Справа № 761/7602/24
Провадження № 1-кс/761/5423/2024
У Х В А Л А

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

29.02.2024 рік м. Київ

Слідчий суддя Шевченківського районного суду міста Києва ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 розглянувши у відкритому судовому засіданні в м. Києві клопотання детектива відділу детективів Головного підрозділу детективів Бюро економічної безпеки України ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до речей та документів,

В С Т А Н О В И В :

До Шевченківського районного суду міста Києва надійшло погоджене з прокурором клопотання детектива про тимчасовий доступ до речей та документів, які зберігаються у володінні ІНФОРМАЦІЯ_1 в якому вказано, що ІНФОРМАЦІЯ_2 здійснюється досудове розслідування кримінального провадження № 0000040, яке внесено до ЄРДР 15 лютого 2023 року за ознаками кримінальних правопорушень, передбачених ч. 5 ст. 27 ч. 2 ст. 200, ч. 2 ст. 2032, ч. 3 ст. 27 ч. 3 ст. 28 ч. 2 ст. 2032, ч. 1 ст. 205-1, ч. 3 ст. 209, ч. 3 ст. 27 ч. 3 ст. 209, ч. 5 ст. 27 ч. 3 ст. 209, ч. 5 ст. 27 ч. 2 ст. 200 ч. 5 ст. 27 ч. 3 ст. 209, ч. 3 ст. 212, ч. 2 ст. 364 КК України.

В ході досудового розслідування встановлено, що у період з 01 січня 2021 року по теперішній час за попередньою змовою ОСОБА_4 ІНФОРМАЦІЯ_3 , ОСОБА_5 ІНФОРМАЦІЯ_4 , ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_5 , ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_6 , ОСОБА_8 , ІНФОРМАЦІЯ_7 , ОСОБА_9 , ІНФОРМАЦІЯ_8 , ОСОБА_10 , ІНФОРМАЦІЯ_9 , ОСОБА_11 , ІНФОРМАЦІЯ_10 , ОСОБА_12 , ІНФОРМАЦІЯ_11 , ОСОБА_13 , ІНФОРМАЦІЯ_12 , ОСОБА_14 , ІНФОРМАЦІЯ_13 , ОСОБА_15 , ІНФОРМАЦІЯ_14 , акціонерами АТ « ІНФОРМАЦІЯ_15 » (код НОМЕР_1 ) та іншими особами на території України організовано незаконну діяльність ряду підконтрольних юридичних осіб та фізичних осіб, яка спрямована на надання послуг з ухилення від сплати податків організаторам незаконних азартних ігор в мережі інтернет та легалізації коштів отриманих злочинним шляхом від здійснення незаконної гральної діяльності.

Згідно до інформації наданої оперативним підрозділом ІНФОРМАЦІЯ_16 встановлено, що ОСОБА_4 , ОСОБА_5 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , які контролюють групу компаній, що використовують ТМ 4bill, реалізуючи злочинний план акціонерів АТ « ІНФОРМАЦІЯ_15 » (код НОМЕР_1 ), направлений на організацію та проведення азартних ігор в мережі Інтернет без відповідної ліцензії, ухилення від сплати податків та легалізації коштів отриманих злочинним шляхом в особливо великих розмірах, організували реєстрацію та незаконну діяльність підконтрольних їм юридичних та фізичних осіб, а саме: ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_17 » (код НОМЕР_2 ), ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_18 » (код НОМЕР_3 ), технологічного оператора ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_19 » (код НОМЕР_4 ), ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_20 » (код НОМЕР_5 ), технологічного оператора ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_21 » (код НОМЕР_6 ), ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_22 » (код НОМЕР_7 ), ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_23 » (код НОМЕР_8 , колишня назва TOB « ІНФОРМАЦІЯ_24 »), ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_25 » (код НОМЕР_9 ), ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_26 » (код НОМЕР_10 ), ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_27 » (код НОМЕР_11 ), ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_28 » (код НОМЕР_12 ), ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_29 » (код НОМЕР_13 ), ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_30 » (код НОМЕР_14 , колишня назва ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_31 »), ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_32 » (код НОМЕР_15 ), ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_33 » (код НОМЕР_16 ), ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_34 » (код НОМЕР_17 ), ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_35 » (код НОМЕР_18 ), ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_36 » (код НОМЕР_19 ), ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_37 » (код НОМЕР_20 ), ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_38 » (код НОМЕР_21 ) і інших, реквізити, документи та банківські рахунки яких використовують з метою прикриття незаконної діяльності організаторів азартних ігор та створення видимості проведення фінансово - господарських операцій з організаторами азартних ігор в мережі інтернет.

Під час здійснення вказаної незаконної діяльності використовуються підконтрольні платіжні сервіси « ІНФОРМАЦІЯ_39 » та « ІНФОРМАЦІЯ_40 » за допомогою яких здійснюється маскування проведених фінансових операцій і не здійснюється належної ідентифікації та верифікації клієнтів, а саме при поповненні ігрових аккаунтів неліцензованих казино в мережі Інтернет, надходять кошти з призначенням платежу за такі види господарської діяльності (МСС): 7994 (Відеоігри), 6536 (Грошові перекази з карти на карту всередину країни), 6538 (Грошовий переказ з карти на карту - списання), 6012 (Фінансові інститути - торгівля та послуги).

Так, при проведенні вказаних фінансових операцій, призначенням платежу зазначаються коди виду господарської діяльності ІНФОРМАЦІЯ_41 ( ІНФОРМАЦІЯ_42 ), які не відповідають реальній меті операції. З метою надання законності проведення таких операцій, під кожен суб`єкт господарювання реєструються та адмініструються вебсайти, які нібито надають послуги з продажу ваучерів для поповнення ігрових аккаунтів онлайн ігор, цифрових товарів.

В подальшому встановлено, що оброблюваний вхідний трафік платіжних сервісів « ІНФОРМАЦІЯ_39 » та « ІНФОРМАЦІЯ_40 », надходить від поповнення ігрових акаунтів незаконних казино в мережі інтернет, таких як: ІНФОРМАЦІЯ_43 , ІНФОРМАЦІЯ_44 ІНФОРМАЦІЯ_45 ІНФОРМАЦІЯ_46 ІНФОРМАЦІЯ_47 ІНФОРМАЦІЯ_48 , ІНФОРМАЦІЯ_49 , мережі: Інтернет ІНФОРМАЦІЯ_50 , ІНФОРМАЦІЯ_51 ІНФОРМАЦІЯ_52 ІНФОРМАЦІЯ_53 ІНФОРМАЦІЯ_54 ІНФОРМАЦІЯ_55 ІНФОРМАЦІЯ_56 ІНФОРМАЦІЯ_57 ІНФОРМАЦІЯ_58 та інших. Під час вказаних незаконних операцій використовувались наступні сайти та платіжні шлюзи, а саме: ІНФОРМАЦІЯ_59 , ІНФОРМАЦІЯ_60 , ІНФОРМАЦІЯ_61 ІНФОРМАЦІЯ_62 , ІНФОРМАЦІЯ_63 , ІНФОРМАЦІЯ_64 , ІНФОРМАЦІЯ_65 , ІНФОРМАЦІЯ_66 , ІНФОРМАЦІЯ_67 , ІНФОРМАЦІЯ_68 , ІНФОРМАЦІЯ_69 , ІНФОРМАЦІЯ_70 /, ІНФОРМАЦІЯ_71 , ІНФОРМАЦІЯ_72 , ІНФОРМАЦІЯ_73 , ІНФОРМАЦІЯ_74 , ІНФОРМАЦІЯ_75 , ІНФОРМАЦІЯ_76 , ІНФОРМАЦІЯ_77 , ІНФОРМАЦІЯ_78 , ІНФОРМАЦІЯ_79 , ІНФОРМАЦІЯ_80 , ІНФОРМАЦІЯ_81 , ІНФОРМАЦІЯ_82 , ІНФОРМАЦІЯ_83 , ІНФОРМАЦІЯ_84 , ІНФОРМАЦІЯ_85 , за допомогою яких забезпечувалась можливість проводити незаконні платежі.

Відповідно витягу з бази даних ДПС України встановлено наступне, а саме:

-ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_18 » (код НОМЕР_3 ), має поточний рахунок № НОМЕР_22 (українська гривня), які відкрито в ІНФОРМАЦІЯ_1 (МФО НОМЕР_23 ), АДРЕСА_1 .

Враховуючи викладене, а також те, що вказані документи знаходяться у володінні ПАТ ІНФОРМАЦІЯ_1 (МФО НОМЕР_23 ), АДРЕСА_1 , та мають значення для встановлення істини по кримінальному провадженню № 0000040.

Детектив ОСОБА_3 , у судове засідання не прибув, але до суду надійшло клопотання стосовно розгляду клопотання за його відсутності, вказавши що клопотання підтримує та просить задовольнити.

Вивчивши клопотання та додані до нього копії матеріалів кримінального провадження, вважаю, що клопотання підлягає задоволенню з наступних підстав.

Відповідно до ч. 1 ст. 131 КПК України заходи забезпечення кримінального провадження застосовуються з метою досягнення дієвості цього провадження.

Положеннями ст. 132 КПК України передбачено, що заходи забезпечення кримінального провадження застосовуються на підставі ухвали слідчого судді або суду, за винятком випадків, передбачених цим Кодексом. Застосування заходів забезпечення кримінального провадження не допускається, якщо слідчий, прокурор не доведе, що потреби досудового розслідування виправдовують такий ступінь втручання у права і свободи особи, про який ідеться в клопотанні слідчого, прокурора.

Для оцінки потреб досудового розслідування слідчий суддя або суд зобов`язаний врахувати можливість без застосованого заходу забезпечення кримінального провадження отримати речі і документи, які можуть бути використані під час судового розгляду для встановлення обставин у кримінальному провадженні.

Під час розгляду питання про застосування заходів забезпечення кримінального провадження сторони кримінального провадження повинні подати слідчому судді або суду докази обставин, на які вони посилаються.

Згідно вимог ч.1 та 2 ст.159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

За змістом п. 2 ч. 5 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні.

У відповідності з вимогами ч. 7 ст.163 КПК України слідчий суддя, суд в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.

Згідно з п. 2 ч. 1 ст. 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, що становить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Враховуючи зміст клопотання та додані до нього матеріали, слідчий суддя вважає, що отримані документи та інформація, може бути використана під час досудового розслідування кримінального провадження за № 0000040, яке внесено до ЄРДР 15 лютого 2023 року за ознаками кримінальних правопорушень, передбачених ч. 5 ст. 27 ч. 2 ст. 200, ч. 2 ст. 2032, ч. 3 ст. 27 ч. 3 ст. 28 ч. 2 ст. 2032, ч. 1 ст. 205-1, ч. 3 ст. 209, ч. 3 ст. 27 ч. 3 ст. 209, ч. 5 ст. 27 ч. 3 ст. 209, ч. 5 ст. 27 ч. 2 ст. 200 ч. 5 ст. 27 ч. 3 ст. 209, ч. 3 ст. 212, ч. 2 ст. 364 КК України, як докази у вказаному кримінальному провадженні.

Отже, слідчий суддя приходить до висновку, що клопотання підлягає задоволенню.

Керуючись вимогами ст. ст.132, 159 164 КПК України, слідчий суддя, -

У Х В А Л И В:

Клопотання детектива відділу детективів Головного підрозділу детективів Бюро економічної безпеки України ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до речей та документів - задовольнити.

Надати детективам (старшим детективам) Бюро економічної безпеки України: ОСОБА_3 , ОСОБА_16 , ОСОБА_17 , ОСОБА_18 , ОСОБА_19 , ОСОБА_20 , ОСОБА_21 , ОСОБА_22 , іншим детективам групи детективів, прокурорам групи прокурорів Офісу Генерального прокурора у кримінальному провадженні № 0000040 тимчасовий доступ до інформації та оригіналів документів з їх вилученням у ІНФОРМАЦІЯ_1 (МФО НОМЕР_23 ), АДРЕСА_1 , що становлять банківську таємницю за період з 01.01.2021 по час проведення вилучення, а саме:

щодо терміналів:

?договори інтернет-еквайрингу/про надання послуг з обробки та передачі даних про платежі, ініційовані в точках прийому платежів/про надання послуг з переказу коштів/про проведення платежів за технологією P2P/A2C/C2A/про проведення розрахунків та/або інші договори (з додатками та додатковими угодами до них), заяви про приєднання до таких договорів та на підключення до еквайрингу, свідоцтво/витяг/виписка з ЄДРПОУ, свідоцтво платника єдиного податку, копія паспорта торговця/керівника/бухгалтера/уповноваженої особи торговця, документи, що підтверджують право підприємця здійснювати певні види діяльності (ліцензії, дозволи, сертифікати), документи на право власності або оренди приміщення, де здійснюється діяльність, установчий договір/статут, документи, що підтверджують повноваження особи, що буде укладати договір від імені торговця, протокол вищого органу управління торговця або наказ про обрання (призначення) керівника торговця/довіреність/наказ про призначення на посаду, документи, що підтверджують право клієнта здійснювати певні види діяльності (ліцензії, дозволи, сертифікати), номера розрахункових рахунків, документи щодо проведення фінансового моніторингу співробітниками банку банківських операцій та інші документи, які укладались під час укладання вказаних категорій договорів та в рамках яких здійснювалося/здійснюється підключення/інтеграція/використання/обслуговування віртуальних платіжних терміналів, які укладено чи використовувалися ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_18 » (код НОМЕР_3 );

?справи клієнтів ІНФОРМАЦІЯ_1 (МФО НОМЕР_23 ), з якими укладено (укладалися) договори інтернет-еквайрингу/про надання послуг з обробки та передачі даних про платежі, ініційовані в точках прийому платежів/про надання послуг з переказу коштів/про проведення платежів за технологією ІНФОРМАЦІЯ_86 /про проведення розрахунків та/або інші договори, в рамках яких здійснювалося (здійснюється) підключення, інтеграція, використання, обслуговування віртуальних платіжних терміналів, які укладено чи використовувалися ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_18 » (код НОМЕР_3 );

?матеріали у яких відображено процедуру встановлення ділових відносин з клієнтами ІНФОРМАЦІЯ_1 (МФО НОМЕР_23 ), з якими укладено/укладалися договори інтернет-еквайрингу/про надання послуг з обробки та передачі даних про платежі, ініційовані в точках прийому платежів/про проведення платежів за технологією ІНФОРМАЦІЯ_86 /про надання послуг з переказу коштів/про проведення розрахунків та/або інші договори, в рамках яких здійснювалося/здійснюється підключення/інтеграція/використання/ обслуговування віртуальних платіжних терміналів, які укладено чи використовувалися ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_18 » (код НОМЕР_3 );

?точки прийому платежів, надані партнерами/ агентами/афіліатами/ клієнтами/ мерчантами/ саб-мерчантами/ платіжними посередниками/ платіжними агрегаторами та іншими учасниками договірних відносин, з якими укладено/укладалися договори інтернет-еквайрингу/про надання послуг з обробки та передачі даних про платежі, ініційовані в точках прийому платежів/ про надання послуг з переказу коштів/про проведення платежів за технологією ІНФОРМАЦІЯ_86 /про проведення розрахунків та/або інші договори, в рамках яких здійснювалося/здійснюється підключення/інтеграція/використання/ обслуговування віртуальних платіжних терміналів, які укладено чи використовувалися ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_18 » (код НОМЕР_3 );

?погодження (відомості щодо нанесення електронних підписів) директором чи уповноваженою особою департаменту комплаєнс ІНФОРМАЦІЯ_1 (МФО НОМЕР_23 ) на встановлення ділових відносин з клієнтами, з якими укладено/укладалися договори інтернет-еквайрингу/про надання послуг з переказу коштів/про надання послуг з обробки та передачі даних про платежі, ініційовані в точках прийому платежів/про проведення платежів за технологією ІНФОРМАЦІЯ_86 /про проведення розрахунків та/або інші договори, в рамках яких здійснювалося/здійснюється підключення/інтеграція/використання/ обслуговування віртуальних платіжних терміналів, які укладено чи використовувалися ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_18 » (код НОМЕР_3 );

?прізвище, ім`я та по батькові, контактні дані службових осіб клієнтів ІНФОРМАЦІЯ_1 (МФО НОМЕР_23 ), з якими укладено/укладалися договори інтернет-еквайрингу/про надання послуг з обробки та передачі даних про платежі, ініційовані в точках прийому платежів/ про надання послуг з переказу коштів/про проведення платежів за технологією ІНФОРМАЦІЯ_86 /про проведення розрахунків та/або інші договори, в рамках яких здійснювалося/здійснюється підключення/інтеграція/використання/ обслуговування віртуальних платіжних терміналів, які укладено чи використовувалися ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_18 » (код НОМЕР_3 ), яким надано доступ до інтерфейсів Банку - вебінтерфейсів отримання аналітичних даних і роздрукованих файлів, а також опитувальники таких клієнтів, наданих на дату укладення вказаних договорів;

?АРІ протоколи взаємодії (у т.ч. інформаційні повідомлення між сторонами договору з приводу змін та доповнень до АРІ протоколів) по договорам на обслуговування з клієнтами ІНФОРМАЦІЯ_1 (МФО НОМЕР_23 ), з якими укладено/укладалися договори інтернет-еквайрингу/про надання послуг з обробки та передачі даних про платежі, ініційовані в точках прийому платежів/про проведення платежів за технологією ІНФОРМАЦІЯ_86 / про надання послуг з переказу коштів/ про проведення розрахунків та/або інші договори, в рамках яких здійснювалося/здійснюється підключення/інтеграція/використання/ обслуговування віртуальних платіжних терміналів, які укладено чи використовувалися ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_18 » (код НОМЕР_3 );

?інформаційні звіти ІНФОРМАЦІЯ_1 (МФО НОМЕР_23 ), які містять зведену інформацію про авторизовані операції за розрахунковий період, а також акти наданих послуг, надіслані Банком за період з 01.01.2015 по теперішній час в адресу клієнтів, з якими укладено/укладалися договори інтернет-еквайрингу/про надання послуг з обробки та передачі даних про платежі, ініційовані в точках прийому платежів/ про надання послуг з переказу коштів/ про проведення платежів за технологією ІНФОРМАЦІЯ_86 /про проведення розрахунків та/або інші договори, в рамках яких здійснювалося/здійснюється підключення/інтеграція/використання/ обслуговування віртуальних платіжних терміналів, які укладено чи використовувалися ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_18 » (код НОМЕР_3 );

?номери транзитних рахунків ІНФОРМАЦІЯ_1 (МФО НОМЕР_23 ) за операціями, здійсненими з використанням платіжних карток, які використовуються для проведення фінансових операцій клієнтами, з якими укладено/укладалися договори інтернет-еквайрингу/про надання послуги з обробки та передачі даних про платежі, ініційовані в точках прийому платежів/ про надання послуг з переказу коштів/про проведення платежів за технологією ІНФОРМАЦІЯ_86 /про проведення розрахунків та/або інші договори, в рамках яких здійснювалося/здійснюється підключення/інтеграція/використання/ обслуговування віртуальних платіжних терміналів, які укладено чи використовувалися ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_18 » (код НОМЕР_3 ), із обов`язковим зазначенням валюти рахунку, дати відкриття, коду ЄДРПОУ та назви клієнта;

?копії розрахункових файлів (розрахунково-клірингових звітів) операцій (запитів авторизацій, AFT-операцій, OCT-операцій тощо) за електронними платіжними засобами (банківськими картками) платіжних систем ІНФОРМАЦІЯ_87 , що оброблялися ІНФОРМАЦІЯ_1 (МФО НОМЕР_23 ) для клієнтів, з якими укладено/укладалися договори інтернет-еквайрингу/ про надання послуг з переказу коштів/про надання послуги з обробки та передачі даних про платежі, ініційовані в точках прийому платежів/про проведення платежів за технологією ІНФОРМАЦІЯ_86 /про проведення розрахунків та/або інші договори, в рамках яких здійснювалося/здійснюється підключення/інтеграція/використання/ обслуговування віртуальних платіжних терміналів, які укладено чи використовувалися ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_18 » (код НОМЕР_3 ), у формі таблиці у форматі xlsx (Microsoft Excel, розміром до 1 млн. записів) або csv (текстовий файл у вигляді значень, відокремлених комою у кодуванні UTF-8 або Windows-1251) на оптичному або іншому переносному носії електронних даних за період з 01.01.2021 по теперішній час, що має обов`язково містити колонки: номер ЕПЗ (Primary Account Number), ідентифікатор RRN, дата та час операції, сума операції (Amount Transaction), валюта операції (Currency Code Transaction), країна емітента ЕПЗ (Country Code), код авторизації (Authorization Code), номер посилання на операцію (Retrieval Reference Number), тип операції (Transaction Code), ідентифікатор терміналу (Terminal Number), найменування торговця (Merchant Name), ідентифікатор торговця (Merchant Number), категорія мерчанта (Merchant Category Code), найменування платіжної системи;

?повні дані про віртуальні платіжні термінали, які ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_18 » (код НОМЕР_3 ), які зареєстровані ІНФОРМАЦІЯ_1 (МФО НОМЕР_23 ) та/або партнерами/ агентами/ афіліатами (дані повинні бути надані в електронному табличному форматі та обов`язково містити такі поля: номер торговця, номер терміналу, назва торговця для відображення в транзакції, адреса торговця, код MCC, юридична особа торговця, ІПН/ЄДРПОУ торговця, назва субторговця (саб-мерчанта) та/або фасилітатора/платіжного посередника/платіжного агрегатора, телефон та контактна особа торговця, якій були надані реєстраційні дані терміналу та доступ в особистий кабінет, IP-адреси, з яких торговцю дозволено проводити операції, дата реєстрації терміналу, дата видалення (деактивації) терміналу);

?реєстр зміни реєстраційних даних (назва торговця, код MCC, адреса тощо) віртуальних платіжних терміналів, які використовувалися ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_18 » (код НОМЕР_3 ), (дані повинні містити прізвище, ім`я та по батькові відповідальної особи, що ініціювала зміну, дату/час внесення змін);

?перелік обмежень та особливих умов авторизації (правила моніторингу шахрайських операцій, географічні обмеження, обмеження для певних торговців або MCC, ліміти операцій тощо) для віртуальних платіжних терміналів, які використовувалися ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_18 » (код НОМЕР_3 ), (дані повинні містити прізвище, ім`я та по батькові відповідальної особи, що ініціювала встановлення обмеження, та період дії таких обмежень);

?комп`ютерну роздруківку руху коштів з повною похвилинною розшифровкою платежів (із зазначенням призначення платежу, повних даних платника та отримувача із зазначенням коду ЄДРПОУ, номеру рахунку та МФО банківської установи, конкретного часу та дати платежу, номеру платіжного документу) за період з 01.01.2021 по цей час в паперовому або електронному вигляді по рахунках клієнтів банку, яким надаються послуги з інтернет-еквайрингу та які використовують віртуальні платіжні термінали, які використовувалися ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_18 » (код НОМЕР_3 );

?копії документальних матеріалів щодо здійснених ІНФОРМАЦІЯ_1 (МФО НОМЕР_23 ) заходів по встановленню (розумінню) мети та характеру майбутніх ділових відносин, моніторингу ділових відносин та фінансових операцій клієнтів, яким надаються послуги з інтернет еквайрингу та які використовують віртуальні платіжні термінали, які використовувалися ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_18 » (код НОМЕР_3 ), що здійснюються у процесі таких відносин, щодо відповідності таких фінансових операцій наявній у ІНФОРМАЦІЯ_1 (МФО НОМЕР_23 ) інформації про вказаних клієнтів, їх діяльність та ризик (у тому числі про джерело коштів, пов`язаних з фінансовими операціями);

?копії документальних матеріалів щодо встановлення наявності у клієнтів, яким надаються послуги з інтернет еквайрингу та які використовують віртуальні платіжні термінали, які використовувалися ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_18 » (код НОМЕР_3 ), документів (дозволів), які підтверджують наявність у них майнових прав інтелектуальної власності на використання об`єктів авторського права і (або) суміжних прав, а саме відеоігор, які зазначені в інформаційних листах клієнтів;

?копії матеріалів перевірок вебсайтів (торгових точок) клієнтів, з якими укладено/укладалися договори інтернет-еквайрингу/про надання послуги з обробки та передачі даних про платежі, ініційовані в точках прийому платежів/про проведення платежів за технологією ІНФОРМАЦІЯ_86 /про проведення розрахунків та/або інші договори, в рамках яких здійснювалося/здійснюється підключення/інтеграція/використання/ обслуговування віртуальних платіжних терміналів, які укладено чи використовувалися ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_18 » (код НОМЕР_3 ), з використанням програмного забезпечення « ІНФОРМАЦІЯ_88 », ресурсів « ІНФОРМАЦІЯ_89 », які використовуються в ІНФОРМАЦІЯ_1 (МФО НОМЕР_23 );

?копії матеріалів за результатами здійснення контрольних закупок на сайтах клієнтів, які використовують віртуальні платіжні термінали, які укладено чи використовувалися ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_18 » (код НОМЕР_3 );

?копії матеріалів за результатами проведення перевірок щодо встановлення наявності/відсутності ознак пов`язаності клієнтів, з якими укладено/укладалися договори інтернет-еквайрингу/про надання послуги з обробки та передачі даних про платежі, ініційовані в точках прийому платежів/про проведення платежів за технологією ІНФОРМАЦІЯ_86 /про проведення розрахунків та/або інші договори, в рамках яких здійснювалося/здійснюється підключення/інтеграція/використання/ обслуговування віртуальних платіжних терміналів, які укладено чи використовувалися ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_18 » (код НОМЕР_3 ), між собою, а також ознак пов`язаності з іншими клієнтами ІНФОРМАЦІЯ_1 (МФО НОМЕР_23 );

щодо внутрішніх документів Банку:

?політика ІНФОРМАЦІЯ_1 (МФО НОМЕР_23 ) з питань ПВК/ФТ (у редакціях з 01.01.2021 до по теперішній час з урахуванням змін та доповнень);

?правила фінансового моніторингу ІНФОРМАЦІЯ_1 (МФО НОМЕР_23 ) (у редакціях з 01.01.2021 по теперішній час з урахуванням змін та доповнень).

?програма управління ризиками ІНФОРМАЦІЯ_1 (МФО НОМЕР_23 ) (у редакціях з 01.01.2021 по теперішній час з урахуванням змін та доповнень);

?технологічна карта бізнес-процесу «Інтернет-еквайринг» ІНФОРМАЦІЯ_1 (МФО НОМЕР_23 ) (у всіх редакціях з 01.01.2021 по теперішній час з урахуванням змін та доповнень);

?положення про Комітет з управління ризиками ІНФОРМАЦІЯ_1 (МФО НОМЕР_23 );

?висновки підрозділів ІНФОРМАЦІЯ_1 (МФО НОМЕР_23 ), складені за період з 01.01.2021 по теперішній час щодо виявлених фактів підозрілої фінансової діяльності клієнтів банку, яким надаються послуги з інтернет еквайрингу та які використовують платіжні термінали, які укладено чи використовувалися ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_18 » (код НОМЕР_3 ), (у першу чергу у зв`язку з підміною коду термінала/використання коду термінала на іншому web-ресурсі);

?витяги з Реєстру повідомлень про підозрілу фінансову діяльність клієнтів, яким надаються послуги з інтернет еквайрингу та які використовують платіжні термінали, які використовувалися ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_18 » (код НОМЕР_3 ), щодо яких ІНФОРМАЦІЯ_1 (МФО НОМЕР_23 ) виявлено факти підозрілої фінансової діяльності (у першу чергу у зв`язку з підміною коду термінала/використання коду термінала на іншому web-ресурсі);

?положення про департамент альтернативних каналів продажів ІНФОРМАЦІЯ_1 (МФО НОМЕР_23 ) (у редакціях з 01.01.2021 до по теперішній час з урахуванням змін та доповнень);

?положення про департамент комплаєнс ІНФОРМАЦІЯ_1 (МФО НОМЕР_23 ) (у редакціях з 01.01.2021 до по теперішній час з урахуванням змін та доповнень);

?номери транзитних рахунків ІНФОРМАЦІЯ_1 (МФО НОМЕР_23 ) за операціями, здійсненими з використанням платіжних карток, які використовуються для проведення фінансових операцій в рамках обслуговування віртуальних платіжних терміналів, які використовувалися ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_18 » (код НОМЕР_3 );

?матеріали щодо встановлення ділових відносин ІНФОРМАЦІЯ_1 (МФО НОМЕР_23 ) з клієнтами, яким Банком надаються послуги інтернет еквайрингу, у рамках яких зареєстровано віртуальні платіжні термінали, які використовувалися ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_18 » (код НОМЕР_3 );

?посадові інструкції заступника Голови правління ІНФОРМАЦІЯ_1 (МФО НОМЕР_23 );

?посадові інструкції члена правління ІНФОРМАЦІЯ_1 (МФО НОМЕР_23 ) - директора департаменту комплаєнс;

?посадові інструкції директора департаменту альтернативних каналів продажів ІНФОРМАЦІЯ_1 (МФО НОМЕР_23 );

щодо взаємодії з МПС:

?копії документальних матеріалів з додатками до них щодо заходів, застосованих до Банку (або його мерчантів/партнерів/ клієнтів/ афіліатів) з боку міжнародних платіжних систем (далі МПС) Visa та ІНФОРМАЦІЯ_90 за порушення правил міжнародних платіжних систем (у тому числі виявлених фактів незаконних та неправильно закодованих (міскодінг) операцій, неправильно встановленого рівня ризику клієнта) за період з 01.01.2021 по теперішній час, які відображені у відповідних повідомленнях/листах/інформуваннях МПС, надісланих на адресу ІНФОРМАЦІЯ_1 (МФО НОМЕР_23 ) із зазначенням виду такого заходу (зокрема, але не виключно: первісна та/або повторна оцінка невідповідності (NCA); вимоги вжиття додаткових заходів; накладення санкцій);

?інвойси від ІНФОРМАЦІЯ_91 та ІНФОРМАЦІЯ_90 для оплати штрафних санкцій, надіслані на адресу банку у період з 01.01.2021 по теперішній час;

?документальні матеріали, складені за період з 01.01.2021 по теперішній час, у яких відображено вжиті банком заходи реагування на вказану повідомлення ІНФОРМАЦІЯ_91 та ІНФОРМАЦІЯ_90 , зокрема, але не виключно:

-документальні матеріали щодо реєстрації операційних інцидентів та скерування їх на розгляд Комітету з управління операційними ризиками;

-протоколи засідання Комітету з управління операційними ризиками та протокольні рішення, винесені за результатами розгляду операційних інцидентів;

-матеріали щодо встановлення/переоцінки рівня ризику клієнтів, стосовно яких надійшли повідомлення ІНФОРМАЦІЯ_91 та ІНФОРМАЦІЯ_90 за порушення правил міжнародних платіжних систем (у тому числі виявлених фактів незаконних та неправильно закодованих (міскодінг) операцій, неправильно встановленого рівня ризику клієнта);

-матеріали щодо відмови у обслуговуванні/припиненні ділових відносин з клієнтами, стосовно яких надійшли повідомлення ІНФОРМАЦІЯ_91 та ІНФОРМАЦІЯ_90 за порушення правил міжнародних платіжних систем (у тому числі виявлених фактів незаконних та неправильно закодованих (міскодінг) операцій з азартних ігор);

-дані з Реєстру відмов, до якого внесені відповідні рішення про відмову від підтримання ділових відносин/припинення ділових відносин з клієнтами, стосовно яких надійшли повідомлення ІНФОРМАЦІЯ_91 та ІНФОРМАЦІЯ_90 за порушення правил міжнародних платіжних систем (у тому числі виявлених фактів незаконних та неправильно закодованих (міскодінг) операцій з азартних ігор);

?програми/положення/інструкції/порядки, якими в ІНФОРМАЦІЯ_1 (МФО НОМЕР_23 ) регламентується процедура/алгоритм відпрацювання банком повідомлень ІНФОРМАЦІЯ_91 та ІНФОРМАЦІЯ_90 стосовно виявлених порушень Банком (або його мерчантами/партнерами/клієнтами/афіліатами) правил міжнародних платіжних систем;

?документальні матеріали (у першу чергу, але не виключно: інвойси, меморіальні ордери,VSS-звіти), у яких відображено сплату ІНФОРМАЦІЯ_1 (МФО НОМЕР_23 ) штрафних санкцій в адресу ІНФОРМАЦІЯ_91 та ІНФОРМАЦІЯ_90 (виписки щодо розрахунків по клірингу з платіжною системою) за період з 01.01.2021 по теперішній час із обов`язковим зазначенням дати, суми платежу, назви мерчанта, назви клієнта банку та коду ЄДРПОУ (або РНОКПП для ФОП) номеру рахунку банку, з якого було списано кошти, суми штрафу, номер та дата меморіального ордеру;

?документальні матеріали, у яких відображені заходи ІНФОРМАЦІЯ_1 (МФО НОМЕР_23 ), проведені за період з 01.01.2021 по теперішній час та спрямовані на відшкодування штрафів за рахунок мерчантів/партнерів/ клієнтів/афіліатів, сплачених Банком в адресу Visa та MasterCard за порушення правил МПС;

щодо афіліатів/агентів/фасилітаторів та субмерчантів Банку:

?договори про підтримку банку в МПС/про проведення розрахунків за операціями з інтернет еквайрингу/ про проведення розрахунків за операціями з платіжними картками/агентські договори, укладені між ІНФОРМАЦІЯ_1 (МФО НОМЕР_23 ) з додатками та додатковими угодами до них.

?акти виконаних послуг за вказаними договорами, відомості щодо проведених взаєморозрахунків за ними, гарантійні документи щодо погашення афіліатом заборгованості перед принципалом у разі незабезпечення афіліатом наявності коштів на кореспондентському рахунку, повідомлення надані принципалом афіліату щодо списань коштів, а також розміру комісій, що сплачуються принципалу відповідно до умов договору (з 01.01.2021 по теперішній час);

?тарифи комісійної винагороди за договором про підтримку банку в МПС, укладені ІНФОРМАЦІЯ_1 (МФО НОМЕР_23 ) та матеріали їх погоджень, внесення змін до тарифів, тощо;

?дані щодо зареєстрованих ІНФОРМАЦІЯ_1 (МФО НОМЕР_23 ) у період з 01.01.2021 по теперішній час в МПС фасилітаторів та їх субмерчантів (із зазначенням дати реєстрації, коду ЄДРПОУ фасилітатора/субмерчанта, підстав для проведення такої реєстрації тощо);

?копії заяв (з додатками) про приєднання до договору надання послуг еквайрингу та на підключення до еквайрингу;

?перелік послуг відповідно до заяви про приєднання до договору надання послуг еквайрингу та на підключення до еквайрингу, які надаються ІНФОРМАЦІЯ_1 (МФО НОМЕР_23 );

?відкриті поточні/кореспондентські/транзитні рахунки клієнта ІНФОРМАЦІЯ_1 (МФО НОМЕР_23 ) відповідно до заяви про приєднання до договору надання послуг еквайрингу та на підключення до еквайрингу.

?назви торгових точок, ідентифікатори віртуальних платіжних терміналів ІНФОРМАЦІЯ_1 (МФО НОМЕР_23 ) відкритих відповідно до заяви про приєднання до договору надання послуг еквайрингу та на підключення до еквайрингу.

?копії договорів про проведення розрахунків та/або договорів доручення ІНФОРМАЦІЯ_1 (МФО НОМЕР_23 ), додаткові угоди до вказаних договорів, акти наданих послуг відповідно до вказаних договорів, номери рахунків (транзитні, поточні, кореспондентські) для забезпечення розрахунків за вказаними договорами, ідентифікатори віртуальних платіжних терміналів (POS-термінали), платіжні сайти, програмні продукти, програмно-технічні комплекси різних типів (платіжні пристрої, мобільні пристрої, мережа Інтернет, тощо), відділення (каси), що використовуються його агентами (партнерами), які дозволяють приймати платежі, а також збирати та передавати інформацію до ІНФОРМАЦІЯ_1 (МФО НОМЕР_23 ) щодо факту здійснення такого платежу.

щодо взаємодії з процесингом Банку:

?документальні матеріали (з додатками та додатковими угодами до них), які відображають процес прямої та непрямої інтеграції партнерів, яким відкрито віртуальні термінали, які використовувалися ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_18 » (код НОМЕР_3 ) з процесинговим центром;

?документальні матеріали (з додатками та додатковими угодами до них), які відображають процес налаштування платіжних шлюзів та заміна партнерів/мерчантів по шлюзам, які інтегровані в систему та приєднані до віртуальних терміналів, які використовувалися ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_18 » (код НОМЕР_3 );

?документальні матеріали (з додатками та додатковими угодами до них), які відображають процес налаштування правил платежів за віртуальними терміналами, які використовувалися ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_18 » (код НОМЕР_3 );

?документальні матеріали (з додатками та додатковими угодами до них), які відображають процес заміни марчантів/саб-мерчантів, які є користувачами віртуальними терміналів, які використовувалися ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_18 » (код НОМЕР_3 );

?документальні матеріали: акти прийому-передачі, акти виконаних робіт тощо (з додатками та додатковими угодами до них), які підтверджують передачу ключів доступу до віртуальних терміналів, які використовувалися ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_18 » (код НОМЕР_3 );

?документи щодо POS-термiналiв, які використовувалися ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_18 » (код НОМЕР_3 ), а саме: договiр еквайрiнгу, заяву про присднання до договору надання послуг еквайрингу та на підключення до еквайрiнгу, свiдоцтво/витяг/виписка з ЄДРПОУ, свідоцтво платника единого податку, копія паспорта торговця/керiвника/бухгалтера/уповноваженоi особи торговця, документи, що підтверджують право пiдприемця здiйснювати певнi види дiяльностi (ліцензії, дозволи, сертифiкати), документи на право власності або оренди приміщення, де здійснюється дiяльнiсть, установчий договiр/статут, документи, що підтверджують повноваження особи, що буде укладати договiр вiд iменi торговця, протокол вищого органу управлiння торговця або наказ про обрання (призначення) керiвника торговця/довiренiсть/наказ про призначення на посаду. документи, що підтверджують право клієнта здійснювати певні види діяльності (ліцензії, дозволи. сертифiкати), номера розрахункових рахунків, документи щодо проведення фiнансового моніторингу співробітниками банку банківських операцій;

?документів ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_18 » (код НОМЕР_3 ), а саме: всіх банківських карток зі зразками підписів посадових осіб та відбитку печатки, копій паспортів, доручень, заяв, договорів, інших документів, які надавались банку та були складені і підписані сторонами при відкритті, обслуговуванні (подальшої зміни поточних даних) закритті вказаних рахунків, анкети клієнта банку по вказаним рахунках, довіреностей на право користування (розпорядження) вказаними рахунками, платіжних доручень та меморіальних ордерів, які свідчать про надходження та використання коштів по рахункам з 01.01.2021 по теперішній час, договори щодо РКО та надання послуг «клієнт банк» з зазначенням місця встановлення, заявки на надання зазначеної послуги та документів щодо встановлення (перевірки) зазначеної послуги співробітниками банку, документів щодо проведення фінансового моніторингу співробітниками банку банківських операцій по вказаним рахункам, а саме реєстр фінансового моніторингу, файлів-повідомлення, файлів-запитів, файлів-відповідей, файлів-додатків, файлів-квитанцій, довідок щодо обґрунтування рішення про недоцільність інформування Уповноваженого органу про фінансову операцію, яка підлягає фінансовому моніторингу, анкети клієнта (відповідно Положення НБУ про здійснення банками фінансового моніторингу), тощо, заяв на зняття грошових коштів (переведення на корпоративний рахунок), видаткових касових ордерів на отримання готівки, грошових чеків з контрольною маркою на отримання готівки, доручень, інших документів з 01.01.2021 по теперішній час, всіх документів, щодо зарахування на вказані рахунки, будь-якої іноземної валюти та документів щодо купівлі підприємством, з вказаних рахунків будь-якої іноземної валюти, документів щодо придбання підприємством та видачі співробітниками банку чекових книжок по вказаним рахункам, векселів та ін., договорів, укладених підприємством та інших документів, оплата вартості товарів та послуг за якими, здійснювалася шляхом перерахування грошових коштів на його рахунки в банку та з указаних рахунків, банківську виписку (роздруківку руху коштів) по вказаних рахунках з 01.01.2020 по теперішній час (в друкованому та електронному вигляді, з зазначенням призначення платежу; повних даних платника та отримувача з зазначенням коду, номеру рахунку та МФО банківської установи; конкретного часу та дати платежу; номеру платіжного документу);

?заяв-договорів банківських рахунків ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_18 » (код НОМЕР_3 ) в частині послуг Розрахунково-касового та Дистанційного обслуговування до договору банківського рахунку (Заяв про відкриття поточних рахунків);

щодо відкриття рахунків та руху коштів:

?картки зі зразками підписів та відбитком печатки ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_18 » (код НОМЕР_3 ), копії паспортів, доручень інших документів, які надавались банку при відкритті (подальші зміни поточних даних) рахунків:

-ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_18 » (код НОМЕР_3 ), рахунок № НОМЕР_22 (українська гривня);

?платіжні доручення та меморіальні ордери, які свідчать про надходження та використання коштів по рахунках:

-ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_18 » (код НОМЕР_3 ), рахунок № НОМЕР_22 (українська гривня);

?документи, на підставі яких ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_18 » (код НОМЕР_3 ), відкрито рахунки:

-ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_18 » (код НОМЕР_3 ), рахунок № НОМЕР_22 (українська гривня);

?договори щодо надання послуг "клієнт банк" із зазначенням місця встановлення, заявки на надання зазначеної послуги та документи щодо встановлення (перевірки) зазначеної послуги ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_18 » (код НОМЕР_3 );

?інформацію щодо ІР-адрес з яких відбувалося керування ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_18 » (код НОМЕР_3 ), рахунками за допомогою системи «Клієнт-Банк»;

?інформацію щодо фізичних чи юридичних осіб, які використовували такі ж самі ІР-адреси підключення до системи «Клієнт-банк», як і вищезазначені особи;

?документів кредитних справ за кредитними договорами та депозитних справ за депозитними договорами, які укладено між ІНФОРМАЦІЯ_1 (МФО НОМЕР_23 ) та ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_18 » (код НОМЕР_3 );

?документи щодо проведення фінансового моніторингу працівниками ІНФОРМАЦІЯ_1 (МФО НОМЕР_23 ), банківських операцій по розрахунках ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_18 » (код НОМЕР_3 );

?заяв на зняття грошових коштів (переведення на корпоративний рахунок), видаткових касових ордерів (квитанцій, чеків) на отримання готівки, грошових з контрольною маркою чеків на отримання готівки, доручень, інших документів щодо видачі коштів, з рахунків:

-ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_18 » (код НОМЕР_3 ), рахунок № НОМЕР_22 (українська гривня);

?інформації щодо банкоматів, терміналів, каси банку (вказати місця знаходження) та осіб, які здійснювали зняття готівкових коштів з рахунків:

-ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_18 » (код НОМЕР_3 ), рахунок № НОМЕР_22 (українська гривня);

?фото та відео матеріалів з камер відео спостереження розташованих у банкоматах, терміналах та відділеннях ІНФОРМАЦІЯ_1 (МФО НОМЕР_23 ), які стосуються відкриття (закриття) банківських рахунків, зняття готівкових коштів з рахунків та з карткових рахунків, а саме з рахунків:

-ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_18 » (код НОМЕР_3 ), рахунок № НОМЕР_22 (українська гривня);

?документів щодо нарахування дивідендів та їх видачі службовим особам ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_18 » (код НОМЕР_3 ), по рахунках:

-ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_18 » (код НОМЕР_3 ), рахунок № НОМЕР_22 (українська гривня), з дня відкриття рахунків та по час проведення вилучення.

?банківську виписку (роздруківку руху коштів) по рахунках:

-ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_18 » (код НОМЕР_3 ), рахунок № НОМЕР_22 (українська гривня), в друкованому та електронному вигляді, із зазначенням призначення платежу, повних даних платника та отримувача із зазначенням коду ЄДРПОУ, номеру рахунку та МФО банківської установи, конкретного часу та дати платежу, номеру платіжного документу), з дня відкриття рахунків та по час проведення вилучення.

Строк дії ухвали не може перевищувати 2 (двох) місяців з дня її постановлення.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1 .

29 лютого 2024 року