ВІННИЦЬКИЙ МІСЬКИЙ СУД ВІННИЦЬКОЇ ОБЛАСТІ
У Х В А Л А

Іменем України

16 січня 2024 року м. Вінниця

Вінницький міський суд Вінницької області в складі

слідчого судді: ОСОБА_1 ,

за участю секретаря судового засідання: ОСОБА_2 ,

розглянувши клопотання старшого слідчого СВ відділу поліції №3 Вінницького районного управління поліції ГУНП у Вінницькій області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до документів, які перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » « ІНФОРМАЦІЯ_2 », в рамках кримінального провадження №0000122 від 09.02.2023 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України,-

ВСТАНОВИВ:

Старший слідчий СВ відділу поліції №3 Вінницького районного управління поліції ГУНП у Вінницькій області ОСОБА_3 звернулася до слідчого судді Вінницького міського суду Вінницької області з даним клопотанням, яке погоджено з прокурором Вінницької окружної прокуратури Вінницької області ОСОБА_4 , обгрунтовуючи свої вимоги тим, що СВ відділу поліції №3 Вінницького РУП ГУНП у Вінницькій області здійснюється досудове розслідування у кримінальному проваджені № 0000122 від 09.02.2023 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України.

Так, в ході проведення досудового розслідування було допитано потерпілого ОСОБА_5 , який пояснив, що з 2021 року користується послугами « ІНФОРМАЦІЯ_3 » та має банківські картки: НОМЕР_1 та НОМЕР_2 .

Так, 29.01.2023 у першій половині дня на мобільний номер потерпілого НОМЕР_3 зателефонували особи чоловічої статі із невідомих номерів, а саме: НОМЕР_4 та НОМЕР_5 , які представилася працівниками служби безпеки « ІНФОРМАЦІЯ_3 », та одразу повідомили, що з банківської карти потерпілого невідома особа, неодноразово, намагалась зняти кошти та безпосередньо здійснила вхід до онлайн банкінгу « ІНФОРМАЦІЯ_4 ». Після чого, потерпілий звернувся на гарячу лінію « ІНФОРМАЦІЯ_3 » за номером НОМЕР_6 , де останньому було підтверджено те, що невідома особа намагається списати кошти з його рахунку.

30.01.2023 потерпілий звернувся до відділення « ІНФОРМАЦІЯ_3 » з метою отримання нових банківських карток та блокування раніше отриманих, де карту НОМЕР_1 було замінено на картку НОМЕР_7 , а також змінено паролі вводу у додаток « ІНФОРМАЦІЯ_4 », у подальшому потерпілий почав отримувати повідомлення про те, що з карти НОМЕР_7 на його ж кредитну карту, та з кредитної карти на карту НОМЕР_8 , яка належить ОСОБА_6 , загалом перераховано коштів на загальну суму 436400 гривень, 12 платежами.

Виходячи із вищевикладеного, встановлено, що внаслідок вказаних дій невідомої особи, 29.01.2023 та 30.01.2023 із банківських карток НОМЕР_1 , НОМЕР_2 , НОМЕР_7 , що належать потерпілому ОСОБА_5 перераховано кошти 12 платежами на загальну суму 436400 гривень на карту « ІНФОРМАЦІЯ_3 » НОМЕР_8 , яка належить ОСОБА_6 .

Крім того, в ході досудового розслідування проведено тимчасовий доступ до документів, які перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », а саме до карти ОСОБА_6 , згідно вилученої інформації встановлено, що грошові кошти надійшли на картковий рахунок ОСОБА_6 № НОМЕР_8 , який фактично проживає за адресою: АДРЕСА_1 . Також наявні фото з банкоматів, які підтверджують факт використання банківської карти № НОМЕР_8 ОСОБА_6 .

Після отримання коштів ОСОБА_6 робить перекази на карткові рахунки № НОМЕР_9 , № НОМЕР_10 , № НОМЕР_11 , № НОМЕР_12 .

