Справа № 166/1692/24
Провадження 1-кс/166/23/25
У Х В А Л А

про тимчасовий доступ до речей і документів

24 січня 2025 року сел Ратне

Слідчий суддя Ратнівського районного суду Волинської області ОСОБА_1 ,

за участю секретаря ОСОБА_2 ,

розглянувши клопотання старшої дізнавачки сектору дізнання відділення поліції № 2 (сел Ратне) Ковельського районного управління поліції Головного управління Національної поліції у Волинській області (далі ВП № 2 ( сел Ратне) Ковельського РУП ГУНП у Волинській області) капітана поліції ОСОБА_3 , погоджене з прокурором Ратнівського відділу Ковельської окружної прокуратури ОСОБА_4 , у матеріалах кримінального провадження за №0000132 від 24 жовтня 2024 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст.190 КК України, про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю,

в с т а н о в и в :

З клопотання слідує, що 23.10.2024 в чергову частину відділення поліції №2 (сел Ратне) Ковельського РУП ГУНП у Волинській області надійшла заява від ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , жительки АДРЕСА_1 про те, що з 2020 року по квітень 2022 року колишній чоловік ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , незаконно використав конфіденційну інформацію та персональні її дані та оформив кредитні договори в різних кредитних установах.

З показань потерпілої ОСОБА_5 слідує, що до червня 2022 року вона перебувала у шлюбі ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_2 . Під час спільного проживання, останній користувався її банківськими картками , змінив фінансовий номер банківської картки та без відома оформив кредити. В подальшому, ОСОБА_6 поїхав з місця проживання та місце його перебування їй не відоме. Після того, на адресу потерпілої приходили листи із кредитних установ, з цивільним позовом про стягнення заборгованості. Тоді ОСОБА_5 зрозуміла, що ОСОБА_6 використав її персональні дані та від її імені уклав кредитні договори.

З кредитного звіту ІНФОРМАЦІЯ_3 слідує, що в період 2020-2022 років від імені ОСОБА_5 укладено 91 кредитний договір.

Також, потерпіла вказала, що близько 2007 року, на своє ім`я у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » вона відкривала універсальну картку/рахунок НОМЕР_1 ( НОМЕР_2 ). Після одруження з ОСОБА_6 , останній забрав вказану картку у своє користування. На той час він працював у Ратнівському відділенні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 ». Після того картки потерпілій не повернув. У 2022 році у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » потерпіла дізналася, що на картці НОМЕР_1 ( НОМЕР_2 ) є заборгованість за кредитами в сумі близько 30000 гри. До протоколу допиту потерпіла додала виписку про рух коштів по картці НОМЕР_1 ( НОМЕР_2 ).

З показань свідка ОСОБА_7 слідує, що приблизно в 2021 році ОСОБА_6 сказав, що відкрив йому Універсальну картку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » (рахунок и А НОМЕР_3 ). Рух коштів по картці ОСОБА_7 не бачив, доступу до картки не мав, карткою ніколи не користувався. В подальшому, ОСОБА_6 сказав, що картку викинув, так як закінчився термін дії. Проте, у 2022 році, з банку прийшло повідомлення, про необхідність сплати кредиту в сумі близько 25000 грн по вказаній універсальній картці. В дійсності кредит ОСОБА_7 не оформлював. Тоді він зрозумів, що кредит без його відома оформив ОСОБА_6 , коли користувався карткою.

Картками АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » ОСОБА_7 користується близько десяти років. Фінансовий номер НОМЕР_4 . Раніше на його ім`я були відкриті наступні рахунки:

1) Для виплат-рахунок НОМЕР_5 ;

2) Універсальна - рахунок НОМЕР_6 .

Крім того, у 2024 році його дочка ОСОБА_5 дізналася, що ОСОБА_6 без її згоди незаконно використав конфіденційну інформацію та персональні дані ОСОБА_5 та оформив від її імені кредитні договори в різних кредитних установах. На адресу ОСОБА_5 приходили листи з кредитних установ про сплату боргу. Також, деякі кредитні установи зверталися до суду з позовом про стягнення боргу. Особисто ОСОБА_5 кредитні договори з кредитними установами, банками ніколи не укладала.

Під час досудового розслідування виникла необхідність отримати і долучити до матеріалів кримінального провадження інформацію по рахунках АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » НОМЕР_5 , НОМЕР_6 , з метою встановлення рахунку (рахунків) на котрі перераховувались грошові кошти. Проте відомості по вказаному рахунку відносяться до банківської таємниці відповідно до ст.60 Закону України «Про банки і банківську діяльність».

Старша дізнавачка ОСОБА_3 звернулася до суду із заявою про розгляд клопотання без її участі, просить його задовольнити.

Відповідно до ч. 2 ст. 163 КПК України представник АТ КБ ІНФОРМАЦІЯ_4 не викликався.

Дослідивши матеріали клопотання, суд дійшов наступного.

За правилами ч.6 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Згідно ч.7 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.

Відповідно до ст.60 Закону України "Про банки та банківську діяльність"( далі Закону)інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третіми особами при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту є банківською таємницею.

Поряд з цим, ст. 62 Закону визначено, що інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Копією документів, долучених до клопотання - витягом з ЄРДР № 0000132 від 24 жовтня 2024 року, протоколом прийняття заяви про кримінальне правопорушення та іншу подію від 23.10.2024 року від ОСОБА_5 , протоколом допиту потерпілої ОСОБА_5 від 24.10.2024 та від 10.01.2025, протоколом допиту свідка ОСОБА_7 від 11.01.2025 підтверджується, що порушено кримінальне провадження і проводиться досудове розслідування за заявою ОСОБА_5 по факту незаконного використання колишнім чоловіком ОСОБА_6 у період з 2020 року по квітень 2022 року, її конфіденційної інформації та персональних даних, а також оформлення ним кредитних договорів в різних кредитних установах від імені потерпілої.

Враховуючи встановлені обставини, інформація, яка знаходиться в АТ КБ ІНФОРМАЦІЯ_5 має суттєве значення для розкриття злочину, встановлення особи, що його скоїла та встановлення обставин, які мають значення для кримінального провадження і таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів. Іншим способом встановити обставини, які мають значення для кримінального провадження неможливо, а тому клопотання підлягає до задоволення.

На підставі викладеного, керуючись ст. ст.132,160, 163,164 КПК України, суд,

п о с т а н о в и в :

Надати тимчасовий доступ до документів (в тому числі електронних), які перебувають у володінні « ІНФОРМАЦІЯ_4 »: найменування юридичної особи: АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », розташоване за адресою: АДРЕСА_2 , факсимільний зв`язок НОМЕР_7 з можливістю вилучення інформації у відділенні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » за адресою АДРЕСА_3 та зобов`язати останнього надати старшому дізнавачу СД відділення поліції №2 (сел. Ратне) Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_3 , дізнавачу СД відділення поліції №2 (сел. Ратне) Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_8 , дізнавачу СД відділення поліції №2 (сел. Ратне) Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_9 , оперуповноваженому СКП відділення поліції №2 (сел. Ратне) Ковельського районного управління поліції ГУНП у Волинській області ОСОБА_10 , оперуповноваженому СКП відділення поліції№2 (сел. Ратне) Ковельського районного управління поліціїГУНП у Волинській області ОСОБА_11 , начальнику СКП відділення поліції №2 (сел. Ратне) Ковельського районного управління поліції ГУНП у Волинській області ОСОБА_12 , оперуповноваженому СКП відділення поліції №2 (сел. Ратне) Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_13 , копію інформації з 01.01.2020 року по даний час, по банківських картках/рахунках НОМЕР_5 , НОМЕР_8 , зокрема:

- інформацію щодо контактних, фінансових телефонів і номерів телефонів, які прив`язані до карток/рахунків НОМЕР_5 , НОМЕР_8 ;

- копію документів, на підставі яких були відкриті карки/рахунки НОМЕР_5 , НОМЕР_8 ;

- інформацію щодо руху коштів з повним розшифруванням контрагентів та призначеннями платежів, зазначенням часу і дати, адреси розміщення банкоматів, терміналів, відділень фінансових установ, за допомогою яких здійснювалося зняття (перерахування) грошових коштів по картках/рахунках НОМЕР_5 , НОМЕР_8 , даних про банківські установи та їх рахунки, з яких і на які перераховувались із вказаних карткових рахунків грошові кошти, призначення платежів, назв контрагентів, їх кодів, місцезнаходження, номерів рахунків на які перераховані в подальшому грошові кошти (у разі використання транзитних або інших рахунків для здійснення переказів грошових коштів, обов`язково вказати повний шлях проходження грошових коштів ініціатора та отримувача коштів);

історія авторизації по банківських картках/рахунках НОМЕР_5 , НОМЕР_8 , із зазначенням по кожній операції ідентифікатора банка-еквайра, назв і контактів платіжного серверу, через який проведена операція, номер картки/рахунку на який були зараховані кошти, ІР-адреси, з яких проводились операції, реєстраційні дані, в тому числі номера телефонів, e-mail, які використовувались при реєстрації облікового запису, наявність чи відсутність підтвердження проведення банківських операцій відповідно до вимог послуги «ЗD-secure»;

ІР-адреси адреси і МАС-адреси підключення до Інтернет-банкінгу, платіжної системи (онлайн-банкінгу) по вищевказаних банківській картці з інформацією про ІР-адреси і МАС-адреси комп`ютерів, «нікнейм», логін, електронну скриньку, з яких відбувалося з`єднання з системою, з зазначенням дати та часу, наявність чи відсутність підтвердження проведення банківських операцій відповідно до вимог послуги «ЗD-secure»;

фотографії та відеозаписи щодо безпосереднього перерахування, поповнення, зняття грошових коштів з банківських терміналів, банкоматів та приміщень касових залів із зазначенням часу, дати, адреси термінала, банкомату, відділення банку, де була здійснена операція по цьому картковому рахунку.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Строк дії ухвали до 24 березня 2025 року.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя Ратнівського

районного суду ОСОБА_1