печерський районний суд міста києва
У Х В А Л А
І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И
21.03.2016 Слідчий суддя Печерського районного суду м. Києва ОСОБА_1 , при секретарі ОСОБА_2 , за участю сторони кримінального провадження старшого слідчого в особливо важливих справах Генеральної прокуратури України ОСОБА_3 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду міста Києва клопотання старшого слідчого в особливо важливих справах Генеральної прокуратури України ОСОБА_3 , погоджене прокурором відділу Генеральної прокуратури України ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до речей і документів, -

В С Т А Н О В И В :
21 березня 2016 року в провадження слідчого судді Печерського районного суду м. Києва надійшло клопотання старшого слідчого в особливо важливих справах Генеральної прокуратури України ОСОБА_3 , погоджене прокурором відділу Генеральної прокуратури України ОСОБА_4 про надання тимчасового доступу до речей і документів ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (МФО НОМЕР_1 , код ЄДРПОУ НОМЕР_2 , АДРЕСА_1 , які містять відомості про виготовлення платіжних карток для клієнтів ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 ».

Обґрунтовуючи подане клопотання, сторона кримінального провадження вказує, що Генеральною прокуратурою України проводиться досудове розслідування у кримінальному провадженні № 0000113 від 07.03.2014 за фактами незаконного заволодіння службовими особами ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » державними коштами в особливо великих розмірах, за ознаками кримінальних правопорушень, передбачених ч.3 ст. 27 ч.3 ст. 209, ч.1 ст. 191, ч.3 ст. 27 ч. 5 ст. 191, ч. 5 ст. 191, ч.2 ст. 357, ч.1 ст. 358, ч.2 ст. 364, ч.2 ст. 367 КК України.

В ході досудового розслідування встановлено, що 19.04.2013 між ПАТ ІНФОРМАЦІЯ_2 (МФО НОМЕР_3 ) та ОСОБА_5 укладено договір овердрафту № Ф-612/09-2-08, відповідно до умов якого банк надав ОСОБА_5 на задоволення життєвих потреб короткостроковий кредит у формі овердрафту у сумі 200 000 гривень.

При цьому, на виконання умов вказаного договору овердрафту ПАТ ІНФОРМАЦІЯ_2 зобов`язується надати позичальнику ОСОБА_5 кредит у формі овердрафту понад залишок на поточному рахунку позичальника № НОМЕР_4 , безкоштовно відкрити рахунок № НОМЕР_5 для обліку наданих кредитних коштів та рахунок № НОМЕР_6 для обліку та сплати процентів, а також емітувати платіжну картку ІНФОРМАЦІЯ_4 .

Згідно акту ревізії окремих питань фінансово-господарської діяльності ПАТ " ІНФОРМАЦІЯ_2 " від 16.10.2015 за період з 01.01.2012 до 18.08.2015 року, до укладання вищевказаного договору овердрафта фізична особа ОСОБА_5 отримував кредит овердрафта за договором з ПАТ " ІНФОРМАЦІЯ_2 " від 20.04.2012 року №Ф-437/09-2-08, укладений в особі в.о. Голови Правління ОСОБА_6 , з сумою ліміту 200 000,00 грн, процентною ставкою 18 відсотків річних від суми допущеного овердрафту та терміном остаточного повернення 18.04.2013.

Крім того, у квітні 2012 року був укладений Договір банківського рахунку фізичної особи та про надання і використання спеціального платіжного засобу фізичній особі, між ПАТ " ІНФОРМАЦІЯ_2 " та ОСОБА_5 - Договір №87/29-26/БТ від 18.04.2012. Відповідно до предмету договору Банк відкриває та здійснює обслуговування поточного рахунку, операції за яким можуть здійснюватись з використанням платіжних карток Держателя в доларах, євро, гривнях, видає держателю спеціальні платіжні засоби (банківські) платіжні картки.

Ревізією встановлено, що в порушення п. 2.1 Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах, затвердженої Постановою Правління Національного баку України від 12.11.2003 № 492, за якою банкам забороняється відкривати та вести анонімні (номерні) рахунки, відповідно до виписок з карткового поточному рахунку НОМЕР_7 , зазначеного в договорі овердрафту з ОСОБА_5 , кошти кредиту в сумі 643547,30 грн. за період з 19.04.2012 по 16.09.2015 надійшли на відкриту картку Visa Gold Int/ UAH (4038...237) на ім`я ОСОБА_7 , яким операції трансакції проводились в основному за межами України ( Лондон, Дубаї, Анталія, Женева і т.д). Таким чином, власнику карткового рахунку було надано овердрафт, а основна платіжна картка до карткового рахунку була випущена не на власника рахунку, а на іншу особу.

Крім того, ревізією встановлено аналогічні порушення при видачі кредиту за системою овердрафт із наступними фізичними особами: ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 . Відповідно даних балансу Банку, фізична особа ОСОБА_8 має загальну заборгованість 515966,59 грн; ОСОБА_9 має загальну заборгованість 1470534,51 грн; ОСОБА_12 має загальну заборгованість 521959,66 грн.; ОСОБА_10 має загальну заборгованість 255503,73грн.; ОСОБА_11 має загальну заборгованість 159957,91 грн.

Відповідно до виписки з поточного рахунку НОМЕР_8 UAH, зазначеного в договорі овердрафту з ОСОБА_8 , кошти кредиту за період з 19.04.2012 по 16.09.2015 надійшли в сумі 73228,14грн на відкриту картку Visa Gold Int/ UAH (4038...211) на ім`я ОСОБА_13 , яким операції трансакції проводились як в України так і за її межами (Сінгапур, Малі).

Відповідно до виписки з поточного рахунку НОМЕР_9 , зазначеного в договорі овердрафту з ОСОБА_9 , кошти кредиту за період 19.04.2012 по 16.09.2015 надійшли в сумі 7241024,46 грн, на відкриту картку Visa Gold Int/ UAH(4038...815) на ім`я ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , якими операції трансакції проводились як в України так і за її межами (Анталія, Женева, Мілан, Спліт, і т.д ).

Відповідно до виписки з поточного рахунку НОМЕР_10 , зазначеного в договорі овердрафту з ОСОБА_12 , кошти кредиту за період 19.04.2012 по 16.09.2015 надійшли в сумі 3004857,62грн на відкриту картку Visa Gold Int/ UAH на ім`я ОСОБА_16 ( НОМЕР_11 ), якою операції трансакції проводились як в України так і за її межами (Сінгапур, Дубаї, Портофіно, Мілан і т.д.)

Відповідно до виписки з поточного рахунку НОМЕР_12 UAH зазначеного в договорі овердрафту з ОСОБА_10 , кошти кредиту за період з 19.04.2012 по 17.09.2015 надійшли в сумі 272744,71 грн. на відкриту картку ІНФОРМАЦІЯ_5 на ім`я ОСОБА_17 ( НОМЕР_13 ).

Відповідно до виписки з поточного рахунку НОМЕР_14 , зазначеного за договором овердрафту з ОСОБА_11 , кошти кредиту за період з 18.04.2012 по 17.09.2015 надійшли в сумі 7393788,63 грн. на відкриту картку ІНФОРМАЦІЯ_5 на ім`я ОСОБА_18 ( ОСОБА_19 ) ( НОМЕР_15 ), якою операції трансакції проводились як в України так і за її межами (Санк-Петербург, Дубаї, Дюссельдорф, Монако, Мілан і т.д.).

Також ревізією встановлено, що за Генеральною угодою від 27.08.2002 №151/09-02, укладеною з ІНФОРМАЦІЯ_6 (далі ІНФОРМАЦІЯ_7 ), визначений порядок та умови співробітництва між ІНФОРМАЦІЯ_7 та ПАТ " ІНФОРМАЦІЯ_2 ", направлених на вхід ПАТ " ІНФОРМАЦІЯ_2 " в міжнародну платіжну систему ІНФОРМАЦІЯ_8 , а також на випуск та обслуговування платіжних карток вказаної платіжної системи.

Відповідно до Інструкції про порядок видачі готівки держателям міжнародних платіжних карток ІНФОРМАЦІЯ_4 , яка є Додатком №1 Додаткової угоди №1 від 14.10.2002 до генеральної угоди від 27.08.2002 №151/09-02 (Додаток №1 Генеральної угоди) платіжна картка є власністю Банка-емітента та може бути використана в якості розрахунків за товари і послуги і видачі готівки Держателю картки, чиє ім`я вказане на лицьовій стороні картки, зразок підпису знаходиться на зворотній стороні, а дані пред`явленого, засвідчуючого особу документа, співпадають з даними картки.

Враховуючи зазначене, співробітниками Відділу роботи з міжнародними пластиковими картками ПАТ " ІНФОРМАЦІЯ_2 " внесено недостовірні дані до заявки на персоналізацію пластикових карток, передану в електронному вигляді у відповідному модулі АРМ „Операції з пластиковими картками АБС банку до ІНФОРМАЦІЯ_7 , внаслідок чого ім`я та прізвище держателя платіжної картки, які відповідно до п.2.1.8 Додатку 1 Генеральної угоди ембосіровані на лицьовій стороні платіжної картки, не відповідають даним клієнта Банку, зазначеним в документах, наданих до Банку на відкриття рахунку.

У ході розслідування встановлено, що ПАТ " ІНФОРМАЦІЯ_2 " укладено кредитний договір за системою овердрафт з фізичними особами на ім`я ОСОБА_10 (і.к. НОМЕР_16 ) та видано платіжну карту № НОМЕР_17 ; на ім`я ОСОБА_8 (і.к. НОМЕР_18 ) та видано платіжну карту № НОМЕР_19 ; на ім`я ОСОБА_5 (і.к. НОМЕР_20 ) та видано платіжну карту № НОМЕР_21 ; на ім`я ОСОБА_12 (і.к. НОМЕР_22 ) та видано платіжну карту № НОМЕР_23 ; на ім`я ОСОБА_11 (і.к. НОМЕР_24 ) та видано платіжні карти № НОМЕР_25 та № НОМЕР_26 ; на ім`я ОСОБА_9 (і.к. НОМЕР_27 ) та видано платіжні карти № НОМЕР_28 та № НОМЕР_29 .

Постановою Правління НБУ №295 від 21.05.2014 відкликано банківську ліцензію ПАТ " ІНФОРМАЦІЯ_2 ". Рішенням виконавчої дирекції ІНФОРМАЦІЯ_9 №34 від 21.05.2014 призначено уповноважену особу на ліквідацію ПАТ " ІНФОРМАЦІЯ_2 " та розпочато ліквідацію банку.

Протоколом засідання виконавчої дирекції ІНФОРМАЦІЯ_9 від 18.09.2014 №200/14 затверджено акт формування ліквідаційної маси ПАТ " ІНФОРМАЦІЯ_2 " станом на 01.09.2014.

В результаті заподіяно матеріальної шкоди інтересам держави в особі ІНФОРМАЦІЯ_9 , що є державною спеціалізованою установою, яка виконує функції ІНФОРМАЦІЯ_10 .

Посилаючись на те, що на даний час виникла необхідність у дослідженні обставин виготовлення, видачі та використання платіжних карток Visa, виготовлювачем яких є ПАТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", на які зараховувалися кредитні кошти за договорами овердрафту між ПАТ " ІНФОРМАЦІЯ_2 " та ОСОБА_5 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_12 , ОСОБА_11 , та документів, які при цьому складалися. Тому виникла необхідність в отриманні тимчасового доступу до документів, які містять відомості, що становлять банківську таємницю та перебувають у володінні ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (МФО НОМЕР_1 , код ЄДРПОУ НОМЕР_2 , АДРЕСА_1 ), а саме роздруківки оперативних пакетів із електронної банківської системи FUIB Card ІНФОРМАЦІЯ_11 , які готувалися працівниками ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » для випуску платіжних карток, які використовувалися для виготовлення платіжних карток за номерами № НОМЕР_17 ; № НОМЕР_19 ; № НОМЕР_21 ; № НОМЕР_23 ; № НОМЕР_25 та № НОМЕР_26 ; № НОМЕР_28 , № НОМЕР_29 , та роздруківки з електронної банківської системи, які містять інформацію про клієнтів для нанесення на платіжні картки № НОМЕР_17 ; № НОМЕР_19 ; № НОМЕР_21 ; № НОМЕР_23 ; № НОМЕР_25 та № НОМЕР_26 ; № НОМЕР_28 , № НОМЕР_29 , які були надіслані ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », слідчий просив клопотання задовольнити.

У судовому засіданні слідчий клопотання підтримав, посилався на достатність підстав вважати, що існує реальна загроза зміни або знищення необхідної інформації.

На підставі ч. 2 ст. 163 КПК України слідчий суддя визнав за можливе проводити розгляд клопотання без виклику особи, у володінні якої знаходиться інформація, з огляду на наявність достатніх підстав вважати, що існує реальна загроза зміни або знищення такої інформації.

Відповідно до ч. 1 ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, вилучити їх (здійснити виїмку).

Відповідно до ч. 6 ст. 163 КПК України слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі і документи перебувають у володінні відповідної юридичної особи, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, а також доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Заслухавши пояснення слідчого, дослідивши матеріали, якими обґрунтовується подане клопотання, слідчий суддя дійшов висновку про наявність підстав для задоволення клопотання, оскільки слідчим у судовому засіданні доведено, що відомості, які містяться в документах, доступ до яких він просить надати, перебувають у володінні відповідної юридичної особи, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, містять відомості, які можуть бути використані як докази в кримінальному провадженні та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих документів.

Керуючись ст.ст. 160, 162, 163, 164, 166 КПК України, слідчий суддя

У Х В А Л И В :
Клопотання задовольнити.

Надати старшому слідчому в особливо важливих справах Генеральної прокуратури України ОСОБА_3 , слідчим ОСОБА_20 , ОСОБА_21 , ОСОБА_22 , слідчим групи слідчих у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000113 від 07.03.2014 а також процесуальному керівнику у кримінальному провадженні ОСОБА_23 , тимчасовий доступ до речей і документів ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (МФО НОМЕР_1 , код ЄДРПОУ НОМЕР_2 , АДРЕСА_1 , які містять відомості про виготовлення платіжних карток для клієнтів ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », а саме:

- нормативні документи, якими передбачається внесення та пересилання інформації до електронної банківської системи FUIB Card Galaxy про клієнтів для виготовлення платіжних карток;

- роздруківки оперативних пакетів із електронної банківської системи FUIB Card ІНФОРМАЦІЯ_11 , які готувалися працівниками ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » для випуску платіжних карток, які використовувалися для виготовлення платіжних карток за номерами № НОМЕР_17 ; № НОМЕР_19 ; № НОМЕР_21 ; № НОМЕР_23 ; № НОМЕР_25 та № НОМЕР_26 ; № НОМЕР_28 , № НОМЕР_29 ;

- роздруківки з електронної банківської системи, які містять інформацію про клієнтів для нанесення на платіжні картки № НОМЕР_17 ; № НОМЕР_19 ; № НОМЕР_21 ; № НОМЕР_23 ; № НОМЕР_25 та № НОМЕР_26 ; № НОМЕР_28 , № НОМЕР_29 , які були надіслані ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 ».

Визначити строк дії ухвали тривалістю в один місяць, який обраховувати з дня постановлення ухвали слідчим суддею.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1

Ухвала виготовлена в двох примірниках.

Примірник 1 знаходиться в матеріалах судового провадження № 757/12507/16-к.

Примірник 2 надано слідчому ОСОБА_3

Слідчий суддя ОСОБА_1