Так, в подальшому проведено тимчасовий доступ до вищевказаних карткових рахунків, згідно із якими встановлено, що картка НОМЕР_9 належить ОСОБА_7 , у якого в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » відкритий особовий рахунок НОМЕР_13 .

Також в ході вивчення інформації вилученої у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » встановлено, що ОСОБА_7 після отримання грошових переказів від ОСОБА_6 здійснив перерахування коштів на рахунок ОСОБА_8 , ІПН НОМЕР_14 , який відкритий у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », в загальні сумі 102000 грн., а саме в період часу з 12:19 год. по 12:21 год. 30.01.2023.

Беручи до уваги вищевикладене та враховуючи, що у матеріалах кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що матеріали, які містять інформацію по рахунку ОСОБА_8 , ІПН НОМЕР_14 , який відкритий у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »мають суттєве значення для встановлення обставин, що підлягають доказуванню у кримінальному провадженні, а тому необхідно отримати тимчасовий доступ до документів, які містять інформацію про рух коштів по усіх рахунках та картках ОСОБА_8 , ІПН НОМЕР_14 , відкритих у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » в період часу з відкриття таких рахунків по теперішній час із зазначенням власника вказаних банківських карток (прізвище, ім`я по батькові, число, місяць, рік народження, місце проживання, мобільний телефон та інші наявні у банку дані), способу перерахунку коштів (банк, банкомат, термінал, мобільний додаток « ІНФОРМАЦІЯ_2 », « ІНФОРМАЦІЯ_1 » чи інше), номери банківських карток з яких і на які перераховувалися кошти, анкетні дані їх осіб, номера телефонів людей, які перераховували кошти на вказані картки, фото обличчя осіб, які знімали кошти з картки в банках, банкоматах чи терміналах, місця розташування банкоматів, де перераховувалися та знімалися кошти, яка зберігається у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », юридична адреса: АДРЕСА_2 , для приєднання їх до матеріалів кримінального провадження, у зв`язку із чим виникла необхідність здійснити їх вилучення на підставі ч. 1 ст. 159 КПК України, забезпечивши таким чином виконання завдань кримінального провадження щодо швидкого, повного та неупередженого розслідування кримінального правопорушення.

В судове засідання старший слідчий СВ відділу поліції №3 Вінницького районного управління поліції ГУНП у Вінницькій області ОСОБА_3 не з`явилася, суду надала заяву про розгляд клопотання у її відсутність, клопотання підтримала.

Представник АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » в судове засідання не з`явився, про дату, час та місце розгляду клопотання повідомлявся належним чином, відповідно до ч. 4 ст. 163 КПК України клопотання розглянуто у його відсутність.

Дослідивши матеріали клопотання, слідчий суддя вважає, що клопотання є обґрунтованим та підлягає задоволенню з наступних підстав.

Згідно ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Відповідно до статті 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» зазначені документи становлять банківську таємницю. Порядок та механізм витребування речей та документів регламентується главою 15 КПК України «Тимчасовий доступ до речей і документів».

Статтею 162 КПК України визначено, що до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належить, зокрема інформація, що містить банківську таємницю.

Відповідно до ст. 160 КПК України сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу. Слідчий, дізнавач має право звернутися із зазначеним клопотанням за погодженням з прокурором.

Згідно ч. 5, ч. 6 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність», інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку в процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третіми особами при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, є банківською таємницею.

Відповідно до п. 2 ч. 1 ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність», інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Із матеріалів клопотання вбачається, щоСВ відділу поліції №3 Вінницького районного управління поліції ГУНП у Вінницькій області здійснюється досудове розслідування у кримінальному провадженні №0000122 від 09.02.2023 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України.

Відомості про кримінальне правопорушення до Єдиного реєстру досудових розслідувань були внесені по факту вчинення шахрайських дій невідомими особами щодо потерпілого ОСОБА_5 .

