Справа №337/4069/23
Номер провадження 1-кс/337/875/2023
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

04.08.2023 року м. Запоріжжя

Слідчий суддя Хортицького районного суду міста Запоріжжя ОСОБА_1 , за участю секретаря: ОСОБА_2 розглянувши клопотання дізнавача СД відділу поліції № 5 Запорізького районного управління поліції ГУНП в Запорізькій області капітана поліції ОСОБА_3 , про надання тимчасового доступу до речей і документів за кримінальним провадженням за №0000296 від «04» липня 2023 року, за ознаками кримінального правопорушення передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України, заволодіння чужим майном або придбання права на майно шляхом обману чи зловживання довірою (шахрайство),-

ВСТАНОВИВ:

Дізнавач СД відділу поліції № 5 Запорізького районного управління поліції ГУНП в Запорізькій області капітан поліції ОСОБА_3 , звернулась до суду з клопотанням про тимчасовий доступ до речей та документів, які перебувають у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

В клопотанні зазначила, що 01.07.2023 року в період часу з 14:00 по 15:11 годину невстановлена особа, зловживаючи довірою, шахрайським шляхом, представившись співробітником банку зателефонувавши з номеру НОМЕР_1 , під приводом збереження грошових коштів, вмовили ОСОБА_4 перерахувати власні кошти через додаток « ІНФОРМАЦІЯ_2 » з власних банківських карток « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_2 , НОМЕР_3 , НОМЕР_4 на банківську картку невідомого, яка не встановлена, які були перераховані в декілька операцій, заволоділа грошовими коштами. Чим спричинила матеріальний збиток. ( ЄО 7046 від 25.05.2023).

Відомості за вказаним фактом 04.07.2023 року були внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000296, за ознаками кримінального правопорушення передбаченого ч.1 ст. 190 КК України.

Допитаний в якості потерпілого ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , пояснив, що є клієнтом банку « ІНФОРМАЦІЯ_4 » з 2016 року. У своєму користуванні має банківські картки банку « ІНФОРМАЦІЯ_4 »: НОМЕР_2 є валютною карткою, за банківським рахунком НОМЕР_5 , являється накопичувальною (будь-якими переказами за кордон не користується); НОМЕР_3 - нарахування пенсії, за банківським рахунком НОМЕР_6 вказана картка являється пенсійною, на неї отримую надходження з Пенсійного фонду, особливо цією карткою користуєтьсь завжди; картка «Універсальна» НОМЕР_4 кредитна за банківським рахунком НОМЕР_7 на якій встановлено кредитний ліміт 51 000 гривень, користується дуже рідко, приблизно 1 раз на місяць, з метою, щоб картка не заблокувалась.

Отже, 01.07.2023 року о 13:28 на його мобільний телефон НОМЕР_8 , який є фінансовим номером та встановлено додаток « ІНФОРМАЦІЯ_5 », надійшов дзвінок з номеру телефону НОМЕР_1 . Піднявши слухавку, почув звуковий запис із не розбірливими загальними фразами, однак почув фразу «Доброго дня, ОСОБА_5 ! По Вашому картковому рахунку відбувається несанкціоноване списання грошових коштів. Для з`єднання з оператором натисність «1»», голос був жіночий. Слідуючи інструкції, та натиснувши відповідну цифру на екрані свого мобільного телефону, при цьому сам виклик перевів на голосний зв`язок. Після декількох гудків потерпілий почув голос чоловіка, приблизно віком 27-30 років, без будь-яких дефектів мовлення, всі фрази чув добре, розмовляв на українській мові. Невідомий представився співробітником банку із підрозділу захисту від шахрайських дій. Мова у чоловіка була приємна, без будь-якого акценту, не груба, голос високий, дзвінкий. Який повідомив, що з картки потерпілого намагаються зняти грошові кошти без його відома, нібито готується переказ грошових коштів на картку отримувача на ім`я ОСОБА_6 . Невідомий постави запитання, чи він здійснює цю транзакцію, на що потерпілий відповів, що відношення до транзакції не має. Далі, чоловік сказав, що ОСОБА_5 пощастило, оскільки система самостійно заблокувала переказ грошових коштів. Однак, чоловік сказав, що для того, щоб вказана ситуація більше не повторювалась, необхідно чітко слідувати інструкціям, які він буде диктувати.

