справа № 166/1569/23
провадження № 1-кс/166/638/23
УХВАЛА

про тимчасовий доступ до речей і документів

08 листопада 2023 року смт Ратне

Слідчий суддя Ратнівського районного суду Волинської області ОСОБА_1 з участю секретаря ОСОБА_2 , розглянувши клопотання дізнавачки сектору дізнання відділення поліції №2 (сел.Ратне) Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_3 про дозвіл на тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю, у кримінальному провадженні № 0000148 від 02 листопада 2023 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України,

встановив :

Дізнавачка сектору дізнання відділення поліції №2 (сел.Ратне) Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_3 за погодженням із прокурором Ратнівського відділу Ковельської окружної прокуратури ОСОБА_4 06 листопада 2023 року звернулася до слідчого судді Ратнівського районного суду із клопотанням про дозвіл на тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю, яка знаходиться у володінні Акціонерного товариства комерційний банк " ІНФОРМАЦІЯ_1 ". Клопотання мотивує тим, що 01 листопада 2023 року близько 20 год. невстановлена особа, перебуваючи у невстановленому місці, шляхом обману під приводом грошового виграшу в соціальній "Інстаграм" заволоділа грошовими коштами ОСОБА_5 в сумі 2070 грн 95 коп., які остання перерахувала зі своєї картки АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " № НОМЕР_1 на банківські картки № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 , чим заподіяла майнову шкоду на вказану суму.

Із показань потерпілої вбачається, що 01 листопада 2023 року близько 19 год. у додатку "Інстаграм" їй написала невідома особа, яка зареєстрована в мережі як " ІНФОРМАЦІЯ_2 ", та повідомила про те, що ОСОБА_5 перемогла в розіграші, в якому раніше вона брала участь. Призом міг бути на вибір телефон "Iphone 13 mini 128 Gb" або 33000 грн. Потерпіла обрала виграшем гроші. Після цього невідома особа повідомила, що для верифікації картки ОСОБА_5 потрібно здійснити платіж на картку № НОМЕР_2 у сумі 875 грн, із яких 5 грн комісія. Пізніше шахраї повідомили, що цих коштів недостатньо та попросили перерахувати ще 1190 грн на банківську картку № НОМЕР_3 . Після перерахування потерпілою коштів шахраї на смс-повідомлення перестали відповідати, а в подальшому заблокували ОСОБА_5 у соціальній мережі "Інстаграм".

Під час досудового розслідування виникла необхідність в отриманні тимчасового доступу по картковому рахунку № НОМЕР_1 , з якого потерпіла перераховувала кошти, однак дані відомості належать до банківської таємниці відповідно до ст. 60 Закону України "Про банки і банківську діяльність".

З метою організації проведення подальшої перевірки та встановлення всіх обставин скоєння даного кримінального проступку просить надати тимчасовий доступ до документів (в тому числі електронних), які перебувають у володінні Акціонерного товариства комерційни банк " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", адреса: АДРЕСА_1 , факсимільний зв`язок НОМЕР_4 , з можливістю вилучення інформації у відділенні АТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", розташованого за адресою: АДРЕСА_2 , та зобов`язати останнє надати копію інформації про операції з банківським рахунком № НОМЕР_1 у період з 00 год. 00 хв. 01 листопада 2023 року дотепер.

Дізнавачка сектору дізнання відділення поліції №2 (сел.Ратне) Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_3 в судове засідання не з`явилася, у поданій заяві просила розглянути клопотання без її участі.

Відповідно до ч. 2 ст. 163 Кримінального процесуального кодексу України (далі КПК України) розгляд цього клопотання здійснюється без виклику представника АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_3 ".

Дослідивши матеріали клопотання, слідчий суддя дійшов висновку про часткове задоволення клопотання з наступних підстав.

Тимчасовий доступ до речей і документів це захід забезпечення кримінального провадження, який відповідно до ст. 159 КПК України полягає у наданні судом стороні кримінального провадження дозволу на доступ до речей чи документів, якими володіють фізичні чи юридичні особи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом вилучити їх (здійснити виїмку).

Відповідно до ст.ст. 160, 162 КПК України сторони кримінального провадження мають право звернутись до слідчого судді під час досудового розслідування із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, до якої, зокрема, належить інформація, що міститься в операторів та провайдерів телекомунікацій, обґрунтувавши, при цьому, можливість використання як доказів відомостей, що містяться в речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів. Доступ особи до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, здійснюється в порядку, визначеному законом.

Згідно з ст. 60 Закону України "Про банки та банківську діяльність" інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третіми особами при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту є банківською таємницею.

Поряд з цим, ст. 62 Закону України "Про банки та банківську діяльність" визначено, що інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Слідчим суддею установлено, що за заявою ОСОБА_5 від 02.11.2023 в ЄРДР внесено відомості за фактом шахрайських дій, у результаті чого 01 листопада 2023 року близько 20 год. невстановлена особа, перебуваючи у невстановленому місці, під приводом грошового виграшу в соціальній мережі "Інстаграм", заволоділа грошовими коштами, в сумі 2070 грн 95 коп. ОСОБА_5 , які остання перерахувала зі своєї картки АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " № НОМЕР_1 на банківські картки № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 , чим заподіяла майнову шкоду на вказану суму.

Вказані обставини стверджуються протоколом прийняття заяви про кримінальне правопорушення та іншу подію від 02.11.2023, протоколом допиту потерпілої ОСОБА_5 від 02.11.2023, випискою по картці потерпілої НОМЕР_5 за період з 01.11.2023-02.11.2023, в яких зафіксовано обставини заволодіння 01 листопада 2023 року близько 20 год. невстановленою особою шляхом обману під приводом грошового виграшу в соціальній мережі "Інстаграм" грошовими коштами ОСОБА_5 у сумі 2070 грн 95 коп., які остання перерахувала зі своєї картки АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " № НОМЕР_1 на банківські картки № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 , чим заподіяла майнову шкоду на вказану суму.

Зважаючи на викладене, слідчий суддя дійшов висновку, що документи з інформацією про операції з банківським рахунком № НОМЕР_1 в період з 01 листопада 2023 року по 02 листопада 2023 року влючно, які перебувають у володінні АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " і доступ до яких просить надати дізнавачка, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин, що підлягають доказуванню у кримінальному провадженні, зокрема встановлення осіб, причетних до шахрайства, місцезнаходження грошових коштів потерпілої. Іншим способом довести обставини, які містяться в цих документах, неможливо. У зв`язку з цим клопотання дізнавачки про тимчасовий доступ до документів в цій частині підлягає до задоволення.

Водночас, в частині клопотання про надання дозволу на тимчасовий доступ до інформації про операції з банківською карткою потерпілої в період з 01 листопада 2023 року дотепер слід відмовити, оскільки згідно з матеріалами справи, перерахування грошових коштів із рахунку потерпілої відбулося 01 листопада 2023 року та 02 листопада 2023 року, а дізнавачкою не мотивовано необхідності отримання вказаної інформації за більш тривалий період, зокрема після списання грошових коштів з банківської картки потерпілої.

Керуючись ст.ст. 132, 160, 162, 163, 164, 166 КПК України, слідчий суддя

постановив:

Клопотання задовольнити частково.

Надати тимчасовий доступ до документів (в тому числі електронних), які перебувають у володінні AT КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ": найменування юридичної особи: Акціонерне товариство комерційний банк " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", адреса: АДРЕСА_3 , факсимільний зв`язок НОМЕР_4 з можливістю вилучення інформації у відділенні AT КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", розташованого за адресою: АДРЕСА_2 та зобов`язати останнє надати начальнику сектору дізнання відділення поліції №2 (сел.Ратне) Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_6 , дізнавачам сектору дізнання відділення поліції №2 (сел.Ратне) Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_7 , ОСОБА_3 , ОСОБА_8 , або за їх дорученням оперуповноваженим СКП відділення поліції №2 (сел. Ратне) Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , оперуповноваженим ВКП Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , ОСОБА_16 , ОСОБА_17 , ОСОБА_18 , ОСОБА_19 , ОСОБА_20 , ОСОБА_21 копію інформації про операції з банківською карткою № НОМЕР_1 в період з 01 листопада 2023 року до 02 листопада 2023 року влючно, а саме:

інформації щодо контактних, фінансових телефонів і номерів телефонів, які прив`язані до картки;

копії документів, на підастві яких була відкрита картка;

інформації щодо руху коштів з повним розшифруванням контрагентів та призначеннями платежів, зазначенням часу і дати, адреси розміщення банкоматів, терміналів, відділень фінансових установ, за допомогою яких здійснювалося зняття (перерахування) грошових коштів по даному банківському рахунку, даних про банківські установи та їх рахунки, з яких і на які перераховувались з вказаного карткового рахунку грошові кошти, призначення платежів, назв контрагентів, їх кодів, місцезнаходження, номерів рахунків, на які перераховані в подальшому грошові кошти (у разі використання транзитних або інших рахунків для здійснення переказів грошових коштів, обов`язково вказати повний шлях проходження грошових коштів ініціатора та отримувача коштів);

інформації та документів щодо здійснення розрахунково-касових операцій по карткових рахунках (про переказ та отримання коштів);

історії авторизації по банківській картці із зазначенням по кожній операції ідентифікатора банка-еквайра, назв і контактів платіжного серверу, через який проведена операція, номер картки/рахунку на який були зараховані кошти, ІР-адреси, з яких проводились операції, реєстраційні дані, в тому числі номера телефонів, e-mail, які використовувались при реєстрації облікового запису, наявність чи відсутність підтвердження проведення банківських операцій відповідно до вимог послуги "ЗD-secure";

ІР-адреси адреси і МАС-адреси підключення до Інтернет-банкінгу, платіжної системи (онлайн-банкінгу) по вищевказаній банківській картці з інформацією про ІР-адреси і МАС-адреси комп`ютерів, "нікнейм", логін, електронну скриньку, з яких відбувалося з`єднання з системою, з зазначенням дати та часу, наявність чи відсутність підтвердження проведення банківських операцій відповідно до вимог послуги "ЗD-secure";

фотографії та відеозаписи щодо безпосереднього перерахування, поповнення, зняття грошових коштів з банківських терміналів, банкоматів та приміщень касових залів із зазначенням часу, дати, адреси термінала, банкомату, відділення банку, де була здійснена операція по цих карткових рахунках.

У задоволенні решти клопотання відмовити.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положенням КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Установити строк дії ухвали до 08 січня 2024 року.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1