Дата документу 22.05.2014
Справа № 501/2519/14-к
22 травня 2014 року слідчий суддя Іллічівського міського суду Одеської області ОСОБА_1
при секретарі ОСОБА_2 ,
прокурора ОСОБА_3 ,
Слідчий СВ Іллічівського МВ ГУМВС України в Одеській області ОСОБА_4 звернувся із клопотанням, узгодженим із прокурором прокуратури м.Іллічівська ОСОБА_3 про надання тимчасового доступу та можливості вилучити копії документів у відділені ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ( НОМЕР_1 ), за адресою: АДРЕСА_1 , інформацію та документи у кредитній справі №325/754109-с від 03.05.2007, а саме:
1. Документи, пов`язані з оформленням кредитної операції, а саме:
аркуш попередньої кваліфікації позичальника та поручителя, в оригіналі;
заява-анкета на кредит зі всіма необхідними застосуваннями, в оригіналі;
документи, підтверджуючі інформацію про позичальника (копія паспорту чи документу підтверджуючий особу позичальника, копії довідки про отримання ідентифікаційного коду, в оригіналі довідка про заробітну плату та здобуття доходу, та інші документі характеризуючи особу позичальника та про особу поручителя позичальника);
запит за місцем роботи, щодо перевірки даних наданих позичальником;
запит в банк;
звіт про результати кредитного андеррайтингу;
звіт про оцінку предмету кредитування;
виписка з рішення кредитного комітету про надання кредиту;
кредитний договір (всі екземпляри банку) і інформаційні розрахунки до нього, в оригіналі;
копії договори купівлі-продажу та про іпотеку квартири (якщо кредит надавався на придбання об`єктів нерухомості);
свідоцтво про державну реєстрацію іпотеки (якщо кредит надавався на придбання об`єктів нерухомості);
виписка з реєстру обтяження;
завірена банком копія акту прийому-здачі квартири;
завірені банком копії фінансових документів, підтверджуючих виконання зобов`язань покупцем-позичальником за договором купівлі-продажу житлового приміщення (підтвердження цільового використання кредитних засобів);
фінансові документи, підтверджуючі фактичне надання кредиту позичальникові;
завірена банком копія заяви на страхування;
завірені банком копії страхових полісів (договорів), що діють, по страхуванню предмету іпотеки, страхуванню життя і працездатності позичальника, страхуванню титулу власності власника житлового приміщення і фінансових документів, підтверджуючих оплату позичальником страхових премій;
додаткові угоди до кредитного договору, в оригіналі.
2. Документи, що відображають процес обслуговування кредиту, а саме:
прийом платежів по кредиту:
інформаційний розрахунок щомісячних платежів по кредиту;
звідна інформація про фактично внесені платежі по кредиту;
копії платіжних документів;
копії розпоряджень для бухгалтерії про прийом платежів і здійснення відповідних проводок;
копія довідки про звірку залишків по рахунках позичальника на початок року;
виписка з бухгалтерії по позиковому рахунку при завершенні погашення кредиту;
розпорядження для бухгалтерії про закриття позикового рахунку при повному погашенні кредиту і сплаті відсотків за користування кредитом;
копія угоди між банком і позичальником про завершення виконання позичальником всіх зобов`язань за кредитним договором;
копія заяви, підписаної позичальником і кредитним інспектором, про погашення реєстраційного запису про іпотеку;
довідка про завершення кредитної справи;
копії сповіщень позичальникові з інформацією про той, що передивляється процентної ставки;
3. Документи, що відображають роботу з проблемними кредитами:
копії службових записок кредитного інспектора про порушення позичальником термінів внесення платежів по кредиту;
копії вимог банку про дострокове виконання кредитних зобов`язань при істотних порушеннях зобов`язань за кредитним договором;
план заходів при виникненні у позичальника тимчасових труднощів при погашенні кредиту;
копії розпоряджень для бухгалтерії про оформлення прострочення платежів;
3. А також, інші документі, які у тому числі передбачені власними вимогами банківської установи АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 »» та ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », щодо рішення питання про надання кредиту та його подальшого обслуговування.
03.05.2007 року укладено кредитний договір №325/754109-с, сторонами якого були АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 », у особі керівника відділення філії « ІНФОРМАЦІЯ_6 » АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » (АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 ») ОСОБА_8 (позичальник), та з фізичною особою ОСОБА_7 , предметом якого було надання кредиту у сумі 2000 доларів США, строком погашення кредиту у період з 09.05.2007 року по 02.05.2010 року.
Також встановлено, що за договором купівлі-продажу група « ІНФОРМАЦІЯ_7 » ( ІНФОРМАЦІЯ_8 », Франція) стала власником 99,967 % акцій АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », та таким чином на теперішній час правонаступником АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » є відділення ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за адресою: АДРЕСА_1 .
Згідно заяви та показів я якості потерпілого ОСОБА_7 вона названий договір не укладала та кошти не отримувала.
