Братський районний суд Миколаївської області
Справа №1-42 /2010р.
ВИРОК

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

30 березня 2010 року Братський районний суд Миколаївської області

в складі: головуючого-судді Марценюка С.А.,

при секретарі : Любченко Л.В.,

за участю прокурорів Жмури А.О., Венгера Є.В.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в с-щі Братське

кримінальну справу за обвинуваченням

ОСОБА_1, ІНФОРМАЦІЯ_1, уродженки ІНФОРМАЦІЯ_2 Карелії, росіянки, громадянки України, ІНФОРМАЦІЯ_3, заміжньої, фізична особа - підприємець, мешканки ІНФОРМАЦІЯ_4, раніше судимої: 1) 23 серпня 2006р. Арбузинським районним судом за ст.ст. 309 ч.1, 222 ч.1 КК України до обмеження волі строком на 2 роки з позбавленням права займатися організаційно-розпорядчою діяльністю строком на 1 рік 6 місяців, згідно ст. 75 КК України звільнена від відбування покарання строком на 1 рік 6 місяців; 2)27 березня 2007р. Южноукраїнським міським судом Миколаївської області за ст. 222 ч.2, 366 ч.1 КК України, із застосуванням ст.ст. 70 ч.1, 70 ч.4 КК України, до позбавлення волі строком на 2 роки з позбавленням права займатися організаційно-розпорядчою діяльністю строком на 1 рік 6 місяців, згідно ст. 75 КК України звільнена від відбування покарання строком на 1 рік 6 місяців, 3)04 лютого 2010р. Арбузинським районним судом Миколаївської області за ст.ст. 366 ч.1, 389 ч.1 КК України із застосуванням ст.ст. 70, 71, 72 КК України до штрафу в розмірі 510 грн, обмеження волі на 1 рік та позбавлення права займатись організаційно-розпорядчою діяльністю строком на 1 рік 6 місяців; покарання у виді штрафу, позбавлення права займатись організаційно-розпорядчою діяльністю виконувати самостійно, згідно ст. 75 КК України звільнена від відбування покарання у виді обмеження волі з іспитовим строком на 1 рік,

в скоєнні злочинів, передбачених ч.1 ст. 366, ч.1 ст. 222 КК України,

ВСТАНОВИВ:

1.Чернєй І.В. зареєстрована Арбузинською районною державною адміністрацією з 21 квітня 2004р. як фізична особа підприємець та не знята з реєстрації по теперішній час.

26 лютого 2009р. ОСОБА_1 внесла до офіційного документу довідки про доходи, виданої на ім'я ОСОБА_1 та датованої 21 лютого 2009р., завідомо неправдиву інформацію, зазначивши, що остання працює у ПП ОСОБА_1В. на посаді менеджера по продажах з 20 травня 2004р. і за період з серпня 2008р. по лютий 2009р. отримувала заробітну плату у розмірі 1700 грн щомісяця, згідно посадового окладу. В той час, як ОСОБА_1 є фізичною особою підприємцем, і фактично у вказаний період на посаді менеджера по продажах не працювала і заробітну плату у розмірі 1700 грн щомісяця не отримувала.

Також, 26 лютого 2009р. ОСОБА_1 внесла до офіційного документу довідки про доходи, виданої на ім'я ОСОБА_2 та датованої 20 лютого 2009р., завідомо неправдиву інформацію, зазначивши, що вказана особа працює на ПП ОСОБА_1В. на посаді столяра з 26 травня 2004р. і за період з серпня 2008р. по лютий 2009р. отримував заробітну плату у розмірі 2000 грн щомісяця, згідно посадового окладу. В той час, як ОСОБА_2 працював на вказаному підприємстві на підставі трудового договору №5 від 10 січня 2006р. та звільнений з вказаного підприємства ще 17 вересня 2008р.

Крім того, 26 лютого 2009р. ОСОБА_1 внесла до офіційного документу довідки про доходи, виданої на ім'я ОСОБА_3 та датованої 23 лютого 2009р., завідомо неправдиву інформацію, зазначивши, що вказана особа працює у ПП ОСОБА_1В. на посаді продавця з 01 жовтня 2004р. і за період з серпня 2008р. по лютий 2009р. отримувала заробітну плату у розмірі 1700 грн щомісяця, згідно посадового окладу. В той час, як ОСОБА_3 працювала на вказаному підприємстві на підставі трудового договору №69 від 10 грудня 2004р., і звільнена з вказаного підприємства ще 17 вересня 2008р.

Також, 26 лютого 2009р. ОСОБА_1 внесла до офіційного документу довідки про доходи, виданої на ім'я ОСОБА_4 та датованої 25 лютого 2009р., завідомо неправдиву інформацію, зазначивши, що вказана особа працює у ПП ОСОБА_1В. на посаді менеджера по продажах з 15 травня 2006р. і за період з серпня 2008р. по лютий 2009р. отримувала заробітну плату у розмірі 2000 грн щомісяця, згідно посадового окладу. В той час, як між ПП ОСОБА_1В. та ОСОБА_4 трудовий договір у 2004-2009р.р. не укладався і вказана особа у ПП ОСОБА_1В. не працювала, у тому числі на посаді менеджера по продажах.

26 лютого 2009р. ОСОБА_1 з метою отримання кредиту, в порушення встановленого законодавством порядку, в Арбузинському відділенні ВАТ Державний ощадний банк України №3160, від власного імені заповнила анкету індивідуального позичальника та кредитну заявку, в яких зазначила те, що вона працює у ПП ОСОБА_1В. на посаді менеджера по продажах з 20 травня 2004р. і за період з серпня 2008р. по лютий 2009р. отримувала заробітну плату у розмірі 1700 грн щомісяця згідно посадового окладу. До вказаних документів ОСОБА_1 долучила видану нею завідомо неправдиву довідку від 21 лютого 2009р. про розмір її доходів на посаді менеджера по продажах в ПП ОСОБА_1В..

Зазначені недостовірні документи використано в подальшому для одержання кредитів у філії Арбузинське відділення ВАТ Державний ощадний банк України №3160.

2. 26 лютого 2009р. ОСОБА_1 з метою отримання кредиту, в порушення встановленого законодавством порядку, в Арбузинському відділенні ВАТ Державний ощадний банк України №3160, від власного імені заповнила анкету індивідуального позичальника та кредитну заявку, в яких зазначила те, що вона працює у ПП ОСОБА_1В. на посаді менеджера по продажах з 20 травня 2004р. і за період з серпня 2008р. по лютий 2009р. отримувала заробітну плату у розмірі 1700 грн щомісяця згідно посадового окладу. Також ОСОБА_1 від свого імені написала заяву на видачу кредиту у розмірі 20000 грн, підписала кредитний договір № 100, графік погашення заборгованості по кредиту та відсотків, договір застави майна. До вказаних документів ОСОБА_1 долучила видану нею завідомо неправдиву довідку від 21 лютого 2009р. про розмір її доходів на посаді менеджера по продажах в ПП ОСОБА_1В..

26 лютого 2009р. ОСОБА_1 з метою отримання кредиту, в порушення встановленого законодавством порядку, в Арбузинському відділенні ВАТ Державний ощадний банк України №3160 від імені ОСОБА_2 заповнила анкету індивідуального позичальника та кредитну заявку, в яких зазначила те, що ОСОБА_2 працює в ПП ОСОБА_1В. на посаді столяра з 26 травня 2004р. і за період з серпня 2008р. по лютий 2009р. отримував заробітну плату у розмірі 2000 грн щомісяця згідно посадового окладу. Також ОСОБА_1 від імені ОСОБА_2 написала заяву на видачу кредиту у розмірі 24000 грн, від його імені підписала кредитний договір №100, графік погашення заборгованості по кредиту та відсотків, та договір застави майна. До вказаних документів ОСОБА_1 долучила видану нею завідомо неправдиву довідку від 20 лютого 2009р. про розмір доходів ОСОБА_2 на посаді столяра в ПП ОСОБА_1В.

Крім того, 26 лютого 2009р. ОСОБА_1 з метою отримання кредиту, в порушення встановленого законодавством порядку, в Арбузинському відділенні ВАТ Державний ощадний банк України №3160 від імені ОСОБА_3 заповнила анкету індивідуального позичальника та кредитну заявку, в яких зазначила те, що ОСОБА_3 працює в ПП ОСОБА_1В. на посаді продавця з 01 жовтня 2004р. і за період з серпня 2008р. по лютий 2009р. отримував заробітну плату у розмірі 1700 грн щомісяця згідно посадового окладу. Також ОСОБА_1 від імені ОСОБА_3 написала заяву на видачу кредиту у розмірі 20000 грн, від імені останньої підписала кредитний договір №99, графік погашення заборгованості по кредиту та відсотків, договір застави майна. До вказаних документів ОСОБА_1 долучила видану нею завідомо неправдиву довідку від 23 лютого 2009р. про розмір доходів ОСОБА_3 на посаді продавця в ПП ОСОБА_1В.

Також, 26 лютого 2009р. ОСОБА_1 з метою отримання кредиту, в порушення встановленого законодавством порядку, в Арбузинському відділенні ВАТ Державний ощадний банк України №3160 від імені ОСОБА_4 заповнила анкету індивідуального позичальника та кредитну заявку, в яких зазначила те, що ОСОБА_4 працює в ПП ОСОБА_1В. на посаді менеджера по продажах з 15 травня 2006р. і за період з серпня 2008р. по лютий 2009р. отримував заробітну плату у розмірі 2000 грн щомісяця згідно посадового окладу. Також ОСОБА_1 від імені ОСОБА_4 написала заяву на видачу кредиту у розмірі 20000 грн, від імені останнього підписала кредитний договір №96, графік погашення заборгованості по кредиту та відсотків, договір застави майна. До вказаних документів ОСОБА_1 долучила видану нею завідомо неправдиву довідку від 26 лютого 2009р. про розмір доходів ОСОБА_4 на посаді менеджера по продажах в ПП ОСОБА_1В.

Зазначені документи з завідомо неправдивою інформацією ОСОБА_1 надала до Арбузинського відділення ВАТ Державний ощадний банк України №3160 з метою одержання кредитів на свої ім'я та на ім'я ОСОБА_2, ОСОБА_3 та ОСОБА_4, внаслідок чого на ім'я ОСОБА_1 був оформлений та отриманий кредит в сумі 20000 грн, на ім'я ОСОБА_4 був оформлений та отриманий кредит в сумі 20000 грн, на ім'я ОСОБА_3 - в сумі 20000 грн, на ім'я ОСОБА_2 - в сумі 24000 грн.

Підсудна ОСОБА_1 визнала в повному об'ємі свою вину у вчиненні інкримінованих їй злочинів та пояснила, що 21 квітня 2004р. вона зареєструвалась в Арбузинській райдержадміністрації як приватний підприємець та здійснювала діяльність з виготовлення та реалізації м'яких меблів. З початку здійснення підприємницької діяльності в неї працювало 9 осіб. У вересні 2008р. вона вирішила припинити підприємницьку діяльність, тому звільнила всіх своїх працівників, а залишилося 4 особи: ОСОБА_5 - охоронець, ОСОБА_3 - продавець, ОСОБА_2 - столяр та ОСОБА_6 - швачка. З того часу вона не займається підприємницькою діяльністю і не здає ніяких звітів. Розмір заробітної плати, яку вона нараховувала своїм працівникам, вона не пам'ятає. У лютому 2009р. вона оформила 3 довідки для одержання кредиту в Арбузинському відділенні №3160 ВАТ Державний ощадний банк України на ім'я ОСОБА_2, ОСОБА_3 та ОСОБА_4, в яких зазначила, що вказані особи працюють у неї і зазначила розмір їх заробітної плати. В довідці, виданій на ім'я ОСОБА_4 вона зазначила, що останній працює в її ПП ОСОБА_1В. з 15 травня 2006р. на посаді менеджера по продажах з посадовим окладом 2000 грн, та зазначила, що в період з серпня 2008р. по січень 2009р. отримував у неї зарплату у розмірі 2000 грн щомісяця, хоча достовірно знала, що ОСОБА_4 у її приватному підприємстві ніколи не працював. В довідці, виписаній на ім'я ОСОБА_3, вона зазначила, що остання працює в неї з 01 жовтня 2004р. на посаді продавця з посадовим окладом 1700 грн. Також вона зазначила, що ОСОБА_3 в період з серпня 2008р. по січень 2009р. отримувала заробітну плату у розмірі 1700 грн щомісяця, хоча з вересня 2008р. ОСОБА_3 в ПП ОСОБА_1В. вже не працювала. В довідці, оформленій на ім'я ОСОБА_2 вона вказала, що той працює в її приватному підприємстві з 26 травня 2005р. на посаді столяра з посадовим окладом 2000 грн. Також ОСОБА_1 вказала, що ОСОБА_2 в період з серпня 2008р. по січень 2009р. отримував у неї зарплату в розмірі 2000 грн щомісяця, хоча останній з вересня 2008р. в її ПП ОСОБА_1В. вже не працював. Так як вона оформляла кредит і на своє ім'я, тому оформила довідку на своє ім'я, вказавши, що вона з 20 травня 2004р. працює в ПП ОСОБА_1В. на посаді менеджера по продажах з посадовим окладом 1700 грн, та зазначила, що в період з серпня 2008р. по січень 2009р. отримувала зарплату в розмірі 1700 грн щомісяця, хоча зарплату вона не отримувала і звіти в цей період вже не здавала. 26 лютого 2009р. вона оформила 4 кредити у філії Арбузинське відділення ВАТ Державний ощадний банк України №3160 на власне ім'я, на ім'я ОСОБА_2, ОСОБА_4 та ОСОБА_3 Так, за вказаними кредитами вона отримала в сумі 84000 грн: на ім'я ОСОБА_2 було оформлено кредит в сумі 24000грн, на ім'я ОСОБА_4 - 20000 грн, на ім'я ОСОБА_3 - 20000 грн, та на своє ім'я 20000 грн. Однак вищевказані особи не знали, що вона оформлює на їх імена кредити у банку, оскільки вона від їх імені заповнила анкету індивідуального позичальника та кредитну заявку, від їх імені підписала кредитні договори, графіки погашення заборгованості по кредиту та відсотків, договори застави майна. Після оформлення кредитів у касі банку вона отримала гроші готівкою та особисто розписалася про їх отримання. З отриманого кредиту 26 лютого 2009р. 15000 грн вона загасила суму попереднього кредиту, а рештою 69000 грн розрахувалася зі своїми борговими зобов'язаннями. Цивільний позов визнала в повному обсязі, але просила врахувати те, що вона частково відшкодувала збитки в розмірі 300 грн.

Вина підсудної ОСОБА_1 у скоєнні інкримінованих їй злочинів знайшла своє підтвердження в судовому засіданні.

Так, згідно довідки з Єдиного державного реєстру юридичних осіб та фізичних осіб-підприємців, ОСОБА_1 внесена до даного реєстру з реєстраційним номером фізичної особипідприємця: 1./т.1 а.с. 13/.

