Провадження № 1-кс/344/8924/24
У Х В А Л А

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

20 грудня 2024 року м. Івано-Франківськ

Слідчий суддя Івано-Франківського міського суду Івано-Франківської області ОСОБА_1 , за участю секретаря ОСОБА_2 , розглянувши клопотання слідчого відділу розслідування особливо важливих злочинів слідчого управління Головного управління Національної поліції в Івано-Франківській області ОСОБА_3 , про тимчасовий доступ до речей і документів, в рамках кримінального провадження №0000060 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України,-

В С Т А Н О В И В:

Слідчий відділу розслідування особливо важливих злочинів слідчого управління Головного управління Національної поліції в Івано-Франківській області ОСОБА_3 , за погодженням із прокурором відділу Івано-Франківської обласної прокуратури ОСОБА_4 , звернувся з клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, в обґрунтування якого посилався на те, що слідчим управлінням Головного управління Національної поліції Івано-Франківській області проводиться досудове розслідування кримінального провадження, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000060 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України.

Досудовим розслідуванням встановлено, що 19 квітня 2023 року до відділення поліції № 5 (м. Тлумач) Івано-Франківського РУП ГУНП в Івано-Франківській області із заявою звернулась ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , жителька АДРЕСА_1 про те, що 18.04.2023 року у період часу з 17:58 по 19:03 год. невідома особа, шляхом незаконних операцій із використанням електронно-обчислювальної техніки, заволоділа грошовими коштами її чоловіка ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , із банківської картки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » НОМЕР_1 (рахунок НОМЕР_2 ) та із банківської картки № НОМЕР_3 (рахунок НОМЕР_4 ), чим спричинили йому матеріальну шкоду на загальну суму 170965 гривень. Під час вчинення шахрайських дій невідома особа використовувала номера мобільних телефонів НОМЕР_5 , НОМЕР_6 , НОМЕР_7 .

В ході досудового розслідування допитано у якості потерпілого ОСОБА_6 та в ході його допиту встановлено, що 18.04.2023 близько 18.00 год. він перебував у с. Олександрівка Краматорського району Донецької області, саме тоді йому зателефонувала невідома особа із номеру телефону НОМЕР_7 , на номер його мобільного телефону НОМЕР_8 та представилась працівником АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 ». У ході розмови з невідомою особою, остання йому повідомила, що з його банківської карти намагаються зняти грошові кошти, які знаходяться на балансі, а щоб цьому запобігти потрібно зайти у мобільний додаток ІНФОРМАЦІЯ_4 . Під час розмови ОСОБА_6 одразу ж спробував зайти у мобільний додаток ІНФОРМАЦІЯ_4 , однак не зміг здійснити вхід у мобільний додаток ІНФОРМАЦІЯ_4 , оскільки для цього потрібне інтернет з`єднання, яке під час виклику відсутнє. Тоді невідома особа у ході розмови сказала, що зателефонує у мобільний додаток Вайбер. Надалі до ОСОБА_6 зателефонувала невідома особа у мобільний додаток Вайбер із мобільного номера НОМЕР_6 , з якою він почав розмову. У ході подальшої розмови із невідомою особою, остання знову попросила здійснити вхід у мобільний додаток ІНФОРМАЦІЯ_4 , однак ОСОБА_6 сказав, що не може здійснити вхід, так як отримав повідомлення, що невірний пароль для входу. Тоді невідома особа назвала йому пароль для входу у мобільний додаток ІНФОРМАЦІЯ_4 , після чого він здійснив вхід зі свого мобільного телефону марки Xiaomi Redmi 9. Далі, на прохання невідомої особи він назвав свої анкетні дані, таким чином підтвердив свою особу. Також невідома особа сказала, що зараз від них, тобто від ІНФОРМАЦІЯ_3 буде ще один дзвінок, і сказав, щоб він підтвердив вхід у ІНФОРМАЦІЯ_4 Так справді, йому зателефонували із номера НОМЕР_9 і він підтвердив вхід у ІНФОРМАЦІЯ_5 .

