Справа № 452/3745/24
У Х В А Л А

Іменем України

про застосування заходів забезпечення кримінального провадження

09 жовтня 2024 року м.Самбір

Слідча суддя Самбірського міськрайонного суду Львівської області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у судовому засіданні в залі суду клопотання старшого слідчого СВ Самбірського районного відділу поліції Головного управління Національної поліції у Львівській області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю,

В С Т А Н О В И Л А:

До Самбірського міськрайонного суду Львівської області 8 жовтня 2024 року надійшло клопотання старшого слідчого СВ Самбірського РВП ГУ НП у Львівській області ОСОБА_3 , погоджене з прокурором Самбірської окружної прокуратури Львівської області ОСОБА_4 , у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000595 від 5 жовтня 2024 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України, про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю та перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », з можливістю їх вилучення у Західному ГРУ АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

Подане клопотання мотивує тим, що у провадженні СВ Самбірського РВП ГУ НП у Львівській області знаходяться матеріали кримінального провадження внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000595 від 5 жовтня 2024 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України.

Досудовим розслідуванням встановлено, що 04.10.2024 року в чергову частину Самбірського РВП ГУНП у Львівській області з письмовою заявою звернулась громадянка ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , жителька АДРЕСА_1 , яка просить притягнути до відповідальності невідому особу, яка 24.02.2024 року шляхом обману та зловживання довірою, у військовий стан за допомогою електронно-обчислювальної техніки, заблокувавши її стартовий пакет « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_1 та в подальшому відновивши стартовий собі, отримала доступ до додатку « ІНФОРМАЦІЯ_4 » гр. ОСОБА_5 та з її рахунку НОМЕР_2 було переведено на невідомий рахунок грошові кошти в сумі 2028 гривень та отримавши доступ до її персональних даних через додаток « ІНФОРМАЦІЯ_4 », цього ж дня отримала кредит в споживчий центр « ІНФОРМАЦІЯ_5 » на суму 11000 гривень, чим спричинила потерпілій ОСОБА_5 матеріальну шкоду на загальну суму 13028 гривень.

З протоколу допиту потерпілої ОСОБА_5 встановлено, що в неї у банку « ІНФОРМАЦІЯ_1 » відкритий рахунок НОМЕР_2 , та станом на 24.02.2024 року була виготовлена картка «Універсальна», яка на даний час заблокована і її номер повідомити не може та після цього виготовлену нову картку, якою на даний час користується № НОМЕР_3 , на яку вона отримує перекази, оскільки кредитні кошти заблоковані, через негативну кредитну історію.

24.02.2024 року будучи по місцю проживання, на її тодішній номер телефону НОМЕР_1 , який на даний час заблокований о 18 год. вона отримала телефонний дзвінок, номер телефону повідомити не може, так як він не зберігся в неї, та жіночий голос представившись як представник компанії « ІНФОРМАЦІЯ_3 », повідомив, що наступного дня тобто 25.02.2024 року її номер телефону буде заблоковано, через закінчення терміну дії стартового пакету і щоб цього уникнути, потрібно надати код, який прийде їй СМС повідомленням і який необхідно продиктувати їй, що вона і зробила, після отримання коду і на цьому їхня розмова була завершена. Після даної розмови відразу було заблоковано її стартовий пакет і вона не могла здійснити жодних дзвінків, а також ніхто не міг додзвонитись до неї.

26.02.2024 року вона будучи в м. Самбір в магазині « ІНФОРМАЦІЯ_3 » їй підтвердили, що її номер заблоковано, який не підлягав відновленню і вона купила новий стартовий пакет з номером НОМЕР_4 , яким користуюсь по даний час.

Її старий номер телефону НОМЕР_1 був прив`язаний до рахунку відкритого в « ІНФОРМАЦІЯ_1 » і вона купивши новий стартовий пакет пішла до відділення « ІНФОРМАЦІЯ_1 », щоб поміняти в рахунку свій номер телефону. Будучи в банку вона дізналась, що з її карточки 24.02.2024 року о 18:18 год. були перераховані кошти в сумі 2028 гривень на невідомий її рахунок, хоча даної операції вона не здійснювала. З даного приводу в поліцію вона не зверталась, так як кошти були незначні і вона самостійно погасила дану заборгованість по кредитних коштах.

03.10.2024 року зайшовши в свою кредиту історію вона дізналась, що 24.02.2024 року на її ім`я та старий номер телефону НОМЕР_1 в Споживчому центрі « ІНФОРМАЦІЯ_5 » було оформлено кредит на суму 11000 гривень згідно договору № 100002918 від 24.02.2024 року. Даний кредит вона особисто не відкривала та грошові кошти в сумі 11000 грн. не отримувала, а невідома особа скориставшись її довірою, відкрила даний кредит на її ім`я, використавши персональні дані, які були вказана і додатку « ІНФОРМАЦІЯ_4 », який також 24.02.2024 року було зламано. Хто і на який рахунок отримав дані кошти їй невідомо, але на даний час заборгованість по кредиту становить разом з нарахованими процентами 15730 гривень, які в подальшому їй скажуть повертати, хоча по даний час ніхто їй не дзвонив. Крім цього, вона не може оформити іншого офіційного на себе кредити, так як має негативну кредитну історію, яка вказана в ІНФОРМАЦІЯ_6 , про що їй стало відомо після намагання отримати кредиту в оформлені якого їй було відмовлено.

У ході досудового розслідування у даному кримінальному провадженні виникла необхідність в отримані тимчасового доступу до інформація щодо рахунку « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_2 , який належить потерпілій ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 з метою встановлення куди були перераховані її грошові кошти в загальній сумі 2028 гривень 24.02.2024 року із зазначенням повних реквізитів рахунку, куди було здійснено переказ, у разі проведення операції «без карточки» у будь-якому банкоматі вказати адресу та ідентифікаційні ознаки банкомату, за можливості надати фото-, чи відео, - матеріали.

Отримання вказаної документації та інформації щодо руху коштів по рахунку НОМЕР_2 , відкритого у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » наддасть можливість використовувати їх як докази у цьому кримінальному провадженні.

Старший слідчий вважає, що в матеріалах кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що документи та інформація, які знаходяться АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » стосовно руху коштів по банківському рахунку « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_2 , самі по собі та в сукупності з іншими матеріалами кримінального провадження мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у вказаному кримінальному провадженні, іншим шляхом отримати вищевказану інформацію неможливо. Така інформація становить банківську таємницю, перебуває у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » і може бути отримана лише на підставі ухвали слідчого судді про тимчасовий доступ документів та інформації, просить надати йому дозвіл на отримання такої інформації від банківської установи.

Належним чином повідомлений про дату, час та місце розгляду слідчою суддею клопотання, старший слідчий Самбірського РВП ГУ НП у Львівській області ОСОБА_3 у судове засідання не з`явився, просив розглянути клопотання без його участі. Неприбуття старшого слідчого не перешкоджає розгляду клопотання.

АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », як юридичну особу, в розпорядженні якої перебувають запитувані слідчим документи та інформація, було повідомлено про дату, час та місце розгляду слідчою суддею клопотання, згідно зі ст. 135 КПК України. Представник банківської установи не прибув для участі в судовому засіданні, заяв щодо відкладення судового засідання до суду не надходило, заперечень проти задоволення клопотання висловлено не було.

Слідча суддя вважає за можливе розглянути клопотання без участі старшого слідчого та представника банківської установи без застосування технічних засобів фіксування процесу, що відповідає приписам ч. 4 ст. 163 КПК України та ч. 4 ст. 107 КПК України.

Дослідивши у судовому засіданні клопотання та додані до нього матеріали, надавши їм належну оцінку, слідча суддя дійшла таких висновків.

Виходячи зі змісту вимог ст. 131 КПК України, заходи забезпечення кримінального провадження застосовуються з метою досягнення дієвості цього провадження, одним із таких заходів є тимчасовий доступ до речей і документів.

Згідно з приписами ч. 1, ч. 2 ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Відповідно до п. 5) ч. 1 ст. 162 КПК України, до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Згідно з ч. 5, ч.6 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; 3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю. Слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Водночас, ч. 7 ст. 163 КПК України визначено, що слідчий суддя, суд в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе, зокрема, що таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.

Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність», інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, є банківською таємницею.

Згідно із п. 2) ч. 1 ст. 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність», інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Із витягу з Єдиного реєстру досудових розслідувань вбачається, що орган досудового розслідування Самбірського РВП ГУ НП у Львівській області здійснює досудове розслідування кримінального провадження за № 0000595 від 5 жовтня 2024 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України за заявою ОСОБА_6 .

Із заяви ОСОБА_6 та протоколу її допиту від 07.10.2024 року вбачається, що в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » у неї відкритий рахунок НОМЕР_2 , та станом на 24.02.2024 року була виготовлена картка «Універсальна», яка на даний час заблокована, після цього виготовлену нову картку, якою на даний час вона користується № НОМЕР_3 .

Оцінюючи ступінь втручання у права і свободи особи, про який ідеться в клопотанні старшого слідчого, слідча суддя бере до уваги положення ст. 8 Конвенції про захист прав людини і основоположних свобод (Рим, 1950), згідно з якими кожен має право на повагу до свого приватного життя, органи державної влади не можуть втручатись у здійснення цього права, за винятком випадків, коли втручання здійснюється згідно із законом і є необхідним у демократичному суспільстві в інтересах національної та громадської безпеки чи економічного добробуту країни, для запобігання заворушенням чи злочинам, для захисту здоров`я чи моралі або для захисту прав і свобод інших осіб.

Слідча суддя вважає, що в даному випадку втручання у права і свободи особи, яке полягає в отриманні інформації з обмеженим доступом, в даному разі здійснюється згідно із законом (ст. 159, 162 КПК України) з метою запобігти злочину (ч. 4 ст. 190 КК України), захистити майнові права потерпілої особи.

Внаслідок застосування заходів забезпечення кримінального провадження у виді тимчасового доступу до документів, що містять охоронювану законом таємницю, може бути виконане завдання, для виконання якого старший слідчий звертається із клопотанням - здобуття доказів у кримінальному провадженні, з`ясування обставин вчинення можливого кримінального правопорушення.

Оскільки інформація про рух коштів за банківською карткою та матеріали, які містять фотографічне зображення користувачів банкоматів, є інформацією із обмеженим доступом, здобути її в інший спосіб, ніж в порядку тимчасового доступу до документів та інформації банківської установи, не є можливим. Зазначена інформація необхідна для використання як доказ, іншим способом довести обставини, що їх передбачається довести за допомогою вказаних документів, які містять охоронювану законом таємницю, неможливо.

Беручи до уваги вищевикладене та враховуючи, що у матеріалах кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що вказана інформація має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, слідча суддя вважає за необхідне надати тимчасовий доступ до речей та документів, які містять інформацію, що перебуває у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », юридична адреса: АДРЕСА_2 , з можливістю вилучення у Західному ГРУ АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що за адресою: АДРЕСА_3 .

На підставі викладеного, керуючись ст. ст. 159, 163-164 КПК України,

У Х В А Л И Л А:

Клопотання старшого слідчого СВ Самбірського районного відділу поліції Головного управління Національної поліції у Львівській області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю, у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за

№ 0000595 від 5 жовтня 2024 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України, задовольнити.

Надати тимчасовий доступ до речей і документів, що перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », юридична адреса: АДРЕСА_2 , з можливістю вилучення у Західному ГРУ АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що за адресою: АДРЕСА_3 , а саме:

- документів щодо відкриття та обслуговування банківського рахунку № НОМЕР_5 ;

- інформації щодо руху коштів по рахунку НОМЕР_2 , за період з 00 год. 01 хв. по 23 год. 59 хв. 24 лютого 2024 року, із зазначенням повних реквізитів контрагентів, дати, часу, суми та призначення платежів їх проведення, зазначенням вхідних і вихідних залишків на рахунку, в частині призначених платежів по переказу коштів, а також платіжних доручень, та інших документів про отримання, поповнень та переказів коштів з рахунку за період часу та дату, час, місце зняття коштів із зазначених рахунків з одночасним наданням можливості вилучити копії вищезазначеної інформації та відеоспостереження шляхом їх копіювання на електронний носій (СD/DVD-диск);

- фото- та відеоматеріалів з пристроїв фіксації (систем зовнішнього та внутрішнього фото- та відеоспостереження, встановлених на фасадах будівель, в приміщенні усіх відділень та в банкоматах/терміналах самообслуговування банку на території України, на яких зображено осіб, які у зазначений період часу використовували дану банківську картку (здійснювали зняття/поповнення коштів та інші операції), із зазначенням відомостей про дату та час кожної такої операції, найменування/ ідентифікаційні ознаки (серійні номери) та адреси розташування банкоматів/ терміналів самообслуговування, які використовувались та сум коштів, які обготівковувались по кожній такій операції (у разі відсутності власних та/або орендованих банкоматів/терміналів самообслуговування відобразити вичерпні відомості про їх власників, найменування/ідентифікаційні ознаки (серійні номери) та адреси розташування).

Виконання даної ухвали доручити старшому слідчому СВ Самбірського РВП ГУ НП у Львівській області майору поліції ОСОБА_3 , слідчому СВ Самбірського РВП ГУ НП у Львівській області лейтенанту поліції ОСОБА_7 ; слідчому СВ Самбірського РВП ГУ НП у Львівській області лейтенанту поліції ОСОБА_8 ; слідчому СВ Самбірського РВП ГУ НП у Львівській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_9 ; заступнику начальника СВ Самбірського РВП ГУ НП у Львівській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_10 , слідчому СВ Самбірського РВП ГУ НП у Львівській області капітану поліції ОСОБА_11 та зобов`язати посадових осіб АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » надати дану документацію чи їх копії останнім.

Визначити строк дії цієї ухвали слідчої судді по 6 грудня 2024 року включно.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до документів, що містять охоронювану законом таємницю, сторона кримінального провадження, якій надано право на доступ до таких документів, має право звернутися з клопотанням про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначеної інформації.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідча суддя