Відповідно до письмового повідомлення управління Пенсійного Фонду України в Арбузинському районі №7441/08 від 26 листопада 2009р., за період з 2004р. по 2009р. в трудових відносинах з ПП ОСОБА_1В. перебували : ОСОБА_3 з 01 грудня 2004р. по 31 грудня 2007р. та ОСОБА_1 з 01 жовтня 2004р. по 31 грудня 2007р. ОСОБА_4 в трудових відносинах з ПП ОСОБА_1В. не перебував. /т. 1 а.с. 12/.

З письмового повідомлення управління Пенсійного Фонду України в Арбузинському районі №8005/08 від 17 грудня 2009р. випливає, що в трудових відносинах з ПП ОСОБА_1В. ОСОБА_2 перебував з 01 січня 2005р. по 31 грудня 2007р. /т.1 а.с. 16/.

Згідно протоколу виїмки від 16 грудня 2009р., в Арбузинському відділенні №3160 ВАТ Державний ощадний банк України було проведено виїмку документів, що становлять банківську таємницю, в ході якої керуючий філією добровільно видав: 1)повідомлення про вручення поштового відправлення від 18 квітня 2009р. на ім'я ОСОБА_2; 2) повідомлення про вручення поштового відправлення від 17 квітня 2009р. на ім'я ОСОБА_3; 3) повідомлення про вручення поштового відправлення від 17 квітня 2009р. на ім'я ОСОБА_4; 4)повідомлення про вручення поштового відправлення від 18 квітня 2009р. на ім'я ОСОБА_1; 5) видатковий касовий ордер на ім'я ОСОБА_1 від 26 лютого 2009р.; 6)розпорядження операційної частини; 7)видатковий касовий ордер на ім'я ОСОБА_4 від 26 лютого 2009р.; 8)розпорядження операційної частини ; 9)видатковий касовий ордер на ім'я ОСОБА_3 від 26 лютого 2009р.; 10)розпорядження ропераційної частини; 11)видатковий касовий ордер на ім'я ОСОБА_2 від 26 лютого 2009р.;% 12) розпорядження операційної частини; 13) кредитний договір №100 від 26 лютого 2009р. на 7-ми арк.; 14)довідка про доходи на ім'я ОСОБА_2 від 20 лютого 2009р. на 1-му арк.; 15)анкета індивідуального позичальника на ім'я ОСОБА_2 на 2-ох арк.; 16)кредитна заява ОСОБА_2на 26 лютого 2009р. на 5-ти арк.; 17)заява ОСОБА_2 від 26 лютого 2009р.; 18)договір застави майна №100 від 26 лютого 2009р. на 4-ох арк.; 19)повідомлення про умови кредитування від 26 лютого 2009р.на 3-ох арк.; 20)перелік робочих документів по кредитному договору №100 від 26 лютого 2009р. на 2-ох арк.; 21)акт перевірки заставленого майна від 26 лютого 2009р.; 22)розрахунок від 26 лютого 2009р.; 23)таблимця визначення сукупної вартості споживчого кредиту від 26 лютого 2009р. на 2-ох арк.; 24)акт спільної оцінки майна ОСОБА_2 від 26 лютого 2009р.; 25)довідка про доходи на ім'я ОСОБА_1 від 21 лютого 2009р.; 26)анкета індивідуального позичальника ОСОБА_1 від 21 лютого 2009р. на 2-ох арк.; 27)кредитназаява ОСОБА_1 від 26 лютого 2009р. на 5-ти арк.; 28)заява ОСОБА_1 від 25 березня 2009р.; 29)договір застави майна №101 від 26 лютого 2009р. на ім'я ОСОБА_1 на 4-ох арк.; 30) кредитний договір №101 від 26 лютого 2009р. на 8-ми арк.; 31) анкета індивідуального позичальника ОСОБА_3 від 26 лютого 2009р. на 2-ох арк.; 32)кредитна заява ОСОБА_3 на 5-ти арк.; 33)заява ОСОБА_3 від 26 лютого 2009р.; 34) довідка про доходи ОСОБА_3 від 23 лютого 2009р.; 35) кредитний договір №99 від 26 лютого 2009р. на 8-ми арк.; 36)договір застави майна №99 від 26 лютого 2009р. на 4-ох арк.; 37) перелік робочих документів по кредитному договору №99 від 26 лютого 2009р. на 2-ох арк.; 38)повідомлення про умови кредитування від 26 лютого 2009р. на 3-ох арк.; 39) акт перевірки заставного майна від 26 лютого 2009р.; 40)розрахунок від 26 лютого 2009р.; 41)акт спільної оцінки майна ОСОБА_3 від 26 лютого 2009р.; 42) таблиця визначення сукупності вартості споживчого кредиту від 26 лютого 2009р. на 2-ох арк.; 43) договір застави майна №96 від 26 лютого 2009р. на 4-ох арк.; 44)кредитний договір №96 від 26 лютого 2009р. на 7-ми арк.; 45)анкета індивідуального позичальника ОСОБА_4 на 2-ох арк.; 46)кредитна заявка ОСОБА_4 від 26 лютого 2009р. на 5-ти арк.; 47) заява ОСОБА_4 від 26 лютого 2009р.; 48) перелік робочих документів по кредитному договору №96 від 26 лютого 2009р. на 2-ох арк.; 49)повідомлення про умови кредитування від 26 лютого 2009р. на 3-ох арк.; 50)акт перевірки заставленого майна від 26 лютого 2009р. ОСОБА_4; 51) розрахунок від 26 лютого 2009р.; 52)таблиця визначення сукупної вартості споживчого кредиту від 26 лютого 2009р. на 2-х арк.; 53)акт спільної оцінки майна ОСОБА_4 від 26 лютого 2009р.; 54)довідка про доходи на ОСОБА_4 від 25 лютого 2009р. /т.1 а.с. 168/