Так, в ході проведення досудового розслідування потерпілий ОСОБА_5 пояснив, що з 2021 року користується послугами « ІНФОРМАЦІЯ_3 » та має банківські картки: НОМЕР_1 та НОМЕР_2 .

29.01.2023 на його мобільний телефон - НОМЕР_3 зателефонували особи чоловічої статі з номерів: НОМЕР_4 та НОМЕР_5 , які представилася працівниками служби безпеки « ІНФОРМАЦІЯ_3 », та одразу повідомили, що з банківської карти потерпілого невідома особа, неодноразово, намагалась зняти кошти та безпосередньо здійснила вхід до онлайн банкінгу « ІНФОРМАЦІЯ_4 ». Після чого, потерпілий звернувся на гарячу лінію « ІНФОРМАЦІЯ_3 » за номером НОМЕР_6 , де останньому було підтверджено те, що невідома особа намагається списати кошти з його рахунку.

30.01.2023 потерпілий звернувся до відділення « ІНФОРМАЦІЯ_3 » з метою отримання нових банківських карток та блокування раніше отриманих, де карту НОМЕР_1 було замінено на картку НОМЕР_7 , а також змінено паролі вводу у додаток « ІНФОРМАЦІЯ_4 », у подальшому потерпілий почав отримувати повідомлення про те, що з карти НОМЕР_7 на його ж кредитну карту, та з кредитної карти на карту НОМЕР_8 , яка належить ОСОБА_6 , загалом перераховано коштів на загальну суму 436400 гривень, 12 платежами.

Виходячи із вищевикладеного, встановлено, що внаслідок вказаних дій невідомої особи, 29.01.2023 та 30.01.2023 із банківських карток НОМЕР_1 , НОМЕР_2 , НОМЕР_7 , що належать потерпілому ОСОБА_5 перераховано кошти 12 платежами на загальну суму 436400 гривень на карту « ІНФОРМАЦІЯ_3 » НОМЕР_8 , яка належить ОСОБА_6 .

В ході досудового розслідування проведено тимчасовий доступ до документів, які перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », а саме до карти ОСОБА_6 , згідно вилученої інформації встановлено, що грошові кошти надійшли на картковий рахунок ОСОБА_6 № НОМЕР_8 , який фактично проживає за адресою: АДРЕСА_1 . Також наявні фото з банкоматів, які підтверджують факт використання банківської карти № НОМЕР_8 ОСОБА_6 .

Після отримання коштів ОСОБА_6 робить перекази на карткові рахунки № НОМЕР_9 , № НОМЕР_10 , № НОМЕР_11 , № НОМЕР_12 .

Так, в подальшому проведено тимчасовий доступ до вищевказаних карткових рахунків, згідно із якими встановлено, що картка НОМЕР_9 належить ОСОБА_7 , у якого в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » відкритий особовий рахунок НОМЕР_13 та особовий рахунок НОМЕР_15 .

Також в ході вивчення інформації вилученої у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » встановлено, що ОСОБА_7 після отримання грошових переказів від ОСОБА_6 здійснив перерахування коштів на рахунок ОСОБА_8 , ІПН НОМЕР_14 , який відкритий у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », в загальні сумі 102000 грн., а саме в період часу з 12:19 год. по 12:21 год. 30.01.2023.

Дані обставини підтверджуються матеріалами клопотання: витягом з Єдиного реєстру досудових розслідувань; протоколом огляду документів від 12.12.2023, згідно з яким предметом огляду являються документи про відкриття та використання банківських рахунків відкритих в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » фізичною особою - ОСОБА_7 ; інформацією про рух коштів за особовим рахунком ОСОБА_7 НОМЕР_15 за період з 2023-01-23 по 2023-10-12, згідно з якою вбачається, що ОСОБА_7 здійснив перерахування коштів на рахунок ОСОБА_8 в загальні сумі 102000 грн., а саме в період часу з 12:19 год. по 12:21 год. 30.01.2023.

Таким чином, проаналізувавши вищезазначені обставини, слідчий суддя вважає, що клопотанням старшого слідчого ОСОБА_3 підтверджено факт того, що документи, про тимчасовий доступ до яких клопоче остання, перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »,сукупність інших заходів, застосованих слідчим, підтверджує факт неможливості отримання вказаних документів іншим способом, запитувані документи самі по собі та в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, тому клопотання підлягає задоволенню.

На підставі наведеного, керуючись ст.ст. 159, 160, 162, 163, 164, 165, 309 КПК України, слідчий суддя,-

ПОСТАНОВИВ:

Клопотання задовольнити.

Надати слідчим СВ відділу поліції №3 Вінницького районного управління поліції ГУНП у Вінницькій області ОСОБА_3 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , ОСОБА_16 тимчасовий доступ до документів, з можливістю вилучення належним чином завірених їх копій, які перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (юридична адреса: АДРЕСА_2 ), в друкованому та електронному вигляді, які містять інформацію по картках « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »: про рух коштів по усіх картках та рахунках ОСОБА_8 , ІПН НОМЕР_14 , відкритих у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » в період часу з дати відкриття таких рахунків по дату постановлення даної ухвали, а саме: інформацію з платіжних доручень; чеків та касових ордерів про зняття готівки; роздруківку руху коштів по вказаних рахунках та особі в прибутковій і видатковій частині із зазначенням дати, повною розшифровкою контрагентів (з зазначенням повних анкетних та контактних даних контрагентів АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та призначенням платежів); інформацію щодо встановлення, зміни фінансових номерів, способів зміни, програмних комплексів, за допомогою яких такі зміни були внесені (з зазначенням дати, часу та ІР-адрес), інформацію щодо встановлення, зміни паролів входу до системи інтернет-банкінгу « ІНФОРМАЦІЯ_2 » « ІНФОРМАЦІЯ_1 », входів у системи інтернет-банкінгу « ІНФОРМАЦІЯ_2 » « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (з зазначенням дати, часу, ІР-адрес, пристроїв, з яких було здійснено входи, геолокаційних даних), здійснених операцій у системі інтернет-банкінгу « ІНФОРМАЦІЯ_2 », в тому числі із зазначенням дати та часу, всіх змін здійснених в системі інтернет-банкінгу « ІНФОРМАЦІЯ_2 », СМС-повідомлень між користувачем та банком, в тому числі системних, історію листувань з онлайн-підтримкою банку у період часу з дня відкриття рахунку по дату постановлення даної ухвали, карток із зразками підпису, заяв на відкриття та обслуговування рахунку, наявних матеріалів фото/відеозйомки у відділеннях, філіях банку чи банкоматах, де здійснювалось зняття готівкових коштів, із зазначенням власника даної банківської картки (прізвище, ім`я по батькові, число, місяць, рік народження, місце проживання, мобільний телефон та інші наявні у банку дані), способу перерахунку коштів (банк, банкомат, термінал, мобільний додаток « ІНФОРМАЦІЯ_2 » чи інше), номерів банківських карток, з яких і відповідно на які перераховувалися кошти, анкетні дані їх власників, номера телефонів людей, які перераховували кошти на вказані картки через банки, банкомати чи термінали, фотознімки обличчя людей, які перераховували кошти через банки, банкомати чи термінали на вказані картки, фотознімки обличчя осіб, які знімали кошти із вищезазначених карток у банках, банкоматах чи терміналах, місця розташування банкоматів, де перераховувалися та відповідно знімалися кошти.

Строк дії ухвали не може перевищувати двох місяців з дня постановлення ухвали, за виключенням ухвал, постановлених на виконання вимог ч. 2 ст. 562 КПК України.

У разі невиконання даної ухвали, за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до документів, суд має право постановити ухвалу про проведення обшуку з метою відшукання та вилучення зазначених документів.

Ухвала слідчого судді оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя Вінницького міського суду

Вінницької області ОСОБА_17