Справа №678/360/25
Провадження №1-кс-678-2/26
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

02 січня 2026 року селище Летичів

Слідчий суддя Летичівського районного суду Хмельницької області ОСОБА_1 , з участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у судовому засіданні в залі суду в селищі Летичів клопотання дізнавача СД ВП №3 ХРУП ГУНП в Хмельницькій області старшого лейтенанта поліції ОСОБА_3 , погодженого з прокурором, про тимчасовий доступ до речей та документів, у кримінальному провадженні №0000031 від 13.02.2025 року за ознаками вчинення кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст.182 КК України,

встановив:

02.01.2026 року на розгляд слідчого судді надійшло клопотання дізнавача СД ВП №3 ХРУП ГУНП в Хмельницькій області старшого лейтенанта поліції ОСОБА_3 , погоджене з прокурором Летичівської окружної прокуратури ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ і вилучення речей та документів, які містять відомості, що становлять банківську таємницю, та знаходяться в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (юридична адреса АДРЕСА_1 , адреса для кореспонденції АДРЕСА_2 , з можливістю їх вилучення та виготовлення копій в Хмельницькій філії АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », місцезнаходження АДРЕСА_3 ), оскільки інформація, яка знаходиться у його володінні може бути використана як докази та сприятиме швидкому встановленню особи яка вчинила кримінальне правопорушення, а іншим шляхом отримати її не представляється можливим.

У клопотанні містяться прохання прокурора та дізнавача про розгляд даного клопотання без їх участі, та без застосування звукозапису, клопотання підтримують в повному обсязі та просять його задовольнити.

Фіксування судового розгляду за допомогою технічних засобів не здійснювалось на підставі ч.4 ст.107 КПК України.

Вивчивши подане клопотання та додані до нього матеріали, слідчий суддя приходить до висновку, що клопотання є обґрунтованим та підлягає задоволенню з наступних підстав.

13.02.2025 року СД ВП №3 ХРУП ГУНП в Хмельницькій області відомості про вказане кримінальне правопорушення внесено до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000031, правова кваліфікація кримінального правопорушення - ч.1 ст.182 КК України.

За матеріалами досудового розслідування встановлено, 12.02.2025 року до чергової частини ВП №3 ХРУП ГУНП в Хмельницькій області надійшла заява від ОСОБА_5 , 1970 року народження, місцевої жительки про те, що в період часу з 05.01.2024 року по 18.04.2024 року невстановлена особа, невстановленим шляхом, незаконно отримавши доступ до її персональних даних, уклала договори від її імені з кредитними установами, про надання їй у позику коштів, якими і в подальшому заволоділа.

В ході проведення досудового розслідування встановлено, що починаючи з травня місяця 2024 року ОСОБА_5 отримує телефонні дзвінки з невстановлених номерів від осіб, які називають себе співробітниками колекторських компаній а саме: НОМЕР_1 , НОМЕР_2 , НОМЕР_3 , НОМЕР_4 , НОМЕР_1 , НОМЕР_5 , НОМЕР_6 , НОМЕР_7 , НОМЕР_8 , НОМЕР_9 , НОМЕР_10 , НОМЕР_11 , НОМЕР_12 , НОМЕР_13 , НОМЕР_14 , НОМЕР_15 .

Під час телефонних розмов від вказаних осіб ОСОБА_5 дізналась, що на її ім`я у різних небанківських установах укладено онлайн кредитні договори про позику грошових коштів на різні суми. Згідно довідки отриманої з інтернет-ресурсу ІНФОРМАЦІЯ_2 , та наданої органу досудового розслідування потерпілою ОСОБА_5 встановлено, що на ОСОБА_5 зареєстровано онлайн кредитні договори в фінансових установах: ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » (договір від 18.04.2024 рокуна суму 21177 грн.), ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » ШвидкоГроші (договір від 03.03.2024 рокуна суму 3500 грн.), ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » (договір від 28.02.2024 рокуна суму 3500 грн.), ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » (договір від 27.02.2024 року на суму 3000 грн.), ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » (договір від 14.02.2024 року на суму 2500 грн.), ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » (договір від 13.02.2024 року на суму 2500 грн.), ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_8 » (договір від 07.02.2024 року на суму 12600 грн.), ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » (договір від 07.02.2024 року на суму 10000 грн.), ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » (договір від 05.01.2024 рокуна суму 15000 грн.), ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_9 » (договір від 27.02.2024 року на суму 3000 грн.), ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_10 » (договір від 23.02.2024 року на суму 4000 грн.), ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_10 » (договір від 07.02.2024 року на суму 10000 грн.), ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_8 » (від 26.06.2023 року на суму 2000 грн.).

Відповідно до показань потерпілої ОСОБА_5 (протокол допиту від 24.02.2025) остання повідомила, що жодних кредитних договорів з вищевказаними фінансовими установами, а також із будь-якими іншими небанківськими установами не укладала, кошти згідно вказаних договорів не отримувала, про існування договорів дізналась лише після дзвінків та формування відповідної довідки в ІНФОРМАЦІЯ_11 . Будь-які заяви на отримання кредитних коштів ОСОБА_5 не заповнювала. Скориставшись додатком « ІНФОРМАЦІЯ_12 » ОСОБА_5 побачила, що їй надходило сповіщення від банку про намагання списання з її рахунку, в тому числі кредитного, ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_8 » коштів, однак будь-яких договорів з вказаною компанією ОСОБА_5 не підписувала.

Відповідно до інформації із ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_9 », на виконання умов договору від 27.02.2024 року №2473375, ТОВ 27.02.2024 року перераховано на зареєстрований позичальником перед підписанням Договору банківський картковий рахунок № НОМЕР_16 грошову позику в сумі 3000 грн. строком на 15 днів.

Також, відповідно до інформації із ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_8 », на виконання умов договорів від 26.06.2023 року №6568766 та від 07.02.2024 року №6902885, Товариством 26.06.2023 року перераховано на зареєстрований позичальником перед підписанням Договору банківський картковий рахунок № НОМЕР_17 грошову позику в сумі 2000 грн. та 07.02.2024 року перераховано на вказаний банківський рахунок грошову позику в сумі 12600 грн.

На даний час виникла необхідність в розкритті банківської таємниці та отриманні доступу до документів, які стосуються руху коштів за картковими рахунками № НОМЕР_16 , № НОМЕР_17 банку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », (дати проведення банківських операцій, зняття та зарахування грошових коштів, відомостей про контрагентів, призначення платежів, виду банківських операцій, часу, місця зняття тощо) за період з 01 год. 00 хв. 01.02.2024 року по час постановлення ухвали слідчого судді, які можуть бути використані як докази, що становлять банківську таємницю, та знаходяться в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (юридична адреса АДРЕСА_1 , адреса для кореспонденції АДРЕСА_2 , з можливістю їх вилучення та виготовлення копій в Хмельницькій філії АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », місцезнаходження АДРЕСА_3 ).

Дізнавач просить розглянути клопотання за відсутності представника АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », так як відомості, що підлягають тимчасовому доступу, перебувають у його розпорядженні і можуть бути знищенні або ж не санкціоновано кореговані.

Дізнавач просить надати доступ до вказаних речей та документів, які мають значення для встановлення обставин у вказаному кримінальному провадженні і можуть бути використанні як докази.

Відповідно до положень ст.159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Згідно з п.5 ч.1 ст.162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Дізнавачем наведено підстави, передбачені ч.2, 5 ст.163 КПК України, зокрема, що речі та документи, доступ до яких просить надати дізнавач, в сукупності з іншими речами та документами кримінального провадження, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, існує загроза знищення вказаних документів, тому слідчий суддя розглядає клопотання дізнавача без виклику особи, у володінні якої знаходяться вказані документи.

Враховуючи викладене, з метою забезпечення швидкого, повного та неупередженого розслідування, є всі підстави для надання дозволу на тимчасовий доступ до речей та документів, в зв`язку з чим клопотання дізнавача підлягає задоволенню, оскільки іншими способами встановити особу, яка вчинила кримінальне правопорушення, та довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих документів, неможливо.

На підставі вищевикладеного та керуючись ст.ст.110 ч.2, 131 ч.2 п.5, 132, 159-166, 369-372 КПК України, ст.62 Закону України «Про банки і банківську діяльність», слідчий суддя

постановив:

Клопотання дізнавача СД ВП №3 ХРУП ГУНП в Хмельницькій області старшого лейтенанта поліції ОСОБА_3 , погоджене з прокурором, - задовольнити.

Надати дозвіл начальнику СД ВП №3 ХРУП ГУНП в Хмельницькій області капітану поліції ОСОБА_6 , старшому дізнавача СД ВнП №1 ХРУП ГУНП в Хмельницькій області капітану поліції ОСОБА_7 , старшому дізнавача СД ВП №3 ХРУП ГУНП в Хмельницькій області капітану поліції ОСОБА_8 , дізнавачу сектору дізнання ВП №3 ХРУП ГУНП в Хмельницькій області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_3 , дізнавача СД ВП №3 ХРУП ГУНП в Хмельницькій області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_9 на тимчасовий доступ до речей та документів (інформації, в тому числі електронної), з можливістю їх вилучення з АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (юридична адреса АДРЕСА_1 , адреса для кореспонденції АДРЕСА_2 , з можливістю їх вилучення та виготовлення копій в Хмельницькій філії АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », місцезнаходження АДРЕСА_3 ), а саме:

- завірених належним чином копій договору про відкриття банківського (карткового) рахунку № НОМЕР_16 , № НОМЕР_17 банку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », заяв про приєднання до банківських послуг, в тому числі в електронних формах, сканованих копій паспорту, реєстраційного номера облікової картки платника податків та інших документів, наданих при відкритті рахунку та фотозображень особи, яка відкривала рахунок;

- інформації про рух коштів по банківському (картковому) рахунку № НОМЕР_16 , № НОМЕР_17 банку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », із зазначенням точного часу, дати, суми коштів, реквізитів контрагентів, призначень платежів та проведених операцій, за період з 01 год. 00 хв. 01.02.2024 року по 02.01.2026 року;

- фото та відео-зображень, проведених операцій, пов`язаних з отриманням готівки в банкоматах та терміналах із банківським (картковим) рахунком № НОМЕР_16 , № НОМЕР_17 банку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », за період з 01 год. 00 хв. 01.02.2024 року по 02.01.2026 року;

- інформації про перелік IP-адрес та геолокації місця авторизації в інтернет банкінгу, час та дату входу до особистого кабінету Інтернет банкінгу АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » - « ІНФОРМАЦІЯ_12 », з використанням якого здійснювалось обслуговування банківського (карткового) рахунку № НОМЕР_16 , № НОМЕР_17 банку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », за період з 01 год. 00 хв. 01.02.2024 року по 02.01.2026 року;

- інформації про перелік пристроїв та абонентських номерів мобільних телефонів, за допомогою яких здійснювались входи до особистого кабінету Інтернет банкінгу АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » - « ІНФОРМАЦІЯ_12 », з використанням якого здійснювалось обслуговування банківського (карткового) рахунку № НОМЕР_16 , № НОМЕР_17 банку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », за період з 01 год. 00 хв. 01.02.2024 року по 02.01.2026 року.

Службовим особам АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (юридична адреса АДРЕСА_1 , адреса для кореспонденції АДРЕСА_2 , та/або Хмельницької філії АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », місцезнаходження АДРЕСА_3 ) забезпечити тимчасовий доступ та надати можливість вилучити належним чином завірені копії вищевказаних речей та/або документів (інформації, в тому числі електронної).

Наслідки невиконання ухвали слідчого судді про тимчасовий доступ до речей і документів передбачені ст.166 КПК України.

Строк дії ухвали становить 60 днів з дня її постановлення.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя: ОСОБА_1