Дзержинський районний суд м.Кривого Рогу
23 ноября 2010 года.
Дзержинский районный суд г. Кривого Рога в составе:
председательствующего - судьи Деркач Н.Н.
при секретаре: Хуторной Ж.И.
с уч.прокурора: Коваль Н.В.
с уч. адвоката ОСОБА_1
с уч. подсудимой ОСОБА_2
рассмотрев в открытом судебном заседании г. Кривого Рога уголовное дело по обвинению
ОСОБА_2, ІНФОРМАЦІЯ_1, уроженки ІНФОРМАЦІЯ_2, украинки, гражданки Украины, ІНФОРМАЦІЯ_3, работающей кассиром сектора кассовых операций КО №2 ОАО «Сведбанк», не замужней, ранее не судимой, проживающей: ІНФОРМАЦІЯ_4,
в преступлении предусмотренном ст. 191 ч. 3 УК Украины, суд -
ОСОБА_2 будучи кассиром отдела кассовых операций Криворожского отделения № 2 АКБ «ТАС-Комерцбанк» (в настоящее время ПАО «Сведбанк») на основании § 1 приказа № 910-К от 28.08.2007 г., являясь материально-ответственным лицом за вверенное имущество согласно договора о полной индивидуальной материальной ответственности от 03.09.2007 г., действуя в нарушение нормативных актов, регламентирующих порядок выдачи денежных средств, не идентифицировав личность заемщиков по кредитным договорам, заключенным на их имена и в их отсутствие, в период времени с ноября по декабрь 2007 года, умышленно выдала кредитные денежные средства иному лицу - ОСОБА_3 в общей сумме 69 900 грн. и тем самым совершила растрату денежных средств, что в 260 раз превышает необлагаемый налогом
минимум доходов граждан (230 грн.) и по своему характеру является крупным размером, при следующих обстоятельствах:
Являясь кассиром отдела кассовых операций Криворожского отделения № 2 АКБ «ТАС-Комерцбанк» (в настоящее время ПАО «Сведбанк») ОСОБА_2 должна действовать на основании и в пределах своей компетенции и в способ, предусмотренный Конституцией и законами Украины, руководствоваться в своей деятельности Конституцией и законами Украины, актами Президента Украины и Кабинета Министров Украины, постановлениями ОСОБА_4 Украины, Национального Банка Украины и иными нормативно-правовыми актами, в том числе внутренними, регламентирующими порядок выдачи денежных средств.
Будучи назначенной кассиром отдела кассовых операций, ОСОБА_2 была ознакомлена с должностной инструкцией, согласно которой она:
знает: нормативно-методические материалы относительно ведения
кассовых операций; правила приема, выдачи, учета и хранения денежных средств и ценностей; порядок оформления приходных и расходных документов; перечень информации, которая является банковской (коммерческой) тайной или носит конфиденциальный характер; правила эксплуатации вычислительной и организационной техники; правила охраны труда и противопожарной безопасности; правила внутреннего трудового распорядка; ежедневную отчетность по кассовым документам дня;
несет ответственность: за правильность ведения и учет эмиссионнокассовых операций и правила хранения денег и ценностей согласно Инструкции о кассовых операциях в банках Украины, утвержденной Постановлением Правления НБУ № 337 от 14.08.2003 г. и зарегистрированной в Министерстве юстиции Украины за № N 768/8089 от 05.09.2003 г.; за недостачу денежных средств в кассе и недостачу денежных средств в сформированных ею пачках, корешках и других упаковках за ее подписью; за наличие среди отсортированных и упакованных ею денежных средств неплатежных и фальшивых билетов, а так же за иные недостатки в работе, которые причинили материальный ущерб банку.
Так, 20 ноября 2007 года кассир отдела кассовых операций Криворожского отделения № 2 АКБ «ТАС-Комерцбанк» ОСОБА_2, в нарушение п. 5 раздела 1 главы 3 Инструкции «О кассовых операциях в банках Украины», утвержденной Постановлением НБУ № 337 от 14.08.03 г. и зарегистрированной в Министерстве юстиции Украины под № 768/8089 от 05 сентября 2003 г., не идентифицировав личность заемщика ОСОБА_5, ІНФОРМАЦІЯ_5, по кредитному договору № 0309/1107/50-612 от 20.11.07, заключенному на его имя и в его отсутствие ОСОБА_6 и ОСОБА_3 - данный факт установлен приговором Дзержинского районного суда г. Кривого Рога от 01 апреля 2010 года, в рабочее время, находясь на своем рабочем месте в Криворожском отделении № 2 АКБ «ТАС-Комерцбанк», расположенном по ул. 20-го Партсъезда, 18 г. Кривого Рога, будучи ответственной за вверенные ей денежные средства, умышленно, действуя в интересах третьих лиц, а также по мотивам иной личной заинтересованности, выдала из кассы банка иному лицу -ОСОБА_3 денежные средства в сумме 15 000 грн. по кредитному договору на имя ОСОБА_5, совершив тем самым растрату вверенного ей имущества (денежных средств).
