Дело № 1-120/11
П Р И Г О В О Р
Белгород-Днестровский горрайонный
суд Одесской области
в составе председательствующего
судьи Акуловой М.И.
при секретаре Червинской И.В.,
Ткаченко Е.Н., Грациотове А.А.
с участием прокурора Лоза Т.И.
рассмотрев в открытом судебном
заседании в зале суда г.
Белгород-Днестровский уголовное дело
ОСОБА_1,ІНФОРМАЦІЯ_1, уроженки г.
Белгород-Днестровский Одесской
области, украинки, гражданки Украины, с
образованием, незамужней, не
работающей, проживающей по
адресу : АДРЕСА_1, ранее
не судимой.
в совершении преступлений,
предусмотренных ст.ст. 191 ч.5, 366 ч.2, 382 ч.1
ОСОБА_1, работая на основании
приказа № 4/К от 14.01.2008 года, а также
контракта от 14.01.2008 года подписанного
председателем правления кредитного
общества «Мрия» г.Ужгорода ОСОБА_2 в
должности бухгалтера-кассира
Белгород-Днестровского структурного
подразделения кредитного общества
«Мрия», расположенного по адресу:
г.Белгород-Днестровский, ул. Лениа, 27,
будучи наделенной полномочиями
должностного лица, а также материально
ответственным лицом согласно договора
от 14.01.2008 года о полной индивидуальной
материальной ответственности
совершила умышленные преступления при
следующих обстоятельствах :
Так, ОСОБА_1, работая в указанной
должности, являясь должностным,
материально ответственным лицом,
находясь на своем рабочем месте в
помещении Белгород-Днестровского
структурного подразделения кредитного
общества «Мрия», расположенного по
ул.Ленина, 27 в г. Белгород-Днестровском
Одесской области, действуя умышленно,
из корыстных побуждений, имея умысел,
направленный на завладение чужим
имуществом, а именно денежными
средствами КО «Мрия», злоупотребляя
своим служебным положением, путем
должностного подлога. В период с 21.03.2008
года по 16.12.2008 года, незаконно,
используя копии документов,
необходимых для оформления кредитных
договоров, составила заведомо
подложные, официальные документы, а
именно: заявления о предоставлении
кредита, заявления-анкеты на получение
кредита, после чего обманным путем
предоставила указанные подложные
Белгород-Днестровского структурного
подразделения кредитного общества
«Мрия» ОСОБА_3, в результате чего им
были подписаны составленные ОСОБА_1
кредитные договоры и договоры
поручительства. После подписания
ОСОБА_3 вышеуказанных договоров, ОСОБА_1
составила и подписала не
соответствующие действительности
расходные кассовые ордера о выдаче
денежных средств, в качестве кредита,
которые подписала от своего имени, а
также от имени следующих лиц:
-договор кредита № 2 от 21.03.2008 года на
сумму 5 000 гривен с ОСОБА_4, где
поручителем выступил ОСОБА_6. Данный
заёмщик за получением кредита в КО
«Мрия» вообще не обращался и кредит не
получал. Документы, а именно договор
кредита, договор поручительства,
заявление на получении кредита,
заявление-анкета на получение кредита,
расходный кассовый ордер по данному
кредиту выше указанными лицами не
-договор кредита № 3 от 24.03.2008 года на
сумму 5 000 гривен с ОСОБА_5, где
поручителем выступила ОСОБА_7.
Данный заёмщик за получением
кредита в КО «Мрия» вообще не обращался
и кредит не получал.. Документы, а
именно договор кредита, договор
поручительства, заявление на
получении кредита, заявление-анкета на
получение кредита, расходный кассовый
ордер по данному кредиту выше
указанными лицами не подписывались.
-договор кредита № 4 от 24.03.2008 года на
сумму 5 000 гривен с ОСОБА_8, где
поручителем выступил ОСОБА_9. Данный
заёмщик за получением кредита в КО
«Мрия» вообще не обращался и кредит не
получал.. Документы, а именно договор
кредита, договор поручительства,
заявление на получении кредита,
заявление-анкета на получение кредита,
расходный кассовый ордер по данному
кредиту выше указанными лицами не
-договор кредита № 6 от 26.03.2008 года на
сумму 5 000 гривен с ОСОБА_10, где
поручителем выступила ОСОБА_12. Данный
заёмщик за получением кредита в КО
«Мрия» вообще не обращался и кредит не
получал.. Документы, а именно договор
кредита, договор поручительства,
заявление на получении кредита,
заявление-анкета на получение кредита,
расходный кассовый ордер по данному
кредиту выше указанными лицами не
-договор кредита № 11 от 31.03.2008 года на
сумму 5 000 гривен с ОСОБА_11, где
поручителем выступила ОСОБА_13. Данный
заёмщик за получением кредита в КО
«Мрия» вообще не обращался и кредит не
получал.. Документы, а именно договор
кредита, договор поручительства,
заявление на получении кредита,
заявление-анкета на получение кредита,
расходный кассовый ордер по данному
кредиту выше указанными лицами не
-договор кредита № 16 от 03.04.2008 года на
сумму 5 000 гривен с ОСОБА_14, проживающим
в пгт Затока, где поручителем выступил
ОСОБА_15. Данный заёмщик за получением
кредита в КО «Мрия» вообще не обращался
и кредит не получал.. Документы, а
именно договор кредита, договор
поручительства, заявление на получении
кредита, заявление-анкета на получение
кредита, расходный кассовый ордер по
данному кредиту выше указанными лицами
-договор кредита № 18 от 03.04.2008 года на
сумму 5 000 гривен с ОСОБА_16, проживающей
по адресу: АДРЕСА_2, где поручителем
выступил ОСОБА_15. Данный заёмщик за
получением кредита в КО «Мрия» вообще
не обращался и кредит не получал..
Документы, а именно договор кредита,
договор поручительства, заявление на
получении кредита, заявление-анкета на
получение кредита, расходный кассовый
ордер по данному кредиту выше
указанными лицами не подписывались.
-договор кредита № 19 от 03.04.2008 года на
сумму 5 000 гривен с ОСОБА_17, проживающей
в АДРЕСА_3, где поручителем выступил
ОСОБА_15. Данный заёмщик за получением
кредита в КО «Мрия» вообще не обращался
и кредит не получал.. Документы, а
именно договор кредита, договор
поручительства, заявление на получении
кредита, заявление-анкета на получение
кредита, расходный кассовый ордер по
данному кредиту выше указанными лицами
-договор кредита № 20 от 03.04.2008 года на
сумму 5 000 гривен с ОСОБА_18, проживающим
по адресу: АДРЕСА_4, где поручителем
выступил ОСОБА_15. Данный заёмщик за
получением кредита в КО «Мрия» вообще
не обращался и кредит не получал..
Документы, а именно договор кредита,
договор поручительства, заявление на
получении кредита, заявление-анкета на
получение кредита, расходный кассовый
ордер по данному кредиту выше
указанными лицами не подписывались.
-договор кредита № 24 от 03.04.2008 года на
сумму 5 000 гривен с ОСОБА_19, проживающим
по адресу: АДРЕСА_5, где поручителем
выступил ОСОБА_15. Данный заёмщик за
получением кредита в КО «Мрия» вообще
не обращался и кредит не получал..
Документы, а именно договор кредита,
договор поручительства, заявление на
получении кредита, заявление-анкета на
получение кредита, расходный кассовый
ордер по данному кредиту выше
указанными лицами не подписывались.
-договор кредита № 27 от 23.04.2008 года на
сумму 5 000 гривен с ОСОБА_20, проживающей
по адресу: АДРЕСА_6, где поручителем
выступил ОСОБА_21, проживающий по
адресу: АДРЕСА_8. Данный заёмщик за
получением кредита в КО «Мрия» вообще
не обращался и кредит не получал..
Документы, а именно договор кредита,
договор поручительства, заявление на
получении кредита, заявление-анкета на
получение кредита, расходный кассовый
ордер по данному кредиту выше
указанными лицами не подписывались.
-договор кредита № 30 от 23.04.2008 года на
сумму 10 000 гривен с ОСОБА_22, проживающей
в АДРЕСА_7, где поручителем выступила
ОСОБА_23. Данный заёмщик за получением
кредита в КО «Мрия» вообще не обращался
и кредит не получал.. Документы, а
именно договор кредита, договор
поручительства, заявление на получении
кредита, заявление-анкета на получение
кредита, расходный кассовый ордер по
данному кредиту выше указанными лицами
-договор кредита № 31 от 23.04.2008 года на
сумму 10 000 гривен с ОСОБА_24, проживающим
в АДРЕСА_9, где поручителем выступила
ОСОБА_25. Данный заёмщик за получением
кредита в КО «Мрия» вообще не обращался
и кредит не получал.. Документы, а
именно договор кредита, договор
поручительства, заявление на получении
кредита, заявление-анкета на получение
кредита, расходный кассовый ордер по
данному кредиту выше указанными лицами
-договор кредита № 32 от 29.04.2008 года на
сумму 10 000 гривен с ОСОБА_26, проживающей
по адресу: АДРЕСА_10, где поручителем
выступил ОСОБА_27. Данный заёмщик за
получением кредита в КО «Мрия» вообще
не обращался и кредит не получал..
Документы, а именно договор кредита,
договор поручительства, заявление на
получении кредита, заявление-анкета на
получение кредита, расходный кассовый
ордер по данному кредиту выше
указанными лицами не подписывались.
-договор кредита № 33 от 29.04.2008 года на
сумму 10 000 гривен с ОСОБА_28, проживающей
по адресу: АДРЕСА_11 где поручителем
выступила ОСОБА_29, проживающая по
адресу: АДРЕСА_12. Данный заёмщик за
получением кредита в КО «Мрия» вообще
не обращался и кредит не получал..
Документы, а именно договор кредита,
договор поручительства, заявление на
получении кредита, заявление-анкета на
получение кредита, расходный кассовый
ордер по данному кредиту выше
указанными лицами не подписывались.
-договор кредита № 34 от 29.04.2008 года на
сумму 10 000 гривен с ОСОБА_8, проживающей
в АДРЕСА_13 где поручителем выступила
ОСОБА_30. Данный заёмщик за получением
кредита в КО «Мрия» вообще не обращался
и кредит не получал.. Документы, а
именно договор кредита, договор
поручительства, заявление на получении
кредита, заявление-анкета на получение
кредита, расходный кассовый ордер по
данному кредиту выше указанными лицами
-договор кредита № 35 от 29.04.2008 года на
сумму 10 000 гривен с ОСОБА_11, проживающей
по адресу: АДРЕСА_14, где поручителем
выступила ОСОБА_13, проживающая по
адресу: АДРЕСА_15. Данный заёмщик за
получением кредита в КО «Мрия» вообще
не обращался и кредит не получал..
Документы, а именно договор кредита,
договор поручительства, заявление на
получении кредита, заявление-анкета на
получение кредита, расходный кассовый
ордер по данному кредиту выше
указанными лицами не подписывались.
-договор кредита № 36 от 29.04.2008 года на
сумму 10 000 гривен с ОСОБА_31, проживающим
по адресу: АДРЕСА_16 где поручителем
выступила ОСОБА_23. Данный заёмщик за
получением кредита в КО «Мрия» вообще
не обращался и кредит не получал..
Документы, а именно договор кредита,
договор поручительства, заявление на
получении кредита, заявление-анкета на
получение кредита, расходный кассовый
ордер по данному кредиту выше
указанными лицами не подписывались.
-договор кредита № 37 от 29.04.2008 года на
сумму 10 000 гривен с ОСОБА_10, проживающей
по адресу: АДРЕСА_17, где поручителем
выступила ОСОБА_12, проживающая по
адресу: АДРЕСА_18. Данный заёмщик за
получением кредита в КО «Мрия» вообще
не обращался и кредит не получал..
Документы, а именно договор кредита,
договор поручительства, заявление на
получении кредита, заявление-анкета на
получение кредита, расходный кассовый
ордер по данному кредиту выше
указанными лицами не подписывались.
-договор кредита № 39 от 08.05.2008 года на
сумму 10 000 гривен с ОСОБА_32, проживающим
по адресу: АДРЕСА_19, где поручителем
выступила ОСОБА_33. Данный заёмщик за
получением кредита в КО «Мрия» вообще
не обращался и кредит не получал..
Документы, а именно договор кредита,
договор поручительства, заявление на
получении кредита, заявление-анкета на
получение кредита, расходный кассовый
ордер по данному кредиту выше
указанными лицами не подписывались.
-договор кредита № 40 от 08.05.2008 года на
сумму 10 000 гривен с ОСОБА_34, проживающим
по адресу: АДРЕСА_22, где поручителем
выступила ОСОБА_35. Данный заёмщик за
получением кредита в КО «Мрия» вообще
не обращался и кредит не получал..
Документы, а именно договор кредита,
договор поручительства, заявление на
получении кредита, заявление-анкета на
получение кредита, расходный кассовый
ордер по данному кредиту выше
указанными лицами не подписывались.
-договор кредита № 42 от 21.05.2008 года на
сумму 10 000 гривен с ОСОБА_36, где
поручителями выступили: ОСОБА_15, и
ОСОБА_37. Данный заёмщик за получением
кредита в КО «Мрия» вообще не обращался
и кредит не получал.. Документы, а
именно договор кредита, договор
поручительства, заявление на получении
кредита, заявление-анкета на получение
кредита, расходный кассовый ордер по
данному кредиту выше указанными лицами
-договор кредита № 43 от 21.05.2008 года на
сумму 10 000 гривен с ОСОБА_37, где
поручителями выступили ОСОБА_15 и
ОСОБА_38. Данный заёмщик за получением
кредита в КО «Мрия» вообще не обращался
и кредит не получал.. Документы, а
именно договор кредита, договор
поручительства, заявление на получении
кредита, заявление-анкета на получение
кредита, расходный кассовый ордер по
данному кредиту выше указанными лицами
-договор кредита № 44 от 21.05.2008 года на
сумму 3 000 гривен с ОСОБА_15, где
поручителем выступила ОСОБА_38 Данный
заёмщик за получением кредита в КО
«Мрия» вообще не обращался и кредит не
получал.. Документы, а именно договор
кредита, договор поручительства,
заявление на получении кредита,
заявление-анкета на получение кредита,
расходный кассовый ордер по данному
кредиту выше указанными лицами не
-договор кредита № 48 от 26.05.2008 года на
сумму 5 000 гривен с ОСОБА_39, проживающей
по адресу: АДРЕСА_20, где поручителем
выступил ОСОБА_40. Данный заёмщик за
получением кредита в КО «Мрия» вообще
не обращался и кредит не получал..
Документы, а именно договор кредита,
договор поручительства, заявление на
получении кредита, заявление-анкета на
получение кредита, расходный кассовый
ордер по данному кредиту выше
указанными лицами не подписывались.
-договор кредита № 53 от 29.05.2008 года на
сумму 7 000 гривен ОСОБА_4, проживающей по
адресу: АДРЕСА_21 где поручителями
выступили: ОСОБА_29 и ОСОБА_7. Данный
заёмщик за получением кредита в КО
«Мрия» вообще не обращался и кредит не
получал.. Документы, а именно договор
кредита, договор поручительства,
заявление на получении кредита,
заявление-анкета на получение кредита,
расходный кассовый ордер по данному
кредиту выше указанными лицами не
-договор кредита № 54 от 29.05.2008 года на
сумму 10 000 гривен с ОСОБА_41, где
поручителями выступили: ОСОБА_42 и
ОСОБА_43. Данный заёмщик за получением
кредита в КО «Мрия» вообще не обращался
и кредит не получал.. Документы, а
именно договор кредита, договор
поручительства, заявление на получении
кредита, заявление-анкета на получение
кредита, расходный кассовый ордер по
данному кредиту выше указанными лицами
-договор кредита № 55 от 03.06.2008 года на
сумму 10 000 гривен с ОСОБА_42, где
поручителями выступили ОСОБА_44 и
ОСОБА_43 Данный заёмщик за получением
кредита в КО «Мрия» вообще не обращался
и кредит не получал.. Документы, а
именно договор кредита, договор
поручительства, заявление на получении
кредита, заявление-анкета на получение
кредита, расходный кассовый ордер по
данному кредиту вышеуказанными лицами
-договор кредита № 56 от 03.06.2008 года на
сумму 10 000 гривен с ОСОБА_45, где
поручителями выступили ОСОБА_46 и
ОСОБА_47. Данный заёмщик за получением
кредита в КО «Мрия» вообще не обращался
и кредит не получал.. Документы, а
именно договор кредита, договор
поручительства, заявление на получении
кредита, заявление-анкета на получение
кредита, расходный кассовый ордер по
данному кредиту выше указанными лицами
-договор кредита № 57 от 03.06.2008 года на
сумму 10 000 гривен на ОСОБА_47, где
поручителями выступили ОСОБА_48 и
ОСОБА_46 Данный заёмщик за получением
кредита в КО «Мрия» вообще не обращался
и кредит не получал.. Документы, а
именно договор кредита, договор
поручительства, заявление на получении
кредита, заявление-анкета на получение
кредита, расходный кассовый ордер по
данному кредиту выше указанными лицами
-договор кредита № 58 от 05.06.2008 года на
сумму 10 000 гривен с ОСОБА_49, где
поручителями выступили ОСОБА_50,
ОСОБА_51. Данный заёмщик за получением
кредита в КО «Мрия» вообще не обращался
и кредит не получал.. Документы, а
именно договор кредита, договор
поручительства, заявление на получении
кредита, заявление-анкета на получение
кредита, расходный кассовый ордер по
данному кредиту выше указанными лицами
-договор кредита № 59 от 05.06.2008 года на
сумму 7 000 гривен с ОСОБА_50, где
поручителями выступили ОСОБА_52,
ОСОБА_51. Данный заёмщик за получением
кредита в КО «Мрия» вообще не обращался
и кредит не получал. Документы, а именно
договор кредита, договор
поручительства, заявление на получении
кредита, заявление-анкета на получение
кредита, расходный кассовый ордер по
данному кредиту выше указанными лицами
-договор кредита № 60 от 09.06.2008 года на
сумму 10 000 гривен с ОСОБА_53, где
поручителями выступили ОСОБА_54, и
ОСОБА_42. Данный заёмщик за получением
кредита в КО «Мрия» вообще не обращался
и кредит не получал.. Документы, а
именно договор кредита, договор
поручительства, заявление на получении
кредита, заявление-анкета на получение
кредита, расходный кассовый ордер по
данному кредиту выше указанными лицами
-договор кредита № 61 от 09.06.2008 года на
сумму 10 000 гривен с ОСОБА_55, где
поручителями выступили ОСОБА_52 и
ОСОБА_50 Данный заёмщик за получением
кредита в КО «Мрия» вообще не обращался
и кредит не получал. Документы, а именно
договор кредита, договор
поручительства, заявление на получении
кредита, заявление-анкета на получение
кредита, расходный кассовый ордер по
данному кредиту выше указанными лицами
-договор кредита № 62 от 13.06.2008 года на
сумму 10 000 гривен с ОСОБА_56, где
поручителями выступили ОСОБА_57, и
ОСОБА_58. Данный заёмщик за получением
кредита в КО «Мрия» вообще не обращался
и кредит не получал.. Документы, а
именно договор кредита, договор
поручительства, заявление на получении
кредита, заявление-анкета на получение
кредита, расходный кассовый ордер по
данному кредиту выше указанными лицами
-договор кредита № 63 от 18.06.2008 года на
сумму 10 000 гривен с ОСОБА_59, где
поручителями выступили ОСОБА_60 и
ОСОБА_61. Данный заёмщик за получением
кредита в КО «Мрия» вообще не обращался
и кредит не получал.. Документы, а
именно договор кредита, договор
поручительства, заявление на получении
кредита, заявление-анкета на получение
кредита, расходный кассовый ордер по
данному кредиту выше указанными лицами
-договор кредита № 64 от 18.06.2008 года на
сумму 7 000 гривен с ОСОБА_62, где
поручителями выступили ОСОБА_61, и
ОСОБА_63. Данный заёмщик за получением
кредита в КО «Мрия» вообще не обращался
и кредит не получал.. Документы, а
именно договор кредита, договор
поручительства, заявление на получении
кредита, заявление-анкета на получение
кредита, расходный кассовый ордер по
данному кредиту выше указанными лицами
-договор кредита № 65 от 18.06.2008 года на
сумму 10 000 гривен с ОСОБА_64, где
поручителями выступили ОСОБА_65 и
ОСОБА_66 Данный заёмщик за получением
кредита в КО «Мрия» вообще не обращался
и кредит не получал.. Документы, а
именно договор кредита, договор
поручительства, заявление на получении
кредита, заявление-анкета на получение
кредита, расходный кассовый ордер по
данному кредиту выше указанными лицами
-договор кредита № 66 от 21.06.2008 года на
сумму 10 000 гривен с ОСОБА_67, где
поручителями выступили ОСОБА_68 и
ОСОБА_69 Данный заёмщик за получением
кредита в КО «Мрия» вообще не обращался
и кредит не получал.. Документы, а
именно договор кредита, договор
поручительства, заявление на получении
кредита, заявление-анкета на получение
кредита, расходный кассовый ордер по
данному кредиту выше указанными лицами
-договор кредита № 67 от 24.06.2008 года на
сумму 10 000 гривен с ОСОБА_70, где
поручителями выступили ОСОБА_68 и
ОСОБА_71 Данный заёмщик за получением
кредита в КО «Мрия» вообще не обращался
и кредит не получал. Документы, а именно
договор кредита, договор
поручительства, заявление на получении
кредита, заявление-анкета на получение
кредита, расходный кассовый ордер по
данному кредиту выше указанными лицами
-договор кредита № 68 от 24.06.2008 года на
сумму 10 000 гривен с ОСОБА_72, где
поручителями выступили ОСОБА_73 и
ОСОБА_74 Данный заёмщик за получением
кредита в КО «Мрия» вообще не обращался
и кредит не получал.. Документы, а
именно договор кредита, договор
поручительства, заявление на получении
кредита, заявление-анкета на получение
кредита, расходный кассовый ордер по
данному кредиту выше указанными лицами
-договор кредита № 69 от 24.06.2008 года на
сумму 10 000 гривен с ОСОБА_75, где
поручителями выступили ОСОБА_76, и
ОСОБА_77. . Данный заёмщик за получением
кредита в КО «Мрия» вообще не обращался
и кредит не получал.. Документы, а
именно договор кредита, договор
поручительства, заявление на получении
кредита, заявление-анкета на получение
кредита, расходный кассовый ордер по
данному кредиту выше указанными лицами
-договор кредита № 70 от 25.06.2008 года на
сумму 10 000 гривен с ОСОБА_78, где
поручителями выступили ОСОБА_79, и
ОСОБА_80. Данный заёмщик за получением
кредита в КО «Мрия» вообще не обращался
и кредит не получал.. Документы, а
именно договор кредита, договор
поручительства, заявление на получении
кредита, заявление-анкета на получение
кредита, расходный кассовый ордер по
данному кредиту выше указанными лицами
-договор кредита № 71 от 25.06.2008 года на
сумму 7 000 гривен с ОСОБА_81, где
поручителями выступили ОСОБА_79, и
ОСОБА_82. Данный заёмщик за получением
кредита в КО «Мрия» вообще не обращался
и кредит не получал.. Документы, а
именно договор кредита, договор
поручительства, заявление на получении
кредита, заявление-анкета на получение
кредита, расходный кассовый ордер по
данному кредиту выше указанными лицами
-договор кредита № 72 от 26.06.2008 года на
сумму 10 000 гривен с ОСОБА_83, где
поручителями выступили ОСОБА_84, и
ОСОБА_7. Данный заёмщик за получением
кредита в КО «Мрия» вообще не обращался
и кредит не получал.. Документы, а
именно договор кредита, договор
поручительства, заявление на получении
кредита, заявление-анкета на получение
кредита, расходный кассовый ордер по
данному кредиту выше указанными лицами
-договор кредита № 73 от 26.06.2008 года на
сумму 10 000 гривен с ОСОБА_85, где
поручителями выступили ОСОБА_76 и
ОСОБА_86. Данный заёмщик за получением
кредита в КО «Мрия» вообще не обращался
и кредит не получал.. Документы, а
именно договор кредита, договор
поручительства, заявление на получении
кредита, заявление-анкета на получение
кредита, расходный кассовый ордер по
данному кредиту выше указанными лицами
-договор кредита № 78 от 14.07.2008 года на
сумму 10 тысяч гривен с ОСОБА_87, где
поручителями выступили ОСОБА_88, и
ОСОБА_89. Данный заёмщик за получением
кредита в КО «Мрия» вообще не обращался
и кредит не получал.. Документы, а
именно договор кредита, договор
поручительства, заявление на получении
кредита, заявление-анкета на получение
кредита, расходный кассовый ордер по
данному кредиту выше указанными лицами
-договор кредита № 79 от 14.07.2008 года на
сумму 10 тысяч гривен с ОСОБА_90, где
поручителями выступили ОСОБА_91, и
ОСОБА_89. Данный заёмщик за получением
кредита в КО «Мрия» вообще не обращался
и кредит не получал.. Документы, а
именно договор кредита, договор
поручительства, заявление на получении
кредита, заявление-анкета на получение
кредита, расходный кассовый ордер по
данному кредиту выше указанными лицами
-договор кредита № 80 от 14.07.2008 года на
сумму 5 тысяч гривен с ОСОБА_92, где
поручителями выступили ОСОБА_88, и
ОСОБА_91. Данный заёмщик за получением
кредита в КО «Мрия» вообще не обращался
и кредит не получал.. Документы, а
именно договор кредита, договор
поручительства, заявление на получении
кредита, заявление-анкета на получение
кредита, расходный кассовый ордер по
данному кредиту выше указанными лицами
-договор кредита № 81 от 21.07.2008 года на
сумму 10 тысяч гривен с ОСОБА_93, где
поручителями выступили ОСОБА_94, и
ОСОБА_7. Данный заёмщик за получением
кредита в КО «Мрия» вообще не обращался
и кредит не получал.. Документы, а
именно договор кредита, договор
поручительства, заявление на получении
кредита, заявление-анкета на получение
кредита, расходный кассовый ордер по
данному кредиту выше указанными лицами
-договор кредита № 82 от 24.07.2008 года на
сумму 10 тысяч гривен с ОСОБА_95, где
поручителями выступили ОСОБА_96, и
ОСОБА_7. Данный заёмщик за получением
кредита в КО «Мрия» вообще не обращался
и кредит не получал.. Документы, а
именно договор кредита, договор
поручительства, заявление на получении
кредита, заявление-анкета на получение
кредита, расходный кассовый ордер по
данному кредиту выше указанными лицами
-договор кредита № 83 от 26.07.2008 года на
сумму 10 тысяч гривен с ОСОБА_97, где
поручителями выступили ОСОБА_98, и
ОСОБА_99. Данный заёмщик за получением
кредита в КО «Мрия» вообще не обращался
и кредит не получал.. Документы, а
именно договор кредита, договор
поручительства, заявление на получении
кредита, заявление-анкета на получение
кредита, расходный кассовый ордер по
данному кредиту выше указанными лицами
-договор кредита № 84 от 26.07.2008 года на
сумму 10 тысяч гривен с ОСОБА_100, где
поручителями выступили Петрухина Анна
Гавриловна, и ОСОБА_15. Данный заёмщик за
получением кредита в КО «Мрия» вообще
не обращался и кредит не получал..
Документы, а именно договор кредита,
договор поручительства, заявление на
получении кредита, заявление-анкета на
получение кредита, расходный кассовый
ордер по данному кредиту выше
указанными лицами не подписывались.
-договор кредита № 85 от 26.07.2008 года на
сумму 6 тысяч гривен с ОСОБА_101, где
поручителями выступили ОСОБА_102, и
ОСОБА_15. Данный заёмщик за получением
кредита в КО «Мрия» вообще не обращался
и кредит не получал..Документы, а именно
договор кредита, договор
поручительства, заявление на получении
кредита, заявление-анкета на получение
кредита, расходный кассовый ордер по
данному кредиту выше указанными лицами
- договор кредита № 90 на суму 10 тис. грн
с ОСОБА_103, где поручителями выступили
ОСОБА_38 и ОСОБА_15 Данный заёмщик за
получением кредита в КО «Мрия» вообще
не обращался и кредит не получал..
Документы, а именно договор кредита,
договор поручительства, заявление на
получении кредита, заявление-анкета на
получение кредита, расходный кассовый
ордер по данному кредиту выше
указанными лицами не подписывались.
-договор кредита № 91 на сумму 10 тыс. грн.
ОСОБА_106, где поручителями выступили
ОСОБА_107 и ОСОБА_108 Данный заёмщик за
получением кредита в КО «Мрия» вообще
не обращался и кредит не получал..
Документы, а именно договор кредита,
договор поручительства, заявление на
получении кредита, заявление-анкета на
получение кредита, расходный кассовый
ордер по данному кредиту выше
указанными лицами не подписывались.
-договор кредита № 92 на сумму 10 тыс.
грн. с ОСОБА_109, где поручителями
выступили ОСОБА_107 и ОСОБА_108 Данный
заёмщик за получением кредита в КО
«Мрия» вообще не обращался и кредит не
получал.. Документы, а именно договор
кредита, договор поручительства,
заявление на получении кредита,
заявление-анкета на получение кредита,
расходный кассовый ордер по данному
кредиту выше указанными лицами не
-договор кредита № 93 на сумму 10 тыс.
грн. с ОСОБА_110, где поручителями
выступили ОСОБА_107 и ОСОБА_108 Данный
заёмщик за получением кредита в КО
«Мрия» вообще не обращался и кредит не
получал.. Документы, а именно договор
кредита, договор поручительства,
заявление на получении кредита,
заявление-анкета на получение кредита,
расходный кассовый ордер по данному
кредиту выше указанными лицами не
-договор кредита № 94 на сумму 10 тыс. грн
с ОСОБА_111, где поручителями выступили
ОСОБА_107 и ОСОБА_108 Данный заёмщик за
получением кредита в КО «Мрия» вообще
не обращался и кредит не получал..
Документы, а именно договор кредита,
договор поручительства, заявление на
получении кредита, заявление-анкета на
получение кредита, расходный кассовый
ордер по данному кредиту выше
указанными лицами не подписывались.
-договор кредита № 95 на сумму 10 тыс. грн
с ОСОБА_36, где поручителями выступили
ОСОБА_15 и ОСОБА_37 Данный заёмщик за
получением кредита в КО «Мрия» вообще
не обращался и кредит не получал..
Документы, а именно договор кредита,
договор поручительства, заявление на
получении кредита, заявление-анкета на
получение кредита, расходный кассовый
ордер по данному кредиту выше
указанными лицами не подписывались.
-договор кредита № 96 на сумму 10 тыс. грн
с ОСОБА_37, где поручителями выступили
ОСОБА_15 и ОСОБА_38 Данный заёмщик за
получением кредита в КО «Мрия» вообще
не обращался и кредит не получал..
Документы, а именно договор кредита,
договор поручительства, заявление на
получении кредита, заявление-анкета на
получение кредита, расходный кассовый
ордер по данному кредиту выше
указанными лицами не подписывались.
-договор кредита № 97 на сумму 10 тыс.
грн. с ОСОБА_42, где поручителями
выступили ОСОБА_44 и ОСОБА_43 Данный
заёмщик за получением кредита в КО
«Мрия» вообще не обращался и кредит не
получал.. Документы, а именно договор
кредита, договор поручительства,
заявление на получении кредита,
заявление-анкета на получение кредита,
расходный кассовый ордер по данному
кредиту выше указанными лицами не
-договор кредита № 98 на сумму 10 тыс. грн
с ОСОБА_44, где поручителями выступили
ОСОБА_42 и ОСОБА_43 Данный заёмщик за
получением кредита в КО «Мрия» вообще
не обращался и кредит не получал..
Документы, а именно договор кредита,
договор поручительства, заявление на
получении кредита, заявление-анкета на
получение кредита, расходный кассовый
ордер по данному кредиту выше
указанными лицами не подписывались.
-договор кредита № 99 на сумму 10 тыс. грн
с ОСОБА_72, где поручителями выступили
ОСОБА_73 и ОСОБА_74 Данный заёмщик за
получением кредита в КО «Мрия» вообще
не обращался и кредит не получал..
Документы, а именно договор кредита,
договор поручительства, заявление на
получении кредита, заявление-анкета на
получение кредита, расходный кассовый
ордер по данному кредиту выше
указанными лицами не подписывались.
-договор кредита № 100 на сумму 10 тыс.
грн с ОСОБА_73, где поручителями
выступили ОСОБА_72 и ОСОБА_74 Данный
заёмщик за получением кредита в КО
«Мрия» вообще не обращался и кредит не
получал.. Документы, а именно договор
кредита, договор поручительства,
заявление на получении кредита,
заявление-анкета на получение кредита,
расходный кассовый ордер по данному
кредиту выше указанными лицами не
-договор кредита № 101 на сумму 7 тыс.
грн. с ОСОБА_74, где поручителями
выступили ОСОБА_72 и ОСОБА_73 Данный
заёмщик за получением кредита в КО
«Мрия» вообще не обращался и кредит не
получал.. Документы, а именно договор
кредита, договор поручительства,
заявление на получении кредита,
заявление-анкета на получение кредита,
расходный кассовый ордер по данному
кредиту выше указанными лицами не
-договор кредита № 102 на сумму 10 тыс.
грн. с ОСОБА_15, где поручителями
выступили ОСОБА_37 и ОСОБА_38 Данный
заёмщик за получением кредита в КО
«Мрия» вообще не обращался и кредит не
получал.. Документы, а именно договор
кредита, договор поручительства,
заявление на получении кредита,
заявление-анкета на получение кредита,
расходный кассовый ордер по данному
кредиту выше указанными лицами не
-договор кредита № 103 на сумму 10 тыс.
грн. с ОСОБА_112, где поручителями
выступили ОСОБА_113 и ОСОБА_114 Данный
заёмщик за получением кредита в КО
«Мрия» вообще не обращался и кредит не
получал.. Документы, а именно договор
кредита, договор поручительства,
заявление на получении кредита,
заявление-анкета на получение кредита,
расходный кассовый ордер по данному
кредиту выше указанными лицами не
-договор кредита № 104 на сумму 10 тыс.
грн. с ОСОБА_113, где поручителями
выступили ОСОБА_115 и ОСОБА_114 Данный
заёмщик за получением кредита в КО
«Мрия» вообще не обращался и кредит не
получал.. Документы, а именно договор
кредита, договор поручительства,
заявление на получении кредита,
заявление-анкета на получение кредита,
расходный кассовый ордер по данному
кредиту выше указанными лицами не
-договор кредита № 105 на сумму 10 тыс.
грн с ОСОБА_116, где поручителями
выступили ОСОБА_115 и ОСОБА_113 Данный
заёмщик за получением кредита в КО
«Мрия» вообще не обращался и кредит не
получал.. Документы, а именно договор
кредита, договор поручительства,
заявление на получении кредита,
заявление-анкета на получение кредита,
расходный кассовый ордер по данному
кредиту выше указанными лицами не
-договор кредита № 106 на сумму 10 тыс.
грн. с ОСОБА_104, где поручителями
выступили ОСОБА_37 и ОСОБА_15 Данный
заёмщик за получением кредита в КО
«Мрия» вообще не обращался и кредит не
получал.. Документы, а именно договор
кредита, договор поручительства,
заявление на получении кредита,
заявление-анкета на получение кредита,
расходный кассовый ордер по данному
кредиту выше указанными лицами не
-договор кредита № 107 на сумму 10 тыс.
грн. с ОСОБА_117, где поручителями
выступили ОСОБА_37 и ОСОБА_15 Данный
заёмщик за получением кредита в КО
«Мрия» вообще не обращался и кредит не
получал.. Документы, а именно договор
кредита, договор поручительства,
заявление на получении кредита,
заявление-анкета на получение кредита,
расходный кассовый ордер по данному
кредиту выше указанными лицами не
-договор кредита № 108 на сумму 10 тыс. с
ОСОБА_118, где поручителями выступили
ОСОБА_37 и ОСОБА_15 Данный заёмщик за
получением кредита в КО «Мрия» вообще
не обращался и кредит не получал..
Документы, а именно договор кредита,
договор поручительства, заявление на
получении кредита, заявление-анкета на
получение кредита, расходный кассовый
ордер по данному кредиту выше
указанными лицами не подписывались.
-договор кредита № 109 на сумму 10 тыс.
грн. с ОСОБА_119 где поручителями
выступили ОСОБА_37 и ОСОБА_15 Данный
заёмщик за получением кредита в КО
«Мрия» вообще не обращался и кредит не
получал.. Документы, а именно договор
кредита, договор поручительства,
заявление на получении кредита,
заявление-анкета на получение кредита,
расходный кассовый ордер по данному
кредиту выше указанными лицами не
-договор кредита № 110 на сумму 10 тыс.
грн. ОСОБА_120, где поручителями
выступили ОСОБА_37 и ОСОБА_15 Данный
заёмщик за получением кредита в КО
«Мрия» вообще не обращался и кредит не
получал.. Документы, а именно договор
кредита, договор поручительства,
заявление на получении кредита,
заявление-анкета на получение кредита,
расходный кассовый ордер по данному
кредиту выше указанными лицами не
-договор кредита № 111 на сумму 10 тыс.
грн. с ОСОБА_121, где поручителями
выступили ОСОБА_37 и ОСОБА_15 Данный
заёмщик за получением кредита в КО
«Мрия» вообще не обращался и кредит не
получал.. Документы, а именно договор
кредита, договор поручительства,
заявление на получении кредита,
заявление-анкета на получение кредита,
расходный кассовый ордер по данному
кредиту выше указанными лицами не
-договор кредита № 112 на сумму 10 тыс.
грн. с ОСОБА_122, где поручителями
выступили ОСОБА_37 и ОСОБА_15 Данный
заёмщик за получением кредита в КО
«Мрия» вообще не обращался и кредит не
получал. Документы, а именно договор
кредита, договор поручительства,
заявление на получении кредита,
заявление-анкета на получение кредита,
расходный кассовый ордер по данному
кредиту выше указанными лицами не
-договор кредита № 113 на сумму 10 тыс.
грн. с ОСОБА_123, где поручителями
выступили ОСОБА_124 и ОСОБА_125 Данный
заёмщик за получением кредита в КО
«Мрия» вообще не обращался и кредит не
получал.. Документы, а именно договор
кредита, договор поручительства,
заявление на получении кредита,
заявление-анкета на получение кредита,
расходный кассовый ордер по данному
кредиту выше указанными лицами не
-договор кредита № 114 на сумму 10 тыс.
грн. ОСОБА_124, где поручителями
выступили ОСОБА_123 и ОСОБА_125 Данный
заёмщик за получением кредита в КО
«Мрия» вообще не обращался и кредит не
получал.. Документы, а именно договор
кредита, договор поручительства,
заявление на получении кредита,
заявление-анкета на получение кредита,
расходный кассовый ордер по данному
кредиту выше указанными лицами не
-договор кредита № 115 на сумму 10 тыс.
грн. с ОСОБА_125, где поручителями
выступили ОСОБА_123 и ОСОБА_124 Данный
заёмщик за получением кредита в КО
«Мрия» вообще не обращался и кредит не
получал.. Документы, а именно: договор
кредита, договор поручительства,
заявление на получении кредита,
заявление-анкета на получение кредита,
расходный кассовый ордер по данному
кредиту выше указанными лицами не
-договор кредита № 116 на сумму 10 тыс.
грн. с ОСОБА_126, где поручителями
выступили ОСОБА_46 и ОСОБА_127 Данный
заёмщик за получением кредита в КО
«Мрия» вообще не обращался и кредит не
получал.. Документы, а именно договор
кредита, договор поручительства,
заявление на получении кредита,
заявление-анкета на получение кредита,
расходный кассовый ордер по данному
кредиту выше указанными лицами не
-договор кредита № 117 на сумму 10 тыс.
грн. с ОСОБА_128, где поручителями
выступили ОСОБА_129 и ОСОБА_130 Данный
заёмщик за получением кредита в КО
«Мрия» вообще не обращался и кредит не
получал.. Документы, а именно договор
кредита, договор поручительства,
заявление на получении кредита,
заявление-анкета на получение кредита,
расходный кассовый ордер по данному
кредиту выше указанными лицами не
-договор кредита № 118 на сумму 10 тыс.
грн. с ОСОБА_131, где поручителями
выступили ОСОБА_132 и ОСОБА_133 Данный
заёмщик за получением кредита в КО
«Мрия» вообще не обращался и кредит не
получал.. Документы, а именно договор
кредита, договор поручительства,
заявление на получении кредита,
заявление-анкета на получение кредита,
расходный кассовый ордер по данному
кредиту выше указанными лицами не
-договор кредита № 119 на сумму 10 тыс.
грн. с ОСОБА_134, где поручителями
выступили ОСОБА_46 и ОСОБА_127 Данный
заёмщик за получением кредита в КО
«Мрия» вообще не обращался и кредит не
получал.. Документы, а именно договор
кредита, договор поручительства,
заявление на получении кредита,
заявление-анкета на получение кредита,
расходный кассовый ордер по данному
кредиту выше указанными лицами не
-договор кредита № 120 на сумму 10 тыс.
грн. с ОСОБА_135, где поручителями
выступили ОСОБА_136 и ОСОБА_133 Данный
заёмщик за получением кредита в КО
«Мрия» вообще не обращался и кредит не
получал.. Документы, а именно договор
кредита, договор поручительства,
заявление на получении кредита,
заявление-анкета на получение кредита,
расходный кассовый ордер по данному
кредиту выше указанными лицами не
-договор кредита № 121 на сумму 10 тыс.
грн. с ОСОБА_133, где поручителями
выступили ОСОБА_136 и ОСОБА_132 Данный
заёмщик за получением кредита в КО
«Мрия» вообще не обращался и кредит не
получал.. Документы, а именно договор
кредита, договор поручительства,
заявление на получении кредита,
заявление-анкета на получение кредита,
расходный кассовый ордер по данному
кредиту выше указанными лицами не
-договор кредита № 122 на сумму 10 тыс.
грн.с ОСОБА_137, где поручителями
выступили ОСОБА_138 и ОСОБА_139 Данный
заёмщик за получением кредита в КО
«Мрия» вообще не обращался и кредит не
получал.. Документы, а именно договор
кредита, договор поручительства,
заявление на получении кредита,
заявление-анкета на получение кредита,
расходный кассовый ордер по данному
кредиту выше указанными лицами не
-договор кредита № 123 на сумму 10 тыс.
грн. с ОСОБА_139, где поручителями
выступили ОСОБА_138 и ОСОБА_130 Данные
лица за получением кредита вообще не
обращались. При этом все документы по
данному кредиту, а именно договор
кредита, договор поручительства,
заявление-анкета на получение кредита,
заявление на получение кредита,
расходный кассовый ордер, были
составлены и подписаны ОСОБА_1
-договор кредита № 124 на сумму 10 тыс.
грн. с ОСОБА_140, где поручителями
выступили ОСОБА_138 и ОСОБА_130 Данный
заёмщик за получением кредита в КО
«Мрия» вообще не обращался и кредит не
получал.. Документы, а именно договор
кредита, договор поручительства,
заявление на получении кредита,
заявление-анкета на получение кредита,
расходный кассовый ордер по данному
кредиту выше указанными лицами не
-договор кредита № 126 на сумму 10 тыс.
грн. с ОСОБА_141, где поручителями
выступили ОСОБА_142 и ОСОБА_143 Данный
заёмщик за получением кредита в КО
«Мрия» вообще не обращался и кредит не
получал.. Документы, а именно договор
кредита, договор поручительства,
заявление на получении кредита,
заявление-анкета на получение кредита,
расходный кассовый ордер по данному
кредиту выше указанными лицами не
-договор кредита № 127 на сумму 10 тыс.
грн. с ОСОБА_144, где поручителями
выступили ОСОБА_145 и ОСОБА_146 Данный
заёмщик за получением кредита в КО
«Мрия» вообще не обращался и кредит не
получал.. Документы, а именно договор
кредита, договор поручительства,
заявление на получении кредита,
заявление-анкета на получение кредита,
расходный кассовый ордер по данному
кредиту выше указанными лицами не
-договор кредита № 128 на сумму 10 тыс.
грн. с ОСОБА_142, где поручителями
выступили ОСОБА_143 и ОСОБА_145 Данный
заёмщик за получением кредита в КО
«Мрия» вообще не обращался и кредит не
получал.. Документы, а именно договор
кредита, договор поручительства,
заявление на получении кредита,
заявление-анкета на получение кредита,
расходный кассовый ордер по данному
кредиту выше указанными лицами не
-договор кредита № 129 на сумму 10 тыс.
грн. с ОСОБА_143, где поручителями
выступили ОСОБА_142 и ОСОБА_145 Данный
заёмщик за получением кредита в КО
«Мрия» вообще не обращался и кредит не
получал.. Документы, а именно договор
кредита, договор поручительства,
заявление на получении кредита,
заявление-анкета на получение кредита,
расходный кассовый ордер по данному
кредиту выше указанными лицами не
-договор кредита № 130 на сумму 10 тыс.
грн. с ОСОБА_103, где поручителями
выступили ОСОБА_15 и ОСОБА_38 Данный
заёмщик за получением кредита в КО
«Мрия» вообще не обращался и кредит не
получал.. Документы, а именно договор
кредита, договор поручительства,
заявление на получении кредита,
заявление-анкета на получение кредита,
расходный кассовый ордер по данному
кредиту выше указанными лицами не
-договор кредита № 131 на сумму 10 тыс.
грн. с ОСОБА_116, где поручителями
выступили ОСОБА_147 и ОСОБА_113 Данный
заёмщик за получением кредита в КО
«Мрия» вообще не обращался и кредит не
получал.. Документы, а именно договор
кредита, договор поручительства,
заявление на получении кредита,
заявление-анкета на получение кредита,
расходный кассовый ордер по данному
кредиту выше указанными лицами не
-договор кредита № 132 на сумму 10 тыс.
грн. с ОСОБА_148, где поручителями
выступили ОСОБА_145 и ОСОБА_146 Данный
заёмщик за получением кредита в КО
«Мрия» вообще не обращался и кредит не
получал.. Документы, а именно договор
кредита, договор поручительства,
заявление на получении кредита,
заявление-анкета на получение кредита,
расходный кассовый ордер по данному
кредиту выше указанными лицами не
-договор кредита № 133 на сумму 7 тыс.
