Справа № 182/1359/17
Провадження № 1-кс/0182/690/2017
У Х В А Л А
Іменем України
13.05.2017 року м. Нікополь
Слідчий-суддя Нікопольського міськрайонного суду, Дніпропетровської області ОСОБА_1 розглянувши клопотання слідчого Нікопольського ВП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_2 про надання тимчасового доступу до документів АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » -

ВСТАНОВИВ:
Слідчий Нікопольського ВП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_2 звернувся до суду з клопотанням, погодженим з прокурором ОСОБА_3 про надання тимчасового доступу до документів, з можливістю вилучити копії наступних документів: відомості журналу операцій ПК « ІНФОРМАЦІЯ_2 » за № (ID користувача ОСОБА_4 ) за 08.04.2016 р. із розшифровкою вчинених дій, інформацію з прес-центру по роботі ID користувача ОСОБА_4 за 08.04.2016 р., які знаходяться в розпорядженні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » розташованого за адресою АДРЕСА_1 .

В клопотанні зазначено, що в провадженні СВ Нікопольського ВП ГУ НП в Дніпропетровській області перебувають матеріали кримінального провадження № 0004633 за ознаками кримінального правопорушення (злочину) передбаченого ч. 1 ст. 185 КК України у відношенні невставленої особи, яка 19.07.2016 р. в денний час, знаходячись на території м.Нікополя Дніпропетровської області з банківської картки « ІНФОРМАЦІЯ_1 », яка належить гр. ОСОБА_5 таємно викрала, знявши з банківської картки, грошові кошти загальною сумою 34490 грн.

Під час проведення досудового розслідування було отримано «Висновок службового розслідування за фактом неправомірної видачі пенсійної картки, що призвело до крадіжки грошей клієнта» згідно якого встановлено, що видача банківських пластикових карток (надалі БПК) проводиться згідно «Порядку емісії та обслуговування платіжних карток в установах АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », затверджений постановою правління АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » №196 від 28.03.2012 року (надалі Порядок №196).

Згідно з вимогами Порядку № 196 в редакції постанови правління AT « ІНФОРМАЦІЯ_1 » від 04.12.2014 року № 999 та від 19.10.2015 року № 924 чітко визначені умови перевипуску платіжних карток на новий строк та сама процедура перевипуску платіжної картки на новий строк, а саме: Розділ 5. Перевипуск Платіжних карток на новий строк, п.5.1. Умови перевипуску Платіжної картки на новий строк (у разі закінчення строку дії картки).

5.1.1. Банк обов`язково здійснює інформування Клієнтів про закінчення строку дії їх Платіжних карток. Таке інформування Банк може здійснювати за місяць до закінчення строку дії Платіжних карток Клієнтів у спосіб, визначений ДКБО.

ДКБО можуть бути передбачені такі способи повідомлення Клієнта про закінчення строку дії Платіжної картки:

шляхом телефонування Клієнтам операторами Контакт-центру;

шляхом формування інформаційного повідомлення у щомісячних Виписках;

- шляхом інформування Клієнтів через WEB-банкінг « ІНФОРМАЦІЯ_3 », Mobile- банкінг « ІНФОРМАЦІЯ_3 » та/або СМС-банкінг (за наявності технічної реалізації).

5.1.3. Клієнт (фізична особа, власник Рахунку) може ініціювати перевипуск Платіжних карток (основних та/або додаткових) на новий строк наступним чином:

шляхом надання Заяви (Додаток 10) до установи Банку, в якій обслуговується Рахунок Клієнта;

шляхом надання Заяви до будь-якої іншої установи Банку, якщо Клієнт не має змоги звернутись в Установу банку, де відкрито Рахунок (здійснюється у відповідності до п. 5.1.5.);

шляхом телефонного звернення до ІНФОРМАЦІЯ_4 ;

за допомогою системи WEB-банкінг « ІНФОРМАЦІЯ_3 », Mobile- банкінг « ІНФОРМАЦІЯ_3 » (у разі технічної реалізації).

5.1.5. У разі перевипуску Платіжної картки на новий строк (черговий або достроковий) в Установах банку не за місцем обслуговування Рахунку Відповідальний працівник фронт-офісу виконує наступні дії: приймає від Клієнта Заяву (Додаток 10), щодо перевипуску Платіжної картки на новий строк.

Клієнт додатково може вказати на Заяві (Додаток 10), назву та адресу установи Банку, де він бажає отримати нову Картку та вказує свій контактний номер телефону;

перевіряє правильність заповнення Заяви та ставить свій ПІБ та підпис на Заяві Клієнта в полі Відмітки банку;

робить запис в Журналі реєстрацій заяв клієнтів інших регіональних управлінь (цей журнал повинен містити такі поля: дата прийняття Заяви; ПІБ Клієнта;

адреса установи банку, за якою Клієнт бажає отримати Картку, контактний номер телефону Клієнта);

контролює сплату Клієнтом комісійної винагороди за пересилку Платіжної картки та ПІН-конверту відповідно до Тарифів;

передає до установи Банку, в якій обслуговується Рахунок Заяву (Додаток 10) Клієнта для подальшого здійснення в системі CardManagement операції по перевипуску Платіжної картки на новий строк.

5.2. Процедура перевипуску Платіжної картки на новий строк (без Кредиту). 5.2.1. Для перевипуску Платіжної картки на новий строк шляхом надання письмової заяви:

- Клієнт звертається до установи Банку, де обслуговується його Рахунок (будь-якої іншої установи Банку, якщо не має змоги звернутись в Установу банку, де відкрито Рахунок), повертає Платіжну картку, строк дії якої закінчився та оформляє Заяву (Додаток 10) про перевипуск картки на новий строк. Відповідальний працівник фронт-офісу виконує необхідні дії згідно з інструкцією користувача щодо перевипуску Платіжної картки на новий строк в системі ІНФОРМАЦІЯ_5 .

Згідно Висновків службового розслідування за фактом неправомірної дії видачі пенсійної картки, що призвело до крадіжки грошей клієнта, затвердженого в.о. начальника філії Дніпровське обласне управління АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ОСОБА_6 підтверджено факт неправомірного замовлення, перевипуску тавидачі пенсійної картки на ім?я ОСОБА_5 , що призвело до крадіжки грошей клієнта.

Під час проведення досудового розслідування встановлено, що згідно висновку службового розслідування працівники АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ОСОБА_7 , ОСОБА_4 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 вчинили дії, які спричинили до незаконного випуску банківської платіжної картки на ім?я ОСОБА_5 , заволодіння невідомою особою банківською платіжною карткою та ім?я ОСОБА_5 та зняття в подальшому з неї грошових коштів.

31.03.2017 р. було отримано ухвалу Нікопольського міськрайонного суду, про тимчасовий доступ до документації АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ». 27.04.2017 р. було проведено тимчасовий доступ до речей та документів згідно даної ухвали.

Під час проведення тимчасового доступу в ТВБВ 1003/0461 філії Дніпропетровське обласне управління було отримано завірену копію відповіді завідувача сектору захисту інформації ОСОБА_12 , згідно даної відповіді повідомляється, що філією Дніпропетровське обласне управління АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » не має можливості надати вказані в ухвалі слідчого судді Нікопольського міськрайонного суду Дніпропетровської області ОСОБА_1 відомостей журналу операцій ПК « ІНФОРМАЦІЯ_2 » за № (ID користувача ОСОБА_4 ) за 08.04.2016 р. із розшифровкою вчинених дій, інформацію з прес-центру по роботі ID користувача ОСОБА_4 за 08.04.2016 р., в зв?язку з тим, що всі документи в електронному вигляді знаходяться в ЦА АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ». Щодо отримання вказаної інформації необхідно звертатись до ЦА АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за адресою АДРЕСА_1 .

Таким чином виникла необхідність у вилученні копії відомостей журналу операцій ПК « ІНФОРМАЦІЯ_2 » за № НОМЕР_1 (ID користувача ОСОБА_4 ) за 08.04.2016 р. із розшифровкою вчинених дій, інформацію з прес-центру по роботі ID користувача ОСОБА_4 за 08.04.2016 р.

За думкою слідчого, без долучення вказаних документів до матеріалів кримінального провадження неможливо буде встановити осіб, які вчинили вказаний злочин, довести їх провину, забезпечити права потерпілого на відшкодування завданих йому злочином збитків.
В разі вилучення вказаних документів за ухвалою слідчого судді вони будуть належним чином долучені до матеріалів кримінального провадження та зможуть бути використані як докази в ході судового розгляду кримінального провадження, оскільки інформація, тимчасовий доступ до якої планується отримати тимчасовий доступ та вилучити, є такою, згідно ЗУ «Про банки й банківську діяльність», що містить банківську таємницю.
Іншим чином довести відомості, що містяться у вказаних документах не можливо, так як вказані документи знаходиться у розпорядженні виключно АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».
Вивчивши матеріали клопотання суд приходить до висновку про можливість його задоволення з наступних підстав.

Відповідно до вимог ст.163 КПК України суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці документи самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами мають суттєве значення для встановлення важливих обставин саме у цьому кримінальному провадженні.

Без долучення вищевказаних документів до матеріалів кримінального провадження неможливо буде встановити осіб, які вчинили вказаний злочин, довести їх провину, забезпечити права потерпілого на відшкодування завданих йому злочином збитків.
Суд вважає, що у слідчого виникла реальна необхідність у вилученні копії відомостей журналу операцій ПК « ІНФОРМАЦІЯ_2 » за № НОМЕР_1 (ID користувача ОСОБА_4 ) за 08.04.2016 р. із розшифровкою вчинених дій, інформацію з прес-центру по роботі ID користувача ОСОБА_4 за 08.04.2016 р.

Вважаю, що слідчим було достатньо обґрунтовано необхідність надання тимчасового доступу до зазначених документів, які містять дані, що мають значення по справі, а також було надано достатній обсяг доказів.

Керуючись ст.ст. 162-164, 309, 372 КПК України, -

УХВАЛИВ:
Задовольнити клопотання слідчого Нікопольського ВП ГУНП у Дніпропетровської області ОСОБА_2 про надання тимчасового доступу до документів погоджене з прокурором ОСОБА_3 та надати тимчасовий доступ до документі, що містять банківську таємницю, слідчому СВ Нікопольського ВП ГУ НП в Дніпропетровській області капітану поліції ОСОБА_2 , оперуповноваженому ВКП Нікопольського ВП ГУНП в Дніпропетровській області майору поліції ОСОБА_13 , оперуповноваженому ВКП Нікопольського ВП ГУНП в Дніпропетровській області майору поліції ОСОБА_14 з можливістю вилучити належним чином завірені копії наступних документів: відомості журналу операцій ПК « ІНФОРМАЦІЯ_2 » за № (ID користувача ОСОБА_4 ) за 08.04.2016 р. із розшифровкою вчинених дій, інформацію з прес-центру по роботі ID користувача ОСОБА_4 за 08.04.2016 року, які знаходяться в розпорядженні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » розташованого за адресою АДРЕСА_1 .

Строк дії ухвали один місяць з дня її постановлення, тобто до 13.06.2017 року.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1