Справа № 703/6454/24
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

про надання дозволу на тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю

06 грудня 2024 року м.Сміла

Слідчий суддя Смілянського міськрайонного суду Черкаської області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м. Сміла Черкаської області, клопотання слідчого СВ відділу поліції №2 Черкаського РУП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 , погоджене з прокурором Смілянської окружної прокуратури ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до речей та документів, яке подане під час проведення досудового розслідування кримінального провадження, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань 19 листопада 2024 року за №0000977, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.190 КК України , -

ВСТАНОВИВ:

Слідчий СВ відділу поліції №2 Черкаського РУП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 , за погодженням з прокурором Смілянської окружної прокуратури ОСОБА_4 , звернулася до слідчого судді з клопотанням про надання тимчасового доступу до інформації, яка містить банківську таємницю та перебуває у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

Клопотання обґрунтовує тим, що в провадженні СВ відділу поліції №2 Черкаського РУП ГУНП в Черкаській області знаходяться матеріали кримінального провадження, внесені до ЄРДР за №000977 від 19 листопада 2024 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.190 КК України, в ході проведення досудового розслідування у якому встановлено, що 18 листопада 2024 року до відділу поліції №2 Черкаського РУП ГУНП в Черкаській області надійшла заява від ОСОБА_5 про те, що 13 листопада 2024 року близько 20 години 00 хвилин виявив списання грошових коштів зі своїх банківських карток, відкритих в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_1 (для виплат) та НОМЕР_2 (універсальна), на загальну суму 35000 гривень, згідно виписки з банку «переказ на картку». Персональні дані нікому не повідомляв.

З метою з`ясування обставин події, виникла необхідність у тимчасовому доступі до банківської таємниці, а саме до інформації про рух коштів по банківським рахункам НОМЕР_1 та НОМЕР_2 АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », власником яких є ОСОБА_5 , зокрема роздруківки руху коштів за 13 листопада 2024 року із зазначенням вхідного та вихідного залишків коштів, прибуткової та видаткової частини, призначення платежів, дати та часу (години, хвилини та секунди) надходження коштів на рахунок та перерахування з нього, документів, на підставі яких проведені операції, повних назв контрагентів, які перераховували та яким перераховані кошти, їхні коди ЄДРПОУ, МФО і номери рахунків контрагентів, з якими проведені операції на паперовому носії, з можливістю вилучення їх копій на електронному та паперовому носіях, у зв`язку з чим слідчий, за погодженням з прокурором, звернулася до слідчого судді з даним клопотанням.

Слідчий СВ відділу поліції №2 Черкаського РУП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 у судове засідання не з`явилася, у клопотанні звернулася до слідчого судді з заявою, в якій клопотання підтримала та просила його задовольнити, при цьому просила провести розгляд клопотання без її та представника АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » участі.

З врахуванням положення ч.2 ст.163 КПК України, слідчий суддя вважає за можливе розгляд клопотання здійснювати без участі представника АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

У відповідності до ч.4 ст.107 КПК України, розгляд клопотання здійснюється без фіксування за допомогою технічних засобів.

Слідчий суддя, дослідивши матеріали клопотання, приходить до наступного висновку.

Згідно витягу з ЄРДР, відомості про вчинення кримінального правопорушення у кримінальному провадженні №0000977 внесені 19 листопада 2024 року за фабулою, яка зазначена слідчим у клопотанні з правовою кваліфікацією ч.4 ст.190 КК України.

Відповідно до ч.1 ст.159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Згідно ч.5 ст.163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; 3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Відповідно до ч.6 ст.163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Згідно ч.7 ст.163 КПК України, слідчий суддя, суд в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.

Відповідно до ст.60 Закону України «Про банки та банківську діяльність», інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею.

Таким чином, зазначена слідчим у клопотанні інформація, до якої просить надати тимчасовий доступ, становить банківську таємницю.

Як вбачається з протоколу прийняття заяви про вчинене кримінальне правопорушення або таке, що готується, від 18 листопада 2024 року, ОСОБА_5 повідомив працівників поліції про те, що 13 листопада 2024 року близько 20 години невідомі особи здійснили списання кошів з банківських карток АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » «універсальна» та «для виплат» в сумі 23400 гривень та НОМЕР_3 гривня, чим заподіяли матеріальної шкоди.

Згідно протоколу допиту потерпілого ОСОБА_5 від 03 грудня 2024 року, останній повідомив, що він є клієнтом АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та має відкриті рахунки НОМЕР_2 картка НОМЕР_4 універсальна та НОМЕР_1 картка НОМЕР_5 для виплат. 13 листопада 2024 року він перебували за місцем свого проживання, коли на його номер телефону НОМЕР_6 надійшов дзвінок з прихованого номеру. Він взяв слухавку та почув як невідомий чоловік у слухавці представився представником « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та пропонував їх послуги. Їх розмова була коротка, він відмовився та поклав слухавку. Будь-яких персональних даних та пін-кодів банківських карток не надавав. Після розмови виявив, що його мобільний телефон дивно працює, зникла дія, не міг зайти до застосунку « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та не міг здійснити дзвінки, тому взяв телефон дружини та зателефонував до « ІНФОРМАЦІЯ_2 », яким розповів про даний дзвінок, на що йому повідомили, що невідомі ймовірно зробили клон сім-карту та зламали акаунт, а також додали, що згодом розблокують його мобільний номер НОМЕР_6 . Після цього він зателефонував до АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », де йому заблокували його банківські картки та повідомили, що виявили несанкціоноване втручання. На момент розмови не повідомляли про зняття коштів, а лише повідомили, що на нього відкрили кредит. Згодом у відділенні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » він отримав виписку про рух коштів, з якої йому стало відомо, що з банківської картки «Універсальна» 13 листопада 2024 року о 20 годині 14 хвилин та о 20 годині 15 хвилин двома платежами 7035 гривень та 5025 гривень відбулося списання грошових коштів, деталі операції «на карту». З банківської карти «Для виплат» 13 листопада 2024 року в період часу з 19 години 59 хвилин по 20 годину 12 хвилин відбулося списання п`ятьма платежами 405 гривень, 2010 гривень, 10050 гривень, 1050 гривень та 1407 гривень. Також на дану картку надходили грошові кошти двома транзакціями 600 гривень та 23400 гривень, ймовірно кредитні.

Відповідно до виписки по банківському рахунку НОМЕР_2 , який відкритий в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на ім`я ОСОБА_5 , 13 листопада 2024 року о 20 годині 14 хвилин та о 20 годині 15 хвилин здійснено перерахування коштів з вказаного рахунку у сумі 5025 гривень та 7035 гривень на іншу картку.

Згідно виписки по банківському рахунку НОМЕР_1 , який відкритий в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на ім`я ОСОБА_5 , 13 листопада 2024 року в період часу з 19 години 59 хвилин по 20 годину 12 хвилин на вказаний рахунок надійшло 600 гривень та 23400 гривень (кредит готівкою) та у подальшому здійснено переказ коштів з вказаного рахунку у сумі 405 гривень, 2010 гривень, 10050 гривень, 10050 гривень та 1407 гривень на іншу картку.

З урахуванням викладеного, з метою всебічного, повного та об`єктивного дослідження всіх обставин справи, встановлення особи, яка причетна до вказаного кримінального правопорушення, та приймаючи до уваги, що інформація та документи, які зазначені в клопотанні слідчого, можуть бути використані як докази у кримінальному провадженні, слідчий суддя вважає, що клопотання слідчого підлягає задоволенню у повному обсязі.

Керуючись ст.159, 163, 372 КПК України,

УХВАЛИВ:

Клопотання слідчого задовольнити повністю.

Надати, в межах кримінального провадження №0000977 від 19 листопада 2024 року, слідчим СВ відділу поліції №2 Черкаського РУП ГУНП в Черкаській області: ОСОБА_3 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , тимчасовий доступ до інформації та документів, що містять банківську таємницю та перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », юридична адреса: АДРЕСА_1 , з можливістю вилучення належним чином завірених їх копій на електронному та паперових носіях, а саме до:

- роздруківки руху коштів по банківським рахункам АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_1 та НОМЕР_2 за 13 листопада 2024 року, із зазначенням вхідного та вихідного залишків коштів, прибуткової та видаткової частини, призначення платежів, дати та часу (години, хвилини та секунди), надходження коштів на рахунок та перерахування з нього, документів, на підставі яких проведені фінансові операції по рахунку, повних назв контрагентів, які перерахували та яким перераховані кошти, їхні коди ЄДРПОУ, МФО й номери рахунків контрагентів, з якими проведені операції;

- інформації про фінансові номери телефонів, ІР-адреси та GPS-координати (довгота, широта), які використовувалися при вході в мобільний додаток чи з яких проводилися транзакції в системі по банківським рахункам АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_1 та НОМЕР_2 та контактні дані користувачів за 13 листопада 2024 року.

Зобов`язати АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » забезпечити можливість отримання тимчасового доступу до вищевказаної інформації та документів у приміщенні Черкаського регіонального підрозділу центрального макрорегіонального управлення АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до документів, відповідно до ст. 166 КПК України, за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до документів, може бути постановлена ухвала про проведення обшуку з метою відшукання та вилучення зазначених документів.

Визначити строк дії ухвали 30 (тридцять) днів, який відраховується з дня її проголошення.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1