Через деякий час невідомий чоловік, голос був той же, зателефонував по Вайберу та розмовляли на гучному зв`язку. Далі, чоловік попросив зайти до мобільного додатку « ІНФОРМАЦІЯ_5 », та у першому меню що з`явилось, необхідно натиснути «Переказ», далі продиктував номер банківської картки, який ОСОБА_4 ввів у поле із зазначенням картки, на яку необхідно здійснити переказ. Далі чоловік продиктував суму, яку саме не пам`ятає, оскільки таких операцій було декілька, та суми постійно були різні. Ввівши всі необхідні данні, та натиснувши «Перерахувати», у новому діалоговому вікні показувало в графі «отримувач», де дані були потерпілого, а тому навіть і не думав, що може переказати грошові кошти випадково не туди.

Таких транзакцій було декілька, всі у переважній своїй кількості здійснювались на власну пенсійну картку потерпілого. Загальна кількість таких транзакцій склала 10. З яких було 3 транзакції у валютному еквіваленті з картки НОМЕР_2 для виплат(валютна), а саме- перша транзакція о 14:55 годині 01.07.2023 356,87 USD на власну пенсійну картку, була зарахована сума 13 050,00 гривень, друга транзакція о 15:05 01.07.2023 - 35,73 USD на пенсійну картку, а саме 1 306,53 гривні, третя транзакція 403,99 USD, а саме 14 773,50 гривень, куди саме надіслані кошти не знає. Далі здійснив 3 транзакції з кредитної картки, перша транзакція о 14:05 годині 24 245,00 гривень (куди саме перераховував не пам`ятає), друга транзакція о 14:22 годині 21 215 гривень (куди перерахував не пам`ятає), третя транзакція 1 909,55 гривень, перерахунок здійснював на свою пенсійну картку, четверта транзакція 190,95 гривень, також на пенсійну картку. Наступними були транзакції з пенсійної картки, перша транзакція о 14:31 годині на суму 7 075,00 гривень (не знає куди перерахував), друга о 15:02 годині на суму 12 125 гривень (не знає куди перерахував), третя о 15:11 годині на суму 2 530 гривень (також не знає куди перерахував). Номера карток, на які необхідно було здійснювати перекази грошових коштів диктував співрозмовник по телефону, тому не запам`ятовував і не записував, так як думав, що грошові кошти нараховуються на його власні картки. Під час перших транзакцій звернув увагу, що являється отримувачем грошових коштів, які перераховує, тому по подальших платежах особливої уваги не звертав, куди саме здійснюється перерахування.

Після здійснення всіх транзакцій, співрозмовник повідомив, що наразі будь-яка загроза для несанкціонованих переказів відсутня, однак після телефонної розмови порадив не заходити до мобільного додатку « ІНФОРМАЦІЯ_5 » протягом 30 хвилин, оскільки відбуваються налаштування по картковим рахункам.

Через зазначений час, а саме приблизно о 16:00 ОСОБА_4 зайшов до мобільного додатку « ІНФОРМАЦІЯ_5 », та побачив, що грошових коштів на рахунках не вистачає. Зателефонував на гарячу лінію по номеру 3700 « ІНФОРМАЦІЯ_1 », де консультант запитала, з якого мобільного номеру телефону йому телефонували. Повідомивши консультанту номер телефону, вказала, що цим номером користуються шахраї, та ніякого відношення до банку, особи, які користуються номером НОМЕР_1 , не мають. Та порадила звернутись до органів поліції із заявою, та нагадала, що карткові рахунки є застраховані від шахрайських дій.

Таким чином, невстановлена особа, своїми шахрайськими діями спричинила ОСОБА_4 матеріального збитку на загальну суму 81 963,50 гривень, з яких 14 773,50 гривень перераховано з валютної картки НОМЕР_2 ; сума 21 730,00 гривень перераховано з пенсійної картки НОМЕР_3 ; сума 45 460 перерахована з кредитної картки НОМЕР_4 , які являються кредитними, та належать банкові.

Таким чином, куди саме перераховані грошові кошти не встановлено, так як диктували потерпілому номери карток. По виписці не вказано куди саме зараховані грошові кошти потерпілого. На даний час картки було заблоковано, під час дзвінка на гарячу лінію за номером НОМЕР_9 .

Під час проведення досудового розслідування не встановлено особу, яка вчинила дане кримінальне правопорушення, де та ким були зняті кошти з банківської карти потерпілого та інші дані, які мають суттєве значення для встановлення всіх обставин, що підлягають доказуванню, на даний час виникла необхідність в отриманні тимчасового доступу до речей та документів, які знаходяться у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », розташованого за адресою: АДРЕСА_1 , а саме до:

1. Виписку з розшифровками, по картковому рахунку НОМЕР_5 , банківській картці № НОМЕР_2 , яка є валютною карткою, а саме за період часу з 14:00 години по 15:00 годину 01.07.2023, вказавши повні номери банківської картки, на яку надійшли грошові кошти.

2. Виписку з розшифровками, по картковому рахунку НОМЕР_6 , банківській картці № НОМЕР_3 , а саме за період часу з 14:00 години по 15:20 годину 01.07.2023 року, вказавши повні номери банківських карток, на які надійшли грошові кошти.

3. Виписку з розшифровками, по картковому рахунку НОМЕР_7 банківській картці НОМЕР_4 , кредитна, а саме за період часу з 14:00 години по 15:00 годину 01.07.2023 року, вказавши повні номери банківських карток, на які надійшли грошові кошти.

Відповідно до ч.1, ч.2 ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при надані послуг банку, є банківською таємницею.

Відомості, що містяться у документах, до яких планується отримання тимчасового доступу становлять банківську таємницю, про те є всі підстави вважати про можливість їх використання як доказів причетності особи до скоєного правопорушення, крім того іншими способами довести обставини вчиненого кримінального правопорушення не є можливим.

Особи, у володінні яких знаходяться речі і документи, до яких просить надати доступ дізнавач, були викликані, але в судове засідання не з`явились, що у відповідності до ч.4 ст.163 КПК України не є перешкодою для розгляду клопотання.

Дізнавач та прокурор в судове засідання не з`явились, звернулись до суду з заявою про розгляд справи за їх відсутності, підтримали клопотання, просять задовольнити.

Слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, що містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність підстав, передбачених ч.ч. 5, 6 ст. 163 КПК України.

Відповідно до вимог ч.5 ст.163 КПК України, в клопотанні дізнавача зазначено, у володінні якої особи перебувають необхідні речі і документи, обґрунтовано їх значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, зокрема: особу, яка вчинила кримінальне правопорушення.

Крім того, відповідно до вимог ч.6 ст. 163 КПК України дізнавачем доведено, що відомості, які містяться в речах та документах, про надання доступу до яких він просить, хоча і містять охоронювану законом таємницю, але можуть бути використані як докази в кримінальному провадженні, зокрема, вчинення злочину певною особою, і що іншими способами обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів, встановити неможливо.

На підставі викладеного, керуючись ст.ст. 40, 107, 131, 132, 159-160, 162, ч.1, , 163, 164 КПК України і п. 1 ч. 2 ст. 60, п. 2 ч. 1 ст. 62, ст. 66 Закону України «Про банки та банківську діяльність»,

УХВАЛИВ:

Клопотання задовольнити.

Зобов`язати адміністрацію АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », розташованого за адресою: АДРЕСА_2 , надати дізнавачу СД ВП №5 ЗРУП ГУНП в Запорізькій області капітану поліції ОСОБА_3 ; ст. дізнавачу СД ВП № 5 ЗРУП ГУНП в Запорізькій області капітану поліції ОСОБА_7 ; дізнавачу СД ВП № 5 ЗРУП ГУНП в Запорізькій області лейтенанту поліції ОСОБА_8 ; дізнавачу СД ВП № 5 ЗРУП ГУНП в Запорізькій області лейтенанту поліції ОСОБА_9 ; дізнавачу СД ВП № 5 ЗРУП ГУНП в Запорізькій області майору поліції ОСОБА_10 тимчасовий доступ до документації у електронному та паперовому вигляді, з метою їх копіювання, а саме до:

1. Виписку з розшифровками, по картковому рахунку НОМЕР_5 , банківській картці № НОМЕР_2 , яка є валютною карткою, а саме за період часу з 14:00 години по 15:00 годину 01.07.2023, вказавши повні номери банківської картки, на яку надійшли грошові кошти.

2. Виписку з розшифровками, по картковому рахунку НОМЕР_6 , банківській картці № НОМЕР_3 , а саме за період часу з 14:00 години по 15:20 годину 01.07.2023 року, вказавши повні номери банківських карток, на які надійшли грошові кошти.

3. Виписку з розшифровками, по картковому рахунку НОМЕР_7 банківській картці НОМЕР_4 , кредитна, а саме за період часу з 14:00 години по 15:00 годину 01.07.2023 року, вказавши повні номери банківських карток, на які надійшли грошові кошти.

Строк дії ухвали встановити до 04.09.2023 року (включно).

У разі невиконання ухвали суду про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд в порядку ст. 166 КПК України вправі постановити ухвалу про дозвіл на проведення згідно з положеннями КПК України обшуку з метою відшукання та вилучення зазначених речей та документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя: ОСОБА_1