Справа № 344/7390/24
Провадження № 1-кп/344/889/24
У Х В А Л А

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

22 травня 2024 року м. Івано-Франківськ

Івано-Франківський міський суд Івано-Франківської області в складі:

головуючої-судді ОСОБА_1

за участю секретаря ОСОБА_2

прокурора ОСОБА_3

потерпілої ОСОБА_4

захисника ОСОБА_5

обвинуваченої ОСОБА_6 ,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в місті Івано-Франківську матеріали кримінального провадження з обвинувальним актом щодо:

ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , уродженки, зареєстрованої та жительки АДРЕСА_1 , українки, громадянки України, з середньою освітою, вдови, непрацюючої, реєстраційний номер облікової картки платника податків суду невідомий, раніше не судимої,

який обвинувачується у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч.2 ст.190, ч.5 ст.191, ч.3 ст.209, ч.3 ст.28, ч.1 ст.366 КК України, -

В С Т А Н О В И В:

Відповідно до пред`явленого обвинувачення встановлено, що заступник директора ТзОВ «Устя-Зелене» ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю, директор філії АКБ «Золоті ворота» в м. Івано-Франківську ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014та директор ТзОВ «Устя-Зелене» ОСОБА_6 , з метою привласнення коштів АКБ «Золоті ворота» (м. Харків) шляхом зловживання службовим становищем та службового підроблення, створили та очолили організовану групу, до складу якої завербували начальника відділу безпеки філії АКБ «Золоті ворота» ОСОБА_9 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014та начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ «Золоті ворота» ОСОБА_10 , щодо якого постановою Івано-Франківського міського суду від 28.09.2015 застосовано примусові заходи медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом.

Внаслідок злочинних дій членами організованої групи протягом 2007-2008 років, шляхом оформлення фіктивних кредитних справ, було привласнено грошові кошти акціонерно-комерційного банку « ІНФОРМАЦІЯ_2 », в особливо великих розмірах, на суму 2 219 916, 32 грн. Згідно наданої довіреності № 685070 ВЕМ від 25.12.2006 АКБ «Золоті ворота» уповноважило директора філії АКБ «Золоті ворота» в м. Івано-Франківську ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014 укладати, змінювати, доповнювати, розривати кредитні договори з фізичними та юридичними особами, в межах ліміту встановленого АКБ «Золоті ворота», а саме згідно листа АКБ «Золоті ворота» № 3646 від 03.08.2007, філії доведено ліміти кредитування без згоди з головним банком у сумі 200 тисяч гривень.

Так, ОСОБА_6 , працюючи на посаді директора ТзОВ «Устя-Зелене», будучи службовою особою, яка виконує організаційно-розпорядчі та адміністративно-господарські обов`язки, з метою незаконної наживи шляхом привласнення, розтрати та заволодіння коштами АКБ «Золоті ворота» в особливо великих розмірах, вступила у злочинну змову із ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014 та ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю, які за попередньою змовою між собою, створили та очолили стійку організовану групу, з чітким розподілом ролей. До складу організованої групи ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014 та ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю, крім ОСОБА_6 завербували начальника відділу безпеки філії АКБ «Золоті ворота» в м. Івано-Франківську ОСОБА_9 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ «Золоті ворота» в м. Івано-Франківську ОСОБА_10 , щодо якого постановою Івано-Франківського міського суду від 28.09.2015 застосовано примусові заходи медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом.

Учасники злочинної групи були між собою знайомі протягом тривалого періоду часу,спілкувались між собою, підтримували дружні товариські стосунки, постійно зустрічались, що сприяло стійкості створеного злочинного формування.

Переслідуючи корисливі цілі, будучи об`єднані єдиним злочинним умислом на привласнення, розтрату та заволодіння чужого майна - грошових коштів акціонерно- комерційного банку «Золоті ворота», в особливо великих розмірах шляхом зловживання службовим становищем та службового підроблення, члени організованої групи ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю, ОСОБА_6 , ОСОБА_10 , щодо якого постановою Івано-Франківського міського суду від 28.09.2015 застосовано примусові заходи медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом, ОСОБА_9 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, розробили та схвалили спільний план вчинення злочинів з чітким розподілом ролей всіх учасників злочинного угруповання.

Виступаючи як організатори та лідери створеного ними організованого злочинного угрупування ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014 та ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю, здійснювали загальне керівництво діями організованої групи, розробляли плани вчинення злочинів, які погоджувались всіма її учасниками та розподіляли ролі. ОСОБА_6 , ОСОБА_10 , щодо якого постановою Івано-Франківського міського суду від 28.09.2015 застосовано примусові заходи медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом, ОСОБА_9 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, виступали як співвиконавці та пособники вчинених злочинів, у відповідності до відведених їм ролей, згідно яких ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю та ОСОБА_6 підшукували фізичних осіб, на яких оформлялись фіктивні кредитні договори та осіб поручителів по фіктивних кредитах, ОСОБА_10 , щодо якого постановою Івано-Франківського міського суду від 28.09.2015 застосовано примусові заходи медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом як провідний економіст, а в подальшому, як начальник відділу активно-пасивних операцій філії АКБ «Золоті ворота» в м. Івано-Франківську, складав завідомо неправдиві висновки з питання надання кредиту, оцінки фінансового стану позичальників, акти погодження вартості заставного майна, а ОСОБА_9 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, як начальник відділу безпеки філії АКБ «Золоті ворота» в м. Івано-Франківськ, складав завідомо неправдиві висновки відділу безпеки філії АКБ «Золоті ворота» про доцільність надання кредиту позичальнику, акти натурного обстеження об`єкту оцінки, що сприяло досягненню єдиного злочинного умислу організованої групи, направленого на привласнення, розтрату та заволодіння чужим майном - грошовими коштами АКБ «Золоті ворота» в особливо великих розмірах.

Згідно заздалегідь розробленого злочинного плану, погодженого та ухваленого всіма членами організованої групи, ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, ОСОБА_10 , щодо якого постановою Івано-Франківського міського суду від 28.09.2015 застосовано примусові заходи медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом отримували від ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю та ОСОБА_6 , або осіб, яких вони приводили у філії АКБ «Золоті ворота» копії паспортів громадян України, жителів Івано-Франківської, Тернопільської областей, копії їх ідентифікаційних кодів, підготовлені та виготовлені ОСОБА_6 фіктивні довідки про заробітну плату за місцем роботи, видаткові накладні на товарно-матеріальні цінності, підроблені документи на заставне майно та згідно відведеної їм ролі, на підставі отриманих фіктивних документів, оформляли фіктивні кредитні договори на вказаних осіб, які в подальшому підписували та готували розпорядження про видачу готівки, на підставі яких, особи яким були оформлено фіктивні кредити, отримували у касі філії АКБ «Золоті ворота» в АДРЕСА_1 грошові кошти, передавали їх ОСОБА_6 та ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю. У подальшому, отримані по фіктивних договорах кредитні кошти розподілялись ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю, між всіма членами організованої групи.

Злочини були вчинені при наступних обставинах:

1. З метою досягнення свого злочинного умислу, направленого на привласнення грошових коштів акціонерно-комерційного банку « ІНФОРМАЦІЯ_2 » в особливо великих розмірах, діючи по заздалегідь розробленому та погодженому всіма членами організованої групи плану, ОСОБА_6 , як директор ТзОВ «Устя-Зелене» та ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю, як заступник директора ТзОВ «Устя-Зелене», у відповідності до відведених їм ролей, діючи умисно, 06.08.2007 подали у філію АКБ «Золоті ворота» в м. Івано-Франківськ пакет документів щодо господарської діяльності та документи стосовно заставного майна для отримання кредиту.

У подальшому, вказаний пакет документів був переданий на вивчення і погодження начальнику відділу безпеки філії АКБ «Золоті ворота» в м. Івано-Франківську ОСОБА_9 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, який згідно своєї ролі у злочинному плані, за вказівкою організатора злочинного угруповання ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, в порушення п. 4.3 Положення про кредитування юридичних осіб, п.п. 7, 8 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена протоколом Правління АКБ «Золоті ворота» від 19.09.2003 № 80, не маючи на те повноважень, та не виїжджаючи на місце знаходження об`єктів застави, 08.08.2007 року склав завідомо неправдиві акти натурного обстеження об`єктів оцінки, 09.08.2007 року склав завідомо неправдивий висновок щодо вартості нерухомого майна - однокімнатної квартири, що знаходиться за адресою АДРЕСА_2 , а 14.08.2007 року склав завідомо неправдивий висновок щодо вартості нерухомого майна - нежитлових приміщень (будинку, будівель та споруд свинокомплексу), що розташовані за адресою: АДРЕСА_3 , не вказавши ліквідаційну вартість, та підписав їх.

На підставі отриманих вищенаведених документів, 13.08.2007 року провідний економіст відділу активно-пасивних операцій ОСОБА_10 , щодо якого постановою Івано-Франківського міського суду від 28.09.2015 застосовано примусові заходи медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом, згідно відведеної йому ролі та за вказівкою ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, склав висновок з питання надання кредиту ТзОВ «Устя-Зелене», в якому вказав про можливість надання кредиту в сумі 500 тисяч грн., а 05.09.2007 року здійснив оцінку фінансового стану позичальника, перевірку відповідності представленої інформації позичальником, та виніс позитивне рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу А-фінансовий стан хороший, видача кредиту можлива.

В свою чергу начальник відділу безпеки філії АКБ «Золоті ворота» в м. Івано-Франківськ, ОСОБА_9 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, діючи згідно плану злочинних дій та відведеної йому ролі, згідно вказівки організатора групи ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, в порушення п.п. 7, 8 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена протоколом Правління АКБ «Золоті ворота» від 19.09.2003 року № 80, не виїжджаючи на місце знаходження заставного майна, склав та надав завідомо неправдивий висновок відділу безпеки філії АКБ «Золоті ворота» в м. Івано-Франківську про доцільність видачі кредитних коштів ТзОВ «Устя-Зелене» в сумі 500 тисяч грн.

Після цього, 04.09.2007 року ОСОБА_10 , щодо якого постановою Івано-Франківського міського суду від 28.09.2015 застосовано примусові заходи медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом, на виконання узгодженого плану, підготував мнимий акт погодження вартості нерухомого майна - свинокомплексу, де зі сторони банку підписала ОСОБА_11 , якій не було відомо про злочинні наміри організованої групи із прийнятою вартістю погодилася директор ТзОВ «Устя-Зелене» ОСОБА_6 .

Крім цього, 04.09.2007 року ОСОБА_10 , щодо якого постановою Івано-Франківського міського суду від 28.09.2015 застосовано примусові заходи медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом, на виконання узгодженого плану, підготував мнимий акт погодження вартості нерухомого майна - однокімнатної квартири ОСОБА_6 , де зі сторони банку підписав ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, а з прийнятою вартістю погодилася ОСОБА_6 .

ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, будучи об`єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами банку, достовірно знаючи про неліквідність заставного майна будинку, будівель, споруд свинокомплексу, що в АДРЕСА_3 , в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ «Золоті ворота» (протокол № 124 від 28.11.2003 року), 04.09.2007 року затвердив мнимий акт погодження вартості майна - будинку, будівель та споруд свинокомплексу, підписав мнимі договір про надання кредиту № 02/0910, договір іпотеки з ТзОВ «Устя-Зелене».

Після цього, грошові кошти в сумі 185 тис. грн. із позичкового рахунку філії АКБ «Золоті ворота» в м. Івано-Франківську були перераховані на розрахунковий рахунок ТзОВ «Устя Зелене», які отримав ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю і розділив між всіма учасниками організованої групи.

Таким чином, учасниками організованої злочинної групи було незаконно привласнено грошові кошти АКБ «Золоті ворота» на суму 185 тис. грн.

2. Не припиняючи своїх злочинних дій, на виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої групи злочинного плану щодо заволодіння грошовими коштами АКБ «Золоті ворота» в особливо великих розмірах, ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю та ОСОБА_6 , у відповідності до відведених їм ролей, будучи об`єднані єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи, і діючи в їх інтересах, запропонували своєму знайомому ОСОБА_12 отримати споживчий кредит у філії АКБ «Золоті ворота» в АДРЕСА_1 , на що останній погодився, не знаючи про злочинні наміри організованої групи.

При цьому, ОСОБА_6 запевнила ОСОБА_12 , що ТзОВ «Устя-Зелене» сплатить даний кредит, також у них є домовленість із директором філії АКБ «Золоті ворота» ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, що останній буде сприяти в отриманні кредиту.

Крім того, ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю, ОСОБА_6 , діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, 04.09.2007 року виготовили завідомо неправдиву довідку про доходи ОСОБА_12 , яку передали ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014 та ОСОБА_10 , щодо якого постановою Івано-Франківського міського суду від 28.09.2015 застосовано примусові заходи медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом для приєднання до кредитної справи.

05 вересня 2007 року ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю та ОСОБА_6 привезли ОСОБА_12 до філії АКБ «Золоті ворота» в м. Івано-Франківську до провідного економіста відділу активно- пасивних операцій філії АКБ «Золоті ворота» ОСОБА_10 , щодо якого постановою Івано-Франківського міського суду від 28.09.2015 застосовано примусові заходи медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом, який діючи згідно плану злочинних дій, отримав від ОСОБА_12 заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 185 тисяч грн., анкету з даними про клієнта.

До заяви ОСОБА_10 , щодо якого постановою Івано-Франківського міського суду від 28.09.2015 застосовано примусові заходи медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом, були долучені ксерокопії паспорту ОСОБА_12 , довідки про присвоєння ідентифікаційного номера та завідомо неправдиву довідку про його заробітну плату за період з 01.03.2007 року по 01.09.2007 року.

В свою чергу начальник відділу безпеки філії АКБ «Золоті ворота» в м. Івано-Франківськ ОСОБА_9 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, діючи згідно плану злочинних дій та відведеної йому ролі, формально провів бесіду із ОСОБА_12 , не перевіривши достовірність довідки про доходи та наявність заставного майна, в порушення п.п.7, 8 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена протоколом Правління АКБ «Золоті ворота» від 19.09.2003 року № 80, склав та надав завідомо неправдивий висновок відділу безпеки філії АКБ «Золоті ворота» в м. Івано-Франківську про доцільність видачі кредитних коштів ОСОБА_12 в сумі 185 тисяч грн.

На підставі отриманих та окремо підроблених вищевказаних документів, 05.09.2007 року провідний економіст відділу активно-пасивних операцій філії АКБ «Золоті ворота» в м. Івано-Франківськ ОСОБА_10 , щодо якого постановою Івано-Франківського міського суду від 28.09.2015 застосовано примусові заходи медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом в порушення вимог п.2.2. Посадової інструкції провідного економіста відділу активно-пасивних операцій філії АКБ «Золоті ворота» у м. Івано-Франківськ, п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ «Золоті ворота» (протокол № 124 від 28.11.2003 року), виконуючи вказівку організатора групи ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, умисно не здійснив перевірку правильності, достовірності та повноти наданих документів, необхідних для надання кредиту, не провів оцінки та аналізу кредитоспроможності клієнта, не проаналізував якість і достатність забезпечення кредиту та склав завідомо неправдивий висновок з питання надання кредиту ОСОБА_12 , в якому вказав про можливість надання кредиту в сумі 185 тисяч грн., а 07.09.2007 року формально провів оцінку фінансового стану позичальника та здійснив перевірку відповідності представленої інформації позичальником, виніс рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу A-фінансовий стан хороший, видача кредиту можлива.

Крім того, ОСОБА_10 , щодо якого постановою Івано-Франківського міського суду від 28.09.2015 застосовано примусові заходи медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом, з відома і згоди всіх учасників організованої групи, 07.09.2007 року підготовив договір про надання споживчого кредиту № 02/207Ф та передав для підписання ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014

ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, будучи об`єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ «Золоті ворота», достовірно знаючи про неліквідність заставного майна - будівель, споруд свинокомплексу в АДРЕСА_3 , в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ «Золоті ворота» (протокол № 124 від 28.11.2003 року), 07.09.2007 року підписав мнимі договір про надання споживчого кредиту № 02/207Ф, договір наступної іпотеки з ТзОВ «Устя-Зелене».

Після цього, ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю та ОСОБА_6 привезли ОСОБА_12 до філії АКБ «Золоті ворота» в м. Івано-Франківськ, завели в кредитний відділ до ОСОБА_10 , щодо якого постановою Івано-Франківського міського суду від 28.09.2015 застосовано примусові заходи медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом, де він підписав договір про надання споживчого кредиту № 02/207Ф від 07.09.2007 року та отримав в касі філії банку «Золоті ворота» в АДРЕСА_1 грошові кошти в сумі 185 тисяч грн., які передав біля готелю «Нива» в м. Івано-Франківськ ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю та ОСОБА_6 . В подальшому ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю, отримані грошові кошти від ОСОБА_12 розділив між всіма учасниками організованої групи.

В такий спосіб учасниками організованої групи було повторно незаконно привласнено грошові кошти АКБ «Золоті ворота» на суму 185 тис. грн.

3. В подальшому, на виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої групи злочинного плану, щодо заволодіння грошовими коштами АКБ «Золоті ворота» в особливо великих розмірах, ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю, у відповідності до відведеної йому ролі, будучи об`єднаний єдиним злочинним умислом з усіма учасниками організованої групи, і діючи в їх інтересах, запропонував своїй дочці ОСОБА_13 отримати споживчий кредит у філії АКБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » в АДРЕСА_4 , на що остання погодилася, не знаючи про фактичні наміри ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю та організованої групи в такий спосіб заволодіти коштами банку.

14 вересня 2007 року ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю та ОСОБА_6 привезли ОСОБА_13 до філії АКБ «Золоті ворота» в м. Івано-Франківськ до провідного економіста відділу активно-пасивних операцій філії АКБ «Золоті ворота» ОСОБА_10 , щодо якого постановою Івано-Франківського міського суду від 28.09.2015 застосовано примусові заходи медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом, який отримав від ОСОБА_13 заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 200 тисяч грн., анкету з даними про клієнта та оформив всі необхідні документи згідно Положення про кредитування фізичних осіб.

Крім того, ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю та ОСОБА_6 , діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, 17.09.2007 року виготовили завідомо неправдиву довідку про доходи ОСОБА_13 , виготовили завідомо неправдиві бізнес - плани підприємця ОСОБА_13 про підприємницьку діяльність, які передали ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014 і ОСОБА_10 , щодо якого постановою Івано-Франківського міського суду від 28.09.2015 застосовано примусові заходи медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом для приєднання до кредитної справи.

До заяви провідним економістом відділу активно-пасивних операцій ОСОБА_14 були долучені ксерокопії паспорту ОСОБА_13 , довідки про присвоєння ідентифікаційного номера, свідоцтва про реєстрацію фізичної особи - підприємця від 09.08.2007 року, довідки про взяття на облік платника податків від 13.08.2007 року, повідомлення про взяття на облік фізичної особи-підприємця від 10.08.2007 року, витягу з реєстру з прав власності на нерухоме майно від 12.09.2007 року та бізнес-плани про підприємницьку діяльність ОСОБА_13 .

В свою чергу, начальник відділу безпеки філії АКБ «Золоті ворота» в м. Івано- Франківську ОСОБА_9 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, діючи згідно відведеної йому ролі у злочинному плані та за вказівкою ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, в порушення вимог п.п. 7, 8 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена протоколом Правління АКБ «Золоті ворота» від 19.09.2003 року № 80, п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ «Золоті ворота» (протокол № 124 від 28.11.2003 року), не маючи на це повноважень та не виїжджаючи на місце знаходження об`єктів застави, 14.09.2007 року склав та надав завідомо неправдивий висновок щодо вартості нерухомого майна - нежитлових приміщень (будинку, будівель та споруд свинокомплексу), що розташовані за адресою АДРЕСА_3 , а 18.09.2007 року склав та надав завідомо неправдивий висновок відділу безпеки філії АКБ «Золоті ворота» у м. Івано-Франківську про доцільність видачі кредиту ОСОБА_13 в сумі 200 тисяч грн.

На підставі отриманих та окремо підроблених членами організованої групи вищенаведених документів, про які не було відомо ОСОБА_14 , остання 14.09.2007 року склала висновок з питання надання кредиту ОСОБА_13 , в якому вказала про можливість надання кредиту в сумі 200 тисяч грн., а 18.09.2007 року провела оцінку фінансового стану позичальника та здійснила перевірку відповідності представленої інформації позичальником, винесла рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу Б-фінансовий стан добрий, видача кредиту можлива, яку за вказівкою ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014 затвердив ОСОБА_10 , щодо якого постановою Івано-Франківського міського суду від 28.09.2015 застосовано примусові заходи медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом

Далі, ОСОБА_14 , яка не була обізнана про злочинний намір членів організованої групи, 18.09.2007 року підготувала акт погодження вартості майна - однокімнатної квартири ОСОБА_6 , договір про надання споживчого кредиту № 02/213 Ф, який підписала ОСОБА_13 та передала для підписання ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014.

ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, будучи об`єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ «Золоті ворота», достовірно знаючи про неліквідність заставного майна - свинокомплексу, про те, що вказане майно- свинокомплекс і квартира ОСОБА_6 уже неодноразово передаються в заставу, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ «Золоті ворота» (протокол № 124 від 28.11.2003 року), 18.09.2007 року підписав мнимі акт погодження вартості майна, згідно якого вартість нерухомого майна що нібито передається в заставу Банку, а саме: житлове приміщення (квартира) за адресою АДРЕСА_2 , які належать ОСОБА_6 становить 155 299,00 грн., однак в дійсності вартість вказаного майна не покривала суми по зобов`язанням по кредитному договору № 02/21ЗФ, так як дана квартира уже була в іпотеці по кредитному договору 02/09Ю; договір про надання споживчого кредиту № 213Ф, згідно якого Банк зобов`язується 18.09.2007 року надати нібито ОСОБА_13 грошові кошти у розмірі 200 тисяч грн., а остання зобов`язується на умовах, передбачених Договором, повернути кредит у строк, не пізніше 25.08.2009 року; договір наступної іпотеки з ТзОВ «Устя-Зелене», згідно якого у забезпечення виконання всіх вимог філії АКБ «Золоті ворота» за кредитним договором № 02/21 ЗФ, а саме повернення кредиту в сумі 200 000 грн. ТзОВ «Устя-Зелене» нібито передає в іпотеку АКБ «Золоті ворота» нерухоме майно, а саме: будинок, будівлі та споруди свинокомплексу, що знаходяться за адресою АДРЕСА_3 і завірив їх печатками. Договір іпотеки з ОСОБА_6 , згідно якого у забезпечення виконання всіх вимог філії АКБ «Золоті ворота» за кредитним договором № 02/213Ф, а саме повернення кредиту в сумі 200 000 грн. ОСОБА_6 нібито передає в іпотеку АКБ «Золоті ворота» нерухоме майно, а саме: однокімнатну квартиру АДРЕСА_5 . Однак, в дійсності вказане майно було неліквідним і унеможливлювало видачу кредиту.

Після цього, 18.09.2007 року, ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю та ОСОБА_6 привезли ОСОБА_13 до філії АКБ «Золоті ворота» в м. Івано-Франківськ, де остання отримала в касі філії банку «Золоті ворота» грошові кошти в сумі 200 тисяч грн., передала їх ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю, а останній розділив їх між всіма учасниками організованої групи.

В такий спосіб учасниками організованої групи було повторно незаконно привласнено грошові кошти АКБ «Золоті ворота» на суму 200 тис. грн.

4. На виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої групи злочинного плану, щодо привласнення, розтрати та заволодіння грошовими коштами АКБ «Золоті ворота» в особливо великих розмірах, ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю та ОСОБА_6 , у відповідності до відведених їм ролей, запропонували працівнику ТзОВ «Устя-Зелене» ОСОБА_15 отримати споживчий кредит у філії АКБ «Золоті ворота» в АДРЕСА_1 на що останній погодився, не знаючи про злочинні наміри організованої групи. При цьому, ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю та ОСОБА_6 повідомили ОСОБА_15 , що вони дають в заставу будівлі свинокомплексу і насіння озимого ріпаку в кількості 4 000 кг.

Крім того, ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю, ОСОБА_6 , діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, 11.09.2007 року виготовили завідомо неправдиву довідку про доходи ОСОБА_15 , яку 05.10.2007 року надали ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014 та ОСОБА_10 , щодо якого постановою Івано-Франківського міського суду від 28.09.2015 застосовано примусові заходи медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом для приєднання до кредитної справи.

05 жовтня 2007 року ОСОБА_15 на прохання ОСОБА_6 приїхав до філії АКБ «Золоті ворота» в м. Івано-Франківськ, де остання чекала його з ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю, провели його до начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ «Золоті ворота» ОСОБА_10 , щодо якого постановою Івано-Франківського міського суду від 28.09.2015 застосовано примусові заходи медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом, який отримав від ОСОБА_15 заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 200 тисяч грн., анкету з даними про клієнта.

До заяви ОСОБА_10 , щодо якого постановою Івано-Франківського міського суду від 28.09.2015 застосовано примусові заходи медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом, були долучені ксерокопії паспорту заявника ОСОБА_15 , довідки про присвоєння ідентифікаційного номера, свідоцтва про реєстрацію фізичної особи - підприємця від 17.09.2007 року, довідки про взяття на облік платника податків від 17.09.2007 року, повідомлення про взяття на облік фізичної особи-підприємця від 17.09.2007 року, бізнес - план підприємця ОСОБА_15 та фіктивна довідка про заробітну плату ОСОБА_15 за період з 01.03.2007 року по 01.09.2007 року.

В свою чергу, начальник відділу безпеки філії АКБ «Золоті ворота» в м. Івано- Франківськ ОСОБА_9 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, діючи згідно відведеної йому ролі у злочинному плані та за вказівкою ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, формально провів бесіду із ОСОБА_15 не перевіривши достовірність довідки про доходи та наявність заставного майна і в порушення вимог п.п. 7, 8 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена протоколом Правління АКБ «Золоті ворота» від 19.09.2003 року № 80, п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ «Золоті ворота» (протокол № 124 від 28.11.2003 року), незважаючи на негативний висновок щодо вартості нерухомого майна від 04.10.2007 року про те, що знос об`єкту оцінки - свинокомплексу становить 70-80 %, ліквідність даного майна є недостатньою для видачі, склав та надав завідомо неправдивий висновок про доцільність видачі кредитних коштів ОСОБА_15 в сумі 200 тис. грн.

На підставі отриманих та окремо підроблених членами організованої групи вищенаведених документів 05.10.2007 року начальник відділу активно-пасивних операцій філії АКБ «Золоті ворота» в м. Івано-Франківськ ОСОБА_10 , щодо якого постановою Івано-Франківського міського суду від 28.09.2015 застосовано примусові заходи медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом, в порушення п.2.2 Посадової інструкції начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ «Золоті ворота» в м. Івано- Франківську, виконуючи вказівку ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, умисно не здійснив перевірку правильності, достовірності та повноти наданих документів, необхідних для надання кредиту, не провів оцінки та аналізу кредитоспроможності клієнта та в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ «Золоті ворота» (протокол № 124 від 28.11.2003 року), незважаючи на негативний висновок щодо вартості нерухомого майна від 04.10.2007 року, згідно якого знос об`єкту оцінки свинокомплексу становить 70-80 %, ліквідність даного майна є недостатньою для видачі кредиту і вимоги банку при зверненні стягнення на майно в повному обсязі суми кредиту можуть бути не задоволені і у разі надання даного кредиту сума зобов`язань поручителя ТОВ «Устя-Зелене» перед банком по забезпеченню складатиме 800 000 грн., не проаналізував якість і достатність забезпечення кредиту, склав та надав завідомо неправдивий висновок з питання надання кредиту, в якому вказав про можливість надання кредитних коштів ОСОБА_15 в сумі 200 тисяч грн. В той же день ОСОБА_10 , щодо якого постановою Івано-Франківського міського суду від 28.09.2015 застосовано примусові заходи медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом, формально провів оцінку фінансового стану позичальника та здійснив перевірку відповідності представленої інформації позичальником, виніс рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу А - фінансовий стан хороший, що фінансовий стан позичальника не визиває сумнівів, видача кредиту можлива. Крім цього, ОСОБА_10 щодо якого постановою Івано-Франківського міського суду від 28.09.2015 застосовано примусові заходи медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом,не отримав заяву-згоду від дружини позичальника ОСОБА_15 , яка необхідна для оформлення вказаного кредиту.

ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, будучи об`єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ «Золоті ворота», достовірно знаючи про неліквідність заставного майна - будинку, будівель, споруд свинокомплексу ТзОВ «Устя-Зелене», в порушення п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ «Золоті ворота» (протокол № 124 від 28.11.2003 року), 05.10.2007 року підписав мнимий договір про надання споживчого кредиту № 02/224 Ф з ОСОБА_15 , договір наступної іпотеки з ТзОВ «Устя-Зелене» в особі директора ОСОБА_6 .

Крім цього, ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014 підписав договір застави № 02/201дз, згідно якого у забезпечення виконання всіх вимог філії АКБ «Золоті ворота» до ОСОБА_15 за кредитним договором № 02/224Ф, а саме повернення кредиту в сумі 200 000 грн. ТзОВ «Устя-Зелене» передало у заставу Банку належні йому на праві власності насіння озимого ріпаку в кількості 4 000 кг на загальну суму 64 000 грн., а з сторони ТзОВ «Устя-Зелене» підписала ОСОБА_6 .

Після цього, ОСОБА_15 підписав договір про надання споживчого кредиту №02/224 Ф та отримав в касі філії банку «Золоті ворота» в АДРЕСА_1 грошові кошти в сумі 200 тисяч грн.. і тут же передав ОСОБА_6 , яка чекала його біля каси. ОСОБА_6 , отримавши від ОСОБА_15 грошові кошти, передала їх ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю, який розділив між всіма учасниками організованої групи.

В такий спосіб учасниками організованої групи було повторно незаконно привласнено грошові кошти АКБ «Золоті ворота» на суму 200 тис. грн.

5. Крім цього, на виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої злочинної групи злочинного плану, щодо привласнення грошових коштів АКБ «Золоті ворота» в особливо великих розмірах, ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю, у відповідності до відведеної йому ролі, будучи об`єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи, 21.12.2007 року приїхав до філії АКБ «Золоті ворота» в м. Івано-Франківськ, де пройшов до провідного економіста відділу активно-пасивних операцій філії АКБ «Золоті ворота» ОСОБА_14 , яка отримала від ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю, заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 185 тисяч грн., анкету з даними про клієнта.

До заяви ОСОБА_14 були долучені ксерокопії паспорту ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю, ідентифікаційного коду та довідка про заробітну плату ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю за період з 01.06.2007 року по 01.12.2007 року.

Начальник відділу безпеки філії АКБ «Золоті ворота» в м. Івано-Франківську ОСОБА_9 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, діючи згідно плану злочинних дій та відведеної йому ролі, за вказівкою ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, формально провів бесіду із ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю та в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ «Золоті ворота» (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.п. 8, 9 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ «Золоті ворота» від 31.10.2007 року, не направивши заставодавця до працівника, який здійснює перевірку наявності правовстановлюючих документів на майно, що передається в заставу, не провівши огляд майна з метою його оцінки, перевірки його наявності та стану, 21.12.2007 року склав та надав завідомо неправдивий висновок про доцільність видачі кредитних коштів ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю, в сумі 185 тис. грн.

На підставі отриманих та окремо підроблених членами організованої групи вищенаведених документів, про які не було відомо ОСОБА_14 , остання 21.12.2007 року склала висновок з питання надання кредиту ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю, в якому вказала про можливість надання кредиту, 25.12.2007 року провела оцінку фінансового стану позичальника та здійснила перевірку відповідності представленої інформації позичальником, винесла рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу A-фінансовий стан добрий, видача кредиту можлива, яку затвердив ОСОБА_10 , щодо якого постановою Івано-Франківського міського суду від 28.09.2015 застосовано примусові заходи медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом.

Крім цього, 23.12.2007 року експерт по роботі із заставним майном ОСОБА_16 виготовив висновок щодо вартості нерухомого майна - будинку магазину-пекарні для подачі в заставу по кредитному договору ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю, в якому вказав про неліквідність вказаного майна.

25 грудня 2007 року, ОСОБА_14 на підставі отриманих документів підготувала акт погодження вартості майна - нежитлових приміщень, що знаходяться за адресою АДРЕСА_6 , які належать ТзОВ «Устя-Зелене», який з сторони банку підписав ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014.

ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, будучи об`єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ «Золоті ворота», достовірно знаючи про неліквідність заставного майна - магазину-пекарні, що унеможливлює видачу кредиту, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ «Золоті ворота» (протокол № 124 від 28.11.2003 року), 25.12.2007 року підписав мнимі акт погодження вартості майна, договір про надання споживчого кредиту № 02/262Ф з ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю, договір іпотеки з ТзОВ «Устя-Зелене» в особі директора ОСОБА_6 .

Після цього, ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю, підписав договір про надання споживчого кредиту № 02/262Ф та отримав в касі філії банку « ІНФОРМАЦІЯ_2 » в АДРЕСА_1 грошові кошти в сумі 185 тисяч грн., які в подальшому розділив між всіма учасниками організованої групи.

В такий спосіб учасниками організованої групи було повторно незаконно привласнено грошові кошти АКБ «Золоті ворота» на суму 185 тис. грн.

6. Далі, на виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої групи злочинного плану, щодо привласнення грошових коштів АКБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » в особливо великих розмірах, ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю, у відповідності до відведеної йому ролі, запропонував ОСОБА_17 отримати споживчий кредит у філії АКБ «Золоті ворота» в АДРЕСА_1 , на що останній погодився, не знаючи про злочинні наміри організованої групи. При цьому, ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю, з метою переконання ОСОБА_17 повідомив, що він дає в заставу будинок магазину-пекарні, що в АДРЕСА_3 .

Крім того, ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю, ОСОБА_6 , діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, виготовили від імені директора СФГ « ОСОБА_18 » довідку про доходи ОСОБА_17 від 20.12.2007 року, внісши в неї завідомо неправдиві відомості, що ОСОБА_17 працює в СФГ « ОСОБА_18 », заробітна плата його за період з 01.06.2008 року по 01.12.2008 року складала нібито 2500 грн. щомісячно, хоча в дійсності ОСОБА_17 не працював в даному господарстві. Вказану підроблену довідку ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю і ОСОБА_6 передали ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014 та ОСОБА_10 , щодо якого постановою Івано-Франківського міського суду від 28.09.2015 застосовано примусові заходи медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом, для приєднання до кредитної справи.

10 січня 2008 року ОСОБА_17 на прохання ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю, приїхав до філії АКБ «Золоті ворота» в АДРЕСА_1 , де останній чекав з ОСОБА_6 і провів його до начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ «Золоті ворота» ОСОБА_10 , щодо якого постановою Івано-Франківського міського суду від 28.09.2015 застосовано примусові заходи медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом, який отримав від ОСОБА_17 заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 200 тисяч грн., анкету з даними про клієнта та доручив оформлення інших документів на отримання кредиту своєму підлеглому - економісту відділу активно-пасивних операцій філії АКБ «Золоті ворота» в м. Івано-Франківську ОСОБА_19 .

До заяви ОСОБА_10 , щодо якого постановою Івано-Франківського міського суду від 28.09.2015 застосовано примусові заходи медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом, були долучені ксерокопії паспорту на отримання кредиту від заявника ОСОБА_17 , ідентифікаційного коду та фіктивна довідка про заробітну плату ОСОБА_17 за період з 01.06.2007 року по 01.11.2007 року.

В свою чергу начальник відділу безпеки філії АКБ «Золоті ворота» в м. Івано-Франківську ОСОБА_9 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, який згідно своєї ролі у злочинному плані, за вказівкою ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, в порушення п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ «Золоті ворота» (протокол № 124 від 28.1 1.2003 року), п.п.8. 9 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ «Золоті ворота» від 31.10.2007 року, не направивши заставодавця до працівника, який здійснює перевірку наявності правовстановлюючих документів на майно, що передається в заставу, не провівши огляд майна з метою його оцінки, перевірки його наявності та стану, незважаючи на те, що заставне майно є неліквідним, згідно висновку щодо вартості нерухомого майна від 23.12.2007 року, який був долучений до кредитної справи ОСОБА_17 , 08.01.2008 року склав та видав завідомо неправдивий висновок відділу безпеки філії АКБ «Золоті ворота» в м. Івано-Франківську про доцільність видачі кредитних коштів ОСОБА_17 в сумі 200 тис. грн.

На підставі отриманих та окремо підроблених членами організованої групи вищенаведених документів, про які не було відомо ОСОБА_19 , останній 08.01.2008 року склав висновок з питання надання кредиту ОСОБА_17 , в якому вказав про можливість надання кредиту в сумі 200 тисяч грн., провів оцінку фінансового стану позичальника та здійснив перевірку відповідності представленої інформації позичальником, виніс рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу A-фінансовий стан добрий, видача кредиту можлива, яку за вказівкою ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, затвердив ОСОБА_10 , щодо якого постановою Івано-Франківського міського суду від 28.09.2015 застосовано примусові заходи медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом.

Далі, 09.01.2008 року, ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, не зважаючи на те, що майно, яке передається в заставу є неліквідним, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ «Золоті ворота» (протокол № 124 від 28.11.2003 року) підписав акт погодження вартості майна, а з сторони ТзОВ «Устя-Зелене» - ОСОБА_6 .

ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, будучи об`єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ «Золоті ворота», достовірно знаючи про неліквідність заставного майна - будинку магазину-пекарні, що унеможливлює видачу кредиту, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ «Золоті ворота» (протокол № 124 від 28.11.2003 року), 10.01.2008 року підписав мнимі договір про надання споживчого кредиту № 02/264Ф з ОСОБА_17 , договір наступної іпотеки з ТзОВ «УстяЗелене» в особі директора ОСОБА_6 .

Після цього, ОСОБА_17 підписав договір про надання споживчого кредиту №02/264Ф та отримав в касі філії банку «Золоті ворота» грошові кошти в сумі 200 тисяч грн. і в холі банку передав ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю, який чекав його біля каси. ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю, отримані грошові кошти розділив між всіма учасниками організованої групи.

В такий спосіб учасниками організованої групи було повторно незаконно привласнено грошові кошти АКБ «Золоті ворота» на суму 200 тис. грн.

7. Не припиняючи своєї злочинної діяльності, на виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої групи злочинного плану, щодо привласнення грошових коштів АКБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » в особливо великих розмірах, ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю, ОСОБА_6 , діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, запропонували ОСОБА_20 отримати споживчий кредит у філії АКБ «Золоті ворота» в АДРЕСА_1 , на що останній погодився, не знаючи про наміри організованої групи.

Далі, ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю і ОСОБА_6 , діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, 05.03.2008 року надали копію розхідної накладної № КЗ-0001234 від 28.06.2007 року, згідно якої ТзОВ «Устя-Зелене» отримало від Калуського комбінату хлібопродуктів борошно в кількості 20025 кг, однак на той час уже вказаного борошна не було в наявності.

05 березня 2008 року ОСОБА_20 і ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю приїхали до філії АКБ «Золоті ворота» в АДРЕСА_1 , де ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю, провів його до начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ «Золоті ворота» ОСОБА_10 , щодо якого постановою Івано-Франківського міського суду від 28.09.2015 застосовано примусові заходи медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом, який діючи згідно плану злочинних дій, отримав від Семенюка АКБ «Золоті ворота» ОСОБА_21 заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 25 тисяч грн., анкету з даними про клієнта.

До заяви ОСОБА_10 , щодо якого постановою Івано-Франківського міського суду від 28.09.2015 застосовано примусові заходи медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом, були долучені ксерокопії паспорту ОСОБА_20 та довідки про присвоєння ідентифікаційного коду. В порушення вимог п. 4.1 Положення про кредитування фізичних осіб ОСОБА_10 , щодо якого постановою Івано-Франківського міського суду від 28.09.2015 застосовано примусові заходи медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом, не отримано довідки про доходи ОСОБА_20 .

В свою чергу начальник відділу безпеки філії АКБ «Золоті ворота» в м. Івано-Франківськ ОСОБА_9 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, який згідно своєї ролі у злочинному плані, за вказівкою ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ «Золоті ворота» (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.п.8, 9 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о.голови Правління АКБ «Золоті ворота» від 31.10.2007 року, не направивши до працівника, який здійснює перевірку наявності правовстановлюючих документів на майно, що передається в заставу, не провівши огляд майна з метою його оцінки, перевірки його наявності та стану, не перевіривши доходи ОСОБА_20 , 06.03.2008 року склав та надав завідомо неправдивий висновок відділу безпеки філії АКБ «Золоті ворота» в м. Івано-Франківську про доцільність видачі кредитних коштів ОСОБА_20 в сумі 25 тис. грн.

06 березня 2008 року начальник відділу активно-пасивних операцій філії АКБ «Золоті ворота» в м. Івано-Франківськ ОСОБА_10 , щодо якого постановою Івано-Франківського міського суду від 28.09.2015 застосовано примусові заходи медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом, в порушення п.2.2. Посадової інструкції начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ «Золоті ворота» в м. Івано-Франківськ, п. 12 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о.голови правління АКБ «Золоті ворота» від 31.10.2007 року, виконуючи вказівку ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, умисно не здійснив перевірку правильності, достовірності та повноти наданих документів, необхідних для надання кредиту, не провів оцінки та аналізу кредитоспроможності клієнта, не проаналізував якість і достатність забезпечення кредиту не склав висновок з питання надання кредиту ОСОБА_20 та оцінку фінансового стану позичальника.

В подальшому, 06.03.2008 року ОСОБА_10 , щодо якого постановою Івано-Франківського міського суду від 28.09.2015 застосовано примусові заходи медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, склав мнимий акт погодження вартості майна з ТзОВ «Устя-Зелене».

ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, будучи об`єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ «Золоті ворота», достовірно знаючи про відсутність заставного майна-борошна, що унеможливлює видачу кредиту, і що кредит отримується для посадових осіб ТзОВ «Устя-Зелене», в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ «Золоті ворота» (протокол № 124 від 28.11.2003 року), 06.03.2008 року підписав мнимі договір про надання споживчого кредиту № 02/23Ю з ОСОБА_20 , договір застави № 02/239 дз з ОСОБА_20 .

Після цього, ОСОБА_20 підписав договір про надання споживчого кредиту № 02/23Ю і було перераховано грошові кошти в сумі 25 тисяч грн. на поточний рахунок, які в подальшому по грошовому чеку отримано готівкою і передано ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю, які останній розділив між всіма учасниками організованої групи.

В такий спосіб учасниками організованої групи було повторно незаконно привласнено грошові кошти АКБ «Золоті ворота» на суму 25 тис. грн.

8. Крім цього, на виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої групи злочинного плану щодо привласнення грошових коштів АКБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » в особливо великих розмірах, ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю, у відповідності до відведеної йому ролі, запропонував ОСОБА_22 отримати споживчий кредит у філії АКБ «Золоті ворота» , на що останній погодився, не знаючи про злочинні наміри організованої групи.

Далі, ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю і ОСОБА_6 , діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, 18.03.2008 року виготовили завідомо неправдиву видаткову накладну № РН-0000011 від 10.01.2008 року про отримання нібито ОСОБА_22 від ТзОВ «Устя-Зелене» борошна в кількості 20 тисяч кг та завідомо неправдиву довідку про доходи ОСОБА_22 . Вказану довідку підписав ОСОБА_22 на прохання ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю, яку останній передав ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014 та ОСОБА_10 , щодо якого постановою Івано-Франківського міського суду від 28.09.2015 застосовано примусові заходи медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом для приєднання до кредитної справи.

25 березня 2008 року ОСОБА_22 на прохання ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю, приїхав до філії АКБ «Золоті ворота» в АДРЕСА_1 , де останній чекав його з ОСОБА_6 . ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю провів ОСОБА_22 до начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ «Золоті ворота» в м. Івано-Франківську ОСОБА_10 , щодо якого постановою Івано-Франківського міського суду від 28.09.2015 застосовано примусові заходи медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом, який направив його до економіста відділу активно-пасивних операцій філії АКБ «Золоті ворота» в м. Івано-Франківську ОСОБА_23 , який в свою чергу отримав від ОСОБА_22 заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 50 тисяч грн., анкету з даними про клієнта.

До заяви ОСОБА_19 , який не був обізнаний із злочинними намірами організованої групи, були долучені ксерокопії паспорту ОСОБА_22 , довідки про присвоєння ідентифікаційного номера, свідоцтва про реєстрацію фізичної особи - підприємця від 29.01.2003 року та від 20.03.2008 року, довідки про взяття на облік платника податків від 03.02.2003 року, та довідка про заробітну плату ОСОБА_22 за період з 01.11.2007 року по 01.04.2008 року.

В свою чергу, начальник відділу безпеки філії АКБ «Золоті ворота» в м. Івано- Франківську ОСОБА_9 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, який згідно своєї ролі у злочинному плані, за вказівкою ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ «Золоті ворота» (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.п.8. 9 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ «Золоті ворота» від 31.10.2007 року, не направивши заставодавця до працівника, який здійснює перевірку наявності правовстановлюючих документів на майно, що передається в заставу, не провівши огляд майна з метою його оцінки, перевірки його наявності та стану, склав та надав завідомо неправдивий висновок відділу безпеки філії АКБ «Золоті ворота» в АДРЕСА_1 про доцільність видачі кредитних коштів ОСОБА_22 в сумі 50 тис. гри.

На підставі отриманих та окремо підроблених членами організованої групи вищенаведених документів, про які не було відомо ОСОБА_23 останній 24.03.2008 року склав висновок з питання надання кредиту ОСОБА_22 , в якому вказав про можливість надання кредиту в сумі 50 тисяч грн., провів оцінку фінансового стану позичальника та здійснив перевірку відповідності представленої інформації позичальником, виніс рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу A-фінансовий стан добрий, видача кредиту можлива, яку за вказівкою ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014 затвердив ОСОБА_10 , щодо якого постановою Івано-Франківського міського суду від 28.09.2015 застосовано примусові заходи медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом.

Крім цього, 25.03.2008 на підставі отриманих та окремо підроблених членами організованої групи вищенаведених документів, про які не було відомо ОСОБА_23 , останній склав акт погодження вартості майна, згідно якого ТзОВ «Устя-Зелене» погоджує вартість майна, що передається в заставу, а саме борошна в кількості 40 000 кг. Фактично вказаного борошна на той час у ОСОБА_22 не було. Вказаний акт погодження вартості майна від 25.03.2008 року був підписаний ОСОБА_22 та заступником директора філії АКБ «Золоті ворота» ОСОБА_24 , згідно вказівки ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014 та приєднаний до кредитної справи.

ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, будучи об`єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ «Золоті ворота», достовірно знаючи про відсутність заставного майна - борошна, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ «Золоті ворота» (протокол № 124 від 28.11.2003 року). 25.03.2008 року дав вказівку заступнику директора філії АКБ «Золоті ворота» в м. Івано-Франківську ОСОБА_24 підписати договір про надання споживчого кредиту № 02/26Ю з ОСОБА_22 , договір застави борошна № 02/251 дз з ОСОБА_22 .

Після цього, ОСОБА_22 підписав договір про надання споживчого кредиту № 02/26Ю, отримав в касі філії банку «Золоті ворота» в АДРЕСА_1 гроші в сумі 50 тисяч грн., які забрав ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю і розділив між всіма учасниками організованої групи.

В такий спосіб учасниками організованої групи було повторно незаконно привласнено грошові кошти АКБ «Золоті ворота» на суму 50 тис. грн.

9. Продовжуючи свої злочинні дій, на виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої групи злочинного плану, щодо заволодіння грошовими коштами акціонерно-комерційного банку « ІНФОРМАЦІЯ_2 » в особливо великих розмірах, ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю у відповідності до відведеної йому ролі, запропонував працівнику ПП «Зелений лан» ОСОБА_25 отримати споживчий кредит у філії АКБ «Золоті ворота» в м. Івано-Франківську, на що останній погодився, не знаючи про злочинні наміри організованої групи.

Крім того, на виконання заздалегідь розробленого плану, ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю та ОСОБА_6 , залучили працівника ТзОВ «Устя-Зелене» ОСОБА_20 , якого направили у Львівську область, з метою підшукати два трактори К-701 для передачі їх в подальшому в заставу. ОСОБА_20 знайшов два трактори, власник якого, попередньо надавши документи на них для поставлення на облік, з метою отримання під них в майбутньому кредиту для їх придбання. ОСОБА_20 , не знаючи про наміри ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю і ОСОБА_6 , зареєстрував на себе вказані трактори.

ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю, ОСОБА_6 , діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, виготовили завідомо неправдиву довідку про доходи ОСОБА_25 , внісши в них завідомо неправдиві відомості, про те, що ОСОБА_25 працює в ТзОВ «Зелений лан» і заробітна плата за період з 01.10.2007 року по 01.04.2008 року складає 2000 грн. щомісяця.

18 квітня 2008 року ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю та ОСОБА_6 привезли ОСОБА_25 та ОСОБА_20 до філії АКБ «Золоті ворота» в м. Івано-Франківськ до начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ «Золоті ворота» ОСОБА_10 , щодо якого постановою Івано-Франківського міського суду від 28.09.2015 застосовано примусові заходи медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом, який отримав від ОСОБА_25 заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 150 тис. грн., анкету з даними про клієнта та від ОСОБА_20 заяву про майнове поручительство щодо зобов`язань ОСОБА_25 , ксерокопії паспорту, тимчасові реєстраційні талони на транспортні засоби.

До заяви ОСОБА_10 , щодо якого постановою Івано-Франківського міського суду від 28.09.2015 застосовано примусові заходи медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом, були долучені ксерокопії паспорту на отримання кредиту від заявника ОСОБА_25 , довідки про присвоєння ідентифікаційного номера та фіктивну довідку про заробітну плату ОСОБА_25 .

В свою чергу начальник відділу безпеки філії АКБ «Золоті ворота» в м. Івано- Франківськ ОСОБА_9 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, який згідно своєї ролі у злочинному плані, за вказівкою ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ «Золоті ворота» (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.п.8. 9 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови правління АКБ «Золоті ворота» від 31.10.2007 року, не направивши заставодавця до працівника, який здійснює перевірку наявності правовстановлюючих документів на майно, що передається в заставу, не провівши огляд майна з метою його оцінки, перевірки його наявності та стану, 18.04.2008 року надав завідомо неправдивий висновок відділу безпеки філії АКБ «Золоті ворота» в АДРЕСА_1 про доцільність видачі кредитних коштів ОСОБА_25 в сумі 150 тис. грн.

На підставі отриманих та окремо підроблених членами організованої групи вищенаведених документів, про які не було відомо ОСОБА_14 , остання 18.04.2008 року склала висновок з питання надання кредиту ОСОБА_25 , в якому вказала про можливість надання кредиту в сумі 150 тис. грн., провела оцінку фінансового стану позичальника та здійснила перевірку відповідності представленої інформації позичальником, винесла рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу A-фінансовий стан добрий, видача кредиту можлива, яку за вказівкою ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014 затвердив ОСОБА_10 , щодо якого постановою Івано-Франківського міського суду від 28.09.2015 застосовано примусові заходи медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом.

Крім цього, ОСОБА_14 , яка не була обізнана про злочинний намір членів організованої групи, склала акт погодження вартості майна, що передається в заставу, який підписав ОСОБА_20 , який не знав про злочинні наміри організованої групи.

ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, будучи об`єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ «Золоті ворота», не маючи висновка щодо вартості заставного майна, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ «Золоті ворота» (протокол № 124 від 28.11.2003 року), 18.04.2008 року підписав мнимі акт погодження вартості заставного майна - транспорту, договір про надання споживчого кредиту № 02/346Ф з ОСОБА_25 та договір застави рухомого майна №02/269дз з ОСОБА_20 .

Після цього, ОСОБА_25 підписав договір про надання споживчого кредиту № 02/346Ф та отримав в касі філії банку «Золоті ворота» в АДРЕСА_1 грошові кошти в сумі 150 тисяч грн., які передав ОСОБА_6 та ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю, які розділили між всіма учасниками організованої групи.

В такий спосіб учасниками організованої групи було повторно незаконно привласнено грошові кошти АКБ «Золоті ворота» на суму 150 тис. грн.

10. Продовжуючи свої злочинні дії, направлені на виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої групи злочинного плану, щодо привласнення грошових коштів АКБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » в особливо великих розмірах, ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю запропонував ОСОБА_22 отримати споживчий кредит у філії АКБ «Золоті ворота» в АДРЕСА_1 , на що останній погодився, не знаючи про злочинні наміри організованої групи. Далі, ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю та ОСОБА_6 , згідно відведеної їм ролі запропонували своєму знайомому ОСОБА_26 надати в заставу своє майно - зернозбиральні комбайни на два місяці, на що останній погодився, не знаючи про злочинні наміри організованої групи.

Крім того, ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю, ОСОБА_6 , діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, виготовили 18.03.2008 року завідомо неправдиву довідку про доходи ОСОБА_22 , яку ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю та ОСОБА_6 передали ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014 та ОСОБА_10 , щодо якого постановою Івано-Франківського міського суду від 28.09.2015 застосовано примусові заходи медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом, для приєднання до кредитної справи.

07 травня 2008 року ОСОБА_22 на прохання ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю приїхав до філії АКБ «Золоті ворота» в АДРЕСА_1 , де ОСОБА_6 і ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю, провели його до начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ «Золоті ворота» ОСОБА_10 , щодо якого постановою Івано-Франківського міського суду від 28.09.2015 застосовано примусові заходи медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом, який отримав від ОСОБА_22 заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 150 тис. грн., анкету з даними про клієнта та фіктивну довідку про доходи.

До заяви ОСОБА_10 , щодо якого постановою Івано-Франківського міського суду від 28.09.2015 застосовано примусові заходи медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом, були долучені копії паспорту ОСОБА_22 , довідки про присвоєння ідентифікаційного номера, свідоцтва про реєстрацію фізичної особи - підприємця від 29.01.2003 року та від 20.03.2008 року, довідки про взяття на облік платника податків від 03.02.2003 року та фіктивна довідка про заробітну плату ОСОБА_22 за період з 01.11.2007 року по 01.04.2008 року.

Начальник відділу безпеки філії АКБ «Золоті ворота» в м. Івано-Франківськ ОСОБА_9 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, який згідно своєї ролі у злочинному плані, за вказівкою ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ «Золоті ворота» (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.п.8, 9, 10 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови правління АКБ «Золоті ворота» від 31.10.2007 року, не направивши заставодавця до працівника, який здійснює перевірку наявності правовстановлюючих документів на майно, що передається в заставу, не провівши огляд майна з метою його оцінки, перевірки його наявності та стану, не склав висновок відділу безпеки філії АКБ «Золоті ворота» в м. Івано-Франківську щодо видачі кредитних коштів ОСОБА_22 в сумі 150 тис. грн.

В свою чергу ОСОБА_10 , щодо якого постановою Івано-Франківського міського суду від 28.09.2015 застосовано примусові заходи медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом, в порушення п.2.2. Посадової інструкції начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ «Золоті ворота» в АДРЕСА_7 карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови правління АКБ «Золоті ворота» від 31.10.2007 року, виконуючи вказівку ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, умисно не здійснив перевірку правильності, достовірності та повноти наданих документів, необхідних для надання кредиту, не провів оцінки та аналізу кредитоспроможності клієнта, не проаналізував якість і достатність забезпечення кредиту, 07.05.2008 року не склав висновок з питання надання кредиту ОСОБА_22 , та оцінку фінансового стану позичальника.

Крім того, ОСОБА_10 , щодо якого постановою Івано-Франківського міського суду від 28.09.2015 застосовано примусові заходи медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом, з відома і згоди всіх учасників організованої групи, 07.05.2008 року склав акт погодження вартості майна, що передається в заставу, який підписав ОСОБА_26 , який не був обізнаний із злочинними намірами організованої групи.

ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, будучи об`єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи па заволодіння коштами АКБ «Золоті ворота», достовірно знаючи про відсутність висновку про вартість заставного майна, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ «Золоті ворота» (протокол № 124 від 28.11.2003 року), 07.05.2008 року підписав мнимі договір про надання споживчого кредиту № 02/355Ф з ОСОБА_22 , договір застави № 02/271дз з ОСОБА_26 .

Після цього, ОСОБА_22 підписав договір про надання споживчого кредиту № 02/355Ф, підійшов до каси філії банку «Золоті ворота» в АДРЕСА_1 , розписався за отримання грошей в сумі 13 тисяч євро, що в еквіваленті в гривнях становило 101941,32 грн., які забрав ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю, чекаючи його біля каси. В подальшому, ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю отримані грошові кошти, розділив між всіма учасниками організованої групи.

08 травня 2008 року ОСОБА_22 на прохання ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю приїхав до філії АКБ «Золоті ворота» в АДРЕСА_1 , де останній розписався в квитанції за отримання грошей в сумі 9500 доларів США, що в еквіваленті в гривнях становило 47 975,00 грн., які тут же забрав ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю і розділив їх між всіма учасниками організованої групи.

В такий спосіб учасниками організованої групи було повторно незаконно привласнено грошові кошти АКБ «Золоті ворота» на суму 149 916,32 грн.

11. Далі, на виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої групи злочинного плану, щодо заволодіння грошовими коштами акціонерно-комерційного банку « ІНФОРМАЦІЯ_2 » в особливо великих розмірах, ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю у відповідності до відведеної йому ролі, через свого знайомого ОСОБА_27 запропонував ОСОБА_28 отримати споживчий кредит у філії АКБ «Золоті ворота» в АДРЕСА_1 , на що останній погодився, не знаючи про злочинні наміри організованої групи.

Крім того, ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю, ОСОБА_6 , діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, 22.05.2008 року виготовили завідомо неправдиву видаткову накладну № РН-0000024 про отримання ОСОБА_28 від ТзОВ «Устя-Зелене» борошна в кількості 10 500 кг та завідомо неправдиву довідку про доходи ОСОБА_29 , внісши в них завідомо неправдиві відомості, вказавши, що ОСОБА_28 працює в ТзОВ «Європол» і заробітна плата за період з 01.11.2007 року по 01.05.2008 року складає 2 050 грн. щомісячно, які за вказівкою ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю, принесла у банк ОСОБА_30 , яка не знала про злочинні наміри організованої групи.

22 травня 2008 року ОСОБА_29 прийшов до філії АКБ «Золоті ворота» в м. Івано-Франківськ до директора філії АКБ «Золоті ворота» ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, який будучи організатором групи і діючи в її інтересах дав вказівку ОСОБА_10 , щодо якого постановою Івано-Франківського міського суду від 28.09.2015 застосовано примусові заходи медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом, оформити кредит. ОСОБА_10 , щодо якого постановою Івано-Франківського міського суду від 28.09.2015 застосовано примусові заходи медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом, будучи начальником відділу активно-пасивних операцій філії АКБ «Золоті ворота» в м. Івано- Франківську доручив своєму підлеглому ОСОБА_19 оформити належні документи, який отримав від ОСОБА_29 заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 15 тис. грн., анкету з даними про клієнта, ксерокопії його паспорту, довідки про присвоєння ідентифікаційного номера та довідку про його заробітну плату.

В свою чергу, начальник відділу безпеки філії АКБ «Золоті ворота» в м. Івано-Франківськ ОСОБА_9 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, який згідно своєї ролі у злочинному плані, за вказівкою ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ «Золоті ворота» (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.п.8, 9 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ «Золоті ворота» від 31.10.2007 року, не направивши заставодавця до працівника, який здійснює перевірку наявності правовстановлюючих документів на майно, що передається в заставу, не провівши огляд майна з метою його оцінки, перевірки його наявності та стану, склав та надав завідомо неправдивий висновок відділу безпеки філії АКБ «Золоті ворота» в АДРЕСА_1 про доцільність видачі кредитних коштів ОСОБА_29 в сумі 15 тис. грн.

На підставі отриманих та окремо підроблених членами організованої групи вищенаведених документів, про які не було відомо ОСОБА_19 , останній 22.05.2008 року склав та надав висновок з питання надання кредиту ОСОБА_29 , в якому вказав про можливість надання кредиту в сумі 15 тис. грн. та оцінку фінансового стану позичальника і здійснив перевірку відповідності представленої інформації позичальником, виніс рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу A-фінансовий стан добрий, видача кредиту можлива, яку за вказівкою ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, затвердив ОСОБА_10 , щодо якого постановою Івано-Франківського міського суду від 28.09.2015 застосовано примусові заходи медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом.

ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, будучи об`єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ «Золоті ворота», достовірно знаючи, що заставне майно відсутнє, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ «Золоті ворота» (протокол № 124 від 28.11.2003 року), 22.05.2008 року підписав мнимі акт погодження вартості заставного майна - борошна, договір про надання споживчого кредиту № 02/365Ф та договір застави № 02/277дз з ОСОБА_29 .

Після цього, ОСОБА_29 підписав договір про надання споживчого кредиту № 02/365Ф та отримав в касі філії банку «Золоті ворота» в АДРЕСА_1 грошові кошти в сумі 15 тис. грн. і передав їх головному бухгалтеру ТзОВ «Устя-Зелене» ОСОБА_31 , яка по вказівці ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю чекала в приміщенні банку ОСОБА_30 , отримані від ОСОБА_28 грошові кошти передала ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю, який розділив між всіма учасниками організованої групи.

В такий спосіб учасниками організованої групи було повторно незаконно привласнено грошові кошти АКБ «Золоті ворота» на суму 15 тис. грн.

12. Крім цього, на виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої групи злочинного плану, щодо заволодіння грошовими коштами АКБ «Золоті ворота» в особливо великих розмірах, ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю, у відповідності до відведеної йому ролі, запропонував своєму знайомому ОСОБА_32 отримати споживчий кредит у філії АКБ «Золоті ворота» в АДРЕСА_1 , на що останній погодився, не знаючи про злочинні наміри організованої групи.

Далі, ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю, ОСОБА_6 , діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, 22.05.2008 року виготовили завідомо неправдиві видаткову накладну № РН-0000022 про отримання ОСОБА_33 від ТзОВ «Устя-Зелене» борошна в кількості 10 000 кг та довідку про доходи ОСОБА_34 , внісши в них завідомо неправдиві відомості, вказавши, що ОСОБА_35 , працює в ТзОВ «Європол» і заробітна плата за період з 01.011.2007 року по 01.05.2008 року складала 2100 грн. щомісячно, які ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю та ОСОБА_6 передали ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014 та ОСОБА_10 , щодо якого постановою Івано-Франківського міського суду від 28.09.2015 застосовано примусові заходи медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом, для приєднання до кредитної справи.

22 травня 2008 року ОСОБА_35 на прохання ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю, прийшов до філії АКБ «Золоті ворота» в м. Івано-Франківськ, де ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю, діючи в інтересах організованої групи та згідно відведеної йому ролі, сказав ОСОБА_32 звернутись в кредитний відділ. В кредитному відділі банку ОСОБА_35 підійшов до економіста відділу активно-пасивних операцій філії АКБ «Золоті ворота» ОСОБА_36 , яка отримала від ОСОБА_34 заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 15 тис. грн., анкету з даними про клієнта, ксерокопії паспорту, довідки про присвоєння ідентифікаційного номера та довідку про його заробітну плату.

В свою чергу начальник відділу безпеки філії АКБ «Золоті ворота» в м. Івано-Франківськ ОСОБА_9 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, який згідно своєї ролі у злочинному плані, за вказівкою ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, в порушення п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ «Золоті ворота» (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.п.8, 9 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ «Золоті ворота» від 31.10.2007 року, не направивши заставодавця до працівника, який здійснює перевірку наявності правовстановлюючих документів на майно, що передається в заставу, не провівши огляд майна з метою його оцінки, перевірки його наявності та стану, склав та надав завідомо неправдивий висновок відділу безпеки філії АКБ «Золоті ворота» в АДРЕСА_1 про доцільність видачі кредитних коштів ОСОБА_32 в сумі 15 тис. грн.

На підставі отриманих та окремо підроблених членами організованої групи вищенаведених документів, про які не було відомо ОСОБА_36 , остання 07.05.2008 року склала висновок з питання надання кредиту ОСОБА_32 , в якому вказала про можливість надання кредиту в сумі 15 тис. грн. і оцінку фінансового стану позичальника та здійснила перевірку відповідності представленої інформації позичальником, винесла рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу A-фінансовий стан добрий, видача кредиту можлива, яку за вказівкою ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014 затвердив ОСОБА_10 , щодо якого постановою Івано-Франківського міського суду від 28.09.2015 застосовано примусові заходи медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом.

Крім цього, 22.05.2008 року ОСОБА_36 підготувала акт погодження вартості майна, що передається в заставу, який підписав ОСОБА_37 .

ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, будучи об`єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ «Золоті ворота», не маючи висновку щодо вартості заставного майна, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ «Золоті ворота» (протокол № 124 від 28.11.2003 року), 22.05.2008 року підписав мнимі акт погодження вартості заставного майна борошна, договір про надання споживчого кредиту № 02/366Ф та договір застави майна №02/276дз ОСОБА_38 .

Після цього, ОСОБА_35 підписав договір про надання споживчого кредиту № 02/366Ф та отримав в касі філії банку «Золоті ворота» в АДРЕСА_1 грошові кошти в сумі 15 тис. грн., які передав ОСОБА_6 та ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю, які розділили між всіма учасниками організованої групи.

В такий спосіб учасниками організованої групи було повторно незаконно привласнено грошові кошти АКБ «Золоті ворота» на суму 15 тис. грн.

13. Крім цього, у виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої групи злочинного плану, щодо заволодіння грошовими коштами АКБ «Золоті ворота» в особливо великих розмірах, ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю у відповідності до відведеної йому ролі, запропонував своєму знайомому ОСОБА_39 отримати споживчий кредит у філії АКБ «Золоті ворота» в АДРЕСА_1 , на що останній погодився, не знаючи про злочинні наміри організованої групи.

Крім того, ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю, ОСОБА_6 , діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, 22.05.2008 року виготовили завідомо неправдиві видаткову накладну № РН -0000023 про отримання ОСОБА_40 від ТзОВ «Устя-Зелене» борошна в кількості 10 200 кг та виготовили довідку про доходи ОСОБА_41 , внісши в них завідомо неправдиві відомості, вказавши, що ОСОБА_42 працює в ТзОВ «Європол» і заробітна плата за період з 01.11.2007 року по 01.05.2008 року складає 2100 грн. щомісячно, які ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю та ОСОБА_6 передали ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014 та ОСОБА_10 , щодо якого постановою Івано-Франківського міського суду від 28.09.2015 застосовано примусові заходи медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом для приєднання до кредитної справи.

22 травня 2008 року, ОСОБА_42 згідно домовленості із ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю, прийшов до філії АКБ «Золоті ворота» в м. Івано-Франківську, де зустрівся з останнім та ОСОБА_6 . ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю сказав ОСОБА_39 звернутись в кредитний відділ філії АКБ «Золоті ворота» до ОСОБА_10 , щодо якого постановою Івано-Франківського міського суду від 28.09.2015 застосовано примусові заходи медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом, який дав йому бланки заяви на отримання кредиту і анкети з даними про клієнта.

До заяви ОСОБА_10 , щодо якого постановою Івано-Франківського міського суду від 28.09.2015 застосовано примусові заходи медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом, були долучені ксерокопії паспорту ОСОБА_41 , довідки про присвоєння ідентифікаційного номера та фіктивна довідка про його заробітну плату.

В свою чергу начальник відділу безпеки філії АКБ «Золоті ворота» в м. Івано- Франківськ ОСОБА_9 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, який згідно своєї ролі у злочинному плані, за вказівкою ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, в порушення п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ «Золоті ворота» (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.п.8, 9 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ «Золоті ворота» від 31.10.2007 року, не направивши заставодавця до працівника, який здійснює перевірку наявності правовстановлюючих документів на майно, що передається в заставу, не провівши огляд майна з метою його оцінки, перевірки його наявності та стану, склав та надав завідомо неправдивий висновок відділу безпеки філії АКБ «Золоті ворота» в АДРЕСА_1 про доцільність видачі кредитних коштів ОСОБА_39 в сумі 15 тис. грн.

На підставі отриманих та окремо підроблених вищенаведених документів ОСОБА_10 , щодо якого постановою Івано-Франківського міського суду від 28.09.2015 застосовано примусові заходи медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом, в порушення п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ «Золоті ворота» (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.2.2. Посадової інструкції начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ «Золоті ворота» в АДРЕСА_1 , виконуючи вказівку ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, умисно не здійснив перевірку правильності, достовірності та повноти наданих документів, необхідних для надання кредиту, не провів оцінки та аналізу кредитоспроможності клієнта, не проаналізував якість і достатність забезпечення кредиту, 22.05.2008 року склав та надав завідомо неправдивий висновок з питання надання кредиту ОСОБА_39 , в якому вказав про можливість надання кредиту в сумі 15 тис. грн. та оцінку фінансового стану позичальника та виніс рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу A-фінансовий стан добрий, видача кредиту можлива, яку за вказівкою ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, затвердив.

Крім цього, 22.05.2008 року ОСОБА_10 , щодо якого постановою Івано-Франківського міського суду від 28.09.2015 застосовано примусові заходи медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом, з відома і згоди всіх членів організованої групи підготував акт погодження вартості майна, що передається в заставу, який підписав ОСОБА_43 .

ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, будучи об`єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ «Золоті ворота», достовірно знаючи, що заставне майно відсутнє, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ «Золоті ворота» (протокол № 124 від 28.11.2003 року), 22.05.2008 року підписав мнимі акт погодження вартості заставного майна - борошна, договір про надання споживчого кредиту № 02/367Ф та договір застави майна № 02/278дз з ОСОБА_44 .

Після цього, ОСОБА_42 підписав договір про надання споживчого кредиту № 02/367Ф та отримав в касі філії банку «Золоті ворота» в АДРЕСА_1 грошові кошти в сумі 15 тис. грн. і передав їх ОСОБА_6 та ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю, які розділили між всіма учасниками організованої групи.

В такий спосіб учасниками організованої групи було повторно незаконно привласнено грошові кошти АКБ «Золоті ворота» на суму 15 тис. грн.

14. Не припиняючи своїх злочинних дій, на виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої групи злочинного плану, щодо привласнення грошових коштів АКБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » в особливо великих розмірах, ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю, у відповідності до розподілу ролей, запропонував директору ТзОВ «Рубікон» ОСОБА_45 отримати споживчий кредит у філії АКБ «Золоті ворота» в АДРЕСА_1 , на що останній погодився, не знаючи про злочинні наміри організованої групи. При цьому, ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю та ОСОБА_6 повідомили ОСОБА_45 , що вони дають в заставу будинок, будівлі і споруди свинокомплексу, що в АДРЕСА_3 .

На прохання ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю, ОСОБА_46 09.07.2008 року виписав собі довідку про доходи, вказавши, що він працює в ТзОВ «Рубікон» і отримував в січні-квітні 2008 року заробітну плату в сумі 1700 грн. та у травні-червні 2008 року 5200 грн. і долучив її до кредитної справи.

09 липня 2008 року ОСОБА_46 на прохання ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю, приїхав до філії АКБ «Золоті ворота» в АДРЕСА_1 , де останній чекав його з ОСОБА_6 та провів його до начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ «Золоті ворота» ОСОБА_10 , щодо якого постановою Івано-Франківського міського суду від 28.09.2015 застосовано примусові заходи медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом, який отримав від ОСОБА_47 заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 200 тис. грн., анкету з даними про клієнта, фіктивну довідку про зарплату.

До заяви ОСОБА_10 , щодо якого постановою Івано-Франківського міського суду від 28.09.2015 застосовано примусові заходи медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом, були долучені ксерокопії паспорту ОСОБА_47 , довідки про присвоєння ідентифікаційного коду та фіктивну довідку про його заробітну плату.

В свою чергу начальник відділу безпеки філії АКБ «Золоті ворота» в м. Івано-Франківськ ОСОБА_9 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, який згідно своєї ролі у злочинному плані, за вказівкою ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, в порушення п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ «Золоті ворота» (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.п.8, 9 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ «Золоті ворота» від 31.10.2007 року, не направивши до працівника, який здійснює перевірку наявності правовстановлюючих документів на майно, що передається в заставу, достовірно знаючи, що майно - будинок, будівлі і споруди свинокомплексу неліквідне, склав та надав завідомо неправдивий висновок відділу безпеки філії АКБ «Золоті ворота» в АДРЕСА_1 про доцільність видачі кредитних коштів ОСОБА_45 в сумі 200 тис. грн.

На підставі отриманих та окремо підроблених вищенаведених документів ОСОБА_10 , щодо якого постановою Івано-Франківського міського суду від 28.09.2015 застосовано примусові заходи медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом, в порушення п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ «Золоті ворота» (протокол № 124 від 28.11.2003 року) та п.2.2. Посадової інструкції начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ «Золоті ворога» в АДРЕСА_1 , виконуючи вказівку ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, незважаючи на негативний висновок щодо вартості нерухомого майна, що майно неліквідне, умисно не здійснив перевірку правильності, достовірності та повноти наданих документів, необхідних для надання кредиту, не провів оцінки та аналізу кредитоспроможності клієнта, не проаналізував якість і достатність забезпечення кредиту, 09.07.2008 року склав позитивний висновок з питання надання кредиту ОСОБА_45 , в якому вказав про можливість надання кредиту в сумі 200 тис. грн., склав оцінку фінансового стану позичальника і виніс рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу А-фінансовий стан добрий, видача кредиту можлива, яку затвердив по вказівці ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014.

ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, будучи об`єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ «Золоті ворота», достовірно знаючи про неліквідність заставного майна - будинку, будівель та споруд свинокомплексу, що був у заставі та унеможливлює видачу кредиту, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ «Золоті ворота» (протокол № 124 від 28.11.2003 року), 09.07.2008 року підписав мнимі договір про надання споживчого кредиту № 02/400 Ф з ОСОБА_48 , договір наступної іпотеки з ТзОВ «Устя-Зелене» в особі ОСОБА_6 .

Після цього, ОСОБА_46 , підписав договір про надання споживчого кредиту № 02/400Ф та отримав в касі філії банку «Золоті ворота» в м. Івано-Франківськ грошові кошти в сумі 200 тисяч грн. і передав ОСОБА_49 , які розділив між всіма учасниками організованої групи.

В такий спосіб учасниками організованої групи було повторно незаконно привласнено грошові кошти АКБ «Золоті ворота» на суму 200 тис. грн.

15. Продовжуючи свою злочинну діяльність, на виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої групи злочинного плану, щодо привласнення грошових коштів АКБу « ІНФОРМАЦІЯ_2 » в особливо великих розмірах, ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю, ОСОБА_6 , у відповідності до відведених їм ролей, будучи об`єднані єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи, виготовили видаткову накладну № РН-0000019 від 13.08.2008 року про отримання ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю, від ТзОВ «Устя-Зелене» борошна в кількості 10000 кг.

13 серпня 2008 року ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю, діючи за погодженням з усіма членами організованої групи, приїхав до філії АКБ «Золоті ворота» в м. Івано-Франківськ, піднявся в кредитний відділ до провідного економіста відділу активно-пасивних операцій філії АКБ «Золоті ворота» ОСОБА_14 , яка отримала від нього заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 15 тис. грн., анкету з даними про клієнта, довідки про зарплату, ксерокопії паспорту, ідентифікаційного коду.

Начальник відділу безпеки філії АКБ «Золоті ворота» в м. Івано-Франківськ ОСОБА_9 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, який згідно своєї ролі у злочинному плані, за вказівкою ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, в порушення п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ «Золоті ворота» (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.п.8, 9, 10 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ «Золоті ворота» від 31.10.2007 року, не направивши до працівника, який здійснює перевірку наявності правовстановлюючих документів на майно, що передається в заставу, достовірно знаючи, що майно - борошно відсутнє, 13.08.2008 року не склав висновок відділу безпеки філії АКБ «Золоті ворота» в м. Івано-Франківську щодо видачі кредитних коштів ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю, в сумі 15 тис. грн.

В свою чергу ОСОБА_10 , щодо якого постановою Івано-Франківського міського суду від 28.09.2015 застосовано примусові заходи медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом, в порушення п.2.2. Посадової інструкції начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ «Золоті ворота» в АДРЕСА_7 карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затвердженої в.о. голови правління АКБ «Золоті ворота» від 31.10.2007 року, виконуючи вказівку ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, умисно не здійснив перевірку правильності, достовірності та повноти наданих документів, необхідних для надання кредиту, не провів оцінки та аналізу кредитоспроможності клієнта, не проаналізував якість і достатність забезпечення кредиту, 13.08.2008 року не склав висновок з питання надання кредиту ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю, та оцінку фінансового стану позичальника.

ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, будучи об`єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ «Золоті ворота», достовірно знаючи про відсутність заставного майна-борошна, що унеможливлює видачу кредиту, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ «Золоті ворота» (протокол № 124від 28.11.2003 року), 13.08.2008 року підписав мнимі договір про надання споживчого кредиту № 02/440Ф та договір застави майна № 02/329дз з ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю.

Після цього, ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю підписав договір про надання споживчого кредиту № 02/440Ф та отримав в касі філії банку «Золоті ворота» в АДРЕСА_1 грошові кошти В сумі 15 тис. грн., які розділив між всіма учасниками організованої групи.

В такий спосіб учасниками організованої групи було повторно незаконно привласнено грошові кошти АКБ «Золоті ворота» на суму 15 тис. грн.

16. Продовжуючи свою злочинну діяльність, на виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої групи злочинного плану, щодо привласнення грошових коштів АКБ «Золоті ворота» в особливо великих розмірах, ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю, ОСОБА_6 , у відповідності до відведених їм ролей, будучи об`єднані єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи, 13.08.2008 року виготовили завідомо неправдиву видаткову накладну № РН -0000020 про отримання ОСОБА_6 від ТзОВ «Устя-Зелене» борошна в кількості 10 000 кг, яку ОСОБА_6 долучила до кредитної справи.

13 серпня 2008 року ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю і ОСОБА_6 приїхали до філії АКБ «Золоті ворота» в м. Івано-Франківськ, піднялися в кредитний відділ до провідного економіста відділу активно-пасивних операцій філії АКБ «Золоті ворота» ОСОБА_14 , яка отримала від неї заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 15 тис. грн., анкету з даними про клієнта, видаткову накладну від 13.08.2008 року, довідки про зарплату, ксерокопії її паспорту та ідентифікаційного коду.

В свою чергу начальник відділу безпеки філії АКБ «Золоті ворота» в м. Івано-Франківськ ОСОБА_9 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, який згідно своєї ролі у злочинному плані, за вказівкою ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, в порушення п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ «Золоті ворота» (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.п. 8, 9 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ «Золоті ворота» від 31.10.2007 року, не направивши до працівника, який здійснює перевірку наявності правовстановлюючих документів на майно, що передається в заставу, достовірно знаючи, що майно - борошно відсутнє, 13.08.2008 року склав завідомо неправдивий висновок відділу безпеки філії АКБ «Золоті ворота» в АДРЕСА_1 про доцільність видачі кредитних коштів ОСОБА_6 в сумі 15 тис. грн.

На підставі отриманих та окремо підроблених членами організованої групи вищенаведених документів, про які не було відомо ОСОБА_14 , остання 13.08.2008 року склала висновок з питання надання кредиту ОСОБА_6 , в якому вказала про можливість надання кредиту сумі 15 тис. грн., провела оцінку фінансового стану позичальника та здійснила перевірку відповідності представленої інформації позичальником, винесла рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу A-фінансовий стан добрий, видача кредиту можлива, і яку сама ж затвердила.

ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, будучи об`єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ «Золоті ворота», достовірно знаючи про відсутність заставного майна - борошна, що унеможливлює видачу кредиту, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ «Золоті ворота» (протокол № 124 від 28.11.2003), 13.08.2008 підписав мнимі договір про надання споживчого кредиту № 02/441Ф та договір застави майна № 02/330дз з ОСОБА_6 .

Після цього, ОСОБА_6 підписала договір про надання споживчого кредиту № 02/441Ф та отримала в касі філії банку «Золоті ворота» в АДРЕСА_1 грошові кошти в сумі 15 тис. грн. і передала ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю, який розділив між всіма учасниками організованої групи.

В такий спосіб учасниками організованої групи було повторно незаконно привласнено грошові кошти АКБ «Золоті ворота» на суму 15 тис. грн.

17. Не припиняючи своєї злочинної діяльності, у виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої групи злочинного плану, направленого на заволодіння грошовими коштами АКБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » в особливо великих розмірах з використанням підроблених документів, 15.08.2008 ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю, у відповідності до відведеної йому ролі, будучи об`єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи, звернувся до директора ПП «Зелений лан» ОСОБА_12 з пропозицією оформити споживчий кредит у філії АКБ «Золоті ворота» в м. Івано-Франківськ і використати його для оплати послуг Коломийського МБТІ, на що останній погодився, не знаючи про злочинні наміри організованої групи. При цьому, ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю та ОСОБА_6 запевнили ОСОБА_12 , що в банку все домовлено.

Крім того, ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю, ОСОБА_6 , діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, 15.08.2008 року виготовили завідомо неправдиву видаткову накладну № 0000020 про отримання ОСОБА_12 від ТзОВ «Устя-Зелене» борошна в кількості 10 000 кг та виготовили завідомо неправдиву довідку про доходи ОСОБА_12 , яку ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю та ОСОБА_6 передали ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014 та ОСОБА_10 , щодо якого постановою Івано-Франківського міського суду від 28.09.2015 застосовано примусові заходи медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом для приєднання до кредитної справи.

15 серпня 2008 року ОСОБА_12 на прохання ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю та ОСОБА_6 приїхав до філії АКБ «Золоті ворота» в м. Івано-Франківську, де останні провели його до начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ «Золоті ворота» ОСОБА_10 , щодо якого постановою Івано-Франківського міського суду від 28.09.2015 застосовано примусові заходи медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом, який отримав від ОСОБА_12 заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 15 тис. грн., анкету з даними про клієнта, ксерокопії його, довідки про присвоєння ідентифікаційного номера, видаткову накладну № 0000020 від 15.08.2008 року про отримання ОСОБА_12 від ТзОВ «Устя-Зелене» борошна в кількості 10 000 кг та фіктивну довідку про його зарплату.

В свою чергу начальник відділу безпеки філії АКБ «Золоті ворота» в м. Івано- Франківськ ОСОБА_9 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, який згідно своєї ролі у злочинному плані, за вказівкою ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, в порушення п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ «Золоті ворота» (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.п. 8, 9 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ «Золоті ворота» від 31.10.2007 року, не направивши до працівника, який здійснює перевірку наявності правовстановлюючих документів на майно, що передається в заставу, достовірно знаючи, що майно - борошно відсутнє, 15.08.2008 року склав завідомо неправдивий висновок відділу безпеки філії АКБ «Золоті ворота» в АДРЕСА_1 про доцільність видачі кредитних коштів ОСОБА_12 в сумі 15 тис. грн.

На підставі отриманих та окремо підроблених членами організованої групи вищенаведених документів, про які не було відомо ОСОБА_14 , остання 15.08.2008 року склала висновок з питання надання кредиту ОСОБА_12 , в якому вказала про можливість надання кредиту, провела оцінку фінансового стану позичальника, здійснила перевірку відповідності представленої інформації позичальником, винесла рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу A-фінансовий стан добрий, видача кредиту можлива.

ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, будучи об`єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ «Золоті ворота», в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ «Золоті ворота» (протокол № 124 від 28.11.2003), 15.08.2008 підписав мнимі акт погодження вартості майна, договір про надання споживчого кредиту № 02/447Ф та договір застави майна № 02/334дз з ОСОБА_12 .

Після цього, ОСОБА_12 підписав договір про надання споживчого кредиту № 02/447Ф та отримав в касі філії банку «Золоті ворота» грошові кошти в сумі 15 тис. грн., які згідно вказівки ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю, витратив на оплату послуг Коломийського МБТІ по виготовленню технічної документації на нежитлові приміщення, придбані членами організованої групи у вигляді майнових паїв в с. Гончарів, Тлумацького району.

В такий спосіб учасниками організованої групи було повторно незаконно привласнено грошові кошти АКБ «Золоті ворота» на суму 15 тис. грн.

18. Крім цього, на виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої групи злочинного плану, щодо привласнення грошових коштів АКБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » в особливо великих розмірах, ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю, у відповідності до відведеної йому ролі, запропонував ОСОБА_50 отримати споживчий кредит у філії АКБ «Золоті ворота» в АДРЕСА_1 , на що останній погодився, не знаючи про злочинні наміри організованої групи. При цьому, ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю та ОСОБА_6 повідомили ОСОБА_50 , що вони дають в заставу будинок, будівлі і споруди свинокомплексу, що в АДРЕСА_3 .

Крім того, ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю, ОСОБА_6 , діючи з відома і згоди всіх учасники організованої групи, 14.08.2008 року виготовили завідомо неправдиву довідку про доходи ОСОБА_51 , внісши в них завідомо неправдиві дані, вказавши, що ОСОБА_52 працює в ТзОВ «Устя-Зелене» водієм-експедитором і заробітна плата за період з 01.02.2008 року по 01.08.2008року складає 2400 грн. щомісячно, яку ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю та ОСОБА_6 передали ОСОБА_8 та ОСОБА_10 , щодо якого постановою Івано-Франківського міського суду від 28.09.2015 застосовано примусові заходи медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом для приєднання до кредитної справи.

21 серпня 2008 року ОСОБА_52 на прохання ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю приїхав до філії АКБ «Золоті ворота» в АДРЕСА_1 , де останній чекав його з ОСОБА_6 та провів його до начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ «Золоті ворота ОСОБА_10 , щодо якого постановою Івано-Франківського міського суду від 28.09.2015 застосовано примусові заходи медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом, який отримав від ОСОБА_51 заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 200 тис. грн., анкету з даними про клієнта, ксерокопії його паспорту та ідентифікаційного коду, довідку про заробітну плату ОСОБА_51 за період з 01.02.2008 року по 01.08.2008 року.

В свою чергу начальник відділу безпеки філії АКБ «Золоті ворота» в м. Івано- Франківськ ОСОБА_9 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, який згідно своєї ролі у злочинному плані, за вказівкою ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, в порушення п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ «Золоті ворота» (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.п. 8, 9 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ «Золоті ворота» від 31.10.2007 року, не направивши до працівника, який здійснює перевірку наявності правовстановлюючих документів на майно, що передається в заставу, достовірно знаючи, що майно - будинок, будівлі і споруди свинокомплексу неліквідне, склав завідомо неправдивий висновок відділу безпеки філії АКБ «Золоті ворота» в АДРЕСА_1 про доцільність видачі кредитних коштів ОСОБА_50 в сумі 200 тис. грн.

В свою чергу ОСОБА_10 , щодо якого постановою Івано-Франківського міського суду від 28.09.2015 застосовано примусові заходи медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом, в порушення п.2.2. Посадової інструкції начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ «Золоті ворота» в АДРЕСА_7 карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови правління АКБ «Золоті ворота» від 31.10.2007 року, виконуючи вказівку ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, умисно не здійснив перевірку правильності, достовірності та повноти наданих документів, необхідних для надання кредиту, не провів оцінки та аналізу кредитоспроможності клієнта, не проаналізував якість і достатність забезпечення кредиту, 21.08.2008 року не склав висновок з питання надання кредиту ОСОБА_50 , та оцінку фінансового стану позичальника.

Крім цього, 21 серпня 2008 року ОСОБА_10 , щодо якого постановою Івано-Франківського міського суду від 28.09.2015 застосовано примусові заходи медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, достовірно знаючи, що ринкова вартість будинку, будівель і споруд свинокомплексу ТзОВ «Устя-Зелене» становить 1061255,49 грн., а майно не ліквідне, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ «Золоті ворота» (протокол № 124 від 28.11.2003 року), склав і підписав мнимий акт погодження вартості нерухомого майна, що майно передається в ТзОВ «Устя-Зелене» АКБ «Золоті ворота» для забезпечення виконання зобов`язань за договором про надання кредиту № 455Ф від 21.08.2008 року, де вказав вартість свинокомплексу в сумі 1 297 920,67 грн., який затвердив ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014.

ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, будучи об`єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ «Золоті ворота», достовірно знаючи про неліквідність заставного майна - споруд та будівель свинокомплексу, що унеможливлює видачу кредиту, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ «Золоті ворота» (протокол № 124 від 28.11.2003 року), 21.08.2008 року підписав мнимі договір про надання споживчого кредиту № 02/455Ф з ОСОБА_53 , договір наступної іпотеки з ТзОВ «Устя-Зелене» в особі ОСОБА_13 .

Після цього, ОСОБА_52 підписав договір про надання споживчого кредиту№ 02/455Ф та отримав в касі філії банку «Золоті ворота» в АДРЕСА_1 грошові кошти в сумі 200 тис. грн. і передав ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю, які останній розділив між всіма учасниками організованої групи.

В такий спосіб учасниками організованої групи було повторно незаконно привласнено грошові кошти АКБ «Золоті ворота» на суму 200 тис. грн.

19. Не припиняючи своєї злочинної діяльності, на виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої групи злочинного плану, щодо привласнення грошових коштів АКБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » в особливо великих розмірах, ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю, у відповідності до відведеної йому ролі, за згодою всіх членів організованої групи, запропонував ОСОБА_54 отримати споживчий кредит у філії АКБ «Золоті ворота» в АДРЕСА_1 , на що останній погодився, не знаючи про злочинні наміри організованої групи. При цьому, ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю та ОСОБА_6 повідомили ОСОБА_54 , що вони дають в заставу по кредиту квартиру в м. Івано-Франківську.

Для досягнення членами організованої групи злочинного умислу, ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю переконав свою знайому ОСОБА_55 про надання її 2-х кімнатної квартири АДРЕСА_8 в заставу по кредиту ОСОБА_56 терміном на два місяці.

Нічого не підозрюючи про злочинні наміри ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю та членів організованої групи, ОСОБА_55 погодилась на пропозицію ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю. Після цього, ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю, попросив ОСОБА_56 прибути 22 вересня 2009 року до філії АКБ «Золоті ворота» в м. Івано-Франківськ, де разом з ОСОБА_6 провели його до начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ «Золоті ворота» ОСОБА_10 , щодо якого постановою Івано-Франківського міського суду від 28.09.2015 застосовано примусові заходи медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом, за вказівкою якого економіст цього ж відділу ОСОБА_36 , яка не була обізнана із злочинним планом членів організованої групи, отримала від ОСОБА_56 заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 200 тис. грн., анкету з даними про клієнта, ксерокопії його паспорту, ідентифікаційного коду та довідку про його заробітну плату за період з 01.01.2008 по 01.07.2008.

На підставі отриманих та окремо підроблених членами організованої групи вищенаведених документів, про які не було відомо ОСОБА_36 , остання 25.09.2008 року склала висновок з питання надання кредиту ОСОБА_54 , в якому вказала про можливість надання кредиту в сумі 200 тисяч грн., провела оцінку фінансового стану позичальника та здійснила перевірку відповідності представленої інформації позичальником, винесла рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу A-фінансовий стан добрий, видача кредиту можлива, яку за вказівкою ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, затвердив ОСОБА_10 , щодо якого постановою Івано-Франківського міського суду від 28.09.2015 застосовано примусові заходи медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом.

Після цього, ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, 25.09. та 26.09.2008 року нотаріально оформили договір іпотеки, згідно якого, квартира ОСОБА_55 АДРЕСА_8 передана в заставу банку «Золоті ворота» в забезпечення отриманого ОСОБА_57 кредиту на суму 200 тисяч грн.

ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, будучи об`єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ «Золоті ворота», 24.09.2008 року підписав завідомо неправдиві договір про надання споживчого кредиту № 02/500Ф ОСОБА_54 , договір іпотеки із ОСОБА_55 від 25.09.2008 року на підставі чого 25.09.2008 року ОСОБА_58 отримав в касі філії банку «Золоті ворота» в м. Івано-Франківську грошові кошти в сумі 200 тисяч грн. і передав ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю, який розділив їх між всіма учасниками організованої групи.

В такий спосіб учасниками організованої групи було повторно незаконно привласнено грошові кошти АКБ «Золоті ворота» на суму 200 тис. грн.

Внаслідок злочинних дій, учасники організованої групи в складі ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю, ОСОБА_6 , ОСОБА_10 , щодо якого постановою Івано-Франківського міського суду від 28.09.2015 застосовано примусові заходи медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом, ОСОБА_9 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, в період з вересня 2007 року по вересень 2008 року привласнили, розтратили та заволоділи шляхом зловживання службовим становищем і службового підроблення грошовими коштами АКБ «Золоті ворота» в особливо великих розмірах, на загальну суму 2 219 916,32 грн.

1.З метою досягнення свого злочинного наміру, направленого на привласнення грошових коштів АКБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » в особливо великих розмірах, діючи по заздалегідь розробленому та погодженому всіма членами організованої групи плану, ОСОБА_6 , як директор ТзОВ «Устя-Зелене» та ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю, як заступник директора ТзОВ «Устя-Зелене», у відповідності до відведених їм ролей, діючи умисно, 06 серпня 2007 року подали у філію АКБ «Золоті ворота» в м. Івано-Франківськ пакет документів щодо господарської діяльності товариства та документи стосовно заставного майна.

У подальшому, вказаний пакет документів був переданий на вивчення і погодження начальнику відділу безпеки філії АКБ «Золоті ворота» в м. Івано-Франківську ОСОБА_9 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, який згідно відведеної йому ролі у злочинному плані, за вказівкою організатора злочинного угруповання ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, у порушення п.4.3 Положення про кредитування юридичних осіб, п.п.7, 8 Технологічної карти операцій кредитування юридичних осіб, яка затверджена протоколом Правління АКБ «Золоті ворота» від 19.09.2003 року № 80, не маючи на то повноважень, та не виїжджаючи на місце знаходження об`єктів застави, 08.08.2007 склав завідомо неправдиві акти натурного обстеження об`єктів оцінки - свинокомплексу, що знаходиться за адресою АДРЕСА_3 та однокімнатної квартири, що знаходиться за адресою АДРЕСА_2 та надав для приєднання до кредитної справи.

09 серпня та 14 серпня 2007 року, ОСОБА_9 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, не виїжджаючи на місце знаходження вказаних об`єктів застави, в порушення п.п.7, 8 Технологічної карти операцій кредитування юридичних осіб, яка затверджена протоколом Правління АКБ «Золоті ворота» від 19.09.2003 року № 80, не маючи на то повноважень, та не виїжджаючи на місце знаходження об`єктів застави, склав завідомо неправдиві висновки щодо вартості нерухомого майна відповідно - однокімнатної квартири, що знаходиться за адресою АДРЕСА_2 , та нежитлових приміщень (будинку, будівель та споруд свинокомплексу), що розташовані за адресою АДРЕСА_3 , не вказавши ліквідаційну вартість, підписав їх та надав їх для приєднання до кредитної справи.

На підставі отриманих вищенаведених документів, 13.08.2007 року провідний економіст відділу активно-пасивних операцій ОСОБА_10 , щодо якого постановою Івано-Франківського міського суду від 28.09.2015 застосовано примусові заходи медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом, згідно відведеної йому ролі та за вказівкою ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ «Золоті ворота» (протокол № 124 від 28.11.2003 року) та п.2.2. Посадової інструкції начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ «Золоті ворота» в м. Івано-Франківську склав завідомо неправдивий висновок з питання надання кредиту ТзОВ «Устя-Зелене», в якому вказав про можливість надання кредиту в сумі 500 тисяч грн., фактично заставне майно - свинокомплекс був неліквідний, а 05.09.2007 року здійснив оцінку фінансового стану позичальника, перевірку відповідності представленої інформації позичальником, та виніс позитивне рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу А-фінансовий стан хороший, видача кредиту можлива та надав їх для приєднання до кредитної справи.

В свою чергу начальник відділу безпеки філії АКБ «Золоті ворота» в м. Івано- Франківськ ОСОБА_9 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, діючи згідно плану злочинних дій та вказівки ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, в порушення п.п.7, 8 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена протоколом Правління АКБ «Золоті ворота» від 19.09.2003 року № 80, не виїжджаючи на місце знаходження заставного майна, 14.08.2007 року склав завідомо неправдивий висновок відділу безпеки філії АКБ «Золоті ворота» в АДРЕСА_1 про доцільність видачі кредитних коштів та надав його для приєднання до кредитної справи.

Після цього, 04.09.2007 провідний економіст відділу активно-пасивних операцій ОСОБА_10 , щодо якого постановою Івано-Франківського міського суду від 28.09.2015 застосовано примусові заходи медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом, на виконання узгодженого плану, підготував мнимий та завідомо неправдивий акт погодження вартості нерухомого майна, що передається в іпотеку ТЗОВ «Устя-Зелене» АКБ «Золоті ворота», для забезпечення виконання зобов`язань за договором про надання кредиту № 02/09Ю від 04.09.2007, де вказав завідомо неправдиві відомості про те, що вартість нерухомого майна - будинку, будівель та споруд свинокомплексу становить 693977,57 грн. Фактична вартість даного об`єкту, згідно висновку щодо вартості нерухомого майна від 14.08.2007 становила 642 842,00 грн. Вказаний акт зі сторони банку підписала ОСОБА_11 , яка не знала про злочинні наміри організованої групи, і затвердив ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, з прийнятою вартістю погодилася директор ТзОВ «Устя-Зелене» ОСОБА_6 , яка його підписала і був наданий членами організованої групи до кредитної справи.

Крім цього, 04.09.2007 ОСОБА_10 , щодо якого постановою Івано-Франківського міського суду від 28.09.2015 застосовано примусові заходи медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом, на виконання узгодженого плану, підготував мнимий та завідомо неправдивий акт погодження вартості нерухомого майна- однокімнатної квартири ОСОБА_6 , що передається в іпотеку АКБ «Золоті ворота», нібито для забезпечення виконання зобов`язань за договором про надання кредиту № 02/09Ю від 04.09.2007, де зі сторони банку підписав ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, а з прийнятою вартістю погодилася ОСОБА_6 .

ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, будучи об`єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами банку, достовірно знаючи про неліквідність заставного майна - будинку, будівель, споруд свинокомплексу, що в АДРЕСА_3 , в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ «Золоті ворота» (протокол № 124 від 28.11.2003), 04.09.2007 затвердив мнимий та завідомо неправдивий акт погодження вартості майна - будинку, будівель та споруд свинокомплексу, підписав мнимі та завідомо неправдиві договір про надання кредиту № 02/09Ю, згідно якого Банк зобов`язується 04.09.2007 надати нібито ТзОВ «Устя-Зелене» грошові кошти у розмірі 185 тисяч грн., а ТзОВ «Устя-Зелене» зобов`язується на умовах, передбачених Договором, повернути кредит у строк, не пізніше 25.08.2009, а фактично кошти отримали члени організованої групи і розділили між собою; договір іпотеки з ТзОВ «Устя-Зелене», згідно якого ТзОВ «Устя-Зелене» нібито передає в іпотеку нерухоме майно, а саме: будинок, будівлі та споруди свинокомплексу, що знаходяться за адресою: АДРЕСА_3 та відповідно з ОСОБА_6 , яка нібито передає в іпотеку нерухоме майно, а саме: квартиру АДРЕСА_5 . Однак, в дійсності вказане майно було неліквідним і унеможливлювало видачу кредиту.

В подальшому, з метою приховати свої незаконні дії, ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, діючи з відома і згоди всіх членів організованої групи, наказав експерту по роботі із заставним майном ОСОБА_16 скласти висновок щодо вартості нерухомого майна - свинокомплексу та вказати його ринкову вартість 2 млн. грн., однак останній у своєму висновку від 09.07.2008, вказав, що ринкова вартість нерухомого майна становить 1 061 255,46 гривень, і що ліквідність даного майна є недостатньою і вимоги банку при зверненні стягнення на майно в повному обсязі суми кредиту можуть бути не задоволені. Також зазначив про відсутність технічної документації на деякі з приміщень, що пропонуються в заставу.

Незважаючи на негативний висновок щодо вартості заставного майна від 09.07.2008, ОСОБА_10 , щодо якого постановою Івано-Франківського міського суду від 28.09.2015 застосовано примусові заходи медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом, згідно відведеної йому ролі, з відома і згоди всіх членів організованої групи, з метою прикриття злочинної діяльності організованої групи, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ «Золоті ворота» (протокол № 124 від 28.11.2003 року) та п.2.2. Посадової інструкції начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ «Золоті ворота» в м. Івано-Франківську 09.07.2008 склав мнимий та завідомо неправдивий акт погодження вартості нерухомого майна, що передається в наступну іпотеку ТзОВ «Устя-Зелене» АКБ «Золоті ворота», нібито для забезпечення виконання зобов`язань за договором № 02/09Ю про надання споживчого кредиту від 04.09.2007 року, вказавши дане нерухоме майно за вартістю 945 305,93 грн. та підписав його, з сторони ТзОВ «Устя-Зелене» підписав ОСОБА_20 , який не був обізнаний із намірами організованої групи. Вказаний мнимий акт погодження вартості нерухомого майна затвердив своїм підписом ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014 та надав для приєднання до кредитної справи.

Продовжуючи свою злочинну діяльність, 09.07.2008, ОСОБА_10 , щодо якого постановою Івано-Франківського міського суду від 28.09.2015 застосовано примусові заходи медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом, з відома і згоди всіх членів організованої групи, на підставі мнимого акту погодження вартості майна склав мнимий та завідомо неправдивий договір про зміни № 1 до договору № 02/09Ю про надання споживчого кредиту від 04.09.2007, вказавши що виконання позичальником своїх зобов`язань перед банком за договором нібито забезпечується наступною іпотекою нежитлових приміщень (будинок, будівлі, та споруди свинокомплексу), які належать ТзОВ «Устя-Зелене» вартістю 945 305,93 грн., який підписав ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, а з сторони ТзОВ «Устя-Зелене» ОСОБА_20 , який не був обізнаний із намірами організованої групи.

Крім цього, для прикриття злочинної діяльності, 10.07.2008 року, ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, підписав мнимий та завідомо неправдивий договір про внесення змін до договору іпотеки, згідно якого нібито у зв`язку із змінами, що вносяться сторонами до кредитного договору № 02/09Ю від 04.09.2007 року, щодо зміни вартості предмету іпотеки, на підставі договору про зміни № 1 до кредитного договору № 02/09Ю від 04.09.2007 року, укладеного 09.07.2008 року, внести зміни до договору іпотеки. Зі сторони банку вказаний договір підписав ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, а з сторони ТзОВ «Устя-Зелене» підпис ОСОБА_20 був підроблений членами організованої групи та наданий для приєднання до кредитної справи.

Далі, незважаючи на негативний висновок щодо вартості заставного майна від 09.07.2008 року, ОСОБА_10 , щодо якого постановою Івано-Франківського міського суду від 28.09.2015 застосовано примусові заходи медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом, з відома і згоди всіх учасників організованої групи, з метою прикриття злочинної діяльності організованої злочинної групи, 21.08.2008 року склав завідомо неправдивий акт погодження вартості нерухомого майна, що передається в наступну іпотеку ТзОВ «Устя-Зелене» АКБ «Золоті ворота», для забезпечення виконання зобов`язань за договором № 02/09Ю про надання споживчого кредиту від 04.09.2007 року, вказавши дане нерухоме майно за вартістю 1297920,67 грн. та підписав його. Фактична вартість даного об`єкту, згідно висновку щодо вартості нерухомого майна від 09.07.2008 року, становила 1 061 255,46 гривень, при цьому підробивши підпис ОСОБА_13 , яка мала погодитися із прийнятою банком вартістю, а ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014 затвердив даний акт своїм підписом та надав для приєднання до кредитної справи.

Продовжуючи свою злочинну діяльність в складі організованої групи, ОСОБА_10 , щодо якого постановою Івано-Франківського міського суду від 28.09.2015 застосовано примусові заходи медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом, на підставі фіктивного акту погодження вартості майна, зловживаючи своїм службовим становищем, 21.08.2008 склав завідомо неправдивий договір про зміни № 2 до договору № 02/09Ю про надання споживчого кредиту від 04.09.2007, вказавши що виконання позичальником своїх зобов`язань перед банком за договором забезпечується наступною іпотекою нежитлових приміщень (будинок, будівлі, та споруди свинокомплексу), які належать ТзОВ «Устя-Зелене» вартістю 1 297 920,67 грн., який підписав ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, а з сторони ТзОВ «Устя-Зелене» підпис ОСОБА_13 був підроблений членами організованої групи та наданий для приєднання до кредитної справи. Фактична ринкова вартість об`єкту застави - свинокомплексу становила 1 061 255,46 гривень.

Крім цього, для прикриття злочинної діяльності організованої групи, 21.08.2008 року, ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, підписав завідомо неправдивий договір про внесення змін до договору іпотеки, згідно якого ринкова вартість майна за згодою сторін становить 1 297 920,67 грн., а з сторони ТзОВ «Устя-Зелене» підпис ОСОБА_13 був підроблений членами організованої групи, нотаріально засвідчений приватним нотаріусом Монастириського районного нотаріального округу ОСОБА_59 та наданий для приєднання до кредитної справи. Фактична вартість даного об`єкту, згідно висновку щодо вартості нерухомого майна від 09.07.2008 становила 1 061 255,46 гривень.

На підставі підроблених документів членами організованої групи було отримано кредит в сумі 185 тисяч грн., які були розподілені між ними, тим самим АКБ «Золоті ворота» було заподіяно матеріальної шкоди на суму 185 тисяч грн.

2. Не припиняючи своїх злочинних дій, у виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої злочинної групи злочинного плану щодо заволодіння грошовими коштами АКБ «Золоті ворота» в особливо великих розмірах, ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю та ОСОБА_6 , у відповідності до відведених їм ролей, будучи об`єднані єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи, і діючи в їх інтересах, запропонували своєму знайомому ОСОБА_12 отримати споживчий кредит у філії АКБ «Золоті ворота» в м. Івано-Франківськ, на що останній погодився, не знаючи про злочиннінаміри організованої групи.

При цьому, ОСОБА_6 запевнила ОСОБА_12 , що ТзОВ «Устя-Зелене» сплатить даний кредит, також у них є домовленість із директором філії АКБ «Золоті ворота» ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, що останній буде сприяти в отриманні кредиту.

Крім того, ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю, ОСОБА_6 , діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, 04.09.2007 року виготовили завідомо неправдиву довідку про доходи ОСОБА_12 № 21, внісши в неї завідомо неправдиві дані, вказавши, що ОСОБА_12 працює в ТзОВ «Устя-Зелене» і отримував в березні-серпні 2007 року заробітну плату в сумі 1500 грн. щомісячно, фактично ОСОБА_12 не працював в ТзОВ «Устя-Зелене» і заробітної плати не отримував. Вказану завідомо неправдиву довідку ОСОБА_6 підписала та завірила печаткою ТзОВ «Устя-Зелене», а ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю, надав ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014 та ОСОБА_10 , щодо якого постановою Івано-Франківського міського суду від 28.09.2015 застосовано примусові заходи медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом, для приєднання до кредитної справи.

05 вересня 2007 року ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю та ОСОБА_6 привезли ОСОБА_12 до філії АКБ «Золоті ворота» в м. Івано-Франківську до провідного економіста відділу активно- пасивних операцій філії АКБ «Золоті ворота» ОСОБА_10 , щодо якого постановою Івано-Франківського міського суду від 28.09.2015 застосовано примусові заходи медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом, який діючи згідно плану злочинних дій, отримав від ОСОБА_12 заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 185 тис. грн., анкету з даними про клієнта та оформив всі необхідні документи згідно Положення про кредитування фізичних осіб.

До заяви ОСОБА_10 , щодо якого постановою Івано-Франківського міського суду від 28.09.2015 застосовано примусові заходи медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом, були долучені ксерокопії паспорту на отримання кредиту від заявника ОСОБА_12 , довідки про присвоєння ідентифікаційного номера та фіктивну довідку про заробітну плату ОСОБА_12 за період з 01.03.2007 по 01.09.2007, згідно якої останній нібито отримував щомісячну зарплату в розмірі 1 500 грн.

В свою чергу начальник відділу безпеки філії АКБ «Золоті ворота» в м. Івано- Франківськ ОСОБА_9 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, діючи згідно плану злочинних дій та відведеної йому ролі, формально провів бесіду із ОСОБА_12 , не перевіривши достовірність довідки про доходи та наявність заставного майна і в порушення п. 7, 8 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена протоколом Правління АКБ «Золоті ворота» від 19.09.2003 року № 80, склав і надав завідомо неправдивий висновок відділу безпеки філії АКБ «Золоті ворота» в м. Івано-Франківську про доцільність видачі кредитних коштів.

На підставі отриманих та окремо підроблених вищевказаних документів, 05.09.2007 року провідний економіст відділу активно-пасивних операцій філії АКБ «Золоті ворота» в м. Івано-Франківськ ОСОБА_10 , щодо якого постановою Івано-Франківського міського суду від 28.09.2015 застосовано примусові заходи медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом в порушення вимог п.2.2. Посадової інструкції провідного економіста відділу активно-пасивних операцій філії АКБ «Золоті ворота» у м.Івано-Франківськ, п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ «Золоті ворота» (протокол № 124 від 28.11.2003 року), виконуючи вказівку організатора групи ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, умисно не здійснив перевірку правильності, достовірності та повноти наданих документів, необхідних для надання кредиту, не провів оцінки та аналізу кредитоспроможності клієнта, не проаналізував якість і достатність забезпечення кредиту та склав завідомо неправдивий висновок з питання надання кредиту ОСОБА_12 , в якому вказав про можливість надання кредиту в сумі 185 тисяч грн. та ринкову вартість заставного майна - будинку, будівель та споруд свинокомплексу 693977,57 грн. Фактична вартість даного об`єкту згідно висновку щодо вартості нерухомого майна від 14.08.2007 становила 642 842,00 грн., а 07.09.2007 формально провів оцінку фінансового стану позичальника та здійснив перевірку відповідності представленої інформації позичальником та склав оцінку фінансового стану позичальника ОСОБА_12 , виніс рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу А-фінансовий стан хороший, видача кредиту можлива, які надав до кредитної справи.

Крім того, ОСОБА_10 , щодо якого постановою Івано-Франківського міського суду від 28.09.2015 застосовано примусові заходи медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом, з відома і згоди всіх учасників організованої групи, 07.09.2007 року підготовив договір про надання споживчого кредиту № 02/207Ф та передав для підписання ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014.

ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, будучи об`єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ «Золоті ворота», достовірно знаючи про неліквідність заставного майна - будівель, споруд свинокомплексу в АДРЕСА_3 , в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ «Золоті ворота» (протокол № 124 від 28.11.2003), 07.09.2007 підписав мнимі та завідомо неправдиві договір про надання споживчого кредиту № 02/207Ф, згідно якого Банк зобов`язується 07.09.2007 надати нібито ОСОБА_12 грошові кошти у розмірі 185 тисяч грн., а останній зобов`язується на умовах, передбачених Договором, повернути кредит у строк, не пізніше 25.08.2009, а фактично кошти отримали члени організованої групи і розділили між собою; договір наступної іпотеки з ТзОВ «Устя -Зелене», згідно якого ТзОВ «Устя-Зелене» нібито передає в іпотеку нерухоме майно, а саме: будинок будівлі та споруди свинокомплексу, що знаходяться за адресою: АДРЕСА_3 і завірив їх печатками. Однак, в дійсності вказане майно було неліквідним і унеможливлювало видачу кредиту.

В подальшому для прикриття злочинної діяльності, ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, згідно відведеної йому ролі, дав вказівку експерту по роботі із заставним майном ОСОБА_16 скласти висновок щодо вартості нерухомого майна - свинокомплексу та вказати його ринкову вартість 2 млн. грн., однак останній у своєму висновку від 09.07.2008, вказав, що ринкова вартість нерухомого майна становить 1 061 255,46 грн. і що ліквідність даного майна є недостатньою і вимоги банку при зверненні стягнення на майно в повному обсязі суми кредиту можуть бути не задоволені. Також унеможливлює видачу кредиту відсутність технічної документації на деякі з приміщень, що пропонуються в заставу.

Незважаючи на негативний висновок щодо вартості заставного майна, 09.07.2008 ОСОБА_10 , щодо якого постановою Івано-Франківського міського суду від 28.09.2015 застосовано примусові заходи медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом, з метою прикриття злочинної діяльності, з відома і згоди всіх учасників організованої групи, використовуючи своє службове становище, склав мнимий та завідомо неправдивий акт погодження вартості нерухомого майна, що передається в наступну іпотеку ТзОВ «Устя-Зелене» АКБ «Золоті ворота», нібито для забезпечення виконання зобов`язань за договором № 02/207 Ф про надання споживчого кредиту від 07.09.2007 року, вказавши дане нерухоме майно за вартістю 945 305,93 грн. та підписав його, з сторони ТзОВ «Устя-Зелене» підписав ОСОБА_20 , який не знав про злочинні наміри організованої групи, а ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014 затвердив даний акт своїм підписом та надав до кредитної справи.

Продовжуючи свою злочинну діяльність в складі організованої групи, 09.07.2008, ОСОБА_10 , щодо якого постановою Івано-Франківського міського суду від 28.09.2015 застосовано примусові заходи медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом, на підставі мнимого акту погодження вартості майна, з відома і згоди всіх учасників організованої групи, склав мнимий та завідомо неправдивий договір про зміни № 1 до договору № 02/207Ф про надання споживчого кредиту від 07.09.2007, вказавши що нібито виконання позичальником своїх зобов`язань перед банком за договором забезпечується наступною іпотекою нежитлових приміщень (будинок, будівлі, та споруди свинокомплексу), які належать ТзОВ «Устя-Зелене» вартістю 945 305,93 грн., який підписав ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014 та ОСОБА_12 . Крім цього, для прикриття злочинної діяльності, 10.07.2008 ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, з відома і згоди всіх учасників організованої групи, підписав мнимий та завідомо неправдивий договір про внесення змін до договору іпотеки, згідно якого, ринкова вартість майна нібито за згодою сторін становить 945305,93 грн., а з сторони ТзОВ Устя-Зелене» підпис ОСОБА_20 був підроблений членами організованої групи, нотаріально засвідчений приватним нотаріусом Монастириського районного нотаріального округу ОСОБА_59 та наданий для приєднання до кредитної справи.

Далі, незважаючи на негативний висновок щодо вартості заставного майна, в складі організованої групи, 21.08.2008 ОСОБА_60 з метою прикриття злочинної діяльності, з відома і згоди всіх учасників організованої групи, склав завідомо неправдивий акт погодження вартості нерухомого майна, що передається в наступну іпотеку ТзОВ «Устя-Зелене» АКБ «Золоті ворота», для забезпечення виконання зобов`язань за договором № 02/207Ф про надання споживчого кредиту від 07.09.2007, вказавши дане нерухоме майно за вартістю 1 297 920,67 грн. та підписав його, а з сторони ТзОВ «Устя-Зелене» підпис ОСОБА_13 був підроблений членами організованої групи. Фактична вартість даного об`єкту, згідно висновку щодо вартості нерухомого майна від 09.07.2008, становила 1 061 255,46 грн. ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, затвердив даний акт своїм підписом та надав для приєднання до кредитної справи.

Продовжуючи свою злочинну діяльність в складі організованої групи, 21.08.2008 ОСОБА_10 , щодо якого постановою Івано-Франківського міського суду від 28.09.2015 застосовано примусові заходи медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом, на підставі фіктивного акту погодження вартості майна, з відома і згоди всіх учасників організованої групи, склав завідомо неправдивий договір про зміни № 2 до договору № 02/207Ф про надання споживчого кредиту від 07.09.2007, вказавши що виконання позичальником своїх зобов`язань перед банком за договором забезпечується наступною іпотекою нежитлових приміщень (будинок, будівлі, та споруди свинокомплексу), які належать ТзОВ «Устя-Зелене» вартістю 1 297 920,67 грн., який підписав ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014 та ОСОБА_12 Фактична вартість даного об`єкту, згідно висновку щодо вартості нерухомого майна від 09.07.2008, становила 1 061 255,46 гривень. Вказаний завідомо неправдивий договір про зміни № 2 до договору № 02/207Ф про надання споживчого кредиту від 07.09.2007 року був наданий для приєднання до кредитної справи.

Крім цього, для прикриття злочинної діяльності, ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, з відома і згоди всіх учасників організованої групи, 21.08.2008 підписав завідомо неправдивий договір про внесення змін до договору іпотеки, згідно якого, ринкова вартість майна за згодою сторін становить 1 297 920,67 грн. Фактична вартість даного об`єкту, згідно висновку щодо вартості нерухомого майна від 09.07.2008 року, становила 1 061 255,46 гривень, з сторони ТзОВ «Устя-Зелене» підпис ОСОБА_13 був підроблений членами організованої групи, нотаріально засвідчений приватним нотаріусом Монастириського районного нотаріального округу ОСОБА_59 та наданий для приєднання до кредитної справи.

На підставі підроблених документів членами організованої групи було отримано, кредит в сумі 185 тисяч грн., які були розподілені між ними, тим самим АКБ «Золоті ворота» було заподіяно матеріальної шкоди на суму 185 тисяч грн.

3. В подальшому, на виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої групи злочинного плану, щодо заволодіння грошовими коштами АКБ «Золоті ворота» в особливо великих розмірах, ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю, у відповідності до відведеної йому ролі, будучи об`єднаний єдиним злочинним умислом з усіма учасниками організованої групи, і діючи в їх інтересах, запропонував своїй дочці ОСОБА_13 отримати споживчий кредит у філії АКБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » в АДРЕСА_4 , на що остання погодилася, не знаючи про фактичні наміри ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю та організованої групи в такий спосіб заволодіти коштами банку.

14 вересня 2007 року ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю та ОСОБА_6 привезли ОСОБА_13 до філії АКБ «Золоті ворота» в м. Івано-Франківськ до провідного економіста відділу активно-пасивних операцій філії АКБ «Золоті ворота» ОСОБА_10 , щодо якого постановою Івано-Франківського міського суду від 28.09.2015 застосовано примусові заходи медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом, який отримав від ОСОБА_13 заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 200 тис. грн., анкету з даними про клієнта та оформив всі необхідні документи згідно Положення про кредитування фізичних осіб.

Крім того, ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю та ОСОБА_6 , діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, 17.09.2007 року виготовили завідомо неправдиву довідку про доходи ОСОБА_13 № 26, внісши в неї завідомо неправдиві відомості, вказавши, що остання працює в ТзОВ «Устя-Зелене» і отримувала в березні-серпні 2007 року заробітну плату в сумі 1 400 грн. щомісячно, фактично ОСОБА_13 не працювала в ТзОВ «Устя-Зелене» і заробітної плати не отримувала, виготовили завідомо неправдиві бізнес - плани підприємця ОСОБА_13 про підприємницьку діяльність, згідно яких ОСОБА_13 займається перевозками по маршруту Україна-Італія, та займається випічкою хлібобулочних виробів та їх реалізацією, фактично ОСОБА_13 вказаними видами підприємницької діяльності не займалася. ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю та ОСОБА_6 , вказані завідомо неправдиві документи передали ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014 і ОСОБА_10 , щодо якого постановою Івано-Франківського міського суду від 28.09.2015 застосовано примусові заходи медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом для приєднання до кредитної справи.

До заяви провідним економістом відділу активно-пасивних операцій ОСОБА_14 були долучені ксерокопії паспорту на отримання кредиту від заявниці ОСОБА_13 , довідки про присвоєння ідентифікаційного номера, свідоцтва про реєстрацію фізичної особи - підприємця від 09.08.2007 року, довідки про взяття на облік платника податків від 13.08.2007 року, повідомлення про взяття на облік фізичної особи-підприємця від 10.08.2007 року, витягу з реєстру з прав власності на нерухоме майно від 12.09.2007 та бізнес -плани про підприємницьку діяльність ОСОБА_13 .

В свою чергу, начальник відділу безпеки філії АКБ «Золоті ворота» в м. Івано- Франківську ОСОБА_9 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, діючи згідно відведеної йому ролі у злочинному плані та за вказівкою ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, в порушення вимог п.п. 7, 8 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена протоколом Правління АКБ «Золоті ворота» від 19.09.2003 № 80, п. 3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ «Золоті ворота» (протокол № 124 від 28.11.2003) не маючи на це повноважень та не виїжджаючи на місце знаходження об`єктів застави, 14.09.2007 склав завідомо неправдивий висновок щодо вартості нерухомого майна - нежитлових приміщень (будинку, будівель та споруд свинокомплексу), що розташовані за адресою: АДРЕСА_3 , а 18.09.2007 склав завідомо неправдивий висновок відділу безпеки філії АКБ «Золоті ворота» у АДРЕСА_1 .

На підставі отриманих та окремо підроблених членами організованої групи вищенаведених документів, про які не було відомо ОСОБА_14 , остання 14.09.2007 склала висновок з питання надання кредиту ОСОБА_13 , в якому вказала про можливість надання кредиту в сумі 200 тисяч грн., а 18.09.2007 провела оцінку фінансового стану позичальника та здійснила перевірку відповідності представленої інформації позичальником, винесла рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу Б-фінансовий стан добрий, видача кредиту можлива, яку за вказівкою ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014 затвердив ОСОБА_10 , щодо якого постановою Івано-Франківського міського суду від 28.09.2015 застосовано примусові заходи медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом.

Далі, ОСОБА_14 , яка не була обізнана про злочинний намір членів організованої групи, 18.09.2007 підготовила акт погодження вартості майна - однокімнатної квартири ОСОБА_6 , договір про надання споживчого кредиту № 02/213Ф, який підписала ОСОБА_13 та передала для підписання ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014.

ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, будучи об`єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ «Золоті ворота», достовірно знаючи про неліквідність заставного майна свинокомплексу, про те, що майно уже неодноразово передається в заставу, в порушення вимог п. 3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ «Золоті ворота» (протокол № 124 від 28.11.2003 року), 18.09.2007 року підписав мнимі та завідомо неправдиві акт погодження вартості майна, який з сторони заставодавця підписала ОСОБА_6 , згідно якого нібито вартість нерухомого майна, що передається в заставу банку, становить 155 299,00 грн.; договір про надання споживчого кредиту із ОСОБА_13 , згідно якого остання нібито отримує 200 тисяч грн. для споживчих потреб; договір наступної іпотеки майна - свинокомплексу з ТзОВ «Устя-Зелене» та квартири АДРЕСА_5 з ОСОБА_6 , згідно якого ТзОВ «Устя-Зелене» нібито передає в іпотеку нерухоме майно, а саме: будинок, будівлі та споруди свинокомплексу, що знаходяться за адресою: АДРЕСА_3 та відповідно з ОСОБА_6 , яка нібито передає в іпотеку нерухоме майно, а саме: квартиру АДРЕСА_5 .

Після цього, 18.09.2007 ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю та ОСОБА_6 привезли ОСОБА_13 до філії АКБ «Золоті ворота» в м. Івано-Франківськ, де остання отримала в касі філії банку «Золоті ворота» грошові кошти в сумі 200 тисяч грн., передала їх ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю, а він розділив їх між всіма учасниками організованої групи.

В подальшому для прикриття злочинної діяльності, в складі організованої групи, ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, згідно відведеної йому ролі, наказав експерту по роботі із заставним майном ОСОБА_16 скласти висновок щодо вартості нерухомого майна - свинокомплексу та вказати його ринкову вартість 2 млн. грн., однак останній у своєму висновку від 09.07.2008, вказав, що ринкова вартість нерухомого майна становить 1 061 255,46 гривень і що ліквідність даного майна є недостатньою і вимоги банку при зверненні стягнення на майно в повному обсязі суми кредиту можуть бути не задоволені. Також унеможливлює видачу кредиту відсутність технічної документації на деякі з приміщень, що пропонуються в заставу.

Незважаючи на негативний висновок щодо вартості заставного майна, 09.07.2008 ОСОБА_10 , щодо якого постановою Івано-Франківського міського суду від 28.09.2015 застосовано примусові заходи медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом, з метою прикриття злочинної діяльності, з відома і згоди всіх учасників організованої групи, склав мнимий та завідомо неправдивий акт погодження вартості нерухомого майна, що передається в наступну іпотеку ТзОВ «Устя-Зелене» АКБ «Золоті ворота», для забезпечення виконання зобов`язань за договором № 02/213 Ф про надання споживчого кредиту від 18.09.2007, згідно якого нібито банк погоджується прийняти в заставу дане нерухоме майно за вартістю 945 305,93 грн. та підписав його, а з сторони ТзОВ «Устя-Зелене» підписав ОСОБА_20 . Фактично майно було неліквідним і не могло прийматися у заставу. ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014 затвердив даний акт своїм підписом та надав його для приєднання до кредитної справи.

Продовжуючи свої злочинні дії в складі організованої групи, ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, з відома і згоди всіх учасників організованої групи, 09.07.2008 підписав мнимий та завідомо неправдивий договір про зміни № 1 до договору № 02/213Ф про надання споживчого кредиту від 18.09.2007, вказавши що виконання позичальником своїх зобов`язань перед банком за договором нібито забезпечується наступною іпотекою нежитлових приміщень (будинок, будівлі, та споруди свинокомплексу), які належать ТзОВ «Устя-Зелене» вартістю 945 305,93 грн. та іпотекою житлового приміщення, (квартири), що знаходиться в АДРЕСА_2 , а з сторони ТзОВ «Устя-Зелене» підпис ОСОБА_13 був підроблений членами організованої групи та наданий для приєднання до кредитної справи.

Крім цього, для прикриття злочинної діяльності, ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, з відома і згоди всіх учасників організованої групи, 10.07.2008 підписав завідомо неправдивий договір про внесення змін до договору іпотеки, згідно якого, ринкова вартість майна за згодою сторін становить 945 305,93 грн., з сторони ТзОВ «Устя-Зелене» підпис ОСОБА_20 був підроблений членами організованої групи, нотаріально засвідчений приватним нотаріусом Монастириського районного нотаріального округу ОСОБА_59 та наданий для приєднання до кредитної справи.

Далі, 21.08.2008 ОСОБА_10 , щодо якого постановою Івано-Франківського міського суду від 28.09.2015 застосовано примусові заходи медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом, з метою прикриття злочинної діяльності, з відома і згоди всіх учасників організованої групи, підписав завідомо неправдивий акт погодження вартості нерухомого майна, що передається в наступну іпотеку ТзОВ «Устя-Зелене» АКБ «Золоті ворота», нібито для забезпечення виконання зобов`язань за договором № 02/213 Ф про надання споживчого кредиту від 18.09.2007, вказавши дане нерухоме майно за вартістю 1 297 920,67 грн. Фактична ринкова вартість нерухомого майна становила 1 061 255,46 гривень, а з сторони ТзОВ «Устя-Зелене» підпис ОСОБА_13 був підроблений членами організованої групи, затверджений ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014 та наданий для приєднання до кредитної справи.

21 серпня 2007 року ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, з метою прикриття злочинної діяльності, з відома і згоди всіх учасників організованої групи підписав завідомо неправдивий договір про зміни № 2 до договору № 02/213Ф про надання споживчого кредиту від 18.09.2007 року, вказавши що виконання позичальником своїх зобов`язань перед банком за договором забезпечується наступною іпотекою нежитлових приміщень (будинок, будівлі, та споруди свинокомплексу), які належать ТзОВ «Устя-Зелене» вартістю 1 297 920,67 грн. Фактична ринкова вартість нерухомого майна становила 1061255,46 гривень, а з сторони ТзОВ «Устя-Зелене» підпис ОСОБА_13 був підроблений членами організованої групи та наданий для приєднання до кредитної справи.

Крім цього, для прикриття злочинної діяльності, 21.08.2008, ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, з відома і згоди всіх учасників організованої групи підписав завідомо неправдивий договір про внесення змін до договору іпотеки, згідно якого, ринкова вартість майна за згодою сторін становить 1 297 920,67 грн. Фактична ринкова вартість нерухомого майна становила 1 061 255,46 гривень, з сторони ТзОВ «Устя-Зелене» підпис ОСОБА_13 був підроблений членами організованої групи, нотаріально засвідчений приватним нотаріусом Монастириського районного нотаріального округу ОСОБА_59 та наданий для приєднання до кредитної справи.

На підставі підроблених документів членами організованої групи було отримано кредит в сумі 200 тисяч грн., які були розподілені між ними, тим самим АКБ «Золоті ворота» було заподіяно матеріальної шкоди на суму 200 тисяч грн.

4. На виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої групи злочинного плану, щодо привласнення, розтрати та заволодіння грошовими коштами АКБ «Золоті ворота» в особливо великих розмірах, ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю та ОСОБА_6 , у відповідності до відведених їм ролей, запропонували працівнику ТзОВ «Устя-Зелене» ОСОБА_15 отримати споживчий кредит у філії АКБ «Золоті ворота» в м. Івано- Франківськ на що останній погодився, не знаючи про злочинні наміри організованої групи. При цьому, ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю та ОСОБА_6 повідомили ОСОБА_15 , що вони дають в заставу будівлі свинокомплексу і насіння озимого ріпаку в кількості 4 000 кг.

Крім того, ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю і ОСОБА_6 , діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, 11.09.2007 року виготовили завідомо неправдиву довідку про доходи ОСОБА_15 № 24, внісши в неї завідомо неправдиві відомості, вказавши, що ОСОБА_15 працює в ТзОВ «Устя-Зелене» і отримував в березні-серпні 2007 року заробітну плату в сумі 1500 грн. щомісячно, фактично ОСОБА_15 не працював в ТзОВ «Устя-Зелене» і заробітну плати не отримував, яку підписала ОСОБА_6 і 05.10.2007 надали ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014 т ОСОБА_10 , щодо якого постановою Івано-Франківського міського суду від 28.09.2015 застосовано примусові заходи медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом, для приєднання до кредитної справи.

05 жовтня 2007 року ОСОБА_15 на прохання ОСОБА_6 приїхав до філії АКБ «Золоті ворота» в м. Івано-Франківськ, де остання чекала його з ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю, провели його до начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ «Золоті ворота» ОСОБА_10 , щодо якого постановою Івано-Франківського міського суду від 28.09.2015 застосовано примусові заходи медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом, який отримав від ОСОБА_15 заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 200 тисяч грн. анкету з даними про клієнта.

До заяви ОСОБА_10 , щодо якого постановою Івано-Франківського міського суду від 28.09.2015 застосовано примусові заходи медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом були долучені ксерокопії паспорту на отримання кредиту від заявника ОСОБА_15 , довідки про присвоєння ідентифікаційного номера, свідоцтва про реєстрацію фізичної особи - підприємця від 17.09.2007, довідки про взяття на облік платника податків від 17.09.2007, повідомлення про взяття на облік фізичної особи-підприємця від 17.09.2007, бізнес-план підприємця ОСОБА_15 та фіктивну довідку про заробітну плату ОСОБА_15 за період з 01.03.2007 по 01.09.2007.

В свою чергу, начальник відділу безпеки філії АКБ «Золоті ворота» в м. Івано- Франківськ ОСОБА_9 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, діючи в складі організованої групи, згідно відведеної йому ролі у злочинному плані та за вказівкою ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, формально провів бесіду із ОСОБА_15 , не перевіривши достовірність довідки про доходи та наявність заставного майна, і в порушення вимог п.п. 7, 8 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена протоколом Правління АКБ «Золоті ворота» від 19.09.2003 № 80, п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ «Золоті ворота» (протокол № 124 від 28.11.2003), незважаючи на негативний висновок щодо вартості нерухомого майна від 04.10.2007 про те, що знос об`єкту оцінки - свинокомплексу становить 70-80 %, ліквідність даного майна є недостатньою для видачі кредиту, склав та надав завідомо неправдивий висновок про можливість видачі кредитних коштів ОСОБА_15 в сумі 200 тис. грн., який був приєднаний до кредитної справи.

На підставі отриманих та окремо підроблених членами організованої групи вищенаведених документів 05.10.2007 начальник відділу активно-пасивних операцій філії АКБ «Золоті ворота» в м. Івано-Франківськ ОСОБА_10 , щодо якого постановою Івано-Франківського міського суду від 28.09.2015 застосовано примусові заходи медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом, в порушення п.2.2 Посадової інструкції начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ «Золоті ворота» в м. Івано-Франківську, виконуючи вказівку ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, умисно не здійснив перевірку правильності, достовірності та повноти наданих документів, необхідних для надання кредиту, не провів оцінки та аналізу кредитоспроможності клієнта та в порушення вимог п. 3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ «Золоті ворота» (протокол № 124 від 28.11.2003), незважаючи на негативний висновок щодо вартості нерухомого майна від 04.10.2007, згідно якого знос об`єкту оцінки свинокомплексу становить 70-80 %, ліквідність даного майна є недостатньою для видачі кредиту і вимоги банку при зверненні стягнення на майно в повному обсязі суми кредиту можуть бути не задоволені і у разі надання даного кредиту сума зобов`язань поручителя ТОВ «Устя-Зелене» перед банком по забезпеченню складатиме 800 000,00 грн., не проаналізував якість і достатність забезпечення кредиту, склав завідомо неправдивий висновок з питання надання кредиту ОСОБА_15 , в якому вказав про можливість надання кредиту ОСОБА_15 в сумі 200 тисяч грн. для споживчих цілей і що ринкова вартість заставного майна - будинку, будівель та споруд свинокомплексу становить 693 977,57 грн. Фактична вартість даного об`єкту згідно висновку щодо вартості нерухомого майна від 14.08.2007 становила 642 842,00 грн. та надав для приєднання до кредитної справи.

В той же день ОСОБА_10 , щодо якого постановою Івано-Франківського міського суду від 28.09.2015 застосовано примусові заходи медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом, формально провів оцінку фінансового стану позичальника та здійснив перевірку відповідності представленої інформації позичальником, склав завідомо неправдиву оцінку фінансового стану позичальника ОСОБА_15 , в якому вказав, що рейтинг позичальника, що відповідає класу А - фінансовий стан хороший, фінансовий стан позичальника не визиває сумнівів, видача кредиту можлива та надав для приєднання до кредитної справи. Крім цього, ОСОБА_10 щодо якого постановою Івано-Франківського міського суду від 28.09.2015 застосовано примусові заходи медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом, не отримав заяву-згоду від дружини позичальника ОСОБА_15 , яка необхідна для оформлення вказаного кредиту.

ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, будучи об`єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ «Золоті ворота», достовірно знаючи про неліквідність заставного майна - будинку, будівель, споруд свинокомплексу ТзОВ «Устя-Зелене», в порушення п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ «Золоті ворота» (протокол № 124 від 28.11.2003), 05.10.2007 підписав мнимий та завідомо неправдивий договір про надання споживчого кредиту № 02/224 Ф, згідно якого Банк зобов`язується 05.10.2007 надати нібито ОСОБА_15 грошові кошти у розмірі 200 тисяч грн., а останній зобов`язується на умовах, передбачених Договором, повернути кредит у строк, не пізніше 25.04.2008, фактично кошти були отримані членами організованої групи і розділені між ними; мнимий та завідомо неправдивий договір наступної іпотеки з ТзОВ «Устя-Зелене», згідно якого ТзОВ «Устя-Зелене» нібито передає в іпотеку нерухоме майно, а саме: будинок, будівлі та споруди свинокомплексу, що знаходяться за адресою: АДРЕСА_3 . Однак, в дійсності вказане майно було неліквідним і унеможливлювало видачу кредиту.

Після цього, ОСОБА_15 підписав договір про надання споживчого кредиту № 02/224 Ф та отримав в касі філії банку «Золоті ворота» в АДРЕСА_1 грошові кошти в сумі 200 тисяч грн., і тут же передав ОСОБА_6 , яка чекала його біля каси. ОСОБА_6 , отримавши від ОСОБА_15 грошові кошти, передала їх ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю, який розділив між всіма учасниками організованої групи.

В такий спосіб учасниками організованої групи було незаконно привласнено грошові кошти АКБ «Золоті ворота» на суму 200 тис. грн.

В подальшому для прикриття злочинної діяльності, в складі організованої групи, ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, згідно відведеної йому ролі, наказав експерту по роботі із заставним майном ОСОБА_16 скласти висновок щодо вартості нерухомого майна - свинокомплексу та вказати його ринкову вартість 2 млн. грн., однак останній у своєму висновку від 09.07.2008 року, вказав, що ринкова вартість нерухомого майна становить 1 061 255,46 гривень і що ліквідність даного майна є недостатньою і вимоги банку при зверненні стягнення на майно в повному обсязі суми кредиту можуть бути не задоволені. Також унеможливлює видачу кредиту відсутність технічної документації на деякі з приміщень, що пропонуються в заставу.

Незважаючи на негативний висновок щодо вартості заставного майна, ОСОБА_10 , щодо якого постановою Івано-Франківського міського суду від 28.09.2015 застосовано примусові заходи медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом, з метою прикриття злочинної діяльності, з відома і згоди всіх учасників організованої групи, 09.07.2008 склав мнимий та завідомо неправдивий акт погодження вартості нерухомого майна, що передається в наступну іпотеку ТзОВ «Устя-Зелене» АКБ «Золоті ворота», нібито для забезпечення виконання зобов`язань за договором № 02/224Ф про надання споживчого кредиту від 05.10.2007 року, згідно якого нібито банк погоджується прийняти в заставу дане нерухоме майно за вартістю 945 305,93 грн. та підписав його, а з сторони ТзОВ «Устя-Зелене» підписав ОСОБА_20 . Вказаний акт ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи затвердив своїм підписом та надав його для приєднання до кредитної справи.

Продовжуючи свою злочинну діяльність, ОСОБА_10 , щодо якого постановою Івано-Франківського міського суду від 28.09.2015 застосовано примусові заходи медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом, на підставі мнимого та завідомо неправдивого акту погодження вартості майна, з відома і згоди всіх учасників організованої групи, 09.07.2008 склав мнимий та завідомо неправдивий договір про зміни № 2 до договору № 02/224Ф про надання споживчого кредиту від 05.10.2007, вказавши що нібито виконання позичальником своїх зобов`язань перед банком за договором забезпечується наступною іпотекою нежитлових приміщень (будинок, будівлі, та споруди свинокомплексу), які належать ТзОВ «Устя-Зелене» вартістю 945 305,93 грн., який підписав ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014 та ОСОБА_15 .

Крім цього, для прикриття злочинної діяльності, ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, з відома і згоди всіх учасників організованої групи, 10.07.2008 підписав мнимий та завідомо неправдивий договір про внесення змін до договору іпотеки, згідно якого, ринкова вартість майна за згодою сторін становить 945 305,93 грн., хоча згідно висновку вартості нерухомого майна - свинокомплексу від 09.07.2008, майно є не ліквідним, з сторони ТзОВ «Устя-Зелене» підпис ОСОБА_20 був підроблений членами організованої групи, нотаріально засвідчений приватним нотаріусом Монастириського районного нотаріального округу ОСОБА_59 та наданий для приєднання до кредитної справи.

Далі, незважаючи на негативний висновок щодо вартості заставного майна, ОСОБА_10 , щодо якого постановою Івано-Франківського міського суду від 28.09.2015 застосовано примусові заходи медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом з метою прикриття злочинної діяльності, з відома і згоди всіх учасників організованої групи, 21.08.2008, склав мнимий та завідомо неправдивий акт погодження вартості нерухомого майна, що передається в наступну іпотеку ТзОВ «Устя-Зелене» АКБ «Золоті ворота», для забезпечення виконання зобов`язань за договором № 02/224Ф про надання споживчого кредиту від 05.10.2007, вказавши дане нерухоме майно за вартістю 1 297 920,67 грн. та підписав його, зі сторони ТзОВ «Устя-Зелене» підпис ОСОБА_13 був підроблений членами організованої групи. Фактична ринкова вартість даного об`єкту згідно висновку щодо вартості нерухомого майна від 09.07.2008 становила 1 061 255,46 гривень. ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, згідно відведеної йому ролі, з відома і згоди всіх учасників організованої групи затвердив даний акт своїм підписом.

Продовжуючи свою злочинну діяльність, ОСОБА_10 , щодо якого постановою Івано-Франківського міського суду від 28.09.2015 застосовано примусові заходи медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом, на підставі фіктивного акту погодження вартості майна, з відома і згоди всіх учасників організованої групи 21.08.2008 склав мнимий та завідомо неправдивий договір про зміни № 3 до договору № 02/224Ф про надання споживчого кредиту від 05.10.2007, вказавши що виконання позичальником своїх зобов`язань перед банком за договором забезпечується наступною іпотекою нежитлових приміщень (будинок, будівлі, та споруди свинокомплексу), які належать ТзОВ «Устя-Зелене» вартістю 1 297 920,67 грн. Фактична ринкова вартість даного об`єкту згідно висновку щодо вартості нерухомого майна від 09.07.2008 становила 1 061 255,46 грн. Вказаний завідомо неправдивий договір про зміни № 3 до договору № 02/224Ф про надання споживчого кредиту від 05.10.2007 підписав ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014 та ОСОБА_15 , який не був обізнаний із намірами членів організованої групи та надали для приєднання до кредитної справи.

Крім цього, для прикриття злочинної діяльності, ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, з відома і згоди всіх учасників організованої групи, 21.08.2008 підписав мнимий та завідомо неправдивий договір про внесення змін до договору іпотеки, згідно якого, ринкова вартість майна за згодою сторін становить 1 297 920,67 грн. Фактична ринкова вартість нерухомого майна становила 1 061 255,46 гривень, з сторони ТзОВ «Устя-Зелене» підпис ОСОБА_13 був підроблений членами організованої групи та нотаріально засвідчений приватним нотаріусом Монастириського районного нотаріального округу ОСОБА_59 і наданий для приєднання до кредитної справи.

На підставі підроблених документів членами організованої групи було отримано кредит в сумі 200 тисяч грн., які були розподілені між ними, тим самим АКБ «Золоті ворота» було заподіяно матеріальної шкоди на суму 200 тисяч грн.

5. Крім цього, на виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої групи злочинного плану, щодо привласнення грошових коштів АКБ «Золоті ворота» в особливо великих розмірах, ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю, у відповідності до відведеної йому ролі, будучи об`єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи, 21.12.2007 приїхав до філії АКБ «Золоті ворота» в м. Івано-Франківськ, де пройшов до провідного економіста відділу активно-пасивних операцій філії АКБ «Золоті ворота» ОСОБА_14 , яка отримала від ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю, заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 185 тисяч грн., анкету з даними про клієнта.

До заяви ОСОБА_14 були долучені ксерокопії паспорту на отримання кредиту від заявника ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю, ідентифікаційного коду та довідки про заробітну плату ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю за період з 01.06.2007 по 01.12.2007.

Начальник відділу безпеки філії АКБ «Золоті ворота» в м. Івано-Франківську ОСОБА_9 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, діючи згідно плану злочинних дій та відведеної йому ролі, за вказівкою ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, не чекаючи висновку щодо вартості нерухомого майна, не провівши перевірки особи ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю та заставного майна, формально провів бесіду із ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю та в порушення вимог п. 3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ «Золоті ворота» (протокол № 124 від 28.11.2003), п.п.8, 9 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ «Золоті ворота» від 31.10.2007, не направивши заставодавця до працівника, який здійснює перевірку наявності правовстановлюючих документів на майно, що передається в заставу, не провівши огляд майна з метою його оцінки, перевірки його наявності та стану, 21.12.2007 склав завідомо неправдивий висновок відділу безпеки філії АКБ «Золоті ворота» про доцільність видачі кредитних коштів ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю, в сумі 185 тис. грн. та приєднав до кредитної справи.

На підставі отриманих та окремо підроблених членами організованої групи вищенаведених документів, про які не було відомо ОСОБА_14 , остання 21.12.2007 склала висновок з питання надання кредиту ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю, в якому вказала про можливість надання кредиту, 25.12.2007 провела оцінку фінансового стану позичальника та здійснила перевірку відповідності представленої інформації позичальником, винесла рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу A-фінансовий стан добрий, видача кредиту можлива, яку затвердив ОСОБА_10 , щодо якого постановою Івано-Франківського міського суду від 28.09.2015 застосовано примусові заходи медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом.

Крім цього, 23.12.2007 експерт по роботі із заставним майном ОСОБА_16 виготовив висновок щодо вартості нерухомого майна - будинку магазину-пекарні для подачі в заставу по кредитному договору ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю, в якому вказав про неліквідність вказаного майна.

ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, будучи об`єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ «Золоті ворота», достовірно знаючи про неліквідність заставного майна - магазину-пекарні, що унеможливлює видачу кредиту, в порушення вимог п.3.2.1. Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ «Золоті ворота» (протокол № 124 від 28.11.2003), 25.12.2007 підписав мнимі та завідомо неправдиві акт погодження вартості майна, а з сторони ТзОВ «Устя-зелене» підписала ОСОБА_6 ; договір про надання споживчого кредиту № 02/262Ф з ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю, згідно якого АКБ «Золоті ворота», в особі директора філії АКБ «Золоті ворота» ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014 зобов`язується нібито надати позичальнику ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю грошові кошти (кредит) у розмірі 185 000,00 грн., шляхом видачі готівки через касу банку з позичкового рахунку. Однак, в дійсності вказані грошові кошти були отримані членами злочинної групи і розділені між ними; договір наступної іпотеки з ТзОВ «Устя-Зелене» з ОСОБА_6 , згідно якого ТзОВ «Устя-Зелене» нібито передає в іпотеку нерухоме майно, а саме: магазин-пекарня, що знаходяться за адресою АДРЕСА_6 та надав для приєднання до кредитної справи. Фактично вказане майно є неліквідним, що унеможливлює видачу кредиту.

Після цього, ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю підписав мнимий та завідомо неправдивий договір про надання споживчого кредиту 02/262Ф і отримав в касі філії банку «Золоті ворота» в АДРЕСА_1 грошові кошти в сумі 185 тисяч грн., які в подальшому розділив між всіма учасниками організованої групи.

На підставі підроблених документів членами організованої групи, було отримано кредит в сумі 185 тисяч грн., які були розподілені між ними, тим самим АКБ «Золоті ворота» було заподіяно матеріальної шкоди на суму 185 тисяч грн.

6. Далі, на виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої групи злочинного плану, щодо привласнення грошових коштів АКБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » в особливо великих розмірах, ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю, у відповідності до відведеної йому ролі, запропонував ОСОБА_17 отримати споживчий кредит у філії АКБ «Золоті ворота» в АДРЕСА_1 , на що останній погодився не знаючи про злочинні наміри організованої групи. При цьому, ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю, з метою переконання ОСОБА_17 повідомив, що він дає в заставу будинок магазину-пекарні, що в АДРЕСА_3 .

Крім того, ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю, ОСОБА_6 , діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, виготовили від імені директора СФГ « ОСОБА_18 » довідку про доходи ОСОБА_17 від 20.12.2007, внісши в неї завідомо неправдиві відомості, що ОСОБА_17 працює в СФГ « ОСОБА_18 » заробітна плата його за період з 01.06.2008 по 01.12.2008 складала нібито 2500 грн. щомісячно, хоча в дійсності ОСОБА_17 не працював в даному господарстві. Вказану підроблену довідку ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю і ОСОБА_6 передали ОСОБА_8 та ОСОБА_10 , щодо якого постановою Івано-Франківського міського суду від 28.09.2015 застосовано примусові заходи медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом,для приєднання до кредитної справи.

10 січня 2008 року ОСОБА_17 на прохання ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю, приїхав до філії АКБ «Золоті ворота» в АДРЕСА_1 , де останній чекав з ОСОБА_6 і провів його до начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ «Золоті ворота» ОСОБА_10 , щодо якого постановою Івано-Франківського міського суду від 28.09.2015 застосовано примусові заходи медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом, який отримав від ОСОБА_17 заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 200 тис. грн., анкету з даними про клієнта та доручив оформлення інших документів на отримання кредиту своєму підлеглому - економісту відділу активно-пасивних операцій філії АКБ «Золоті ворота» в м. Івано-Франківську ОСОБА_19 .

До заяви ОСОБА_10 , щодо якого постановою Івано-Франківського міського суду від 28.09.2015 застосовано примусові заходи медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом були долучені ксерокопії паспорту на отримання кредиту від заявника ОСОБА_17 , ідентифікаційного коду та фіктивна довідка про заробітну плату ОСОБА_17 за період з 01.06.2007 по 01.11.2007.

В свою чергу начальник відділу безпеки філії АКБ «Золоті ворота» в м. Івано- Франківську ОСОБА_9 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, який згідно своєї ролі у злочинному плані, за вказівкою ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, у порушення п. 3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженою Правлінням АКБ «Золоті ворота» (протокол № 124 від 28.11.2003), п.п. 8, 9 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ «Золоті ворота» від 31.10.2007, не направивши заставодавця до працівника, який здійснює перевірку наявності правовстановлюючих документів на майно, що передається в заставу, не провівши огляд майна з метою його оцінки, перевірки його наявності та стану, незважаючи на те, що заставне майно є неліквідним, згідно висновку щодо вартості нерухомого майна від 23.12.2007, не перевіряючи довідку про доходи ОСОБА_17 , 08.01.2008, склав завідомо неправдивий висновок про доцільність видачі кредитних коштів ОСОБА_17 в сумі 200 тис. грн., який був долучений до кредитної справи ОСОБА_17 .

На підставі отриманих та окремо підроблених членами організованої групи вищенаведених документів, про які не було відомо ОСОБА_19 , останній 08.01.2008 склав висновок з питання надання кредиту ОСОБА_17 , в якому вказав про можливість надання кредиту в сумі 200 тисяч грн., провів оцінку фінансового стану позичальника та здійснив перевірку відповідності представленої інформації позичальником, виніс рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу A-фінансовий стан добрий, видача кредиту можлива, яку за вказівкою ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014 затвердив ОСОБА_10 , щодо якого постановою Івано-Франківського міського суду від 28.09.2015 застосовано примусові заходи медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом.

Далі, 09 січня 2008 року, ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014 не зважаючи на те, що майно, яке передається в заставу є неліквідним, в порушення вимог п. 3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ «Золоті ворота» (протокол № 124 від 28.11.2003) підписав мнимий та завідомо неправдивий акт погодження вартості майна, а зі сторони ТзОВ «Устя-Зелене» - ОСОБА_6 , згідно якого нібито загальна вартість майна, що передається в заставу банку становить 452 288,10 грн.

ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, будучи об`єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ «Золоті ворота», достовірно знаючи про неліквідність заставного майна - будинку магазину-пекарні, що унеможливлює видачу кредиту, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ «Золоті ворота» (протокол № 124 від 28.11.2003), 10.01.2008 підписав мнимі та завідомо неправдиві договір про надання споживчого кредиту № 02/264Ф з ОСОБА_17 , згідно якого АКБ «Золоті ворота», в особі директора філії АКБ «Золоті ворота» ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014 зобов`язується нібито надати позичальнику ОСОБА_17 грошові кошти (кредит) у розмірі 200 000,00 грн., шляхом видачі готівки через касу банку з позичкового рахунку, однак, в дійсності вказані грошові кошти були отримані членами злочинної групи і розділені між ними; договір наступної іпотеки з ТзОВ «Устя-Зелене» з ОСОБА_6 , згідно якого ТзОВ «Устя-Зелене» нібито передає в іпотеку нерухоме майно, а саме: магазин-пекарню, що знаходяться за адресою: АДРЕСА_6 та надав для приєднання до кредитної справи. Фактично вказане майно є неліквідним, що унеможливлює видачу кредиту.

Після цього, ОСОБА_17 підписав договір про надання споживчого кредиту № 02/264Ф та отримав в касі філії банку «Золоті ворота» грошові кошти в сумі 200 тисяч грн. і в холі банку передав ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю, який чекав його біля каси. ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю отримані грошові кошти розділив між всіма учасниками організованої групи.

На підставі підроблених документів членами організованої групи, було отримано кредит в сумі 200 тисяч грн., які були розподілені між ними, тим самим АКБ «Золоті ворота» було заподіяно матеріальної шкоди на суму 200 тисяч грн.

7. Не припиняючи своєї злочинної діяльності, на виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої групи злочинного плану, щодо привласнення грошових коштів акціонерно-комерційного банку « ІНФОРМАЦІЯ_2 » в особливо великих розмірах ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю, ОСОБА_6 , діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи запропонували ОСОБА_20 отримати споживчий кредит у філії АКБ «Золоті ворота» в АДРЕСА_1 , на що останній погодився, не знаючи про наміри організованої групи.

Далі, ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю і ОСОБА_6 , діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, 05.03.2008 надали копію розхідної накладної № КЗ-0001234 від 28.06.2007, згідно якої ТзОВ «Устя-Зелене» отримало від Калуського комбінату хлібопродуктів борошно в кількості 20025 кг, однак на той час вказане борошно уже було реалізовано.

05 березня 2008 року ОСОБА_20 і ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю, приїхали до філії АКБ «Золоті ворота» в АДРЕСА_1 , де ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю, провів його до начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ «Золоті ворота» ОСОБА_10 , щодо якого постановою Івано-Франківського міського суду від 28.09.2015 застосовано примусові заходи медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом, який діючи згідно плану злочинних дій, отримав від ОСОБА_20 заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 25 тисяч грн., анкету з даними про клієнта.

До заяви ОСОБА_10 , щодо якого постановою Івано-Франківського міського суду від 28.09.2015 застосовано примусові заходи медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом, були долучені ксерокопії паспорту на отримання кредиту від заявника ОСОБА_20 , та довідки про присвоєння ідентифікаційного коду. В порушення вимог п. 4.1 Положення про кредитування фізичних осіб ОСОБА_10 , щодо якого постановою Івано-Франківського міського суду від 28.09.2015 застосовано примусові заходи медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом, не отримано довідки про доходи ОСОБА_20 .

В свою чергу начальник відділу безпеки філії АКБ «Золоті ворота» в м. Івано- Франківськ ОСОБА_9 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014., який згідно своєї ролі у злочинному плані, за вказівкою ОСОБА_8 порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ «Золоті ворота» (протокол № 124 від 28.11.2003), п.п. 8, 9 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ «Золоті ворота» від 31.10.2007, не направивши до працівника, який здійснює перевірку наявних правовстановлюючих документів на майно, що передається в заставу, не провівши огляд майна з метою його оцінки, перевірки його наявності та стану, не перевіривши доходи ОСОБА_20 , 06.03.2008 року склав завідомо неправдивий висновок про доцільність видачі кредитних коштів ОСОБА_20 в сумі 25 тис. грн.

06 березня 2008 року начальник відділу активно-пасивних операцій філії АКБ «Золоті ворота» в м. Івано-Франківськ ОСОБА_10 , щодо якого постановою Івано-Франківського міського суду від 28.09.2015 застосовано примусові заходи медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом, в порушення п. 2.2. Посадової інструкції начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ «Золоті ворота» в м. Івано- Франківськ, п. 12 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ «Золоті ворота» від 31.10.2007, виконуючи вказівку ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, умисно здійснив перевірку правильності, достовірності та повноти наданих документів, необхідних для надання кредиту, не провів оцінки та аналізу кредитоспроможності клієнта, не проаналізував якість і достатність забезпечення кредиту та не склав висновок з питання надання кредиту ОСОБА_20 і оцінку фінансового стану позичальника.

В подальшому, 06.03.2008 ОСОБА_10 , щодо якого постановою Івано-Франківського міського суду від 28.09.2015 застосовано примусові заходи медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, склав мнимий та завідомо неправдивий акт погодження вартості майна, згідно якого ТзОВ «Устя-Зелене» погоджує вартість майна, що передається в заставу, а саме борошна в кількості 20025 кг, фактично вказаного борошна на той час у ТзОВ «Устя-Зелене» не було.

ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, будучи об`єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ «Золоті ворота», достовірно знаючи про відсутність заставного майна - борошна, що унеможливлює видачу кредиту, і що кредит отримується для посадових осіб ТзОВ «Устя-Зелене», в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ «Золоті ворота» (протокол № 124 від 28.11.2003), 06.03.2008 підписав мнимі та завідомо неправдиві договір про надання споживчого кредиту № 02/23Ю, згідно якого АКБ «Золоті ворота», в особі директора філії АКБ «Золоті ворота» ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, зобов`язується нібито надати позичальнику ОСОБА_20 грошові кошти (кредит) у розмірі 25 000,00 гривень, шляхом видачі готівки через касу банку з позичкового рахунку, однак, в дійсності вказані грошові кошти були отримані членами злочинної групи і розділені між ними; договір наступної іпотеки з ТзОВ «Устя-Зелене» з ОСОБА_6 , згідно якого ТзОВ «Устя-Зелене» нібито передає у забезпечення виконання всіх вимог філії АКБ «Золоті ворота» до боржника за кредитним договором № 02/23Ю від 06.03.2008, а саме повернення кредиту у розмірі 25 000 гривень, рухоме майно, а саме: борошно в кількості 20025,00 кг на загальну суму 34042,50 грн. та надав для приєднання до кредитної справи. Фактично вказаного борошна в ТзОВ «Устя-Зелене» не було.

Після цього, ОСОБА_20 підписав договір про надання споживчого кредиту № 02/23Ю і було перераховано грошові кошти в сумі 25 тисяч грн. на поточний рахунок, які в подальшому по грошовому чеку отримано готівкою і передано ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю, які останній розділив між всіма учасниками організованої групи, тим самим АКБ «Золоті ворота» було заподіяно матеріальної шкоди на суму 25 000 грн.

На підставі підроблених документів членами організованої групи було отримано кредит в сумі 25 тисяч грн., які були розподілені між ними, тим самим АКБ «Золоті ворота» було заподіяно матеріальної шкоди на суму 25 тисяч грн.

8. Крім цього, на виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої групи злочинного плану, щодо привласнення грошових коштів акціонерно-комерційного банку « ІНФОРМАЦІЯ_2 » в особливо великих розмірах, ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю, у відповідності до відведеної йому ролі, запропонував ОСОБА_22 отримати споживчий кредит у філії АКБ «Золоті ворота», на що останній погодився, не знаючи про злочинні наміри організованої групи.

Далі, ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю і ОСОБА_6 , діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, 18.03.2008 виготовили завідомо неправдиву видаткову накладну №РН-0000011 від 10.01.2008 про отримання ОСОБА_22 від ТзОВ «Устя-Зелене» борошна в кількості 20 тисяч кг на загальну суму 81 600 грн. Фактично ОСОБА_22 10.01.2008 не отримував вказане борошно в ТзОВ «Устя-Зелене», однак на прохання ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю, підписав накладну, а з сторони ТзОВ «Устя-Зелене» підписала ОСОБА_6 та завірила печаткою.

Крім цього, ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю і ОСОБА_6 , діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, 18.03.2008 виготовили завідомо неправдиву довідку про доходи ОСОБА_22 , внісши в неї завідомо неправдиві відомості, що ОСОБА_22 отримував у вересні-грудні 2007 року та січні-лютому 2008 року заробітну плату в сумі 2600 грн. щомісячно, фактично ОСОБА_22 не працював і заробітної плати не отримував. Вказану довідку підписав ОСОБА_22 на прохання ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю, яку останній надав ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014 та ОСОБА_10 , щодо якого постановою Івано-Франківського міського суду від 28.09.2015 застосовано примусові заходи медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом, для приєднання до кредитної справи.

25 березня 2008 року ОСОБА_22 на прохання ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю приїхав до філії АКБ «Золоті ворота» в АДРЕСА_1 , де останній чекав його з ОСОБА_6 . ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю провів ОСОБА_22 до начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ «Золоті ворота» в м. Івано-Франківську ОСОБА_10 , щодо якого постановою Івано-Франківського міського суду від 28.09.2015 застосовано примусові заходи медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом, який направив його до економіста відділу активно-пасивних операцій ОСОБА_19 , який в свою чергу отримав від ОСОБА_22 заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 50 тисяч грн., анкету з даними про клієнта.

До заяви ОСОБА_19 , який не був обізнаний із злочинними намірами організованої групи, були долучені ксерокопії паспорту на отримання кредиту від заявника ОСОБА_22 , довідки про присвоєння ідентифікаційного номера, свідоцтва про реєстрацію фізичної особи - підприємця від 29.01.2003 та від 20.03.2008, довідки про взяття на облік платника податків від 03.02.2003, та довідку про заробітну плату ОСОБА_22 за період з 01.11.2007 по 01.04.2008.

В свою чергу, начальник відділу безпеки філії АКБ «Золоті ворота» в м. Івано- Франківську ОСОБА_9 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, який згідно своєї ролі у злочинному плані, за вказівкою ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, в порушення вимог п. 3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ «Золоті ворота» (протокол № 124 від 28.11.2003), п.п. 8, 9 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ «Золоті ворота» від 31.10.2007, не направивши заставодавця до працівника, який здійснює перевірку наявності правовстановлюючих документів на майно, що передається в заставу, не провівши огляд майна з метою його оцінки, перевірки його наявності та стану, склав завідомо неправдивий висновок про доцільність видачі кредитних коштів ОСОБА_22 в сумі 50 тис. грн.

На підставі отриманих та окремо підроблених членами організованої групи вищенаведених документів, про які не було відомо ОСОБА_19 , останній 24.03.2008 склав висновок з питання надання кредиту ОСОБА_22 , в якому вказав про можливість надання кредиту в сумі 50 тисяч грн., провів оцінку фінансового стану позичальника та здійснив перевірку відповідності представленої інформації позичальником, виніс рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу A-фінансовий стан добрий, видача кредиту можлива, яку за вказівкою ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014 затвердив ОСОБА_10 , щодо якого постановою Івано-Франківського міського суду від 28.09.2015 застосовано примусові заходи медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом.

Крім цього, 25.03.2008 на підставі отриманих та окремо підроблених членами організованої групи вищенаведених документів, про які не було відомо ОСОБА_19 , останній склав акт погодження вартості майна, згідно якого ТзОВ «Устя-Зелене» погоджує вартість майна, що передається в заставу, а саме борошна в кількості 40 000 кг. Фактично вказаного борошна на той час у ОСОБА_22 не було. Вказаний акт погодження вартості майна від 25.03.2008 року був підписаний ОСОБА_22 та заступником директора філії АКБ «Золоті ворота» ОСОБА_24 , згідно вказівки ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014 та приєднаний до кредитної справи.

ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, будучи об`єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ «Золоті ворота», достовірно знаючи про відсутність заставного майна - борошна, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ «Золоті ворота» (протокол № 124 від 28.11.2003), 25.03.2008 дав вказівку заступнику директора філії АКБ «Золоті ворота» в м. Івано-Франківську ОСОБА_61 підписати мнимі та завідомо неправдиві договір про надання споживчого кредиту № 02/26Ю та договір застави борошна № 02/251дз.

Після цього, ОСОБА_22 підписав договір про надання споживчого кредиту № 02/26Ю, отримав в касі філії банку «Золоті ворота» в АДРЕСА_1 гроші в сумі 50 тисяч грн., які забрав ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю і розділив між всіма учасниками організованої групи.

На підставі підроблених документів членами організованої групи, було отримано кредит в сумі 50 тисяч грн., які були розподілені між ними, тим самим АКБ «Золоті ворота» було заподіяно матеріальної шкоди на суму 50 тисяч грн.

9. Продовжуючи свої злочинні дії, у виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої злочинної групи злочинного плану, щодо заволодіння грошовими коштами акціонерно-комерційного банку « ІНФОРМАЦІЯ_2 » в особливо великих розмірах, ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю у відповідності до відведеної йому ролі, запропонував працівнику ПП «Зелений лан» ОСОБА_25 отримати споживчий кредит у філії АКБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 на що останній погодився, не знаючи про злочинні наміри організованої групи.

Крім того, на виконання заздалегідь розробленого плану, ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю та ОСОБА_6 , залучили працівника ТзОВ «Устя-Зелене» ОСОБА_20 , якого направили у Львівську область, з метою підшукати два трактори К-701 для передачі їх в подальшому в заставу. ОСОБА_20 знайшов два трактори, власник якого, попередньо надавши документи на них для поставлення на облік, з метою отримання під них в майбутньому кредиту для їх придбання. ОСОБА_20 , не знаючи про наміри ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю і ОСОБА_6 , зареєстрував на себе вказані трактори.

ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю, ОСОБА_6 , діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, 18.04.2008 виготовили завідомо неправдиву довідку про доходи ОСОБА_25 № 9, внісши в неї завідомо неправдиві відомості, вказавши, що ОСОБА_25 працює в ПП «Зелений лан» і отримував в жовтні-грудні 2007 року, січні-березні 2008 року заробітну плату в сумі 2000 грн. щомісячно, фактично ОСОБА_25 не працював в ПП «Зелений лан» і заробітної плати не отримував. Дану довідку на прохання ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю і ОСОБА_6 підписав ОСОБА_12 , який не знав про злочинні наміри організованої групи. Вказану фіктивну довідку завірила печаткою ОСОБА_6 , а ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю надав ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014 та ОСОБА_10 , щодо якого постановою Івано-Франківського міського суду від 28.09.2015 застосовано примусові заходи медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом для приєднання до кредитної справи.

18 квітня 2008 року ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю та ОСОБА_6 привезли ОСОБА_25 та ОСОБА_20 до філії АКБ «Золоті ворота» в м. Івано-Франківськ до начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ «Золоті ворота» ОСОБА_10 , щодо якого постановою Івано-Франківського міського суду від 28.09.2015 застосовано примусові заходи медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом, який отримав ввід ОСОБА_25 заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 150 тисяч грн. та анкету даними про клієнта.

До заяви ОСОБА_10 , щодо якого постановою Івано-Франківського міського суду від 28.09.2015 застосовано примусові заходи медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом були долучені ксерокопії паспорту на отримання кредит від заявника ОСОБА_25 , довідки про присвоєння ідентифікаційного номера та фіктивну довідку про заробітну плату ОСОБА_25 .

В свою чергу начальник відділу безпеки філії АКБ «Золоті ворота» в м. Івано-Франківськ ОСОБА_9 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, який згідно своєї ролі у злочинному плані, за вказівкою ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ «Золоті ворота» (протокол № 124 від 28.11.2003), п.п.7, 8 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови правління АКБ «Золоті ворота» від 31.10.2007, не направивши заставодавця до працівника, який здійснює перевірку наявності правовстановлюючих документів на майно, що передається в заставу, не провівши огляд майна з метою його оцінки, перевірки його наявності та стану, 18.04.2008 надав завідомо неправдивий висновок, про доцільність видачі кредитних коштів ОСОБА_25 в сумі 150 тис. грн.

На підставі отриманих та окремо підроблених членами організованої групи вищенаведених документів, про які не було відомо ОСОБА_14 , остання 18.04.2008 склала висновок з питання надання кредиту ОСОБА_25 , в якому вказала про можливість надання кредиту в сумі 150 тисяч грн., провела оцінку фінансового стану позичальника та здійснила перевірку відповідності представленої інформації позичальником, винесла рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу A-фінансовий стан добрий, видача кредиту можлива, яку за вказівкою ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, затвердив ОСОБА_10 , щодо якого постановою Івано-Франківського міського суду від 28.09.2015 застосовано примусові заходи медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом.

Крім цього, ОСОБА_14 , яка не була обізнана про злочинний намір членів організованої групи, склала акт погодження вартості майна, що передається в заставу, який підписав ОСОБА_20 , який не знав про злочинні наміри організованої групи.

ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, будучи об`єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ «Золоті ворота», достовірно знаючи що заставне майно відсутнє, не маючи висновку щодо вартості заставного майна, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ «Золоті ворота» (протокол № 124 від 28.11.2003), 18.04.2008 підписав мнимий та завідомо неправдивий акт погодження вартості заставного майна - транспорту, згідно якого ОСОБА_20 нібито погоджує вартість та передає в заставу банку трактор колісний марки К-701, реєстраційний № НОМЕР_1 , 1985 р.в., вартістю 75 750 грн. та трактор колісний К-701, реєстраційний № 02596 AT, 1987 р.в., вартістю 85 850 грн., фактично вказані трактори на той час не були придбані, з сторони заставодавця підписав ОСОБА_20 , який не знав про злочинні наміри організованої групи. Крім цього, ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014 підписав мнимі та завідомо неправдиві договір про надання споживчого кредиту № 02/346Ф, згідно якого АКБ «Золоті ворота», в особі директора філії АКБ «Золоті ворота» ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014 зобов`язується нібито надати позичальнику ОСОБА_25 грошові кошти (кредит) у розмірі 150 000,00 гривень, шляхом видачі готівки через касу банку з позичкового рахунку, однак, в дійсності вказані грошові кошти були отримані членами злочинної групи і розділені між ними, договір застави рухомого майна № 02/269дз з ОСОБА_20 , згідно якого останній нібито передає в заставу для забезпечення виконання всіх вимог філії АКБ «Золоті ворота» до боржника за кредитним договором № 02/346Ф від 18.04.2008 року, а саме повернення кредиту у розмірі 150 000 гривень, рухоме майно, а саме: трактор колісний марки К-701, реєстраційний № НОМЕР_1 , 1985 р.в., вартістю 75 750 грн. та трактор колісний К-701, реєстраційний № 02596 AT, 1987 р.в., вартістю 85 850 грн., фактично вказаних тракторів не було, з сторони заставодавця договір підписав ОСОБА_20 , який не знав про злочинні наміри організованої групи. Вищевказані документи були надані для приєднання до кредитної справи.

Після цього, ОСОБА_25 підписав договір про надання споживчого кредиту № 02/346Ф та отримав в касі філії банку «Золоті ворота» в АДРЕСА_1 грошові кошти в сумі 150 тисяч грн., які передав ОСОБА_6 та ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю, які розділили між всіма учасниками організованої групи.

В такий спосіб учасниками організованої групи було незаконно привласнено грошові кошти акціонерно-комерційного банку «Золоті ворота» на суму 150 тис. грн.

10. Продовжуючи свої злочинні дії, направлені на виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої групи злочинного плану, щодо привласнення грошових коштів АКБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » в особливо великих розмірах, ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю запропонував ОСОБА_22 отримати споживчий кредит у філії АКБ «Золоті ворота» в АДРЕСА_1 , на що останній погодився, не знаючи про злочинні наміри організованої групи. Далі, ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю та ОСОБА_6 , згідно відведеної їм ролі запропонували своєму знайомому ОСОБА_26 надати в заставу своє майно - зернозбиральні комбайни на два місяці, на що останній погодився, не знаючи про злочинні наміри організованої групи.

Крім того, ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю і ОСОБА_6 , діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, виготовили 18.03.2008 завідомо неправдиву довідку про доходи ОСОБА_22 , внісши в неї завідомо неправдиві відомості, вказавши, що ОСОБА_22 отримував у листопаді-грудні 2007 року та січні-квітні 2008 року заробітну плату в сумі 2 600 грн. щомісячно, фактично ОСОБА_22 не працював і заробітної плати не отримував. Вказану довідку ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю 07.05.2008 надав в кредитний відділ філії банку « ІНФОРМАЦІЯ_2 », де на прохання ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю ОСОБА_22 підписав її при оформленні документів на кредит.

В той же день, 07.05.2008 ОСОБА_22 , на прохання ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю, приїхав до філії АКБ «Золоті ворота» в АДРЕСА_1 , де ОСОБА_6 і ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю провели його до начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ «Золоті ворота» ОСОБА_10 , щодо якого постановою Івано-Франківського міського суду від 28.09.2015 застосовано примусові заходи медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом, який отримав від ОСОБА_22 заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 150 тисяч грн., анкету з даними про клієнта та фіктивну довідку про доходи.

До заяви ОСОБА_10 , щодо якого постановою Івано-Франківського міського суду від 28.09.2015 застосовано примусові заходи медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом були долучені ксерокопії паспорту на отримання кредиту від заявника ОСОБА_22 , довідки про присвоєння ідентифікаційного номера, свідоцтва про реєстрацію фізичної особи - підприємця від 29.01.2003 та від 20.03.2008, довідки про взяття на облік платника податків від 03.02.2003, та фіктивну довідку про заробітну плату ОСОБА_22 за період з 01.11.2007 по 01.05.2008.

Начальник відділу безпеки філії АКБ «Золоті ворота» в м. Івано-Франківськ ОСОБА_9 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, який згідно своєї ролі у злочинному плані, за вказівкою ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ «Золоті ворота» (протокол № 124 від 28.11.2003), п.п.7, 8 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови правління АКБ «Золоті ворота» від 31.10.2007, не направив заставодавця до працівника, який здійснює перевірку наявності правовстановлюючих документів на майно, що передається в заставу, не провів огляд майна з метою його оцінки, перевірки його наявності і стану, не склав висновку відділу безпеки філії АКБ «Золоті ворота» в м. Іванно-Франківську про перевірку та наявність заставного майна по видачі кредитних коштів ОСОБА_22 в сумі 150 тис. грн.

В свою чергу ОСОБА_10 , щодо якого постановою Івано-Франківського міського суду від 28.09.2015 застосовано примусові заходи медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом, в порушення п.2.2. Посадової інструкції начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ «Золоті ворота» в м. Івано-Франківськ, п.12 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ «Золоті ворота» від 31.10.2007, виконуючи вказівку ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, умисно не здійснив перевірку правильності, достовірності та повноти наданих документів, необхідних для надання кредиту, не провів оцінки та аналізу кредитоспроможності клієнта, не проаналізував якість і достатність забезпечення кредиту та не склав висновку з питання надання кредиту ОСОБА_22 в сумі 150 тисяч грн., та оцінки фінансового стану позичальника.

ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, будучи об`єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ «Золоті ворота», достовірно знаючи про відсутність висновку про вартість заставного майна, висновку з питання надання кредиту ОСОБА_22 в сумі 150 тисяч грн., та оцінки фінансового стану позичальника, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ «Золоті ворота» (протокол №124 від 28.11.2003), 07.05.2008 підписав мнимий договір про надання споживчого кредиту № 02/355Ф із ОСОБА_62 , згідно якого АКБ «Золоті ворота», в особі директора філії АКБ «Золоті ворота» ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014 зобов`язується нібито надати позичальнику ОСОБА_22 грошові кошти (кредит) у розмірі 150 000,00 гривень, шляхом видачі готівки через касу банку з позичкового рахунку. Однак, в дійсності вказані грошові кошти були отримані членами злочинної групи і розділені між ними, договір застави рухомого майна № 02/271дз з ОСОБА_26 , згідно якого останній нібито передає у забезпечення виконання всіх вимог філії АКБ «Золоті ворота» до боржника за кредитним договором № 02/355Ф від 07.05.2008 року, а саме: повернення кредиту у розмірі 150 000 гривень, рухоме майно-комбайни FORTSCRITT Е-514 в кількості 2 одиниці, фактично вказані комбайни були передані в заставу тільки на 2 місяці, а не на весь термін дії кредитного договору, з сторони заставодавця договір підписав ОСОБА_26 , який не знав про злочинні наміри організованої групи. Вищевказані документи були надані для приєднання до кредитної справи.

Після цього, ОСОБА_22 підписав договір про надання споживчого кредиту № 02/355Ф, підійшов до каси філії банку «Золоті ворота» в АДРЕСА_1 , розписався за отримання грошей в сумі 13 тисяч євро, що в еквіваленті в гривнях становило 101 941,32 грн., які забрав ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю, чекаючи його біля каси. В подальшому, ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю отримані грошові кошти, розділив між всіма учасниками організованої групи.

08 травня 2008 року ОСОБА_22 на прохання ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю, приїхав до філії АКБ «Золоті ворота» в АДРЕСА_1 , де останній розписався в квитанції за отримання грошей в сумі 9 500 доларів США, що в еквіваленті в гривнях становило 47 975,00 грн., які тут же забрав ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю і розділив їх між всіма учасниками організованої групи.

У вересні 2008 року, ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю, діючи через ОСОБА_27 , який не знав про злочинні наміри організованої групи, домовився з ОСОБА_55 , щоб вона передала свою квартиру АДРЕСА_8 в заставу, остання погодилася, але тільки на два місяця.

26 вересня 2008 року ОСОБА_10 , щодо якого постановою Івано-Франківського міського суду від 28.09.2015 застосовано примусові заходи медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом, з відома і згоди всіх учасників організованої групи, в порушення п.п. 4.1, 4.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого правлінням АКБ «Золоті ворота» (протокол № 124 від 28.11.2003) не отримав від ОСОБА_55 заяви про згоду передати в іпотеку своєї квартири, склав завідомо неправдивий акт погодження вартості майна, що передається в заставу, підпис майнового поручителя ОСОБА_55 був підроблений членами організованої групи.

Далі, 26.09.2008 року, діючи згідно відведеної ролі, ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи підробили договір іпотеки, згідно якого нібито ОСОБА_55 передає свою квартиру в іпотеку і даний договір згідно п.4.1 набирає чинності з дня його нотаріального посвідчення та діє до повного виконання позичальником зобов`язань за Кредитним договором, підпис майнового поручителя ОСОБА_55 був підроблений членами організованої групи.

26 вересня 2008 року, ОСОБА_10 , щодо якого постановою Івано-Франківського міського суду від 28.09.2015 застосовано примусові заходи медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом, діючи з відома і згоди всіх членів організованої групи, виготовив мнимий та завідомо неправдивий договір про зміни № 1 до договору № 02/355Ф про надання споживчого кредиту у формі мультивалютної кредитної лінії від 07.05.2008 року, який підписав ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, при цьому, з відома і згоди всіх учасників організованої групи підробив підпис позичальника ОСОБА_22 .

На підставі підроблених документів членами організованої групи було отримано, кредит в сумі 149 916,32 грн., які були розподілені між ними, тим самим АКБ «Золоті ворота» було заподіяно матеріальної шкоди на суму 149 916,32 грн.

11. Далі, на виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої злочинної групи злочинного плану, щодо заволодіння грошовими коштами АКБ «Золоті ворота» в особливо великих розмірах, ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю, у відповідності до відведеної йому ролі, через свого знайомого ОСОБА_27 запропонував ОСОБА_28 отримати споживчий кредит у філії АКБ «Золоті ворота» в м. Івано-Франківськ, на що останній погодився, не знаючи про злочинні наміри організованої групи.

Крім того, ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю, ОСОБА_6 , діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, 22.05.2008 виготовили завідомо неправдиву видаткову накладну №РН-0000024 від22.05.2008 про отримання ОСОБА_28 від ТзОВ «Устя-Зелене» борошна в кількості 10500 кг, яке останній не отримував та розписався за отримання, з сторони ТзОВ «Устя-Зелене» підписав ОСОБА_20 та завідомо неправдиву довідку про доходи ОСОБА_29 , внісши в них завідомо неправдиві відомості, вказавши, що ОСОБА_63 отримував у листопаді-грудні 2007 року та січні-квітні 2008 року заробітну плату в сумі 2 050 грн. щомісячно, фактично ОСОБА_29 в ТзОВ «Європол» не працював і заробітної плати не отримував. Вказані завідомо неправдиві документи за вказівкою ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю надала в кредитний відділ філії банку «Золоті ворота» ОСОБА_30 , яка не знала про злочинні наміри організованої групи.

22 травня 2008 року, ОСОБА_29 прийшов до філії АКБ «Золоті ворота» в м. Івано- Франківськ до директора філії АКБ «Золоті ворота» ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, який будучи організатором групи і діючи в її інтересах, дав вказівку ОСОБА_10 , щодо якого постановою Івано-Франківського міського суду від 28.09.2015 застосовано примусові заходи медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом оформити кредит. ОСОБА_10 , щодо якого постановою Івано-Франківського міського суду від 28.09.2015 застосовано примусові заходи медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом, будучи начальником відділу активно-пасивних операцій філії АКБ «Золоті ворота» доручив своєму підлеглому ОСОБА_19 оформити належні документи, які отримав від ОСОБА_29 , заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 15 тисяч грн., анкету з даними про клієнта, ксерокопії його паспорту, довідки про присвоєння ідентифікаційного номера та довідку про його заробітну плату.

В свою чергу начальник відділу безпеки філії АКБ «Золоті ворота» в м. Івано-Франківськ ОСОБА_9 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, який згідно своєї ролі у злочинному плані, за вказівкою ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ «Золоті ворота» (протокол № 124 від 28.11.2003), п.п.7, 8, 9 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ «Золоті ворота» від 31.10.2007, не направивши заставодавця до працівника, який здійснює перевірку наявності правовстановлюючих документів на майно, що передається в заставу, не провівши огляд майна з метою його оцінки, перевірки його наявності та стану, 22.05.2008 склав завідомо неправдивий висновок про доцільність видачі кредитних коштів ОСОБА_29 в сумі 15 тис. грн.

