Справа № 190/1672/23
Провадження №1-кс/190/57/24
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

15 лютого 2024 року м.П`ятихатки

Слідчий суддя П`ятихатського районного суду Дніпропетровської області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду м. П`ятихатки Дніпропетровської області клопотання старшого слідчого СВ відділення поліції №7 Кам`янського районного управління поліції ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 , по кримінальному провадженню, відомості про яке внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000340 від 04.08.2023 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.3 ст.190 КК України, про надання дозволу на тимчасовий доступ та вилучення інформації, яка містить банківську таємницю,-

встановив:

Старший слідчий СВ ВП №7 Кам`янського районного управління ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 звернулася до суду з клопотанням про надання дозволу на тимчасовий доступ та вилучення інформації, що знаходиться у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та відноситься до охоронюваної законом банківської таємниці з можливістю вилучення копій в друкованому та електронному вигляді.

В ході досудового розслідування встановлено, що у провадженні СВ відділення поліції №7 Кам`янського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Дніпропетровській області перебувають матеріали кримінального провадження внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000340 від 04.08.2023, за ознаками злочину, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України, за фактом заволодіння чужим майном шляхом обману (шахрайство), вчинене шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки.

Так, 04.08.2023 року до ЧЧ ВП № 7 КРУП ГУНП в Дніпропетровській області надійшов рапорт співробітника ВП УГІ ГУНП капітана поліції ОСОБА_4 , про те, що під час перевірки стану дотримання законності під час реєстрації, реагування та розгляду заяв і повідомлень про кримінальні правопорушення у ВП 7 КРУП ГУНП в Дніпропетровській області виявлено факт списання до справи матеріал у якому наявні ознаки кримінального правопорушення: 08.07.2023 року до ЧЧ ВП № 7 КРУП ГУНП в Дніпропетровській області надійшло повідомлення про те, що 07.07.2023 року невідома особа зателефонувала з номеру НОМЕР_1 на номер телефону НОМЕР_2 належний ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 мешканці АДРЕСА_1 , представилася працівником « ІНФОРМАЦІЯ_3 », заявниця повідомила дані карти, внаслідок чого грошові кошти в сумі 3300 гривень були зняті з карти ( номер якої не встановлено).

Згідно протоколу допиту в якості потерпілого ОСОБА_5 , встановлено, що вона є клієнтом « ІНФОРМАЦІЯ_4 » на протязі тривалого часу, більше 7 років. У вказаному банку має карту для виплат. На її ім`я в даному банку відкрито рахунок НОМЕР_3 . Станом на липень місяць 2023 року у моєму користуванні перебувала карта № НОМЕР_4 (з даної карти викрадено кошти) та кредитна карта, якою не користувалася ( номер вказати не може, так як здана до банку). Після вчинених шахрайських дій з боку невідомої особи карту було змінено на іншу. Мій мобільний номер телефону яким вона користується прив`язаний в банку до карти НОМЕР_2 . З даного ж номеру підключено додаток « ІНФОРМАЦІЯ_5 ». Пін код від карти, пароль від « ІНФОРМАЦІЯ_5 » відомий лише їй, їх стороннім особам не розголошувала. 07.07.2023 року після 17.00 години на її мобільний номер телефону НОМЕР_2 зателефонували з номеру - НОМЕР_1 . Коли підняла слухавку то почула чоловічий голос, який представився працівником « ІНФОРМАЦІЯ_4 » та розпівів що її кредитна карта заблокована, що її необхідно розблокувати, просив назвати її останні 4 цифри, але вона не змогла так як карта була неактивна, вона не могла їх побачити, про що повідомила його. Потім він попросив назвати останні 4 цифри карти для виплат, тієї якою потерпіла користується задля того щоб розблокувати кредитну. ОСОБА_5 назвала 4 останні цифри карти для виплат, після чого він повідомив, що дана карта робоча, що з нею зв`яжеться працівник бухгалтерії. Далі попросив назвати пін код карти, який вона йому повідомила. Після чого на її мобільний телефонували з банку НОМЕР_5 ( цей номер підписано як ІНФОРМАЦІЯ_4 , це дійсно банк, так як завжди телефонують коли вона виконує будь які операції) та назвали 4 цифри для входу в мобільний додаток, які в подальшому назвала ніби то працівнику банку. Після чого шахраї зайшли в додаток « ІНФОРМАЦІЯ_5 » ОСОБА_5 та перевели грошові кошти в сумі 3300 гривень, комісія склала 38 гривень. З додатку видно що грошові кошти переведено на карту іншого банку, але повний номер не видно, видно лише перші 4 та останні 4 цифри. Пізніше ОСОБА_5 зрозуміла, що самостійно надала доступ шахраям для здійснення операцій з її грошовими коштами. Потім звернулася до правоохоронних органів, до банку. Журнал телефонних дзвінків за 07.07.2023 року в телефоні на даний час не відображується, так як пройшло багато часу. Роздруківку з « ІНФОРМАЦІЯ_5 » де видно операцію з грошовими коштами, додала.

11.08.2023 року отримано ухвалу П`ятихатського районного суду Дніпропетровської області на надання дозволу на тимчасовий доступ та вилучення інформації, яка містить банківську таємницю в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 ».

29.08.2023 року здійснено тимчасовий доступ до речей і документів, згідно якого встановлено, що 07.07.2023 року о 18.11 годині здійснено переказ коштів з рахунку НОМЕР_3 ( ОСОБА_6 ) в сумі 3300 гривень через UKR KYIV MOBILE BANKING 300100001 на карту № НОМЕР_6 імітовану Акціонерним товариством « ІНФОРМАЦІЯ_7 ».

20.09.2023 року подано до П`ятихатського районного суду Дніпропетровської області клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять банківську таємницю АКБ « ІНФОРМАЦІЯ_7 ».

22.09.2023 року отримано ухвалу П`ятихатського районного суду Дніпропетровської області на надання дозволу на тимчасовий доступ та вилучення інформації, яка містить банківську таємницю в АКБ « ІНФОРМАЦІЯ_7 ».

22.10.2023 року здійснено тимчасовий доступ до речей і документів, згідно якого встановлено, що відкрита віртуальна карта НОМЕР_6 , рахунок НОМЕР_7 які належать клієнту ОСОБА_7 ( РНОКП НОМЕР_8 ). Встановлено що грошові кошти в сумі 3216,00 перераховані на карту НОМЕР_9 07.07.2023 року о 18:19:53 годині.

21.11.2023 року подано до П`ятихатського районного суду Дніпропетровської області клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять банківську таємницю АКБ « ІНФОРМАЦІЯ_7 ».

27.11.2023 року отримано ухвалу П`ятихатського районного суду Дніпропетровської області на надання дозволу на тимчасовий доступ та вилучення інформації, яка містить банківську таємницю в АКБ « ІНФОРМАЦІЯ_7 ».

18.12.2023 року здійснено тимчасовий доступ до речей і документів, згідно якого встановлено, що з особового рахунку НОМЕР_7 який належить клієнту ОСОБА_7 10.07.2023 року відбулося списання грошових коштів в сумі 3126,00 та 84,00 гривні на рахунок НОМЕР_10 АКБ « ІНФОРМАЦІЯ_7 ».Згідно історії транзакцій з карткою НОМЕР_6 яка належить клієнту ОСОБА_7 07.07.2023 року о 18:19:53 годині грошові кошти в сумі 3216,00 гривень перераховані на карту НОМЕР_9 яка імітована АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ». З карти НОМЕР_9 зафіксовано07.07.2023 року о 21:46:30 годині переказ коштів на карту НОМЕР_11 яка імітована АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

Для подальшого проведення досудового розслідування вказаного кримінального провадження, встановлення осіб, причетних до вчинення правопорушення, можливих свідків та очевидців, потрібно отримати тимчасовий доступ до інформації, яка містить банківську таємницю.

Окрім того, отримані у зв`язку з наданням тимчасового доступу до речей і документів дані можуть бути використані як доказ доведення обставин правопорушення, які є неможливим довести іншим способом.

Старший слідчий СВ ВП №7 Кам`янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 та прокурор в судове засідання не з`явилися, подали заяви про розгляд клопотання за їхньої відсутності, клопотання підтримали в повному обсязі.

Представник АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », у володінні якого знаходяться документи, в судове засідання не з`явився, про час та місце розгляду клопотання повідомлений належним чином, причини неявки суду не повідомив.

