н/п 1-кп/640/186/17
ВИРОК
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

22.12.2017 Київський районний суд м. Харкова у складі колегії суддів:
Головуючого судді ОСОБА_1 ,
суддів ОСОБА_2 , ОСОБА_3
за участю секретаря ОСОБА_4
прокурора ОСОБА_5
обвинуваченого ОСОБА_6
захисника адвоката ОСОБА_7
представника потерпілого ОСОБА_8
ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , уродженця с. Мельникове, Валківського району, Харківської області, українця, громадянина України, з повною середньою освітою, непрацюючого, розлученого, маючого на своєму утриманні малолітню дитину 2008 р.н., раніше судимого: 21.11.2007 року Дзержинським районним судом м. Харкова за ч.4 ст. 296, ч.1 ст. 122 КК України до 3 років 6 місяців позбавлення волі з застосуванням ст. 75 КК України до іспитового строку на 2 роки, зареєстрованого за адресою: АДРЕСА_1 ,
у вчиненні кримінального правопорушення злочину, передбаченого ч.4 ст.190, ч.3 ст.28, ч.3 ст. 358, ч.3 ст.28,ч.4 ст. 358 КК України,
ВСТАНОВИВ:
ОСОБА_6 , маючи навички підприємницької та посередницької діяльності, у тому числі у сфері надання послуг з купівлі продажу транспортних засобів іноземного виробництва, на початку 2012 року в м. Харкові розробив план вчинення корисливих, особливо тяжких злочинів, спрямованих на заволодіння грошовими коштами шляхом обману та зловживання довірою (шахрайством), у великих розмірах, в сфері банківської кредитно-фінансової системи України, а також виготовлення та використання завідомо підроблених офіційних документів з цією метою.
При цьому ОСОБА_6 був обізнаний про те, що у фінансовій системі Україні діє інститут кредитування та для отримання грошових коштів у вигляді кредиту до банку необхідно подати відповідні документи, перелік яких встановлений положенням Національного банку України «Про кредитування» № 246 від 28.09.1995, а також, що до банку подається документально оформлене обґрунтування доцільності вкладання кредитних коштів для визначення можливості своєчасного погашення кредиту разом із відсотками в термін, який відповідає термінам кредитування. На підставі наданих до банку документів, банком розглядається питання про надання кредиту, а для забезпечення зобов`язань позичальника діючими нормативними актами передбачено надання банку застави.
Усвідомлюючи переваги вчинення даного виду корисливих злочинів у складі організованої групи, у тому числі за участі працівника банку та посадової особи приватного підприємства, з метою розподілу функцій між співучасниками для полегшення вчинення злочинів, в період з січня по квітень 2012 року, в м. Харкові, ОСОБА_6 підшукав осіб, готових увійти до складу організованої групи та систематично вчиняти злочини в її складі.
Як організатор вказаних злочинних дій, ОСОБА_6 погодив з ОСОБА_9 розроблений ним злочинний план заволодіння коштами банку шляхом обману, а також виготовлення та використання завідомо підроблених офіційних документів, у тому числі документів про реалізацію транспортних засобів підприємством ППФ «СВВ» фізичним особам, який містив у собі:
- укладання ППФ «СВВ» договору співпраці з ПАТ «Ідея Банк», з питань кредитування фізичних осіб, з метою маскування подальших злочинних дій організованої групи із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами банку;
- залучення до вказаних злочинних дій працівника банку з метою його участі в шахрайських діях організованої групи;
- пошук паспортів та ідентифікаційних номерів громадян України, з метою їх подальшого використання без відома останніх, для оформлення кредитних угод з купівлі транспортних засобів за рахунок кредитних коштів ПАТ «Ідея Банк»;
- розміщення рекламних оголошень в засобах масової інформації про надання послуг та допомоги в отриманні кредитів для купівлі транспортних засобів;
- технічне оснащення організованої групи, шляхом придбання засобів мобільного зв`язку та стартових пакетів операторів мобільного зв`язку, для їх наступного використання в злочинній діяльності, а також реєстрацію та подальше використання електронної поштової скриньки з адресою - e-mail: ІНФОРМАЦІЯ_2 ;
- пошук в засобах масової інформації оголошень про реалізацію легкових транспортних засобів іноземного виробництва з пробігом, для їх подальшого використання та продажу за документами ППФ «СВВ» під виглядом нових транспортних засобів без пробігу по завищеній вартості, з метою маскування подальших злочинних дій організованої групи із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами банку;
- пошук громадян, які не мали офіційного місця роботи та достатніх доходів для отримання кредитів та які не були повідомлені членами організованої групи про їх злочинні наміри, з метою їх подальшого використання в шахрайських діях в якості позичальників ПАТ «Ідея Банк»;
- виготовлення на підставі отриманих копій або оригіналів паспортів та ідентифікаційних номерів громадян України, завідомо підроблених і недостовірних офіційних документів, які надають право на отримання кредиту, у тому числі: рахунків-фактур та документів про реалізацію транспортних засобів підприємством ППФ «СВВ» фізичним особам; недостовірних специфікацій до транспортних засобів; довідок про доходи громадян, свідоцтв про реєстрацію транспортних засобів; документів кредитних справ позичальників банку;
- приймання зазначених підроблених документів співробітником ПАТ «Ідея Банк» без належної ідентифікації клієнтів або за відсутності позичальника, у тому числі і без візуальної перевірки документів на наявність у них ознак підробки та інших невідповідностей вимогам нормативних документів банку та діючого законодавства України;
- внесення до комп`ютерної програми, яка використовувалася працівниками ПАТ «Ідея Банк» для оформлення та отримання згоди на видачу кредиту, а також пересилання за допомогою глобальної мережі «Інтернет» в головний офіс банку відомостей, у тому числі недостовірних, про громадян України, на дані яких планувалось оформити кредитні угоди, з метою отримання згоди на видачу кредиту;
- підтвердження членами організованої групи по телефону неправдивих даних про місце роботи та доходи, вказаних в довідках про доходи та анкетах громадян України, які виступали позичальниками ПАТ «Ідея Банк»;
- укладання договорів страхування транспортних засобів та оформлення нотаріальних довіреностей і заяв від імені громадян-позичальників, у тому числі на підставі даних завідомо підроблених свідоцтв про реєстрацію транспортних засобів;
- оформлення по вищевказаних підроблених документах кредитних справ позичальників ПАТ «Ідея Банк»;
- сплата першого внеску та комісій банку за кредитом, а також оплата страховки транспортного засобу, який був предметом договору застави, з метою маскування подальших злочинних дій організованої групи із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами банку;
- отримання кредитів для купівлі транспортних засобів іноземного виробництва без пробігу, шляхом перерахування кредитних коштів на розрахунковий рахунок ППФ «СВВ»;
- отримання готівкою коштів шляхом їх зняття керівником ППФ «СВВ» з розрахункового рахунку підприємства;
- подальший розподіл коштів між учасниками зазначених злочинних дій, та їх звернення на власну користь, без мети погашати в подальшому оформлені кредитні угоди.
Розуміючи, що для реалізації даного плану необхідно залучити до участі в організованій групі співробітника ПАТ «Ідея Банк», який володіє достатньою компетенцією для забезпечення скоєння злочинних дій, в період січня - квітня 2012 року, ОСОБА_6 та ОСОБА_9 , в м. Харкові підшукали регіонального менеджера відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_10 , запропонувавши йому увійти до складу організованої групи та вчиняти разом з ними вищевказані незаконні дії.
ОСОБА_10 , переслідуючи корисливі мотиви, а саме можливість отримувати додаткові доходи, за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати, а також незаконних доходів, отриманих в результаті вчинених шахрайських дій, погодився увійти до складу створеної ОСОБА_6 організованої групи та виразив свою готовність вчиняти злочини разом зі ОСОБА_9 і ОСОБА_6 , згідно до розробленого та схваленого усіма членами організованої групи плану.
З метою реалізації розробленого злочинного плану шахрайських дій, члени організованої групи в період з квітня по жовтень 2012 року, на території України, за допомогою рекламних оголошень в засобах масової інформації та невстановлених досудовим розслідуванням осіб, організували пошук паспортів, ідентифікаційних кодів та інших особистих документів громадян України, а також громадян, які не мали офіційного місця роботи та достатніх доходів для отримання кредитів та не усвідомлювали і не були повідомлені членами організованої групи про їх злочинні наміри, з метою їх подальшого використання для оформлення кредитних угод в ПАТ «Ідея Банк».
Після чого, ОСОБА_6 , ОСОБА_9 та ОСОБА_10 на території міста Харкова у невстановленому досудовим розслідуванням місті, за допомогою комп`ютерної техніки та печатних пристроїв підробляли наступні офіційні документи:
- договори, акти, касові ордери, специфікації, які складались на бланках та з реквізитами ППФ «СВВ» і були засвідчені відбитками печатки підприємства, а також підписами від імені посадових осіб підприємств, які документально підтверджували факти отримання та реалізації транспортних засобів зазначеним підприємством фізичним особам за допомогою посередника громадянина ОСОБА_11 , паспортні дані якого були використанні без відома останнього для виготовлення зазначених підроблених документів;
- довідки-рахунки та рахунки-фактури про реалізацію підприємствами транспортних засобів фізичним особам позичальникам ПАТ «Ідея Банк»;
- довідки про доходи громадян, з внесенням в них недостовірних даних про місце роботи та суми доходів громадян;
- свідоцтва про реєстрацію транспортних засобів, які підтверджували реєстрацію транспортних засобів в органах державної автомобільної інспекції.
Підроблені зазначеним шляхом документи ОСОБА_6 та ОСОБА_9 передавали регіональному менеджеру ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_10 , який у свою чергу, виконуючи відведені йому функції уповноваженої службової особи ПАТ «Ідея Банк», будучи обізнаним про дії ОСОБА_6 та ОСОБА_9 , зловживаючи своїми повноваженнями, з метою одержання неправомірної вигоди для себе та членів організованої групи, всупереч інтересам банку приймав зазначені документи без належної ідентифікації клієнтів, а також без з`ясування даних про місце роботи і суми доходів позичальників та без візуальної перевірки документів на наявність у них ознак підробки, інших невідповідностей вимогам нормативних документів банку, в тому числі без перевірки наявності і стану транспортних засобів, які в подальшому виступали заставним майном.
Після чого, ОСОБА_10 , як регіональний менеджер з кредитування ПАТ «Ідея Банк», користуючись відсутністю дієвого контролю з боку керівництва банку за його службовою діяльністю, вносив завідомо недостовірну інформацію про клієнтів до відповідної комп`ютерної програми банку, з метою одержання згоди на видачу кредитів служби верифікації банку.
На підставі зазначеної завідомо недостовірної інформації, яка відправлялася ОСОБА_10 через глобальну мережу «Інтернет», до служби верифікації банку для узгодження питання про можливість видачі кредиту, відповідною комп`ютерною програмою банку автоматично формувались бланки документів кредитних справ позичальників, у вигляді заяв, анкет, довідок-повідомлень, кредитних заявок, розрахунків сукупної вартості авто кредитування, письмових згод, кредитних договорів та інших договорів з додатками до них, карток із зразками підписів, заяв на відкриття поточних рахунків, які роздруковувалися та підписувались ОСОБА_10 та в яких при невстановлених слідством обставинах, членами організованої групи підроблялись підписи позичальників банку.
В подальшому, ОСОБА_6 та ОСОБА_9 за рахунок грошей, отриманих в результаті попередніх епізодів шахрайських дій організованої групи, вчинених аналогічним шляхом, здійснювали оплату перших внесків та комісій банку за кредитом, а також оплати страховок транспортних засобів, які були предметами договорів застави, з метою маскування злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк».
Як організатор і активний учасник організованої групи, ОСОБА_6 , згідно з планом і розподіленими між усіма учасниками організованої групи функціями, будучи обізнаним про злочинну діяльність інших учасників організованої групи: особисто здійснював координацію діяльності організованої групи, розподіляючи та погоджуючи зі співучасниками функції, ролі та обов`язки кожного з учасників організованої групи, направляючи їх дії на досягнення єдиного злочинного результату; обговорював і погоджував інформацію про плани вчинення злочинів; вирішував питання про розмір грошової винагороди членів організованої групи; приймав участь в укладанні ППФ «СВВ» договору співпраці з ПАТ «Ідея Банк», з питань кредитування фізичних осіб, з метою маскування подальших злочинних дій організованої групи із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами банку; залучив до вказаних злочинних дій регіонального менеджера банку ОСОБА_10 ; підшукував паспорти та ідентифікаційні номери громадян України, з метою їх подальшого використання без відома останніх, для оформлення кредитних угод з купівлі транспортних засобів за рахунок кредитних коштів ПАТ «Ідея Банк»; розміщував рекламні оголошення в засобах масової інформації про надання послуг та допомоги в отриманні кредитів для купівлі транспортних засобів; проводив технічне оснащення організованої групи, шляхом придбання засобів мобільного зв`язку та стартових пакетів операторів мобільного зв`язку, для їх наступного використання в злочинній діяльності; зареєстрував та використовував електронну поштову скриньку з адресою - e-mail: ІНФОРМАЦІЯ_2 для пересилання та отримання документів, необхідних для оформлення кредитів; підшукував у засобах масової інформації оголошення про реалізацію легкових транспортних засобів іноземного виробництва з пробігом, для їх подальшого використання та продажу за документами ППФ «СВВ», під виглядом нових транспортних засобів без пробігу по завищеній вартості, з метою маскування подальших злочинних дій організованої групи із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами банку; підшукував громадян, які не мали офіційного місця роботи та достатніх доходів для отримання кредитів, які не були повідомлені членами організованої групи про їх злочинні наміри, з метою їх подальшого використання в шахрайських діях у якості позичальників ПАТ «Ідея Банк»; виготовлював на підставі отриманих копій або оригіналів паспортів та ідентифікаційних номерів громадян України, завідомо підроблені і недостовірні офіційні документи, які надають право на отримання кредиту, у тому числі: документи про реалізацію транспортних засобів підприємством ППФ «СВВ» фізичним особам; недостовірні специфікації до транспортних засобів; довідки про доходи громадян, свідоцтва про реєстрацію транспортних засобів; документи кредитних справ позичальників банку; підтверджував по телефону неправдиві дані про місце роботи та доходи, вказані в довідках про доходи та анкетах громадян України, які виступали позичальниками ПАТ «Ідея Банк»; приймав участь в укладанні договорів страхування транспортних засобів та оформленні нотаріальних довіреностей і заяв від імені громадян-позичальників, у тому числі на підставі даних завідомо підроблених свідоцтв про реєстрацію транспортних засобів; використовував завідомо підроблені документи шляхом їх передачі ОСОБА_10 та ОСОБА_9 , які в свою чергу використовували зазначені документи при оформлені кредитів та отриманні кредитних грошових коштів з розрахункового рахунку ППФ «СВВ»; сплачував перші внески та комісії банку за кредитами, а також оплачував страховки транспортних засобів, які були предметом договорів застави, з метою маскування подальших злочинних дій організованої групи із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами банку; отримував разом зі ОСОБА_9 кредитні кошти шляхом їх зняття керівником ППФ «СВВ» з розрахункового рахунку підприємства; одержував свою, заздалегідь обумовлену частину коштів, які надходили від злочинної діяльності.
Як активний учасник організованої групи, ОСОБА_9 , виявивши бажання вчиняти злочини в її складі, будучи обізнаним про злочинну діяльність інших учасників організованої групи: уклав договір співпраці з ПАТ «Ідея Банк», з питань кредитування фізичних осіб, з метою маскування подальших злочинних дій організованої групи із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами банку; залучив разом з ОСОБА_6 до вказаних злочинних дій регіонального менеджера банку ОСОБА_10 ; обговорював і погоджував інформацію про плани вчинення злочинів;підшукував в засобах масової інформації оголошення про реалізацію легкових транспортних засобів іноземного виробництва з пробігом, для їх подальшого використання та продажу за документами ППФ «СВВ» під виглядом нових транспортних засобів без пробігу по завищеній вартості, з метою маскування подальших злочинних дій організованої групи із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами банку;виготовляв на підставі отриманих копій або оригіналів паспортів та ідентифікаційних номерів громадян України, завідомо підроблені і недостовірні офіційні документи, які надають право на отримання кредиту, у тому числі: документи про реалізацію транспортних засобів підприємством ППФ «СВВ» фізичним особам, видаткові касові ордери та довідки про доходи громадян;використовував завідомо підроблені документи шляхом їх передачі працівнику банка ОСОБА_10 та їх використання в бухгалтерському обліку ППФ «СВВ»; отримував готівкою кредитні кошти шляхом їх зняття з розрахункового рахунку підприємства ППФ «СВВ»; одержував свою, заздалегідь обумовлену частину коштів, які надходили від злочинної діяльності.
Як активний учасник організованої групи, ОСОБА_10 , виявивши бажання вчиняти злочини в її складі, будучи обізнаним про злочинну діяльність інших учасників організованої групи:приймав участь в укладанні ППФ «СВВ» договору співпраці з ПАТ «Ідея Банк», з питань кредитування фізичних осіб, з метою маскування подальших злочинних дій організованої групи із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами банку;обговорював і погоджував інформацію про плани вчинення злочинів;виготовляв на підставі отриманих копій або оригіналів паспортів та ідентифікаційних номерів громадян України, завідомо підроблені і недостовірні офіційні документи, які надають право на отримання кредиту, а саме: довідки про доходи громадян та документи кредитних справ позичальників банку;приймав зазначені вище підроблені документи без належної ідентифікації клієнтів або за відсутності позичальника, у тому числі і без візуальної перевірки документів на наявність у них ознак підробки та інших невідповідностей вимогам нормативних документів банку та діючого законодавства України;вносив до комп`ютерної програми, яка використовувалася працівниками ПАТ «Ідея Банк» для оформлення та отримання згоди на видачу кредиту, а також пересилав за допомогою глобальної мережі «Інтернет» в головний офіс банку відомості, у тому числі недостовірні, про громадян України, на дані яких планувалось оформити кредитні угоди, з метою отримання згоди на видачу кредиту; приймав участь в укладанні договорів страхування транспортних засобів та оформленні нотаріальних довіреностей і заяв від імені громадян-позичальників, у тому числі на підставі даних завідомо підроблених свідоцтв про реєстрацію транспортних засобів; оформлював по вищевказаних підроблених документах кредитні справи позичальників ПАТ «Ідея Банк»; одержував свою, заздалегідь обумовлену частину коштів, які надходили від злочинної діяльності.
Таким чином, ОСОБА_6 була створена та очолена стійка організована група, до складу якої увійшли ОСОБА_9 та ОСОБА_10 , яка представляє собою стійке об`єднання трьох осіб, що попередньо зорганізувалися для скоєння навмисних особливо тяжких злочинів, тривалий час діюча відповідно до розробленого та схваленого усіма учасниками плану злочинної діяльності та розподіленими між собою функціями, спрямованими на реалізацію цього плану, відомого всім учасникам групи.
Зазначена організована група в період з квітня по жовтень 2012 року, діючи навмисно та із корисливих спонукань вчинила ряд навмисних, у тому числі особливо тяжких злочинів при наступних обставинах.
Так, у квітні 2012 року в м. Харкові, ОСОБА_12 , діючи з корисливих мотивів, у складі організованої групи із директором ППФ «СВВ» ОСОБА_9 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_10 , маючи намір на заволодіння шляхом обману чужим майном, а саме грошовими коштами належними ПАТ «Ідея Банк», з метою маскування своїх шахрайських дій, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, підшукав ОСОБА_13 , який не мав офіційного місця роботи та достатніх доходів для отримання кредиту та не був повідомлений членами організованої групи про їх злочинні наміри, з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».
Отримавши копії паспорту та ідентифікаційного коду ОСОБА_13 , члени організованої групи, на підставі зазначених документів та без відома останнього, виготовили завідомо недостовірні документи про працевлаштування та платоспроможність ОСОБА_13 , а також про отримання підприємством ППФ «СВВ» від громадянина ОСОБА_11 транспортного засобу марки «NISSAN JUKE» та його подальшу реалізацію ОСОБА_13 .
З метою подальшого маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», члени організованої групи ОСОБА_12 та ОСОБА_10 , виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, здійснили оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.
Таким чином члени організованої групи ОСОБА_10 , ОСОБА_6 та ОСОБА_9 , реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, заздалегідь не маючи мети повернення зазначених кредитних коштів, діючи шляхом обману, заволоділи належними банку грошовими коштами в сумі 217537 грн., що більш ніж в 250 раз перевищує неоподатковуваний податком мінімум доходів громадян, тобто у великих розмірах, якими розпорядилися за власним розсудом.
Крім того, у квітні 2012 року, ОСОБА_6 , діючи навмисно, у складі організованої групи з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_9 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_10 , реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, перебуваючи в м. Харкові у невстановленому слідством місті, в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп`ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили свідомо для них підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «NISSAN JUKE» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи громадянина ОСОБА_13 , які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме:
Договір комісії №0001 від 27.03.2012 укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» в особі директора ОСОБА_9 та ОСОБА_11 ;
Додаток №01 до договору №0001 від 27.03.2012;
Акт прийому передачі (акт про виконання робіт) №0001 від 11.04.2012;
Договір збереження автомобіля №0001/03 від 27.03.2012;
Приймально здавальний акт №0001/03 від 27.03.2012;
Договір купівлі-продажу автомобіля №48/04 від 05.04.2012, укладений ППФ «СВВ» та ОСОБА_13 ;
Видатковий касовий ордер № 2 від 11.04.2012 за договором № 0001 про отримання ОСОБА_11 грошових коштів у сумі 209000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо передачі для реалізації ОСОБА_11 , у відповідності з договором комісії, актами прийому-передачі та виконаних робіт, транспортного засобу марки «Nissan Juke», 2012 року випуску ППФ «СВВ» та отримання ним грошових коштів від реалізації вказаного транспортного засобу і були підроблені його підписи.
Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 10.04.2012;
Кредитну заявку від 10.04.2012;
Довідки про доходи позичальника ОСОБА_13 , № 21 від 09.04.2012 та № 16 від 29.03.2012;
Копію трудової книжки серії НОМЕР_2 від 16.06.2008, в яких вказали завідомо недостовірні відомості про роботу ОСОБА_13 в посаді начальника відділу з продаж в ППФ «СВВ», а також придбання ним в ППФ «СВВ» за рахунок кредитних та власних коштів нового транспортного засобу марки «Nissan Juke», 2012 року випуску.
10 квітня 2012 року, ОСОБА_6 , діючи у складі організованої групи з ОСОБА_9 та ОСОБА_10 , у денний час, перебуваючи в м. Харкові, переслідуючи мету використання завідомо підроблених документів, які видаються та засвідчуються підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, використав завідомо підроблені документи про реалізацію транспортного засобу підприємством ППФ «СВВ», а також документи про платоспроможність громадянина ОСОБА_13 , які надають право на отримання кредиту, передавши їх регіональному менеджеру банку ОСОБА_10 , який у свою чергу помістив зазначені підроблені документи в матеріали кредитної справи вищевказаного громадянина та оформив кредитну справу, після чого виніс питання про можливість надання кредиту на розгляд служби верифікації банку, надавши висновок про можливість видачі кредиту позичальнику.
Крім того, у квітні 2012 року в м. Харкові, ОСОБА_6 , повторно діючи з корисливих мотивів, у складі організованої групи із директором ППФ «СВВ» ОСОБА_9 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_10 , маючи намір на заволодіння шляхом обману чужим майном, а саме грошовими коштами належними ПАТ «Ідея Банк», з метою маскування своїх шахрайських дій, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, підшукав ОСОБА_14 , який не мав офіційного місця роботи та достатніх доходів для отримання кредиту та не був повідомлений членами організованої групи про їх злочинні наміри, з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».
Отримавши копії паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_14 члени організованої групи, на підставі зазначених документів та без відома останнього, виготовили завідомо недостовірні документи про працевлаштування та платоспроможність ОСОБА_14 , а також про отримання підприємством ППФ «СВВ» від громадянина ОСОБА_11 транспортного засобу марки «DAEWOO MATIZ» та його подальшу реалізацію ОСОБА_14 .
З метою подальшого маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», члени організованої групи ОСОБА_12 та ОСОБА_10 , виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, здійснили оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.
Крім того, у квітні 2012 року, ОСОБА_6 , діючи навмисно, у складі організованої групи з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_9 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_10 , реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, перебуваючи в м. Харкові у невстановленому слідством місті, в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп`ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили свідомо для них підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «DAEWOO MATIZ» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи громадянина ОСОБА_14 , які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме:
Договір комісії № 0002 від 10.04.2012, укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» в особі директора ОСОБА_9 та ОСОБА_11 ;
Додаток № 01 до договору № 0002 від 10.04.2012;
Акт прийому передачі (акт про виконання робіт) № 0002 від 20.04.2012;
Договір збереження автомобіля № 0002/04 від 10.04.2012;
Приймально здавальний акт № 0002/04 від 10.04.2012;
Договір купівлі-продажу автомобіля № 0049/04 від 17.04.2012, укладений ППФ «СВВ» та ОСОБА_14 ;
Кредитну заявку від 19.04.2012 в якій підробили підписи від імені ОСОБА_14 та його дружини ОСОБА_15 ;
Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 18.04.2012;
Довідку про доходи позичальника ОСОБА_14 , № 08/04 від 14.04.2012, в яких вказали завідомо недостовірні відомості про роботу ОСОБА_14 в посаді менеджера в ФОП ОСОБА_16 , а також придбання ним транспортного засобу в ППФ «СВВ».
Крім того, 19 квітня 2012 року, ОСОБА_6 , діючи у складі організованої групи з ОСОБА_9 та ОСОБА_10 , у денний час, перебуваючи в м. Харкові, переслідуючи мету використання завідомо підроблених документів, які видаються та засвідчуються підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, використав завідомо підроблені документи про реалізацію транспортного засобу підприємством ППФ «СВВ», а також документи про платоспроможність громадянина ОСОБА_14 , які надають право на отримання кредиту, передавши їх регіональному менеджеру банку ОСОБА_10 , який у свою чергу помістив зазначені підроблені документи в матеріали кредитної справи вищевказаного громадянина та оформив кредитну справу, після чого виніс питання про можливість надання кредиту на розгляд служби верифікації банку, надавши висновок про можливість видачі кредиту позичальнику.
Крім того, у квітні 2012 року в м. Харкові, ОСОБА_6 , повторно діючи з корисливих мотивів, у складі організованої групи із директором ППФ «СВВ» ОСОБА_9 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_10 , маючи намір на заволодіння шляхом обману чужим майном, а саме грошовими коштами належними ПАТ «Ідея Банк», з метою маскування своїх шахрайських дій, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, підшукав ОСОБА_17 , який не мав офіційного місця роботи та достатніх доходів для отримання кредиту та не був повідомлений членами організованої групи про їх злочинні наміри, з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».
Отримавши копії паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_17 , члени організованої групи, на підставі зазначених документів та без відома останнього, виготовили завідомо недостовірні документи про працевлаштування та платоспроможність ОСОБА_17 , а також про отримання підприємством ППФ «СВВ» від громадянина ОСОБА_11 транспортного засобу марки «SKODA Fabia» та його подальшу реалізацію ОСОБА_17 .
З метою подальшого маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», члени організованої групи ОСОБА_12 та ОСОБА_10 , виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, здійснили оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.
Таким чином члени організованої групи ОСОБА_10 , ОСОБА_6 та ОСОБА_9 , реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, заздалегідь не маючи мети повернення зазначених кредитних коштів, діючи шляхом обману, заволоділи належними банку грошовими коштами в сумі 138433 грн., що більш ніж в 250 раз перевищує неоподатковуваний податком мінімум доходів громадян, тобто у великих розмірах, якими розпорядилися за власним розсудом.
Крім того, у квітні 2012 року, ОСОБА_6 , діючи повторно та навмисно, у складі організованої групи з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_9 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_10 , реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, перебуваючи в м. Харкові у невстановленому слідством місті, в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп`ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили свідомо для них підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «SKODA Fabia» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи громадянина ОСОБА_17 , які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме:
Договір комісії № 0003 від 20.04.2012, укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» в особі директора ОСОБА_9 та ОСОБА_11 ;
Додаток № 01 до договору № 0003 від 20.04.2012;
Акт прийому передачі (акт про виконання робіт) № 0003 від 26.04.2012;
Договір збереження автомобіля № 0003/04 від 20.04.2012;
Приймально здавальний акт № 0003/04 від 20.04.2012;
Договір купівлі-продажу автомобіля № 0050/04 від 23.04.2012, укладений ППФ «СВВ» та ОСОБА_17 ;
Видатковий касовий ордер № 5 від 26.04.2012 за договором № 0003 про отримання ОСОБА_11 грошових коштів у сумі 133000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо передачі для реалізації ОСОБА_11 у відповідності з договором комісії, актами прийому-передачі та виконаних робіт, транспортного засобу марки «Skoda Fabia», 2012 року випуску ППФ «СВВ» та отримання ним грошових коштів від реалізації вказаного транспортного засобу і були підроблені його підписи.
Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 24.04.2012;
Кредитну заявку від 25.04.2012;
Довідку про доходи позичальника ОСОБА_17 № 17/04 від 20.04.2012, в яких вказали завідомо недостовірні відомості про роботу ОСОБА_17 в посаді менеджера в ПП ОСОБА_18 , а також придбання ним транспортного засобу в ППФ «СВВ».
Крім того, 25 квітня 2012 року, ОСОБА_6 , діючи у складі організованої групи з ОСОБА_9 та ОСОБА_10 , у денний час, перебуваючи в м. Харкові, переслідуючи мету використання завідомо підроблених документів, які видаються та засвідчуються підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, використав завідомо підроблені документи про реалізацію транспортного засобу підприємством ППФ «СВВ», а також документи про платоспроможність громадянина ОСОБА_17 , які надають право на отримання кредиту, передавши їх регіональному менеджеру банку ОСОБА_10 , який у свою чергу помістив зазначені підроблені документи в матеріали кредитної справи вищевказаного громадянина та оформив кредитну справу, після чого виніс питання про можливість надання кредиту на розгляд служби верифікації банку, надавши висновок про можливість видачі кредиту позичальнику.
Крім того, у квітні 2012 року в м. Харкові, ОСОБА_6 , повторно діючи з корисливих мотивів, у складі організованої групи із директором ППФ «СВВ» ОСОБА_9 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_10 , маючи намір на заволодіння шляхом обману чужим майном, а саме грошовими коштами належними ПАТ «Ідея Банк», з метою маскування своїх шахрайських дій, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, підшукав ОСОБА_19 , який не мав офіційного місця роботи та достатніх доходів для отримання кредиту та не був повідомлений членами організованої групи про їх злочинні наміри, з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».
Отримавши копії паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_19 , члени організованої групи, на підставі зазначених документів та без відома останнього, виготовили завідомо недостовірні документи про працевлаштування та платоспроможність ОСОБА_19 , а також про отримання підприємством ППФ «СВВ» від громадянина ОСОБА_11 транспортного засобу марки «SKODA Fabia» та його подальшу реалізацію ОСОБА_19 .
З метою подальшого маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», члени організованої групи ОСОБА_12 та ОСОБА_10 , виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, здійснили оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.
Таким чином, члени організованої групи ОСОБА_10 , ОСОБА_6 та ОСОБА_9 , реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, заздалегідь не маючи мети повернення зазначених кредитних коштів, діючи шляхом обману, заволоділи належними банку грошовими коштами в сумі 138433 грн., що більш ніж в 250 раз перевищує неоподатковуваний податком мінімум доходів громадян, тобто у великих розмірах, якими розпорядилися за власним розсудом.
Крім того, у квітні 2012 року, ОСОБА_6 , діючи повторно та навмисно, у складі організованої групи з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_9 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_10 , реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, у складі організованої групи з директором ППФ «СВВ», ОСОБА_9 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_10 , перебуваючи в м. Харкові у невстановленому слідством місті, в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп`ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили свідомо для них підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «SKODA Fabia» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи громадянина ОСОБА_19 , які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме:
Договір комісії № 0004 від 20.04.2012, укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» в особі директора ОСОБА_9 та ОСОБА_11 ;
Додаток № 01 до договору № 0004 від 20.04.2012;
Акт прийому передачі (акт про виконання робіт) № 0004 від 03.05.2012;
Договір збереження автомобіля № 0004/04 від 20.04.2012;
Приймально здавальний акт № 0004/04 від 20.04.2012;
Договір купівлі-продажу автомобіля № 0051/04 від 25.04.2012, укладений ППФ «СВВ» та ОСОБА_19 ;
Видатковий касовий ордер № 7 від 03.05.2012 за договором № 0004 про отримання ОСОБА_11 грошових коштів у сумі 133400 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо передачі для реалізації ОСОБА_11 у відповідності з договором комісії, актами прийому-передачі та виконаних робіт, транспортного засобу марки «Skoda Fabia», 2012 року випуску ППФ «СВВ» та отримання ним грошових коштів від реалізації вказаного транспортного засобу і були підроблені його підписи.
Заяву про надіслання оригіналів кредитних договорів від 27.04.2012;
Договір банківського рахунку фізичної особи в національній валюті від 27.04.2012;
Заяву на відкриття поточного рахунку в ПАТ «Ідея Банк» від 27.04.2012;
Картку із зразками підпису позичальника від 27.04.2012;
Довідку-повідомлення та письмову згоду фізичної особи-клієнта Банку від 27.04.2012;
Заяву позичальника на приєднання до договору добровільного страхування життя від 27.04.2012;
Згоду фізичної особи - суб`єкта кредитної історії щодо надання інформації в бюро кредитних історій позичальника від 27.04.2012;
Додаток №2 до кредитного договору від 27.04.2012;
Додаток №1 до кредитного договору від 27.04.2012;
Договір застави транспортного засобу від 27.04.2012;
Кредитний договір від 27.04.2012;
Квитанції про внесення авансового та страхового платежу, внесення коштів в рахунок комісії за переказ коштів з транзитного рахунку та видачу кредиту і реєстрацію обтяження рухомого майна від 28.04.2012;
Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 27.04.2012;
Кредитну заявку від 27.04.2012;
Довідку про доходи позичальника ОСОБА_19 № 34/04 від 23.04.2012;
Розрахунок сукупної вартості авто кредитування та реальної процентної ставки позичальника ОСОБА_19 , в яких підробили підписи ОСОБА_19 і вказали завідомо недостовірні відомості про його роботу в посаді менеджера в ПП ОСОБА_20 , а також придбання ним транспортного засобу в ППФ «СВВ».
Крім того, 27 квітня 2012 року, ОСОБА_6 , діючи у складі організованої групи з ОСОБА_9 та ОСОБА_10 , у денний час, перебуваючи в м. Харкові, переслідуючи мету використання завідомо підроблених документів, які видаються та засвідчуються підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, використав завідомо підроблені документи про реалізацію транспортного засобу підприємством ППФ «СВВ», а також документи про платоспроможність громадянина ОСОБА_19 , які надають право на отримання кредиту, передавши їх регіональному менеджеру банку ОСОБА_10 , який у свою чергу помістив зазначені підроблені документи в матеріали кредитної справи вищевказаного громадянина та оформив кредитну справу, після чого виніс питання про можливість надання кредиту на розгляд служби верифікації банку, надавши висновок про можливість видачі кредиту позичальнику.
