САДГІРСЬКИЙ РАЙОННИЙ СУД МІСТА ЧЕРНІВЦІ
Справа № 1-69/12
Провадження № 1/2410/21/12
В И Р О К

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

12.03.2012 м. Чернівці

Садгірський районний суд м. Чернівців у складі:

головуючого судді Проскурняк І. Г.,

при секретарі: Богонос Г.Й.

за участю прокурора: Марковськовського І.

з участю адвоката : ОСОБА_1, ОСОБА_2,

ОСОБА_3

розглянувши у відкритому судовому засіданні в м. Чернівці кримінальну справу по обвинуваченню

.

ОСОБА_4, ІНФОРМАЦІЯ_1, урож. с. Тарашани, Глибоцького р-ну, Чернівецької області, громадянка України, національність українка, ІНФОРМАЦІЯ_2, заміжня, приватний підприємець, раніше не судима, прож. ІНФОРМАЦІЯ_3,-

у скоєнні злочинів, передбачених ст. ст. 190 ч.4 , 209 ч.2, 358 ч.3 КК України,

ОСОБА_5 Флоарія Миколаївна, ІНФОРМАЦІЯ_4, урож. с.Чудей, Сторожинецького р-ну, Чернівецької області, громадянка України, національність українка, ІНФОРМАЦІЯ_5, заміжня, не працює, раніше не судима, прож. ІНФОРМАЦІЯ_6,-

ОСОБА_6, ІНФОРМАЦІЯ_7, урож. с.Чудей, Сторожинецького р-ну, Чернівецької області, громадянка України, національність українка, ІНФОРМАЦІЯ_5, не заміжня, не працює, раніше не судима, прож. ІНФОРМАЦІЯ_6,-

у скоєнні злочин, передбаченого ст. 190 ч.4 КК України,

В С Т А Н О В И В:

Підсудна ОСОБА_4 в серпні 2005 року в м. Чернівці, з метою незаконного збагачення шляхом шахрайства, створила організовану злочинну групу до складу якої залучила своїх знайомих, мешканців с. Чудей, Сторожинецького р-ну, Чернівецької області підсудних ОСОБА_6 та ОСОБА_5 Члени організованої злочинної групи підсудні ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6, діючи узгоджено, під керівництвом ОСОБА_4, будучи обєднаними єдиним планом з розподілом функцій учасників групи, спрямованих на досягнення цього плану, відомого всім учасникам групи, в період з серпня 2005 року по серпень 2007 року, підшукували мешканців Чернівецької області, які не були обізнані з правовими наслідками оформлення кредитів, вводячи їх в оману та зловживаючи довірою, умовляли за грошову винагороду оформити на своє імя кредити в кредитних установах м.Чернівці, неправдиво обіцяючи повний розрахунок за кредитними угодами за рахунок ОСОБА_4 Будучи введеними в оману, мешканці Чернівецької області підписували з кредитно-фінансовими установами кредитні договори і передавали отримані кредитні грошові кошти і майно організатору злочинної групи підсудній ОСОБА_4, яка їх привласнювала і розподіляла між членами організованої групи. Всього в період з серпня 2005 року по серпень 2007 року члени організованої злочинної групи ОСОБА_4, ОСОБА_6 та ОСОБА_5, шляхом обману та зловживання довірою, заволоділи грошовими коштами 27 громадян на загальну суму 232 528,4 грн. Організатор злочинної групи ОСОБА_4: брала активну участь у скоєнні злочинів; розробляла план злочинних дій групи та керувала її учасниками; підшуковувала фінансові установи на території м. Чернівці з спрощеною системою оформлення кредитів; підшуковувала осіб, не обізнаних з правовими наслідками оформлення кредитів та згідних за матеріальну винагороду оформити на себе кредит; підшуковувала приватних підприємців та магазини і реалізовувала їм побутову техніку взяту в кредит оформлений на потерпілих; розприділяла кошти здобуті злочинним шляхом.

Виконавець організованої злочинної групи підсудна ОСОБА_7 брала активну участь у скоєнні злочинів; приймала участь у розробці плану злочинних дій групи; підшуковувала фінансові установи на території м. Чернівці з спрощеною системою оформлення кредитів; підшуковувала осіб, не обізнаних з правовими наслідками оформлення кредитів та згідних за матеріальну винагороду оформити на себе кредит; підшуковувала приватних підприємців та магазини і реалізовувала їм побутову техніку взяту в кредит оформлений на потерпілих; приймала участь у розприділенні коштів здобутих злочинним шляхом.

Виконавець організованої злочинної групи підсудна ОСОБА_8: брала активну участь у скоєнні злочинів; приймала участь у розробці плану злочинних дій групи; підшуковувала фінансові установи на території м. Чернівці з спрощеною системою оформлення кредитів; підшуковувала осіб, не обізнаних з правовими наслідками оформлення кредитів та згідних за матеріальну винагороду оформити на себе кредит; підшуковувала приватних підприємців та магазини і реалізовувала їм побутову техніку взяту в кредит оформлений на потерпілих; приймала участь у розприділенні коштів здобутих злочинним шляхом.

Зокрема, 19.08.2005 року, знаходячись в с.Іжівці, Сторожинецького р-ну, Чернівецької області, члени організованої злочинної групи підсудні ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6, діючи узгоджено, з метою заволодіння грошовими коштами ОСОБА_9, умовили його за грошову винагороду оформити на себе кредит на суму 4680 грн. в ЧФ АБ «Укоопспілка» та неправдиво пообіцяли йому виконати зобовязання за кредитною угодою в повному обсязі, тобто погасити кредит.

В цей же день, 19.08.2005 року, ОСОБА_9, будучи введеним в оману, оформив на своє імя споживчий кредит на суму 4880 грн. в ЧФ АБ «Укоопспілка», за адресою: м. Чернівці, Пр. Незалежності, 96 отримав вказану суму в касі банку та передав організатору злочинної групи ОСОБА_4, яка не маючи на меті виконувати зобовязання по погашенню кредиту, привласнила їх та розділила між членами злочинної групи.

Крім цього, 24.11.2005 року, знаходячись в м. Чернівці, члени організованої злочинної групи підсудні ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6, діючи узгоджено, з метою заволодіння грошовими коштами ОСОБА_10, умовили її за грошову винагороду оформити на себе кредит на придбання телевізора на суму 1790 грн. в ВАТ КБ «Надра» Чернівецьке РУ та неправдиво пообіцяли їй виконати зобовязання за кредитною угодою в повному обсязі, тобто погасити кредит.

В цей же день, 24.11.2005 року, ОСОБА_10, будучи введеною в оману, оформила на своє імя споживчий кредит на придбання телевізора на суму 1790 грн. в ВАТ КБ «Надра» Чернівецьке РУ, за адресою: м. Чернівці, вул. Руська, 34, отримала цей товар та передала організатору злочинної групи підсудна ОСОБА_4, яка не маючи на меті виконання зобовязання по погашенню кредиту, привласнила його та реалізувала, а виручені кошти розділила між членами злочинної групи.

25.11.2005 року, знаходячись в м. Чернівці, члени організованої злочинної групи підсудні ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6, діючи узгоджено, з метою заволодіння грошовими коштами ОСОБА_11, умовили її за грошову винагороду оформити на себе кредит на придбання конвектора на суму 5180 грн. в ЧФ КБ «Сведбанк» та неправдиво пообіцяли їй виконати зобовязання за кредитною угодою в повному обсязі, тобто погасити кредит.

В цей же день, 25.11.2005 року, ОСОБА_11, будучи введеною в оману, оформила на своє імя споживчий кредит на придбання конвектора на суму 5180 грн. в ЧФ КБ «Сведбанк», за адресою: м. Чернівці, вул. Головна, 36,38, отримала цей товар та передала організатору злочинної групи підсудна ОСОБА_4, яка не маючи на меті виконувати зобовязання по погашенню кредиту, привласнила його та реалізувала, а виручені кошти розділила між членами злочинної групи.

В листопаді 2005 року, знаходячись в м. Чернівці, члени організованої злочинної групи підсудні ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6, діючи узгоджено, з метою заволодіння грошовими коштами ОСОБА_11, умовили її за грошову винагороду оформити на себе кредит на придбання побутової техніки на загальну суму 5500 грн. в філії «Промінвестбанку» в м. Чернівці та неправдиво пообіцяли їй виконати зобовязання за кредитною угодою в повному обсязі, тобто погасити кредит.

В цей же день, в листопаді 2005 року, ОСОБА_11, будучи введеною в оману, оформила на своє імя споживчий кредит на придбання побутової техніки на суму 5500 грн. в філії «Промінвестбанку», за адресою: м. Чернівці, вул. Головна, 205 отримала цей товар та передала організатору злочинної групи ОСОБА_4, яка не маючи на меті виконання зобовязання по погашенню кредиту, привласнила його та реалізувала, а виручені кошти розділила між членами злочинної групи.

04.01.2006 року, знаходячись в м. Чернівці, члени організованої злочинної групи підсудні ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6, діючи узгоджено, з метою заволодіння грошовими коштами ОСОБА_11, умовили її за грошову винагороду оформити на себе кредит на придбання конвектора на суму 2380 грн. в ВАТ КБ «Надра» Чернівецьке РУ та неправдиво пообіцяли їй виконати зобовязання за кредитною угодою в повному обсязі, тобто погасити кредит.

В цей же день, 04.01.2006 року, ОСОБА_11, будучи введеною в оману, оформила на своє імя споживчий кредит на придбання конвектора на суму 2380 грн. в ВАТ КБ «Надра» Чернівецьке РУ, за адресою: м. Чернівці, вул. Руська, 34, отримала цей товар та передала організатору злочинної групи ОСОБА_4, яка не маючи на меті виконання зобовязання по погашенню кредиту, привласнила його та реалізувала, а виручені кошти розділила між членами злочинної групи.

04.01.2006 року, знаходячись в м. Чернівці, члени організованої злочинної групи підсудні ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6, діючи узгоджено, з метою заволодіння грошовими коштами ОСОБА_11, умовили її за грошову винагороду оформити на себе кредит на придбання холодильника та телевізора на загальну суму 3516 грн. в ЧФ ЗАТ КБ «Приватбанк» та неправдиво пообіцяли їй виконати зобовязання за кредитною угодою в повному обсязі, тобто погасити кредит.

В цей же день, 04.01.2006 року, ОСОБА_11, будучи введеною в оману, оформила на своє імя споживчий кредит на придбання холодильника та телевізора на суму 3516 грн. в ЧФ ЗАТ КБ «Приватбанк», за адресою: м. Чернівці, вул. Руська, 129А, отримала цей товар та передала організатору злочинної групи підсудній ОСОБА_4, яка не маючи на меті виконання зобовязання по погашенню кредиту, привласнила його та реалізувала, а виручені кошти розділила між членами злочинної групи.

В січні 2006 року, знаходячись в м. Чернівці, члени організованої злочинної групи підсудні ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6, діючи узгоджено, з метою заволодіння грошовими коштами ОСОБА_11, умовили її за грошову винагороду оформити на себе кредит на придбання побутової техніки на загальну суму 3000 грн. в ЧВ ТОВ «Комерційний банк «Дельта» та неправдиво пообіцяли їй виконати зобовязання за кредитною угодою в повному обсязі, тобто погасити кредит.

В цей же день, в січні 2006 року, ОСОБА_11, будучи введеною в оману, оформила на своє імя споживчий кредит на придбання конвектора та телевізора на суму 3000 грн. в ЧВ ТОВ «Комерційний банк «Дельта», за адресою: м. Чернівці, вул. Заньковецької,18 отримала цей товар та передала організатору злочинної групи підсудній ОСОБА_4, яка не маючи на меті виконання зобовязання по погашенню кредиту, привласнила його та реалізувала, а виручені кошти розділила між членами злочинної групи.

Продовжуючи свою злочинну діяльність, 19.01.2006 року, знаходячись в м. Чернівці, члени організованої злочинної групи підсудні ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6, діючи узгоджено, з метою заволодіння грошовими коштами ОСОБА_12, умовили його за грошову винагороду оформити на себе кредит на придбання побутової техніки на суму 2800 грн. в ВАТ КБ «Надра» Чернівецьке РУ та неправдиво пообіцяли йому виконати зобовязання за кредитною угодою в повному обсязі, тобто погасити кредит.

В цей же день, 19.01.2006 року, ОСОБА_9, будучи введеним в оману, оформив на своє імя споживчий кредит на придбання побутової техніки на суму 2800 грн. в ВАТ КБ «Надра» Чернівецьке РУ, за адресою: м. Чернівці, вул. Руська, 34, отримав цей товар та передав організатору злочинної групи ОСОБА_4, яка не маючи на меті виконання зобовязання по погашенню кредиту, привласнила його та реалізувала, а виручені кошти розділила між членами злочинної групи.

В березні 2006 року, знаходячись в м. Чернівці, члени організованої злочинної групи підсудні ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6, діючи узгоджено, з метою заволодіння грошовими коштами ОСОБА_13, умовили його за грошову винагороду оформити на себе кредитну картку на суму 4000 грн. в ЧФ ЗАТ КБ «Приватбанк» та неправдиво пообіцяли йому виконати зобовязання за кредитною угодою в повному обсязі, тобто погасити кредит.

В цей же день, в березні 2006 року, ОСОБА_13, будучи введеним в оману, оформив на своє імя кредитну картку на суму 4000 грн. в ЧФ ЗАТ КБ «Приватбанк», та знаходячись в м.Сторожинець, передав її організатору злочинної групи ОСОБА_4, яка не маючи на меті виконання зобовязання по погашенню кредиту, привласнила її та знявши готівкові кошти розділила між членами злочинної групи.

В березні 2006 року, знаходячись в м.Чернівці, члени організованої злочинної групи підсудні ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6, діючи узгоджено, з метою заволодіння грошовими коштами ОСОБА_13, умовили його за грошову винагороду оформити на себе кредит на придбання побутової техніки на суму 4900 грн. в ЧФ ВАТ КБ «Правекс-банк» та неправдиво пообіцяли йому виконати зобовязання за кредитною угодою в повному обсязі, тобто погасити кредит.

В цей же день, в березні 2006 року, ОСОБА_13, будучи введеним в оману, оформив на своє імя споживчий кредит на придбання побутової техніки на суму 4900 грн. в ЧФ ВАТ КБ «Правекс-банк», за адресою: м. Чернівці, вул. Калинівська,13А, отримав цей товар та передав організатору злочинної групи ОСОБА_4, яка не маючи на меті виконання зобовязання по погашенню кредиту, привласнила його та реалізувала, а виручені кошти розділила між членами злочинної групи.

21.04.2006 року, знаходячись в м.Чернівці, члени організованої злочинної групи підсудні ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6, діючи узгоджено, з метою заволодіння грошовими коштами ОСОБА_14, умовили її за грош ову винагороду оформити на себе кредит на придбання холодильника на суму 2960 грн. в ВАТ КБ «Надра» Чернівецьке РУ та неправдиво пообіцяли їй виконати зобовязання за кредитною угодою в повному обсязі, тобто погасити кредит.

В цей же день, 21.04.2006 року, ОСОБА_14, будучи введеною в оману, оформила на своє імя споживчий кредит на придбання холодильника на суму 2960 грн. в ВАТ КБ «Надра» Чернівецьке РУ, за адресою: м. Чернівці, вул. Руська, 34, отримала цей товар та передала організатору злочинної групи підсудній ОСОБА_4, яка не маючи на меті виконання зобовязання по погашенню кредиту, привласнила його та реалізувала, а виручені кошти розділила між членами злочинної групи.

В квітні 2006 року, знаходячись в м.Чернівці, члени організованої злочинної групи підсудні ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6, діючи узгоджено, з метою заволодіння грошовими коштами ОСОБА_14, умовили її за грошову винагороду оформити на себе кредит на придбання побутової техніки на суму 3000 грн. в ЧФ ЗАТ КБ «Приватбанк» та неправдиво пообіцяли їй виконати зобовязання за кредитною угодою в повному обсязі, тобто погасити кредит.

В цей же день, в квітні 2006 року, ОСОБА_14, будучи введеною в оману, оформила на своє імя споживчий кредит на придбання побутової техніки на суму 3000 грн. в ЧФ ЗАТ КБ «Приватбанк», за адресою: м. Чернівці, Пр. Незалежності, 80, отримала цей товар та передала організатору злочинної групи ОСОБА_4, яка не маючи на меті виконання зобовязання по погашенню кредиту, привласнила його та реалізувала, а виручені кошти розділила між членами злочинної групи.

В квітні 2006 року, знаходячись в м. Чернівці, члени організованої злочинної групи підсудні ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6, діючи узгоджено, з метою заволодіння грошовими коштами ОСОБА_14, умовили її за грошову винагороду оформити на себе кредит на придбання 2 мобільних телефонів на суму 3000 грн. в ЧФ ЗАТ КБ «Міжнародний іпотечний банк» та неправдиво пообіцяли їй виконати зобовязання за кредитною угодою в повному обсязі, тобто погасити кредит.

В цей же день, в квітні 2006 року, ОСОБА_14, будучи введеною в оману, оформила на своє імя споживчий кредит на придбання двох мобільних телефонів на суму 3000 грн. в ЧФ ЗАТ КБ «Міжнародний іпотечний банк», за адресою: м. Чернівці, вул. Сторожинецька, отримала цей товар та передала організатору злочинної групи підсудній ОСОБА_4, яка не маючи на меті виконання зобовязання по погашенню кредиту, привласнила його та реалізувала, а виручені кошти розділила між членами злочинної групи.

03.06.2006 року, знаходячись в м. Чернівці, члени організованої злочинної групи підсудні ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6, діючи узгоджено, з метою заволодіння грошовими коштами ОСОБА_15, умовили його за грошову винагороду оформити на себе кредит на придбання музичного центру та відеоплеєра на суму 2078 грн. в ЧФ ЗАТ «Альфа-банк» та неправдиво пообіцяли йому виконати зобовязання за кредитною угодою в повному обсязі, тобто погасити кредит.

В цей же день, 03.06.2006 року, ОСОБА_15, будучи введеним в оману, оформив на своє імя споживчий кредит на придбання музичного центру та відеоплеєра на суму 2078 грн. в ЧФ ЗАТ «Альфа-банк», за адресою: м. Чернівці, вул. Стасюка,22 отримав цей товар та передав організатору злочинної групи підсудній ОСОБА_4, яка не маючи на меті виконання зобовязання по погашенню кредиту, привласнила його та реалізувала, а виручені кошти розділила між членами злочинної групи.

21.06.2006 року, знаходячись в с. Чудей, Сторожинецького р-ну, Чернівецької області, члени організованої злочинної групи підсудні ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6, діючи узгоджено, з метою заволодіння грошовими коштами ОСОБА_16, умовили його за грошову винагороду оформити на себе кредит на придбання газової плити та пральної машини на суму 2928 грн. в ВАТ КБ «Надра» Чернівецьке РУ та неправдиво пообіцяли йому виконати зобовязання за кредитною угодою в повному обсязі, тобто погасити кредит.

В цей же день, 21.06.2006 року, ОСОБА_16, будучи введеним в оману, оформив на своє імя споживчий кредит на придбання газової п лити та пральної машини на суму 2928 грн. в ВАТ КБ «Надра» Чернівецьке РУ, за адресою: м. Чернівці, вул. Руська, 34, отримав цей товар та передав організатору злочинної групи ОСОБА_4, яка не маючи на меті виконання зобовязання по погашенню кредиту, привласнила його та реалізувала, а виручені кошти розділила між членами злочинної групи.

27.06.2006 року, знаходячись в м. Чернівці, члени організованої злочинної групи підсудні ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6, діючи узгоджено, з метою заволодіння грошовими коштами ОСОБА_15, умовили його за грошову винагороду оформити на себе кредит на придбання холодильника на суму 2959 грн. в ВАТ КБ «Надра» Чернівецьке РУ та неправдиво пообіцяли йому виконати зобовязання за кредитною угодою в повному обсязі, тобто погасити кредит.

В цей же день, 27.06.2006 року, ОСОБА_15, будучи введеним в оману, оформив на своє імя споживчий кредит на придбання холодильника на суму 2959 грн. в ВАТ КБ «Надра» Чернівецьке РУ, за адресою: м. Чернівці, вул. Руська, 34, отримав цей товар та передав організатору злочинної групи підсудній ОСОБА_4, яка не маючи на меті виконання зобовязання по погашенню кредиту, привласнила його та реалізувала, а виручені кошти розділила між членами злочинної групи.

В червні 2006 року, знаходячись в м. Чернівці, члени організованої злочинної групи підсудні ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6, діючи узгоджено, з метою заволодіння грошовими коштами ОСОБА_15, умовили його за грошову винагороду оформити на себе кредит на придбання побутової техніки на суму 2500 грн. в ЧФ ЗАТ «Приватбанк» та неправдиво пообіцяли йому виконати зобовязання за кредитною угодою в повному обсязі, тобто погасити кредит.

В цей же день , в червні 2006 року, ОСОБА_15, будучи введеним в оману, оформив на своє імя споживчий кредит на придбання побутової техніки на суму 2500 грн. в ЧФ ЗАТ КБ «Приватбанк», за адресою: м. Чернівці, вул. Руська, 129А, отримав цей товар та передав організатору злочинної групи підсудній ОСОБА_4, яка не маючи на меті виконання зобовязання по погашенню кредиту, привласнила його та реалізувала, а виручені кошти розділила між членами злочинної групи.

05.07.2006 року, знаходячись в с. Чудей, Сторожинецького р-ну, Чернівецької області, члени організованої злочинної групи підсудні ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6, діючи узгоджено, з метою заволодіння грошовими коштами ОСОБА_17, умовили її за грошову винагороду оформити на себе кредит на придбання холодильника та водонагрівача на суму 3138 грн. в ВАТ КБ «Надра» Чернівецьке РУ та неправдиво пообіцяли їй виконати зобовязання за кредитною угодою в повному обсязі, тобто погасити кредит.

В цей же день, 05.07.2006 року, ОСОБА_17, будучи введеною в оману, оформила на своє імя споживчий кредит на придбання холодильника та водонагрівача на суму 3138 грн. в ВАТ КБ «Надра» Чернівецьке РУ, за адресою: м. Чернівці, вул. Руська, 34, отримала цей товар та передала організатору злочинної групи ОСОБА_4, яка не маючи на меті виконання зобовязання по погашенню кредиту, привласнила його та реалізувала, а виручені кошти розділила між членами злочинної групи.

18.07.2006 року, знаходячись в с. Чудей, Сторожинецького р-ну, Чернівецької області, члени організованої злочинної групи підсудні ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6, діючи узгоджено, з метою заволодіння грошовими коштами ОСОБА_18, умовили її за грошову винагороду оформити на себе кредит на придбання холодильника, пральної машинки та телевізора на суму 3660 грн. в ЧФ ЗАТ «Приватбанк» та неправдиво пообіцяли їй виконати зобовязання за кредитною угодою в повному обсязі, тобто погасити кредит.

В цей же день, 18.07.2006 року, ОСОБА_18, будучи введеною в оману, оформила на своє імя споживчий кредит на придбання холодильника, пральної машинки та телевізора на суму 3660 грн. в ЧФ ЗАТ КБ «Приватбанк», за адресою: м. Чернівці, вул. Руська, 129А, отримала цей товар та передала організатору злочинної групи ОСОБА_4, яка не маючи на меті виконання зобовязання по погашенню кредиту, привласнила його та реалізувала, а виручені кошти розділила між членами злочинної групи.

Влітку 2006 року, знаходячись в с. Чудей, Сторожинецького р-ну, Чернівецької області, члени організованої злочинної групи ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6, діючи узгоджено, з метою заволодіння грошовими коштами ОСОБА_18, умовили її за грошову винагороду оформити на себе кредит на побутової техніки на суму 3000 грн. в ЧФ ЗАТ «Міжнародний іпотечний банк» та неправдиво пообіцяли їй виконати зобовязання за кредитною угодою в повному обсязі, тобто погасити кредит.

В цей же день, влітку 2006 року, ОСОБА_18, будучи введеною в оману, оформила на своє імя споживчий кредит на придбання побутової техніки на суму 3000 грн. в ЧФ ЗАТ К Б «Міжнародний іпотечний банк», за адресою: м.Чернівці, вул..Калинівська, 13А, отримала цей товар та передала організатору злочинної групи ОСОБА_4, яка не маючи на меті виконання зобовязання по погашенню кредиту, привласнила його та реалізувала, а виручені кошти розділила між членами злочинної групи.

Влітку 2006 року, знаходячись в с.Чудей, Сторожинецького р-ну, Чернівецької області, члени організованої злочинної групи ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6, діючи узгоджено, з метою заволодіння грошовими коштами ОСОБА_19, умовили його за грошову винагороду оформити на себе кредит на придбання побутової техніки на суму 3000 грн. в ЧФ ЗАТ «Міжнародний іпотечний банк» та неправдиво пообіцяли йому виконати зобовязання за кредитною угодою в повному обсязі, тобто погасити кредит.

В цей же день, влітку 2006 року, ОСОБА_19, будучи введеним в оману, оформив на своє імя споживчий кредит на придбання побутової техніки на суму 3000 грн. в ЧФ ЗАТ КБ «Міжнародний іпотечний банк», за адресою: м.Чернівці, вул..Калинівська, 13А, отримав цей товар та передав організатору злочинної групи ОСОБА_4, яка не маючи на меті виконання зобовязання по погашенню кредиту, привласнила його та реалізувала, а виручені кошти розділила між членами злочинної групи.

04.08.2006 року, знаходячись в м.Чернівці, члени організованої злочинної групи ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6, діючи узгоджено, з метою заволодіння грошовими коштами ОСОБА_20., умовили його за грошову винагороду оформити на себе кредит на придбання холодильника на суму 2980 грн. в ВАТ КБ «Надра» Чернівецьке РУ та неправдиво пообіцяли йому виконати зобовязання за кредитною угодою в повному обсязі, тобто погасити кредит.

В цей же день, 04.08.2006 року, ОСОБА_20, будучи введеним в оману, оформив на своє імя споживчий кредит на придбання телевізора та двдплеєра на суму 2980 грн. в ВАТ КБ «Надра» Чернівецьке РУ, за адресою: м.Чернівці, вул. .Руська, 34, отримав цей товар та передав організатору злочинної групи ОСОБА_4, яка не маючи на меті виконання зобовязання по погашенню кредиту, привласнила його та реалізувала, а виручені кошти розділила між членами злочинної групи.

05.08.2006 року, знаходячись в м.Чернівці, члени організованої злочинної групи ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6, діючи узгоджено, з метою заволодіння грошовими коштами ОСОБА_21, умовили його за грошову винагороду оформити на себе кредит на придбання телевізора та двдплеєра на суму 2840 грн. в ВАТ КБ «Надра» Чернівецьке РУ та неправдиво пообіцяли йому виконати зобовязання за кредитною угодою в повному обсязі, тобто погасити кредит. В цей же день, 05.08.2006 року, ОСОБА_21, будучи введеним в оману, оформив на своє імя споживчий кредит на придбання телевізора та двдплеєра на суму 2840 грн. в ВАТ КБ «Надра» Чернівецьке РУ, за адресою: м.Чернівці, вул..Руська, 34, отримав цей товар та передав організатору злочинної групи ОСОБА_4, яка не маючи на меті виконання зобовязання по погашенню кредиту, привласнила його та реалізувала, а виручені кошти розділила між членами злочинної групи.

18.08.2006 року, знаходячись в с.Чудей, Сторожинецького р-ну, Чернівецької області, члени організованої злочинної групи ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6, діючи узгоджено, з метою заволодіння грошовими коштами ОСОБА_22, умовили його за грошову винагороду оформити на себе кредит на придбання сушки та пральної машини на суму 3458 грн. в ВАТ КБ «Надра» Чернівецьке РУ та неправдиво пообіцяли йому виконати зобовязання за кредитною угодою в повному обсязі, тобто погасити кредит.

