Справа № 484/3478/18
Провадження № 1-кс/484/1030/18
УХВАЛА

м. Первомайськ 05 вересня 2018 року

Слідчий суддя Первомайського міськрайонного суду Миколаївської області ОСОБА_1 , розглянувши винесене у кримінальному провадженні № 0001275 клопотання старшого слідчого СВ Первомайського ВП ГУНП в Миколаївській області лейтенанта поліції ОСОБА_2 , про проведення почеркознавчої експертизи, -

ВСТАНОВИВ:

В провадженні СВ Первомайського ВП ГУНП в Миколаївській області перебуває кримінальне провадження № 0001275 від 25.05.2018 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 191 КК України.

Слідчий СВ Первомайського ВП ГУ НП в Миколаївській області лейтенант поліції ОСОБА_2 звернувся із клопотанням про призначення почеркознавчої експертизи у вказаному кримінальному провадженні, обгрунтовуючи тим, що фахівцями ревізійного відділу та відповідними службами філії в період з 21.05.2018 року по 20.06.2018 року проведене службове розслідування, в ході якого встановлено та задокументовано ряд епізодів, які містять в собі ознаки окремих діянь, передбачених КК України.

ОСОБА_3 , 1993 року народження, наказом № 557-к від 11.09.2017 року з 13.09.2017 року призначена на посаду старшого контролера - касира ТВБВ № 19014/0126 філії - Миколаївського обласного управління АТ «Ощадбанк».

Згідно посадової інструкції, з якою ОСОБА_3 була ознайомлена під підпис 13.09.2017. остання, як старший контролер - касир ТВБВ № 10014/9126, забезпечує своєчасне та якісне проведення банківських операцій (п. 2.3), організовує роботу щодо забезпечення збереження грошових коштів і цінностей (п. 2.5), забезпечує правильне застосування чинних законодавчих актів України, нормативних актів НБУ, внутрішніх нормативних документів банку (п. 2.7.), здійснює усі банківські операції згідно наданого дозволу (п.2.11), здійснює видачу та приймання грошових коштів за рахунками клієнтів (п. 2.17).

Відповідно до п. 1.5 посадової інструкції старший контролер-касир є матеріально відповідальною особою, про що з ним і Банком укладається договір про повну індивідуальну матеріальну відповідальність.

Відповідно до розділу 4 посадової Інструкції старший контролер - касир несе відповідальність за не виконання або не належне виконання функцій та обов`язків, встановлених цією посадовою інструкцією (п. 4.1.1), недотримання положень, інструкцій та інших розпорядчих документів банку (п. 4.1.2), порушення чинного законодавства, нормативних документів НБУ (п. 4.1.4), матеріальну шкоду, заподіяну з його вини згідно з чинним законодавством та укладеним договором «Про повну індивідуальну матеріальну відповідальність» (п. 4.1.7).

Згідно п. 4.2 посадової інструкції у випадку невиконання своїх обов`язків контролер-касир може бути притягнутий до відповідальності відповідно до чинного законодавства.

Крім того, 13.09.2017 року з ОСОБА_3 було укладено договір про повну індивідуальну матеріальну відповідальність.

Відповідно до умов укладеного договору ОСОБА_3 займає посаду старшого контролера - касира, яка безпосередньо пов`язана із збереженням, обробкою, прийманням, видачею і перевезенням цінностей (пункт 1 договору про повну індивідуальну матеріальну відповідальність); до посадових обов`язків ОСОБА_3 відноситься, зокрема, видача та приймання грошових коштів за рахунками клієнтів, організація роботи щодо забезпечення збереження грошових коштів і цінностей.

Відповідно до п. 1.10. Порядку відкриття, ведення та закриття рахунків фізичних ociб у національній валюті установами AT «Ощадбанк», затвердженого постановою правління . «Ощадбанк» від 16.02.2004 № 17-2 (зі змінами та доповненнями) (надалі - Порядок)- власнику рахунку видається вкладний документ, яким може бути ощадна книжка або інший документ (прибутковий касовий документ - при внесенні коштів готівкою чи виписка про стан рахунку - при внесенні коштів безготівковим шляхом), що засвідчує укладення з Банком договору та внесення коштів фізичною особою.

Ощадні книжки видаються по всіх видах вкладів в установах Банку, це депозитні операції здійснюються в ручному режимі, та в установах Банку з одним працівником, де депозитні операції здійснюються із застосуванням програмного забезпечення. В установах Банку з двома і більше працівниками, де депозитні операції здійснюються із застосуванням програмного забезпечення, ощадні книжки видаються по поточних рахунках пенсіонерів, на які зараховуються пенсії, по поточних рахунках, що відкриваються керівником дитячого саклак) навчального закладу, закладу охорони здоров`я чи закладу соціального захисту населення на ім`я фізичних осіб, які перебувають у цих закладах, та по рахунках за вкладами «Дитячий», «Майбутнє дітям».

Відповідно до вимог Порядку № 17-2 виплата готівкою сум з поточних або вкладних (депозитних) рахунків фізичних осіб, а також переказаних коштів, здійснюється з обов`язковий оформленням заяви на видачу готівки.

Згідно абз. 3 п. 1.10. Порядку № 17-2 якщо ощадна книжка видавалась, операції по рахунку, незалежно від того, проведені вони за допомогою програмних засобів чи в ручному режимі, обов`язково відображаються в ощадній книжці.

Відповідно до п. 5.42. Порядку № 17-2 при видачі частини вкладу чи нарахованих відсотків контролер приймає від особи, яка отримує кошти, ощадну книжку (якщо вона видавалась), паспорт або документ, що його замінює, та заповнену заяву на видачу готівки: пересвідчується в особі вкладника, перевіряє зазначені на заяві на видачу готівки дані паспорта особи, яка отримує кошти, або документа, що його замінює; перевіряє відповідність записів в ощадній книжці із записами в картці особового рахунку; записує в картці особового рахунку дату видаткової операції, суму видачі та затишок вкладу (нарахованих відсотків) після видаткової операції; проставляє на заяві на видачу готівки цифрами видану суму, залишок вкладу (нарахованих відсотків) після здійснення видаткової операції та підписує цю заяву: записує операцію в ощадній книжці, вказуючи дату, залишок вкладу (нарахованих відсотків), підписує ці записи та реєструє операцію в касовому журналі (операційному щоденнику); видає особі, яка отримує кошти, номерний жетон (для виклику його касиром), проставляючи номер цього жетона на заяві на видачу готівки; ощадну книжку разом із заявою на видачу готівки та іншими документами, на підставі яких проводиться виплата, внутрішнім порядком передає касиру.

Касир: викликає особу, яка отримує вклад (відсотки), за проставленим на заяві на видачу готівки номером жетона; перевіряє правильність та повноту оформлення переданих контролером документів; підписує записи операцій в ощадній книжці та заяву на видачу готівки; видає кошти; видає особі, яка отримує вклад (відсотки), ощадну книжку. Якщо ощадна книжка по вкладу не видавалась, повертає контролеру другий примірник заяви на видачу готівки для проставлення печатки і видачі його особі, яка отримує вклад (відсотки).

Відносно дій старшого контролера - касира ТВБВ № 10014/0126 ОСОБА_3 встановлені факти зловживання та привласнення грошових коштів клієнтів ТВБВ № НОМЕР_1 .

На ім`я ОСОБА_4 29.04.2003 року в ТВБВ № 10014/0126 філії Миколаївського обласного управління AT «Ощадбанк» відкрито поточний рахунок. № НОМЕР_2 ( НОМЕР_3 ).

Встановлені наступні сумнівні операції з видачі готівки по рахунку № НОМЕР_2 , які здійснені ОСОБА_3 :

24.10.2017 року проведено операцію зі зняття готівки з рахунку в сумі 3500 грн. Підпис в графі «клієнт» на заяві на видачу готівки № 4013914 (#106240674) від 24.10.2017 в сумі 3500 грн., візуально не відповідає зразку підпису клієнта;

28.10.2017 року проведено операцію зі зняття готівки з рахунку в сумі 3000.00 грн. Підпис в графі «клієнт» на заяві на видачу готівки № 4013914 (#106705019) від 28.10.2017 в сумі 3000 грн. візуально не відповідає зразку підпису клієнта.

04.11.2017 року проведено операцію зі зняття готівки з рахунку в сумі 4000 грн. Підпис в графі «клієнт» на заяві на видачу готівки № 4013914 (#107099394) від 04.11.2017 в сумі 4000 грн. візуально не відповідає зразку підпису клієнта;

15.11.2017 року проведено операцію зі зняття готівки з рахунку в сумі 2080 грн. Підпис в графі «клієнт» на заяві на видачу готівки № 4013914(#107884927) від 15.11.2017 в сумі 2080 грн. візуально не відповідає зразку підпису клієнта;

25.11.2017 року проведено операцію зі зняття готівки з рахунку в сумі 3000 грн. Підпис в графі «клієнт» на заяві на видачу готівки № 4013914 (#108443688) від 25.11.2017 в сумі 3000 грн. візуально не відповідає зразку підпису клієнта;

30.03.2018 року проведено операцію зі зняття готівки з рахунку в сумі 10000 грн. Підпис в графі «клієнт» на заяві на видачу готівки № 4013914 (#117659590) від 30.03.2018 в сумі 10000 грн. візуально не відповідає зразку підпису клієнта.

ОСОБА_4 , 21.05.2018 року, надано письмову заяву в тому, що з поточного рахунку № НОМЕР_2 , який відкритий на її ім`я в ТВБВ № 10014/0126, грошові кошти, 24.10.2017 року в сумі 3500 грн., 28.10.2017 року в сумі 3000 грн., 04.11.2017 року в сумі 4000 грн., 15.11.2017 року в сумі 2080 грн., 25.11.2017 року в сумі 3000 грн., 30.03,2018 в сумі 10000,00 грн., вона не отримувала. Підпис, що проставлений в графі «клієнт», на заявах на видачу готівки: №4013914 від 24.10.2017 року на суму 3500 грн., № 4013914 від 28.10.2017 року в сумі 3000 грн., № 4013914 від 04.11.2017 року на суму 4000 грн., № 4013914 від 15.11.2017 року на суму 2080 грн., № 4013914 від 25.11.2017 року на суму 3000 грн., № 4013914 від 30.03.2018 року в сумі 10000 грн., не підтверджує. В ощадкнижці по рахунку № НОМЕР_2 записи про здійснення зазначених операцій відсутні.

Таким чином, 24.10.2017 року ОСОБА_3 , перебуваючи на робочому місці в касі приміщення ТВБВ № 10014/0126 філії - Миколаївського обласного управління АТ «Ощадбанк» (м. Первомайськ), знаючи, що на рахунку клієнта ОСОБА_4 № НОМЕР_2 наявні грошові кошти, виготовила завідомо неправдивий документ - роздрукувала в АБС Барс "Millennium" заяву на видачу готівки №4013914 (#106240674) на ім`я ОСОБА_4 на суму 3500 грн. та поставила в ній підпис від імені ОСОБА_4 , завізувала операцію з видачі грошових коштів в АБС Барс "Millennium", забрала з ввіреної на підставі укладеного договору про повну індивідуальну матеріальну відповідальність каси грошові кошти в сумі 3500 грн. та привласнила, чим спричинила збиток АТ «Ощадбанк» у сумі 3500 грн.

28.10.2017 року ОСОБА_3 , перебуваючи на робочому місці в касі приміщення ТВБВ № 10014/0126 філії - Миколаївського обласного управління АТ «Ощадбанк» (м. Первомайськ), знаючи, що на рахунку клієнта ОСОБА_4 № НОМЕР_2 наявні грошові кошти, виготовила завідомо неправдивий документ - роздрукувала в АБС Барс "Millennium" заяву на видачу готівки №4013914 (#106705019) на ім`я ОСОБА_4 на суму 3000 грн. та поставила в ній підпис від імені ОСОБА_4 , завізувала операцію з видачі грошових коштів в АБС Барс "Millennium", забрала з ввіреної на підставі укладеного договору про повну індивідуальну матеріальну відповідальність каси грошові кошти в сумі 3000 грн. та привласнила, чим спричинила збиток АТ «Ощадбанк» у сумі 3000 грн.