У подальшому розмова з невідомою особою у мобільному додатку Вайбер продовжилась, тоді його запитали чи бачить він зняття грошових коштів із його банківської карти у сумі 1800 гривень. Він відповів невідомому, що бачить відсутність грошових коштів на балансі своєї банківської карти у сумі 1800 гривень, а саме були здійснені 2 благодійні внески по 900 гривень кожен. Після цього невідомий пояснив, що зараз йому виготовлять нову банківську карту, так як його банківська карта для виплат зламана. Далі, невідомий назвав усі цифри, тобто реквізити його банківської карти, тільки запитав термін дії банківської карти та CVV код, і запитувану інформацію ОСОБА_6 назвав. Упродовж хвилини очікування, невідомий чоловік повідомив ОСОБА_6 , що його нова банківська карта готова, однак йому заборонено здійснювати вхід у додаток ІНФОРМАЦІЯ_4 протягом 1 години, щоб грошові кошти, які знаходились на «зламаній» банківській карті перемістились на «нову», яку йому щойно створили.

Діалог між ними продовжився, в ході якого невідомий називав номер нової банківської карти, на яку ОСОБА_6 здійснив переказ грошових коштів у сумі 9000 гривень на номер банківської карти яку йому називали. Далі у чат з номером НОМЕР_6 йому прийшло посилання, на яке і йому вказали перейти, що він і зробив у подальшому. Далі, перейшовши за посиланням, він самостійно здійснював перекази на номери банківських карток та суми грошових коштів, які йому називали під час розмови. Він здійснював перекази грошових коштів, бо невідома особа сказала вчиняти такі дії, щоб перевести грошові кошти на його новостворену карту. Після здійснення переказу грошових коштів, розмова між ними завершилась і невідома особа сказала ОСОБА_6 , що він не заходив у мобільний додаток ІНФОРМАЦІЯ_4 протягом години, щоб завершити операцію. Однак через 10-15 хв. ОСОБА_6 здійснив вхід у мобільний додаток ІНФОРМАЦІЯ_4 , де побачив, що на його банківській карті АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » НОМЕР_1 доступний залишок 2321 гривень, а на іншій новій банківській карті Універсальна, номер якої він не запам`ятав, залишок становить 75000, однак чи була від`ємна сума він не звернув уваги.

Одразу ж після входу у мобільний додаток ІНФОРМАЦІЯ_4 на його мобільний телефон зателефонував невідомий чоловік та запитав чи це він здійснив вхід у додаток ІНФОРМАЦІЯ_4 , на що ОСОБА_6 сказав, що справді він здійснив вхід. Тоді невідомий сказав, що грошові кошти із його банківської карти знову знімають і їх потрібно переказати на іншу банківську карту, у зв`язку з чим потрібно знову перейти за посиланням яке він йому попередньо надіслав, що він і в подальшому зробив та здійснити перекази грошових коштів на номера банківських карток та у необхідних сумах, які йому називав невідомий. Здійснивши перекази грошових коштів, невідомий чоловік сказав, що для завершення операції потрібно не заходити у мобільний додаток ІНФОРМАЦІЯ_4 протягом 1 години, і на цьому розмова з невідомим завершилась. Після завершення розмови, ОСОБА_6 ще раз здійснив вхід у мобільний додаток ІНФОРМАЦІЯ_4 , де на балансі карти для виплат залишок грошових коштів становив 2321 гривень, на банківській карті Універсальна залишок грошових коштів становив 931 гривень. Більше до нього на мобільний телефон ніхто не телефонував, після чого він зателефонував на номер НОМЕР_10 , де йому повідомили, що він став жертвою шахрайства, банківські карти АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » вони заблокують. До вчинення шахрайських дій відносно ОСОБА_6 залишок грошових коштів на його банківській карті АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » НОМЕР_1 становив 102510 гривень. Внаслідок вчинення шахрайства йому завдано матеріальні збитки на загальну суму 170965.

Під час виконання ухвали слідчого судді Тлумацького районного суду Івано-Франківської області ОСОБА_7 від 08.05.2023 року про тимчасовий доступ до речей і документів отримано тимчасовий доступ та вилучено інформацію в електронному вигляді, що наявна у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », яку записано на електронний носій СD-R диск.

Проведеним оглядом предметів та документів, зокрема інформації, яка вилучена у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », було встановлено, що 18.04.2023 о 18:09:58 год. із банківської картки потерпілого ОСОБА_6 АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_1 здійснено переказ грошових коштів у сумі 9000 гривень на банківську картку № НОМЕР_11 , яка обслуговується у ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » юридична адреса якого АДРЕСА_2 , ЄДРПОУ НОМЕР_12 та відкрита на ім`я ОСОБА_8 , ІНФОРМАЦІЯ_7 , жителя АДРЕСА_3 .

Під час виконання ухвали слідчого судді Тлумацького районного суду Івано-Франківської області ОСОБА_7 від 05.09.2023 року про тимчасовий доступ до речей і документів отримано тимчасовий доступ та вилучено інформацію в електронному вигляді, що наявна у ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 », яку записано на електронний носій DVDX-R диск.

В ході проведення огляду предметів та документів, зокрема інформації, яка вилучена у ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » було встановлено, що 18.04.2023 о 18:09 на банківську картку, яка відкрита на ім`я ОСОБА_8 здійснено переказ грошових коштів у сумі 9000 гривень через сервіс ІНФОРМАЦІЯ_8 , о 18:21 переказ грошових коштів у сумі 24000 гривень, о 18:24 переказ грошових коштів у сумі 24000 гривень, о 18:26 переказ грошових коштів у сумі 24000, о 18:29 переказ гршових коштів у сумі 16000 гривень, о 18:50 переказ грошових коштів у сумі 24000 гривень, о 19:00 переказ грошових коштів у сумі 24000 гривень, о 19:03 переказ грошових коштів 22500 гривень.

Аналізуючи виписку про рух коштів по банківських картках потерпілого ОСОБА_6 та співставляючи дату, час та суми переказу грошових коштів ОСОБА_6 та їх отримання власником банківської картки ОСОБА_9 можна зробити висновок, що грошові кошти, які надходили на банківську карту відкриту на ім`я ОСОБА_8 є грошовими коштами потерпілого ОСОБА_6 .

Окрім того, під час проведення огляду предметів та документів, зокрема інформації, яка отримана у ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » встановлено, що:

- 18.04.2023 о 18:32 год. було здійснено переказ грошових коштів у сумі 29000 грн. та 11000 грн. на банківський рахунок НОМЕР_13 ;

- 18.04.2023 о 18:52 год., о 19:05 год. було здійснено переказ грошових коштів у сумі 24000 грн. та 22500 грн. на банківський рахунок НОМЕР_14 ;

- 18.04.2023 о 19:01 год. було здійснено переказ грошових коштів у сумі 24000 грн. на банківський рахунок НОМЕР_15 .

Згадані банківські рахунки обслуговуються у ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 ».

В ході досудового розслідування кримінального провадження виникла необхідність у тимчасовому доступі до інформації, якою володіє ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 », а саме:

- інформації про історію авторизації, тобто переліку всіх авторизаційних запитів та відповідей (успішних та невдалих) із вказанням Acquirer ID, що здійснювались за банківським рахунком НОМЕР_13 , банківським рахунком НОМЕР_14 , банківським рахунком НОМЕР_15 в період часу з 18.04.2023 по 18.05.2023;

- завірених копій договорів про відкриття банківського рахунку НОМЕР_13 , банківського рахунку НОМЕР_14 , банківського рахунку НОМЕР_15 у ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 », заяв про приєднання до банківських послуг, в тому числі в електронних формах, сканованих копій паспорту, реєстраційного номеру облікової картки платника податків та інших документів, наданих при відкритті рахунку та фотозображень особи, яка відкривала рахунок;

- інформації про інші відкриті у ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » на вказаних осіб банківські рахунки (депозитні, поточні, кредитні, тощо) із зазначенням повної інформації про ці рахунки, а також інформації про наявність індивідуальних сейфів клієнта, дату відкриття (закриття) та дату останнього користування;

