поліції ОСОБА_3 (без повідомлення особи, яка є володільцем банківської картки, згідно з вимогами пункту 2 статті 163 КПК України) тимчасовий доступ до документів, що перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (ЄДРПОУ НОМЕР_1 ), який має адресу центрального офісу: АДРЕСА_1 , з правом їх вилучення (тимчасового доступу) в філії Полтавського ГРУ АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », який має адресу: АДРЕСА_2 , до матеріалів роботи з банківською карткою № НОМЕР_2 (картковий рахунок НОМЕР_3 ) та банківською карткою № НОМЕР_4 (картковий рахунок НОМЕР_5 ), виданих на ім`я ОСОБА_5 , а саме до:

- відомостей про те, яким чином здійснювався переказ коштів з рахунку НОМЕР_3 18 січня 2024 року о 12 год 14 хв у сумі 263 грн 68 коп., 18 січня 2024 року о 12 год 14 хв у сумі 263 грн 68 коп., 18 січня 2024 року о 12 год 17 хв. у сумі 107 грн 12 коп., 18 січня 2024 року о 12 год 19 хв., у сумі 129 грн 78 коп., куди саме були переказані грошові кошти; IP адресу, з якої здійснювалася така операція і місце переказу грошових коштів;

- відомостей про те, яким чином 18 січня 2024 року о 12 год 09 хв. здійснено переказ коштів з рахунку НОМЕР_5 в сумі 271 грн 00 коп., куди саме були переказані грошові кошти, IP адресу, з якої здійснювалася така операція і місце переказу грошових коштів;

- інформації по вищевказаних рахунках про подальший рух коштів із зазначенням повної розшифровки транзакцій, повних даних рахунку (картки), призначення платежу, місце здійснення операції 18 січня 2024 року, подальший рух (перерахування або зняття готівки) з вказаних рахунків грошових коштів, документів по юридичному оформленню (відкриттю) інших карткових рахунків цього клієнта, історії використання IP-адрес, при підключенні до онлайн-банкінгу та геолокацію входів в онлайн-банкінг, абонентських номерів, на які були прив`язані картки № НОМЕР_4 та № НОМЕР_2 із зазначенням повних даних рахунку (картки), на який здійснено перерахунок коштів, банк власника рахунку (картки), призначення платежу, місце здійснення операції, подальший рух (перераховування або зняття готівкою) з вказаних рахунків грошових коштів, повні анкетні дані особи, на яку відкритий рахунок (картка), наявні номера мобільних чи інших телефонів власника даного рахунку (картки), наявні IP-адреси, використані для входу в онлайн-сервіс з управління цією банківською картою.

В обґрунтування клопотання слідчий зазначала, що СВ відділення поліції № 3 Полтавського РУП ГУНП в Полтавській області проводиться досудове розслідування у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000016 від 19 січня 2024 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого частиною 4 статті 190 КК України, за заявою ОСОБА_5 про вчинення щодо неї шахрайських дій.

В ході досудового розслідування встановлено, що 18 січня 2024 року у додатку «Viber» на абонентський номер телефону НОМЕР_6 , який належить ОСОБА_5 , надійшло повідомлення від організації « ІНФОРМАЦІЯ_2 » про отримання грошової допомоги. Після чого ОСОБА_5 натиснула на віконце банку « ІНФОРМАЦІЯ_1 », ввела номер свого мобільного телефону та пін-код від своєї банківської картки для виплат АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_4 . У подальшому на мобільний номер ОСОБА_5 , надійшов дзвінок з абонентського номеру НОМЕР_7 . Взявши слухавку остання почула голос, схожий на автовідповідач, який повідомив, що для підтвердження переказу грошових коштів їй потрібно натиснути на «1», якщо вона згодна, та на «0», якщо незгодна. Після чого ОСОБА_5 натиснула на клавіатурі мобільного телефону цифру «0», але грошові кошти продовжували списуватись вже з кредитної картки № НОМЕР_2 . ОСОБА_5 запідозрила, що в цей момент можуть вчинятися шахрайські дії та відразу зайшла до програми « ІНФОРМАЦІЯ_3 », де виявила, що з її банківських карток знято грошові кошти. Вона зателефонувала на гарячу лінію АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та заблокувала картки.