04.11.2017 року ОСОБА_3 , перебуваючи на робочому місці в касі приміщення ТВБВ № 10014/0126 філії - Миколаївського обласного управління АТ «Ощадбанк» (м. Первомайськ), знаючи, що на рахунку клієнта ОСОБА_4 № НОМЕР_2 наявні грошові кошти, виготовила завідомо неправдивий документ - роздрукувала в АБС Барс "Millennium" заяву на видачу готівки №4013914 (#107099394) на ім`я ОСОБА_4 на суму 4000 грн. та поставила в ній підпис від імені ОСОБА_4 ,, завізувала операцію з видачі грошових коштів в АБС Барс ''Millennium", забрала з ввіреної на підставі укладеного договору про повну індивідуальну матеріальну відповідальність каси грошові кошти в сумі 4000 грн. та привласнила, чим спричинила збиток АТ «Ощадбанк» у сумі 4000 грн.

15.11.2017 року ОСОБА_3 , перебуваючи на робочому місці в касі приміщення ТВБВ № 10014/0126 філії - Миколаївського обласного управління АТ «Ощадбанк» (м. Первомайськ), знаючи, що на рахунку клієнта ОСОБА_5 № НОМЕР_2 наявні грошові кошти, виготовила завідомо неправдивий документ - роздрукувала в АБС Барс "Millennium" заяву на видачу готівки №4013914 (#107884927) на ім`я ОСОБА_4 на суму 2080 грн. та поставила в ній підпис від імені ОСОБА_4 , завізувала операцію з видачі грошових коштів в АБС Барс "Millennium", забрала з ввіреної на підставі укладеного договору про повну індивідуальну матеріальну відповідальність каси грошові кошти в сумі 2080 грн. та привласнила, чим спричинила збиток АТ «Ощадбанк» у сумі 2080 грн.

25.11.2017 року ОСОБА_3 , перебуваючи на робочому місці в касі приміщення ТВБВ № 10014/0126 філії - Миколаївського обласного управління АТ «Ощадбанк» (м. Первомайськ), знаючи, що на рахунку клієнта ОСОБА_4 № НОМЕР_2 наявні грошові кошти, виготовила завідомо неправдивий документ - роздрукувала в АБС Барс "Millennium" заяву на видачу готівки №4013914 (#108443688) на ім`я ОСОБА_4 на суму 3000 грн. та поставила в ній підпис від імені ОСОБА_4 , завізувала операцію з видачі грошових коштів в АБС Барс "Millennium", забрала з ввіреної на підставі укладеного договору про повну індивідуальну матеріальну відповідальність з каси грошові кошти в сумі 3000 грн. та привласнила, чим спричинила збиток АТ «Ощадбанк» у сумі 3000 грн.

30.03.2017 Року ОСОБА_3 , перебуваючи на робочому місці в касі приміщення ТВБВ № 10014/0126 філії - Миколаївського обласного управління АТ «Ощадбанк» (м. Первомайськ), знаючи, що на рахунку клієнта ОСОБА_4 № НОМЕР_2 наявні грошові кошти, виготовила завідомо неправдивий документ - роздрукувала в АБС Барс"Millennium" заяву на видачу готівки №4013914 (#117659590) на ім`я ОСОБА_4 на суму 10000 грн. та поставила в ній підпис від імені ОСОБА_4 , завізувала операцію з видачі грошових коштів в АБС Барс"Millennium", забрала з ввіреної на підставі укладеного договору про повну індивідуальну матеріальну відповідальність з каси грошові кошти в сумі 10000 грн. та привласнила, чим спричинила збиток АТ «Ощадбанк» у сумі 10000 грн.

Своїми умисними діями ОСОБА_3 , безпідставно знявши грошові кошти по рахунку, який відкритий на ім`я ОСОБА_4 , спричинила збиток АТ «Ощадбанк» в сумі 25580 грн.

На ім`я ОСОБА_6 16.02.2001 року в ТВБВ № 10014/0126 філії - Миколаївського обласного управління АТ «Ощадбанк» відкрито поточний рахунок № НОМЕР_4 ( НОМЕР_5 ).

Встановлені наступні сумнівні операції з видачі готівки по рахунку № НОМЕР_4 , які здійснені ОСОБА_3 :

29.11.2017 року проведено операцію зі зняття готівки з рахунку в сумі 1200 грн. Підпис в графі «клієнт» на заяві на видачу готівки № 4025914 від 29.11.2017 року в сумі 1200 грн. візуально не відповідає зразку підпису клієнта;

17.02.2018 року проведено операцію зі зняття готівки з рахунку в сумі 2000 грн. Підпис в графі «клієнт» на заяві на видачу готівки № 4025914 від 17.02.2018 року в сумі 2000 грн. візуально не відповідає зразку підпису клієнта;

24.02.2018 року проведено операцію зі зняття готівки з рахунку в сумі 2000 грн. Підпис в графі «клієнт» на заяві на видачу готівки № 4025914 від 24.02.2018 року в сумі 2000 грн. візуально не відповідає зразку підпису клієнта;

07.03.2018 року проведено операцію зі зняття готівки з рахунку в сумі 4000 грн. Підпис в графі «клієнт» на заяві на видачу готівки № 4025914 від 07.03.2018 року в сумі 4000 грн. візуально не відповідає зразку підпису клієнта;

21.03.2018 року проведено операцію зі зняття готівки з рахунку в сумі 6500 грн. Підпис в графі «клієнт» на заяві на видачу готівки № 4025914 від 07.03.2018 року в сумі 6500 грн. візуально не відповідає зразку підпису клієнта;

18.04.2018 року проведено операцію зі зняття готівки з рахунку в сумі 6000 грн. Підпис в графі «клієнт» на заяві па видачу готівки № 4025914 від 18.04.2018 року в сумі 6000 грн., візуально не відповідає зразку підпис клієнта.

ОСОБА_6 21.05.2018 року надано письмову заяву в тому, що з поточного рахунку № НОМЕР_4 , який відкритий на його ім`я з ТВБВ № 10014/0126, грошові кошти, 29.11.2017 року в сумі 1200 грн., 17.02.2018 року в сумі 2000 грн., 24.02.2018 року в сумі 2000 грн., 07.03.2018 року в сумі 4000 грн., 21.03.2018 року в сумі 6500 грн., 18.04.2018 року в сумі 6000 грн. він не отримував. Підпис, що проставлений в графі «клієнт» на заявах на видачу готівки: № 4025914 від 29.11.2017 року на суму 1200 грн., № 4025914 від 17.02.2018 року в сумі 2000 грн., № 4025914 від 24.02.2018 року на суму 2000 грн., № 4025914 від 07.03.2018 року на суму 4000 грн., № 4025914 від 21.03.2018 року на суму 6500 грн., № 4025914 від 18.04.2018 року на суму 6000 грн., не підтверджує. В ощадкнижці по рахунку № НОМЕР_4 записи про здійснення зазначених операцій відсутні.

Таким чином, 29.11.2017 року ОСОБА_3 , перебуваючи на робочому місці в касі приміщення ТВБВ № 10014/0126 філії - Миколаївського обласного управління AT «Ощадбанк» (м. Первомайськ), знаючи, що на рахунку клієнта ОСОБА_6 № НОМЕР_4 наявні грошові кошти, виготовила завідомо неправдивий документ - роздрукувала в АБС Барс "Millennium" заяву на видачу готівки № 4025914 (#108924655) на ім`я ОСОБА_6 на суму 1200 грн. та поставила в ній підпис від імені ОСОБА_6 , завізувала операцію з видачі грошових коштів в АБС Барс "Millennium", забрала з ввіреної на підставі укладеного договору про повну індивідуальну матеріальну відповідальність каси грошові кошти в сумі 1200 грн. та привласнила, чим спричинила збиток AT «Ощадбанк» у сумі 1200 грн.

17.02.2018 року ОСОБА_3 , перебуваючи на робочому місці в касі приміщення ТВБВ № 10014/0126 філії - Миколаївського обласного управління AT «Ощадбанк» (м. Первомайськ), знаючи, що на рахунку клієнта ОСОБА_6 № НОМЕР_4 наявні грошові кошти, виготовила завідомо неправдивий документ - роздрукувала в АБС Барс "Millennium" заяву на видачу готівки № 4025914 (#114427511) на ім`я ОСОБА_6 на суму 2000,00 грн. та поставила в ній підпис від імені ОСОБА_6 , завізувала операцію з видачі грошових коштів в АБС Барс "Millennium", забрала з ввіреної на підставі укладеного договору про повну індивідуальну матеріальну відповідальність каси грошові кошти в сумі 2000 грн. та привласнила, чим спричинила збиток AT «Ощадбанк» у сумі 2000 грн.

24.02.2018 року ОСОБА_3 , перебуваючи на робочому місці в касі приміщення ТВБВ № 10014/0126 філії - Миколаївського обласного управління AT «Ощадбанк» (м. Первомайськ), знаючи, що на рахунку клієнта ОСОБА_6 № НОМЕР_4 наявні грошові кошти, виготовила завідомо неправдивий документ - роздрукувала в АБС Барс ''Millennium" заяву на видачу готівки № 4025914 (#114852765) на ім`я ОСОБА_6 на суму 2000 грн. та поставила в ній підпис від імені ОСОБА_6 , завізувала операцію з видачі грошових коштів в АБС Барс "Millennium", забрала з ввіреної на підставі укладеного договору про повну індивідуальну матеріальну відповідальність каси грошові кошти в сумі 2000 грн. та привласнила, чим спричинила збиток AT «Ощадбанк» у сумі 2000 грн.

07.03.2018 року ОСОБА_3 , перебуваючи на робочому місці в касі приміщення ТВБВ № 10014/0126 філії - Миколаївського обласного управління AT «Ощадбанк» (м. Первомайськ), знаючи, що на рахунку клієнта ОСОБА_6 № НОМЕР_4 наявні грошові кошти, виготовила завідомо неправдивий документ - роздрукувала в АБС Барс "Millennium" заяву на видачу готівки № 4025914 (#115879032) на ім`я ОСОБА_6 на суму 4000 грн. та поставила в ній підпис від імені ОСОБА_6 , завізувала операцію з видачі грошових коштів в АБС Барс "Millennium", забрала з ввіреної на підставі укладеного договору про повну індивідуальну матеріальну відповідальність каси грошові кошти в сумі 4000 грн. та привласнила, чим спричинила збиток AT «Ощадбанк» у сумі 4000 грн.

21.03.2018 ОСОБА_3 , перебуваючи на робочому місці в касі приміщення ТВБВ № 10014/0126 філії - Миколаївського обласного управління AT «Ощадбанк» (м. Первомайськ), знаючи, що на рахунку клієнта ОСОБА_6 № НОМЕР_4 наявні грошові кошти, виготовила завідомо неправдивий документ - роздрукувала в АБС Барс "Millennium" заяву на видачу готівки № 4025914 (#116807129) на ім`я ОСОБА_6 на суму 6500 грн., та поставила в ній підпис від імені ОСОБА_6 , завізувала операцію з видачі грошових коштів в АБС Барс "Millennium", забрала з ввіреної на підставі укладеного договору про повну індивідуальну матеріальну відповідальність з каси грошові кошти в сумі 6500 грн. та привласнила, чим спричинила збиток AT «Ощадбанк» у сумі 6500 грн.

18.04.2018 року ОСОБА_3 , перебуваючи на робочому місці в касі приміщення ТВБВ № 10014/0126 філії - Миколаївського обласного управління АТ «Ощадбанк» (м. Первомайськ), знаючи, що на рахунку клієнта ОСОБА_6 № НОМЕР_4 наявні грошові кошти, виготовила завідомо неправдивий документ - роздрукувала в АБС Барс "Millennium" заяву на видачу готівки № 4025914 (#118992772) на ім`я ОСОБА_6 на суму 6000 грн. та поставила в ній підпис від імені ОСОБА_6 , завізувала операцію з видачі грошових коштів в АБС Барс "Millennium", забрала з ввіреної на підставі укладеного договору про повну індивідуальну матеріальну відповідальність з каси грошові кошти в сумі 6000 грн. та привласнила, чим спричинила збиток АТ «Ощадбанк» у сумі 6000 грн.

Своїми умисними діями ОСОБА_3 , безпідставно знявши грошові кошти по рахунку, який відкритий на ім`я ОСОБА_7 „, спричинила збиток АТ «Ощадбанк» в сумі 21700 грн.