В цей же день, 18.08.2006 року, ОСОБА_22, будучи введеним в оману, оформив на своє імя споживчий кредит на придбання сушки та пральної машини на суму 3458 грн. в ВАТ КБ «Надра» Чернівецьке РУ, за адресою: м. Чернівці, вул. Руська, 34, отримав цей товар та передав організатору злочинної групи ОСОБА_4, яка не маючи на меті виконання зобовязання по погашенню кредиту, привласнила його та реалізувала, а виручені кошти розділила між членами злочинної групи.

В серпні 2006 року, знаходячись в с.Чудей, Сторожинецького р-ну, Чернівецької області, члени організованої злочинної групи підсудні ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6, діючи узгоджено, з метою заволодіння грошовими коштами ОСОБА_22, умовили його за грошову винагороду оформити на себе кредит на придбання побутової техніки на суму 3000 грн. в ЧФ ЗАТ КБ «Приватбанк» та неправдиво пообіцяли йому виконати зобовязання за кредитною угодою в повному обсязі, тобто погасити кредит.

В цей же день, в серпні 2006 року ОСОБА_22, будучи введеним в оману, оформив на своє імя споживчий кредит на придбання побутової техніки на суму 3000 грн. в ЧФ ЗАТ КБ «Приватбанк», за адресою: м. Чернівці, Пр.Незалежності,80, отримав цей товар та передав організатору злочинної групи ОСОБА_4, яка не маючи на меті виконання зобовязання по погашенню кредиту, привласнила його та реалізувала, а виручені кошти розділила між членами злочинної групи.

Влітку 2006 року, знаходячись в с. Чудей, Сторожинецького р-ну, Чернівецької області, члени організованої злочинної групи підсудні ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6, діючи узгоджено, з метою заволодіння грошовими коштами ОСОБА_23, умовили її за грошову винагороду оформити на себе кредит на придбання музичного центру та пральної машини на суму 3000 грн. в ЧФ ЗАТ КБ «Приватбанк» та неправдиво пообіцяли їй виконати зобовязання за кредитною угодою в повному обсязі, тобто погасити кредит.

В цей же день, влітку 2006 року, ОСОБА_23, будучи введеною в оману, оформила на своє імя споживчий кредит на придбання побутової техніки на суму 3000 грн. в ЧФ ЗАТ КБ «Приватбанк», за адресою: м.Чернівці,Пр.Незалежності,80, отримала цей товар та передав організатору злочинної групи підсудній ОСОБА_4, яка не маючи на меті виконання зобовязання по погашенню кредиту, привласнила його та реалізувала, а виручені кошти розділила між членами злочинної групи.

Влітку 2006 року, знаходячись в с. Чудей, Сторожинецького р-ну, Чернівецької області, члени організованої злочинної групи ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6, діючи узгоджено, з метою заволодіння грошовими коштами ОСОБА_23, умовили її за грошову винагороду оформити на себе кредит на придбання побутової техніки на суму 5000 грн. в ВАТ КБ «Надра» Чернівецьке РУ та неправдиво пообіцяли їй виконати зобовязання за кредитною угодою в повному обсязі, тобто погасити кредит.

В цей же день, влітку 2006 року, ОСОБА_23, будучи введеною в оману, оформила на своє імя споживчий кредит на придбання побутової техніки на суму 5000 грн. в ВАТ КБ «Надра» Чернівецьке РУ, за адресою: м.Чернівці, вул..Руська, 34, отримала цей товар та передала організатору злочинної групи ОСОБА_4, яка не маючи на меті виконання зобовязання по погашенню кредиту, привласнила його та реалізувала, а виручені кошти розділила між членами злочинної групи.

31.08.2006 року, знаходячись в с.Чудей, Сторожинецького р-ну, Чернівецької області, члени організованої злочинної групи підсудні ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6, діючи узгоджено, з метою заволодіння грошовими коштами ОСОБА_18, умовили її за грошову винагороду оформити на себе кредит на придбання холодильника на суму 2959 грн. в ВАТ КБ «Надра» Чернівецьке РУ та неправдиво пообіцяли їй виконати зобовязання за кредитною угодою в повному обсязі, тобто погасити кредит.

В цей же день, 31.08.2006 року, ОСОБА_18, будучи введеною в оману, оформила на своє імя споживчий кредит на придбання холодильника на суму 2959 грн. в ВАТ КБ «Надра» Чернівецьке РУ, за адресою: м. Чернівці, вул. Руська, 34, отримала цей товар та передала організатору злочинної групи підсудній ОСОБА_4, яка не маючи на меті виконання зобовязання по погашенню кредиту, привласнила його та реалізувала, а виручені кошти розділила між членами злочинної групи.

06.09.2006 року, знаходячись в с. Чудей, Сторожинецького р-ну, Чернівецької області, члени організованої злочинної групи підсудні ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6, діючи узгоджено, з метою заволодіння грошовими коштами ОСОБА_24, умовили її за грошову винагороду оформити на себе кредит на придбання холодильника та пральної машини на суму 3400 грн. в ВАТ КБ «Надра» Чернівецьке РУ та неправдиво пообіцяли їй виконати зобовязання за кредитною угодою в повному обсязі, тобто погасити кр едит.

В цей же день, 06.09.2006 року, ОСОБА_24, будучи введеною в оману, оформила на своє імя споживчий кредит на придбання холодильника та пральної машини на суму 3400 грн. в ВАТ КБ «Надра» Чернівецьке РУ, за адресою: м. Чернівці, вул. Руська, 34, отримала цей товар та передала організатору злочинної групи ОСОБА_4, яка не маючи на меті виконання зобовязання по погашенню кредиту, привласнила його та реалізувала, а виручені кошти розділила між членами злочинної групи.

16.10.2006 року, знаходячись в с. Чудей, Сторожинецького р-ну, Чернівецької області, члени організованої злочинної групи підсудні ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6, діючи узгоджено, з метою заволодіння грошовими коштами ОСОБА_18, умовили її за грошову винагороду оформити на себе кредит на суму 3000 грн. в кредитній спілці «Хімзавод» та неправдиво пообіцяли їй виконати зобовязання за кредитною угодою в повному обсязі, тобто погасити кредит.

В цей же день, 16.10.2006 року, ОСОБА_18, будучи введеною в оману, оформила на своє імя споживчий кредит на суму 3000 грн. в кредитній спілці «Хімзавод», за адресою: м. Чернівці, вул. М.Тореза, 35, отримала ці кошти в касі кредитної спілки та передала організатору злочинної групи підсудній ОСОБА_4, яка не маючи на меті виконання зобовязання по погашенню кредиту, привласнила їх і розділила між членами злочинної групи.

20.10.2006 року, знаходячись в с.Чудей, Сторожинецького р-ну, Чернівецької області, члени організованої злочинної групи підсудні ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6, діючи узгоджено, з метою заволодіння грошовими коштами ОСОБА_17, умовили її за грошову винагороду оформити на себе кредит на суму 3000 грн. в кредитній спілці «Хімзавод» та неправдиво пообіцяли їй виконати зобовязання за кредитною угодою в повному обсязі, тобто погасити кредит.

В цей же день, 20.10.2006 року, ОСОБА_17, будучи введеною в оману, оформила на своє імя споживчий кредит на суму 3000 грн. в кредитній спілці «Хімзавод», за адресою: м. Чернівці, вул. М.Тореза, 35, отримала ці кошти в касі кредитної спілки та передала організатору злочинної групи підсудній ОСОБА_4, яка не маючи на меті виконання зобовязання по погашенню кредиту, привласнила їх і розділила між членами злочинної групи.

21.10.2006 року, знаходячись в м. Чернівці, члени організованої злочинної групи підсудні ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6, діючи узгоджено, з метою заволодіння грошовими коштами ОСОБА_20, умовили його за грошову винагороду оформити на себе кредит на суму 3000 грн. в кредитній спілці «Хімзавод» та неправдиво пообіцяли йому виконати зобовязання за кредитною угодою в повному обсязі, тобто погасити кредит.

В цей же день, 21.10.2006 року, ОСОБА_20, будучи введеним в оману, оформив на своє імя споживчий кредит на суму 3000 грн. в кредитній спілці «Хімзавод», за адресою: м. Чернівці, вул. М.Тореза, 35, отримав ці кошти в касі кредитної спілки та передав організатору злочинної групи підсудній ОСОБА_4, яка не маючи на меті виконання зобовязання по погашенню кредиту, привласнила їх і розділила між членами злочинної групи.

23.10.2006 року, знаходячись в м. Чернівці, члени організованої злочинної групи підсудні ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6, діючи узгоджено, з метою заволодіння грошовими коштами ОСОБА_25, умовили його за грошову винагороду оформити на себе кредит на суму 3000 грн. в кредитній спілці «Хімзавод» та неправдиво пообіцяли йому виконати зобовязання за кредитною угодою в повному обсязі, тобто погасити кредит.

В цей же день, 23.10.2006 року, ОСОБА_25, будучи введеним в оману, оформив на своє імя споживчий кредит на суму 3000 грн. в кредитній спілці «Хімзавод», за адресою: м. Чернівці, вул. М.Тореза, 35, отримав ці кошти в касі кредитної спілки та передав організатору злочинної групи ОСОБА_4, яка не маючи на меті виконання зобовязання по погашенню кредиту, привласнила їх і розділила між членами злочинної групи.

30.10.2006 року, знаходячись в с.Чудей, Сторожинецького р-ну, Чернівецької області, члени організованої злочинної групи підсудні ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6, діючи узгоджено, з метою заволодіння грошовими коштами ОСОБА_16, умовили його за грошову винагороду оформити на себе кредит на суму 3000 грн. в кредитній спілці «Хімзавод» та неправдиво пообіцяли йому виконати зобовязання за кредитною угодою в повному обсязі, тобто погасити кредит.

В цей же день, 30.10.2006 року, ОСОБА_16, будучи введеним в оману, оформив на своє імя споживчий кредит на суму 3000 грн. в кредитній спілці «Хімзавод», за адресою: м. Чернівці, вул. М.Тореза,35, отримав ці кошти в касі кредитної спілки та передав організатору злочинної групи підсудній ОСОБА_4, яка не маючи на меті виконання зобовязання по погашенню кредиту, привласнила їх та розділила між членами злочинної групи.

01.11.2006 року, знаходячись в м. Чернівці, члени організованої злочинної групи підсудні ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6, діючи узгоджено, з метою заволодіння грошовими коштами ОСОБА_23, умовили її за грошову винагороду оформити на себе кредит на суму 3000 грн. в кредитній спілці «Хімзавод» та неправдиво пообіцяли їй виконати зобовязання за кредитною угодою в повному обсязі, тобто погасити кредит.

В цей же день, 01.11.2006 року, ОСОБА_23, будучи введеною в оману, оформила на своє імя споживчий кредит на суму 3000 грн. в кредитній спілці «Хімзавод», за адресою: м. Чернівці, вул. М.Тореза, 35, отримала ці кошти в касі кредитної спілки та пере дала організатору злочинної групи підсудній ОСОБА_4, яка не маючи на меті виконання зобовязання по погашенню кредиту, привласнила їх і розділила між членами злочинної групи.

02.11.2006 року, знаходячись в м. Чернівці, члени організованої злочинної групи підсудні ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6, діючи узгоджено, з метою заволодіння грошовими коштами ОСОБА_26, умовили її за грошову винагороду оформити на себе кредит на суму 3000 грн. в кредитній спілці «Хімзавод» та неправдиво пообіцяли їй виконати зобовязання за кредитною угодою в повному обсязі, тобто погасити кредит.

В цей же день, 02.11.2006 року, ОСОБА_26, будучи введеною в оману, оформила на своє імя споживчий кредит на суму 3000 грн. в кредитній спілці «Хімзавод», за адресою: м. Чернівці, вул.М.Тореза, 35, отримала ці кошти в касі кредитної спілки та передала організатору злочинної групи підсудній ОСОБА_4, яка не маючи на меті виконання зобовязання по погашенню кредиту, привласнила їх і розділила між членами злочинної групи.

07.11.2006 року, знаходячись в с.Чудей, Сторожинецького р-ну, Чернівецької області, члени організованої злочинної групи підсудні ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6, діючи узгоджено, з метою заволодіння грошовими коштами ОСОБА_22, умовили його за грошову винагороду оформити на себе кредит на суму 3000 грн. в кредитній спілці «Хімзавод» та неправдиво пообіцяли йому виконати зобовязання за кредитною угодою в повному обсязі, тобто погасити кредит.

В цей же день, 07.11.2006 року, ОСОБА_22, будучи введеним в оману, оформив на своє імя споживчий кредит на суму 3000 грн. в кредитній спілці «Хімзавод», за адресою: м. Чернівці, вул. М.Тореза,35, отримав ці кошти в касі кредитної спілки та передав організатору злочинної групи підсудній ОСОБА_4, яка не маючи на меті виконання зобовязання по погашенню кредиту, привласнила їх та розділила між членами злочинної групи.

11.11.2006 року, знаходячись в м. Чернівці, члени організованої злочинної групи підсудні ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6, діючи узгоджено, з метою заволодіння грошовими коштами ОСОБА_19, умовили його за грошову винагороду оформити на себе кредит на суму 3000 грн. в кредитній спілці «Хімзавод» та неправдиво пообіцяли йому виконати зобовязання за кредитною угодою в повному обсязі, тобто погасити кредит.

В цей же день, 11.11.2006 року, ОСОБА_19, будучи введеним в оману, оформив на своє імя споживчий кредит на суму 3000 грн. в кредитній спілці «Хімзавод», за адресою: м. Чернівці, вул. М.Тореза, 35, отримав ці кошти в касі кредитної спілки та передав організатору злочинної групи підсудній ОСОБА_4, яка не маючи на меті виконання зобовязання по погашенню кредиту, привласнила їх і розділила між членами злочинної групи.