- інформації про рух коштів по банківському рахунку НОМЕР_13 , банківському рахунку НОМЕР_14 , банківському рахунку НОМЕР_15 із зазначенням точного часу, дати, суми коштів, реквізитів контрагентів, призначень платежів та проведених операцій, за період часу з 18.04.2023 по 18.05.2023;

- інформації про перелік IP адрес та геолокацій місця авторизації в інтернет банкінгу, час та дату входу до особистого кабінету Інтернет банкінгу ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 », з використанням якого здійснювалось обслуговування банківського рахунку НОМЕР_13 , банківського рахунку НОМЕР_14 , банківського рахунку НОМЕР_15 за період часу з 18.04.2023 по 18.05.2023;

- інформації про перелік пристроїв та абонентських номерів мобільних телефонів за допомогою яких здійснювались входи до особистого кабінету Інтернет банкінгу ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 », з використанням котрого здійснювалось обслуговування банківського рахунку НОМЕР_13 , банківського рахунку НОМЕР_14 , банківського рахунку НОМЕР_15 за період часу з 18.04.2023 по 18.05.2023;

- інформації про контрагентів із зазначенням прізвища, ім`я та по батькові, день, число, рік народження, реєстраційний номер облікової картки платника податків, повні дані номера платіжних карток з якої надходили кошти, номери терміналів з якого оплачувались кошти, номера телефонів, ір-адреси, які здійснювали перерахунок коштів на банківський рахунок НОМЕР_13 , банківський рахунок НОМЕР_14 , банківський рахунок НОМЕР_15 за період часу з 18.04.2023 по 18.05.2023 із вказанням дати, часу операції та суми коштів.

Іншим способом здобути необхідні відомості, ніж розкрити банківську таємницю та отримати тимчасовий доступ до документів шляхом їх вилучення, що мають доказове значення у кримінальному провадженні, неможливо. Іншим способом здобути необхідні відомості, ніж розкрити банківську таємницю та отримати тимчасовий доступ до документів шляхом їх вилучення, що мають доказове значення у кримінальному провадженні, неможливо.

Інформація, яка буде отримана в ході тимчасового доступу, може в сукупності мати доказове значення в кримінальному провадженні, зокрема щодо можливої причетності зазначених вище осіб до вчинення кримінального правопорушення. Тому просив суд надати дозвіл до зазначеної інформації.

Слідчий ОСОБА_3 , прокурор ОСОБА_4 , про час і місце розгляду клопотання повідомлені належним чином, в судове засідання не прибули. У поданому клопотанні просили суд про розгляд клопотання без їх участі, вимоги клопотання підтримали у повному обсязі.

Представник юридичної особи, у володінні якого знаходяться дані документи, АТ ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 », в судове засідання не з`явився, про час та місце розгляду клопотання був належним чином повідомлений.

Як передбачено ч. 4 ст. 107 КПК України, у разі неприбуття в судове засідання всіх осіб, які беруть участь у судовому провадженні, чи в разі, якщо відповідно до положень цього Кодексу судове провадження здійснюється судом за відсутності осіб, фіксування за допомогою технічних засобів кримінального провадження в суді не здійснюється.

Слідчий суддя дослідивши матеріали клопотання, які подані та документи додані до нього, вважаю наступне.

Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність», інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відома банку в процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третіми особами при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, є банківською таємницею.

Частиною 1 ст. 160 КПК України передбачено, що сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу. Слідчий має право звернутися із зазначеним клопотанням за погодженням з прокурором.

Відповідно до вимог ст.159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку).

За змістом п.3 ч.5 ст.163 КПК України передбачено, що слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Відповідно до п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України інформацію про рух коштів віднесено до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, а саме: до відомостей, які можуть становити банківську таємницю, а також персональних даних особи, що знаходиться у її особистому володінні або в базі персональних даних, яка знаходиться у володільця персональних даних, що передбачено п. 8 цієї ж статті.

Ст. 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність» встановлено порядок розкриття банківської таємниці, за змістом п. 2 ч. 1 зазначеної статті передбачено, що інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

За змістом ч.6 ст.162 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Встановлено, що слідчим управлінням Головного управління Національної поліції Івано-Франківській області проводиться досудове розслідування кримінального провадження, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000060 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України.