Размер растраченных денежных средств работником банка ОСОБА_2 составляет 15 000 грн., что в 65 раз на тот момент (230 грн.) превышает необлагаемый налогом минимум доходов граждан и по своему характеру не является крупным размером.
После этого, кассир отдела кассовых операций Криворожского отделения № 2 АКБ «ТАС-Комерцбанк» ОСОБА_2, оставшись безнаказанной за ранее совершенное преступление, повторно, 22 ноября 2007 года, в нарушение п. 5 раздела 1 главы 3 Инструкции «О кассовых операциях в банках Украины», утвержденной Постановлением НБУ № 337 от 14.08.03 г. и зарегистрированной в Министерстве юстиции Украины под № 768/8089 от 05 сентября 2003 г., не идентифицировав личность заемщика ОСОБА_7, ІНФОРМАЦІЯ_6 , по кредитному договору № 0309/1107/50-616 от 22.11.07 г., заключенному на ее имя и в ее отсутствие ОСОБА_6 и ОСОБА_3-данный факт установлен приговором Дзержинского районного суда г. Кривого Рога от 01 апреля 2010 года, в рабочее время, находясь на своем рабочем месте в Криворожском отделении № 2 АКБ «ТАС-Комерцбанк», расположенном по ул. 20-Партсъезда, 18 г. Кривого Рога, будучи ответственной за вверенные ей денежные средства, умышленно, действуя в интересах третьих лиц, а также по мотивам иной личной заинтересованности, выдала из кассы банка иному лицу - ОСОБА_3 денежные средства в сумме 15 000 грн. по кредитному договору на имя ОСОБА_7, совершив тем самым растрату вверенного ей имущества (денежных средств).
Размер растраченных денежных средств работником банка ОСОБА_2 составляет 15 000 грн., что в 65 раз на тот момент (230 грн.) превышает необлагаемый налогом минимум доходов граждан и по своему характеру не является крупным размером.
Кроме того, ОСОБА_2, будучи кассиром отдела кассовых операций Криворожского отделения № 2 АКБ «ТАС-Комерцбанк», оставшись безнаказанной за ранее совершенное преступление, вновь, 04 декабря 2007 года, в нарушение п. 5 раздела 1 главы 3 Инструкции «О кассовых операциях в банках Украины», утвержденной Постановлением НБУ № 337 от 14.08.03 г. и зарегистрированной в Министерстве юстиции Украины под № 768/8089 от 05 сентября 2003 г., не идентифицировав личность заемщика ОСОБА_8, ІНФОРМАЦІЯ_7 , по кредитному договору № 0309/1207/50-627 от 04.12.07 г., заключенному на ее имя и в ее отсутствие ОСОБА_6 и ОСОБА_3 - данный факт установлен приговором Дзержинского районного суда г.
ОСОБА_9 от 01 апреля 2010 года, в рабочее время, находясь на своем рабочем месте в Криворожском отделении № 2 АКБ «ТАС-Комерцбанк», расположенном по ул. 20-Партсъезда, 18 г. Кривого Рога, будучи ответственной за вверенные ей денежные средства, умышленно, действуя в интересах третьих лиц, а также по мотивам иной личной заинтересованности, выдала из кассы банка иному лицу - ОСОБА_3 денежные средства в сумме 14 950 грн. по кредитному договору на имя ОСОБА_8, совершив тем самым растрату вверенного ей имущества (денежных средств).
Размер растраченных денежных средств работником банка ОСОБА_2 составляет 14 000 грн., что в 65 раз на тот момент (230 грн.) превышает необлагаемый налогом минимум доходов граждан и по своему характеру не является крупным размером.