Крім того, у травні 2012 року в м. Харкові, ОСОБА_6 , повторно діючи з корисливих мотивів, у складі організованої групи із директором ППФ «СВВ» ОСОБА_9 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_10 , маючи намір на заволодіння шляхом обману чужим майном, а саме грошовими коштами належними ПАТ «Ідея Банк», з метою маскування своїх шахрайських дій, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, підшукав ОСОБА_21 , яка не мала офіційного місця роботи та достатніх доходів для отримання кредиту та не була повідомлена членами організованої групи про їх злочинні наміри, з метою її використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».
Отримавши копії паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_21 , члени організованої групи, на підставі зазначених документів та без відома останньої, виготовили завідомо недостовірні документи про працевлаштування та платоспроможність ОСОБА_21 , а також про отримання підприємством ППФ «СВВ» від громадянина ОСОБА_11 транспортного засобу марки «SKODA Fabia» та його подальшу реалізацію ОСОБА_21 .
З метою подальшого маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», члени організованої групи ОСОБА_12 та ОСОБА_10 , виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, здійснили оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.
Таким чином члени організованої групи ОСОБА_10 , ОСОБА_6 та ОСОБА_9 , реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, заздалегідь не маючи мети повернення зазначених кредитних коштів, діючи шляхом обману, заволоділи належними банку грошовими коштами в сумі 147085 грн., що більш ніж в 250 раз перевищує неоподатковуваний податком мінімум доходів громадян, тобто у великих розмірах, якими розпорядилися за власним розсудом.
Крім того, у травні 2012 року, ОСОБА_6 , діючи повторно та навмисно, у складі організованої групи з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_9 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_10 , реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, перебуваючи в м. Харкові у невстановленому слідством місті, в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп`ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили свідомо для них підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «SKODA Fabia» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи громадянки ОСОБА_21 , які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме:
Договір комісії № 0005 від 04.05.2012, укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» в особі директора ОСОБА_9 та ОСОБА_11 ;
Додаток № 01 до договору № 0005 від 04.05.2012;
Акт прийому передачі (акт про виконання робіт) № 0005 від 15.05.2012;
Договір збереження автомобіля № 0005/05 від 04.05.2012;
Приймально здавальний акт № 0005/05 від 04.05.2012;
Договір купівлі-продажу автомобіля № 0053/05 від 10.05.2012, укладений ППФ «СВВ» та ОСОБА_21 ;
Видатковий касовий ордер № 9 від 15.05.2012 за договором № 0005 про отримання ОСОБА_11 грошових коштів у сумі 142500 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо передачі для реалізації ОСОБА_11 у відповідності з договором комісії, актами прийому-передачі та виконаних робіт, транспортного засобу марки «Skoda Fabia», 2008 року випуску ППФ «СВВ» та отримання ним грошових коштів від реалізації вказаного транспортного засобу і були підроблені його підписи.
Розрахунок сукупної вартості авто кредитування та реальної процентної ставки позичальника з підробленим підписом ОСОБА_21 ;
Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 14.05.2012;
Кредитну заявку від 14.05.2012;
Довідку про доходи позичальника ОСОБА_21 № 05/05 від 10.05.2012, в яких вказали завідомо недостовірні відомості про роботу ОСОБА_21 в посаді менеджера в ПП ОСОБА_22 , а також придбання нею в ППФ «СВВ» за рахунок кредитних та власних коштів транспортного засобу марки «Skoda Fabia».
Крім того, 14 травня 2012 року, ОСОБА_6 , діючи у складі організованої групи з ОСОБА_9 та ОСОБА_10 , у денний час, перебуваючи в м. Харкові, переслідуючи мету використання завідомо підроблених документів, які видаються та засвідчуються підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, використав завідомо підроблені документи про реалізацію транспортного засобу підприємством ППФ «СВВ», а також документи про платоспроможність громадянки ОСОБА_21 , які надають право на отримання кредиту, передавши їх регіональному менеджеру банку ОСОБА_10 , який у свою чергу помістив зазначені підроблені документи в матеріали кредитної справи вищевказаного громадянина та оформив кредитну справу, після чого виніс питання про можливість надання кредиту на розгляд служби верифікації банку, надавши висновок про можливість видачі кредиту позичальнику.
Крім того, у травні 2012 року в м. Харкові, ОСОБА_6 , повторно діючи з корисливих мотивів, у складі організованої групи із директором ППФ «СВВ» ОСОБА_9 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_10 , маючи намір на заволодіння шляхом обману чужим майном, а саме грошовими коштами належними ПАТ «Ідея Банк», з метою маскування своїх шахрайських дій, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, підшукав ОСОБА_23 , який не мав офіційного місця роботи та достатніх доходів для отримання кредиту та не був повідомлений членами організованої групи про їх злочинні наміри, з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».
Отримавши копії паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_23 , члени організованої групи, на підставі зазначених документів та без відома останнього, виготовили завідомо недостовірні документи про працевлаштування та платоспроможність ОСОБА_23 , а також про отримання підприємством ППФ «СВВ» від громадянина ОСОБА_11 транспортного засобу марки «MITSUBISHI Lancer» та його подальшу реалізацію ОСОБА_23 .
З метою подальшого маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», члени організованої групи ОСОБА_12 та ОСОБА_10 , виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, здійснили оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.
Таким чином члени організованої групи ОСОБА_10 , ОСОБА_6 та ОСОБА_9 , реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, заздалегідь не маючи мети повернення зазначених кредитних коштів, діючи шляхом обману, заволоділи належними банку грошовими коштами в сумі 148321 грн., що більш ніж в 250 раз перевищує неоподатковуваний податком мінімум доходів громадян, тобто у великих розмірах, якими розпорядилися за власним розсудом.
Крім того, у травні 2012 року, ОСОБА_6 , діючи повторно та навмисно, у складі організованої групи з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_9 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_10 , реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, перебуваючи в м. Харкові у невстановленому слідством місті, в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп`ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили свідомо для них підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «MITSUBISHI Lancer» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи громадянина ОСОБА_23 , які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме:
Договір комісії № 0006 від 09.05.2012, укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» в особі директора ОСОБА_9 та ОСОБА_11 ;
Додаток № 01 до договору № 0006 від 09.05.2012;
Акт прийому передачі (акт про виконання робіт) № 0006 від 19.05.2012;
Договір збереження автомобіля № 0006/05 від 09.05.2012;
Приймально здавальний акт № 0006/05 від 09.05.2012;
Договір купівлі-продажу автомобіля № 0054/05 від 11.05.2012, укладений ППФ «СВВ» та ОСОБА_23 ;
Видатковий касовий ордер № 12 від 18.05.2012 за договором № 0006 про отримання ОСОБА_11 грошових коштів у сумі 142000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо передачі для реалізації ОСОБА_11 у відповідності з договором комісії, актами прийому-передачі та виконаних робіт, транспортного засобу марки «Mitsubishi Lancer», 2008 року випуску ППФ «СВВ» та отримання ним грошових коштів від реалізації вказаного транспортного засобу і були підроблені його підписи.
Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 17.05.2012;
Кредитну заявку від 17.05.2012;
Довідки про доходи позичальника ОСОБА_23 та його поручителя ОСОБА_24 № 08/05 від 14.05.2012, в яких вказали завідомо недостовірні відомості про роботу останніх в посадах старшого менеджера та водія експедитора в ПП ОСОБА_25 , а також придбання ОСОБА_23 транспортного засобу в ППФ «СВВ».
Крім того, 17 травня 2012 року, ОСОБА_6 , діючи у складі організованої групи з ОСОБА_9 та ОСОБА_10 , у денний час, перебуваючи в м. Харкові, переслідуючи мету використання завідомо підроблених документів, які видаються та засвідчуються підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, використав завідомо підроблені документи про реалізацію транспортного засобу підприємством ППФ «СВВ», а також документи про платоспроможність громадянина ОСОБА_23 , які надають право на отримання кредиту, передавши їх регіональному менеджеру банку ОСОБА_10 , який у свою чергу помістив зазначені підроблені документи в матеріали кредитної справи вищевказаного громадянина та оформив кредитну справу, після чого виніс питання про можливість надання кредиту на розгляд служби верифікації банку, надавши висновок про можливість видачі кредиту позичальнику.
Крім того, у травні 2012 року в м. Харкові, ОСОБА_6 , повторно діючи з корисливих мотивів, у складі організованої групи із директором ППФ «СВВ» ОСОБА_9 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_10 , маючи намір на заволодіння шляхом обману чужим майном, а саме грошовими коштами належними ПАТ «Ідея Банк», з метою маскування своїх шахрайських дій, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, підшукав ОСОБА_26 , який не мав офіційного місця роботи та достатніх доходів для отримання кредиту та не був повідомлений членами організованої групи про їх злочинні наміри, з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».
Отримавши копії паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_26 ,члени організованої групи, на підставі зазначених документів та без відома останнього, виготовили завідомо недостовірні документи про працевлаштування та платоспроможність ОСОБА_26 , а також про отримання підприємством ППФ «СВВ» від громадянина ОСОБА_11 транспортного засобу марки «MITSUBISHI Lancer 1.6» та його подальшу реалізацію ОСОБА_26 .
З метою подальшого маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», члени організованої групи ОСОБА_12 та ОСОБА_10 , виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, здійснили оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.
Таким чином члени організованої групи ОСОБА_10 , ОСОБА_6 та ОСОБА_9 , реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, заздалегідь не маючи мети повернення зазначених кредитних коштів, діючи шляхом обману, заволоділи належними банку грошовими коштами в сумі 148321 грн., що більш ніж в 250 раз перевищує неоподатковуваний податком мінімум доходів громадян, тобто у великих розмірах, якими розпорядилися за власним розсудом.
Крім того, у травні 2012 року ОСОБА_6 , діючи повторно та навмисно, у складі організованої групи з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_9 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_10 , реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, перебуваючи в м. Харкові у невстановленому слідством місті, в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп`ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили свідомо для них підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «MITSUBISHI Lancer 1.6» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи громадянина ОСОБА_26 , які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме:
Договір комісії № 0007 від 16.05.2012, укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» в особі директора ОСОБА_9 та ОСОБА_11 ;
Додаток №01 до договору № 0007 від 16.05.2012;
Акт прийому передачі (акт про виконання робіт) № 0007 від 23.05.2012;
Договір збереження автомобіля № 0007/05 від 16.05.2012;
Приймально здавальний акт № 0007/05 від 16.05.2012;
Договір купівлі-продажу автомобіля № 0067/05 від 18.05.2012, укладений ППФ «СВВ» та ОСОБА_26 ;
Видатковий касовий ордер № 13 від 22.05.2012 за договором № 0007 про отримання ОСОБА_11 грошових коштів у сумі 142500 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо передачі для реалізації ОСОБА_11 у відповідності з договором комісії, актами прийому-передачі та виконаних робіт, транспортного засобу марки «Mitsubishi Lancer 1.6», 2008 року випуску ППФ «СВВ» та отримання ним грошових коштів від реалізації вказаного транспортного засобу і були підроблені його підписи.
Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 21.05.2012;
Кредитну заявку від 21.05.2012;
Специфікацію ППФ «СВВ» на транспортний засіб «Mitsubishi Lancer 1.6», 2008 року випуску;
Довідку про доходи позичальника ОСОБА_26 № 13/05 від 15.05.2012, в яких вказали завідомо недостовірні відомості про роботу ОСОБА_26 в посаді менеджера в ПП ОСОБА_27 , а також придбання ним в ППФ «СВВ» за рахунок кредитних та власних коштів нового транспортного засобу марки «Mitsubishi Lancer 1.6», який в експлуатації не був.
Крім того, 21 травня 2012 року, ОСОБА_6 , діючи у складі організованої групи з ОСОБА_9 та ОСОБА_10 , у денний час, перебуваючи в м. Харкові, переслідуючи мету використання завідомо підроблених документів, які видаються та засвідчуються підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, використав завідомо підроблені документи про реалізацію транспортного засобу підприємством ППФ «СВВ», а також документи про платоспроможність громадянина ОСОБА_26 , які надають право на отримання кредиту, передавши їх регіональному менеджеру банку ОСОБА_10 , який у свою чергу помістив зазначені підроблені документи в матеріали кредитної справи вищевказаного громадянина та оформив кредитну справу, після чого виніс питання про можливість надання кредиту на розгляд служби верифікації банку, надавши висновок про можливість видачі кредиту позичальнику.
Крім того, у травні 2012 року в м. Карлівка, Полтавської області, ОСОБА_6 , повторно діючи з корисливих мотивів, у складі організованої групи із директором ППФ «СВВ» ОСОБА_9 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_10 , маючи намір на заволодіння шляхом обману чужим майном, а саме грошовими коштами належними ПАТ «Ідея Банк», з метою маскування своїх шахрайських дій, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, підшукав ОСОБА_28 , який не мав офіційного місця роботи та достатніх доходів для отримання кредиту та не був повідомлений членами організованої групи про їх злочинні наміри, з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».
Отримавши копії паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_28 , члени організованої групи, на підставі зазначених документів та без відома останнього, виготовили завідомо недостовірні документи про працевлаштування та платоспроможність ОСОБА_28 , а також про отримання підприємством ППФ «СВВ» від громадянина ОСОБА_11 транспортного засобу марки «TOYOTA Avensis» та його подальшу реалізацію ОСОБА_28 .
З метою подальшого маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», члени організованої групи ОСОБА_12 та ОСОБА_10 , виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, здійснили оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.
Таким чином члени організованої групи ОСОБА_10 , ОСОБА_6 та ОСОБА_9 , реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, заздалегідь не маючи мети повернення зазначених кредитних коштів, діючи шляхом обману, заволоділи належними банку грошовими коштами в сумі 192508 грн., що більш ніж в 250 раз перевищує неоподатковуваний податком мінімум доходів громадян, тобто у великих розмірах, якими розпорядилися за власним розсудом.
Крім того, у травні 2012 року, ОСОБА_6 , діючи повторно та навмисно, у складі організованої групи з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_9 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_10 , реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, перебуваючи в м. Харкові у невстановленому слідством місті, в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, виготовили свідомо для них підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «TOYOTA Avensis» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи громадянина ОСОБА_28 , які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме:
Договір комісії № 0009 від 20.05.2012, укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» в особі директора ОСОБА_9 та ОСОБА_11 ;
Додаток № 01 до договору № 0009 від 20.05.2012;
Акт прийому передачі (акт про виконання робіт) № 0009 від 26.05.2012;
Договір збереження автомобіля № 0009/05 від 20.05.2012;
Приймально здавальний акт № 0009/05 від 20.05.2012;
Договір купівлі-продажу автомобіля № 0069/05 від 24.05.2012, укладений ППФ «СВВ» та ОСОБА_28 ;
Видатковий касовий ордер № 16 від 25.05.2012 за договором № 0009 про отримання ОСОБА_11 грошових коштів у сумі 185000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо передачі для реалізації ОСОБА_11 у відповідності з договором комісії, актами прийому-передачі та виконаних робіт, транспортного засобу марки «Toyota Avensis», 2008 року випуску ППФ «СВВ» та отримання ним грошових коштів від реалізації вказаного транспортного засобу і були підроблені його підписи.
Специфікацію ППФ «СВВ» на транспортний засіб «Toyota Avensis», 2008 року випуску;
Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 24.05.2012;
Кредитну заявку від 24.05.2012;
Довідку про доходи позичальника ОСОБА_28 № 10/05 від 21.05.2012, в яких вказали завідомо недостовірні відомості про роботу ОСОБА_28 в посаді менеджера в ПП ОСОБА_29 , а також придбання ним за рахунок кредитних та власних коштів нового транспортного засобу в ППФ «СВВ», який в експлуатації не був.
Крім того, 24 травня 2012 року, ОСОБА_6 , діючи у складі організованої групи з ОСОБА_9 та ОСОБА_10 , у денний час, перебуваючи в м. Харкові, переслідуючи мету використання завідомо підроблених документів, які видаються та засвідчуються підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, використав завідомо підроблені документи про реалізацію транспортного засобу підприємством ППФ «СВВ», а також документи про платоспроможність громадянина ОСОБА_28 , які надають право на отримання кредиту, передавши їх регіональному менеджеру банку ОСОБА_10 , який у свою чергу помістив зазначені підроблені документи в матеріали кредитної справи вищевказаного громадянина та оформив кредитну справу, після чого виніс питання про можливість надання кредиту на розгляд служби верифікації банку, надавши висновок про можливість видачі кредиту позичальнику.
Крім того, у червні 2012 року в м. Харкові, ОСОБА_6 , повторно діючи з корисливих мотивів, у складі організованої групи із директором ППФ «СВВ» ОСОБА_9 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_10 , маючи намір на заволодіння шляхом обману чужим майном, а саме грошовими коштами належними ПАТ «Ідея Банк», з метою маскування своїх шахрайських дій, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, при невстановлених слідством обставинах отримав копії паспорту та ідентифікаційного номеру громадянина України ОСОБА_30 , з метою їх використання при здійсненні своїх злочинних планів при оформленні кредиту в ПАТ «Ідея Банк».
Отримавши копії паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_30 , члени організованої групи, на підставі зазначених документів, виготовили завідомо недостовірні документи про працевлаштування та платоспроможність ОСОБА_30 , а також про отримання підприємством ППФ «СВВ» від громадянина ОСОБА_11 транспортного засобу марки «TOYOTA Avensis» та його подальшу реалізацію ОСОБА_31 .
З метою подальшого маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», члени організованої групи ОСОБА_12 та ОСОБА_10 , виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, здійснили оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.
Таким чином члени організованої групи ОСОБА_10 , ОСОБА_6 та ОСОБА_9 , реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, заздалегідь не маючи мети повернення зазначених кредитних коштів, діючи шляхом обману, заволоділи належними банку грошовими коштами в сумі 192508 грн., що більш ніж в 250 раз перевищує неоподатковуваний податком мінімум доходів громадян, тобто у великих розмірах, якими розпорядилися за власним розсудом.
Крім того, у червні 2012 року, ОСОБА_6 , діючи повторно та навмисно, у складі організованої групи з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_9 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_10 , реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, , перебуваючи в м. Харкові у невстановленому слідством місті, в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп`ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили свідомо для них підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «TOYOTA Avensis» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи громадянина ОСОБА_30 , які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме:
Договір комісії № 0010 від 24.05.2012, укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» в особі директора ОСОБА_9 та ОСОБА_11 ;
Додаток № 01 до договору № 0010 від 24.05.2012;
Акт прийому передачі (акт про виконання робіт) № 0010 від 07.06.2012;
Договір збереження автомобіля № 0010/05 від 24.05.2012;
Приймально здавальний акт № 0010/05 від 24.05.2012;
Приймально здавальний акт № 0070/05 від 07.06.2012;
Договір купівлі-продажу автомобіля № 0070/05 від 25.05.2012, укладений ППФ «СВВ» та ОСОБА_32 ;
Видатковий касовий ордер № 18 від 07.06.2012 року за договором № 0010 про отримання ОСОБА_11 грошових коштів у сумі 185000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо передачі для реалізації ОСОБА_11 у відповідності з договором комісії, актами прийому-передачі та виконаних робіт, транспортного засобу марки «Toyota Avensis», 2008 року випуску ППФ «СВВ» та отримання ним грошових коштів від реалізації вказаного транспортного засобу і були підроблені його підписи.
Копію паспорту ОСОБА_30 серії НОМЕР_3 , виданого 14.03.2007, в якому підробили відбиток штампу Чугуївського РВ УМВС України в Харківській області та внесли недостовірні відомості, щодо реєстрації ОСОБА_33 за адресою: АДРЕСА_2 ;
Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 05.06.2012;
Кредитну заявку від 06.06.2012;
Довідку про доходи позичальника ОСОБА_30 № 04/05 від 23.05.2012;
Специфікацію ППФ «СВВ» на транспортний засіб «Toyota Avensis», 2008 року випуску, в яких вказали завідомо недостовірні відомості про роботу ОСОБА_30 в посаді менеджера з продажу запасних частин в ПП ОСОБА_34 , а також придбання ним за рахунок кредитних та власних коштів нового транспортного засобу в ППФ «СВВ», який в експлуатації не був.
Крім того, 06 червня 2012 року, ОСОБА_6 , діючи у складі організованої групи з ОСОБА_9 та ОСОБА_10 , у денний час, перебуваючи в м. Харкові, переслідуючи мету використання завідомо підроблених документів, які видаються та засвідчуються підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, використав завідомо підроблені документи про реалізацію транспортного засобу підприємством ППФ «СВВ», а також документи про платоспроможність громадянина ОСОБА_30 , які надають право на отримання кредиту, передавши їх регіональному менеджеру банку ОСОБА_10 , який у свою чергу помістив зазначені підроблені документи в матеріали кредитної справи вищевказаного громадянина та оформив кредитну справу, після чого виніс питання про можливість надання кредиту на розгляд служби верифікації банку, надавши висновок про можливість видачі кредиту позичальнику.
Крім того, у червні 2012 року в м. Харкові, ОСОБА_6 , повторно діючи з корисливих мотивів, у складі організованої групи із директором ППФ «СВВ» ОСОБА_9 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_10 , маючи намір на заволодіння шляхом обману чужим майном, а саме грошовими коштами належними ПАТ «Ідея Банк», з метою маскування своїх шахрайських дій, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, при невстановлених слідством обставинах отримав копії паспорту та ідентифікаційного номеру громадянина України ОСОБА_36 , з метою їх використання при здійсненні своїх злочинних планів при оформленні кредиту в ПАТ «Ідея Банк».
Отримавши копії паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_36 , члени організованої групи, на підставі зазначених документів, виготовили завідомо недостовірні документи про працевлаштування та платоспроможність ОСОБА_36 , а також про отримання підприємством ППФ «СВВ» від громадянина ОСОБА_11 транспортного засобу марки «MITSUBISHI LANCER 2.0 INTENSE» та його подальшу реалізацію ОСОБА_37 .
З метою подальшого маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», члени організованої групи ОСОБА_12 та ОСОБА_10 , виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, здійснили оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.
Таким чином члени організованої групи ОСОБА_10 , ОСОБА_6 та ОСОБА_9 , реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, заздалегідь не маючи мети повернення зазначених кредитних коштів, діючи шляхом обману, заволоділи належними банку грошовими коштами в сумі 148321 грн., що більш ніж в 250 раз перевищує неоподатковуваний податком мінімум доходів громадян, тобто у великих розмірах, якими розпорядилися за власним розсудом.
Крім того, у червні 2012 року, ОСОБА_6 , діючи повторно та навмисно, у складі організованої групи з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_9 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_10 , реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, перебуваючи в м. Харкові у невстановленому слідством місті, в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп`ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили свідомо для них підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «MITSUBISHI LANCER 2.0 INTENSE» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи громадянина ОСОБА_36 , які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме:
Договір комісії № 0011 від 05.06.2012, укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» в особі директора ОСОБА_9 та ОСОБА_11 ;
Додаток № 01 до договору № 0011 від 05.06.2012;
Акт прийому передачі (акт про виконання робіт) № 0011 від 10.06.2012;
Договір збереження автомобіля № 0011/06 від 05.06.2012;
Приймально здавальний акт № 0011/06 від 05.06.2012;
Договір купівлі-продажу автомобіля № 0058/06 від 07.06.2012, укладений ППФ «СВВ» та ОСОБА_38 ;
Видатковий касовий ордер № 20 від 11.06.2012 за договором № 0011 про отримання ОСОБА_11 грошових коштів у сумі 142000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо передачі для реалізації ОСОБА_11 у відповідності з договором комісії, актами прийому-передачі та виконаних робіт, транспортного засобу марки «Mitsubishi Lancer 2.0 Intense», 2008 року випуску ППФ «СВВ» та отримання ним грошових коштів від реалізації вказаного транспортного засобу і були підроблені його підписи.
Договір банківського рахунку фізичної особи в національній валюті від 08.06.2012;
Заяву на відкриття поточного рахунку в ПАТ «Ідея Банк» від 08.06.2012;
Картку із зразками підпису позичальника від 08.06.2012;
Копію нотаріально завіреної довіреності на укладення та нотаріальне посвідчення договору застави від 08.06.2012;
Копію заяви про сімейний стан позичальника від 08.06.2012;
Копії свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «Mitsubishi Lancer 2.0 Intense» серії НОМЕР_4 від 07.06.2012;
Довідку-повідомлення та письмову згоду фізичної особи-клієнта Банку від 08.06.2012;
Заяву позичальника на приєднання до договору добровільного страхування життя від 08.06.2012;
Згоду фізичної особи - суб`єкта кредитної історії щодо надання інформації в бюро кредитних історій позичальника від 08.06.2012;
Додаток № 2 до кредитного договору від 08.06.2012;
Додаток № 1 до кредитного договору від 08.06.2012;
Договір застави транспортного засобу від 08.06.2012;
Кредитний договір від 08.06.2012;
Квитанції про внесення авансового та страхового платежу, внесення коштів в рахунок комісії за переказ коштів з транзитного рахунку та видачу кредиту і реєстрацію обтяження рухомого майна від 07.06.2012 та 08.06.2012;
Договір добровільного страхування ризиків, пов`язаних з експлуатацією наземного транспортного засобу від 08.06.2012;
Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 16.08.2012;
Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 08.06.2012;
Кредитну заявку від 08.06.2012;
Довідку про доходи позичальника ОСОБА_36 № 06/05 від 26.05.2012;
Копії паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_36 ;
Розрахунок сукупної вартості авто кредитування та реальної процентної ставки позичальника ОСОБА_36 , в яких підробили підписи ОСОБА_36 і вказали завідомо недостовірні відомості про його роботу в посаді менеджера в ПП ОСОБА_39 , а також придбання ним за рахунок кредитних та власних коштів транспортного засобу в ППФ «СВВ» та його подальше страхування.
Крім того, 08.06.2012, ОСОБА_6 , діючи у складі організованої групи з ОСОБА_9 та ОСОБА_10 , у денний час, перебуваючи в м. Харкові, переслідуючи мету використання завідомо підроблених документів, які видаються та засвідчуються підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, використав завідомо підроблені документи про реалізацію транспортного засобу підприємством ППФ «СВВ», а також документи про платоспроможність громадянина ОСОБА_36 , які надають право на отримання кредиту, передавши їх регіональному менеджеру банку ОСОБА_10 , який у свою чергу помістив зазначені підроблені документи в матеріали кредитної справи вищевказаного громадянина та оформив кредитну справу, після чого виніс питання про можливість надання кредиту на розгляд служби верифікації банку, надавши висновок про можливість видачі кредиту позичальнику.
Крім того, у червні 2012 року, в м. Карлівка Полтавської області, ОСОБА_6 , повторно діючи з корисливих мотивів, у складі організованої групи із директором ППФ «СВВ» ОСОБА_9 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_10 , маючи намір на заволодіння шляхом обману чужим майном, а саме грошовими коштами належними ПАТ «Ідея Банк», з метою маскування своїх шахрайських дій, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, підшукав ОСОБА_41 , який не мав офіційного місця роботи та достатніх доходів для отримання кредиту та не був повідомлений членами організованої групи про їх злочинні наміри, з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».
Отримавши копії паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_41 члени організованої групи, на підставі зазначених документів та без відома останнього, виготовили завідомо недостовірні документи про працевлаштування та платоспроможність ОСОБА_41 , а також про отримання підприємством ППФ «СВВ» від громадянина ОСОБА_11 транспортного засобу марки «RENAULT Trafic» та його подальшу реалізацію ОСОБА_42 .
З метою подальшого маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», члени організованої групи ОСОБА_12 та ОСОБА_10 , виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, здійснили оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.
Таким чином члени організованої групи ОСОБА_10 , ОСОБА_6 та ОСОБА_9 , реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, заздалегідь не маючи мети повернення зазначених кредитних коштів, діючи шляхом обману, заволоділи належними банку грошовими коштами в сумі 198276 грн., що більш ніж в 250 раз перевищує неоподатковуваний податком мінімум доходів громадян, тобто у великих розмірах, якими розпорядилися за власним розсудом.
Крім того, у червні 2012 року, ОСОБА_6 , діючи повторно та навмисно, у складі організованої групи з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_9 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_10 , реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, перебуваючи в м. Харкові у невстановленому слідством місті, в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп`ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили свідомо для них підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «RENAULT Trafic» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи громадянина ОСОБА_41 , які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме:
Договір комісії № 0012 від 07.06.2012, укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» в особі директора ОСОБА_9 та ОСОБА_11 ;
Додаток № 01 до Договору № 0012 від 07.09.2012;
Акт прийому передачі (акт про виконання робіт) № 0012 від 15.06.2012;
Договір збереження автомобіля № 0012/06 від 07.06.2012;
Приймально здавальний акт № 0012/06 від 07.06.2012;
Договір купівлі-продажу автомобіля № 0059/06 від 08.06.2012, укладений ППФ «СВВ» та ОСОБА_43 ;
Видатковий касовий ордер № 21 від 11.06.2012 року за договором № 0012, 0013 про отримання ОСОБА_11 грошових коштів у сумі 117000 грн.;
Видатковий касовий ордер № 24 від 15.06.2012 року за договором № 0012 про отримання ОСОБА_11 грошових коштів у сумі 190000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо передачі для реалізації ОСОБА_11 у відповідності з договором комісії, актами прийому-передачі та виконаних робіт, транспортного засобу марки «Renault Trafic», 2010 року випуску ППФ «СВВ» та отримання ним грошових коштів від реалізації вказаного транспортного засобу і були підроблені його підписи.
Заяву про надіслання оригіналів кредитних договорів від 14.06.2012;
Довідку-повідомлення та письмову згоду фізичної особи-клієнта Банку від 14.06.2012;
Заяву позичальника на приєднання до договору добровільного страхування життя від 14.06.2012;
Згоду фізичної особи - суб`єкта кредитної історії щодо надання інформації в бюро кредитних історій позичальника від 14.06.2012;
Додаток № 2 до кредитного договору від 14.06.2012;
Додаток № 1 до кредитного договору від 14.06.2012;
Договір застави транспортного засобу від 14.06.2012;
Кредитний договір від 14.06.2012;
Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 12.06.2012;
Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 13.06.2012;
Кредитну заявку від 14.06.2012;
Довідку про доходи позичальника ОСОБА_41 № 42 від 07.06.2012;
Розрахунок сукупної вартості авто кредитування та реальної процентної ставки позичальника ОСОБА_41 ;
Специфікацію ППФ «СВВ» на транспортний засіб «Renault Trafic», 2010 року випуску, в яких підробили підписи ОСОБА_41 і вказали завідомо недостовірні відомості про його роботу в посаді комерційного директора в ППФ «СВВ», а також придбання ним за рахунок кредитних та власних коштів нового транспортного засобу в ППФ «СВВ», який в експлуатації не був.
Крім того, 14 червня 2012 року, ОСОБА_6 , діючи у складі організованої групи з ОСОБА_9 та ОСОБА_10 , у денний час, перебуваючи в м. Харкові, переслідуючи мету використання завідомо підроблених документів, які видаються та засвідчуються підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, використав завідомо підроблені документи про реалізацію транспортного засобу підприємством ППФ «СВВ», а також документи про платоспроможність громадянина ОСОБА_41 , які надають право на отримання кредиту, передавши їх регіональному менеджеру банку ОСОБА_10 , який у свою чергу помістив зазначені підроблені документи в матеріали кредитної справи вищевказаного громадянина та оформив кредитну справу, після чого виніс питання про можливість надання кредиту на розгляд служби верифікації банку, надавши висновок про можливість видачі кредиту позичальнику.
Крім того, у червні 2012 року, в м. Карлівка Полтавської області, ОСОБА_6 , повторно діючи з корисливих мотивів, у складі організованої групи із директором ППФ «СВВ» ОСОБА_9 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_10 , маючи намір на заволодіння шляхом обману чужим майном, а саме грошовими коштами належними ПАТ «Ідея Банк», з метою маскування своїх шахрайських дій, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, підшукав ОСОБА_45 , який не мав офіційного місця роботи та достатніх доходів для отримання кредиту та не був повідомлений членами організованої групи про їх злочинні наміри, з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».
Отримавши копії паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_45 , члени організованої групи, на підставі зазначених документів та без відома останнього, виготовили завідомо недостовірні документи про працевлаштування та платоспроможність ОСОБА_45 , а також про отримання підприємством ППФ «СВВ» від громадянина ОСОБА_11 транспортного засобу марки «MITSUBISHI Lancer X» та його подальшу реалізацію ОСОБА_46 .
З метою подальшого маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», члени організованої групи ОСОБА_12 та ОСОБА_10 , виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, здійснили оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.
Таким чином члени організованої групи ОСОБА_10 , ОСОБА_6 та ОСОБА_9 , реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, заздалегідь не маючи мети повернення зазначених кредитних коштів, діючи шляхом обману, заволоділи належними банку грошовими коштами в сумі 148321 грн., що більш ніж в 250 раз перевищує неоподатковуваний податком мінімум доходів громадян, тобто у великих розмірах, якими розпорядилися за власним розсудом.
Крім того, у червні 2012 року, ОСОБА_6 , діючи повторно та навмисно, у складі організованої групи з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_9 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_10 , реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, перебуваючи в м. Харкові у невстановленому слідством місті, в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп`ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили свідомо для них підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «MITSUBISHI Lancer X» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи громадянина ОСОБА_45 , які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме:
Договір комісії № 0013 від 09.06.2012, укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» в особі директора ОСОБА_9 та ОСОБА_11 ;
Додаток № 01 до договору № 0013 від 09.06.2012;
Акт прийому передачі (акт про виконання робіт) № 0013 від 26.06.2012;
Договір збереження автомобіля № 0013/06 від 09.06.2012;
Приймально здавальний акт № 0013/06 від 09.06.2012;
Договір купівлі-продажу автомобіля № 0060/06 від 11.06.2012, укладений ППФ «СВВ» та ОСОБА_47 ;
Видатковий касовий ордер № 21 від 11.06.2012 року за договором № 0012, 0013 про отримання ОСОБА_11 грошових коштів у сумі 117000 грн.;
Видатковий касовий ордер № 27 від 15.06.2012 року за договором № 013 про отримання ОСОБА_11 грошових коштів у сумі142000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо передачі для реалізації ОСОБА_11 у відповідності з договором комісії, актами прийому-передачі та виконаних робіт, транспортного засобу марки «Mitsubishi Lancer X», 2009 року випуску ППФ «СВВ» та отримання ним грошових коштів від реалізації вказаного транспортного засобу і були підроблені його підписи.
Копії свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «Mitsubishi Lancer X» серії НОМЕР_5 від 19.06.2012;
Специфікацію ППФ «СВВ» на транспортний засіб «Mitsubishi Lancer X»;
Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 23.06.2012;
Кредитну заявку від 25.06.2012;
Довідку про доходи позичальника ОСОБА_45 № 01/07 від 11.06.2012, в яких вказали завідомо недостовірні відомості про роботу ОСОБА_45 в посаді менеджера в ПП ОСОБА_48 , а також придбання ним за рахунок кредитних та власних коштів транспортного засобу в ППФ «СВВ» та його подальше страхування, в той час як вищевказаний транспортний засіб в органах ДАІ не реєструвався та на обліку не перебував.
Крім того, 25 червня 2012 року, ОСОБА_6 , діючи у складі організованої групи з ОСОБА_9 та ОСОБА_10 , у денний час, перебуваючи в м. Харкові, переслідуючи мету використання завідомо підроблених документів, які видаються та засвідчуються підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, використав завідомо підроблені документи про реалізацію транспортного засобу підприємством ППФ «СВВ», а також документи про платоспроможність громадянина ОСОБА_45 , які надають право на отримання кредиту, передавши їх регіональному менеджеру банку ОСОБА_10 , який у свою чергу помістив зазначені підроблені документи в матеріали кредитної справи вищевказаного громадянина та оформив кредитну справу, після чого виніс питання про можливість надання кредиту на розгляд служби верифікації банку, надавши висновок про можливість видачі кредиту позичальнику.
Крім того, у червні 2012 року в м. Харкові, ОСОБА_6 , повторно діючи з корисливих мотивів, у складі організованої групи із директором ППФ «СВВ» ОСОБА_9 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_10 , маючи намір на заволодіння шляхом обману чужим майном, а саме грошовими коштами належними ПАТ «Ідея Банк», з метою маскування своїх шахрайських дій, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, при невстановлених слідством обставинах отримав копії паспорту та ідентифікаційного номеру громадянина України ОСОБА_50 , з метою їх використання при здійсненні своїх злочинних планів при оформленні кредиту в ПАТ «Ідея Банк».
Отримавши копії паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_50 , члени організованої групи, на підставі зазначених документів, виготовили завідомо недостовірні документи про працевлаштування та платоспроможність ОСОБА_50 , а також про отримання підприємством ППФ «СВВ» від громадянина ОСОБА_11 транспортного засобу марки «TOYOTA Land Cruiser Prado» та його подальшу реалізацію ОСОБА_51 .
З метою подальшого маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», члени організованої групи ОСОБА_12 та ОСОБА_10 , виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, здійснили оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.
Таким чином члени організованої групи ОСОБА_10 , ОСОБА_6 та ОСОБА_9 , реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, заздалегідь не маючи мети повернення зазначених кредитних коштів, діючи шляхом обману, заволоділи належними банку грошовими коштами в сумі 297053 грн., що більш ніж в 250 раз перевищує неоподатковуваний податком мінімум доходів громадян, тобто у великих розмірах, якими розпорядилися за власним розсудом.
Крім того, у червні 2012 року, ОСОБА_6 , діючи повторно та навмисно, у складі організованої групи з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_9 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_10 , реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, перебуваючи в м. Харкові у невстановленому слідством місті, в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп`ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили свідомо для них підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «TOYOTA Land Cruiser Prado» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи громадянина ОСОБА_50 , які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме:
Договір комісії № 0014 від 09.06.2012, укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» в особі директора ОСОБА_9 та ОСОБА_11 ;
Додаток № 01 до договору № 0014 від 09.06.2012;
Акт прийому передачі (акт про виконання робіт) № 0014 від 25.06.2012;
Договір збереження автомобіля № 0014/06 від 09.06.2012;
Приймально здавальний акт № 0014/06 від 09.06.2012;
Договір купівлі-продажу автомобіля № 0061/06 від 11.06.2012, укладений ППФ «СВВ» та ОСОБА_52 ;
Видатковий касовий ордер № 22 від 11.06.2012 за договором № 0014 про отримання ОСОБА_11 грошових коштів у сумі 122000 грн.;
Видатковий касовий ордер № 25 від 25.06.2012 за договором № 0014 про отримання ОСОБА_11 грошових коштів у сумі 285000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо передачі для реалізації ОСОБА_11 у відповідності з договором комісії, актами прийому-передачі та виконаних робіт, транспортного засобу марки «Toyota Land Cruiser Prado», 2010 року випуску ППФ «СВВ» та отримання ним грошових коштів від реалізації вказаного транспортного засобу і були підроблені його підписи.
Копії свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «Toyota Land Cruiser Prado» серії НОМЕР_6 від 19.06.2012;
Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 18.06.2012;
Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 23.06.2012;
Кредитну заявку від 25.06.2012;
Довідку про доходи позичальника ОСОБА_50 № 43 від 08.06.2012;
Специфікацію ППФ «СВВ» на транспортний засіб марки «Toyota Land Cruiser Prado», 2010 року випуску, в яких вказали завідомо недостовірні відомості про роботу ОСОБА_50 в посаді заступника директора в ППФ «СВВ», а також придбання ним за рахунок кредитних та власних коштів транспортного засобу в ППФ «СВВ» та його подальше страхування, в той час як вищевказаний транспортний засіб в органах ДАІ не реєструвався та на обліку не перебував.
Крім того, 25 червня 2012 року, ОСОБА_6 , діючи у складі організованої групи з ОСОБА_9 та ОСОБА_10 , у денний час, перебуваючи в м. Харкові, переслідуючи мету використання завідомо підроблених документів, які видаються та засвідчуються підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, використав завідомо підроблені документи про реалізацію транспортного засобу підприємством ППФ «СВВ», а також документи про платоспроможність громадянина ОСОБА_50 , які надають право на отримання кредиту, передавши їх регіональному менеджеру банку ОСОБА_10 , який у свою чергу помістив зазначені підроблені документи в матеріали кредитної справи вищевказаного громадянина та оформив кредитну справу, після чого виніс питання про можливість надання кредиту на розгляд служби верифікації банку, надавши висновок про можливість видачі кредиту позичальнику.
Крім того, у липні 2012 року в м. Харкові, ОСОБА_6 , повторно діючи з корисливих мотивів, у складі організованої групи із директором ППФ «СВВ» ОСОБА_9 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_10 , маючи намір на заволодіння шляхом обману чужим майном, а саме грошовими коштами належними ПАТ «Ідея Банк», з метою маскування своїх шахрайських дій, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, підшукав ОСОБА_54 , який не мав офіційного місця роботи та достатніх доходів для отримання кредиту та не був повідомлений членами організованої групи про їх злочинні наміри, з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».
Отримавши копії паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_54 , члени організованої групи, на підставі зазначених документів та без відома останнього, виготовили завідомо недостовірні документи про працевлаштування та платоспроможність ОСОБА_54 , а також про отримання підприємством ППФ «СВВ» від громадянина ОСОБА_11 транспортного засобу марки «MITSUBISHI Outlander XL 2.4» та його подальшу реалізацію ОСОБА_55 .
З метою подальшого маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», члени організованої групи ОСОБА_12 та ОСОБА_10 , виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, здійснили оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.
Таким чином члени організованої групи ОСОБА_10 , ОСОБА_6 та ОСОБА_9 , реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, заздалегідь не маючи мети повернення зазначених кредитних коштів, діючи шляхом обману, заволоділи належними банку грошовими коштами в сумі 198276 грн., що більш ніж в 250 раз перевищує неоподатковуваний податком мінімум доходів громадян, тобто у великих розмірах, якими розпорядилися за власним розсудом.
Крім того, у липні 2012 року, ОСОБА_6 , діючи повторно та навмисно, у складі організованої групи з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_9 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_10 , реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, перебуваючи в м. Харкові у невстановленому слідством місті, в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп`ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили свідомо для них підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «MITSUBISHI Outlander XL 2.4» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи громадянина ОСОБА_56 , які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме:
Договір комісії № 0016 від 22.06.2012, укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» в особі директора ОСОБА_9 та ОСОБА_11 ;
Додаток № 01 до договору № 0016 від 22.06.2012;
Акт прийому передачі (акт про виконання робіт) № 0016 від 04.07.2012;
Договір збереження автомобіля № 0016/06 від 22.06.2012;
Приймально здавальний акт № 0016/06 від 22.06.2012;
Договір купівлі-продажу автомобіля № 0063/06 від 25.06.2012, укладений ППФ «СВВ» та ОСОБА_57 ;
Видатковий касовий ордер № 26 від 25.06.2012 за договором № 0015, 0016, 0017 про отримання ОСОБА_11 грошових коштів у сумі 240000 грн.
Видатковий касовий ордер № 29 від 04.07.2012 за договором № 0015, 0016 про отримання ОСОБА_11 грошових коштів у сумі 374500 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо передачі для реалізації ОСОБА_11 у відповідності з договором комісії, актами прийому-передачі та виконаних робіт, транспортного засобу марки «Mitsubishi Outlander XL 2.4», 2011 року випуску ППФ «СВВ» та отримання ним грошових коштів від реалізації вказаного транспортного засобу і були підроблені його підписи.
Договір банківського рахунку фізичної особи в національній валюті від 02.07.2012;
Заяву на відкриття поточного рахунку в ПАТ «Ідея Банк» від 02.07.2012;
Картку із зразками підпису позичальника від 02.07.2012;
Копію нотаріально завіреної довіреності на укладення та нотаріальне посвідчення договору застави від 02.07.2012;
Копію заяви про сімейний стан позичальника від 02.07.2012;
Довідку-повідомлення та письмову згоду фізичної особи-клієнта Банку від 02.07.2012;
Заяву позичальника на приєднання до договору добровільного страхування життя від 02.07.2012;
Згоду фізичної особи - суб`єкта кредитної історії щодо надання інформації в бюро кредитних історій позичальника від 02.07.2012;
Додаток № 2 до кредитного договору від 02.07.2012;
Додаток № 1 до кредитного договору від 02.07.2012;
Договір застави транспортного засобу від 02.07.2012;
Кредитний договір від 02.07.2012;
Копії свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «Mitsubishi Outlander XL 2.4» серії НОМЕР_7 від 26.06.2012;
Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 25.06.2012;
Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 02.07.2012;
Кредитну заявку від 02.07.2012;
Довідку про доходи позичальника ОСОБА_54 № 01/07 від 18.06.2012;
Копію паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_54 ;
Розрахунок сукупної вартості авто кредитування та реальної процентної ставки позичальника ОСОБА_54 , в яких підробили підписи ОСОБА_54 і вказали завідомо недостовірні відомості про його роботу в посаді менеджера в ПП ОСОБА_58 , а також придбання ним в ППФ «СВВ» за рахунок кредитних та власних коштів нового транспортного засобу марки «Mitsubishi Outlander XL 2.4», 2011 року випуску, який в експлуатації не був.
Крім того, 02 липня 2012 року, ОСОБА_6 , діючи у складі організованої групи з ОСОБА_9 та ОСОБА_10 , у денний час, перебуваючи в м. Харкові, переслідуючи мету використання завідомо підроблених документів, які видаються та засвідчуються підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, використав завідомо підроблені документи про реалізацію транспортного засобу підприємством ППФ «СВВ», а також документи про платоспроможність громадянина ОСОБА_54 , які надають право на отримання кредиту, передавши їх регіональному менеджеру банку ОСОБА_10 , який у свою чергу помістив зазначені підроблені документи в матеріали кредитної справи вищевказаного громадянина та оформив кредитну справу, після чого виніс питання про можливість надання кредиту на розгляд служби верифікації банку, надавши висновок про можливість видачі кредиту позичальнику.
Крім того, у липні 2012 року в м. Харкові, ОСОБА_6 , повторно діючи з корисливих мотивів, у складі організованої групи із директором ППФ «СВВ» ОСОБА_9 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_10 , маючи намір на заволодіння шляхом обману чужим майном, а саме грошовими коштами належними ПАТ «Ідея Банк», з метою маскування своїх шахрайських дій, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, підшукав ОСОБА_61 , яка не мала офіційного місця роботи та достатніх доходів для отримання кредиту та не була повідомлена членами організованої групи про їх злочинні наміри, з метою її використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».
Отримавши копії паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_62 , члени організованої групи, на підставі зазначених документів та без відома останньої, виготовили завідомо недостовірні документи про працевлаштування та платоспроможність ОСОБА_62 , а також про отримання підприємством ППФ «СВВ» від громадянина ОСОБА_11 транспортного засобу марки «TOYOTA AVENSIS» та його подальшу реалізацію ОСОБА_63 .
З метою подальшого маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», члени організованої групи ОСОБА_12 та ОСОБА_10 , виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, здійснили оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.
Таким чином члени організованої групи ОСОБА_10 , ОСОБА_6 та ОСОБА_9 , реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, заздалегідь не маючи мети повернення зазначених кредитних коштів, діючи шляхом обману, заволоділи належними банку грошовими коштами в сумі 192508 грн., що більш ніж в 250 раз перевищує неоподатковуваний податком мінімум доходів громадян, тобто у великих розмірах, якими розпорядилися за власним розсудом.
Крім того, у липні 2012 року, ОСОБА_6 , діючи повторно та навмисно, у складі організованої групи з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_9 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_10 , реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, перебуваючи в м. Харкові у невстановленому слідством місті, в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп`ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили свідомо для них підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «TOYOTA AVENSIS» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи громадянки ОСОБА_62 , які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме:
Договір комісії № 0015 від 22.06.2012, укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» в особі директора ОСОБА_9 та ОСОБА_11 ;
Додаток № 01 до Договору № 0015 від 22.06.2012;
Акт прийому передачі (акт про виконання робіт) № 0015 від 04.07.2012;
Договір збереження автомобіля № 0015/06 від 22.06.2012;
Приймально здавальний акт № 0015/06 від 22.06.2012;
Договір купівлі-продажу автомобіля № 0062/06 від 25.06.2012, укладений ППФ «СВВ» та ОСОБА_64 ;
Видатковий касовий ордер № 26 від 25.06.2012 за договором № 0015, 0016, 0017 про отримання ОСОБА_11 грошових коштів у сумі 240000 грн.
Видатковий касовий ордер № 29 від 04.07.2012 за договором № 0015, 0016 про отримання ОСОБА_11 грошових коштів у сумі 374500 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо передачі для реалізації ОСОБА_11 у відповідності з договором комісії, актами прийому-передачі та виконаних робіт, транспортного засобу марки «Toyota Avensis 1.8», 2011 року випуску ППФ «СВВ» та отримання ним грошових коштів від реалізації вказаного транспортного засобу і були підроблені його підписи.
Договір банківського рахунку фізичної особи в національній валюті від 03.07.2012;
Заяву на відкриття поточного рахунку в ПАТ «Ідея Банк» від 03.07.2012;
Картку із зразками підпису позичальника від 03.07.2012;
Копії свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «Toyota Avensis 1.8» серії НОМЕР_8 від 26.06.2012;
Довідку-повідомлення та письмову згоду фізичної особи-клієнта Банку від 03.07.2012;
Заяву на приєднання до договору добровільного страхування життя від 03.07.2012;
Згоду фізичної особи - суб`єкта кредитної історії щодо надання інформації в бюро кредитних історій позичальника від 03.07.2012;
Додаток № 2 до кредитного договору від 03.07.2012;
Додаток № 1 до кредитного договору від 03.07.2012;
Договір застави транспортного засобу від 03.07.2012;
Кредитний договір від 03.07.2012;
Квитанції про внесення авансового та страхового платежу, внесення коштів в рахунок комісії за переказ коштів з транзитного рахунку та видачу кредиту і реєстрацію обтяження рухомого майна від 25.06.2012, 02.07.2012 та 03.07.2012;
Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 02.07.2012;
Кредитну заявку від 03.07.2012;
Довідку про доходи позичальника ОСОБА_62 № 23/07 від 19.06.2012;
Розрахунок сукупної вартості авто кредитування та реальної процентної ставки позичальника ОСОБА_62 ;
Специфікацію ППФ «СВВ» на транспортний засіб марки «Toyota Avensis 1.8», в яких підробили підписи ОСОБА_62 і вказали завідомо недостовірні відомості про її роботу в посаді управляючої в ПП ОСОБА_65 , а також придбання нею за рахунок кредитних та власних коштів транспортного засобу в ППФ «СВВ» та його подальше страхування, в той час як вищевказаний транспортний засіб в органах ДАІ не реєструвався та на обліку не перебував.
Крім того, 03 липня 2012 року, ОСОБА_6 , діючи у складі організованої групи з ОСОБА_9 та ОСОБА_10 , у денний час, перебуваючи в м. Харкові, переслідуючи мету використання завідомо підроблених документів, які видаються та засвідчуються підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, використав завідомо підроблені документи про реалізацію транспортного засобу підприємством ППФ «СВВ», а також документи про платоспроможність громадянки ОСОБА_62 , які надають право на отримання кредиту, передавши їх регіональному менеджеру банку ОСОБА_10 , який у свою чергу помістив зазначені підроблені документи в матеріали кредитної справи вищевказаного громадянина та оформив кредитну справу, після чого виніс питання про можливість надання кредиту на розгляд служби верифікації банку, надавши висновок про можливість видачі кредиту позичальнику.
Крім того, у липні 2012 року в м. Харкові ОСОБА_12 , повторно діючи з корисливих мотивів, у складі організованої групи із директором ППФ «СВВ» ОСОБА_9 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_10 , маючи намір на заволодіння шляхом обману чужим майном, а саме грошовими коштами належними ПАТ «Ідея Банк», з метою маскування своїх шахрайських дій, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, підшукав ОСОБА_67 , який не мав офіційного місця роботи та достатніх доходів для отримання кредиту та не був повідомлений членами організованої групи про їх злочинні наміри, з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».
Отримавши копії паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_67 , члени організованої групи, на підставі зазначених документів, виготовили завідомо недостовірні документи про працевлаштування та платоспроможність ОСОБА_67 , а також про отримання підприємством ППФ «СВВ» від громадянина ОСОБА_11 транспортного засобу марки «MAZDA CX-7 2.3» та його подальшу реалізацію ОСОБА_68 .
З метою подальшого маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», члени організованої групи ОСОБА_12 та ОСОБА_10 , виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, здійснили оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.
Таким чином члени організованої групи ОСОБА_10 , ОСОБА_6 та ОСОБА_9 , реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, заздалегідь не маючи мети повернення зазначених кредитних коштів, діючи шляхом обману, заволоділи належними банку грошовими коштами в сумі 198997 грн., що більш ніж в 250 раз перевищує неоподатковуваний податком мінімум доходів громадян, тобто у великих розмірах, якими розпорядилися за власним розсудом.
Крім того, у липні 2012 року, ОСОБА_6 , діючи повторно та навмисно, у складі організованої групи з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_9 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_10 , реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, перебуваючи в м. Харкові у невстановленому слідством місті, в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп`ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили свідомо для них підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «MAZDA CX-7 2.3» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи громадянина ОСОБА_67 , які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме:
Договір комісії № 0018 від 01.07.2012, укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» в особі директора ОСОБА_9 та ОСОБА_11 ;
Додаток № 01 до договору № 0018 від 01.07.2012;
Акт прийому передачі (акт про виконання робіт) № 0018 від 06.07.2012;
Договір збереження автомобіля № 0018/07 від 01.07.2012;
Приймально здавальний акт № 0018/07 від 01.07.2012;
Договір купівлі-продажу автомобіля № 0066/07 від 03.07.2012, укладений ППФ «СВВ» та ОСОБА_69 ;
Видатковий касовий ордер № 28 від 04.07.2012 за договором № 0018, 0019 про отримання ОСОБА_11 грошових коштів у сумі 160000 грн.;
Видатковий касовий ордер № 30 від 06.07.2012 року за договором № 0018, 0020, 0021 про отримання ОСОБА_11 грошових коштів у сумі 355000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо передачі для реалізації ОСОБА_11 у відповідності з договором комісії, актами прийому-передачі та виконаних робіт, транспортного засобу марки «Mazda CX-7 2.3», 2011 року випуску ППФ «СВВ» та отримання ним грошових коштів від реалізації вказаного транспортного засобу і були підроблені його підписи.
Копію нотаріально завіреної довіреності на укладення та нотаріальне посвідчення договору застави від 05.07.2012;
Копію заяви про сімейний стан позичальника від 05.07.2012;
Копії свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «MAZDA CX-7 2.3» серії НОМЕР_9 від 27.06.2012;
Договір добровільного страхування ризиків, пов`язаних з експлуатацією наземного транспортного засобу від 05.07.2012;
Поліс обов`язкового страхування цивільної відповідальності власника наземного транспортного засобу від 05.07.2012;
Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 05.07.2012;
Кредитну заявку від 05.07.2012;
Довідку про доходи позичальника ОСОБА_67 № 02/07 від 25.06.2012, в яких підробили підписи ОСОБА_67 і вказали завідомо недостовірні відомості про його роботу в посаді менеджера в ПП ОСОБА_70 , а також придбання ним за рахунок кредитних та власних коштів транспортного засобу в ППФ «СВВ» та його подальше страхування, в той час як вищевказаний транспортний засіб в органах ДАІ не реєструвався та на обліку не перебував.
Крім того, 05 липня 2012 року, ОСОБА_6 , діючи у складі організованої групи з ОСОБА_9 та ОСОБА_10 , у денний час, перебуваючи в м. Харкові, переслідуючи мету використання завідомо підроблених документів, які видаються та засвідчуються підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, використав завідомо підроблені документи про реалізацію транспортного засобу підприємством ППФ «СВВ», а також документи про платоспроможність громадянина ОСОБА_67 , які надають право на отримання кредиту, передавши їх регіональному менеджеру банку ОСОБА_10 , який у свою чергу помістив зазначені підроблені документи в матеріали кредитної справи вищевказаного громадянина та оформив кредитну справу, після чого виніс питання про можливість надання кредиту на розгляд служби верифікації банку, надавши висновок про можливість видачі кредиту позичальнику.
Крім того, у липні 2012 року в м. Харкові, ОСОБА_6 , повторно діючи з корисливих мотивів, у складі організованої групи із директором ППФ «СВВ» ОСОБА_9 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_10 , маючи намір на заволодіння шляхом обману чужим майном, а саме грошовими коштами належними ПАТ «Ідея Банк», з метою маскування своїх шахрайських дій, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, при невстановлених слідством обставинах отримав копії паспорту та ідентифікаційного номеру громадянина України ОСОБА_72 , з метою їх використання при здійсненні своїх злочинних планів при оформленні кредиту в ПАТ «Ідея Банк».
Отримавши копії паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_72 , члени організованої групи, на підставі зазначених документів, виготовили завідомо недостовірні документи про працевлаштування та платоспроможність ОСОБА_72 , а також про отримання підприємством ППФ «СВВ» від громадянина ОСОБА_11 транспортного засобу марки «TOYOTA Avensis» та його подальшу реалізацію ОСОБА_73 .
З метою подальшого маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», члени організованої групи ОСОБА_12 та ОСОБА_10 , виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, здійснили оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.
Таким чином члени організованої групи ОСОБА_10 , ОСОБА_6 та ОСОБА_9 , реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, заздалегідь не маючи мети повернення зазначених кредитних коштів, діючи шляхом обману, заволоділи належними банку грошовими коштами в сумі 192508 грн., що більш ніж в 250 раз перевищує неоподатковуваний податком мінімум доходів громадян, тобто у великих розмірах, якими розпорядилися за власним розсудом.
Крім того, у липні 2012 року, ОСОБА_6 діючи повторно та навмисно, у складі організованої групи з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_9 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_10 , реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, перебуваючи в м. Харкові у невстановленому слідством місті, в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп`ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили свідомо для них підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «TOYOTA Avensis» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи громадянина ОСОБА_72 , які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме:
Договір комісії № 0019 від 02.07.2012, укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» в особі директора ОСОБА_9 та ОСОБА_11 ;
Додаток № 01 до договору № 0019 від 02.07.2012;
Акт прийому передачі (акт про виконання робіт) № 0019 від 06.07.2012;
Договір збереження автомобіля № 0019/07 від 02.07.2012;
Приймально здавальний акт № 0019/07 від 02.07.2012;
Договір купівлі-продажу автомобіля № 0067/07 від 03.07.2012, укладений ППФ «СВВ» та ОСОБА_74 ;
Видатковий касовий ордер № 28 від 04.07.2012 за договором № 0018, 0019 про отримання ОСОБА_11 грошових коштів у сумі 160000 грн.;
Видатковий касовий ордер № 31 від 06.07.2012 за договором № 0019 про отримання ОСОБА_11 грошових коштів у сумі 184500 грн.;
Видатковий касовий ордер № 32 від 07.07.2012 за договором № 0019 про отримання ОСОБА_11 грошових коштів у сумі 190000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо передачі для реалізації ОСОБА_11 у відповідності з договором комісії, актами прийому-передачі та виконаних робіт, транспортного засобу марки «Toyota Avensis 1.8», 2011 року випуску ППФ «СВВ» та отримання ним грошових коштів від реалізації вказаного транспортного засобу і були підроблені його підписи.
Копії свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «TOYOTA Avensis 1.8» серії НОМЕР_10 від 27.06.2012;
Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 26.06.2012;
Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 05.07.2012;
Кредитну заявку від 05.07.2012;
Довідку про доходи позичальника ОСОБА_72 , № 02/07 від 25.06.2012;
Специфікацію ППФ «СВВ» на транспортний засіб марки «TOYOTA Avensis 1.8», в яких вказали завідомо недостовірні відомості про роботу ОСОБА_72 в посаді менеджера в ПП ОСОБА_75 , а також придбання ним за рахунок кредитних та власних коштів транспортного засобу в ППФ «СВВ» та його подальше страхування, в той час як вищевказаний транспортний засіб в органах ДАІ не реєструвався та на обліку не перебував.
Крім того, 05 липня 2012 року, ОСОБА_6 , діючи у складі організованої групи з ОСОБА_9 та ОСОБА_10 , у денний час, перебуваючи в м. Харкові, переслідуючи мету використання завідомо підроблених документів, які видаються та засвідчуються підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, використав завідомо підроблені документи про реалізацію транспортного засобу підприємством ППФ «СВВ», а також документи про платоспроможність громадянина ОСОБА_72 , які надають право на отримання кредиту, передавши їх регіональному менеджеру банку ОСОБА_10 , який у свою чергу помістив зазначені підроблені документи в матеріали кредитної справи вищевказаного громадянина та оформив кредитну справу, після чого виніс питання про можливість надання кредиту на розгляд служби верифікації банку, надавши висновок про можливість видачі кредиту позичальнику.
Крім того, у липні 2012 року в м. Харкові, ОСОБА_6 , повторно діючи з корисливих мотивів, у складі організованої групи із директором ППФ «СВВ» ОСОБА_9 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_10 , маючи намір на заволодіння шляхом обману чужим майном, а саме грошовими коштами належними ПАТ «Ідея Банк», з метою маскування своїх шахрайських дій, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, при невстановлених слідством обставинах отримав копії паспорту та ідентифікаційного номеру громадянина України ОСОБА_77 , з метою їх використання при здійсненні своїх злочинних планів при оформленні кредиту в ПАТ «Ідея Банк».
Отримавши копії паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_77 , члени організованої групи, на підставі зазначених документів, виготовили завідомо недостовірні документи про працевлаштування та платоспроможність ОСОБА_77 , а також про отримання підприємством ППФ «СВВ» від громадянина ОСОБА_11 транспортного засобу марки «MAZDA CX-7 2.3» та його подальшу реалізацію ОСОБА_78 .
З метою подальшого маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», члени організованої групи ОСОБА_12 та ОСОБА_10 , виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, здійснили оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.
Таким чином члени організованої групи ОСОБА_10 , ОСОБА_6 та ОСОБА_9 , реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, заздалегідь не маючи мети повернення зазначених кредитних коштів, діючи шляхом обману, заволоділи належними банку грошовими коштами в сумі 198997 грн., що більш ніж в 250 раз перевищує неоподатковуваний податком мінімум доходів громадян, тобто у великих розмірах, якими розпорядилися за власним розсудом.
Крім того, у липні 2012 року, ОСОБА_6 діючи повторно та навмисно,у складі організованої групи з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_9 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_10 , реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, перебуваючи в м. Харкові у невстановленому слідством місті, в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп`ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили свідомо для них підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «MAZDA CX-7 2.3» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи громадянина ОСОБА_77 , які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме:
Договір комісії № 0017 від 22.06.2012, укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» в особі директора ОСОБА_9 та ОСОБА_11 ;
Додаток № 01 до договору № 0017 від 22.06.2012;
Акт прийому передачі (акт про виконання робіт) № 0017 від 07.07.2012;
Договір збереження автомобіля № 0017/06 від 22.06.2012;
Приймально здавальний акт № 0017/06 від 22.06.2012;
Приймально здавальний акт № 0064/06 від 07.07.2012;
Договір купівлі-продажу автомобіля № 0064/06 від 25.06.2012, укладений ППФ «СВВ» та ОСОБА_79 ;
Видатковий касовий ордер № 26 від 25.06.2012 за договором № 0015, 0016, 0017 про отримання ОСОБА_11 грошових коштів у сумі 240000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо передачі для реалізації ОСОБА_11 у відповідності з договором комісії, актами прийому-передачі та виконаних робіт, транспортного засобу марки «Mazda CX-7 2.3», 2011 року випуску ППФ «СВВ» та отримання ним грошових коштів від реалізації вказаного транспортного засобу і були підроблені його підписи.
Заяву про надіслання оригіналів кредитних договорів від 06.07.2012;
Договір банківського рахунку фізичної особи в національній валюті від 06.07.2012;
Заяву на відкриття поточного рахунку в ПАТ «Ідея Банк» від 06.07.2012;
Картку із зразками підпису позичальника від 06.07.2012;
Копію нотаріально завіреної довіреності на укладення та нотаріальне посвідчення договору застави від 06.07.2012;
Копію заяви про сімейний стан позичальника від 06.07.2012;
Копії свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «MAZDA CX-7 2.3» серії НОМЕР_11 від 26.06.2012;
Довідку-повідомлення та письмову згоду фізичної особи-клієнта Банку від 06.07.2012;
Заяву позичальника на приєднання до договору добровільного страхування життя від 06.07.2012;
Згоду фізичної особи - суб`єкта кредитної історії щодо надання інформації в бюро кредитних історій позичальника від 06.07.2012;
Додаток № 2 до кредитного договору від 06.07.2012;
Додаток № 1 до кредитного договору від 06.07.2012;
Договір застави транспортного засобу від 06.07.2012;
Кредитний договір від 06.07.2012;
Квитанції про внесення авансового та страхового платежу, внесення коштів в рахунок комісії за переказ коштів з транзитного рахунку та видачу кредиту і реєстрацію обтяження рухомого майна від 25.06.2012 та 06.07.2012;
Договір добровільного страхування ризиків, пов`язаних з експлуатацією наземного транспортного засобу від 06.07.2012;
Поліс обов`язкового страхування цивільної відповідальності власника наземного транспортного засобу від 06.07.2012;
Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 06.07.2012;
Кредитну заявку від 06.07.2012;
Довідку про доходи позичальника ОСОБА_77 № 05/07 від 18.06.2012;
Копію паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_77 ;
Розрахунок сукупної вартості авто кредитування та реальної процентної ставки позичальника ОСОБА_80 ;
Специфікацію ППФ «СВВ» на транспортний засіб марки «MAZDA CX-7 2.3», в яких підробили підписи ОСОБА_77 і вказали завідомо недостовірні відомості про його роботу в посаді менеджера в ПП ОСОБА_81 , а також придбання ним за рахунок кредитних та власних коштів транспортного засобу в ППФ «СВВ» та його подальше страхування, в той час як вищевказаний транспортний засіб в органах ДАІ не реєструвався та на обліку не перебував.
Крім того, 06.07.2012, ОСОБА_6 , діючи у складі організованої групи з ОСОБА_9 та ОСОБА_10 , у денний час, перебуваючи в м. Харкові, переслідуючи мету використання завідомо підроблених документів, які видаються та засвідчуються підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, використав завідомо підроблені документи про реалізацію транспортного засобу підприємством ППФ «СВВ», а також документи про платоспроможність громадянина ОСОБА_77 , які надають право на отримання кредиту, передавши їх регіональному менеджеру банку ОСОБА_10 , який у свою чергу помістив зазначені підроблені документи в матеріали кредитної справи вищевказаного громадянина та оформив кредитну справу, після чого виніс питання про можливість надання кредиту на розгляд служби верифікації банку, надавши висновок про можливість видачі кредиту позичальнику.
Крім того, у липні 2012 року в м. Харкові, ОСОБА_6 , повторно діючи з корисливих мотивів, у складі організованої групи із директором ППФ «СВВ» ОСОБА_9 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_10 , маючи намір на заволодіння шляхом обману чужим майном, а саме грошовими коштами належними ПАТ «Ідея Банк», з метою маскування своїх шахрайських дій, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, при невстановлених слідством обставинах отримав копії паспорту та ідентифікаційного номеру громадянина України ОСОБА_83 , з метою їх використання при здійсненні своїх злочинних планів при оформленні кредиту в ПАТ «Ідея Банк».
Отримавши копії паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_83 , члени організованої групи, на підставі зазначених документів, виготовили завідомо недостовірні документи про працевлаштування та платоспроможність ОСОБА_83 , а також про отримання підприємством ППФ «СВВ» від громадянина ОСОБА_11 транспортного засобу марки «MAZDA CX-7 2.3» та його подальшу реалізацію ОСОБА_84 .
З метою подальшого маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», члени організованої групи ОСОБА_12 та ОСОБА_10 , виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, здійснили оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.
Таким чином члени організованої групи ОСОБА_10 , ОСОБА_6 та ОСОБА_9 , реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, заздалегідь не маючи мети повернення зазначених кредитних коштів, діючи шляхом обману, заволоділи належними банку грошовими коштами в сумі 198997 грн., що більш ніж в 250 раз перевищує неоподатковуваний податком мінімум доходів громадян, тобто у великих розмірах, якими розпорядилися за власним розсудом.
Крім того, у липні 2012 року, ОСОБА_6 діючи повторно та навмисно, у складі організованої групи з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_9 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_10 , реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, перебуваючи в м. Харкові у невстановленому слідством місті, в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп`ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили свідомо для них підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «MAZDA CX-7 2.3» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи громадянина ОСОБА_83 , які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме:
Договір комісії № 0021 від 05.07.2012, укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» в особі директора ОСОБА_9 та ОСОБА_11 ;
Додаток № 01 до Договору № 0021 від 05.07.2012;
Акт прийому передачі (акт про виконання робіт) № 0021 від 10.07.2012;
Договір збереження автомобіля № 0021/07 від 05.07.2012;
Приймально здавальний акт № 0021/07 від 05.07.2012;
Приймально здавальний акт № 0069/07 від 10.07.2012;
Договір купівлі-продажу автомобіля № 0069/07 від 06.07.2012, укладений ППФ «СВВ» та ОСОБА_85 ;
Видатковий касовий ордер № 30 від 06.07.2012 за договором № 0018, 0020, 0021 про отримання ОСОБА_11 грошових коштів у сумі 355000 грн.;
Видатковий касовий ордер № 33 від 10.07.2012 за договором № 0021 про отримання ОСОБА_11 грошових коштів у сумі 190000 грн.;
Видатковий касовий ордер № 34 від 10.07.2012 за договором № 0021, 0022, 0023 про отримання ОСОБА_11 грошових коштів у сумі 161000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо передачі для реалізації ОСОБА_11 у відповідності з договором комісії, актами прийому-передачі та виконаних робіт, транспортного засобу марки «Mazda CX-7 2.3», 2011 року випуску ППФ «СВВ» та отримання ним грошових коштів від реалізації вказаного транспортного засобу і були підроблені його підписи.
Копії свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «Mazda CX-7 2.3» серії НОМЕР_12 від 05.07.2012;
Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 07.07.2012;
Кредитну заявку від 09.07.2012;
Довідку про доходи позичальника ОСОБА_83 № 04/07 від 03.07.2012;
Специфікацію ППФ «СВВ» на транспортний засіб марки «Mazda CX-7 2.3», в яких вказали завідомо недостовірні відомості про роботу ОСОБА_83 в посаді менеджера в ПП ОСОБА_86 , а також придбання ним за рахунок кредитних та власних коштів транспортного засобу в ППФ «СВВ» та його подальше страхування, в той час як вищевказаний транспортний засіб в органах ДАІ не реєструвався та на обліку не перебував.
Крім того, 09 липня 2012 року, ОСОБА_6 , діючи у складі організованої групи з ОСОБА_9 та ОСОБА_10 , у денний час, перебуваючи в м. Харкові, переслідуючи мету використання завідомо підроблених документів, які видаються та засвідчуються підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, використав завідомо підроблені документи про реалізацію транспортного засобу підприємством ППФ «СВВ», а також документи про платоспроможність громадянина ОСОБА_83 , які надають право на отримання кредиту, передавши їх регіональному менеджеру банку ОСОБА_10 , який у свою чергу помістив зазначені підроблені документи в матеріали кредитної справи вищевказаного громадянина та оформив кредитну справу, після чого виніс питання про можливість надання кредиту на розгляд служби верифікації банку, надавши висновок про можливість видачі кредиту позичальнику.
Крім того, у липні 2012 року, в м. Харкові ОСОБА_12 , повторно діючи з корисливих мотивів, у складі організованої групи із директором ППФ «СВВ» ОСОБА_9 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_10 , маючи намір на заволодіння шляхом обману чужим майном, а саме грошовими коштами належними ПАТ «Ідея Банк», з метою маскування своїх шахрайських дій, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, при невстановлених слідством обставинах отримав копії паспорту та ідентифікаційного номеру громадянина України ОСОБА_88 , з метою їх використання при здійсненні своїх злочинних планів при оформленні кредиту в ПАТ «Ідея Банк».
Отримавши копії паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_89 члени організованої групи, на підставі зазначених документів, виготовили завідомо недостовірні документи про працевлаштування та платоспроможність ОСОБА_88 , а також про отримання підприємством ППФ «СВВ» від громадянина ОСОБА_11 транспортного засобу марки «MAZDA CX-7 2.3» та його подальшу реалізацію ОСОБА_90 .
З метою подальшого маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», члени організованої групи ОСОБА_12 та ОСОБА_10 , виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, здійснили оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.
Таким чином члени організованої групи ОСОБА_10 , ОСОБА_6 та ОСОБА_9 , реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, заздалегідь не маючи мети повернення зазначених кредитних коштів, діючи шляхом обману, заволоділи належними банку грошовими коштами в сумі 198997 грн., що більш ніж в 250 раз перевищує неоподатковуваний податком мінімум доходів громадян, тобто у великих розмірах, якими розпорядилися за власним розсудом.
Крім того, у липні 2012 року, ОСОБА_6 діючи повторно та навмисно, у складі організованої групи з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_9 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_10 , реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, перебуваючи в м. Харкові у невстановленому слідством місті, в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп`ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили свідомо для них підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «MAZDA CX-7 2.3» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи громадянина ОСОБА_88 , які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме:
Договір комісії № 0020 від 05.07.2012, укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» в особі директора ОСОБА_9 та ОСОБА_11 ;
Додаток № 01 до договору № 0020 від 05.07.2012;
Акт прийому передачі (акт про виконання робіт) № 0020 від 11.07.2012;
Договір збереження автомобіля № 0020/07 від 05.07.2012;
Приймально здавальний акт № 0020/07 від 05.07.2012;
Приймально здавальний акт № 0068/07 від 11.07.2012;
Договір купівлі-продажу автомобіля № 0068/07 від 06.07.2012, укладений ППФ «СВВ» та ОСОБА_91 ;
Видатковий касовий ордер № 30 від 06.07.2012 року за договором № 0018, 0020, 0021 про отримання ОСОБА_11 грошових коштів у сумі 355000 грн.;
Видатковий касовий ордер № 35 від 11.07.2012 року за договором № 0020 про отримання ОСОБА_11 грошових коштів у сумі 190000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо передачі для реалізації ОСОБА_11 у відповідності з договором комісії, актами прийому-передачі та виконаних робіт, транспортного засобу марки «Mazda CX-7 2.3», 2011 року випуску ППФ «СВВ» та отримання ним грошових коштів від реалізації вказаного транспортного засобу і були підроблені його підписи.
Договір банківського рахунку фізичної особи в національній валюті від 10.07.2012;
Заяву на відкриття поточного рахунку в ПАТ «Ідея Банк» від 10.07.2012;
Картку із зразками підпису позичальника від 10.07.2012;
Копію нотаріально завіреної довіреності на укладення та нотаріальне посвідчення договору застави від 11.07.2012;
Копію заяви про сімейний стан позичальника від 10.07.2012;
Копії свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «MAZDA СX-7 2.3» серії НОМЕР_13 від 06.07.2012;
Довідку-повідомлення та письмову згоду фізичної особи-клієнта Банку від 10.07.2012;
Заяву позичальника на приєднання до договору добровільного страхування життя від 10.07.2012;
Згоду фізичної особи - суб`єкта кредитної історії щодо надання інформації в бюро кредитних історій позичальника від 10.07.2012;
Додаток № 2 до кредитного договору від 10.07.2012;
Додаток № 1 до кредитного договору від 10.07.2012;
Договір застави транспортного засобу від 10.07.2012;
Кредитний договір від 10.07.2012;
Квитанції про внесення авансового та страхового платежу, внесення коштів в рахунок комісії за переказ коштів з транзитного рахунку та видачу кредиту і реєстрацію обтяження рухомого майна від 06.07.2012 та 10.07.2012;
Договір добровільного страхування ризиків, пов`язаних з експлуатацією наземного транспортного засобу від 10.07.2012;
Поліс обов`язкового страхування цивільної відповідальності власника наземного транспортного засобу від 10.07.2012;
Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 05.07.2012;
Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 09.07.2012;
Кредитну заявку від 10.07.2012;
Довідку про доходи позичальника ОСОБА_88 № 07/07 від 03.07.2012;
Копію паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_88 ;
Розрахунок сукупної вартості авто кредитування та реальної процентної ставки позичальника ОСОБА_88 ;
Специфікацію ППФ «СВВ» на транспортний засіб марки «MAZDA CX-7 2.3», в яких підробили підписи ОСОБА_88 і вказали завідомо недостовірні відомості про його роботу в посаді менеджера в ПП ОСОБА_92 , а також придбання ним за рахунок кредитних та власних коштів транспортного засобу в ППФ «СВВ» та його подальше страхування, в той час як вищевказаний транспортний засіб в органах ДАІ не реєструвався та на обліку не перебував.
Крім того, 10 липня 2012 року, ОСОБА_6 , діючи у складі організованої групи з ОСОБА_9 та ОСОБА_10 , у денний час, перебуваючи в м. Харкові, переслідуючи мету використання завідомо підроблених документів, які видаються та засвідчуються підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, використав завідомо підроблені документи про реалізацію транспортного засобу підприємством ППФ «СВВ», а також документи про платоспроможність громадянина ОСОБА_88 , які надають право на отримання кредиту, передавши їх регіональному менеджеру банку ОСОБА_10 , який у свою чергу помістив зазначені підроблені документи в матеріали кредитної справи вищевказаного громадянина та оформив кредитну справу, після чого виніс питання про можливість надання кредиту на розгляд служби верифікації банку, надавши висновок про можливість видачі кредиту позичальнику.
Крім того, у липні 2012 року в м. Харкові, ОСОБА_6 , повторно діючи з корисливих мотивів, у складі організованої групи із директором ППФ «СВВ» ОСОБА_9 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_10 , маючи намір на заволодіння шляхом обману чужим майном, а саме грошовими коштами належними ПАТ «Ідея Банк», з метою маскування своїх шахрайських дій, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, при невстановлених слідством обставинах отримав копії паспорту та ідентифікаційного номеру громадянина України ОСОБА_94 , з метою їх використання при здійсненні своїх злочинних планів при оформленні кредиту в ПАТ «Ідея Банк».
Отримавши копії паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_94 , члени організованої групи, на підставі зазначених документів, виготовили завідомо недостовірні документи про працевлаштування та платоспроможність ОСОБА_94 , а також про отримання підприємством ППФ «СВВ» від громадянина ОСОБА_11 транспортного засобу марки «TOYOTA Avensis 1.8» та його подальшу реалізацію ОСОБА_95 .
З метою подальшого маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», члени організованої групи ОСОБА_12 та ОСОБА_10 , виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, здійснили оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.
Таким чином члени організованої групи ОСОБА_10 , ОСОБА_6 та ОСОБА_9 , реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, заздалегідь не маючи мети повернення зазначених кредитних коштів, діючи шляхом обману, заволоділи належними банку грошовими коштами в сумі 192508 грн., що більш ніж в 250 раз перевищує неоподатковуваний податком мінімум доходів громадян, тобто у великих розмірах, якими розпорядилися за власним розсудом.
Крім того, у липні 2012 року, ОСОБА_6 , діючи повторно та навмисно, у складі організованої групи з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_9 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_10 , реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, перебуваючи в м. Харкові у невстановленому слідством місті, в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп`ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили свідомо для них підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «TOYOTA Avensis 1.8» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи громадянина ОСОБА_94 , які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме:
Договір комісії № 0023 від 08.07.2012, укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» в особі директора ОСОБА_9 та ОСОБА_11 ;
Додаток № 01 до договору № 0023 від 08.07.2012;
Акт прийому передачі (акт про виконання робіт) № 0023 від 18.07.2012;
Договір збереження автомобіля № 0023/07 від 08.07.2012;
Приймально здавальний акт № 0023/07 від 08.07.2012;
Приймально здавальний акт № 0072/07 від 17.07.2012;
Договір № 0072/07 від 10.07.2012 купівлі-продажу автомобіля укладений ППФ «СВВ» та ОСОБА_96 ;
Видатковий касовий ордер № 34 від 10.07.2012 за договором № 0021, 0022, 0023 про отримання ОСОБА_11 грошових коштів у сумі 161000 грн.;
Видатковий касовий ордер № 36 від 18.07.2012 за договором № 023 про отримання ОСОБА_11 грошових коштів у сумі 185000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо передачі для реалізації ОСОБА_11 у відповідності з договором комісії, актами прийому-передачі та виконаних робіт, транспортного засобу марки «Toyota Avensis 1.8», 2011 року випуску ППФ «СВВ» та отримання ним грошових коштів від реалізації вказаного транспортного засобу і були підроблені його підписи.
Копії свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «Toyota Avensis 1.8» серії НОМЕР_14 від 11.07.2012;
Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 16.07.2012;
Кредитну заявку від 17.07.2012;
Довідку про доходи позичальника ОСОБА_94 № 14/07 від 09.07.2012;
Специфікацію ППФ «СВВ» на транспортний засіб марки «Toyota Avensis 1.8», 2011 року випуску, в яких вказали завідомо недостовірні відомості про його роботу в посаді адміністратора в ПП ОСОБА_97 , а також придбання ним за рахунок кредитних та власних коштів транспортного засобу в ППФ «СВВ» та його подальше страхування, в той час як вищевказаний транспортний засіб в органах ДАІ не реєструвався та на обліку не перебував.
Крім того, 17 липня 2012 року, ОСОБА_6 , діючи у складі організованої групи з ОСОБА_9 та ОСОБА_10 , у денний час, перебуваючи в м. Харкові, переслідуючи мету використання завідомо підроблених документів, які видаються та засвідчуються підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, використав завідомо підроблені документи про реалізацію транспортного засобу підприємством ППФ «СВВ», а також документи про платоспроможність громадянина ОСОБА_94 , які надають право на отримання кредиту, передавши їх регіональному менеджеру банку ОСОБА_10 , який у свою чергу помістив зазначені підроблені документи в матеріали кредитної справи вищевказаного громадянина та оформив кредитну справу, після чого виніс питання про можливість надання кредиту на розгляд служби верифікації банку, надавши висновок про можливість видачі кредиту позичальнику.
Крім того, у липні 2012 року в м. Харкові, ОСОБА_6 , повторно діючи з корисливих мотивів, у складі організованої групи із директором ППФ «СВВ» ОСОБА_9 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_10 , маючи намір на заволодіння шляхом обману чужим майном, а саме грошовими коштами належними ПАТ «Ідея Банк», з метою маскування своїх шахрайських дій, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, при невстановлених слідством обставинах отримав копії паспорту та ідентифікаційного номеру громадянина України ОСОБА_99 , з метою їх використання при здійсненні своїх злочинних планів при оформленні кредиту в ПАТ «Ідея Банк».
Отримавши копії паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_99 , члени організованої групи, на підставі зазначених документів, виготовили завідомо недостовірні документи про працевлаштування та платоспроможність ОСОБА_99 , а також про отримання підприємством ППФ «СВВ» від громадянина ОСОБА_11 транспортного засобу марки «MAZDA CX-7 2.3» та його подальшу реалізацію ОСОБА_100 .
З метою подальшого маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», члени організованої групи ОСОБА_12 та ОСОБА_10 , виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, здійснили оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.
Таким чином члени організованої групи ОСОБА_10 , ОСОБА_6 та ОСОБА_9 , реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, заздалегідь не маючи мети повернення зазначених кредитних коштів, діючи шляхом обману, заволоділи належними банку грошовими коштами в сумі 198997 грн., що більш ніж в 250 раз перевищує неоподатковуваний податком мінімум доходів громадян, тобто у великих розмірах, якими розпорядилися за власним розсудом.
Крім того, у липні 2012 року, ОСОБА_6 , діючи повторно та навмисно, у складі організованої групи з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_9 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_10 , реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, перебуваючи в м. Харкові у невстановленому слідством місті, в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп`ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили свідомо для них підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «MAZDA CX-7 2.3» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи громадянки ОСОБА_99 , які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме:
Договір комісії № 0024 від 15.07.2012, укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» в особі директора ОСОБА_9 та ОСОБА_11 ;
Додаток № 01 до Договору № 0024 від 15.07.2012;
Акт прийому передачі (акт про виконання робіт) №0024 від 24.07.2012;
Договір збереження автомобіля № 0024/07 від 15.07.2012;
Приймально здавальний акт № 0024/07 від 15.07.2012;
Приймально здавальний акт № 0073/07 від 23.07.2012;
Договір купівлі-продажу автомобіля № 0073/07 від 17.07.2012, укладений ППФ «СВВ» та ОСОБА_99 ;
Видатковий касовий ордер № 38 від 24.07.2012 за договором № 0024 про отримання ОСОБА_11 грошових коштів у сумі 191000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо передачі для реалізації ОСОБА_11 у відповідності з договором комісії, актами прийому-передачі та виконаних робіт, транспортного засобу марки «Mazda CX-7 2.3», 2011 року випуску ППФ «СВВ» та отримання ним грошових коштів від реалізації вказаного транспортного засобу і були підроблені його підписи.
Заяву про надіслання оригіналів кредитних договорів від 23.07.2012;
Договір банківського рахунку фізичної особи в національній валюті від 23.07.2012;
Заяву на відкриття поточного рахунку в ПАТ «Ідея Банк» від 23.07.2012;
Картку із зразками підпису позичальника від 23.07.2012;
Копію нотаріально завіреної довіреності на укладення та нотаріальне посвідчення договору застави від 23.07.2012;
Копію заяви про сімейний стан позичальника від 23.07.2012;
Копії свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «Mazda CX-7 2.3» серії НОМЕР_15 від 17.07.2012;
Довідку-повідомлення та письмову згоду фізичної особи-клієнта Банку від 23.07.2012;
Заяву позичальника на приєднання до договору добровільного страхування життя від 23.07.2012;
Згоду фізичної особи - суб`єкта кредитної історії щодо надання інформації в бюро кредитних історій позичальника від 23.07.2012;
Додаток № 2 до кредитного договору від 23.07.2012;
Додаток № 1 до кредитного договору від 23.07.2012;
Договір застави транспортного засобу від 23.07.2012;
Кредитний договір від 23.07.2012;
Квитанції про внесення авансового та страхового платежу, внесення коштів в рахунок комісії за переказ коштів з транзитного рахунку та видачу кредиту і реєстрацію обтяження рухомого майна від 18.07.2012 та 23.07.2012;
Договір добровільного страхування ризиків, пов`язаних з експлуатацією наземного транспортного засобу від 23.07.2012;
Поліс обов`язкового страхування цивільної відповідальності власника наземного транспортного засобу від 23.07.2012;
Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 16.07.2012;
Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 23.07.2012;
Кредитну заявку від 23.07.2012;
Довідку про доходи позичальника ОСОБА_99 № 08/07 від 23.07.2012;
Копію паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_99 ;
Розрахунок сукупної вартості авто кредитування та реальної процентної ставки позичальника ОСОБА_99 ;
Специфікацію ППФ «СВВ» на транспортний засіб марки «MAZDA CX-7 2.3», в яких підробили підписи ОСОБА_99 і вказали завідомо недостовірні відомості про її роботу в посаді менеджера в ПП ОСОБА_101 , а також придбання нею за рахунок кредитних та власних коштів транспортного засобу в ППФ «СВВ» та його подальше страхування, в той час як вищевказаний транспортний засіб в органах ДАІ не реєструвався та на обліку не перебував.
Крім того, 23 липня 2012 року, ОСОБА_6 , діючи у складі організованої групи з ОСОБА_9 та ОСОБА_10 , у денний час, перебуваючи в м. Харкові, переслідуючи мету використання завідомо підроблених документів, які видаються та засвідчуються підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, використав завідомо підроблені документи про реалізацію транспортного засобу підприємством ППФ «СВВ», а також документи про платоспроможність громадянки ОСОБА_99 , які надають право на отримання кредиту, передавши їх регіональному менеджеру банку ОСОБА_10 , який у свою чергу помістив зазначені підроблені документи в матеріали кредитної справи вищевказаного громадянина та оформив кредитну справу, після чого виніс питання про можливість надання кредиту на розгляд служби верифікації банку, надавши висновок про можливість видачі кредиту позичальнику.
Крім того, у липні 2012 року в м. Харкові, ОСОБА_6 , повторно діючи з корисливих мотивів, у складі організованої групи із директором ППФ «СВВ» ОСОБА_9 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_10 , маючи намір на заволодіння шляхом обману чужим майном, а саме грошовими коштами належними ПАТ «Ідея Банк», з метою маскування своїх шахрайських дій, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, при невстановлених слідством обставинах отримав копії паспорту та ідентифікаційного номеру громадянина України ОСОБА_102 , з метою їх використання при здійсненні своїх злочинних планів при оформленні кредиту в ПАТ «Ідея Банк».
Отримавши копії паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_102 , члени організованої групи, на підставі зазначених документів, виготовили завідомо недостовірні документи про працевлаштування та платоспроможність ОСОБА_102 , а також про отримання підприємством ППФ «СВВ» від громадянина ОСОБА_11 транспортного засобу марки «MAZDA CX-7 2.3» та його подальшу реалізацію ОСОБА_103 .
З метою подальшого маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», члени організованої групи ОСОБА_12 та ОСОБА_10 , виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, здійснили оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.
Таким чином члени організованої групи ОСОБА_10 , ОСОБА_6 та ОСОБА_9 , реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, заздалегідь не маючи мети повернення зазначених кредитних коштів, діючи шляхом обману, заволоділи належними банку грошовими коштами в сумі 198997 грн., що більш ніж в 250 раз перевищує неоподатковуваний податком мінімум доходів громадян, тобто у великих розмірах, якими розпорядилися за власним розсудом.
Крім того, у липні 2012 року, ОСОБА_6 , діючи повторно та навмисно, у складі організованої групи з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_9 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_10 , реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, перебуваючи в м. Харкові у невстановленому слідством місті, в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп`ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили свідомо для них підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «MAZDA CX-7 2.3» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи громадянина ОСОБА_102 , які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме:
Договір комісії № 0025 від 23.07.2012, укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» в особі директора ОСОБА_9 та ОСОБА_11 ;
Додаток № 01 до Договору № 0025 від 23.07.2012;
Акт прийому передачі (акт про виконання робіт) № 0025 від 25.07.2012;
Договір збереження автомобіля № 0025/07 від 23.07.2012;
Приймально здавальний акт № 0025/07 від 23.07.2012;
Приймально здавальний акт № 0074/07 від 25.07.2012;
Договір купівлі-продажу автомобіля № 0074/07 від 24.07.2012, укладений ППФ «СВВ» та ОСОБА_104 ;
Видатковий касовий ордер № 39 від 24.07.2012 за договором № 0025, 0026 про отримання ОСОБА_11 грошових коштів у сумі 171000 грн.;
Видатковий касовий ордер № 40 від 25.07.2012 за договором № 0025 про отримання ОСОБА_11 грошових коштів у сумі 191000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо передачі для реалізації ОСОБА_11 у відповідності з договором комісії, актами прийому-передачі та виконаних робіт, транспортного засобу марки «Mazda CX-7 2.3», 2011 року випуску ППФ «СВВ» та отримання ним грошових коштів від реалізації вказаного транспортного засобу і були підроблені його підписи.
Заяву про надіслання оригіналів кредитних договорів від 24.07.2012;
Договір банківського рахунку фізичної особи в національній валюті від 24.07.2012;
Заяву на відкриття поточного рахунку в ПАТ «Ідея Банк» від 24.07.2012;
Картку із зразками підпису позичальника від 24.07.2012;
Копію нотаріально завіреної довіреності на укладення та нотаріальне посвідчення договору застави від 24.07.2012;
Копію заяви про сімейний стан позичальника від 24.07.2012;
Копії свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «Mazda CX-7 2.3» серії НОМЕР_16 від 20.07.2012;
Довідку-повідомлення та письмову згоду фізичної особи-клієнта Банку від 24.07.2012;
Заяву позичальника на приєднання до договору добровільного страхування життя від 24.07.2012;
Згоду фізичної особи - суб`єкта кредитної історії щодо надання інформації в бюро кредитних історій позичальника від 24.07.2012;
Додаток № 2 до кредитного договору від 24.07.2012;
Додаток № 1 до кредитного договору від 24.07.2012;
Договір застави транспортного засобу від 24.07.2012;
Кредитний договір від 24.07.2012;
Квитанції про внесення авансового та страхового платежу, внесення коштів в рахунок комісії за переказ коштів з транзитного рахунку та видачу кредиту і реєстрацію обтяження рухомого майна від 24.07.2012;
Договір добровільного страхування ризиків, пов`язаних з експлуатацією наземного транспортного засобу від 24.07.2012;
Поліс обов`язкового страхування цивільної відповідальності власника наземного транспортного засобу від 24.07.2012;
Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 19.07.2012;
Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 24.07.2012;
Кредитну заявку від 24.07.2012;
Довідку про доходи позичальника ОСОБА_102 № 14/07 від 17.07.2012;
Копію паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_102 ;
Розрахунок сукупної вартості авто кредитування та реальної процентної ставки позичальника ОСОБА_102 ;
Специфікацію ППФ «СВВ» на транспортний засіб марки «MAZDA CX-7, 2.3», в яких підробили підписи ОСОБА_102 і вказали завідомо недостовірні відомості про його роботу в посаді менеджера в ПП ОСОБА_105 , а також придбання ним за рахунок кредитних та власних коштів транспортного засобу в ППФ «СВВ» та його подальше страхування, в той час як вищевказаний транспортний засіб в органах ДАІ не реєструвався та на обліку не перебував.
Крім того, 24.07.2012, ОСОБА_6 , діючи у складі організованої групи з ОСОБА_9 та ОСОБА_10 , у денний час, перебуваючи в м. Харкові, переслідуючи мету використання завідомо підроблених документів, які видаються та засвідчуються підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, використав завідомо підроблені документи про реалізацію транспортного засобу підприємством ППФ «СВВ», а також документи про платоспроможність громадянина ОСОБА_102 , які надають право на отримання кредиту, передавши їх регіональному менеджеру банку ОСОБА_10 , який у свою чергу помістив зазначені підроблені документи в матеріали кредитної справи вищевказаного громадянина та оформив кредитну справу, після чого виніс питання про можливість надання кредиту на розгляд служби верифікації банку, надавши висновок про можливість видачі кредиту позичальнику.
Крім того, у липні 2012 року в м. Харкові, ОСОБА_6 , повторно діючи з корисливих мотивів, у складі організованої групи із директором ППФ «СВВ» ОСОБА_9 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_10 , маючи намір на заволодіння шляхом обману чужим майном, а саме грошовими коштами належними ПАТ «Ідея Банк», з метою маскування своїх шахрайських дій, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, при невстановлених слідством обставинах отримав копії паспорту та ідентифікаційного номеру громадянина України ОСОБА_107 , з метою їх використання при здійсненні своїх злочинних планів при оформленні кредиту в ПАТ «Ідея Банк».
Отримавши копії паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_108 члени організованої групи, на підставі зазначених документів, виготовили завідомо недостовірні документи про працевлаштування та платоспроможність ОСОБА_107 , а також про отримання підприємством ППФ «СВВ» від громадянина ОСОБА_11 транспортного засобу марки «MAZDA CX-7 2.3» та його подальшу реалізацію ОСОБА_109 .
З метою подальшого маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», члени організованої групи ОСОБА_12 та ОСОБА_10 , виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, здійснили оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.
Таким чином члени організованої групи ОСОБА_10 , ОСОБА_6 та ОСОБА_9 , реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, заздалегідь не маючи мети повернення зазначених кредитних коштів, діючи шляхом обману, заволоділи належними банку грошовими коштами в сумі 191581 грн., що більш ніж в 250 раз перевищує неоподатковуваний податком мінімум доходів громадян, тобто у великих розмірах, якими розпорядилися за власним розсудом.
Крім того, у липні 2012 року, ОСОБА_6 , діючи повторно та навмисно, у складі організованої групи з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_9 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_10 , реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, перебуваючи в м. Харкові у невстановленому слідством місті, в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп`ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили свідомо для них підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «MAZDA CX-7 2.3» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи громадянина ОСОБА_107 , які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме:
Договір комісії № 0026 від 23.07.2012, укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» в особі директора ОСОБА_9 та ОСОБА_11 ;
Додаток № 01 до Договору № 0026 від 23.07.2012;
Акт прийому передачі (акт про виконання робіт) № 0026 від 27.07.2012;
Договір збереження автомобіля № 0026/07 від 23.07.2012;
Приймально здавальний акт № 0026/07 від 23.07.2012;
Приймально здавальний акт № 0076/07 від 27.07.2012;
Договір купівлі-продажу автомобіля № 0076/07 від 24.07.2012, укладений ППФ «СВВ» та ОСОБА_110 ;
Видатковий касовий ордер № 39 від 24.07.2012 за договором № 0025, 0026 про отримання ОСОБА_11 грошових коштів у сумі 171000 грн.;
Видатковий касовий ордер № 45 від 27.07.2012 року за договором № 0026 про отримання ОСОБА_11 грошових коштів у сумі 184000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо передачі для реалізації ОСОБА_11 у відповідності з договором комісії, актами прийому-передачі та виконаних робіт, транспортного засобу марки «Mazda CX-7 2.3», 2011 року випуску ППФ «СВВ» та отримання ним грошових коштів від реалізації вказаного транспортного засобу і були підроблені його підписи.
Договір банківського рахунку фізичної особи в національній валюті від 26.07.2012;
Заяву на відкриття поточного рахунку в ПАТ «Ідея Банк» від 26.07.2012;
Картку із зразками підпису позичальника від 26.07.2012;
Копію нотаріально завіреної довіреності на укладення та нотаріальне посвідчення договору застави від 26.07.2012;
Копію заяви про сімейний стан позичальника від 26.07.2012;
Копії свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «MAZDA CX-7 2.3» серії НОМЕР_17 від 26.07.2012;
Довідку-повідомлення та письмову згоду фізичної особи-клієнта Банку від 26.07.2012;
Заяву позичальника на приєднання до договору добровільного страхування життя від 26.07.2012;
Згоду фізичної особи - суб`єкта кредитної історії щодо надання інформації в бюро кредитних історій позичальника від 26.07.2012;
Додаток № 2 до кредитного договору від 26.07.2012;
Додаток № 1 до кредитного договору від 26.07.2012;
Договір застави транспортного засобу від 26.07.2012;
Кредитний договір від 26.07.2012;
Квитанції про внесення авансового та страхового платежу, внесення коштів в рахунок комісії за переказ коштів з транзитного рахунку та видачу кредиту і реєстрацію обтяження рухомого майна від 24.07.2012 та 26.07.2012;
Договір добровільного страхування ризиків, пов`язаних з експлуатацією наземного транспортного засобу від 26.07.2012;
Поліс обов`язкового страхування цивільної відповідальності власника наземного транспортного засобу від 26.07.2012;
Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 25.07.2012;
Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 26.07.2012;
Кредитну заявку від 26.07.2012;
Довідку про доходи позичальника ОСОБА_107 № 14/07 від 23.07.2012;
Копію паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_107 ;
Розрахунок сукупної вартості авто кредитування та реальної процентної ставки позичальника ОСОБА_107 ;
Специфікацію ППФ «СВВ» на транспортний засіб марки «MAZDA CX-7 2.3», в яких підробили підписи ОСОБА_107 і вказали завідомо недостовірні відомості про його роботу в посаді адміністратора в ПП ОСОБА_111 , а також придбання ним за рахунок кредитних та власних коштів транспортного засобу в ППФ «СВВ» та його подальше страхування, в той час як вищевказаний транспортний засіб в органах ДАІ не реєструвався та на обліку не перебував.
Крім того, 26 липня 2012 року, ОСОБА_6 , діючи у складі організованої групи з ОСОБА_9 та ОСОБА_10 , у денний час, перебуваючи в м. Харкові, переслідуючи мету використання завідомо підроблених документів, які видаються та засвідчуються підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, використав завідомо підроблені документи про реалізацію транспортного засобу підприємством ППФ «СВВ», а також документи про платоспроможність громадянина ОСОБА_107 , які надають право на отримання кредиту, передавши їх регіональному менеджеру банку ОСОБА_10 , який у свою чергу помістив зазначені підроблені документи в матеріали кредитної справи вищевказаного громадянина та оформив кредитну справу, після чого виніс питання про можливість надання кредиту на розгляд служби верифікації банку, надавши висновок про можливість видачі кредиту позичальнику.
Крім того, у липні 2012 року в м. Харкові, ОСОБА_6 , повторно діючи з корисливих мотивів, у складі організованої групи із директором ППФ «СВВ» ОСОБА_9 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_10 , маючи намір на заволодіння шляхом обману чужим майном, а саме грошовими коштами належними ПАТ «Ідея Банк», з метою маскування своїх шахрайських дій, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, підшукав ОСОБА_113 , який не мав офіційного місця роботи та достатніх доходів для отримання кредиту та не був повідомлений членами організованої групи про їх злочинні наміри, з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».
Отримавши копії паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_113 , члени організованої групи, на підставі зазначених документів та без відома останнього, виготовили завідомо недостовірні документи про працевлаштування та платоспроможність ОСОБА_113 , а також про отримання підприємством ППФ «СВВ» від громадянина ОСОБА_11 транспортного засобу марки «TOYOTA Land Cruiser Prado» та його подальшу реалізацію ОСОБА_114 .
З метою подальшого маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», члени організованої групи ОСОБА_12 та ОСОБА_10 , виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, здійснили оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.
Таким чином члени організованої групи ОСОБА_10 , ОСОБА_6 та ОСОБА_9 , реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, заздалегідь не маючи мети повернення зазначених кредитних коштів, діючи шляхом обману, заволоділи належними банку грошовими коштами в сумі 190963 грн., що більш ніж в 250 раз перевищує неоподатковуваний податком мінімум доходів громадян, тобто у великих розмірах, якими розпорядилися за власним розсудом.
Крім того, у липні 2012 року, ОСОБА_6 , діючи повторно та навмисно, у складі організованої групи з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_9 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_10 , реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, перебуваючи в м. Харкові у невстановленому слідством місті, в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп`ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили свідомо для них підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «TOYOTA Land Cruiser Prado» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи громадянина ОСОБА_113 , які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме:
Договір комісії № 0027 від 24.07.2012, укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» в особі директора ОСОБА_9 та ОСОБА_11 ;
Додаток № 01 до договору № 0027 від 24.07.2012;
Акт прийому передачі (акт про виконання робіт) № 0027 від 27.07.2012;
Договір збереження автомобіля № 0027/07 від 24.07.2012;
Приймально здавальний акт № 0027/07 від 24.07.2012;
Приймально здавальний акт № 0077/07 від 27.07.2012;
Договір купівлі-продажу автомобіля № 0077/07 від 25.07.2012, укладений ППФ «СВВ» та ОСОБА_113 ;
Видатковий касовий ордер № 41 від 25.07.2012 за договором № 0027 про отримання ОСОБА_11 грошових коштів у сумі 113000 грн.;
Видатковий касовий ордер № 42 від 25.07.2012 за договором № 0027 про отримання ОСОБА_11 грошових коштів у сумі 113000 грн.;
Видатковий касовий ордер № 43 від 27.07.2012 за договором № 0027 про отримання ОСОБА_11 грошових коштів у сумі 184000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо передачі для реалізації ОСОБА_11 у відповідності з договором комісії, актами прийому-передачі та виконаних робіт, транспортного засобу марки «Toyota Land Cruiser Prado», 2011 року випуску ППФ «СВВ» та отримання ним грошових коштів від реалізації вказаного транспортного засобу і були підроблені його підписи.
Договір банківського рахунку фізичної особи в національній валюті від 26.07.2012;
Заяву на відкриття поточного рахунку в ПАТ «Ідея Банк» від 26.07.2012;
Картку із зразками підпису позичальника від 26.07.2012;
Копію нотаріально завіреної довіреності на укладення та нотаріальне посвідчення договору застави від 31.07.2012;
Копії свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «Toyota Land Cruiser Prado» серії НОМЕР_18 від 26.07.2012;
Довідку-повідомлення та письмову згоду фізичної особи-клієнта Банку від 26.07.2012;
Заяву позичальника на приєднання до договору добровільного страхування життя від 26.07.2012;
Згоду фізичної особи - суб`єкта кредитної історії щодо надання інформації в бюро кредитних історій позичальника від 26.07.2012;
Додаток № 2 до кредитного договору від 26.07.2012;
Додаток № 1 до кредитного договору від 26.07.2012;
Договір застави транспортного засобу від 26.07.2012;
Кредитний договір від 26.07.2012;
Квитанції про внесення авансового та страхового платежу, внесення коштів в рахунок комісії за переказ коштів з транзитного рахунку та видачу кредиту і реєстрацію обтяження рухомого майна від 25.07.2012 та 26.07.2012;
Договір добровільного страхування ризиків, пов`язаних з експлуатацією наземного транспортного засобу від 26.07.2012;
Поліс обов`язкового страхування цивільної відповідальності власника наземного транспортного засобу від 26.07.2012;
Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 25.07.2012;
Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 26.07.2012;
Кредитну заявку від 26.07.2012;
Довідку про доходи позичальника ОСОБА_113 № 05/07 від 23.07.2012;
Копію паспорту, ідентифікаційного номеру та посвідчення водія ОСОБА_113 , а також рішення суду від 28.05.2010;
Розрахунок сукупної вартості авто кредитування та реальної процентної ставки позичальника ОСОБА_113 ;
Специфікацію ППФ «СВВ» на транспортний засіб марки «Toyota Land Cruiser Prado», в яких підробили підписи ОСОБА_113 і вказали завідомо недостовірні відомості про його роботу в посаді директора з розвитку в ПП ОСОБА_115 , а також придбання ним за рахунок кредитних та власних коштів транспортного засобу в ППФ «СВВ» та його подальше страхування, в той час як вищевказаний транспортний засіб в органах ДАІ не реєструвався та на обліку не перебував.
Крім того, 26 липня 2012 року, ОСОБА_6 , діючи у складі організованої групи з ОСОБА_9 та ОСОБА_10 , у денний час, перебуваючи в м. Харкові, переслідуючи мету використання завідомо підроблених документів, які видаються та засвідчуються підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, використав завідомо підроблені документи про реалізацію транспортного засобу підприємством ППФ «СВВ», а також документи про платоспроможність громадянина ОСОБА_113 , які надають право на отримання кредиту, передавши їх регіональному менеджеру банку ОСОБА_10 , який у свою чергу помістив зазначені підроблені документи в матеріали кредитної справи вищевказаного громадянина та оформив кредитну справу, після чого виніс питання про можливість надання кредиту на розгляд служби верифікації банку, надавши висновок про можливість видачі кредиту позичальнику.
Крім того, у липні 2012 року в м. Харкові, ОСОБА_6 , повторно діючи з корисливих мотивів, у складі організованої групи із директором ППФ «СВВ» ОСОБА_9 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_10 , маючи намір на заволодіння шляхом обману чужим майном, а саме грошовими коштами належними ПАТ «Ідея Банк», з метою маскування своїх шахрайських дій, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, при невстановлених слідством обставинах отримав копії паспорту та ідентифікаційного номеру громадянина України ОСОБА_116 , з метою їх використання при здійсненні своїх злочинних планів при оформленні кредиту в ПАТ «Ідея Банк».
Отримавши копії паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_116 , члени організованої групи, на підставі зазначених документів, виготовили завідомо недостовірні документи про працевлаштування та платоспроможність ОСОБА_116 , а також про отримання підприємством ППФ «СВВ» від громадянина ОСОБА_11 транспортного засобу марки «TOYOTA AVENSIS 1.8» та його подальшу реалізацію ОСОБА_117 .
З метою подальшого маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», члени організованої групи ОСОБА_12 та ОСОБА_10 , виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, здійснили оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.
Таким чином члени організованої групи ОСОБА_10 , ОСОБА_6 та ОСОБА_9 , реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, заздалегідь не маючи мети повернення зазначених кредитних коштів, діючи шляхом обману, заволоділи належними банку грошовими коштами в сумі 192508 грн., що більш ніж в 250 раз перевищує неоподатковуваний податком мінімум доходів громадян, тобто у великих розмірах, якими розпорядилися за власним розсудом.
Крім того, у липні 2012 року, ОСОБА_6 , діючи повторно та навмисно, у складі організованої групи з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_9 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_10 , реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, перебуваючи в м. Харкові у невстановленому слідством місті, в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп`ютерної техніки та печатних пристроїв, виготовили свідомо для них підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «TOYOTA AVENSIS 1.8» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи громадянина ОСОБА_116 , які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме:
Договір комісії № 0028 від 26.07.2012, укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» в особі директора ОСОБА_9 та ОСОБА_11 ;
Додаток № 01 до договору № 0028 від 26.07.2012;
Акт прийому передачі (акт про виконання робіт) № 0028 від 01.08.2012;
Договір збереження автомобіля № 0028/07 від 26.07.2012;
Приймально здавальний акт № 0028/07 від 26.07.2012;
Приймально здавальний акт № 0079/07 від 01.08.2012;
Договір купівлі-продажу автомобіля № 0079/07 від 27.07.2012, укладений ППФ «СВВ» та ОСОБА_118 ;
Видатковий касовий ордер № 44 від 27.07.2012 за договором № 0028, 0029 про отримання ОСОБА_11 грошових коштів у сумі 160000 грн.;
Видатковий касовий ордер № 46 від 01.08.2012 за договором № 0028, 0029 про отримання ОСОБА_11 грошових коштів у сумі 368000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо передачі для реалізації ОСОБА_11 у відповідності з договором комісії, актами прийому-передачі та виконаних робіт, транспортного засобу марки «Toyota Avensis 1.8», ППФ «СВВ» та отримання ним грошових коштів від реалізації вказаного транспортного засобу і були підроблені його підписи.
Договір банківського рахунку фізичної особи в національній валюті від 31.07.2012;
Заяву на відкриття поточного рахунку в ПАТ «Ідея Банк» від 31.07.2012;
Картку із зразками підпису позичальника від 31.07.2012;
Копію нотаріально завіреної довіреності на укладення та нотаріальне посвідчення договору застави від 31.07.2012;
Копію заяви про сімейний стан позичальника від 30.07.2012;
Копії свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «TOYOTA Avensis 1.8» серії НОМЕР_19 від 28.07.2012;
Довідку-повідомлення та письмову згоду фізичної особи-клієнта Банку від 31.07.2012;
Заяву позичальника на приєднання до договору добровільного страхування життя від 31.07.2012;
Згоду фізичної особи - суб`єкта кредитної історії щодо надання інформації в бюро кредитних історій позичальника від 31.07.2012;
Додаток № 2 до кредитного договору від 31.07.2012;
Додаток № 1 до кредитного договору від 31.07.2012;
Договір застави транспортного засобу від 31.07.2012;
Кредитний договір від 31.07.2012;
Квитанції про внесення авансового та страхового платежу, внесення коштів в рахунок комісії за переказ коштів з транзитного рахунку та видачу кредиту і реєстрацію обтяження рухомого майна від 27.07.2012 та 31.07.2012;
Договір добровільного страхування ризиків, пов`язаних з експлуатацією наземного транспортного засобу від 17.08.2012;
Поліс обов`язкового страхування цивільної відповідальності власника наземного транспортного засобу від 31.07.2012;
Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 27.07.2012;
Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 31.07.2012;
Кредитну заявку від 31.07.2012;
Довідку про доходи позичальника ОСОБА_116 № 01/07 від 26.07.2012;
Копію паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_116 ;
Розрахунок сукупної вартості авто кредитування та реальної процентної ставки позичальника ОСОБА_116 ;
Специфікацію ППФ «СВВ» на транспортний засіб марки «TOYOTA Avensis 1.8», в яких підробили підписи ОСОБА_116 і вказали завідомо недостовірні відомості про його роботу в посаді менеджера в ПП ОСОБА_119 , а також придбання ним за рахунок кредитних та власних коштів транспортного засобу в ППФ «СВВ» та його подальше страхування, в той час як вищевказаний транспортний засіб в органах ДАІ не реєструвався та на обліку не перебував.
Крім того, 31 липня 2012 року, ОСОБА_6 , діючи у складі організованої групи з ОСОБА_9 та ОСОБА_10 , у денний час, перебуваючи в м. Харкові, переслідуючи мету використання завідомо підроблених документів, які видаються та засвідчуються підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, використав завідомо підроблені документи про реалізацію транспортного засобу підприємством ППФ «СВВ», а також документи про платоспроможність громадянина ОСОБА_116 , які надають право на отримання кредиту, передавши їх регіональному менеджеру банку ОСОБА_10 , який у свою чергу помістив зазначені підроблені документи в матеріали кредитної справи вищевказаного громадянина та оформив кредитну справу, після чого виніс питання про можливість надання кредиту на розгляд служби верифікації банку, надавши висновок про можливість видачі кредиту позичальнику.
Крім того, у липні 2012 року в м. Харкові, ОСОБА_6 , повторно діючи з корисливих мотивів, у складі організованої групи із директором ППФ «СВВ» ОСОБА_9 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_10 , маючи намір на заволодіння шляхом обману чужим майном, а саме грошовими коштами належними ПАТ «Ідея Банк», з метою маскування своїх шахрайських дій, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, при невстановлених слідством обставинах отримав копії паспорту та ідентифікаційного номеру громадянина України ОСОБА_121 , з метою їх використання при здійсненні своїх злочинних планів при оформленні кредиту в ПАТ «Ідея Банк».
Отримавши копії паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_121 члени організованої групи, на підставі зазначених документів, виготовили завідомо недостовірні документи про працевлаштування та платоспроможність ОСОБА_121 , а також про отримання підприємством ППФ «СВВ» від громадянина ОСОБА_11 транспортного засобу марки «TOYOTA AVENSIS 1.8» та його подальшу реалізацію ОСОБА_122 .
З метою подальшого маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», члени організованої групи ОСОБА_12 та ОСОБА_10 , виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, здійснили оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.
Таким чином члени організованої групи ОСОБА_10 , ОСОБА_6 та ОСОБА_9 , реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, заздалегідь не маючи мети повернення зазначених кредитних коштів, діючи шляхом обману, заволоділи належними банку грошовими коштами в сумі 192508 грн., що більш ніж в 250 раз перевищує неоподатковуваний податком мінімум доходів громадян, тобто у великих розмірах, якими розпорядилися за власним розсудом.
Крім того, у липні 2012 року, ОСОБА_6 , діючи повторно та навмисно, у складі організованої групи з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_9 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_10 , реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, перебуваючи в м. Харкові у невстановленому слідством місті, в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп`ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили свідомо для них підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «TOYOTA AVENSIS 1.8» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи громадянина ОСОБА_121 , які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме:
Договір комісії № 0029 від 26.07.2012, укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» в особі директора ОСОБА_9 та ОСОБА_11 ;
Додаток № 01 до договору № 0029 від 26.07.2012;
Акт прийому передачі (акт про виконання робіт) № 0029 від 01.08.2012;
Приймально здавальний акт № 0080/07 від 01.08.2012;
Договір купівлі-продажу автомобіля № 0080/07 від 27.07.2012, укладений ППФ «СВВ» та ОСОБА_123 ;
Видатковий касовий ордер № 44 від 27.07.2012 за договором № 0028, 0029 про отримання ОСОБА_11 грошових коштів у сумі 160000 грн.;
Видатковий касовий ордер № 46 від 01.08.2012 за договором № 0028, 0029 про отримання ОСОБА_11 грошових коштів у сумі 368000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо передачі для реалізації ОСОБА_11 у відповідності з договором комісії, актами прийому-передачі та виконаних робіт, транспортного засобу марки «Toyota Avensis 1.8», 2012 року випуску ППФ «СВВ» та отримання ним грошових коштів від реалізації вказаного транспортного засобу і були підроблені його підписи.
Копії свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «Toyota Avensis 1.8» серії НОМЕР_20 від 28.07.2012;
Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 27.07.2012;
Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 31.07.2012;
Кредитну заявку від 31.07.2012;
Довідку про доходи позичальника ОСОБА_121 № 02/07 від 26.07.2012, в яких вказали завідомо недостовірні відомості про його роботу в посаді адміністратора в ПП ОСОБА_124 , а також придбання ним за рахунок кредитних та власних коштів транспортного засобу в ППФ «СВВ» та його подальше страхування, в той час як вищевказаний транспортний засіб в органах ДАІ не реєструвався та на обліку не перебував.
Крім того, 31 липня 2012 року, ОСОБА_6 , діючи у складі організованої групи з ОСОБА_9 та ОСОБА_10 , у денний час, перебуваючи в м. Харкові, переслідуючи мету використання завідомо підроблених документів, які видаються та засвідчуються підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, використав завідомо підроблені документи про реалізацію транспортного засобу підприємством ППФ «СВВ», а також документи про платоспроможність громадянина ОСОБА_121 , які надають право на отримання кредиту, передавши їх регіональному менеджеру банку ОСОБА_10 , який у свою чергу помістив зазначені підроблені документи в матеріали кредитної справи вищевказаного громадянина та оформив кредитну справу, після чого виніс питання про можливість надання кредиту на розгляд служби верифікації банку, надавши висновок про можливість видачі кредиту позичальнику.
Крім того, у серпні 2012 року в м. Харкові, ОСОБА_6 , повторно діючи з корисливих мотивів, у складі організованої групи із директором ППФ «СВВ» ОСОБА_9 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_10 , маючи намір на заволодіння шляхом обману чужим майном, а саме грошовими коштами належними ПАТ «Ідея Банк», з метою маскування своїх шахрайських дій, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, при невстановлених слідством обставинах отримав копії паспорту та ідентифікаційного номеру громадянина України ОСОБА_127 , з метою їх використання при здійсненні своїх злочинних планів при оформленні кредиту в ПАТ «Ідея Банк».
Отримавши копії паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_127 , члени організованої групи, на підставі зазначених документів, виготовили завідомо недостовірні документи про працевлаштування та платоспроможність ОСОБА_127 , а також про отримання підприємством ППФ «СВВ» від громадянина ОСОБА_11 транспортного засобу марки «TOYOTA AVENSIS 1.8» та його подальшу реалізацію ОСОБА_128 .
З метою подальшого маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», члени організованої групи ОСОБА_12 та ОСОБА_10 , виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, здійснили оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.
Таким чином члени організованої групи ОСОБА_10 , ОСОБА_6 та ОСОБА_9 , реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, заздалегідь не маючи мети повернення зазначених кредитних коштів, діючи шляхом обману, заволоділи належними банку грошовими коштами в сумі 192508 грн., що більш ніж в 250 раз перевищує неоподатковуваний податком мінімум доходів громадян, тобто у великих розмірах, якими розпорядилися за власним розсудом.
Крім того, у серпні 2012 року, ОСОБА_6 , діючи повторно та навмисно, у складі організованої групи з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_9 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_10 , реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, перебуваючи в м. Харкові у невстановленому слідством місті, в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп`ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили свідомо для них підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «TOYOTA AVENSIS 1.8» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи громадянина ОСОБА_127 , які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме:
Видатковий касовий ордер № 47 від 01.08.2012 за договором № 0030, 0031 про отримання ОСОБА_11 грошових коштів у сумі 159000 грн.;
Видатковий касовий ордер № 50 від 03.08.2012 за договором № 0030, 0031 про отримання ОСОБА_11 грошових коштів у сумі 371000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо отримання ОСОБА_11 грошових коштів від реалізації транспортного засобу ППФ «СВВ» і були підроблені його підписи.
Заяву про надіслання оригіналів кредитних договорів від 02.08.2012;
Договір банківського рахунку фізичної особи в національній валюті від 02.08.2012;
Заяву на відкриття поточного рахунку в ПАТ «Ідея Банк» від 02.08.2012;
Картку із зразками підпису позичальника від 02.08.2012;
Копію нотаріально завіреної довіреності на укладення та нотаріальне посвідчення договору застави від 03.08.2012;
Копію заяви про сімейний стан позичальника від 02.08.2012;
Копії свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «TOYOTA AVENSIS 1.8» серії НОМЕР_21 від 02.08.2012;
Довідку-повідомлення та письмову згоду фізичної особи-клієнта Банку від 02.08.2012;
Заяву позичальника на приєднання до договору добровільного страхування життя від 02.08.2012;
Згоду фізичної особи - суб`єкта кредитної історії щодо надання інформації в бюро кредитних історій позичальника від 02.08.2012;
Додаток № 2 до кредитного договору від 02.08.2012;
Додаток № 1 до кредитного договору від 02.08.2012;
Договір застави транспортного засобу від 02.08.2012;
Кредитний договір від 02.08.2012;
Квитанції про внесення авансового та страхового платежу, внесення коштів в рахунок комісії за переказ коштів з транзитного рахунку та видачу кредиту і реєстрацію обтяження рухомого майна від 01.08.2012, 02.08.2012 та 06.08.2012;
Договір добровільного страхування ризиків, пов`язаних з експлуатацією наземного транспортного засобу від 02.08.2012;
Поліс обов`язкового страхування цивільної відповідальності власника наземного транспортного засобу від 02.08.2012;
Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 01.08.2012;
Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 02.08.2012;
Кредитну заявку від 02.08.2012;
Довідку про доходи позичальника ОСОБА_127 № 02/07 від 30.07.2012;
Копію паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_127 ;
Розрахунок сукупної вартості авто кредитування та реальної процентної ставки позичальника ОСОБА_127 ,
Специфікацію ППФ «СВВ» на транспортний засіб марки «TOYOTA AVENSIS 1.8», в яких підробили підписи ОСОБА_127 і вказали завідомо недостовірні відомості про його роботу в посаді менеджера в ПП ОСОБА_129 , а також придбання ним за рахунок кредитних та власних коштів транспортного засобу в ППФ «СВВ» та його подальше страхування, в той час як вищевказаний транспортний засіб в органах ДАІ не реєструвався та на обліку не перебував.
Крім того, 02 серпня 2012 року, ОСОБА_6 , діючи у складі організованої групи з ОСОБА_9 та ОСОБА_10 , у денний час, перебуваючи в м. Харкові, переслідуючи мету використання завідомо підроблених документів, які видаються та засвідчуються підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, використав завідомо підроблені документи про реалізацію транспортного засобу підприємством ППФ «СВВ», а також документи про платоспроможність громадянина ОСОБА_127 , які надають право на отримання кредиту, передавши їх регіональному менеджеру банку ОСОБА_10 , який у свою чергу помістив зазначені підроблені документи в матеріали кредитної справи вищевказаного громадянина та оформив кредитну справу, після чого виніс питання про можливість надання кредиту на розгляд служби верифікації банку, надавши висновок про можливість видачі кредиту позичальнику.
Крім того, у серпні 2012 року в м. Харкові, ОСОБА_6 , повторно діючи з корисливих мотивів, у складі організованої групи із директором ППФ «СВВ» ОСОБА_9 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_10 , маючи намір на заволодіння шляхом обману чужим майном, а саме грошовими коштами належними ПАТ «Ідея Банк», з метою маскування своїх шахрайських дій, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, при невстановлених слідством обставинах отримав копії паспорту та ідентифікаційного номеру громадянина України ОСОБА_132 , з метою їх використання при здійсненні своїх злочинних планів при оформленні кредиту в ПАТ «Ідея Банк».
Отримавши копії паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_132 члени організованої групи, на підставі зазначених документів, виготовили завідомо недостовірні документи про працевлаштування та платоспроможність ОСОБА_132 , а також про отримання підприємством ППФ «СВВ» від громадянина ОСОБА_11 транспортного засобу марки «HYUNDAI IX 35 2.0» та його подальшу реалізацію ОСОБА_133 .
З метою подальшого маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», члени організованої групи ОСОБА_12 та ОСОБА_10 , виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, здійснили оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.
Таким чином члени організованої групи ОСОБА_10 , ОСОБА_6 та ОСОБА_9 , реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, заздалегідь не маючи мети повернення зазначених кредитних коштів, діючи шляхом обману, заволоділи належними банку грошовими коштами в сумі 195392 грн., що більш ніж в 250 раз перевищує неоподатковуваний податком мінімум доходів громадян, тобто у великих розмірах, якими розпорядилися за власним розсудом.
Крім того, у серпні 2012 року, ОСОБА_6 , діючи повторно та навмисно, у складі організованої групи з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_9 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_10 , реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, перебуваючи в м. Харкові у невстановленому слідством місті, в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп`ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили свідомо для них підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «HYUNDAI IX 35 2.0» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи громадянина ОСОБА_132 , які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме:
Видатковий касовий ордер № 47 від 01.08.2012 за договором № 0030, 0031 про отримання ОСОБА_11 грошових коштів у сумі 159000 грн.;
Видатковий касовий ордер № 50 від 03.08.2012 за договором № 0030, 0031 про отримання ОСОБА_11 грошових коштів у сумі 371000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо отримання ОСОБА_11 грошових коштів від реалізації транспортного засобу ППФ «СВВ» і були підроблені його підписи.
Копії свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «HYUNDAI IX 35 2.0» серії НОМЕР_22 від 02.08.2012;
Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 01.08.2012;
Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 02.08.2012;
Кредитну заявку від 02.08.2012;
Довідку про доходи позичальника ОСОБА_132 № 02/08 від 31.07.2012;
Специфікацію ППФ «СВВ» на транспортний засіб марки «HYUNDAI IX 35 2.0», в яких вказали завідомо недостовірні відомості про роботу ОСОБА_132 в посаді менеджера в ПП ОСОБА_134 , а також придбання ним за рахунок кредитних та власних коштів транспортного засобу в ППФ «СВВ» та його подальше страхування, в той час як вищевказаний транспортний засіб в органах ДАІ не реєструвався та на обліку не перебував.
Крім того, 02 серпня 2012 року, ОСОБА_6 , діючи у складі організованої групи з ОСОБА_9 та ОСОБА_10 , у денний час, перебуваючи в м. Харкові, переслідуючи мету використання завідомо підроблених документів, які видаються та засвідчуються підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, використав завідомо підроблені документи про реалізацію транспортного засобу підприємством ППФ «СВВ», а також документи про платоспроможність громадяни ОСОБА_132 , які надають право на отримання кредиту, передавши їх регіональному менеджеру банку ОСОБА_10 , який у свою чергу помістив зазначені підроблені документи в матеріали кредитної справи вищевказаного громадянина та оформив кредитну справу, після чого виніс питання про можливість надання кредиту на розгляд служби верифікації банку, надавши висновок про можливість видачі кредиту позичальнику.
Крім того, у серпні 2012 року в м. Харкові, ОСОБА_6 , повторно діючи з корисливих мотивів, у складі організованої групи із директором ППФ «СВВ» ОСОБА_9 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_10 , маючи намір на заволодіння шляхом обману чужим майном, а саме грошовими коштами належними ПАТ «Ідея Банк», з метою маскування своїх шахрайських дій, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, при невстановлених слідством обставинах отримав копії паспорту та ідентифікаційного номеру громадянина України ОСОБА_137 , з метою їх використання при здійсненні своїх злочинних планів при оформленні кредиту в ПАТ «Ідея Банк».
Отримавши копії паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_137 члени організованої групи, на підставі зазначених документів, виготовили завідомо недостовірні документи про працевлаштування та платоспроможність ОСОБА_137 , а також про отримання підприємством ППФ «СВВ» від громадянина ОСОБА_11 транспортного засобу марки «MAZDA CX-7 2.3» та його подальшу реалізацію ОСОБА_138 .
З метою подальшого маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», члени організованої групи ОСОБА_12 та ОСОБА_10 , виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, здійснили оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.
Таким чином члени організованої групи ОСОБА_10 , ОСОБА_6 та ОСОБА_9 , реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, заздалегідь не маючи мети повернення зазначених кредитних коштів, діючи шляхом обману, заволоділи належними банку грошовими коштами в сумі 198997 грн., що більш ніж в 250 раз перевищує неоподатковуваний податком мінімум доходів громадян, тобто у великих розмірах, якими розпорядилися за власним розсудом.
Крім того, у серпні 2012 року, ОСОБА_6 , діючи повторно та навмисно, у складі організованої групи з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_9 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_10 , реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, перебуваючи в м. Харкові у невстановленому слідством місті, в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп`ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили свідомо для них підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «MAZDA CX-7 2.3» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи громадянина ОСОБА_137 , які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме:
Видатковий касовий ордер № 51 від 03.08.2012 за договором № 0032, 0033 про отримання ОСОБА_11 грошових коштів у сумі 163500 грн.;
Видатковий касовий ордер № 52 від 08.08.2012 за договором № 0032 про отримання ОСОБА_11 грошових коштів у сумі 190000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо отримання ОСОБА_11 грошових коштів від реалізації транспортного засобу ППФ «СВВ» і були підроблені його підписи.
Крім того, документи кредитної справи позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_137 , а саме:
Заяву про надіслання оригіналів кредитних договорів від 06.08.2012;
Договір банківського рахунку фізичної особи в національній валюті від 06.08.2012;
Заяву на відкриття поточного рахунку в ПАТ «Ідея Банк» від 06.08.2012;
Картку із зразками підпису позичальника від 06.08.2012;
Копію нотаріально завіреної довіреності на укладення та нотаріальне посвідчення договору застави від 06.08.2012;
Копію заяви про сімейний стан позичальника від 07.08.2012;
Копії свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «MAZDA CX-7 2.3» серії НОМЕР_23 від 03.08.2012;
Довідку-повідомлення та письмову згоду фізичної особи-клієнта Банку від 06.08.2012;
Заяву позичальника на приєднання до договору добровільного страхування життя від 06.08.2012;
Згоду фізичної особи - суб`єкта кредитної історії щодо надання інформації в бюро кредитних історій позичальника від 06.08.2012;
Додаток № 2 до кредитного договору від 06.08.2012;
Додаток № 1 до кредитного договору від 06.08.2012;
Договір застави транспортного засобу від 06.08.2012;
Кредитний договір від 06.08.2012;
Квитанції про внесення авансового та страхового платежу, внесення коштів в рахунок комісії за переказ коштів з транзитного рахунку та видачу кредиту і реєстрацію обтяження рухомого майна від 03.08.2012 та 06.08.2012;
Договір добровільного страхування ризиків, пов`язаних з експлуатацією наземного транспортного засобу від 06.08.2012;
Поліс обов`язкового страхування цивільної відповідальності власника наземного транспортного засобу від 06.08.2012;
Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 03.08.2012;
Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 06.08.2012;
Кредитну заявку від 06.08.2012;
Довідку про доходи позичальника ОСОБА_137 № 06/08 від 02.08.2012;
Копію паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_137 ;
Розрахунок сукупної вартості авто кредитування та реальної процентної ставки позичальника ОСОБА_137 ;
Специфікацію ППФ «СВВ» на транспортний засіб марки «MAZDA CX-7 2.3», в яких підробили підписи ОСОБА_137 і вказали завідомо недостовірні відомості про його роботу в посаді адміністратора в ПП ОСОБА_139 , а також придбання ним за рахунок кредитних та власних коштів транспортного засобу в ППФ «СВВ» та його подальше страхування, в той час як вищевказаний транспортний засіб в органах ДАІ не реєструвався та на обліку не перебував.
Крім того, 06 серпня 2012 року, ОСОБА_6 , діючи у складі організованої групи з ОСОБА_9 та ОСОБА_10 , у денний час, перебуваючи в м. Харкові, переслідуючи мету використання завідомо підроблених документів, які видаються та засвідчуються підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, використав завідомо підроблені документи про реалізацію транспортного засобу підприємством ППФ «СВВ», а також документи про платоспроможність громадянина ОСОБА_137 , які надають право на отримання кредиту, передавши їх регіональному менеджеру банку ОСОБА_10 , який у свою чергу помістив зазначені підроблені документи в матеріали кредитної справи вищевказаного громадянина та оформив кредитну справу, після чого виніс питання про можливість надання кредиту на розгляд служби верифікації банку, надавши висновок про можливість видачі кредиту позичальнику.
Крім того, у серпні 2012 року в м. Харкові, ОСОБА_6 , повторно діючи з корисливих мотивів, у складі організованої групи із директором ППФ «СВВ» ОСОБА_9 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_10 , маючи намір на заволодіння шляхом обману чужим майном, а саме грошовими коштами належними ПАТ «Ідея Банк», з метою маскування своїх шахрайських дій, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, при невстановлених слідством обставинах отримав копії паспорту та ідентифікаційного номеру громадянина України ОСОБА_142 , з метою їх використання при здійсненні своїх злочинних планів при оформленні кредиту в ПАТ «Ідея Банк».
Отримавши копії паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_142 , члени організованої групи, на підставі зазначених документів, виготовили завідомо недостовірні документи про працевлаштування та платоспроможність ОСОБА_142 , а також про отримання підприємством ППФ «СВВ» від громадянина ОСОБА_11 транспортного засобу марки «MAZDA CX-7 2.3» та його подальшу реалізацію ОСОБА_143 .
З метою подальшого маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», члени організованої групи ОСОБА_12 та ОСОБА_10 , виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, здійснили оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.
Таким чином члени організованої групи ОСОБА_10 , ОСОБА_6 та ОСОБА_9 , реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, заздалегідь не маючи мети повернення зазначених кредитних коштів, діючи шляхом обману, заволоділи належними банку грошовими коштами в сумі 198997 грн., що більш ніж в 250 раз перевищує неоподатковуваний податком мінімум доходів громадян, тобто у великих розмірах, якими розпорядилися за власним розсудом.
Крім того, у серпні 2012 року, ОСОБА_6 , діючи повторно та навмисно, у складі організованої групи з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_9 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_10 , реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, перебуваючи в м. Харкові у невстановленому слідством місті, в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп`ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили свідомо для них підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «MAZDA CX-7 2.3» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи громадянина ОСОБА_142 , які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме:
Видатковий касовий ордер № 55 від 10.08.2012 за договором № 0034 про отримання ОСОБА_11 грошових коштів у сумі 189000 грн.;
Видатковий касовий ордер № 56 від 10.08.2012 за договором № 0034, 0037, 0038 про отримання ОСОБА_11 грошових коштів у сумі 160000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо отримання ОСОБА_11 грошових коштів від реалізації транспортного засобу ППФ «СВВ» і були підроблені його підписи.
Копії свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «MAZDA CX-7 2.3» серії НОМЕР_24 від 07.08.2012;
Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 06.08.2012;
Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 07.08.2012;
Кредитну заявку від 07.08.2012;
Довідку про доходи позичальника ОСОБА_142 № 04/08 від 03.08.2012;
в яких вказали завідомо недостовірні відомості про його роботу в посаді менеджера в ПП ОСОБА_144 , а також придбання ним за рахунок кредитних та власних коштів транспортного засобу в ППФ «СВВ» та його подальше страхування, в той час як вищевказаний транспортний засіб в органах ДАІ не реєструвався та на обліку не перебував.
Крім того, 07 серпня 2012 року, ОСОБА_6 , діючи у складі організованої групи з ОСОБА_9 та ОСОБА_10 , у денний час, перебуваючи в м. Харкові, переслідуючи мету використання завідомо підроблених документів, які видаються та засвідчуються підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, використав завідомо підроблені документи про реалізацію транспортного засобу підприємством ППФ «СВВ», а також документи про платоспроможність громадянина ОСОБА_142 , які надають право на отримання кредиту, передавши їх регіональному менеджеру банку ОСОБА_10 , який у свою чергу помістив зазначені підроблені документи в матеріали кредитної справи вищевказаного громадянина та оформив кредитну справу, після чого виніс питання про можливість надання кредиту на розгляд служби верифікації банку, надавши висновок про можливість видачі кредиту позичальнику.
Крім того, у серпні 2012 року, в м. Харкові ОСОБА_12 , повторно діючи з корисливих мотивів, у складі організованої групи із директором ППФ «СВВ» ОСОБА_9 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_10 , маючи намір на заволодіння шляхом обману чужим майном, а саме грошовими коштами належними ПАТ «Ідея Банк», з метою маскування своїх шахрайських дій, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, під приводом допомоги в отриманні кредиту та шляхом обману отримав копії паспорту та ідентифікаційного номеру громадянки України ОСОБА_147 , з метою їх використання при здійсненні своїх злочинних планів при оформленні кредиту в ПАТ «Ідея Банк».
Отримавши копії паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_147 ,члени організованої групи, на підставі зазначених документів, виготовили завідомо недостовірні документи про працевлаштування та платоспроможність ОСОБА_147 , а також про отримання підприємством ППФ «СВВ» від громадянина ОСОБА_11 транспортного засобу марки «MAZDA CX-7 2.3» та його подальшу реалізацію ОСОБА_148 .
З метою подальшого маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», члени організованої групи ОСОБА_12 та ОСОБА_10 , виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, здійснили оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.
Таким чином члени організованої групи ОСОБА_10 , ОСОБА_6 та ОСОБА_9 , реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, заздалегідь не маючи мети повернення зазначених кредитних коштів, діючи шляхом обману, заволоділи належними банку грошовими коштами в сумі 198997 грн., що більш ніж в 250 раз перевищує неоподатковуваний податком мінімум доходів громадян, тобто у великих розмірах, якими розпорядилися за власним розсудом.
Крім того, у серпні 2012 року, ОСОБА_6 , діючи повторно та навмисно, у складі організованої групи з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_9 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_10 , реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, перебуваючи в м. Харкові у невстановленому слідством місті, в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп`ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили свідомо для них підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «MAZDA CX-7 2.3» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи громадянки ОСОБА_147 , які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме:
Видатковий касовий ордер № 53 від 08.08.2012 за договором № 0035, 0036 про отримання ОСОБА_11 грошових коштів у сумі 160000 грн.;
Видатковий касовий ордер № 57 від 15.08.2012 року за договором № 0035 про отримання ОСОБА_11 грошових коштів у сумі 190000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо отримання ОСОБА_11 грошових коштів від реалізації транспортного засобу ППФ «СВВ» і були підроблені його підписи.
Договір банківського рахунку фізичної особи в національній валюті від 09.08.2012;
Заяву на відкриття поточного рахунку в ПАТ «Ідея Банк» від 09.08.2012;
Картку із зразками підпису позичальника від 09.08.2012;
Копію нотаріально завіреної довіреності на укладення та нотаріальне посвідчення договору застави від 09.08.2012;
Копію заяви про сімейний стан позичальника від 09.08.2012;
Копії свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «MAZDA CX-7 2.3» серії НОМЕР_25 від 08.08.2012;
Довідку-повідомлення та письмову згоду фізичної особи-клієнта Банку від 09.08.2012;
Заяву на приєднання до договору добровільного страхування життя від 09.08.2012;
Згоду фізичної особи - суб`єкта кредитної історії щодо надання інформації в бюро кредитних історій позичальника від 09.08.2012;
Додаток № 2 до кредитного договору від 09.08.2012;
Додаток № 1 до кредитного договору від 09.08.2012;
Договір застави транспортного засобу від 09.08.2012;
Кредитний договір від 09.08.2012;
Квитанції про внесення авансового та страхового платежу, внесення коштів в рахунок комісії за переказ коштів з транзитного рахунку та видачу кредиту і реєстрацію обтяження рухомого майна від 08.08.2012 та 09.08.2012;
Договір добровільного страхування ризиків, пов`язаних з експлуатацією наземного транспортного засобу від 09.08.2012;
Поліс обов`язкового страхування цивільної відповідальності власника наземного транспортного засобу від 09.08.2012;
Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 07.08.2012;
Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 09.08.2012;
Кредитну заявку від 09.08.2012;
Довідку про доходи позичальника ОСОБА_147 № 08/08 від 06.08.2012;
Розрахунок сукупної вартості авто кредитування та реальної процентної ставки позичальника ОСОБА_147 , в яких підробили підписи ОСОБА_147 і вказали завідомо недостовірні відомості про її роботу в посаді менеджера в ПП ОСОБА_149 , а також придбання нею за рахунок кредитних та власних коштів транспортного засобу в ППФ «СВВ» та його подальше страхування, в той час як вищевказаний транспортний засіб в органах ДАІ не реєструвався та на обліку не перебував.
Крім того, 09 серпня 2012 року, ОСОБА_6 , діючи у складі організованої групи з ОСОБА_9 та ОСОБА_10 , у денний час, перебуваючи в м. Харкові, переслідуючи мету використання завідомо підроблених документів, які видаються та засвідчуються підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, використав завідомо підроблені документи про реалізацію транспортного засобу підприємством ППФ «СВВ», а також документи про платоспроможність громадянки ОСОБА_147 , які надають право на отримання кредиту, передавши їх регіональному менеджеру банку ОСОБА_10 , який у свою чергу помістив зазначені підроблені документи в матеріали кредитної справи вищевказаної громадянки та оформив кредитну справу, після чого виніс питання про можливість надання кредиту на розгляд служби верифікації банку, надавши висновок про можливість видачі кредиту позичальнику.
Крім того, у серпні 2012 року, в м. Харкові ОСОБА_6 , повторно діючи з корисливих мотивів, у складі організованої групи із директором ППФ «СВВ» ОСОБА_9 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_10 , маючи намір на заволодіння шляхом обману чужим майном, а саме грошовими коштами належними ПАТ «Ідея Банк», з метою маскування своїх шахрайських дій, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, при невстановлених слідством обставинах отримав копії паспорту та ідентифікаційного номеру громадянина України ОСОБА_150 , з метою їх використання при здійсненні своїх злочинних планів при оформленні кредиту в ПАТ «Ідея Банк».
Отримавши копії паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_150 , члени організованої групи, на підставі зазначених документів, виготовили завідомо недостовірні документи про працевлаштування та платоспроможність ОСОБА_150 , а також про отримання підприємством ППФ «СВВ» від громадянина ОСОБА_11 транспортного засобу марки «MAZDA CX-7 2.3» та його подальшу реалізацію ОСОБА_151 .
З метою подальшого маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», члени організованої групи ОСОБА_12 та ОСОБА_10 , виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, здійснили оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.
Таким чином члени організованої групи ОСОБА_10 , ОСОБА_6 та ОСОБА_9 , реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, заздалегідь не маючи мети повернення зазначених кредитних коштів, діючи шляхом обману, заволоділи належними банку грошовими коштами в сумі 198997 грн., що більш ніж в 250 раз перевищує неоподатковуваний податком мінімум доходів громадян, тобто у великих розмірах, якими розпорядилися за власним розсудом.
Крім того, у серпні 2012 року, ОСОБА_6 , діючи повторно та навмисно, у складі організованої групи з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_9 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_10 , реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, перебуваючи в м. Харкові у невстановленому слідством місті, в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп`ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили свідомо для них підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «MAZDA CX-7 2.3» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи громадянина ОСОБА_150 , які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме:
Видатковий касовий ордер № 53 від 08.08.2012 за договором № 0035, 0036 про отримання ОСОБА_11 грошових коштів у сумі 160000 грн.;
Видатковий касовий ордер № 61 від 23.08.2012 за договором № 0036 про отримання ОСОБА_11 грошових коштів у сумі 190000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо отримання ОСОБА_11 грошових коштів від реалізації транспортного засобу ППФ «СВВ» і були підроблені його підписи.
Заяву про надіслання оригіналів кредитних договорів від 13.08.2012;
Договір банківського рахунку фізичної особи в національній валюті від 13.08.2012;
Заяву на відкриття поточного рахунку в ПАТ «Ідея Банк» від 13.08.2012;
Картку із зразками підпису позичальника від 13.08.2012;
Копію нотаріально завіреної довіреності на укладення та нотаріальне посвідчення договору застави від 09.08.2012;
Копію заяви про сімейний стан позичальника від 09.08.2012;
Копії свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «MAZDA CX-7 2.3» серії НОМЕР_26 від 08.08.2012;
Довідку-повідомлення та письмову згоду фізичної особи-клієнта Банку від 13.08.2012;
Заяву позичальника на приєднання до договору добровільного страхування життя від 13.08.2012;
Згоду фізичної особи - суб`єкта кредитної історії щодо надання інформації в бюро кредитних історій позичальника від 13.08.2012;
Додаток № 2 до кредитного договору від 13.08.2012;
Додаток № 1 до кредитного договору від 13.08.2012;
Договір застави транспортного засобу від 13.08.2012;
Кредитний договір від 13.08.2012;
Квитанції про внесення авансового та страхового платежу, внесення коштів в рахунок комісії за переказ коштів з транзитного рахунку та видачу кредиту і реєстрацію обтяження рухомого майна від 08.08.2012, 10.08.2012 та 13.08.2012;
Договір добровільного страхування ризиків, пов`язаних з експлуатацією наземного транспортного засобу від 10.08.2012;
Поліс обов`язкового страхування цивільної відповідальності власника наземного транспортного засобу від 10.08.2012;
Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 07.08.2012;
Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 09.08.2012;
Кредитну заявку від 13.08.2012;
Довідку про доходи позичальника ОСОБА_150 № 11/08 від 06.08.2012;
Копію паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_152 ;
Розрахунок сукупної вартості авто кредитування та реальної процентної ставки позичальника ОСОБА_150 , в яких підробили підписи ОСОБА_152 і вказали завідомо недостовірні відомості про його роботу в посаді менеджера в ПП ОСОБА_153 , а також придбання ним за рахунок кредитних та власних коштів транспортного засобу в ППФ «СВВ» та його подальше страхування, в той час як вищевказаний транспортний засіб в органах ДАІ не реєструвався та на обліку не перебував.
Крім того, 13 серпня 2012 року, ОСОБА_6 , діючи у складі організованої групи з ОСОБА_9 та ОСОБА_10 , у денний час, перебуваючи в м. Харкові, переслідуючи мету використання завідомо підроблених документів, які видаються та засвідчуються підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, використав завідомо підроблені документи про реалізацію транспортного засобу підприємством ППФ «СВВ», а також документи про платоспроможність громадянина ОСОБА_150 , які надають право на отримання кредиту, передавши їх регіональному менеджеру банку ОСОБА_10 , який у свою чергу помістив зазначені підроблені документи в матеріали кредитної справи вищевказаного громадянина та оформив кредитну справу, після чого виніс питання про можливість надання кредиту на розгляд служби верифікації банку, надавши висновок про можливість видачі кредиту позичальнику.
Крім того, у серпні 2012 року, в м. Харкові ОСОБА_12 , повторно діючи з корисливих мотивів, у складі організованої групи із директором ППФ «СВВ» ОСОБА_9 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_10 , маючи намір на заволодіння шляхом обману чужим майном, а саме грошовими коштами належними ПАТ «Ідея Банк», з метою маскування своїх шахрайських дій, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, при невстановлених слідством обставинах отримав копії паспорту та ідентифікаційного номеру громадянина України ОСОБА_156 , з метою їх використання при здійсненні своїх злочинних планів при оформленні кредиту в ПАТ «Ідея Банк».
Отримавши копії паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_156 , члени організованої групи, на підставі зазначених документів, виготовили завідомо недостовірні документи про працевлаштування та платоспроможність ОСОБА_156 , а також про отримання підприємством ППФ «СВВ» від громадянина ОСОБА_11 транспортного засобу марки «TOYOTA Avensis 1.8» та його подальшу реалізацію ОСОБА_157 .
З метою подальшого маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», члени організованої групи ОСОБА_12 та ОСОБА_10 , виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, здійснили оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.
Таким чином члени організованої групи ОСОБА_10 , ОСОБА_6 та ОСОБА_9 , реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, заздалегідь не маючи мети повернення зазначених кредитних коштів, діючи шляхом обману, заволоділи належними банку грошовими коштами в сумі 192508 грн., що більш ніж в 250 раз перевищує неоподатковуваний податком мінімум доходів громадян, тобто у великих розмірах, якими розпорядилися за власним розсудом.
Крім того, у серпні 2012 року, ОСОБА_6 , діючи повторно та навмисно, у складі організованої групи з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_9 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_10 , реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, перебуваючи в м. Харкові у невстановленому слідством місті, в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп`ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили свідомо для них підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «TOYOTA Avensis 1.8» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи громадянина ОСОБА_156 , які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме:
Видатковий касовий ордер № 56 від 10.08.2012 за договором № 0034, 0037, 0038 про отримання ОСОБА_11 грошових коштів у сумі 160000 грн.;
Видатковий касовий ордер № 63 від 27.08.2012 за договором № 0037 про отримання ОСОБА_11 грошових коштів у сумі 185000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо отримання ОСОБА_11 грошових коштів від реалізації транспортного засобу ППФ «СВВ» і були підроблені його підписи.
Копії свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «TOYOTA Avensis 1.8» серії НОМЕР_27 від 11.08.2012;
Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 11.08.2012;
Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 13.08.2012;
Кредитну заявку від 13.08.2012;
Довідку про доходи позичальника ОСОБА_158 № 212/08 від 08.08.2012, в яких вказали завідомо недостовірні відомості про роботу ОСОБА_156 в посаді адміністратора в ПП ОСОБА_159 , а також придбання ним за рахунок кредитних та власних коштів транспортного засобу в ППФ «СВВ» та його подальше страхування, в той час як вищевказаний транспортний засіб в органах ДАІ не реєструвався та на обліку не перебував.
Крім того, 13 серпня 2012 року, ОСОБА_6 , діючи у складі організованої групи з ОСОБА_9 та ОСОБА_10 , у денний час, перебуваючи в м. Харкові, переслідуючи мету використання завідомо підроблених документів, які видаються та засвідчуються підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, використав завідомо підроблені документи про реалізацію транспортного засобу підприємством ППФ «СВВ», а також документи про платоспроможність громадянина ОСОБА_156 , які надають право на отримання кредиту, передавши їх регіональному менеджеру банку ОСОБА_10 , який у свою чергу помістив зазначені підроблені документи в матеріали кредитної справи вищевказаного громадянина та оформив кредитну справу, після чого виніс питання про можливість надання кредиту на розгляд служби верифікації банку, надавши висновок про можливість видачі кредиту позичальнику.
Крім того, у серпні 2012 року, в м. Харкові ОСОБА_6 , повторно діючи з корисливих мотивів, у складі організованої групи із директором ППФ «СВВ» ОСОБА_9 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_10 , маючи намір на заволодіння шляхом обману чужим майном, а саме грошовими коштами належними ПАТ «Ідея Банк», з метою маскування своїх шахрайських дій, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, шляхом обману отримав копії паспорту та ідентифікаційного номеру громадянки України ОСОБА_162 , з метою їх використання при здійсненні своїх злочинних планів при оформленні кредиту в ПАТ «Ідея Банк».
Отримавши копії паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_162 , члени організованої групи, на підставі зазначених документів, виготовили завідомо недостовірні документи про працевлаштування та платоспроможність ОСОБА_162 , а також про отримання підприємством ППФ «СВВ» від громадянина ОСОБА_11 транспортного засобу марки «HYUNDAI IX 35 2.0» та його подальшу реалізацію ОСОБА_163 .
З метою подальшого маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», члени організованої групи ОСОБА_12 та ОСОБА_10 , виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, здійснили оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.
Таким чином члени організованої групи ОСОБА_10 , ОСОБА_6 та ОСОБА_9 , реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, заздалегідь не маючи мети повернення зазначених кредитних коштів, діючи шляхом обману, заволоділи належними банку грошовими коштами в сумі 195392 грн., що більш ніж в 250 раз перевищує неоподатковуваний податком мінімум доходів громадян, тобто у великих розмірах, якими розпорядилися за власним розсудом.
Крім того, у серпні 2012 року, ОСОБА_6 , діючи повторно та навмисно, у складі організованої групи з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_9 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_10 , реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, перебуваючи в м. Харкові у невстановленому слідством місті, в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп`ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили свідомо для них підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «HYUNDAI IX 35 2.0» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи громадянки ОСОБА_162 , які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме:
Видатковий касовий ордер № 62 від 23.08.2012 за договором № 0039, 0040 про отримання ОСОБА_11 грошових коштів у сумі 159000 грн.;
Видатковий касовий ордер № 64 від 29.08.2012 за договором № 0039 про отримання ОСОБА_11 грошових коштів у сумі 187000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо отримання ОСОБА_11 грошових коштів від реалізації транспортного засобу ППФ «СВВ» і були підроблені його підписи.
Заяву про надіслання оригіналів кредитних договорів від 20.08.2012;
Договір банківського рахунку фізичної особи в національній валюті від 20.08.2012;
Заяву на відкриття поточного рахунку в ПАТ «Ідея Банк» від 20.08.2012;
Картку із зразками підпису позичальника від 20.08.2012;
Копію нотаріально завіреної довіреності на укладення та нотаріальне посвідчення договору застави від 17.08.2012;
Копію заяви про сімейний стан позичальника від 17.08.2012;
Копії свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «HYUNDAI IX 35 2.0» серії НОМЕР_28 від 17.08.2012;
Довідку-повідомлення та письмову згоду фізичної особи-клієнта Банку від 20.08.2012;
Заяву на приєднання до договору добровільного страхування життя від 20.08.2012;
Згоду фізичної особи - суб`єкта кредитної історії щодо надання інформації в бюро кредитних історій позичальника від 20.08.2012;
Додаток № 2 до кредитного договору від 20.08.2012;
Додаток № 1 до кредитного договору від 20.08.2012;
Договір застави транспортного засобу від 20.08.2012;
Кредитний договір від 20.08.2012;
Квитанції про внесення авансового та страхового платежу, внесення коштів в рахунок комісії за переказ коштів з транзитного рахунку та видачу кредиту і реєстрацію обтяження рухомого майна від 23.08.2012 та 27.08.2012;
Договір добровільного страхування ризиків, пов`язаних з експлуатацією наземного транспортного засобу від 17.08.2012;
Поліс обов`язкового страхування цивільної відповідальності власника наземного транспортного засобу від 17.08.2012;
Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 16.08.2012;
Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 17.08.2012;
Кредитну заявку від 20.08.2012;
Довідку про доходи позичальника ОСОБА_162 № 13/08 від 15.08.2012;
Копію паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_162 ;
Розрахунок сукупної вартості авто кредитування та реальної процентної ставки позичальника ОСОБА_162 , в яких підробили підписи ОСОБА_162 і вказали завідомо недостовірні відомості про її роботу в посаді менеджера в ПП ОСОБА_164 , а також придбання нею за рахунок кредитних та власних коштів транспортного засобу в ППФ «СВВ» та його подальше страхування, в той час як вищевказаний транспортний засіб в органах ДАІ не реєструвався та на обліку не перебував.
Крім того, 20 серпня 2012 року, ОСОБА_6 , діючи у складі організованої групи з ОСОБА_9 та ОСОБА_10 , у денний час, перебуваючи в м. Харкові, переслідуючи мету використання завідомо підроблених документів, які видаються та засвідчуються підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, використав завідомо підроблені документи про реалізацію транспортного засобу підприємством ППФ «СВВ», а також документи про платоспроможність громадянина ОСОБА_162 , які надають право на отримання кредиту, передавши їх регіональному менеджеру банку ОСОБА_10 , який у свою чергу помістив зазначені підроблені документи в матеріали кредитної справи вищевказаної громадянки та оформив кредитну справу, після чого виніс питання про можливість надання кредиту на розгляд служби верифікації банку, надавши висновок про можливість видачі кредиту позичальнику.
Крім того, у серпні 2012 року в м. Харкові, ОСОБА_6 , повторно діючи з корисливих мотивів, у складі організованої групи із директором ППФ «СВВ» ОСОБА_9 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_10 , маючи намір на заволодіння шляхом обману чужим майном, а саме грошовими коштами належними ПАТ «Ідея Банк», з метою маскування своїх шахрайських дій, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, при невстановлених слідством обставинах отримав копії паспорту та ідентифікаційного номеру громадянина України ОСОБА_165 , з метою їх використання при здійсненні своїх злочинних планів при оформленні кредиту в ПАТ «Ідея Банк».
Отримавши копії паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_165 , члени організованої групи, на підставі зазначених документів, виготовили завідомо недостовірні документи про працевлаштування та платоспроможність ОСОБА_165 , а також про отримання підприємством ППФ «СВВ» від громадянина ОСОБА_11 транспортного засобу марки «TOYOTA Avensis» та його подальшу реалізацію ОСОБА_166 .
З метою подальшого маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», члени організованої групи ОСОБА_12 та ОСОБА_10 , виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, здійснили оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.
Таким чином члени організованої групи ОСОБА_10 , ОСОБА_6 та ОСОБА_9 , реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, заздалегідь не маючи мети повернення зазначених кредитних коштів, діючи шляхом обману, заволоділи належними банку грошовими коштами в сумі 192508 грн., що більш ніж в 250 раз перевищує неоподатковуваний податком мінімум доходів громадян, тобто у великих розмірах, якими розпорядилися за власним розсудом.
Крім того, у серпні 2012 року, ОСОБА_6 , діючи повторно та навмисно, у складі організованої групи з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_9 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_10 , реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, перебуваючи в м. Харкові у невстановленому слідством місті, в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп`ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили свідомо для них підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «TOYOTA АVENSIS» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи громадянина ОСОБА_165 , які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме:
Видатковий касовий ордер № 62 від 23.08.2012 за договором № 0039, 0040 про отримання ОСОБА_11 грошових коштів у сумі 159000 грн.;
Видатковий касовий ордер № 67 від 03.09.2012 за договором № 0040, 0041 про отримання ОСОБА_11 грошових коштів у сумі 190000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо отримання ОСОБА_11 грошових коштів від реалізації транспортного засобу ППФ «СВВ» і були підроблені його підписи.
Договір банківського рахунку фізичної особи в національній валюті від 20.08.2012;
Заяву на відкриття поточного рахунку в ПАТ «Ідея Банк» від 20.08.2012;
Картку із зразками підпису позичальника від 20.08.2012;
Копію нотаріально завіреної довіреності на укладення та нотаріальне посвідчення договору застави від 17.08.2012;
Копію заяви про сімейний стан позичальника від 17.08.2012;
Копії свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «TOYOTA Avensis» серії НОМЕР_29 від 17.08.2012;
Довідку-повідомлення та письмову згоду фізичної особи-клієнта Банку від 20.08.2012;
Заяву позичальника на приєднання до договору добровільного страхування життя від 20.08.2012;
Згоду фізичної особи - суб`єкта кредитної історії щодо надання інформації в бюро кредитних історій позичальника від 20.08.2012;
Додаток № 2 до кредитного договору від 20.08.2012;
Додаток № 1 до кредитного договору від 20.08.2012;
Договір застави транспортного засобу від 20.08.2012;
Кредитний договір від 20.08.2012;
Квитанції про внесення авансового та страхового платежу, внесення коштів в рахунок комісії за переказ коштів з транзитного рахунку та видачу кредиту і реєстрацію обтяження рухомого майна від 29.08.2012;
Договір добровільного страхування ризиків, пов`язаних з експлуатацією наземного транспортного засобу від 17.08.2012;
Поліс обов`язкового страхування цивільної відповідальності власника наземного транспортного засобу від 17.08.2012;
Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 16.08.2012;
Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 17.08.2012;
Кредитну заявку від 20.08.2012;
Довідку про доходи позичальника ОСОБА_165 № 12/08 від 15.08.2012;
Копію паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_167 ;
Розрахунок сукупної вартості авто кредитування та реальної процентної ставки позичальника ОСОБА_165 , в яких підробили підписи ОСОБА_165 і вказали завідомо недостовірні відомості про його роботу в посаді адміністратора в ПП ОСОБА_168 , а також придбання ним за рахунок кредитних та власних коштів транспортного засобу в ППФ «СВВ» та його подальше страхування, в той час як вищевказаний транспортний засіб в органах ДАІ не реєструвався та на обліку не перебував.
Крім того, 20 серпня 2012 року, ОСОБА_6 , діючи у складі організованої групи з ОСОБА_9 та ОСОБА_10 , у денний час, перебуваючи в м. Харкові, переслідуючи мету використання завідомо підроблених документів, які видаються та засвідчуються підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, використав завідомо підроблені документи про реалізацію транспортного засобу підприємством ППФ «СВВ», а також документи про платоспроможність громадянин ОСОБА_165 , які надають право на отримання кредиту, передавши їх регіональному менеджеру банку ОСОБА_10 , який у свою чергу помістив зазначені підроблені документи в матеріали кредитної справи вищевказаного громадянина та оформив кредитну справу, після чого виніс питання про можливість надання кредиту на розгляд служби верифікації банку, надавши висновок про можливість видачі кредиту позичальнику.
Крім того, у серпні 2012 року в м. Харкові, ОСОБА_6 , повторно діючи з корисливих мотивів, у складі організованої групи із директором ППФ «СВВ» ОСОБА_9 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_10 , маючи намір на заволодіння шляхом обману чужим майном, а саме грошовими коштами належними ПАТ «Ідея Банк», з метою маскування своїх шахрайських дій, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, при невстановлених слідством обставинах отримав копії паспорту та ідентифікаційного номеру громадянина України ОСОБА_171 , з метою їх використання при здійсненні своїх злочинних планів при оформленні кредиту в ПАТ «Ідея Банк».
Отримавши копії паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_171 , члени організованої групи, на підставі зазначених документів, виготовили завідомо недостовірні документи про працевлаштування та платоспроможність ОСОБА_171 , а також про отримання підприємством ППФ «СВВ» від громадянина ОСОБА_11 транспортного засобу марки «TOYOTA Avensis» та його подальшу реалізацію ОСОБА_172 .
З метою подальшого маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», члени організованої групи ОСОБА_12 та ОСОБА_10 , виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, здійснили оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.
Таким чином члени організованої групи ОСОБА_10 , ОСОБА_6 та ОСОБА_9 , реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, заздалегідь не маючи мети повернення зазначених кредитних коштів, діючи шляхом обману, заволоділи належними банку грошовими коштами в сумі 192508 грн., що більш ніж в 250 раз перевищує неоподатковуваний податком мінімум доходів громадян, тобто у великих розмірах, якими розпорядилися за власним розсудом.
Крім того, у серпні 2012 року, ОСОБА_6 , діючи повторно та навмисно, у складі організованої групи з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_9 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_10 , реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, перебуваючи в м. Харкові у невстановленому слідством місті, в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп`ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили свідомо для них підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «TOYOTA AVENSIS» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи громадянина ОСОБА_171 , які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме:
Видатковий касовий ордер № 56 від 10.08.2012 за договором № 034, 037, 038 про отримання ОСОБА_11 грошових коштів у сумі 160000 грн.;
Видатковий касовий ордер № 65 від 31.08.2012 за договором № 038 про отримання ОСОБА_11 грошових коштів у сумі 185000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо отримання ОСОБА_11 грошових коштів від реалізації транспортного засобу ППФ «СВВ» і були підроблені його підписи.
Договір банківського рахунку фізичної особи в національній валюті від 20.08.2012;
Заяву на відкриття поточного рахунку в ПАТ «Ідея Банк» від 20.08.2012;
Картку із зразками підпису позичальника від 20.08.2012;
Копію нотаріально завіреної довіреності на укладення та нотаріальне посвідчення договору застави від 17.08.2012;
Копію заяви про сімейний стан позичальника від 17.08.2012;
Копії свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «TOYOTA Avensis» серії НОМЕР_30 від 11.08.2012;
Довідку-повідомлення та письмову згоду фізичної особи-клієнта Банку від 20.08.2012;
Заяву позичальника на приєднання до договору добровільного страхування життя від 20.08.2012;
Згоду фізичної особи - суб`єкта кредитної історії щодо надання інформації в бюро кредитних історій позичальника від 20.08.2012;
Додаток № 2 до кредитного договору від 20.08.2012;
Додаток № 1 до кредитного договору від 20.08.2012;
Договір застави транспортного засобу від 20.08.2012;
Кредитний договір від 20.08.2012;
Квитанції про внесення авансового та страхового платежу, внесення коштів в рахунок комісії за переказ коштів з транзитного рахунку та видачу кредиту і реєстрацію обтяження рухомого майна від 14.08.2012;
Договір добровільного страхування ризиків, пов`язаних з експлуатацією наземного транспортного засобу від 14.08.2012;
Поліс обов`язкового страхування цивільної відповідальності власника наземного транспортного засобу від 14.08.2012;
Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 10.08.2012;
Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 17.08.2012;
Кредитну заявку від 20.08.2012;
Довідку про доходи позичальника ОСОБА_171 № 25/08 від 08.08.2012;
Копію паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_171 ;
Розрахунок сукупної вартості авто кредитування та реальної процентної ставки позичальника ОСОБА_171 , в яких підробили підписи ОСОБА_171 і вказали завідомо недостовірні відомості про його роботу в посаді менеджера в ПП ОСОБА_173 , а також придбання ним за рахунок кредитних та власних коштів транспортного засобу в ППФ «СВВ» та його подальше страхування, в той час як вищевказаний транспортний засіб в органах ДАІ не реєструвався та на обліку не перебував.
Крім того, 20 серпня 2012 року, ОСОБА_6 , діючи у складі організованої групи з ОСОБА_9 та ОСОБА_10 , у денний час, перебуваючи в м. Харкові, переслідуючи мету використання завідомо підроблених документів, які видаються та засвідчуються підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, використав завідомо підроблені документи про реалізацію транспортного засобу підприємством ППФ «СВВ», а також документи про платоспроможність громадянина ОСОБА_171 , які надають право на отримання кредиту, передавши їх регіональному менеджеру банку ОСОБА_10 , який у свою чергу помістив зазначені підроблені документи в матеріали кредитної справи вищевказаного громадянина та оформив кредитну справу, після чого виніс питання про можливість надання кредиту на розгляд служби верифікації банку, надавши висновок про можливість видачі кредиту позичальнику.
Крім того, у вересні 2012 року в м. Харкові, ОСОБА_6 , повторно діючи з корисливих мотивів, у складі організованої групи із директором ППФ «СВВ» ОСОБА_9 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_10 , маючи намір на заволодіння шляхом обману чужим майном, а саме грошовими коштами належними ПАТ «Ідея Банк», з метою маскування своїх шахрайських дій, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, при невстановлених слідством обставинах отримав копії паспорту та ідентифікаційного номеру громадянина України ОСОБА_176 , з метою їх використання при здійсненні своїх злочинних планів при оформленні кредиту в ПАТ «Ідея Банк».
Отримавши копії паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_176 , члени організованої групи, на підставі зазначених документів, виготовили завідомо недостовірні документи про працевлаштування та платоспроможність ОСОБА_176 , а також про отримання підприємством ППФ «СВВ» від громадянина ОСОБА_11 транспортного засобу марки «KIA New Sportage» та його подальшу реалізацію ОСОБА_177 .
З метою подальшого маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», члени організованої групи ОСОБА_12 та ОСОБА_10 , виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, здійснили оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.
Таким чином члени організованої групи ОСОБА_10 , ОСОБА_6 та ОСОБА_9 , реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, заздалегідь не маючи мети повернення зазначених кредитних коштів, діючи шляхом обману, заволоділи належними банку грошовими коштами в сумі 193950 грн., що більш ніж в 250 раз перевищує неоподатковуваний податком мінімум доходів громадян, тобто у великих розмірах, якими розпорядилися за власним розсудом.
Крім того, у вересні 2012 року, ОСОБА_6 , діючи повторно та навмисно, у складі організованої групи з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_9 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_10 , реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, перебуваючи в м. Харкові у невстановленому слідством місті, в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп`ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили свідомо для них підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «KIA New Sportage» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи громадянина ОСОБА_176 , які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме:
Видатковий касовий ордер № 67 від 03.09.2012 за договором № 0040, 0041 про отримання ОСОБА_11 грошових коштів у сумі 190000 грн.;
Видатковий касовий ордер № 68 від 06.09.2012 за договором № 0041 про отримання ОСОБА_11 грошових коштів у сумі 186000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо отримання ОСОБА_11 грошових коштів від реалізації транспортного засобу ППФ «СВВ» і були підроблені його підписи.
Заяву про надіслання оригіналів кредитних договорів від 03.09.2012;
Договір банківського рахунку фізичної особи в національній валюті від 03.09.2012;
Заяву на відкриття поточного рахунку в ПАТ «Ідея Банк» від 03.09.2012;
Картку із зразками підпису позичальника від 03.09.2012;
Копію нотаріально завіреної довіреності на укладення та нотаріальне посвідчення договору застави від 05.09.2012;
Копію заяви про сімейний стан позичальника від 31.08.2012;
Копії свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «KIA New Sportage» серії НОМЕР_31 від 30.08.2012;
Довідку-повідомлення та письмову згоду фізичної особи-клієнта Банку від 03.09.2012;
Заяву позичальника на приєднання до договору добровільного страхування життя від 03.09.2012;
Згоду фізичної особи - суб`єкта кредитної історії щодо надання інформації в бюро кредитних історій позичальника від 03.09.2012;
Додаток № 2 до кредитного договору від 03.09.2012;
Додаток № 1 до кредитного договору від 03.09.2012;
Договір застави транспортного засобу від 03.09.2012;
Кредитний договір від 03.09.2012;
Квитанції про внесення авансового та страхового платежу, внесення коштів в рахунок комісії за переказ коштів з транзитного рахунку та видачу кредиту і реєстрацію обтяження рухомого майна від 31.08.2012 та 03.09.2012;
Договір добровільного страхування ризиків, пов`язаних з експлуатацією наземного транспортного засобу від 31.08.2012;
Поліс обов`язкового страхування цивільної відповідальності власника наземного транспортного засобу від 31.08.2012;
Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 29.08.2012;
Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 30.08.2012;
Кредитну заявку від 03.09.2012;
Довідку про доходи позичальника ОСОБА_176 № 03/09 від 15.08.2012;
Копію паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_176 ;
Розрахунок сукупної вартості авто кредитування та реальної процентної ставки позичальника ОСОБА_176 , в яких підробили підписи ОСОБА_176 і вказали завідомо недостовірні відомості про його роботу в посаді управляючого в ПП ОСОБА_178 , а також придбання ним за рахунок кредитних та власних коштів транспортного засобу в ППФ «СВВ» та його подальше страхування, в той час як вищевказаний транспортний засіб в органах ДАІ не реєструвався та на обліку не перебував.
Крім того, 03.09.2012 року, ОСОБА_6 , діючи у складі організованої групи з ОСОБА_9 та ОСОБА_10 , у денний час, перебуваючи в м. Харкові, переслідуючи мету використання завідомо підроблених документів, які видаються та засвідчуються підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, використав завідомо підроблені документи про реалізацію транспортного засобу підприємством ППФ «СВВ», а також документи про платоспроможність громадянина ОСОБА_176 , які надають право на отримання кредиту, передавши їх регіональному менеджеру банку ОСОБА_10 , який у свою чергу помістив зазначені підроблені документи в матеріали кредитної справи вищевказаного громадянина та оформив кредитну справу, після чого виніс питання про можливість надання кредиту на розгляд служби верифікації банку, надавши висновок про можливість видачі кредиту позичальнику.
Крім того, у вересні 2012 року в м. Харкові, ОСОБА_6 , повторно діючи з корисливих мотивів, у складі організованої групи із директором ППФ «СВВ» ОСОБА_9 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_10 , маючи намір на заволодіння шляхом обману чужим майном, а саме грошовими коштами належними ПАТ «Ідея Банк», з метою маскування своїх шахрайських дій, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, при невстановлених слідством обставинах отримав копії паспорту та ідентифікаційного номеру громадянина України ОСОБА_181 , з метою їх використання при здійсненні своїх злочинних планів при оформленні кредиту в ПАТ «Ідея Банк».
Отримавши копії паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_181 , члени організованої групи, на підставі зазначених документів, виготовили завідомо недостовірні документи про працевлаштування та платоспроможність ОСОБА_181 , а також про отримання підприємством ППФ «СВВ» від громадянина ОСОБА_11 транспортного засобу марки «TOYOTA AVENSIS 1.8» та його подальшу реалізацію ОСОБА_182 .
З метою подальшого маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», члени організованої групи ОСОБА_12 та ОСОБА_10 , виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, здійснили оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.
Таким чином члени організованої групи ОСОБА_10 , ОСОБА_6 та ОСОБА_9 , реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, заздалегідь не маючи мети повернення зазначених кредитних коштів, діючи шляхом обману, заволоділи належними банку грошовими коштами в сумі 166608 грн., що більш ніж в 250 раз перевищує неоподатковуваний податком мінімум доходів громадян, тобто у великих розмірах, якими розпорядилися за власним розсудом.
Крім того, у вересні 2012 року, ОСОБА_6 , діючи повторно та навмисно, у складі організованої групи з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_9 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_10 , реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, перебуваючи в м. Харкові у невстановленому слідством місті, в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп`ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили свідомо для них підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «TOYOTA AVENSIS 1.8» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи громадянина ОСОБА_181 , які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме:
Видатковий касовий ордер № 69 від 06.09.2012 за договором № 0042 про отримання ОСОБА_11 грошових коштів у сумі 105000 грн.;
Видатковий касовий ордер № 70 від 10.09.2012 за договором № 0042 про отримання ОСОБА_11 грошових коштів у сумі 158000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо отримання ОСОБА_11 грошових коштів від реалізації транспортного засобу ППФ «СВВ» і були підроблені його підписи.
Заяву про надіслання оригіналів кредитних договорів від 06.09.2012;
Договір банківського рахунку фізичної особи в національній валюті від 06.09.2012;
Заяву на відкриття поточного рахунку в ПАТ «Ідея Банк» від 06.09.2012;
Картку із зразками підпису позичальника від 06.09.2012;
Копію нотаріально завіреної довіреності на укладення та нотаріальне посвідчення договору застави від 06.09.2012;
Копію заяви про сімейний стан позичальника від 06.09.2012;
Копії свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «TOYOTA AVENSIS 1.8» серії НОМЕР_32 від 05.09.2012;
Довідку-повідомлення та письмову згоду фізичної особи-клієнта Банку від 06.09.2012;
Договір добровільного страхування життя на випадок смерті в результаті нещасного випадку від 06.09.2012;
Згоду фізичної особи - суб`єкта кредитної історії щодо надання інформації в бюро кредитних історій позичальника від 06.09.2012;
Додаток № 2 до кредитного договору від 06.09.2012;
Додаток № 1 до кредитного договору від 06.09.2012;
Договір застави транспортного засобу від 06.09.2012;
Кредитний договір від 06.09.2012;
Квитанції про внесення авансового та страхового платежу, внесення коштів в рахунок комісії за переказ коштів з транзитного рахунку та видачу кредиту і реєстрацію обтяження рухомого майна від 06.09.2012;
Договір добровільного страхування ризиків, пов`язаних з експлуатацією наземного транспортного засобу від 05.09.2012;
Поліс обов`язкового страхування цивільної відповідальності власника наземного транспортного засобу від 05.09.2012;
Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 04.09.2012;
Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 05.09.2012;
Кредитну заявку від 06.09.2012;
Довідку про доходи позичальника ОСОБА_181 № 04/09 від 03.08.2012;
Копію паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_181 ;
Розрахунок сукупної вартості авто кредитування та реальної процентної ставки позичальника ОСОБА_181 , в яких підробили підписи ОСОБА_181 і вказали завідомо недостовірні відомості про його роботу в посаді менеджера в ПП ОСОБА_183 , а також придбання ним за рахунок кредитних та власних коштів транспортного засобу в ППФ «СВВ» та його подальше страхування, в той час як вищевказаний транспортний засіб в органах ДАІ не реєструвався та на обліку не перебував.
Крім того, 06 вересня 2012 року, ОСОБА_6 , діючи у складі організованої групи з ОСОБА_9 та ОСОБА_10 , у денний час, перебуваючи в м. Харкові, переслідуючи мету використання завідомо підроблених документів, які видаються та засвідчуються підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, використав завідомо підроблені документи про реалізацію транспортного засобу підприємством ППФ «СВВ», а також документи про платоспроможність громадянина ОСОБА_181 , які надають право на отримання кредиту, передавши їх регіональному менеджеру банку ОСОБА_10 , який у свою чергу помістив зазначені підроблені документи в матеріали кредитної справи вищевказаного громадянина та оформив кредитну справу, після чого виніс питання про можливість надання кредиту на розгляд служби верифікації банку, надавши висновок про можливість видачі кредиту позичальнику.
Крім того, у вересні 2012 року в м. Харкові, ОСОБА_6 , повторно діючи з корисливих мотивів, у складі організованої групи із директором ППФ «СВВ» ОСОБА_9 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_10 , маючи намір на заволодіння шляхом обману чужим майном, а саме грошовими коштами належними ПАТ «Ідея Банк», з метою маскування своїх шахрайських дій, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, при невстановлених слідством обставинах отримав копії паспорту та ідентифікаційного номеру громадянина України ОСОБА_186 , з метою їх використання при здійсненні своїх злочинних планів при оформленні кредиту в ПАТ «Ідея Банк».
Отримавши копії паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_186 , члени організованої групи, на підставі зазначених документів, виготовили завідомо недостовірні документи про працевлаштування та платоспроможність ОСОБА_186 , а також про отримання підприємством ППФ «СВВ» від громадянина ОСОБА_11 транспортного засобу марки «TOYOTA AVENSIS 1.8» та його подальшу реалізацію ОСОБА_187 .
З метою подальшого маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», члени організованої групи ОСОБА_12 та ОСОБА_10 , виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, здійснили оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.
Таким чином члени організованої групи ОСОБА_10 , ОСОБА_6 та ОСОБА_9 , реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, заздалегідь не маючи мети повернення зазначених кредитних коштів, діючи шляхом обману, заволоділи належними банку грошовими коштами в сумі 166608 грн., що більш ніж в 250 раз перевищує неоподатковуваний податком мінімум доходів громадян, тобто у великих розмірах, якими розпорядилися за власним розсудом.
Крім того, у вересні 2012 року, ОСОБА_6 , діючи повторно та навмисно, у складі організованої групи з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_9 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_10 , реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, перебуваючи в м. Харкові у невстановленому слідством місті, в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп`ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили свідомо для них підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «TOYOTA AVENSIS 1.8» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи громадянина ОСОБА_186 , які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме:
Видатковий касовий ордер № 71 від 11.09.2012 за договором № 0043 про отримання ОСОБА_11 грошових коштів у сумі 104500 грн.;
Видатковий касовий ордер № 77 від 13.09.2012 за договором № 0043 про отримання ОСОБА_11 грошових коштів у сумі 158000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо отримання ОСОБА_11 грошових коштів від реалізації транспортного засобу ППФ «СВВ» і були підроблені його підписи.
Заяву про надіслання оригіналів кредитних договорів від 11.09.2012;
Договір банківського рахунку фізичної особи в національній валюті від 11.09.2012;
Заяву на відкриття поточного рахунку в ПАТ «Ідея Банк» від 11.09.2012;
Картку із зразками підпису позичальника від 11.09.2012;
Копію нотаріально завіреної довіреності на укладення та нотаріальне посвідчення договору застави від 11.09.2012;
Копію заяви про сімейний стан позичальника від 11.09.2012;
Копії свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «TOYOTA Avensis 1.8» серії НОМЕР_33 від 11.09.2012;
Довідку-повідомлення та письмову згоду фізичної особи-клієнта Банку від 11.09.2012;
Договір добровільного страхування життя на випадок смерті в результаті нещасного випадку від 11.09.2012;
Згоду фізичної особи - суб`єкта кредитної історії щодо надання інформації в бюро кредитних історій позичальника від 11.09.2012;
Додаток №2 до кредитного договору від 11.09.2012;
Додаток №1 до кредитного договору від 11.09.2012;
Договір застави транспортного засобу від 11.09.2012;
Кредитний договір від 11.09.2012;
Квитанції про внесення авансового та страхового платежу, внесення коштів в рахунок комісії за переказ коштів з транзитного рахунку та видачу кредиту і реєстрацію обтяження рухомого майна від 11.09.2012;
Договір добровільного страхування ризиків, пов`язаних з експлуатацією наземного транспортного засобу від 11.09.2012;
Поліс обов`язкового страхування цивільної відповідальності власника наземного транспортного засобу від 11.09.2012;
Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 10.09.2012;
Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 11.09.2012;
Кредитну заявку від 11.09.2012;
Довідку про доходи позичальника ОСОБА_186 № 04/09 від 10.08.2012;
Копію паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_186 ;
Розрахунок сукупної вартості авто кредитування та реальної процентної ставки позичальника ОСОБА_186 , в яких підробили підписи ОСОБА_186 і вказали завідомо недостовірні відомості про його роботу в посаді менеджера в ПП ОСОБА_188 , а також придбання ним за рахунок кредитних та власних коштів транспортного засобу в ППФ «СВВ» та його подальше страхування, в той час як вищевказаний транспортний засіб в органах ДАІ не реєструвався та на обліку не перебував.
Крім того, 11.09.2012 року, ОСОБА_6 , діючи у складі організованої групи з ОСОБА_9 та ОСОБА_10 , у денний час, перебуваючи в м. Харкові, переслідуючи мету використання завідомо підроблених документів, які видаються та засвідчуються підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, використав завідомо підроблені документи про реалізацію транспортного засобу підприємством ППФ «СВВ», а також документи про платоспроможність громадянина ОСОБА_186 , які надають право на отримання кредиту, передавши їх регіональному менеджеру банку ОСОБА_10 , який у свою чергу помістив зазначені підроблені документи в матеріали кредитної справи вищевказаного громадянина та оформив кредитну справу, після чого виніс питання про можливість надання кредиту на розгляд служби верифікації банку, надавши висновок про можливість видачі кредиту позичальнику.
Крім того, у вересні 2012 року в м. Харкові, ОСОБА_6 , повторно діючи з корисливих мотивів, у складі організованої групи із директором ППФ «СВВ» ОСОБА_9 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_10 , маючи намір на заволодіння шляхом обману чужим майном, а саме грошовими коштами належними ПАТ «Ідея Банк», з метою маскування своїх шахрайських дій, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, при невстановлених слідством обставинах отримав копії паспорту та ідентифікаційного номеру громадянина України ОСОБА_191 , з метою їх використання при здійсненні своїх злочинних планів при оформленні кредиту в ПАТ «Ідея Банк».
Отримавши копії паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_191 , члени організованої групи, на підставі зазначених документів, виготовили завідомо недостовірні документи про працевлаштування та платоспроможність ОСОБА_191 , а також про отримання підприємством ППФ «СВВ» від громадянина ОСОБА_11 транспортного засобу марки «TOYOTA AVENSIS 1.8» та його подальшу реалізацію ОСОБА_192 .
З метою подальшого маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», члени організованої групи ОСОБА_12 та ОСОБА_10 , виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, здійснили оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.
Таким чином члени організованої групи ОСОБА_10 , ОСОБА_6 та ОСОБА_9 , реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, заздалегідь не маючи мети повернення зазначених кредитних коштів, діючи шляхом обману, заволоділи належними банку грошовими коштами в сумі 194376 грн., що більш ніж в 250 раз перевищує неоподатковуваний податком мінімум доходів громадян, тобто у великих розмірах, якими розпорядилися за власним розсудом.
Крім того, у вересні 2012 року, ОСОБА_6 , діючи повторно та навмисно, у складі організованої групи з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_9 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_10 , реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, перебуваючи в м. Харкові у невстановленому слідством місті, в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп`ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили свідомо для них підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «TOYOTA AVENSIS 1.8» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи громадянина ОСОБА_191 , які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме:
Видатковий касовий ордер № 78 від 13.09.2012 за договором № 0044 про отримання ОСОБА_11 грошових коштів у сумі 185000 грн.;
Договір банківського рахунку фізичної особи в національній валюті від 12.09.2012;
Заяву на відкриття поточного рахунку в ПАТ «Ідея Банк» від 12.09.2012;
Картку із зразками підпису позичальника від 12.09.2012;
Копію нотаріально завіреної довіреності на укладення та нотаріальне посвідчення договору застави від 12.09.2012;
Копію заяви про сімейний стан позичальника від 12.09.2012;
Копії свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «TOYOTA Avensis 1.8» серії НОМЕР_34 від 12.09.2012;
Довідку-повідомлення та письмову згоду фізичної особи-клієнта Банку від 12.09.2012;
Договір добровільного страхування життя на випадок смерті в результаті нещасного випадку від 12.09.2012;
Згоду фізичної особи - суб`єкта кредитної історії щодо надання інформації в бюро кредитних історій позичальника від 12.09.2012;
Додаток № 2 до кредитного договору від 12.09.2012;
Додаток № 1 до кредитного договору від 12.09.2012;
Договір застави транспортного засобу від 12.09.2012;
Кредитний договір від 12.09.2012;
Квитанції про внесення авансового та страхового платежу, внесення коштів в рахунок комісії за переказ коштів з транзитного рахунку та видачу кредиту і реєстрацію обтяження рухомого майна від 13.09.2012;
Договір добровільного страхування ризиків, пов`язаних з експлуатацією наземного транспортного засобу від 12.09.2012;
Поліс обов`язкового страхування цивільної відповідальності власника наземного транспортного засобу від 12.09.2012;
Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 11.09.2012;
Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 12.09.2012;
Кредитну заявку від 12.09.2012;
Довідку про доходи позичальника ОСОБА_191 № 04/09 від 10.08.2012;
Копію паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_191 ;
Розрахунок сукупної вартості авто кредитування та реальної процентної ставки позичальника ОСОБА_191 , в яких підробили підписи ОСОБА_191 і вказали завідомо недостовірні відомості про його роботу в посаді менеджера в ПП ОСОБА_193 , а також придбання ним за рахунок кредитних та власних коштів транспортного засобу в ППФ «СВВ» та його подальше страхування, в той час як вищевказаний транспортний засіб в органах ДАІ не реєструвався та на обліку не перебував.
Крім того, 12 вересня 2012 року, ОСОБА_6 , діючи у складі організованої групи з ОСОБА_9 та ОСОБА_10 , у денний час, перебуваючи в м. Харкові, переслідуючи мету використання завідомо підроблених документів, які видаються та засвідчуються підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, використав завідомо підроблені документи про реалізацію транспортного засобу підприємством ППФ «СВВ», а також документи про платоспроможність громадянина ОСОБА_191 , які надають право на отримання кредиту, передавши їх регіональному менеджеру банку ОСОБА_10 , який у свою чергу помістив зазначені підроблені документи в матеріали кредитної справи вищевказаного громадянина та оформив кредитну справу, після чого виніс питання про можливість надання кредиту на розгляд служби верифікації банку, надавши висновок про можливість видачі кредиту позичальнику.
Крім того, у вересні 2012 року в м. Харкові, ОСОБА_6 , повторно діючи з корисливих мотивів, у складі організованої групи із директором ППФ «СВВ» ОСОБА_9 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_10 , маючи намір на заволодіння шляхом обману чужим майном, а саме грошовими коштами належними ПАТ «Ідея Банк», з метою маскування своїх шахрайських дій, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, при невстановлених слідством обставинах отримав копії паспорту та ідентифікаційного номеру громадянина України ОСОБА_196 , з метою їх використання при здійсненні своїх злочинних планів при оформленні кредиту в ПАТ «Ідея Банк».
Отримавши копії паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_196 , члени організованої групи, на підставі зазначених документів, виготовили завідомо недостовірні документи про працевлаштування та платоспроможність ОСОБА_196 , а також про отримання підприємством ППФ «СВВ» від громадянина ОСОБА_11 транспортного засобу марки «MAZDA CX-7 2.3» та його подальшу реалізацію ОСОБА_197 .
З метою подальшого маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», члени організованої групи ОСОБА_12 та ОСОБА_10 , виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, здійснили оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.
Таким чином члени організованої групи ОСОБА_10 , ОСОБА_6 та ОСОБА_9 , реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, заздалегідь не маючи мети повернення зазначених кредитних коштів, діючи шляхом обману, заволоділи належними банку грошовими коштами в сумі 199680 грн., що більш ніж в 250 раз перевищує неоподатковуваний податком мінімум доходів громадян, тобто у великих розмірах, якими розпорядилися за власним розсудом.
Крім того, у вересні 2012 року, ОСОБА_6 , діючи повторно та навмисно, у складі організованої групи з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_9 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_10 , реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи,, перебуваючи в м. Харкові у невстановленому слідством місті, в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп`ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили свідомо для них підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «MAZDA CX-7 2.3» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи громадянина ОСОБА_196 , які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме:
Видатковий касовий ордер № 82 від 17.09.2012 за договором № 0046 про отримання ОСОБА_11 грошових коштів у сумі 190000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо отримання ОСОБА_11 грошових коштів від реалізації транспортного засобу ППФ «СВВ» і були підроблені його підписи.
Договір банківського рахунку фізичної особи в національній валюті від 17.09.2012;
Заяву на відкриття поточного рахунку в ПАТ «Ідея Банк» від 17.09.2012;
Картку із зразками підпису позичальника від 17.09.2012;
Копію нотаріально завіреної довіреності на укладення та нотаріальне посвідчення договору застави від 22.09.2012;
Копію заяви про сімейний стан позичальника від 22.09.2012;
Копії свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «MAZDA CX-7 2.3» серії НОМЕР_35 від 14.09.2012;
Довідку-повідомлення та письмову згоду фізичної особи-клієнта Банку від 17.09.2012;
Договір добровільного страхування життя на випадок смерті в результаті нещасного випадку від 17.09.2012;
Згоду фізичної особи - суб`єкта кредитної історії щодо надання інформації в бюро кредитних історій позичальника від 17.09.2012;
Додаток № 2 до кредитного договору від 17.09.2012;
Додаток № 1 до кредитного договору від 17.09.2012;
Договір застави транспортного засобу від 17.09.2012;
Кредитний договір від 17.09.2012;
Квитанції про внесення авансового та страхового платежу, внесення коштів в рахунок комісії за переказ коштів з транзитного рахунку та видачу кредиту і реєстрацію обтяження рухомого майна від 13.09.2012 та 17.09.2012;
Договір добровільного страхування ризиків, пов`язаних з експлуатацією наземного транспортного засобу від 17.09.2012;
Поліс обов`язкового страхування цивільної відповідальності власника наземного транспортного засобу від 17.09.2012;
Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 13.09.2012;
Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 17.09.2012;
Кредитну заявку від 17.09.2012;
Довідку про доходи позичальника ОСОБА_196 № 03/09 від 12.08.2012;
Копію паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_196 , а також рішення суду від 26.01.1990;
Розрахунок сукупної вартості авто кредитування та реальної процентної ставки позичальника ОСОБА_196 , в яких підробили підписи ОСОБА_196 і вказали завідомо недостовірні відомості про його роботу в посаді менеджера в ПП ОСОБА_198 , а також придбання ним за рахунок кредитних та власних коштів транспортного засобу в ППФ «СВВ» та його подальше страхування, в той час як вищевказаний транспортний засіб в органах ДАІ не реєструвався та на обліку не перебував.
Крім того, 17 вересня 2012 року, ОСОБА_6 , діючи у складі організованої групи з ОСОБА_9 та ОСОБА_10 , у денний час, перебуваючи в м. Харкові, переслідуючи мету використання завідомо підроблених документів, які видаються та засвідчуються підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, використав завідомо підроблені документи про реалізацію транспортного засобу підприємством ППФ «СВВ», а також документи про платоспроможність громадянина ОСОБА_196 , які надають право на отримання кредиту, передавши їх регіональному менеджеру банку ОСОБА_10 , який у свою чергу помістив зазначені підроблені документи в матеріали кредитної справи вищевказаного громадянина та оформив кредитну справу, після чого виніс питання про можливість надання кредиту на розгляд служби верифікації банку, надавши висновок про можливість видачі кредиту позичальнику.
Крім того, у вересні 2012 року, в м. Харкові ОСОБА_6 , повторно діючи з корисливих мотивів, у складі організованої групи із директором ППФ «СВВ» ОСОБА_9 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_10 , маючи намір на заволодіння шляхом обману чужим майном, а саме грошовими коштами належними ПАТ «Ідея Банк», з метою маскування своїх шахрайських дій, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, при невстановлених слідством обставинах отримав копії паспорту та ідентифікаційного номеру громадянки України ОСОБА_201 , з метою їх використання при здійсненні своїх злочинних планів при оформленні кредиту в ПАТ «Ідея Банк».
Отримавши копії паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_201 , члени організованої групи, на підставі зазначених документів, виготовили завідомо недостовірні документи про працевлаштування та платоспроможність ОСОБА_201 , а також про отримання підприємством ППФ «СВВ» від громадянина ОСОБА_11 транспортного засобу марки «TOYOTA AVENSIS 1.8» та його подальшу реалізацію ОСОБА_202 .
З метою подальшого маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», члени організованої групи ОСОБА_12 та ОСОБА_10 , виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, здійснили оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.
Таким чином члени організованої групи ОСОБА_10 , ОСОБА_6 та ОСОБА_9 , реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, заздалегідь не маючи мети повернення зазначених кредитних коштів, діючи шляхом обману, заволоділи належними банку грошовими коштами в сумі 194376 грн., що більш ніж в 250 раз перевищує неоподатковуваний податком мінімум доходів громадян, тобто у великих розмірах, якими розпорядилися за власним розсудом.
Крім того, у вересні 2012 року, ОСОБА_6 , діючи повторно та навмисно, у складі організованої групи з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_9 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_10 , реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, перебуваючи в м. Харкові у невстановленому слідством місті, в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп`ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили свідомо для них підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «TOYOTA AVENSIS 1.8» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи громадянки ОСОБА_201 , які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме:
Видатковий касовий ордер № 81 від 17.09.2012 за договором № 0045, 0047 про отримання ОСОБА_11 грошових коштів у сумі 158000 грн., в якому містилась свідомо недостовірна інформація щодо отримання ОСОБА_11 грошових коштів від реалізації транспортного засобу ППФ «СВВ» і було підроблено його підпис.
Заяву про надіслання оригіналів кредитних договорів від 18.09.2012;
Договір банківського рахунку фізичної особи в національній валюті від 18.09.2012;
Заяву на відкриття поточного рахунку в ПАТ «Ідея Банк» від 18.09.2012;
Картку із зразками підпису позичальника від 18.09.2012;
Копію нотаріально завіреної довіреності на укладення та нотаріальне посвідчення договору застави від 22.09.2012;
Копію заяви про сімейний стан позичальника від 22.09.2012;
Копії свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «TOYOTA Avensis 1.8» серії НОМЕР_36 від 18.09.2012;
Довідку-повідомлення та письмову згоду фізичної особи-клієнта Банку від 18.09.2012;
Договір добровільного страхування життя на випадок смерті в результаті нещасного випадку від 18.09.2012;
Згоду фізичної особи - суб`єкта кредитної історії щодо надання інформації в бюро кредитних історій позичальника від 18.09.2012;
Додаток № 2 до кредитного договору від 18.09.2012;
Додаток № 1 до кредитного договору від 18.09.2012;
Договір застави транспортного засобу від 18.09.2012;
Кредитний договір від 18.09.2012;
Квитанції про внесення авансового та страхового платежу, внесення коштів в рахунок комісії за переказ коштів з транзитного рахунку та видачу кредиту і реєстрацію обтяження рухомого майна від 17.09.2012 та 18.09.2012;
Договір добровільного страхування ризиків, пов`язаних з експлуатацією наземного транспортного засобу від 18.09.2012;
Поліс обов`язкового страхування цивільної відповідальності власника наземного транспортного засобу від 18.09.2012;
Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 17.09.2012;
Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 18.09.2012;
Кредитну заявку від 18.09.2012;
Довідку про доходи позичальника ОСОБА_201 № 05/09 від 14.08.2012;
Копію паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_201 ;
Розрахунок сукупної вартості авто кредитування та реальної процентної ставки позичальника ОСОБА_201 , в яких підробили підписи ОСОБА_201 і вказали завідомо недостовірні відомості про її роботу в посаді управляючої в ПП ОСОБА_203 , а також придбання нею за рахунок кредитних та власних коштів транспортного засобу в ППФ «СВВ» та його подальше страхування, в той час як вищевказаний транспортний засіб в органах ДАІ не реєструвався та на обліку не перебував.
Крім того, 18 вересня 2012 року, ОСОБА_6 , діючи у складі організованої групи з ОСОБА_9 та ОСОБА_10 , у денний час, перебуваючи в м. Харкові, переслідуючи мету використання завідомо підроблених документів, які видаються та засвідчуються підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, використав завідомо підроблені документи про реалізацію транспортного засобу підприємством ППФ «СВВ», а також документи про платоспроможність громадянки ОСОБА_201 , які надають право на отримання кредиту, передавши їх регіональному менеджеру банку ОСОБА_10 , який у свою чергу помістив зазначені підроблені документи в матеріали кредитної справи вищевказаної громадянки та оформив кредитну справу, після чого виніс питання про можливість надання кредиту на розгляд служби верифікації банку, надавши висновок про можливість видачі кредиту позичальнику.
Крім того, у вересні 2012 року в м. Харкові, ОСОБА_6 , повторно діючи з корисливих мотивів, у складі організованої групи із директором ППФ «СВВ» ОСОБА_9 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_10 , маючи намір на заволодіння шляхом обману чужим майном, а саме грошовими коштами належними ПАТ «Ідея Банк», з метою маскування своїх шахрайських дій, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, при невстановлених слідством обставинах отримав копії паспорту та ідентифікаційного номеру громадянина України ОСОБА_206 , з метою їх використання при здійсненні своїх злочинних планів при оформленні кредиту в ПАТ «Ідея Банк».
Отримавши копії паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_206 , члени організованої групи, на підставі зазначених документів, виготовили завідомо недостовірні документи про працевлаштування та платоспроможність ОСОБА_206 , а також про отримання підприємством ППФ «СВВ» від громадянина ОСОБА_11 транспортного засобу марки «KIA New Sportage 2.0» та його подальшу реалізацію ОСОБА_207 .
З метою подальшого маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», члени організованої групи ОСОБА_12 та ОСОБА_10 , виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, здійснили оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.
Таким чином члени організованої групи ОСОБА_10 , ОСОБА_6 та ОСОБА_9 , реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, заздалегідь не маючи мети повернення зазначених кредитних коштів, діючи шляхом обману, заволоділи належними банку грошовими коштами в сумі 195832 грн., що більш ніж в 250 раз перевищує неоподатковуваний податком мінімум доходів громадян, тобто у великих розмірах, якими розпорядилися за власним розсудом.
Крім того, у вересні 2012 року, ОСОБА_6 , діючи повторно та навмисно, у складі організованої групи з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_9 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_10 , реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, перебуваючи в м. Харкові у невстановленому слідством місті, в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп`ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили свідомо для них підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «KIA New Sportage 2.0» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи громадянина ОСОБА_206 , які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме:
Видатковий касовий ордер № 81 від 17.09.2012 за договором № 0045, 0047 про отримання ОСОБА_11 грошових коштів у сумі 158000 грн., в якому містилась свідомо недостовірна інформація щодо отримання ОСОБА_11 грошових коштів від реалізації транспортного засобу ППФ «СВВ» і було підроблено його підпис.
Договір банківського рахунку фізичної особи в національній валюті від 18.09.2012;
Заяву на відкриття поточного рахунку в ПАТ «Ідея Банк» від 18.09.2012;
Картку із зразками підпису позичальника від 18.09.2012;
Копію нотаріально завіреної довіреності на укладення та нотаріальне посвідчення договору застави від 22.09.2012;
Копію заяви про сімейний стан позичальника від 22.09.2012;
Копії свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «KIA NEW Sportage 2.0» серії НОМЕР_37 від 18.09.2012;
Довідку-повідомлення та письмову згоду фізичної особи-клієнта Банку від 18.09.2012;
Договір добровільного страхування життя на випадок смерті в результаті нещасного випадку від 18.09.2012;
Згоду фізичної особи - суб`єкта кредитної історії щодо надання інформації в бюро кредитних історій позичальника від 18.09.2012;
Додаток № 2 до кредитного договору від 18.09.2012;
Додаток № 1 до кредитного договору від 18.09.2012;
Договір застави транспортного засобу від 18.09.2012;
Кредитний договір від 18.09.2012;
витанції про внесення авансового та страхового платежу, внесення коштів в рахунок комісії за переказ коштів з транзитного рахунку та видачу кредиту і реєстрацію обтяження рухомого майна від 17.09.2012 та 20.09.2012;
Договір добровільного страхування ризиків, пов`язаних з експлуатацією наземного транспортного засобу від 18.09.2012;
Поліс обов`язкового страхування цивільної відповідальності власника наземного транспортного засобу від 18.09.2012;
Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 17.09.2012;
Кредитну заявку від 18.09.2012;
Довідку про доходи позичальника ОСОБА_206 № 09/09 від 14.08.2012;
Копію паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_206 ;
Розрахунок сукупної вартості авто кредитування та реальної процентної ставки позичальника ОСОБА_206 ;
Специфікацію ППФ «СВВ» на транспортний засіб марки «KIA NEW Sportage 2.0», в яких підробили підписи ОСОБА_206 і вказали завідомо недостовірні відомості про його роботу в посаді менеджера в ПП ОСОБА_209 , а також придбання ним за рахунок кредитних та власних коштів транспортного засобу в ППФ «СВВ» та його подальше страхування, в той час як вищевказаний транспортний засіб в органах ДАІ не реєструвався та на обліку не перебував.
Крім того, 18 вересня 2012 року, ОСОБА_6 , діючи у складі організованої групи з ОСОБА_9 та ОСОБА_10 , у денний час, перебуваючи в м. Харкові, переслідуючи мету використання завідомо підроблених документів, які видаються та засвідчуються підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, використав завідомо підроблені документи про реалізацію транспортного засобу підприємством ППФ «СВВ», а також документи про платоспроможність громадянина ОСОБА_206 , які надають право на отримання кредиту, передавши їх регіональному менеджеру банку ОСОБА_10 , який у свою чергу помістив зазначені підроблені документи в матеріали кредитної справи вищевказаного громадянина та оформив кредитну справу, після чого виніс питання про можливість надання кредиту на розгляд служби верифікації банку, надавши висновок про можливість видачі кредиту позичальнику.
Крім того, у вересні 2012 року в м. Харкові, ОСОБА_6 , повторно діючи з корисливих мотивів, у складі організованої групи із директором ППФ «СВВ» ОСОБА_9 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_10 , маючи намір на заволодіння шляхом обману чужим майном, а саме грошовими коштами належними ПАТ «Ідея Банк», з метою маскування своїх шахрайських дій, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, при невстановлених слідством обставинах отримав копії паспорту та ідентифікаційного номеру громадянина України ОСОБА_212 , з метою їх використання при здійсненні своїх злочинних планів при оформленні кредиту в ПАТ «Ідея Банк».
Отримавши копії паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_212 , члени організованої групи, на підставі зазначених документів, виготовили завідомо недостовірні документи про працевлаштування та платоспроможність ОСОБА_212 , а також про отримання підприємством ППФ «СВВ» від громадянина ОСОБА_11 транспортного засобу марки «KIA New Sportage 2.0» та його подальшу реалізацію ОСОБА_213 .
З метою подальшого маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», члени організованої групи ОСОБА_12 та ОСОБА_10 , виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, здійснили оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.
Таким чином члени організованої групи ОСОБА_10 , ОСОБА_6 та ОСОБА_9 , реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, заздалегідь не маючи мети повернення зазначених кредитних коштів, діючи шляхом обману, заволоділи належними банку грошовими коштами в сумі 199470 грн., що більш ніж в 250 раз перевищує неоподатковуваний податком мінімум доходів громадян, тобто у великих розмірах, якими розпорядилися за власним розсудом.
Крім того, у вересні 2012 року, ОСОБА_6 , діючи повторно та навмисно, у складі організованої групи з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_9 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_10 , реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, перебуваючи в м. Харкові у невстановленому слідством місті, в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп`ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили свідомо для них підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «KIA New Sportage 2.0» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи громадянина ОСОБА_212 , які надають право на отримання кредиту, метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме:
Видатковий касовий ордер № 88 від 25.09.2012 за договором № 0049, 0050 про отримання ОСОБА_11 грошових коштів у сумі 169000 грн.;
Видатковий касовий ордер № 89 від 25.09.2012 за договором № 0049 про отримання ОСОБА_11 грошових коштів у сумі 181000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо отримання ОСОБА_11 грошових коштів від реалізації транспортного засобу ППФ «СВВ» і були підроблені його підписи.
Договір банківського рахунку фізичної особи в національній валюті від 25.09.2012;
Заяву на відкриття поточного рахунку в ПАТ «Ідея Банк» від 25.09.2012;
Картку із зразками підпису позичальника від 25.09.2012;
Копію нотаріально завіреної довіреності на укладення та нотаріальне посвідчення договору застави від 25.09.2012;
Копію заяви про сімейний стан позичальника від 25.09.2012;
Копії свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «KIA New Sportage 2.0» серії НОМЕР_38 від 25.09.2012;
Довідку-повідомлення та письмову згоду фізичної особи-клієнта Банку від 25.09.2012;
Заяву позичальника на приєднання до договору добровільного страхування життя від 25.09.2012;
Згоду фізичної особи - суб`єкта кредитної історії щодо надання інформації в бюро кредитних історій позичальника від 25.09.2012;
Додаток № 2 до кредитного договору від 25.09.2012;
Додаток № 1 до кредитного договору від 25.09.2012;
Договір застави транспортного засобу від 25.09.2012;
Кредитний договір від 25.09.2012;
Квитанції про внесення авансового та страхового платежу, внесення коштів в рахунок комісії за переказ коштів з транзитного рахунку та видачу кредиту і реєстрацію обтяження рухомого майна від 25.09.2012;
Договір добровільного страхування ризиків, пов`язаних з експлуатацією наземного транспортного засобу від 25.09.2012;
Поліс обов`язкового страхування цивільної відповідальності власника наземного транспортного засобу від 25.09.2012;
Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 24.09.2012;
Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 25.09.2012;
Кредитну заявку від 25.09.2012;
Довідку про доходи позичальника ОСОБА_212 № 05/09 від 24.08.2012;
Копію паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_212 ;
Розрахунок сукупної вартості авто кредитування та реальної процентної ставки позичальника ОСОБА_212 , в яких підробили підписи ОСОБА_212 і вказали завідомо недостовірні відомості про його роботу в посаді менеджера в ПП ОСОБА_214 , а також придбання ним за рахунок кредитних та власних коштів транспортного засобу в ППФ «СВВ» та його подальше страхування, в той час як вищевказаний транспортний засіб в органах ДАІ не реєструвався та на обліку не перебував.
Крім того, 25 вересня 2012 року, ОСОБА_6 , діючи у складі організованої групи з ОСОБА_9 та ОСОБА_10 , у денний час, перебуваючи в м. Харкові, переслідуючи мету використання завідомо підроблених документів, які видаються та засвідчуються підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, використав завідомо підроблені документи про реалізацію транспортного засобу підприємством ППФ «СВВ», а також документи про платоспроможність громадянина ОСОБА_212 , які надають право на отримання кредиту, передавши їх регіональному менеджеру банку ОСОБА_10 , який у свою чергу помістив зазначені підроблені документи в матеріали кредитної справи вищевказаного громадянина та оформив кредитну справу, після чого виніс питання про можливість надання кредиту на розгляд служби верифікації банку, надавши висновок про можливість видачі кредиту позичальнику.
Крім того, у вересні 2012 року в м. Харкові, ОСОБА_6 , повторно діючи з корисливих мотивів, у складі організованої групи із директором ППФ «СВВ» ОСОБА_9 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_10 , маючи намір на заволодіння шляхом обману чужим майном, а саме грошовими коштами належними ПАТ «Ідея Банк», з метою маскування своїх шахрайських дій, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, при невстановлених слідством обставинах отримав копії паспорту та ідентифікаційного номеру громадянина України ОСОБА_217 , з метою їх використання при здійсненні своїх злочинних планів при оформленні кредиту в ПАТ «Ідея Банк».
Отримавши копії паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_217 , члени організованої групи, на підставі зазначених документів, виготовили завідомо недостовірні документи про працевлаштування та платоспроможність ОСОБА_217 , а також про отримання підприємством ППФ «СВВ» від громадянина ОСОБА_11 транспортного засобу марки «TOYOTA AVENSIS 1.8» та його подальшу реалізацію ОСОБА_218 .
З метою подальшого маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», члени організованої групи ОСОБА_12 та ОСОБА_10 , виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, здійснили оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.
Таким чином члени організованої групи ОСОБА_10 , ОСОБА_6 та ОСОБА_9 , реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, заздалегідь не маючи мети повернення зазначених кредитних коштів, діючи шляхом обману, заволоділи належними банку грошовими коштами в сумі 197290 грн., що більш ніж в 250 раз перевищує неоподатковуваний податком мінімум доходів громадян, тобто у великих розмірах, якими розпорядилися за власним розсудом.
Крім того, у вересні 2012 року, ОСОБА_6 , діючи повторно та навмисно, у складі організованої групи з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_9 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_10 , реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, перебуваючи в м. Харкові у невстановленому слідством місті, в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп`ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили свідомо для них підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «TOYOTA AVENSIS 1.8» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи громадянина ОСОБА_217 , які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме:
Видатковий касовий ордер № 88 від 25.09.2012 за договором № 0049, 0050 про отримання ОСОБА_11 грошових коштів у сумі 169000 грн.;
Видатковий касовий ордер № 91 від 27.09.2012 за договором № 0050 про отримання ОСОБА_11 грошових коштів у сумі 179000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо отримання ОСОБА_11 грошових коштів від реалізації транспортного засобу ППФ «СВВ» і були підроблені його підписи.
Договір банківського рахунку фізичної особи в національній валюті від 26.09.2012;
Заяву на відкриття поточного рахунку в ПАТ «Ідея Банк» від 26.09.2012;
Картку із зразками підпису позичальника від 26.09.2012;
Копію нотаріально завіреної довіреності на укладення та нотаріальне посвідчення договору застави від 26.09.2012;
Копію заяви про сімейний стан позичальника від 26.09.2012;
Копії свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «TOYOTA Avensis 1.8» серії НОМЕР_39 від 26.09.2012;
Довідку-повідомлення та письмову згоду фізичної особи-клієнта Банку від 26.09.2012;
Договір добровільного страхування життя на випадок смерті в результаті нещасного випадку від 26.09.2012;
Згоду фізичної особи - суб`єкта кредитної історії щодо надання інформації в бюро кредитних історій позичальника від 26.09.2012;
Додаток № 2 до кредитного договору від 26.09.2012;
Додаток № 1 до кредитного договору від 26.09.2012;
Договір застави транспортного засобу від 20.08.2012;
Кредитний договір від 26.09.2012;
Квитанції про внесення авансового та страхового платежу, внесення коштів в рахунок комісії за переказ коштів з транзитного рахунку та видачу кредиту і реєстрацію обтяження рухомого майна від 25.09.2012 та 27.09.2012;
Договір добровільного страхування ризиків, пов`язаних з експлуатацією наземного транспортного засобу від 26.09.2012;
Поліс обов`язкового страхування цивільної відповідальності власника наземного транспортного засобу від 26.09.2012;
Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 25.09.2012;
Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 26.09.2012;
Кредитну заявку від 26.09.2012;
Довідку про доходи позичальника ОСОБА_217 № 05/09 від 24.08.2012;
Копію паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_217 ;
Розрахунок сукупної вартості авто кредитування та реальної процентної ставки позичальника ОСОБА_217 , в яких підробили підписи ОСОБА_217 і вказали завідомо недостовірні відомості про його роботу в посаді менеджера в ПП ОСОБА_219 , а також придбання ним за рахунок кредитних та власних коштів транспортного засобу в ППФ «СВВ» та його подальше страхування, в той час як вищевказаний транспортний засіб в органах ДАІ не реєструвався та на обліку не перебував.
Крім того, 26 вересня 2012 року, ОСОБА_6 , діючи у складі організованої групи з ОСОБА_9 та ОСОБА_10 , у денний час, перебуваючи в м. Харкові, переслідуючи мету використання завідомо підроблених документів, які видаються та засвідчуються підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, використав завідомо підроблені документи про реалізацію транспортного засобу підприємством ППФ «СВВ», а також документи про платоспроможність громадянина ОСОБА_217 , які надають право на отримання кредиту, передавши їх регіональному менеджеру банку ОСОБА_10 , який у свою чергу помістив зазначені підроблені документи в матеріали кредитної справи вищевказаного громадянина та оформив кредитну справу, після чого виніс питання про можливість надання кредиту на розгляд служби верифікації банку, надавши висновок про можливість видачі кредиту позичальнику.
Крім того, у вересні 2012 року в м. Харкові, ОСОБА_6 , повторно діючи з корисливих мотивів, у складі організованої групи із директором ППФ «СВВ» ОСОБА_9 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_10 , маючи намір на заволодіння шляхом обману чужим майном, а саме грошовими коштами належними ПАТ «Ідея Банк», з метою маскування своїх шахрайських дій, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, при невстановлених слідством обставинах отримав копії паспорту та ідентифікаційного номеру громадянина України ОСОБА_222 , з метою їх використання при здійсненні своїх злочинних планів при оформленні кредиту в ПАТ «Ідея Банк».
Отримавши копії паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_222 , члени організованої групи, на підставі зазначених документів, виготовили завідомо недостовірні документи про працевлаштування та платоспроможність ОСОБА_222 , а також про отримання підприємством ППФ «СВВ» від громадянина ОСОБА_11 транспортного засобу марки «KIA New Sportage» та його подальшу реалізацію ОСОБА_223 .
З метою подальшого маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», члени організованої групи ОСОБА_12 та ОСОБА_10 , виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, здійснили оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.
Таким чином члени організованої групи ОСОБА_10 , ОСОБА_6 та ОСОБА_9 , реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, заздалегідь не маючи мети повернення зазначених кредитних коштів, діючи шляхом обману, заволоділи належними банку грошовими коштами в сумі 199470 грн., що більш ніж в 250 раз перевищує неоподатковуваний податком мінімум доходів громадян, тобто у великих розмірах, якими розпорядилися за власним розсудом.
Крім того, у вересні 2012 року, ОСОБА_6 , діючи повторно та навмисно, у складі організованої групи з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_9 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_10 , реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, перебуваючи в м. Харкові у невстановленому слідством місті, в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп`ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили свідомо для них підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «KIA New Sportage» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи громадянина ОСОБА_222 , які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме:
Видатковий касовий ордер № 90 від 27.09.2012 за договором № 0051, 0052 про отримання ОСОБА_11 грошових коштів у сумі 202000 грн.;
Видатковий касовий ордер № 94 від 28.09.2012 за договором № 0052 про отримання ОСОБА_11 грошових коштів у сумі 181000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо отримання ОСОБА_11 грошових коштів від реалізації транспортного засобу ППФ «СВВ» і були підроблені його підписи.
Договір банківського рахунку фізичної особи в національній валюті від 27.09.2012;
Заяву на відкриття поточного рахунку в ПАТ «Ідея Банк» від 27.09.2012;
Картку із зразками підпису позичальника від 27.09.2012;
Копію нотаріально завіреної довіреності на укладення та нотаріальне посвідчення договору застави від 27.09.2012;
Копію заяви про сімейний стан позичальника від 27.09.2012;
Копії свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «KIA New Sportage» серії НОМЕР_40 від 27.09.2012;
Довідку-повідомлення та письмову згоду фізичної особи-клієнта Банку від 27.09.2012;
Договір добровільного страхування життя на випадок смерті в результаті нещасного випадку від 27.09.2012;
Згоду фізичної особи - суб`єкта кредитної історії щодо надання інформації в бюро кредитних історій позичальника від 27.09.2012;
Додаток № 2 до кредитного договору від 27.09.2012;
Додаток № 1 до кредитного договору від 27.09.2012;
Договір застави транспортного засобу від 27.09.2012;
Кредитний договір від 27.09.2012;
Квитанції про внесення авансового та страхового платежу, внесення коштів в рахунок комісії за переказ коштів з транзитного рахунку та видачу кредиту і реєстрацію обтяження рухомого майна від 28.09.2012;
Договір добровільного страхування ризиків, пов`язаних з експлуатацією наземного транспортного засобу від 27.09.2012;
Поліс обов`язкового страхування цивільної відповідальності власника наземного транспортного засобу від 27.09.2012;
Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 26.09.2012;
Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 27.09.2012;
Кредитну заявку від 27.09.2012;
Довідку про доходи позичальника ОСОБА_222 № 05/09 від 26.09.2012;
Копію паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_222 ;
Розрахунок сукупної вартості авто кредитування та реальної процентної ставки позичальника ОСОБА_222 , в яких підробили підписи ОСОБА_222 і вказали завідомо недостовірні відомості про його роботу в посаді менеджера в ПП ОСОБА_224 , а також придбання ним за рахунок кредитних та власних коштів транспортного засобу «KIA New Sportage» в ППФ «СВВ» та його подальше страхування, в той час як вищевказаний транспортний засіб в органах ДАІ не реєструвався та на обліку не перебував.
Крім того, 27 вересня 2012 року, ОСОБА_6 , діючи у складі організованої групи з ОСОБА_9 та ОСОБА_10 , у денний час, перебуваючи в м. Харкові, переслідуючи мету використання завідомо підроблених документів, які видаються та засвідчуються підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, використав завідомо підроблені документи про реалізацію транспортного засобу підприємством ППФ «СВВ», а також документи про платоспроможність громадянина ОСОБА_222 , які надають право на отримання кредиту, передавши їх регіональному менеджеру банку ОСОБА_10 , який у свою чергу помістив зазначені підроблені документи в матеріали кредитної справи вищевказаного громадянина та оформив кредитну справу, після чого виніс питання про можливість надання кредиту на розгляд служби верифікації банку, надавши висновок про можливість видачі кредиту позичальнику.
Крім того, у вересні 2012 року в м. Харкові, ОСОБА_6 , повторно діючи з корисливих мотивів, у складі організованої групи із директором ППФ «СВВ» ОСОБА_9 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_10 , маючи намір на заволодіння шляхом обману чужим майном, а саме грошовими коштами належними ПАТ «Ідея Банк», з метою маскування своїх шахрайських дій, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, при невстановлених слідством обставинах отримав копії паспорту та ідентифікаційного номеру громадянина України ОСОБА_227 , з метою їх використання при здійсненні своїх злочинних планів при оформленні кредиту в ПАТ «Ідея Банк».
Отримавши копії паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_227 , члени організованої групи, на підставі зазначених документів, виготовили завідомо недостовірні документи про працевлаштування та платоспроможність ОСОБА_227 , а також про отримання підприємством ППФ «СВВ» від громадянина ОСОБА_11 транспортного засобу марки «TOYOTA AVENSIS 1.8» та його подальшу реалізацію ОСОБА_228 .
З метою подальшого маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», члени організованої групи ОСОБА_12 та ОСОБА_10 , виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, здійснили оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.
Таким чином члени організованої групи ОСОБА_10 , ОСОБА_6 та ОСОБА_9 , реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, заздалегідь не маючи мети повернення зазначених кредитних коштів, діючи шляхом обману, заволоділи належними банку грошовими коштами в сумі 160066 грн. 50 коп., що більш ніж в 250 раз перевищує неоподатковуваний податком мінімум доходів громадян, тобто у великих розмірах, якими розпорядилися за власним розсудом.
Крім того, у вересні 2012 року, ОСОБА_6 , діючи повторно та навмисно, у складі організованої групи з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_9 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_10 , реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, перебуваючи в м. Харкові у невстановленому слідством місті, в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп`ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили свідомо для них підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «TOYOTA AVENSIS 1.8» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи громадянина ОСОБА_227 , які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме:
Видатковий касовий ордер № 90 від 27.09.2012 за договором № 0051, 0052 про отримання ОСОБА_11 грошових коштів у сумі 202000 грн.;
Видатковий касовий ордер № 93 від 28.09.2012 за договором № 0051 про отримання ОСОБА_11 грошових коштів у сумі 145000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо отримання ОСОБА_11 грошових коштів від реалізації транспортного засобу ППФ «СВВ» і були підроблені його підписи.
Договір банківського рахунку фізичної особи в національній валюті від 27.09.2012;
Заяву на відкриття поточного рахунку в ПАТ «Ідея Банк» від 27.09.2012;
Картку із зразками підпису позичальника від 27.09.2012;
Копію нотаріально завіреної довіреності на укладення та нотаріальне посвідчення договору застави від 27.09.2012;
Копію заяви про сімейний стан позичальника від 27.09.2012;
Копії свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «TOYOTA Avensis 1.8» серії НОМЕР_41 від 27.09.2012;
Довідку-повідомлення та письмову згоду фізичної особи-клієнта Банку від 27.09.2012;
Договір добровільного страхування життя на випадок смерті в результаті нещасного випадку від 27.09.2012;
Згоду фізичної особи - суб`єкта кредитної історії щодо надання інформації в бюро кредитних історій позичальника від 27.09.2012;
Додаток № 2 до кредитного договору від 27.09.2012;
Додаток № 1 до кредитного договору від 27.09.2012;
Договір застави транспортного засобу від 27.09.2012;
Кредитний договір від 27.09.2012;
Квитанції про внесення авансового та страхового платежу, внесення коштів в рахунок комісії за переказ коштів з транзитного рахунку та видачу кредиту і реєстрацію обтяження рухомого майна від 27.09.2012 та 28.09.2012;
Договір добровільного страхування ризиків, пов`язаних з експлуатацією наземного транспортного засобу від 27.09.2012;
Поліс обов`язкового страхування цивільної відповідальності власника наземного транспортного засобу від 27.09.2012;
опію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 26.09.2012;
Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 27.09.2012;
Кредитну заявку від 27.09.2012;
Довідку про доходи позичальника ОСОБА_227 № 04/09 від 25.09.2012;
Копію паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_227 ;
Розрахунок сукупної вартості авто кредитування та реальної процентної ставки позичальника ОСОБА_227 , в яких підробили підписи ОСОБА_227 і вказали завідомо недостовірні відомості про його роботу в посаді менеджера в ПП ОСОБА_229 , а також придбання ним за рахунок кредитних та власних коштів транспортного засобу «TOYOTA Avensis 1.8» в ППФ «СВВ» та його подальше страхування, в той час як вищевказаний транспортний засіб в органах ДАІ не реєструвався та на обліку не перебував.
Крім того, 27 вересня 2012 року, ОСОБА_6 , діючи у складі організованої групи з ОСОБА_9 та ОСОБА_10 , у денний час, перебуваючи в м. Харкові, переслідуючи мету використання завідомо підроблених документів, які видаються та засвідчуються підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, використав завідомо підроблені документи про реалізацію транспортного засобу підприємством ППФ «СВВ», а також документи про платоспроможність громадянина ОСОБА_227 , які надають право на отримання кредиту, передавши їх регіональному менеджеру банку ОСОБА_10 , який у свою чергу помістив зазначені підроблені документи в матеріали кредитної справи вищевказаного громадянина та оформив кредитну справу, після чого виніс питання про можливість надання кредиту на розгляд служби верифікації банку, надавши висновок про можливість видачі кредиту позичальнику.
Крім того, у вересні 2012 року в м. Харкові, ОСОБА_6 , повторно діючи з корисливих мотивів, у складі організованої групи із директором ППФ «СВВ» ОСОБА_9 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_10 , маючи намір на заволодіння шляхом обману чужим майном, а саме грошовими коштами належними ПАТ «Ідея Банк», з метою маскування своїх шахрайських дій, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, при невстановлених слідством обставинах отримав копії паспорту та ідентифікаційного номеру громадянина України ОСОБА_232 , з метою їх використання при здійсненні своїх злочинних планів при оформленні кредиту в ПАТ «Ідея Банк».
Отримавши копії паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_232 , члени організованої групи, на підставі зазначених документів, виготовили завідомо недостовірні документи про працевлаштування та платоспроможність ОСОБА_232 , а також про отримання підприємством ППФ «СВВ» від громадянина ОСОБА_11 транспортного засобу марки «TOYOTA AVENSIS» та його подальшу реалізацію ОСОБА_233 .
З метою подальшого маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», члени організованої групи ОСОБА_12 та ОСОБА_10 , виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, здійснили оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.
Таким чином члени організованої групи ОСОБА_10 , ОСОБА_6 та ОСОБА_9 , реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, заздалегідь не маючи мети повернення зазначених кредитних коштів, діючи шляхом обману, заволоділи належними банку грошовими коштами в сумі 194376 грн., що більш ніж в 250 раз перевищує неоподатковуваний податком мінімум доходів громадян, тобто у великих розмірах, якими розпорядилися за власним розсудом.
Крім того, у вересні 2012 року, ОСОБА_6 , діючи повторно та навмисно, у складі організованої групи з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_9 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_10 , реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, перебуваючи в м. Харкові у невстановленому слідством місті, в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп`ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили свідомо для них підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «TOYOTA AVENSIS» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи громадянина ОСОБА_232 , які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме:
Видатковий касовий ордер № 96 від 01.10.2012 року за договором № 0055 про отримання ОСОБА_11 грошових коштів у сумі 184000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо отримання ОСОБА_11 грошових коштів від реалізації транспортного засобу ППФ «СВВ» і були підроблені його підписи.
Договір банківського рахунку фізичної особи в національній валюті від 28.09.2012;
Заяву на відкриття поточного рахунку в ПАТ «Ідея Банк» від 28.09.2012;
Картку із зразками підпису позичальника від 28.09.2012;
Нотаріально завірену довіреність на укладення та нотаріальне посвідчення договору застави від 28.09.2012;
Заяву про сімейний стан позичальника від 28.09.2012;
Копії свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «TOYOTA Avensis» серії НОМЕР_42 від 21.09.2012;
Довідку-повідомлення та письмову згоду фізичної особи-клієнта Банку від 28.09.2012;
Договір добровільного страхування життя на випадок смерті в результаті нещасного випадку від 28.09.2012;
Згоду фізичної особи - суб`єкта кредитної історії щодо надання інформації в бюро кредитних історій позичальника від 28.09.2012;
Додаток № 2 до кредитного договору від 28.09.2012;
Додаток № 1 до кредитного договору від 28.09.2012;
Договір застави транспортного засобу від 28.09.2012;
Кредитний договір від 28.09.2012;
Квитанції про внесення авансового та страхового платежу, внесення коштів в рахунок комісії за переказ коштів з транзитного рахунку та видачу кредиту і реєстрацію обтяження рухомого майна від 20.09.2012 та 28.09.2012;
Договір добровільного страхування ризиків, пов`язаних з експлуатацією наземного транспортного засобу від 21.09.2012;
Поліс обов`язкового страхування цивільної відповідальності власника наземного транспортного засобу від 21.09.2012;
Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 21.09.2012;
Кредитну заявку від 28.09.2012;
Довідку про доходи позичальника ОСОБА_232 № 05/09 від 18.08.2012;
Копію паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_232 ;
Розрахунок сукупної вартості авто кредитування та реальної процентної ставки позичальника ОСОБА_232 , в яких підробили підписи ОСОБА_232 і вказали завідомо недостовірні відомості про його роботу в посаді менеджера в ПП ОСОБА_234 , а також придбання ним за рахунок кредитних та власних коштів транспортного засобу «TOYOTA Avensis» в ППФ «СВВ» та його подальше страхування, в той час як вищевказаний транспортний засіб в органах ДАІ не реєструвався та на обліку не перебував.
Крім того, 28 вересня 2012 року, ОСОБА_6 , діючи у складі організованої групи з ОСОБА_9 та ОСОБА_10 , у денний час, перебуваючи в м. Харкові, переслідуючи мету використання завідомо підроблених документів, які видаються та засвідчуються підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, використав завідомо підроблені документи про реалізацію транспортного засобу підприємством ППФ «СВВ», а також документи про платоспроможність громадянина ОСОБА_232 , які надають право на отримання кредиту, передавши їх регіональному менеджеру банку ОСОБА_10 , який у свою чергу помістив зазначені підроблені документи в матеріали кредитної справи вищевказаного громадянина та оформив кредитну справу, після чого виніс питання про можливість надання кредиту на розгляд служби верифікації банку, надавши висновок про можливість видачі кредиту позичальнику.
Допитаний в судовому засіданні обвинувачений ОСОБА_6 свою винуватість у вчиненні кримінальних правопорушень - злочинів, передбачених ч.4 ст. 190, ч.3 ст. 28, ч.3 ст. 358, ч.3 ст. 28, ч.4 ст. 358 КК України визнав повністю та пояснив, що дійсно вчинив злочини, які йому інкриміновано та зазначено в обвинувальному акті, обставини злочину не спорював, пояснив причини та обставини скоєного. В судовому засіданні під час допиту пояснив, що в скоєному щиро розкаюється, зробив для себе висновки, просить врахувати, що в нього є сім*я, батьки похилого віку та на утриманні малолітня дитина.
Враховуючи те, що обвинувачений ОСОБА_6 в повному обсязі визнав свою провину у вчиненні інкримінованих йому органом досудового розслідування злочинів при обставинах, викладених в обвинувальному акті, та беручи до уваги, що інші учасники судового розгляду також не оспорювали фактичні обставини справи, і судом встановлено, що учасники судового розгляду, в тому числі обвинувачений правильно розуміють зміст цих обставин та відсутні сумніви щодо добровільності та істинності його позиції, роз`яснивши положення ст. 349 КПК України про те, що в такому випадку вони будуть позбавлені права оспорювати фактичні обставини справи в апеляційному порядку, не дослідження доказів у судовому засіданні або з метою оспорити встановлені досудовим розслідуванням обставини, вислухавши думку учасників судового розгляду, які не заперечували проти розгляду кримінальної справи в порядку, передбаченого ст.349 КПК України, суд визнає недоцільним дослідження доказів стосовно тих фактичних обставин справи, які нікім не оспорюються в судовому засіданні та розглядає справу на підставі ч.3 ст. 349 КПК України. Обвинувачений вірно розуміє зміст обставин справи і у суду немає сумнівів в добровільності та істинності його позиції.
Судова колегія вважає, що винність ОСОБА_6 у вчиненні кримінальних правопорушень - злочинів, передбачених ч.4 ст. 190, ч.3 ст. 28, ч.3 ст. 358, ч.3 ст. 28, ч.4 ст. 358 КК України доведена у повному обсязі.
Також, дії ОСОБА_6 суд кваліфікує за ч.3 ст. 28, ч.3 ст. 358 КК України, тому що він своїми умисними діями вчинив кримінальне правопорушення, передбачене ч.3 ст. 28, ч.3 ст. 358 КК України, а саме: підроблення документів, які видаються, засвідчуються підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем і надають права, з метою їх використання, організованою групою ( по епізоду квітня 2012 року заволодіння грошовими коштами в сумі 217537 грн.) та за ч.3 ст. 28, ч.3 ст. 358 КК України - підроблення документів, які видаються, засвідчуються підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем і надають права, з метою їх використання, вчинене повторно, організованою групою (по наступних епізодах в період з квітня 2012 року по вересень 2012 року).
Також, дії ОСОБА_6 суд кваліфікує за ч.3 ст. 28, ч.4 ст. 358 КК України, тому що він своїми умисними діями вчинив кримінальне правопорушення, передбачене ч.3 ст. 28, ч.4 ст. 358 КК України, а саме: використання завідомо підроблених документів, вчинене організованою групою.
Також, судом встановлено, що ОСОБА_10 та ОСОБА_9 визнані винними згідно вироку Київського районного суду м. Харкова від 26.07.2016 року, який набув чинності 26.08.2016 року за обставинами подій, які викладені в даному вироку відносно ОСОБА_6 .
Вивченням особи ОСОБА_6 встановлено, що він раніше судимий 21.11.2007 року Дзержинським районним судом м. Харкова за ч.4 ст. 296, ч.1 ст. 122 КК України до 3 років 6 місяців позбавлення волі з застосуванням ст. 75 КК України, звільнений від відбування покарання з встановленням іспитового строку 2 роки, однак злочини, які вчинені обвинуваченим в даному провадженні датовані після закінчення іспитового строку. За даними слідства був оголошений у розшук в 2013 році.
Також, ОСОБА_6 притягнутий в якості обвинуваченого до кримінальної відповідальності слідчим ГУМВС України в Харківскій області за вчинення кримінальних правопорушень, передбачених ч.2,3 ст. 190, ч.2 ст. 27, ч.2 ст. 366, ч.1 ст. 366, ч.1,2 ст. 364, ч.1 ст. 209, ч. 2,3 ст. 358 КК УКраїни. Однак, суд звертає увагу, що вироку суду по цій справі станом на теперішній час немає, ОСОБА_6 не визнаний винуватим, а об*єднання кримінальних справ неможливо, враховуючи розгляд справ за різними КПК.
ОСОБА_6 на обліку у лікаря - психіатра та нарколога не перебуває, є розлученим, однак має на утриманні малолітню дитину ОСОБА_237 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , що підтверджується свідоцтвом про народження серії НОМЕР_43 від 17.06.2008 року, має реєстрацію в Харківській області.
Також, судом враховано, що під час розгляду справи надана довідка директора ТОВ «Самсон Град» про можливе працевлаштування ОСОБА_6 на посаду менеджера у випадку зміни запобіжного заходу.
Згідно характеристики інспектора відділу СВПР державної установи «Харківська установа виконання покарань (№27) за час тримання під вартою з 13.07.2016 року ОСОБА_6 характеризується задовільно.
За відомостями, які надані державною установою «Харківська установа виконання покарань (№27) ОСОБА_6 під час перебування в даній установі скаржився на стан свого здоров*я і під час обстеження йому було встановлено діагноз: нейроциркулярна дистонія, призначений курс медикаментозної терапії амбулаторно.
Під час судового розгляду за обвинуваченням ОСОБА_6 в даному провадженні позовні заяви ПАТ «Ідея Банк» були залишені без розгляду згідно ухвали суду від 23.10.2017 року, що не позбавляє цивільного позивача звернутись до обвинуваченого цивільного відповідача з вимогами в порядку цивільного судочинства окремо від кримінальної справи.
Обвинуваченим ОСОБА_6 до суду подана заява про застосування до нього вимог Законів України «Про амністію у 2014 року», «Про амністію у 2016 році» та звільнення його від відбування призначеного покарання. При вирішення даного питання, судом враховано, що вимоги Закону України «Про амністію у 2014 році» від 08.04.2014 року та Закону України «Про амністію у 2016 році» від 02.09.2017 року до обвинуваченого ОСОБА_6 застосуванню не підлягають.
Обставинами, що пом`якшують покарання ОСОБА_6 , згідно ст. 66 КК України, суд визнає щире каяття обвинуваченого, наявність на його утриманні малолітньої дитини, наявність у обвинуваченого захворювання.
Обставин, що обтяжують покарання ОСОБА_6 , згідно ст. 67 КК України, суд не вбачає.
Згідно ст. 65 КК України, особі, що вчинила злочин, призначається покарання, необхідне й достатнє для його виправлення та попередження нових злочинів.
Призначаючи покарання обвинуваченому, у відповідності зі ст. 65 КК України, суд враховує характер і ступінь тяжкості вчинених кримінальних правопорушень, кількість епізодів злочиної діяльності організованої групи, де обвинувачений є організатором, визнання своєї провини обвинуваченим в повному обсязі в судовому засіданні та не оспорювання фактичних обставин скоєного, як це викладено в обвинувальному акті, відсутність станом на теперішній час претензій до обвинуваченого з боку потерпілих, дані про особу винного, його сімейний та матеріальний стан, вік, стан здоров*я, наявність на утриманні малолітньої дитини, поведінку обвинуваченого до затримання та після, під час судового розгляду, обставини, що пом`якшують покарання.
Враховуючи вищевикладене, суд приходить до висновку, що для виправлення та попередження нових злочинів та для досягнення цих цілей, в силу ст. 65 КК України, необхідно призначити обвинуваченому ОСОБА_6 в межах пред*явленого обвинувачення покарання, в межах санкцій статей, інкримінованих йому.
Підстав для застосування вимог ст. 71 КК УКраїни суд не вбачає, оскільки епізоди злочинної діяльності, які вчинені ОСОБА_6 по даному кримінальнму провадженню датовані після закінчення іспитового строку, визначеного вироком від 21.11.2007 року Дзержинським районним судом м. Харкова за ч.4 ст. 296, ч.1 ст. 122 КК України, яким було призначено покарання у вигляді 3 років 6 місяців позбавлення волі з застосуванням ст. 75 КК України з іспитовим строком 2 роки.
В силу вимог ст. 75 КК України, суд, дослідивши всі обставини справи, вважає можливим звільнити ОСОБА_6 від відбування призначеного покарання, якщо він протягом іспитового строку не скоїть нового злочину та виконає покладені на нього в силу ст. 76 КК України обов`язки. Призначене покарання, на думку судової колегії, буде необхідним і достатнім для виправлення обвинуваченого та попередження вчинення ним нових кримінальних правопорушень.
Додаткове покарання у вигляді конфіскації всього особистого майна за ч.4 ст. 190 КК України призначенню не підлягає у випадку звільнення засудженого ОСОБА_6 з застосуванням вимог ст.ст. 75, 77 КК України.
Згідно з вимогами ч.1 ст. 75 КК України та з врахуванням висновків, викладених в Постанові Пленуму Верховного Суду України № 7 від 24.10.2002 року «Про практику призначення судами кримінального покарання» зі змінами, внесеними згідно з Постановою Пленуму Верховного Суду України № 8 від 12.06.2009 року суд, звільняючи засудженого від відбування покарання з випробуванням, повинен урахувати тяжкість злочину, особу винного та інші обставини справи, дотримуючись загальних засад призначення покарання, передбачених ст. 65 КК України.
При вирішенні даного питання щодо звільнення ОСОБА_6 від відбування призначеного покарання з випробуванням, судом враховано тяжкість вчинених кримінальних правопорушень згідно ст. 12 КК України, і ті обставини, що ОСОБА_6 щиро розкаявся у вчиненому та визнав свою провину в рамках даного кримінального провадження, перебуває в умовах тримання під вартом в слідчому ізоляторі м. Харкова тривалий час з 13.07.2016 року. Судом враховано, що претензій потерпілих будь-якого характеру до обвинуваченого станом на теперішній час не має та те, що відсутні дані про визнання винним ОСОБА_6 по інших кримінальних правопорушеннях, де була встановлена його винуватість.
Також, враховані судом дані, надані під час судового розгляду про особу обвинуваченого ОСОБА_6 : наявність в нього на утриманні малолітної дитини 2008 р.н., наявність у обвинуваченого захворювання, з приводу якого проходить лікування, дані про погодження працевлаштування в ТОВ «Самсон Град» на посаді менеджера. А тому, комплексне врахування всіх цих обставин свідчить про те, що виправлення ОСОБА_6 можливе без реального відбуття ним покарання за дане кримінальне правопорушення та можливість його звільнення з випробуванням станом на теперішній час в рамках цього кримінального провадження.
Строк відбування покарання обчислювати з дня фактичного затримання ОСОБА_6 , тобто з 13.07.2016 року, зарахувавши час перебування під вартою в час відбуття покарання, при цьому враховувати вимоги ст. 72 КК України із розрахунку один день попереднього ув*язнення за два дні позбавлення волі за період з 13.07.2016 року по 20.06.2017 року (включно), і з 21.06.2017 року по 22.12.2017 року із розрахунку один день попереднього ув*язнення за один день позбавлення волі.
Стосовно клопотання обвинуваченого про повернення застави, суд зазначає наступне.
Відповідно до вимог ч.8 ст. 182 КПК України якщо підозрюваний, обвинувачений, будучи належним чином повідомлений, не з`явився за викликом до слідчого, прокурора, слідчого судді, суду без поважних причин чи не повідомив про причини своєї неявки, або якщо порушив інші покладені на нього при застосуванні запобіжного заходу обов`язки, застава звертається в дохід держави та зараховується до спеціального фонду Державного бюджету України й використовується у порядку, встановленому законом для використання коштів судового збору.
Згідно ухвали апеляційного суду Харківської області від 24.10.2013 року ухвала слідчого судді Київського районного суду м. Харкова від 17.10.2013 року в частині визначення розміру застави скасована та визначено підозрюваному ОСОБА_6 заставу у розмірі 344100 грн., в іншій частині ухвалу слідчого судді залишено без зміни.
Керуючись ст. ст. 369, 370, 373, 374 КПК України, судова колегія -
УХВАЛИЛА:
ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_1 визнати винним у вчиненні кримінальних правопорушень - злочинів, передбачених ч.4 ст.190, ч.3 ст.28, ч.3 ст. 358, ч.3 ст.28, ч.4 ст. 358 КК України та призначити йому покарання:
-за ч. 4 ст. 190 КК України - у вигляді 5 років позбавлення волі,
-за ч.3 ст.28, ч.3 ст. 358 КК України у вигляді 2 років позбавлення волі,
-за ч.3 ст.28, ч.4 ст. 358 КК України у вигляді 1 року обмеження волі,
Відповідно до ч.1 ст. 70 КК України за сукупністю злочинів шляхом поглинання покарання менш суворого більш суворим остаточно призначити ОСОБА_6 покарання у вигляді 5 років позбавлення волі.
Строк відбування покарання обчислювати з дня фактичного затримання ОСОБА_6 , тобто з 13.07.2016 року, зарахувавши час перебування під вартою в час відбуття покарання, при цьому враховувати вимоги ст. 72 КК України із розрахунку один день попереднього ув*язнення за два дні позбавлення волі за період з 13.07.2016 року по 20.06.2017 року (включно), і з 21.06.2017 року по 22.12.2017 року із розрахунку один день попереднього ув*язнення за один день позбавлення волі.
Звільнити ОСОБА_6 від відбуття призначеного покарання на підставі ст.75 КК України з іспитовим строком на 3 роки, якщо він протягом іспитового строку не вчинить нового злочину та виконає покладені на нього в силу ст.76 КК України обов`язки: періодично з*являтись для реєстрації до уповноваженого органу з питань пробації, повідомляти уповноважений орган з питань пробації про зміну місця проживання, роботи або навчання, не виїжджати за межі України без погодження з уповноваженим органом з питань пробації.
На особу, звільнену від відбування покарання з випробуванням, суд покладає обов`язки, передбачені ст. 76 КК України необхідні і достатні для її виправлення з урахуванням ступеня тяжкості вчиненого злочину, особи винного та обставин, що пом`якшують покарання. Нагляд за особами, звільненими від відбування покарання з випробуванням, здійснюється уповноваженим органом з питань пробації за місцем проживання, роботи або навчання засудженого. Іспитовий строк обчислювати з моменту проголошення вироку.
Міру запобіжного заходу відносно ОСОБА_6 у вигляді тримання під вартою скасувати, ОСОБА_6 з-під варти звільнити в залі суду, негайно.
Обрати відносно ОСОБА_6 запобіжний захід у вигляді особистого зобов`язання до набрання вироком законної сили. У зв*язку з обранням особистого зобов*язання покласти на ОСОБА_6 наступні обов`язки на строк 60 днів, тобто до 20.02.2018 року: прибувати за викликом суду; повідомляти суд про зміну свого місця проживання.
Вирок може бути оскаржений з підстав, передбачених статтею 394 КПК України, до апеляційного суду Харківської області через Київський районний суд м. Харкова протягом 30 днів з дня його проголошення.

Вирок набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги, встановленого КПК України, якщо таку скаргу не було подано. У разі подання апеляційної скарги судове рішення, якщо його не скасовано, набирає законної сили після ухвалення рішення судом апеляційної інстанції.

Копію вироку вручити негайно після його проголошення обвинуваченому та прокурору. Учасники судового провадження мають право отримати в суді копію вироку.

Головуючий суддя ОСОБА_1

Судді ОСОБА_2

ОСОБА_3