Справа №705/6038/23
1-кс/705/1294/23
У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

08 листопада 2023 року м. Умань

Уманський міськрайонний суд Черкаської області в складі :

слідчого судді ОСОБА_1

секретар ОСОБА_2 ,

розглянувши у судовому засіданні в залі суду в м. Умань клопотання слідчого СВ Уманського РУП ГУНП в Черкаській області старшого лейтенанта поліції ОСОБА_3 , що погоджене прокурором Уманської окружної прокуратури ОСОБА_4 про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю,-

В С Т А Н О В И В:

Слідчий СВ Уманського РУП ГУНП в Черкаській області старший лейтенант поліції ОСОБА_3 , за погодженням з прокурором Уманської окружної прокуратури ОСОБА_4 звернувся до Уманського міськрайонного суду Черкаської області з клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю. В клопотанні вказано, що впровадженні слідчого відділення Уманського РУП ГУНП в Черкаській області перебувають об`єднані матеріали кримінального провадження за №0000083 від 04.02.2023 року, за ознаками злочинів, передбачених ч. 2 ст. 190 КК України.

Досудовим розслідуванням встановлено, 03.02.2023 до ЧЧ ВП №1 Обухівського РУП надійшов рапорт ВПК в Київській області ДКП НП України про те, що на виконання надійшло електронне звернення ID 271098 гр. ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , про те, що 15.01.2023 остання на сайті «ОЛХ» замовила цуценя породи «пудель». В подальшому домовились з продавцем по телефону НОМЕР_1 про умови доставки та оплати, перерахувала грошові кошти в сумі 13500 на банківську карту НОМЕР_2 . Після оплати продавець на зв`язок не виходить. (ІПНПУ 1038 від 03.02.2023).

Допитана в якості потерпілої, ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , наддала наступні показання, що 15.01.2023 перебуваючи за місцем свого проживання де знайшла оголошення на сайті ОЛХ, щодо продажу цуценя породи «мальтипу» та домовилась з продавцем на ім`я ОСОБА_6 про умови доставки та оплату та перерахування грошових коштів на картку НОМЕР_2 в сумі 13 500 грн. (5 000 грн. та 8 500 грн.).

Досудовим розслідування встановлено, що до Чернігівського РУП ГУНП в Чернігівській області надійшли матеріали за зверненням ОСОБА_7 , котра просить провести перевірку та вжити заходів до невстановленої особи, котра 22.03.2023 шахрайським шляхом під приводом продажу собаки в соціальній мережі "Фейсбук" заволоділа коштами заявниці в сумі 13400 гривень, котрі заявниця перерахувала на запропоновану банківську картку № НОМЕР_3 (отримувач ОСОБА_8 ). (ЄО № 14752).

Відповідно до рапорту дізнавача ВД Чернігівського РУП ГУНП в Чернігівській області ОСОБА_9 , в якому зазначено, що ОСОБА_7 , проживає в м. Тель-Авів, Ізраїль, та 19.03.2023 в соціальній мережі Фейсбук знайшла оголошення про продаж собак та зацікавилась їх. Під час спілкування з продавцем потерпіла домовилась про половину оплати за собаку після чого потерпіла перерахувала грошові кошти в сумі 13 400 грн. на карту НОМЕР_3 .

Досудовим розслідування встановлено, що до Дніпровського УП ГУНП у м. Києві надійшла заява від гр. ОСОБА_10 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , про те, що 02.04.2023 року за адресою: АДРЕСА_1 невідома особа, шляхом обману, під приводом продажу собаки породи "Той Пудель" на інтернет сайті купівлі-продажу "ОЛХ", заволоділа грошовими коштами гр. ОСОБА_10 у розмірі 16 900 грн., які остання переказала в якості оплати добровільно зі своєї банківської картки з № НОМЕР_4 декількома платежами на невстановлені банківські картки з № НОМЕР_3 та № НОМЕР_2 , чим було завдано матеріальний збиток на вищевказану суму. (ЄО 13665).

Допитана в якості потерпілої, ОСОБА_10 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , надала наступні покази, що 02.04.2023 перебуваючи за місцем свого проживання вирішила придбати через Інтернет цуценя породи «Той пудель» та переглядаючи оголошення на сайті ОЛХ натрапила на оголошення. Поспілкувавшись з продавцем, яка повідомила номер карти НОМЕР_3 на яку потерпіла перерахувала грошові в сумі 14 500 грн. та номер карти НОМЕР_2 на яку потерпіла перерахувала грошові кошти в сумі 2 000 грн.

Досудовим розслідування встановлено, що 05.05.2023 року до ВП №1 Львівського РУП №1 ГУНП у Львівській області надійшла заява від ОСОБА_11 , яка просить притягнути до кримінальної відповідальності невідому особу, яка в період часу з 04.05.2023 року по 05.05.2023 року, переписуючись із заявницею через месенджерФейсбук, без наявного номеру телефону, шляхом обману та зловживання довірою, під приводом покупки пса породи Пудель , заволоділа грошовими коштами у загальній сумі 20 тис грн., котрі заявниця перерахувала із банківської картки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », належної її батьку ОСОБА_12 № НОМЕР_5 на банківську картку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » НОМЕР_3 (04.05.2023 року о 21:03 год., 10 тис грн..), з картки ІНФОРМАЦІЯ_4 , належної її сестрі ОСОБА_13 № НОМЕР_6 на банківську картку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » НОМЕР_3 (05.05.2023 року о 13:56, 10 тис грн..).Сума матеріальних збитків становить 20 тис грн. ІТС ІПНП 7907.

Допитаний в якості потерпілого, ОСОБА_12 , ІНФОРМАЦІЯ_5 , надав наступні покази, що 04.05.2023 до нього підійшла донька яка запитал чи можна перерахувати грошові кошти в сумі 10 000 грн. на картку № НОМЕР_3 для купівлі цуценя породи «Той пудель» на що потерпілий погодився та донька з його картки перерахувала 10 000 грн. на картку № НОМЕР_3 .

В ході досудового розслідування, було допитано в якості потерпілої ОСОБА_13 , ІНФОРМАЦІЯ_6 , яка дала наступні покази, що 06.05.2023 до неї підійшла сестра та попросила її перерахувати на картку № НОМЕР_3 грошові кошти в сумі 10 000 грн., що потерпіла і зробила.

20.10.2023 матеріали досудового розслідування, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000083 від 04.02.2023 року, за ознаками злочину, передбаченого ч. 2 ст. 190 КК України, матеріали досудового розслідування, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000433 від 02.04.2023 року, за ознаками злочину, передбаченого ч. 2 ст. 190 КК України, матеріали досудового розслідування, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за 0000437 від 03.04.2023 року, за ознаками злочину, передбаченого ч. 2 ст. 190 КК України, матеріали досудового розслідування, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за 0000298 від 06.05.2023 року, за ознаками злочину, передбаченого ч. 2 ст. 190 КК України, об`єднано в одне провадження, яке зареєструвати в Єдиному реєстрі досудових розслідувань під № 0000083 від 04.02.2023.

Таким чином в ході досудового розслідування було встановлено, що при вчиненні вказаних злочинів було використано банківську карту № НОМЕР_3 та № НОМЕР_2 , на які заявники відправляли грошові кошти

Отримання тимчасового доступу до інформації та до документів, які становлять банківську таємницю, має значення для встановлення законного та обґрунтованого рішення по кримінальному провадженню.

Клопотання про фіксацію процесуальної дії за допомогою технічних засобів під час досудового розслідування до суду від учасників судового розгляду не надходило, в зв`язку з чим відповідно до ст. 107 КПК України застосування технічних засобів фіксування не проводилося.

Суд розглядає клопотання на підставі ч. 2 ст. 163 КПК України, з огляду на наявність достатніх підстав вважати, що існує реальна загроза змінити або знищення такої інформації, без виклику представника АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », у володінні якого знаходиться дана інформація.

Слідчий будучи повідомленим, в суд не з`явився, попередньо надав заяву про розгляд клопотання у його відсутність, клопотання підтримує та просить його задоволити.

Враховуючи процесуальну позицію слідчого, дослідивши матеріали клопотання, слідчий суддя приходить до висновку, що клопотання підлягає задоволенню з наступних підстав.

Відповідно до ст. 31 Конституції України, кожному гарантується таємниця листування, телефонних розмов, телеграфної та іншої кореспонденції. Винятки можуть бути встановлені лише судом у випадках, передбачених законом, з метою запобігти злочинові чи з`ясувати істину під час розслідування кримінальної справи, якщо іншими способами одержати інформацію неможливо.

В ст. 2 закону України «Про банки і банківську діяльність вказано: клієнт банку - будь-яка фізична чи юридична особа, що користується послугами банку; банківський платіжний інструмент - засіб, що містить реквізити, які ідентифікують його емітента, платіжну систему, в якій він використовується, та, як правило, держателя цього банківського платіжного інструмента. За допомогою банківських платіжних інструментів формуються відповідні документи за операціями, що здійснені з використанням банківських платіжних інструментів, на підставі яких проводиться переказ грошей або надаються інші послуги держателям банківських платіжних інструментів; банківські рахунки - рахунки, на яких обліковуються власні кошти, вимоги, зобов`язання банку стосовно його клієнтів і контрагентів та які дають можливість здійснювати переказ коштів за допомогою банківських платіжних інструментів; розрахункові банківські операції - рух грошей на банківських рахунках, здійснюваний згідно з розпорядженнями клієнтів або в результаті дій, які в рамках закону призвели до зміни права власності на активи.

Стаття 23 Закону України «Про банки і банківську діяльність» вказує, що банк має право відкривати відокремлені підрозділи (філії, відділення, представництва тощо) на території України у разі його відповідності вимогам щодо відкриття відокремлених підрозділів, встановленим нормативно-правовими актами Національного банку України.

Стаття 30 Закону України «Про банки і банківську діяльність» вказує, що регулятивний капітал банку включає основний капітал та додатковий капітал.

Основний капітал банку включає статутний капітал і розкриті резерви, які створені або збільшені за рахунок нерозподіленого прибутку, надбавок до курсу акцій і додаткових внесків акціонерів у статутний капітал, загальний фонд покриття ризиків, що створюється під невизначений ризик при проведенні банківських операцій, за винятком збитків за поточний рік і нематеріальних активів. Розкриті резерви включають і інші фонди такої самої якості, які повинні відповідати таким критеріям: 2) фонди і рух коштів до них та з них повинні окремо розкриватись у опублікованих звітах банку.

Стаття 51 Закону України «Про банки і банківську діяльність» вказує, що для здійснення банківської діяльності банки відкривають та ведуть кореспондентські рахунки у Національному банку України та інших банках в Україні і за її межами, банківські рахунки для фізичних та юридичних осіб у гривнях та іноземній валюті. Банківські розрахунки проводяться у готівковій та безготівковій формах згідно із правилами, встановленими нормативно-правовими актами Національного банку України. Безготівкові розрахунки проводяться на підставі розрахункових документів на паперових носіях чи в електронному вигляді. Банки в Україні можуть використовувати як платіжні інструменти платіжні доручення, платіжні вимоги, вимоги-доручення, векселі, чеки, банківські платіжні картки та інші дебетові і кредитові платіжні інструменти, що застосовуються у міжнародній банківській практиці. Платіжні інструменти мають бути оформлені належним чином і містити інформацію про їх емітента, платіжну систему, в якій вони використовуються, правові підстави здійснення розрахункової операції і, як правило, держателя платіжного інструмента та отримувача коштів, дату валютування, а також іншу інформацію, необхідну для здійснення банком розрахункової операції, що цілком відповідають інструкціям власника рахунку або іншого передбаченого законодавством ініціатора розрахункової операції. При виконанні розрахункової операції банк зобов`язаний перевірити достовірність та формальну відповідність документа.

Стаття 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» вказує, що банківська таємниця - це інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку. Банківською таємницею, зокрема, є: 1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; 2) операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; 4) системи охорони банку та клієнтів; 8) коди, що використовуються банками для захисту інформації.

Стаття 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» вказує, що банк розкриває банківську таємницю за рішенням суду. Вимога відповідного державного органу на отримання інформації, яка містить банківську таємницю, повинна: 1) бути викладена на бланку державного органу встановленої форми; 2) бути надана за підписом керівника державного органу (чи його заступника), скріпленого гербовою печаткою; 3) містити передбачені цим Законом підстави для отримання цієї інформації; 4) містити посилання на норми закону, відповідно до яких державний орган має право на отримання такої інформації.

За змістом ст. 26 КПК України, слідчий суддя у кримінальному провадженні вирішує лише ті питання, що винесені на його розгляд сторонами та віднесені до його повноважень КПК, при цьому сторони кримінального провадження є вільними у використанні своїх прав у межах та у спосіб, передбачених КПК.

Відповідно до ст. 131 КПК України, заходи забезпечення кримінального провадження застосовуються з метою досягнення дієвості цього провадження. Одним із заходів забезпечення кримінального провадження є тимчасовий доступ до речей і документів.

Стаття 132 КПК України встановлює загальні правила застосування заходів забезпечення кримінального провадження. Заходи забезпечення кримінального провадження застосовуються на підставі ухвали слідчого судді. Застосування заходів забезпечення кримінального провадження не допускається, якщо слідчий, прокурор не доведе, що: існує обґрунтована підозра щодо вчинення кримінального правопорушення такого ступеня тяжкості, що може бути підставою для застосування заходів забезпечення кримінального провадження; потреби досудового розслідування виправдовують такий ступінь втручання у права і свободи особи, про який ідеться в клопотанні слідчого, прокурора; може бути виконане завдання, для виконання якого слідчий, прокурор звертається із клопотанням.

При цьому зазначено, що для оцінки потреб досудового розслідування слідчий суддя зобов`язаний врахувати можливість без застосованого заходу забезпечення кримінального провадження отримати речі і документи, які можуть бути використані під час судового розгляду для встановлення обставин у кримінальному провадженні.

Під час розгляду питання про застосування заходів забезпечення кримінального провадження сторони кримінального провадження повинні подати слідчому судді докази обставин, на які вони посилаються.

До клопотання слідчого, прокурора про застосування, зміну або скасування заходу забезпечення кримінального провадження додається витяг з Єдиного реєстру досудових розслідувань щодо кримінального провадження, в рамках якого подається клопотання.

Згідно ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Стаття 162 КПК України встановлює перелік речей та документів, які містять охоронювану законом таємницю. Серед них: інформація, що знаходиться у володінні засобу масової інформації або журналіста і надана їм за умови нерозголошення авторства або джерела інформації; відомості, які можуть становити лікарську таємницю; відомості, які можуть становити таємницю вчинення нотаріальних дій; конфіденційна інформація, в тому числі така, що містить комерційну таємницю; відомості, які можуть становити банківську таємницю; особисте листування особи та інші записи особистого характеру; інформація, яка знаходиться в операторів та провайдерів телекомунікацій, про зв`язок, абонента, надання телекомунікаційних послуг, у тому числі отримання послуг, їх тривалості, змісту, маршрутів передавання тощо; персональні дані особи.

Слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю. При цьому при наданні тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, сторона кримінального провадження, повинна довести можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів. Доступ особи до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, здійснюється в порядку, визначеному законом.

Таким чином, враховуючи позицію слідчого, дослідивши матеріали клопотання, слідчий суддя вбачає підстави для задоволення клопотання слідчого про тимчасовий доступ до речей та документів, які місять охоронювану законом таємницю.

Керуючись ст. 31 Конституції України, ст.ст. 26, 131, 132,159, 162, 163, 309 КПК України, слідчий суддя, -

У Х В А Л И В :

Клопотання слідчого СВ Уманського РУП ГУНП в Черкаській області старшого лейтенанта поліції ОСОБА_3 , що погоджене прокурором Уманської окружної прокуратури ОСОБА_4 про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, задоволити.

Надати дозвіл слідчому слідчого відділу Уманського РУП ГУНП в Черкаській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_3 на тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, та відноситься до банківської таємниці, що перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » що знаходиться за адресою: АДРЕСА_2 , тобто можливість ознайомитись з нею та вилучити речі і документи, які містять наступні відомості, що стосується банківських карток № НОМЕР_3 та № НОМЕР_2 , які використовувались невстановленою особою для заволодіння коштами потерпілих:

-копії документів, які надавалися особами для відкриття банківських карток № НОМЕР_3 та № НОМЕР_2 (паспорт громадянина України, картка платника податків);

-копії договорів про відкриття рахунка за вказаними банківськими картками № НОМЕР_3 та № НОМЕР_2 ;

-копії опитувальників клієнтів, де зазначені їх контактні дані (адреси фактичного проживання, мобільні телефони, адреси ел. пошти та ін.);

-у паперовому вигляді відомості про рух коштів по вказаним банківським карткам за період з 00:00 14.01.2023 по 00:00 03.11.2023 включно із вказівкою дат, сум, транзакцій, повною розшифровкою контрагентів та призначенням платежу;

-у паперовому вигляді відомості про всі ІР-адреси мобільних та комп`ютерних технік, з яких у період з дня відкриття вказаної картки по 03.11.2023 включно здійснювались будь-які дії в системі «Клієнт-Банк» (мобільному додатку « ІНФОРМАЦІЯ_7 ») із вказівкою дат таких дій та їх найменування;

-у паперовому вигляді відомості про всі скарги, які у період з дня відкриття вказаної картки по 03.11.2023 включно надходили щодо вказаних банківських карток із вказівкою дат, змісту та даних осіб, я кі з ними звертались;

-в електронному вигляді фото-та відеоматеріали за вказаними банківськими картками за період з дня відкриття вказаної картки по 03.11.2023 включно, а саме записи відеодзвінків клієнту та його фотографії, здійснення/наданих для верифікації;

-в паперовій вигляді відомості про те, чи видавалися вказані банківські картки клієнтом, де у випадку її видачі зазначити дати видачі, адреси пунктів видачі, осіб, які видавали т надати копії документів, які заповнювалися клієнтами для отримання вказаної картки;

-в паперовому вигляді відомості про всі мобільні номери телефонів, які прив`язані до вказаної банківської картки, у т.ч. ті, які використовуються для входу в систему «Клієнт-Банк» (мобільний додаток « ІНФОРМАЦІЯ_7 ») та отримання сповіщень від АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 »;

-графічне та відео зображення особи з камер банківського терміналу, через який було знято грошові кошти з карток АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 »№ НОМЕР_3 та № НОМЕР_2 , які були перераховані 00:00 14.01.2023 по 00:00 03.11.2023.

Строк дії ухвали один місяць з дня постановлення ухвали.

Відповідно до ч. 1 ст. 166 КПК України у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_14