Также, ОСОБА_2, будучи кассиром отдела кассовых операций Криворожского отделения № 2 АКБ «ТАС-Комерцбанк», оставшись
безнаказанной за ранее совершенное преступление, повторно, 14 декабря 2007 года, в нарушение п. 5 раздела 1 главы 3 Инструкции «О кассовых операциях в банках Украины», утвержденной Постановлением НБУ № 337 от 14.08.03 г. и зарегистрированной в Министерстве юстиции Украины под № 768/8089 от 05 сентября 2003 г., не идентифицировав личность заемщика ОСОБА_10, ІНФОРМАЦІЯ_8, по кредитному договору № 0309/1207/50-649 от 14.12.07 г., заключенному на его имя и в его отсутствие ОСОБА_6 и ОСОБА_3- данный факт установлен приговором Дзержинского районного суда г. Кривого Рога от 01 апреля 2010 года, в рабочее время, находясь на своем рабочем месте в Криворожском отделении № 2 АКБ «ТАС-Комерцбанк», расположенном по ул. 20-Партсъезда, 18 г. Кривого Рога, будучи ответственной за вверенные ей денежные средства, умышленно, действуя в интересах третьих лиц, а также по мотивам иной личной заинтересованности, выдала из кассы банка иному лицу - ОСОБА_3 денежные средства в сумме 14 950 грн. по кредитному договору на имя ОСОБА_10, совершив тем самым растрату вверенного ей имущества (денежных средств).
Размер растраченных денежных средств работником банка ОСОБА_2 составляет 14 000 грн., что в 65 раз на тот момент (230 грн.) превышает необлагаемый налогом минимум доходов граждан и по своему характеру не является крупным размером.
Подсудимая ОСОБА_2 свою вину в содеянном признала частично указав, что она является кассиром отдела кассовых операций Криворожского отделения № 2 АКБ «ТАС-Комерцбанк» (в настоящее время ОАО «Сведбанк») с 29 августа 2007 г. по настоящее время, является материально-ответственным
При выдаче кредитных денежных средств в кассе банка кредитный инспектор приносит ей заявление на выдачу наличных денежных средств,
которое она готовит сама лично и уже подписано ею, контролером (бухгалтером) и заемщиком, при этом, подводит ей непосредственно заемщика, который по предъявлению паспорта получает деньги в кассе и она на заявлении ставит свою подпись.
Возможно при выдаче 20 ноября 2007 года, 22 ноября 2007 года, 4 декабря 2007 года и 14 декабря 2007 года кредитных денежных средств она допустила невнимательность при установлении личности получателя, однако цели направленно на растрату денежных средств она не имела.
Несмотря на то, что подсудимая свою вину в содеянном признала частично ее вина полностью подтверждена добытыми доказательствами по делу.
Так, из приговора Дзержинского районного суда г. Кривого Рога № 1- 49/10-0408 от 1 апреля 2010 г. видно, что осужденные по указанному приговору ОСОБА_6 и ОСОБА_3 были признаны виновными в совершении преступлений предусмотренных ст.ст. 366ч. 1,2, 364 ч.2,191 ч.З УК Украины, а также было установлено, что они 20 ноября 2007 года, 22 ноября 2007 года, 4 декабря 2007 года и 14 декабря 2007 года получали в кассе банка у кассира ОСОБА_2 кредитные средства без наличия лица оформлявшего кредит.
Вина подсудимой подтверждена также материалами дела:
- приказом № 910-к от 28 августа 2007 года о принятии на должность кассира отдела кассовых операций Криворожского отделения №2 АКБ «ТАС- Комерцбанк» с 29 августа 2007 года с испытательным сроком 03 месяца ОСОБА_2
-должностной инструкцией кассира Криворожского отделения №2 АКБ «ТАС-Комерцбанк», утвержденной директором Криворожского отделения АКБ «ТАС-Комерцбанк» от 1 сентября 2007 г.
-договором о полной индивидуальной материальной ответственности от 03.09.2007 г., согласно которого ОСОБА_2 несет полную материальную ответственность за не обеспечение целости переданных ей Банком материальных ценностей, отвечает за их сохранность
-программой идентификации и изучения клиентов АТ «Сведбанк»
(публичное), утвержденной решением Правления АТ «Сведбанк» (публичное) от 22 декабря 2009 г.
-положением о кассовых операциях в АКБ «ТАС-Комерцбанк», утвержденного решением Правления АКБ «ТАС-Комерцбанк» от 24 октября 2007 г.
- технологической картой осуществления операций с кредитования физических лиц на потребительские нужды за программой «Наличный кредит»
-кредитным договором № 0309/1107/50-616 от 22.11.2007 г. на выдачу денежной суммы в размере 15 000 грн. ОСОБА_7.