На ім`я ОСОБА_8 31.08.2006 року в ТВБВ № 10014/0126 філії - Миколаївського обласного управління АТ «Ощадбанк» відкрито поточний рахунок № НОМЕР_6 ( НОМЕР_7 ).

Встановлені наступні сумнівні операції з видачі готівки по рахунку № НОМЕР_6 , які здійснені ОСОБА_3 :

23.01.2018 року проведено операцію зі зняття готівки з рахунку в сумі 3500 грн. Підпис в графі «клієнт» на заяві на видачу готівки № 4015414 від 23.01.2018 року в сумі 3500 грн. візуально не відповідає зразку підпису клієнта;

10.02.2018 року проведено операцію зі зняття готівки з рахунку в сумі 3000 грн. Підпис в графі «клієнт» на заяві на видачу готівки № 4015414 від 10.02.2018 року в сумі 3000 грн. візуально не відповідає зразку підпису клієнта;

01.03.2018 року проведено операцію зі зняття готівки з рахунку в сумі 3000 грн. Підпис в графі «клієнт» на заяві на видачу готівки № 4015414 від 01.03.2018 року в сумі 3000 грн. візуально не відповідає зразку підпису клієнта;

24.03.2018 року проведено операцію зі зняття готівки з рахунку в сумі 2000 грн. Підпис в графі «клієнт» на заяві на видачу готівки № 4015414 від 24.03.2018 року в сумі 2000 грн. візуально не відповідає зразку підпису клієнта.

ОСОБА_8 31.05.2018 надано письмову заяву в тому, що з поточного рахунку № НОМЕР_6 , який відкритий на її ім`я в ТВБВ № 10014/0126, грошові кошти, 23.01.2018 року в сумі 3500 грн., 10.02.2018 року в сумі 3000 грн., 01.03.2018 року в сумі 3000 грн., 24.03.2018 року в сумі 2000 грн., вона не отримувала. Підпис, що проставлений в графі «клієнт» на заявах на видачу готівки: № 4015414 від 23.012018 року на суму 3500 грн., № 4015414 від 10.02.2018 року в сумі 3000 грн., № 405414 від 01.03.2018 року на суму 3000 грн., № 4015414 від 24.03.2018 року на суму 2000 грн., не підтверджує. В ощадкнижці по рахунку № НОМЕР_6 записи про здійснення зазначених операцій відсутні.

Таким чином, 23.012018 року ОСОБА_3 , перебуваючи на. робочому місці в касі приміщення ТВБВ № 10014/0126 філії - Миколаївського обласного управління АТ «Ощадбанк» (м. Первомайськ), знаючи, що на рахунку клієнта ОСОБА_8 № НОМЕР_6 наявні грошові кошти, виготовила завідомо неправдивий документ роздрукувала в АБС Барс "Millennium" заяву на видачу готівки № 4015414 (#112583834) на ім`я ОСОБА_8 на суму 3500 грн. та поставила в ній підпис від імені ОСОБА_8 , завізувала операцію з видачі грошових коштів в АБС Барс "Millennium", забрала з ввіреної на підставі укладеного договору про повну індивідуальну матеріальну відповідальність каси грошові кошти в сумі 3500 грн. та привласнила, чим спричинила збиток АТ «Ощадбанк» у сумі 3500 грн.

10.02.2018 року ОСОБА_3 , перебуваючи на робочому місці в касі приміщення ТВБВ № 10014/0126 філії - Миколаївського обласного управління АТ «Ощадбанк» (м. Первомайськ), знаючи, що на рахунку клієнта ОСОБА_8 № НОМЕР_6 наявні грошові кошти, виготовила завідомо неправдивий документ - роздрукувала в АБС Барс "Millennium" заяву на видачу готівки № 4015414 (#113962114) на ім`я ОСОБА_8 на суму 3000 грн. та поставила в ній підпис від імені ОСОБА_8 , завізувала операцію з видачі грошових, коштів в АБС Барс "Millennium", забрала з ввіреної на підставі укладеного договору про повну індивідуальну матеріальну відповідальність каси грошові кошти в сумі 3000 грн. та привласнила, чим спричинила збиток АТ «Ощадбанк» у сумі 3000 грн.

01.03.2018 року ОСОБА_3 , перебуваючи на робочому місці в касі приміщення ТВБВ № 10014/0126 філії - Миколаївського обласного управління АТ «Ощадбанк» (м. Первомайськ), знаючи, що на рахунку клієнта ОСОБА_8 № НОМЕР_6 наявні грошові кошти, виготовила завідомо неправдивий документ - роздрукувала в АБС Барс "Millennium" заяву на видачу готівки № 4015414 (#115470443) на ім`я ОСОБА_8 на суму 3000 грн., та поставила в ній підпис від імені ОСОБА_8 , завізувала операцію з видачі грошових коштів в АБС Барс "Millennium", забрала з ввіреної на підставі укладеного договору про повну індивідуальну матеріальну відповідальність каси грошові кошти в сумі 3000 грн. та привласнила, чим спричинила збиток АТ «Ощадбанк» у сумі 3000 грн.

24.03.2018 року ОСОБА_3 , перебуваючи на робочому місці в касі приміщення ТВБВ № 10014/0126 філії - Миколаївського обласного управління АТ «Ощадбанк» (м. Первомайськ), знаючи, що на рахунку клієнта ОСОБА_8 № НОМЕР_6 наявні грошові кошти, виготовила завідомо неправдивий документ - роздрукувала в АБС Барс "Millennium" заяву на видачу готівки № 4015414 (#116988075) на ім`я ОСОБА_8 на суму 2000 грн. та поставила в ній підпис від мені ОСОБА_8 , завізувала операцію з видачі грошових коштів в АБС Барс "Millennium", забрала з ввіреної на підставі укладеного договору про повну індивідуальну матеріальну відповідальність каси грошові кошти в сумі 2000 грн. та привласнила, чим спричинила збиток АТ «Ощадбанк» у сумі 2000 грн.

Своїми умисними діями ОСОБА_3 , безпідставно знявши грошові кошти по рахунку, який відкритий на ім`я ОСОБА_8 , спричинила збиток АТ «Ощадбанк» в сумі 11500 грн.

На ім`я ОСОБА_9 25.02.2011 року в ТВБВ № 10014/0126 філії - Миколаївського обласного управління АТ «Ощадбанк» відкрито поточний рахунок № НОМЕР_8 ( НОМЕР_9 ).

Встановлені наступні сумнівні операції з видачі готівки по рахунку № НОМЕР_8 , які здійснені ОСОБА_3 :

16.11.2017 року проведено операцію зі зняття готівки з рахунку в сумі 5000 грн. підпис в графі «клієнт» на заяві на видачу готівки № 3979514 від 16.11.2017 року в сумі 5000 грн. візуально не відповідає зразку підпису клієнта;

22.11.2017 року проведено операцію зі зняття готівки з рахунку в сумі 4000 грн. Підпис в графі «клієнт» на заяві на видачу готівки № 3979514 від 22.11.2017 року в сумі 4000 грн. візуально не відповідає зразку підпису клієнта;

30.11.2017 року проведено операцію зі зняття готівки з рахунку в сумі 5000 грн. Підпис в графі «клієнт» на заяві на видачу готівки № 3979514 від 30.11.2017 року в сумі 5000 грн. візуально не відповідає зразку підпису клієнта;

02.12.2017 року проведено операцію зі зняття готівки з рахунку в сумі 2000 грн. Підпис в графі «клієнт» на заяві на видачу готівки № 3979514 від 02.12.2017 року в сумі 2000 грн. візуально не відповідає зразку підпису клієнта;

07.02.2017 року проведено операцію зі зняття готівки з рахунку в сумі 4000 грн. підпис в графі «клієнт» на заяві на видачу готівки № 3979514 від 07.02.2018 року в сумі 4000,00 грн. візуально не відповідає зразку підпису клієнта;

ОСОБА_9 01.06.2018 року надано письмову заяву в тому, що з поточного рахунку № НОМЕР_8 , який відкритий на її ім`я в ТВБВ № 10014/0126, грошові кошти, 16.11.2017 року в сумі 5000 грн., 22.11.2017 року в сумі 4000 грн., 30.11.2017 року в сумі 5000 грн.,02.12.2017 року в сумі 2000 грн., 07.02.2018 року в сумі 4000 грн. вона не отримувала. Підпис, що проставлений в графі «клієнт» на заявах на видачу готівки: № 3979514 від 16.11.2017 року на суму 5000 грн., № 3979514 від 22.11.2017 року в сумі 4000 грн., № 3979514 від 30.11.2017 року на суму 5000 грн., № 3979514 від 02.12.2017 року на суму 2000 грн., № 3979514 від 07.02.2018 року на суму 4000 грн., не підтверджує. В ощадкнижці по рахунку № НОМЕР_8 записи про здійснення зазначених операцій відсутні.

Таким чином, 16.11.2017 року ОСОБА_3 , перебуваючи на робочому місці в касі приміщення ТВБВ № 10014/0126 філії - Миколаївського обласного управління AT «Ощадбанк» (м. Первомайськ), знаючи, що на рахунку клієнта ОСОБА_9 № НОМЕР_8 наявні грошові кошти, виготовила завідомо неправдивий документ - роздрукувала в АБС Барс "Millennium" заяву на видачу готівки № 3979514 (#107953262) на ім`я ОСОБА_9 на суму 5000 грн. та поставила в ній підпис від імені ОСОБА_9 , завізувала операцію з видачі грошових коштів в АБС Барс "Millennium", забрала з ввіреної на підставі укладеного договору про повну індивідуальну матеріальну відповідальність каси грошові кошти в сумі 5000 грн. та привласнила, чим спричинила збиток AT «Ощадбанк» у сумі 5000 грн.

22.11.2017 року ОСОБА_3 , Перебуваючи на робочому місці в касі приміщення ТВБВ № 10014/0126 філії - Миколаївського обласного управління AT «Ощадбанк» (м. Первомайськ), знаючи, що на рахунку клієнта ОСОБА_9 № НОМЕР_8 наявні грошові кошти, виготовила завідомо неправдивий документ - роздрукувала в АБС Барс "Millennium" заяву на видачу готівки № 3979514 (#108293029) на ім`я ОСОБА_9 на суму 4000 грн. та поставила в ній підпис від імені ОСОБА_9 , завізувала операцію з видачі грошових коштів в АБС Барс "Millennium" забрала з ввіреної на підставі укладеного договору про позву індивідуальну матеріальну відповідальність каси грошові кошти в суш 4000 грн. та привласнила, чим спричинила збиток AT «Ощадбанк» у сумі 4000 грн.

30.11.2017 року ОСОБА_3 , перебуваючи на робочому місці в касі приміщення ТВБВ № 10014/0126 філії - Миколаївського обласного управління AT «Ощадбанк» (м. Первомайськ), знаючи, що на рахунку клієнта ОСОБА_9 № НОМЕР_8 наявні грошові кошти, виготовила завідомо неправдивий документ - роздрукувала в АБС Барс ''Millennium'' заяву на видачу готівки № 3979514 (#108989299) на ім`я ОСОБА_9 на суму 5000 грн. та поставила в ній підпис від імені ОСОБА_9 , завізувала операцію з видачі грошових коштів в АБС Барс "Millennium", забрала з ввіреної на підставі укладеного договору про повну індивідуальну матеріальну відповідальність каси грошові кошти в сумі 5000 грн. та привласнила, чим спричинила збиток AT «Ощадбанк» у сумі 5000 грн.

02.12.2017 року ОСОБА_3 , перебуваючи на робочому місці в касі приміщення ТВБВ № 10014/0126 філії - Миколаївського обласного управління AT «Ощадбанк» (м. Первомайськ), знаючи, що на рахунку клієнта ОСОБА_9 № НОМЕР_8 наявні грошові кошти, виготовила завідомо неправдивий документ - роздрукувала в АБС Барс "Millennium" заяву на видачу готівки № 3979514 (#109087298) на ім`я ОСОБА_9 на суму 2000 грн. та поставила в ній підпис від імені ОСОБА_9 , завізувала операцію з видачі грошових коштів в АБС Барс "Millennium", забрала з ввіреної на підставі укладеного договору про повну індивідуальну матеріальну відповідальність каси грошові кошти в сумі 2000 грн. та привласнила, чим спричинила збиток AT «Ощадбанк» у сумі 2000 грн.

07.02.2017 року ОСОБА_3 , перебуваючи на робочому місці в касі приміщення ТВБВ № 10014/0126 філії - Миколаївського обласного управління AT «Ощадбанк» (м. Первомайськ), знаючи, що на рахунку клієнта ОСОБА_9 № НОМЕР_8 наявні грошові кошти, виготовила завідомо неправдивий документ - роздрукувала в АБС Барс"Millennium" заяву на видачу готівки № 3979514 (#113741747) на ім`я ОСОБА_9 на суму 4000 грн. та поставила в ній підпис від імені ОСОБА_9 , завізувала операцію з видачі грошових коштів в АБС Барс "Millennium", забрала з ввіреної на підставі укладеного договору про повну індивідуальну матеріальну відповідальність каси грошові кошти в сумі 4000 грн. та привласнила, чим спричинила збиток AT «Ощадбанк» у сумі 4000 грн.

Своїми умисними діями ОСОБА_3 , безпідставно знявши грошові кошти по рахунку який відкритий на ім`я ОСОБА_9 , спричинила збиток AT «Ощадбанк» в сумі 20000 грн.

На ім`я ОСОБА_10 23.01.2001 року в ТВБВ № 10014/0126 філії - Миколаївського обласного управління AT «Ощадбанк» відкрито поточний рахунок № НОМЕР_10 ( НОМЕР_11 ).

Встановлені наступні сумнівні операції з видачі готівки по рахунку № НОМЕР_10 ( НОМЕР_11 ), які здійснені ОСОБА_3 :

21.10.2017 року проведено операцію зі зняття готівки з рахунку в сумі 2000 грн. Підпис в графі «клієнт» на заяві на видачу готівки № 3880414 від 21.10.2017 року в сумі 2000 грн. візуально не відповідає зразку підпису клієнта;

01.11.2017 року проведено операцію зі зняття готівки з рахунку в сумі 3500 грн. Підпис в графі «клієнт» на заяві на видачу готівки № 3880414 від 01.11.2017 року в сумі 3500 грн. візуально не відповідає зразку підпису клієнта.

Здійснено зустріч з ОСОБА_11 , яким повідомлено що ОСОБА_10 померла ІНФОРМАЦІЯ_1 , в підтвердження надано копію свідоцтва про смерть. Письмовою заявою ОСОБА_11 , який є спадкоємцем, повідомив що ним грошові кошти з поточного рахунку № НОМЕР_10 21.10.2017 року в сумі 2000 грн. та 01.11.2017 року в сумі 3500 грн. не знімалися.

Таким чином, 21.10.2017 року ОСОБА_3 , перебуваючи на робочому місці в касі приміщення ТВБВ № 10014/0126 філії - Миколаївського обласного управління АТ «Ощадбанк» (м. Первомайськ), знаючи, що на рахунку клієнта ОСОБА_12 № НОМЕР_10 наявні грошові кошти, виготовила завідомо неправдивий документ - роздрукувала в АБС Барс "Millennium" заяву на видачу готівки № 3880414 (#106025214) на ім`я ОСОБА_10 на суму 2000 грн. та поставила в ній підпис від імені ОСОБА_10 , завізувала операцію з видачі грошових коштів в АБС Барс '"Millennium", забрала з ввіреної на підставі укладеного договору про повну індивідуальну матеріальну відповідальність каси грошові кошти в сумі 2000 грн. та привласнила, чим спричинила збиток АТ «Ощадбанк» у сумі 2000 грн.

01.11.2017 року ОСОБА_3 , перебуваючи на робочому місці в касі приміщення ТВБВ № 10014/0126 філії - Миколаївського обласного управління АТ «Ощадбанк» (м. Первомайськ) знаючи, що на рахунку клієнта ОСОБА_10 № НОМЕР_10 наявні грошові кошти, виготовила завідомо неправдивий документ - роздрукувала в АБС Барс "Millennium" заяву на видачу готівки № 3880414 (#106958602) на ім`я ОСОБА_10 в межах залишку на рахунку, на суму 3500 грн. та поставила в ній підпис від імені ОСОБА_10 , завізувала операцію з видачі грошових коштів в АБС Барс "Millennium", забрала з ввіреної на підставі укладеного договору про повну індивідуальну матеріальну відповідальність каси грошові кошти в сумі 3500 грн. та привласнила, чим спричинила збиток АТ «Ощадбанк» у сумі 3500 грн.

Своїми умисними діями ОСОБА_3 , безпідставно знявши грошові кошти по рахунку який відкритий на Ім`я ОСОБА_10 , спричинила збиток АТ «Ощадбанк» в сумі 5500 грн.

На ім`я ОСОБА_13 01.12.1991 року в ТВБВ № 10014/0126 філії - Миколаївського обласного управління АТ «Ощадбанк» відкрито поточний рахунок № НОМЕР_12 (8964).

Встановлено наступну сумнівну операцію з видачі готівки по рахунку № НОМЕР_12 , яка здійснена ОСОБА_3 :

03.02.2018 року проведено операцію зі зняття готівки з рахунку в сумі 5000 грн. Підпис в графі «клієнт» на заяві на видачу готівки № 3893014 від 03.02.2018 року в сумі 5000 грн. візуально не відповідає зразку підпису клієнта.

Здійснено зустріч з ОСОБА_13 яким повідомлено, що ним грошові кошти з поточного рахунку № НОМЕР_12 , який відкритий на його ім`я, не знімалися. Підпис, що проставлений в графі «клієнт» на заяві на видачу готівки, не підтверджує. Зазначена операція в ощадкнижці, по рахунку № НОМЕР_12 , не відображена.

Таким чином, 03.02.2018 року ОСОБА_3 , перебуваючи на робочому місці в касі приміщення ТВБВ № 10014/0126 філії - Миколаївського обласного управління АТ «Ощадбанк» (м. Первомайськ), знаючи, що на рахунку клієнта ОСОБА_13 № НОМЕР_12 наявні грошові кошти, виготовила завідомо неправдивий документ - роздрукувала в АБС Барс "Millennium" заяву на видачу готівки № 38930ТТ(#113440665) на ім`я ОСОБА_13 на суму 5000 грн. та поставила в ній підпис від імені ОСОБА_13 , завізувала операцію з видачі грошових коштів в АБС Барс "Millennium", забрала з ввіреної на підставі укладеного договору про повну індивідуальну матеріальну відповідальність каси грошові кошти в сумі 5000 грн. та привласнила, чим спричинила збиток АТ «Ощадбанк» у сумі 5000 грн.

Своїми умисними діями ОСОБА_3 , безпідставно знявши грошові кошти по рахунку який відкритий на ім`я ОСОБА_13 , спричинила збиток АТ «Ощадбанк» в сумі 5000 грн.

На ім`я ОСОБА_14 07.04.2004 року в ТВБВ № 10014/0126 філії - Миколаївського обласного управління АТ «Ощадбанк» відкрито поточний рахунок № НОМЕР_13 .

Встановлені наступні сумнівні операції з видачі готівки по рахунку № НОМЕР_13 , які здійснені ОСОБА_3 :

14.03.2018 року проведено операцію зі зняття готівки з рахунку в сумі 3200 грн.. Підпис в графі «клієнт» на заяві на видачу готівки № 3884714 від 14.03.2018 року в сумі 3200 грн. візуально не відповідає зразку підпису клієнта.

26.03.2018 року проведено операцію зі зняття готівки з рахунку в сумі 2000 грн.. Підпис в графі «клієнт» на заяві на видачу готівки № 3884714 від 26.03.2018 року в сумі 2000 грн. візуально не відповідає зразку підпису клієнта.

Здійснено зустріч з ОСОБА_14 якою повідомлено, що нею грошові кошти з поточного рахунку № НОМЕР_13 , який відкритий на її ім`я, 14.03.2018 року в сумі 3200 грн., 26.03.2018 року в сумі 2000 грн. не зніматися. Підпис, що проставлений в графі «клієнт» на заявах на видачу готівки, не підтверджує. Зазначені операції в ощадкнижці, по рахунку № НОМЕР_13 , не відображені.

Таким чином, 14.03.2018 року ОСОБА_3 , перебуваючи на робочому місці в касі приміщення ТВБВ № 10014/0126 філії - Миколаївського обласного управління АТ «Ощадбанк» (м. Первомайськ), знаючи, що на рахунку клієнта ОСОБА_14 № НОМЕР_13 наявні грошові кошти, виготовила завідомо неправдивий документ - роздрукувала в АБС Барс "Millennium" заяву на видачу готівки № 3884714 (#116358661) на ім`я ОСОБА_14 на суму 3200 грн. та поставила в ній підпис від імені ОСОБА_14 , завізувала операцію з видачі грошових коштів в АБС Барс "Millennium", забрала з ввіреної на підставі укладеного договору про повну індивідуальну матеріальну відповідальність каси грошові кошти в сумі 3200 грн. та привласнила, чим спричинила збиток АТ «Ощадбанк» у сумі 3200 грн.

26.03.2018 року ОСОБА_3 , перебуваючи на робочому місці в касі приміщення ТВБВ № 10014/0126 філії - Миколаївського обласного управління АТ «Ощадбанк» (м. Первомайськ), знаючи, що на рахунку клієнта ОСОБА_14 № НОМЕР_13 наявні грошові кошти, виготовила завідомо неправдивий документ - роздрукувала в АБС Барс "Millennium" заяву на видачу готівки № 3884714 (#116987782) на ім`я ОСОБА_14 на суму 2000 грн. та поставила в ній підпис від імені ОСОБА_14 , завізувала операцію з видачі грошових коштів в АБС Барс "Millennium", забрала з ввіреної на підставі укладеного договору про повну індивідуальну матеріальну відповідальність каси грошові кошти в сумі 2000 грн. та привласнила, чим спричинила збиток АТ «Ощадбанк» у сумі 2000 грн.

Своїми умисними діями ОСОБА_3 , безпідставно знявши грошові кошти по рахунку, який відкритий на ім`я ОСОБА_14 , спричинила збиток АТ «Ощадбанк» в сумі 5200 грн.

На ім`я ОСОБА_15 20.06.2014 року в ТВБВ № 10014/0126 філії - Миколаївського обласного управління АТ «Ощадбанк» відкрито поточний рахунок № НОМЕР_14 .

Встановлені наступні сумнівні операції з видачі готівки по рахунку № НОМЕР_14 , які здійснені ОСОБА_3 :

31.03.2018 року проведено операцію зі зняття готівки з рахунку в сумі 1000 грн. Підпис в графі «клієнт» на заяві на видачу готівки № 4567714 від 31.03.2018 в сумі 1000 грн. візуально не відповідає зразку підпису клієнта.

06.04.2018 року проведено операцію зі зняття готівки з рахунку в сумі 4800 грн. Підпис в графі «клієнт» на заяві на видачу готівки № 4567714 від 06.04.2018 в сумі 4800 грн. візуально не відповідає зразку підпису клієнта.

ОСОБА_15 01.06.2018 року надано письмову заяву в тому, що з поточного рахунку № НОМЕР_14 який відкритий на її ім`я в ТВБВ № 10014/0126, грошові кошти, 31.03.2018 року в сумі 1000 грн., 06.04.2018 року в сумі 4800 грн. вона не отримувала. Підпис, що проставлений в графі «клієнт» на заявах на видачу готівки: № 4567714 від 31.03.2018 року на суму 1000 грн., № 4567714 від 06.04.2018 року в сумі 4800 грн., не підтверджує. В ощадкнижці по рахунку № НОМЕР_14 записи про здійснення зазначених операцій відсутні.

Про те, ОСОБА_15 повідомила, що 18.04.2018 вона звернулася до ОСОБА_3 , для отримання грошових коштів з рахунку в межах залишку по рахунку, який згідно до записів здійснених ОСОБА_3 , станом на 18.04.2018 року становив 6338,94 грн. При запиті клієнта ОСОБА_15 отримати з рахунку, кошти в сумі 6000 грн., ОСОБА_3 видала грошові кошти в зазначеній сумі, про що зробила відповідний запис в ощадкнижку по рахунку.

Таким чином, 31.03.2018 року ОСОБА_3 , перебуваючи на робочому місці в касі приміщення ТВБВ № 10014/0126 філії - Миколаївського обласного управління АТ «Ощадбанк» (м. Первомайськ), знаючи, що на рахунку клієнта ОСОБА_15 № НОМЕР_14 наявні грошові кошти, виготовила завідомо неправдивий документ - роздрукувала в АБС Барс "Millennium" заяву на видачу готівки № 4567714 (#117700198) на ім`я ОСОБА_15 на суму 1000 грн. та поставила в ній підпис від імені ОСОБА_15 , завізувала операцію з видачі грошових коштів в АБС Барс "Millennium", забрала з ввіреної на підставі укладеного договору про повну індивідуальну матеріальну відповідальність каси грошові кошти в сумі 1000 грн. та привласнила.

06.04.2017 року ОСОБА_3 , перебуваючи на робочому місці в касі приміщення ТВБВ № 10014/0126 філії - Миколаївського обласного управління АТ «Ощадбанк» (м. Первомайськ), знаючи, що на рахунку клієнта ОСОБА_15 № НОМЕР_14 наявні грошові кошти, виготовила завідомо неправдивий документ - роздрукувала в АБС Барс "Millennium" заяву на видачу готівки № 4567714 (#118152583) на ім`я ОСОБА_15 на суму 4800 грн. та поставила в ній підпис від імені ОСОБА_15 , завізувала операцію з видачі грошових коштів в АБС Барс "Millennium", забрала з ввіреної на підставі укладеного договору про повну індивідуальну матеріальну відповідальність каси грошові кошти в сумі 4800 грн. та привласнила.

18.04.2018 року, при зверненні клієнта ОСОБА_15 , для отримання грошових коштів з рахунку № НОМЕР_14 , ОСОБА_3 видає ОСОБА_15 , з каси ТВБВ № 10014/0126, грошові кошти в сумі 6000 грн., не проводячи зазначену операцію в АБС Барс "Millennium"', так як на момент видачі коштів, а саме 18.04.2018, фактичний залишок по рахунку № НОМЕР_14 складав 538,94 грн. ОСОБА_15 надано письмові заяву про відсутність фінансових претензій до АТ «Ощадбанк».

В ході проведення перевірки встановлено, що для видачі грошових коштів на вимогу ОСОБА_15 , з її поточного рахунку, на якому кошти фактично відсутні, 18.04.2018, ОСОБА_3 , проводить операцію безпідставного зняття грошових коштів в сумі 6000 грн. з рахунку № НОМЕР_4 на ім`я ОСОБА_6 .

Таким чином, ОСОБА_3 провела операції безпідставного зняття грошових коштів з рахунку на ім`я ОСОБА_15 в сумі 5800 грн., а на вимогу клієнта отримати належні грошові кошти, видала ОСОБА_15 кошти в сумі 6000 грн. які раніше були нею зняті та привласнені.

На ім`я ОСОБА_16 30.12.1999 року в ТВБВ № 10014/0126 філії - Миколаївського обласного управління АТ «Ощадбанк» відкрито поточний рахунок № НОМЕР_15 ( НОМЕР_16 ).

Встановлені наступні сумнівні операції з видачі готівки по рахунку № НОМЕР_15 , які здійснені ОСОБА_3 :

09.12.2017 проведено операцію зі зняття готівки з рахунку в сумі 3000 грн. Підпис в графі «клієнт» на заяві на видану готівки № НОМЕР_17 від 09.12.2017 року в сумі 3000 грн. візуально не відповідає зразку підпису клієнта;

09.02.2018 року проведено операцію зі зняття готівки з рахунку в сумі 11700 грн. Підпис в графі «клієнт» на заяві на видачу готівки № 3901214 від 09.02.2018 року в сумі 11700 грн. візуально не відповідає зразку підпису клієнта.

ОСОБА_16 01.06.2018 року надано письмову заяву в тому, що з поточного рахунку № НОМЕР_15 , який відкритий на її ім`я в ТВБВ № 10014/0126, грошові кошти,09.12.2017 року в сумі 3000 грн., не отримувала. Підпис, що проставлений в графі «клієнт» на заяві на видачу готівки: № 3901214 від 09.12.2017 року на суму 3000 грн., від 09.02.2018 року на суму 11700 грн. не підтверджує. В ощадкнижці по рахунку № НОМЕР_15 записи про здійснення зазначених операцій відсутні.

Про те, ОСОБА_16 повідомила, що 09.02.2018 вона звернулася до ОСОБА_3 , для отримання грошових коштів з рахунку в сумі 14700 грн. При запиті клієнта щодо отримання з рахунку, який відкритий на її ім`я, кошти в сумі 14700 грн., ОСОБА_3 видала грошові кошти в зазначеній сумі, про що зробила відповідний запис в ощадкнижку по рахунку.

Таким чином, 09.12.2017 ОСОБА_3 , перебуваючи на робочому місці в касі приміщення ТВБВ № 10014/0126 філії - Миколаївського обласного управління АТ «Ощадбанк» (м. Первомайськ). знаючи, що на рахунку клієнта ОСОБА_16 № НОМЕР_15 наявні грошові кошти, виготовила завідомо неправдивий документ - роздрукувала в АБС Барс "Millennium" заяву на видачу готівки № 3901214 (#109566600) на ім`я клієнта, на суму 3000 грн. та поставила в ній підпис від імені ОСОБА_16 , завізувала операцію з видачі грошових коштів в АБС Барс "Millennium", забрала з ввіреної на підставі укладеного договору про повну індивідуальну матеріальну відповідальність каси грошові кошти в сумі 3000 грн. та привласнила.

09.02.2018, при зверненні клієнта ОСОБА_16 , для отримання грошових коштів з рахунку № НОМЕР_15 , ОСОБА_3 проводить операцію з видачі грошових коштів з рахунку, з межах залишку на ньому, в сумі 11700,00 грн., а ОСОБА_16 видає , з каси банку грошові кошти в сумі 14700 грн., про що робить відповідний запис в ощадкнижку по рахунку. На момент видачі коштів, а саме 09.02.201.8, фактичний залишок по рахунку № НОМЕР_15 складав 11708,17 грн., а повинен бути 14708,17 грн.

ОСОБА_16 надано письмову заяву про відсутність фінансових претензій до АТ «Ощадбанк».

В ході проведення перевірки встановлено, що для видачі грошових коштів на вимогу ОСОБА_16 , 10.02.2018 року, ОСОБА_3 , проводить операцію безпідставного зняття грошових коштів в сумі 3000 грн. з рахунку № НОМЕР_6 на ім`я ОСОБА_8 .

Таким чином, ОСОБА_3 провела операції безпідставного зняття грошових коштів з рахунку на ім`я ОСОБА_16 в сумі 3000 грн., а на вимогу клієнта отримати належні грошові кошти видала замовлену суму, в тому числі 3000 грн., які раніше були нею зняті та привласнені.

На ім`я ОСОБА_17 22.01.2013 року в ТВБВ № 10014/0126 філії - Миколаївського обласного управління АТ «Ощадбанк» відкрито поточний рахунок № НОМЕР_18 .

Встановлені наступні сумнівні операції з видачі готівки по рахунку № НОМЕР_18 , які здійснені ОСОБА_3 :

27.10.2017 року проведено операцію зі зняття готівки з рахунку в сумі 3000 грн. операція проведена на довірену особу клієнта ОСОБА_18 . Підпис в графі «клієнт» на заяві на видачу готівки № 3112014 від 27.10.2017 року в сумі 3000 грн. візуально не відповідає зразку підпису довіреної особи клієнта;

16.01.2017 року проведено операцію зі зняття готівки з рахунку в сумі 2000 грн. Підпис в графі «клієнт» на заяві на видачу готівки № 3112014 від 16.01.2018 року в сумі 2000 грн. візуально не відповідає зразку підпису клієнта.

10.03.2018 року проведено операцію зі зняття готівки з рахунку в сумі 4000 грн. Підпис в графі «клієнт» на заяві на видачу готівки № 3112014 від 10.03.2018 року в сумі 4000 грн. візуально не відповідає зразку підпису клієнта.

05.04.2018 року проведено операцію зі зняття готівки з рахунку в сумі 8890,00 грн. операція проведена на довірену особу клієнта ОСОБА_18 . Підпис в графі «клієнт» на заяві на видачу готівки № 3112014 від 05.04.2018 року в сумі 8890 грн. візуально не відповідає зразку підпису довіреної особи клієнта.

ОСОБА_17 01.06.2018 року надано письмову заяву в тому, що з поточного рахунку № НОМЕР_18 , який відкритий на її ім`я в ТВБВ № 10014/0126, грошові кошти, 16.01.2018 року в сумі 2000 грн., 10.03.2018 року в сумі 4000 грн. вона не отримувала. Підпис, що проставлений в графі «клієнт» на заявах на видачу готівки: № 3112014 від 16.01.2018 року на суму 2000 грн., № 3112014 від 10.03.2018 року в сумі 4000 грн., не підтверджує. В ощадкнижці по рахунку № НОМЕР_18 записи про здійснення зазначених операцій відсутні.

ОСОБА_18 01.06.2018 року надано письмову заяву в тому, що з поточного рахунку № НОМЕР_18 , який відкритий на ім`я її матері ОСОБА_17 , в ТВБВ № НОМЕР_1 , грошові кошти, 27.10.2017 року в сумі 3000 грн.,05.04.2018 року в сумі 8890 грн., вона не отримувала. Підпис, що проставлений в графі «клієнт» на заяві на видачу готівки № 3112014 від 27.10.2017 року на суму 3000,00 грн., від 05.04.2018 року в сумі 8890 грн. не підтверджує. В ощадкнижці по рахунку № НОМЕР_18 запис про здійснення зазначених операцій відсутні.

Про те, ОСОБА_18 повідомила, що 05.04.2018 року вона звернулася до ОСОБА_3 , для отримання грошових коштів з рахунку в сумі 11690 грн. При запиті довіреної особи клієнта отримати з рахунку кошти в сумі 11690 грн., ОСОБА_3 видала грошові кошти в зазначеній сумі, про що зробила відповідний запис в ощадкнижку по рахунку. Наступного дня 06.04.2018 року, ОСОБА_18 звернулася повторно до ОСОБА_3 , для отримання решти коштів з рахунку, в межах залишку зазначеного в ощадкнижці, в сумі 6200 грн. ОСОБА_3 видала грошові кошти в зазначеній сумі, про що зробила відповідний запис в ощадкнижку по рахунку.

Таким чином, 27.10.2017 року ОСОБА_3 , перебуваючи на робочому місці в касі приміщення ТВБВ № 10014/0126 філії - Миколаївського обласного управління AT «Ощадбанк» (м. Первомайськ), знаючи, що на рахунку клієнта ОСОБА_17 № НОМЕР_18 наявні грошові кошти, виготовила завідомо неправдивий документ - роздрукувала в АБС Барс "Millennium" заяву на видачу готівки № 3112014 (#106691710) на ім`я довіреної особи клієнта ОСОБА_18 , на суму 3000 грн. та поставила в ній підпис від імені ОСОБА_19 , завізувала операцію з видачі грошових коштів в АБС Барс "Millennium", забрала з ввіреної на підставі укладеного договору про повну індивідуальну матеріальну відповідальність каси грошові кошти в сумі 3000 грн. та привласнила.

16.01.2018 року ОСОБА_3 , перебуваючи на робочому місці в касі приміщення ТВБВ № 10014/0126 філії - Миколаївського обласного управління AT «Ощадбанк» (м. Первомайськ), знаючи, що на рахунку клієнта ОСОБА_17 № НОМЕР_18 наявні грошові кошти, виготовила завідомо неправдивий документ - роздрукувала в АБС Барс "Millennium" заяву на видачу готівки № 3112014 (#112160444) на ім`я клієнта на суму 2000 грн. та поставила в ній підпис від імені ОСОБА_17 , завізувала операцію з видачі грошових коштів в АБС Барс "Millennium", забрала з ввіреної на підставі укладеного договору про повну індивідуальну матеріальну відповідальність каси грошові кошти в сумі 2000 грн. та привласнила.

10.03.2018 року ОСОБА_3 , перебуваючи на робочому місці в касі приміщення ТВБВ № 10014/0126 філії - Миколаївського обласного управління AT «Ощадбанк» (м. Первомайськ), знаючи, що на рахунку клієнта ОСОБА_17 № НОМЕР_19 наявні грошові кошти, виготовила завідомо неправдивий документ - роздрукувала в АБС Барс "Millennium" заяву на видачу готівки № 3112014 (#115919326) на ім`я клієнта на суму 4000 грн. та поставила в ній підпис від імені ОСОБА_17 , завізувала операцію з видачі грошових коштів в АБС Барс "Millennium", забрала з ввіреної на підставі укладеного договору про повну індивідуальну матеріальну відповідальність каси грошові кошти в сумі 4000 грн. та привласнила.