грн. с ОСОБА_149, где поручителями
выступили ОСОБА_145 и ОСОБА_150 Данный
заёмщик за получением кредита в КО
«Мрия» вообще не обращался и кредит не
получал.. Документы, а именно договор
кредита, договор поручительства,
заявление на получении кредита,
заявление-анкета на получение кредита,
расходный кассовый ордер по данному
кредиту выше указанными лицами не
-договор кредита № 134 на сумму 10 тыс.
грн. с ОСОБА_141., где поручителями
выступили ОСОБА_143 и ОСОБА_142 Данный
заёмщик за получением кредита в КО
«Мрия» вообще не обращался и кредит не
получал.. Документы, а именно договор
кредита, договор поручительства,
заявление на получении кредита,
заявление-анкета на получение кредита,
расходный кассовый ордер по данному
кредиту выше указанными лицами не
-договор кредита № 135 на сумму 10 тыс.
грн. с ОСОБА_151, где поручителями
выступили ОСОБА_145 и ОСОБА_152 Данный
заёмщик за получением кредита в КО
«Мрия» вообще не обращался и кредит не
получал.. Документы, а именно договор
кредита, договор поручительства,
заявление на получении кредита,
заявление-анкета на получение кредита,
расходный кассовый ордер по данному
кредиту выше указанными лицами не
-договор кредита № 136 на сумму 10 тыс.
грн. с ОСОБА_72, где поручителями
выступили ОСОБА_73 и ОСОБА_74 Данный
заёмщик за получением кредита в КО
«Мрия» вообще не обращался и кредит не
получал.. Документы, а именно договор
кредита, договор поручительства,
заявление на получении кредита,
заявление-анкета на получение кредита,
расходный кассовый ордер по данному
кредиту выше указанными лицами не
-договор кредита № 137 на сумму 10 тыс.
грн. с ОСОБА_73, где поручителями
выступили ОСОБА_72 и ОСОБА_74 Данный
заёмщик за получением кредита в КО
«Мрия» вообще не обращался и кредит не
получал.. Документы, а именно договор
кредита, договор поручительства,
заявление на получении кредита,
заявление-анкета на получение кредита,
расходный кассовый ордер по данному
кредиту выше указанными лицами не
-договор кредита № 138 на сумму 7 тыс.
грн. с ОСОБА_74, где поручителями
выступили ОСОБА_73 и ОСОБА_72 Данный
заёмщик за получением кредита в КО
«Мрия» вообще не обращался и кредит не
получал.. Документы, а именно договор
кредита, договор поручительства,
заявление на получении кредита,
заявление-анкета на получение кредита,
расходный кассовый ордер по данному
кредиту выше указанными лицами не
-договор кредита № 139 на сумму 10 тыс.
грн. с ОСОБА_149, где поручителями
выступили ОСОБА_127 и ОСОБА_150 Данный
заёмщик за получением кредита в КО
«Мрия» вообще не обращался и кредит не
получал.. Документы, а именно договор
кредита, договор поручительства,
заявление на получении кредита,
заявление-анкета на получение кредита,
расходный кассовый ордер по данному
кредиту выше указанными лицами не
-договор кредита № 140 на сумму 10 тыс.
грн. с ОСОБА_150, где поручителями
выступили ОСОБА_127 и ОСОБА_149 Данный
заёмщик за получением кредита в КО
«Мрия» вообще не обращался и кредит не
получал.. Документы, а именно договор
кредита, договор поручительства,
заявление на получении кредита,
заявление-анкета на получение кредита,
расходный кассовый ордер по данному
кредиту выше указанными лицами не
-договор кредита № 141 на сумму 10 тыс.
грн. с ОСОБА_153, где поручителями
выступили ОСОБА_150 и ОСОБА_149 Данный
заёмщик за получением кредита в КО
«Мрия» вообще не обращался и кредит не
получал.. Документы, а именно договор
кредита, договор поручительства,
заявление на получении кредита,
заявление-анкета на получение кредита,
расходный кассовый ордер по данному
кредиту выше указанными лицами не
-договор кредита № 142 на сумму 10 тыс.
грн. с ОСОБА_154, где поручителями
выступили ОСОБА_150 и ОСОБА_127 Данные
лица за получением кредита вообще не
обращались. При этом все документы по
данному кредиту, а именно договор
кредита, договор поручительства,
заявление-анкета на получение кредита,
заявление на получение кредита,
расходный кассовый ордер, были
составлены и подписаны ОСОБА_1
-договор кредита № 143 на сумму 10 тыс.
грн. с ОСОБА_141., где поручителями
выступили ОСОБА_72 и ОСОБА_73 Данный
заёмщик за получением кредита в КО
«Мрия» вообще не обращался и кредит не
получал.. Документы, а именно договор
кредита, договор поручительства,
заявление на получении кредита,
заявление-анкета на получение кредита,
расходный кассовый ордер по данному
кредиту выше указанными лицами не
-договор кредита № 144 на сумму 10 тыс.
грн. с ОСОБА_155, где поручителями
выступили ОСОБА_144 и ОСОБА_143 Данный
заёмщик за получением кредита в КО
«Мрия» вообще не обращался и кредит не
получал.. Документы, а именно договор
кредита, договор поручительства,
заявление на получении кредита,
заявление-анкета на получение кредита,
расходный кассовый ордер по данному
кредиту выше указанными лицами не
-договор кредита № 145 на сумму 10 тыс.
грн.с ОСОБА_152, где поручителями
выступили ОСОБА_46 и ОСОБА_114 Данный
заёмщик за получением кредита в КО
«Мрия» вообще не обращался и кредит не
получал.. Документы, а именно договор
кредита, договор поручительства,
заявление на получении кредита,
заявление-анкета на получение кредита,
расходный кассовый ордер по данному
кредиту выше указанными лицами не
-договор кредита № 146 на сумму 10 тыс.
грн. с ОСОБА_50, где поручителями
выступили ОСОБА_46 и ОСОБА_114 Данный
заёмщик за получением кредита в КО
«Мрия» вообще не обращался и кредит не
получал.. Документы, а именно договор
кредита, договор поручительства,
заявление на получении кредита,
заявление-анкета на получение кредита,
расходный кассовый ордер по данному
кредиту выше указанными лицами не
-договор кредита № 147 на сумму 10 тыс.
грн. с ОСОБА_106, где поручителями
выступили ОСОБА_50 и ОСОБА_114 Данный
заёмщик за получением кредита в КО
«Мрия» вообще не обращался и кредит не
получал.. Документы, а именно договор
кредита, договор поручительства,
заявление на получении кредита,
заявление-анкета на получение кредита,
расходный кассовый ордер по данному
кредиту выше указанными лицами не
-договор кредита № 148 на сумму 7 тыс. грн.
с ОСОБА_116, где поручителями выступили
ОСОБА_46 и ОСОБА_152 Данный заёмщик за
получением кредита в КО «Мрия» вообще
не обращался и кредит не получал..
Документы, а именно договор кредита,
договор поручительства, заявление на
получении кредита, заявление-анкета на
получение кредита, расходный кассовый
ордер по данному кредиту выше
указанными лицами не подписывались.
-договор кредита № 149 на сумму 10 тыс.
грн. с ОСОБА_156, где поручителями
выступили ОСОБА_145 и ОСОБА_142 Данный
заёмщик за получением кредита в КО
«Мрия» вообще не обращался и кредит не
получал.. Документы, а именно договор
кредита, договор поручительства,
заявление на получении кредита,
заявление-анкета на получение кредита,
расходный кассовый ордер по данному
кредиту выше указанными лицами не
-договор кредита № 150 на сумму 10 тыс.
грн. с ОСОБА_134, где поручителями
выступили ОСОБА_145 и ОСОБА_143 Данный
заёмщик за получением кредита в КО
«Мрия» вообще не обращался и кредит не
получал.. Документы, а именно договор
кредита, договор поручительства,
заявление на получении кредита,
заявление-анкета на получение кредита,
расходный кассовый ордер по данному
кредиту выше указанными лицами не
-договор кредита № 151 на сумму 10 тыс.
грн. с ОСОБА_158, где поручителями
выступили ОСОБА_46 и ОСОБА_157 Данный
заёмщик за получением кредита в КО
«Мрия» вообще не обращался и кредит не
получал.. Документы, а именно договор
кредита, договор поручительства,
заявление на получении кредита,
заявление-анкета на получение кредита,
расходный кассовый ордер по данному
кредиту выше указанными лицами не
-договор кредита № 152 на сумму 10 тыс.
грн. с ОСОБА_157, где поручителями
выступили ОСОБА_46 и ОСОБА_158 Данный
заёмщик за получением кредита в КО
«Мрия» вообще не обращался и кредит не
получал.. Документы, а именно договор
кредита, договор поручительства,
заявление на получении кредита,
заявление-анкета на получение кредита,
расходный кассовый ордер по данному
кредиту выше указанными лицами не
-договор кредита № 153 на сумму 10 тыс.
грн. с ОСОБА_151, где поручителями
выступили и ОСОБА_158 и ОСОБА_159 Данный
заёмщик за получением кредита в КО
«Мрия» вообще не обращался и кредит не
получал.. Документы, а именно договор
кредита, договор поручительства,
заявление на получении кредита,
заявление-анкета на получение кредита,
расходный кассовый ордер по данному
кредиту выше указанными лицами не
-договор кредита № 154 на сумму 10 тыс.
грн. с ОСОБА_159 , где поручителями
выступили ОСОБА_160.и ОСОБА_158 Данный
заёмщик за получением кредита в КО
«Мрия» вообще не обращался и кредит не
получал.. Документы, а именно договор
кредита, договор поручительства,
заявление на получении кредита,
заявление-анкета на получение кредита,
расходный кассовый ордер по данному
кредиту выше указанными лицами не
-договор кредита № 155 от 01.11.2008 года на
сумму 10 000 гривен с ОСОБА_105, где
поручителями выступили ОСОБА_161,
ОСОБА_162 Данный заёмщик за получением
кредита в КО «Мрия» вообще не обращался
и кредит не получал.. Документы, а
именно договор кредита, договор
поручительства, заявление на получении
кредита, заявление-анкета на получение
кредита, расходный кассовый ордер по
данному кредиту вышеуказанными лицами
-договор кредита № 156 от 01.11.2008 года на
сумму 10 тысяч гривен с ОСОБА_161, где
поручителями выступили ОСОБА_162
ОСОБА_163 Данный заёмщик за получением
кредита в КО «Мрия» вообще не обращался
и кредит не получал.. Документы, а
именно договор кредита, договор
поручительства, заявление на получении
кредита, заявление-анкета на получение
кредита, расходный кассовый ордер по
данному кредиту выше указанными лицами
-договор кредита № 157 от 05.11.2008 года на
сумму 10 тыс. грн. с ОСОБА_164, на сумму 10
000 гривен, где поручителями выступили
ОСОБА_165 и ОСОБА_161 Данный заёмщик за
получением кредита в КО «Мрия» вообще
не обращался и кредит не получал..
Документы, а именно договор кредита,
договор поручительства, заявление на
получении кредита, заявление-анкета на
получение кредита, расходный кассовый
ордер по данному кредиту выше
указанными лицами не подписывались.
-договор кредита № 158 от 05.11.2008 года на
сумму 10 тысяч гривен с ОСОБА_166, где
поручителями выступили ОСОБА_167 и
ОСОБА_161 Данный заёмщик за получением
кредита в КО «Мрия» вообще не обращался
и кредит не получал.. Документы, а
именно договор кредита, договор
поручительства, заявление на получении
кредита, заявление-анкета на получение
кредита, расходный кассовый ордер по
данному кредиту выше указанными лицами
-договор кредита № 159 от 05.11.2008 года на
сумму 10 тысяч гривен с ОСОБА_168, где
поручителями выступили ОСОБА_169 и
ОСОБА_170. Данный заёмщик за получением
кредита в КО «Мрия» вообще не обращался
и кредит не получал.. Документы, а
именно договор кредита, договор
поручительства, заявление на получении
кредита, заявление-анкета на получение
кредита, расходный кассовый ордер по
данному кредиту выше указанными лицами
-договор кредита № 160 от 06.11.2008 года на
сумму 10 тысяч гривен с ОСОБА_171, где
поручителями выступили ОСОБА_169 и
ОСОБА_172. Данный заёмщик за получением
кредита в КО «Мрия» вообще не обращался
и кредит не получал.. Документы, а
именно договор кредита, договор
поручительства, заявление на получении
кредита, заявление-анкета на получение
кредита, расходный кассовый ордер по
данному кредиту выше указанными лицами
-договор кредита № 161 от 17.11.2008 года на
сумму 10 тысяч гривен с ОСОБА_173, где
поручителями выступили ОСОБА_170,
ОСОБА_172. Данный заёмщик за получением
кредита в КО «Мрия» вообще не обращался
и кредит не получал.. Документы, а
именно договор кредита, договор
поручительства, заявление на получении
кредита, заявление-анкета на получение
кредита, расходный кассовый ордер по
данному кредиту выше указанными лицами
-договор кредита № 162 от 21.11.2008 года на
сумму 10 тысяч гривен с ОСОБА_174, где
поручителями выступили ОСОБА_175,
ОСОБА_15. Данный заёмщик за получением
кредита в КО «Мрия» вообще не обращался
и кредит не получал.. Документы, а
именно договор кредита, договор
поручительства, заявление на получении
кредита, заявление-анкета на получение
кредита, расходный кассовый ордер по
данному кредиту выше указанными лицами
-договор кредита № 163 от 21.11.2008 года на
сумму 10 тысяч гривен с ОСОБА_175, где
поручителями выступили ОСОБА_176 и
ОСОБА_15. Данный заёмщик за получением
кредита в КО «Мрия» вообще не обращался
и кредит не получал.. Документы, а
именно договор кредита, договор
поручительства, заявление на получении
кредита, заявление-анкета на получение
кредита, расходный кассовый ордер по
данному кредиту выше указанными лицами
-договор кредита № 164 от 21.11.2008 года на
сумму 10 тысяч гривен с ОСОБА_177 Данный
заёмщик за получением кредита в КО
«Мрия» вообще не обращался и кредит не
получал.. Документы, а именно договор
кредита, договор поручительства,
заявление на получении кредита,
заявление-анкета на получение кредита,
расходный кассовый ордер по данному
кредиту выше указанными лицами не
-договор кредита № 165 от 21.11.2008 года на
сумму 10 тысяч гривен с ОСОБА_15, где
поручителями выступили ОСОБА_38 и
ОСОБА_178. Данный заёмщик за получением
кредита в КО «Мрия» вообще не обращался
и кредит не получал.. Документы, а
именно договор кредита, договор
поручительства, заявление на получении
кредита, заявление-анкета на получение
кредита, расходный кассовый ордер по
данному кредиту выше указанными лицами
-договор кредита № 166 от 25.11.2008 года на
сумму 8 тысяч гривен с ОСОБА_36, где
поручителями выступили ОСОБА_15 и
ОСОБА_178. Данный заёмщик за получением
кредита в КО «Мрия» вообще не обращался
и кредит не получал.. Документы, а
именно договор кредита, договор
поручительства, заявление на получении
кредита, заявление-анкета на получение
кредита, расходный кассовый ордер по
данному кредиту выше указанными лицами
-договор кредита № 167 от 26.11.2008 года на
сумму 10 тысяч гривен с ОСОБА_41, где
поручителями выступили ОСОБА_42 и
ОСОБА_37. Данный заёмщик за получением
кредита в КО «Мрия» вообще не обращался
и кредит не получал.. Документы, а
именно договор кредита, договор
поручительства, заявление на получении
кредита, заявление-анкета на получение
кредита, расходный кассовый ордер по
данному кредиту выше указанными лицами
-договор кредита № 168 от 26.11.2008 года на
сумму 10 тысяч гривен с ОСОБА_42, где
поручителями выступили ОСОБА_54 и
ОСОБА_37. Данный заёмщик за получением
кредита в КО «Мрия» вообще не обращался
и кредит не получал.. Документы, а
именно договор кредита, договор
поручительства, заявление на получении
кредита, заявление-анкета на получение
кредита, расходный кассовый ордер по
данному кредиту выше указанными лицами
-договор кредита № 169 от 27.11.2008 года на
сумму 10 тысяч гривен с ОСОБА_37, где
поручителями выступили ОСОБА_38 и
ОСОБА_15. Данный заёмщик за получением
кредита в КО «Мрия» вообще не обращался
и кредит не получал.. Документы, а
именно договор кредита, договор
поручительства, заявление на получении
кредита, заявление-анкета на получение
кредита, расходный кассовый ордер по
данному кредиту выше указанными лицами
-договор кредита № 170 от 01.12.2008 года на
сумму 5 тыс. грн. с ОСОБА_179, где
поручителями выступили ОСОБА_180 Данные
лица за получением кредита вообще не
обращались. При этом все документы по
данному кредиту, а именно договор
кредита, договор поручительства,
заявление-анкета на получение кредита,
заявление на получение кредита,
расходный кассовый ордер, были
составлены и подписаны ОСОБА_1
-договор кредита № 171 от 01.12.2008 года на
сумму 5 тыс. грн. с ОСОБА_179, где
поручителями выступили ОСОБА_180 Данные
лица за получением кредита вообще не
обращались. При этом все документы по
данному кредиту, а именно договор
кредита, договор поручительства,
заявление-анкета на получение кредита,
заявление на получение кредита,
расходный кассовый ордер, были
составлены и подписаны ОСОБА_1
-договор кредита № 172 от 01.12.2008 года на
сумму 5 тыс. грн. с ОСОБА_181, где
поручителями выступили ОСОБА_180 Данный
заёмщик за получением кредита в КО
«Мрия» вообще не обращался и кредит не
получал.. Документы, а именно договор
кредита, договор поручительства,
заявление на получении кредита,
заявление-анкета на получение кредита,
расходный кассовый ордер по данному
кредиту выше указанными лицами не
-договор кредита № 173 от 01.12.2008 года на
сумму 5 тыс. грн. с ОСОБА_182, где
поручителем выступил ОСОБА_183 Данный
заёмщик за получением кредита в КО
«Мрия» вообще не обращался и кредит не
получал.. Документы, а именно договор
кредита, договор поручительства,
заявление на получении кредита,
заявление-анкета на получение кредита,
расходный кассовый ордер по данному
кредиту выше указанными лицами не
-договор кредита № 174 от 03.12.2008 года на
сумму 5 тыс. грн. ОСОБА_183, где
поручителем выступила ОСОБА_130 Данный
заёмщик за получением кредита в КО
«Мрия» вообще не обращался и кредит не
получал.. Документы, а именно договор
кредита, договор поручительства,
заявление на получении кредита,
заявление-анкета на получение кредита,
расходный кассовый ордер по данному
кредиту выше указанными лицами не
-договор кредита № 175 от 03.12.2008 года на
сумму 5 тыс. грн. с ОСОБА_184, где
поручителем выступила ОСОБА_185 Данный
заёмщик за получением кредита в КО
«Мрия» вообще не обращался и кредит не
получал.. Документы, а именно договор
кредита, договор поручительства,
заявление на получении кредита,
заявление-анкета на получение кредита,
расходный кассовый ордер по данному
кредиту выше указанными лицами не
-договор кредита № 176 от 03.12.2008 года на
сумму 5 тыс. грн. с ОСОБА_185, где
поручителем выступила ОСОБА_184 Данный
заёмщик за получением кредита в КО
«Мрия» вообще не обращался и кредит не
получал.. Документы, а именно договор
кредита, договор поручительства,
заявление на получении кредита,
заявление-анкета на получение кредита,
расходный кассовый ордер по данному
кредиту выше указанными лицами не
-договор кредита № 177 от 03.12.2008 года на
сумму 5 тыс. грн. с ОСОБА_43, где
поручителем выступила ОСОБА_185 Данный
заёмщик за получением кредита в КО
«Мрия» вообще не обращался и кредит не
получал.. Документы, а именно договор
кредита, договор поручительства,
заявление на получении кредита,
заявление-анкета на получение кредита,
расходный кассовый ордер по данному
кредиту выше указанными лицами не
-договор кредита № 178 от 05.12.2008 года на
сумму 5 тыс. грн. с ОСОБА_186, где
поручителем выступила ОСОБА_187 Данный
заёмщик за получением кредита в КО
«Мрия» вообще не обращался и кредит не
получал.. Документы, а именно договор
кредита, договор поручительства,
заявление на получении кредита,
заявление-анкета на получение кредита,
расходный кассовый ордер по данному
кредиту выше указанными лицами не
-договор кредита № 179 от 05.12.2008 года на
сумму 5 тыс. грн. с ОСОБА_187, где
поручителем выступил ОСОБА_189 Данный
заёмщик за получением кредита в КО
«Мрия» вообще не обращался и кредит не
получал.. Документы, а именно договор
кредита, договор поручительства,
заявление на получении кредита,
заявление-анкета на получение кредита,
расходный кассовый ордер по данному
кредиту выше указанными лицами не
-договор кредита № 180 от 05.12.2008 года на
сумму 5 тыс. грн. с ОСОБА_190, где
поручителем выступил ОСОБА_189 Данный
заёмщик за получением кредита в КО
«Мрия» вообще не обращался и кредит не
получал.. Документы, а именно договор
кредита, договор поручительства,
заявление на получении кредита,
заявление-анкета на получение кредита,
расходный кассовый ордер по данному
кредиту выше указанными лицами не
-договор кредита № 181 от 05.12.2008 года на
сумму 5 тыс. грн. с ОСОБА_191, где
поручителем выступил ОСОБА_190 Данный
заёмщик за получением кредита в КО
«Мрия» вообще не обращался и кредит не
получал.. Документы, а именно договор
кредита, договор поручительства,
заявление на получении кредита,
заявление-анкета на получение кредита,
расходный кассовый ордер по данному
кредиту выше указанными лицами не
-договор кредита № 182 от 15.12.2008 года на
сумму 5 тыс. грн. с ОСОБА_192, где
поручителем выступил ОСОБА_145 Данный
заёмщик за получением кредита в КО
«Мрия» вообще не обращался и кредит не
получал.. Документы, а именно договор
кредита, договор поручительства,
заявление на получении кредита,
заявление-анкета на получение кредита,
расходный кассовый ордер по данному
кредиту выше указанными лицами не
-договор кредита № 183 от 15.12.2008 года на
сумму 5 тыс. грн. с ОСОБА_194, где
поручителем выступил ОСОБА_193 Данный
заёмщик за получением кредита в КО
«Мрия» вообще не обращался и кредит не
получал.. Документы, а именно договор
кредита, договор поручительства,
заявление на получении кредита,
заявление-анкета на получение кредита,
расходный кассовый ордер по данному
кредиту выше указанными лицами не
-договор кредита № 184 от 15.12.2008 года на
сумму 5 тыс. грн. с ОСОБА_195, где
поручителем выступила ОСОБА_194 Данный
заёмщик за получением кредита в КО
«Мрия» вообще не обращался и кредит не
получал.. Документы, а именно договор
кредита, договор поручительства,
заявление на получении кредита,
заявление-анкета на получение кредита,
расходный кассовый ордер по данному
кредиту выше указанными лицами не
-договор кредита № 185 от 16.12.2008 года на
сумму 5 тыс. грн. с ОСОБА_196 где
поручителем выступил ОСОБА_197 Данный
заёмщик за получением кредита в КО
«Мрия» вообще не обращался и кредит не
получал.. Документы, а именно договор
кредита, договор поручительства,
заявление на получении кредита,
заявление-анкета на получение кредита,
расходный кассовый ордер по данному
кредиту выше указанными лицами не
-договор кредита № 186 от 16.12.2008 года на
сумму 5 тыс. грн. с ОСОБА_197, где
поручителем выступила ОСОБА_198 Данный
заёмщик за получением кредита в КО
«Мрия» вообще не обращался и кредит не
получал.. Документы, а именно договор
кредита, договор поручительства,
заявление на получении кредита,
заявление-анкета на получение кредита,
расходный кассовый ордер по данному
кредиту выше указанными лицами не
-договор кредита № 187 от 16.12.2008 года на
сумму 5 тыс. грн. с ОСОБА_128, где
поручителем выступил ОСОБА_144 Данный
заёмщик за получением кредита в КО
«Мрия» вообще не обращался и кредит не
получал.. Документы, а именно договор
кредита, договор поручительства,
заявление на получении кредита,
заявление-анкета на получение кредита,
расходный кассовый ордер по данному
кредиту выше указанными лицами не
-договор кредита № 188 от 16.12.2008 года на
сумму 5 тыс. грн. с ОСОБА_144, где
поручителем выступил ОСОБА_199 Данный
заёмщик за получением кредита в КО
«Мрия» вообще не обращался и кредит не
получал.. Документы, а именно договор
кредита, договор поручительства,
заявление на получении кредита,
заявление-анкета на получение кредита,
расходный кассовый ордер по данному
кредиту выше указанными лицами не
-договор кредита № 189 от 16.12.2008 года на
сумму 5 тыс. грн. с ОСОБА_152, где
поручителем выступила ОСОБА_200 Данный
заёмщик за получением кредита в КО
«Мрия» вообще не обращался и кредит не
получал.. Документы, а именно договор
кредита, договор поручительства,
заявление на получении кредита,
заявление-анкета на получение кредита,
расходный кассовый ордер по данному
кредиту выше указанными лицами не
-договор кредита № 190 от 16.12.2008 года на
сумму 5 тыс. грн. с ОСОБА_201, где
поручителем выступила ОСОБА_152 Данный
заёмщик за получением кредита в КО
«Мрия» вообще не обращался и кредит не
получал.. Документы, а именно договор
кредита, договор поручительства,
заявление на получении кредита,
заявление-анкета на получение кредита,
расходный кассовый ордер по данному
кредиту выше указанными лицами не
Согласно заключению почерковедческой
экспертизы № 16 от 5.02.2010 года подписи в
графах : "Член кредитної спілки", "Другий
примірник договору отримав" договора
кредита №30 от 23,04.2008 года между КО "Мрия"
и ОСОБА_202, записи "Копия верна" и
подписи на ксерокопии паспорта серии
НОМЕР_2 и идентификационного кода на
имя ОСОБА_202, подпись от имени ОСОБА_202 в
графе : "Підпис" и записи в заявлении от
23.04.2008 года от имени ОСОБА_202 на
получение кредита , подписи в графах :
"Підпис" и записи в заявлении-анкете на
получение кредита от 23.04.2008 г. на имени
ОСОБА_202, исполнены не ОСОБА_202, а другим
Согласно заключению почерковедческой
экспертизы № 34 от 11.01.2010 года подписи от
имени ОСОБА_185 в договоре кредита №176 от
03.12.08г. (кр.дело №176); договоре
поручительства от 03.12.08. г.(кр. Дело №177);
расходном кассовом ордере № 207 (кр. дело
№176); Рукописный текст и подписи в
заявке-анкете на получение кредита от
03.12.08 г.( кр.дело №176); заявлении на
получение кредита от 03.12.08. г. ( кр.дело
№176) - выполнены не ОСОБА_185, другим
Согласно заключению почерковедческой
экспертизы № 89 от 09.12.2009 года подписи от
имени ОСОБА_89 в графе : "Члени кредитної
спілки" договора кредита №77 от 14.07.2008
года между КО "Мрия" и ОСОБА_89 подписи и
записи "Копия верна" на ксерокопиях
паспорта серии НОМЕР_3 и
идентификационного кода кода на имя
ОСОБА_89, в графах: "Особистий підпис" и
рукописные записи в заявлении от 11.07.2008
года от имени ОСОБА_89 о принятии в члены
кредитного общества, в графах : "Підпис
заявника".Подпись В графе "Подпись"
расходного кассового ордера № 86 от
14.07.3008 года на имя ОСОБА_89 на суму 10 тис.
гр.подписи от шимени ОСОБА_89 и ОСОБА_87
от 14.07.2008 г. между ОСОБА_89 И. ОСОБА_88 ,
исполнены не ОСОБА_89, а другим лицом
Рукописные записи в заявлении от 14.07.2008
года от имени ОСОБА_88 о принятии в члены
кредитного общества, заявлении - анкете
на получение кредита на имя ОСОБА_88 от
14.07.2008 года, заявлении от 14.07.2008 года от
имени ОСОБА_88 на получении кредита,
исполнены не ОСОБА_88, а другим лицом.
Согласно заключению почерковедческой
экспертизы № 33 от 11.01.2010 года
рукописный текст в заявке-анкете на
получение кредита от 03.12.08. года (кр.
дело № 175) ; заявлении на получение
кредита от 03.12.08 года (кр. дело № 175) -
выполнены не ОСОБА_184, а другим лицом.
почерковедческой экспертизы № 32 от
11.01.2010 года исследуемые подписи от
имени ОСОБА_42.в кредитном договоре
№54,60,97,98,167,168; рукописный текст и
подписи в заявлении о предоставлении
кредита из кредитного дела № 97,168
выполнены не ОСОБА_42, а другим лицом (
почерковедческой экспертизы № 31 от
11.01.2010 года рукописный текст и подписи
из кредитного дела №97,168 выполнены не
почерковедческой экспертизы № 102 от
01.02.2010 года подписи и рукописные записи
от имени ОСОБА_72 расположенные в
материалах кредитного дела №99
представлены на исследование,
исполнены ОСОБА_203.а другим лицом.
почерковедческой экспертизы № 1560 от
24.12.2010 года подписи от имени ОСОБА_133 в
кредитном деле № 121от 12.09.2008
года,№160,118,120,161,159. выполнены не ОСОБА_133,
а другим лицом (лицами).
почерковедческой экспертизы № 30 от
11.01.2010 года подписи и рукописный текст
ОСОБА_44 исполнены нею или другим лицом
не представилось возможным (из
кредитного дела №60,97,98,167,168.)
почерковедческой экспертизы № 1558 от
24.11.2009 года подписи от имени ОСОБА_131. и
рукописные записи в кредитном деле №
159,160,161,выполнены не ОСОБА_131., а другим
почерковедческой экспертизы № 1559 от
24.11.2009 года подписи и рукописный текст
от имени ОСОБА_132 в кредитном деле №120,
118,159,160,161 выполнены не ОСОБА_132, а другим
лицом (лицами) с исполнением подписей
путём рисовки с подражанием её
почерковедческой экспертизы № 1545 от
18.12.2009 года подписи и рукописный текст
от имени ОСОБА_27 и ОСОБА_25.в кредитных
делах № 91,92,93,94 исполнены не ОСОБА_27.и не
ОСОБА_25., а другим лицом (лицами).
почерковедческой экспертизы № 78 от
26.01.2010 года. рукописные записи и подписи
от имени ОСОБА_122 расположенные в
материалах кредитного дела №112,
представленных на исследование,
исполнены не ОСОБА_122, а другим лицом.
почерковедческой экспертизы № 66 от
21.01.2010 года, установить выполнены ли
подписи и рукописные записи,
расположенные в материалах кредитного
дела №59 от имени ОСОБА_50, не
представилось возможным по причинам,
указанным в исследовательской части
почерковедческой экспертизы № 146 от
17.02.2010 года подписи и рукописные записи
от имени ОСОБА_121, расположенные в
кредитном деле № 18, , исполнены не
ОСОБА_121, а другими лицами.
почерковедческой экспертизы № 76 от
25.01.2010 года установить выполнены ли
подписи и рукописные записи,
расположенные в материалах кредитного
дела №146 от имени ОСОБА_139, не
представилось возможным по причинам,
указанным в исследовательской части
почерковедческой экспертизы № 147 от
17.02.2010 года подписи и рукописные записи
от имени ОСОБА_140, расположенные в
кредитном деле № 2, исполнены не
ОСОБА_140., а другими лицами.
почерковедческой экспертизы №50 от
18.01.2010 года подписи и рукописные записи
от имени ОСОБА_187, расположенные в
кредитном деле № 6, исполнены не
ОСОБА_187, а другими лицами.
почерковедческой экспертизы №67 от
21.01.2010 года подписи и рукописные записи
от имени ОСОБА_204, расположенные в
кредитном деле № 61, исполнены не
ОСОБА_204., а другими лицами
почерковедческой экспертизы №96 от
29.01.2010 года. подписи и рукописные записи
от имени ОСОБА_66., расположенные в
кредитном деле № 63,исполнены не
ОСОБА_66, а другими лицами.
почерковедческой экспертизы №97 от
29.01.2010 года. подписи и рукописные записи
от имени ОСОБА_74., расположенные в
кредитном деле № 73, 101,138, исполнены не
ОСОБА_74., а другими лицами
почерковедческой экспертизы №74 от
25.01.2010 года. подписи и рукописные записи
от имени ОСОБА_205, расположенные в
кредитном деле № 107, исполнены не
ОСОБА_205., а другими лицами.
почерковедческой экспертизы №89 от
28.01.2010 года. подписи и рукописные записи
от имени ОСОБА_141., расположенные в
кредитном деле № 126,134,143,180,181,184
исполнены не ОСОБА_141., а другими лицами.
почерковедческой экспертизы №99 от
29.01.2010 года. подписи и рукописные записи
от имени ОСОБА_130, расположенные в
кредитном деле № 3,53,72,82,117,123124,174,
исполнены не ОСОБА_130, а другими лицами.
почерковедческой экспертизы №77 от
26.01.2010 года. подписи и рукописные записи
от имени ОСОБА_126, расположенные в
кредитном деле № 116, исполнены не
ОСОБА_126, а другими лицами.
почерковедческой экспертизы №98 от
29.01.2010 года. подписи и рукописные записи
от имени ОСОБА_128, расположенные в
кредитном деле № 72,117,187 исполнены не
ОСОБА_128., а другими лицами.
почерковедческой экспертизы №79 от
26.01.2010 года. подписи и рукописные записи
от имени ОСОБА_119 расположенные в
кредитном деле № 20,109 исполнены не
ОСОБА_119 а другими лицами.
Согласно заключению почерковедческой
экспертизы №95 от 29.01.2010 года. подписи и
рукописные записи от имени ОСОБА_142,
расположенные в кредитном деле № 81, 128,
82,126,129,149,134 исполнены не ОСОБА_142, а
почерковедческой экспертизы №81 от
26.01.2010 года. подписи и рукописные записи
от имени ОСОБА_151, расположенные в
кредитном деле №
46,135,153,9,10,11,28,29,56,57,116,119,145,148,151,152
исполнены не ОСОБА_151, а другими лицами.
почерковедческой экспертизы №62 от
20.01.2010 года. подписи и рукописные записи
от имени ОСОБА_206, расположенные в
кредитном деле № 103, исполнены не
ОСОБА_206., а другими лицами.
почерковедческой экспертизы №75 от
25.01.2010 года. подписи и рукописные записи
от имени ОСОБА_207, расположенные в
кредитном деле № 106, исполнены не
ОСОБА_207, а другими лицами.
почерковедческой экспертизы №57 от
20.01.2010 года. подписи и рукописные записи
от имени ОСОБА_195, расположенные в
кредитном деле № 184, исполнены не
ОСОБА_195, а другими лицами.
почерковедческой экспертизы № 289 от
15.03.2010 года установить выполнены ли
подписи и рукописные записи,
расположенные в материалах кредитного
дела №165 от имени ОСОБА_208, не
представилось возможным по причинам,
указанным в исследовательской части
почерковедческой экспертизы №296 от
16.03.2010 года. подписи и рукописные записи
от имени ОСОБА_144, расположенные в
кредитном деле № 188, 127,6 ,5 исполнены не
ОСОБА_144, а другими лицами. Рукописные
записи и подписи от имени ОСОБА_144
изложенные в материалах кредитного
дела № 5, исполнены самой ОСОБА_144
почерковедческой экспертизы №303 от
19.03.2010 года. Установить кем выполнены
подписи и рукописные записи от имени
ОСОБА_37., расположенные в кредитном
деле № 43,96 не представилось возможным
по причинам казанным в
исследовательской части заключения.
почерковедческой экспертизы №294 от
16.03.2010 года. подписи и рукописные записи
от имени ОСОБА_191, расположенные в
кредитном деле № 181, исполнены не
ОСОБА_191, а другими лицами.
почерковедческой экспертизы №244 от
09.03.2010 года. подписи и рукописные записи
от имени ОСОБА_190, расположенные в
кредитном деле № 39, исполнены не
ОСОБА_190, а другими лицами.
почерковедческой экспертизы №251 от
09.03.2010 года. подписи и рукописные записи
от имени ОСОБА_209, расположенные в
кредитном деле № 140, исполнены не
ОСОБА_209, а другими лицами.
почерковедческой экспертизы №254 от
09.03.2010 года. подписи и рукописные записи
от имени ОСОБА_210., расположенные в
кредитном деле № 157,158,162, исполнены не
ОСОБА_210, а другими лицами.
почерковедческой экспертизы №249 от
09.03.2010 года. подписи и рукописные записи
от имени ОСОБА_148, расположенные в
кредитном деле № 140, исполнены не
ОСОБА_148., а другими лицами.
почерковедческой экспертизы №255 от
09.03.2010 года. подписи и рукописные записи
от имени ОСОБА_211., расположенные в
кредитном деле № 81, 82 исполнены не
ОСОБА_211., а другими лицами.
почерковедческой экспертизы №252 от
09.03.2010 года. подписи и рукописные записи
от имени ОСОБА_212, расположенные в
кредитном деле № 24, исполнены не
ОСОБА_212, а другими лицами.
почерковедческой экспертизы №250 от
09.03.2010 года. подписи и рукописные записи
от имени ОСОБА_213, расположенные в
кредитном деле № 62,66 исполнены не
ОСОБА_213, а другими лицами.
почерковедческой экспертизы №253 от
09.03.2010 года. подписи и рукописные записи
от имени ОСОБА_214, расположенные в
кредитном деле № 136,137,138, исполнены не
ОСОБА_214., а другими лицами.
почерковедческой экспертизы №236 от
04.03.2010 года. подписи и рукописные записи
от имени ОСОБА_182, расположенные в
ОСОБА_182, а другими лицами.
почерковедческой экспертизы №225 от
04.03.2010 года. подписи и рукописные записи
от имени ОСОБА_143., расположенные в
кредитном деле № 82 исполнены не
ОСОБА_143, а другими лицами.
почерковедческой экспертизы №235 от
04.03.2010 года. подписи и рукописные записи
от имени ОСОБА_154, расположенные в
кредитном деле № 142, исполнены не
ОСОБА_154, а другими лицами.
почерковедческой экспертизы №227 от
04.03.2010 года. подписи и рукописные записи
от имени ОСОБА_152, расположенные в
кредитном деле №145, 189 исполнены не
ОСОБА_152, а другими лицами.
почерковедческой экспертизы №232 от
04.01.2010 года. подписи и рукописные записи
от имени ОСОБА_149, расположенные в
кредитном деле № 133,139 исполнены не
ОСОБА_149., а другими лицами.
почерковедческой экспертизы №231 от
04.03.2010 года. подписи и рукописные записи
от имени ОСОБА_192, расположенные в
кредитном деле № 182, исполнены не
ОСОБА_192, а другими лицами.
почерковедческой экспертизы №221 от
03.03.2010 года. подписи и рукописные записи
от имени ОСОБА_73, расположенные в
кредитном деле № 69,100,137 исполнены не
ОСОБА_73, а другими лицами.
почерковедческой экспертизы №217 от
03.03.2010 года. подписи и рукописные записи
от имени ОСОБА_15, расположенные в
кредитном деле № 44, 102165,194, исполнены не
ОСОБА_15, а другими лицами.
почерковедческой экспертизы № 80 от
26.01.2010 года. подписи и рукописные записи
от имени ОСОБА_215, расположенные в
кредитном деле № 141, исполнены не
ОСОБА_215, а другими лицами.
почерковедческой экспертизы №256 от
09.03.2010 года. подписи и рукописные записи
от имени ОСОБА_201, расположенные в
кредитном деле № 11, 35,190,189 исполнены не
ОСОБА_201., а другими лицами.
почерковедческой экспертизы №51 от
18.01.2010 года. подписи и рукописные записи
от имени ОСОБА_186, расположенные в
кредитном деле № 40, исполнены не
ОСОБА_186, а другими лицами.
почерковедческой экспертизы №264 от
10.03.2010 года. подписи и рукописные записи
от имени ОСОБА_216, расположенные в
кредитном деле № 86,87,88,130,149,171,172,
исполнены не ОСОБА_216., а другими лицами.
Таким образом, в результате
преступных действий ОСОБА_1, путем
должностного подлога ее было присвоено
чужое имущество, а именно денежные
средства на сумму 1 333 000 грн., что
составляет 4406,6 необлагаемых налогом
минимумов доходов граждан, чем КО
""Мрия" был причинен ущерб на указанную
Далее, Решением действующего
третейского суда при Ассоциации
"Продавцов услуг и товаров для
автомобилей" от 15.07.2009 г., вступившего в
законную силу 16.07.2009 г. взыскано с
физического лица-предпринимателя
ОСОБА_1 в пользу ООО "ТИДИСИ ЮГ" денежные
средства на общую сумму 22 377,40 грн.
19.02.2010 года хозяйственным судом
Киевской области выдан приказ №Т1/034-10 о
принудительном исполнении
вышеуказанного решения суда, который
представителем ООО "ТИДИСИ ЮГ"
направлен в отдел ГИС
Белгород-Днестровского горрайоного
управления юстиции для
принудительного исполнения.
Постановлением старшего
государственного исполнителя отдела
ГИС Белгород-Днестровского
горрайонного управления юстиции
ОСОБА_217 открыто исполнительное
производство о взыскании с ОСОБА_1 в
пользу ООО "ТИДИСИ ЮГ" долга в сумме 22
29.03.2011 г. ОСОБА_1 получила
требование старшего государственного
исполнителя отдела ГИС
Белгород-Днестровского горрайонного
29.03.2011 г. о предоставлении для осмотра,
который будет проводиться 05.04.2011 г. в 10
ч. 00 м. по адресу г.
Белгород-Днестровский, ул.
Дзержинского, 30, транспортные средства,
принадлежащие ей на праве частной
собственности, в том числе автомобиль
"MITSUBISHI PAGERO", г.н.з. НОМЕР_1, синего цвета,
2007 г.в. и документы на данный
Ст.5 ч.1, ч.3 Закона Украины "Об
исполнительном производстве"
предусмотрено, что требования
государственного исполнителя по
исполнению решений обязательные для
всех органов, организаций, должностных
лиц, физических и юридических лиц на
Неисполнение законных требований
государственного исполнителя влечет
за собой ответственность,
предусмотренную действующим
Однако, ОСОБА_1, в период с 05.04.2011 г.
по настоящее время, действуя с умыслом
направленным на воспрепятствование
исполнению решения Постоянно
действующего третейского суда при
Ассоциации "Продавцов услуг и товаров
для автомобилей" от 15.07.2009 г.,
вступившего в законную силу 16.07.2009 г.,
преследуя корыстный мотив, подрывая
авторитет органов правосудия Украины,
в нарушение ст. 124 ч.5 Конституции
Украины, согласно которой судебные
решение являются обязательными на всей
территории Украины, а также ст.5 ч.1
Закона Украины "Об исполнительном
производстве", не выполнила законное
требование старшего государственного
исполнителя отдела ГИС
Белгород-Днестровского горрайонного
29.03.2011 г., а именно не предоставила для
осмотра принадлежащий ей на праве
частной собственности автомобиль
марки "MITSUBISHI PAGERO", г.н.з. НОМЕР_1, синего
цвета, 2007 г.в. и документы на него, в
результате чего умышленно
воспрепятствовала законным
требованиям государственного
исполнителя по исполнению решения
Постоянно действующего третейского
суда при Ассоциации "Продавцов услуг и
товаров для автомобилей" от 15.07.2009 г. и
тем самым воспрепятствовала
исполнению решения суда, вступившего в
Будучи допрошенной в судебном
заседании подсудимая ОСОБА_1 виновной
себя признала частично и пояснила, что
с 2002 года она работала у ОСОБА_218 в ООО
«Робинзон» бухгалтером. В январе 2008
году была принята на должность
бухгалтера кассира. В ее должностные
обязанности входило ведение
бухгалтерского учета и отчетности.
Клиенты находились через объявления в
газете «Торнадо». По приходу клиента,
давала перечень документов, после того
как были собраны все документы,
выдавала кредит. В кредитном деле
клиента находились: кредитный договор,
договор поручительства и справка о
заработной плате. После получения
кредита, кредиторы расписывались в
кассовом ордере. Выдавали кредиты от 5
000 до 10 000 грн. только физическим
лицам. Она каждый месяц, составляла
отчеты и отправляла отчет в
электронном виде в г.Ужгород ОСОБА_219,
которая проверяла кассовые ордера и
кассовую книгу. Почему в офисе
г.Ужгорода не видели, что она на 1
человека оформляла 4-5 кредитов она не
знает. В Белгород-Днестровском в ПИБ их
филиалом был открыт текущий счет и
получена чековая книжка, которую
подписывал ОСОБА_218 иногда и чистый
бланк. После получения кредитов
клиентами было и погашение кредитов.
Все заявления она пересылала в
г.Ужгород в офис. Всего за период
2008 года ею было выдано примерно 190
кредитов, из которых около 150 кредитов
она оформила лично на подставных лиц, а
деньги взяла себе и потратила их на
личные нужды. В 2009 году в связи с
кризисом никаких кредитов КС "Мрия" не
выдавало. На завладение чужим
имуществом путем подделки документов
по кредитам и оформления их на
подставных лиц пошла в связи с тем, что
нужны были деньги, так как хотела на
них открыть свой бизнес и получить
доход, а затем деньги вернуть на счет КС
"Мрия", но в связи с кризисом не смогла
погасить ущерб. При этом оформляла
кредиты на подставных лиц сама, в
преступный сговор ни с кем не вступала,
никому о своих намерениях и действиях
не рассказывала и никто кроме нее об
этом не знал. ОСОБА_218 уверяла, что все
законно, чем вводила его в заблуждение,
и он, веря ей, все подписывал, поэтому
никакого отношения к оформлению
фиктивных кредитов и получению
денежных средств по ним ОСОБА_218 не
имеет. Он ей очень доверял, так как до
КС она работала у него на базе около 7
лет главным бухгалтером, в связи, с чем
и сложились доверительные отношения.
В период их работы из г.Ужгорода
приезжали проверяющие 6 человек,
которые никаких претензий к их филиалу
не имели. В 2009 году в связи с кризисом
клиенты перестали погашать кредиты и в
офисе г.Ужгорода забили тревогу и стали
рассылать письма клиентам. В июле 2009
года она приехала в Ужгород к директору
филиала Бевзюку и написала заявление,
о том, что оформляла фиктивные
договора кредита она на других лиц, а
деньги получала сама и попросила
рассрочку на погашение кредитов. Кроме
того ранее по совместительству она
работала бухгалтером на предприятиях:
ЧП "МЗК-ТУР", которое принадлежит
ОСОБА_221, СПД "ОСОБА_220", которое
принадлежит ОСОБА_220,ЧП "Эммануил",
принадлежащее ОСОБА_211, ООО "Робинзон",
принадлежащее ОСОБА_3 В 2006 году
работала на Салганском топливном
складе, которому также принадлежало
две фирмы : Свиточ ЛТД и Львовская
кондитерская фирма "Свиточ", при этом
все печати данных предприятий были у
нее в распоряжении, и она их поставила
на пустых бланках, которые потом
использовала для изготовления справок
о заработной плате при помощи
компьютерной техники. Более подробно
по всем договорам кредита не помнит,
данные на досудебном следствии
подтверждает полностью. Вину признает
частично, поскольку не согласна, с
суммой причиненного ущерба в сумме 1333000
грн. ОСОБА_218 проживал в г. Одесса и
подписывал заранее чековую книжку и
она могла снимать деньги в его
отсутствие. Считает, что главный офис в
г.Ужгороде не вел должностного
контроля за своими финансовыми
средствами и своими филиалами, поэтому
она и совершила данные преступления.
Никаких документов в их офисе не
осталось, вся документация
отправлялась в г.Ужгород. Копии
паспортов сотрудников «Робинзона»
были у нее, поэтому она на них и
оформила кредиты. Кроме фиктивных
договоров были и реальные договора, на
данный момент она не помнит, какие
договора фиктивные, какие реальные, но
на досудебном следствии при их
обозрении она помнила больше. При
оформлении фиктивных договоров
кредита живых денег не было, так как она
погашала проценты по ранее
оформленным ею кредитам. В это же время
она работала бухгалтером на базах
отдыха ЧП МЗК «Тур», ЧП «Эммануил» и
имела доступ к документам и печати этих
баз отдыха. И соответственно, взяв
копии документов и имея печать,
оформляла фиктивные договора на лиц,
работающих на вышеуказанных базах
отдыха, и на лиц, являющихся
поручителями по реальным кредитным
договорам. До настоящего времени у нее
храниться печать КС «Мрия», поскольку
ее у нее никто не изымал. Оформляя
кредита она в основном звонила в
главный офис г. Ужгорода и заказывала
деньги. ОСОБА_218 обо всех ее махинациях
с фиктивными договорами не знал, так
как постоянно находился в г.Одессе.
Приезжал один два раза в месяц и
подписывал документы, иногда даже не
заходя в офис в своей машине. Вину
признает частично, поскольку не
согласна, с суммой причиненного
ущерба. По ст. 382ч.1 УК Украины виновной
признала в полном объеме и пояснила,
что решением третейского суда при
Ассоциации «Продавцов услуг и товаров
для автомобилей» от 15.07.2009 года, с нее
была возместить ущерб ООО «Тидиси Юг».
С этой целью она должна была
предоставить госисполнителю,
принадлежащее ей имущество, а именно
транспортные средства : автомобиль
«MITSUBISHI PALEZO». Однако не предоставила,
поскольку автомобиль «IVECO 190-38» и прицеп
к нему « SDC SK 40R 3», ранее она
предоставила вместе с
регистрационными документами в КС
«Мрия» по доверенности с правом
распоряжаться в счет погашения ущерба,
прицеп « BLUMHARDT» сдала на металлолом, а
автомобиль «MITSUBISHI PALEZO» не
предоставила, так как хотела погасить
ущерб ООО «Тидиси Юг».
Кроме частичного признания своей
вины подсудимой ОСОБА_1, ее вина в
совершении преступлений
подтверждается и другими
доказательствами, исследованными в
суде, а именно:
- показаниями подсудимого ОСОБА_218 о
том, что в 2008 году председатель КО
"Мрия" ОСОБА_2 предложил ему
Белгород-Днестровский филиал КС "Мрия",
работа которого заключалась в
оказании оформления кредитов,
оформлении соответствующих документов
и соответственно - выдача кредита. Он
открыл офис по ул. Ленина 27, который
принадлежал ООО "Робинзон", директором
которого являлся он. Поскольку он
проживал в г. Одесса, он предложил
занимать должность бухгалтера ОСОБА_1,
которая должна была подыскивать
клиентов, заниматься оформлением
документов с последующей выдачей
кредита. ОСОБА_1 согласилась и
приступила к выполнению своих
обязанностей, при этом он фактически в
офисе не находился, а подписывал
документы 1-2 раза в месяц, приезжая в
офис, либо в салоне автомобиля. О том,
что ОСОБА_1 оформляла фиктивные
кредитные договора и присваивала
денежные средства, ему известно не
было, он в ее интересах не действовал, а
подписывал документы, которые она ему
предоставляла на подпись, поскольку
- показаниями свидетеля ОСОБА_27. о том,
что узнав о том, что их знакомая ОСОБА_1
работает в КС «Мрия» и выдает кредиты,
он в начале апреля 2008 года
посоветовавшись с женой, решили взять
предоставил ОСОБА_1 свой паспорт, код и
паспорт и код жены и спустя 2 дня
получил кредит в КС «Мрия» на сумму 25
000 грн. Спустя 2 месяца погасил кредит в
полном объеме, передав деньги лично
ОСОБА_1. Жена была у него поручителем.
Больше кредитов не брал и поручителем
- показаниями свидетеля ОСОБА_25. о том,
что в начале апреля 2008 года муж взял
кредит в сумме 25 000 грн., она являлась
поручителем у их знакомой ОСОБА_1 в КС
«Мрия». Всеми документами занимался
муж, больше кредитов они не брали и
поручителем ни у кого она не была.
ОСОБА_222, ОСОБА_223, ОСОБА_224, ОСОБА_225 не
знает и их поручителем не выступала.
- показаниями свидетеля ОСОБА_140 о том,
что в кредитном союзе «Мрия» никогда
не была и кредита не оформляла. По
просьбе ОСОБА_130 она была ее
поручителем один раз, передав ей копию
паспорта. Больше она поручителем ни у
кого не была и никаких денег не
получала. К договорам кредита,
оформленным на ее имя, она никакого
отношения не имеет, так как их не
оформляла и не подписывала.
Поручителем ни у ОСОБА_226, ни у ОСОБА_227,
ни ОСОБА_228 не была и никакого отношения
к ним не имеет. Никогда не работала на
фабрике «Свиточ» и не предоставляла в
КС «Мрия» справки о заработной плате.
- показаниями свидетеля ОСОБА_151 о том,
что является частным предпринимателем
и в 2008 году весной обращалась к
знакомой ОСОБА_1 за кредитом в КС «Мрия»
в г. Белгород-Днестровский по ул.
Ленина. Условия взятия кредита ее
устраивали, и ею были заключены
договора кредита. Деньги выдавали
через несколько дней. Договор подписал
сам ОСОБА_218. Взятые ею кредиты
возвращены полностью. Ее сын ОСОБА_152
был ее поручителем. У своего сына
ОСОБА_152 и ОСОБА_229 она была поручителем,
но они полностью погасили кредиты.
Однажды в кредитном союзе она забыла
сумочку с печатью и папку с
документами. Поручителем получения
кредита у ОСОБА_201, ОСОБА_230, ОСОБА_231,
ОСОБА_126, ОСОБА_134, ОСОБА_50, ОСОБА_116,
ОСОБА_157, ОСОБА_43, ОСОБА_186, ОСОБА_187 она
не была и их не знает. Сколько раз брала
кредитов в КС «Мрия» не помнит, однако
все кредиты ею были погашены. ОСОБА_1
около 10 лет знает только с хорошей
стороны. Привозила деньги она и ее сын
в офис. Кто давал приходной кассовый
ордер, и давали ли вообще их не помнит.
- показаниями гражданского истца
ОСОБА_232 о том, что он поддерживает иск
на сумму 1 млн. 330 грн. в полном объеме. По
трудоустройству ОСОБА_218 и ОСОБА_1 в их
кредитный он ничего не знает. Знает, что
при открытии филиала с работниками
заключается договор о материальной
ответственности, они подписывают
должностные инструкции, как и каким
образом заключались договора с ОСОБА_218
и ОСОБА_1 он не знает. Где на данный
момент находится печать СК «Мрия» не
знает. ОСОБА_2 был председателем
правления и все приказы о принятии и
увольнении подписывал он. Чтобы
человек считался принятым на работу,
достаточно вынести приказ о приеме на
- показаниями свидетеля ОСОБА_142 о том,
что в 2008 году ему ОСОБА_1 предложила
работу водителем на тягаче. Общался он
с ОСОБА_233, видел ОСОБА_1, когда она
покупала тягача, и он его перегонял с г.
Ильичевска в г. Белгород-Днестровский.
Она брала у него паспорт, для
оформления доверенности и через 2 дня
вернула паспорт обратно. Через год
узнал, что он якобы брал кредит в КС
«Мрия» и сразу написал заявление в
прокуратуру, поскольку в 2008 году
договоров кредита не заключал и денег
не получал, и не был поручителем у
ОСОБА_234, ОСОБА_141., ОСОБА_130
- показаниями свидетеля ОСОБА_235 о том,
что весной в 2008 году взял один кредит в
КС «Мрия» около 10 000 грн. Был
совместно с ОСОБА_15, так как работали
совместно на базе отдыха «Подилля».
Предоставил для этого копию паспорта и
код. Осенью погасил кредит полностью.
Позже узнал, что на его имя есть еще 1
кредит, но когда обозрел кредит, увидел,
что подпись не его и сказали, что кредит
- показаниями свидетеля ОСОБА_74 о том,
что его отец в 2008 году пытался взять
кредит, в качестве поручителя попросил
быть его и маму и они предоставили
отцу копии своих паспортов и коды,
однако в выдаче кредита отцу было
отказано, а копии документов остались в
кредитном союзе. Никаких кредитов он не
заключал и денег не получал и
поручителем ни у кого не был. К
оформленным договорам кредитов он
никакого отношения не имеет, так как
никогда не был в КС «Мрия», кредитов не
оформлял и не получал и поручителем ни
у кого не был, ОСОБА_313 он не знает.
- показаниями свидетеля ОСОБА_236 о том,
что он работает ЧП и у него в период
2007-2008 годах работали 3 водителя такси
«Престиж-067»: ОСОБА_237, ОСОБА_238 и ОСОБА_239
С 2007 года диспетчером работала ОСОБА_89,
работали у него ОСОБА_88 и ОСОБА_240 по
отдельным заказам, но оформлены не
были, так как сами являются ЧП. ОСОБА_1 и
ОСОБА_218 он не знает, кредит в КС «Мрия»
он никогда не брал и поручителем ни у
кого не был. Никаких справок он не
подписывал и не выдал для получения
- показаниями свидетеля ОСОБА_241 о том,
что никогда не брал кредит в КС «Мрия» и
поручителем не был. Каким образом в КС
«Мрия» оказалась справка о заработной
плате на ОСОБА_314 он не знает, так как
она у них не работала и подпись на
выданной справке не его. Все бланки
предприятия хранятся в компьютере
- показаниями свидетеля ОСОБА_242 о том,
что брала кредит в СК «Мрия» весной 2008
года в сумме 2000 грн. у ОСОБА_1, в офисе по
ул.Ленина, предоставив ей : копию
паспорта, кода и справку с «Салганского
топливного склада», где работала, копию
паспорта, код знакомой ОСОБА_187,
которая была ее поручителем. Больше
никаких справок ОСОБА_1 с места работы
она не предоставляла, поручителем ни у
кого не была и кредитов больше не брала.
Полученный ею кредит в сумме 2000 грн.
погасила полностью лично ОСОБА_1. От
работников милиции узнала о том, что ее
кредит не погашен, хотя она его
полностью погасила, передав деньги
лично ОСОБА_1. которая переданные ей
деньги присвоила. У ОСОБА_243, ОСОБА_226
ОСОБА_244, ОСОБА_245, ОСОБА_246 и ОСОБА_234
поручителем не была, кредит на 10 000
грн. не брала, их она не знает.
- показаниями свидетеля ОСОБА_190 о том,
что кредит в КС «Мрия» не брал, один раз
был поручителем у ОСОБА_191, так как с ней
работали совместно в сельском совете и
доверял ей. В 2008 году в
г.Белгород-Днестровский по ул. Ленина в
КС «Мрия», ОСОБА_247 оформила документы,
а он зашел и подписал, как поручитель,
не смотрел, думал, что это 2 экземпляра
одного и того же бланка договора.
ОСОБА_247 давал копию паспорта, кода и
справку о заработной плате. Позже
ОСОБА_247 сообщила ему, что кредит ей не
выдали. Осенью 2009 года от сотрудников
милиции узнал о том, что якобы он брал
кредит, позвонил ОСОБА_247, которая
сообщила, что она ничего не знает.
ОСОБА_248 не знает, в качестве поручителя
- показаниями свидетеля ОСОБА_191 о том,
грн., сдала все документы, ее
поручителем был ее коллега ОСОБА_249.
Предоставила в КС «Мрия» она копии
паспортов, коды и справку о доходах.
Спустя неделю позвонили и сообщили,
что можно приехать за деньгами в сумме
3 000 грн. вместо 10 000 грн, однако ее
такая сумма не устроила и она
отказалась, а документы остались в
кредитном обществе. Вызвали к
следователю, где отобрали образцы
подписей. ОСОБА_1 не помнит и кредит в
сумме 5000 грн. не получала. Поручителем у
ОСОБА_250 не выступала, и он не получал 10
000 грн. кредита. В ЧП «ОСОБА_244» она не
работала, с 2004 года работала в сельском
совете. Расписывалась в договорах
кредита, но денег не получала.
- показаниями свидетеля ОСОБА_187 о том,
что в КС «Мрия» кредитов не брала, а
только давала документы ОСОБА_144 для
получения ею кредита и была ее
поручителем. Больше никаких кредитов
не брала и документов никому не давала.
- показаниями свидетеля ОСОБА_206 о том,
что никогда в КС «Мрия» она не была и
кредиты не брала, таких людей как
ОСОБА_251, ОСОБА_252, ОСОБА_253 не знает и
поручителем у них не была. Каким
образом в КС «Мрия» оказалась копия
паспорта ее не знает. В 2008 году она
работала на базе отдыха «Жайворонок»,
оформилась по трудовой книжке и
отработала сезон. ОСОБА_1 и ОСОБА_218 не
- показаниями свидетеля ОСОБА_51 о том,
что в начале июня 2008 году ее дочь
решила взять кредит, и попросила ее и ее
сына быть ее поручителями. После чего
они с дочерью зашли в КС «Мрия» по ул.
Ленина в г. Белгорд-Днестровский и
узнали, какие необходимы документы для
его получения. Собрав необходимые
документы передали ОСОБА_1, которая
проксерила их и вернула им обратно,
велев подойти через 2-3 дня. Когда они
через 2-3 дня они с дочерью пришли за
кредитом, им отказали в выдаче кредита,
и вернули документы обратно. Спустя год
в августе 2009 года пришло письмо из г.
Ужгорода, от КС «Мрия» на имя сына
ОСОБА_50 в котором сообщалось, что якобы
он взял кредит на 10 000 грн. Сын стал
возмущаться, и они обратились с
заявлением в прокуратуру, где от
следователя узнали, о том, что 05.06.2008
года дочь ее ОСОБА_254 якобы тоже взяла
кредит и была поручителем у сына.
- показаниями свидетеля ОСОБА_50 о том,
что никаких кредитов в КС «Мрия» он не
брал. В СПД «ОСОБА_253» никогда не
сестра ОСОБА_254 хотела взять кредит,
сдала документы, но в выдаче кредита ей
отказали и кредит ей не дали.
Поручителем ни у кого не был и ОСОБА_251
не знает о чем и написал заявление в
- показаниями свидетеля ОСОБА_126 о том,
что кредиты в КС «Мрия» никогда не
брала, поручителем ни у кого не была и в
ЧП «Эммануил» не работала. В 2008 году
работала на базе отдыха «Жайворонок»,
давала паспорт бухгалтеру базы отдыха
ОСОБА_1. ОСОБА_218, ОСОБА_253 и ОСОБА_255 не
- показаниями свидетеля ОСОБА_211 о том,
что в 1997 году совместно с ОСОБА_1
работали на базе отдыха
«Гражторгстроитель». ОСОБА_1
бухгалтером, а она директором. Никаких
справок на получение кредитов в КС
«Мрия», она никому не выдавала и не
подписывала. Обозрев справки,
имеющиеся в кредитных делах, пояснила,
что справки подписаны не ею, однако
печать стоит их базы отдыха, однако
печать уже не действительна.
- показаниями свидетеля ОСОБА_256 о том,
что в 2008 году хотел взять кредит, сдал
копии документов, однако в выдаче ему
кредита отказали, документы не вернули.
Причину отказа не объяснили. Спустя 2
года вызвали в прокуратуру и сообщили,
что на его имя взят кредит. Однако в КС
«Мрия» он кредит не получал, в фирме
«Химвотер» никогда не работал и
ОСОБА_258 и ОСОБА_234 не знает. От
следователя узнал о фиктивности
договора, согласно проведенной
- показаниями свидетеля ОСОБА_257 о том,
что была в 2008 году поручителем у мужа,
когда муж брал кредит в КС «Мрия»,
который погасил. Спустя 2 года ее
вызвали в прокуратуру и сообщили, что
на ее имя взят кредит в сумме 10 000
грн., который она не получала. От
следователя узнала о фиктивности ее
договора, что и подтвердила экспертиза.
- показаниями свидетеля ОСОБА_259 о том,
что кредит в КС «Мрия» не брала. Узнала
от сотрудников милиции, что якобы на ее
имя был взят кредит. В 2008 году работала
на базе отдыха у сестры ОСОБА_253,
которая брала ее паспорт для
оформления на работу. Как сообщила ей
сестра ОСОБА_229, возможно ОСОБА_1 сама
взяла ее паспорт и от ее имени оформила
кредит. Поручителем у ОСОБА_260 и ОСОБА_253
- показаниями свидетеля ОСОБА_128 о том,
что в 2008 году обратилась ОСОБА_130, чтобы
он был ее поручителем, при получении
кредита в КС «Мрия». На что он дал свое
согласие и предоставил копию паспорта,
код и справку с места своей работы.
Лично сам в КС «Мрия» он кредит не
оформлял и денег не получал. Спустя 2
года от следователя узнал о том, что
по его паспорту были оформлены
фиктивные кредиты в КС «Мрия» на его
никакого отношения к ним не имеет.
ОСОБА_1 видел у ОСОБА_261, ОСОБА_218 он не
знает, никаких справок о заработной
плате с ООО «Робинзон», «Свиточ», ЧП
«Олимп», ЧП «Салганский топливный
склад» он не предоставлял в КС «Мрия» и
никакого отношения к ним не имеет.
- показаниями свидетеля ОСОБА_262 о том,
что весной 2008 года брал кредит в СК
«Мрия» и полностью его погасил.
Приходил в КС «Мрия» около 5 раз,
приносил деньги и получал чеки от
ОСОБА_1 о погашении кредита. При
оформлении кредита предоставил
паспорт и справку о заработной плате.
Поручителем была его жена. Однако сама
жена кредит не оформляла и денег не
получала в КС «Мрия».
- показаниями свидетеля ОСОБА_192 о том,
что в 2005-2008 годах была оформлена как ЧП,
взяла в аренду столовую на базе отдыха
«Каролинка-2», ОСОБА_1 работала там
бухгалтером, и имела доступ к ее
паспорту. Спустя два года от
следователя ей стало известно, якобы
она взяла кредит в КС «Мрия» и должна 50
000 грн. Однако в КС «Мрия» за кредитом
она не обращалась, денег не получала и
муж ее поручителем не был, все
- показаниями свидетеля ОСОБА_216 о том,
что с 2003 по 2009 год ОСОБА_1 работала
бухгалтером в ЧП «МЗТ-ТУР», директором
был назначен ОСОБА_145 С 2008 года базу
отдыха «Каролинка-2» стал арендовать
ОСОБА_145, а он сам стал осуществлять
обязанности директора. Часть базы
отдыха «Каролинка-2» он сдал в аренду
СПД ОСОБА_273. В связи с тем, что ОСОБА_1
работала главным бухгалтером, она
имела доступ ко всем документам ЧП
«МЗТ-ТУР», и СПД «ОСОБА_273» и уволена
была в конце 2009 года. Знаком он и с
ОСОБА_218, поскольку они соседи по базе
отдыха «Робинзон». Кредиты в КС «Мрия»
никогда не брал и поручителем ни у кого
не был. ОСОБА_123, ОСОБА_125, ОСОБА_250,
ОСОБА_263, ОСОБА_264, ОСОБА_265, ОСОБА_266 он не
знает и никаких справок о заработной
плате им не подписывал и не выдавал.
Считает, что данные справки подделала
и подписала бухгалтер ОСОБА_1.
- показаниями свидетеля ОСОБА_15 о том,
что в апреле 2008 года его познакомили с
ОСОБА_1. Поскольку для открытия базы
отдыха ему нужны были деньги, он взял
кредит в СК «Мрия» у ОСОБА_1. Совместно с
женой и родственниками взяли кредит в
сумме 50 000 грн., который полностью
погасил кредит в июле 2008 года. Однако
спустя год ему пришло письмо от КС
«Мрия» о погашении кредита. После чего
написал заявление в милицию. При
получении кредита он был поручителем у
всех родственников, которые брали для
него кредит : ОСОБА_212, ОСОБА_267, ОСОБА_268,
ОСОБА_269, ОСОБА_270, ОСОБА_271 Однако в
конце июля 2008 года он полностью погасил
все свои кредиты и кредиты
родственников. Погашал он кредиты не в
помещении офиса, а по месту своей
работы лично ОСОБА_1, без выдачи ему
чеков, так как доверял ей. При
оформлении кредитов видел на
кредитных договорах подпись ОСОБА_218,
но с ним не общался.
- показаниями свидетеля ОСОБА_143 о том,
что работал водителем у ОСОБА_1 с
декабря 2007 по 2008 года на автомобиле
«Ивеко». Поскольку автомобиль был в
нерабочем состоянии, он его
ремонтировал с января по июль 2008 года.
Когда после первой поездки автомобиль
вновь сломался, он ушел от ОСОБА_1 и она
взяла водителем его односельчанина
ОСОБА_272 Копию своего паспорта он
передавал ОСОБА_1, поскольку она
оформляла на него доверенность по
управлению автомобиля «Ивеко». Никаких
кредитов в КС «Мрия» не брал и
поручителем ни у кого не был. По
договорам кредита №81, №82, №134, №144
поручителям не выступал и кредит не
брал. ОСОБА_142 знает, так как он тоже
работал водителем у ОСОБА_1. Договор
кредита на 10 000 грн. не заключал и
- показаниями свидетеля ОСОБА_210 о том,
что директор ОСОБА_15 в апреле 2008 года
попросил взять кредит в КС «Мрия» на
сумму 5 000 грн., и уже в июле 2008 года
оплатил полностью ее кредит.
Бухгалтером в ЧП «Поділля», ООО «Эмос»
никогда не работала и от своего имени
справки о заработной плате никому не
- показаниями свидетеля ОСОБА_121 о том,
что ни она, ни ее муж не брали кредиты в
КС «Мрия». Муж работал на б/о «Поділля»
и предоставлял свой паспорт, ее и сына
своему директору. Спустя время от
следователя узнала, что якобы ею взят
кредит в КС «Мрия», однако при
обозрении кредитного договора подписи
в кредитном договоре не ее и не ее мужа,
- показаниями свидетеля ОСОБА_209 о том,
что она является дальним родственником
ОСОБА_274 и давала ему свой паспорт, чтоб
он взял кредит на открытие базы отдыха.
Знает точно, что ОСОБА_274 отдал кредит в
конце лета 2008 года. Поручителем она ни
у кого не была и кредит не брала.
- показаниями свидетеля ОСОБА_205 о том,
что ОСОБА_274 ее родственник, и в начале
открытия базы отдыха в 2008 году
попросил ее взять для него кредит, на
что она дала свое согласие и передала
ему копию паспорта и кода. Когда все
документы были готовы вместе с ОСОБА_15
пошли в КС «Мрия», где она подписала
договор кредита , а ОСОБА_15 расписался
в нем ее поручителем, получив деньги у
ОСОБА_1, ушли. Никаких справок она
ОСОБА_1 не представляла. Больше в КС
«Мрия» она не приходила, никаких
кредитов не брала, поручителем ни у
кого не была. Полученный ею кредит
погасили в конце июля 2008 года. Кредит
на сумму 10 000 гривен она не брала.
- показаниями свидетеля ОСОБА_213 о том,
что никогда не брал кредит в КС «Мрия» и
паспорт никому не давал. ОСОБА_315,
ОСОБА_234 не знает. Поручителем ни у кого
не был при взятии кредита. В 2008 года
работал в боулинг - клубе, где была
ксерокопия его паспорта.
- показаниями свидетеля ОСОБА_43 о том,
что кредит в 2008 году в КС «Мрия» не
брал, но был поручителем у коллеги
ОСОБА_42., который полностью рассчитался
с кредитом. Спустя год получил
уведомление от КС «Мрия» о погашении
кредит он не брал, обратился в милицию с
заявлением, где узнал о том, что
оформленные договора кредита от его
имени №54, №97, №98, фиктивные и подпись
- показаниями свидетеля ОСОБА_275 о том,
что был поручителем у ОСОБА_276, когда
тот брал кредит в КС «Мрия» по ул.
Ленина в г. Белгород-Днестровский и
предоставил свой паспорт. При нем
ОСОБА_276 никаких денег не получал. Он
хотел получить кредит, однако договор
кредита с ним не оформляли, так как он
прописан в другом районе. По договору
№70 не брал кредит 10 000 гривен. Так же
был по ул. Дзержинского в г.
Белгород-Днестровский в КС «Финансы и
кредит». Не знает кто такая ОСОБА_277, не
выступал поручителем при взятии
- показаниями свидетеля ОСОБА_131. о том,
никогда не была в КС «Мрия». Они
оформляли машину, и документы давали
ОСОБА_1, так их документы попали к ней.
По Договору №13 не брала кредит 10 000
гривен. ОСОБА_278 ее родители. По
договору №120 мама не брала кредит,
поручителем она у нее не выступала. По
договору №121 отец кредит не брал, и она
не была у него поручителем. Отец в
прошлом году умер. По договору №159,160,161
кредиты не брали ни она, ни родители,
что и подтвердила экспертиза.
- показаниями свидетеля ОСОБА_185 о том,
что у нее была знакомая ОСОБА_279, она
привела ее в КС «Мрия» по ул. Ленина в г.
Белгород-Днестровский и она оформила
кредит. При погашении кредита дали
квитанцию. Так же кредит брал муж и мама
и в течение двух месяцев они
рассчитались и погасили кредиты. Брали
кредит каждый по 10 000 гривен,
предоставляли паспорт, код, справку.
Когда брала кредит, в офисе была ОСОБА_1
и еще одна женщина. ОСОБА_218 не видела.
По договору кредита №175 в сумме 5 000
гривен, кредит не брала и ОСОБА_280 не
знает и поручителем у него не была.
Пришло письмо с претензией, пошла в
милицию, где от следователя узнала о
фиктивных договорах, составленных на
людей, которые ранее брали в КС «Мрия».
- показаниями свидетеля ОСОБА_202 о том,
что видела ОСОБА_1 у своей подруги
ОСОБА_198 Кредит в КС «Мрия» на сумму 10
000 грн. не брала. Брала кредит в КС
«Витязь», который погасила. При
обозрении договора кредита № 30 от
23.04.2008 года подпись не ее, что и
подтвердила почерковедческая
- показаниями свидетеля ОСОБА_42. о том,
что он с женой в 2008 году брали кредит в
КС «Мрия» в сумме 10 000 гривен, каждый,
однако через месяц погасили его
полностью. При получении кредита
предоставил копии паспортов его, жены и
поручителя ОСОБА_280. Сам ОСОБА_280
кредита не брал. При оформлении
договора и получении кредита ОСОБА_218
не видел, в офисе была ОСОБА_1 и еще одна
женщина, которая оформляла все
документы. Больше кредитов он не
оформлял и денег не получал. При
обозрении представленных договоров
кредитов подпись не его, что и доказала
проведенная экспертиза.
- показаниями свидетеля ОСОБА_277 о том,
что она и муж брали кредит в КС «Мрия» в
2008 году и полностью его погасили.
Приходила в КС «Мрия» около 8 раз пока
погашала кредит. Поручителем у мужа
был ОСОБА_281. Кредитный договор в сумме
10 000 грн. не брала. Кредитный договор
№70, 71 не заключала, денег не получала и
- показаниями свидетеля ОСОБА_282 о том,
что в 2008 году, муж хотел, взять кредит, и
она зашла в КС «Мрия»
проконсультироваться, может ли она
быть поручителем мужа. Предоставила
копию паспорта, код ОСОБА_1. Кредит на
свое имя не брала, поэтому, когда пришло
уведомление из КС «Мрия» о погашении
кредита, написала заявление в
прокуратуру, где от следователя узнала
о фиктивных договорах.
- показаниями свидетеля ОСОБА_283 о том,
что ОСОБА_1 работала с 2006 по 2007 год у
него в ЧП «Салганский топливный склад»
главным бухгалтером и имела доступ к
печати и ко всем документам. ОСОБА_284,
ОСОБА_285, ОСОБА_252, ОСОБА_286 не работали
на его предприятии, и он никаких
справок на их фамилии не выдавал и не
- показаниями свидетеля ОСОБА_71 о том,
что в 2006 году брал кредит в кредитном
обществе КС «Витязь», больше никогда
кредитов не брал. Работал в ЧП
«Укрпроект», в этом же здании находился
КС «Мрия». Кредит в сумме 10 000 грн. не
получал. ОСОБА_287, ОСОБА_258 не знает,
поручителем ни у кого не выступал.
Каким образом копии его документов
оказались в КС «Мрия» не может сказать.
- показаниями свидетеля ОСОБА_197 о том,
что в прокуратуре от следователя ему
стало известно о том, что на его имя
взят кредит в КС «Мрия». В 2008-2009 годах
работал водителем в «Белтрансе». Один
раз брал кредит в КС «Витязь», при
обозрении договора кредита подпись не
его, что и подтвердила экспертиза.
- показаниями свидетеля ОСОБА_215 о том,
что кредитов никогда не брала и
поручителем ни у кого не была. Работала
в ООО «Робинзон» агентом по
организации туризма, в 2000 году ушла в
декрет до 2005 года. В ООО «Робинзон»
бухгалтером работала ОСОБА_1, которая
имела доступ к ее документам. Когда ей
пришло письмо с КС «Мрия», что должна
вернуть деньги в сумме 15 000 грн., была
удивлена, так как кредит не брала, и от
следователя узнала о фиктивности
договора, что и подтвердила
проведенная экспертиза.
- показаниями свидетеля ОСОБА_288 о том,
что кредит не брал. Пришло уведомление,
что задолженность по кредиту в сумме 4
000 грн., и что необходимо его погасить.
Где находится КС «Мрия» не знает, с
таким обществом не имел никаких
отношений, впервые узнал о нем из
уведомления, о чем написал заявление в
Белгород-Днестровский ГО ГУМВД. От
следователя узнал о фиктивном
договоре на его имя, поскольку при
обозрении им самого договора подпись
не его, что и подтвердила экспертиза.
- показаниями свидетеля ОСОБА_122 о
том, что оформлял кредит весной 2008 года
в КС «Мрия» на сумму 5000 грн. у ОСОБА_1,
где присутствовал ОСОБА_15, который
выступил его поручителем. При
оформлении кредита предоставил копию
паспорта, код, справку о доходах с ЧП
«Поділля», где работал завхозом.
Погасил кредит в полном объеме в
августе 2008 года. Больше в КС «Мрия» не
обращался, и других кредитов не брал.
Человека по фамилии ОСОБА_37, он не
знает. Когда на его адрес пришло
письмо, погасить кредит, обратился в
прокуратуру, где ему сообщили, что
возбуждено уголовное дело по факту
оформления фиктивных кредитов, и у него
отобрали образцы подписей, для
проведения экспертизы и подпись
- показаниями свидетеля ОСОБА_132 о
том, что подсудимую ОСОБА_1 видела всего
один раз, а подсудимого ОСОБА_218 не
видела вообще. Она не знает КС «Мрия», и
где оно находится. Передавала ОСОБА_1
доверенность сына о приобретении
автомобиля. Брали ее паспорт, мужа и
дочери. Когда пришло уведомление о
погашении кредита, обратилась с
заявлением в милицию о том, что кредита
не брала ни она, ни муж, который умер. На
б/о «Робинзон» ни она, ни муж, ни дочь не
работали и никаких справок не
предоставляли для получения кредита и
подписи на договоре не ее.
- оглашенными показаниями свидетеля
ОСОБА_141. о том, что « он оформлен как СПД
физическое лицо с 2000 года. С 2001 года по
2007 год он работал директором базы
отдыха «Королинка-2», бухгалтером с 2001
года по настоящее время в ЧП «МЗК-ТУР»
работала ОСОБА_1 Зная ОСОБА_1 и доверяя
ей как бухгалтеру просил ее выполнять
разовую работу : по составлению
отчетности и предоставлению ее в
Белгород-Днестровскую ОГНИ, пенсионный
фонд, цент занятости от имени СПД
«ОСОБА_244», на что она дала свое
согласие и отчитывалась за него на
протяжении 2007-2009 годов и в ее
распоряжении были печати СПД
«ОСОБА_244» и ЧП «МЗК-ТУР», а также копии
документов на него, его жену,
регистрационные документы, при этом
официально ОСОБА_1 в его фирме
оформлена не была, а платил ей за
разовую работу. О том, что ОСОБА_1 с 2008
года работала бухгалтером в КС «Мрия»
не знал, поскольку в КС «Мрия» никогда
не ходил, кредиты на себя не оформлял,
ни у кого поручителем не выступал и где
расположено КС «Мрия» ему не известно.
Никаких справок в 2008 году, и в иное
время никому о заработной плате не
выдавал и не подписывал и к оформлению
данных кредитов я никакого отношения
не имеет…» т. 9 л.д.26-30
- оглашенными показаниями свидетеля
ОСОБА_227 о том, что «… весной 2008 года у
сожительницы ОСОБА_130 начались
проблемы со здоровьем, необходимы были
денежные средства на лечение. И они
решили взять кредиты, и обратились к
своей знакомой ОСОБА_1 в КС «Мрия» и
весной 2008 года с ОСОБА_137 оформили по 1
кредиту, и получили по 5000 грн., каждый.
Осенью 2008 года повторно взяли с ОСОБА_130
его договору кредита поручителем была
ОСОБА_130, по кредиту ОСОБА_130 он был у нее
поручителем. Все кредиты всегда
оформляла ОСОБА_1, самого ОСОБА_218
никогда при оформлении кредитов не
было. Расписывались во всех документах
они в присутствии ОСОБА_1, которая и
выдавала деньги». т.9
- оглашенными показаниями свидетеля
ОСОБА_130 о том, что « … с 2005 года знакома
с ОСОБА_1 Весной 2008 года у нее начались
проблемы со здоровьем и необходимы
были денежные средства на лечение.
Посоветовавшись с сожителем ОСОБА_289,
решили взять кредиты, и обратились к
ОСОБА_1 В марте 2008 года они с ОСОБА_289
оформили по 1 кредиту, и получили по 5000
грн., каждый. Осенью 2008 года повторно
грн. каждый. По ее договору кредита
поручителем была ОСОБА_138, по кредиту
ОСОБА_227 она была у него поручителем.
Все кредиты всегда оформляла ОСОБА_1,
самого ОСОБА_218 никогда при оформлении
кредитов не было. Относительно кредита,
оформленного на ее покойного мужа
может пояснить, что кредит умерший муж
не получал и она поручителем у него не
была, поскольку муж умер в 2006 году.
Поручителем у ОСОБА_290, ОСОБА_140,
ОСОБА_128, ОСОБА_143 она не была и они ее об
этом не просили. По договору кредита на
имя ОСОБА_182, ее муж ОСОБА_183 поручителем
не выступал, так как был мертв. Откуда в
деле появилась его копия паспорта она
не знает, предполагает, что кто-то из
знакомых мог его похитить… ».
- оглашенными показаниями свидетеля
ОСОБА_201, о том, что « никогда в КС
«Мрия» не была, где он находится, не
знает и кредитов не оформляла.
Относительно предъявленных
документов с кредитных дел : № 11 от
31.03.2008 года, № 35 от 29.04.2008 года, № 189-190 от
16.12.2008 года пояснила, что к оформлению
данных кредитов никакого отношения не
имеет, за получением данных кредитов не
обращалась и не оформляла, денежные
средства по ним не получала. Расходные
кассовые ордера подписаны не ею.
ОСОБА_253 не знает, в ЧП «Эммануил» не
работала. Все документы в договорах
- оглашенными показаниями свидетеля,
ОСОБА_182 что она знакома с ОСОБА_289 и
ОСОБА_130 В 2008 году к ней обратился
ОСОБА_138 и попросил выступить его
поручителем, на что она дала свое
согласие и прибыв в КС «Мрия»,
подписала договор поручительства № 41
и предоставила ОСОБА_1 копию своего
паспорта и кода, после чего ушла. Более
в КС «Мрия» никогда не приходила,
никакие кредиты на себя не оформляла и
к иным кредитам никакого отношения не
имеет. Относительно предъявленных
кредитных дел : № 4, 33-34, 53,173 пояснила,
что к оформлению данных кредитов
никакого отношения не имеет, за
получением данных кредитов не
обращалась и не оформляла, денежные
средства по ним не получала. С ОСОБА_139
не знакома, в ЧП «Эммануил» никогда не
работала, что это за фирма и кому
принадлежат, не знает...»
- оглашенными показаниями свидетеля
ОСОБА_139., о том, что «… с 2007 года
зарегистрирована как СПД - физическое
лицо. Относительно предъявленных
кредитных дел : № 3, 33, 34, 122, 123 пояснила,
что к оформлению данных кредитов
никакого отношения не имеет, за
получением данных кредитов не
обращалась и не оформляла, денежные
средства по ним не получала. Ранее
копии своих документов давала ОСОБА_130
примерно около 4 лет назад, когда
выступала у нее поручителем в другом
банке. Более свои документы никому не
- оглашенными показаниями свидетеля
ОСОБА_214 о том, что « 23.08.2008 года вышла
замуж на ОСОБА_216, который является
учредителем и директором ЧП «МЗТ-ТУР.
На балансе ЧП «МЗК-ТУР» состоит база
отдыха «Королинка-2» в пгт. Затока. С 2002
года по 2008 годы директором ЧП «МЗК-ТУР»
был ОСОБА_145, а бухгалтером с 2002 года
работала, ОСОБА_1 В 2008 году она
зарегистрирована, как СПД физическое
лицо и в этом же году между нею и
ОСОБА_216 был заключен договор аренды б/
отдыха «Королинка-2». Поскольку ОСОБА_1
работала бухгалтером ЧП «МЗК-ТУР», то
она имела доступ к печати ЧП «МЗК-ТУР»,
а также ее печати СПД ОСОБА_214, кроме
того у нее в распоряжении были и
регистрационные документы ЧП «МЗК-ТУР»
и СПД ОСОБА_273. Относительно
предъявленных справок о заработной
плате, имеющихся в кредитных делах КС
«Мрия», от СПД «ОСОБА_273» пояснила, что
справки о заработной плате она никогда
и никому не выдавала, подпись от ее
имени на данных справках ей не
принадлежит, поскольку в период 2007-2009
годов наемных работников у нее не было.
Считает, что данные справки подделала
ОСОБА_1, так как только она имела доступ
- оглашенными показаниями
свидетеля ОСОБА_104, о том, что « … что ее
муж арендует у ООО Емос» базу отдыха
«Поділля» в пгт. Затока, где она
работает администратором с 2003 года по
настоящее время. Отчитывается за базу
отдыха муж от имени ЧП «Поділля», как
учредитель и директор. Всю
бухгалтерскую отчетность заполняет
наемный бухгалтер. Перед началом
сезона 2008 года мужу необходимы были
денежные средства на открытие базы
отдыха, и он решил взять кредиты в КС
«Мрия» на ее имя и самого себя.
Поручителями будут его мама ОСОБА_38 и
его друг ОСОБА_37, при этом последние
передали мужу копии своих паспортов и
кодов. И 03.04.2008 года она оформила
договор кредита № 21, где муж был у нее
поручителем, а у мужа она была
поручителем по его договору № 26,
поскольку его мама ОСОБА_38 и его друг
ОСОБА_37 не смогли приехать в КС «Мрия «
и подписать договора поручителей.
Кроме вышеуказанных двух кредитов
больше в КС «Мрия» не ходила и к иным
кредитам никакого отношения не имеет,
на себя больше никакие кредиты не
оформляла и поручителем ни у кого не
выступала. Кредиты, взятые в апреле 2008
года, муж погасил в полном объеме…»
- оглашенными показаниями
свидетеля ОСОБА_291 о том, что « он
знаком с ОСОБА_15, который работает
директором базы отдыха «Поділля», в
В начале апреля 2008 года ОСОБА_15
попросил быть его поручителем. На его
предложение он дал свое согласие и
передал ему копию своего паспорта и
кода. В последствии, он не смог приехать
в г.Белгород-Днестровский и выступить
поручителем по кредиту, о чем сообщила
ОСОБА_15 Поэтому в КС «Мрия» в г.
Белгород-Днестровский он никогда не
приезжал, никакие кредиты там не
оформлял, денежные средства не получал,
никакие документы не заполнял и не
подписывал, поручителем по кредитам ни
у кого не был. Никакого отношения к
получению кредитов в КС «Мрия» он не
имеет и все договора от его имени , где
он сам получал кредит или был
поручителем поддельные. Относительно
предъявленных кредитов договоров № 42 ,
№ 43, № 95, № 96, № 106-112, № 167-169, он никакого
отношения не имеет, никакие документы
по ним не подписывал и к их оформлению
никакого отношения не имеет…».
- оглашенными показаниями свидетеля
ОСОБА_208 о том, что « с 2004 года по 2008 годы
она была учредителем и директором ООО
«Эмос». В собственности ООО «Эмос»
имеется база отдыха «Поділля» в пгт.
Затока, которую она сдавала ЧП
«Поділля», учредителем которой
является, ее сын ОСОБА_15 В начале апреля
2008 года сыну нужны были денежные
средства для открытия базы отдыха, и он
попросил ее быть его поручителем. Она
дала свое согласие и передала ему копию
своего паспорта и кода, которые
заверила своей подписью. В последствии,
в связи с состоянием здоровья, она не
г.Белгород-Днестровский и выступить
поручителем по кредиту сына и он взял
поручителем иных лиц. Поэтому в
г.Белгород-Днестровский в КС «Мрия»
она никогда не приезжала, никакие
кредиты там не оформляла, денежные
средства не получала, никакие
документы не заполняла и не
подписывала, поручителем по кредитам
ни у кого не была. Никакого отношения к
получению кредитов в КС «Мрия» не
имеет. Никаких справок о заработной
плате не выдавала. От сына ей известно,
что сын брал кредиты только в апреле 2008
года, с которыми летом 2008 года сразу же
рассчитался, больше кредитов сын не
брал, на себя их не оформлял и
поручителем ни у кого по кредитам не
был. Относительно предъявленных
документов с кредитных дел : ОСОБА_291,
ОСОБА_103, ОСОБА_292 пояснила, что данных
справок она не выдавала, так как они в
ЧП «Эмос» у нее не работали, и
бухгалтер ОСОБА_210 также не работала…»
- оглашенными показаниями свидетеля
ОСОБА_212 о том, что «он с сыном работал
охранником на базе отдыха «Поділля», в
пгт. Затока у ОСОБА_15 Весной 2008 года к
нему обратился ОСОБА_15 и попросил,
чтобы он, его жена и сын при возможности
оформили кредиты на свое имя, за
которые он рассчитается в полном
объеме. На предложение ОСОБА_15 он дал
свое согласие и передал ОСОБА_15 копии
паспортов его, жены и сына и коды.
Договорились, что когда все документы
будут готовы, то они придут и напишут
заявления на выдачу кредита, получат
денежные средства и передадут ему.
Однако впоследствии ОСОБА_15 сообщил,
что он нашел иных лиц, которые возьмут
на себя кредиты, в связи, с чем в их
помощи он уже не нуждается. Поэтому в КС
«Мрия» ни он, ни жена , ни сын никогда не
ходили и никакие документы там не
подписывали, никакие кредиты на свое
имя они не брали, ни у кого поручителями
по кредитам они никогда не были. К
кредитам, оформленным в КС «Мрия» ни он,
ни жена, ни сын никакого отношения не
имеют. Все документы в данном деле
- оглашенными показаниями
свидетеля ОСОБА_89, о том, что « с 2005 года
работает диспетчером в такси « 067». В 2008
году с ней в такси работали : ОСОБА_87 и
ОСОБА_88, которые были водителями такси.
В 2008 году ей необходимы были денежные
средства для свадьбы сына. В газете
нашла объявление о том, что КС «Мрия» в
г.Белгород-Днестровский по ул. Ленина, 27
предоставляет кредиты. Обратившись в
КС «Мрия», узнала от сотрудницы о
правилах выдачи кредита, а именно чтобы
иметь двух поручителем. Поэтому она с
данной просьбой обратилась к ОСОБА_87 и
ОСОБА_88, которые дали свое согласие и
передали ей свои копии паспортов и
кодов и она весь пакет документов
передала сотруднице КС «Мрия». 14.07.2008
года ей позвонили с КС «Мрия» и
сообщили, что необходимо прийти в КС
«Мрия» и получить кредит. Прибыв в КС
«Мрия»,она заключила договор кредита
№ 77 от 14.07.2008 года, подписала его, после
чего поручители подписали договор
поручительства и все разошлись. Более в
КС «Мрия» она никаких кредитов не брала
и не оформляла, ни у кого поручителем не
выступала, копии своего паспорта, и
кода более никому не давала…»
- оглашенными показаниями свидетеля
ОСОБА_87 о том, что « в 2008 году он работал
водителем такси « 067». Вместе с ним
работал, водитель ОСОБА_88 Диспетчером
работала ОСОБА_89, а директором фирмы
был, ОСОБА_293 В июле 2008 года к нему и
ОСОБА_88 обратилась ОСОБА_89 быть ее
поручителями, при оформлении ею
кредита. На что он дал свое согласие, и
передал ей копии своего паспорта и
кода. После чего ОСОБА_89 попросила его
подъехать в КС «Мрия» и 14.07.2008 года он
расписаться в договоре поручительства
по кредитному делу № 77, более ни в каких
документах я не расписывался. Более в
КС «Мрия» я не ходил, никаких
документов на свое имя не оформлял,
кредиты не брал, денежные средства по
ним не получал, ни у кого более
поручителем по кредитам не был.
Относительно предъявленных кредитных
договоров № 78-80 пояснил, что данные
кредиты поддельные, так как он их не
брал и поручителем по данным кредитам
не был. Никакие документы по данному
кредиту я не подписывал и никакого
отношения к нему не имеет, быть
поручителем по данному кредиту его
- оглашенными показаниями свидетеля
ОСОБА_88 о том, что «… в 2008 году он
работал водителем такси « 067». Вместе
с ним работал, водитель ОСОБА_87
Диспетчером работала ОСОБА_89, а
директором фирмы был, ОСОБА_293 В июле 2008
года к нему обратилась ОСОБА_89, быть ее
поручителями при оформлении ею
кредита. На что он дал свое согласие и
передал ей копию своего паспорта и
кода. После чего ОСОБА_89 попросила его
подъехать в КС «Мрия» и 14.07.2008 года он
расписаться в договоре поручительства
по кредитному делу № 77, более ни в каких
документах я не расписывался. Более в
КС «Мрия» я не ходил, никаких
документов на свое имя не оформлял,
кредиты не брал, денежные средства по
ним не получал, ни у кого более
поручителем по кредитам не был.
Относительно предъявленных кредитных
договоров № 78-80 пояснил, что данные
кредиты поддельные, так как он их не
брал и поручителем по данным кредитам
не был. Никакие документы по данному
кредиту я не подписывал и никакого
отношения к нему не имеет, быть
поручителем по данному кредиту его
- аналогичными оглашенными показаниями
свидетеля ОСОБА_148 т.9 л.д.161
- оглашенными показаниями
свидетеля ОСОБА_146., о том, что «с 2006 года
по настоящее время проживает вместе с
ОСОБА_148 и работают поварами на базе
отдыха «Робинзон» в пгт. Затока. С
2006 по 2009 год директор ООО «Робинзон»
был ОСОБА_218, бухгалтером ОСОБА_1, иных
бухгалтером и директоров за данное
время на ООО «Робинзон» не было.
При трудоустройстве на работу свои
паспорта и кода отдали ОСОБА_1, которая
нас официально оформляла на работу,
делала записи в трудовых книжках,
более свои паспорта и коды мы никому не
давали. Относительно предъявленных на
обозрение документов с кредитных дел №
№ 127, 132, 133, 139, 140, 141 пояснила, что к
получению данных кредитов я никакого
отношения не имееет, за получением
кредитов не обращалась, на себя их не
оформляла, денежные средства по ним не
получала, поручителем по кредитам ни у
кого не была. Никогда не была в КС
«Мрия» и где он находится не знает.
Никакого отношения к ним не имеет,
никакие документы в данных делах не
подписывала, с ОСОБА_144, ОСОБА_141. не
- оглашенными показаниями свидетеля
ОСОБА_154 о том, что «…в конце апреля 2007
года стал оформляться на б/о
«Робинзон», директором базы был
ОСОБА_218, бухгалтером ОСОБА_1 Для
трудоустройства на работу он
предоставил ОСОБА_3 копию паспорта,
кода и санитарную книжку. Проработав
неделю, будучи официально не
трудоустроенным, ушел. Копии своих
документов не забирал, и они остались
у ОСОБА_218 В конце июля 2009 года на его
домашний адрес из г.Ужгород от КС
«Мрия» пришло уведомление о том, что
он якобы не погашает кредит на сумму 10
000 гривен и проценты по нему, которое
было неожиданностью, так как кредиты он
никогда не брал. Созвонившись с КС
«Мрия» в г.Ужгород он узнал о том, что
кредит на его имя оформлен в
Белгород-Днестровском отделении КС
«Мрия», где директором является
ОСОБА_218, а бухгалтером ОСОБА_1
Встретившись с ОСОБА_218, последний
пояснил ему, что это дело рук ОСОБА_1,
которая оформила поддельные кредиты не
только на него, а на многих людей и он к
оформлению поддельных кредитов он
никакого отношения не имеет. Все
документы в указанном кредитном деле
- оглашенными показаниями
свидетеля ОСОБА_294 о том, что « в мае 2008
года дочери и зятю ОСОБА_295 необходимы
были денежные средства в сумме 30 000
гривен для ведения хозяйственной
деятельности, и они решили взять по
одному кредиту. Она предоставила
дочери копию своего паспорта, кода, а
также справку с пенсионного фонда о
выплате пенсии, которые дочь занесла в
КС «Мрия», туда же она отнесла
документы на себя и своего мужа. После
чего им позвонили из КС «Мрия» и
женщина, удостоверила их личности и
они подписали все необходимые
документы, после чего получили
наличные денежные средства и ушли с КС
«Мрия». Денежные средства по 3 кредитам
дочь возместила в полном объеме,
никакой задолженности у них не было.
Более кредитов в КС «Мрия» ни она, ни ее
дочь, ни ее муж, не оформляли,
поручителями ни у кого не были, к
оформлению иных кредитов я никакого
- оглашенными показаниями
свидетеля ОСОБА_44 о том, что «с 2007 года
является СПД - физическое лицо, и
осуществляет сдачу в аренду личного
жилья для отдыхающих. Перед открытием
сезона 2008 года нужны были деньги и
решили оформить каждый на себя по
одному кредиту на сумму по 10 000
гривен каждый. Для получения кредитов
необходим поручитель и они предложили
ОСОБА_43 выступить их поручителем, на
что он дал свое согласие. 29.05.2008 года она
вместе с мужем и ОСОБА_43 прибыли в КС
«Мрия» и оформили 2 договора кредита №
49 и № 57. Для оформления договора
кредита, передали копии паспортов и
кодов, которые заверили своей подписью
ОСОБА_1, после чего ушли. 03.06.2008 года они
получили денежные средства и вскоре
полностью рассчитались. Более кредитов
никаких не брали, ни у кого
поручителями не выступали, к иным
кредитам никакого отношения не имеют.
Относительно предъявленных кредитных
договоров : № № 54, 55, 60, 97, 98,167,168 за 2008 год
пояснила, что кредиты не оформляла, к
получению данных кредитов никакого
отношения не имеет, деньги по ним не
получала и поручителем по ним не
выступала, они поддельные, так как
никаких документов в данных договорах
не заполняла и не подписывала. Кто
такой ОСОБА_37 не знает, с ним не
- оглашенными показаниями свидетеля
ОСОБА_296 что « … оформил в КС «Мрия»
договор кредита № 15 от 01.04.2008 года и
получил кредит в сумме 3300 грн.
Поручителями по договору была его
жена, и друг ОСОБА_281 Договор кредита
оформила ОСОБА_1 Для оформления кредита
он предоставил ей : копии паспортов его,
жены и ОСОБА_275, и их коды. Больше в
данный КС «Мрия» ни он, ни его жена за
получением кредитов не обращались, ни у
кого поручителями по кредитам не
выступали. Относительно предъявленных
кредитных договоров № 70-71 от 25.06.2008
года пояснил, что данные кредиты не
оформлял и денег не получал, поскольку
находился за пределами Украины. При
этом подписи на договорах ни ему, ни его
жене , ни ОСОБА_297 не принадлежат…»
- оглашенными показаниями
свидетеля ОСОБА_133, о том, что « в июле
2008 года они приобрели у ОСОБА_1
автомобиль марки «Авио шивролет», и
оформили его по генеральной
доверенности на него, жену и дочь. В
связи, с чем для оформления генеральной
доверенности передали ОСОБА_1 3
паспорта и 3 кода: его, жены и дочери,
которая спустя 2-3 вернула им 3 паспорта
и передала генеральную доверенность
на управление транспортным средством,
а они передали ей деньги за
приобретенный автомобиль. После чего
больше с ОСОБА_1 не встречались, никаких
отношений с ней мы не поддерживали. В КС
«Мрия» никогда не был, за получение
кредита в данное общество ни он, ни
члены его семьи не обращались, кредиты
в нем не брали и поручителями ни у кого
не выступали. Кроме как ОСОБА_1 больше
никому свои паспорта и коды не давали.
Относительно предъявленных
документов с кредитных дел : № 118, 120,121,
159, 160, 161 пояснил, что к оформлению
данных кредитов никакого отношения не
имеет, за получением данных кредитов не
обращался и не оформлял, денежные
средства по ним не получал. Расходные
кассовые ордера подписаны не им… »
- оглашенными показаниями свидетеля
ОСОБА_66 о том, что «…в июне 2008 года
пришла в КС «Мрия» к ОСОБА_1 и попросила
оформить кредит на 17 000 гривен. На что
ОСОБА_1 сообщила, что может оформить
кредит на двух людей. Один кредит на
После чего, получив разрешение дочери,
оформить на нее один кредит, зашла в КС
«Мрия» и 18.06.2008 года ОСОБА_1 в КС «Мрия»
грн., а другой на дочь на 7000 грн.
Поручителем у нее была ее дочь ОСОБА_65
и зять ОСОБА_298, а поручителями по
кредиту дочери, выступила она и ее муж
ОСОБА_298 При этом дочь ОСОБА_65 и зять
ОСОБА_298 не смогли прийти и расписаться
в своих договорах, и разрешили ей
расписаться за них, что я и сделала.
После чего ОСОБА_1 дала 2 договора
кредита и 4 договора поручительства,
где она расписалась и выдала на руки
денежные средства по 2 кредитам. Почему
в изъятых в г.Ужгород в КС «Мрия»
кредитных делах нет кредитов № 61 и № 62,
которые она оформляла не знает,
возможно ОСОБА_1 выдала кредит личными
денежными средствами. В июле 2008 года ей
понадобились еще денежные средства для
приобретения товара в сумме 30 000
гривен и она обратилась к ОСОБА_1,
которая предложила ей оформить кредиты
на своих детей, на что она пояснила, что
они в г.Киеве и не смогут прийти и
расписаться в договорах, а также
пояснила, что у меня нет на них справок
о заработной плате, на что ОСОБА_1
сказала, что она что-то придумает.
Позвонив в г.Киев ОСОБА_123 и его жене
ОСОБА_124, а также дочери ОСОБА_125
спросила разрешения на оформление на
них по одному кредиту, на что они
ответили согласием и разрешили ей от их
имени оформить 3 кредита. Поскольку
копии их паспортов и кодов у нее были в
наличии, она предоставила их ОСОБА_1 и
31.07.2008 года прибыла в КС «Мрия», где
подписала 3 договора кредита № 86-88,
которые оформлены на ОСОБА_123, ОСОБА_125,
ОСОБА_124 Поскольку ОСОБА_123, ОСОБА_125,
ОСОБА_124 не смогли прийти и расписаться
в своих договорах, и разрешили ей
расписаться за них, что она и сделала.
После чего ОСОБА_1 выдала ей 3 договора
кредита и 6 договоров поручительства на
руки и выдала денежные средства по 3
кредитам. Более в КС «Мрия» за
получением кредитов она не обращалась,
ни у кого поручителем по кредитам не
была, к иным кредитам : № 63-65, 113-115,
никакого отношения не имеет. Приобщила
к протоколу допроса 5 кредитных
договоров и 10 договоров поручительства
и квитанции о погашении кредита.
Указала, что данные кредит она не брала
и к их получению никакого отношения не
имеет, что когда приходила платить за
кредит, ОСОБА_1 постоянно давала
подписывать ей какие-то документы,
поясняв ей , что просто их забыли ранее
подписать и она не читая данные
документы подписывала».
- оглашенными показаниями свидетеля
ОСОБА_301 о том, что « …летом 2008 года,
обратилась ее мама ОСОБА_299 и попросила
оформить на нее и ее мужа кредит в сумме
согласились и передали ей копии своих
паспортов и коды. Позже от матери
грн. Каким образом мать ОСОБА_66
оформила кредиты она не знает, так как
ни она, ни ее муж в КС «Мрия» не ходили и
ничего не подписывали…».
- оглашенными показаниями свидетеля
ОСОБА_300 о том, что « …летом 2008 года к
нему обратилась теща ОСОБА_299 и
попросила оформить на него и его жену
что он с женой, согласился и передали
ей копии своих паспортов и коды. Позже
от тещи узнали, что она взяла кредит в
ОСОБА_66 оформила кредиты он не знает,
так как ни он, ни его жена в КС «Мрия» не
ходили и ничего не подписывали…».
- оглашенными показаниями свидетеля
ОСОБА_103 о том, что « … ранее работала на
базе отдыха «Поділля». Бухгалтером
работала ОСОБА_1 По обозренному
кредиту № 149 в КС «Мрия» за 2008 году на
КС «Мрия « никогда не приходила, кредит
не оформляла, и денег не получала.
Помнит, что осенью 2007 года к ней
обратилась ОСОБА_1 помочь ей в
получении кредита в «Експресбанке» и
быть ее поручителем, на что согласилась
и поставила свои подписи в ее кредите,
как поручитель, предоставив ОСОБА_1
свой паспорт и код. Считает, что именно
тогда она и взяла ее копии документов,
которыми потом воспользовалась при
получении кредита в КС «Мрия».
- оглашенными показаниями свидетеля
ОСОБА_269 о том, что « … в 2008 году он ни
какой денежный кредит в КС «Мрия не
оформлял, никаких документов не
предоставлял и не подписывал. С 2006 по 2009
года работал на базе отдыха «Поділля».
В 2008 году директор б/о «Поділля»
ОСОБА_15, попросил его паспорт, и паспорт
его жены объяснил тем, что хочет его и
его жену официально трудоустроить. А
каким образом копии их паспортов
попали к ОСОБА_1, не знает. По
обозренному кредиту на его имя на сумму
5000 грн. пояснил, подпись в договоре ему
не принадлежит, никаких денег он не
получал, каким образом копии паспортов
попали к ОСОБА_1 ему не известно».
- оглашенными показаниями свидетеля
ОСОБА_195 о том, что «… в мае 2008 года
ОСОБА_302 нужны были денежные средства, и
он попросил взять на свое имя кредит в
КС «Мрия», а он выступит ее
поручителем. После чего в мае 2008
года она с ОСОБА_186 пришли в КС «Мрия»,
где она написала 3 заявления на
получение кредита и подписала договор
кредита № 38 и расходный кассовый ордер.
ОСОБА_302 подписал договор
поручительства, более никаких
документов она не подписывала. После
чего получила денежные средства по
никакие справки о своей заработной
плате ее предоставляли. После данный
кредит погасили в полном объеме. Более
кредитов не оформляла и денег не
получала, поручителем больше ни у кого
не была. К договорам кредита № 40 от
08.05.2008 года и № 184 от 15.12.2008 года никакого
отношения не имеет, данные кредит не
оформляла, денежные средства по нему не
получала. Все документы в договорах
поддельные. Кто такая ОСОБА_194 не
- оглашенными показаниями свидетеля
ОСОБА_229 о том, что « в 2008 году
необходимы были денежные средства, и он
решил оформить кредит на свое имя и
обратился к знакомой ОСОБА_1, которая
попросила принести копию паспорта и
кода свою и матери, которая согласилась
быть его поручителем. После чего он
предоставил ОСОБА_1 копии паспортов и
коды свои и матери. Спустя время
позвонила ОСОБА_1 и сообщила прибыть в
КС «Мрия». После чего он с мамой прибыл
в КС «Мрия», где оформил договор
кредита № 9, по которому получил
денежные средства, а мама расписалась в
нем как его поручитель.»
- оглашенными показаниями
свидетеля ОСОБА_184 о том, что « в мае 2008
года жене для ведения
предпринимательской деятельности
необходимы были денежные средства в
сумме 30 000 гривен, и он с женой и ее
матерью решили каждый взять на себя
кредит на сумму по 10 000 гривен в КС
«Мрия». Для чего проксерили копии своих
паспортов и кодов и занесли в КС «Мрия».
Спустя 2-3 дня прибыли по приглашению в
КС «Мрия» и оформили 3 кредита № 50-51,
подписали их и получили денежные
чего, жена полностью возместила
денежные средства по 3 кредитам в
полном объеме, никакой задолженности
нет. Более никаких кредитов в КС «Мрия»
ни он, ни его жена, ни теща ОСОБА_294 не
оформляли, поручителями ни у кого не
были, к оформлению кредитов № 175-176,
никакого отношения не имеет. Все
документы в данных кредитном деле
- оглашенными показаниями
свидетеля ОСОБА_303 о том, что « весной
2008 года обратилась в КС «Мрия « за
получением кредита. На что по просьбе
сотрудника КС «Мрия» принесла : паспорт
и код, копию паспорта и кода матери
ОСОБА_51 и брата ОСОБА_304 и заполнила три
заявления, проксерив все документы и
заверив их своей подписью, передала
сотруднику КС «Мрия», ОСОБА_1, которая
оставив документы попросила зайти
через 3 дня. Прейдя через 3 дня в КС
«Мрия» ОСОБА_1 сообщила, что ей в
кредите отказали и вернула только
копии документов и одно заявление, а 2
других заявления не вернула, сообщив,
что они остаются у них. Когда через год
в 2009 году пришло письмо с КС «Мрия» о
том, что необходимо погашать долг по
милицию, где узнала о том, что ОСОБА_1
имея копии документов оформляла на них
фиктивные договора и получала сама
- оглашенными показаниями свидетеля
ОСОБА_186 о том, что « в 2008 году обратился
в КС «Мрия» за получением кредита и
оформил договор кредита № 38 по
которому получил денежные средства.
Кредитные договора № 40 от 08.05.2008 года, №
178 от 05.12.2008 года он не подписывал,
данные кредиты не оформлял, денежные
средства по данным кредитам не получал,
к оформлению данных кредитов никакого
отношения не имеет. Расходные кассовые
ордера он не подписывал и подпись на
них не его. Все документы по данному
кредиту поддельные. Кто такая ОСОБА_187
- оглашенными показаниями свидетеля
ОСОБА_305 о том, что «в 2008 году необходимы
были денежные средства, и она решила
оформить кредит на свое имя, с данной
просьбой обратилась к ОСОБА_1, которая
сообщила о необходимом перечне
документов для взятия кредита, а также
о наличии 2 поручителей, их копий
паспортов и кодов. После чего попросила
ОСОБА_253 и ОСОБА_229 выступить ее
поручителям, на что они дали свое
согласие. Далее копию своего паспорта
и кода, а также копии паспортов и кодов 2
поручителей передала ОСОБА_1 и через
определенное время, после изучения
документов она ей позвонила и сообщила,
что они могут приехать и оформить
кредиты. После чего он совместно с
ОСОБА_151 и ОСОБА_306, прибыли в КС «Мрия»
где подписали договор кредита №45, а
поручители подписали договора
поручительства. Никаких справок о
заработной плате у нее в КС «Мрия» не
требовали и она их не предоставляла.
Кредит выдавала сотрудник КС «Мрия»
ОСОБА_1 Поручителями были ОСОБА_46 и
ОСОБА_306 Данный кредит полностью
погасила ОСОБА_46 По договору кредита
№46 от 21.05.2008 года оформленного на имя
ОСОБА_151 была ее поручителем и
подписывала договор поручительства».
- оглашенными показаниями свидетеля
ОСОБА_307 о том, что в « 2008 году
необходимы были денежные средства, и
она решила оформить кредит на свое имя,
с данной просьбой обратилась к ОСОБА_1,
которая сообщила о необходимом перечне
документов для взятия кредита, а также
о наличии 1 поручителя, его копия
паспорта и кода. После чего попросила
ОСОБА_253 выступить ее поручителем, на
что она дала свое согласие. Далее копию
своего паспорта и кода, а также копию
паспорта и кода поручителя передала
ОСОБА_1 и через определенное время,
после изучения документов она ей
позвонила и сообщила, что они могут
приехать и оформить кредиты, в связи, с
чем в КС «Мрия» прибыла с ОСОБА_151 где с
ней был подписан договор кредита №28, а
с поручителям подписан договор
поручительства. Никаких справок о
заработной плате у нее в КС «Мрия» не
требовали и она их не предоставляла. По
договору кредита №28 от 17.04.2008 года
оформленного на ее имя, действительно
обращалась за получением данного
кредита, и получила денежные средства.
Кредит выдавала сотрудник КС «Мрия»
ОСОБА_1 Поручителям была ОСОБА_46 Она
подписывала договор кредита, ордер и
заполняла необходимые заявления».
- оглашенными показаниями свидетеля
ОСОБА_308 о том, что «с мая 2006 года по
октябрь 2006 года работала на ЧП
«Салганский топливный склад», где
познакомилась с ОСОБА_144, которая,
работала секретарем и приходила к ней
поработать на компьютер, так как она
училась в учебном заведении. По поводу
кредитного дела №5 ОСОБА_144 в 1
гарнизонном Доме офицеров никогда не
работала и заработную плату никогда не
получала, данную справку о заработной
плате ОСОБА_309 она не выдавала».
- оглашенными показаниями свидетеля
ОСОБА_311 о том, что «никаких кредитов в
кредитном обществе «Мрия» не получала
и никаких документов на получения
кредита не подписывала. Знает, что ее
сын ОСОБА_310 в 2008 году брал кредит в
данном обществе на сумму 10 000 грн., а
выдали только 8 000 грн. а 2000 обещали
выплатить после погашения кредита.
Стало известно только в прокуратуре,
что взят кредит на сумму 10 000 грн., при
предъявлении кредитных дел, заявление
на получения кредита заполнено и
подписано не ею. В кассовом ордере №75,
№85 подпись не соответствует ее
- оглашенными показаниями свидетеля
ОСОБА_310 о том, что «в начале июня 2008
года обратилась в КС «Мрия» с целью
получения кредита. Предоставила пакет
документов. После этого ОСОБА_1
пояснила, что она передаст документы
работнику службы безопасности и если
все в порядке, то сообщит об этом, после
чего сможет получить кредит. Примерно
через неделю перезвонила ОСОБА_1 и
сказала, что он может получить кредит.
Пришел в тот же день, и ОСОБА_1 показала
что на его имя оформлен кредит в сумме 10
000 грн., однако первоначально ему на
руки будет выдан кредит в сумме 8 000
грн., а 2 000 грн. будет выплачено после
того как погасит кредит в сумме 8 000
грн. В договоре не расписывался, так как
ему не предоставляли его. В кредитных
делах №74 и №76 ни его жена ни мать
кредитов не брали на сумму 10 000 грн.,
подписи в договорах поручительства
- оглашенными показаниями свидетеля
ОСОБА_312 о том, что «у него был цех по
изготовлению пельменей, вареников и
ОСОБА_74 являлся фермером и
периодически поставлял в цех
сельхозпродукцию. В июне 2008 году
ОСОБА_74 обратился выдать ему справку о
том, что он работает на данном
предприятии с указанной выплатой
заработной платы, для предоставления
справки в райсобес для получения
пособия в связи с рождением ребенка.
Выписал ему справку о том, что она
работает на данном предприятии, и
указал размер выплаты заработной платы
за период января по май 2008 года.
Указанные в справке суммы денег ОСОБА_74
не выплачивал в указал надуманно
различные суммы денег.
- контрактом от 14.01.2008 года между КС
«Мрия» и ОСОБА_1 о принятии ОСОБА_1 на
должность бухгалтера-кассира и
договором о полной ее материальной
ответственности от 14.01.2008 года
-кредитными договорами : № 2, 3, 4, 6, 11,
16, 18, 19, 20, 24, 27, 30, 31, 32, 33, 34, 35, 36, 37, 39, 40, 42, 43,
44, 48, 53, 54, 55, 56, 57, 58, 59, 60, 61, 62, 63, 64, 65, 66, 67, 68,
69, 70, 71, 72, 73, 78, 79, 80, 81, 82, 83, 84, 85, 90, 91, 92, 93, 94,
95, 96, 97, 98, 99, 100, 101, 102, 103, 104, 105, 106, 107, 108, 109,
110, 111, 112, 113, 114, 115, 116, 117, 118, 119, 120, 121, 122, 123,
124, 126, 127, 128, 129, 130, 131, 132, 133, 134, 135, 136, 137, 138,
139, 140, 141, 142, 143, 144, 145, 146, 147, 148, 149, 150, 151, 152,
153, 154, 155, 156, 157, 158, 159, 160, 161, 162, 163, 164, 165, 166,
167, 168, 169, 170, 171, 172, 173, 174, 175, 176, 177, 178, 179, 180,
181, 182, 183, 184, 185, 186, 187, 188, 189, 190.
л.д.2-372, т.3 л.д.2-386, т.4 л.д.2-378, т.5 л.д. 2-407
- заключением почерковедческой
экспертизы № 16 от 5.02.2010 года подписи в
графах : «Член кредитної спілки»,
«Другий примірни к договору отримав»
договора кредита №30 от 23,04.2008 года
между КО «Мрия» и ОСОБА_202, записи
«Копия верна» и подписи на ксерокопии
паспорта серии НОМЕР_2 и
идентификационного кода на имя
ОСОБА_202, подпись от имени ОСОБА_202 в
графе : «Підпис» и записи в заявлении от
23.04.2008 года от имени ОСОБА_202 на
получение кредита , подписи в графах :
«Підпис» и записи в заявлении-анкете на
получение кредита от 23.04.2008 г. на имени
ОСОБА_202, исполнены не ОСОБА_202, а другим
- заключением почерковедческой
экспертизы № 34 от 11.01.2010 года, согласно
которого подписи от имени ОСОБА_185 в
договоре кредита №176 от 03.12.08г. (кр.дело
№176); договоре поручительства от 03.12.08.
г.(кр. Дело №177); расходном кассовом
ордере № 207 (кр. дело №176); Рукописный
текст и подписи в заявке-анкете на
получение кредита от 03.12.08 г. (кр.дело
№176); заявлении на получение кредита от
03.12.08. г. (кр.дело №176) - выполнены не
ОСОБА_185, другим лицом.
- заключением почерковедческой
экспертизы № 89 от 09.12.2009 года, согласно
которого подписи от имени ОСОБА_89 в
графе : «Члени кредитної спілки»
договора кредита №77 от 14.07.2008 года
между КО «Мрия» и ОСОБА_89 подписи и
записи «Копия верна» на ксерокопиях
паспорта серии НОМЕР_3 и
идентифитационного кода кода на имя
ОСОБА_89, в графах: «Особистий підпис» и
рукописные записи в заявлении от 11.07.2008
года от имени ОСОБА_89 о принятии в члены
кредитного общества, в графах : «Підпис
заявника».Подпись В графе «Подпись»
расходного кассового ордера № 86 от
14.07.3008 года на имя ОСОБА_89 на суму 10 тис.
гр.подписи от шимени ОСОБА_89 и ОСОБА_87
от 14.07.2008 г. между ОСОБА_89 И. ОСОБА_88 ,
исполнены не ОСОБА_89, а другим лицом
Рукописные записи в заявлении от
14.07.2008 года от имени ОСОБА_88 о принятии в
члены кредитного общества, заявлении -
анкете на получение кредита на имя
ОСОБА_88 от 14.07.2008 года, заявлении от
14.07.2008 года от имени ОСОБА_88 на
получении кредита, исполнены не
ОСОБА_88, а другим лицом.
- заключением почерковедческой
экспертизы № 33 от 11.01.2010 года, согласно
которого рукописный текст в
заявке-анкете на получение кредита от
03.12.08. года (кр. дело № 175) ; заявлении на
получение кредита от 03.12.08 года (кр. дело
№ 175) - выполнены не ОСОБА_184, а другим
- заключением почерковедческой
экспертизы № 32 от 11.01.2010 года, согласно
которого исследуемые подписи от имени
ОСОБА_42.в кредитном договоре
№54,60,97,98,167,168; рукописный текст и
подписи в заявлении о предоставлении
кредита из кредитного дела № 97,168
выполнены не ОСОБА_42, а другим лицом
- заключением почерковедческой
экспертизы № 31 от 11.01.2010 года, согласно
которого рукописный текст и подписи из
кредитного дела №97,168 выполнены не
ОСОБА_43, а другим лицом.
- заключением почерковедческой
экспертизы № 102 от 01.02.2010 года, согласно
которого подписи и рукописные записи
от имени ОСОБА_72 расположенные в
материалах кредитного дела №99
представлены на исследование,
исполнены ОСОБА_203 а другим лицом.
почерковедческой экспертизы № 1560 от
24.12.2010 года, согласно которого подписи
от имени ОСОБА_133 в кредитном деле №
121от 12.09.2008 года,№160,118,120,161,159. выполнены
не ОСОБА_133, а другим лицом (лицами).
- заключением почерковедческой
экспертизы № 30 от 11.01.2010 года, согласно
которого подписи и рукописный текст
ОСОБА_44 исполнены нею или другим лицом
не представилось возможным (из
кредитного дела №60,97,98,167,168.)
- заключением почерковедческой
экспертизы № 1558 от 24.11.2009 года, согласно
которого подписи от имени ОСОБА_131. и
рукописные записи в кредитном деле №
159,160,161,выполнены не ОСОБА_131., а другим
лицом (лицами). т. 12 л.д 118
- заключением почерковедческой
экспертизы № 1559 от 24.11.2009 года, согласно
которого подписи и рукописный текст от
имени ОСОБА_132 в кредитном деле №120,
118,159,160,161 выполнены не ОСОБА_132, а другим
лицом (лицами) с исполнением подписей
путём рисовки с подражанием её
- заключением почерковедческой
экспертизы № 1545 от 18.12.2009 года, согласно
которого подписи и рукописный текст от
имени ОСОБА_27 и ОСОБА_25.в кредитных
делах № 91,92,93,94 исполнены не ОСОБА_27.и не
ОСОБА_25., а другим лицом (лицами).
- заключением почерковедческой
экспертизы № 78 от 26.01.2010 года, согласно
которого. рукописные записи и подписи
от имени ОСОБА_122 расположенные в
материалах кредитного дела №112,
представленных на исследование,
исполнены не ОСОБА_122, а другим лицом.
- заключением почерковедческой
экспертизы № 66 от 21.01.2010 года, согласно
которого установить выполнены ли
подписи и рукописные записи,
расположенные в материалах кредитного
дела №59 от имени ОСОБА_50, не
представилось возможным по причинам,
указанным в исследовательской части
- заключением почерковедческой
экспертизы № 146 от 17.02.2010 года, согласно
которого подписи и рукописные записи
от имени ОСОБА_121, расположенные в
кредитном деле № 18 , исполнены не
ОСОБА_121, а другими лицами.
- заключением почерковедческой
экспертизы № 76 от 25.01.2010 года, согласно
которого установить выполнены ли
подписи и рукописные записи,
расположенные в материалах кредитного
дела №146 от имени ОСОБА_139, не
представилось возможным по причинам,
указанным в исследовательской части
- заключением почерковедческой
экспертизы № 147 от 17.02.2010 года, согласно
которого подписи и рукописные записи
от имени ОСОБА_140, расположенные в
кредитном деле № 2, исполнены не
ОСОБА_140., а другими лицами.
- заключением почерковедческой
экспертизы №50 от 18.01.2010 года, согласно
которого подписи и рукописные записи
от имени ОСОБА_187, расположенные в
кредитном деле № 6, исполнены не
ОСОБА_187, а другими лицами.
- заключением почерковедческой
экспертизы №67 от 21.01.2010 года, согласно
которого подписи и рукописные записи
от имени ОСОБА_204, расположенные в
кредитном деле № 61, исполнены не
ОСОБА_204, а другими лицами.
- заключением почерковедческой
экспертизы №96 от 29.01.2010 года, согласно
которого . подписи и рукописные записи
от имени ОСОБА_66., расположенные в
кредитном деле № 63, исполнены не
ОСОБА_66, а другими лицами.
- заключением почерковедческой
экспертизы №97 от 29.01.2010 года. подписи и
рукописные записи от имени ОСОБА_74.,
расположенные в кредитном деле № 73,
101,138, исполнены не ОСОБА_74., а другими
- заключением почерковедческой
экспертизы №74 от 25.01.2010 года, согласно
которого подписи и рукописные записи
от имени ОСОБА_205, расположенные в
кредитном деле № 107, исполнены не
ОСОБА_205, а другими лицами.
- заключением почерковедческой
экспертизы №89 от 28.01.2010 года, согласно
которого. подписи и рукописные записи
от имени ОСОБА_141., расположенные в
кредитном деле № 126,134,143,180,181,184
исполнены не ОСОБА_141., а другими лицами.
- заключением почерковедческой
экспертизы №99 от 29.01.2010 года, согласно
которого подписи и рукописные записи
от имени ОСОБА_130, расположенные в
кредитном деле № 3,53,72,82,117,123124,174,
исполнены не ОСОБА_130, а другими лицами.
- заключением почерковедческой
экспертизы №77 от 26.01.2010 года, согласно
которого подписи и рукописные записи
от имени ОСОБА_126, расположенные в
кредитном деле № 116, исполнены не
ОСОБА_126, а другими лицами.
- заключением почерковедческой
экспертизы №98 от 29.01.2010 года. подписи и
рукописные записи от имени ОСОБА_128,
расположенные в кредитном деле № 72,117,187
исполнены не ОСОБА_128, а другими лицами.
- заключением почерковедческой
экспертизы №79 от 26.01.2010 года, согласно
которого. подписи и рукописные записи
от имени ОСОБА_119 расположенные в
кредитном деле № 20,109 исполнены не
ОСОБА_119 а другими лицами.
- заключением почерковедческой
экспертизы №95 от 29.01.2010 года, согласно
которого. подписи и рукописные записи
от имени ОСОБА_142, расположенные в
кредитном деле № 81, 128, 82,126,129,149,134
исполнены не ОСОБА_142, а другими лицами.
- заключением почерковедческой
экспертизы №81 от 26.01.2010 года, согласно
которого подписи и рукописные записи
от имени ОСОБА_151, расположенные в
кредитном деле №
46,135,153,9,10,11,28,29,56,57,116,119,145,148,151,152
исполнены не ОСОБА_151, а другими лицами.
- заключение почерковедческой
экспертизы №62 от 20.01.2010 года, согласно
которого. подписи и рукописные записи
от имени ОСОБА_206, расположенные в
кредитном деле № 103, исполнены не
ОСОБА_206., а другими лицами.
- заключением почерковедческой
экспертизы №75 от 25.01.2010 года, согласно
которого подписи и рукописные записи
от имени ОСОБА_207, расположенные в
кредитном деле № 106, исполнены не
ОСОБА_207, а другими лицами.
- заключением почерковедческой
экспертизы №57 от 20.01.2010 года, согласно
которого. подписи и рукописные записи
от имени ОСОБА_195, расположенные в
кредитном деле № 184, исполнены не
ОСОБА_195, а другими лицами.
- заключением почерковедческой
экспертизы № 289 от 15.03.2010 года, согласно
которого установить выполнены ли
подписи и рукописные записи,
расположенные в материалах кредитного
дела №165 от имени ОСОБА_208, не
представилось возможным по причинам,
указанным в исследовательской части
- заключением почерковедческой
экспертизы №296 от 16.03.2010 года, согласно
которого подписи и рукописные записи
от имени ОСОБА_144, расположенные в
кредитном деле № 188, 127,6 ,5 исполнены не
ОСОБА_144, а другими лицами. Рукописные
записи и подписи от имени ОСОБА_144
изложенные в материалах кредитного
дела № 5, исполнены самой ОСОБА_144
- заключением почерковедческой
экспертизы №303 от 19.03.2010 года, согласно
которого установить кем выполнены
подписи и рукописные записи от имени
ОСОБА_37., расположенные в кредитном
деле № 43,96 не представилось возможным
по причинам казанным в
исследовательской части заключения.
- заключением почерковедческой
экспертизы №294 от 16.03.2010 года, согласно
которого подписи и рукописные записи
от имени ОСОБА_191, расположенные в
кредитном деле № 181, исполнены не
ОСОБА_191, а другими лицами.
- заключением почерковедческой
экспертизы №244 от 09.03.2010 года, согласно
которого подписи и рукописные записи
от имени ОСОБА_190, расположенные в
кредитном деле № 39, исполнены не
ОСОБА_190, а другими лицами.
- заключением почерковедческой
экспертизы №251 от 09.03.2010 года, согласно
которого подписи и рукописные записи
от имени ОСОБА_209, расположенные в
кредитном деле № 140, исполнены не
ОСОБА_209, а другими лицами.
- заключением почерковедческой
экспертизы №254 от 09.03.2010 года, согласно
которого подписи и рукописные записи
от имени ОСОБА_210, расположенные в
кредитном деле № 157,158,162, исполнены не
ОСОБА_210, а другими лицами.
- заключением почерковедческой
экспертизы №249 от 09.03.2010 года, согласно
которого подписи и рукописные записи
от имени ОСОБА_148, расположенные в
кредитном деле № 140, исполнены не
ОСОБА_148., а другими лицами.
- заключением почерковедческой
экспертизы №255 от 09.03.2010 года, согласно
которого подписи и рукописные записи
от имени ОСОБА_211., расположенные в
кредитном деле № 81, 82 исполнены не
ОСОБА_211., а другими лицами.
- заключением почерковедческой
экспертизы №252 от 09.03.2010 года, согласно
которого подписи и рукописные записи
от имени ОСОБА_212, расположенные в
кредитном деле № 24, исполнены не
ОСОБА_212, а другими лицами.
- заключением почерковедческой
экспертизы №250 от 09.03.2010 года, согласно
которого подписи и рукописные записи
от имени ОСОБА_213, расположенные в
кредитном деле № 62,66 исполнены не
ОСОБА_213, а другими лицами.
- заключением почерковедческой
экспертизы №253 от 09.03.2010 года, согласно
которого подписи и рукописные записи
от имени ОСОБА_214, расположенные в
кредитном деле № 136,137,138, исполнены не
ОСОБА_214, а другими лицами.
- заключением почерковедческой
экспертизы №236 от 04.03.2010 года, согласно
которого подписи и рукописные записи
от имени ОСОБА_182, расположенные в
ОСОБА_182, а другими лицами.
- заключением почерковедческой
экспертизы №225 от 04.03.2010 года, согласно
которого подписи и рукописные записи
от имени ОСОБА_143, расположенные в
кредитном деле № 82 исполнены не
ОСОБА_143, а другими лицами.
- заключением почерковедческой
экспертизы №235 от 04.03.2010 года, согласно
которого подписи и рукописные записи
от имени ОСОБА_154, расположенные в
кредитном деле № 142, исполнены не
ОСОБА_154, а другими лицами.
- заключением почерковедческой
экспертизы №227 от 04.03.2010 года, согласно
которого подписи и рукописные записи
от имени ОСОБА_152, расположенные в
кредитном деле №145, 189 исполнены не
ОСОБА_152, а другими лицами.
- заключением почерковедческой
экспертизы №232 от 04.01.2010 года, согласно
которого подписи и рукописные записи
от имени ОСОБА_149, расположенные в
кредитном деле № 133,139 исполнены не
ОСОБА_149., а другими лицами.
- заключением почерковедческой
экспертизы №231 от 04.03.2010 года, согласно
которого подписи и рукописные записи
от имени ОСОБА_192, расположенные в
кредитном деле № 182, исполнены не
ОСОБА_192, а другими лицами.
- заключением почерковедческой
экспертизы №221 от 03.03.2010 года, согласно
которого подписи и рукописные записи
от имени ОСОБА_73, расположенные в
кредитном деле № 69,100,137 исполнены не
ОСОБА_73, а другими лицами.
- заключением почерковедческой
экспертизы №217 от 03.03.2010 года, согласно
которого подписи и рукописные записи
от имени ОСОБА_15, расположенные в
кредитном деле № 44, 102165,194, исполнены не
ОСОБА_15, а другими лицами.
- заключением почерковедческой
экспертизы № 80 от 26.01.2010 года, согласно
которого подписи и рукописные записи
от имени ОСОБА_215, расположенные в
кредитном деле № 141, исполнены не
ОСОБА_215, а другими лицами.
- заключением почерковедческой
экспертизы №256 от 09.03.2010 года, согласно
которого подписи и рукописные записи
от имени ОСОБА_201, расположенные в
кредитном деле № 11, 35,190,189 исполнены не
ОСОБА_201., а другими лицами.
- заключением почерковедческой
экспертизы №51 от 18.01.2010 года, согласно
которого подписи и рукописные записи
от имени ОСОБА_186, расположенные в
кредитном деле № 40, исполнены не
ОСОБА_186, а другими лицами.
- заключению почерковедческой
экспертизы №264 от 10.03.2010 года, согласно
которого подписи и рукописные записи
от имени ОСОБА_216, расположенные в
кредитном деле № 86, 87, 88, 130,149,171,172,
исполнены не ОСОБА_216, а другими лицами.
судебно-почерковедческой экспертизы №
2884/02 от 17.06.2013 года согласно которой
было установлено, что подписи от имени
ОСОБА_1 в контракте от 14.01.2008 года и в
договоре о материальной
ответственности от 14.01.2008 года
выполнены самой ОСОБА_1
Оценив доказательства в их
совокупности, суд считает их
достаточными для признания виновности
подсудимой ОСОБА_1 в совершении
умышленных пресутуплений,
предусмотренных ст.ст.191ч.5, 366ч.2, 382ч.1 КК
Украины, которые согласовываются между
собой, не содержат разногласий,
объективно отражают ход событий,
отвечают фактическим обстоятельствам
дела, не вызывают у суда никаких
сомнений в их достоверности.
Таким образом, оценив
доказательства в их совокупности, суд
приходит к выводу, что подсудимая
ОСОБА_1 должна быть признана виновной :
по ст.191 ч.5 УК Украины, как завладение
чужим имуществом путем
злоупотребления должностным лицом
своим служебным положением,
совершенные в особо крупних размерах, а
также ст.366ч.2 УК Украины, как служебный
подлог, то есть внесение должностным
лицом в официальные документы заведомо
ложных сведений, повлекшее тяжкие
последствия и ст. 382 ч.1 УК Украины, как
воспрепятствование исполнению решения
суда, вступившего в законную силу.
Судом в соответствии со ст. 66 УК
Украины установлены, обстоятельства
смягчающие наказание подсудимого
ОСОБА_1 : активное содействие
раскрытию преступлений, что она
впервые привлекается к уголовной
В соответствии со ст. 67 УК Украины
обстоятельств, отягчающих наказание
подсудимого ОСОБА_1 , судом не
При назначении наказания
подсудимой ОСОБА_1 суд учитывает :
общественную опасность, совершенных
преступлений, личность подсудимой,
смягчающие и отсутствие отягчающих
обстоятельств, ущерб не погашен, что
она впервые привлекается к уголовной
ответственности, положительную
характеристику, что она болеет, на ее
иждивении находится больная
престарелая мать, и считает, что ее
исправление и перевоспитание, должно
осуществляться только в условиях
изоляции от общества, но с применением
ст.69 УК Украины, ниже низшего предела,
предусмотренного санкцией ст.191 ч.5 УК
В соответствии со ст.1166 ГК Украины,
материальный ущерб, причиненный
неправомерными действиями должностным
лицом возмещается лицом, причинившим
его, при наличии его вины.
Учитывая, что подсудимая ОСОБА_1
совершила умышленные преступления и
причинила КС «Мрія» материальный
ущерб, который является обоснованным и
нашел свое подтверждение в суде, суд
считает , что гражданський иск КС «Мрія
« подлежат удовлетворению в полном
Вещественные доказательства по
делу : кредитные договора, находящиеся
на хранении в камере вещественных
доказательств Белгород-Днестровской
межрайонной прокуратуры Одесской
области - оставить при уголовном деле.
Руководствуясь ст.1166 ГК Украины,
ст.ст. 81, 323-324, 328-339, 341 УПК Украины (1960),
суд-
ОСОБА_1 признать виновной в совершении
преступлений предусмотренных ст.ст. 191
ч.5, 366 ч.2, 382 ч.1 УК Украины и назначить ей
- по ст. 191 ч.5 УК Украины, с применением
ст. 69 УК Украины - в виде 5 ( пяти ) лет
лишения свободы, с лишением права
занимать материально ответственные
должности сроком на 3 года, с
конфискацией всего имущества;
- по ст. 366 ч.2 УК Украины - в виде 3 ( трех )
лет лишения свободы, с лишением права
занимать материально ответственные
должности сроком на 2 года;
- по ст. 382 ч.1 УК Украины - в виде 2 ( двух )
лет лишения свободы.
В соответствии со ст.70 УК Украины по
совокупности преступлений ОСОБА_1
назначить наказание путем поглощения
менее строгого наказания более
строгим окончательно в виде 5 ( пяти )
лет лишения свободы, с лишением права
занимать материально ответственные
должности сроком на 3 года, с
конфискацией всего имущества.
Меру пресечения ОСОБА_1 оставить
прежней - подписку о невыезде до
вступления приговора в законную силу.
Гражданский иск КС "Мрія" на 1333 000 грн. -
Взыскать с ОСОБА_1 в пользу КС "Мрія" 1333000
грн. причиненного ущерба.
Вещественные доказательства по
делу : кредитные договора, находящиеся
на хранении в камере вещественных
доказательств Белгород-Днестровской
межрайонной прокуратуры Одесской
области - оставить при уголовном деле.
Приговор может быть обжалован в
апелляционный суд Одесский области
через Белгород - Днестровский
горрайонный суд в течение 15 дней со дня
Судья :