Справа № 138/2123/23
Провадження №:1-кс/138/754/23
УХВАЛА

про тимчасовий доступ до документів, які містять

охоронювану законом таємницю

19 жовтня 2023 року м. Могилів-Подільський

Слідчий суддя Могилів-Подільського міськрайонного суду Вінницької області ОСОБА_1 за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі судових засідань Могилів-Подільського міськрайонного суду Вінницької області клопотання слідчого СВ Могилів-Подільського РВП ГУНП у Вінницькій області лейтенанта поліції ОСОБА_3 , яке погоджено з прокурором Могилів-Подільської окружної прокуратури ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю, у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000035 від 12.01.2023 у вчиненні кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.185 ККУкраїни, -

ВСТАНОВИЛА:

До Могилів-Подільського міськрайонного суду Вінницької області із зазначеним клопотанням звернувся слідчий СВ Могилів-Подільського РВП ГУНП у Вінницькій області ОСОБА_3 за погодженням з прокурором Могилів-Подільської окружної прокуратури ОСОБА_4 .

Просить надати слідчим СВ Могилів-Подільського РВП ГУНП у Вінницькій області слідчому СВ Могилів-Подільського РВП ГУНП у Вінницькій області лейтенанту поліції ОСОБА_3 , лейтенанту поліції ОСОБА_5 , капітану поліції ОСОБА_6 , старшому лейтенанту поліції ОСОБА_7 , старшому лейтенанту поліції ОСОБА_8 , капітану поліції ОСОБА_9 тимчасовий доступ до документів, що містять охоронювану законом банківську таємницю, та зберігаються в Акціонерному Товаристві « ІНФОРМАЦІЯ_1 », код ЄДРПОУ НОМЕР_1 , місце знаходження юридичної особи: АДРЕСА_1 , офіційний сайт ІНФОРМАЦІЯ_2 , контактний тел. « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_2 , офіційна електронна пошта: ІНФОРМАЦІЯ_3 ,про обслуговування та рух коштів на рахунку НОМЕР_3 за період часу з 01.01.2023 по 31.01.2023.

Слідчий СВ Могилів-Подільського РВП ГУНП у Вінницькій області ОСОБА_3 , прокурор Могилів-Подільської окружної прокуратури ОСОБА_4 в судове засідання не з`явилися, надали заяви про розгляд клопотання за їх відсутності, клопотання підтримали, просили його задовольнити.

Особа, у володінні якої знаходяться документи, про дату, час та місце судового розгляду повідомлена належним чином, її представник за судовим викликом не прибув, не повідомив про причини неприбуття, що відповідно до ч.4 ст.163 КПК України не є перешкодою для розгляду клопотання.

Перевіривши наданні матеріали клопотання та дослідивши докази по цих матеріалах, вважаю, що клопотання підлягає задоволенню з наступних підстав.

12 січня 2023 року до чергової частини Покровського РУП ГУНП в Донецькій області надійшла заява від ОСОБА_10 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , про те, що 09.01.01.2023 невстановлена особа таємно, в умовах воєнного стану, перебуваючи в невстановленому місці, незаконно, умисно, з карткового рахунку НОМЕР_4 ( НОМЕР_5 ) заволоділа грошовими коштами заявника, перерахувавши їх на карту АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », який обслуговує банківський рахунок № НОМЕР_6 у сумі 120 тис., чим останньому причинено матеріальну шкоду.

За даним фактом внесені відомості до Єдиного реєстру досудових розслідувань №000035 від 12 січня 2023 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.185 КК України.

Відповідно до постанови прокурора Покровської окружної прокуратури Донецької області про визначення підслідності від 09.05.2023 матеріали кримінального провадження № 0000035 від 12.01.2023 за ч.4 ст.185 КК України, направлені до Могилів-Подільського РВП ГУНП у Вінницькій області згідно вимог ч.1 ст.216 КПК України.

Потерпілий ОСОБА_10 показав, що користується картою АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » номер НОМЕР_4 ( НОМЕР_7 ) з червня місяця, так як остання карта була прострочена та в нього її забрали в « ІНФОРМАЦІЯ_6 » м. Покровськ, замінивши на нову картку із номером НОМЕР_8 , на яку він отримував зарплату та користувався у своїх цілях, дана карта на даний час заблокована. Дані карти стороннім особам він нікому не надавав. 09.01.2023 він захотів зайти в додаток ІНФОРМАЦІЯ_7 , щоб подивитися залишок коштів на рахунку, так як у нього там була велика сума грошових коштів у розмірі 122000 грн. В подальшому не міг зайти до « ІНФОРМАЦІЯ_8 », після чого зателефонувавши на гарячу лінію « ІНФОРМАЦІЯ_8 ». Оператор пояснив йому, що його карта заблокована, у зв`язку з чим йому буде потрібно прибути в найближче відділення банку для з`ясування всіх обставин та її розблокування. Наступного дня, тобто 10.01.2023, він заступив на чергування та одразу, змінившись після нього, поїхав до відділення « ІНФОРМАЦІЯ_6 », щоб дізнатись причину блокування його карти. Прийшовши до відділення, працівник банку пояснив йому, що з його карти було чотири зняття грошових коштів по 30000 грн, та куди саме не зміг пояснити. Далі протягом дня, поспілкувавшись із своїми знайомими, йому стало відомо, що так як його карта була застрахована, то банк може повернути йому 50% грошових коштів від усієї краденої суми, але для цього потрібно звернутись до поліції із заявою про вчинення кримінального правопорушення.

До Покровської окружної прокуратури 20 січня 2023 року було спрямовано постанову про здійснення тимчасового доступу до інформації, яка містить охоронювану законом таємницю, а саме до документів по картковому рахунку НОМЕР_4 IBAN ( НОМЕР_7 , із повною розшифровкою (ідентифікуючих даних відправника, отримувача, місця зняття грошових коштів у відповідних банкоматах, місця використання банківської карти із зазначенням сум, часу, місця, ідентифікуючих даних банкоматів, з яких здійснювалося зняття грошових коштів, із зазначенням дебету/кредиту тощо) з 08.01.2023 по 10.01.2023 року.

Згідно постанови прокурора Покровської окружної прокуратури про здійснення тимчасового доступу до речей та документів, які містять банківську таємницю (в порядку п.20-7 Перехідних положень КПК України) від 06.03.2023 було встановлено, що грошові кошти з банківської картки потерпілого були перераховані на банківський рахунок банку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_6 .

Під час здійснення тимчасового доступу до документів, які складають банківську таємницю, а саме згідно виїмки в банківській установи, було встановлено ОСОБА_11 , ІНФОРМАЦІЯ_9 , який мешкає за адресою: АДРЕСА_2 , на карту якого було перераховано грошові кошти ОСОБА_10 .

Крім того було встановлено номер телефону НОМЕР_9 , яким користується ОСОБА_11 . Достовірно встановлено місце вчинення вказаного злочину, оскільки мобільний номер телефону НОМЕР_9 , яким користується ОСОБА_11 , на даний час фіксувався базовою станцією стільникового зв`язку, розташованою за адресою: АДРЕСА_3 , яка може покривати місце мешкання ОСОБА_11 .

ОСОБА_11 пояснив, що у 2018 році відкрив рахунок « ІНФОРМАЦІЯ_10 », яким він користувався протягом останніх років, а саме поповнював рахунок свого мобільного телефону, також поповняв рахунок своїм рідним та друзям, мобільним телефоном НОМЕР_9 користується протягом п`яти років. Приблизно півроку тому, зайшовши до додатку « ІНФОРМАЦІЯ_10 » та побачивши на своєму рахунку в додатку зарахування коштів у великих розмірах та зняття їх з карти невідомими особами, він злякався та одразу видалив додаток, зрозумівши, що його запідозрять у шахрайських діях. До цього часу останній раз він користувався рахунком « ІНФОРМАЦІЯ_10 » влітку 2022 року, однак рахунок з незрозумілих йому причин було заблоковано та лише у січні-лютому 2023 року він відновив до нього доступ та виявив незрозумілі операції по своєму рахунку. Протягом цього часу з дня виявлення незрозумілих операцій щодо надходження грошових коштів на свій рахунок « ІНФОРМАЦІЯ_11 » він не користувався додатком банку та до нього не заходив. Також останній показав, що паролів від карти та додатку нікому не надавав та будь-якого відношення до заволодіння чужими коштами у сумі 120000 грн не має.

В ході допиту ОСОБА_11 написав власноручно заяву про добровільну видачу мобільного телефону працівникам поліції для проведення огляду та призначення експертизи.

Під час проведення огляду мобільного телефону, а саме додатку « ІНФОРМАЦІЯ_10 » було сформовано виписку за період з 01.01.2023 по 31.01.2023 та встановлено, що більшість переказів із картки потерпілого було здійснено на рахунок IBAN НОМЕР_10 , який належить ОСОБА_11 , ІНФОРМАЦІЯ_9 , жителя АДРЕСА_2 .

Під час здійснення тимчасового доступу до документів, які складають банківську таємницю, а саме згідно виїмки в банківській установі, було встановлено грошові кошти було перераховано на рахунок НОМЕР_11 « ІНФОРМАЦІЯ_12 », власником якого являється ОСОБА_11 , ІНФОРМАЦІЯ_9 , який мешкає за адресою: АДРЕСА_2 , на карту якого було перераховано грошові кошти ОСОБА_10 .

Інтернет-банкінг « ІНФОРМАЦІЯ_10 » роздрібний продукт АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », який виник у рамках співпраці з командою ОСОБА_12 « ІНФОРМАЦІЯ_10 », працює тільки на мобільних пристроях.

У відповідності до ст.159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити її копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Тимчасовий доступ до електронних інформаційних систем, комп`ютерних систем або їх частин , мобільних терміналів систем зв`язку що здійснюється шляхом зняття копії інформації, що міститься в таких електронних інформаційних системах, комп`ютерних система, мобільних терміналах систем зв`язку, без їх вилучення.

Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Згідно ч.1 ст.160 КПК України сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу. Слідчий має право звернутися із зазначеним клопотанням за погодженням з прокурором.

Відповідно до п.5 ч.1 ст.162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належить, зокрема, відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Згідно ч.ч.5-7 ст.163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи:

1)перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи;

2)самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні;

3)не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Слідчий суддя, суд в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатні підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей і документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.

Згідно ст.60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відома банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею. Банківською таємницею, зокрема, є відомості про банківські рахунки клієнта, операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди.

У відповідності до п.2 ч.1 ст.62 України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Як передбачено пунктів 1.2, 3.2 Правил зберігання, захисту, використання та розкриття банківської таємниці, затверджених постановою Правління Національного банку України від 14.07.2006р. № 267, банки зобов`язані забезпечувати зберігання та захист інформації, яка містить банківську таємницю, у порядку, установленому законодавством України, і за рішенням суду про розкриття інформації, що становить банківську таємницю, розкриває інформацію у визначеному обсязі.

Таким чином, інформація щодо відкриття і використання рахунків, руху коштів по рахунку, дані про власника рахунку та контрагентів банку, здійснених операцій в системі інтернет-банкінгу, різного роду листування між контрагентом банку та банком, матеріалів відео- та фотофіксації зняття коштів з рахунку становить банківську таємницю, яка згідно п.5 ч.1 ст.162 КПК України належить до охоронюваної законом таємниці, яка міститься у документах.

Слідчий в клопотанні зазначає, що проведеними по справі слідчими діями на даний час встановити осіб, причетних до вчинення даного правопорушення, не представилось можливим, а в отримані відомості щодо номеру рахунків, на які було здійснено переказ грошових коштів, та дані про його власника, відео- та фотофіксація зняття даних коштів з картки, на яку було здійснено переказ, можуть бути використані як докази у кримінальному провадженні самостійно або в сукупності з іншими доказами та можуть мати суттєве значення для з`ясування обставин злочину та встановлення осіб, які його вчинили.

Враховуючи, що стороною обвинувачення у клопотанні доведено наявність достатніх підстав вважати, що зазначені документи перебувають у володінні відповідної юридичної особи, самі по собі та в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з якими подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, відомості, що містяться в цих документах, можуть бути використані як докази, та іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих документів, неможливо, - наявні підстави для надання тимчасового доступу до документів, зазначених у клопотанні.

Керуючись ст.ст.159-166 КПК України, слідчий суддя, -

УХВАЛИЛА:

Клопотання задовольнити.

Надати (забезпечити) слідчим СВ Могилів-Подільського РВП ГУНП у Вінницькій області слідчому СВ Могилів-Подільського РВП ГУНП у Вінницькій області лейтенанту поліції ОСОБА_3 , лейтенанту поліції ОСОБА_5 , капітану поліції ОСОБА_6 , старшому лейтенанту поліції ОСОБА_7 , старшому лейтенанту поліції ОСОБА_8 , капітану поліції ОСОБА_9 тимчасовий доступ до документів, що містять охоронювану законом банківську таємницю, та зберігаються в Акціонерному Товаристві « ІНФОРМАЦІЯ_1 », код ЄДРПОУ НОМЕР_1 , місце знаходження юридичної особи: АДРЕСА_1 , офіційний сайт ІНФОРМАЦІЯ_2 , контактний тел. « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_2 , офіційна електронна пошта: ІНФОРМАЦІЯ_3 , про обслуговування та рух коштів на рахунку НОМЕР_3 , тобто можливість ознайомитися з ними за період часу з 01.01.2023 по 31.01.2023, зробити їх копії, а саме відомості щодо:

?юридичної справи, тобто документів, що стали підставою для відкриття рахунку НОМЕР_3 відкритого в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та видачі карток для користування цим рахунком (заява, договір, анкета, завірені клієнтом банку, копії паспорта громадянина України);

?руху коштів по рахунку НОМЕР_3 , ідентифікацію пристроїв з яких здійснено вхід до кабінету та подальший перерахунок коштів у розмірі 120000 гривень;

?інформації в період часу з 01.09.2022 по 31.01.2023: платіжних доручень; чеків та касових ордерів про зняття готівки; роздруківку руху коштів по вказаному рахунку в прибутковій і видатковій частині із зазначенням дати, повною розшифровкою контрагентів (із зазначенням повних анкетних та контактних даних контрагентів АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та призначенням платежів);

?інформацію щодо банків еквайєрів, які здійснювали проведення операцій оплати/переказу;

?інформацію щодо встановлення, зміни фінансових номерів, способів зміни, програмних комплексів за допомогою яких такі зміни були внесені (з зазначенням дати, часу та ІР-адрес);

?інформацію щодо встановлення, зміни паролів входу до системи інтернет-банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », входів у системи інтернет-банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (з зазначенням дати, часу, ІР-адрес, пристроїв з яких було здійснено входи, геолокаційних даних), здійснених операцій у системі інтернет-банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », в тому числі з зазначенням дати та часу, всіх змін здійснених в системі інтернет-банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », СМС-повідомлень між користувачем та банком, в тому числі системних;

?історію листувань з онлайн-підтримкою банку, карток із зразками підпису, заяв на відкриття та обслуговування рахунку, наявних матеріалів фото/відео зйомки у відділеннях, філіях банку чи банкоматах, де здійснювалось зняття готівкових коштів, а також повного пакету документів на особу володільця картки;

з можливістю подальшого вилучення даної інформації у головному офісі АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

Строк дії ухвали встановити два місяці з дня постановлення ухвали.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1