Справа № 544/607/23
пров. № 1-кс/544/88/2023
У Х В А Л А

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

08 березня 2023 року м. Пирятин

Слідчий суддя Пирятинського районного суду Полтавської області ОСОБА_1 ,

за участю секретаря ОСОБА_2 ,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду м. Пирятина по вул. Соборна, 41, клопотання старшої слідчої СВ ВП №1 Лубенського РВП ГУНП Полтавській області ОСОБА_3 , погоджене начальником Пирятинського відділу Лубенської окружної прокуратури Полтавської області ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до документів у кримінальному провадженні №0000112, відомості про яке внесене до Єдиного реєстру досудових розслідувань 02.03.2023 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.2 ст.190 КК України,

В С Т А Н О В И Л А :

До Пирятинського районного суду Полтавської області надійшло клопотання старшої слідчої СВ ВП №1 Лубенського РВП ГУНП Полтавській області ОСОБА_3 , погоджене начальником Пирятинського відділу Лубенської окружної прокуратури Полтавської області ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до документів у кримінальному провадженні №0000112, відомості про яке внесене до Єдиного реєстру досудових розслідувань 02.03.2023 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.2 ст.190 КК України.

В обґрунтування клопотання слідча указує на те, що 02 березня 2023 року, до чергової частини ВП №1 Лубенського РВП ГУНП в Полтавській області, надійшов рапорт ДОП СП ВП №1 ОСОБА_5 , про те, що під час розгляду звернення громадянки ОСОБА_6 (СО 501 від 01.03.2023) виявлено ознаки шахрайства, а саме, встановлено, що ОСОБА_7 оформив на її ім`я кілька грошових кредитів, використовуючи її особисті дані (CO 514).

Дані відомості 02.03.2023 були внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань №0000112 за ч.2 ст.190 КК України.

Під час досудового розслідування було допитано в якості потерпілої громадянку ОСОБА_6 яка пояснила, що має доньку ОСОБА_8 , яка одружилася з ОСОБА_7 у 2021 році та в травні 2021 року в них народився син. Перед народженням внука, оскільки кошти були потрібні на пологи та після пологів, донька попросила взяти кредит, який вони з чоловіком будуть виплачувати. ОСОБА_6 оформила кредитну карту « ІНФОРМАЦІЯ_1 », при цьому з нею для оформлення ходила донька та при заповненні документів вона вказувала свій номер телефону, це було 13.05.2021 року. Після оформлення, віддала картку ОСОБА_9 , при умові, що він сам буде знімати кошти при необхідності та сам же і буде гасити кредит. У листопаді 2021 року її синові ОСОБА_10 необхідно було придбати смартфон для використання в навчанні. В магазині « ІНФОРМАЦІЯ_2 », вона хотіла придбати телефон в кредит, однак при оформленні документів, виявилось, що жоден з банків партнерів магазину « ІНФОРМАЦІЯ_2 » не надає їй кредит. Тоді вона запитала у ОСОБА_7 чи сплачує він кредит, на що останній відповів, що ні, так як поки не має грошей. ОСОБА_6 забрала картку, сказавши, що сама буде сплачувати кошти по кредиту в « ІНФОРМАЦІЯ_3 ».

20 лютого 2023 року, на номер телефону ОСОБА_6 , надійшов дзвінок, та з нею говорила жінка, і назвала вірні анкетні дані і запитала чому ОСОБА_6 не погашає кредит. Запитавши про це в ОСОБА_7 останній сказав, що брав мікро кредит.

Опитаний з даного приводу ОСОБА_7 повідомив, що у травні місяці 2021 року його дружина разом з тещею - ОСОБА_6 , в магазині « ІНФОРМАЦІЯ_2 » м. Пирятин, оформили кредитну картку банку « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_1 та віртуальну картку № НОМЕР_2 на ОСОБА_6 , яка дала йому її для того, щоб він розрахувався за медичні послуги, під час пологів у дружини. З даної картки, він витратив 35 000 грн, які не повернув. Дізнавшись про даний факт, ОСОБА_6 у вересні 2021 року забрала свою банківську картку та почала виплачувати кредитні кошти. Починаючи з грудня місяця 2022 року по лютий місяць 2023 року без відома тещі - ОСОБА_6 , використовуючи її особисті дані, на віртуальну картку № НОМЕР_2 , він оформив онлайн грошові кредити в мікрофінансових організаціях на загальну суму близько 15 000 грн., а саме через мережу інтернет заходив на сайти мікрофінансових організацій, де увівши свій мобільний номер телефону НОМЕР_3 , вибирав ідентифікацію через «Id Bank», потім обирав банк « ІНФОРМАЦІЯ_3 » де уводив пароль ОСОБА_6 , після цього використовуючи її особисті дані оформляв грошові кредити: « ІНФОРМАЦІЯ_4 » на суму 3 000 грн, «Зе кредіт» на суму 2500 грн, «Сос кредіт» на суму 2500 грн, «Швидко гроші» на суму 2000 грн, «Кешпойнт» на суму 1900 грн, «Алекс кредіт» на суму 2000 грн, «Селфіє» на суму 1485 грн, «Моней 4 фою» на суму 1000 грн, «Аванс кредіт» на суму 4500 грн, «Банана кредіт» на суму 5000 грн. Отримані кредитні грошові кошти на віртуальну картку ОСОБА_6 № НОМЕР_2 , він переводив на свою банківську картку « ІНФОРМАЦІЯ_5 » № НОМЕР_4 , які в подальшому використав на власні потреби.

В ході огляду мобільного телефону ОСОБА_7 , було встановлено, що номер його картки « ІНФОРМАЦІЯ_3 » НОМЕР_5 . Крім цього на телефоні маються мобільні додатки мікропозик, де в особистих кабінетах значиться ім`я « ОСОБА_11 », та картка для зарахувань значиться віртуальна картка « ІНФОРМАЦІЯ_3 » на ім`я ОСОБА_6 № НОМЕР_2 .

З метою отримання інформації щодо руху коштів, джерела їх надходження, руху коштів та в подальшому витрат, необхідний доступ до банківських рахунків за картками ОСОБА_6 та ОСОБА_7 .

Оскільки monobank роздрібний продукт АТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 », то картки № НОМЕР_5 , № НОМЕР_1 та № НОМЕР_2 фактично відкриті у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 », в якому і знаходиться інформація по вказаних рахунках.

Встановлення інших фактів вчинення незаконних дій ОСОБА_7 , а також з метою підтвердження чи спростування вищеописаного, можливо шляхом опрацювання інформації про рух грошових коштів по банківськім карткам № НОМЕР_5 , № НОМЕР_1 та № НОМЕР_2 відкритих у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 ».

Слідча в судове засідання не з`явилася, просила розгляд клопотання проводити без її участі.

Представник АТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » будучи належним чином повідомленим про час та місце розгляду клопотання слідчої, у судове засідання не з`явився, причини неявки суду не повідомив. Неприбуття вказаної особи не є перешкодою для розгляду даного клопотання відповідно до ч. 4 ст. 163 КПК України.

Відповідно до ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Відомості, про тимчасовий доступ до яких заявив дізнавач, відповідно до п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України, можуть містити охоронювану законом банківську таємницю, розкриття якої відповідно до Закону України «Про банки та банківську діяльність» можливе на підставі рішенням суду.

Слідча суддя, вивчивши клопотання та докази, якими обґрунтовується клопотання, вважає клопотання таким, що підлягає задоволенню, оскільки інформація, доступ до якої має отримати дізнавач, має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні. Ці відомості можуть бути використані як докази в кримінальному провадженні на підтвердження чи спростування факту заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ОСОБА_6 з банківських карток, оформлених ОСОБА_7 , а іншим способом неможливо довести вказані обставини, які передбачається довести за допомогою зазначеної інформації.

Таким чином клопотання підлягає задоволенню.

Керуючись ст. ст. 163-165, 309 КПК України, слідчий суддя

У Х В А Л И Л А:

Клопотання старшої слідчої СВ ВП №1 Лубенського РВП ГУНП Полтавській області ОСОБА_3 , погоджене начальником Пирятинського відділу Лубенської окружної прокуратури Полтавської області ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до документів у кримінальному провадженні №0000112, відомості про яке внесене до Єдиного реєстру досудових розслідувань 02.03.2023 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.2 ст.190 КК України - задовольнити.

Дозволити слідчим ВП№1 Лубенського РВП ГУНП в Полтавській області: ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , ОСОБА_3 та тимчасовий доступ до копій документів (в тому числі електронних), з можливістю вилучення або виготовлення копій, які перебувають у володінні Акціонерного товариства « ІНФОРМАЦІЯ_6 », розташованого за адресою: АДРЕСА_1 , а саме:

-про особу чи осіб, на яких зареєстровано банківські картки № НОМЕР_5 , № НОМЕР_1 та № НОМЕР_2 , відкритих у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » (заяву про відкриття карткових рахунків, паспорт громадянина України, довідку про присвоєння ідентифікаційного коду, фотознімки особи, яка отримувала грошові кошти, документи які заповнювалися особою при відкритті карткових рахунків);

-про рух грошових коштів по банківських картках № НОМЕР_5 , № НОМЕР_1 та № НОМЕР_2 , відкритих у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » із зазначенням реквізитів контрагентів (контактну інформацію про особу, її телефон, місце реєстрації, номер карткового рахунку, з якої відбувалися перерахування коштів) та розшифровками призначення платежу, за період часу із 13.05.2021 по 01.03.2023;

-про час та місце зняття грошових коштів по банківських картках № НОМЕР_5 , № НОМЕР_1 та № НОМЕР_2 , за період часу із 13.05.2021 по 01.03.2023;

-фотознімки особи, яка знімала грошові кошти із банківських карток № НОМЕР_5 , № НОМЕР_1 та № НОМЕР_2 , відкритих у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 », у разі їх зняття через банкомат.

Строк дії ухвали один місяць, тобто до 08 квітня 2023 року.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідча суддя - ОСОБА_1