Справа №4/2609/461/12
П О С Т А Н О В А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

19 березня 2012 року суддя Соломянського районного суду м. Києва Губко А.О., розглянувши подання слідчого СВ Соломянського РУГУ МВС України в м. Києві ОСОБА_1, про розкриття банківської таємниці клієнта ВАТ «Державний ощадний банк України» (код МФО 328845) - Кредитної спілки «Український кредитний альянс» (), -

В С Т А Н О В И В :

Слідчий СВ Соломянського РУГУ МВС України в м. Києві ОСОБА_1 внесла до суду подання про розкриття банківської таємниці клієнта ВАТ «Державний ощадний банк України» (код МФО 328845)- Кредитної спілки «Український кредитний альянс» ().

У поданні слідчий СВ Соломянського РУГУ МВС України в м. Києві ОСОБА_1 посилається на те, що кримінальна справа № 59-2872 порушена СВ Соломянського РУГУ МВС України в м. Києві за ознаками злочину, передбаченого ст. 190 ч. 2 КК України.

Із матеріалів справи встановлено, що 28.09.2007 року Виконавчим комітетом Одеської міської ради було зареєстровано юридичну особу Кредитну спілку «Український кредитний альянс», якій було присвоєно ідентифікаційний код за та видано свідоцтво про державну реєстрацію АОО 271252. Згідно установчих документів Кредитна спілка «Український кредитний альянс» має юридичну адресу: 65125, м. Одеса, вул. Пушкінська, 44, та використовує банківський рахунок № 830, відкритий в ВАТ «Державний ощадний банк України», Одеське обласне управління (МФО 328845), за адресою: 65023, м. Одеса, вул. Рішельєвська, 68. Головою правління, згідно реєстраційних документів, був обраний ОСОБА_2, головним бухгалтером був призначений ОСОБА_3, працівником, відповідальним за проведення внутрішнього фінансового моніторингу ОСОБА_4.

17.04.2008 року був створений відокремлений підрозділ «Київська філія № 1 Кредитної спілки «Український кредитний альянс», якому було присвоєно ідентифікаційний код за . Згідно реєстраційних документів, юридична адреса філії: м. Київ, пр. Повітрофлотський, 21/2, директор відділення ОСОБА_4, особа, відповідальна за проведенням ВФМ ОСОБА_4; банківський рахунок № 830, відкритий в ВАТ «Державний ощадний банк України», Одеське обласне управління (МФО 328845), за адресою: 65023, м. Одеса, вул. Рішельєвська, 68.

В період часу приблизно з квітня 2008 року по жовтень 2009 року посадові особи Київської філії № 1 Кредитної спілки «Український кредитний альянс» уклали ряд договорів «Про внесення вкладу члена кредитної спілки на депозитний рахунок» з громадянами, які вступили до кредитної спілки та відповідно до умов укладених договорів внесли грошові кошти. В подальшому, посадові особи кредитної спілки умови договорів не виконали, грошові вклади із відсотками відповідно до умов договорів громадянам повернуті не були.

Допитана в якості свідка директор «Київська філія № 1» Кредитної спілки «Український кредитний альянс» ОСОБА_5 показала, що грошові кошти, отримані від населення відповідно до договорів «Про внесення вкладу члена кредитної спілки на депозитний рахунок» в звязку з тим, що Київська філія № 1 була безбалансовим підрозділом Кредитної спілки «Український кредитний альянс» і не мала свого рахунку в банківській установі, передавались посадовим особам КС «Український кредитний альянс» відповідно до видаткових касових ордерів.

Для встановлення обставин здійснення господарської діяльності Кредитної спілки «Український кредитний альянс» () необхідно дослідити інформацію, яка міститься у документах про касові операції та дослідити угоди про використання системи віддаленого доступу до рахунків типу „банк-клієнт, "клієнт - Інтернет - банк", картки з підписами та відтисками печаток тощо. Іншим способом, ніж розкрити банківську таємницю та провести виїмку руху по рахунку, отримати інформацію та документи, що мають доказове значення по справі неможливо.

У поданні зазначено, що банківська таємниця міститься в інформації, що міститься в юридичній справі, картках зі зразками підпису та відтиском печатки субєкта підприємницької діяльності, платіжних дорученнях, меморіальних ордерів, виписках банку про рух коштів (з зазначенням даних контрагентів рахунку: назв субєктів підприємницької діяльності, кодів ЄДРПОУ ідентифікаційних кодів фізичних осіб, ідентифікаційних кодів фізичних осіб - субєктів підприємницької діяльності, номерів банківських рахунків, МФО банківських установ, дебетових та кредитових сум, призначення платежу), що свідчать про обіг грошових коштів на банківському рахунку Кредитної спілки «Український кредитний альянс» () та в електронному вигляді на магнітному носії з моменту відкриття рахунку по даний час з зазначенням конкретного часу (години та хвилини) проведення операції, тощо.

Вивчивши подання, матеріали кримінальної справи № 59-2872, вважаю, що подання підлягає задоволенню, оскільки з вивчених матеріалів кримінальної справи вбачається наявність достатніх підстав вважати, що в документах, зазначених вище, які знаходяться у банківській установі ВАТ «Державний ощадний банк України» (код МФО 328845) та становлять банківську таємницю, містяться данні, які мають доказове значення по справі, а без розкриття банківської таємниці отримати їх неможливо. На підставі викладеного, керуючись ст. 14-1 КПК України, п. 2 ч. 1 ст. 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність»,

П О С Т А Н О В И В :

Банківській установі ВАТ «Державний ощадний банк України» (код МФО 328845), розкрити для слідчого відділу Соломянського РУГУ МВС України в м. Києві банківську таємницю, а саме інформацію, що міститься в юридичній справі, картках зі зразками підпису та відтиском печатки субєкта підприємницької діяльності, платіжних дорученнях, меморіальних ордерів, виписках банку про рух коштів (з зазначенням даних контрагентів рахунку: назв субєктів підприємницької діяльності, кодів ЄДРПОУ ідентифікаційних кодів фізичних осіб, ідентифікаційних кодів фізичних осіб - субєктів підприємницької діяльності, номерів банківських рахунків, МФО банківських установ, дебетових та кредитових сум, призначення платежу), що свідчать про обіг грошових коштів на банківському рахунку Кредитної спілки «Український кредитний альянс» () та в електронному вигляді на магнітному носії з моменту відкриття рахунку по даний час з зазначенням конкретного часу (години та хвилини) проведення операції.

Призначити по кримінальній справі 59-2872 виїмку документів в банківській установі ВАТ «Державний ощадний банк України» (код МФО 328845), що містять банківську таємницю, а саме: юридичної справи, картки зі зразками підпису та відтиском печатки субєкта підприємницької діяльності, платіжних доручень, меморіальних ордерів, виписок банку про рух коштів (з зазначенням даних контрагентів рахунку: назв субєктів підприємницької діяльності, кодів ЄДРПОУ, номерів банківських рахунків, МФО банківських установ, дебетових та кредитових сум, призначення платежу), що свідчать про обіг грошових коштів на рахунку Кредитної спілки «Український кредитний альянс» () № 830, відкритому в ВАТ «Державний ощадний банк України», Одеське обласне управління (код МФО 328845) з моменту відкриття рахунку по 02.02.2012 року включно, а також довіреності, що надавалися представникам Кредитної спілки «Український кредитний альянс» (), грошових чеків, заяв на відкриття банківських рахунків та договорів на їх обслуговування, угоди про використання системи віддаленого доступу до рахунків типу „банк-клієнт, "клієнт - Інтернет - банк" тощо, а за відсутності оригіналів вказаних документів належним чином завірені копії.

Постанова є обовязковою для виконання службовими особами ВАТ «Державний ощадний банк України», Одеське обласне управління (код МФО 328845).

Постанова оскарженню не підлягає.

Суддя: