Справа № 462/3677/25
провадження 1-кс/462/923/25
У Х В А Л А

27 травня 2025 року слідчий суддя Залізничного районного суду міста Львова ОСОБА_1 , при секретарі ОСОБА_2 , розглянувши клопотання слідчого СВ ВП №1 ЛРУП №2 ГУНП у Львівській області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до речей і документів,

В С Т А Н О В И В:

28 квітня 2025 року внесені відповідні відомості до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000520 та розпочато досудове розслідування за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України.

Слідчий СВ ВП №1 ЛРУП №2 ГУНП у Львівській області ОСОБА_3 за погодженням з прокурором, звернувся до слідчого судді з клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, покликаючись на те, що 28.04.2025 до ВП №1 ЛРУП №2 ГУНП у Львівській області надійшла письмова заява від гр. ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , яка просить прийняти міри до невідомої особи, котра 28.04.2025 в період часу з 11.28 год по 11.48 год шляхом обману та зловживання довірою, а саме телефонуючи з мобільних телефонів НОМЕР_1 , НОМЕР_2 , НОМЕР_1 , представившись оператором банку « ІНФОРМАЦІЯ_2 » заволоділа грошовими коштами з банківських карток банку " ІНФОРМАЦІЯ_2 " № НОМЕР_3 та № НОМЕР_4 заявниці у сумі 64848 гривень.

Згідно з показами потерпілої ОСОБА_4 , 28.04.2025 вона, перебуваючи на робочому місці за адресою: АДРЕСА_1 о 11.22 год на її мобільний телефон НОМЕР_5 поступив телефонний дзвінок із номера телефону НОМЕР_6 , та особа яка телефонувала потерпілій, представилась працівником банку « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та повідомив, що являться менеджером, та виникла необхідність у поновленні банківських карток, у зв`язку з чим попросив потерпілу назвати повністю номер її банківської картки банку « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_3 , що вона і зробила. Після чого, особа, яка представилась менеджером попросила потерпілу назвати коди, які поступали мені на мобільний телефон, що вона зробила. Після закінчення розмов з невідомою особою по вказаних вище номерах телефонів, потерпілій почали надходити смс повідомлення про те, що з її карток намагаються здійснити зняття грошових коштів. Загалом з обох банківських карток, які належать потерпілій було здійснено заволодіння грошовими коштами в сумі 65 481,77 грн, а саме з банківської картки банку « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_3 було списано грошові кошти у сумі 2 833 грн 00 коп. та зі банківської картки банку « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_4 було списано кошти у сумі 62 648 грн 77 коп. Після зняття коштів потерпіла зрозуміла, що щодо неї відбулись шахрайські дії, та перебуваючи у відділенні банку « ІНФОРМАЦІЯ_2 » її вищевказані банківські картки були заблоковані.

Згідно виписки про рух коштів та операцій « ІНФОРМАЦІЯ_2 » з банківської картки № НОМЕР_4 , якій належить банківський рахунок НОМЕР_7 , 28.04.2025 було списано 62 015 грн.

Після списання коштів « ІНФОРМАЦІЯ_2 » заблокував банківську картку потерпілої ОСОБА_4 , з метою недопущення подальших спроб несанкціонованого зняття готівок.

Враховуючи вищенаведене в ході досудового розслідування виникає необхідність в отриманні документів, які свідчать про зарахування грошових коштів на картковий рахунок АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_4 , якій належить банківський рахунок НОМЕР_7 , який належать потерпілій ОСОБА_4 та зняття з нього грошових коштів за період з 28.04.2025 по час виконання ухвали суду; відомості про рух грошових коштів (з розшифруванням контрагентів (в т.ч. назва підприємства, код ЕДРПОУ, анкетні дані, ідентифікаційні номери), в тому числі, реквізити їх рахунків (номер рахунку, МФО банківської установи), номери референтів, призначення та сума платежу з вказівкою вхідного та вихідного залишку на рахунках, дати та часу здійснення платежів, відомостей про документи, на підставі яких були здійснені такі платежі, номери трансакцій, які свідчать про рух грошових коштів по картковому рахунку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_4 , якій належить банківський рахунок НОМЕР_7 ; ідентифікаційні ознаки (ID) терміналів або банкоматів, які брали участь у проведені трансакцій та їх адресу (в тому числі віртуальну), з вказанням точних дат та часу фактів зняття грошових кошт з наданням фото - відеозаписів з даних банківських терміналів, які здійснювались під час кожного факту зняття грошових коштів за період з 28.04.2025 по час виконання ухвали суду, інформацію про усі зміни ПІН-код доступу до даних карткового рахунку № НОМЕР_4 , якій належить банківський рахунок НОМЕР_7 , які були здійснені у період часу 28.04.2025, інформації про те, який фінансовий номер був зареєстрований за даною картою у період часу з 28.04.2025 по час виконання ухвали суду.

Вказана інформація перебуває у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », який знаходиться за адресою: АДРЕСА_2 .

