Справа № 484/2621/23
Провадження № 1-кс/484/583/24
Ухвала

про тимчасовий доступ до речей і документів

12.06.2024 року м. Первомайськ

Слідчий суддя Первомайського міськрайонного суду Миколаївської області ОСОБА_1 , без участі слідчого, прокурора, представників АТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", розглянувши винесене в кримінальному провадженні №0000580 від 21.05.2023 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України клопотання слідчого слідчого відділу Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області ОСОБА_2 погоджене з прокурором Первомайської окружної прокуратури ОСОБА_3 , про здійснення тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом (банківську) таємницу

встановив

слідчий СВ Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області ОСОБА_2 звернувся до суду із даним клопотанням, в якому зазначає, що 20.05.2023 до Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області звернулась ОСОБА_4 про те, що в період часу з 16:45 по 17:30 год. невідома особа з мобільних номерів НОМЕР_1 та НОМЕР_2 зателефонувавши до неї на її мобільний номер телефону представившись працівниками « ІНФОРМАЦІЯ_2 » шляхом зловживання довірою (під приводом недопущення несанкціонованих операцій з картковими рахунками) отримала доступ до особистого кабінету в інтернет-банкінгу « ІНФОРМАЦІЯ_3 » заволоділа її грошовими коштами в сумі 868 000 грн., які перебували в неї на балансі. Крім того зазначена особа під приводом вищевказаним приводом заволоділа грошовими коштами в сумі 38 000 грн., які ОСОБА_4 самостійно перерахувала за допомогою інтернет-банкінгу « ІНФОРМАЦІЯ_4 » з балансу свого банкінвського рахунку « ІНФОРМАЦІЯ_5 » за № НОМЕР_3 . В загалом шляхом вказаних дій потерпілій було завдано матеріального збитку на загальну суму 906 000 грн.

Відомості за даним фактом внесено до ЄРДР за № 0000580 від 21.05.2023 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України.

В ході розслідування даного кримінального провадження було допитано в якості потерпілої ОСОБА_4 , номер мобільного НОМЕР_4 , яка в ході допиту пояснила наступне що в неї був син ОСОБА_5 , який проходив службу в ЗСУ та перебував на бойовому завданні в Донецькій області, 22.05.2022 він загинув внаслідок захисту України.

Так як в неї є в користуванні є картка « ІНФОРМАЦІЯ_2 » НОМЕР_5 дійсна до 02/26 року до якої підключений мобільний телефон НОМЕР_4 , є також додаток « ІНФОРМАЦІЯ_2 ». 19.12.2022 їй на карту надійшли грошові кошти за смерть її сина 7,5 міліонів гривень від держави, частину грошей я зняла, частина залишилася на карті.

Також в неї в користуванні є картка « ІНФОРМАЦІЯ_5 » № НОМЕР_3 дійсна до 07/23 року до якої підключений також мобільний телефон НОМЕР_4 на якій також були грошові кошти в сумі 38 000 грн., є також додаток « ІНФОРМАЦІЯ_4 ».

20.05.2023 приблизно об 16:45 год. вона перебувала в себе вдома та їй на мій мобільний телефон зателефонувала невідома особа з номеру НОМЕР_1 жіночої статті, яка представилася працівником банку « ІНФОРМАЦІЯ_2 », та повідомила в ході розмови, що їй потрібно захистити свою картку, так як намагалися зайти до кабінету та зняти грошові кошти та з нею зв`яжеться працівник банку, який допоможе захистити картку. Через хвилин 5 мені знову на її мобільний телефон зателефонували вже з іншого номеру НОМЕР_2 , по голосу був вже молодий чоловік. Під час розмови він їй сказав, що він представник « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та допоможе захистити картку. Почав їй розповідати, що якщо вона не зробить захист то не отримає свої гроші. Під час розмови вказаний чоловік почав їй розповідати, що потрібно йому називати коди, які їй приходять у вигляді СМС повідомлень, приблизно разів 5 вона йому називала коди, після чого назвала йому код з трьох цифр, який розташований позаду картки, вказаний чоловік сказав, щоб вона не заходила до свого кабінету, так як операція по захисту не буде здійснена. Після чого він їй сказав, що потрібно захистити ще картку « ІНФОРМАЦІЯ_5 », так як з картки було знято кошти в сумі 19 000 грн., та потрібно вести номер в « ІНФОРМАЦІЯ_4 » для того щоб захистити кошти, тому вона ввела два рази коди, як пізніше вияснилося це були цифри від іншої картки на яку вона перерахувала гроші. ОСОБА_4 зрозуміла що в неї крадуть грошові кошти та почала телефонувати на гарячу лінію « ІНФОРМАЦІЯ_2 », але вказаний чоловік продовжував телефонувати їй з вказаного номеру та мішати, щоб я не могла додзвонитися. В кінці розмови він запитав де потерпіла працює, та чи є в неї ще гроші готівкою, після чого відключився. Також під час розмови з вказаним чоловіком вона зайшла до особистого кабінету « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та побачила що в мене не має грошей, вказаний чоловік говорив що це система повинна загрузити інформацію. Після всього потерпіла вже не заходила до додатків « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та « ІНФОРМАЦІЯ_4 », так як знала що її ввели в оману. ОСОБА_4 відразу після розмови зателефонувала на гарячу лінію « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та повідомила про даний факт та попрохала щоб заблокували картку та також зателефонувала до « ІНФОРМАЦІЯ_5 » щоб також заблокували картку. 868 000 грн. з картки « ІНФОРМАЦІЯ_2 » НОМЕР_5 та 38 000 грн. з картки « ІНФОРМАЦІЯ_5 » № НОМЕР_3 . В результаті шахрайських дій, незаконно заволоділи грошовими коштами в загальній сумі 906 000 грн.

Під час досудового розслідування потерпіла ОСОБА_6 надала платіжну інструкцію № від 20.05.2023 де зазначено що отримувач грошових коштів являється ОСОБА_7 на якого відкрито кредитний рахунок № НОМЕР_6 .

Згідно рапорту старшого інспектора ОД ВПК в Миколаївській області ДКП Національної поліції України підполковника поліції ОСОБА_8 було встановлено, що з банківської картки № НОМЕР_7 20.05.2023 о 17:50 год. кошти були перераховані через термінал АТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » в сумі 42 998 грн. Переказ через термінал MONO011.

Відповідно до отриманого тимчасового доступу до речей і документів, АТ ІНФОРМАЦІЯ_6 , згідно виписки по рахунку ОСОБА_9 НОМЕР_8 , грошові кошти в сумі 200 000 грн, переведені на рахунки ОСОБА_10 , 130 571 грн. ОСОБА_11 , 76 766 грн. ОСОБА_12 , 65 945 грн. ОСОБА_13 .

22.09.2023 було здійснено тимчасовий доступ до речей і документів, відповідно до якого власником карткового рахунку є ОСОБА_14 .

Відповідно до отриманого тимчасового доступу на рахунок 20.05.2023 було здійснено переказ грошових коштів в сумі 240 000 грн., які шахрайським шляхом заволоділи невідомі особи та в подальшому були переведені на інших рахунок.

Окрім цього, 10.04.2024 було надано запит голові правління АТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " з приводу отримання інформації, а саме: - деталізацію розрахунків відповідно операцій по картковому рахунку та операцій з платіжних карток останні цифри НОМЕР_9 та операцій платіжної картки MasterCard Gold Instant останні цифри НОМЕР_10 .

По виписці з карткового рахунку відомо, що 20.05.2023 транзакції у виписці зазначаються як: - "погашення овердрафту з СКР"; - "зарахування переказу ІНФОРМАЦІЯ_7 ( ІНФОРМАЦІЯ_8 ), ІНФОРМАЦІЯ_9 "; - "списання переказу Moneysend OTPC2UA (E7210011) Kyiv, UKR", "зарахування переказу ІНФОРМАЦІЯ_10 (KHO00001 ) Kyiv, UKR".

У зв`язку з чим, необхідно відповідну інформацію з приводу деталізації вказаних транзакцій.

Відомості, що містяться у даних документах та відображають обставини вчиненого кримінального правопорушення, згідно ст. 60 Закону України "Про банки та банківську діяльність" неможливо отримати іншим способом окрім як за ухвалою слідчого судді. Документи, які знаходяться у віданні АТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", розташованого за адресою: АДРЕСА_1 , містять у собі банківську таємницю, а тому доступ до них окрім як за ухвалою слідчого судді заборонено.

З метою збереження інформації, яка міститься в документах, які містять банківську таємницю , також просили розглядати клопотання без участі представників АТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ".

В судове засідання слідчий та прокурор надали заяви про розгляд клопотання у їх відсутність, клопотання підтримують та просять його задовольнити.

Явка слідчого до суду для розгляду даного клопотання не визнавалась обов`язковою, а тому слідчий суддя вважає за можливе провести розгляд даного клопотання у відсутність особи яка його подала.

Згідно норми ч. 1 ст. 107 КПК України фіксація під час розгляду клопотання слідчим суддею за допомогою технічних засобів не здійснювалась.

Вивчивши клопотання слідчого та додані до нього матеріали, вважаю, що клопотання підлягає задоволенню з наступних підстав.

Відповідно до ч.5 ст. 163 КПК України встановлено, що зазначена у клопотанні слідчого інформація дійсно має доказове значення в межах кримінального провадження; така інформація зберігається у певної особи (банківської установи), про що в матеріалах кримінального провадження наявне підтвердження.

Сама по собі та в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, зазначена інформація має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні.

Відповідно до Закону України "Про банки та банківську діяльність", а також п. 5 ч.1 ст. 162 КПК України такий доступ можливо надали лише з дозволу слідчого судді.

Тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (ч. 1 ст. 159 КПК України).

Тому, відповідно до ч. 5, 6 ст. 163 КПК України слід надати тимчасовий доступ до вказаної у клопотанні інформації, оскільки отримати її в інший спосіб неможливо, а без неї неможливо встановити обставини у кримінальному провадженні. Відповідно до ч.1 ст. 159 КПК України слідчий має можливість ознайомитися з нею, зробити її копії, в тому числі і в електронному вигляді. Отримання копій необхідної інформації в електронному вигляді, або отримання певної інформації на паперових носіях, належним чином завіреної банком, цілком забезпечить інтереси досудового розслідування.

Керуючись ст.ст. 131, 132, 159-166 КПК України,

ухвалив

надати слідчому СВ Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_2 , слідчому СВ Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області лейтенанту поліції ОСОБА_15 , старшому слідчому СВ Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області ОСОБА_16 , старшому слідчому СВ Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області капітану поліції ОСОБА_17 , слідчому СВ Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області лейтенанту поліції ОСОБА_18 , слідчому СВ Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області лейтенанту поліції ОСОБА_19 , слідчому СВ Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області лейтенанту поліції ОСОБА_20 , слідчому СВ Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_21 , старшому слідчому СВ Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області капітану поліції ОСОБА_22 , слідчому СВ Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_23 , старшому слідчому СВ Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області майор поліції ОСОБА_24 , слідчому СВ Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_25 , слідчому СВ Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області капітану поліції ОСОБА_26 , дозвіл на тимчасовий доступ до документів (в тому числі електронних) з можливістю їх копіювання, в тому числі на носії інформації в електронному вигляді, що становлять банківську таємницю та зберігаються в АТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", розташованого за адресою: АДРЕСА_1 , з можливістю подальшого проведення тимчасового доступу у приміщенні АТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", яке розташоване за адресою: АДРЕСА_2 , а саме:

- деталізації розрахунків відповідно операцій по картковому рахунку та операцій з платіжних карток останні цифри НОМЕР_9 та операцій платіжної картки MasterCard Gold Instant останні цифри НОМЕР_10 ;

- "погашення овердрафту з СКР";

- "зарахування переказу ІНФОРМАЦІЯ_7 ( ІНФОРМАЦІЯ_8 ), ІНФОРМАЦІЯ_9 ";

- "списання переказу Moneysend OTPC2UA (E7210011) Kyiv, UKR", "зарахування переказу ІНФОРМАЦІЯ_10 (KHO00001) Kyiv, UKR";

- інформації про банківські рахунки (карткові рахунки) відкриті в АТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " на ім`я ОСОБА_14 ;

- копій документів, поданих для відкриття вказаних рахунків та зняття грошових коштів з зазначеного рахунку (рахунків);

- інформації або документів щодо здійснення розрахунково-касових операцій по вказаним рахунках (про зняття грошових коштів з зазначених рахунків) грошові чеки, платіжні доручення тощо, із зазначенням адреси відділення банку або банкомату, номеру банкомату, суми грошей, яка знімалась у даному банкоматі, за період часу з 19.05.2023 по кінцевий термін дії ухвали;

- фото та відеоінформації щодо особи (осіб), яка в банку та банкоматах отримувала грошові кошти використовуючи платіжні картки по вказаних банківських рахунках АТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", за період часу з 19.05.2023 по кінцевий термін дії ухвали.

Тимчасовий доступ до вищевказаних речей і документів, які знаходяться у володінні АТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", розташованого за адресою: АДРЕСА_1 , та містять охоронювану законом таємницю, надати з можливістю подальшого проведення тимчасового доступу у приміщенні АТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", яке розташоване за адресою: АДРЕСА_2 , ознайомлення з ними, зробити їх копії у паперовій та/або на носії інформації в електронному вигляді.

Доступ слід надати строком на один місяць з дня винесення ухвали.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів, відповідно до ч. 1 ст. 166 КПК України, слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає. Заперечення на ухвалу можуть бути подані під час підготовчого судового провадження.

Слідчий суддя: