СВАЛЯВСЬКИЙ РАЙОННИЙ СУД ЗАКАРПАТСЬКОЇ ОБЛАСТІ
Справа № 306/1162/25
Провадження № 1-кс/306/253/25
У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

10 липня 2025 року м. Свалява

Слідчий суддя Свалявського районного суду Закарпатської області ОСОБА_1 за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши клопотання дізнавача сектору дізнання ВП №1 Мукачівського РУП ГУНП в Закарпатській області майора поліції ОСОБА_3 , погоджене прокурором Свалявського відділу Мукачівської окружної прокуратури ОСОБА_4 про надання тимчасового доступу до речей та документів у кримінальному провадженні №0000054 від 01 липня 2025 року за ознаками кримінального правопорушення (проступку), передбаченого ч.1 ст. 190 КК України.

В С Т А Н О В И В:

Дізнавач сектору дізнання ВП № 1 Мукачівського РУП ГУНП в Закарпатській області ОСОБА_3 звернувся в суд із зазначеним клопотанням, посилаючись на те, що 30.06.2025 року в чергову частину ВП №1 Мукачівського РУП ГУ НП надійшла заява ОСОБА_5 ІНФОРМАЦІЯ_1 , мешканки АДРЕСА_1 про те, що 26.06.2025 року, близько 10:30 год. їй зателефонувала невідома особа чоловічої статі з мобільного НОМЕР_1 та представилась працівником АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_2 " та повідомила, що відносно неї невідомі особи намагаються вчинити шахрайські дії, та з нею зв`яжеться інший працівник банку для вирішення даного питання. В подальшому їй надійшов дзвінок в додатку "Телеграм" від користувача " ІНФОРМАЦІЯ_3 " соцпрофіль " НОМЕР_2 " представившись працівником АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_2 ", та повідомив що останній необхідно зайти в додаток " ІНФОРМАЦІЯ_4 " та діяти згідно його вказівок для захисту її коштів, що потерпіла зробила та ввела коди які надійшли їй в СМС повідомленні та підтвердила перекази, після чого з її банківської картки "Універсальна" № НОМЕР_3 було здійснено два перекази грошових коштів на загальну суму 48270,18 гривень та з картки "Для виплат" № НОМЕР_4 здійснено переказ грошових коштів в сумі 11055,00 гривень на банківську картку № НОМЕР_5 , чим саме заявниці було завдано матеріальну шкоду на суму 59325,18 гривень.

Відомості про кримінальне правопорушення внесено сектором дізнання відділення поліції № 1 Мукачівського РУП ГУНП в Закарпатській області до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000054 за ознаками кримінального правопорушення (проступку) передбаченого ч. 1 ст.190 КК України.

В обгрунтування доводів клопотання дізнавач СД зазначає, що в ході досудового розслідування 01.07.2025 року в якості потерпілої допитано ОСОБА_5 яка пояснила, що 26.06.2025 року близько 10:00 години, в той час коли вона перебувала в м. Прага Чеської республіки, до неї на мобільний телефон надійшов теелфонний дзвінок з номеру мобільного телефону НОМЕР_1 від невідомої особи їй особи жіночої статі, яка представилась працівницею АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_2 ", яка в ході розмови повідомила, що через мобільний додаток " ІНФОРМАЦІЯ_4 " з належної їй банкіської картки хочуть здійснити шахрайські дії та для того щоб цьому запобігти з нею зв`яжеться представник банку, який надасть інструкції, що необхідно зробити. В подальшому, до неї в мобільному додатку "Телеграм" від користувача " ІНФОРМАЦІЯ_3 " соцпрофіль " НОМЕР_2 , яким виявилася невідома їй особа чоловічої статі, яка також представилась працівником АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_2 " та повідомила що потерпілій необхідно відкрити мобільний додаток " ІНФОРМАЦІЯ_4 " та діяти згідно його вказівок, де вона самостійно два рази ввела коди які надійшли їй в "смс" повідомленнях та після введення яких вона самостійно підтверджувала проведення операцій. Зі слів невідомої особи, вказані операції необхідно було здійснити для того, щоб убезпечити грошові кошти. Після підтвердження операцій з переказу грошових коштів, невідома особа запевнила, що грошові кошти обов`язково їй буде повернуто з врахуванням комісій. В подальшому дзвінок прервався, та вона ввійшовши в мобільний додаток " ІНФОРМАЦІЯ_4 " побачила, що з належних їй банківських карток, а саме з картки "Універсальна" № НОМЕР_3 було здійснено два перекази грошових коштів на загальну суму 48270,18 грн, як їй в подальшому стало відомо у відділенні " ІНФОРМАЦІЯ_2 " на банківську картку № НОМЕР_5 та з картки "Для виплат" № НОМЕР_4 на ту ж картку в сумі 11055 гривень. В цей час вона зрозуміла що це, скоріш за все, їй телефонували шахраї за вказівками яких, вона здійснила переказ грошових коштів невідомій їй особі, тобто останні, шляхом обману заволоділи належними потерпілій грошовими коштами на загальну суму 59325 грн 18 коп., чим саме спричинили потерпілій матеріальну шкоду на вищевказану суму.

