Справа 562/4065/24
У Х В А Л А

13.06.2025 року слідчий суддя Здолбунівського районного суду Рівненської області ОСОБА_1 з участю секретаря судових засідань ОСОБА_2 , прокурора ОСОБА_3 , заступника начальника слідчого відділення ОСОБА_4 , підозрюваної ОСОБА_5 , захисника ОСОБА_6 , розглянувши у судовому засіданні в м.Здолбунові клопотання слідчогослідчого відділення відділення поліції №6 Рівненського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Рівненській області старшого лейтенанта поліції ОСОБА_7 , погодженого з прокурором Здолбунівської окружної прокуратури ОСОБА_3 про застосування запобіжного заходу у вигляді тримання під вартою щодо ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , уродженки с. Глинськ, Рівненської області, українки, громадянки України, з вищою освітою, одруженої, офіційно не працевлаштованої, зареєстрованої за адресою: АДРЕСА_1 та фактично проживаючої за адресою: АДРЕСА_2 , раніше не судимої,

в с т а н о в и в :

Слідчий слідчого відділення відділення поліції №6 Рівненського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Рівненській області старший лейтенант поліції ОСОБА_7 , за погодженням з прокурором Здолбунівської окружної прокуратури ОСОБА_3 у межах кримінального провадження №0000458 від 02.12.2024, за ознаками кримінальних правопорушень, передбачених ч. 1 ст. 361, ч. 1 ст. 362, ч.ч. 3, 4 ст. 190 КК України, звернулася до слідчого судді з клопотанням про застосування запобіжного заходу у вигляді тримання під вартою щодо підозрюваної ОСОБА_5 .

В обґрунтування клопотання слідчий зазначає, щоОСОБА_5 , перебуваючи у період часу з 01.06.2023 по 01.02.2024 на посаді головного кредитного фахівця сектору продажів Рівненської області відділу продажів Західного регіону Управління експрес-продажів Департаменту споживчого кредитування Акціонерного товариства "Перший Український міжнародний банк", юридична адреса: м. Київ, вул. Андріївська, 4, 04070, (далі АТ «ПУМБ»), а також у період часу з 01.02.2024 по 01.05.2024 на посаді керівника групи сектору продажів Рівненської області відділу продажів Західного регіону Управління експрес-продажів Департаменту споживчого кредитування АТ "ПУМБ", будучи наділеною повноваженнями щодо: обслуговування клієнтів і надання консультаційних послуг щодо банківських послуг і кредитних продуктів; здійснення перевірки всіх необхідних документів, із метою упевнитися в особистості клієнта; проводити ідентифікацію та вивчення клієнтів; виконувати завдання щодо залучення клієнтів, формувати файли клієнта, які включають усі необхідні документи; передавати файли клієнта в Головний (обласний) офіс відповідно до положення Банку; пропонувати та оформляти клієнту супутні банківські послуги і продукти; приймати від клієнта заяви на довгострокове погашення кредиту (повне або часткове), а також на повернення / обмін товару згідно з внутрішніми процедурами Банку; оформляти інші необхідні документи та копії документів згідно з банківськими процедурами, забезпечувати збереження майна, ввірених коштів, цінностей і документів, використовувати інформацію ПУМБ і його клієнтів виключно з метою виконання своїх обов`язків, не створювати передумов до порушень, діючи умисно, з корисливих мотивів, з метою незаконного заволодіння чужим майном, несанкціоновано втрутилася в роботу інформаційної (автоматизованої) банківської системи АТ «ПУМБ», за наступних встановлених фактичних обставин.

Зокрема, ОСОБА_5 , у період часу з 26.09.2023 по 22.02.2024 (точного часу та місця досудовим розслідуванням не встановлено), діючи умисно, з корисливих мотивів, з метою незаконного заволодіння грошовими коштами АТ «ПУМБ», шляхом авторизації за допомогою власного електронно-обчислювального пристрою із доступом до мережі «Інтернет» (device_id=64a680701cbe66620212ef1f) із ІР-адресою НОМЕР_1 у мобільному додатку ПУМБ-online, як клієнт банку АТ «ПУМБ» - ОСОБА_8 , без відома та згоди потерпілої особи, внесла до зазначеного програмного комплексу відомості про заведення кредитних заявок у поточному банківському рахунку UA7708266: за договором кредиту №901 від 26.09.2023 із збільшеним кредитним лімітом 40 000 гривень; за договором кредиту №501 від 27.11.2023 із збільшеним кредитним лімітом 40 000 гривень; за договором кредиту №601 від 22.02.2024 із збільшеним кредитним лімітом 70 000 гривень, у вигляді відновлювальної кредитної лінії на умовах повернення, строковості та платності, визначених Договором комплексного банківського обслуговування фізичних осіб (заява №901 від 26.09.2023), які кредитодавець - АТ «ПУМБ» перерахував на банківський рахунок № НОМЕР_2 , відкритий у АТ «ПУМБ» на ім`я потерпілої ОСОБА_9 .

Крім того, ОСОБА_5 , продовжуючи свої протиправні дії, пов`язані єдиним злочинним умислом, спрямованим на заволодіння грошовими коштами АТ «ПУМБ», у період часу з 28.09.2023 по 06.03.2024 (точно часу досудовим розслідуванням не встановлено), перебуваючи у невстановленому органом досудового розслідування місці, діючи умисно, в умовах воєнного стану, який введений в дію Указом Президента України від 24.02.2022 №64/2022 «Про введення воєнного стану в Україні», затвердженого Законом України від 24.02.2022 №2102-ІХ, з корисливих мотивів, шляхом обману, використовуючи відкритий у АТ «ПУМБ» на ім`я ОСОБА_9 банківський рахунок НОМЕР_2 із встановленим кредитним лімітом за договором кредиту №901 від 26.09.2023 на суму 40 000 гривень, за договором кредиту №501 від 27.11.2023 на суму 40 000 гривень; за договором кредиту №601 від 22.02.2024 на суму 70 000 гривень, здійснила незаконні операції із застосовуванням електронно-обчислювальної техніки, як наслідок, заволоділа грошовими коштами АТ «ПУМБ» на загальну суму 138 000 грн., із яких: 26.09.2023 о 16:18:05 перерахувала 10 000 грн однією трансакцією на банківську картку емітовану АТ «ПУМБ» № НОМЕР_3 , відкриту на ім`я ОСОБА_10 (мама ОСОБА_5 ), 28.11.2023 о 10:08:44 перерахувала 24 000 грн однією трансакцією на банківську картку емітовану АТ «ПУМБ» № НОМЕР_4 , відкриту на ім`я ОСОБА_10 , 22.02.2024 о 15:54:36 перерахувала 15 000 грн однією трансакцією на банківську картку емітовану АТ «ПУМБ» № НОМЕР_5 , відкриту на ім`я ОСОБА_11 , 06.03.2024 о 12:27:10 перерахувала 22 000 грн однією трансакцією на банківську картку емітовану АТ «ПУМБ» № НОМЕР_5 , відкриту на ім`я ОСОБА_11 , 26.03.2024 о 14:41:27 перерахувала 12 000 грн однією трансакцією на банківську картку емітовану АТ «ПУМБ» № НОМЕР_5 , відкриту на ім`я ОСОБА_11 . Поряд з цим, в проміжок часу з 28.09.2023 по 27.02.2024, ОСОБА_5 обготівковувала грошові кошти за допомогою БПК №CARO7795 DN00 Zdolbuniv UAUA та №CARO2775 DN00 Zdolbuniv UAUA у загальній сумі 55 000 грн. Своїми діями ОСОБА_5 завдала АТ «ПУМБ» матеріального збитку на загальну суму 138 000 грн.