Водночас вказана інформація відповідно до ст. 60 ЗУ «Про банки та банківську діяльність» є банківською таємницею та відповідно до положень п.5 ч.1 ст.162 КПК України відноситься до охоронюваної законом таємниці, але без отримання доступу до вказаної інформації неможливо встановити особу, яка вчинила вищезазначене кримінальне правопорушення.

Так, відповідно до вимог ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» встановлено, що інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею. Банківською таємницею, зокрема, є: відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; фінансово-економічний стан клієнтів; системи охорони банку та клієнтів; коди, що використовуються банками для захисту інформації та інше.

Так, відповідно до вимог ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» встановлено, що інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею. Банківською таємницею, зокрема, є: відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; фінансово-економічний стан клієнтів; системи охорони банку та клієнтів; коди, що використовуються банками для захисту інформації та інше. Інформація про банки чи клієнтів, що збирається під час проведення банківського нагляду, становить банківську таємницю.

Статтею 62 вищевказаного Закону встановлено, що інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Беручи до уваги вищевикладене та враховуючи те, що в матеріалах даного кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що вищевказана інформація має суттєве значення для швидкого, повного та неупередженого розслідування кримінального провадження та встановлення важливих обставин, а тому виникла необхідність в отриманні тимчасового доступу до інформації до карткового рахунку № НОМЕР_4 , якій належить банківський рахунок НОМЕР_7 , який належить потерпілій ОСОБА_4 , з можливістю отримання інформації на паперовому носії, що знаходиться у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », адреса якого: АДРЕСА_2 , а тому просить клопотання задовольнити.

Слідчий суддя постановив розглядати клопотання без участі слідчого, який зазначив у клопотанні про те, що просить розгляд такого проводити у його відсутності, а також у відсутності представника АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », оскільки існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів.

Розглянувши матеріали клопотання, вважаю, що його слід задовольнити, оскільки стороною кримінального провадження доведено наявність достатніх підстав вважати, що отримання доступу до вказаних документів має істотне значення для встановлення обставин кримінального правопорушення, а також надасть можливість встановити осіб, причетних до вчинення даного кримінального правопорушення, що в подальшому дозволить проводити подальші слідчі дії з метою прийняття законного і обґрунтованого рішення, а іншими способами довести ті обставини, які передбачається довести за допомогою документів, до яких слідчий просить надати тимчасовий доступ - неможливо.

Враховуючи наведене, вважаю, що слідчому СВ ВП № 1 ЛРУП № 2 ГУ НП у Львівській області лейтенанту поліції ОСОБА_3 слід надати дозвіл на тимчасовий доступ до речей і документів, які становлять банківську таємницю та перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », що за адресою: АДРЕСА_2 , з можливістю отримання інформації на паперовому носії.

Керуючись ст. 159-166 КПК України,

П О С Т А Н О В И В:

клопотання задовольнити.

Надати дозвіл слідчому СВ ВП № 1 ЛРУП № 2 ГУ НП у Львівській області лейтенанту поліції ОСОБА_3 на тимчасовий доступ до речей і документів, які становлять банківську таємницю та перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », що за адресою: АДРЕСА_2 , з можливістю отримання інформації на паперовому носії, а саме:

- інформації про зарахування грошових коштів по картковому рахунку № НОМЕР_4 , якій належить банківський рахунок НОМЕР_7 АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » яким користується потерпіла ОСОБА_4 , зняття з нього грошових коштів, за період з 28.04.2025 по термін дії ухвали суду; відомості про рух грошових коштів (з розшифруванням контрагентів (в т.ч. назва підприємства, код ЄДРПОУ, анкетні дані, ідентифікаційні номери), в тому числі, реквізити їх рахунків (номер рахунку, МФО банківської установи), номери референтів, призначення та сума платежу з вказівкою вхідного та вихідного залишку на рахунках, дати та часу здійснення платежів, відомостей про документи, на підставі яких були здійснені такі платежі, номери трансакцій, які свідчать про рух грошових коштів по картковому рахунку № НОМЕР_4 , якій належить банківський рахунок НОМЕР_7 ; ідентифікаційні ознаки (ID) терміналів або банкоматів, які брали участь у проведені трансакцій та їх адресу (в тому числі віртуальну), з вказанням точних дат та часу фактів зняття грошових кошт з наданням фото - відеозаписів з даних банківських терміналів, які здійснювались під час кожного факту зняття грошових коштів за період з 28.04.2025 по термін дії ухвали суду;

- інформації про усі зміни ПІН-код доступу до банківської картки № НОМЕР_4 , якій належить банківський рахунок НОМЕР_7 , які були здійснені у період часу з 28.04.2025 по термін дії ухвали суду;

- інформації про те, який фінансовий номер був зареєстрований за даною картою у період часу з 28.04.2025 по термін дії ухвали суду;

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів, має право постановити ухвалу про проведення обшуку з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Строк дії ухвали два місяці з дня постановлення.

Ухвала складена у двох примірниках, один знаходиться в матеріалах судового провадження, а другий наданий стороні кримінального провадження, якій надано право на доступ до документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя: