Справа № 166/339/24
Провадження 1-кс/166/108/24
У Х В А Л А

про тимчасовий доступ до речей і документів

04 березня 2024 року смт Ратне

Слідчий суддя Ратнівського районного суду Волинської області ОСОБА_1 ,

за участю секретаря ОСОБА_2 ,

слідчого ОСОБА_3 ,

розглянувши клопотання слідчого слідчого відділення відділення поліції № 2 (сел Ратне) Ковельського районного управління поліції Головного управління Національної поліції у Волинській області ( далі ВП № 2 ( сел Ратне) Ковельського РУП ГУНП у Волинській області) лейтенанта поліції ОСОБА_3 , погоджене з прокурором Ратнівського відділу Ковельської окружної прокуратури ОСОБА_4 , у матеріалах кримінального провадження за №0000044 від 11 лютого 2024 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.190 КК України, про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницюу володінні акціонерного товариства " ІНФОРМАЦІЯ_1 ",

в с т а н о в и в :

До суду надійшло клопотання про надання тимчасового доступу до документів (в тому числі електронних), які перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »про операції з картковим рахунком № НОМЕР_1 за період з 00 год 00 хв 01.02.2024 по 16.02.2024.

З клопотання слідує, що 09.02.2024 близько 22:00 год невстановлена особа, з використанням електронно-обчислювальної техніки, заволоділа грошовими коштами гр. ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , в сумі 13935 гривень, які автоматично списались з її банківської картки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » НОМЕР_2 , чим завдала останній майнової шкоди на вказану суму.

Відомості по даному факту 11.02.2024 внесено до ЄРДР за ознаками кримінального правопорушення (злочину), передбаченого ч.4 ст.190 КК України.

З допиту потерпілої ОСОБА_5 стало відомо, що в своєму користуванні мала картку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » «Кредитна» № НОМЕР_2 . Фінансовий номер НОМЕР_3 . Карткою користувалася лише вона. В мобільному телефоні має додаток « ІНФОРМАЦІЯ_4 ». Станом на 09.02.2024 на картці № НОМЕР_2 був встановлений кредитний ліміт в сумі 15000 грн.

Близько 18:45 год 09.02.2024 вона отримала повідомлення в додатку «Вайбер» в групі батьків класу, в якому навчається її донька. Повідомлення було з посиланням та пропозицією отримати соціальну виплату (допомогу). Вказане повідомлення потерпіла помітила не відразу, оскільки телефоном ввечері не користувалась. Близько 22:30 год вона взяла власний телефон, після чого помітила дане повідомлення. Зайшовши до додатку «Вайбер» вона перечитала повідомлення та їй здалось, що посилання шахрайське, та переходити по ньому не варто, адже підозрювала, що грошові кошти з картки можуть навпаки списати, а не зарахуватись як йшлось в повідомленні. Тоді потерпіла ввійшла до додатку « ІНФОРМАЦІЯ_4 » та помітила, що на її основній картці, лише 200 гривень, після чого все ж вирішила спробувати. Перейшовши за посиланням потерпілій відкрився веб-сайт з логотипом АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 ». Перебуваючи на сайті їй запропонували ввести номер мобільного телефону, що остання і зробила. Після цього запропонували надати номер карткового рахунку. Оскільки потерпіла знала, що на її картці АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » «Кредитна» № НОМЕР_2 лише 200 гривень, то ввела дані саме цієї картки. Після цього в потерпілої запросили код доступу. Коли вона його ввела, то помітила повідомлення на сайті, що потрібно ввести суму грошових коштів, які знаходяться на картці на даний час, що б уникнути шахраїв. Тоді потерпіла ввела суму 200 гривень. Далі відкрилась наступна сторінка, на якій потрібно було вибрати спосіб підтвердження входу, тобто смс-повідомлення чи дзвінок з банку. Спочатку спробувала дзвінок, проте з першого разу в потерпілої цього зробити не вийшло, адже швидко закінчувався час сесії. Тоді вона спробувала натиснути смс-повідомлення, після чого їй дійсно надійшло смс з кодом входу, який вона ввела на вказаному сайті. В подальшому їй висвітилось, що йде завантаження. Так вона чекала близько 2-х хвилин, проте нічого не відбувалось. Тоді потерпіла вирішила зайти в додаток « ІНФОРМАЦІЯ_4 ». Там вона помітила, що на її основній картці наявні 200 гривень, і баланс з попереднього разу не змінився. Тоді вона відкрила кредитну картку та помітила, що з неї відбуваються перекази в різних сумах. Після цього вона відразу зателефонувала на гарячу лінію АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » та заблокувала свої картки. На даний час на кредитній картці залишилось лише близько 1000 гривень.

Куди саме та чому списались грошові кошти потерпіла повідомити не може, оскільки цього не знає. Разом з тим вказала, що неодноразово в мережі інтернет вона відвідувала різного роду сайти, на яких наявна велика кількість реклами, та інколи випадково натискала на такі рекламні посилання, коли хотіла їх вимкнути. Також на постійній основі вона користуєься соціальною мережею «Фейсбук», де розбирається далеко не у всіх розділах. Не виключає, що могла випадково підключити якісь платні послуги, чи то на веб-сайтах мережі інтернет чи то в додатку «Фейсбук».

Разом з тим, з виписки наданої АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » встановлено, що грошові кошти потерпілої були перераховані на банківську картку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_1 .

У ході проведення досудового розслідування встановити особу, яка незаконно заволоділа грошовими коштами та інформації по вищевказаному рахунку, на який було здійснено перерахунок коштів, встановлено не було, що відноситься до банківської таємниці.

Слідчий ОСОБА_3 просив розглянути клопотання без його участі, просить його задовольнити.

Відповідно до ч.2 ст. 163 КПК України представник АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » не викликався.

Дослідивши матеріали клопотання, суд дійшов наступного.

Згідно ч.7 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.

Відповідно до ст.60 Закону України "Про банки та банківську діяльність"( далі Закону)інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третіми особами при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту є банківською таємницею.

Поряд з цим, ст. 62 Закону визначено, що інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Копією документів, долучених до клопотання - витягом з №0000044 від 11 лютого 2024 року, рапортом ОСОБА_6 , протоколом допиту потерпілої ОСОБА_5 ,протоколом огляду від 11.02.2024 року, випискою по картковому рахунку підтверджується проведення досудового розслідування , за заявою ОСОБА_5 по факту, що 09.02.2024 близько 22:00 год невстановлена особа, з використанням електронно-обчислювальної техніки, заволоділа її грошовими коштами в сумі 13935 гривень, які автоматично списались з її банківської картки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » НОМЕР_2 , чим завдала останній майнової шкоди на вказану суму.

З виписки по картьковому рахунку ОСОБА_7 вбачається, що кошти із картки НОМЕР_2 надіслвні на картку № НОМЕР_1 АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

Враховуючи встановлені обставини, інформація, яка знаходиться в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » має суттєве значення для розкриття злочину, встановлення особи, що його скоїла та встановлення обставин, які мають значення для кримінального провадження і таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.

Зазначені документи не є документами, до яких заборонений доступ відповідно до ст.161 КПК України.

На підставі викладеного, керуючись ст. ст.132,160, 163,164 КПК України,слідчий суддя, о п о с т а н о в и в :

Клопотання задовольнити .

Надати слідчому СВ відділення поліції №2 (сел Ратне) Ковельського районного управління поліції Головного управління Національної поліції у Волинській області лейтенанту поліції ОСОБА_3 , слідчому СВ відділення поліції №2 (сел Ратне) Ковельського районного управління поліції Головного управління Національної поліції у Волинській області лейтенанту поліції ОСОБА_8 , старшому слідчому СВ відділення поліції №2 (сел Ратне) Ковельського районного управління поліції Головного управління Національної поліції у Волинській області лейтенанту поліції ОСОБА_9 , слідчому СВ відділення поліції №2 (сел Ратне) Ковельського районного управління поліції Головного управління Національної поліції у Волинській області ст. лейтенанту поліції ОСОБА_10 ,заступнику начальника СВ відділення поліції №2 (сел Ратне) Ковельського районного управління поліції Головного управління Національної поліції у Волинській області підполковнику поліції ОСОБА_11 , т.в.о заступника начальника відділення поліції начальника слідчого відділення відділення поліції №2 (сел Ратне) Ковельського районного управління поліції Головного управління Національної поліції у Волинській області майору поліції ОСОБА_12 , або за їх дорученням оперуповноваженому ВКП Ковельського районного управління поліції ГУНП у Волинській області ОСОБА_13 , оперуповноваженому СКП відділення поліції №2 (сел Ратне) Ковельського районного управління поліції ГУНП у Волинській області ОСОБА_14 , оперуповноваженому ВКП Ковельського районного управління поліції ГУНП у Волинській області ОСОБА_15 , оперуповноваженому СКП відділення поліції №2 (сел Ратне) Ковельського районного управління поліції ГУНП у Волинській області ОСОБА_16 , або старшому оперуповноваженому СКП відділення поліції №2 (сел Ратне) Ковельського районного управління поліції ГУНП у Волинській області майору поліції ОСОБА_17 , або оперуповноваженому ВКП Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_18 , або оперуповноваженому ВКП Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_19 , або оперуповноваженому ВКП Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_20 , або оперуповноваженому ВКП Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_21 , або оперуповноваженому УКР ГУНП у Волинській області ОСОБА_22 або оперуповноваженому ВКП Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_23 , тимчасовий доступ до документів (в тому числі електронних), з можливістю ознайомлення та вилучення в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЕДРПОУ НОМЕР_4 , юридична адреса АДРЕСА_1 ) копій документів за період з 00 год 00 хв 01.02.2024 по 16.02.2024, а саме:

1) інформацію щодо контактних, фінансових телефонів і номерів телефонів, які «прив`язані» до карти № НОМЕР_1 ;

2) копії документів, на підставі яких був відкритий рахунок по карті № НОМЕР_1 ;

3) інформації про зміну рахунку по карті № НОМЕР_1 , зокрема, зміну анкетних даних власника, абонентського номеру закріпленого за вказаною банківською карткою та іншої інформації із зазначенням, дати та часу таких дій. Окрім цього вказати, за допомогою якого банкомату або ж відділення банку, було проведено зміну вказаних даних їх місце розташування, та з чиєї ініціативи було здійснено зміну даних карткового рахунку;

4) інформації щодо руху коштів з повним розшифруванням контрагентів та призначеннями платежів, зазначенням часу і дати, адреси розміщення банкоматів, терміналів, відділень фінансових установ, за допомогою яких здійснювалося зняття (перерахування) грошових коштів по рахунку по карті № НОМЕР_1 , даних про банківські установи та їх рахунки, з яких і на які перераховувались з вказаного карткового рахунку грошові кошти, призначення платежів, назв контрагентів, їх кодів, місцезнаходження, номерів рахунків, на які перераховані в подальшому грошові кошти (у разі використання транзитних або інших рахунків для здійснення переказів грошових коштів, обов`язково вказати повний шлях проходження грошових коштів ініціатора та отримувача коштів);

5). інформації та документів щодо здійснення розрахунково-касових операцій по карті № НОМЕР_1 (про переказ та отримання коштів) - грошові чеки, квитанції, фіскальні чеки, платіжні доручення із зазначенням адреси відділення банку, терміналу або банкомату, його номеру, часу вчинення банківської операції, суми виданих коштів з розшифровкою контрагентів, П.І.П. фізичної особи, назва підприємства, ідентифікаційний код, в тому числі реквізитів їх рахунків /номер рахунку; код за ЄДРПОУ, МФО та назва банківської установи, референс кожного платіжного документу (номер або інші символи, що використовуються для ідентифікації транзакції), призначення та суми платежу, із зазначенням вхідного та вихідного залишку на рахунках, дати та часу здійснення платежів (включаючи години, хвилини та секунди), відомостей щодо документів (команд), на підставі яких здійснені такі платежі, номерів транзакцій, що свідчать про обіг грошових коштів, повних даних платника та отримувача коштів (у тому числі клієнтів іншого банку), номерів банківських рахунків, на які перераховувались грошові кошти, номери мобільних операторів стільникового зв`язку, номери терміналів, з яких проводилися будь-які операції з коштами, адрес розташувань терміналів;

6) інформації щодо номерів мобільного зв`язку, які «прив`язані» до рахунку по карті № НОМЕР_1 за допомогою якого здійснювалось підтвердження платіжних операцій по рахунках;

7) інформації щодо смс-повідомлень (дата та час), сам тексту смс-повідомлень, які направлялись на номер мобільного зв`язку за допомогою якого здійснювалось підтвердження платіжних операцій по рахунку та відправлялись повідомлення з даного номера мобільного зв`язку для підтвердження здійснення платіжних операцій, по рахунку;

8) інформації щодо наявності підключення послуги про інформування (смс-повідомлення або в інший спосіб) про надходження/зняття грошових коштів;

9) фотографії та відеозаписи щодо безпосереднього перерахування, поповнення, зняття грошових коштів з банківських терміналів, банкоматів та приміщень касових залів із зазначенням часу, дати, адреси термінала, банкомату, відділення банку, де були здійснені операції по рахунках по карті № НОМЕР_1 .

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Строк дії ухвали до 04 травня 2024 року.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя Ратнівського

районного суду ОСОБА_1