Зайшовши у месенджер «Viber», потерпіла побачила у повідомленнях, що з карток АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », зокрема: № НОМЕР_2 (кредитна картка) списані грошові кошти у сумі 818 грн 92 коп., а з картки № НОМЕР_4 (картка для виплат) списані грошові кошти у сумі 271 грн 00 коп.

Потерпілою ОСОБА_5 надано виписку по картковому рахунку НОМЕР_3 (банківська картка № НОМЕР_2 ), відкритому у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на її ім`я, згідно з якою встановлено, що:

- 18 січня 2024 року о 12 год 14 хв. здійснено переказ коштів зі своєї картки в сумі 263 грн 68 коп.;

- 18 січня 2024 року о 12 год 14 хв. здійснено переказ коштів зі своєї картки в сумі 263 грн 68 коп.;

- 18 січня 2024 року о 12 год 17 хв. здійснено переказ коштів зі своєї картки в сумі 107 грн 12 коп.;

- 18 січня 2024 року о 12 год 19 хв. здійснено переказ коштів зі своєї картки в сумі 129 грн 78 коп.

Крім того, згідно з платіжною інструкцією по картковому рахунку НОМЕР_5 (банківська картка № НОМЕР_4 ), що відкритий в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на ім`я ОСОБА_5 , встановлено, що 18 січня 2024 року о 12 год 09 хв здійснено переказ коштів зі своєї картки в сумі 271 грн 00 коп.

Зважаючи на вищевикладене, а також те, що особа, яка протиправно заволоділа грошовими коштами потерпілого ОСОБА_5 не встановлена, необхідно отримати інформацію про власника банківського рахунку (картки), на який здійснено перерахування грошових коштів із зазначенням проведення банківської операції, всіх наявних у банківській установі анкетних даних власника банківського рахунку (картки), на який перераховано кошти та особи, яка скористалась перерахованими коштами, що неможливо здійснити у інший спосіб, крім витребування документів з інформацією щодо вказаних відомостей у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » для подальшого опрацювання та використання цієї інформації, у сукупності з іншими матеріалами кримінального провадження як доказу.

В судове засідання слідчий не з`явилась, через канцелярію суду подала заяву про розгляд відповідного клопотання про тимчасовий доступ до речей та документів, без її участі, клопотання підтримала у повному обсязі (а.с. 24).

Розгляд даного клопотання слідчий просив провести без представника «АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », у володінні якого знаходиться інформація, на підставі частини 2 статті 163 КПК України, за наявності достатніх підстав вважати, що існує реальна загроза зміни або знищення такої інформації.

З огляду на викладене, розгляд даного клопотання слідчий суддя вважав за необхідне проводити відповідно до частини 2 статті 163 КПК України без виклику особи, у володінні якої знаходиться відповідна інформація.

Згідно з частиною 4 статті 163 КПК України, слідчий суддя, суд розглядає клопотання за участю сторони кримінального провадження, яка подала клопотання, та особи, у володінні якої знаходяться речі і документи, крім випадків, передбачених частиною другою цієї статті. Неприбуття за судовим викликом особи, у володінні якої знаходяться речі і документи, без поважних причин або неповідомлення нею про причини неприбуття не є перешкодою для розгляду клопотання.

Відповідно до частини 4 статті 107 ЦПК України, фіксування за допомогою технічних засобів кримінального провадження під час розгляду питань слідчим суддею, крім вирішення питання про проведення негласних слідчих (розшукових) дій, та в суді під час судового провадження є обов`язковим. У разі неприбуття в судове засідання всіх осіб, які беруть участь у судовому провадженні, чи в разі, якщо відповідно до положень цього Кодексу судове провадження здійснюється судом за відсутності осіб, фіксування за допомогою технічних засобів кримінального провадження в суді не здійснюється.

Згідно з пунктом 5 частини 2 статті 131 КПК України, заходом забезпечення кримінального провадження є тимчасовий доступ до речей і документів.

