15.05.2019 Справа № 756/4430/19
Справа № 756/4430/19
№ 1-кп/756/874/19
ВИРОК
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ
15 травня 2019 року м.Київ

Колегія суддів Оболонського районного суду м. Києва у складі:

головуючого судді: ОСОБА_1

суддів: ОСОБА_2

ОСОБА_3

за участю: секретаря: ОСОБА_4

прокурора: ОСОБА_5

захисника: ОСОБА_6

розглянувши у відкритому судовому засіданні у залі Оболонського районного суду м. Києва кримінальне провадження стосовно

ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , уродженки с. Лютіж Вишгородського району Київської області, громадянки України, зареєстрованої та яка фактично проживає за адресою: АДРЕСА_1 , раніше не судимої,

яка обвинувачується у вчиненні кримінальних правопорушень передбачених ч. 2 ст.190, ч.4 ст.190, ч. 3 ст. 358 КК України,-

В С Т А Н О В И Л А:
Невстановлені досудовим розслідуванням особи на початку 2018 року (точна дата під час досудового розслідування не встановлена) вступили в попередню змову спрямовану на заволодіння коштами, які підлягають виплаті вкладникам банків, визнаних неплатоспроможними, як гарантована сума відшкодування за їх вкладами за рахунок Фонду.

У період з 29.01.2018 (точна дата під час досудового розслідування не встановлена), однак не пізніше 28.03.2018, невстановлені особи, за невстановлених обставин залучили до вчинення запланованих злочинів ОСОБА_7 , яка згідно наказу від 27.09.2017 № 539-ос призначена на посаду провідного економіста Київського відділення № 10 ПАТ «Банк Інвестицій та Заощаджень».

У невстановлений період часу, однак до 28.03.2018, невстановлені особи за невстановлених обставин отримали дані, що право на таке відшкодування у розмірі 200 000 грн. має вкладник АТ «Банк «Фінанси та Кредит» ОСОБА_8 .
Після чого невстановлені особи передали отримані дані про вкладника ОСОБА_8 , ОСОБА_7 , яка 28.03.2018 о 17:38 використовуючи особистий ключ доступу до Системи встановила, що дійсно вкладник АТ «Фінанси та Кредит» ОСОБА_8 , має право на таке відшкодування в розмірі 200 000 грн., а також отримала зазначені у цій Системі його персональні дані, в тому числі щодо даних виданого йому паспорта (серію, номер, дату видачі та ким виданий).

Крім того, 29.03.2018 о 15:58 ОСОБА_7 використовуючи доступ до Системи, повторно перевірила наявність ОСОБА_8 серед осіб, що не отримали відшкодування за рахунок коштів Фонду, про що повідомила невстановлених осіб.

Після чого, невстановлені досудовим розслідуванням особи у невстановленому місці та у невстановлені дату і час, однак до 03.04.2018, використовуючи підроблений бланк паспорта, виготовили підроблені офіційні документи паспорт громадянина України на ім`я ОСОБА_8 серії НОМЕР_1 шляхом внесення до нього справжніх анкетних даних останнього та відомостей стосовно дати, місця та органу його видачі, вклеївши фотознімок невстановленої особи, а також довідку про присвоєння ідентифікаційного номера НОМЕР_2 , видану 04.08.2010 ДПА Київського району в м. Сімферополі на ім`я ОСОБА_8

03.04.2018, точний час не встановлений, однак після 10:30, невстановлена особа, діючи за попередньою змовою з ОСОБА_7 та іншими невстановленими особами, прибула до Київського відділення № 10 ПАТ «Банк Інвестицій та Заощаджень» за адресою: м. Київ, просп. Перемоги, 20-а, та відповідно до попередньої домовленості звернулась до ОСОБА_7 щодо отримання коштів, що підлягали виплаті ОСОБА_8 . Фондом.

У свою чергу, ОСОБА_9 , діючи умисно, з корисливих мотивів, достовірно знаючи, що невстановлена особа, яка до неї звернулася та надала документи на ім`я ОСОБА_8 не є останнім, а подані документи є підробленими, за відсутності на це законних підстав, розпочала дії з видачі зазначеній невстановленій особі коштів, які підлягали виплаті вкладнику АТ «Банк «Фінанси та Кредит» ОСОБА_8 за рахунок Фонду.
Продовжуючи вчиняти дії направленні на заволодіння коштами Фонда, діючи умисно, з корисливих мотивів, будучи обізнаною про неможливість отримання готівкою повної суми відшкодування, ОСОБА_7 підготувала договір банківського вкладу № 244/35 на ім`я ОСОБА_8 , на підставі якого особі, що видавала себе за ОСОБА_8 , видана миттєва платіжна картка VISA № НОМЕР_3 .

На підставі вищевказаного підробленого документа, ОСОБА_7 видала невстановленій особі, що видавала себе за ОСОБА_8 , миттєву платіжну картку VISA № НОМЕР_3 .

Після чого, ОСОБА_7 , продовжуючи вчиняти дії спрямовані на заволодіння чужим майном, а саме коштами Фонду, які підлягали виплаті вкладнику АТ Банк «Фінанси та Кредит» ОСОБА_8 , супроводила невстановлену особу, що видавала себе за останнього, до приміщення каси та передала касиру ОСОБА_10 копії документів виготовлених на ім`я вказаного вкладника та засвідчених невстановленою особою від імені ОСОБА_8 .

ОСОБА_10 , будучи введеною в оману діями ОСОБА_7 не усвідомлюючи її справжніх намірів, вважаючи, що ОСОБА_7 провела належну ідентифікацію клієнта, здійснила функцію «проведення» по сформованій ОСОБА_7 заяві на видачу готівки № 84 від 03.04.2018.

При цьому, 130 000 грн. невстановлена особа від ОСОБА_10 отримала готівкою, а кошти в сумі 70 000 грн. зараховані на депозитний рахунок згідно банківського вкладу № 244/35 від 03.04.2018, що відкритий від імені ОСОБА_8 невстановленою особою по підробленим документам.

Унаслідок протиправних дій ОСОБА_7 та невстановлених осіб, юридичній особі Фонду заподіяно матеріальний збиток в розмірі 200 000 грн., що є значною шкодою.
Отримані таким чином кошти у розмірі 130 000 грн. були розподілені між учасниками вчинення злочину та використані ними на власний розсуд, з яких 10 000 грн. отримала готівкою від невстановленої особи особисто ОСОБА_7 .
Крім того 70 000 грн., що зараховані на депозитний рахунок згідно банківського вкладу № 244/35 від 03.04.2018, що відкритий від імені ОСОБА_8 , із використанням платіжної карточки VISA № НОМЕР_3 у період 10.04.2018 по 08.05.2018 отримані ОСОБА_7 та невстановленими особами шляхом зняття готівки через банкомати та проведення розрахунків в різноманітних торгівельних мережах.
При цьому безпосередньо ОСОБА_7 , використовуючи зазначену платіжну карточку здійснила декілька фінансових операцій з її використанням:
-11.04.2018 перебуваючи в Київському відділенні № 10 ПАТ «Банк Інвестицій та Заощаджень» за адресою: м. Київ, просп. Перемоги, 20-а, через РОS-термінал отримала готівкою 2000 грн.;

-13.04.2018 в період 13:36 по 13:39, перебуваючи в Київському відділенні № 10 ПАТ «Банк Інвестицій та Заощаджень» за адресою: м. Київ, просп. Перемоги, 20-а здійснила операції щодо зняття готівки та через банкомат отримала кошти на загальну суму 7 000 грн.;
-16.04.2018 в 16:38, перебуваючи в Київському відділенні № 10 ПАТ «Банк Інвестицій та Заощаджень» за адресою: м. Київ, просп. Перемоги, 20-а здійснила операцію щодо зняття готівки та через банкомат отримала кошти на загальну суму 1000 грн.;
-20.04.2018 в 09:22, перебуваючи в Київському відділенні № 10 ПАТ «Банк Інвестицій та Заощаджень» за адресою: м. Київ, просп. Перемоги, 20-а здійснила 2 операцій щодо зняття готівки та через банкомат отримала кошти на суму 1 700 грн.
Крім того, ОСОБА_7 03.04.2018 точний час під час досудового розслідування не встановлено, однак після 10:30, за попередньою змовою групою осіб, з метою заволодіння чужим майном шляхом обману (шахрайство), а саме коштів Фонду, що підлягали виплаті вкладнику АТ «Банк «Фінанси та Кредит» ОСОБА_8 , перебуваючи за місцем своєї роботи за адресою: м. Київ, просп. Перемоги, 20а, за допомогою встановленої у відділені банку оргтехніки виготовила завідомо підроблені офіційні документи заяву на видачу готівки № 84 від 03.04.2018 та договір банківського вкладу № 244/35 шляхом внесення до них відомостей, що не відповідають дійсності, зокрема, про особу клієнта, зазначивши в ній анкетні дані ОСОБА_8 і відомості щодо серії, номера, дати, місця та органу видачі паспорта останнього.

Вказані документи ОСОБА_7 видала невстановленій особі, що видавала себе за ОСОБА_8 для виконання підпису від імені останнього.

Крім того, ОСОБА_7 повторно вчинила заволодіння чужим майном шляхом обману (шахрайство), за попередньою змовою групою осіб, в особливо великих розмірах коштами Фонду, що підлягали виплаті ОСОБА_11 як вкладнику ліквідованих банків.

Так, у період до 11.05.2018 (точна дата не встановлена) невстановлені особи, за невстановлених обставин отримали відомості про персональні дані клієнтів АТ «Дельта Банк»; ПАТ «Банк Михайлівський» та ПАТ «Платинум Банк», які мають право на відшкодування коштів за рахунок Фонду, у зв`язку з тим, що відносно зазначених банків НБУ прийнято рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію та за невстановлених обставин залучили до вчинення запланованих злочинів ОСОБА_7 , яка працювала на посаді провідного економіста Київського відділення № 10 ПАТ «Банк Інвестицій та заощаджень».

У невстановлений період часу, однак до 11.05.2018, невстановлені особи за невстановлених обставин отримали дані, що право на таке відшкодування як вкладник трьох банків, щодо яких принято рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію має ОСОБА_11 .
Після чого невстановлені особи передали отриманні дані про вкладника ОСОБА_11 , ОСОБА_7 , яка 11.05.2018 о 17:38 використовуючи особистий ключ доступу до Системи встановила, що дійсно ОСОБА_11 як вкладник АТ «Дельта Банк», ПАТ «Банк Михайлівський» та ПАТ «Платинум Банк» має право на такі відшкодування, а також отримала зазначені у цій Системі його персональні дані, в тому числі щодо даних виданого йому паспорта (серію, номер, дату видачі та ким виданий).

14.05.2018 о 12:07, невстановлена особа, діючи за попередньою змовою з ОСОБА_7 та іншими невстановленими особами, прибула до Київського відділення № 10 ПАТ «Банк Інвестицій та Заощаджень» за адресою: м. Київ, просп. Перемоги, 20-а та звернулась до економіста цього ж відділення ОСОБА_12 щодо отримання коштів, що підлягали виплаті ОСОБА_11 . Фондом.

У свою чергу, ОСОБА_9 , діючи умисно, з корисливих мотивів, достовірно знаючи, що невстановлена особа, яка звернулася до економіста ОСОБА_12 та надала документи на ім`я ОСОБА_11 не є останнім, а подані документи є підробленими, з метою відволікання уваги ОСОБА_12 від ретельної перевірки документів та контроля дій останньої, запропонувала ОСОБА_12 допомогу в проведенні процедури ідентифікації та верифікації особи і підготовці документів щодо видачі коштів.
ОСОБА_12 будучи введеною в оману діями ОСОБА_7 , не усвідомлюючи її справжніх намірів, вважаючи, що ОСОБА_7 допомогає їй як більш досвідчений працівник банку, погодилась на пропозицію ОСОБА_7 .

Після чого ОСОБА_12 під керуванням та контролем ОСОБА_7 , не усвідомлюючи, що наданні невстановленою особою, документи на ім`я ОСОБА_11 є підробленими, провівши ідентифікацію особи та перевіривши наявність у реєстрі вкладників, які мають право на одержання гарантованої суми відшкодування за рахунок коштів Фонду, відомостей про ОСОБА_11 , виготовила наступні документи: заяву на видачу готівки № 56 на суму 200 000 грн.; заяву на видачу готівки № 57 на суму 156 108,18 грн.; заяву на видачу готівки № 60 на суму 200 000 грн., а всього на загальну суму 556 108, 18 грн.

Продовжуючи вчиняти дії направленні на заволодіння коштами Фонда, діючи умисно, повторно, з корисливих мотивів, будучи обізнаною про неможливість отримання готівкою повної суми відшкодування, ОСОБА_7 за допомогою встановленої у відділені банку оргтехніки виготовила завідомо підроблений офіційний документ договір карткового рахунку № РС132343-01 від 14.05.2018 на ім`я ОСОБА_11 шляхом внесення до нього відомостей, що не відповідають дійсності, зокрема, про особу клієнта, зазначивши в ній анкетні дані ОСОБА_11 і відомості щодо серії, номера, дати, місця та органу видачі паспорта останнього.

На підставі вищевказаного підробленого документа, ОСОБА_7 видала невстановленій особі, що видавала себе за ОСОБА_11 , миттєву платіжну картку VISA № НОМЕР_4 .

Після чого, ОСОБА_12 супроводила невстановлену особу, що видавала себе за вкладника ОСОБА_11 , до приміщення каси та передала касиру ОСОБА_13 копії документів виготовлених на ім`я вказаного вкладника та засвідчених невстановленою особою від імені ОСОБА_11 .

В свою чергу ОСОБА_13 здійснила функцію «проведення» по сформованим ОСОБА_12 заявам на видачу готівки № 56, 57 та 60 від 14.05.2018, відповідно до якої кошти в сумі 556 000 грн. зараховані на рахунок миттєвої платіжної картки VISA № НОМЕР_4 у зв`язку із відсутністю готівки в касі вищевказаного відділення, а кошти в сумі 108, 18 грн. невстановлена особа, що видавала себе за ОСОБА_11 отримала готівкою в касі відділення від ОСОБА_13 .

Після чого, невстановлена особа, що видавала себе за ОСОБА_11 використовуючи підроблені документи, 14.05.2018 о 14:26 в касі Київського відділення № 5 ПАТ «Банк Інвестицій та Заощаджень» за адресою: м. Київ, просп. М.Тимошенка, 21, отримала готівкою кошти в сумі 407 000 грн., а о 15:02 в касі Київського відділення № 12 ПАТ «Банк Інвестицій та Заощаджень» за адресою: м. Київ, просп. Г.Сталінграда, 8, отримала готівкою кошти в сумі 149 000 грн.

Отримані таким чином кошти у розмірі 556 108,18 грн. були розподілені між учасниками вчинення злочину та використані ними на власний розсуд.
Унаслідок протиправних дій ОСОБА_7 та невстановлених осіб, юридичній особі Фонду заподіяно матеріальний збиток в розмірі 556 108,18 грн., що є особливо великим розміром.
Крім того, ОСОБА_7 14.05.2018, у період часу з 12:07 до 14:26, повторно, за попередньою змовою групою осіб, з метою заволодіння чужим майном шляхом обману (шахрайство), а саме коштів Фонду, що підлягали виплаті вкладнику ліквідованих банків ОСОБА_11 , перебуваючи за місцем своєї роботи за адресою: м. Київ, просп. Перемоги, 20а, за допомогою встановленої у відділені банку оргтехніки виготовила завідомо підроблений офіційний документ договір карткового рахунку № РС132343-01 від 14.05.2018 на ім`я ОСОБА_11 шляхом внесення до нього відомостей, що не відповідають дійсності, зокрема, про особу клієнта, зазначивши в ній анкетні дані ОСОБА_11 і відомості щодо серії, номера, дати, місця та органу видачі паспорта останнього.

На підставі вищевказаного підробленого документа, ОСОБА_7 видала невстановленій особі, що видавала себе за ОСОБА_11 , миттєву платіжну картку VISA № НОМЕР_4 .

Обвинувачена ОСОБА_7 в судовому засіданні вину у скоєнні злочинів визнала повністю і дала пояснення по суті обвинувачення, які повністю підтверджують обставини скоєння нею злочинів, які викладені у обвинувальному акті, у скоєному кається. Цивільний позов Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у сумі 756 108,18 гривень визнала у повному обсязі.

Відповідно до ч.3 ст.349 КПК України, за згодою учасників судового провадження, суд ухвалив про проведення скороченого судового розгляду і визнав недоцільним дослідження доказів щодо тих обставин кримінального провадження, які ніким не оспорюються, обмежившись допитом обвинуваченої та дослідженням доказів, які характеризують її особу. При цьому, судом з"ясовано, чи правильно обвинувачена розуміє зміст тих обставин, які вона не оспорює, чи є добровільною та істинною її позиція, а також роз"яснив учасникам процесу, що у разі не дослідження судом доказів, вони будуть позбавлені права оскаржити обставини, які не оспорювалися, в апеляційному порядку.

Суд вважає, що вина обвинуваченої ОСОБА_7 доказана, її дії слід кваліфікувати:

- за ч. 2 ст. 190 КК України, як заволодіння чужим майном шляхом обману (шахрайство), вчинене за попередньою змовою групою осіб, що завдало значної шкоди потерпілому;

-за ч.4 ст.190 КК України, як заволодіння чужим майном шляхом обману (шахрайство), вчинене повторно, за попередньою змовою групою осіб, в особливо великих розмірах.

-за ч. 3 ст. 358 КК України, як підроблення іншого офіційного документа, який посвідчується установою, організацією, приватним нотаріусом і який надає права з метою використанні його іншою особою, вчинене повторне, за попереднею змовою у групі осіб;

При визначенні виду та міри покарання суд враховує ступінь тяжкості кримінальних правопорушеннь, які відносяться до злочинів середньої тяжкості та особливо тяжких злочинів, а також відомості які характеризують її особу: раніше не судима, у лікаря психіатра та нарколога на обліку не перебуває, за місцем проживання характеризується позитивно.

Обставинами, що пом`якшують покарання ОСОБА_7 суд вважає щире каяття та активне сприяння розкриттю злочину, вчинення злочину внаслідок збігу тяжких сімейних обставин.
Обставин які обтяжують покарання ОСОБА_7 суд не вбачає.

Враховуючи обставини справи, дані про особу ОСОБА_7 ступень тяжкості злочинів, суд приходить до висновку про те, що виправлення обвинуваченої та попередження скоєння нею нових злочинів можливе без ізоляції від суспільства, у разі призначення остаточно покарання, відповідно до ст.70 КК України шляхом поглинання менш суворого покарання більш суворим, у вигляді позбавлення волі, але зі звільненням від відбуття цього покарання з випробуванням, відповідно до ст.ст.75,76 КК України.

Цивільний позов Фонду гарантування вкладів фізичних осіб слід задоволенити у повному обсязі, оскільки він підтверджується матеріалами кримінального провадження визнаний ОСОБА_7 , тому з ОСОБА_7 на користь Фонду гарантування вкладів фізичних осіб слід стягнути завдану матеріальну шкоду у розмірі 756 108,18 гривень.

Процесуальні витрати за проведення експертиз у кримінальному провадженні у розмірі 20 878 гривень слід стягнути з ОСОБА_7 на користь держави.

Речови докази суду не надавались.

На підставі викладеного, керуючись ст.ст. 370, 374, 376 КПК України, колегія суддів,-

З А С У Д И Л А:
ОСОБА_7 визнати винною у скоєнні злочинів, передбачених ч. 2 ст. 190, ч. 4 ст. 190; ч. 3 ст. 358 КК України та призначити їй покарання за :

- ч. 2 ст. 190 КК України у вигляді одного року позбавлення волі,

-ч.4 ст.190 КК України - у вигляді п`яти років позбавлення волі

- ч. 3 ст.358 КК України - у вигляді двох років позбавлення волі

На підставі ст. 70 КК України, за сукупністю злочинів шляхом поглинання менш сурового покарання більш суровим покаранням призначити ОСОБА_7 остаточно покарання у вигляді п`яти років позбавлення волі.

Відповідно до ст.ст. 75,76 КК України звільнити ОСОБА_7 від призначеного покарання з іспитовим строком на три роки та покласти на неї на цей період такі обов`язки: з`являтися для реєстрації до уповноваженого органу з питань пробації (кримінально-виконавчої інспекції), повідомляти уповноважений орган з питань пробації (кримінально-виконавчої інспекції) про зміну місця проживання, роботи або навчання.

Запобіжний захід ОСОБА_7 до набрання вироком законної сили не обирати.

Процесуальні витрати за проведення експертиз у кримінальному провадженні у розмірі 20 878 гривень стягнути з ОСОБА_7 на користь держави.

Цивільний позов Фонду гарантування вкладів фізичних осіб задовольнити у повному обсязі.

Стягнути з ОСОБА_7 на користь Фонду гарантування вкладів фізичних осіб в рахунок відшкодування завданої матеріальної шкоди 756 108,18 гривень .

Вирок набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги, якщо таку скаргу не було подано. У разі подання апеляційної скарги вирок, якщо його не скасовано, набирає законної сили після ухвалення рішення судом апеляційної інстанції.

Копія вироку негайно після його проголошення вручається обвинуваченої та прокурору.

Вирок може бути оскаржено до Київського апеляційного суду через Оболонський районний суд м. Києва протягом тридцяти діб з моменту його проголошення, а обвинуваченою - з моменту отримання його копії.

Головуючий суддя ОСОБА_1

Судді: ОСОБА_3

ОСОБА_2