Вимоги дізнавач СД мотивує тим, що інформація, яка міститься у документах про рух коштів власника карткового рахунку ПАТ " ІНФОРМАЦІЯ_5 " в період часу з 00 год. 01 хв. 26.06.2025 року по 00 год. 01 хв. 26.07.2025 року, фотоматеріалах щодо проведення операцій пов`язаних зі зняттям готівки на банкоматах та терміналах ПАТ " ІНФОРМАЦІЯ_5 " за вказаний період та копіях документів, які подавались особою - власником рахунку для його відкриття мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні. Просить клопотання задовольнити з підстав зазначених у ньому. Крім того, для запобігання розголошення інформації та перешкоджанню досудового розслідування розгляд клопотання просив проводити без участі особи у володінні яких знаходиться необхідна інформація, а також у його відсутності.

Дослідивши матеріали клопотання, оцінивши докази у їх сукупності, слідчий суддя встановив наступне.

Як убачається з витягу з Єдиного реєстру досудових розслідувань, у провадженні СД ВП №1 Мукачівського РУП ГУНП в Закарпатській області знаходиться кримінальне провадження №0000054 від 01.07.2025 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України, про те, що надійшла заява ОСОБА_5 ІНФОРМАЦІЯ_1 , мешканки АДРЕСА_1 про те, що 26.06.2025 року, близько 10:30 год. їй зателефонувала невідома особа чоловічої статі з мобільного НОМЕР_1 представилась працівником АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_2 " та повідомила, що відносно неї невідомі особи намагаються вчинити шахрайські дії, та з нею зв`яжеться інший працівник банку для вирішення даного питання. В подальшому їй надійшов дзвінок в додатку "Телеграм" від користувача " ІНФОРМАЦІЯ_3 " соцпрофіль " НОМЕР_2 " представившись працівником АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_2 ", та повідомив що останній необхідно зайти в додаток " ІНФОРМАЦІЯ_4 " та діяти згідно його вказівок для захисту її коштів, що потерпіла зробила та ввела коди які надійшли їй в СМС повідомленні та підтвердила перекази, після чого з її банківської картки "Універсальна" № НОМЕР_3 було здійснено два перекази грошових коштів на загальну суму 48270,18 гривень та з картки "Для виплат" № НОМЕР_4 здійснено переказ грошових коштів в сумі 11055 гривень на банківську картку № НОМЕР_5 , чим саме заявниці було завдано матеріальну шкоду на суму 59325,18 гривень (а.с.5).

Згідно протоколу допиту потерпілої ОСОБА_5 від 01.07.2025 року, остання детально виклала вищезгадані події (а.с.6-8).

Випискою наданю представником АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_2 " від 30.06.2025 року № UA08LE45IIS8507C та № EJTF9694ENSMNUBP про витрати по належним потерпілій карткам, підтверджується переказ коштів на загальну суму 59325 грн 18 коп. (а.с.9-10).

Положенням ч. 1 ст. 131 КПК України передбачено, що одним із заходів забезпечення кримінального провадження є тимчасовий доступ до речей та документів.

Відповідно до ч. 2 ст. 93 КПК України - сторона обвинувачення здійснює збирання доказів шляхом проведення слідчих (розшукових) дій та негласних слідчих (розшукових) дій, витребування та отримання від органів державної влади, органів місцевого самоврядування, підприємств, установ та організацій, службових та фізичних осіб речей, документів, відомостей, проведення інших процесуальних дій, передбачених КПК України; ч.1 ст.40-1 КПК України - дізнавач при здійсненні дізнання наділяється повноваженнями слідчого.

Відповідно до ч.1, ч.2 ст.160 КПК України - сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, в якому зазначаються: короткий виклад обставин кримінального правопорушення, у зв`язку з яким подається клопотання; правова кваліфікація кримінального правопорушення із зазначенням статті (частини статті) Закону України про кримінальну відповідальність; речі і документи, тимчасовий доступ до яких планується отримати; підстави вважати, що речі і документи перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; значення речей і документів для встановлення обставин у кримінальному провадженні; обґрунтування необхідності вилучення речей і оригіналів або копій документів, якщо відповідне питання порушується стороною кримінального провадження.

Відповідно до ч.1 ст. 159 КПК України - тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Відповідно до ч. 1 та п. п. 1, 2, 3, 4 ч. 2 ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» - інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею.

Відповідно до ч.6 ст.163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Відповідно до положень п.18 ст.3 КПК України до повноважень слідчого судді належить здійснення у порядку, передбаченому КПК України, судового контролю за дотриманням прав, свобод та інтересів осіб у кримінальному провадженні; ч.3 ст.26 КПК України - слідчий суддя у кримінальному провадженні вирішує лише ті питання, що винесені на його розгляд сторонами та віднесені до його повноважень КПК України.

Слідчий суддя на даній стадії не оцінює докази з точки зору їх достатності і допустимості для встановлення фактичних обставин вчиненого кримінального правопорушення, а на підставі оцінки сукупності отриманих даних доходить висновку, що надані суду матеріали є достатніми для застосування в рамках даного кримінального провадження, заходів забезпечення кримінального провадження - тимчасовий доступ до документів.

Відповідно до ч. 7 ст. 163 КПК України - слідчий суддя в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.

Відповідно до ст.60 Закону України «Про банки та банківську діяльність» - інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третіми особами при наданні послуг банку, є банківської таємницею і її розголошення може завдати матеріальної чи майнової шкоди клієнту. Банківською таємницею, зокрема є відомості про стан рахунку клієнтів; операції, які були проведені на користь чи дорученням клієнта, здійсненні ним угоди; фінансово-економічний стан клієнтів; інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи клієнта, її керівників, напрями діяльності; відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці та інша комерційна інформація.

Відповідно до ст.62 Закону України «Про банки та банківську діяльність» інформацію щодо юридичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками з письмового дозволу власника такої інформації або за рішенням суду.

Слідчий суддя встановив, що доводи у клопотанні дізнавача СД ОСОБА_3 підтверджені доказами та доведені матеріалами кримінального провадження за ч.1 ст.190 КК України (заволодіння чужим майном або придбання права на майно шляхом обману чи зловживання довірою (шахрайство), що дізнавачем СД наведено підстави щодо вилучення завірених належним чином установою банку їх документів (вказаних у клопотанні), яке необхідне для досягнення мети отримання доступу, спрямоване на встановлення обставин у кримінальному провадженні №0000054 за ч.1 ст.190 КК України. Обгрунтування дізнавача СД у клопотанні є виправданими потребами досудового дізнання та забезпечення дієвості кримінального провадження, а тому слідчий суддя доходить висновку, що клопотання дізнавача СД ОСОБА_3 необхідно задовольнити.

Відповідно до ч.1 ст. 165 КПК України - особа, яка зазначена в ухвалі слідчого судді про тимчасовий доступ до речей і документів як володілець речей або документів, зобов`язана надати тимчасовий доступ до зазначених в ухвалі речей і документів особі, зазначеній у відповідній ухвалі слідчого судді; ч. 2 ст. 159 КПК України - тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді.

