Дата документу 19.01.2022 Справа № 329/408/17
ЗАПОРІЗЬКИЙ АПЕЛЯЦІЙНИЙ СУД
Провадження № 11-кп/807/324/22 Головуючий в 1-й інст. ОСОБА_1
Єдиний унікальний № 329/408/17 Доповідач в 2-й інст. ОСОБА_2
Категорія ч. 1, ч.3, ч.4 ст.191 КК України
УХВАЛА
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

19 січня 2022 року м. Запоріжжя

Колегія суддів судової палати з розгляду кримінальних справ Запорізького апеляційного суду у складі:
головуючого судді ОСОБА_2 ,
суддів ОСОБА_3 , ОСОБА_4
при секретарі ОСОБА_5 ,
за участю прокурора ОСОБА_6 ,
обвинуваченої ОСОБА_7 ,
захисника обвинуваченої адвоката ОСОБА_8 ,
потерпілого в кримінальному провадженні ОСОБА_9 ,
розглянувши у відкритому судовому засіданні, в апеляційному порядку, матеріали кримінального провадження за апеляційною скаргою захисника обвинуваченої ОСОБА_7 адвоката ОСОБА_8 на вирок Чернігівського районного суду Запорізької області від 29 липня 2021 року, яким
ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , уродженки м. Гуляйполе Запорізької області, громадянку України, не працюючу, маючу вищу освіту, має на утриманні неповнолітню дитину, не заміжню, зареєстровану за адресою: АДРЕСА_1 , раніше не судиму,
визнано винною у вчиненні кримінальних правопорушень, предбачених ч. 1, ч. 3, ч. 4 ст. 191 КК України і призначено кримінальне покарання:
- за ч.1 ст.191 КК України у вигляді позбавлення волі на строк один рік з позбавлення права обіймати посади або займатися діяльністю, пов`язаною з виконанням організаційно-розпорядчих чи адміністративно-господарських функцій в будь-яких фінансових установах строком на один рік;
- за ч. 3 ст. 191 КК України у вигляді позбавлення волі на строк п`ять років з позбавлення права обіймати посади або займатися діяльністю, пов`язаною з виконанням організаційно-розпорядчих чи адміністративно-господарських функцій в будь-яких фінансових установах на строк два роки;
- за ч. 4 ст. 191 КК України у вигляді позбавлення волі на строк сім років з позбавлення права обіймати посади або займатися діяльністю, пов`язаною з виконанням організаційно-розпорядчих чи адміністративно-господарських функцій в будь-яких фінансових установах на строк три роки.
На підставі ч. 5 ст. 74, ч. 1 ст. 49 КК України ОСОБА_7 звільнено від відбування покарання у вигляді одного року позбавлення волі з позбавлення права обіймати посади або займатися діяльністю, пов`язаною з виконанням організаційно-розпорядчих чи адміністративно-господарських функцій в будь-яких фінансових установах строком на один рік, призначеного за ч. 1 ст. 191 КК України, у зв`язку із закінченням строків давності притягнення до кримінальної відповідальності.
На підставі ст. 70 КК України шляхом поглинення менш суворого покарання більш суворим призначено ОСОБА_7 остаточне покарання у вигляді позбавлення волі на строк сім років з позбавлення права обіймати посади або займатися діяльністю, пов`язаною з виконанням організаційно-розпорядчих чи адміністративно-господарських функцій в будь-яких фінансових установах на строк три роки.
Зараховано в строк відбування покарання строк тримання під вартою обвинуваченої з 2 березня 2017 по 11 квітня 2017 року включно, з розрахунку один день попереднього ув`язнення за два дні позбавлення волі
В порядку ст.100 КПК України вирішено долю речових доказів.
Стягнуто з ОСОБА_7 на користь держави процесуальні витрати за проведення судової експертизи в сумі 9526,32 грн.

В С Т А Н О В И Л А:

Згідно зі вироку Чернігівського районного суду Запорізької області, встановлено, що відповідно до витягу з наказу №07-28-п від 31 січня 2012 року, ОСОБА_7 переведено на посаду провідного економіста сектору роздрібного обслуговування фізичних осіб Пологівського відділення №333 Департаменту роздрібних продаж Східного комерційного макрорегіону ПАТ «Укрсоцбанк».

Згідно з витягом з наказу №2197-П від 16 липня 2014 року, ОСОБА_7 переведено на посаду головного економіста Пологівського відділення №333 Департаменту роздрібних продаж у Придніпровському регіоні центру роздрібного бізнесу ПАТ «Укрсоцбанк».

Крім того, встановлено, що упродовж роботи ОСОБА_7 в ПАТ «Укрсоцбанк» (далі-Банк) між останньою та Банком укладались договори про повну індивідуальну матеріальну відповідальність від 01.09.2011, 01.07.2015.

Відповідно до вищезазначених договорів Банк покладає, а ОСОБА_7 , як працівник Банку бере повну матеріальну відповідальність за зберігання, обробку, перерахування, приймання, видачу довірених йому готівки та цінностей. Крім цього, ОСОБА_7 , як працівник Банку зобов`язується:

-забезпечити схоронність переданих йому на зберігання або на інші цілі готівки та цінностей та вживати заходи щодо запобіганню шкоди;

-своєчасно повідомляти керівництво Банку про обставини, що загрожують безпеці зберігання довірених йому готівки та цінностей;

-суворо дотримуватися встановлених правил здійснення операцій з готівкою та цінностями щодо їх зберігання;

-вести облік, складати і подавати у встановленому порядку товарно-грошові й інші звіти про рух і залишки довірених йому готівки та цінностей;

-не розголошувати відомі йому операції щодо зберігання готівки та цінностей, їх відправки, перевезення, охорони, сигналізації, а також службові доручення щодо каси.

Таким чином, ОСОБА_7 як працівник Банку несла відповідальність за схоронність ввірених їй грошових коштів та цінностей.

Окрім цього, відповідно до посадових інструкцій головного економіста Пологівського відділення №333 Департаменту роздрібних продаж у Придніпровському регіоні центру роздрібного бізнесу на ОСОБА_7 покладалось впровадження розроблених Головним офісом єдиних засад та процедур щодо проведення операцій для заможних клієнтів, нових банківських продуктів та технологій, забезпечення конкурентоспроможності банківських продуктів на ринку банківських послуг в регіоні; надання персонального обслуговування клієнтам заможного сегменту; забезпечення якісного обслуговування сегменту заможних клієнтів, дотримуючись стандартів Обслуговування клієнтів Роздрібного бізнесу ПАТ «Укрсоцбанк».

Установлено, що з 2012 року в Банку обслуговувався клієнт ОСОБА_10 , з якою 25.12.2012 укладено договір банківського вкладу №0191, відповідно до якого остання розмістила в Банку вклад в сумі 27652,00 грн. під 22% річних строком до 25.02.2013.

Установлено, що 15.05.2012 ОСОБА_7 , перебуваючи у приміщенні відділення №333 ПАТ Укрсоцбанк за адресою м.Пологи, провулок Станційний, 12, керуючись корисливими мотивами з метою привласнення коштів, які належать ОСОБА_10 та які перебували у її віданні, як працівника Банку, внесла дані до системи ПК «CardMake» щодо укладення договору про відкриття карткового рахунку № НОМЕР_1 на ім`я ОСОБА_10 , який фактично не укладався. У подальшому 12.09.2014 ОСОБА_7 до зазначеного карткового рахунку випустила платіжну картку № НОМЕР_2 , про що внесла відповідні відомості до системи ПК «CardMake». Зазначену платіжну картку ОСОБА_7 з метою привласнення у подальшому коштів, які належать ОСОБА_10 залишила у себе. Крім того, ОСОБА_7 власноручно підписала розписку про отримання карти та пін-конверту з пін-кодом до неї в графі підпису держателя карти, а також ввівши в оману начальника відділення Банку №333 в м.Пологи ОСОБА_11 щодо того, що платіжна картка та конверт з пін-кодом дійсно видана клієнту, надала останньому зазначену розписку на підпис.

Крім того, при відкритті карткового рахунка на ім`я ОСОБА_10 . ОСОБА_7 підключила послугу інтернет-банкінгу, прив`язавши до рахунка власний адрес електронної пошти, а саме: ІНФОРМАЦІЯ_2

Після закінчення строку дії договору банківського вкладу №0191 25.02.2013 на картковий рахунок відкритий ОСОБА_7 на ім`я ОСОБА_10 № НОМЕР_1 надійшли грошові кошти в сумі 28665,91 грн.

Надалі, 03.12.2014, ОСОБА_7 знаходячись в касі відділення №333 ПАТ Укрсоцбанк за адресою: м.Пологи, провулок Станційний, 12, з метою реалізацію умислу направленого на заволодіння коштами, які належать ОСОБА_10 та які перебували у її віданні, як працівника Банку звернулась до касира Банку ОСОБА_12 з проханням зняти грошові кошти з карткового рахунку клієнту Банку ОСОБА_10 , при цьому повідомивши, що клієнт Банку особисто попрохав її зняти грошові кошти. У зв`язку з цим, касиром Банку ОСОБА_12 шляхом внесення даних до ПК «FlexCube», було проведено операцію щодо зняття з карткового рахунка ОСОБА_10 № НОМЕР_1 , раніше відкритого ОСОБА_7 на її ім`я, грошових коштів в сумі 15000 грн. Зазначені грошові кошти у загальній сумі 15000 грн. ОСОБА_12 передала ОСОБА_7 . Після проведення вказаних банківських операцій касиром Банку ОСОБА_12 роздруковано та підписано чек, який вона віддала ОСОБА_7 , яка пояснила, що після того, його підпише клієнт Банку ОСОБА_10 вона поверне зазначений чек. Через декілька днів ОСОБА_7 до каси відділення Банку повернула чек вже підписаний нібито ОСОБА_10 .

У подальшому ОСОБА_7 продовжуючи реалізовувати свій злочинний умисел направлений на привласнення коштів ОСОБА_10 із карткового рахунку № НОМЕР_1 раніше відкритого нею на ім`я ОСОБА_10 з використанням раніше випущеної платіжної картки № НОМЕР_2 , привласнила собі грошові кошти, шляхом зняття у банкоматах Банку, які розташовані на території Запорізької області, а саме:

-04.12.2014 в банкоматі Банку в м.Пологи DN 00 зняла грошові кошти в сумі 1000,00 грн.;

-04.12.2014 в банкоматі Банку в м.Пологи DN 00 зняла грошові кошти в сумі 1000,00 грн.;

-05.12.2014 в банкоматі Банку в м.Пологи АТМ 3200 зняла грошові кошти в сумі 1000,00 грн.;

-05.12.2014 в банкоматі Банку в м.Пологи АТМ 3200 зняла грошові кошти в сумі 1000,00 грн.;

-05.12.2014 в банкоматі Банку в м.Пологи АТМ 3200 зняла грошові кошти в сумі 1000,00 грн.

У подальшому, 09.12.2014, ОСОБА_7 знаходячись в касі відділення №333 ПАТ Укрсоцбанк за адресою: м.Пологи, провулок Станційний, 12, з метою реалізації умислу направленого на заволодіння коштами, які належать ОСОБА_10 та які перебували у її віданні, як працівника Банку звернулась до касира Банку ОСОБА_13 з проханням зняти грошові кошти з карткового рахунку клієнту Банку ОСОБА_10 , при цьому повідомивши, що клієнт Банку особисто попрохав її зняти грошові кошти. У зв`язку з цим, касиром Банку ОСОБА_13 шляхом внесення даних до ПК «FlexCube», було проведено операцію щодо зняття з карткового рахунка ОСОБА_10 № НОМЕР_1 , раніше відкритого ОСОБА_7 на її ім`я, грошових коштів в сумі 8000 грн. Зазначені грошові кошти у загальній сумі 8000 грн. ОСОБА_13 передала ОСОБА_7 . Після проведення вказаних банківських операцій касиром Банку ОСОБА_13 роздруковано та підписано чек, який вона віддала ОСОБА_7 , яка пояснила, що після того, його підпише клієнт Банку ОСОБА_10 вона поверне зазначений чек. Через декілька днів ОСОБА_7 до каси відділення Банку повернула чек вже підписаний нібито ОСОБА_10 .

У подальшому ОСОБА_7 продовжуючи реалізовувати свій злочинний умисел направлений на привласнення коштів ОСОБА_10 із карткового рахунку № НОМЕР_1 раніше відкритого нею на ім`я ОСОБА_10 кошти у сумі 560 грн. з використанням раніше випущеної платіжної картки № НОМЕР_2 , привласнила собі, шляхом зняття у банкоматах Банку, які розташовані на території Запорізької області, та здійснення покупок, а саме:

-15.12.2014 в банкоматі Банку в м.Пологи по вул.Станціонній,15 зняла грошові кошти в сумі 200,00 грн.;

-20.12.2014 операція купівлі на загальну суму 20,00 грн.;

-21.12.2014 в банкоматі Банку в м.Гуляйполе АТМ 7823 зняла грошові кошти в сумі 200,00 грн.;

-23.12.2014 в банкоматі Банку в м.Пологи по вул.Станціонній,15 зняла грошові кошти в сумі 100,00 грн.;

-05.01.2015 в банкоматі Банку в м.Пологи по вул.Станціонній,15 зняла грошові кошти в сумі 40,00 грн.

Відповідно до висновку судово-економічної експертизи №53/11.2 від 20.03.2017 у період з 25.02.2013 по 05.01.2015 з поточного рахунку ОСОБА_10 знято кошти не ОСОБА_10 на загальну суму 28560 грн.

Таким чином, своїми умисними діями ОСОБА_7 привласнила грошові кошти, які перебували у її віданні та які належали клієнтам Банку, а саме ОСОБА_10 на загальну суму 28560,00 грн.

Дії ОСОБА_7 кваліфіковані за ч.1 ст.191 КК України- привласнення чужого майна, яке перебувало у віданні особи.

Відповідно до витягу з наказу №07-28-п від 31січня 2012 року, ОСОБА_7 переведено на посаду провідного економіста сектору роздрібного обслуговування фізичних осіб Пологівського відділення №333 Департаменту роздрібних продаж Східного комерційного макрорегіону ПАТ «Укрсоцбанк».

Упродовж роботи ОСОБА_7 в ПАТ «Укрсоцбанк» між останньою та Банком укладались договори про повну індивідуальну матеріальну відповідальність від 01.09.2011, 01.07.2015.

Відповідно до вищезазначених договорів Банк покладає, а ОСОБА_7 , як працівник Банку бере повну матеріальну відповідальність за зберігання, обробку, перерахування, приймання, видачу довірених йому готівки та цінностей. Крім цього, ОСОБА_7 , як працівник Банку зобов`язується:

-забезпечити схоронність переданих йому на зберігання або на інші цілі готівки та цінностей та вживати заходи щодо запобіганню шкоди;

-своєчасно повідомляти керівництво Банку про обставини, що загрожують безпеці зберігання довірених йому готівки та цінностей;

-суворо дотримуватися встановлених правил здійснення операцій з готівкою та цінностями щодо їх зберігання;

-вести облік, складати і подавати у встановленому порядку товарно-грошові й інші звіти про рух і залишки довірених йому готівки та цінностей;

-не розголошувати відомі йому операції щодо зберігання готівки та цінностей, їх відправки, перевезення, охорони, сигналізації, а також службові доручення щодо каси.

Таким чином, ОСОБА_7 як працівник Банку несла відповідальність за схоронність ввірених їй грошових коштів та цінностей.

Окрім цього, відповідно до посадової інструкції провідного економіста сектору роздрібного обслуговування фізичних осіб Пологівського відділення №333 Департаменту роздрібних продаж Східного комерційного макрорегіону, на ОСОБА_7 покладалось впровадження розроблених Головним офісом єдиних засад та процедур щодо проведення операцій для заможних клієнтів, нових банківських продуктів та технологій, забезпечення конкурентоспроможності банківських продуктів на ринку банківських послуг в регіоні; надання персонального обслуговування клієнтам заможного сегменту; забезпечення якісного обслуговування сегменту заможних клієнтів, дотримуючись стандартів Обслуговування клієнтів Роздрібного бізнесу ПАТ «Укрсоцбанк».

З 2003 року в Банку обслуговувався клієнт ОСОБА_9 , ІНФОРМАЦІЯ_3 з яким 07.06.2013 укладено договір банківського вкладу №6931, відповідно до якого останній розмістив в Банку вклад в сумі 110138,00 грн. під відсоткову ставку 15,00% річних строком до 07.12.2013 з нарахуванням відсотків в кінці строку.

Так, 25.06.2013 ОСОБА_7 , перебуваючи у приміщенні відділення №333 ПАТ «Укрсоцбанк» за адресою м.Пологи, провулок Станційний, 12, керуючись корисливими мотивами з метою привласнення коштів, які належать ОСОБА_9 та які перебували у її віданні, як працівника Банку, внесла дані до системи ПК «CardMake» щодо укладення договору про відкриття карткового рахунку № НОМЕР_3 на ім`я ОСОБА_9 , який фактично не укладався. У подальшому ОСОБА_7 до зазначеного карткового рахунку випустила платіжну картку№ НОМЕР_4 , про що внесла відповідні відомості до системи ПК «CardMake». Зазначену платіжну картку ОСОБА_7 з метою привласнення у подальшому коштів, які належать ОСОБА_9 залишила у себе.

Продовжуючи реалізовувати свій злочинний умисел направлений на привласнення коштів, які належать ОСОБА_9 , та які перебували у її віданні як працівника Банку ОСОБА_7 27.06.2013, перебуваючи у приміщенні відділення №333 ПАТ «Укрсоцбанк» за адресою: м.Пологи, провулок Станційний, 12, до системи ПК «Flex» внесла відомості щодо дострокового розірвання договору банківського вкладу №6931 від 07.06.2013 та у графах «Тіло перерахунку на карту», «№ рахунку для повернення основної суми вкладу», «Тіло на IDкарти» поставила відмітки щодо перерахування коштів у сумі 110481 грн. на картковий рахунок № НОМЕР_3 , заздалегідь відкритий нею на ім`я ОСОБА_9 .

У подальшому ОСОБА_7 продовжуючи реалізовувати свій злочинний умисел направлений на привласнення коштів ОСОБА_9 із карткового рахунку № НОМЕР_3 раніше відкритого нею на його ім`я кошти у сумі 107481 грн., з використанням раніше випущеної платіжної картки № НОМЕР_4 , ОСОБА_7 привласнила собі, шляхом зняття у банкоматах Банку, які розташовані на території Запорізької області, а саме:

-28.06.2013 в банкоматі Банку в м.Гуляйполе №10007/0207 в сумі 3000,00 грн;

-28.06.2013 в банкоматі Банку в м.Гуляйполе №10007/0207 в сумі 1000,00 грн.;

-30.06.2013 в банкоматі Банку в м.Гуляйполе №10007/0207 в сумі 2000,00 грн.;

-30.06.2013 в банкоматі Банку в м.Гуляйполе №10007/0207 в сумі 2000,00 грн.;

-30.06.2013 в банкоматі Банку в м.Гуляйполе №10007/0207 в сумі 2000,00 грн.;

-02.07.2013 в банкоматі Банку в м.Гуляйполе №10007/0207 в сумі 3000,00 грн;

-02.07.2013 в банкоматі Банку в м.Гуляйполе №10007/0207 в сумі 3000,00 грн;

-02.07.2013 в банкоматі Банку в м.Гуляйполе №10007/0207 в сумі 3000,00 грн;

-05.07.2013 в банкоматі Банку в м.Гуляйполе №10007/0207 в сумі 3000,00 грн;

-08.07.2013 в банкоматі Банку в м.Гуляйполе №10007/0207 в сумі 3000,00 грн;

-08.07.2013 в банкоматі Банку в м.Гуляйполе №10007/0207 в сумі 3000,00 грн;

-11.07.2013 в банкоматі Банку в м.Пологи за адресою: вул.Станційна, 15 в сумі 2100,00 грн.;

-12.07.2013 в банкоматі Банку в м.Пологи за адресою: вул.Станційна, 15 в сумі 5000,00 грн.;

-12.07.2013 в банкоматі Банку в м.Пологи в за адресою: вул.Станційна, 15 в сумі 5000,00 грн.;-

-13.07.2013 в банкоматі Банку в м.Пологи за адресою: вул.Станційна, 15 в сумі 4000,00 грн.;

-13.07.2013 в банкоматі Банку в м.Пологи за адресою: вул.Станційна, 15 в сумі 3000,00 грн.;

-13.07.2013 в банкоматі Банку в м.Пологи за адресою: вул.Станційна, 15 в сумі 3000,00 грн.;

-14.07.2013 в банкоматі Банку в м.Пологи за адресою: вул.Станційна, 15 в сумі 2500,00 грн.;

-19.07.2013 в банкоматі Банку в м.Пологи за адресою: вул.Станційна, 15 в сумі 5000,00 грн.;

-19.07.2013 в банкоматі Банку в м.Пологи за адресою: вул.Станційна, 15 в сумі 2000,00 грн.;

-20.07.2013 в банкоматі Банку в м.Гуляйполе №10007/0207 в сумі 700,00 грн.;

-22.07.2013 в банкоматі Банку в м.Пологи за адресою: вул.Станційна, 15 в сумі 5000,00 грн.;

-25.07.2013 в банкоматі Банку в м.Гуляйполе №10007/0207 в сумі 3000,00 грн.;

-25.07.2013 в банкоматі Банку в м.Гуляйполе №10007/0207 в сумі 3000,00 грн.;

-25.07.2013 в банкоматі Банку в м.Гуляйполе №10007/0207 в сумі 3000,00 грн.;

-02.08.2013 в банкоматі Банку в м.Пологи за адресою: вул.Станційна, 15 в сумі 5000,00 грн.;

-02.08.2013 в банкоматі Банку в м.Пологи за адресою: вул.Станційна, 15 в сумі 5000,00 грн.;

-04.08.2013 в банкоматі Банку в м.Бердянськ за адресою: вул.Шевченко 4В в сумі 3000,00 грн.;

-04.08.2013 в банкоматі Банку в м.Бердянськ за адресою: вул.Шевченко 4В в сумі 3000,00 грн.;

-04.08.2013 в банкоматі Банку в м.Бердянськ за адресою: вул.Шевченко 4В в сумі 3000,00 грн.;

-04.08.2013 в банкоматі Банку в м.Бердянськ за адресою: вул.Шевченко 4В в сумі 3000,00 грн.;

-04.08.2013 в банкоматі Банку в м.Бердянськ за адресою: вул.Шевченко 4В в сумі 3000,00 грн.;

-05.08.2013 в банкоматі Банку в м.Бердянськ за адресою: вул.Шевченко 4В в сумі 2000,00 грн.;

-05.08.2013 в банкоматі Банку в м.Бердянськ за адресою: вул.Шевченко 4В в сумі 2000,00 грн.;

-05.08.2013 в банкоматі Банку в м.Бердянськ за адресою: вул.Шевченко 4В в сумі 2000,00 грн.;

-05.08.2013 в банкоматі Банку в м.Бердянськ за адресою: вул.Шевченко 4В в сумі 2000,00 грн.;

-05.08.2013 в банкоматі Банку в м.Бердянськ за адресою: вул.Шевченко 4В в сумі 2000,00 грн.;

-10.08.2013 в банкоматі Банку в м.Бердянськ за адресою: вул.Шевченко 4В в сумі 1100,00 грн.;

-09.10.2013 в банкоматі Банку в м.Пологи за адресою: вул.Станційна, 15 в сумі 70,00 грн.;

-05.11.2013 здійснила покупку через інтернет-сайт www.portmone.com.ua.

Відповідно до висновку судово-економічної експертизи №53/11.2 від 20.03.2017 у період з 27.06.2013 по 05.11.2013 з карткового рахунку ОСОБА_9 знято кошти не ОСОБА_9 на загальну суму 107481 грн.

Таким чином, своїми умисними діями ОСОБА_7 повторно привласнила грошові кошти, які перебували у її віданні та які належали клієнтам Банку, а саме ОСОБА_9 на загальну суму 107481 грн.

Дії ОСОБА_7 кваліфіковані за ч.3 ст.191 КК України- повторне привласнення чужого майна, яке перебувало у віданні особи.

Відповідно до витягу з наказу №07-28-п від 31 січня 2012 року, ОСОБА_7 переведено на посаду провідного економіста сектору роздрібного обслуговування фізичних осіб Пологівського відділення №333 Департаменту роздрібних продаж Східного комерційного макрорегіону ПАТ «Укрсоцбанк».

Згідно з витягом з наказу №2197-П від 16 липня 2014 року, ОСОБА_7 переведено на посаду головного економіста Пологівського відділення №333 Департаменту роздрібних продаж у Придніпровському регіоні центру роздрібного бізнесу ПАТ «Укрсоцбанк».

Упродовж роботи ОСОБА_7 в ПАТ «Укрсоцбанк» між останньою та Банком укладались договори про повну індивідуальну матеріальну відповідальність від 01.09.2011, 01.07.2015.

Відповідно до вищезазначених договорів Банк покладає, а ОСОБА_7 , як працівник Банку бере повну матеріальну відповідальність за зберігання, обробку, перерахування, приймання, видачу довірених йому готівки та цінностей. Крім цього, ОСОБА_7 , як працівник Банку зобов`язується:

-забезпечити схоронність переданих йому на зберігання або на інші цілі готівки та цінностей та вживати заходи щодо запобіганню шкоди;

-своєчасно повідомляти керівництво Банку про обставини, що загрожують безпеці зберігання довірених йому готівки та цінностей;

-суворо дотримуватися встановлених правил здійснення операцій з готівкою та цінностями щодо їх зберігання;

-вести облік, складати і подавати у встановленому порядку товарно-грошові й інші звіти про рух і залишки довірених йому готівки та цінностей;

-не розголошувати відомі йому операції щодо зберігання готівки та цінностей, їх відправки, перевезення, охорони, сигналізації, а також службові доручення щодо каси.

Таким чином, ОСОБА_7 як працівник Банку несла відповідальність за схоронність ввірених їй грошових коштів та цінностей.

Окрім цього, відповідно до посадових інструкцій головного економіста Пологівського відділення №333 Департаменту роздрібних продаж у Придніпровському регіоні центру роздрібного бізнесу на ОСОБА_7 покладалось впровадження розроблених Головним офісом єдиних засад та процедур щодо проведення операцій для заможних клієнтів, нових банківських продуктів та технологій, забезпечення конкурентоспроможності банківських продуктів на ринку банківських послуг в регіоні; надання персонального обслуговування клієнтам заможного сегменту; забезпечення якісного обслуговування сегменту заможних клієнтів, дотримуючись стандартів Обслуговування клієнтів Роздрібного бізнесу ПАТ «Укрсоцбанк».

З 2012 року в Банку обслуговувався клієнт ОСОБА_10 , у якої в зазначеній установі були відкриті поточні рахунки № НОМЕР_5 та № НОМЕР_6 .

Так, 04.10.2013 закінчився строк дії договору банківського вкладу №9801 та поточний рахунок ОСОБА_10 № НОМЕР_6 надійшли грошові кошти в сумі 15314,21 грн.

Надалі, 11.10.2013, ОСОБА_7 знаходячись в касі відділення №333 ПАТ Укрсоцбанк за адресою: м.Пологи, провулок Станційний, 12, з метою реалізацію умислу направленого на заволодіння коштами, які належать ОСОБА_10 та які перебували у її віданні, як працівника Банку звернулась до касира Банку ОСОБА_12 з проханням зняти грошові кошти з карткового рахунку клієнту Банку ОСОБА_10 , при цьому повідомивши, що клієнт Банку особисто попрохав її зняти грошові кошти. У зв`язку з цим, касиром Банку ОСОБА_12 шляхом внесення даних до ПК «FlexCube», було проведено операцію щодо зняття з поточного рахунку ОСОБА_10 № НОМЕР_6 грошових коштів в сумі 10000 грн. Зазначені грошові кошти у загальній сумі 10000 грн. ОСОБА_12 передала ОСОБА_7 . Після проведення вказаних банківських операцій касиром Банку ОСОБА_12 роздруковано та підписано чек, який вона віддала ОСОБА_7 , яка пояснила, що після того, його підпише клієнт Банку ОСОБА_10 вона поверне зазначений чек.

Відповідно до висновку судово-економічної експертизи №53/11.2 від 20.03.2017, 11.10.2013 з поточного рахунку ОСОБА_10 знято кошти не ОСОБА_10 на загальну суму 10000 грн.

Таким чином, своїми умисними діями ОСОБА_7 повторно привласнила грошові кошти, які перебували у її віданні та які належали клієнтам Банку, а саме ОСОБА_10 на загальну суму 10000 грн.

Дії ОСОБА_7 кваліфіковані за ч.3 ст.191 КК України- привласнення чужого майна, яке перебувало у віданні особи вчинене повторно.

Відповідно до витягу з наказу №07-28-п від 31січня 2012 року, ОСОБА_7 переведено на посаду провідного економіста сектору роздрібного обслуговування фізичних осіб Пологівського відділення №333 Департаменту роздрібних продаж Східного комерційного макрорегіону ПАТ «Укрсоцбанк».

Крім того, встановлено, що упродовж роботи ОСОБА_7 в ПАТ «Укрсоцбанк» між останньою та Банком укладались договори про повну індивідуальну матеріальну відповідальність від 01.09.2011, 01.07.2015.

Відповідно до вищезазначених договорів Банк покладає, а ОСОБА_7 , як працівник Банку бере повну матеріальну відповідальність за зберігання, обробку, перерахування, приймання, видачу довірених йому готівки та цінностей. Крім цього, ОСОБА_7 , як працівник Банку зобов`язується:

-забезпечити схоронність переданих йому на зберігання або на інші цілі готівки та цінностей та вживати заходи щодо запобіганню шкоди;

-своєчасно повідомляти керівництво Банку про обставини, що загрожують безпеці зберігання довірених йому готівки та цінностей;

-суворо дотримуватися встановлених правил здійснення операцій з готівкою та цінностями щодо їх зберігання;

-вести облік, складати і подавати у встановленому порядку товарно-грошові й інші звіти про рух і залишки довірених йому готівки та цінностей;

-не розголошувати відомі йому операції щодо зберігання готівки та цінностей, їх відправки, перевезення, охорони, сигналізації, а також службові доручення щодо каси.

Таким чином, ОСОБА_7 як працівник Банку несла відповідальність за схоронність ввірених їй грошових коштів та цінностей.

Окрім цього, відповідно до посадової інструкції провідного економіста сектору роздрібного обслуговування фізичних осіб Пологівського відділення №333 Департаменту роздрібних продаж Східного комерційного макрорегіону, на ОСОБА_7 покладалось впровадження розроблених Головним офісом єдиних засад та процедур щодо проведення операцій для заможних клієнтів, нових банківських продуктів та технологій, забезпечення конкурентоспроможності банківських продуктів на ринку банківських послуг в регіоні; надання персонального обслуговування клієнтам заможного сегменту; забезпечення якісного обслуговування сегменту заможних клієнтів, дотримуючись стандартів Обслуговування клієнтів Роздрібного бізнесу ПАТ «Укрсоцбанк».

З 2013 року в Банку обслуговується клієнт ОСОБА_14 , з якою 24.07.2013 укладено договір банківського вкладу №8808, відповідно до якого, вона розмістила в Банку вклад на загальну суму 210000,00 грн. під відсоткову ставку 15% річних, строком до 24.01.2014.

Строк дії зазначеного депозитного договору закінчився 24.01.2014 у зв`язку з чим вклад в сумі 210000,00 грн. та відсотки в сумі 16296,37 грн., а загалом 226296,37 грн. надійшли на поточний рахунок № НОМЕР_7 , який належить ОСОБА_15 .

Так, 14.02.2014 ОСОБА_7 знаходячись в касі відділення №333 ПАТ Укрсоцбанк за адресою: м.Пологи, провулок Станційний, 12, з метою реалізацію умислу направленого на заволодіння коштами, які належать ОСОБА_14 та які перебували у її віданні, як працівника Банку надала касиру Банку ОСОБА_13 заяву на видачу готівки №FJB016 з проханням зняти грошові кошти з поточного рахунку ОСОБА_14 № НОМЕР_7 , при цьому повідомивши, що ОСОБА_14 особисто підписала вказану заяву та попрохала її зняти грошові кошти. У зв`язку з цим, касиром Банку ОСОБА_13 , шляхом внесення даних до ПК «FlexCube», було проведено операцію щодо зняття з поточного рахунка ОСОБА_14 № НОМЕР_7 грошових коштів в сумі 10000 грн. Після проведення вказаної банківської операції касиром Банку ОСОБА_13 зняті грошові кошти передано ОСОБА_7 .

Відповідно до висновку судово-економічної експертизи №53/11.2 від 20.03.2017, 14.02.2014 з поточного рахунку ОСОБА_14 , знято кошти не ОСОБА_14 у сумі 10000 грн.

Таким чином, своїми умисними діями ОСОБА_7 повторно привласнила грошові кошти, які перебували у її віданні та які належали клієнтам Банку, а саме ОСОБА_14 на загальну суму 10000,00 грн.

Дії ОСОБА_7 кваліфіковані за ч.3 ст.191 КК України- привласнення чужого майна, яке перебувало у віданні особи, вчинене повторно.

Відповідно до витягу з наказу №07-28-п від 31січня 2012 року, ОСОБА_7 переведено на посаду провідного економіста сектору роздрібного обслуговування фізичних осіб Пологівського відділення №333 Департаменту роздрібних продаж Східного комерційного макрорегіону ПАТ «Укрсоцбанк».

Крім того, встановлено, що упродовж роботи ОСОБА_7 в ПАТ «Укрсоцбанк» між останньою та Банком укладались договори про повну індивідуальну матеріальну відповідальність від 01.09.2011, 01.07.2015.

Відповідно до вищезазначених договорів Банк покладає, а ОСОБА_7 , як працівник Банку бере повну матеріальну відповідальність за зберігання, обробку, перерахування, приймання, видачу довірених йому готівки та цінностей. Крім цього, ОСОБА_7 , як працівник Банку зобов`язується:

-забезпечити схоронність переданих йому на зберігання або на інші цілі готівки та цінностей та вживати заходи щодо запобіганню шкоди;

-своєчасно повідомляти керівництво Банку про обставини, що загрожують безпеці зберігання довірених йому готівки та цінностей;

-суворо дотримуватися встановлених правил здійснення операцій з готівкою та цінностями щодо їх зберігання;

-вести облік, складати і подавати у встановленому порядку товарно-грошові й інші звіти про рух і залишки довірених йому готівки та цінностей;

-не розголошувати відомі йому операції щодо зберігання готівки та цінностей, їх відправки, перевезення, охорони, сигналізації, а також службові доручення щодо каси.

Таким чином, ОСОБА_7 як працівник Банку несла відповідальність за схоронність ввірених їй грошових коштів та цінностей.

Окрім цього, відповідно до посадової інструкції провідного економіста сектору роздрібного обслуговування фізичних осіб Пологівського відділення №333 Департаменту роздрібних продаж Східного комерційного макрорегіону, на ОСОБА_7 покладалось впровадження розроблених Головним офісом єдиних засад та процедур щодо проведення операцій для заможних клієнтів, нових банківських продуктів та технологій, забезпечення конкурентоспроможності банківських продуктів на ринку банківських послуг в регіоні; надання персонального обслуговування клієнтам заможного сегменту; забезпечення якісного обслуговування сегменту заможних клієнтів, дотримуючись стандартів Обслуговування клієнтів Роздрібного бізнесу ПАТ «Укрсоцбанк».

З 2013 року в Банку обслуговувався клієнт ОСОБА_16 , у якого в зазначеній установі був відкритий поточний рахунок № НОМЕР_8 .

Так, після закінчення строку договору банківського вкладу №8863, 24.01.2014 грошові кошти в сумі 226296,37 грн. надійшли на поточний рахунок ОСОБА_16 № НОМЕР_8 .

Установлено, що 17.02.2014 ОСОБА_7 знаходячись в касі відділення №333 ПАТ «Укрсоцбанк» за адресою: м.Пологи, провулок Станційний, 12, з метою реалізацію умислу направленого на заволодіння коштами, які належать ОСОБА_14 та які перебували у її віданні, як працівника Банку надала касиру Банку ОСОБА_13 заяву на видачу готівки №FJB033 з проханням зняти грошові кошти з поточного рахунку ОСОБА_16 № НОМЕР_8 , при цьому повідомивши, що ОСОБА_16 особисто підписав вказану заяву та попрохав її зняти грошові кошти. У зв`язку з цим, касиром Банку ОСОБА_13 , шляхом внесення даних до ПК «FlexCube», було проведено операцію щодо зняття з поточного рахунка ОСОБА_14 № НОМЕР_8 грошових коштів в сумі 10000 грн. Після проведення вказаної банківської операції касиром Банку ОСОБА_13 зняті грошові кошти передано ОСОБА_7 .

Відповідно до висновку судово-економічної експертизи №53/11.2 від 20.03.2017, 17.02.2014 з поточного рахунку ОСОБА_16 , знято кошти не ОСОБА_16 у сумі 10000 грн.

Таким чином, своїми умисними діями ОСОБА_7 повторно привласнила грошові кошти, які перебували у її віданні та які належали клієнтам Банку, а саме ОСОБА_16 на загальну суму 10000,00 грн.

Дії ОСОБА_7 кваліфіковані за ч.3 ст.191 КК України-привласнення чужого майна, яке перебувало у віданні особи, вчинене повторно.

Відповідно до витягу з наказу №2197-П від 16 липня 2014 року, ОСОБА_7 переведено на посаду головного економіста Пологівського відділення №333 Департаменту роздрібних продаж у Придніпровському регіоні центру роздрібного бізнесу ПАТ «Укрсоцбанк».

Крім того, встановлено, що упродовж роботи ОСОБА_7 в ПАТ «Укрсоцбанк» між останньою та Банком укладались договори про повну індивідуальну матеріальну відповідальність від 01.09.2011, 01.07.2015.

Відповідно до вищезазначених договорів Банк покладає, а ОСОБА_7 , як працівник Банку бере повну матеріальну відповідальність за зберігання, обробку, перерахування, приймання, видачу довірених йому готівки та цінностей. Крім цього, ОСОБА_7 , як працівник Банку зобов`язується:

-забезпечити схоронність переданих йому на зберігання або на інші цілі готівки та цінностей та вживати заходи щодо запобіганню шкоди;

-своєчасно повідомляти керівництво Банку про обставини, що загрожують безпеці зберігання довірених йому готівки та цінностей;

-суворо дотримуватися встановлених правил здійснення операцій з готівкою та цінностями щодо їх зберігання;

-вести облік, складати і подавати у встановленому порядку товарно-грошові й інші звіти про рух і залишки довірених йому готівки та цінностей;

-не розголошувати відомі йому операції щодо зберігання готівки та цінностей, їх відправки, перевезення, охорони, сигналізації, а також службові доручення щодо каси.

Таким чином, ОСОБА_7 як працівник Банку несла відповідальність за схоронність ввірених їй грошових коштів та цінностей.

Окрім цього, відповідно до посадової інструкції головного економіста Пологівського відділення №333 Департаменту роздрібних продаж у Придніпровському регіоні центру роздрібного бізнесу, на ОСОБА_7 покладалось впровадження розроблених Головним офісом єдиних засад та процедур щодо проведення операцій для заможних клієнтів, нових банківських продуктів та технологій, забезпечення конкурентоспроможності банківських продуктів на ринку банківських послуг в регіоні; надання персонального обслуговування клієнтам заможного сегменту; забезпечення якісного обслуговування сегменту заможних клієнтів, дотримуючись стандартів Обслуговування клієнтів Роздрібного бізнесу ПАТ «Укрсоцбанк».

З 2013 року в Банку обслуговується клієнт ОСОБА_14 у якої в зазначеній установі був відкритий поточний рахунок № НОМЕР_7 .

Реалізовуючи свій злочинний умисел направлений на привласнення коштів, які належать ОСОБА_14 та які перебували у її віданні як працівника Банку ОСОБА_7 04.12.2014, перебуваючи у приміщенні відділення №333 ПАТ Укрсоцбанк за адресою: м.Пологи, провулок Станційний, 12, до системи ПК «Flex» внесла відомості щодо дострокового розірвання договору банківського вкладу №8639 від 10.10.2014 та кошти у сумі 172859,97 грн. надходять на поточний рахунок ОСОБА_14 № НОМЕР_7 .

Надалі, 04.12.2014, ОСОБА_7 знаходячись в касі відділення №333 ПАТ «Укрсоцбанк» за адресою: м.Пологи, провулок Станційний, 12, з метою реалізації умислу направленого на заволодіння коштами, які належать ОСОБА_14 та які перебували у її віданні, як працівника Банку надала касиру Банку ОСОБА_12 заяву на видачу готівки №FJB021 з проханням зняти грошові кошти з поточного рахунку ОСОБА_14 , при цьому повідомивши, що ОСОБА_14 особисто підписала вказану заяву та попрохала її зняти грошові кошти. У зв`язку з цим, касиром Банку ОСОБА_12 , шляхом внесення даних до ПК «FlexCube», було проведено операцію щодо зняття з поточного рахунка ОСОБА_14 № НОМЕР_7 грошових коштів в сумі 140000 грн. Після проведення вказаної банківської операції касиром Банку ОСОБА_12 зняті грошові кошти передано ВовкО.І.

Продовжуючи реалізовувати умисел направлений на заволодіння коштами ОСОБА_14 , які перебували у її віданні, як працівника Банку, ОСОБА_7 , 31.12.2014 перебуваючи у приміщенні відділення №333 ПАТ Укрсоцбанк за адресою м.Пологи, провулок Станційний, 12, внесла дані до системи ПК «CardMake» щодо укладення договору про відкриття карткового рахунку № НОМЕР_9 на ім`я ОСОБА_14 , який фактично не укладався. У подальшому ОСОБА_7 до зазначеного карткового рахунку випустила платіжну картку № НОМЕР_10 , про що внесла відповідні відомості до системи ПК«CardMake». Зазначену платіжну картку ОСОБА_7 з метою привласнення у подальшому коштів, які належать ОСОБА_14 залишила у себе.

Крім того, при відкритті карткового рахунка на ім`я ОСОБА_14 . ОСОБА_7 підключила послугу інтернет-банкінгу, прив`язавши до рахунка власний адрес електронної пошти, а саме: ІНФОРМАЦІЯ_2

Продовжуючи свій злочинний умисел, направлений на привласнення коштів які належать ОСОБА_14 та які перебували у її віданні, як працівника Банку, 06.01.2015 ОСОБА_7 за допомогою підключеного нею раніше інтернет-банкінгу, перебуваючи у приміщенні відділення №333 ПАТ Укрсоцбанк за адресою м.Пологи, провулок Станційний, 12, з поточного рахунка № НОМЕР_7 ОСОБА_14 здійснила переказ грошових коштів у сумі 20000 грн. на раніше нею відкритий на ім`я ОСОБА_14 картковий рахунок № НОМЕР_9 .

У подальшому ОСОБА_7 продовжуючи реалізовувати свій злочинний умисел направлений на привласнення коштів ОСОБА_14 з карткового рахунку № НОМЕР_9 раніше відкритого нею на ім`я ОСОБА_14 кошти у сумі 20000 грн., які нею переведені 06.01.2015 із поточного рахунку ОСОБА_14 з використанням раніше випущеної платіжної картки № НОМЕР_10 , ОСОБА_7 привласнила собі, шляхом зняття у банкоматах Банку, які розташовані на території Запорізької області, а саме:

-06.01.2015 в банкоматі Банку в м.Пологи по вул.Станціонній,15 зняла грошові кошти в сумі 4000 грн.;

-06.01.2015 в банкоматі Банку в м.Пологи по вул.Станціонній,15 зняла грошові кошти в сумі 4000 грн.;

-06.01.2015 в банкоматі Банку в м.Пологи по вул.Станціонній,15 зняла грошові кошти в сумі 2000 грн.;

-09.01.2015 в банкоматі Банку в м.Пологи по вул.Станціонній,15 зняла грошові кошти в сумі 2000,00 грн.;

-09.01.2015 в банкоматі Банку в м.Пологи по вул.Станціонній,15 зняла грошові кошти в сумі 2000,00 грн.;

-12.01.2015 в банкоматі Банку в м.Пологи по вул.Станціонній,15 зняла грошові кошти в сумі 4000,00 грн.;

-15.01.2015 в банкоматі Банку в м.Пологи по вул.Станціонній,15 зняла грошові кошти в сумі 2000,00 грн.

Відповідно до висновку судово-економічної експертизи №53/11.2 від 20.03.2017 у період з 04.12.2015 по 15.01.2015 з поточного рахунку ОСОБА_14 знято кошти не ОСОБА_14 на загальну суму 160000 грн.

Таким чином, своїми умисними діями ОСОБА_7 повторно привласнила грошові кошти, які перебували у її віданні та які належали клієнтам Банку, а саме ОСОБА_14 у великому розмірі на загальну суму 160000,00 грн.

Дії ОСОБА_7 кваліфіковані за ч.4 ст.191 КК України- привласнення чужого майна, яке перебувало у віданні особи, вчинене повторно та у великих розмірах.

Відповідно до витягу з наказу №2197-П від 16 липня 2014 року, ОСОБА_7 переведено на посаду головного економіста Пологівського відділення №333 Департаменту роздрібних продаж у Придніпровському регіоні центру роздрібного бізнесу ПАТ«Укрсоцбанк».

Крім того, встановлено, що упродовж роботи ОСОБА_7 в ПАТ «Укрсоцбанк» між останньою та Банком укладались договори про повну індивідуальну матеріальну відповідальність від 01.09.2011, 01.07.2015.

Відповідно до вищезазначених договорів Банк покладає, а ОСОБА_7 , як працівник Банку бере повну матеріальну відповідальність за зберігання, обробку, перерахування, приймання, видачу довірених йому готівки та цінностей. Крім цього, ОСОБА_7 , як працівник Банку зобов`язується:

-забезпечити схоронність переданих йому на зберігання або на інші цілі готівки та цінностей та вживати заходи щодо запобіганню шкоди;

-своєчасно повідомляти керівництво Банку про обставини, що загрожують безпеці зберігання довірених йому готівки та цінностей;

-суворо дотримуватися встановлених правил здійснення операцій з готівкою та цінностями щодо їх зберігання;

-вести облік, складати і подавати у встановленому порядку товарно-грошові й інші звіти про рух і залишки довірених йому готівки та цінностей;

-не розголошувати відомі йому операції щодо зберігання готівки та цінностей, їх відправки, перевезення, охорони, сигналізації, а також службові доручення щодо каси.

Таким чином, ОСОБА_7 як працівник Банку несла відповідальність за схоронність ввірених їй грошових коштів та цінностей.

Окрім цього, відповідно до посадової інструкції головного економіста Пологівського відділення №333 Департаменту роздрібних продаж у Придніпровському регіоні центру роздрібного бізнесу, на ОСОБА_7 покладалось впровадження розроблених Головним офісом єдиних засад та процедур щодо проведення операцій для заможних клієнтів, нових банківських продуктів та технологій, забезпечення конкурентоспроможності банківських продуктів на ринку банківських послуг в регіоні; надання персонального обслуговування клієнтам заможного сегменту; забезпечення якісного обслуговування сегменту заможних клієнтів, дотримуючись стандартів Обслуговування клієнтів Роздрібного бізнесу ПАТ «Укрсоцбанк».

З 2013 року в Банку обслуговувався клієнт ОСОБА_17 , у якій в зазначеній установі був відкритий поточний рахунок № НОМЕР_11 .

Установлено, що 26.12.2015 ОСОБА_7 , перебуваючи у приміщенні відділення №333 ПАТ Укрсоцбанк за адресою м.Пологи, провулок Станційний, 12, керуючись корисливими мотивами з метою привласнення коштів, які належать ОСОБА_17 та які перебували у її віданні, як працівника Банку, склала договір №0333/007366 від 26.12.2015 про відкриття на ім`я ОСОБА_17 карткового рахунку № НОМЕР_12 , який останньою фактично не укладався та надала його на підпис касиру Банку ОСОБА_13 . Надалі, у той же день та перебуваючи у том же місці увійшовши до системи ПК «CardMake» під логіном ОСОБА_13 . ОСОБА_7 до зазначеного карткового рахунку випустила платіжну картку№ НОМЕР_13 . Зазначену платіжну картку ОСОБА_7 з метою привласнення у подальшому коштів, які належать ОСОБА_17 залишила у себе. Крім того, ОСОБА_7 власноручно підписала розписку про отримання карти та пін-конверту з пін-кодом до неї в графі підпису держателя карти, а також ввівши в оману начальника відділення Банку №333 в м.Пологи ОСОБА_11 щодо того, що платіжна картка та конверт з пін-кодом дійсно видана клієнту, надала останньому зазначену розписку на підпис.

Крім того, при відкритті карткового рахунка на ім`я ОСОБА_17 . ОСОБА_7 підключила послугу інтернет-банкінгу, прив`язавши до рахунка власний адрес електронної пошти,а саме: ІНФОРМАЦІЯ_4 .

Так, 27.02.2015 закінчився строк розміщення банківського вкладу за договором №4856 та на поточний рахунок ОСОБА_17 № НОМЕР_11 надішли кошти у сумі 136231 грн.

Продовжуючи свій злочинний умисел, направлений на привласнення коштів які належать ОСОБА_17 та які перебували у її віданні, як працівника Банку, 27.02.2015 ОСОБА_7 за допомогою підключеного нею раніше інтернет-банкінгу, перебуваючи у приміщенні відділення №333 ПАТ Укрсоцбанк за адресою м.Пологи, провулок Станційний, 12, з вищевказаного поточного рахунка № НОМЕР_11 ОСОБА_17 здійснила 2 перекази грошових коштів у розмірах 50000 грн. та 60000 грн. на загальну 110000 грн. на раніше нею відкритий на ім`я ОСОБА_17 картковий рахунок № НОМЕР_12 .

Продовжуючи реалізовувати свій злочинний умисел, направлений на привласнення коштів які належать ОСОБА_17 та які перебували у її віданні, як працівника Банку, 27.02.2015 ОСОБА_7 за допомогою підключеного нею раніше інтернет-банкінгу, перебуваючи у приміщенні відділення №333 ПАТ «Укрсоцбанк» за адресою м.Пологи, провулок Станційний, 12, з раніше нею відкритого на ім`я ОСОБА_17 карткового рахунку № НОМЕР_12 здійснила переказ грошових коштів у сумі 50000 грн. які були переведені ОСОБА_7 з поточного рахунку ОСОБА_17 у цей же день, на картковий рахунок № НОМЕР_14 відкритий на ім`я ОСОБА_18 .

В цей же день, тобто 27.02.2015, ОСОБА_7 знаходячись в касі відділення №333 ПАТ Укрсоцбанк за адресою: м.Пологи, провулок Станційний, 12, з метою реалізацію умислу направленого на заволодіння коштами, які належать ОСОБА_17 та які перебували у її віданні, як працівника Банку звернулась до касира Банку ОСОБА_13 з проханням зняти грошові кошти з карткових рахунків клієнтів Банку ОСОБА_17 та ОСОБА_18 , при цьому повідомивши, що клієнти Банку особисто попрохали її зняти грошові кошти. У зв`язку з цим, касиром Банку ОСОБА_13 , шляхом внесення даних до ПК «FlexCube», було проведено операцію щодо зняття з карткового рахунка ОСОБА_17 № НОМЕР_12 , раніше відкритого ОСОБА_7 на її ім`я, грошових коштів в сумі 50000,00 грн., які були переведені ОСОБА_7 з поточного рахунку ОСОБА_17 27.02.2015, з карткового рахунка № НОМЕР_14 , раніше відкритого ОСОБА_7 на ім`я ОСОБА_18 грошових коштів в сумі 50000,00 грн. (які заздалегідь переведені ОСОБА_7 з карткового рахунка ОСОБА_17 ). Зазначені грошові кошти у загальній сумі 100000 грн. ОСОБА_13 передала ОСОБА_7 . Після проведення вказаних банківських операцій касиром Банку ОСОБА_13 роздруковано та підписано чеки, які вона віддала ОСОБА_7 , яка пояснила, що після того, як їх підпишуть клієнти Банку ОСОБА_17 та ОСОБА_18 вона поверне зазначені чеки. Через декілька днів ОСОБА_7 до каси відділення Банку повернула чеки вже підписані нібито ОСОБА_17 та ОСОБА_18 .

У подальшому ОСОБА_7 продовжуючи реалізовувати свій злочинний умисел направлений на привласнення коштів ОСОБА_17 із карткового рахунку № НОМЕР_12 раніше відкритого нею на ім`я ОСОБА_17 кошти у сумі 9900 грн., які нею переведені 27.02.2015 із поточного рахунку ОСОБА_17 з використанням раніше випущеної платіжної картки № НОМЕР_13 , привласнила собі, шляхом зняття у банкоматах Банку, які розташовані на території Запорізької області, а саме:

-27.02.2015 в банкоматі Банку, розташованого в м.Пологи по вул.Станціонній, 15 на суму 2000,00 грн.;

-27.02.2015 в банкоматі Банку, розташованого в м.Пологи по вул.Станціонній, 15 на суму 2000,00 грн.;

-04.03.2015 в банкоматі Банку, розташованого в м.Пологи по вул.Станціонній, на суму 5990,00 грн.

Відповідно до висновку судово-економічної експертизи №53/11.2 від 20.03.2017 у період з 27.02.2015 по 04.03.2015 з поточного рахунку ОСОБА_17 знято кошти не ОСОБА_17 на загальну суму 109990 грн.

Таким чином, своїми умисними діями ОСОБА_7 повторно привласнила грошові кошти, які перебували у її віданні та які належали клієнтам Банку, а саме ОСОБА_17 на загальну суму 109990 грн.

Дії ОСОБА_7 кваліфіковані за ч.3 ст.191 КК України,- привласнення чужого майна, яке перебувало у віданні особи, вчинене повторно.

Відповідно до витягу з наказу №2197-П від 16 липня 2014 року, ОСОБА_7 переведено на посаду головного економіста Пологівського відділення №333 Департаменту роздрібних продаж у Придніпровському регіоні центру роздрібного бізнесу ПАТ «Укрсоцбанк».

Крім того, встановлено, що упродовж роботи ОСОБА_7 в ПАТ «Укрсоцбанк» між останньою та Банком укладались договори про повну індивідуальну матеріальну відповідальність від 01.09.2011, 01.07.2015.

Відповідно до вищезазначених договорів Банк покладає, а ОСОБА_7 , як працівник Банку бере повну матеріальну відповідальність за зберігання, обробку, перерахування, приймання, видачу довірених йому готівки та цінностей. Крім цього, ОСОБА_7 , як працівник Банку зобов`язується:

-забезпечити схоронність переданих йому на зберігання або на інші цілі готівки та цінностей та вживати заходи щодо запобіганню шкоди;

-своєчасно повідомляти керівництво Банку про обставини, що загрожують безпеці зберігання довірених йому готівки та цінностей;

-суворо дотримуватися встановлених правил здійснення операцій з готівкою та цінностями щодо їх зберігання;

-вести облік, складати і подавати у встановленому порядку товарно-грошові й інші звіти про рух і залишки довірених йому готівки та цінностей;

-не розголошувати відомі йому операції щодо зберігання готівки та цінностей, їх відправки, перевезення, охорони, сигналізації, а також службові доручення щодо каси.

Таким чином, ОСОБА_7 як працівник Банку несла відповідальність за схоронність ввірених їй грошових коштів та цінностей.

Окрім цього, відповідно до посадової інструкції головного економіста Пологівського відділення №333 Департаменту роздрібних продаж у Придніпровському регіоні центру роздрібного бізнесу, на ОСОБА_7 покладалось впровадження розроблених Головним офісом єдиних засад та процедур щодо проведення операцій для заможних клієнтів, нових банківських продуктів та технологій, забезпечення конкурентоспроможності банківських продуктів на ринку банківських послуг в регіоні; надання персонального обслуговування клієнтам заможного сегменту; забезпечення якісного обслуговування сегменту заможних клієнтів, дотримуючись стандартів Обслуговування клієнтів Роздрібного бізнесу ПАТ «Укрсоцбанк».

З 2013 року в Банку обслуговувався клієнт ОСОБА_17 , у якої в зазначеній установі був відкритий поточний рахунок № НОМЕР_11 .

Так, 15.12.2014 на поточний рахунок ОСОБА_17 № НОМЕР_11 виплачуються нараховані проценти по депозитним рахункам у розмірі 352,38 грн. за договором №2166. Окрім того, 15.01.2015 на поточний рахунок ОСОБА_17 № НОМЕР_11 виплачуються нараховані проценти по депозитним рахункам у розмірі 1260,76 грн. за договором №2072.

Установлено, що 05.02.2015, ОСОБА_7 знаходячись в касі відділення №333 ПАТ «Укрсоцбанк» за адресою: м.Пологи, провулок Станційний, 12, з метою реалізацію умислу направленого на заволодіння коштами, які належать ОСОБА_17 та які перебували у її віданні, як працівника Банку надала касиру Банку ОСОБА_13 заяву на видачу готівки №FJB013 з проханням зняти грошові кошти з поточного рахунку ОСОБА_17 , при цьому повідомивши, що ОСОБА_17 особисто підписала вказану заяву та попрохала її зняти грошові кошти. У зв`язку з цим, касиром Банку ОСОБА_13 , шляхом внесення даних до ПК «FlexCube», було проведено операцію щодо зняття з поточного рахунка ОСОБА_17 № НОМЕР_11 грошових коштів в сумі 1500,00 грн. Після проведення вказаної банківської операції касиром Банку ОСОБА_13 зняті грошові кошти передано ОСОБА_7 .

Надалі, 06.02.2015, ОСОБА_7 знаходячись в касі відділення №333 ПАТ Укрсоцбанк за адресою: м.Пологи, провулок Станційний, 12, з метою реалізацію умислу направленого на заволодіння коштами, які належать ОСОБА_17 та які перебували у її віданні, як працівника Банку звернулась до касиру Банку ОСОБА_13 з проханням зняти грошові кошти з поточного рахунку ОСОБА_17 , при цьому повідомивши, що ОСОБА_17 особисто попрохала її зняти грошові кошти. У зв`язку з цим, касиром Банку ОСОБА_13 , шляхом внесення даних до ПК «FlexCube», було проведено операцію щодо зняття з поточного рахунка ОСОБА_17 № НОМЕР_11 грошових коштів в сумі 113 грн. Після проведення вказаної банківської операції касиром Банку ОСОБА_13 зняті грошові кошти передано ОСОБА_7 .

Відповідно до висновку судово-економічної експертизи №53/11.2 від 20.03.2017, 05.-06.02.2015 з поточного рахунку ОСОБА_17 знято кошти не ОСОБА_17 на загальну суму 1613 грн.

Таким чином, своїми умисними діями ОСОБА_7 повторно привласнила грошові кошти, які перебували у її віданні та які належали клієнтам Банку, а саме ОСОБА_17 на загальну суму 1613 грн.

Дії ОСОБА_7 кваліфіковані за ч.3 ст.191 КК України- привласнення чужого майна, яке перебувало у віданні особи, вчинене повторно.

Відповідно до витягу з наказу №2197-П від 16 липня 2014 року, ОСОБА_7 переведено на посаду головного економіста Пологівського відділення №333 Департаменту роздрібних продаж у Придніпровському регіоні центру роздрібного бізнесу ПАТ «Укрсоцбанк».

Крім того, встановлено, що упродовж роботи ОСОБА_7 в ПАТ «Укрсоцбанк» між останньою та Банком укладались договори про повну індивідуальну матеріальну відповідальність від 01.09.2011, 01.07.2015.

Відповідно до вищезазначених договорів Банк покладає, а ОСОБА_7 , як працівник Банку бере повну матеріальну відповідальність за зберігання, обробку, перерахування, приймання, видачу довірених йому готівки та цінностей. Крім цього, ОСОБА_7 , як працівник Банку зобов`язується:

-забезпечити схоронність переданих йому на зберігання або на інші цілі готівки та цінностей та вживати заходи щодо запобіганню шкоди;

-своєчасно повідомляти керівництво Банку про обставини, що загрожують безпеці зберігання довірених йому готівки та цінностей;

-суворо дотримуватися встановлених правил здійснення операцій з готівкою та цінностями щодо їх зберігання;

-вести облік, складати і подавати у встановленому порядку товарно-грошові й інші звіти про рух і залишки довірених йому готівки та цінностей;

-не розголошувати відомі йому операції щодо зберігання готівки та цінностей, їх відправки, перевезення, охорони, сигналізації, а також службові доручення щодо каси.

Таким чином, ОСОБА_7 як працівник Банку несла відповідальність за схоронність ввірених їй грошових коштів та цінностей.

Окрім цього, відповідно до посадової інструкції головного економіста Пологівського відділення №333 Департаменту роздрібних продаж у Придніпровському регіоні центру роздрібного бізнесу, на ОСОБА_7 покладалось впровадження розроблених Головним офісом єдиних засад та процедур щодо проведення операцій для заможних клієнтів, нових банківських продуктів та технологій, забезпечення конкурентоспроможності банківських продуктів на ринку банківських послуг в регіоні; надання персонального обслуговування клієнтам заможного сегменту; забезпечення якісного обслуговування сегменту заможних клієнтів, дотримуючись стандартів Обслуговування клієнтів Роздрібного бізнесу ПАТ «Укрсоцбанк».

З 2014 року в Банку обслуговувався клієнт ОСОБА_19 .

Так, 11.02.2015 закінчився строк дії 2 договорів банківського вкладу (№9332 та №9348) укладених ОСОБА_19 із Банком та на поточний рахунок ОСОБА_19 № НОМЕР_15 , відкритий у зазначеному Банку надійшли грошові кошти у сумі 191312,62 грн.

Окрім того, 11.02.2015 закінчився строк дії договору банківського вкладу №2286, укладеного ОСОБА_19 із Банком та грошові кошти у сумі 156210,8 грн. також поступили на поточний рахунок ОСОБА_19 № НОМЕР_15 .

Установлено, що 09.02.2015 ОСОБА_7 , перебуваючи у приміщенні відділення №333 ПАТ Укрсоцбанк за адресою м.Пологи, провулок Станційний, 12, керуючись корисливими мотивами з метою привласнення коштів, які належать ОСОБА_19 та які перебували у її віданні, як працівника Банку, внесла дані до системи ПК «CardMake» щодо укладення договору про відкриття карткового рахунку № НОМЕР_16 на ім`я ОСОБА_19 , який фактично не укладався. У подальшому ОСОБА_7 до зазначеного карткового рахунку випустила платіжну картку№ НОМЕР_17 , про що внесла відповідні відомості до системи ПК «CardMake». Зазначену платіжну картку ОСОБА_7 з метою привласнення у подальшому коштів, які належать ОСОБА_19 залишила у себе. Крім того, ОСОБА_7 власноручно підписала розписку про отримання карти та пін-конверту з пін-кодом до неї в графі підпису держателя карти, а також ввівши в оману начальника відділення Банку №333 в м.Пологи ОСОБА_11 щодо того, що платіжна картка та конверт з пін-кодом дійсно видана клієнту, надала останньому зазначену розписку на підпис.

Крім того, при відкритті зазначеного карткового рахунку ОСОБА_7 підключила послугу інтернет-банкінгу,прив`язавши до рахунка власний адрес електронної пошти,а саме: ІНФОРМАЦІЯ_4 .

Установлено, що 09.02.2015 ОСОБА_7 , перебуваючи у приміщенні відділення № НОМЕР_18 ПАТ Укрсоцбанк за адресою м.Пологи, провулок Станційний, 12, керуючись корисливими мотивами з метою привласнення коштів, які належать ОСОБА_19 та які перебували у її віданні, як працівника Банку за допомогою раніше підключеного нею інтернет-банкінгу грошові кошти у сумі 131000 грн. з поточного рахунку ОСОБА_19 № НОМЕР_15 перевела на картковий рахунок відкритий нею на ім`я ОСОБА_19 № НОМЕР_16 .

Продовжуючи свій злочинний умисел, направлений на привласнення коштів які належать ОСОБА_19 та які перебували у її віданні, як працівника Банку, 10.02.2015 ОСОБА_7 за допомогою підключеного нею раніше інтернет-банкінгу, перебуваючи у приміщенні відділення №333 ПАТ Укрсоцбанк за адресою м.Пологи, провулок Станційний, 12, з вищевказаного карткового рахунка № НОМЕР_16 , відкритого нею на ім`я ОСОБА_19 здійснила переказ грошових коштів на карткові рахунки № НОМЕР_14 в сумі 50000,00 грн. відкритий на ім`я ОСОБА_18 та № НОМЕР_9 в сумі 30990,00 грн. відкритий на ім`я ОСОБА_14 , які були нею заздалегідь відкриті.

В цей же день, тобто 10.02.2015, ОСОБА_7 знаходячись в касі відділення №333 ПАТ Укрсоцбанк за адресою: м.Пологи, провулок Станційний, 12 в період часу з 13:19 по 15:29 години, з метою реалізацію умислу направленого на заволодіння коштами, які належать ОСОБА_19 та які перебували у її віданні, як працівника Банку звернулась до касира Банку ОСОБА_13 з проханням зняти грошові кошти з карткових рахунків клієнтів Банку ОСОБА_19 , ОСОБА_18 та ОСОБА_14 , при цьому повідомивши, що клієнти Банку особисто попрохали її зняти грошові кошти. У зв`язку з цим, касиром Банку ОСОБА_13 , шляхом внесення даних до ПК «FlexCube», було проведено операцію щодо зняття з карткового рахунка ОСОБА_19 № НОМЕР_16 , раніше відкритого ОСОБА_7 на його ім`я, грошових коштів в сумі 50000,00 грн., з карткового рахунка № НОМЕР_14 , раніше відкритого ОСОБА_7 на ім`я ОСОБА_18 грошових коштів в сумі 50000,00 грн. (які заздалегідь переведені ОСОБА_7 з карткового рахунка ОСОБА_19 ) та карткового рахунка № НОМЕР_9 , заздалегідь відкритого ОСОБА_7 на ім`я ОСОБА_14 грошових коштів в сумі 30990,00 грн. (які заздалегідь переведені ОСОБА_7 з карткового рахунка ОСОБА_19 ). Зазначені грошові кошти у загальній сумі 130990 грн. ОСОБА_13 передала ОСОБА_7 . Після проведення вказаних банківських операцій касиром Банку ОСОБА_13 роздруковано та підписано чеки, які вона віддала ОСОБА_7 , яка пояснила, що після того, як їх підпишуть клієнти Банку ОСОБА_19 , ОСОБА_18 та ОСОБА_14 вона поверне зазначені чеки. Через декілька днів ОСОБА_7 до каси відділення Банку повернула чеки вже підписані нібито ОСОБА_19 , ОСОБА_18 та ОСОБА_14 .

Надалі, 11.02.2015 ОСОБА_19 , знаючи, що строк дії договорів банківського вкладу №2286, №9332 та №9348 закінчився та на його поточний рахунок повинні надійшли кошти у сумі 347523,42 грн. звернувся до ОСОБА_7 з метою укладення нових договорів банківського вкладу.

На зазначену пропозиції ОСОБА_7 погодилась та 11.02.2015 уклала з ОСОБА_19 договір банківського вкладу №11536975, відповідно до якого останній розмістив депозит в сумі 172000,00 грн. під відсоткову ставку 18,75% річних, строком до 11.05.2015, з нарахуванням відсотків за весь строк в кінці строку розміщення та договір банківського вкладу №6177 від 11.02.2015, відповідно до якого ОСОБА_19 нібито розмістив депозит в сумі 172000,00 грн. під відсоткову ставку 18,75% річних строком до 11.05.2015.

Разом з тим, з метою приховання витрачання коштів, які знаходились на рахунку ОСОБА_19 ОСОБА_7 договір банківського вкладу №6177 від 11.02.2015, у порушення вимог п.2 Інструкції запис про відкриття депозиту до системи ПК «FlexCube» не внесла, у зв`язку з чим фактично договір не укладався.

Також, 11.02.2015 ОСОБА_7 , перебуваючи у приміщенні відділення №333 ПАТ Укрсоцбанк за адресою: м.Пологи, провулок Станційний, 12, внесла до пункту меню «Рахунки клієнта» в системі ПК «FlexCube» запис про відкриття депозиту щодо нібито укладеного з ОСОБА_19 договору банківського вкладу №7004 від 11.02.2015, відповідно до якого ОСОБА_19 нібито розмістив депозит в сумі 41000,00 грн. під відсоткову ставку 17,50% річних, строком до 11.05.2015, з нарахуванням відсотків щомісячно.

Після закінчення строку дії договору банківського вкладу №7004 від 11.02.2015, а також нарахування відсотків за договором банківського вкладу №6975, а саме 12.05.2015 на поточний рахунок ОСОБА_19 № НОМЕР_15 надійшли грошові кошти у сумі 48328,62 грн.

У цей же день, тобто 12.05.2015 ОСОБА_7 , перебуваючи у приміщенні відділення №333 ПАТ Укрсоцбанк за адресою: м.Пологи, провулок Станційний, 12 внесла до пункту меню «Рахунки клієнта» в системі ПК «FlexCube» запис про відкриття депозиту щодо укладеного з ОСОБА_19 договору банківського вкладу №2680, який фактично з останнім не укладався, відповідно до якого ОСОБА_19 розмістив в Банку вклад в сумі 12000,00 грн. під відсоткову ставку 19,50 відсотків річних, строком до 12.08.2015, з нарахуванням відсотків за весь строк в кінці строку розміщення.

Продовжуючи свій злочинний умисел направлений на привласнення коштів ОСОБА_19 , ОСОБА_7 12.05.2015 перебуваючи у приміщенні відділення №333 ПАТ Укрсоцбанк за адресою: м.Пологи, провулок Станційний, 12 з поточного рахунка ОСОБА_19 № НОМЕР_15 , за допомогою інтернет-банкінгу перевела на відкритий нею картковий рахунок на ім`я ОСОБА_19 № НОМЕР_16 грошові кошти в сумі 36000,00 грн., з яких грошові кошти в сумі 9200,00 грн. за допомогою інтернет-банкінгу 13.05.2015 перебуваючи у приміщенні відділення №333 ПАТ Укрсоцбанк за адресою: м.Пологи, провулок Станційний, 12 перевела на картку № НОМЕР_19 для поповнення карткового рахунку № НОМЕР_20 , відкритого нею на ім`я ОСОБА_20 та яким вона користувалась.

У подальшому ОСОБА_7 продовжуючи реалізовувати свій злочинний умисел направлений на привласнення коштів ОСОБА_19 із карткового рахунку № НОМЕР_16 раніше відкритого нею на ім`я ОСОБА_19 кошти у сумі 26110 грн., які нею переведені 12.05.2015 із поточного рахунку ОСОБА_19 з використанням раніше випущеної платіжної картки № НОМЕР_17 , ОСОБА_7 привласнила собі, шляхом зняття у банкоматах Банку, які розташовані на території Запорізької області, а саме:

-14.05.2015 зняла грошові кошти в сумі 2000,00 грн. в банкоматі Банку в м.Пологи по вул.Станціонній, 15;

-15.05.2015 зняла грошові кошти в сумі 4000,00 грн. в банкоматі Банку в м.Пологи по вул.Станціонній, 15;

-15.05.2015 зняла грошові кошти в сумі 3000,00 грн. в банкоматі Банку в м.Гуляйполе №10007/0207;

-16.05.2015 зняла грошові кошти в сумі 2000,00 грн. в банкоматі Банку в м.Гуляйполе №10007/0207;

-17.05.2015 зняла грошові кошти в сумі 3000,00 грн. в банкоматі Банку в м.Гуляйполе №10007/0207;

-18.05.2015 зняла грошові кошти в сумі 3660,00 грн. в банкоматі Банку в м.Пологи по вул.Станціонній, 15;

-19.05.2015 зняла грошові кошти в сумі 6000,00 грн. в банкоматі Банку в м.Пологи по вул.Станціонній, 15;

-20.05.2015 зняла грошові кошти в сумі 2000,00 грн. в банкоматі Банку в м.Пологи по вул.Станціонній, 15;

-25.05.2015 зняла грошові кошти в сумі 200,00 грн. в банкоматі Банку в м.Гуляйполе №10007/0207;

-01.06.2015 зняла грошові кошти в сумі 250,00 грн. в банкоматі Банку в м.Гуляйполе АТМ 7823.