05.04.2018 року, при зверненні довіреної особи клієнта ОСОБА_18 , для отримання грошових коштів з рахунку № НОМЕР_18 , ОСОБА_3 проводить операцію з видачі грошових коштів, в межах залишку на рахунку, в сумі 8890 грн., для цього виготовила завідомо неправдивий документ - роздрукувала в АБС Барс "Millennium" заяву на видачу готівки № 3112014 (#118042720) на ім`я довіреної особи клієнта на суму 8890 грн. та поставила в ній підпис від імені ОСОБА_18 , видає довіреній особі клієнта, ОСОБА_18 , з каси банку грошові кошти в сумі 11690 грн., про що робить відповідний запис в ощадкнижку по рахунку. На момент видачі коштів, а саме 05.04.2018 року, фактичний залишок по рахунку № НОМЕР_18 складав 8898,58 грн., а повинен бути 17898,58 грн. Наступного робочого дня 06.04.2018 року ОСОБА_3 видає ОСОБА_18 грошові кошти в сумі 6200 грн., про що робить відповідний запис в ощадкнижку по рахунку. Операція в АБС Барс "Millennium" нею не проведена, так як фактичний залишок по рахунку складав 8,58 грн.

ОСОБА_20 та ОСОБА_18 надано письмові заяви про відсутність фінансових претензій до АТ «Ощадбанк».

В ході проведення перевірки встановлено, що для видачі грошових коштів на вимогу ОСОБА_18 з поточного рахунку на ім`я її матері ОСОБА_20 , на якому кошти фактично відсутні, 06.04.2018 року, ОСОБА_3 , проводить операцію безпідставного зняття грошових коштів в сумі 4800 грн. з рахунку № НОМЕР_14 на ім`я ОСОБА_15 , анулює платіж клієнта на ім`я ОСОБА_21 в сумі 1400 грн.; 07.04.2018 року анулює платіж клієнта на ім`я ОСОБА_22 в сумі 516,00 грн.

Таким чином, ОСОБА_3 провела операції безпідставного зняття грошових коштів з рахунку на ім`я ОСОБА_20 в сумі 9000 грн., а на вимогу клієнта отримати належні грошові кошти видала довіреній особі клієнта, ОСОБА_18 , кошти в розмірі замовленої суми в тому числі 9000 грн., які раніше були нею зняті та привласнені.

Відповідно до вимог Положення про здійснення операцій з приймання платежів у національній валюті від фізичних осіб та суб`єктів господарювання в установах АТ «Ощадбанк», затвердженого постановою правління АТ «Ощадбанк» від 11 березня 2016 року № 196, в редакції постанови правління АТ «Ощадбанк» від 19.05.2017 року № 358 (надалі Положенням 196),

П.6. Процедура відміни/сторнування Касових операцій з приймання Платежів

П.6.1. Під відміною Касової операції з приймання Платежу розуміється відміна операції приймання Платежу у Системі до моменту н завершення при виявленні помилки в реквізитах платежу чи у разі відмови Платника від Платежу (відсутності коштів на сплату повної суші Платежу та таке інше).

Під сторнуванням Касової операції з приймання Платежу розуміється виправлення помилок у регістрах бухгалтерського обліку Системи після завершення операції приймання Платежу у Системі шляхом зворотного запису на величину помилки за прийнятою від Платника заявою про повернення суми Платежу, наданою Платником до Установи Банку, що приймала Платіж, протягом поточного Операційного дня до перерахування коштів Отримувачу.

П.6.2. Відміна/сторнування Касових операцій з приймання Платежів у Системі може бути здійснено:

1) за вимогою Платника, з метою відміни/сторнування здійсненої операції Платежу;

2) з метою виправлення помилок у реквізитах Платежу з вини Платника та/або Касира, що приймав Платіж, шляхом відміни хибної операції до моменту завершення операції приймання Платежу у Системі.

П.6.3. Сторнування операцій з приймання Платежів може бути здійснено протягом Операційного дня Установи Банку, у день здійснення Платником операції зі сплати Платежу та до часу відправлення файлів перерахування коштів прийнятих Платежів на рахунки Отримувачів через СЕП/ВПС.

П.6.4. Якщо Платник з метою сторнування Платежу звернувся до Установи Банку, яка здійснювала Платіж, після здійсненна належного перерахування коштів Платежу на рахунок Отримувача, необхідно порадити Платнику звернутися безпосередньо до Отримувача для вирішення питання можливості та способу повернення суми здійсненого Платежу. Якщо Отримувач визнає звернення Платника правомірним, повернення коштів Платежу здійснюється Отримувачем у визначений ним спосіб самостійно.

П.6.5. Якщо Платник з метою сторнування Платежу звернувся до Установи Банку, яка здійснювала Платіж, до здійснення перерахування коштів Платежу, він повинен надати на ім`я керуючого/завідувача цього ТВБВ письмову заяву, форма якої наведена у Додатку 5 до цього Положення, з проханням повернення сплаченої суми відповідного Платежу (із зазначенням реквізитів Платежу та причини його повернення), оригінал квитанції про здійснення Платежу та документ, що посвідчує його особу. Рішення щодо часу (місця, способу) візування керуючим/завідувачем ТВБВ (або заступником) заяви Платника у вихідні та святкові дні приймається керуючим/завідувачем ТВБВ (або заступником) та надається до виконання з використанням існуючих в Установі Банку діючих офіційних каналів комунікацій між працівниками Банку (засобами електронної пошти Банку).

У разі втрати Платником оригіналу квитанції про здійснений Платіж, Касир здійснює пошук збереженої інформації про Платіж у електронних архівах бази даних Системи за реквізитами, наданими Платником, роздруковує дублікат квитанції, на якому проставляються підписи Платника та Касира. Зазначений документ разом із заявою Платника та документом, що посвідчує особу Платника приймається ОСОБА_23 для подальшого сторнування Платежу.

П.6.6. Касир на підставі письмової заяви Платника щодо сторнування Платежу та повернення грошових коштів з резолюцією керуючого/завідувача ТВБВ (або заступника) щодо її виконання здійснює штатними засобами Системи сторнування необхідної операції з приймання Платежу. При цьому:

a)у разі приймання Платежу за Договором між Банком та Отримувачем, умовами якого передбачено надання Отримувачу перших частин прибуткових ОСОБА_24 документів здійснених Платежів, необхідно вилучити з документів щоденної звітності Установи Банку першу частину прибуткового Касового документу сторнованого Платежу (рахунку на сплату Платежу/Заяви на переказ готівки), зазначений документ та квитанцію про сплату сторнованого Платежу перекреслити навхрест, завірити своїм підписом та печаткою Установи Банку, що здійснювала Платіж (а саме, "КАСА № "/"Операційний відділ КАСА №");

b)якщо надання Отримувачу першої частини прибуткового Касового документу не передбачено Договором з Отримувачем, або Платіж здійснювався за довільними реквізитами (без договірних відносин Банку з Отримувачем), необхідно квитанцію про сплату сторнованого Платежу перекреслити навхрест, завірити своїм підписом та печаткою Установи Банку, що здійснювала Платіж (а саме, "КАСА № "/"Операційний відділ КАСА №").

П.6.7. Після завершення сторнування прийнятого Платежу, Касир повертає Платнику суму Готівкою за операцією сторнування Платежу.

П.6.8. При сторнуванні Платежу комісійна винагорода Установи Банку за проведений Платіж Платнику не повертається.

П.6.9. У разі виявлення помилки при прийманні Платежу у будь - яких його реквізитах (роздрукована квитанція про сплату Платежу містить невірні реквізити) до завершення операції" приймання Платежу у Системі, Касиру необхідно здійснити виправлення помилки у Системі, а саме:

1)здійснити відміну помилкової операції з приймання Платежу штатними засобами Системи;

2)здійснити нову операцію з приймання Платежу у Системі із зазначенням правильних реквізитів Платежу та документально її оформити, а саме:

а) у разі необхідності надання Отримувачу першої частини прибуткового Касового документу, що автоматично визначається Системою, роздрукувати Заяву на переказ готівки та квитанцію про сплату Платежу з новими, правильними реквізитами; при наявності у Касира першої частини прибуткового Касового документу відміненого Платежу (рахунку на сплату Платежу/Заяви на переказ готівки), зазначений документ та квитанцію про сплату цього Платежу перекреслити навхрест, проставити на них від руки номер сформованої у Системі нової Заяви на переказ готівки з виправленими реквізитами Платежу, прийняту суму Готівкою за новою операцією з приймання Платежу з виправленими реквізитами, завірити своїм підписом та печаткою Установи Банку, що здійснювала Платіж (а саме, "КАСА№"/"0перапійнйй відділ КАСА №"); Заяву на переказ готівки відміненого Платежу разом з новою Заявою на переказ готівки з виправленими реквізитами Платежу приєднати до документів щоденної звітності Установи Банку;

b)якщо надання Отримувачу першої частини прибуткового Касового документу не передбачено Договором з Отримувачем, або Платіж здійснюється за довільними реквізитами (без договірних відносин Банку з Отримувачем), то новий відповідний примірник Заяви на переказ готівки з новими, правильними реквізитами формується та зберігається у електронних архівах бази даних Системи, але не друкується для подальшого долучення до документів щоденної звітності Установи Банку (друкується тільки квитанція про сплату Платежу з новими, правильними реквізитами); при цьому, квитанцію про сплату відміненого Платежу перекреслити навхрест, проставити на ній від руки прийняту суму Готівкою за новою операцією з приймання Платежу з виправленими реквізитами, завірити її" своїм підписом та печаткою Установи Банку, що здійснювала Платіж (а саме, "КАСА № "/"Операційний відділ KACA №");

c)нову сформовану та роздруковану із Системи квитанцію про сплату Платежу з виправленими реквізитами завірити своїм підписом та повернути Платнику (підпис Платника на квитанції про сплату Платежу за новими реквізитами не потрібен);

П.6.10. У разі відміни операції Платежу, за умови формування у Системі операції стягнення Комісійної винагороди Банку з Платника при здійсненні цього Платежу, зазначена операція також відміняється. ,

П.6.11. У разі, якщо у Платника не вистачає коштів на сплату усіх своїх Платежів, Касир Установи Банку відміняє у Системі той Платіж, реквізити якого називає Платник, відповідно до п. 6.9. цього Положення.

П.6.12. Для можливості оперативного пошуку кожного окремого сторнованого Платежу, здійсненого у будь - який період сплати, інформація про ці Платежі зберігається у електронних архівах бази даних Системи (електронних регістрах бухгалтерського обліку).

П6.13. Сторновані Платежі відображаються у Реєстрах операцій прийнятих Платежів (Додаток 11 до цього Положення), електронні форми яких формуються у Системі та не допускають зміни їх змісту і є електронними документами, що підтверджують виконання зазначених Касових операцій.

Зазначені документи не роздруковуються із Системи та не долучаються до документів щоденної звітності Установи Банку, а використовуються Касиром в електронних формах, які виводяться на екран АРМ Касира Системи для звірки здійснених операцій Операційної каси за Операційний день Установи Банку, окрім Реєстру сторнованих платежів (один із Реєстрів операцій прийнятих Платежів Додатку 11 до цього Положення), який роздруковується із Системи та долучається до документів щоденної звітності Установи Банку відповідно до п. 8.3. цього Положення.

П.6.14. Заяви Платників про повернення Платежів, повідомлення та квитанції до рахунків на сплату Платежів/Заяви на переказ готівки та квитанції до них/квитанції про сплату Платежу (якщо умовами приймання Платежу не передбачений друк Заяви на переказ готівки) відмінених/сторнованих Платежів разом із Заявами на переказ готівки з новими, виправленими реквізитами (у разі необхідності надання Отримувачу перших частин прибуткових Касових документів) долучаються де документів щоденної звітності Установи Банку.

Встановлено, що 07.04.2018 року від імені клієнта ОСОБА_22 в ТВБВ № НОМЕР_1 філії - Миколаївського обласного управління AT «Ощадбанк» (м. Первомайськ) здійснено платіж на користь TOB "МИКОЛАЇВГАЗ ЗБУТ", рахунок № НОМЕР_20 , в сумі 516,00 грн. Комісія банку 3,00 грн., період оплати 03.2018 року, квитанція № 35.

Однак, того ж дня, тобто 07.04.2018 року, вказану операцію з нарахування коштів в сумі 516,00 грн., разом із комісією банку в сумі 3,00 грн., було сторновано старшим контролером-касиром ТВБВ № 10014/0126 ОСОБА_3 .

В документах щоденної звітності по ТВБВ № 10014/0126 за 07.04.2018 року наявна квитанція № 35, перекреслена навхрест, з відбитком печатки ТВБВ № 10014/0126, підписом від імені ОСОБА_22 та вказаним номером телефону (не дійсний). Також наявна пояснювальна від 07.04.2018 року складена старшим контролером - касиром ТВБВ № 10014/0126 ОСОБА_3 на ім`я начальника управління, в тому що після оплати клієнт відмовився від проведення платежу та операція № 35 анульована. На пояснювальній наявний підпис ОСОБА_25 керуючого ТВБВ № 10014/0118, якому підпорядковано ТВБВ № 10014/0126, в тому що він ознайомлений з пояснювальною.

Здійснено зустріч з ОСОБА_26 , яка 07.04.2018 року здійснювала оплату в ТВБВ № 10014/0126 в сумі 516,00 грн. від імені своєї бабусі ОСОБА_22 (на яку оформлена квартира та яка померла в 2017 році). Письмовою заявою ОСОБА_26 повідомила, що від зазначеного платежу вона не відмовлялася. Підпис, що проставлений на квитанції № 35 від 07.04.2018 року вона не підтверджує. Також у ОСОБА_26 наявна квитанція № 35 в абонентській книжці ТОВ "МЖОЛАЇВГАЗ ЗБУТ", що підтверджує здійснення оплати 07.04.2018 року в сумі 516,00 грн.

Таким чином, ОСОБА_3 , 07.04.2018 року, перебуваючи на робочому місці в касі приміщення ТВБВ № 10014/0126 філії - Миколаївського обласного управління АТ «Ощадбанк» (м. Первомайськ), без відома на те клієнта, ОСОБА_26 , сторнувала раніше проведений платіж на користь ТОВ "МЖОЛАЇВГАЗ ЗБУТ" в Сумі 516,00 грн., разом із комісією банку в сумі 3,00 грн., роздрукувала другий екземпляр квитанції № 35, перекреслила його навхрест, підписала від імені клієнта ОСОБА_22 , долучила квитанцію до документів щоденної звітності, та грошові кошти в сумі 519,00 грн. привласнила, чим спричинила збиток АТ «Ощадбанк» у сумі 519,00 грн. ,

06.04.2018 року від імені клієнта ОСОБА_21 в ТВБВ № 10014/0126 філії - Миколаївського обласного управління АТ «Ощадбанк» (м. Первомайськ) здійснено платіж на користь ТОВ "МИКОЛАЇВГАЗ ЗБУТ", рахунок № НОМЕР_20 , в сумі 1400,00 грн. Комісія банку 3,00 грн., період оплати 03.2018 року, квитанція № 52.

Однак, того ж дня, тобто 06.04.2018 року, вказану операцію з перерахування коштів в сумі 1400,00 грн. разом із комісією банку в сумі 3,00 грн. було сторновано старшим контролером-касиром ТВБВ № 10014/0126 ОСОБА_3 .

В документах щоденної звітності по ТВБВ № 10014/0126 за 06.04.2018 наявна квитанція №52, перекреслена навхрест, з відбитком печатки ТВБВ № 10014/0126, підписом від імені ОСОБА_21 та вказаним номером телефону (не дійсний). Також наявна пояснювальна від 06.04.2018 року складена старшим контролером - касиром ТВБВ № 10014/0126 ОСОБА_3 на ім`я начальника управління, в тому що після оплати клієнт відмовився від проведення платежу та операція № 52 анульована. На пояснювальній наявний підпис ОСОБА_25 . керуючого ТВБВ № 10014/0118, якому підпорядковано ТВБВ № 10014/0126, в тому що вій ознайомлений з пояснювальною.

Здійснено зустріч з ОСОБА_27 , яка 06.04.2018 року здійснювала оплату в ТВБВ № 10014/0126 в сумі 1400,00 грн. від імені своєї матері ОСОБА_21 . Письмовою заявою ОСОБА_27 повідомила, що від зазначеного платежу вона не відмовлялася. Підпис, що проставлений на квитанції № 52 від 06.04.2018 року вона не підтверджує. Також у ОСОБА_27 наявна квитанція № 52 в абонентській книжці ТОВ "МИКОЛАЇВГАЗ ЗБУТ", що підтверджує здійснення оплати 06.04.2018 року в сумі 1400,00 грн.

Таким чином, ОСОБА_3 , 06.04.2018, перебуваючи на робочому місці в касі приміщення ТВБВ № 10014/0126 філії - Миколаївського обласного управління АТ «Ощадбанк» (м. Первомайськ), без відома на те клієнта, ОСОБА_27 , сторнувала раніше проведений платіж на користь ТОВ "МЖОЛАЇВГАЗ ЗБУТ" в сумі 1400,00 грн., разом із комісією банку в сумі 3,00 грн., роздрукувала другий екземпляр квитанції № 52, перекреслила його навхрест, підписала від імені клієнта ОСОБА_21 , долучила квитанцію до документів щоденної звітності, та грошові кошти в сумі 1403,00 грн. привласнила, чим спричинила збиток АТ «Ощадбанк» у сумі 1403,00 грн.

Таким чином, ОСОБА_3 при займанні посади старшого контролера - касира ТВБВ № 10014/0126, маючи намір на привласнення грошових коштів клієнтів, в період з 23.10.2017 по 18.04.2018 здійснила 33 операції на суму 132870,00 грн. несанкціонованого зняття грошових коштів з поточних рахунків десяти клієнтів. Трьом клієнтам суму 38590,00 гри., раніше привласнених коштів, повернуто при їх звернені. Суму 94480.00 гри. ОСОБА_3 привласнено. Також, 06.04.2018 року та 07.04.2018 ОСОБА_3 сторновано 2 платежі клієнтів на суму 1922,00 гри, а грошові кошти привласнено.

Отже, своїми умисними діями ОСОБА_3 заподіяла матеріальну шкоду АТ «Ощадбанк» у загальній сумі 96402,00 грн., (дев`яносто шість тисяч чотириста дві гри. 00 коп.)

Під час розслідування даного кримінального провадження, було підготовлено та направлено поштою на адресу філії Миколаївське обласне Управління АТ «Ощадбанк», запит №16316/70-18 від 31.07.2018 року з проханням надати інформацію та документи, які містяться в матеріалах висновку службового розслідування.
01 серпня 2018 року було підготовлено клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів філії Миколаївське облуправління АТ «Ощадбанк» м. Миколаїв вул.. Херсонське Шосе, 50 з метою отримання первинної документації по вищевказаним неправомірним діям старшого-контролера касира ТВБВ № 10014/0126 ОСОБА_3 .

01.08.2018 року слідчий суддя Первомайського міськрайонного суду ОСОБА_1 задовольнив клопотання старшого слідчого СВ Первомайського ВП ГУНП в Миколаївській області старшого лейтенанта поліції ОСОБА_2 та надав ухвалу про тимчасовий доступ по справі №484/3478/18. Згідно даної ухвали 15.08.2018 року старшим слідчим СВ Первомайського ВП ГУНП в Миколаївській області старшим лейтенантом поліції ОСОБА_2 було долучено до матеріалів кримінального провадження документи, які підтверджують неправомірні дії старшого контролера-касира ТВБВ № 10014/0126 ОСОБА_3 . В ході проведення тимчасового доступу по деяким клієнтам АТ «Ощадбанк» не отримано по 10 вільних зразків, в зв`язку з їх відсутністю (не проведенням в достатній кількості, касових операцій), а саме:

?Клієнт ОСОБА_9 наявні лише 7 вільних зразків підпису;

?Клієнт ОСОБА_14 наявні лише 6 вільних зразків підпису;

?Клієнт ОСОБА_16 наявні лише 5 вільних зразків підпису;

?Клієнт ОСОБА_17 наявні лише 5 вільних зразків підпису;

?Клієнт ОСОБА_18 наявні лише 6 вільних зразків підпису;

?Клієнт ОСОБА_13 вільні зразки підпису відсутні;

?Клієнт ОСОБА_26 вільні зразки підпису відсутні;

06.07.2018 року актом відбору були відібрані експериментальні зразки підпису, які ОСОБА_3 виконала власноручно, на 10 аркушах.

27.07.2018 року актом відбору були відібрані експериментальні зразки підпису, які ОСОБА_4 виконала власноручно, на 10 аркушах.

27.07.2018 року актом відбору були відібрані експериментальні зразки підпису, які ОСОБА_6 виконав власноручно, на 10 аркушах.

27.07.2018 року актом відбору були відібрані експериментальні зразки підпису, які ОСОБА_8 виконала власноручно, на 10 аркушах.

27.07.2018 року актом відбору були відібрані експериментальні зразки підпису, які ОСОБА_14 виконала власноручно, на 10 аркушах.

01.08.2018 року актом відбору були відібрані експериментальні зразки підпису, які ОСОБА_13 виконав власноручно, на 10 аркушах.

01.08.2018 року актом відбору були відібрані експериментальні зразки підпису, які ОСОБА_26 виконала власноручно, на 10 аркушах.

02.08.2018 року актом відбору були відібрані експериментальні зразки підпису, які ОСОБА_9 виконала власноручно, на 10 аркушах.

03.08.2018 року актом відбору були відібрані експериментальні зразки підпису, які ОСОБА_16 виконала власноручно, на 10 аркушах.

03.08.2018 року актом відбору були відібрані експериментальні зразки підпису, які ОСОБА_17 виконала власноручно, на 10 аркушах.

03.08.2018 року актом відбору були відібрані експериментальні зразки підпису, які ОСОБА_18 виконала власноручно, на 10 аркушах.

10.08.2018 року актом відбору були відібрані експериментальні зразки підпису, які ОСОБА_15 виконала власноручно, на 10 аркушах.

Відповідно до п. 4 ч. 1 ст. 91 КПК України у кримінальному провадженні підлягають доказуванню обставини, які впливають на ступінь тяжкості вчиненого кримінального правопорушення.

Так, доказами в кримінальному провадженні, відповідно до ст. 84 КПК України, є фактичні дані, отримані у передбаченому цим Кодексом порядку, на підставі яких слідчий, прокурор, слідчий суддя і суд встановлюють наявність чи відсутність фактів та обставин, що мають значення для кримінального провадження та підлягають доказуванню. Процесуальними джерелами доказів є, серед іншого, висновки експертів.

Частиною 1 ст. 101 КПК України передбачено, що висновок експерта це докладний опис проведених експертом досліджень та зроблені за їх результатами висновки, обґрунтовані відповіді на запитання, поставлені особою, яка залучила експерта, або слідчим суддею чи судом, що доручив проведення експертизи.

Таким чином в ході досудового розслідування виникла необхідність у встановленні:

чи виконано підписи у заявах на видачу готівки: заяви на видачу готівки №4013914 (#106240674) від 21.10.2017 року на суму 3500 грн., заяви на видачу готівки №4013914 (#106705019) від 28.10.2017 року на суму 3000 грн., заяви на видачу готівки №4013914 (#107099394) від 04.11.2017 року на суму 4000 грн., заяви на видачу готівки №4013914 (#107884927) від 15.11.2017 року на суму 2080 грн., заяви на видачу готівки №4013914 (#108443688) від 25.11.2017 року на суму 3000 грн., заяви на видачу готівки №4013914 (#117659590) від 30.03.2018 року на суму 10000 грн., заяви на видачу готівки №4025914 (#108924655) від 29.11.2017 року на суму 1200 грн., заяви на видачу готівки №4025914 (#114427511) від 17.02.2018 року на суму 2000 грн., заяви на видачу готівки №4025914 (#114852765) від 24.02.2018 року на суму 2000 грн., заяви на видачу готівки №4025914 (#115879032) від 07.03.2018 року на суму 4000 грн., заяви на видачу готівки №4025914 (#116807129) від 21.03.2018 року на суму 6500 грн., заяви на видачу готівки №4025914 (#118992772) від 18.04.2018 року на суму 6000 грн., заяви на видачу готівки №4015414 (#112583834) від 23.01.2018 року на суму 3500 грн., заяви на видачу готівки №4015414 (#113962114) від 10.02.2018 року на суму 3000 грн., заяви на видачу готівки №4015414 (#115470443) від 01.03.2018 року на суму 3000 грн., заяви на видачу готівки №4015414 (#116988075) від 24.03.2018 року на суму 2000 грн., заяви на видачу готівки №3979514 (#107953262) від 16.11.2017 року на суму 5000 грн., заяви на видачу готівки №3979514 (#108293029) від 22.11.2017 року на суму 4000 грн., заяви на видачу готівки №3979514 (#108989299) від 30.11.2017 року на суму 5000 грн., заяви на видачу готівки №3979514 (#109087298) від 02.12.2017 року на суму 2000 грн., заяви на видачу готівки №3979514 (#113741747) від 07.02.2018 року на суму 4000 грн., заяви на видачу готівки №3880414 (#106025214) від 21.10.2017 року на суму 2000 грн., заяви на видачу готівки №3880414 (#106958602) від 01.11.2017 року на суму 3500 грн., заяви на видачу готівки №3893014 (#113440665) від 03.02.2018 року на суму 5000 грн., заяви на видачу готівки № 4567714(#117700198) від 31.03.2018 року на суму 1000 грн., заяви на видачу готівки № 4567714(#118152583) від 06.04.2018 року на суму 4800 грн., заяви на видачу готівки № 3901214(#109566600) від 09.12.2017 року на суму 3000 грн., заяви на видачу готівки № 3901214(#113940030) від 09.02.2018 року на суму 11700 грн., заяви на видачу готівки № 3112014(#106691710) від 27.10.2017 року на суму 3000 грн., заяви на видачу готівки № 3112014(#112160444) від 16.01.2018 року на суму 2000 грн., заяви на видачу готівки № 3112014(#115919326) від 10.03.2018 року на суму 4000 грн., заяви на видачу готівки № 3112014(#118042720) від 05.04.2018 року на суму 8890 грн., заяви на видачу готівки №3884714 (#116358661) від 14.03.2018 року на суму 3200 грн., заяви на видачу готівки №3884714 (#116987782) від 26.03.2018 року на суму 2000 грн. у графі підписи банку ОСОБА_3 , чи іншою особою?;

чи виконано підписи у заявах на видачу готівки: заява на видачу готівки №4013914 (#106240674) від 21.10.2017 року на суму 3500 грн., заява на видачу готівки №4013914 (#106705019) від 28.10.2017 року на суму 3000 грн., заява на видачу готівки №4013914 (#107099394) від 04.11.2017 року на суму 4000 грн., заява на видачу готівки №4013914 (#107884927) від 15.11.2017 року на суму 2080 грн., заява на видачу готівки №4013914 (#108443688) від 25.11.2017 року на суму 3000 грн., заява на видачу готівки №4013914 (#117659590) від 30.03.2018 року на суму 10000 грн. у графі «підпис отримувача» ОСОБА_4 , чи іншою особою?;

чи виконано підписи у заявах на видачу готівки: заява на видачу готівки №4025914 (#108924655) від 29.11.2017 року на суму 1200 грн., заява на видачу готівки №4025914 (#114427511) від 17.02.2018 року на суму 2000 грн., заява на видачу готівки №4025914 (#114852765) від 24.02.2018 року на суму 2000 грн., заява на видачу готівки №4025914 (#115879032) від 07.03.2018 року на суму 4000 грн., заява на видачу готівки №4025914 (#116807129) від 21.03.2018 року на суму 6500 грн., заява на видачу готівки №4025914 (#118992772) від 18.04.2018 року на суму 6000 грн. у графі «підпис отримувача» ОСОБА_6 , чи іншою особою?;

чи виконано підписи у заявах на видачу готівки: заява на видачу готівки №4015414 (#112583834) від 23.01.2018 року на суму 3500 грн., заява на видачу готівки №4015414 (#113962114) від 10.02.2018 року на суму 3000 грн., заява на видачу готівки №4015414 (#115470443) від 01.03.2018 року на суму 3000 грн., заява на видачу готівки №4015414 (#116988075) від 24.03.2018 року на суму 2000 грн. у графі «підпис отримувача» ОСОБА_8 ;

чи виконано підписи у заявах на видачу готівки: заява на видачу готівки №3979514 (#107953262) від 16.11.2017 року на суму 5000 грн., заява на видачу готівки №3979514 (#108293029) від 22.11.2017 року на суму 4000 грн., заява на видачу готівки №3979514 (#108989299) від 30.11.2017 року на суму 5000 грн., заява на видачу готівки №3979514 (#109087298) від 02.12.2017 року на суму 2000 грн., заява на видачу готівки №3979514 (#113741747) від 07.02.2018 року на суму 4000 грн. у графі «підпис отримувача» ОСОБА_9 , чи іншою особою?;

чи виконано підписи у заявах на видачу готівки: заява на видачу готівки №3893014 (#113440665) від 03.02.2018 року на суму 5000 грн. у графі «підпис отримувача» ОСОБА_13 , чи іншою особою?;

чи виконано підписи у заявах на видачу готівки: заява на видачу готівки № 4567714(#117700198) від 31.03.2018 року на суму 1000 грн., заява на видачу готівки № 4567714(#118152583) від 06.04.2018 року на суму 4800 грн. у графі «підпис отримувача» ОСОБА_15 , чи іншою особою?;

чи виконано підписи у заявах на видачу готівки: заява на видачу готівки № 3901214(#109566600) від 09.12.2017 року на суму 3000 грн., заява на видачу готівки № 3901214(#113940030) від 09.02.2018 року на суму 11700 грн. у графі «підпис отримувача» ОСОБА_16 , чи іншою особою?;

чи виконано підписи у заявах на видачу готівки: заява на видачу готівки № 3112014(#112160444) від 16.01.2018 року на суму 2000 грн., заява на видачу готівки № 3112014(#115919326) від 10.03.2018 року на суму 4000 грн. у графі «підпис отримувача» ОСОБА_17 , чи іншою особою?;

чи виконано підписи у заявах на видачу готівки: заява на видачу готівки № 3112014(#106691710) від 27.10.2017 року на суму 3000 грн., заява на видачу готівки № 3112014(#118042720) від 05.04.2018 року на суму 8890 грн. у графі «підпис отримувача» ОСОБА_18 , чи іншою особою?;

чи виконано підписи у заявах на видачу готівки: заява на видачу готівки №3884714 (#116358661) від 14.03.2018 року на суму 3200 грн., заява на видачу готівки №3884714 (#116987782) від 26.03.2018 року на суму 2000 грн. у графі «підпис отримувача» ОСОБА_14 , чи іншою особою?.

чи виконано підписи у реєстрах «Сторнованих платежів» від 06 квітня 2018 року, 10 квітня 2018 року та квитанції № 35 від 07.04.2018 в графі «Касир ______ ОСОБА_3 » ОСОБА_3 , чи іншою особою?.

В ході проведення перевірки було допитано в якості свідка ОСОБА_11 ІНФОРМАЦІЯ_2 , який являється чоловіком ОСОБА_10 , який добровільно надав до матеріалів справи копію свідоцтва про смерть своєї дружини, що підтвердило не можливість проведення нею вищевказаних операцій по видачі готівки з рахунку ОСОБА_10 , а також повідомив, що з рахунку № НОМЕР_10 , який відкритий на ім`я його дружини, ніякі кошти він не отримував, нікого на це не уповноважував, спадщину не оформлював, тому не має необхідності проведення почеркознавчої експертизи з метою встановлення чи стоїть у графі «підпис отримувача» підпис ОСОБА_10 .

Відповідно до ч. 3 ст. 244 КПК України клопотання розглядається слідчим суддею місцевого суду, в межах територіальної юрисдикції якого здійснюється досудове розслідування, не пізніше п`яти днів із дня його надходження до суду. Особа, яка подала клопотання, повідомляється про місце та час його розгляду, проте її неприбуття не перешкоджає розгляду клопотання, крім випадків, коли її участь визнана слідчим суддею обов`язковою.

Відповідно до ч.4 ст. 107 КПК України, фіксація під час розгляду клопотання слідчим суддею за допомогою технічних засобів не здійснювалась.

Дослідивши клопотання та додані матеріали, слідчий суддя приходить до висновку.

Відповідно до ч.ч. 1,2 ст. 242 КПК України експертиза проводиться експертною установою, експертом або експертами, за дорученням слідчого судді чи суду, наданим за клопотанням сторони кримінального провадження або, якщо для з`ясування обставин, що мають значення для кримінального провадження, необхідні спеціальні знання. Не допускається проведення експертизи для з`ясування питань права.

У ст. 243 КПК України визначено, що експерт залучається за наявності підстав для проведення експертизи за дорученням слідчого судді чи суду, наданим за клопотанням сторони кримінального провадження.

Ст. 244 КПК України передбачено, що у разі якщо для зясування обставин, що мають значення для кримінального провадження, необхідні спеціальні знання, сторони кримінального провадження мають право звернутися з клопотанням про проведення експертизи до слідчого судді.

Слідчий суддя задовольняє клопотання, якщо особа, яка звернулася з відповідним клопотанням, доведе, що для вирішення питань, що мають істотне значення для кримінального провадження, необхідне залучення експерта.

Слідчий суддя самостійно визначає експерта, якого необхідно залучити, або експертну установу, якій необхідно доручити проведення експертизи.

До ухвали слідчого судді про доручення проведення експертизи включаються запитання, поставлені експертові особою, яка звернулася з відповідним клопотанням.

Вважаю, що старший слідчий прийшов до вірного висновку про необхідність проведення в даному кримінальному провадженні почеркознавчої експертизи підпису для обґрунтованого та законного прийняття рішення по матеріалам кримінального провадження, а тому слід задовольнити клопотання та призначити у справі експертизу, проведення якої доручити експертам Миколаївського НДЕКЦ МВС України.

Керуючись ст.ст. 242-244 КПК України, -

УХВАЛИВ:

Клопотання задовольнити.

Призначити по кримінальному провадженню № 0001275 від 25.05.2018 року почеркознавчу експертизу підпису, до проведення якої залучити експертів Миколаївського НДЕКЦ МВС України.

На вирішення експерта поставити наступні питання:

- чи виконано підписи у заявах на видачу готівки: заява на видачу готівки №3884714 (#116358661) від 14.03.2018 року на суму 3200 грн., заява на видачу готівки №3884714 (#116987782) від 26.03.2018 року на суму 2000 грн. у графі «підпис отримувача» ОСОБА_14 , чи іншою особою?

Для дослідження експерту надати:

- об`єкти дослідження в кількості 2 штук на 2 аркушах: заява на видачу готівки №3884714 (#116358661) від 14.03.2018 року на суму 3200 грн., заява на видачу готівки №3884714 (#116987782) від 26.03.2018 року на суму 2000 грн.;

- експериментальні зразки підпису ОСОБА_14 на 10 аркушах та вільні зразки підпису ОСОБА_14 в кількості 6 штук на 6 аркушах в графах «підпис отримувача» в наступних документах: заяви на видачу готівки №3884714 (#94525452) від травень 2017 року на суму 13100 грн., заяви на видачу готівки №3884714 (#89492922) від 21.02.2017 року на суму 11140 грн., заяви на видачу готівки №3884714 (# 82319890) від 26.10.2016 року на суму 9490 грн., заяви на видачу готівки №3884714 (#79738519) від 09.09.2016 року на суму 10620 грн., заяви на видачу готівки №3884714 (#73244868) від 18.05.2016 року на суму 8550 грн., заяви на видачу готівки №3884714 (#125304615) від 03.07.2018 року на суму 18100 грн..

Зобов`язати експерта (експертів) провести почеркознавчу експертизу за зразками, які надані для проведення експертизи, у зв`язку з відсутністю інших вільних зразків підписів ОСОБА_14 .

Попередити експертів про кримінальну відповідальність за ст. 384, 385 КК України, завідомо неправдивий висновок експертизи та за відмову експертів без поважних причин від виконання покладених на них обовязків.

Результати проведеної експертизи видати слідчому органу, в провадження якого перебуває дане кримінальне провадження.

Ухвала оскарженню не підлягає, заперечення на неї можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя: