УХВАЛА

"16" лютого 2023 р. Справа № 596/978/22

Провадження № 1-кс/596/45/2023

Слідчий суддя Гусятинського районного суду Тернопільської області ОСОБА_1 ,

за участю:

секретаря судового засідання ОСОБА_2 ,

розглянувши клопотання слідчого СВ відділення поліції № 3 (м. Гусятин) Чортківського районного відділу поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до інформації, яка містить охоронювану законом банківську таємницю, в кримінальному провадженні № 0000059 від 01 вересня 2022 року, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ст. 190 ч.3 КК України, -

ВСТАНОВИВ:

Із клопотання по кримінальному провадженні №0000059 від 01 вересня 2022 року, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.3 ст.190 КК України, вбачається, що 01.09.2022 року із заявою звернулася гр. ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , жителька АДРЕСА_1 про те, що 27.05.2022 року, невідома особа шляхом обману та незаконного використання електронно-обчислювальної техніки, з її кредитної картки № НОМЕР_1 ПАТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_2 " без її згоди заволоділа грошовими коштами в сумі 16 245 гривень.

Допитана потерпіла ОСОБА_4 , показала, що На протязі тривалого періоду часу являється власницею та користувачем банківського рахунку НОМЕР_2 АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » із універсальною карткою з № НОМЕР_1 , яка була оформлена на її ім`я і прив`язана до номеру НОМЕР_3 . 20 березня 2022 року спільно із двома малолітніми дітьми, в зв`язку із військовими діями на території України виїхали в Республіку Польща. Повернулися на територію України тільки 19 серпня 2022 року. Свою універсальну картку № НОМЕР_1 вона мала із собою, нею за кордоном не користувалася, близько 2-х разів, коли саме не пригадує, оплачувала товар в Інтернеті, пароль і код на звороті картки не вказувала.

Пригадує, що 27.05.2022 року, намагаючись зайти у додаток « ІНФОРМАЦІЯ_3 » на її мобільний телефон приходили паролі від цього додатку, які автоматично вводилися для входу в мобільний додаток « ІНФОРМАЦІЯ_3 », однак вхід у нього так і не було виконано, з незрозумілих для неї причин.

Приблизно в кінці серпня 2022 року, можливо 25.08.2022 року, звернулася у відділення « ІНФОРМАЦІЯ_2 », що у смт. Гусятин, так як не могла виконати вхід у додаток « ІНФОРМАЦІЯ_3 », де їй перевипустили стару картку із № НОМЕР_1 на нову із № НОМЕР_4 та відновили вхід в додаток « ІНФОРМАЦІЯ_3 ». При цьому дізналася, що із карткового рахунку 27.05.2022 при невідомих обставинах зникли грошові кошти в сумі 16 245,83 грн., а залишилося тільки 268,05 грн. Яким саме чином відбулося зняття грошових коштів із карткового рахунку за № НОМЕР_1 в сумі 16 245,83 грн. їй не відомо, в той період перебувала в Республіці Польща, ніякі операції не підтверджувала, паролі і коди не повідомляла та до неї ніхто не телефонував.

01.09.2022 року отримала виписку по картковому рахунку та звернулася з заявою про факт вчинення відносно неї шахрайських дії.

З метою розкриття даного злочину виникла необхідність у отриманні інформації про рух коштів (час, дата, деталі банківських операцій з обов`язковим вказанням місця кінцевого розпоряджання коштів) по рахунках АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » НОМЕР_2 із універсальною карткою № НОМЕР_1 .

В судове засідання прокурор та представник АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » не з`явилися, хоча належним чином були повідомлені про день, час та місце слухання клопотання.

Слідчий ОСОБА_3 в судове засідання не з`явився, проте, у клопотанні розгляд справи просив проводити у його відсутності та клопотання задовольнити.

Вивчивши клопотання та додані до нього матеріали, слідчий суддя приходить до висновку, що клопотання підлягає до задоволення, виходячи з наступних підстав.

Відповідно до п. 4 ч. 2 ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» від 07.12.2000 року системи охорони банку становлять банківську таємницю, відомості про яку банками можуть розкриватись за підстав, передбачених п. 2 ч. 1 ст. 62 цього Закону, тобто, за рішенням суду.

Статтею 163 КПК України передбачено, що слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні;3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Відповідно до статті 159 ч.1 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Беручи до уваги викладене, а також те, що з матеріалів кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що вищезазначена інформація має суттєве значення для встановлення важливих обставин, що підлягають доказуванню у кримінальному провадженні, а тому необхідно отримати тимчасовий доступ до рахунків АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » НОМЕР_2 із універсальною карткою № НОМЕР_1 , щодо власника і руху коштів по даному рахунку та інформації стосовно рахунків, на які були переказані кошти, що зберігається у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », що розташований у АДРЕСА_2 , а також, отримати можливість тимчасового вилучення даної інформації та розрахункових документів по вище зазначених банківських рахунках, а тому, слід надати до них тимчасовий доступ, задовольнивши клопотання.

На підставі викладеного, керуючись ст.ст. 131, 132, 159-164 КПК України, а також ст.ст. 60, 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність», слідчий суддя,-

П О С Т А Н О В И В:

Надати тимчасовий доступ до інформації, яка становить банківську таємницю та зберігається у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », що в АДРЕСА_2 , а саме:

- всю наявну інформацію про власника та рух грошових коштів (час, дата, деталі банківських операцій з обов`язковим вказанням місця кінцевого розпоряджання коштів) по рахунках АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » НОМЕР_2 із універсальною карткою № НОМЕР_1 у період з 26.05.2022 по 01.09.2022, із вказанням суми валюти операції, залишків коштів після здійснення банківської операції, адресатами банківських терміналів та відділень банків;

-інформацію про прив`язку номерів мобільних телефонів до рахунку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » НОМЕР_2 із універсальною карткою № НОМЕР_1 з моменту реєстрації вказаних рахунків до моменту блокування банківських карток.

-інформацію про IP та MAC адреса комп`ютерів за допомогою яких в період з моменту реєстрації рахунків до моменту блокування банківських карток здійснювався доступ через мережу Інтернет до рахунку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » НОМЕР_2 із універсальною карткою № НОМЕР_1 , а саме вхід в « ІНФОРМАЦІЯ_3 » чи інші банківські онлайн-програми, а також у випадку наявності технічної можливості, місце знаходження комп`ютерів та юридичні адреси провайдерів, що обслуговували ПЕОМ;

-у випадку наявності матеріали службового розслідування служби безпеки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » по даному факту;

-інформацію про банківські термінали, з яких здійснювалось зняття грошових коштів із рахунків АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » НОМЕР_2 із універсальною карткою № НОМЕР_1 (у період з 26.05.2022 по 01.09.2022, а також копії записів з камер відеоспостереження банкоматів, з яких здійснювались вказані операції, вказавши при цьому юридичну адресу банківських терміналів;

-у випадку здійснення банківських операцій по вказаних рахунках в приміщеннях відділень АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » копії відеозаписів із камер відеоспостереження в момент здійснення банківських операцій;

-інформацію про рахунки, на які з рахунків АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 НОМЕР_2 із універсальною карткою № НОМЕР_1 у період з 26.05.2022 по 01.09.2022 було здійснено переказ грошових коштів з розшифровкою контрагентів та завірених копій наступних документів: - анкети, заяви про приєднання до умов і правил надання банківських послуг у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » щодо відкриття карткових рахунків, паспорту громадянина України, ідентифікаційного коду власника карткових рахунків та з можливістю тимчасового вилучення даної інформації;

-інформацію про здійснення будь-якого виду оплат з рахунків АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » НОМЕР_2 із універсальною карткою № НОМЕР_1 у період з 26.05.2022 по 01.09.2022, а саме безготівкових розрахунків, поповнень мобільних телефонів, оплати комунальних послуг, послуг зв`язку, тощо із розшифровкою наявних даних щодо отримувачів коштів.

Вказані документи надати з можливістю тимчасового доступу до них у відділенні служби безпеки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », що у АДРЕСА_3 , також у відділенні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », що у АДРЕСА_4 .

Право тимчасового доступу до інформації, яка становить банківську таємницю надати слідчому СВ відділення поліції №3 (м. Гусятин) Чортківського районного відділу поліції ГУНП в Тернопільській області лейтенанту поліції ОСОБА_3 ; слідчому СВ відділення поліції №3 (м. Гусятин) Чортківського районного відділу поліції ГУНП в Тернопільській області майору поліції ОСОБА_5 , старшому дізнавачу сектору дізнання поліції № 3 (м. Гусятин) Чортківського районного відділу поліції ГУНП в Тернопільській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_6 ; дізнавачу сектору дізнання відділення поліції №3 (м. Гусятин) Чортківського районного відділу поліції ГУНП в Тернопільській області лейтенанту поліції ОСОБА_7 ; уповноваженій особі на здійснення досудового розслідування кримінальних правопорушень оперуповноваженому СКП відділення поліції № 3 (м. Гусятин) Чортківського районного відділу поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_8 ; уповноваженій особі на здійснення досудового розслідування кримінальних правопорушень оперуповноваженому СКП відділення поліції № 3 (м. Гусятин) Чортківського районного відділу поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_9 .

Строк дії ухвали два місяці з дня її постановлення.

Ухвала оскарженню не підлягає, заперечення на ухвалу можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя

Гусятинського районного суду

Тернопільської області ОСОБА_1