У відповідності з протоколом огляду документів від 17 грудня 2009р., предметом огляду являться документи, вилучені в ході проведення виїмки 16 грудня 2009р. в Арбузинському відділенні №3160 ВАТ Державний ощадний банк України. /т.1 а.с. 185-199/.

З договорів застави майна №№ 100,96,101,99 від 26 лютого 2009р. слідує, що між філією-Арбузинського відділення №3160 ВАТ Державний ощадний банк України та ОСОБА_2, ОСОБА_4, ОСОБА_1, ОСОБА_3 укладено договори застави майна з метою забезпечення належного виконання зобов'язань, що випливають з кредитних договорів. /т.1 а.с. 169-172, 173-176, 177-180, 181-184/.

Як свідчить висновок судово-криміналістичної почеркознавчої експертизи №1925 від 21 грудня 2009р., рукописні записи у довідках про доходи ОСОБА_1, ОСОБА_4, ОСОБА_3, ОСОБА_2 виконані ОСОБА_1; підписи у графі Керівник у довідках про доходи ОСОБА_1, ОСОБА_4, ОСОБА_3, ОСОБА_2 виконані ОСОБА_1; рукописні записи в анкеті індивідуального позичальника ОСОБА_2 від 26 лютого 2009р., в кредитній заявці ОСОБА_2 від 26 лютого 2009р., в заяві на отримання кредиту ОСОБА_2 від 26 лютого 2009р., у видатковому касовому ордері від 26 лютого 2009р., виданому на ім'я ОСОБА_2, виконані не ОСОБА_2, а ОСОБА_1; рукописні записи в анкеті індивідуального позичальника ОСОБА_3 від 26 лютого 2009р., в кредитній заявці ОСОБА_3 від 26 лютого 2009р., в заяві на отримання кредиту ОСОБА_3 від 26 лютого 2009р., у видатковому касовому ордері від 26 лютого 2009р. виданому на ім'я ОСОБА_3, виконані не ОСОБА_3, а ОСОБА_1; рукописні записи в анкеті індивідуального позичальника ОСОБА_4 від 26 лютого 2009р., в кредитній заявці ОСОБА_4 від 26 лютого 2009р., в заяві на отримання кредиту ОСОБА_4 від 26 лютого 2009р., у видатковому касовому ордері від 26 лютого 2009р. виданому на ім'я ОСОБА_4, виконані не ОСОБА_4, а ОСОБА_1; рукописні записи в анкеті індивідуального позичальника ОСОБА_1 від 25 лютого 2009р., в кредитній заявці ОСОБА_1 за лютий 2009р., в заяві на отримання кредиту ОСОБА_1 від 25 березня 2009р., у видатковому касовому ордері від 26 лютого 2009р. виданому на ім'я ОСОБА_1, виконані ОСОБА_1; підписи в анкеті індивідуального позичальника ОСОБА_2 від 26 лютого 2009р., в кредитній заявці ОСОБА_2 від 26 лютого 2009р., в заяві на отримання кредиту ОСОБА_2 від 26 лютого 2009р., у видатковому касовому ордері від 26 лютого 2009р., виданому на ім'я ОСОБА_2, в кредитному договорі №100 від 26 лютого 2009р. виконані не ОСОБА_2В, а іншою особою; підписи в анкеті індивідуального позичальника ОСОБА_3 від 26 лютого 2009р., в кредитній заявці ОСОБА_3 від 26 лютого 2009р., в заяві на отримання кредиту ОСОБА_3 від 26 лютого 2009р., у видатковому касовому ордері від 26 лютого 2009р., виданому на ім'я ОСОБА_3, в кредитному договорі №99 від 26 лютого 2009р. виконані не ОСОБА_3, а іншою особою з імітацією підпису ОСОБА_3; підписи в анкеті індивідуального позичальника ОСОБА_4 від 26 лютого 2009р., в кредитній заявці ОСОБА_4 від 26 лютого 2009р., в заяві на отримання кредиту ОСОБА_4 від 26 лютого 2009р., у видатковому касовому ордері від 26 лютого 2009р., виданому на ім'я ОСОБА_4, в кредитному договорі №96 від 26 лютого 2009р. виконані не ОСОБА_4, а іншою особою з імітацією підпису ОСОБА_4; підписи в анкеті індивідуального позичальника ОСОБА_1 від 25 лютого 2009р., в кредитній заявці ОСОБА_1 за лютий 2009р., в заяві на отримання кредиту ОСОБА_1 від 25 березня 2009р., у видатковому касовому ордері від 26 лютого 2009р., виданому на ім'я ОСОБА_1 виконані ОСОБА_1; підпис в повідомленні про вручення поштового відправлення на ім'я ОСОБА_2 та ОСОБА_1 в графі вручено особисто виконано ОСОБА_1 /т.1 а.с. 255-263/.

На підставі викладеного, суд вважає правильною кваліфікацію дій підсудної ОСОБА_1 за ст. 366 ч.1 КК України, як службове підроблення, тобто складання та видача службовою особою завідомо неправдивих офіційних документів; за ст. 222 ч.1 КК України, як шахрайство з фінансовими ресурсами, тобто надання громадянином підприємцем завідомо неправдивої інформації банкам з метою одержання кредитів, у разі відсутності ознак злочину проти власності.

При обранні виду та міри покарання підсудній ОСОБА_1 суд враховує характер і ступінь тяжкості вчинених злочинів, дані про особу підсудної, яка позитивно характеризується за місцем проживання, щиро розкаялася у вчиненому, активно сприяла розкриттю злочинів, враховуючи стан її здоров'я та те, що на її утриманні перебуває близький родич, який потребує постійного догляду, і вважає необхідним призначити покарання: за цим вироком, в порядку ст. 70 ч.1 КК України, у виді штрафу з позбавленням права займати посади, пов'язані з виконанням організаційно-розпорядчих обов'язків; за попереднім вироком, в порядку ч.4 ст. 70 КК України, у виді штрафу з позбавленням права займати посади, пов'язані з виконанням організаційно-розпорядчих обов'язків, та обмеження волі; та остаточно призначити покарання за правилами, передбаченими ч.1 ст. 71 КК України, у виді штрафу з позбавленням права займати посади, пов'язані з виконанням організаційно-розпорядчих обов'язків, та обмеження волі, які будуть виконуватись самостійно, але не повязане з реальним відбуттям основного покарання у виді обмеження волі, застосувавши до основного покарання обмеження волі ст.ст. 75, 76 КК України.

Цивільний позов, заявлений відкритим акціонерним товариством Державний ощадний банк України в особі філії-Арбузинського відділення №3160 про відшкодування матеріальних збитків в розмірі 84000 гривень, суд вважає необхідним задовольнити в повному обсязі з урахуванням часткового погашення вказаних збитків в розмірі 300 грн.

Речові докази: 1)оригінал довідки про доходи на ім'я ОСОБА_2 від 20 лютого 2009р. на 1-му арк.; 2)оригінал довідки про доходи ОСОБА_3 від 23 лютого 2009р.; 3)оригінал довідки про доходи на ОСОБА_4 від 25 лютого 2009р.; 4)оригінал довідки про доходи на ім'я ОСОБА_1 від 21 лютого 2009р.; 5)оригінал повідомлення про вручення поштового відправлення від 18 квітня 2009р. на ім'я ОСОБА_2; 6)оригінал повідомлення про вручення поштового відправлення на ім'я ОСОБА_3; 7)оригінал повідомлення про вручення поштового відправлення на ім'я ОСОБА_4; 8)оригінал повідомлення про вручення поштового відправлення на ім'я ОСОБА_1; 9)оригінал видаткового касового ордеру на ім'я ОСОБА_2; 10)оригінал видаткового касового ордеру на ім'я ОСОБА_3; 11)оригінал видаткового касового ордеру на ім'я ОСОБА_4; 12)оригінал видаткового касового ордеру на ім'я ОСОБА_1; 13)оригінал анкети індивідуального позичальника ОСОБА_2 від 26 лютого 2009р. на 2-ох арк.; 14)оригінал анкети індивідуального позичальника ОСОБА_3 від 26 лютого 2009р. на 2-ох арк.; 15)оригінал анкети індивідуального позичальника ОСОБА_4 від 26 лютого 2009р. на 2-ох арк.; 16)оригінал анкети індивідуального позичальника ОСОБА_1 від 25 лютого 2009р. на 2-ох арк.; 17)оригінал кредитної заявки ОСОБА_2 від 26 лютого 2009р. на 5-ти арк.; 18)оригінал кредитної заявки ОСОБА_3 від 26 лютого 2009р. на 5-ти арк.; 19)оригінал кредитної заявки ОСОБА_4 від 26 лютого 2009р. на 5-ти арк.; 20)оригінал кредитної заявки ОСОБА_1 на лютого 2009р. на 5-ти арк.; 21)оригінал заяви ОСОБА_2 на отримання кредиту від 26 лютого 2009р.; 22)оригінал заяви ОСОБА_3 на отримання кредиту від 26 лютого 2009р.; 23)оригінал заяви ОСОБА_4 на отримання кредиту від 26 лютого 2009р.; 24)оригінал заяви ОСОБА_1 на отримання кредиту від 25 березня 2009р.; 25) оригінал кредитного договору №100 від 26 лютого 2009р. на 7-ми арк.; 26)оригінал кредитного договору №99 від 26 лютого 2009р. на 8-ми арк.; 27)оригінал кредитного договору №96 від 26 лютого 2009р. на 7-ми арк.; 28)оригінал кредитного договору №101 від 26 лютого 2009р. на 8-ми арк.; 29) експериментальні зразки почерку і підпису ОСОБА_2 на 13-ти арк.; 30)експериментальні зразки почерку і підпису ОСОБА_3 на 12-ти арк.; 31)експериментальні зразки почерку і підпису ОСОБА_4 на 11-ти арк.; 32)експериментальні зразки почерку і підпису ОСОБА_1 на 14-ти арк.; 33) оригінал декларації про доходи, одержані з 01 січня по 30 вересня 2007р. ОСОБА_1 на 2-ох арк.; 34) пояснювальна записка ОСОБА_1 від 17 вересня 2004р.; 35)пояснювальна записка ОСОБА_1В від 17 вересня 2004р.; 36)заява ОСОБА_1 від 10 жовтня 2005р.; 37)заява про припинення платника податків ОСОБА_1 від 02 червня 2009р.; 38)заява ОСОБА_1 про взяття на облік в ДПІ від 06 травня 2004р.; 39)оригінал податкової декларації з податку на додану вартість ПП Агроторгкомплект від 20 липня 2007р. на 2-ох арк.; 40)оригінал податкової декларації з податку на додану вартість ПП Агроторгкомплект від 20 вересня 2007р. на 2-ох арк.; 41)оригінал декларації з податку на прибуток ПП Агроторгкомплект від 10 травня 2007р. на 3-ох арк., які знаходяться в матеріалах кримінальної справи, у відповідності до вимог ст. 81 КПК України, суд вважає необхідним залишити в матеріалах даної кримінальної справи.

На підставі ст. 93 ч.2 КПК України суд вважає необхідним стягнути з підсудної ОСОБА_1 судові витрати в розмірі 1646 грн 89 коп. на рахунок науково-дослідного експертно-криміналістичного центру при УМВС України в Миколаївській області на відшкодування судових витрат за проведення судово-криміналістичної почеркознавчої експертизи.

Керуючись ст. ст. 323, 324 КПК України, суд

ЗАСУДИВ :

ОСОБА_1 визнати винною в скоєнні злочинів, передбачених ст.ст. 366 ч.1, 222 ч.1 КК України і призначити покарання: за ст. 366 ч.1 КК України штраф в розмірі 850 (восьмисот п'ятдесяти) гривень з позбавленням права займати посади, пов'язані з виконанням організаційно-розпорядчих обов'язків строком на 3 (три) роки; за ст. 222 ч.1 КК України штраф в розмірі 8500 (восьми тисяч п'ятисот) гривень з позбавленням права займати посади, пов'язані з виконанням організаційно-розпорядчих обов'язків строком на 3 (три) роки.

У відповідності до ст. 70 ч.1 КК України призначити покарання за сукупністю злочинів шляхом поглинення менш суворого покарання більш суворим штраф в розмірі 8500 (восьми тисяч п'ятисот) гривень з позбавленням права займати посади, пов'язані з виконанням організаційно-розпорядчих обов'язків строком на 3 (три) роки.

Відповідно до вимог ч.4 ст. 70 КК України, призначити покарання за сукупністю злочинів, передбачених ст.ст. 366 ч.1, 222 ч.1 КК України та злочину передбаченого ст. 366 ч.1 КК України, вчиненого з 31 травня 2007р. по 2008р. включно, та злочину, передбаченого ст. 289 ч.1 КК України, вчиненого з 05 травня 2007р. по вересень 2008р. згідно вироку Арбузинського районного суду Миколаївської області від 04 лютого 2010р., шляхом часткового складання призначених покарань у виді штрафу в розмірі 9000 (дев'яти тисяч) гривень з позбавленням права займати посади, пов'язані з виконанням організаційно-розпорядчих обов'язків строком на 3 (три) роки, та обмеження волі строком на 1 (один) рік.

Згідно ст. 71 ч.1 КК України, остаточно призначити покарання за сукупністю останнього вироку та вироку Арбузинського районного суду Миколаївської області від 04 лютого 2010р., шляхом повного приєднання невідбутого покарання за попереднім вироком у виді штрафу в розмірі 9510 (дев'яти тисяч п'ятисот десяти) гривень з позбавленням права займати посади, пов'язані з виконанням організаційно-розпорядчих обов'язків строком на 3 (три) роки та обмеження волі строком на 1 (один) рік. Відповідно до вимог ч.3 ст. 72 КК України покарання у виді штрафу та позбавлення права займати посади, пов'язані з виконанням організаційно-розпорядчих обов'язків виконувати самостійно.

Згідно ст. 75 КК України звільнити засуджену ОСОБА_1 від відбування призначеного основного покарання у виді обмеження волі, якщо вона на протязі 1 (одного) року іспитового строку не вчинить нового злочину та виконає передбачені п.п.2,3 ч.1 ст. 76 КК України обов'язки не виїжджати за межі України на постійне проживання без дозволу кримінально-виконавчої інспекції; повідомляти кримінально-виконавчу інспекцію про зміну місця проживання.

Запобіжний захід до набрання вироком чинності залишити такий же - підписку про невиїзд.

Стягнути з засудженої ОСОБА_1 на користь відкритого акціонерного товариства Державний ощадний банк України в особі філії-Арбузинського відділення №3160 МФО:386092 Код:02763050 р/р 290929006 на відшкодування матеріальної шкоди 83700 (вісімдесят три тисячі сімсот) гривень.

Речові докази: 1)оригінал довідки про доходи на ім'я ОСОБА_2 від 20 лютого 2009р. на 1-му арк.; 2)оригінал довідки про доходи ОСОБА_3 від 23 лютого 2009р.; 3)оригінал довідки про доходи на ОСОБА_4 від 25 лютого 2009р.; 4)оригінал довідки про доходи на ім'я ОСОБА_1 від 21 лютого 2009р.; 5)оригінал повідомлення про вручення поштового відправлення від 18 квітня 2009р. на ім'я ОСОБА_2; 6)оригінал повідомлення про вручення поштового відправлення на ім'я ОСОБА_3; 7)оригінал повідомлення про вручення поштового відправлення на ім'я ОСОБА_4; 8)оригінал повідомлення про вручення поштового відправлення на ім'я ОСОБА_1; 9)оригінал видаткового касового ордеру на ім'я ОСОБА_2; 10)оригінал видаткового касового ордеру на ім'я ОСОБА_3; 11)оригінал видаткового касового ордеру на ім'я ОСОБА_4; 12)оригінал видаткового касового ордеру на ім'я ОСОБА_1; 13)оригінал анкети індивідуального позичальника ОСОБА_2 від 26 лютого 2009р. на 2-ох арк.; 14)оригінал анкети індивідуального позичальника ОСОБА_3 від 26 лютого 2009р. на 2-ох арк.; 15)оригінал анкети індивідуального позичальника ОСОБА_4 від 26 лютого 2009р. на 2-ох арк.; 16)оригінал анкети індивідуального позичальника ОСОБА_1 від 25 лютого 2009р. на 2-ох арк.; 17)оригінал кредитної заявки ОСОБА_2 від 26 лютого 2009р. на 5-ти арк.; 18)оригінал кредитної заявки ОСОБА_3 від 26 лютого 2009р. на 5-ти арк.; 19)оригінал кредитної заявки ОСОБА_4 від 26 лютого 2009р. на 5-ти арк.; 20)оригінал кредитної заявки ОСОБА_1 на лютого 2009р. на 5-ти арк.; 21)оригінал заяви ОСОБА_2 на отримання кредиту від 26 лютого 2009р.; 22)оригінал заяви ОСОБА_3 на отримання кредиту від 26 лютого 2009р.; 23)оригінал заяви ОСОБА_4 на отримання кредиту від 26 лютого 2009р.; 24)оригінал заяви ОСОБА_1 на отримання кредиту від 25 березня 2009р.; 25) оригінал кредитного договору №100 від 26 лютого 2009р. на 7-ми арк.; 26)оригінал кредитного договору №99 від 26 лютого 2009р. на 8-ми арк.; 27)оригінал кредитного договору №96 від 26 лютого 2009р. на 7-ми арк.; 28)оригінал кредитного договору №101 від 26 лютого 2009р. на 8-ми арк.; 29) експериментальні зразки почерку і підпису ОСОБА_2 на 13-ти арк.; 30)експериментальні зразки почерку і підпису ОСОБА_3 на 12-ти арк.; 31)експериментальні зразки почерку і підпису ОСОБА_4 на 11-ти арк.; 32)експериментальні зразки почерку і підпису ОСОБА_1 на 14-ти арк.; 33) оригінал декларації про доходи, одержані з 01 січня по 30 вересня 2007р. ОСОБА_1 на 2-ох арк.; 34) пояснювальна записка ОСОБА_1 від 17 вересня 2004р.; 35)пояснювальна записка ОСОБА_1В від 17 вересня 2004р.; 36)заява ОСОБА_1 від 10 жовтня 2005р.; 37)заява про припинення платника податків ОСОБА_1 від 02 червня 2009р.; 38)заява ОСОБА_1 про взяття на облік в ДПІ від 06 травня 2004р.; 39)оригінал податкової декларації з податку на додану вартість ПП Агроторгкомплект від 20 липня 2007р. на 2-ох арк.; 40)оригінал податкової декларації з податку на додану вартість ПП Агроторгкомплект від 20 вересня 2007р. на 2-ох арк.; 41)оригінал декларації з податку на прибуток ПП Агроторгкомплект від 10 травня 2007р. на 3-ох арк., які знаходяться в матеріалах даної кримінальної справи, - залишити в матеріалах кримінальної справи №1-42/2010р.

Стягнути із засудженої ОСОБА_1 1646 (одну тисячу шістсот сорок шість) гривень 89 копійок на відшкодування судових витрат за проведення судово-криміналістичної почеркознавчої експертизи на користь науково-дослідного експертно-криміналістичного центру УМВС України в Миколаївській області, ОУ НБУ МФО 826013, код 25574110, одержувач НДЕКЦ при МВС України в Миколаївській області, р/р 0016.

На вирок на протязі 15 діб з моменту його проголошення може бути подана апеляція в апеляційний суд Миколаївської області через Братський районний суд.

Суддя - підпис