Крім того, ОСОБА_5 , перебуваючи у період часу з 01.05.2024 по 27.05.2024 на посаді керівника групи сектору продажів Рівненської області відділу продажів Західного регіону Управління споживчого кредитування Департаменту продажу та розвитку роздрібного бізнесу АТ "ПУМБ", діючи умисно, з корисливих мотивів, з метою незаконного заволодіння грошовими коштами АТ «ПУМБ», 13.05.2024 (точного часу досудовим розслідуванням не встановлено), перебуваючи на робочому місці у приміщенні "Точка Експрес ПУМБ", що за адресою: м. Здолбунів, вул. Лесі Українки, 9, Рівненського району Рівненської області, усвідомлюючи суспільно-небезпечні наслідки у вигляді несанкціонованої зміни інформації, яка обробляється автоматизованою банківською системою та, бажаючи їх настання, маючи відповідний доступ до програмних засобів АТ «ПУМБ», за допомогою яких здійснюються операції по обслуговуванню карткових продуктів фізичних осіб, операцій по оформленню заявок на видачу кредитів, оформлення безпосередньої видачі кредитних коштів та обслуговування кредитних продуктів, авторизувалась у програмному комплексі АТ «ПУМБ» як співробітник банку та внесла до зазначеного програмного комплексу АТ «ПУМБ» відомості про заведення без згоди та відома ОСОБА_12 кредитної заявки (№73 від 13.05.2024) на відкриття угоди про надання ОСОБА_13 пакету послуг «ВСЕМОЖУ Online 2.99 (без страховки)», а саме кредитної лінії, обслуговування кредитної картки, що в подальшому призвело до відкриття поточного банківського рахунку НОМЕР_6 у гривнях, із встановленим кредитним лімітом у розмірі 15 000 гривень, на умовах повернення, строковості та платності, таким чином несанкціоновано змінила, інформацію, яка оброблюється в автоматизованій банківській системі АТ «ПУМБ».

Крім того, ОСОБА_5 , продовжуючи свої протиправні дії, пов`язані єдиним злочинним умислом, спрямованим на заволодіння грошовими коштами АТ «ПУМБ», у період часу з 13.05.2024 по 14.05.2024 (точно часу досудовим розслідуванням не встановлено), перебуваючи у невстановленому органом досудового розслідування місці, діючи умисно, повторно в умовах воєнного стану, який введений в дію Указом Президента України від 24.02.2022 №64/2022 «Про введення воєнного стану в Україні», затвердженого Законом України від 24.02.2022 №2102-ІХ, з корисливих мотивів, шляхом обману, використовуючи відкритий у АТ «ПУМБ» на ім`я ОСОБА_13 банківський рахунок № НОМЕР_6 , здійснила незаконні операції із застосовуванням електронно-обчислювальної техніки,як наслідок, заволоділа грошовими коштами АТ «ПУМБ» на загальну суму 14 000 грн., із яких: 13.05.2024 о 12:55:23 перерахувала 11 000 грн однією трансакцією на банківську картку емітовану АТ «ПУМБ» № НОМЕР_7 , відкриту на ім`я ОСОБА_14 та 14.05.2024 о 14:23:45 перерахувала 3 000 грн однією трансакцією на банківську картку емітовану АТ «ПУМБ» № НОМЕР_7 , відкриту на ім`я ОСОБА_14