30.11.2006 року, знаходячись в с. Чудей, Сторожинецького р-ну, Чернівецької області, члени організованої злочинної групи підсудні ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6, діючи узгоджено, з метою заволодіння грошовими коштами ОСОБА_10, умовили її за грошову винагороду оформити на себе кредит на суму 3000 грн. в кредитній спілці «Хімзавод» та неправдиво пообіцяли їй виконати зобовязання за кредитною угодою в повному обсязі, тобто погасити кредит.

В цей же день, 30.11.2006 року, ОСОБА_10, будучи введеною в оману, оформила на своє імя споживчий кредит на суму 3000 грн. в кредитній спілці «Хімзавод», за адресою: м. Чернівці, вул. М.Тореза, 35, отримала ці кошти в касі кредитної спілки та передала організатору злочинної групи підсудній ОСОБА_4, яка не маючи на меті зобовязання по погашенню кредиту, привласнила їх і розділила між членами злочинної групи.

30.11.2006 року, знаходячись в м. Чернівці, члени організованої злочинної групи підсудні ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6, діючи узгоджено, з метою заволодіння грошовими коштами ОСОБА_27, умовили її за грошову винагороду оформити на себе кредит на суму 3000 грн. в кредитній спілці «Хімзавод» та неправдиво пообіцяли їй виконати зобовязання за кредитною угодою в повному обсязі, тобто погасити кредит.

В цей же день, 30.11.2006 року, ОСОБА_27, будучи введеною в оману, оформила на своє імя споживчий кредит на суму 3000 грн. в кредитній спілці «Хімзавод», за адресою: м. Чернівці, вул. М.Тореза, 35, отримала ці кошти в касі кредитної спілки та передала організатору злочинної групи ОСОБА_4, яка не маючи на меті виконання зобовязання по погашенню кредиту, привласнила їх і розділила між членами злочинної групи.

01.12.2006 року, знаходячись в м. Чернівці, члени організованої злочинної групи підсудні ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6, діючи узгоджено, з метою заволодіння грошовими коштами ОСОБА_11, умовили її за грошову винагороду оформити на себе кредит на суму 3000 грн. в кредитній спілці «Хімзавод» та неправдиво пообіцяли їй виконати зобовязання за кредитною угодо ю в повному обсязі, тобто погасити кредит.

В цей же день, 01.12.2006 року, ОСОБА_11, будучи введеною в оману, оформила на своє імя споживчий кредит на суму 3000 грн. в кредитній спілці «Хімзавод», за адресою: м. Чернівці, вул. М.Тореза, 35, отримала ці кошти в касі кредитної спілки та передала організатору злочинної групи підсудній ОСОБА_4, яка не маючи на меті виконання зобовязання по погашенню кредиту, привласнила їх і розділила між членами злочинної групи.

08.12.2006 року, знаходячись в м. Чернівці, члени організованої злочинної групи підсудні ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6, діючи узгоджено, з метою заволодіння грошовими коштами ОСОБА_23, умовили її за грошову винагороду оформити на себе кредит на суму 5400 грн. в кредитній спілці «Християнська злагода» та неправдиво пообіцяли їй виконати зобовязання за кредитною угодою в повному обсязі, тобто погасити кредит.

В цей же день, 08.12.2006 року, ОСОБА_23, будучи введеною в оману, оформила на своє імя споживчий кредит на суму 5400 грн. в кредитній спілці «Християнська злагода», за адресою: м. Чернівці, вул. Головна,99, отримала ці кошти в касі кредитної спілки та передала організатору злочинної групи ОСОБА_4, яка не маючи на меті виконання зобовязання по погашенню кредиту, привласнила їх і розділила між членами злочинної групи.

14.12.2006 року, знаходячись в м. Чернівці, члени організованої злочинної групи підсудні ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6, діючи узгоджено, з метою заволодіння грошовими коштами ОСОБА_10, умовили її за грошову винагороду оформити на себе кредит на суму 5000 грн. в кредитній спілці «Християнська злагода» та неправдиво пообіцяли їй виконати зобовязання за кредитною угодою в повному обсязі, тобто погасити кредит.

В цей же день, 14.12.2006 року, ОСОБА_10, будучи введеною в оману, оформила на своє імя споживчий кредит на суму 5000 грн. в кредитній спілці «Християнська злагода», за адресою: м. Чернівці, вул. Головна,99, отримала ці кошти в касі кредитної спілки та передала організатору злочинної групи підсудній ОСОБА_4, яка не маючи на меті виконання зобовязання по погашенню кредиту, привласнила їх і розділила між членами злочинної групи.

10.01.2007 року, знаходячись в с. Чудей, Сторожинецького р-ну, Чернівецької області, члени організованої злочинної групи підсудні ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6, діючи узгоджено, з метою заволодіння грошовими коштами ОСОБА_28, умовили її за грошову винагороду оформити на себе кредит на суму 3000 грн. в кредитній спілці «Хімзавод» та неправдиво пообіцяли їй виконати зобовязання за кредитною угодою в повному обсязі, тобто погасити кредит.

В цей же день, 10.01.2007 року, ОСОБА_28, будучи введеною в оману, оформила на своє імя споживчий кредит на суму 3000 грн. в кредитній спілці «Хімзавод», за адресою: м. Чернівці, вул. М.Тореза, 35, отримала ці кошти в касі кредитної спілки та передала організатору злочинної групи підсудній ОСОБА_4, яка не маючи на меті виконання зобовязання по погашенню кредиту, привласнила їх і розділила між членами злочинної групи.

12.01.2007 року, знаходячись в с. Чудей, Сторожинецького р-ну, Чернівецької області, члени організованої злочинної групи ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6, діючи узгоджено, з метою заволодіння грошовими коштами ОСОБА_29, умовили її за грошову винагороду оформити на себе кредит на суму 3000 грн. в кредитній спілці «Хімзавод» та неправдиво пообіцяли їй виконати зобовязання за кредитною угодою в повному обсязі, тобто погасити кредит.

В цей же день, 12.01.2007 року, ОСОБА_29, будучи введеною в оману, оформила на своє імя споживчий кредит на суму 3000 грн. в кредитній спілці «Хімзавод», за адресою: м. Чернівці, вул. М.Тореза, 35, отримала ці кошти в касі кредитної спілки та передала організатору злочинної групи ОСОБА_4, яка не маючи на меті виконання зобовязання по погашенню кредиту, привласнила їх і розділила між членами злочинної групи.

12.01.2007 року, знаходячись в с.Чудей, Сторожинецького р-ну, Чернівецької області, члени організованої злочинної групи ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6, діючи узгоджено, з метою заволодіння грошовими коштами ОСОБА_24, умовили її за грошову винагороду оформити на себе кредит на суму 3000 грн. в кредитній спілці «Хімзавод» та неправдиво пообіцяли їй виконати зобовязання за кредитною угодою в повному обсязі, тобто погасити кредит.

В цей же день, 12.01.2006 року, ОСОБА_24, будучи введеною в оману, оформила на своє імя споживчий кредит на суму 3000 грн. в кредитній спілці «Хімзавод», за адресою: м. Чернівці, вул. М.Тореза, 35, отримала ці кошти в касі кредитної спілки та передала організатору злочинної групи ОСОБА_4, яка не маючи на меті виконання зобовязання по погашенню кредиту, привласнила їх і розділила між членами злочинної групи.

17.01.2007 року, знаходячись в м. Чернівці, члени організованої злочинної групи підсудні ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6, діючи узгоджено, з метою заволодіння грошовими коштами ОСОБА_21, умовили його за грошову винагороду оформити на себе кредит на суму 3000 грн. в кредитній спілці «Хімзавод» та неправдиво пообіцяли йому виконати зобовязання за кредитною угодою в повному обсязі, тобто погасити кредит.

В цей же день, 17.01.2007 року, ОСОБА_21, будучи введеним в оману, оформив на своє імя споживчий кредит на суму 3000 грн. в кредитній спілці «Хімзавод», за адресою: м. Чернівці, вул. М.Тореза,35, отримав ці кошти в касі кредитної спілки та передав організатору злочинної групи ОСОБА_4, яка не маючи на меті виконання зобовязання по погашенню кредиту, привласнила їх та розділила між членами злочинної групи.

24.01.2007 року, знаходячись в м. Чернівці, члени організованої злочинної групи ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6, діючи узгоджено, з метою заволодіння грошовими коштами ОСОБА_30, умовили його за грошову винагороду оформити на себе кредит на суму 3000 грн. в кредитній спілці «Хімзавод» та неправдиво пообіцяли йому виконати зобовязання за кредитною угодою в повному обсязі, тобто погасити кредит.

В цей же день, 24.01.2007 року, ОСОБА_30, будучи введеним в оману, оформив на своє імя споживчий кредит на суму 3000 грн. в кредитній спілці «Хімзавод», за адресою: м.Чернівці, вул.М.Тореза, 35, отримав ці кошти в касі кредитної спілки та передав організатору злочинної групи ОСОБА_4, яка не маючи на меті виконання зобовязання по погашенню кредиту, привласнила їх і розділила між членами злочинної групи.

В січні 2007 року, знаходячись в с.Чудей, Сторожинецького р-ну, Чернівецької області, члени організованої злочинної групи ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6, діючи узгоджено, з метою заволодіння грошовими коштами ОСОБА_31, умовили його за грошову винагороду оформити на себе кредит на придбання побутової техніки в ЧФ ЗАТ КБ «Приватбанк» на суму 5000 грн. та неправдиво пообіцяли йому виконати зобовязання за кредитною угодою в повному обсязі, тобто погасити кредит.

В цей же день, в січні 2007 року, ОСОБА_31, будучи введеним в оману, оформив на своє імя споживчий кредит на придбання побутової техніки на суму 5000 грн., в ЧФ ЗАТ КБ «Приватбанк», за адресою: м.Чер нівці, Пр.Незалежності,80, отримав цей товар та передав організатору злочинної групи ОСОБА_4, яка не маючи на меті виконання зобовязання по погашенню кредиту, привласнила їх та реалізувала, а виручені кошти розділила між членами злочинної групи.

02.02.2007 року, знаходячись в с.Чудей, Сторожинецького р-ну, Чернівецької області, члени організованої злочинної групи ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6, діючи узгоджено, з метою заволодіння грошовими коштами ОСОБА_22, умовили його за грошову винагороду оформити на себе кредит на суму 3960 доларів США в ЧФ АКБ «Індекс-банк» та неправдиво пообіцяли йому виконати зобовязання за кредитною угодою в повному обсязі, тобто погасити к редит.

В цей же день, 02.02.2007 року, ОСОБА_22, будучи введеним в оману, оформив на своє імя споживчий кредит на суму 3960 доларів США, що згідно офіційного курсу Національного банку України із розрахунку 100 долларів США = 505 грн, становить 19998 грн., в ЧФ АКБ «Індекс-банк», за адресою: м. Чернівці, вул. Першотравнева,19, отримав ці кошти в касі банку та передав організатору злочинної групи ОСОБА_4, яка не маючи на меті виконання зобовязання по погашенню кредиту, привласнила їх та розділила між членами злочинної групи.

08.02.2007 року, знаходячись в с. Чудей, Сторожинецького р-ну, Чернівецької області, члени організованої злочинної групи підсудні ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6, діючи узгоджено, з метою заволодіння грошовими коштами ОСОБА_28, умовили її за грошову винагороду оформити на себе кредит на придбання телевізора та пральної машини на суму 3400 грн. в ВАТ КБ «Надра» Чернівецьке РУ та неправдиво пообіцяли їй виконати зобовязання за кредитною угодою в повному обсязі, тобто погасити кредит.

В цей же день, 02.02.2007 року, ОСОБА_28, будучи введеною в оману, оформила на своє імя споживчий кредит на придбання холодильника та пральної машини на сум у 3400 грн. в ВАТ КБ «Надра» Чернівецьке РУ, за адресою: м.Чернівці, вул.Калинівська, 13А, отримала цей товар та передала організатору злочинної групи ОСОБА_4, яка не маючи на меті виконання зобовязання по погашенню кредиту, привласнила його та реалізувала, а виручені кошти розділила між членами злочинної групи.

20.02.2007 року, знаходячись в м. Чернівці, члени організованої злочинної групи підсудні ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6, діючи узгоджено, з метою заволодіння грошовими коштами ОСОБА_32, умовили його за грошову винагороду оформити на себе кредит на суму 3000 грн. в кредитній спілці «Хімзавод» та неправдиво пообіцяли йому виконати зобовязання за кредитною угодою в повному обсязі, тобто погасити кредит.

В цей же день, 20.02.2007 року, ОСОБА_32, будучи введеним в оману, оформив на своє імя споживчий кредит на суму 3000 грн. в кредитній спілці «Хімзавод», за адресою: м.Чернівці, вул.М.Тореза, 35, отримав ці кошти в касі кредитної спілки та передав організатору злочинної групи ОСОБА_4, яка не маючи на меті виконання зобовязання по погашенню кредиту, привласнила їх і розділила між членами злочинної групи.

31.05.2007 року, знаходячись в м. Чернівці, члени організованої злочинної групи підсудні ОСОБА_4,ОСОБА_5 та ОСОБА_6, діючи узгоджено, з метою заволодіння грошовими коштами ОСОБА_33, умовили її за грошову винагороду оформити на себе кредит на придбання телевізора та холодильника на суму 4080 грн. в ЧФЗАТ КБ «Приватбанк» та неправдиво пообіцяли їй виконати зобовязання за кредитною угодою в повному обсязі, тобто погасити кредит.

В цей же день, 31.05.2007 року, ОСОБА_33, будучи введеною в оману, оформила на своє імя споживчий кредит на придбання телевізора та холодильника на суму 4080 грн. в ЧФ ЗАТ КБ «Приватбанк», за адресою: м.Чернівці, вул..Калиніська,13А, отримала цей товар та передала організатору злочинної групи ОСОБА_4, яка не маючи на меті виконання зобовязання по погашенню кредиту, привласнила його та реалізувала, а виручені кошти розділила між членами злочинної групи.