- оригиналом квитанции от 22 ноября 2007 г. на выдачу наличных в сумме 15 000 грн. ОСОБА_7.
-кредитным договором № 0309/1207/50-627 от 04.12.2007 г. на выдачу денежной суммы в размере 14 950 грн. ОСОБА_8.
- оригиналом квитанции от 4 декабря 2007 г. на выдачу наличных в сумме 14 950 грн. ОСОБА_8.
-кредитным договором № 0309/1207/50-649 от 14.12.2007 г. на выдачу денежной суммы в размере 14 950 грн. ОСОБА_10.
- оригиналом квитанции от 14 декабря 2007 г. на выдачу наличных в сумме 14 950 грн. ОСОБА_10.
-кредитным договором № 0309/1107/50-612 от 20.11.2007 г. на выдачу денежной суммы в размере 15 000 грн. ОСОБА_5.
- оригиналом квитанции от 20 ноября 2007 г. на выдачу наличных в сумме 15 000 грн. ОСОБА_5.
-заключением эксперта № 58/04-185 от 15 июня 2009 г.
- инструкцией о кассовых операциях в банках Украины, утвержденной Постановлением Правления Национального банка Украины № 337 от 14.08.2003 г.
Анализируя добытые доказательства в их совокупности, суд считает, что вина подсудимой доказана полностью.
Действия подсудимой ОСОБА_2 по эпизоду от 20 ноября 2007 года суд квалифицирует по ст. 191 ч.1 УК Украины по признакам растраты чужого имущества, которое было вверено лицу или находилось в его ведении, а по эпизодам от 22 ноября 2007 года, 4 декабря 2007 года и 14 декабря 2007 года суд квалифицирует по ст. 191ч.З УК Украины по признакам растраты чужого имущества, которое было вверено лицу или находилось в его ведении, совершенного повторно.
Обсуждая вопрос о назначении наказание подсудимой суд учитывает степень тяжести содеянного и личность подсудимой, а также обстоятельства смягчающие и отягчающие ее вину.
Так, подсудимая в меру содеянного призналась и раскаялась в содеянном, характеризуется положительно, ранее не судима, в настоящее время находится в состоянии беременности, в связи с чем суд считает возможным назначив подсудимой наказание в виде лишения свободы и с лишением права занимать материально-ответственные должности и должности связанные с исполнением административно - хозяйственных и организационно- распорядительных функций, освободить ее от отбывания назначенного наказания с испытательным сроком на основании ст.ст.75 УК Украины и с возложением на нее обязанностей предусмотренных ст. 76 п.п. 2.3 УК Украины.
Назначать наказание суд будет по правилам ст. 70 ч.1 УК Украины.
На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 323, 324 УПК Украины, суд-
ОСОБА_2 признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ст.си. 191 чЛ, 191 ч. 3 УК Украины и назначить наказание:
по ст. 191 чЛ УК Украины в виде 1/ одного / года лишения свободы , с лишением права занимать материально-ответственные должности и должности связанные с исполнением административно - хозяйственных и организационнораспорядительных функций сроком на 1/один/ год,
по ст. 191 ч.З УК Украины в виде 3/ трех / лет лишения свободы , с лишением права занимать материально-ответственные должности и должности связанные с исполнением административно - хозяйственных и организационнораспорядительных функций сроком на 1/один/ год.
По совокупности назначенных наказаний, путем поглощения менее строгого наказания более строгим окончательно к отбытию определить - 3/ три / года лишения свободы , с лишением права занимать материальноответственные должности и должности связанные с исполнением
административно - хозяйственных и организационно- распорядительных функций сроком на 1/один/ год.
На основании ст. 75 УК Украины ОСОБА_2 освободить от отбывания назначенного наказания в виде лишения свободы с испытательным сроком на 1 / один / год.
На основании ст. 76 п.п.2.3 УК Украины обязав осужденную не выезжать за пределы Украины на постоянное проживание без разрешения органа уголовно - исполнительной системы, сообщать этим органам об изменении места жительства, работы или учебы.
Не исполнять основное наказание осужденной в виде лишения свободы, если в течении испытательного срока она выполнит возложенные на нее обязанности и не совершит нового преступления.
Меру пресечения осужденной, до вступления приговора в законную силу, оставить прежней - подписку о невыезде с постоянного места жительства.
Приговор может быть обжалован в апелляционный суд Днепропетровской области в течении 15 суток путем подачи апелляционной жалобы в районный суд.
Судья: