Справа № 190/944/24
Провадження №1-кс/190/178/24
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

07 травня 2024 року м.П`ятихатки

Слідчий суддя П`ятихатського районного суду Дніпропетровської області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду м. П`ятихатки Дніпропетровської області клопотання дізнавача СД відділення поліції №7 Кам`янського районного управління поліції ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 , по кримінальному провадженню, відомості про яке внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000045 від 01.05.2024 року за ознаками кримінального правопорушення-проступку, передбаченого ч.1 ст.190 КК України, про надання дозволу на тимчасовий доступ та вилучення інформації, яка містить банківську таємницю,-

встановив:

Дізнавач СД ВП №7 Кам`янського районного управління ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 звернулася до суду з клопотанням про надання дозволу на тимчасовий доступ та вилучення інформації, що знаходиться у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », АТ " ІНФОРМАЦІЯ_2 " та відноситься до охоронюваної законом банківської таємниці з можливістю вилучення копій в друкованому та електронному вигляді.

В ході досудового розслідування встановлено, що у провадженні СД відділення поліції №7 Кам`янського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Дніпропетровській області перебувають матеріали досудового розслідування внесеного Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000045 від 01.05.2024, за ознаками кримінального проступку, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України, за фактом заволодіння чужим майном шляхом обману (шахрайство).

Так, 30.04.2024 до чергової частини відділення поліції № 7 Кам`янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області надійшла заява від гр. ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , мешканки АДРЕСА_1 , в якій заявниця вказує, що 24.04.2024 в соціальній мережі «Інстаграм» знайшла інтернет магазини, здійснила замовлення взуття та 25.04.2024 о 09:48:07 год. здійснила грошовий переказ в сумі 2000 грн. через термінал самообслуговування « ІНФОРМАЦІЯ_4 », на банківський картковий рахунок НОМЕР_1 , та 26.04.2024 о 13:06:18 год. через застосунок « ІНФОРМАЦІЯ_5 » здійснила переказ коштів з власної банківської картки НОМЕР_2 , емітованої АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » на банківський картковий рахунок НОМЕР_3 в сумі 1600 грн., однак замовлений товар по теперішній час не отримала та гроші повернуто не було, чим було завдано ОСОБА_4 , матеріального збитку на загальну суму 3600 гривень. (ЄО 3035 від 30.04.2024).