Весною 2007 року, знаходячись в м.Чернівці, члени організованої злочинної групи ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6, діючи узгоджено, з метою заволодіння грошовими коштами ОСОБА_24, умовили її за грошову винагороду оформити на себе кредит на суму 10000 грн. в ЧФ ЗАТ КБ «Експрес-банк» та неправдиво пообіцяли їй виконати зобовязання за кредитною угодою в повному обсязі, тобто погасити кредит.

В цей же день, весною2007 року, ОСОБА_24, будучи введеною в оману, оформила на своє імя споживчий кредит на суму 10000 грн. в ЧФ ЗАТ КБ «Експрес-банк», за адресою: м. Чернівці, вул. Гагаріна,43, отримала готівкові кошти в касі банку та передала їх частину в сумі 5000 грн. організатору злочинної групи підсудній ОСОБА_4, яка не маючи на меті виконання зобовязання по погашенню кредиту, привласнила їх та розділила між членами злочинної групи.

02.06.2007 року, знаходячись в м. Чернівці, члени організованої злочинної групи ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6, діючи узгоджено, з метою заволодіння грошовими коштами ОСОБА_33, умовили її за грошову винагороду оформити на себе кредит на придбання пральної машини та телевізора на суму 3590 грн. в ВАТ КБ «Надра» Чернівецьке РУ та неправдиво пообіцяли їй виконати зобовязання за кредитною угодою в повному обсязі, тобто погасити кредит.

В цей же день, 02.06.2007 року, ОСОБА_33, будучи введеною в оману, оформила на своє імя споживчий кредит на придбання пральної машини та телевізора на суму 3590 грн. в ВАТ КБ «Надра» Чернівецьке РУ, за адресою: м. Чернівці, вул. Калинівська, 13А, отримала цей товар та передала організатору злочинної групи ОСОБА_4, яка не маючи на меті виконання зобовязання по погашенню кредиту, привласнила його та реалізувала, а виручені кошти розділила між членами злочинної групи.

06.06.2007 року, знаходячись в м. Чернівці, члени організованої злочинної групи підсудні ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6, діючи узгоджено, з метою заволодіння грошовими коштами ОСОБА_34, умовили її за грошову винагороду оформити на себе кредит на придбання телевізора та домашнього кінотеатру на суму 4896 грн. в ЧФ ЗАТ КБ «Приватбанк» та неправдиво пообіцяли їй виконати зобовязання за кредитною угодою в повному обсязі, тобто погасити кредит.

В цей же день, 06.06.2007 року, ОСОБА_34, будучи введеною в оману, оформила на своє імя споживчий кредит на придбання телевізора та домашнього кінотеатру на суму 4896 грн. в ЧФ ЗАТ КБ «Приватбанк», за адресою: м. Чернівці, вул. Калинівська,13А, отримала цей товар та передала організатору злочинної групи ОСОБА_4, яка не маючи на меті виконання зобовязання по погашенню кредиту, привласнила його та реалізувала, а виручені кошти розділила між членами злочинної групи.

06.06.2007 року, знаходячись в м.Чернівці, чл ени організованої злочинної групи ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6, діючи узгоджено, з метою заволодіння грошовими коштами ОСОБА_34, умовили її за грошову винагороду оформити на себе кредит на придбання телевізора та домашнього кінотеатру на суму 3650 грн. в ВАТ КБ «Надра» Чернівецьке РУ та неправдиво пообіцяли їй виконати зобовязання за кредитною угодою в повному обсязі, тобто погасити кредит.

В цей же день, 06.06.2007 року, ОСОБА_33, будучи введеною в оману, оформила на своє імя споживчий кредит на придбання телевізора та домашнього кінотеатру на суму 3650 грн. в ВАТ КБ «Надра» Чернівецьке РУ, за адресою: м.Чернівці, вул.Калинівська,13А, отримала цей товар та передала організатору злочинної групи ОСОБА_4, яка не маючи на меті виконання зобовязання по погашенню кредиту, привласнила його та реалізувала, а виручені кошти розділила між членами злочинної групи.

14.06.2007 року, знаходячись в м.Чернівці, члени організованої злочинної групи ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6, діючи узгоджено, з метою заволодіння грошовими коштами ОСОБА_30, умовили його за грошову винагороду оформити на себе кредит на придбання телевізора та домашнього кінотеатру на суму 3950 грн. в ЧФ ЗАТ КБ «Приватбанк» та неправдиво пообіцяли йому виконати зобовязання за кредитною угодою в повному обсязі, тобто погасити кредит.

В цей же день, 14.06.2006 року, ОСОБА_30, будучи введеним в оману, оформив на своє імя споживчий кредит на придбання телевізора та домашнього кінотеатру на суму 3950 грн. в ЧФ ЗАТ КБ «Приватбанк», за адресою: м.Чернівці, вул..Руська,129А, отримав цей товар та передав організатору злочинної групи ОСОБА_4, яка не маючи на меті виконання зобовязання по погашенню кредиту, привласнила його та реалізувала, а виручені кошти розділила між членами злочинної групи.

27.06.2007 року, знаходячись в м.Чернівці, члени організованої злочинної групи ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6, діючи узгоджено, з метою заволодіння грошовими коштами ОСОБА_35, умовили його за грошову винагороду оформити на себе кредит на придбання телевізора та холодильника на суму 4280 грн. в ЧФ ЗАТ КБ «Приватбанк» та неправдиво пообіцяли їй виконати зобовязання за кредитною угодою в повному обсязі, тобто погасити кредит.

В цей же день, 27.06.2007 року, ОСОБА_35, будучи введеним в оману, оформив на своє імя споживчий кредит на придбання телевізора та холодильника на суму 4280 грн. в ЧФ ЗАТ КБ «Приватбанк», за адресою: м.Чернівці, вул.Калинівська,13А, отримав цей товар та передав організатору злочинної групи ОСОБА_4, яка не маючи на меті виконання зобовязання по погашенню кр едиту, привласнила його та реалізувала, а виручені кошти розділила між членами злочинної групи.

02.08.2007 року, знаходячись в м.Чернівці, члени організованої злочинної групи ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6, діючи узгоджено, з метою заволодіння грошовими коштами ОСОБА_36, умовили його за грошову винагороду оформити на себе кредит на придбання побутової техніки на суму 4318,8 грн. в ЧФ ЗАТ КБ «Приватбанк» та неправдиво пообіцяли їй виконати зобовязання за кредитною угодою в повному обсязі, тобто погасити кредит.

В цей же день, 02.08.2007 року, ОСОБА_36, будучи введеним в оману, оформив на своє імя споживчий кредит на придбання телевізора та холодильника на суму 4318,8 грн. в ЧФ ЗАТ КБ «Приватбанк», за адресою: м.Чернівці, вул.Калинівська,13А, отримав цей товар та передав організатору злочинної групи ОСОБА_4, яка не маючи на меті виконання зобовязання по погашенню кредиту, привласнила його та реалізувала, а виручені кошти розділила між членами злочинної групи.

03.08.2007 року, знаходячись в м. Чернівці, члени організованої злочинної групи ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6, діючи узгоджено, з метою заволодіння грошовими коштами ОСОБА_37., умовили його за грошову винагороду оформити на себе кредит на придбання пральної машини та холодильника на суму 4254 грн. в ЧФ ЗАТ КБ «Приватбанк» та неправдиво пообіцяли їй виконати зобовязання за кредитною угодою в повному обсязі, тобто погасити кредит.

В цей же день, 03.08.2007 року, ОСОБА_37, будучи введеним в оману, оформив на своє імя споживчий кредит на придбання пральної машини та холодильника на суму 4254 грн. в ЧФ ЗАТ КБ «Приватбанк», за адресою: м.Чернівці, вул.Калинівська,13А, отримав цей товар та передав організатору злочинної групи ОСОБА_4, яка не маючи на меті виконання зобовязання по погашенню кредиту, привласнила його та реалізувала, а виручені кошти розд ілила між членами злочинної групи.

23.08.2007 року, знаходячись в м.Чернівці, члени організованої злочинної групи ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6, діючи узгоджено, з метою заволодіння грошовими коштами ОСОБА_38, умовили його за грошову винагороду оформити на себе кредит на придбання пральної машини та холодильника на суму 4905,6 грн. в ЧФ ЗАТ КБ «Приватбанк» та неправдиво пообіцяли їй виконати зобовязання за кредитною угодою в повному обсязі, тобто погасити кредит.

В цей же день, 23.08.2007 року, ОСОБА_38, будучи введеним воману, оформив на своє імя споживчий кредит на придбання пральноїмашини та холодильника на суму4905,6грн. в ЧФ ЗАТ КБ «Приватбанк», за адресою: м.Чернівці,вул.Калинівська,13А, отримав цей товар та передав організатору злочинноїгрупи ОСОБА_4, яка не маючи на меті виконання зобовязання попогашенню кредиту, привласнила його та реалізувала, а виручені кошти розділила між членами злочинної групи.

Всього в період з серпня 2005 року по серпень 2007 року члени організованої злочинної групи ОСОБА_4, ОСОБА_6 та ОСОБА_5, шляхом обману та зловживання довірою, заволоділи грошовими коштами 27 громадян на загальну суму 232 528,4 грн..

Крім цього, 08.02.2007 року, ОСОБА_4 достовірно знаючи, що для оформлення кредиту необхідно надання довідки про доходи позичальника, надала в ВАТ КБ «Надра» Чернівецьке РУ, за адресою: м.Чернівці, вул..Калинівська,13А, довідку №2 від 07.02.2007 року видану приватним підприємцем ОСОБА_39 , в якій неправдиво було вказано місце роботи та розмір заробітної плати позичальника ОСОБА_28, в результаті чого на останню був оформлений кредит.

02.06.2007 року підсудна ОСОБА_4 достовірно знаючи, що для оформлення кредиту необхідно надання довідки про доходи позичальника, надала в ВАТ КБ «Надра» Чернівецьке РУ, за адресою: м.Чернівці, вул..Калинівська,13А, довідку №4 від 06.06.2007 року видану приватним підприємцем ОСОБА_39 , в якій неправдиво було вказано місце роботи та розмір заробітної плати позичальника ОСОБА_33, в результаті чого на останню був оформлений кредит.

06.06.2007 року, ОСОБА_4 достовірно знаючи, що для оформлення кредиту необхідно надання довідки про доходи позичальника, надала в ВАТ КБ «Надра» Чернівецьке РУ, за адресою: м. Чернівці, вул. Калинівська,13А, довідку №5 від 06.06.2007 року видану приватним підприємцем ОСОБА_39 , в якій неправдиво було вказано місце роботи та розмір заробітної плати позичальника ОСОБА_34, в результаті чого на останню був оформлений кредит.

Так, підсудна ОСОБА_4 02.11.2005 року, оформивши кредит на своє імя в ЧФ ВАТ «ВТБанк», за адресою: м. Чернівці, Пр.Незалежності,111, шляхом внесення готівкових коштів здобутих злочинним шляхом на свій кредитний рахунок, частково гасила заборгованість по кредиту та відсотки за користування ним, а саме: 27.12.2005 року в сумі 313,3 грн.; 19.01.2006 року в сумі 313 грн.; 10.02.2006 року в сумі 312 грн.;14.03.2006 року в сумі 312 грн.; 20.04.2006 року в сумі 330 грн.; 25.05.2006 року в сумі 320 грн.; 23.06.2006 року в сумі 317 грн.;25.09.2006 року в сумі 350 грн.;01.11.2006 року в сумі 320 грн.;29.11.2006 року в сумі 400 грн.; 27.12.2007 року в сумі 320 грн., всього в касу ЧФ ВАТ «ВТ Банк» ОСОБА_4 було внесено коштів здобутих злочинним шляхом на загальну суму 3607,3 грн.

Підсудна ОСОБА_4 23.09.2005 року, оформивши кредит на своє імя в Буковинській філії «Ві Ей Бі банк», за адресою: м.Чернівці, ОСОБА_40, 1, шляхом внесення готівкових коштів здобутих злочинним шляхом на свій кредитний рахунок, частково гасила заборгованість по кредиту та відсотки за користування ним, а саме: 28.10.2005 року в сумі 118,24 грн.; 03.11.2005 року в сумі 444,61 грн.;28.11.2005 року в сумі 300 грн.; 27.12.2005 року в сумі 101,44 грн.;27.12.2005 року в сумі 98,56 грн.;25.01.2006 року в сумі 501,95 грн.; 25.01.2006 року в сумі 98,05 грн.; 23.02.2006 року в сумі 87,06 грн.; 02.03.2006 року в сумі 200 грн.; 13.03.2006 року в сумі 380 грн.;21.03.2006 року в сумі 72,78 грн.; 28.03.2006 року в сумі 500 грн.; 03.05.2006 року в сумі 493,97 грн.; 03.05.2006 року в сумі 66,03 грн.;29.05.2006 року в сумі 508,7 грн.;29.05.2006 року в сумі 55,81 грн.;26.06.2006 року в сумі 45,95 грн.; 26.06.2006 року в сумі 254,05 грн.; 30.06.2006 року в сумі 300 грн.; 25.09.2006 року в сумі 33,48 грн.; 25.09.2006 року в сумі 32,65 грн.; 25.09.2006 року в сумі 733,87 грн.; 11.10.2006 року в сумі 868,09 грн.; 11.10.2006 року в сумі 32,65 грн.; 11.10.2006 року в сумі 11,24 грн., всього в касу Буковинської філії «ВіЕй Бі банк» ОСОБА_4 було внесено коштів здобутих злочинним шляхом на загальну суму 6339,18 грн.;

Підсудна ОСОБА_4 22.07.2005 року, оформивши кредит на своє імя в кредитній спілці «Наші люди», за адресою: м. Чернівці, вул. Червоноармійська, 31, шляхом внесення готівкових коштів здобутих злочинним шляхом на свій кредитний рахунок, частково гасила заборгованість по кредиту та відсотки за користування ним, а саме: 25.08.2005 року в сумі 1978,02 грн.; 07.04.2006 року в сумі 1000 грн.; 28.08.2006 року в сумі 800 грн.; 31.08.2006 року в сумі 400 грн.; 05.09.2006 року в сумі 250 грн.; 06.09.2006 року в сумі 300 грн.; 07.09.2006 року в сумі 400 грн.; 08.09.2006 року в сумі 1516 грн.; 13.09.2006 року в сумі 400 грн.; 10.01.2007 року в сумі 500 грн.; 12.01.2007 року в сумі 300 грн.; 18.01.2007 року в сумі 200 грн.; 01.09.2007 року в сумі 64978 грн.; 01.09.2007 року в сумі 22812,27 грн., всього в касу кредитної спілки «Наші люди» ОСОБА_4 було внесено коштів здобутих злочинним шляхом на загальну суму 95 834, 29 грн.

Продовжуючи свою злочинну діяльність підсудна ОСОБА_4 11.08.2005 року, оформивши кредит на своє імя в Чернівецькій обласній дирекції «Прикарпатського регіонального управління ВАТ «Банк «Фінанси та кредит», за адресою: м.Чернівці, вул.Головна,86, шляхом внесення готівкових коштів здобутих злочинним шляхом на свій кредитний рахунок, частково гасила заборгованість по кредиту та відсотки за користування ним, а саме: 08.12 .2005 року в сумі 1342,19 грн.; 08.12.2005 року в сумі 1926, 93 грн.; 11.01.2006 року в сумі 1342, 19 грн.;11.01.2006 року в сумі 1926, 93 грн.; 09.02.2006 року в сумі 1342, 19 грн.; 09.02.2006 року в сумі 1926, 93 грн.; 10.03.2006 року в сумі 1342, 19 грн.; 10.03.2006 року в сумі 1926, 93 грн.;10.04.2006 року в сумі 1342, 19 грн.; 10.04.2006 року в сумі 1926, 93 грн.; 19.05.2006 року в сумі 1342, 19 грн.; 19.05.2006 року в сумі 1926, 93 грн.; 04.07.2006 року в сумі 2684, 38 грн.; 04.07.2006 року в сумі 663, 42 грн.; 19.07.2006 року в сумі 3383,5 грн.; 09.08.2006 року в сумі1342, 19 грн.; 09.08.2006 року в сумі 1926, 93 грн.; 11.09.2006 року в сумі 1342, 19 грн.; 11.09.2006 року в сумі 1644, 18 грн., всього в Чернівецької обласної дирекції «Прикарпатського регіонального управління ВАТ «Банк «Фінанси та кредит»ОСОБА_4 було внесено коштів здобутих злочинним шляхом на загальну суму 32601,51 грн.

А всього, за період з серпня 2005 року по грудень 2007 року підсудна ОСОБА_4 легалізувала коштів здобутих злочинним шляхом на загальну суму 138 382, 28 грн.

В судовому засіданні ОСОБА_4 винною себе визнала повністю, в скоєному розкаялась та показала, що дійсно в 2005 році вона організувала групу до складу якої залучила працівників свого магазину ОСОБА_6 та ОСОБА_5 Вони домовились, що будуть підшуковувати людей, які б хотіли оформити на себе кредити за грошову винагороду та віддати їм ці кредитні кошти чи речі, які б оформлялись в кредит. Згідно домовленості ОСОБА_5 та ОСОБА_6 підшуковували таких людей серед своїх знайомих. Вони їх водили в фінансові установи м. Чернівці, де на них за грошову винагороду оформлялись кредити. В основному це були споживчі кредити на придбання побутової техніки. Побутову техніку, яку оформляли в кредит вона, ОСОБА_6 та ОСОБА_5 продавали в магазини по ціні нижчій за їх вартість, для того, щоб виручити готівкові кошти. Коли вони умовляли людей оформити на себе кредити, то ОСОБА_6 та ОСОБА_5 знали, що ці кредити ніхто гасити не буде, але людям обіцяли, що ці кредити будуть гаситись. Крім цього, вона просила ОСОБА_39, щоб той виготовив довідки на деяких позичальників. Дані довідки ОСОБА_4 використовувала при оформленні кредитів на людей. Також, коштами, якими вона заволодівала шляхом шахрайства вона гасила кредити оформлені на неї в кредитній спілці «Наші люди», «ВТБ Банку» та інших банківських установах. Цивільні позови визнає, зобов'язується відшкодувати шкоду. Просить її суворо не карати.

В судовому засіданні ОСОБА_6 винною себе визнала повністю, в скоєному щиросердечно розкаялась та показала, що дійсно в 2005 році вон а працювала продавцем в магазині у ОСОБА_4 Тоді ОСОБА_4 їй та ОСОБА_5 запропонувала заробити грошей та сказала, що можна підшуковувати людей, на яких можна оформляти кредити, а потім ці кредити не гасити. Цим людям давати певну суму грошей та обіцяти, що вони будуть в подальшому за них гасити ці кредити. ОСОБА_6 та ОСОБА_5 погодились на пропозицію ОСОБА_4 та серед своїх знайомих стали підшуковувати людей, які б хотіли за грошову винагороду оформити на себе кредити та не були б обізнані в наслідках оформлених на них кредитів. Таких людей вона самостійно, або разом з ОСОБА_4 та ОСОБА_5 водила в фінансові установи, де на них оформлялись кредити. В основному це оформлялись кредити на придбання побутової техніки. Техніку вони замість людей забирали в магазинах та продавали в інші магазини по цінам дешевшим ніж вона коштувала. Кредити оформлені на людей вони не гасили та з самого початку їх гасити не хотіли. Цивільні позови визнає, зобов'язується відшкодувати шкоду. Просить її суворо не карати.

В судовому засіданні ОСОБА_5 винною себе визнала повністю, в скоєному щиросердечно розкаялась та показала, що дійсно в 2005 році вона працювала продавцем в магазині у ОСОБА_4 Тоді ОСОБА_4 їй та ОСОБА_6 запропонувала заробити грошей та сказала, що можна підшуковувати людей, на яких можна оформляти кредити, а потім ці кредити не гасити. Цим людям давати певну суму грошей та обіцяти, що вони будуть в подальшому за них гасити ці кредити. ОСОБА_6 та вона погодились на пропозицію ОСОБА_4 та серед своїх знайомих стали підшуковувати людей, які б хотіли за грошову винагороду оформити на себе кредити та не були б обізнані в наслідках оформлених на них кредитів. Таких людей ОСОБА_6 самостійно, або разом з ОСОБА_4 та вона водили в фінансові установи, де на них оформлялись кредити. В основному це оформлялись кредити на придбання побутової техніки. Техніку вони замість людей забирали в магазинах та продавали в інші магазини по цінам дешевшим ніж вона коштувала. Кредити оформлені на людей вони не гасили та з самого початку їх гасити не хотіли. Цивільні позови визнає, зобов'язується відшкодувати шкоду. Просить її суворо не карати.

Допитана в судовому засіданні потерпіла ОСОБА_28 суду показала, що в січні 2007 року до неї звернулась її знайома ОСОБА_4, яка попросила її оформити на себе кредит, вона погодилась та оформила на себе кредити в кредитній спілці «Хімзавод» та в банку «Надра». В кредитній спілці вона в касі отримала готівкові кошти в сумі 3000 грн., а в банку «Надра» був оформлений кредит на придбання побутової техніки. І готівкові кошти і побутову техніку вона віддала підсудній ОСОБА_4, яка обіцяла в подальшому гасити кредит, але так і не гасила.

Допитана в судовому засіданні потерпіла ОСОБА_29 суду показала, що в січні 2007 року підсудна ОСОБА_4 попросила її оформити кредит в кредитній спілці «Хімзавод», так як вона їй пояснила, що їй потрібні гроші для ведення бізнесу, вона погодилась оформити на себе кредит. Вона оформила кредит в розмірі 3000 грн., які зразу ж передала підсудній ОСОБА_4, яка їй обіцяла, що даний кредит погасить.

Допитана в судовому засіданні потерпіла ОСОБА_18 суду показала, що в 2006 році вона через підсудну ОСОБА_6 познайомилась з підсудною ОСОБА_4, яка звернулась до неї з проханням оформити на себе кредит. За кожен оформлений кредит вона їй обіцяла, що буде платити по 200грн. Вона погодилась та оформила на прохання ОСОБА_4 на себе кредити в «Приватбанку», «Міжнародному іпотечному банку», банку «Надра» та кредитній спілці «Хімзавод». Всі ці кредити підсудна ОСОБА_4 обіцяла їй, що буде погашати, але не погашала так як до неї постійно приходили з банків листи-попередження. У неї тільки одна претензія до підсудної ОСОБА_4, щоб вона погасила кредити, а більше у неї ніяких претензій до підсудної не має.

Допитана в судовому засіданні потерпіла ОСОБА_14 суду показала, що весною 2006року через підсудну ОСОБА_6 вона познайомилась підсудною ОСОБА_4. Перед цим ОСОБА_6 її запитала чи вона не можу оформити на себе кредит в банку, так як ОСОБА_4 потрібні гроші для ведення бізнесу. Вона погодилась оформити на себе кредит і разом з ОСОБА_6 приїхали в м. Чернівці. Там вона познайомилась з ОСОБА_4, яка попросила її оформити на себе кредит та дати їй гроші і запевнила її, що кредит буде погашати сама. В банку «Надра» оформили кредит на придбання побутової техніки на суму біля 4000 грн. Через декілька днів ОСОБА_4 знову до неї звернулась і вони пішли та оформили кредит в «Приватбанку» на покупку в магазині «Фокстрот» двох телевізорів та двох мобільних телефонів. Два мобільні телефони ОСОБА_4 віддала їй, як плату з оформлення кредиту. Надалі вона знову її попросила оформити кредит і вона оформила кредит в «Міжнародному іпотечному банку», а саме на покупку двох телевізорів та ДВД-програвачів на суму більше 3000грн. У неї тільки одна претензія до ОСОБА_4, щоб вона погасила кредити, а більше у неї ніяких претензій до неї не має. На сьогоднішній день уже є рішення судів про стягнення з неї заборгованості по даним кредитам. Вказує також, що підсудна ОСОБА_4 запевняла її, що погасить кредити протягом 3-4 днів після їх оформлення.

В судовому засіданні потерпілий ОСОБА_16 суду показав, що в 2006 році до нього звернулась його тітка ОСОБА_6, яка запропонувала, щоб він оформив на себе кредит, що вона разом зі своєю знайомою ОСОБА_4 цей кредит будуть гасити. Він погодився, і також вона йому пообіцяла, що за це вони заплатять йому 200 грн. Разом з ОСОБА_6 він поїхав в м. Чернівці, і в магазині по вул. Сторожинецькій оформили кредит на придбання холодильника та телевізора на суму 2000 грн. він товар не отримував, а тільки підписався в документах. ОСОБА_6 дала йому за це 200 грн. В цей же день він з ОСОБА_6 оформив ще кредит в «Євро кредиту» на придбання побутової техніки, а саме холодильника суму 2000 грн. За цей кредит ОСОБА_6 також дала йому 200грн. Через місяць до нього прийшла підсудна ОСОБА_4 та стала просити щоб він знову оформив на себе кредит на що він погодився. Крім цього, до нього звернулася його рідна сестра ОСОБА_5, яка також стала його просити, щоб він оформив на себе кредит, щоб він не переживав, що цей кредит вона разом з ОСОБА_4 буде платити, то вона виступить поручителем по цьому кредиту на, що він погодився і разом з ОСОБА_5 та ОСОБА_4 поїхали в м. Чернівці. Він з ОСОБА_5 поїхали в кредитну спілку «Хімзавод», де були уже всі його документи, так як вони тільки прийшли і працівниця спілки дала йому зразу ж підписатись в документах. В касі спілки отримали 3000 грн. За оформлення кредиту ОСОБА_5 дала йому 200 грн. Його сестра ОСОБА_5 запевнила, що вона та ОСОБА_4 будуть погашати кредити і щоб він не переживав. Вказує також, що до ОСОБА_6 він претензій не має, у нього є претензії до ОСОБА_4 та ОСОБА_5, щоб погасили кредити.

Допитаний в судовому засіданні потерпілий ОСОБА_37 суду показав, що в серпні 2007 року він познайомився з підсудною ОСОБА_4, яка його запитала чи хоче він заробити 500 грн., то може оформити на себе кредит, що йому потрібно тільки розписатись в банку в документах. Також підсудна ОСОБА_4 пообіцяла йому, що даний кредит буде погашати самостійно. Він погодився та оформив кредит в одному із магазинів на Калинівському ринку на придбання побутової техніки. За оформлення даного кредиту ОСОБА_4 дала йому 300грн. У нього одна претензія до ОСОБА_4 хай погасить кредит.

Допитаний в судовому засіданні потерпілий ОСОБА_41 суду показав, що вкінці червня 2007 року він на Калинівському ринку познайомився з підсудною ОСОБА_4, яка йому сказала, що заплатить 80 грн., якщо він піде і розпишеться в банку за оформлений на його імя кредит. Вона також йому пообіцяла, що даний кредит погасить самостійно. Він погодився і в той же день, на Калинівському ринку в одному із магазинів оформив на себе кредит на придбання побутової техніки в Приватбанку. Вказує також, що за оформлення даного кредиту підсудна ОСОБА_4 дала йому на пиво. У нього претензій до підсудної ОСОБА_4 немає, тільки хай погасить кредит. Йому невідомо чи погашався кредит, але до нього приходили з банку листи попередження про погашення кредиту.

Допитаний в судовому засіданні потерпілий ОСОБА_38 суду показав, що в серпні 2007 року він познайомився підсудною ОСОБА_4, яка попросила його оформити на себе кредит. За це вона пообіцяла йому дати 300 грн., а йому було потрібно тільки розписатись в банку в документах, а кредит вона погасить сама. Він погодився та в одному із магазинів на Калинівському ринку оформив на себе кредит на придбання побутової техніки в Приватбанку. За оформлення даного кредиту підсудна ОСОБА_4 дала йому 200 грн. У нього претензій до ОСОБА_4 не має, тільки хай погасить кредит. Вказує також, що йому невідомо чи погашався кредит, але до нього приходили з банку листи попередження про погашення кредиту.

Допитаний в судовому засіданні потерпілий ОСОБА_31 суду показав, що в 2006 році він познайомився з підсудною ОСОБА_4, яка йому пообіцяла допомогти оформити кредит на придбання автомобіля, але для цього вона сказала, щоб він оформив на себе невеликий кредит та віддав їй кошти, а вона цей кредит буде погашати сама. Він погодився оформити на себе кредит в Приватбанку на придбання побутової техніки. Техніку забрала з магазину підсудна ОСОБА_4 та пообіцяла гасити кредит, але так його і не гасила. За оформлення даного кредиту підсудна ОСОБА_4 дала йому 300 грн. У нього претензій до підсудної ОСОБА_4 немає, тільки хай погасить кредит. Вказує також, що йому невідомо чи погашався кредит, але до нього приходили з банку листи попередження про погашення кредиту.

Допитаний в судовому засіданні потерпілий ОСОБА_15 суду показав, що в 2006 році його односельчанка ОСОБА_6 попросила оформити на себе кредит. Вона сказала йому, що її знайомій ОСОБА_4 потрібні гроші і пообіцяла також, що за кожний оформлений кредит в 1000 грн. вона буде йому платити по 50 грн. і буде крім цього самостійно погашати кредит. Він погодився на такі умови та оформив на себе кредити в «ОСОБА_11 банку», «Надра» та в «Приватбанку». Всі речі оформлені в кредит він віддав ОСОБА_6, як за оформлення кредитів передала йому 300 грн. та обіцяла їх повністю гасити, однак кредити ніхто не погашав.

Допитаний в судовому засіданні потерпілий ОСОБА_42 суду показав, що в 2004 році він познайомився з підсудною ОСОБА_4 Влітку 2005 року вона звернулась до нього з проханням оформити на себе кредит в банку «Укоопспілка», так як вона говорила, що їй потрібні кошти для розвитку бізнесу і він погодився та оформив на себе кредит на суму 4680 грн. Потім вона знову до нього звернулась з аналогічним проханням і він оформив кредит в банку «Надра» на придбання побутової техніки. Підсудна ОСОБА_4 забрала побутову техніку та пообіцяла повністю погасити кредити. У нього претензій до ОСОБА_4 немає, тільки хай погасить кредит. За оформлення кредиту ОСОБА_4 дала йому 250 грн.

Допитана в судовому засіданні потерпіла ОСОБА_43 суду показала, що в листопаді 2006 року до неї з проханням оформити на себе кредит звернулась підсудна ОСОБА_4, яка сказала, що їй потрібні гроші на розвиток бізнесу. Вона погодилась і оформила на себе кредит в кредитній спілці «Хімзавод» на суму 3000 грн., вона гроші віддала підсудній ОСОБА_4, а остання пообіцяла, що даний кредит погасить. У неї претензій до підсудної ОСОБА_4 немає, тільки хай погасить кредит.

Допитаний в судовому засіданні потерпілий ОСОБА_32 суду показав, що в 2006 році він познайомився з ОСОБА_4, яка попросила його оформити кредит для неї в кредитній спілці «Хімзавод» і пообіцяла, що цей кредит самостійно погасить. Він погодився та оформив на своє ім»я кредит на суму 3000 грн. та віддав всі кошти ОСОБА_4 За оформлення даного кредиту ОСОБА_4І йому нічого не сплачувала, тільки оплатила за дорогу. Він просив ОСОБА_4 погасити кредит, так як до нього постійно приходили листи попередження про погашення кредиту. Вона все обіцяла, але не погашала. Тоді він сам погасив кредит, а саме сплатив 4 тис. грн.

Допитаний в судовому засіданні потерпілий ОСОБА_25 суду показав, що він познайомився з підсудною ОСОБА_4 давно, так як вона колись проживала в с. Клішківці. Остання попросила його оформити кредит для неї в кредитній спілці «Хімзавод» і пообіцяла, що цей кредит самостійно погасить. Він погодився та оформив на своє ім»я кредит на суму 3 000 грн. та віддав всі кошти ОСОБА_4 За оформлення даного кредиту ОСОБА_4І йому нічого не сплачувала. До ОСОБА_4 претензій не має, так як кредит погасили родичі ОСОБА_4

Допитаний в судовому засіданні потерпілий ОСОБА_21 суду показав, що в 2006 році він познайомився з підсудною ОСОБА_4, яка попросила його оформити на себе кредит в банку, а вона даний кредит буде погашати самостійно. Він погодився та оформив на себе кредит в банку «Надра» та кредитній спілці «Хімзавод». Всього він оформив для підсудної ОСОБА_4 чотири кредити по 3000 грн. Вона за оформлення кредиту йому нічого не сплачувала. Вказує також, що до нього додому приходили листи з банків, які він віддавав ОСОБА_4 На сьогоднішній день він не може сказати, яка заборгованість по кредитах і чи взагалі ОСОБА_4 сплачувала дані кредити.

Із оголошених в судовому засіданні показів потерпілого ОСОБА_36 вбачається, що в 2007 року він познайомився з ОСОБА_4, яка попросила його оформити на себе кредит. За це вона йому грошей не обіцяла, а сказала, що йому тільки потрібно розписатись в банку, а весь кредит вона погасить сама. Він погодився та на Калинівському ринку в одному з магазинів оформив на себе кредит на придбання побутової техніки в ЧФ ЗАТ КБ «Приватбанк». Побутову техніку з магазину повинна була забрати ОСОБА_4 З того часу як він оформив на себе цей кредит, він не гаситься, якби він знав, що ОСОБА_4 не буде гасити кредит, то він би ніколи не погодився його оформити.

Із оголошених в судовому засіданні показів потерпілої ОСОБА_24, що в 2006 році вона познайомилась з ОСОБА_4, яка попросила її оформити на себе кредит. Вона погодилась оформити кредити на себе та оформила їх в банку «Надра», кредитній спілці «Хімзавод» та віддала їх ОСОБА_4, яка обіцяла їх повністю гасити. Крім цього, вона оформила на себе кредит в «Експрес-банку» на суму 10000 гривень, з яких 5000 гривень віддала ОСОБА_4 За оформлені кредити ОСОБА_4 обіцяла їх повністю гасити, однак не гасила. Якби вона знала, що ОСОБА_4 не буде гасити кредити, то не погодилась би на себе їх оформити.

Із оголошених в судовому засіданні показів потерпілої ОСОБА_34 вбачається, що в 2007 році вона познайомилась з ОСОБА_4 Остання звернулась до неї з пропозицією оформити на себе кредит та віддати їй кредитні кошти, так як їй необхідні гроші для розвитку бізнесу. ОСОБА_34 погодилась та оформила на себе кредити в «Приватбанку» та «Надра» банку на придбання побутової техніки. Побутову техніку вона віддала ОСОБА_4, яка обіцяла повністю погасити кредити, але кредити так і не погасила. Якби вона знала, що ОСОБА_4 не буде гасити кредити, то вона б ніколи не погодилась їх оформити на себе.

Із оголошених в судовому засіданні показів потерпілого ОСОБА_30 вбачається, що в кінці осені 2006 року до нього звернулась ОСОБА_4 з проханням оформити на себе кредит, так як їй потрібні гроші. ОСОБА_30 знаючи її як бізнесмена, погодився оформити на себе кредит, тим більше вона обіцяла повністю цей кредит гасити. Він оформив на себе кредит в «Приватбанку» та кредитній спілці «Хімзавод». Отримані кошти та речі він віддав ОСОБА_4, яка обіцяла повністю погасити дані кредити. Однак вона кредити не гасила. Якби він знав, що вона не буде гасити кредити, то ніколи б не погодився їх на себе оформляти.

Із оголошених в судовому засіданні показів потерпілого ОСОБА_13 вбачається, що в 2006 році він проживав на квартирі у ОСОБА_4 В один з днів вона звернулась до нього з проханням оформити на себе кредит, який вона буде самостійно за нього погашати. Він погодився на це та оформив в м.Сторожинець в «Приватбанку» кредитну картку на 4000 гривень, яку віддав ОСОБА_4 Потім оформив кредит в «Правекс-банку». Речі, які він оформив в кредит він віддав ОСОБА_4, яка обіцяла повністю гасити ці кредити, але їх так і не гасила. Якби він знав, що вона не буде гасити кредити, то ніколи б не погодився оформити на себе ці кредити.

Із оголошених в судовому засіданні показів потерпілої ОСОБА_23 вбачається, що в 2006 році вона влаштувалась на роботу в магазин до ОСОБА_4 Після деякого часу ОСОБА_4 звернулась до неї з прохання оформити на себе кредит та кредитні кошти передати їй, а ОСОБА_4 в свою чергу буде повністю гасити даний кредит. ОСОБА_23 погодилась на себе оформити кредит. Вона для ОСОБА_4 оформила кредит в «Приватбанку», банку «Надра» кредитній спілці «Хімзавод» та «Християнська злагода». Всі оформлені кредитні кошти речі вона віддавала ОСОБА_4, зразу ж після оформлення кредитів, а ОСОБА_4 обіцяла дані кредити гасити самостійно, але взяті на себе зобовязання по погашенню кредитів ОСОБА_4 не виконувала. Якби вона знала, що кредити не будуть гаситись, то вона б ніколи не погодилась їх оформляти.

Із оголошених в судовому засіданні показів потерпілої ОСОБА_10 вбачається, що в 2005 році вона познайомилась з ОСОБА_4, в цьому році вона познайомила ОСОБА_4 з ОСОБА_6 та в цьому ж році до неї звернулась ОСОБА_4 з проханням оформити на себе кредит. ОСОБА_10 погодилась та оформила на себе кредит в банку «Надра», кредитній спілці «Хімзавод» та кредитній спілці «Християнська злагода». Всі кредитні кошти та побутову техніку, що вона оформила в кредит, вона віддала ОСОБА_4, яка обіцяла ці кредити погашати власними силами. Однак кредити вона не гасила, якби вона знала, що ОСОБА_4 не буде гасити кредити, то вона б ніколи не погодилась оформити на себе такі кредити. Крім цього, їй відомо, що ОСОБА_6 приводила до ОСОБА_4 людей, яких вони умовляли оформити на себе кредити, але кого саме їй не відомо.

Із оголошених в судовому засіданні показів потерпілого ОСОБА_19 вбачається, що в 2006 році до нього звернулась його односельчанка ОСОБА_6 з проханням оформити кредит на себе, а його віддати ОСОБА_4 ОСОБА_6 стала говорити, що гроші ОСОБА_4 потрібні для розвитку бізнесу і щоб він не переживав, так як вона буде за нього повністю гасити оформлений кредит. Він погодився та оформив на себе кредит в банку «Надра», отриману в кредит побутову техніку він віддав ОСОБА_6 За оформлений кредит ОСОБА_4 дала йому 150 гривень. Потім через деякий час, до нього звернулась ОСОБА_5 та попросила знову його оформити на себе кредит, він знову погодився та оформив на себе кредит в «Міжнародному іпотечному банку». ОСОБА_5 також говорила, що кредит потрібний ОСОБА_4 для розвитку бізнесу та вона буде його повністю гасити. За оформлення цього кредиту він отримав 150 гривень від ОСОБА_4 Потім він за проханням ОСОБА_5 знову оформив на себе кредит в кредитній спілці «Хімзавод», гроші в сумі 3000 гривень він передав ОСОБА_4, яка з них йому повернула 150 гривень. Після оформлених кредитів ні ОСОБА_4, ні ОСОБА_5 ні ОСОБА_6 не гасили кредити. Якби він знав, що вони не будуть гасити кредити, то він би ніколи не погодився їх оформити на себе.

Із оголошених в судовому засіданні показів потерпілого ОСОБА_25 вбачається, що він познайомився з ОСОБА_4, яка запропонувала йому оформити на себе кредит в кредитній спілці «Хімзавод», він погодився та оформив такий кредит, а отримані в спілці гроші передав ОСОБА_4, яка обіцяла цей кредит за нього гасити, але так і не гасила. Якби він знав, що вона не буде гасити цей кредит, то ніколи б не погодився оформити на себе цей кредит.

Із оголошених в судовому засіданні показів свідка ОСОБА_44 вбачається, що в 2006 році він працював продавцем в магазині «Техномаркет» на Калинівському ринку в м.Чернівці. Тоді він познайомився з ОСОБА_6, яка часто приносила йому в магазин здавати нову побутову техніку. Побутову техніку він у неї приймав по цінам значно нижчим ринкових. Вона це пояснювала, що їй необхідні кошти. Крім цього, разом з ОСОБА_6 в магазин приходила ОСОБА_4, яка також періодично приносила йому техніку на продаж. Звідки вони брали цю техніку вони не говорили. В загальному за 2006 рік він у них прийняв побутової техніки на суму приблизно 20000 гривень, які він їм дав готівкою.

Із оголошених в судовому засіданні показів свідка ОСОБА_39 вбачається, що в 2006 році до нього зверталась ОСОБА_4 з проханням виписати довідки про місце роботи на людей, прізвище яких вона називала. Він їй виписував такі довідки від свого імені та віддав ОСОБА_4, хоч такі люди у нього ніколи і не працювали. Де в подальшому ці довідки використовувались і ким йому не відомо.

Допитавши підсудних, потерпілих, свідків, дослідивши письмові докази по справі, суд вважає, що вина підсудних повністю доведена зібраними по справі доказами, а саме:

Із протоколу усної заяви ОСОБА_38, вбачається, що стосовно нього було вчинено шахрайство, що мало місце в серпні 2007 року по вул. Калинівській, 13-А в приміщенні магазину «ОСОБА_31 техніка».

т.2 а.с.3

Із протоколу усної заяви ОСОБА_45, вбачається, що стосовно її чоловіка ОСОБА_46О . було вчинено шахрайство, що мало місце в березні 2006 року

т.2 а.с.13

Із письмової заяви ОСОБА_14, вбачається, що стосовно неї було вчинено шахрайство, що мало місце в квітні-травні 2006 року

т.2 а.с. 24

Із письмової заяви ОСОБА_15, вбачається, що стосовно нього було вчинено шахрайство

т.2 а.с.30

Із письмової заяви ОСОБА_19, вбачається, що стосовно нього було вчинено шахрайство, що мало місце в червні 2006 року

т.2 а.с. 57

Із протоколу усної заяви ОСОБА_47, вбачається, що стосовно неї було вчинено шахрайство

т.2 а.с.184

Із протоколу усної заяви ОСОБА_29, вбачається, що стосовно неї було вчинено шахрайство, що мало місце восени 2006року

т.2 а.с.209

Із протоколу усної заяви ОСОБА_20, вбачається, що стосовно нього було вчинено шахрайство, що мало місце восени 2006 року

т.2 а.с.232

Із протоколу усної заяви ОСОБА_28, вбачається, що стосовно неї було вчинено шахрайство, що мало місце в січні 2007 року

т.2 а.с.247

Із протоколу усної заяви ОСОБА_48, вбачається, що стосовно нього було вчинено шахрайство, що мало місце восени 2006 року

т.2 а.с.249

Із протоколу усної заяви ОСОБА_33, вбачається, що стосовно неї було вчинено шахрайство, що мало місце в травні червні 2007 року

т.2 а.с.274

Із протоколу усної заяви ОСОБА_49, вбачається, що стосовно нього було вчинено шахрайство, що мало місце в червні 2007 року

т.2 а.с.305

Із протоколу усної заяви ОСОБА_37, вбачається, що стосовно нього було вчинено шахрайство, що мало місце у липні 2007 року на МТК «Калинівський ринок»

т.2 а.с. 312

На підставі викладеного, а також матеріалів справи, суд вважає, що вина підсудної ОСОБА_4 доведена повністю, а її дії за ст. ст.190 ч.4 КК України кваліфіковано вірно, оскільки вона скоїла заволодіння чужим майном шляхом обману та зловживання довірою (шахрайство) вчинене повторно, за попередньою змовою групою осіб, вчинене в особливо великих розмірах, вчинене організованою групою.

Крім цього, вина підсудної ОСОБА_4 доведена повністю, а її дії за ст. 358 ч.3 кваліфіковано вірно, оскільки вона скоїла використання завідомо підробленого документа,

Також, вина підсудної ОСОБА_4 за ст. 209 ч.2 КК України доведена повністю, а її дії за ст.. 209 ч.2 КК України кваліфіковано вірно,оскільки вона вчинила фінансові операції з коштами одержаними внаслідок вчинення суспільно небезпечного противоправного діяння, що передувало легалізації (відмиванню) доходів, а також вчинення дій, спрямованих на приховування та маскування незаконного походження таких коштів, джерела їх походження, місцезнаходження, а так само набуття, володіння та використання коштів, одержаних внаслідок вчинення суспільно небезпечного противоправного діяння, що передувало легалізації (відмиванню) доходів, вчинені повторно.

Вина підсудної ОСОБА_5 Флоарії Миколаївни доведена повністю, а її дії за ст. 190 ч.4 КК України кваліфіковано вірно, оскільки вона скоїла: заволодіння чужим майном шляхом обману та зловживання довірою (шахрайство) вчинене повторно, за попередньою змовою групою осіб, вчинене в особливо великих розмірах, вчинене організованою групою.

Вина підсудної ОСОБА_6 доведена повністю, а її дії за ст. 190 ч.4 КК України кваліфіковано вірно, оскільки вона скоїла: заволодіння чужим майном шляхом обману та зловживання довірою (шахрайство) вчинене повторно, за попередньою змовою групою осіб, вчинене в особливо великих розмірах, вчинене організованою групою.

Обираючи вид та міру покарання підсудній ОСОБА_4 суд враховує ступінь тяжкості вчинених нею злочинів, особу підсудної, зокрема те, що ОСОБА_4 раніше не судима, по місцю проживання характеризується з позитивної сторони, на обліках не перебуває, на утриманні має одну неповнолітню дитину.

Обставин, які обтяжують покарання ОСОБА_4 судом не встановлено.

До обставин, які помякшують покарання ОСОБА_4 суд відносить:

- визнання вини;

- щире каяття.

Враховуючи наведені обставини суд вважає, що слід призначити підсудній ОСОБА_4 більш мяке покарання ніж передбачено ст.ст. 190 ч.4, 209 ч.2 та 358 ч.3 КК України із застосуванням ст.69 КК України, а також суд знаходить підстави для застосування відносно підсудної ст. 75 КК України, та вважає, що виправлення та перевиховання підсудної можливе без ізоляції від суспільства.

Обираючи вид та міру покарання підсудній ОСОБА_8 суд враховує ступінь тяжкості вчиненого нею злочину, особу підсудної, зокрема те, що ОСОБА_8 раніше не судима, по місцю проживання характеризується з позитивної сторони, на обліках не перебуває.

Обставин, які обтяжують покарання ОСОБА_8 судом не встановлено.

До обставин, які помякшують покарання ОСОБА_8 суд відносить:

- визнання вини;

- щире каяття.

Враховуючи наведені обставини суд вважає, що слід призначити підсудній ОСОБА_8 більш мяке покарання ніж передбачено ст.ст. 190 ч.4 КК України із застосуванням ст.69 КК України, а також суд знаходить підстави для застосування відносно підсудної ст. 75 КК України, та вважає, що виправлення та перевиховання підсудної можливе без ізоляції від суспільства.

Обираючи вид та міру покарання підсудній ОСОБА_7 суд враховує ступінь тяжкості вчиненого нею злочину, особу підсудної, зокрема те, що ОСОБА_7 раніше не судима, по місцю проживання характеризується з позитивної сторони, на обліках не перебуває.

Обставин, які обтяжують покарання ОСОБА_7 судом не встановлено.

До обставин, які помякшують покарання ОСОБА_7 суд відносить:

- визнання вини;

- щире каяття.

Враховуючи наведені обставини суд вважає, що слід призначити підсудній ОСОБА_7 більш мяке покарання ніж передбачено ст.ст. 190 ч.4 КК України із застосуванням ст.69 КК України, а також суд знаходить підстави для застосування відносно підсудної ст. 75 КК України, та вважає, що виправлення та перевиховання підсудної можливе без ізоляції від суспільства.

Крім того, суд вважає за необхідне стягнути з підсудних ОСОБА_4, ОСОБА_8 та ОСОБА_7 солідарно судові витрати по кримінальній справі за проведення експертиз та відшкодування збитків завданих злочинами.

Також суд вважає, що цивільні позови потерпілих підлягають задоволенню.

На підставі наведеного та керуючись ст. ст. 323, 324 КПК України, суд,

З А С У Д И В:

ОСОБА_4 визнати винною у скоєнні злочинів передбачених ст.ст. 190 ч.4, 209 ч.2, 358 ч.3 КК України та призначити їй покарання:

- за ст. 190 ч.4 КК України із застосуванням ст.69 КК України у виді 4 років позбавлення волі;

- за ст. 209 ч.2 КК України із застосуванням ст. 69 КК України у виді 4 років позбавлення волі;

- за ст. 358 ч.3 КК України у виді 4 років обмеження волі.

На підставі ч.1 ст.70,72 КК України за сукупністю злочинів шляхом часткового складання призначених покарань остаточно призначити ОСОБА_4 покарання у виді 5 (пяти) років позбавлення волі.

На підставі ст. 75 КК України звільнити ОСОБА_4 від відбування покарання з випробуванням, якщо вона протягом 3 (трьох) років не вчинить нового злочину і виконає покладенні на нього обовязки.

На підставі ст. 76 КК України покласти на ОСОБА_4 обовязок не виїжджати за межі України на постійне проживання без дозволу органу кримінально-виконавчої системи, повідомляти органи кримінально-виконавчої системи про зміну місця проживання, роботи або навчання, періодично зявлятися для реєстрації в органи кримінально-виконавчої системи.

Міру запобіжного заходу ОСОБА_4, залишити попередньо обрану підписку про невиїзд до вступу вироку в законну силу.

ОСОБА_7 Флоарію Миколаївну визнати винною у скоєнні злочину передбаченого ст. 190 ч.4 КК України та призначити їй покарання із застосуванням ст.. 69 КК України у виді 3 років позбавлення волі.

На підставі ст. 75 КК України звільнити ОСОБА_7 Флоарію Миколаївну від відбування покарання з випробуванням, якщо він протягом 2 (двох) років не вчинить нового злочину і виконає покладенні на нього обовязки.

На підставі ст. 76 КК України покласти на ОСОБА_7 Флоарію Миколаївну обовязок не виїжджати за межі України на постійне проживання без дозволу органу кримінально-виконавчої системи, повідомляти органи кримінально-виконавчої системи про зміну місця проживання, роботи або навчання, періодично зявлятися для реєстрації в органи кримінально-виконавчої системи.

Міру запобіжного заходу ОСОБА_7 Флоарії Миколаївні, залишити попередньо обрану підписку про невиїзд до вступу вироку в законну силу.

ОСОБА_6 визнати винною у скоєнні злочину передбаченого ст. 190 ч.4 КК України та призначити їй покарання із застосуванням ст.. 69 КК України у виді 3 років позбавлення волі.

На підставі ст. 75 КК України звільнити ОСОБА_6 від відбування покарання з випробуванням, якщо він протягом 2 (двох) років не вчинить нового злочину і виконає покладенні на неї обовязки.

На підставі ст. 76 КК України покласти на ОСОБА_6 обовязок не виїжджати за межі України на постійне проживання без дозволу органу кримінально-виконавчої системи, повідомляти органи кримінально-виконавчої системи про зміну місця проживання, роботи або навчання, періодично зявлятися для реєстрації в органи кримінально-виконавчої системи.

Міру запобіжного заходу ОСОБА_6, залишити попередньо обрану підписку про невиїзд до вступу вироку в законну силу.

Стягнути з ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6 солідарно на користь ОСОБА_50П заподіяні злочином збитки у розмірі 4864,8 грн.

Стягнути з ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6 солідарно на користь ОСОБА_49 заподіяні злочином збитки у розмірі 4896 грн.

Стягнути з ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6 солідарно на користь ОСОБА_38 заподіяні злочином збитки у розмірі 7089,58 грн.

Стягнути з ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6 солідарно на користь ОСОБА_51 заподіяні злочином збитки у розмірі 4318,8 грн.

Стягнути з ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6 солідарно на користь ОСОБА_21 заподіяні злочином збитки у розмірі 12000 грн.

Стягнути з ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6 солідарно на користь ОСОБА_52 заподіяні злочином збитки у розмірі 22000 грн.

Стягнути з ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6 солідарно на користь ОСОБА_20 заподіяні злочином збитки у розмірі 8376,67 грн.

Стягнути з ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6 солідарно на користь ОСОБА_17 заподіяні злочином збитки у розмірі 8833,19 грн.

Стягнути з ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6 солідарно на користь ОСОБА_22 заподіяні злочином збитки у розмірі 30240 грн.

Стягнути з ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6 солідарно на користь ОСОБА_31 заподіяні злочином збитки у розмірі 5000 грн.

Стягнути з ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6 солідарно на користь ОСОБА_24 заподіяні злочином збитки у розмірі 12371 грн.

Стягнути з ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6 солідарно на користь ОСОБА_15 заподіяні злочином збитки у розмірі 8448 грн.

Стягнути з ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6 солідарно на користь ОСОБА_19 заподіяні злочином збитки у розмірі 6000 грн.

Стягнути з ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6 солідарно на користь ОСОБА_9 заподіяні злочином збитки у розмірі 7480 грн.

Стягнути з ОСОБА_4, ОСОБА_5 р Ф.М. та ОСОБА_6 солідарно на користь ОСОБА_27 заподіяні злочином збитки у розмірі 9010 грн.

Стягнути з ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6 солідарно на користь ОСОБА_28 заподіяні злочином збитки у розмірі 6400 грн.

Стягнути з ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6 солідарно на користь ОСОБА_29 заподіяні злочином збитки у розмірі 8600 грн.

Стягнути з ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6 солідарно на користь ОСОБА_18 заподіяні злочином збитки у розмірі 12000 грн.

Стягнути з ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6 солідарно на користь ОСОБА_14 заподіяні злочином збитки у розмірі 9805,71 грн.

Стягнути з ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6 солідарно на користь ОСОБА_16 заподіяні злочином збитки у розмірі 7000 грн.

Стягнути з ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6 солідарно на користь ОСОБА_34О заподіяні злочином збитки у розмірі 12000 грн.

Стягнути з ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6 солідарно на користь ОСОБА_33 заподіяні злочином збитки у розмірі 11655 грн.

Стягнути з ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6 солідарно на користь ОСОБА_30 заподіяні злочином збитки у розмірі 9000 грн.

Стягнути з ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6 солідарно на користь ОСОБА_32 заподіяні злочином збитки у розмірі 3000 грн.

Стягнути з ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6 солідарно на користь&n bsp; ОСОБА_13 заподіяні злочином збитки у розмірі 10900 грн.

Стягнути з ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6 солідарно на користь ОСОБА_23 заподіяні злочином збитки у розмірі 15700 грн.

Стягнути з ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6 солідарно на користь ОСОБА_10 заподіяні злочином збитки у розмірі 9678,12 грн.

Речові докази, а саме: документи кредитних справ - залишити в матеріалах кримінальної справи.

Вирок може бути оскаржений до Апеляційного суду Чернівецької області через Садгірський районний суд м. Чернівці протягом 15 діб з моменту його проголошення.

Головуючий суддя ОСОБА_53