Відповідно до ч.4 ст.163 КПК України слідчий суддя розглядає клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів за участю сторони кримінального провадження, яка подала клопотання, та особи, у володінні якої знаходяться речі і документи.

Разом з цим, з огляду на засаду диспозитивності в кримінальному провадженні, згідно з якою учасники кримінального провадження є вільними у використанні своїх прав у межах та у спосіб, що передбачені КПК, слідчий суддя вважає за можливе розглянути справу за відсутності особи, яка подала клопотання.

Неприбуття за судовим викликом представника АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » у володінні якого знаходяться документи, без поважних причин або неповідомлення ним про причини неприбуття, не є перешкодою для розгляду клопотання.

Дослідивши клопотання та додані до нього матеріали, слідчий суддя дійшов висновку, що клопотання підлягає задоволенню з наступних підстав.

Згідно з п.5 ч.2 ст.131 КПК України заходами забезпечення кримінального провадження є тимчасовий доступ до речей і документів.

Відповідно до п.2 ст.159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Відповідно до п.п.5 п.1 ст.162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Згідно п.2 ст.62 ЗУ «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішеннями суду.

Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відома банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносини з ним чи третіми особами при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної шкоди клієнту є банківською таємницею.

Згідно з п.2 ч.5 ст.163 КПК України слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що речі або документи самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні.

Відповідно до ч.6 ст.163 КПК України слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Зважаючи на те, що органом досудового розслідування здійснюється розслідування кримінального провадження за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.3 ст. 190 КК України, вилучення вказаної вище інформації має суттєве значення для встановлення осіб, причетних до даного кримінального правопорушення, а іншим чином витребувати дану інформацію неможливо, таке клопотання відповідає вимогам ст. 160 КПК України та доводить наявність обставин передбачених ч. 5, 7 ст. 163 КПК України, а тому підлягає задоволенню.

Слідчий суддя вважає, що для досягнення мети кримінального провадження є достатні підстави для розкриття банківської таємниці шляхом надання доступу дізнавачу до відповідних письмових документів, які містять таку банківську таємницю.

Керуючись ст.ст. 40, 131, 132, 159-160, 162 КПК України, слідчий суддя,-

ухвалив:

Клопотання задовольнити.

Надати дозвіл заступнику начальника слідчого відділення відділення поліції №7 Кам`янського РУП Головного управління Національної поліції в Дніпропетровській області ОСОБА_8 ; старшому слідчому слідчого відділення відділення поліції №7 Кам`янського РУП Головного управління Національної поліції в Дніпропетровській області ОСОБА_3 ; заступнику начальника-начальнику слідчого відділення відділення поліції №7 Кам`янського РУП Головного управління Національної поліції в Дніпропетровській області ОСОБА_9 ; старшому слідчому слідчого відділення відділення поліції №7 Кам`янського РУП Головного управління Національної поліції в Дніпропетровській області ОСОБА_10 ; слідчому слідчого відділення відділення поліції №7 Кам`янського РУП Головного управління Національної поліції в Дніпропетровській області ОСОБА_11 , слідчому слідчого відділення відділення поліції №7 Кам`янського РУП Головного управління Національної поліції в Дніпропетровській області ОСОБА_12 , слідчому слідчого відділення відділення поліції №7 Кам`янського РУП Головного управління Національної поліції в Дніпропетровській області ОСОБА_13 , слідчому слідчого відділення відділення поліції №7 Кам`янського РУП Головного управління Національної поліції в Дніпропетровській області ОСОБА_14 , слідчому слідчого відділення відділення поліції №7 Кам`янського РУП Головного управління Національної поліції в Дніпропетровській області ОСОБА_15 , оперуповноваженому СКП ВП № 7 Кам`янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_16 , оперуповноваженому СКП ВП № 7 Кам`янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_17 , оперуповноваженому СКП ВП № 7 Кам`янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_18 , оперуповноваженому СКП ВП № 7 Кам`янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_19 на тимчасовий доступ до речей та документів, які знаходяться у володінні Акціонерне товариство « ІНФОРМАЦІЯ_1 », розташованому за адресою: АДРЕСА_2 , код (ЄДРПОУ НОМЕР_12 ), електронна пошта - ІНФОРМАЦІЯ_8 , які відносяться до охоронюваної законом банківської таємниці, з можливістю вилучення завірених роздрукованих копій та на цифровому носії наступної інформації, а саме:

-Інформацію про власника карткового рахунку № НОМЕР_9 із зазначенням анкетних даних про особу, на яку оформлено рахунок, РНКОПП, контактний номер телефону, документи на відкриття зазначеного рахунку;

- Довідку-інформацію про рух грошових коштів по рахунку: № НОМЕР_9 , за період часу з 18:00 год. 07.07.2023 по 00:00 год. 08.07.2023, із зазначенням анкетних даних про особу, на яку оформлено рахунок, повних даних про контрагентів і призначення платежів за вказаний період.

- ІР-адрес підключення до Інтернет банкінгу, по зазначеному рахунку, з інформацією про МАС-адреси комп`ютерів, з яких відбувалося з`єднання з системою, з зазначенням дати та часу за Київським часом в форматі: день, місяць, рік, години, хвилини, секунди таких з`єднань по рахункам: № НОМЕР_9 , за період часу з 18:00 год. 07.07.2023 по 00:00 год. 08.07.2023.

- фото та/або відеозаписів з камер відеоспостереження, встановлених на кінцевому банківському обладнанні (банкоматів, терміналів самообслуговування), які відображають відомості щодо фото осіб, які з використанням банківської платіжної картки № НОМЕР_9 за допомогою якої здійснювали зняття коштів переведених з рахунку № НОМЕР_6 за період часу з 18:00 год. 07.07.2023 по день постановлення ухвали слідчим суддею в сумі 3216,00 грн. із зазначенням відомостей щодо ідентифікаційних ознак кінцевого банківського обладнання (банкоматів та/або терміналів самообслуговування), які використовувались з використанням вищезазначеної банківської картки із зазначенням адреси його встановлення.

- Інформацію отриману банком під час обслуговування зазначеного рахунку, а саме номери телефонів, адреси проживання, місце роботи, рід занять, родинні зв`язки, особи які надають поруку, довірені (довірителі) особи.

- Інформацію про власника карткового рахунку № НОМЕР_13 із зазначенням анкетних даних про особу, на яку оформлено рахунок, РНКОПП, контактний номер телефону, документи на відкриття зазначеного рахунку;

- Довідку-інформацію про рух грошових коштів по рахунку № НОМЕР_13 , за період часу з 18:00 год. 07.07.2023 по день постановлення ухвали слідчим суддею, із зазначенням анкетних даних про особу, на яку оформлено рахунок, повних даних про контрагентів і призначення платежів за вказаний період.

- ІР-адрес підключення до Інтернет банкінгу, по зазначеному рахунку, з інформацією про МАС-адреси комп`ютерів, з яких відбувалося з`єднання з системою, з зазначенням дати та часу за Київським часом в форматі: день, місяць, рік, години, хвилини, секунди таких з`єднань по рахунку № НОМЕР_13 , за період часу з 18:00 год. 07.07.2023 по день постановлення ухвали слідчим суддею.

- фото та/або відеозаписів з камер відеоспостереження, встановлених на кінцевому банківському обладнанні (банкоматів, терміналів самообслуговування), які відображають відомості щодо фото осіб, які з використанням банківської платіжної картки рахунку № НОМЕР_13 за допомогою якої здійснювали зняття коштів переведених з рахунку № НОМЕР_9 за період часу з 18:00 год. 07.07.2023 по день постановлення ухвали слідчим суддею в сумі 3216,00 грн із зазначенням відомостей щодо ідентифікаційних ознак кінцевого банківського обладнання (банкоматів та/або терміналів самообслуговування), які використовувались з використанням вищезазначеної банківської картки із зазначенням адреси його встановлення.

- Інформацію отриману банком під час обслуговування зазначеного рахунку, а саме номери телефонів, адреси проживання, місце роботи, рід занять, родинні зв`язки, особи які надають поруку, довірені (довірителі) особи.

Зобов`язати керівництво АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » забезпечити виготовлення вище вказаних документів на електронному та паперовому носії.

Строк дії даної ухвали з 15 лютого 2024 року по 15 березня 2024 року.

Відповідно до ч.1 ст.166 КПК України у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя П`ятихатського районного суду

Дніпропетровської області ОСОБА_1