Крім того, ОСОБА_5 , продовжуючи свої протиправні дії, маючи умисел, спрямований на заволодіння грошовими коштами АТ «ПУМБ», шляхом зловживання довірою ОСОБА_15 та введення в оману, АТ «ПУМБ», в період часу з 24.11.2024 о 12:58 год. по 01.03.2025 о 11:18 год., перебуваючи у невстановленому органом досудового розслідування місці, діючи умисно, повторно, в умовах воєнного стану, який введений в дію Указом Президента України від 24.02.2022 №64/2022 «Про введення воєнного стану в Україні», затвердженого Законом України від 24.02.2022 №2102-ІХ заволоділа грошовими коштами АТ «ПУМБ» на загальну суму 286 492 грн., з яких: 18 500 грн було перераховано 16.11.2024 о 10:44:18 з банківського рахунку ОСОБА_15 НОМЕР_8 в АТ «ПУМБ» на банківську картку № НОМЕР_9 , відкриту на ім`я ОСОБА_5 ; 29 999 грн було перераховано 24.11.2024 о 12:58:39 з банківського рахунку ОСОБА_15 НОМЕР_10 АТ «ПУМБ» на банківську картку № НОМЕР_11 , відкриту на ім`я ОСОБА_5 , 29 999 грн було перераховано 24.11.2024 о 12:59:30 з банківського рахунку ОСОБА_15 НОМЕР_10 АТ «ПУМБ» на банківську картку № НОМЕР_12 , відкриту на ім`я ОСОБА_5 , 18 000 грн було перераховано 15.01.2025 о 08:34:01 з банківського рахунку ОСОБА_15 НОМЕР_8 АТ «ПУМБ» на банківську картку № НОМЕР_11 , відкриту на ім`я ОСОБА_5 , 29 999 грн було перераховано 20.02.2025 о 13:54:46 з банківського рахунку ОСОБА_15 НОМЕР_10 АТ «ПУМБ» на банківську картку № НОМЕР_11 , відкриту на ім`я ОСОБА_5 , 29 999 грн було перераховано 20.02.2025 о 13:53:38 з банківського рахунку ОСОБА_15 НОМЕР_10 АТ «ПУМБ» на банківську картку № НОМЕР_11 , відкриту на ім`я ОСОБА_5 , 29 999 грн було перераховано 20.02.2025 о 13:56:05 з банківського рахунку ОСОБА_15 НОМЕР_10 АТ «ПУМБ» на банківську картку № НОМЕР_11 , відкриту на ім`я ОСОБА_5 , 29 999 грн було перераховано 21.02.2025 о 14:50:27 з банківського рахунку ОСОБА_15 НОМЕР_8 АТ «ПУМБ» на банківську картку № НОМЕР_11 , відкриту на ім`я ОСОБА_5 , 29 999 грн було перераховано 01.03.2025 о 10:47:36 з банківського рахунку ОСОБА_15 НОМЕР_8 АТ «ПУМБ» на банківську картку № НОМЕР_11 , відкриту на ім`я ОСОБА_5 , 29 999 грн було перераховано 01.03.2025 о 10:49:57 з банківського рахунку ОСОБА_15 НОМЕР_8 АТ «ПУМБ» на банківську картку № НОМЕР_11 , відкриту на ім`я ОСОБА_5 , 10 000 грн було перераховано 01.03.2025 о 11:18:17 з банківського рахунку ОСОБА_15 НОМЕР_8 АТ «ПУМБ» на банківську картку № НОМЕР_11 , відкриту на ім`я ОСОБА_5 .. Грошовими коштами розпорядилась на власний розсуд.

Таким чином, враховуючи те, що підозрювана ОСОБА_5 підозрюється у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч. 1 ст. 361, ч. 1 ст. 362, ч.ч. 3, 4 ст. 190 КК України, а тому існують об`єктивні ризики можливості підозрюваної ОСОБА_5 переховуватися від органів досудового розслідування та суду, незаконно впливати на потерпілих та свідків у даному кримінальному провадженні, продовжити кримінальне правопорушення в якому підозрюється, а тому жоден із більш м`яких запобіжних заходів не пов`язаних із триманням під вартою, не здатен забезпечити перебування підозрюваної ОСОБА_5 за місцем фактичного проживання, своєчасне її з`явлення до слідчого та суду на виклик для проведення слідчих та інших процесуальних дій, та виключення можливості незаконно впливати на потерпілих та свідків у кримінальному провадженні, що у відповідності до ч. 1 ст. 177 КПК України є ризиками.

В судовому засіданні прокурор ОСОБА_3 , заступник начальника слідчого відділення ОСОБА_4 підтримали клопотання з підстав зазначених у ньому.

Підозрювана ОСОБА_5 не визнала вину у вчиненні кримінальних правопорушень у яких вона підозрюється, просила в задоволенні клопотання відмовити, зазначила, що готова співпрацювати зі слідством.

Захисник ОСОБА_6 щодо застосування запобіжного заходу у вигляді тримання під вартою заперечив, вказав що клопотання є необгрунотованим, ризики на які посилається слідчий не доведенні, просив обрати нічний домашній арешт.

Вислухавши учасників кримінального провадження, дослідивши клопотання, копії матеріалів, якими слідчий та прокурор обґрунтовують доводи клопотання, слідчий суддя дійшов наступного висновку.

Відповідні відомості про вчинення кримінальних правопорушень, передбачених ч. 1 ст. 361, ч. 1 ст. 362, ч.ч. 3, 4 ст. 190 КК України, внесені 02 грудня 2024 року до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000458.