В ході досудового розслідуванні було допитано в якості потерпілої ОСОБА_4 , котра пояснила, що являється клієнтом « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на протязі п`ятнадцяти років. Так 25.04.2024 року о 09.48 години вона знаходилася в магазині «Знахідка» міста П`ятихатки, з метою переказу власних грошових коштів на карту № НОМЕР_1 зареєстровану на ім`я ОСОБА_5 ( НОМЕР_4 ), ІПН/ЄДРПОУ НОМЕР_5 Банк АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » ( ІНФОРМАЦІЯ_8 філія), за допомогою стаціонарного терміналу «Ibox», котрий знаходиться в приміщенні даного магазину. Маючи при собі грошові кошти на загальну суму 2000 гривень, здійснила переказ на банківську карту № НОМЕР_1 , оплативши купівлю товару, а саме взуття, однієї пари жіночих босоніжок 42 розміру, котрі нею було замовлено 24.04.2024 року в інтернет магазині « ІНФОРМАЦІЯ_9 », який розміщений в мобільному додатку «Інстаграм». Здійснивши переказ власних грошових коштів на загальну суму 2000 гривень, нею було сфотографовано квитанцію про здійснення оплати на рахунок вищезазначеної банківської картки, та скріншотом відправлено співробітникові на ім`я ОСОБА_6 в особисті повідомлення сайту «ІНФОРМАЦІЯ_9». На що співробітником даного інтернет - магазину на ім`я ОСОБА_6 було повідомлено, що після відправки замовленого товару їй буде переслано номер її посилки в особисті повідомлення мобільного додатку «Інстаграм». Але ні наступного дня, ні пізніше в її особисті повідомлення мобільного додатку «Інстаграм» ніякої інформації з приводу надсилання замовленого нею товару не надійшло. Після чого приблизно через 3 дні співробітником на ім`я ОСОБА_6 в мобільному додатку «Інтаграм» її було заблоковано, та взагалі видалено акаунт магазину « ІНФОРМАЦІЯ_9 », де нею було здійснено замовлення. 26.04.2024 року біля 12.58 години потерпілою було здійснено замовлення товару в інтернет магазині розташованому на сайті ІНФОРМАЦІЯ_10 , в мобільному додатку «Інстаграм» а саме однієї пари жіночих босоніжок 41 розміру. 26.04.2024 року біля 13.06 години вона здійснила оплату замовлення даного товару за допомогою мобільного додатку « ІНФОРМАЦІЯ_5 », на суму 1600 гривень, котрі нею було переказано з карти «Універсальна» НОМЕР_6 , зареєстрованої на її ім`я на карту № НОМЕР_3 , зареєстровану на ім`я ОСОБА_5 . Після чого співробітником інтернет-магазину « ІНФОРМАЦІЯ_10 », на ім`я ОСОБА_6 в особисті повідомлення мобільного додатку «Інстаграм» було повідомлено, що замовлений товар буде відправлено. Але товар, котрий вона замовляла в даному магазині їй відправлено також не було. Та в мережі «Інстаграм» її було також заблоковано співробітником інтернет-магазину « ІНФОРМАЦІЯ_10 » на ім`я ОСОБА_6 , та останньою видалено переписку з приводу здійснення нею замовлення. Після чого за фактом вчинення шахрайських дій у її відношенні невідомою особою ОСОБА_4 звернулася до працівників поліції.

Для подальшого проведення досудового розслідування вказаного кримінального провадження, встановлення осіб, причетних до вчинення правопорушення, можливих свідків та очевидців, потрібно отримати тимчасовий доступ до інформації, яка містить банківську таємницю.

Окрім того, отримані у зв`язку з наданням тимчасового доступу до речей і документів дані можуть бути використані як доказ доведення обставин правопорушення, які є неможливим довести іншим способом.

Дізнавач СД ВП №7 Кам`янського РУР ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 та прокурор в судове засідання не з`явилися, подали заяви про розгляд клопотання за їхньої відсутності, клопотання підтримали в повному обсязі.

Представники АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », АТ " ІНФОРМАЦІЯ_7 " у володінні яких знаходяться документи, в судове засідання не з`явилися, про час та місце розгляду клопотання повідомлені належним чином, причини неявки суду не повідомили.

Відповідно до ч.4 ст.163 КПК України слідчий суддя розглядає клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів за участю сторони кримінального провадження, яка подала клопотання, та особи, у володінні якої знаходяться речі і документи.

Разом з цим, з огляду на засаду диспозитивності в кримінальному провадженні, згідно з якою учасники кримінального провадження є вільними у використанні своїх прав у межах та у спосіб, що передбачені КПК, слідчий суддя вважає за можливе розглянути справу за відсутності особи, яка подала клопотання.

Неприбуття за судовим викликом представників АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », АТ " ІНФОРМАЦІЯ_7 " у володінні яких знаходяться документи, без поважних причин або неповідомлення ними про причини неприбуття, не є перешкодою для розгляду клопотання.

Дослідивши клопотання та додані до нього матеріали, слідчий суддя дійшов висновку, що клопотання підлягає задоволенню з наступних підстав.

Згідно з п.5 ч.2 ст.131 КПК України заходами забезпечення кримінального провадження є тимчасовий доступ до речей і документів.

Відповідно до п.2 ст.159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Відповідно до п.п.5 п.1 ст.162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Згідно п.2 ст.62 ЗУ «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішеннями суду.

Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відома банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносини з ним чи третіми особами при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної шкоди клієнту є банківською таємницею.

Згідно з п.2 ч.5 ст.163 КПК України слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що речі або документи самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні.

Відповідно до ч.6 ст.163 КПК України слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Зважаючи на те, що органом досудового розслідування здійснюється розслідування кримінального провадження за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст. 190 КК України, вилучення вказаної вище інформації має суттєве значення для встановлення осіб, причетних до даного кримінального правопорушення, а іншим чином витребувати дану інформацію неможливо, таке клопотання відповідає вимогам ст. 160 КПК України та доводить наявність обставин передбачених ч. 5, 7 ст. 163 КПК України, а тому підлягає задоволенню.

Слідчий суддя вважає, що для досягнення мети кримінального провадження є достатні підстави для розкриття банківської таємниці шляхом надання доступу дізнавачу до відповідних письмових документів, які містять таку банківську таємницю.

Керуючись ст.ст. 40, 131, 132, 159-160, 162 КПК України, слідчий суддя,-

ухвалив:

Клопотання задовольнити.

Надати дозвіл групі дізнавачів СД відділення поліції № 7 Кам`янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області, ОСОБА_3 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , оперуповноваженим СКП відділення поліції № 7 Кам`янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , ОСОБА_16 , ОСОБА_17 на тимчасовий доступ до документів, які відносяться до охоронюваної законом банківською таємницею, з можливістю їх вилучення в друкованому та електронному вигляді, що знаходиться у володінні:

АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », розташованому в АДРЕСА_2 , (ЄДРПОУ НОМЕР_7 ), електронна адреса: ІНФОРМАЦІЯ_11: ІНФОРМАЦІЯ_12 " ІНФОРМАЦІЯ_11: ІНФОРМАЦІЯ_12 " ІНФОРМАЦІЯ_13 " ІНФОРМАЦІЯ_14 : ІНФОРМАЦІЯ_12: ІНФОРМАЦІЯ_12 , а саме:

- Довідку-інформацію про рух грошових коштів по банківським картковим рахункам НОМЕР_6 із зазначенням анкетних даних про особу, на яку оформлено картковий рахунок, повних даних про контрагентів і призначення платежів за період часу з 12:30 год. 26.04.2024 по 23:59 год. 26.04.2024.

- Документи на відкриття зазначених карткових рахунків.

- Даних систем відеоспостереження і фото фіксації зняття грошових коштів з банківських терміналів при оформленні та одержанні грошових коштів за картковими рахунками НОМЕР_6 за період часу з 12:30 год. 26.04.2024 по 23:59 год. 26.04.2024.

- ІР - адрес підключення до Інтернет банкінгу, по зазначеним платіжним карткам, з інформацією про МАС-адреси комп`ютерів, з яких відбувалося з`єднання з системою, з зазначенням дати та часу за Київським часом в форматі: день, місяць, рік, години, хвилини, секунди таких з`єднань за відповідні періоди.

- Інформацію отриману банком під час обслуговування зазначених платіжних карток, а саме номери телефонів, адреси проживання, місце роботи, рід занять, родинні зв`язки, особи які надають поруку, довірені (довірителі) особи.

- Надати інформацію стосовно наявних відкритих в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 », додаткових банківських рахунків у особи, власника карткового рахунку НОМЕР_6 з наданням довідок - інформації про рух грошових коштів за період з 12:30 год. 26.04.2024 по 23:59 год. 26.04.2024, а також даних систем відеоспостереження і фото фіксації зняття грошових коштів з банківських терміналів при оформленні та одержанні грошових коштів за наявними у вказаної особи рахунками.

АТ " ІНФОРМАЦІЯ_2 " (АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 »), який розташований за адресою: АДРЕСА_3 , (ЄДРПОУ НОМЕР_8 ), електронна адреса: ІНФОРМАЦІЯ_15 :

- Довідку-інформацію про рух грошових коштів по банківському картковому рахунку № НОМЕР_1 із зазначенням анкетних даних про осіб, на яких оформлено карткові рахунки, повних даних про контрагентів і призначення платежів за період з 09:00 год. 25.04.2024 по 23:59 год. 01.05.2024.

- Документи на відкриття зазначених карткових рахунків.

- Даних систем відеоспостереження і фото фіксації зняття грошових коштів з банківських терміналів при оформленні та одержанні грошових коштів за картковим рахунком № НОМЕР_1 за період з 09:00 год. 25.04.2024 по 23:59 год. 01.05.2024

- ІР-адрес підключення до Інтернет банкінгу, по зазначеним платіжним карткам, з інформацією про МАС-адреси комп`ютерів, з яких відбувалося з`єднання з системою, з зазначенням дати та часу за Київським часом в форматі: день, місяць, рік, години, хвилини, секунди таких з`єднань за відповідні періоди.

- Інформацію отриману банком під час обслуговування зазначених платіжних карток, а саме номери телефонів, адреси проживання, місце роботи, рід занять, родинні зв`язки, особи які надають поруку, довірені (довірителі) особи.

- Надати інформацію стосовно наявних відкритих в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 », додаткових банківських рахунків у особи, власника карткового рахунку № НОМЕР_1 з наданням довідок-інформації про рух грошових коштів за період з 09:00 год. 25.04.2024 по 23:59 год. 01.05.2024, а також даних систем відеоспостереження і фото фіксації зняття грошових коштів з банківських терміналів при оформленні та одержанні грошових коштів за наявними у вказаної особи рахунками.

АТ " ІНФОРМАЦІЯ_2 " (АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 »), який розташований за адресою: АДРЕСА_3 , (ЄДРПОУ НОМЕР_8 ), електронна адреса: ІНФОРМАЦІЯ_15 :

- Довідку-інформацію про рух грошових коштів по банківському картковому рахунку № НОМЕР_3 із зазначенням анкетних даних про осіб, на яких оформлено карткові рахунки, повних даних про контрагентів і призначення платежів за період з 12:00 год. 26.04.2024 по 23:59 год. 01.05.2024.

- Документи на відкриття зазначених карткових рахунків.

- Даних систем відеоспостереження і фото фіксації зняття грошових коштів з банківських терміналів при оформленні та одержанні грошових коштів за картковим рахунком № НОМЕР_3 за період з 12:00 год. 26.04.2024 по 23:59 год. 01.05.2024

- ІР-адрес підключення до Інтернет банкінгу, по зазначеним платіжним карткам, з інформацією про МАС-адреси комп`ютерів, з яких відбувалося з`єднання з системою, з зазначенням дати та часу за Київським часом в форматі: день, місяць, рік, години, хвилини, секунди таких з`єднань за відповідні періоди.

- Інформацію отриману банком під час обслуговування зазначених платіжних карток, а саме номери телефонів, адреси проживання, місце роботи, рід занять, родинні зв`язки, особи які надають поруку, довірені (довірителі) особи.

- Надати інформацію стосовно наявних відкритих в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 », додаткових банківських рахунків у особи, власника карткового рахунку № НОМЕР_3 з наданням довідок-інформації про рух грошових коштів за період з 12:00 год. 26.04.2024 по 23:59 год. 01.05.2024, а також даних систем відеоспостереження і фото фіксації зняття грошових коштів з банківських терміналів при оформленні та одержанні грошових коштів за наявними у вказаної особи рахунками.

Зобов`язати керівництво АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », АТ " ІНФОРМАЦІЯ_2 " забезпечити виготовлення вище вказаних документів на електронному та паперовому носії.

Строк дії даної ухвали з 07 травня 2024 року по 07 червня 2024 року.

Відповідно до ч.1 ст.166 КПК України у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя П`ятихатського районного суду

Дніпропетровської області ОСОБА_1