Стороною кримінального провадження, яка звернулась із даним клопотанням, поза розумним сумнівом, доведено про необхідність отримання дозволу на тимчасовий доступ до документів, які становлять банківську таємницю, так як відомості зазначені у цих документах мають істотне значення для встановлення обставин вчинення кримінального провадження, а тому слідчий суддя вважає за можливе надати дозвіл на тимчасове вилучення копій таких документів, а відтак клопотання підлягає до задоволення.

Керуючись ст.ст. 131, 132, 159-160, 162-164, 166 КПК України, -

П О С Т А Н О В И В:

Клопотання-задовольнити.

Надати групі слідчих слідчим відділу СУ ГУНП в Івано-Франківській області ОСОБА_3 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , ОСОБА_16 та ОСОБА_17 , дозвіл на тимчасовий доступ до інформації про історію авторизації, тобто переліку всіх авторизаційних запитів та відповідей (успішних та невдалих) із вказанням Acquirer ID, що здійснювались за банківським рахунком НОМЕР_13 , банківським рахунком НОМЕР_14 , банківським рахунком НОМЕР_15 в період часу з 18.04.2023 по 18.05.2023;

- інформацію, а саме завірені копії договорів про відкриття банківського рахунку НОМЕР_13 , банківського рахунку НОМЕР_14 , банківського рахунку НОМЕР_15 у ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 », заяви про приєднання до банківських послуг, в тому числі в електронних формах, сканованих копій паспорту, реєстраційного номеру облікової картки платника податків та інших документів, наданих при відкритті рахунку та фотозображень особи, яка відкривала рахунок;

- інформацію про інші відкриті у ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » на вказаних осіб банківські рахунки (депозитні, поточні, кредитні, тощо) із зазначенням повної інформації про ці рахунки, а також інформації про наявність індивідуальних сейфів клієнта, дату відкриття (закриття) та дату останнього користування;

- інформацію про рух коштів по банківському рахунку НОМЕР_13 , банківському рахунку НОМЕР_14 , банківському рахунку НОМЕР_15 із зазначенням точного часу, дати, суми коштів, реквізитів контрагентів, призначень платежів та проведених операцій, за період часу з 18.04.2023 по 18.05.2023;

- інформацію про перелік IP адрес та геолокацій місця авторизації в інтернет банкінгу, час та дату входу до особистого кабінету Інтернет банкінгу ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 », з використанням якого здійснювалось обслуговування банківського рахунку НОМЕР_13 , банківського рахунку НОМЕР_14 , банківського рахунку НОМЕР_15 за період часу з 18.04.2023 по 18.05.2023;

- інформацію про перелік пристроїв та абонентських номерів мобільних телефонів за допомогою яких здійснювались входи до особистого кабінету Інтернет банкінгу ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 », з використанням котрого здійснювалось обслуговування банківського рахунку НОМЕР_13 , банківського рахунку НОМЕР_14 , банківського рахунку НОМЕР_15 за період часу з 18.04.2023 по 18.05.2023;

- інформацію про контрагентів із зазначенням прізвища, ім`я та по батькові, день, число, рік народження, реєстраційний номер облікової картки платника податків, повні дані номера платіжної картки з якої надходили кошти, номер терміналу з якого оплачувались кошти, номера телефонів, ір-адреси, які здійснювали перерахунок коштів на банківський рахунок НОМЕР_13 , банківський рахунок НОМЕР_14 , банківський рахунок НОМЕР_15 за період часу з 18.04.2023 по 18.05.2023 із вказанням дати, часу операції та суми коштів, які містять зазначену вище інформацію у повному обсязі, якою володіє ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 », юридична адреса якого АДРЕСА_2 , у відділенні № НОМЕР_16 ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » ВОСТОК, яке розташоване у АДРЕСА_4 .

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями Кримінального процесуального кодексу України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала діє два місяці з дня її постановлення та оскарженню не підлягає.

Оригінал ухвали виготовлено у двох примірниках.

Слідчий суддя ОСОБА_18