Відповідно до вимог статті 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити виїмку).

Згідно зі статтею 160 КПК України, сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу. Слідчий має право звернутися із зазначеним клопотанням за погодженням з прокурором.

Відповідно до частини 5 статті 163 КПК України, слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Згідно з пунктом 5 частини 1 статті 162 КПК України, інформація, зазначена в клопотанні, відноситься до відомостей, що становить банківську таємницю, тобто до інформації, яка містить охоронювану законом таємницю.

Відповідно до статті 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність», інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею, та може бути розкрита на підставі судового рішення.

Положеннями частини 6 статті 163 КПК України встановлено, що слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Слідчим суддею встановлено, що СВ відділення поліції № 3 Полтавського РУП ГУНП в Полтавській області проводиться досудове розслідування у кримінальному провадженні за № 0000016 від 19 січня 2024 року, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідування за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого частиною 4 статті 190 КК України (а.с. 8).

З протоколу допиту потерпілої ОСОБА_5 від 23 січня 2024 року вбачається, що вона мала у користуванні дві банківські картки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_2 (кредитна картка) та № НОМЕР_4 ( картка для виплат) та, що 18 січня 2024 року у застосунок «Вайбер», який прив`язаний до її абонентського номеру НОМЕР_6 вона отримала повідомлення про те, що її додали до групи - «чату» організації « ІНФОРМАЦІЯ_2 », де було близько 112 учасників. У даному чаті була інформація про отримання грошової допомоги у сумі 6600 грн, а також з`являлись посилання для вибору того банку, у якому відкритий банківський рахунок. Також, періодично учасники чату скидали скріншоти переказів на підтвердження того, що грошові кошти надходять на їх банківські картки.

18 січня 2024 року, близько 12 год 00 хв, ОСОБА_5 зайшла у додаток «Вайбер» на своєму мобільному телефоні, а в подальшому в групу «UNICEF», де напередодні отримувала сповіщення, та вибрала посилання « ІНФОРМАЦІЯ_1 », після чого, на її мобільному телефоні з`явилася інформація про те, що їй потрібно ввести свої данні. Після цього, ОСОБА_5 ввела номер свого мобільного телефону та пін-код від своєї банківської картки для виплат № НОМЕР_4 та у її CMC - повідомлення надійшло сповіщення про списання грошових коштів у сумі 271 грн із банківської картки № НОМЕР_4 (картка для виплат). У подальшому, на її абонентський номер НОМЕР_6 зателефонував абонентський номер телефону НОМЕР_7 , взявши слухавку, вона почула голос схожий на автовідповідач, який повідомив, що якщо вона підтверджує переказ грошових коштів, їй потрібно натиснути «1», якщо ні «0», ОСОБА_6 почала натискати на клавіатурі «0», але грошові кошти продовжувало списувати уже з кредитної картки № НОМЕР_2 через те, що на картці для виплат вже не залишилося коштів, про що вона отримувала CMC повідомлення. Зрозумівши, що грошові кошти з її банківських карток списують шахраї, ОСОБА_6 зателефонувала на гарячу лінію АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та заблокувала картки та застосунок « ІНФОРМАЦІЯ_3 » на своєму мобільному телефоні. Після блокування картки, вона побачила, що в CMC - повідомленнях від « ІНФОРМАЦІЯ_1 » приходили сповіщення про переказ коштів з банківських карток АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_2 (кредитна картка) (818,92 грн) та № НОМЕР_4 (картка для виплат) в сумі 271 грн 00 коп.

Також, ОСОБА_6 повідомила, що після того, як із її банківських карток було знято грошові кошти, вона видалила у застосунку «Вайбер» групу « ІНФОРМАЦІЯ_2 », тому на даний момент не може надати інформацію про вказану групу. Також, пізніше, коли вона зайшла в контакти на своєму мобільному телефоні, то абонентський номер НОМЕР_7 , який телефонував їй про підтвердження операцій зник.

Відповідно до виписки по картковому рахунку НОМЕР_3 , відкритому у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на її ім`я ОСОБА_5 (а.с. 13) встановлено, що:

- 18 січня 2024 року о 12 год 14 хв. здійснено переказ коштів зі своєї картки в сумі 263 грн 68 коп.;

- 18 січня 2024 року о 12 год 14 хв. здійснено переказ коштів зі своєї картки в сумі 263 грн 68 коп.;

- 18 січня 2024 року о 12 год 17 хв. здійснено переказ коштів зі своєї картки в сумі 107 грн 12 коп.;

- 18 січня 2024 року о 12 год 19 хв. здійснено переказ коштів зі своєї картки в сумі 129 грн 78 коп.

Також, згідно з наданої платіжної інструкції від АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на ім`я ОСОБА_5 встановлено, що 18 січня 2024 року о 12 год 09 хв здійснено електронний переказ коштів з картки № НОМЕР_4 на рахунок отримувача № НОМЕР_8 , надавач платіжних послуг отримувача ІНФОРМАЦІЯ_4 в сумі 271 грн 00 коп. (а.с. 14).

27 січня 2024 року під час проведення огляду мобільного телефону потерпілої ОСОБА_5 встановлено, що у додатку «Вайбер » інформація за 18 січня 2024 року про групу«UNICEF» видалена. Також, не встановлено інформації про абонентський номер телефон, який телефонував 18 січня 2024 року на номер потерпілої. В подальшому із СМС повідомлень та сповіщення « ІНФОРМАЦІЯ_1 » встановлено інформацію про списання грошових коштів (а.с.18-21).

З пояснень ОСОБА_5 , вбачається, що кошти у відповідних сумах вона не перераховувала, отже вони вибули з її володіння без його волі.

З огляду на викладене, інформація, до якої просить надати тимчасовий доступ слідчий, має суттєве значення для встановлення важливих обставин у цьому кримінальному провадженні, зокрема, встановлення ймовірного кола осіб, причетних до привласнення коштів потерпілого.

Одним із завдань кримінального провадження є захист особи, суспільства та держави від кримінальних правопорушень, а до повноважень слідчого судді належить здійснення судового контролю за дотриманням прав, свобод та інтересів осіб у кримінальному провадженні.

Згідно з рішенням Конституційного Суду України № 2-рп/2012 від 20.01.2012 року збирання, зберігання, використання та поширення конфіденційної інформації про особу без її згоди державою, органами місцевого самоврядування, юридичними або фізичними особами є втручанням в її особисте та сімейне життя. Таке втручання допускається винятково у випадках, визначених законом, і лише в інтересах національної безпеки, економічного добробуту та прав людини.

Відповідно до статті 8 Конвенції про захист прав людини і основоположних свобод 1950 року, ратифікованої Законом України № 475/97-ВР від 17.07.1997, кожен має право на повагу до свого приватного і сімейного життя, до свого житла і кореспонденції. Органи державної влади не можуть втручатись у здійснення цього права, за винятком випадків, коли втручання здійснюється згідно із законом і є необхідним у демократичному суспільстві в інтересах національної та громадської безпеки чи економічного добробуту країни, для запобігання заворушенням чи злочинам, для захисту здоров`я чи моралі або для захисту прав і свобод інших осіб.

В даному випадку слідчим доведено, що обставини справи виправдовують надання тимчасового доступу до охоронюваної законом таємниці.

Іншим способом отримати вказану інформацію неможливо, тому є обґрунтованим клопотання про надання тимчасового доступу до зазначеної інформації.

Згідно з усталеною практикою Європейського суду з прав людини під поняттям необхідності слід розуміти, що втручання відповідає нагальній суспільній необхідності та що воно пропорційне з правомірною метою, яку планується досягти (п. 67 справи «ОЛССОН (OLSSON) проти Швеції», п. 44 справи «Камензинд проти Швейцарії» та інші).

Відповідно до вищевикладеного, а також характеру кримінального правопорушення, слідчим доведено необхідність втручання та пропорційність меті такого втручання.

Вилучення документів є необхідним для досягнення мети тимчасового доступу.

Вивчивши матеріали кримінального провадження, слідчий суддя дійшов до висновку про наявність в матеріалах кримінального провадження достатніх даних, які дають підстави вважати, що інформація, відносно якої вирішується питання про тимчасовий доступ, містить відомості, які мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, можливість її як доказів у кримінальному провадженні та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих документів.

Особа, зазначена в ухвалі слідчого судді, суду про тимчасовий доступ до речей і документів, як володілець речей або документів, зобов`язана згідно з частиною 1 статті 165 КПК України надати тимчасовий доступ до визначених в ухвалі речей або документів особі, вказаній у відповідній ухвалі слідчого судді, суду.

З огляду на характер та обсяг дії, яка підлягає виконанню, вважається достатнім час на її вчинення протягом 30 днів.

Враховуючи викладене, керуючись статтями 107, 110, 131, 132, 159-166 КПК України,

УХВАЛИВ:

Клопотання слідчого СВ відділення поліції № 3 Полтавського РУП ГУНП в Полтавській області лейтенанта поліції ОСОБА_3 , погоджене прокурором Новосанжарського відділу Решетилівської окружної прокуратури Полтавської області ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до речей та документів за матеріалами кримінального провадження, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000016 від 19 січня 2024 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого частиною 4 статті 190 КК України, задовольнити.

Надати слідчому ВП № 3 Полтавського РУП ГУНП в Полтавській області лейтенанту поліції ОСОБА_3 тимчасовий доступ до документів, що перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (ЄДРПОУ НОМЕР_1 , АДРЕСА_1 ) з правом їх вилучення (тимчасового доступу) у Філії - Полтавського ГРУ АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ( АДРЕСА_2 ), а саме: до матеріалів роботи з банківською карткою № НОМЕР_2 (картковий рахунок НОМЕР_3 ) та банківською карткою № НОМЕР_4 (картковий рахунок НОМЕР_5 ), виданих на ім`я ОСОБА_5 , зокрема до:

- відомостей про те, яким чином здійснювався переказ коштів з рахунку НОМЕР_3 18 січня 2024 року о 12 год 14 хв у сумі 263 грн 68 коп., 18 січня 2024 року о 12 год 14 хв у сумі 263 грн 68 коп., 18 січня 2024 року о 12 год 17 хв. у сумі 107 грн 12 коп., 18 січня 2024 року о 12 год 19 хв., у сумі 129 грн 78 коп., куди саме були переказані грошові кошти; IP адресу, з якої здійснювалася така операція і місце переказу грошових коштів;

- відомостей про те, яким чином 18 січня 2024 року о 12 год 09 хв. здійснено переказ коштів з рахунку НОМЕР_5 в сумі 271 грн 00 коп., куди саме були переказані грошові кошти, IP адресу, з якої здійснювалася така операція і місце переказу грошових коштів;

- інформації по вищевказаних рахунках про подальший рух коштів із зазначенням повної розшифровки транзакцій, повних даних рахунку (картки), призначення платежу, місце здійснення операції 18 січня 2024 року, подальший рух (перерахування або зняття готівки) з вказаних рахунків грошових коштів, документів по юридичному оформленню (відкриттю) інших карткових рахунків цього клієнта, історії використання IP-адрес, при підключенні до онлайн-банкінгу та геолокацію входів в онлайн-банкінг, абонентських номерів, на які були прив`язані картки № НОМЕР_4 та № НОМЕР_2 із зазначенням повних даних рахунку (картки), на який здійснено перерахунок коштів, банк власника рахунку (картки), призначення платежу, місце здійснення операції, подальший рух (перераховування або зняття готівкою) з вказаних рахунків грошових коштів, повні анкетні дані особи, на яку відкритий рахунок (картка), наявні номера мобільних чи інших телефонів власника даного рахунку (картки), наявні IP-адреси, використані для входу в онлайн-сервіс з управління цією банківською картою.

Контроль за виконанням ухвали покласти на слідчого, в провадженні якого знаходиться кримінальне провадження.

Строк дії ухвали встановити до 02 квітня 2024 року.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей та документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл про проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукування та вилучення зазначених документів.

Роз`яснити, що за умисне невиконання ухвали суду, передбачена відповідальність за статтею 382 КК України.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_7