10 червня 2025 року ОСОБА_5 повідомлено про підозру у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч. 1 ст. 361, ч. 1 ст. 362, ч.ч. 3, 4 ст. 190 КК України.

ОСОБА_5 обґрунтовано підозрюється у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч. 1 ст. 361, ч. 1 ст. 362, ч.ч. 3, 4 ст. 190 КК України, що підтверджується зібраними та дослідженими в судовому засіданні доказами.

Відповідно до ч. 1 ст. 194 КПК України, під час розгляду клопотання про застосування запобіжного заходу слідчий суддя, суд зобов`язаний встановити, чи доводять надані сторонами кримінального провадження докази обставини, які свідчать про: 1) наявність обґрунтованої підозри у вчиненні підозрюваним, обвинуваченим кримінального правопорушення; 2) наявність достатніх підстав вважати, що існує хоча б один із ризиків, передбачених статтею 177 цього Кодексу, і на які вказує слідчий, прокурор; 3) недостатність застосування більш м`яких запобіжних заходів для запобігання ризику або ризикам, зазначеним у клопотанні.

Слідчий суддя дійшов висновку, що в судовому засіданні не встановлено та прокурором, слідчим не доведено, що більш м`який запобіжний захід буде недостатнім для запобігання ризику або ризикам, зазначеним у клопотанні.

Отже, обираючи ОСОБА_5 запобіжний захід, слідчий суддя, враховуючи наявність обгрунтованої підозри у вчиненні ОСОБА_5 кримінальних правопорушень, передбачених ч. 1 ст. 361, ч. 1 ст. 362, ч.ч. 3, 4 ст. 190 КК України, особу підозрюваної ОСОБА_5 яка має на утримані малолітню дитину, дійшов висновку, що необхідності обмеження права особи на свободу, передбаченого кримінальним процесуальним законом України, ст. 5 Конвенції про захист прав і основоположних свобод людини, в контексті зазначеного кримінального провадження, немає, а тому, беручи до уваги дані про особу підозрюваної в їх сукупності, приходить до висновку про необхідність застосування до ОСОБА_5 запобіжного заходу у вигляді цілодобового домашнього арешту, який, на думку слідчого судді, в повній мірі забезпечить запобіганню ризиків, передбачених ст. 177 КПК України.

Керуючись ст.ст. 176-178, 181, 183-184, 193-194, 309, 376 КПК України, слідчий суддя, -

ухвалив:

Клопотання слідчогослідчого відділення відділення поліції №6 Рівненського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Рівненській області старшого лейтенанта поліції ОСОБА_7 , погодженого з прокурором Здолбунівської окружної прокуратури ОСОБА_3 про застосування запобіжного заходу до підозрюваної ОСОБА_5 задовольнити частково.

Відмовити у застосуванні до підозрюваної ОСОБА_5 запобіжного заходу у вигляді тримання під вартою.

Застосувати щодо підозрюваної ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , запобіжний захід у вигляді цілодобового домашнього арешту за адресою: АДРЕСА_2 без застосуванням електронних засобів контролю.

Покласти на підозрювану ОСОБА_5 обов`язки: прибувати до слідчого, прокурора або суду, залежно від стадії кримінального провадження, за кожним викликом; здати на зберігання до відповідних органів державної влади свій паспорт (паспорти) для виїзду за кордон, інші документи, що дають право на виїзд з України і в`їзд в Україну; не відлучатись із населеного пункту, в якому вона проживає чи перебуває, без дозволу слідчого, прокурора або суду АДРЕСА_2 .

Строк цілодобового домашнього арешту рахувати по 11 серпня 2025 року включно.

Ухвала слідчого судді щодо застосування запобіжного заходу підлягає негайному виконанню після її оголошення.

Ухвалу про застосування запобіжного заходу у виді домашнього арешту передати на виконання відділення поліції №6 Рівненського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Рівненській області.

На ухвалу може бути подана апеляційна скарга до Рівненського апеляційного суду протягом п`яти днів з дня її оголошення.

Слідчий суддя: ОСОБА_16