В судовому засіданні слідчий та прокурор підтримали заявлене клопотання і просили його задовольнити.
Згідно ч.5 ст.163 КПК України, слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи:
1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи;
2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні.
Вивчивши матеріали клопотання, суд приходить до висновку, що клопотання слідчого СВ Іллічівського МВ ГУМВС України в Одеській області ОСОБА_4 узгоджене із прокурором прокуратури м.Іллічівська ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до інформації та документів підлягає задоволенню.
Крім того, сторона кримінального провадження, яка звернулася з клопотанням, довела наявність достатніх підстав вважати, що існує реальна загроза знищення документів (або підробки), а тому клопотання розглядається слідчим суддею без виклику особи, у розпорядженні якої воно знаходяться.
Керуючись ст.ст. 107, 110, 159,162,163,164 КПК України, слідчий суддя,-
Клопотання слідчого СВ Іллічівського МВ ГУМВС України в Одеській області ОСОБА_4 про тимчасовий доступ до інформації та документів задовольнити.
Надати слідчому СВ Іллічівського МВ ГУ МВС України в Одеській області ОСОБА_4 тимчасовий доступ та можливість вилучити копії документів у відділені ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (МФО НОМЕР_2 ), за адресою: АДРЕСА_1 , інформацію та документи по кредитній справі №325/754109-с від 03.05.2007, а саме:
1. Документи, пов`язані з оформленням кредитної операції, а саме:
аркуш попередньої кваліфікації позичальника та поручителя, в оригіналі;
заява-анкета на кредит зі всіма необхідними застосуваннями, в оригіналі;
документи, підтверджуючі інформацію про позичальника (копія паспорту чи документу підтверджуючий особу позичальника, копії довідки про отримання ідентифікаційного коду, в оригіналі довідка про заробітну плату та здобуття доходу, та інші документі характеризуючи особу позичальника та про особу поручителя позичальника);
запит за місцем роботи, щодо перевірки даних наданих позичальником;
запит в банк;
звіт про результати кредитного андеррайтингу;
звіт про оцінку предмету кредитування;
виписка з рішення кредитного комітету про надання кредиту;
кредитний договір (всі екземпляри банку) і інформаційні розрахунки до нього, в оригіналі;
копії договори купівлі-продажу та про іпотеку квартири (якщо кредит надавався на придбання об`єктів нерухомості);
свідоцтво про державну реєстрацію іпотеки (якщо кредит надавався на придбання об`єктів нерухомості);
виписка з реєстру обтяження;
завірена банком копія акту прийому-здачі квартири;
завірені банком копії фінансових документів, підтверджуючих виконання зобов`язань покупцем-позичальником за договором купівлі-продажу житлового приміщення (підтвердження цільового використання кредитних засобів);
фінансові документи, підтверджуючі фактичне надання кредиту позичальникові;
завірена банком копія заяви на страхування;
завірені банком копії страхових полісів (договорів), що діють, по страхуванню предмету іпотеки, страхуванню життя і працездатності позичальника, страхуванню титулу власності власника житлового приміщення і фінансових документів, підтверджуючих оплату позичальником страхових премій;
додаткові угоди до кредитного договору, в оригіналі.
2. Документи, що відображають процес обслуговування кредиту, а саме:
прийом платежів по кредиту:
інформаційний розрахунок щомісячних платежів по кредиту;
звідна інформація про фактично внесені платежі по кредиту;
копії платіжних документів;
копії розпоряджень для бухгалтерії про прийом платежів і здійснення відповідних проводок;
копія довідки про звірку залишків по рахунках позичальника на початок року;
виписка з бухгалтерії по позиковому рахунку при завершенні погашення кредиту;
розпорядження для бухгалтерії про закриття позикового рахунку при повному погашенні кредиту і сплаті відсотків за користування кредитом;
копія угоди між банком і позичальником про завершення виконання позичальником всіх зобов`язань за кредитним договором;
копія заяви, підписаної позичальником і кредитним інспектором, про погашення реєстраційного запису про іпотеку;
довідка про завершення кредитної справи;
копії сповіщень позичальникові з інформацією про той, що передивляється процентної ставки;
3. Документи, що відображають роботу з проблемними кредитами:
копії службових записок кредитного інспектора про порушення позичальником термінів внесення платежів по кредиту;
копії вимог банку про дострокове виконання кредитних зобов`язань при істотних порушеннях зобов`язань за кредитним договором;
план заходів при виникненні у позичальника тимчасових труднощів при погашенні кредиту;
копії розпоряджень для бухгалтерії про оформлення прострочення платежів;
3. Інші документі, які передбачені власними вимогами банківської установи АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 »» та ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », щодо рішення питання про надання кредиту та його подальшого обслуговування.
Ухвала діє до 22 червня 2014 року.

Роз`яснити, що ч.1 ст.166 КПК України передбачає, що у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя Іллічівського міського
суду Одеської області ОСОБА_1