Керуючись ст. 159, 160, 162-164, 166 309, 371-372, 376, 392-393, 395 КПК України, слідчий суддя,-

У Х В А Л И В:

Клопотання дізнавача сектору дізнання ВП №1 Мукачівського РУП ГУНП в Закарпатській області майора поліції ОСОБА_3 - задовольнити.

Надати дозвіл дізнавачу СД відділення поліції №1 Мукачівського РУП ГУНП в Закарпатській області майору поліції ОСОБА_3 та (або) начльнику СД відділення поліції №1 Мукачівського РУП ГУНП в Закарпатській області капітану поліції ОСОБА_6 та/або оперуповноваженому СКП відділення поліції №1 Мукачівського РУП ГУНП в Закарпатській області капітану поліції ОСОБА_7 , та (або) оперуповноваженому СКП відділення поліції №1 Мукачівського РУП ГУНП в Закарпатській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_8 , та (або) оперуповноваженому СКП відділення поліції №1 Мукачівського РУП ГУНП в Закарпатській області капітану поліції ОСОБА_9 тимчасовий доступ до документів у яких наявна інформація, що становить банківську таємницю - про рух коштів власника карткових рахунків ПАТ " ІНФОРМАЦІЯ_5 " № НОМЕР_5 у період часу з 00 год. 01 хв. 26.06.2025 року по 00 год. 01 хв. 26.07.2025 року завірених належним чином установою банку їх копії та документів, які підтверджують їх відсутність, а саме:

- документів щодо відкриття та використання банківського рахунку (договори, заяви, копії паспорта) № НОМЕР_5 ;

- роздруківок руху коштів по банківському рахунку № НОМЕР_5 із зазначенням призначення платежу, контрагентів, коду ЄДРПОУ, дати та точного часу перерахунку коштів, у період часу з 00 год. 01 хв. 26.06.2025 по 00 год. 01 хв. 26.07.2025;

- прибуткових та видаткових касових ордерів, грошових чеків по рахунку, що підтверджують перерахунок грошових коштів на банківський рахунок № НОМЕР_5 у період часу з 00 год. 01 хв. 26.06.2025 по 00 год. 01 хв. 26.07.2025;

- документів, які містять інформацію про власників інших банківських рахунків (банківських карток) з яких здійснюється переказ грошових коштів на банківський рахунок № НОМЕР_5 у період часу з 00 год. 01 хв. 26.06.2025 по 00 год. 01 хв. 26.07.2025;

- документів, які містять інформацію про власників інших банківських рахунків (банківських карток) на які здійснювався переказ грошових коштів з банківського рахунку № НОМЕР_5 у період часу з 00 год. 01 хв. 26.06.2025 по 00 год. 01 хв. 26.07.2025;

- документів, які містять інформацію щодо терміналів /банкоматів/ з яких було здійснено зняття готівки з банківських рахунків № НОМЕР_5 з наданням фото- або відео фіксування даної операції за період часу з 00 год. 01 хв. 26.06.2025 по 00 год. 01 хв. 26.07.2025;

- документів, які містять інформацію щодо фото - або відео фіксуванням дій пов?язаних з отриманням, заміною та обслуговуванням банківських рахунків № НОМЕР_5 ;

- документів, які містять інформацію IP-адреси входу до особистого електронного кабінету власника банківських рахунків № НОМЕР_5 та фактичну адресу розташування при вході за період часу з 00 год. 01 хв. 26.06.2025 по 00 год. 01 хв. 26.07.2025.

Обов`язок по наданню права (забезпечення) тимчасового доступу до вказаних документів у яких міститься інформація, що становить банківську таємницю покласти на керівництво ПАТ " ІНФОРМАЦІЯ_5 " (центральний офіс якого знаходиться за адресою: АДРЕСА_2 .).

Пред`явити керівництву ПАТ " ІНФОРМАЦІЯ_5 " оригінал ухвали про тимчасовий доступ та вручити її копію.

Строк дії ухвали до 10 вересня 2025 року включно.

У разі невиконання ували про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підстав ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала остаточна, оскарженню не підлягає.

СЛІДЧИЙ СУДДЯ

СВАЛЯВСЬКОГО РАЙОННОГО СУДУ

ЗАКАРПАТСЬКОЇ ОБЛАСТІ ОСОБА_1