Продовжуючи реалізовувати свій злочинний умисел направлений на привласнення коштів, які належать ОСОБА_19 , ОСОБА_7 04.06.2015, перебуваючи у приміщенні відділення №333 ПАТ Укрсоцбанк за адресою: м.Пологи, провулок Станційний, 12, до системи ПК «Flex» внесла відомості щодо дострокового розірвання договору банківського вкладу №2680 від 12.05.2015 та у графах «Тіло перерахунку на карту», «№ рахунку для повернення основної суми вкладу», «Тіло на IDкарти» поставила відмітки щодо перерахування коштів у сумі 12000 грн. на поточний рахунок ОСОБА_19 № НОМЕР_15 .

У той же день, тобто 04.06.2015 ОСОБА_7 перебуваючи у приміщенні відділення №333 ПАТ Укрсоцбанк за адресою: м.Пологи, провулок Станційний, 12 за допомогою підключеного інтернет-банкінгу з поточного рахунка ОСОБА_19 № НОМЕР_15 перевела на картковий рахунок ОСОБА_19 № НОМЕР_16 , відкритий нею на ім`я ОСОБА_19 грошові кошти в сумі 12000,00 грн.

У подальшому ОСОБА_7 продовжуючи реалізовувати свій злочинний умисел направлений на привласнення коштів ОСОБА_19 із карткового рахунку № НОМЕР_16 раніше відкритого нею на ім`я ОСОБА_19 кошти у сумі 12000 грн., які нею переведені 04.06.2015 із поточного рахунку ОСОБА_19 з використанням раніше випущеної платіжної картки № НОМЕР_17 , ОСОБА_7 привласнила собі, шляхом зняття у банкоматах Банку, які розташовані на території Запорізької області, а саме:

-04.06.2015 зняла грошові кошти в сумі 8000,00 грн. в банкоматі Банку в м.Пологи по вул.Станціонній, 15;

-05.06.2015 зняла грошові кошти в сумі 1000,00 грн. в банкоматі Банку в м.Гуляйполе №10007/0207;

-07.06.2015 зняла грошові кошти в сумі 1000,00 грн. в банкоматі Банку в м.Гуляйполе №10007/0207;

-08.06.2015 зняла грошові кошти в сумі 1000,00 грн. в банкоматі Банку в м.Гуляйполе №10007/0207;

-12.06.2015 зняла грошові кошти в сумі 1000,00 грн. в банкоматі Банку в м.Пологи по вул.Станціонній, 15.

Відповідно до висновку судово-економічної експертизи №53/11.2 від 20.03.2017 у період з 09.02.2015 по 12.06.2015 з рахунку ОСОБА_19 знято кошти не ОСОБА_19 на загальну суму 178290 грн.

Таким чином, своїми умисними діями ОСОБА_7 повторно привласнила грошові кошти у великому розмірі, які перебували у її віданні та які належали клієнтам Банку, а саме ОСОБА_19 на загальну суму 178290,00 грн.

Дії ОСОБА_7 кваліфіковані за ч.4 ст.191 КК України- привласнення чужого майна, яке перебувало у віданні особи, вчинене повторно та у великих розмірах.

Відповідно до витягу з наказу №2197-П від 16 липня 2014 року, ОСОБА_7 переведено на посаду головного економіста Пологівського відділення №333 Департаменту роздрібних продаж у Придніпровському регіоні центру роздрібного бізнесу.

Крім того, встановлено, що упродовж роботи ОСОБА_7 в ПАТ «Укрсоцбанк» (далі-Банк) між останньою та Банком укладались договори про повну індивідуальну матеріальну відповідальність від 01.09.2011, 01.07.2015.

Відповідно до вищезазначених договорів Банк покладає, а ОСОБА_7 , як працівник Банку бере повну матеріальну відповідальність за зберігання, обробку, перерахування, приймання, видачу довірених йому готівки та цінностей. Крім цього, ОСОБА_7 , як працівник Банку зобов`язується:

-забезпечити схоронність переданих йому на зберігання або на інші цілі готівки та цінностей та вживати заходи щодо запобіганню шкоди;

-своєчасно повідомляти керівництво Банку про обставини, що загрожують безпеці зберігання довірених йому готівки та цінностей;

-суворо дотримуватися встановлених правил здійснення операцій з готівкою та цінностями щодо їх зберігання;

-вести облік, складати і подавати у встановленому порядку товарно-грошові й інші звіти про рух і залишки довірених йому готівки та цінностей;

-не розголошувати відомі йому операції щодо зберігання готівки та цінностей, їх відправки, перевезення, охорони, сигналізації, а також службові доручення щодо каси.

Таким чином, ОСОБА_7 як працівник Банку несла відповідальність за схоронність ввірених їй грошових коштів та цінностей.

Окрім цього, відповідно до посадової інструкції головного економіста Пологівського відділення №333 Департаменту роздрібних продаж у Придніпровському регіоні центру роздрібного бізнесу, на ОСОБА_7 покладалось впровадження розроблених Головним офісом єдиних засад та процедур щодо проведення операцій для заможних клієнтів, нових банківських продуктів та технологій, забезпечення конкурентоспроможності банківських продуктів на ринку банківських послуг в регіоні; надання персонального обслуговування клієнтам заможного сегменту; забезпечення якісного обслуговування сегменту заможних клієнтів, дотримуючись стандартів Обслуговування клієнтів Роздрібного бізнесу ПАТ «Укрсоцбанк».

З 2013 року в Банку обслуговувався клієнт ОСОБА_16 у якого в зазначеній установі був відкритий поточний рахунок № НОМЕР_8 .

Так, після закінчення строку договору банківського вкладу №4667, 16.02.2015 грошові кошти в сумі 238652,42 грн. надійшли на поточний рахунок ОСОБА_16 № НОМЕР_8 .

Установлено, що 16.02.2015 ОСОБА_7 знаходячись в касі відділення №333 ПАТ «Укрсоцбанк» за адресою: м.Пологи, провулок Станційний, 12, з метою реалізацію умислу направленого на заволодіння коштами, які належать ОСОБА_16 та які перебували у її віданні, як працівника Банку звернулась до касиру Банку ОСОБА_13 з проханням зняти грошові кошти з поточного рахунку ОСОБА_16 № НОМЕР_8 , при цьому повідомивши, що ОСОБА_16 особисто попрохав її зняти грошові кошти. У зв`язку з цим, касиром Банку ОСОБА_13 , шляхом внесення даних до ПК «FlexCube», було проведено операцію щодо зняття грошових коштів, після чого роздруковано заяву на видачу готівки. Заяву на видачу готівки разом із коштами у сумі 2020 грн. касир Банку ОСОБА_13 підписала та віддала ОСОБА_7 , яка пояснила, що після того, як її підпише клієнт ОСОБА_16 вона поверне зазначену заяву.

Продовжуючи реалізовувати свій злочинний умисел направлений на заволодіння коштами, які належать ОСОБА_16 та які перебували у її віданні, як працівника Банку ОСОБА_7 22.05.2015 знаходячись в касі відділення №333 ПАТ Укрсоцбанк за адресою: м.Пологи, провулок Станційний, 12, надала касиру Банку ОСОБА_12 заяву на видачу готівки №FJB015 з проханням зняти грошові кошти з поточного рахунку ОСОБА_16 , при цьому повідомивши, що ОСОБА_16 особисто підписав вказану заяву та попрохав її зняти грошові кошти. У зв`язку з цим, касиром Банку ОСОБА_12 , шляхом внесення даних до ПК «FlexCube», було проведено операцію щодо зняття з поточного рахунка ОСОБА_16 № НОМЕР_8 грошових коштів в сумі 2323 грн. Після проведення вказаної банківської операції касиром Банку ОСОБА_12 зняті грошові кошти передано ОСОБА_7 .

Відповідно до висновку судово-економічної експертизи №53/11.2 від 20.03.2017 у період з 16.02.2015-22.05.2015 з поточного рахунку ОСОБА_16 , знято кошти не ОСОБА_16 у сумі 4343 грн.

Таким чином, своїми умисними діями ОСОБА_7 повторно привласнила грошові кошти, які перебували у її віданні та які належали клієнтам Банку, а саме ОСОБА_16 на загальну суму 4343 грн.

Дії ОСОБА_7 кваліфіковані за ч.3 ст.191 КК України- привласнення чужого майна, яке перебувало у віданні особи, вчинене повторно.

Відповідно до витягу з наказу №2197-П від 16 липня 2014 року, ОСОБА_7 переведено на посаду головного економіста Пологівського відділення №333 Департаменту роздрібних продаж у Придніпровському регіоні центру роздрібного бізнесу ПАТ «Укрсоцбанк».

Крім того, встановлено, що упродовж роботи ОСОБА_7 в ПАТ «Укрсоцбанк» між останньою та Банком укладались договори про повну індивідуальну матеріальну відповідальність від 01.09.2011, 01.07.2015.

Відповідно до вищезазначених договорів Банк покладає, а ОСОБА_7 , як працівник Банку бере повну матеріальну відповідальність за зберігання, обробку, перерахування, приймання, видачу довірених йому готівки та цінностей. Крім цього, ОСОБА_7 , як працівник Банку зобов`язується:

-забезпечити схоронність переданих йому на зберігання або на інші цілі готівки та цінностей та вживати заходи щодо запобіганню шкоди;

-своєчасно повідомляти керівництво Банку про обставини, що загрожують безпеці зберігання довірених йому готівки та цінностей;

-суворо дотримуватися встановлених правил здійснення операцій з готівкою та цінностями щодо їх зберігання;

-вести облік, складати і подавати у встановленому порядку товарно-грошові й інші звіти про рух і залишки довірених йому готівки та цінностей;

-не розголошувати відомі йому операції щодо зберігання готівки та цінностей, їх відправки, перевезення, охорони, сигналізації, а також службові доручення щодо каси.

Таким чином, ОСОБА_7 як працівник Банку несла відповідальність за схоронність ввірених їй грошових коштів та цінностей.

Окрім цього, відповідно до посадової інструкції головного економіста Пологівського відділення №333 Департаменту роздрібних продаж у Придніпровському регіоні центру роздрібного бізнесу, на ОСОБА_7 покладалось впровадження розроблених Головним офісом єдиних засад та процедур щодо проведення операцій для заможних клієнтів, нових банківських продуктів та технологій, забезпечення конкурентоспроможності банківських продуктів на ринку банківських послуг в регіоні; надання персонального обслуговування клієнтам заможного сегменту; забезпечення якісного обслуговування сегменту заможних клієнтів, дотримуючись стандартів Обслуговування клієнтів Роздрібного бізнесу ПАТ «Укрсоцбанк».

З 2013 року в Банку обслуговується клієнт ОСОБА_14 , у якої в зазначеній установі був відкритий поточний рахунок № НОМЕР_7 на якому станом на 31.03.2015 знаходились кошти у сумі 12859,87 грн.

Так, 31.03.2015, ОСОБА_7 знаходячись в касі відділення №333 ПАТ Укрсоцбанк за адресою: м.Пологи, провулок Станційний, 12, з метою реалізації умислу направленого на заволодіння коштами, які належать ОСОБА_14 та які перебували у її віданні, як працівника Банку надала касиру Банку ОСОБА_13 заяву на видачу готівки №FJB010 з проханням зняти грошові кошти з поточного рахунку ОСОБА_14 , при цьому повідомивши, що ОСОБА_14 особисто підписала вказану заяву та попрохала її зняти грошові кошти. У зв`язку з цим, касиром Банку ОСОБА_13 , шляхом внесення даних до ПК «FlexCube», було проведено операцію щодо зняття з поточного рахунка ОСОБА_14 № НОМЕР_7 грошових коштів в сумі 1000 грн. Після проведення вказаної банківської операції касиром Банку ОСОБА_13 зняті грошові кошти передано ОСОБА_7 .

Відповідно до висновку судово-економічної експертизи №53/11.2 від 20.03.2017, 31.03.2015 з поточного рахунку ОСОБА_14 знято кошти не ОСОБА_14 на загальну суму 1000 грн.

Таким чином, своїми умисними діями ОСОБА_7 повторно привласнила грошові кошти, які перебували у її віданні та які належали клієнтам Банку, а саме ОСОБА_14 у сумі 1000 грн.

Дії ОСОБА_7 кваліфіковані за ч.3 ст.191 КК України- привласнення чужого майна, яке перебувало у віданні особи, вчинене повторно.

Відповідно до витягу з наказу №2197-П від 16 липня 2014 року, ОСОБА_7 переведено на посаду головного економіста Пологівського відділення №333 Департаменту роздрібних продаж у Придніпровському регіоні центру роздрібного бізнесу ПАТ «Укрсоцбанк».

Крім того, встановлено, що упродовж роботи ОСОБА_7 в ПАТ «Укрсоцбанк» між останньою та Банком укладались договори про повну індивідуальну матеріальну відповідальність від 01.09.2011, 01.07.2015.

Відповідно до вищезазначених договорів Банк покладає, а ОСОБА_7 , як працівник Банку бере повну матеріальну відповідальність за зберігання, обробку, перерахування, приймання, видачу довірених йому готівки та цінностей. Крім цього, ОСОБА_7 , як працівник Банку зобов`язується:

-забезпечити схоронність переданих йому на зберігання або на інші цілі готівки та цінностей та вживати заходи щодо запобіганню шкоди;

-своєчасно повідомляти керівництво Банку про обставини, що загрожують безпеці зберігання довірених йому готівки та цінностей;

-суворо дотримуватися встановлених правил здійснення операцій з готівкою та цінностями щодо їх зберігання;

-вести облік, складати і подавати у встановленому порядку товарно-грошові й інші звіти про рух і залишки довірених йому готівки та цінностей;

-не розголошувати відомі йому операції щодо зберігання готівки та цінностей, їх відправки, перевезення, охорони, сигналізації, а також службові доручення щодо каси.

Таким чином, ОСОБА_7 як працівник Банку несла відповідальність за схоронність ввірених їй грошових коштів та цінностей.

Окрім цього, відповідно до посадової інструкції головного економіста Пологівського відділення №333 Департаменту роздрібних продаж у Придніпровському регіоні центру роздрібного бізнесу, на ОСОБА_7 покладалось впровадження розроблених Головним офісом єдиних засад та процедур щодо проведення операцій для заможних клієнтів, нових банківських продуктів та технологій, забезпечення конкурентоспроможності банківських продуктів на ринку банківських послуг в регіоні; надання персонального обслуговування клієнтам заможного сегменту; забезпечення якісного обслуговування сегменту заможних клієнтів, дотримуючись стандартів Обслуговування клієнтів Роздрібного бізнесу ПАТ «Укрсоцбанк».

Встановлено, що з 2011 року в Банку обслуговувався клієнт Банку ОСОБА_21 , з яким 14.01.2015 укладено договір банківського вкладу №7267, відповідно до якого ОСОБА_21 розмістив в Банку вклад на загальну суму 30000,00 грн. під 17,50% річних строком до 14.03.2015.

Після закінчення строку дії вищевказаного договору 16.03.2015 на поточний рахунок ОСОБА_21 № НОМЕР_21 надійшла сума депозиту в сумі 30000,00 грн.

Установлено, що 01.04.2015 ОСОБА_7 , перебуваючи у приміщенні відділення №333 ПАТ «Укрсоцбанк» за адресою м.Пологи, провулок Станційний, 12, керуючись корисливими мотивами з метою привласнення коштів, які належать ОСОБА_21 та які перебували у її віданні, як працівника Банку, внесла дані до системи ПК «CardMake» щодо укладення договору про відкриття карткового рахунку № НОМЕР_22 на ім`я ОСОБА_21 , який фактично не укладався. У подальшому ОСОБА_7 до зазначеного карткового рахунку випустила платіжну картку № НОМЕР_23 , про що внесла відповідні відомості до системи ПК «CardMake». Зазначену платіжну картку ОСОБА_7 з метою привласнення у подальшому коштів, які належать ОСОБА_21 залишила у себе. Крім того, ОСОБА_7 власноручно підписала розписку про отримання карти та пін-конверту з пін-кодом до неї в графі підпису держателя карти, а також ввівши в оману начальника відділення Банку №333 в м.Пологи ОСОБА_11 щодо того, що платіжна картка та конверт з пін-кодом дійсно видана клієнту, надала останньому зазначену розписку на підпис.

Продовжуючи свій злочинний умисел направлений на заволодіння коштами ОСОБА_21 , які перебували у її віданні, як працівника Банку,в цей же день тобто 01.04.2015 ОСОБА_7 перебуваючи у приміщенні відділення №333 ПАТ Укрсоцбанк за адресою м.Пологи, провулок Станційний, 12, шляхом входу до системи ПК «FlexCube» під логіном та паролем касирів Банку ОСОБА_13 , ОСОБА_12 перевела з поточного рахунка ОСОБА_21 № НОМЕР_21 на раніше відкритий нею на ім`я ОСОБА_21 картковий рахунок № НОМЕР_22 , грошові кошти в сумі 30000,00 грн.

Наступного дня, тобто 02.04.2015, ОСОБА_7 знаходячись в касі відділення №333 ПАТ Укрсоцбанк за адресою: м.Пологи, провулок Станційний, 12, з метою реалізацію умислу направленого на заволодіння коштами, які належать ОСОБА_21 та які перебували у її віданні, як працівника Банку звернулась до касира Банку ОСОБА_12 з проханням зняти грошові кошти з карткового рахунку клієнту Банку ОСОБА_21 , при цьому повідомивши, що клієнт Банку особисто попрохав її зняти грошові кошти. У зв`язку з цим, касиром Банку ОСОБА_12 шляхом внесення даних до ПК «FlexCube», було проведено операцію щодо зняття з карткового рахунка ОСОБА_21 № НОМЕР_22 , раніше відкритого ОСОБА_7 на його ім`я, грошових коштів в сумі 25654 грн., які були переведені ОСОБА_7 з поточного рахунку Отрішка 01.04.2015. Зазначені грошові кошти у загальній сумі 25654 грн. ОСОБА_12 передала ОСОБА_7 . Після проведення вказаних банківських операцій касиром Банку ОСОБА_12 роздруковано та підписано чек, який вона віддала ОСОБА_7 , яка пояснила, що після того, його підпише клієнт Банку ОСОБА_21 вона поверне зазначений чек. Через декілька днів ОСОБА_7 до каси відділення Банку повернула чек вже підписаний нібито ОСОБА_21 .

У подальшому ОСОБА_7 продовжуючи реалізовувати свій злочинний умисел направлений на привласнення коштів ОСОБА_21 із карткового рахунку № НОМЕР_22 раніше відкритого нею на ім`я ОСОБА_21 кошти у сумі 4340 грн., які нею переведені 01.04.2015 із поточного рахунку ОСОБА_21 з використанням раніше випущеної платіжної картки № НОМЕР_23 , привласнила собі, шляхом зняття у банкоматах Банку, які розташовані на території Запорізької області, а саме:

-03.04.2015 в банкоматі Банка в м.Пологи по вул.Станціонній, 15 зняла грошові кошти в сумі 4000,00 грн.;

-06.04.2015 в банкоматіБанка в м.Пологи по вул.Станціонній, 15 зняла грошові кошти в сумі 340,00 грн.

Відповідно до висновку судово-економічної експертизи №53/11.2 від 20.03.2017 у період з 02.04.2015 по 06.04.2015 з поточного рахунку ОСОБА_21 знято кошти не ОСОБА_21 на загальну суму 29994 грн.

Таким чином, своїми умисними діями ОСОБА_7 повторно привласнила грошові кошти, які перебували у її віданні та які належали клієнтам Банку, а саме ОСОБА_21 на загальну суму 29994,00 грн.

Дії ОСОБА_7 кваліфіковані за ч.3 ст.191 КК України- привласнення чужого майна, яке перебувало у віданні особи, вчинене повторно.

Відповідно до витягу з наказу №2197-П від 16 липня 2014 року, ОСОБА_7 переведено на посаду головного економіста Пологівського відділення №333 Департаменту роздрібних продаж у Придніпровському регіоні центру роздрібного бізнесу ПАТ «Укрсоцбанк».

Крім того, встановлено, що упродовж роботи ОСОБА_7 в ПАТ «Укрсоцбанк» між останньою та Банком укладались договори про повну індивідуальну матеріальну відповідальність від 01.09.2011, 01.07.2015.

Відповідно до вищезазначених договорів Банк покладає, а ОСОБА_7 , як працівник Банку бере повну матеріальну відповідальність за зберігання, обробку, перерахування, приймання, видачу довірених йому готівки та цінностей. Крім цього, ОСОБА_7 , як працівник Банку зобов`язується:

-забезпечити схоронність переданих йому на зберігання або на інші цілі готівки та цінностей та вживати заходи щодо запобіганню шкоди;

-своєчасно повідомляти керівництво Банку про обставини, що загрожують безпеці зберігання довірених йому готівки та цінностей;

-суворо дотримуватися встановлених правил здійснення операцій з готівкою та цінностями щодо їх зберігання;

-вести облік, складати і подавати у встановленому порядку товарно-грошові й інші звіти про рух і залишки довірених йому готівки та цінностей;

-не розголошувати відомі йому операції щодо зберігання готівки та цінностей, їх відправки, перевезення, охорони, сигналізації, а також службові доручення щодо каси.

Таким чином, ОСОБА_7 як працівник Банку несла відповідальність за схоронність ввірених їй грошових коштів та цінностей.

Окрім цього, відповідно до посадової інструкції головного економіста Пологівського відділення №333 Департаменту роздрібних продаж у Придніпровському регіоні центру роздрібного бізнесу, на ОСОБА_7 покладалось впровадження розроблених Головним офісом єдиних засад та процедур щодо проведення операцій для заможних клієнтів, нових банківських продуктів та технологій, забезпечення конкурентоспроможності банківських продуктів на ринку банківських послуг в регіоні; надання персонального обслуговування клієнтам заможного сегменту; забезпечення якісного обслуговування сегменту заможних клієнтів, дотримуючись стандартів Обслуговування клієнтів Роздрібного бізнесу ПАТ «Укрсоцбанк».

З 2013 року в Банку обслуговувався клієнт ОСОБА_17 , у якої в зазначеній установі був відкритий поточний рахунок № НОМЕР_11 .

Установлено, що 29.05.2015, ОСОБА_7 знаходячись в касі відділення №333 ПАТ Укрсоцбанк за адресою: м.Пологи, провулок Станційний, 12, з метою реалізацію умислу направленого на заволодіння коштами, які належать ОСОБА_17 та які перебували у її віданні, як працівника Банку надала касиру Банку ОСОБА_12 заяву на видачу готівки №FJB025 з проханням зняти грошові кошти з поточного рахунку ОСОБА_17 , при цьому повідомивши, що ОСОБА_17 особисто підписала вказану заяву та попрохала її зняти грошові кошти. У зв`язку з цим, касиром Банку ОСОБА_13 , шляхом внесення даних до ПК «FlexCube», було проведено операцію щодо зняття з поточного рахунка ОСОБА_17 № НОМЕР_11 грошових коштів в сумі 1400,00 грн. Заяву на видачу готівки разом із коштами у сумі 1400 грн. касир Банку ОСОБА_12 підписала та віддала ОСОБА_7 , яка пояснила, що після того, як її підпише клієнт ОСОБА_17 вона поверне зазначену заяву. Через декілька днів ОСОБА_7 до каси відділення Банку повернула заяву на видачу готівки вже підписану нібито ОСОБА_17 .

Відповідно до висновку судово-економічної експертизи №53/11.2 від 20.03.2017, 29.05.2015 з поточного рахунку ОСОБА_17 знято кошти не ОСОБА_17 на загальну суму 1400 грн.

Таким чином, своїми умисними діями ОСОБА_7 повторно привласнила грошові кошти, які перебували у її віданні та які належали клієнтам Банку, а саме ОСОБА_17 на загальну суму 1400,00 грн.

Дії ОСОБА_7 кваліфіковані за ч.3 ст.191 КК України- привласнення чужого майна, яке перебувало у віданні особи, вчинене повторно.

Відповідно до витягу з наказу №2197-П від 16 липня 2014 року, ОСОБА_7 переведено на посаду головного економіста Пологівського відділення №333 Департаменту роздрібних продаж у Придніпровському регіоні центру роздрібного бізнесу ПАТ «Укрсоцбанк».

Крім того, встановлено, що упродовж роботи ОСОБА_7 в ПАТ «Укрсоцбанк» між останньою та Банком укладались договори про повну індивідуальну матеріальну відповідальність від 01.09.2011, 01.07.2015.

Відповідно до вищезазначених договорів Банк покладає, а ОСОБА_7 , як працівник Банку бере повну матеріальну відповідальність за зберігання, обробку, перерахування, приймання, видачу довірених йому готівки та цінностей. Крім цього, ОСОБА_7 , як працівник Банку зобов`язується:

-забезпечити схоронність переданих йому на зберігання або на інші цілі готівки та цінностей та вживати заходи щодо запобіганню шкоди;

-своєчасно повідомляти керівництво Банку про обставини, що загрожують безпеці зберігання довірених йому готівки та цінностей;

-суворо дотримуватися встановлених правил здійснення операцій з готівкою та цінностями щодо їх зберігання;

-вести облік, складати і подавати у встановленому порядку товарно-грошові й інші звіти про рух і залишки довірених йому готівки та цінностей;

-не розголошувати відомі йому операції щодо зберігання готівки та цінностей, їх відправки, перевезення, охорони, сигналізації, а також службові доручення щодо каси.

Таким чином, ОСОБА_7 як працівник Банку несла відповідальність за схоронність ввірених їй грошових коштів та цінностей.

Окрім цього, відповідно до посадової інструкції головного економіста Пологівського відділення №333 Департаменту роздрібних продаж у Придніпровському регіоні центру роздрібного бізнесу, на ОСОБА_7 покладалось впровадження розроблених Головним офісом єдиних засад та процедур щодо проведення операцій для заможних клієнтів, нових банківських продуктів та технологій, забезпечення конкурентоспроможності банківських продуктів на ринку банківських послуг в регіоні; надання персонального обслуговування клієнтам заможного сегменту; забезпечення якісного обслуговування сегменту заможних клієнтів, дотримуючись стандартів Обслуговування клієнтів Роздрібного бізнесу ПАТ «Укрсоцбанк».

З 2013 року в Банку обслуговувався клієнт ОСОБА_17 , у якій в зазначеній установі був відкритий поточний рахунок № НОМЕР_11 .

Установлено, що ОСОБА_7 18.06.2015 перебуваючи у приміщенні відділення №333 ПАТ Укрсоцбанк за адресою м.Пологи, провулок Станційний, 12, керуючись корисливими мотивами з метою привласнення коштів, які належать ОСОБА_17 та які перебували у її віданні, як працівника Банку 18.06.2015 до системи ПК «Flex» внесла відомості щодо дострокового розірвання договору банківського вкладу №4549 від 12.06.2015, та у графах «Тіло перерахунку на карту», «№ рахунку для повернення основної суми вкладу», «Тіло на IDкарти» поставила відмітки щодо перерахування коштів на поточний рахунок ОСОБА_17 № НОМЕР_11 , у зв`язку з чим депозитні кошти в сумі 97019,00 грн. надійшли на вказаний рахунок ОСОБА_17 ..

Продовжуючи свій злочинний умисел, направлений на привласнення коштів які належать ОСОБА_17 та які перебували у її віданні, як працівника Банку, 18.06.2015 ОСОБА_7 за допомогою підключеного нею раніше інтернет-банкінгу, перебуваючи у приміщенні відділення №333 ПАТ Укрсоцбанк за адресою м.Пологи, провулок Станційний, 12, з вищевказаного поточного рахунка № НОМЕР_11 ОСОБА_17 здійснила переказ грошових коштів у розмірі 27000 грн.. на раніше нею відкритий на ім`я ОСОБА_17 картковий рахунок № НОМЕР_12 .

В цей же день, тобто 18.06.2015, ОСОБА_7 знаходячись в касі відділення №333 ПАТ Укрсоцбанк за адресою: м.Пологи, провулок Станційний, 12, з метою реалізацію умислу направленого на заволодіння коштами, які належать ОСОБА_17 та які перебували у її віданні, як працівника Банку звернулась до касира Банку ОСОБА_12 з проханням зняти грошові кошти з карткового рахунку клієнту Банку ОСОБА_17 при цьому повідомивши, що клієнт Банку особисто попрохав її зняти грошові кошти. У зв`язку з цим, касиром Банку ОСОБА_12 шляхом внесення даних до ПК «FlexCube», було проведено операцію щодо зняття з карткового рахунка ОСОБА_17 № НОМЕР_12 , раніше відкритого ОСОБА_7 на її ім`я, грошових коштів в сумі 14000,00 грн., які були переведені ОСОБА_7 з поточного рахунку ОСОБА_17 у цей же день. Зазначені грошові кошти у сумі 14000 грн. ОСОБА_12 передала ОСОБА_7 . Після проведення вказаної банківської операцій касиром Банку ОСОБА_12 роздруковано та підписано чек, який вона віддала ОСОБА_7 , яка пояснила, що після того, як його підпишуть клієнт Банку ОСОБА_17 вона поверне зазначений чек. Через декілька днів ОСОБА_7 до каси відділення Банку повернула чек вже підписані нібито ОСОБА_17 .

У подальшому ОСОБА_7 продовжуючи реалізовувати свій злочинний умисел направлений на привласнення коштів ОСОБА_17 із карткового рахунку № НОМЕР_12 раніше відкритого нею на ім`я ОСОБА_17 кошти у сумі 7000 грн., які нею переведені 18.06.2015 із поточного рахунку ОСОБА_17 з використанням раніше випущеної платіжної картки № НОМЕР_13 , ОСОБА_7 привласнила собі, шляхом зняття у банкоматах Банку, які розташовані на території Запорізької області, а саме:

-19.06.2015 в банкоматі Банку, розташованого в м.Пологи по вул.Станціонній, 15 зняла грошові кошти на суму 4000,00 грн.;

-20.06.2015 в банкоматі Банку, розташованого в м.Гуляйполе №10007/0207 зняла грошові кошти на суму 1000,00 грн.;

-20.06.2015 в банкоматі Банку, розташованого в м.Гуляйполе №8428237 зняла грошові кошти на суму 2000,00 грн.

Надалі, 23.06.2015, ОСОБА_7 знаходячись в касі відділення №333 ПАТ Укрсоцбанк за адресою: м.Пологи, провулок Станційний, 12, з метою реалізацію умислу направленого на заволодіння коштами, які належать ОСОБА_17 та які перебували у її віданні, як працівника Банку звернулась до касира Банку ОСОБА_12 з проханням зняти грошові кошти з карткового рахунку клієнту Банку ОСОБА_17 при цьому повідомивши, що клієнт Банку особисто попрохав її зняти грошові кошти. У зв`язку з цим, касиром Банку ОСОБА_12 шляхом внесення даних до ПК «FlexCube», було проведено операцію щодо зняття з карткового рахунка ОСОБА_17 № НОМЕР_12 , раніше відкритого ОСОБА_7 на її ім`я, грошових коштів в сумі 3000 грн., які були переведені ОСОБА_7 з поточного рахунку ОСОБА_17 18.06.2015. Зазначені грошові кошти у сумі 3000 грн. ОСОБА_12 передала ОСОБА_7 . Після проведення вказаної банківської операцій касиром Банку ОСОБА_12 роздруковано та підписано чек, який вона віддала ОСОБА_7 , яка пояснила, що після того, як його підпишуть клієнт Банку ОСОБА_17 вона поверне зазначені чеки. Через декілька днів ОСОБА_7 до каси відділення Банку повернула чек вже підписані нібито ОСОБА_17 .

У подальшому ОСОБА_7 продовжуючи реалізовувати свій злочинний умисел направлений на привласнення коштів ОСОБА_17 із карткового рахунку № НОМЕР_12 раніше відкритого нею на ім`я ОСОБА_17 кошти у сумі 2900 грн., які нею переведені 18.06.2015 із поточного рахунку ОСОБА_17 з використанням раніше випущеної платіжної картки № НОМЕР_13 , ОСОБА_7 привласнила собі, шляхом зняття у банкоматах Банку, які розташовані на території Запорізької області, а саме:

-24.06.2015 в банкоматі Банку, розташованого в м.Гуляйполе №10007/0207 зняла грошові кошти на суму 1000,00 грн.;

-25.06.2015 в банкоматі Банку, розташованого в м.Гуляйполе №10007/0207 зняла грошові кошти на суму 1000,00 грн.;

-27.06.2015 в банкоматі Банку, розташованого в м.Гуляйполе №10007/0207 зняла грошові кошти на суму 900,00 грн.

Відповідно до висновку судово-економічної експертизи №53/11.2 від 20.03.2017 у період з 18.06.2015 по 27.06.2015 з поточного рахунку ОСОБА_17 знято кошти не ОСОБА_17 на загальну суму 26900 грн.

Таким чином, своїми умисними діями ОСОБА_7 повторно привласнила грошові кошти, які перебували у її віданні та які належали клієнтам Банку, а саме ОСОБА_17 на загальну суму 26900,00 грн.

Дії ОСОБА_7 кваліфіковані за ч.3 ст.191 КК України- привласнення чужого майна, яке перебувало у віданні особи, вчинене повторно.

Відповідно до наказу №1458-П від 01 липня 2015 року ОСОБА_7 переведено за її згодою на посаду начальника відділення «Чернігівка» №336 Департаменту роздрібних продажів у Придніпровському регіоні центру роздрібного бізнесу.

Крім того, Законом України «Про банки та банківську діяльність» від 07.12.2000 № 2121-III визначено, що банк - юридична особа, яка на підставі банківської ліцензії має виключне право надавати банківські послуги, відомості про яку внесені до Державного реєстру банків.

Відповідно до Закону України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг» від 12.07.2001 № 2664-III фінансова установа - юридична особа, яка відповідно до закону надає одну чи декілька фінансових послуг, а також інші послуги (операції), пов`язані з наданням фінансових послуг, у випадках, прямо визначених законом, та внесена до відповідного реєстру в установленому законом порядку. До фінансових установ належать банки, кредитні спілки, ломбарди, лізингові компанії, довірчі товариства, страхові компанії, установи накопичувального пенсійного забезпечення, інвестиційні фонди і компанії та інші юридичні особи, виключним видом діяльності яких є надання фінансових послуг, а у випадках, прямо визначених законом, - інші послуги (операції), пов`язані з наданням фінансових послуг.

Відповідно до примітки 1 до ст.364 КК України службовими особами є особи, які постійно, тимчасово чи за спеціальним повноваженням здійснюють функції представників влади чи місцевого самоврядування, а також обіймають постійно чи тимчасово в органах державної влади, органах місцевого самоврядування, на державних чи комунальних підприємствах, в установах чи організаціях посади, пов`язані з виконанням організаційно-розпорядчих чи адміністративно-господарських функцій, або виконують такі функції за спеціальним повноваженням, яким особа наділяється повноважним органом державної влади, органом місцевого самоврядування, центральним органом державного управління із спеціальним статусом, повноважним органом чи повноважною особою підприємства, установи, організації, судом або законом.

Відповідно до посадової інструкції на ОСОБА_7 , як на начальника відділення «Чернігівка» №336 Департаменту роздрібних продажів у Придніпровському регіоні центру роздрібного бізнесу, покладалось керівництво, організація, планування, координація роботи відділення; контроль виконання завдань та функцій відділення; забезпечення якісного продажу банківських продуктів клієнтам та їх супроводження; контроль за виконанням рішень колегіальних органів та керівництва Банку, Керуючого регіону, Директора Центру роздрібного бізнесу, Директора Департаменту роздрібних продаж з питань, що відносяться до компетенції відділення та за окремими дорученнями вищеперерахованих органів/осіб; забезпечення якісного обслуговування клієнтів всіх сегментів, дотримуючись Стандартів Обслуговування клієнтів Роздрібного бізнесу ПАТ «Укрсоцбанк».

Таким чином, ОСОБА_7 , являлася службовою особою, що виконувала організаційно-розпорядчі функції у фінансовій установі - ПАТ «Укрсоцбанк».

Установлено, що з 2005 року в Банку обслуговувався клієнт ОСОБА_22 , у якої в зазначеній установі було відкрито поточний рахунок № НОМЕР_24 та картковий рахунок № НОМЕР_25 .

Так, 02.07.2015 закінчився строк дії банківського вкладу №6881 та на поточний рахунок ОСОБА_22 № НОМЕР_24 надходять депозитні кошти та проценти у сумі 11125 грн.

Реалізуючи свій злочинний умисел направлений на заволодіння коштами ОСОБА_22 ОСОБА_7 02.07.2015 перебуваючи у приміщенні відділення «Чернігівка» ПАТ Укрсоцбанк за адресою: смт.Чернігівка вул.Шкільна, 7, обіймаючи посаду начальника відділення «Чернігівка» №336 Департаменту роздрібних продажів у Придніпровському регіоні центру роздрібного бізнесу, зловживаючи службовим становищем, наказала касирам Банку ОСОБА_23 та ОСОБА_24 здійснити перерахування з поточного рахунка ОСОБА_22 № НОМЕР_24 на картковий рахунок № НОМЕР_26 заздалегідь відкритий нею на ім`я ОСОБА_22 грошових коштів в сумі 5500,00 грн., при цьому повідомивши, що клієнт ОСОБА_22 особисто попрохала її здійснити вказаний перевод. У зв`язку з цим, касирами Банку ОСОБА_23 та ОСОБА_24 , було проведено вказану операцію, та грошові кошти в сумі 5500,00 грн. надійшли на картковий рахунок ОСОБА_22 № НОМЕР_26 з якого за допомогою раніше випущеної платіжної картки № НОМЕР_27 кошти у сумі 5000 грн. зняті ОСОБА_7 у банкоматах розташованих на території Запорізької області, а саме.

-02.07.2015 в банкоматі Банку в м.Гуляйполе №10007/0207 зняла грошові кошти в сумі 1000,00 грн.;

-02.07.2015 в банкоматі Банку в м.Гуляйполе №10007/0207 зняла грошові кошти в сумі 1000,00 грн.;

-05.07.2015 в банкоматі Банку в м.Гуляйполе №10007/0207 зняла грошові кошти в сумі 1000,00 грн.;

-05.07.2015 в банкоматі Банку в м.Гуляйполе №10007/0207 зняла грошові кошти в сумі 1000,00 грн.;

-07.07.2015 в банкоматі Банку в м.Гуляйполе №10007/0207 зняла грошові кошти в сумі 1000,00 грн.

Продовжуючи реалізовувати свій злочинний умисел направлений на заволодіння коштами ОСОБА_22 ОСОБА_7 10.07.2015 перебуваючи у приміщенні відділення «Чернігівка» ПАТ Укрсоцбанк за адресою: смт.Чернігівка вул.Шкільна, 7, обіймаючи посаду начальника відділення «Чернігівка» №336 Департаменту роздрібних продажів у Придніпровському регіоні центру роздрібного бізнесу, зловживаючи службовим становищем, наказала касирам Банку ОСОБА_23 та ОСОБА_24 перерахувати з поточного рахунка ОСОБА_22 № НОМЕР_24 на картковий рахунок № НОМЕР_26 заздалегідь відкритий нею на ім`я ОСОБА_22 грошові кошти в сумі 6000,00 грн., при цьому повідомивши, що клієнт ОСОБА_22 особисто попрохала її здійснити вказаний перевод. У зв`язку з цим, касирами Банку ОСОБА_23 та ОСОБА_24 , було проведено вказану операцію, та грошові кошти в сумі 6000,00 грн. надійшли на картковий рахунок ОСОБА_22 № НОМЕР_26 баланс якого склав 6500 грн., з якого за допомогою раніше випущеної платіжної картки №173719 зазначені кошти у сумі 6500 грн. зняті ОСОБА_7 у банкоматах розташованих на території Запорізької області, а саме.

-10.07.2015 в банкоматі Банку в м.Гуляйполе №10007/0207 знялагрошовікошти в сумі 1000,00 грн.;

-10.07.2015 в банкоматі Банку в м.Гуляйполе №10007/0207 знялагрошовікошти в сумі 1000,00 грн.;

-13.07.2015 в банкоматі Банку в смт.Чернігівка по вул.Шкільній,7 зняла грошові кошти в сумі 3000,00 грн.;

-14.07.2015 в банкоматі Банку в м.Гуляйполе №10007/0207 зняла грошові кошти в сумі 1000,00 грн.;

-16.07.2015 в банкоматі Банку в смт.Чернігівка по вул.Шкільній,7 зняла грошові кошти в сумі 500,00 грн.

Продовжуючи реалізовувати свій злочинний умисел направлений на заволодіння коштами ОСОБА_10 , ОСОБА_7 28.08.2015 перебуваючи у приміщенні відділення «Чернігівка» ПАТ Укрсоцбанк за адресою: смт.Чернігівка вул.Шкільна, 7, обіймаючи посаду начальника відділення «Чернігівка» №336 Департаменту роздрібних продажів у Придніпровському регіоні центру роздрібного бізнесу, зловживаючи службовим становищем, з карткового рахунку ОСОБА_22 № НОМЕР_25 , за допомогою раніше підключеного нею інтернет-банкінгу перерахувала на картковий рахунок № НОМЕР_26 заздалегідь відкритий нею на ім`я ОСОБА_22 грошові кошти в сумі 9020 грн., з яких 8300 грн. у період з 28.08.2015-.10.09.2015 за допомогою раніше випущеної нею платіжної картки № НОМЕР_27 зняла у банкоматі розташованому в АДРЕСА_2 наступним чином:

- 28.08.2015 знято 4000 грн.;

- 28.08.2015 знято 1000 грн.;

- 10.09.2015 знято 2300 грн.;

- 10.09.2015 знято 1000 грн.

Відповідно до висновку судово-економічної експертизи №53/11.2 від 20.03.2017 у період з 02.07.2015 по 10.09.2015 з рахунку ОСОБА_22 знято кошти не ОСОБА_22 на загальну суму 19800 грн.

Таким чином, своїми умисними діями ОСОБА_7 повторно, зловживаючи своїм службовим становищем заволоділа грошовими коштами, які належали клієнтам Банку, а саме ОСОБА_22 на загальну суму 19800,00 грн.

Дії ОСОБА_7 кваліфіковані за ч.3 ст.191 КК України- заволодіння чужим майном шляхом зловживання службовою особою своїм службовим становищем, вчинене повторно.

Відповідно до наказу №1458-П від 01 липня 2015 року ОСОБА_7 переведено за її згодою на посаду начальника відділення «Чернігівка» №336 Департаменту роздрібних продажів у Придніпровському регіоні центру роздрібного бізнесу ПАТ «Укрсоцбанк».

Крім того, Законом України «Про банки та банківську діяльність» від 07.12.2000 № 2121-III визначено, що банк - юридична особа, яка на підставі банківської ліцензії має виключне право надавати банківські послуги, відомості про яку внесені до Державного реєстру банків.

Відповідно до Закону України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг» від 12.07.2001 № 2664-III фінансова установа - юридична особа, яка відповідно до закону надає одну чи декілька фінансових послуг, а також інші послуги (операції), пов`язані з наданням фінансових послуг, у випадках, прямо визначених законом, та внесена до відповідного реєстру в установленому законом порядку. До фінансових установ належать банки, кредитні спілки, ломбарди, лізингові компанії, довірчі товариства, страхові компанії, установи накопичувального пенсійного забезпечення, інвестиційні фонди і компанії та інші юридичні особи, виключним видом діяльності яких є надання фінансових послуг, а у випадках, прямо визначених законом, - інші послуги (операції), пов`язані з наданням фінансових послуг.

Відповідно до примітки 1 до ст.364 КК України службовими особами є особи, які постійно, тимчасово чи за спеціальним повноваженням здійснюють функції представників влади чи місцевого самоврядування, а також обіймають постійно чи тимчасово в органах державної влади, органах місцевого самоврядування, на державних чи комунальних підприємствах, в установах чи організаціях посади, пов`язані з виконанням організаційно-розпорядчих чи адміністративно-господарських функцій, або виконують такі функції за спеціальним повноваженням, яким особа наділяється повноважним органом державної влади, органом місцевого самоврядування, центральним органом державного управління із спеціальним статусом, повноважним органом чи повноважною особою підприємства, установи, організації, судом або законом.

Відповідно до посадової інструкції на ОСОБА_7 , як на начальника відділення «Чернігівка» №336 Департаменту роздрібних продажів у Придніпровському регіоні центру роздрібного бізнесу, покладалось керівництво, організація, планування, координація роботи відділення; контроль виконання завдань та функцій відділення; забезпечення якісного продажу банківських продуктів клієнтам та їх супроводження; контроль за виконанням рішень колегіальних органів та керівництва Банку, Керуючого регіону, Директора Центру роздрібного бізнесу, Директора Департаменту роздрібних продаж з питань, що відносяться до компетенції відділення та за окремими дорученнями вищеперерахованих органів/осіб; забезпечення якісного обслуговування клієнтів всіх сегментів, дотримуючись Стандартів Обслуговування клієнтів Роздрібного бізнесу ПАТ «Укрсоцбанк».

Таким чином, ОСОБА_7 , являлася службовою особою, що виконувала організаційно-розпорядчі функції у фінансовій установі - ПАТ «Укрсоцбанк».

З 2013 року в Банку обслуговується клієнт ОСОБА_14 , у якої в зазначеній установі був відкритий поточний рахунок № НОМЕР_7 на якому станом на 31.03.2015 знаходились кошти у сумі 11859,87 грн.

Реалізовуючи свій злочинний умисел, направлений на заволодіння коштами які належать ОСОБА_14 ОСОБА_7 20.07.2015 перебуваючи у приміщенні відділення «Чернігівка» ПАТ Укрсоцбанк за адресою: смт.Чернігівка вул.Шкільна, 7 обіймаючи посаду начальника відділення «Чернігівка» №336 Департаменту роздрібних продажів у Придніпровському регіоні центру роздрібного бізнесу, зловживаючи службовим становищем за допомогою підключеного нею раніше інтернет-банкінгу з поточного рахунку № НОМЕР_7 ОСОБА_14 здійснила переказ грошових коштів у сумі 5000 грн. на раніше нею відкритий на ім`я ОСОБА_14 картковий рахунок № НОМЕР_9 .

У подальшому ОСОБА_7 продовжуючи реалізовувати свій злочинний умисел направлений на заволодіння коштами ОСОБА_14 з карткового рахунку № НОМЕР_9 раніше відкритого нею на ім`я ОСОБА_14 кошти у сумі 4950 грн., які нею переведені 20.07.2015 із поточного рахунку ОСОБА_14 з використанням раніше випущеної платіжної картки № НОМЕР_10 зняла у банкоматах Банку, які розташовані на території Запорізької області, а саме:

-20.07.2015 в банкоматі Банку в м.Гуляйполе №10007/0207 зняла грошові кошти в сумі 2000,00 грн.;

-20.07.2015 в банкоматі Банку в м.Гуляйполе №10007/0207 зняла грошові кошти в сумі 2000,00 грн.;

-21.07.2015 в банкоматі Банку в смт.Чернігівка по вул.Шкільній,7 зняла грошові кошти в сумі 2000,00 грн.;

-21.07.2015 в банкоматі Банку в м.Гуляйполе АТМ 7823 зняла грошові кошти в сумі 500,00 грн.;

-21.07.2015 в банкоматі Банку в м.Гуляйполе №10007/0207 зняла грошові кошти в сумі 450,00 грн.

Надалі, ОСОБА_7 продовжуючи реалізовувати свій злочинний умисел направлений на заволодіння коштами ОСОБА_14 06.08.2015 перебуваючи у приміщенні відділення «Чернігівка» ПАТ Укрсоцбанк за адресою: смт.Чернігівка вул.Шкільна, 7 обіймаючи посаду начальника відділення «Чернігівка» №336 Департаменту роздрібних продажів у Придніпровському регіоні центру роздрібного бізнесу, зловживаючи службовим становищем наказала касирам Банку ОСОБА_25 та ОСОБА_24 здійснити переказ з поточного рахунка ОСОБА_14 № НОМЕР_7 на картковий рахунок № НОМЕР_9 заздалегідь відкритий нею на ім`я ОСОБА_14 грошових коштів в сумі 6860,00 грн., при цьому повідомивши, що клієнт ОСОБА_14 особисто попрохала її здійснити вказаний перевод. У зв`язку з цим, касирами Банку ОСОБА_25 та ОСОБА_24 , шляхом внесення даних до ПК «FlexCube», було проведено вказану операцію та грошові кошти в сумі 6860,00 грн. надійшли на картковий рахунок ОСОБА_14 № НОМЕР_9

Продовжуючи реалізовувати свій злочинний умисел направлений на заволодіння коштами ОСОБА_14 з карткового рахунку № НОМЕР_9 раніше відкритого нею на ім`я ОСОБА_14 кошти у сумі 6000 грн., які нею переведені 06.08.2015 із поточного рахунку ОСОБА_14 з використанням раніше випущеної платіжної картки № НОМЕР_10 зняла у банкоматах Банку, які розташовані на території Запорізької області, а саме:

-08.08.2015 в банкоматі Банку в м.Гуляйполе №10007/0207 зняла грошові кошти в сумі 1000,00 грн.;

-10.08.2015 в банкоматі Банку в м.Гуляйполе АТМ 7823 зняла грошові кошти в сумі 2000,00 грн.;

-11.08.2015 в банкоматі Банку в м.Гуляйполе №10007/0207 зняла грошові кошти в сумі 1000,00 грн.;

-12.08.2015 в банкоматі Банку в м.Гуляйполе №10007/0207 зняла грошові кошти в сумі 2000,00 грн.

-12.08.2015 в банкоматі Банку в м.Гуляйполе №10007/0207 зняла грошові кошти в сумі 1000,00 грн.

Відповідно до висновку судово-економічної експертизи №53/11.2 від 20.03.2017 у період з 20.07.2015 по 12.08.2015 з поточного рахунку ОСОБА_14 знято кошти не ОСОБА_14 на загальну суму 10950 грн.

Таким чином, своїми умисними діями ОСОБА_7 повторно шляхом зловживання своїм службовим становищем привласнила грошові кошти які належали клієнтам Банку, а саме ОСОБА_14 на загальну суму 10950,00 грн.

Дії ОСОБА_7 кваліфіковані за ч.3 ст.191 КК України- заволодіння чужим майном шляхом зловживання службовою особою своїм службовим становищем, вчинене повторно.

Відповідно до наказу №1458-П від 01 липня 2015 року ОСОБА_7 переведено за її згодою на посаду начальника відділення «Чернігівка» №336 Департаменту роздрібних продажів у Придніпровському регіоні центру роздрібного бізнесу ПАТ «Укрсоцбанк».

Крім того, Законом України «Про банки та банківську діяльність» від 07.12.2000 № 2121-III визначено, що банк - юридична особа, яка на підставі банківської ліцензії має виключне право надавати банківські послуги, відомості про яку внесені до Державного реєстру банків.

Відповідно до Закону України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг» від 12.07.2001 № 2664-III фінансова установа - юридична особа, яка відповідно до закону надає одну чи декілька фінансових послуг, а також інші послуги (операції), пов`язані з наданням фінансових послуг, у випадках, прямо визначених законом, та внесена до відповідного реєстру в установленому законом порядку. До фінансових установ належать банки, кредитні спілки, ломбарди, лізингові компанії, довірчі товариства, страхові компанії, установи накопичувального пенсійного забезпечення, інвестиційні фонди і компанії та інші юридичні особи, виключним видом діяльності яких є надання фінансових послуг, а у випадках, прямо визначених законом, - інші послуги (операції), пов`язані з наданням фінансових послуг.

Відповідно до примітки 1 до ст.364 КК України службовими особами є особи, які постійно, тимчасово чи за спеціальним повноваженням здійснюють функції представників влади чи місцевого самоврядування, а також обіймають постійно чи тимчасово в органах державної влади, органах місцевого самоврядування, на державних чи комунальних підприємствах, в установах чи організаціях посади, пов`язані з виконанням організаційно-розпорядчих чи адміністративно-господарських функцій, або виконують такі функції за спеціальним повноваженням, яким особа наділяється повноважним органом державної влади, органом місцевого самоврядування, центральним органом державного управління із спеціальним статусом, повноважним органом чи повноважною особою підприємства, установи, організації, судом або законом.

Відповідно до посадової інструкції на ОСОБА_7 , як на начальника відділення «Чернігівка» №336 Департаменту роздрібних продажів у Придніпровському регіоні центру роздрібного бізнесу, покладалось керівництво, організація, планування, координація роботи відділення; контроль виконання завдань та функцій відділення; забезпечення якісного продажу банківських продуктів клієнтам та їх супроводження; контроль за виконанням рішень колегіальних органів та керівництва Банку, Керуючого регіону, Директора Центру роздрібного бізнесу, Директора Департаменту роздрібних продаж з питань, що відносяться до компетенції відділення та за окремими дорученнями вищеперерахованих органів/осіб; забезпечення якісного обслуговування клієнтів всіх сегментів, дотримуючись Стандартів Обслуговування клієнтів Роздрібного бізнесу ПАТ «Укрсоцбанк».

Таким чином, ОСОБА_7 , являлася службовою особою, що виконувала організаційно-розпорядчі функції у фінансовій установі - ПАТ «Укрсоцбанк».

Установлено, що з 2012 року в Банку обслуговувався клієнт ОСОБА_10 , у якої в зазначеній установі були відкриті поточні рахунки № НОМЕР_5 та № НОМЕР_6 .

Так, 16.04.2015 та 16.07.2015 нараховуються проценти за договором банківського вкладу №8692 та поточний рахунок ОСОБА_10 № НОМЕР_6 надійшли грошові кошти в сумі 962,43 грн.

Реалізуючи свій злочинний умисел направлений на заволодіння коштами ОСОБА_10 , ОСОБА_7 24.07.2015 перебуваючи у приміщенні відділення «Чернігівка» ПАТ Укрсоцбанк за адресою: смт.Чернігівка вул.Шкільна, 7, обіймаючи посаду начальника відділення «Чернігівка» №336 Департаменту роздрібних продажів у Придніпровському регіоні центру роздрібного бізнесу, зловживаючи службовим становищем, з поточного рахунка ОСОБА_10 № НОМЕР_6 , за допомогою інтернет-банкінгу перевела на відкритий нею картковий рахунок на ім`я ОСОБА_10 НОМЕР_28 грошові кошти в сумі 960 грн., з яких 900 грн. у цей же день за допомогою раніше випущеної нею платіжної картки № НОМЕР_2 зняла у банкоматі розташованому в смт.Чернігівка, вул.Шкільна,7.

Надалі, 24.07.2015 закінчився строк дії договору банківського вкладу №5191153 та депозитні кошти разом із відсотками у сумі 13244,43 надійшли на поточний рахунок ОСОБА_10 № НОМЕР_6 .

Продовжуючи реалізовувати свій злочинний умисел направлений на заволодіння коштами ОСОБА_10 , ОСОБА_7 24.07.2015 перебуваючи у приміщенні відділення «Чернігівка» ПАТ Укрсоцбанк за адресою: смт.Чернігівка вул.Шкільна, 7, обіймаючи посаду начальника відділення «Чернігівка» №336 Департаменту роздрібних продажів у Придніпровському регіоні центру роздрібного бізнесу, зловживаючи службовим становищем, з поточного рахунка ОСОБА_10 № НОМЕР_6 , за допомогою раніше підключеного нею інтернет-банкінгу перевела на заздалегідь відкритий нею картковий рахунок на ім`я ОСОБА_10 № НОМЕР_1 грошові кошти в сумі 13000 грн., з яких 12900 грн. у період з 25.07.2015 01.08.2015 за допомогою раніше випущеної нею платіжної картки № НОМЕР_2 зняла у банкоматах розташованих на території Запорізької області, а саме:

-25.07.2015 в банкоматі Банку в м.Гуляйполе №10007/0207 зняла грошові кошти в сумі 1000,00 грн.;

-25.07.2015 в банкоматі Банку в м.Гуляйполе №10007/0207 зняла грошові кошти в сумі 1000,00 грн.;

-25.07.2015 в банкоматі Банку в м.Гуляйполе №10007/0207 зняла грошові кошти в сумі 1000,00 грн.;

-25.07.2015 в банкоматі Банку в м.Гуляйполе АТМ 7823 зняла грошові кошти в сумі 2000,00 грн.;

-25.07.2015 в банкоматі Банку в м.Гуляйполе АТМ 7823 зняла грошові кошти в сумі 4000,00 грн.;

-26.07.2015 в банкоматіБанку в м.Гуляйполе АТМ 7823 зняла грошові кошти в сумі 2000,00 грн.;

-26.07.2015 в банкоматіБанку в м.Гуляйполе АТМ 7823 зняла грошові кошти в сумі 2000,00 грн.;

-28.07.2015 в банкоматі Банку в м.Гуляйполе №10007/0207 зняла грошові кошти в сумі 500,00 грн.;

-31.07.2015 в банкоматі Банку в смт.Чернігівка по вул.Шкільній, 7 зняла грошові кошти в сумі 500,00 грн.;

-01.08.2015 в банкоматі Банку в м.Гуляйполе №10007/0207 зняла грошові кошти в сумі 900,00 грн.

Продовжуючи реалізовувати свій злочинний умисел направлений на заволодіння коштами ОСОБА_10 , ОСОБА_7 19.08.2015 перебуваючи у приміщенні відділення «Чернігівка» ПАТ Укрсоцбанк за адресою: смт.Чернігівка вул.Шкільна, 7, обіймаючи посаду начальника відділення «Чернігівка» №336 Департаменту роздрібних продажів у Придніпровському регіоні центру роздрібного бізнесу, зловживаючи службовим становищем, з поточного рахунка ОСОБА_10 № НОМЕР_6 , за допомогою раніше підключеного нею інтернет-банкінгу перевела на заздалегідь відкритий нею картковий рахунок на ім`я ОСОБА_10 № НОМЕР_1 грошові кошти в сумі 240 грн., та з урахування залишку коштів на вказаному рахунку 19.08.2015 за допомогою раніше випущеної нею платіжної картки № НОМЕР_2 кошти у сумі 260 зняла у банкоматі №10007/0207 розташованому в м.Гуляйполе.

Відповідно до висновку судово-економічної експертизи №53/11.2 від 20.03.2017 у період з 24.07.2015 по 19.08.2015 з рахунку ОСОБА_10 знято кошти не ОСОБА_10 на загальну суму 14120 грн.

Таким чином, своїми умисними діями ОСОБА_7 , шляхом зловживання свої службовим становищем, повторно привласнила грошові кошти, які перебували у її віданні та які належали клієнтам Банку, а саме ОСОБА_10 на загальну суму 14120 грн.

Дії ОСОБА_7 кваліфіковані за ч.3 ст.191 КК України- заволодіння чужим майном шляхом зловживання службовою особою своїм службовим становищем, вчинене повторно.

Відповідно до наказу №1458-П від 01 липня 2015 року ОСОБА_7 переведено за її згодою на посаду начальника відділення «Чернігівка» №336 Департаменту роздрібних продажів у Придніпровському регіоні центру роздрібного бізнесу ПАТ «Укрсоцбанк».

Крім того, Законом України «Про банки та банківську діяльність» від 07.12.2000 № 2121-III визначено, що банк - юридична особа, яка на підставі банківської ліцензії має виключне право надавати банківські послуги, відомості про яку внесені до Державного реєстру банків.

Відповідно до Закону України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг» від 12.07.2001 № 2664-III фінансова установа - юридична особа, яка відповідно до закону надає одну чи декілька фінансових послуг, а також інші послуги (операції), пов`язані з наданням фінансових послуг, у випадках, прямо визначених законом, та внесена до відповідного реєстру в установленому законом порядку. До фінансових установ належать банки, кредитні спілки, ломбарди, лізингові компанії, довірчі товариства, страхові компанії, установи накопичувального пенсійного забезпечення, інвестиційні фонди і компанії та інші юридичні особи, виключним видом діяльності яких є надання фінансових послуг, а у випадках, прямо визначених законом, - інші послуги (операції), пов`язані з наданням фінансових послуг.

Відповідно до примітки 1 до ст.364 КК України службовими особами є особи, які постійно, тимчасово чи за спеціальним повноваженням здійснюють функції представників влади чи місцевого самоврядування, а також обіймають постійно чи тимчасово в органах державної влади, органах місцевого самоврядування, на державних чи комунальних підприємствах, в установах чи організаціях посади, пов`язані з виконанням організаційно-розпорядчих чи адміністративно-господарських функцій, або виконують такі функції за спеціальним повноваженням, яким особа наділяється повноважним органом державної влади, органом місцевого самоврядування, центральним органом державного управління із спеціальним статусом, повноважним органом чи повноважною особою підприємства, установи, організації, судом або законом.

Відповідно до посадової інструкції на ОСОБА_7 , як на начальника відділення «Чернігівка» №336 Департаменту роздрібних продажів у Придніпровському регіоні центру роздрібного бізнесу, покладалось керівництво, організація, планування, координація роботи відділення; контроль виконання завдань та функцій відділення; забезпечення якісного продажу банківських продуктів клієнтам та їх супроводження; контроль за виконанням рішень колегіальних органів та керівництва Банку, Керуючого регіону, Директора Центру роздрібного бізнесу, Директора Департаменту роздрібних продаж з питань, що відносяться до компетенції відділення та за окремими дорученнями вищеперерахованих органів/осіб; забезпечення якісного обслуговування клієнтів всіх сегментів, дотримуючись Стандартів Обслуговування клієнтів Роздрібного бізнесу ПАТ «Укрсоцбанк».

Таким чином, ОСОБА_7 , являлася службовою особою, що виконувала організаційно-розпорядчі функції у фінансовій установі - ПАТ «Укрсоцбанк».

Установлено, що з 2014 року в Банку обслуговувався клієнт ОСОБА_19 , у якого у зазначеній установі був відкритий поточний рахунок № НОМЕР_15 .

Так, 11.08.2015 за договором банківського вкладу №6975 на поточний рахунок ОСОБА_19 № НОМЕР_15 надійшли відсотки в сумі 7891,99 грн.

Реалізуючи свій злочинний умисел направлений на заволодіння коштами ОСОБА_19 , ОСОБА_7 21.08.2015 перебуваючи у приміщенні відділення «Чернігівка» ПАТ Укрсоцбанк за адресою: смт.Чернігівка вул.Шкільна, 7, обіймаючи посаду начальника відділення «Чернігівка» №336 Департаменту роздрібних продажів у Придніпровському регіоні центру роздрібного бізнесу, зловживаючи службовим становищем, з поточного рахунка ОСОБА_19 № НОМЕР_15 , за допомогою інтернет-банкінгу перевела на відкритий нею картковий рахунок на ім`я ОСОБА_19 № НОМЕР_16 грошові кошти в сумі 7890,00 грн.

Наступного дня, а саме 22.08.2015 ОСОБА_7 перебуваючи у приміщенні відділення «Чернігівка» ПАТ Укрсоцбанк за адресою: смт.Чернігівка вул.Шкільна, 7, обіймаючи посаду начальника відділення «Чернігівка» №336 Департаменту роздрібних продажів у Придніпровському регіоні центру роздрібного бізнесу, зловживаючи службовим становищем з відкритого нею карткового рахунку на ім`я ОСОБА_19 № НОМЕР_16 за допомогою інтернет-банкінгу двома переказами у розмірах 3000 грн. та 4500 грн. перевела грошові кошти, які належали ОСОБА_19 на заздалегідь випущену нею на ім`я ОСОБА_14 картку № НОМЕР_10 з якої зняла їх наступним чином:

-22.08.2015 зняла грошові кошти в сумі 3000,00 грн. в банкоматі Банку вм.Гуляйполе №10007/0207;

-25.08.2015 зняла грошові кошти в сумі 950,00 грн. в банкоматі Банку в смт.Чернігівка по вул.Шкільній,7;

-27.08.2015 зняла грошові кошти в сумі 3000,00 грн. в банкоматі Банку в смт.Чернігівка по вул.Шкільній,7;

-30.08.2015 зняла грошові кошти в сумі 400,00 грн. в банкоматі Банку в м.Гуляйполе №10007/0207.

Відповідно до висновку судово-економічної експертизи №53/11.2 від 20.03.2017 у період з 21.08.2015 по 30.08.2015 з рахунку ОСОБА_19 знято кошти не ОСОБА_19 на загальну суму 7350 грн.

Таким чином, своїми умисними діями ОСОБА_7 , шляхом зловживання свої службовим становищем, повторно привласнила грошові кошти, та які належали клієнтам Банку, а саме ОСОБА_19 на загальну суму 7350,00 грн.

Дії ОСОБА_7 кваліфіковані за ч.3 ст.191 КК України - заволодіння чужим майном шляхом зловживання службовою особою своїм службовим становищем, вчинене повторно.

Відповідно до наказу №1458-П від 01 липня 2015 року ОСОБА_7 переведено за її згодою на посаду начальника відділення «Чернігівка» №336 Департаменту роздрібних продажів у Придніпровському регіоні центру роздрібного бізнесу ПАТ «Укрсоцбанк».

Крім того, Законом України «Про банки та банківську діяльність» від 07.12.2000 № 2121-III визначено, що банк - юридична особа, яка на підставі банківської ліцензії має виключне право надавати банківські послуги, відомості про яку внесені до Державного реєстру банків.

Відповідно до Закону України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг» від 12.07.2001 № 2664-III фінансова установа - юридична особа, яка відповідно до закону надає одну чи декілька фінансових послуг, а також інші послуги (операції), пов`язані з наданням фінансових послуг, у випадках, прямо визначених законом, та внесена до відповідного реєстру в установленому законом порядку. До фінансових установ належать банки, кредитні спілки, ломбарди, лізингові компанії, довірчі товариства, страхові компанії, установи накопичувального пенсійного забезпечення, інвестиційні фонди і компанії та інші юридичні особи, виключним видом діяльності яких є надання фінансових послуг, а у випадках, прямо визначених законом, - інші послуги (операції), пов`язані з наданням фінансових послуг.

Відповідно до примітки 1 до ст.364 КК України службовими особами є особи, які постійно, тимчасово чи за спеціальним повноваженням здійснюють функції представників влади чи місцевого самоврядування, а також обіймають постійно чи тимчасово в органах державної влади, органах місцевого самоврядування, на державних чи комунальних підприємствах, в установах чи організаціях посади, пов`язані з виконанням організаційно-розпорядчих чи адміністративно-господарських функцій, або виконують такі функції за спеціальним повноваженням, яким особа наділяється повноважним органом державної влади, органом місцевого самоврядування, центральним органом державного управління із спеціальним статусом, повноважним органом чи повноважною особою підприємства, установи, організації, судом або законом.

Відповідно до посадової інструкції на ОСОБА_7 , як на начальника відділення «Чернігівка» №336 Департаменту роздрібних продажів у Придніпровському регіоні центру роздрібного бізнесу, покладалось керівництво, організація, планування, координація роботи відділення; контроль виконання завдань та функцій відділення; забезпечення якісного продажу банківських продуктів клієнтам та їх супроводження; контроль за виконанням рішень колегіальних органів та керівництва Банку, Керуючого регіону, Директора Центру роздрібного бізнесу, Директора Департаменту роздрібних продаж з питань, що відносяться до компетенції відділення та за окремими дорученнями вищеперерахованих органів/осіб; забезпечення якісного обслуговування клієнтів всіх сегментів, дотримуючись Стандартів Обслуговування клієнтів Роздрібного бізнесу ПАТ «Укрсоцбанк».

Таким чином, ОСОБА_7 , являлася службовою особою, що виконувала організаційно-розпорядчі функції у фінансовій установі - ПАТ «Укрсоцбанк».

З 2013 року в Банку обслуговувався клієнт ОСОБА_17 , у якої в зазначеній установі був відкритий поточний рахунок № НОМЕР_11 .

Так, ОСОБА_7 реалізуючи свій злочинний умисел направлений на заволодіння коштами ОСОБА_17 , 04.09.2015 перебуваючи у приміщенні відділення «Чернігівка» ПАТ Укрсоцбанк за адресою: смт.Чернігівка вул.Шкільна, 7 обіймаючи посаду начальника відділення «Чернігівка» №336 Департаменту роздрібних продажів у Придніпровському регіоні центру роздрібного бізнесу, зловживаючи службовим становищем до системи ПК «Flex» внесла відомості щодо дострокового розірвання договору банківського вкладу №8972 від 18.06.2015, та у графах «Тіло перерахунку на карту», «№ рахунку для повернення основної суми вкладу», «Тіло на IDкарти» поставила відмітки щодо перерахування коштів на поточний рахунок ОСОБА_17 № НОМЕР_11 , у зв`язку з чим депозитні кошти в сумі 70078,9 грн. надійшли на вказаний рахунок.

Продовжуючи реалізовувати свій злочинний умисел, направлений на привласнення коштів які належать ОСОБА_17 , 04.09.2015 ОСОБА_7 за допомогою підключеного нею раніше інтернет-банкінгу, перебуваючи у приміщенні відділення «Чернігівка» ПАТ Укрсоцбанк за адресою: смт.Чернігівка вул.Шкільна, 7 обіймаючи посаду начальника відділення «Чернігівка» №336 Департаменту роздрібних продажів у Придніпровському регіоні центру роздрібного бізнесу, зловживаючи службовим становищем з вищевказаного поточного рахунка № НОМЕР_11 ОСОБА_17 здійснила переказ грошових коштів у розмірі 70000 грн. на раніше нею відкритий на ім`я ОСОБА_17 картковий рахунок № НОМЕР_12 .

В цей же день, тобто 04.09.2015, ОСОБА_7 знаходячись в касі відділення «Чернігівка» ПАТ Укрсоцбанк за адресою: смт.Чернігівка вул.Шкільна, 7, з метою реалізації умислу направленого на заволодіння коштами, які належать ОСОБА_17 обіймаючи посаду начальника відділення «Чернігівка» №336 Департаменту роздрібних продажів у Придніпровському регіоні центру роздрібного бізнесу, зловживаючи службовим становищем наказала касиру Банку ОСОБА_25 зняти грошові кошти з карткового рахунку клієнту Банку ОСОБА_17 при цьому повідомивши, що клієнт Банку особисто попрохав її зняти грошові кошти. У зв`язку з цим, касиром Банку ОСОБА_25 шляхом внесення даних до ПК «FlexCube», було проведено операцію щодо зняття з карткового рахунка ОСОБА_17 № НОМЕР_12 , раніше відкритого ОСОБА_7 на її ім`я, грошових коштів в сумі 70000,00 грн., які були переведені ОСОБА_7 з поточного рахунку ОСОБА_17 у цей же день. Зазначені грошові кошти у сумі 70000 грн. ОСОБА_25 передала ОСОБА_7 . Після проведення вказаної банківської операцій касиром Банку ОСОБА_25 роздруковано та підписано чек, який вона віддала ОСОБА_7 , яка пояснила, що після того, як його підпишуть клієнт Банку ОСОБА_17 вона поверне зазначений чек. Через декілька днів ОСОБА_7 до каси відділення Банку повернула чек вже підписані нібито ОСОБА_17 .

Відповідно до висновку судово-економічної експертизи №53/11.2 від 20.03.2017, 04.09.2015 з рахунку ОСОБА_17 знято кошти не ОСОБА_17 на загальну суму 70000 грн.

Таким чином, своїми умисними діями ОСОБА_7 шляхом зловживання своїм службовим становищем, повторно заволоділа грошовими кошти, клієнту Банку, а саме ОСОБА_17 у сумі 70000,00 грн.

Дії ОСОБА_7 кваліфіковані за ч.3 ст.191 КК України- заволодіння чужим майном шляхом зловживання службовою особою своїм службовим становищем, вчинене повторно.

Відповідно до наказу №1458-П від 01 липня 2015 року ОСОБА_7 переведено за її згодою на посаду начальника відділення «Чернігівка» №336 Департаменту роздрібних продажів у Придніпровському регіоні центру роздрібного бізнесу.

Крім того, Законом України «Про банки та банківську діяльність» від 07.12.2000 № 2121-III визначено, що банк - юридична особа, яка на підставі банківської ліцензії має виключне право надавати банківські послуги, відомості про яку внесені до Державного реєстру банків.

Відповідно до Закону України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг» від 12.07.2001 № 2664-III фінансова установа - юридична особа, яка відповідно до закону надає одну чи декілька фінансових послуг, а також інші послуги (операції), пов`язані з наданням фінансових послуг, у випадках, прямо визначених законом, та внесена до відповідного реєстру в установленому законом порядку. До фінансових установ належать банки, кредитні спілки, ломбарди, лізингові компанії, довірчі товариства, страхові компанії, установи накопичувального пенсійного забезпечення, інвестиційні фонди і компанії та інші юридичні особи, виключним видом діяльності яких є надання фінансових послуг, а у випадках, прямо визначених законом, - інші послуги (операції), пов`язані з наданням фінансових послуг.

Відповідно до примітки 1 до ст.364 КК України службовими особами є особи, які постійно, тимчасово чи за спеціальним повноваженням здійснюють функції представників влади чи місцевого самоврядування, а також обіймають постійно чи тимчасово в органах державної влади, органах місцевого самоврядування, на державних чи комунальних підприємствах, в установах чи організаціях посади, пов`язані з виконанням організаційно-розпорядчих чи адміністративно-господарських функцій, або виконують такі функції за спеціальним повноваженням, яким особа наділяється повноважним органом державної влади, органом місцевого самоврядування, центральним органом державного управління із спеціальним статусом, повноважним органом чи повноважною особою підприємства, установи, організації, судом або законом.

Відповідно до посадової інструкції на ОСОБА_7 , як на начальника відділення «Чернігівка» №336 Департаменту роздрібних продажів у Придніпровському регіоні центру роздрібного бізнесу, покладалось керівництво, організація, планування, координація роботи відділення; контроль виконання завдань та функцій відділення; забезпечення якісного продажу банківських продуктів клієнтам та їх супроводження; контроль за виконанням рішень колегіальних органів та керівництва Банку, Керуючого регіону, Директора Центру роздрібного бізнесу, Директора Департаменту роздрібних продаж з питань, що відносяться до компетенції відділення та за окремими дорученнями вищеперерахованих органів/осіб; забезпечення якісного обслуговування клієнтів всіх сегментів, дотримуючись Стандартів Обслуговування клієнтів Роздрібного бізнесу ПАТ «Укрсоцбанк».

Таким чином, ОСОБА_7 , являлася службовою особою, що виконувала організаційно-розпорядчі функції у фінансовій установі - ПАТ «Укрсоцбанк».

З 2014 року в Банку обслуговувався клієнт ОСОБА_19 , ІНФОРМАЦІЯ_5 у якого у зазначеній установі був відкритий поточний рахунок № НОМЕР_15 . Окрім того, 11.02.2015 ОСОБА_19 укладено із Банком договір банківського вкладу №11536975, відповідно до якого останній розмістив депозит в сумі 172000,00 грн. під відсоткову ставку 18,75% річних, строком до 11.05.2015, з нарахуванням відсотків за весь строк в кінці строку розміщення.

Так, ОСОБА_7 реалізуючи свій злочинний умисел направлений на заволодіння коштами ОСОБА_19 , 15.10.2015 перебуваючи у приміщенні відділення «Чернігівка» ПАТ Укрсоцбанк за адресою: смт.Чернігівка вул.Шкільна, 7 обіймаючи посаду начальника відділення «Чернігівка» №336 Департаменту роздрібних продажів у Придніпровському регіоні центру роздрібного бізнесу, зловживаючи службовим становищем до системи ПК «Flex» внесла відомості щодо дострокового розірвання договору банківського вкладу №6975 від 11.02.2015, та у графах «Тіло перерахунку на карту», «№ рахунку для повернення основної суми вкладу», «Тіло на IDкарти» поставила відмітки щодо перерахування коштів на поточний рахунок ОСОБА_19 № НОМЕР_15 , у зв`язку з чим депозитні кошти в сумі 172000,00 грн. надійшли на вказаний рахунок.

В подальшому, в цей же день ОСОБА_7 реалізуючи свій злочинний умисел направлений на заволодіння коштами ОСОБА_19 перебуваючи у приміщенні відділення «Чернігівка» ПАТ Укрсоцбанк за адресою: смт.Чернігівка вул.Шкільна, 7 обіймаючи посаду начальника відділення «Чернігівка» №336 Департаменту роздрібних продажів у Придніпровському регіоні центру роздрібного бізнесу, зловживаючи службовим становищем, наказала касиру Банку ОСОБА_25 з зняти грошові кошти в сумі 170000,00 грн. з поточного рахунка ОСОБА_19 № НОМЕР_29 , при цьому повідомивши, що клієнт Банку ОСОБА_19 особисто попрохав її зняти грошові кошти на зазначену суму. У зв`язку з цим, касиром Банку ОСОБА_25 , шляхом внесення даних до ПК «FlexCube», було проведено операцію щодо зняття грошових коштів, після чого роздруковано заяву на видачу готівки. Заяву на видачу готівки разом із коштами у сумі 170000 грн. касир Банку ОСОБА_25 підписала та віддала ОСОБА_7 , яка пояснила, що після того, як її підпише клієнт ОСОБА_19 вона поверне зазначену заяву. Через декілька днів ОСОБА_7 до каси відділення Банку повернула заяву на видачу готівки вже підписану нібито ОСОБА_19 .

Відповідно до висновку судово-економічної експертизи №53/11.2 від 20.03.2017, 15.10.2015 з рахунку ОСОБА_19 знято кошти не ОСОБА_19 на загальну суму 170000 грн.

Таким чином, своїми умисними діями ОСОБА_7 шляхом зловживання своїм службовим становищем, повторно заволоділа грошовими кошти, клієнту Банку, а саме ОСОБА_19 у великих розмірах у сумі 170000,00 грн.

Дії ОСОБА_7 кваліфіковані за ч.4 ст.191 КК України-заволодіння чужим майном шляхом зловживання службовою особою своїм службовим становищем, вчинене повторно та у великих розмірах.

Відповідно до наказу №1458-П від 01 липня 2015 року ОСОБА_7 переведено за її згодою на посаду начальника відділення «Чернігівка» №336 Департаменту роздрібних продажів у Придніпровському регіоні центру роздрібного бізнесу.

Крім того, Законом України «Про банки та банківську діяльність» від 07.12.2000 № 2121-III визначено, що банк - юридична особа, яка на підставі банківської ліцензії має виключне право надавати банківські послуги, відомості про яку внесені до Державного реєстру банків.

Відповідно до Закону України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг» від 12.07.2001 № 2664-III фінансова установа - юридична особа, яка відповідно до закону надає одну чи декілька фінансових послуг, а також інші послуги (операції), пов`язані з наданням фінансових послуг, у випадках, прямо визначених законом, та внесена до відповідного реєстру в установленому законом порядку. До фінансових установ належать банки, кредитні спілки, ломбарди, лізингові компанії, довірчі товариства, страхові компанії, установи накопичувального пенсійного забезпечення, інвестиційні фонди і компанії та інші юридичні особи, виключним видом діяльності яких є надання фінансових послуг, а у випадках, прямо визначених законом, - інші послуги (операції), пов`язані з наданням фінансових послуг.

Відповідно до примітки 1 до ст.364 КК України службовими особами є особи, які постійно, тимчасово чи за спеціальним повноваженням здійснюють функції представників влади чи місцевого самоврядування, а також обіймають постійно чи тимчасово в органах державної влади, органах місцевого самоврядування, на державних чи комунальних підприємствах, в установах чи організаціях посади, пов`язані з виконанням організаційно-розпорядчих чи адміністративно-господарських функцій, або виконують такі функції за спеціальним повноваженням, яким особа наділяється повноважним органом державної влади, органом місцевого самоврядування, центральним органом державного управління із спеціальним статусом, повноважним органом чи повноважною особою підприємства, установи, організації, судом або законом.

Відповідно до посадової інструкції на ОСОБА_7 , як на начальника відділення «Чернігівка» №336 Департаменту роздрібних продажів у Придніпровському регіоні центру роздрібного бізнесу, покладалось керівництво, організація, планування, координація роботи відділення; контроль виконання завдань та функцій відділення; забезпечення якісного продажу банківських продуктів клієнтам та їх супроводження; контроль за виконанням рішень колегіальних органів та керівництва Банку, Керуючого регіону, Директора Центру роздрібного бізнесу, Директора Департаменту роздрібних продаж з питань, що відносяться до компетенції відділення та за окремими дорученнями вищеперерахованих органів/осіб; забезпечення якісного обслуговування клієнтів всіх сегментів, дотримуючись Стандартів Обслуговування клієнтів Роздрібного бізнесу ПАТ «Укрсоцбанк».

Таким чином, ОСОБА_7 , являлася службовою особою, що виконувала організаційно-розпорядчі функції у фінансовій установі - ПАТ «Укрсоцбанк».

З 2011 року в Банку обслуговувався клієнт ОСОБА_26 , у якого в зазначеній установі був відкритий поточний рахунок № НОМЕР_30 .

Так, 24.06.2015 з ОСОБА_26 укладено договір банківського вкладу №2630 від 24.06.2015 відповідно до якого останній розмістив в Банку вклад в сумі 56190,00 грн. під відсоткову ставку 19,25% річних строком до 01.07.2016 з нарахуванням відсотків щомісячно.

Установлено, що ОСОБА_7 реалізуючи свій злочинний умисел направлений на заволодіння коштами ОСОБА_26 10.11.2015 перебуваючи у приміщенні відділення «Чернігівка» ПАТ Укрсоцбанк за адресою: смт.Чернігівка вул.Шкільна, 7 обіймаючи посаду начальника відділення «Чернігівка» №336 Департаменту роздрібних продажів у Придніпровському регіоні центру роздрібного бізнесу, зловживаючи службовим становищем до системи ПК «Flex» внесла відомості щодо дострокового розірвання договору банківського вкладу №2630 від 24.06.2015, та у графах «Тіло перерахунку на карту», «№ рахунку для повернення основної суми вкладу», «Тіло на IDкарти» поставила відмітки щодо перерахування коштів на поточний рахунок ОСОБА_26 № НОМЕР_30 , у зв`язку з чим депозитні кошти в сумі 55404,46 грн. надійшли на вказаний рахунок.

В цей же день, тобто 10.11.2015, ОСОБА_7 знаходячись в касі відділення «Чернігівка» ПАТ Укрсоцбанк за адресою: смт.Чернігівка вул.Шкільна, 7, з метою реалізацію умислу направленого на заволодіння коштами, які належать ОСОБА_26 обіймаючи посаду начальника відділення «Чернігівка» №336 Департаменту роздрібних продажів у Придніпровському регіоні центру роздрібного бізнесу, зловживаючи службовим становищем наказала касиру Банку ОСОБА_25 зняти грошові кошти в сумі 50000,00 грн. з поточного рахунка ОСОБА_26 № НОМЕР_30 , при цьому повідомивши, що клієнт Банку ОСОБА_26 особисто попрохав її зняти грошові кошти на зазначену суму. У зв`язку з цим, касиром Банку ОСОБА_25 , шляхом внесення даних до ПК «FlexCube», було проведено операцію щодо зняття грошових коштів, після чого роздруковано заяву на видачу готівки. Заяву на видачу готівки разом із коштами у сумі 50000 грн. касир Банку ОСОБА_25 підписала та віддала ОСОБА_7 , яка пояснила, що після того, як її підпише клієнт ОСОБА_26 вона поверне зазначену заяву. Через декілька днів ОСОБА_7 до каси відділення Банку повернула заяву на видачу готівки вже підписану нібито ОСОБА_26 .

Надалі, 13.11.2015 ОСОБА_7 , знаходячись в приміщенні відділення «Чернігівка» ПАТ Укрсоцбанк за адресою: смт.Чернігівка вул.Шкільна, 7, з метою реалізацію умислу направленого на заволодіння коштами, які належать ОСОБА_26 обіймаючи посаду начальника відділення «Чернігівка» №336 Департаменту роздрібних продажів у Придніпровському регіоні центру роздрібного бізнесу, зловживаючи службовим становищем склала договір №0336/004664 від 13.11.2015 про відкриття на імя ОСОБА_26 карткового рахунку № НОМЕР_31 , який останньою фактично не укладався та надала його на підпис касиру Банку ОСОБА_27 . Надалі, у той же день та перебуваючи у том же місці увійшовши до системи ПК «CardMake» під своїм логіном ОСОБА_7 до зазначеного карткового рахунку випустила платіжну картку № НОМЕР_32 . Зазначену платіжну картку ОСОБА_7 з метою привласнення у подальшому коштів, які належать ОСОБА_26 залишила у себе.

Крім того, при відкритті карткового рахунка ОСОБА_26 . ОСОБА_7 підключила послугу інтернет-банкінгу, прив`язавши до рахунка власний адрес електронної пошти,а саме: ІНФОРМАЦІЯ_2

Продовжуючи реалізовувати свій злочинний умисел, направлений на заволодіння коштами які належать ОСОБА_28 . ОСОБА_7 27.11.2015 знаходячись в приміщенні відділення «Чернігівка» ПАТ Укрсоцбанк за адресою: смт.Чернігівка вул.Шкільна, 7, обіймаючи посаду начальника відділення «Чернігівка» №336 Департаменту роздрібних продажів у Придніпровському регіоні центру роздрібного бізнесу, зловживаючи службовим становищем за допомогою підключеного нею раніше інтернет-банкінгу, з поточного рахунку ОСОБА_26 № НОМЕР_30 перевела на раніше відкритий нею картковий рахунок на ім`я ОСОБА_26 № НОМЕР_31 грошові кошти у сумі 6150 грн.

У подальшому ОСОБА_7 продовжуючи реалізовувати свій злочинний умисел направлений на заволодіння шляхом зловживання своїм службовим положенням коштами ОСОБА_26 з карткового рахунку № НОМЕР_31 раніше відкритого нею на ім`я ОСОБА_26 кошти у сумі 6150 грн., які нею переведені 27.11.2015 із поточного рахунку ОСОБА_26 з використанням раніше випущеної платіжної картки № НОМЕР_33 зняла у банкоматах Банку, які розташовані на території Запорізької області, а саме:

- 27.11.2015 в банкоматі Банку, розташованого по вул.Шкільна,7 смт.Чернігівка зняла грошові кошти в сумі 2050,00 грн.;

- 30.11.2015 в банкоматі Банку, розташованого по вул.Шкільна,7 смт.Чернігівка зняла грошові кошти в сумі 450,00 грн.;

- 30.11.2015 в банкоматі Банку, розташованого по вул.Шкільна,7 смт.Чернігівка зняла грошові кошти в сумі 350,00 грн.;

- 01.12.2015 в банкоматі Банку, розташованого по вул.Шкільна,7 смт.Чернігівка зняла грошові кошти в сумі 3000,00 грн.;

- 03.12.2015 в банкоматі Банку, розташованого по вул.Шкільна,7 смт.Чернігівка зняла грошові кошти в сумі 300,00 грн.

Відповідно до висновку судово-економічної експертизи №53/11.2 від 20.03.2017 у період з 10.11.2015 по 03.12.2015 з поточного рахунку ОСОБА_26 знято кошти не ОСОБА_26 на загальну суму 56150 грн.

Таким чином, своїми умисними діями ОСОБА_7 шляхом зловживання своїм службовим становищем, повторно заволоділа грошовими кошти, клієнту Банку, а саме ОСОБА_26 у сумі 56150,00 грн.

Дії ОСОБА_7 кваліфіковані за ч.3 ст.191 КК України - заволодіння чужим майном шляхом зловживання службовою особою своїм службовим становищем, вчинене повторно.

Відповідно до наказу №1458-П від 01 липня 2015 року ОСОБА_7 переведено за її згодою на посаду начальника відділення «Чернігівка» №336 Департаменту роздрібних продажів у Придніпровському регіоні центру роздрібного бізнесу ПАТ «Укрсоцбанк».

Крім того, Законом України «Про банки та банківську діяльність» від 07.12.2000 № 2121-III визначено, що банк - юридична особа, яка на підставі банківської ліцензії має виключне право надавати банківські послуги, відомості про яку внесені до Державного реєстру банків.

Відповідно до Закону України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг» від 12.07.2001 № 2664-III фінансова установа - юридична особа, яка відповідно до закону надає одну чи декілька фінансових послуг, а також інші послуги (операції), пов`язані з наданням фінансових послуг, у випадках, прямо визначених законом, та внесена до відповідного реєстру в установленому законом порядку. До фінансових установ належать банки, кредитні спілки, ломбарди, лізингові компанії, довірчі товариства, страхові компанії, установи накопичувального пенсійного забезпечення, інвестиційні фонди і компанії та інші юридичні особи, виключним видом діяльності яких є надання фінансових послуг, а у випадках, прямо визначених законом, - інші послуги (операції), пов`язані з наданням фінансових послуг.

Відповідно до примітки 1 до ст.364 КК України службовими особами є особи, які постійно, тимчасово чи за спеціальним повноваженням здійснюють функції представників влади чи місцевого самоврядування, а також обіймають постійно чи тимчасово в органах державної влади, органах місцевого самоврядування, на державних чи комунальних підприємствах, в установах чи організаціях посади, пов`язані з виконанням організаційно-розпорядчих чи адміністративно-господарських функцій, або виконують такі функції за спеціальним повноваженням, яким особа наділяється повноважним органом державної влади, органом місцевого самоврядування, центральним органом державного управління із спеціальним статусом, повноважним органом чи повноважною особою підприємства, установи, організації, судом або законом.

Відповідно до посадової інструкції на ОСОБА_7 , як на начальника відділення «Чернігівка» №336 Департаменту роздрібних продажів у Придніпровському регіоні центру роздрібного бізнесу, покладалось керівництво, організація, планування, координація роботи відділення; контроль виконання завдань та функцій відділення; забезпечення якісного продажу банківських продуктів клієнтам та їх супроводження; контроль за виконанням рішень колегіальних органів та керівництва Банку, Керуючого регіону, Директора Центру роздрібного бізнесу, Директора Департаменту роздрібних продаж з питань, що відносяться до компетенції відділення та за окремими дорученнями вищеперерахованих органів/осіб; забезпечення якісного обслуговування клієнтів всіх сегментів, дотримуючись Стандартів Обслуговування клієнтів Роздрібного бізнесу ПАТ «Укрсоцбанк».

Таким чином, ОСОБА_7 , являлася службовою особою, що виконувала організаційно-розпорядчі функції у фінансовій установі - ПАТ «Укрсоцбанк».

З 2015 року в Банку обслуговувався клієнт ОСОБА_29 , ІНФОРМАЦІЯ_6 , у якої в зазначеній установі був відкритий поточний рахунок № НОМЕР_34 .

ОСОБА_29 12.02.2015 укладено договір банківського вкладу №8153, відповідно до якого остання розмістила в Банку вклад в сумі 60000,00 грн. під відсоткову ставку 18,25% річних строком до 12.05.2015 з нарахуванням відсотків в кінці строку, з пролонгацією на новий строк.

Після закінчення 12.11.2015 строку дії вищезазначеного договору банківського вкладу депозитні кошти в сумі 60000,00 грн. надійшли на поточний рахунок ОСОБА_29 № НОМЕР_34 .

У подальшому, 11.12.2015, ОСОБА_7 знаходячись в касі відділення «Чернігівка» ПАТ Укрсоцбанк за адресою: смт.Чернігівка вул.Шкільна, 7, з метою реалізацію умислу направленого на заволодіння коштами, які належать ОСОБА_29 обіймаючи посаду начальника відділення «Чернігівка» №336 Департаменту роздрібних продажів у Придніпровському регіоні центру роздрібного бізнесу, зловживаючи службовим становищем наказала касиру Банку ОСОБА_25 зняти грошові кошти в сумі 10000,00 грн. з поточного рахунка ОСОБА_29 № НОМЕР_34 , при цьому повідомивши, що клієнт Банку ОСОБА_29 особисто попрохала її зняти грошові кошти на зазначену суму. У зв`язку з цим, касиром Банку ОСОБА_25 , шляхом внесення даних до ПК «FlexCube», було проведено операцію щодо зняття грошових коштів, після чого роздруковано заяву на видачу готівки. Заяву на видачу готівки №FJB027 разом із коштами у сумі 10000 грн. касир Банку ОСОБА_25 підписала та віддала ОСОБА_7 , яка пояснила, що після того, як її підпише клієнт ОСОБА_29 вона поверне зазначену заяву. Через декілька днів ОСОБА_7 до каси відділення Банку повернула заяву на видачу готівки вже підписану нібито ОСОБА_29 .

Надалі, 24.12.2015, ОСОБА_7 знаходячись в касі відділення «Чернігівка» ПАТ Укрсоцбанк за адресою: смт.Чернігівка вул.Шкільна, 7, з метою реалізацію умислу направленого на заволодіння коштами, які належать ОСОБА_29 діючи за попередньою змовою із невстановленою в ході слідства особою, обіймаючи посаду начальника відділення «Чернігівка» №336 Департаменту роздрібних продажів у Придніпровському регіоні центру роздрібного бізнесу, зловживаючи службовим становищем підвела до касиру Банку ОСОБА_25 , невстановлену в ході досудового розслідування жінку, яку представила як ОСОБА_29 та наказала касиру Банку ОСОБА_25 зняти грошові кошти в сумі 30000,00 грн. з поточного рахунка ОСОБА_29 № НОМЕР_34 . У зв`язку з цим, касиром Банку ОСОБА_25 , шляхом внесення даних до ПК «FlexCube», було проведено операцію щодо зняття грошових коштів, після чого роздруковано заяву на видачу готівки №FJB008. Заяву на видачу готівки разом із коштами у сумі 30000 грн. касир Банку ОСОБА_25 підписала та віддала ОСОБА_7 , яка віддала заявку зазначеній жінці, яка підписавши заяву передала її ОСОБА_30 .

У подальшому, 31.12.2015, ОСОБА_7 знаходячись в касі відділення «Чернігівка» ПАТ Укрсоцбанк за адресою: смт.Чернігівка вул.Шкільна, 7, з метою реалізацію умислу направленого на заволодіння коштами, які належать ОСОБА_29 діючи за попередньою змовою із невстановленою в ході слідства особою, обіймаючи посаду начальника відділення «Чернігівка» №336 Департаменту роздрібних продажів у Придніпровському регіоні центру роздрібного бізнесу, зловживаючи службовим становищем підвела до касиру Банку ОСОБА_25 , невстановлену в ході досудового розслідування жінку, яку представила як ОСОБА_29 та наказала касиру Банку ОСОБА_25 зняти грошові кошти в сумі 20004,98 грн. з поточного рахунка ОСОБА_29 № НОМЕР_34 . У зв`язку з цим, касиром Банку ОСОБА_25 , шляхом внесення даних до ПК «FlexCube», було проведено операцію щодо зняття грошових коштів, після чого роздруковано заяву на видачу готівки №FJB008. Заяву на видачу готівки разом із коштами у сумі 20004,98 грн. касир Банку ОСОБА_25 підписала та віддала ОСОБА_7 , яка віддала заявку зазначеній жінці, яка підписавши заяву передала її ОСОБА_30 .

Відповідно до висновку судово-економічної експертизи №53/11.2 від 20.03.2017 у період з 11.12.2015 по 31.12.2015 з поточного рахунку ОСОБА_29 знято кошти не ОСОБА_29 на загальну суму 60004,98 грн.

Таким чином, своїми умисними діями ОСОБА_7 шляхом зловживання своїм службовим становищем, діючи за попередньою змовою із невстановленою в ході досудового розслідування особою, повторно заволоділа грошовими кошти, клієнту Банку, а саме ОСОБА_29 у сумі 60004,98 грн.

Дії ОСОБА_7 кваліфіковані за ч.3 ст.191 КК України -заволодіння чужим майном шляхом зловживання службовою особою своїм службовим становищем, вчинене повторно, за попередньою змовою групою осіб.

Під час судового розгляду кримінального провадження обвинувачена ОСОБА_7 вину в інкримінованих кримінальних правопорушень не визнала.

Місцевий суд, вислухавши показання обвинуваченої, потерпілих, свідків, дослідивши докази в сукупності та взаємозв`язку, оцінивши кожен доказ з точки зору його належності, допустимості і достовірності, їх сукупність з точки зору достатності, дійшов до висновку, що вина обвинуваченої у вчиненні інкримінованих кримінальний правопорушень доведена повністю, а її дії кваліфіковані правильно.

В апеляційній скарз захисник обвинуваченої адвокат ОСОБА_8 , вважає вирок суду першої інстанції незаконним та таким, що підлягає скасуванню з підстав невідповідності висновків суду, викладених у судовому рішенні, фактичним обставинам кримінального провадження, істотного порушення вимог кримінального процесуального закону, неправильного застосування закону України про кримінальну відповідальність.

В обґрунтування доводів скарги апелянт вказує, що обґрунтовуючи вирок, місцевий суд посилається на проведення впізнання судом власноруч, під час судового розгляду кримінального провадження.

На думку суду, пред`явлення свідкам по справі ОСОБА_31 , ОСОБА_32 , ОСОБА_33 та ОСОБА_34 фотознімків із зображенням особи, яка знімала кошти з банкомату за допомогою платіжних карток на ім`я потерпілих, повністю відповідає вимогам ст. 355 КПК України.

Апелянт на противагу вказаним висновкам суду зазначає, що законодавець в ст. 355 КПК України має на увазі, що під час допиту особа, яка впізнає та вказує на ознаки за якими вона впізнає, перед впізнанням, не буде знаходитись з пізнаваною особою в одному приміщенні. Їй буде надана особа чи річ, а не фотокартки. Впізнання по вказані справи мало бути проведене в залі суду та ґрунтуватися на вимогах ст. 228 КПК України. Адвокат вважає, що суд першої інстанції перебрав на себе функцію слідства, діючи упереджено та на користь обвинувачення, що є істотним порушенням вимог кримінального процесуального закону.

Окрім того, адвокат вказує, що впізнання проводилось особами, які будучі під присягою, заявили про вчинений тяжкий злочин. Тобто, свідки по справі ОСОБА_31 , ОСОБА_32 , ОСОБА_33 та ОСОБА_34 , які під час події описаних в обвинувальному акті, працювали касирами, були матеріально відповідальними особами, розповіли, як без присутності та дозволу потерпілих по справі, неодноразово знімали з рахунків потерпілих кошти, та начебто передавали обвинуваченій. Сторона захисту вважає, свідки розуміючи, що вони можуть бути притягнуті до кримінальної відповідальності за вчинення низки тяжких злочинів, які віднесені законодавством до корупційних, поклали всю провину на обвинувачену ОСОБА_7 . В цьому випадку в обвинувальному акті незаконні дії ОСОБА_7 мали б бути описані як співучасть із ОСОБА_31 , ОСОБА_32 , ОСОБА_33 та ОСОБА_34 . ОСОБА_7 ніякового відношенні до ввірених касирам грошей не мала. Не мала і владних повноважень вимагати від касирів порушити законодавство та внутрішні інструкції і накази банку. Касири протягом декількох років, не звертались до правоохоронних органів і служби безпеки банку.

Захист вважає, що суд обґрунтував обвинувальний вирок на свідченнях, до яких необхідно ставитися критично, оскільки вказані свідки є зацікавленими.

В обґрунтування вироку, суд вказав про наявність експертизи №389п від 10 жовтня 2016 року, висновки якої довели, що всі підписи були надані експерту на дослідження, виконані не потерплим, а іншою особою. При цьому суд, не звернув увагу, що досудовим розслідуванням не встановлено, що вказані підписи не виконані обвинуваченою.

Частина документів на яких мається підписи та які були предметом дослідження, отримані досудовим розслідуванням в непроцесуальний спосіб. В справі відсутні ухвали слідчих суддів на тимчасовий доступ до речей. Працівники служби безпеки банку, самостійно надавали вказані документи слідчому, що є істотним порушенням вимог процесуального закону.

Незважаючи на вказане, районний суд обґрунтовуючи свій вирок відсутністю підпису потерплих дійшов до висновку, що гроші знімала саме обвинувачена.

Також захист вказує, що суд першої інстанції обґрунтовує свій вирок посилається на висновки за результатами службового розслідування ПАТ «Укрсоцбанк» від 13 квітня 2016 року, складеного комісією у складі посадових осіб працівників банку. Вказане службове розслідування, не передбачене чинним КПК України, та не відповідає вимогам ст. 84 КПК України.

Апелянт також вказує, що суд припустився невідповідності фактичним обставинам кримінального провадження, оскільки вказав в описовій частині обвинувального вироку, неправильне прізвище потерпілого ОСОБА_35 , назвавши його ОСОБА_9 . Також у вироку суду маються дві різні суми завданої шкоди, які не відповідають обвинувальному акту.

Також сторона захисту вказує, що жодним доказом не зафіксовано і не перевірено обставину, що саме обвинувачена вносила до системи ПК «CardMake» данні про укладення договорів. Не було проведено технічні експертизи, завдяки яким можливо було встановити, з якого саме комп`ютера був проведений вхід в систему, яка МАС-адреса цього комп`ютера, чи дійсно він належав обвинуваченій. Чи дійсно вона в цей день перебувала на роботі та мала доступ до комп`ютера. З яким ІР-адресом цей комп`ютер входив до мережі в той день, та чи співпадають адреси з адресами з яких були внесені данні стосовно всіх потерпілих до системи ПК у вказані обвинувальному акті періоди.

Щодо обставин про підключення потерпілим послуги інтернет-банкінгу і використання власної електронної адреси. Апелянт зазначає, що вказані обставина не була перевірена та не встановлена, що саме ОСОБА_7 використовувала ці адреси при підключені цих послуг. Не проведені відповідні експертизи, які б підтвердили використання з робочого комп`ютера обвинуваченої вказаних адрес.

Не проведено експертизу, якою було б встановлено, хто саме є на зображеннях і відео, які були отримані з банкоматів.

Також, не встановлено в який час проводилась фото та відео фіксація з банкоматів, які були дослідженні в суді та чи відповідають вони датам зазначених в обвинувальному акті.

Захисник наголошує, що не встановлено, що саме ОСОБА_7 привласнила грошові кошти, які належали потерпілим.

Окрім того, в порушенні практики Верховного Суду України, яка викладена в постанові від 06 квітня 2016 року, в справі №6-352ц/16, вказано, що з моменту передачі грошей уповноваженій особі банку, саме банк є їх власником, а тому саме банку була спричинена шкода злочином, суд першої інтонації визнав правильним визначення потерпілими саме осіб, які передали гроші банку.

Просить суд апеляційної інстанції вирок районного суду від 26 липня 2021 року скасувати, кримінальне провадження відносно ОСОБА_7 закрити у зв`язку з не доведенням її вини у вчиненні інкримінованих правопорушень.

Обвинувачена ОСОБА_7 під час апеляційного перегляду пояснила, що підпримує апеляційну скаргу захисника, вважає, що вироку районного суду є незаконним та таким, що підлягає скасуванню.

Вказала, що касири банку, які є свідками в провадженні є заінтересованими особами та оговорили її через можливі домовленості міжними.

Захисник обвинуваченої ОСОБА_7 адвоката ОСОБА_8 під час апеляційного перегляду пояснив, що апеляційну скаргу підтримує, вважає вирок суду першої інстанції незаконним та таким, що підлягає скасуванн.

Зазначав, що потерпілі в кримінальному провадженні є не фізичні особи, а саме банківська установа. Доказів того, що саме ОСОБА_7 вчинила інкриміновані дії в матерілах кримінального провадження, відсутні. Обвинувачений вирок базується на обґрунтованих сумнівах і припущеннях, що є істотним порушенням кримінального процесуального закону.

Прокурор проти апеляційної скарги захисника обвинуваченої заперечував. Вважав, що вирок суду першої інстанції є законним і обґрунтованим. Під час судового розгляду місцевий суд в повному обсязі дослідив докази і належним чином надав їм оцінку.

Потерпілий ОСОБА_9 проти апеляційної скарги захисника обвинуваченої заперечував. Вважав, що вирок районного суду є законним і обґрунтованим. Наголошував, що в судових дебатах ОСОБА_7 вину частково визнала та саме обвинувачена особисто здійснювала оформлення його догоорів.

Заслухавши учасників кримінального провадження, перевіривши матеріали провадження та обговоривши доводи скарги, провівши судові дебвти та вислухавши останнє слово обвинуваченої, колегія суддів, дійшла до таких висновків.

Відповідно до вимог ст.404 КПК України суд апеляційної інстанції переглядає судові рішення суду першої інстанції в межах апеляційної скарги.

Згідно зі ст. 409 КПК України, підставами для скасування або зміни судового рішення судом апеляційної інстанції є, окрім іншого, невідповідність висновків суду, викладених у судовому рішенні, фактичним обставинам кримінального провадження; істотне порушення вимог кримінального процесуального закону.

Відповідно до вимог ст. 411 КПК України, судове рішення вважається таким, що не відповідає фактичним обставинам кримінального провадження, якщо, висновки суду не підтверджуються доказами, дослідженими під час судового розгляду; суд не взяв до уваги докази, які могли істотно вплинути на його висновки; за наявності суперечливих доказів, які мають істотне значення для висновків суду, у судовому рішенні не зазначено, чому суд взяв до уваги одні докази і відкинув інші; висновки суду, викладені у судовому рішенні мають істотні суперечності.

Згідно з положеннями ст. 412 КПК України істотними порушеннями вимог кримінального процесуального закону є такі порушення КПК України, які перешкодили чи могли перешкодити суду ухвалити законне та обґрунтоване судове рішення.

Відповідно до вимог ст. 370 КПК України судове рішення повинно бути законним, обґрунтованим і вмотивованим. Згідно з положеннями ч.ч.3, 4 вказаної статті обґрунтованим є рішення, ухвалене судом на підставі об`єктивно з`ясованих обставин, які підтверджені доказами, дослідженими під час судового розгляду та оціненими судом відповідно до статті 94 цього Кодексу; вмотивованим є рішення, в якому наведені належні і достатні мотиви та підстави його ухвалення.

Відповідно до ч. 1 ст. 94 КПК України суд за своїм внутрішнім переконанням, яке ґрунтується на всебічному, повному й неупередженому дослідженні всіх обставин кримінального провадження, керуючись законом, оцінює кожний доказ з точки зору належності, допустимості, достовірності, а сукупність зібраних доказів з точки зору достатності та взаємозв`язку для прийняття відповідного процесуального рішення.

Відповідно до вимог п. 2 ч. 3 ст. 374 КПК України в разі визнання особи винуватою у мотивувальній частині вироку зазначаються формулювання обвинувачення, визнаного судом доведеним, із зазначенням місця, часу, способу вчинення та наслідків кримінального правопорушення, форми вини і мотивів кримінального правопорушення; статті (частини статті) закону України про кримінальну відповідальність, що передбачає відповідальність за кримінальне правопорушення, винним у вчиненні якого визнається обвинувачений; докази на підтвердження встановлених судом обставин, а також мотиви неврахування окремих доказі.

На думку колегії суддів, судом першої інстанції вищевказаних вимог кримінального процесуального закону дотримано не в повній мірі, що потягло неповноту та однобічність судового розгляду та невідповідність висновків суду фактичним обставинам провадження, а також допущені інші порушення вимог кримінального процесуального законодавства, які перешкодили суду ухвалити законне та обґрунтоване судове рішення.

Так, згідно з матеріалами провадження та вироком суду, обвинувачена ОСОБА_7 у судовому засіданні свою вину у вчиненні інкримінованих злочинів не визнала. Під час допиту пояснила, що будь-яких дій, які могли статти результатами інкримінованих діянь не здійснювала, а в матерілах проваження відсутні докази, що саме вона в чиняла інкриміновані дії. Наголошувала, що самі касири банку порушували законодавство, видаючи комусь кошти без клієнта.

Як убачається з матеріалів провадження та з самого оскаржуваного вироку, доводи сторони захисту судом першої інстанції належним чином не перевірені, не спростовані та у вироку на них відповіді немає.

Оціннючи доводи сторони захисту, колегія суддів вказує, що в основу обвинувального вироку, суд першої інстанції відніс показання потерпілих, свідків, обвинуваченої, документи кримінального провадження.

Разом з тим надаючи оцінку доводам апелянта, суд апеляційної інстанції встановив, що основним доказом винуватості ОСОБА_7 є висновок за результатами службового розслідування, яким встановлено, що ОСОБА_7 нібито вчинила дії, які мають ознаки кримінального правопорушення.

Апеляційний суд вважає, що віднесення вказаного документу до обсягу винуватості ОСОБА_7 без ретельної правової оцінки, виходячи із змісту кримінального процесуального закону, є передчасним, виходячи з наступного.

Відповідно до ст. 93 КПК збирання доказів здійснюється сторонами кримінального провадження, потерпілим. Сторона обвинувачення здійснює збирання доказів шляхом проведення слідчих (розшукових) та негласних слідчих (розшукових) дій, шляхом витребування та одержання від органів державної влади, органів місцевого самоврядування, підприємств, установ та організацій, службових та фізичних осіб речей, документів, відомостей, висновків експертів, висновків ревізій та актів перевірок, проведення інших процесуальних дій, передбачених цим Кодексом.

Відповідно до ч. 3 ст. 214 КПК України здійснення досудового розслідування до внесення відомостей до реєстру або без такого внесення не допускається і тягне за собою відповідальність, установлену законом.

Відповідно до ч. 2 ст. 56 КПК потерпілий наділений правом під час досудового розслідування подавати докази на підтвердження своєї заяви.

Виходячи зі змісту даної норми, потерпілий також вправі подавати докази, однак лише в рамках кримінального провадження під час досудового розслідування.

Вказана позиція узгоджується з практикою Верховного суду, яка викладена у постанові від 7 серпня 2019 року в справі №607/14707/17.

Отже, підаючи аналізу вищевказане, колегія суддів дійшла до висновків, що суд першої інстанції не піддав правовій оцінці висновок службового розслідування, відповідно до ст.ст. 84-86, ст. 93, КПК України за таких умов: одержання фактичних даних із належного процесуального джерела, одержання фактичних даних належним суб`єктом; одержання фактичних даних у належному процесуальному порядку; належне оформлення джерела фактичних даних.

Місцевий суд лише формально послався на такий висновок, вказавши, що вина обвинуваченої підтверджується її діями, які полягали в привласні грошових коштів, зловживаючи службовим становищем працівника банку.

Колегія суддів частково погоджується твердженням сторони захисту, що документи, на яких маються підписи та які були предметом дослідження, могли бути отриманні органом досудового розслідування в непроцесуальний спосіб, оскільки районний суд під час судового розгляду не оцінив умови одержання таких докуменів, відповідно до процесуального порядку.

Вказаний недолік не дає можливості підтвердити або спростувати версію захисту, що працівники служби безпеки банку самостійно надали вказані документи, які можуть становити банківську таємницю слідчому органу досудового розслідування, що може свідчити про певні процесуальні порушення вимог КПК України.

Захисник наголошував, що в кримінальному провадженін відсутні докази, які доводять поза розумним сумнівом вину ОСОБА_7 та місцевим судом не звернуно увагу на доводи обвинуваченої і захисту про те, що висновками експертизи доведено, що всі підписи були на документах виконані не потерпілим, а іншою невстановленою особою, а не обвинуваченою.

Розглядаючи вказане твердження, колегія суддів дійшла до висновку, що вказане також не було спростовано або підтверджено під час судового розгляду в суді першої інстанції, що саме обвинувачена ОСОБА_7 виконала підписи.

Також не спростовано версію захисту, що саме ОСОБА_7 вносила до електронної системи данні про укладення договорів з клієнтами з використанням власної електронної адреси.

Місцевий суд по вищевказаним обставинам лише формально, без ретельної перевірки виклав висновки службового розслідування та виклад пред`явленого обвинувачення.

Також зі змісту вироку суду першої інстанції вбачається, що судом не розкрито кримінально-кваліфікуючі ознаки злочину в діях обвинуваченої ОСОБА_7 , вихоячи з наступного.

Кваліфікація суспільно-небезпечного діяння (злочину) передбачає логічну діяльність суб`єктів правозастосування з встановленням відповідності між фактичними і юридичними ознаками дій, які здійснюються до законів логіки і норм права.

В данному випадку, місцевий суд повинен був застосувати конструкцію кримінального закону до ретроактивних діянь обвинуваченої, тобто до фактичних обставин, які були вчиненні нею в інкримінований проміжок часу.

За конструкцією ст. 191 КК України передбачено три різні форми вчинення злочину:

- привласнення,

- розтрата чужого майна

- або задоволідння шляхом зловживання службовим становищем.

Загальною ознакою є особливе відношення винного до майна, яким він заволодіває.

Особа в цих випадках не є сторонньою для майна: воно їй ввіренне, перебуває у відданні або соба вналсідок службового становища має певні повноваження щодо цього майна.

Юридичною підставою для такого відношення винного до майна є правові відносини, договірні відносини, доручення, службові повноваження.

Тобто, колегія суддів вважає, що суб`єкт злочину здійснює повноваження щодо майна на законній підставі: наділений правомочністю щодо розпоряджання, управління, доставки, зберігання майна тощо.

Інкриміновані дії ОСОБА_7 повинні мати обов`язкові ознаки вищезазначеного злочину, які підлягають обов`язковому доведенню, а саме те, що особа повинна мати службове становище та певні повноваження для зловживання при вчиненні злочину.

Приміткою 1 до ст. 364 КК України вказано, що службовими особами є особи, які постійно, тимчасово чи за спеціальним повноваженням здійснюють функції представників влади чи місцевого самоврядування, а також обіймають постійно чи тимчасово в органах державної влади, органах місцевого самоврядування, на державних чи комунальних підприємствах, в установах чи організаціях посади, пов`язані з виконанням організаційно-розпорядчих чи адміністративно-господарських функцій, або виконують такі функції за спеціальним повноваженням, яким особа наділяється повноважним органом державної влади, органом місцевого самоврядування, центральним органом державного управління із спеціальним статусом, повноважним органом чи повноважною особою підприємства, установи, організації, судом або законом.

Обєктивною стороно зловживання владою або службовим становищем виявляється у діянні, яке: а) вчиняється з використанням влади або службового становища; б) здійснюється в межах повноважень, наданих особі за посадою чи у зв`язку з виконанням нею службових обов`язків; в) суперечить інтересам служби; г) знаходиться у причинному зв`язку з наслідками.

Згідно вироку суду, встановлено, посадовою інструкцією визначено, що на ОСОБА_7 , як на службову особу банку, покладалось керівництво, організація, планування, координація роботи відділення; контроль виконання завдань та функцій відділення; забезпечення якісного продажу банківських продуктів клієнтам та їх супроводження; контроль за виконанням рішень колегіальних органів та керівництва Банку, Керуючого регіону, Директора Центру роздрібного бізнесу, Директора Департаменту роздрібних продаж з питань, що відносяться до компетенції відділення та за окремими дорученнями вищеперерахованих органів/осіб; забезпечення якісного обслуговування клієнтів всіх сегментів, дотримуючись Стандартів Обслуговування клієнтів Роздрібного бізнесу ПАТ «Укрсоцбанк».

Конструкція складу кримінального злочину, передбаченого ст. 191 КК України висуває вимоги користування службовим становищем, де основною ознакою є не наявність чи відсутність у винного певної правомочності щодо майна, яке є предметом злочину, а використання для заволодіння чужим майном офіційно наданих йому за посадою (посадовою інструкцією) службових повноважень.

Тобто для притягення особи до кримінальної відповідальності суд повинен в обов`язковому порядку встановити характер і обсяг повноважень, виявити коло тих обов`язків, які визначають компетенцію службової особи та встановити причиний зв`язок між діями і спеціальними актами (інструкціями, положеннями, наказами, статутами тощо).

Узагальнюючи вищевикладене, колегія суддів частково погоджується з висновками місцевого суду, що ОСОБА_7 є службовою особою банківської установи.

Разом з тим, апеляційний суд вважає, що районний суд при перевірці кримінально- правової кваліфікації діянь ОСОБА_7 не здійснив ретельної оцінки посадовим повноваженням, які могли підтвердити висунуте обвинувачення в заволодінні коштів клієнтів банку, отриманні замість клієнтів банку грошових коштів в банкоматах, каси банку та здійснення оперування коштами клієнтів під час укладання договрів.

Районний суд лише формально у вироку перелічив в загальних фразах обов`язки обвинуваченої, як працівника банку, які викладені були в обвинувальному акті.

Судова колегія вважає, що з вироку незрозуміло, чи могла ОСОБА_7 , маючи певні конкретні повноваження працівника банку, здійснити інкриміновані дії для вчинення злочиних дій, які ставться їй у вину.

Також апеляційний суд вважає, що під час судового розгляду не було спростовано того, що ОСОБА_7 вказані діяння могла здійснити самостійно, без участі інших працівників банку, виходячи з наданих службових поновжаень.

Надаючи оцінку вказаному, суд виходить із принципу справедливого судового розгляду, а саме те, що суд не має право допускати будь-які спрощення під час розгляду, а стандарти доказування повинні бути найвищими.

Отже, суд вважає, що районний суд не надав належний аналіз, оцінку і співвідношення доводів сторони захисту обставинам кримінального провадження, не вжив заходів для усунення суперечностей, які становлять сумнів у винуватості ОСОБА_7 , що в свою чергу викликає вірогідність ряду припущень у вказаному кримінальному провадження, які є недопустимими при ухвалені обвинувального вироку.

Вказане, є істотним порушенням в розумінні практики Європейського суду з прав людини справі, оскільки усталеною практикою суду, яка відображає принцип, пов`язаний з належним здійсненням правосуддя, у рішеннях судів мають належним чином бути викладені підстави, на яких вони ґрунтуються (рішення у справі «Морейра Феррейра проти Португалії (№ 2)» [ВП] (Moreira Ferreira v. Portugal (no. 2) [GC], заява № 19867/12, пункт 84, від 11 липня 2017 року). При розгляді питання справедливості кримінального провадження Суд встановлював, зокрема, що, ігноруючи конкретний, відповідний і важливий аргумент обвинуваченого, національні суди не виконують своїх зобов`язань за пунктом 1 статті 6 Конвенції (рішення у справі «Нечипорук і Йонкало проти України» (Nechiporuk and Yonkalo v. Ukraine), заява № 42310/04, пункт 280, від 21 квітня 2011 року).

Право на справедливий судовий розгляд може вважатися ефективним, тільки якщо клопотання чи зауваження сторін дійсно «заслухані», тобто належним чином розглянуті судом та на них були надані обґрунтовані відповіді (рішення у справі «Кармель Суліба проти Мальти» (Carmel Saliba v. Malta), заява № 24221/13, пункт 65, від 29 листопада 2016 року).

Приймаючи до уваги встановлені факти неповноти судового розгляду та істотного порушення вимог кримінального процесуального закону, який допущено судом першої інстанції, виходячи з загальних засад кримінального провадження, а саме вимог ст. 7 КПК України, ч. 6 ст. 9 КПК України, оскаржуваний вирок, на підставі п. 3 та п. 1 ч. 1 ст.409, ч. 1 ст. 412, ст. 415 КПК України, підлягає скасуванню із призначенням нового розгляду кримінального провадження в суді першої інстанції.

Відповідно ч. 3 ст. 404 КПК України, за клопотанням учасників судового провадження суд апеляційної інстанції зобов`язаний повторно дослідити обставини, встановлені під час кримінального провадження, за умови, що вони досліджені судом першої інстанції не повністю або з порушеннями, та може дослідити докази, які не досліджувалися судом першої інстанції, виключно якщо про дослідження таких доказів учасники судового провадження заявляли клопотання під час розгляду в суді першої інстанції або якщо вони стали відомі після ухвалення судового рішення, що оскаржується.

Під час апеляційного розгляду стороною захисту не було заявлено клопотання про потворне дослідження доказів в кримінальному провадженні.

З огляду на вказані обставини колегія суддів, не може без належних процесуальних підстав досліджувати і давати іншу оцінку тим доказам, які були досліджені, однак не оцінені належним чином судом першої інстанції, тому вирок підлягає скасуванню із призначенням нового розгляду.

При цьому, призначаючи новий розгляд в суді першої інстанції, суд апеляційної інстанції не має права вирішувати наперед питання про доведеність чи недоведеність обвинувачення, достовірність чи недостовірність доказів, переваги одних доказів над іншими, застосування судом першої інстанції того чи іншого закону України про кримінальну відповідальність та призначення покарання. А тому, при новому розгляді районному суду належить з`ясувати всі фактичні обставини справи у порядку визначеному кримінальним процесуальним законом.

При новому розгляді суду необхідно усунути порушення, з дотриманням встановленого законом порядку повно та всебічно перевірити доводи сторони захисту.

З огляду на зазначене та керуючись ст. ст. 404, 407, 409, 412, 415, 419 КПК України, колегія суддів, -

У Х В А Л И Л А:

Апеляційну скаргу захисника обвинуваченої ОСОБА_7 адвоката ОСОБА_8 , задовольнити частково.

Вирок Чернігівського районного суду Запорізької області від 29 липня 2021 року, яким ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , визнано винною у вчиненні кримінальних правопорушень, передачених ч. 1, ч. 3, ч. 4 ст. 191 КК України, скасувати.

Призначити новий розгляд кримінального провадження в суді першої інстанції.

Матеріали кримінального провадження направити до Чернігівського районного суду Запорізької області.

Ухвала Запорізького апеляційного суду набирає законної сили з моменту її проголошення та оскарженню не підлягає.

Судді:

ОСОБА_2 ОСОБА_3 ОСОБА_4