Справа № 703/233/24

УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

20 березня 2024 року м. Сміла

Слідчий суддя Смілянського міськрайонного суду Черкаської області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м. Сміла Черкаської області, клопотання слідчого СВ відділу поліції №2 Черкаського РУП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 , погоджене з прокурором Смілянської окружної прокуратури ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до речей та документів, яке подане під час проведення досудового розслідування кримінального провадження, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань 10 січня 2024 року за №0000052, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.190 КК України, -

установив:

Слідчий СВ відділу поліції №2 Черкаського РУП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 , за погодженням з прокурором Смілянської окружної прокуратури ОСОБА_4 , звернувся до слідчого судді з клопотанням про надання тимчасового доступу до інформації, яка містить банківську таємницю та перебуває у володінні ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

Клопотання обґрунтовує тим, що в провадженні СВ відділу поліції №2 Черкаського РУП ГУНП в Черкаській області перебуває кримінальне провадження, внесене до ЄРДР 10 січня 2024 року за №0000052, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.190 КК України, за фабулою: «10 січня 2024 року о 09 годині 17 хвилин невідома особа, шляхом обману, отримала доступу до банківської картки ІНФОРМАЦІЯ_2 належної ОСОБА_5 , після чого заволоділа грошовими коштами останньої в сумі 18200 гривень, чим спричинила матеріальної шкоди».

20 лютого 2024 року на підставі ухвали слідчого судді Смілянського міськрайонного суду Черкаської області було здійснено тимчасовий доступ до речей та документів, під час якого встановлено, що перерахування грошових коштів із картки потерпілого було здійснено на картку банку № НОМЕР_1 .

З метою з`ясування обставин події, виникла необхідність у тимчасовому доступі до банківської таємниці, а саме до інформації про рух коштів по банківській картці № НОМЕР_1 ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », власником якої є невстановлена особа, яка заволоділа коштами потерпілого, зокрема роздруківок руху коштів за період часу з 02 січня 2024 року по 11 січня 2024 року із зазначенням вхідного та вихідного залишків коштів, прибуткової та видаткової частини, призначення платежів, дати та часу (години, хвилини та секунди) надходження коштів на рахунок та перерахування з нього, документів, на підставі яких проведені операції, повних назв контрагентів, які перераховували та яким перераховані кошти, їхні коди ЄДРПОУ, МФО і номери рахунків контрагентів, з якими проведені операції на паперовому носії, з можливістю вилучення їх копій на електронному та паперовому носіях, у зв`язку з чим слідчий, за погодженням з прокурором, звернувся до слідчого судді з даним клопотанням.

Слідчий СВ відділу поліції №2 Черкаського РУП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 у судове засідання не з`явився, звернувся до слідчого судді з заявою, в якій клопотання підтримав та просив його задовольнити, при цьому просив провести розгляд клопотання без його та представника ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

З врахуванням положення ч.2 ст.163 КПК України, слідчий суддя вважає за можливе розгляд клопотання здійснювати без участі представника ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

У відповідності до ч.4 ст.107 КПК України, розгляд клопотання здійснюється без фіксування за допомогою технічних засобів.

Слідчий суддя, дослідивши матеріали клопотання, приходить до наступного висновку.

Згідно витягу з ЄРДР, відомості про вчинення кримінального правопорушення у кримінальному провадженні №0000052 внесені 10 січня 2024 року за фабулою, яка зазначена слідчим у клопотанні з правовою кваліфікацією ч.4 ст.185 КК України.

Відповідно до ч.1 ст.159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Згідно ч.5 ст.163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; 3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Відповідно до ч.6 ст.163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Згідно ч.7 ст.163 КПК України, слідчий суддя, суд в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.

Відповідно до ст.60 Закону України «Про банки та банківську діяльність», інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею.

Таким чином, зазначена слідчим у клопотанні інформація, до якої просить надати тимчасовий доступ, становить банківську таємницю.

Як вбачається з протоколу прийняття заяви про вчинене кримінальне правопорушення або таке, що готується від 10 січня 2024 року, ОСОБА_5 повідомила працівників поліції про те, що 10 січня 2024 року о 09 годині 17 хвилин з картки ІНФОРМАЦІЯ_2 , що належить їй, було викрадено грошові кошти в сумі 18200 гривень, чим їй спричинено матеріальну шкоду на вказану суму.

Згідно протоколу допиту потерпілої ОСОБА_5 від 16 січня 2024 року, остання зазначила, що 10 січня 2024 року близько 09 години вона зайшла до додатку ІНФОРМАЦІЯ_3 та мала намір перевести грошові кошти в сумі 3000 гривень, однак операція була відхилена, оскільки був встановлений ліміт для безпеки. В чаті ІНФОРМАЦІЯ_2 їй надійшло повідомлення, щоб вона спробувала пізніше, наразі операція недоступна. Окрім цього, при спілкуванні в чат-боті їй надійшло повідомлення з наступним змістом: «Вам тільки що для авторизації був направлений виклик від нашого банку? Ви отримали виклик?». Вона повідомила, що так і назвала цифри, які почула під час дзвінка. Тобто для підтвердження зняття обмеження на ліміт картки. Далі надійшло повідомлення про необхідність очікування. Знову вона надіслала код. О 13 годині вона знову зайшла в додаток « ІНФОРМАЦІЯ_3 » та виявила, що з її особистого рахунку з карти № НОМЕР_2 було знято гроші в сумі 18200 гривень на карту, яка закінчується на останні 4 цифри 0268. Після цього вона зателефонувала на гарячу лінію ІНФОРМАЦІЯ_2 та повідомила про несанкціонований переказ коштів з її картки і оператор заблокував її.

Відповідно до рапорту слідчого СВ відділу поліції №2 Черкаського РУП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 від 28 лютого 2024 року, у межах даного кримінального провадження 20 лютого 2024 року здійснено тимчасовий доступ до карткового рахунку потерпілої ОСОБА_5 . Під час огляду вилучено інформації встановлено, що грошові кошти потерпілою були переказані на картку ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_1 .

З урахуванням викладеного, з метою всебічного, повного та об`єктивного дослідження всіх обставин справи, встановлення особи, яка причетна до вказаного кримінального правопорушення, та приймаючи до уваги, що інформація та документи, які зазначені в клопотанні слідчого, можуть бути використані як докази у кримінальному провадженні, слідчий суддя вважає, що клопотання слідчого підлягає задоволенню у повному обсязі.

Керуючись ст.159, 163, 372 КПК України,

постановив:

Клопотання слідчого задовольнити повністю.

Надати, в межах кримінального провадження №0000052 від 10 січня 2024 року, слідчому СВ відділу поліції №2 Черкаського РУП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 тимчасовий доступ до інформації та документів, що містять банківську таємницю та перебувають у володінні ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », юридична адреса: АДРЕСА_1 , з можливістю вилучення належним чином завірених їх копій, а саме до:

- роздруківки руху коштів по банківській картці № НОМЕР_1 ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » у період часу з 02 січня 2024 року по 11 січня 2024 року, із зазначенням вхідного та вихідного залишків коштів, прибуткової та видаткової частини, призначення платежів, дати та часу (години, хвилини та секунди) надходження коштів на рахунок та перерахування з нього, документів, на підставі яких проведені фінансові операції по рахунку, повних назв контрагентів, які перерахували та яким перераховані кошти, їхні коди ЄДРПОУ, МФО й номери рахунків контрагентів, з якими проведені операції;

- чеків щодо зняття готівки із банківської картки № НОМЕР_1 ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », із зазначенням дат операцій, повною розшифровкою контрагентів та призначенням платежів, адрес банкоматів за допомогою яких здійснювалися фінансові операції по рахунку за період з 02 березня 2023 року по 10 березня 2023 року;

- інформації про ІР-адреси, з яких проводилися транзакції в системі по банківській картці № НОМЕР_1 ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та контактні дані користувачів, за період часу 02 січня 2024 року по 11 січня 2024 року.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до документів, відповідно до ст.166 КПК України, за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до документів, може бути постановлена ухвала про проведення обшуку з метою відшукання та вилучення зазначених документів.

Визначити строк дії ухвали 30 (тридцять) днів, який відраховується з дня її проголошення.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1