На підставі отриманих та окремо підроблених членами організованої групи вищенаведених документів, про які не було відомо ОСОБА_19 , останній 22.05.2008 склав висновок з питання надання кредиту ОСОБА_29 , в якому вказав про можливість надання кредиту в сумі 15 тисяч грн. та оцінку фінансового стану позичальника і здійснив перевірку відповідності представленої інформації позичальником, виніс рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу A-фінансовий стан добрий, видача кредиту можлива, яку за вказівкою ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, затвердив ОСОБА_10 , щодо якого постановою Івано-Франківського міського суду від 28.09.2015 застосовано примусові заходи медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом.

Крім цього, ОСОБА_19 за вказівкою ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, склав акт погодження вартості майна - борошна в кількості 10500 кг вартістю 22 680 грн., який підписав ОСОБА_29

22.05.2008, ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, достовірно знаючи, що заставне майно-борошно відсутнє, з відома і згоди всіх учасників організованої групи, підписав завідомо неправдивий акт погодження вартості майна, згідно якого вартість майна, що передається в заставу банку, а саме: борошна в кількості 10 500 кг, вартістю 1,80 грн. за 1 кг, всього на загальну суму 22 680 грн. Фактично вказаного борошна не існувало і ОСОБА_29 його не отримував.

ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, будучи об`єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ «Золоті ворота», достовірно знаючи, що заставне майно відсутнє, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ «Золоті ворота» (протокол № 124 від 28.11.2003), 22.05.2008 підписав мнимі та завідомо неправдиві договір про надання споживчого кредиту № 02/365Ф, згідно якого АКБ «Золоті ворота», в особі директора філії АКБ «Золоті ворота» ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, зобов`язується нібито надати позичальнику ОСОБА_29 грошові кошти (кредит ) у розмірі 15 000,00 гривень шляхом видачі готівки через касу банку з позичкового рахунку, з сторони позичальника підписав ОСОБА_29 , однак, в дійсності вказані грошові кошти були отримані членами злочинної групи і розділені між ними; договір застави № 02/277дз з ОСОБА_29 , який нібито передає у забезпечення виконання всіх вимог філії АКБ «Золоті ворота» до боржника за кредитним договором № 02/365Ф від 22.05.2008, а саме повернення кредиту у розмірі 15 000 гривень борошно в кількості 10 500 кг, всього на загальну суму 22 680 грн. Фактично у ОСОБА_29 ніякого борошна не було.

Після цього, ОСОБА_29 підписав договір про надання споживчого кредиту № 02/365Ф та отримав в касі філії банку «Золоті ворота» в АДРЕСА_1 грошові кошти сумі 15 тисяч грн. і передав їх головному бухгалтеру ТзОВ «Устя-Зелене» ОСОБА_31 , яка по вказівці ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю чекала в приміщенні банку. ОСОБА_30 , отримані від ОСОБА_28 грошові кошти передала ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю, який розділив між всіма учасниками організованої групи.

На підставі підроблених документів членами організованої групи було отримано, кредит в сумі 15 тисяч грн., які були розподілені між ними, тим самим АКБ «Золоті ворота» було заподіяно матеріальної шкоди на суму 15 тисяч грн.

12. Крім цього, у виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої групи злочинного плану, щодо заволодіння грошовими коштами АКБ «Золоті ворота в особливо великих розмірах, ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю, у відповідності до відведеної йому ролі, запропонував своєму знайомому ОСОБА_32 отримати споживчий кредит у філії АКБ «Золоті ворота» в АДРЕСА_1 , на що останній погодився, не знаючи про злочинні наміри організованої групи.

Далі, ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю і ОСОБА_6 , діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, 22.05.2008 виготовили завідомо неправдиві видаткову накладну № РН-0000022 про отримання ОСОБА_33 нібито від ТзОВ «Устя-Зелене» борошна в кількості 10 000 кг, яку підписав ОСОБА_20 та ОСОБА_42 в кредитному відділі банку, фактично останній ніякого борошна не отримував, довідку про доходи ОСОБА_34 , внісши в них завідомо неправдиві відомості, вказавши, що ОСОБА_64 отримував у листопаді-грудні 2007 року та січні-квітні 2008 року заробітну плату в сумі 2100 грн. щомісячно, фактично ОСОБА_35 в ТзОВ «Європол» не працював, заробітної плати не отримував. Вказані завідомо неправдиві документи ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю, надав в кредитний відділ філії банку « ІНФОРМАЦІЯ_2 » для приєднання до кредитної справи.

22 травня 2008 року ОСОБА_35 на прохання ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю, прийшов до філії АКБ «Золоті ворота» в м. Івано-Франківськ, де ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю, діючи в інтересах організованої групи та згідно відведеної йому ролі, сказав ОСОБА_32 звернутись в кредитний відділ. В кредитному відділі банку ОСОБА_35 підійшов до економіста відділу активно-пасивних операцій філії АКБ «Золоті ворота» ОСОБА_36 , яка отримала від ОСОБА_34 заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 15 тисяч грн., анкету з даними про клієнта, ксерокопії його паспорту, довідки про присвоєння ідентифікаційного номера та довідку про його заробітну плату.

В свою чергу начальник відділу безпеки філії АКБ «Золоті ворота» в м. Івано- Франківськ ОСОБА_9 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, який згідно своєї ролі у злочинному плані, за вказівкою ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, в порушення п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ «Золоті ворота» (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.п.8, 9 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ «Золоті ворота» від 31.10.2007 року, не направивши заставодавця до працівника, який здійснює перевірку наявності правовстановлюючих документів на майно, що передається в заставу, не провівши огляд майна з метою його оцінки, перевірки його наявності та стану, склав завідомо неправдивий висновок про доцільність видачі кредитних коштів ОСОБА_32 в сумі 15 тис. грн.

На підставі отриманих та окремо підроблених членами організованої групи вищенаведених документів, про які не було відомо ОСОБА_36 , остання 07.05.2008 року склала висновок з питання надання кредиту ОСОБА_32 , в якому вказала про можливість надання кредиту в сумі 15 тисяч грн. і оцінку фінансового стану позичальника та здійснила перевірку відповідності представленої інформації позичальником, винесла рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу A-фінансовий стан добрий, видача кредиту можлива, яку за вказівкою ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014 затвердив ОСОБА_10 , щодо якого постановою Івано-Франківського міського суду від 28.09.2015 застосовано примусові заходи медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом

Крім цього, 22.05.2008 ОСОБА_36 склала акт погодження вартості майна, згідно якого вартість майна, що передається в заставу банку, а саме: борошна в кількості 10 000 кг, вартістю 1,80 грн. за 1 кг, всього на загальну суму 21 600 грн., який підписав ОСОБА_35 , а з сторони банку ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014

ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, будучи об`єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ «Золоті ворота», не маючи висновка щодо вартості заставного майна, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ «Золоті ворота» (протокол № 124 від 28.11.2003), 22.05.2008 підписав мнимі договір про надання споживчого кредиту № 02/366Ф, згідно якого АКБ «Золоті ворота», в особі директора філії АКБ «Золоті ворота» ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014 зобов`язується нібито надати позичальнику ОСОБА_32 грошові кошти (кредит) у розмірі 15 000,00 гривень шляхом видачі готівки через касу банку з позичкового рахунку. Однак, в дійсності вказані грошові кошти були отримані членами злочинної групи і розділені між ними, договір застави майна №02/276дз з ОСОБА_33 , який нібито передає у забезпечення виконання всіх вимог філії АКБ «Золоті ворота» до боржника за кредитним договором № 02/366Ф від 22.05.2008, а саме повернення кредиту у розмірі 15 000 гривень борошно в кількості 10 000 кг, всього на загальну суму 21 600 грн. Фактично у ОСОБА_34 ніякого борошна не було.

Після цього, ОСОБА_35 підписав договір про надання споживчого кредиту № 02/366Ф та отримав в касі філії банку «Золоті ворота» в АДРЕСА_1 грошові кошти в сумі 15 тисяч грн., які передав ОСОБА_6 та ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю, які розділили між всіма учасниками організованої групи.

На підставі підроблених документів членами організованої групи було отримано, кредит в сумі 15 тисяч грн., які були розподілені між ними, тим самим АКБ «Золоті ворота» було заподіяно матеріальної шкоди на суму 15 тисяч грн.

13. Крім цього, у виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої групи злочинного плану, щодо заволодіння грошовими коштами АКБ «Золоті ворота» в особливо великих розмірах, ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю, у відповідності до відведеної йому ролі, запропонував своєму знайомому ОСОБА_39 отримати споживчий кредит у філії АКБ «Золоті ворота» в АДРЕСА_1 , на що останній погодився, не знаючи про злочинні наміри організованої групи.

Крім того, ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю, ОСОБА_6 , діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, 22.05.2008 виготовили завідомо неправдиві видаткову накладну № РН - 0000023 про отримання ОСОБА_40 від ТзОВ «Устя-Зелене» борошна в кількості 10 200 кг. згідно якої нібито ТзОВ «Устя-Зелене» в особі ОСОБА_20 передало 10 200 кг борошна ОСОБА_39 , яку підписав ОСОБА_20 та ОСОБА_42 в кредитному відділі банку, фактично останній ніякого борошна не отримував, та довідку про доходи ОСОБА_41 , внісши в них завідомо неправдиві відомості, вказавши, що ОСОБА_65 отримував у листопаді-грудні 2007 року та січні-квітні 2008 року заробітну плату в сумі 2 200 грн. щомісячно, фактично ОСОБА_66 в ТзОВ «Європол» не працював заробітної плати не отримував. Вказану завідомо неправдиву довідку ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю надав в кредитний відділ філії банку « ІНФОРМАЦІЯ_2 ».

22 травня 2008 року, ОСОБА_42 , згідно домовленості із ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю, прийшов до філії АКБ «Золоті ворота» в АДРЕСА_1 , де зустрівся з останнім та ОСОБА_6 . ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю, сказав ОСОБА_39 звернутись у кредитний відділ до ОСОБА_10 , щодо якого постановою Івано-Франківського міського суду від 28.09.2015 застосовано примусові заходи медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом, який дав йому бланк заяви на отримання кредиту і анкету з даними клієнта.

До заяви ОСОБА_10 , щодо якого постановою Івано-Франківського міського суду від 28.09.2015 застосовано примусові заходи медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом, були долучені ксерокопії паспорту ОСОБА_41 , довідки про присвоєння ідентифікаційного номера та фіктивна довідка про його заробітну плату.

В свою чергу начальник відділу безпеки філії АКБ «Золоті ворота» в м. Івано- Франківськ ОСОБА_9 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, який згідно своєї ролі у злочинному плані, за вказівкою ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, в порушення п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ «Золоті ворота» (протокол № 124 від 28.11.2003), п.п.8, 9 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ «Золоті ворота» від 31.10.2007, не направивши заставодавця до працівника, який здійснює перевірку наявності правовстановлюючих документів на майно, що передається в заставу, не провівши огляд майна з метою його оцінки, перевірки його наявності та стану, склав завідомо неправдивий висновок про доцільність видачі кредитних коштів ОСОБА_39 в сумі 15 тис. грн.

На підставі отриманих та окремо підроблених вищенаведених документів ОСОБА_10 , щодо якого постановою Івано-Франківського міського суду від 28.09.2015 застосовано примусові заходи медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом, в порушення п. 3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ «Золоті ворота» (протокол № 124 від 28.11.2003), п.2.2. Посадової інструкції начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ «Золоті ворота» в АДРЕСА_1 , виконуючи вказівку ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, умисно не здійснив перевірку правильності, достовірності та повноти наданих документів, необхідних для надання кредиту, не провів оцінки та аналізу кредитоспроможності клієнта, не проаналізував якість і достатність забезпечення кредиту 22.05.2008 склав завідомо неправдивий висновок з питання надання кредиту ОСОБА_39 , вякому вказав про можливість надання кредиту в сумі 15 тисяч грн. та оцінку фінансового стану позичальника та виніс рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу А-фінансовий стан добрий, видача кредиту можлива, яку сам же затвердив.

22 травня 2008 року, ОСОБА_10 , щодо якого постановою Івано-Франківського міського суду від 28.09.2015 застосовано примусові заходи медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, склав мнимий акт погодження вартості майна, згідно якого нібито вартість майна, що передається в заставу банку, а саме: борошна в кількості 10 200 кг, вартістю 1,80 грн. за 1 кг, всього на загальну суму 22 032,00 грн., який підписав ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014 і ОСОБА_67 . Фактично борошна не було в наявності і ОСОБА_42 його не отримував.

ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, будучи об`єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ «Золоті ворота», достовірно знаючи, що заставне майно відсутнє, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ «Золоті ворота» (протокол № 124 від 28.11.2003 року), 22.05.2008 року підписав мнимі договір про надання споживчого кредиту № 02/367Ф, згідно якого АКБ «Золоті ворота», в особі директора філії АКБ «Золоті ворота» ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014 зобов`язується нібито надати позичальнику ОСОБА_39 грошові кошти (кредит) у розмірі 15 000,00 гривень шляхом видачі готівки через касу банку з позичкового рахунку. Однак, в дійсності вказані грошові кошти були отримані членами злочинної групи і розділені між ними, договір застави майна № 02/278дз, з ОСОБА_40 , який нібито передає у забезпечення виконання всіх вимог філії АКБ «Золоті ворота» до боржника за кредитним договором № 02/367Ф від 22.05.2008, а саме повернення кредиту у розмірі 15 000 гривень борошно в кількості 10 200 кг, всього на загальну суму 22 032,00 грн. Фактично у ОСОБА_41 ніякого борошна не було.

Після цього, ОСОБА_42 підписав договір про надання споживчого кредиту № 02/367Ф та отримав в касі філії банку «Золоті ворота» в АДРЕСА_1 грошові кошти в сумі 15 тисяч грн. і передав їх ОСОБА_6 та ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю, які розділили між всіма учасниками організованої групи.

На підставі підроблених документів членами організованої групи було отримано, кредит в сумі 15 тисяч грн., які були розподілені між ними, тим самим АКБ «Золоті ворота» було заподіяно матеріальної шкоди на суму 15 тисяч грн.

14. Не припиняючи своїх злочинних дій, на виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої групи злочинного плану, щодо привласнення грошових коштів АКБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » в особливо великих розмірах, ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю, у відповідності до розподілу ролей, запропонував директору ТзОВ «Рубікон» ОСОБА_45 отримати споживчий кредит у філії АКБ «Золоті ворота» в АДРЕСА_1 , на що останній погодився, не знаючи про злочинні наміри організованої групи. При цьому, ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю та ОСОБА_6 повідомили ОСОБА_45 , що вони дають в заставу будинок, будівлі і споруди свинокомплексу, що в АДРЕСА_3 .

На прохання ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю, ОСОБА_46 09.07.2008 виписав собі довідку про доходи, вказавши, що він працює в ТзОВ «Рубікон» і отримував в січні-квітні 2008 року заробітну плату в сумі 1700 грн. та у травні-червні 2008 року 5 200 грн. і долучив її до кредитної справи.

09 липня 2008 року ОСОБА_46 на прохання ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю, приїхав до філії АКБ «Золоті ворота» в АДРЕСА_1 , де останній чекав його з ОСОБА_6 та провів його до начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ «Золоті ворота» ОСОБА_10 , щодо якого постановою Івано-Франківського міського суду від 28.09.2015 застосовано примусові заходи медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом, який отримав від ОСОБА_47 заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 200 тисяч грн., анкету з даними про клієнта, фіктивну довідку про зарплату.

До заяви ОСОБА_10 , щодо якого постановою Івано-Франківського міського суду від 28.09.2015 застосовано примусові заходи медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом, були долучені копії паспорту ОСОБА_47 , довідки про присвоєння ідентифікаційного коду та фіктивну довідку про його заробітну плату.

В свою чергу начальник відділу безпеки філії АКБ «Золоті ворота» в м. Івано- Франківськ ОСОБА_9 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, який згідно своєї ролі у злочинному плані, за вказівкою ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, в порушення п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ «Золоті ворота» (протокол № 124 від 28.11.2003), п.п. 8, 9 Технологічної карти операцій фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ «Золоті ворота» від 31.10.2007, не направивши до працівника, який здійснює перевірку наявності правовстановлюючих документів на майно, що передається в заставу, достовірно знаючи, що майно - будинок, будівлі і споруди свинокомплексу неліквідні, склав завідомо неправдивий висновок про доцільність видачі кредитних коштів ОСОБА_45 в сумі 200 тис. грн.

Далі, 07.07.2008 ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, повторно, використовуючи своє службове становище, дав вказівку експерту по роботі із заставним майном ОСОБА_16 скласти акт натурного обстеження об`єкту - свинокомплексу, однак коли останній відмовився, мотивуючи тим, що не був на місці знаходження об`єкту, сам склав акт натурного обстеження, при цьому підробивши підписи, ОСОБА_16 та ОСОБА_9 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014.

На підставі отриманих та окремо підроблених вищенаведених документів, ОСОБА_10 , щодо якого постановою Івано-Франківського міського суду від 28.09.2015 застосовано примусові заходи медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом, в порушення п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ «Золоті ворота» (протокол № 124 від 28.11.2003 року) та п.2.2. Посадової інструкції начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ «Золоті ворота» в м. Івано- Франківськ, виконуючи вказівку ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, незважаючи на негативний висновок щодо вартості нерухомого майна, що майно неліквідне, умисно не здійснив перевірку правильності, достовірності та повноти наданих документів необхідних для надання кредиту, не провів оцінки та аналізу кредитоспроможності клієнта, не проаналізував якість і достатність забезпечення кредиту, 09.07.2008 року склав завідомо неправдивий висновок з питання надання кредиту ОСОБА_45 , в якому вказав про можливість надання кредиту в сумі 200 тисяч грн., та склав завідомо неправдиву оцінку фінансового стану позичальника і виніс рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу А - фінансовий стан добрий, видача кредиту можлива, яку сам же затвердив.

ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, будучи об`єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ «Золоті ворота», достовірно знаючи про неліквідність заставного майна - будинку, будівель та споруд свинокомплексу, що був у заставі та унеможливлює видачу кредиту, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ «Золоті ворота» (протокол № 124 від 28.11.2003), 09.07.2008 підписав мнимий та завідомо неправдивий договір про надання споживчого кредиту № 02/400 Ф, згідно якого АКБ «Золоті ворота», в особі директора філії АКБ «Золоті ворота» ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, зобов`язується нібито надати позичальнику ОСОБА_45 грошові кошти (кредит) у розмірі 200 000,00 гривень шляхом видачі готівки через касу банку з позичкового рахунку, однак, в дійсності вказані грошові кошти були отримані членами злочинної групи і розділені між ними; договір наступної іпотеки з ТзОВ «Устя-Зелене» в особі директора ОСОБА_20 , яке нібито передає у забезпечення виконання всіх вимог філії АКБ «Золоті ворота» до боржника за кредитним договором № 02/400Ф від 09.07.2008, а саме повернення кредиту у розмірі 200 000гривень, нерухоме майно - будинок, будівлі та споруди свинокомплексу, що знаходиться за адресою: АДРЕСА_3 . Фактично вказане заставне майно свинокомплекс був неліквідний, що унеможливлює видачу кредиту.

Після цього, ОСОБА_46 , підписав договір про надання споживчого кредиту № 02/400Ф та отримав в касі філії банку «Золоті ворота» в АДРЕСА_1 грошові кошти в сумі 200 тисяч грн. і передав їх ОСОБА_7 ,кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю, який розділив між всіма учасниками організованої групи.

В подальшому для прикриття злочинної діяльності, ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, наказав експерту по роботі із заставним майном ОСОБА_16 скласти висновок щодо вартості нерухомого майна свинокомплексу та вказати його ринкову вартість 2 млн. грн., однак останній у своєму висновку від 09.07.2008, вказав, що ринкова вартість нерухомого майна становить 1 061 255,46 гривень і що ліквідність даного майна є недостатньою і вимоги банку при зверненні стягнення на майно в повному обсязі суми кредиту можуть бути не задоволені. Також унеможливлює видачу кредиту відсутність технічної документації на деякі з приміщень, що пропонуються в заставу.

Незважаючи на негативний висновок щодо вартості заставного майна, в складі організованої групи 09.07.2008, ОСОБА_10 , щодо якого постановою Івано-Франківського міського суду від 28.09.2015 застосовано примусові заходи медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом, з метою прикриття злочинної діяльності, з відома і згоди всіх учасників організованої групи, повторно склав мнимий та завідомо неправдивий акт погодження вартості нерухомого майна, що нібито передається в наступну іпотеку ТзОВ «Устя-Зелене» АКБ «Золоті ворота», для забезпечення виконання зобов`язань за договором № 02/400Ф про надання споживчого кредиту від 09.07.2008, вказавши дане нерухоме майно за вартістю 945 305,93 грн. та підписав його, а ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, затвердив даний акт своїм підписом.

Далі, незважаючи на негативний висновок щодо вартості заставного майна, в складі організованої групи 21.08.2008, ОСОБА_10 , щодо якого постановою Івано-Франківського міського суду від 28.09.2015 застосовано примусові заходи медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом, з метою прикриття злочинної діяльності, склав мнимий та завідомо неправдивий акт погодження вартості нерухомого майна, що передається в наступну іпотеку ТзОВ «Устя-Зелене» АКБ «Золоті ворота», для забезпечення виконання зобов`язань за договором № 02/400Ф про надання споживчого кредиту від 09.07.2008, вказавши дане нерухоме майно за вартістю 1 297 920,67 грн. та підписав його, при цьому підробивши підпис ОСОБА_13 , а ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, затвердив даний акт своїм підписом. Фактична вартість даного майна становила 1 061 255,46 гривень.

Продовжуючи свою злочинну діяльність, в складі організованої групи 21.08.2008, ОСОБА_10 , щодо якого постановою Івано-Франківського міського суду від 28.09.2015 застосовано примусові заходи медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом, на підставі фіктивного акту погодження вартості майна, повторно склав мнимий та завідомо неправдивий договір про зміни № 1 до договору № 02/400Ф про надання споживчого кредиту від 09.07.2008, вказавши що виконання позичальником своїх зобов`язань перед банком за договором забезпечується наступною іпотекою нежитлових приміщень (будинок, будівлі, та споруди свинокомплексу), які належать ТзОВ «Устя-Зелене» вартістю 1 297 920,67 грн., який підписав ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014 та ОСОБА_68 . Крім цього, для прикриття злочинної діяльності, 21.08.2008, ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, підписав мнимий та завідомо неправдивий договір про внесення змін до договору іпотеки, згідно якого, ринкова вартість майна за згодою сторін становить 1 297 920,67 грн. Фактична ринкова вартість нерухомого майна становила 1 061 255,46 гривень, з сторони ТзОВ «Устя-Зелене» підпис ОСОБА_13 був підроблений членами організованої групи та нотаріально засвідчений приватним нотаріусом Монастириського районного нотаріального округу ОСОБА_59 та наданий для приєднання до кредитної справи.

На підставі підроблених документів членами організованої групи було отримано кредит в сумі 200 тисяч грн., які були розподілені між ними, тим самим АКБ «Золоті ворота» було заподіяно матеріальної шкоди на суму 200 тисяч грн.

15. Продовжуючи свою злочинну діяльність, на виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої групи злочинного плану, щодо привласнення грошових коштів АКБ «Золоті ворота» в особливо великих розмірах, ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю і ОСОБА_6 , у відповідності до відведених їм ролей, будучи об`єднані єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи, 13.08.2008 виготовили видаткову накладну № РН-0000019, згідно якої нібито ТзОВ «Устя-Зелене» в особі ОСОБА_20 передало 10 000 кг борошна ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю, яку підписав останній та підробив підпис ОСОБА_20 . Фактично останній ніякого борошна не видавав і ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю, не отримував. Дану накладну ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю, надав в кредитний відділ банку.

13 серпня 2008 року ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю, діючи за погодженням з усіма членами організованої групи, приїхав до філії АКБ «Золоті ворота» в м .Івано-Франківську, піднявся в кредитний відділ до провідного економіста відділу активно-пасивних операцій філії АКБ «Золоті ворота» ОСОБА_14 , яка отримала від нього заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 15 тисяч грн., анкету з даними про клієнта, довідки про зарплату, ксерокопії паспорту, ідентифікаційного коду.

Начальник відділу безпеки філії АКБ «Золоті ворота» в м. Івано-Франківськ ОСОБА_9 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, який згідно своєї ролі у злочинному плані, за вказівкою ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, в порушення п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ «Золоті ворота» (протокол № 124 від 28.11.2003), п.п. 8, 9, 10 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ «Золоті ворота» від 31.10.2007, не направивши до працівника, який здійснює перевірку наявності правовстановлюючих документів на майно, що передається в заставу, достовірно знаючи, що майно - борошно відсутнє, 13.08.2008 року не склав висновок відділу безпеки філії АКБ «Золоті ворота» в м. Івано- Франківську щодо видачі кредитних коштів ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю в сумі 15 тис. грн.

В свою чергу ОСОБА_10 , щодо якого постановою Івано-Франківського міського суду від 28.09.2015 застосовано примусові заходи медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом, в порушення п.2.2. Посадової інструкції начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ «Золоті ворота» в м. Івано-Франківську, п. 12 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови правління АКБ «Золоті ворота» від 31.10.2007, виконуючи вказівку ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, умисно не здійснив перевірку правильності, достовірності та повноти наданих документів, необхідних для надання кредиту, не провів оцінки та аналізу кредитоспроможності клієнта, не проаналізував якість і достатність забезпечення кредиту, 13.08.2008 не склав висновок з питання надання кредиту ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю, та оцінку фінансового стану позичальника.

13 серпня 2008 року ОСОБА_14 , згідно вказівки ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, склала акт погодження вартості майна, згідно якого вартість майна, що передається в заставу банку, а саме: борошна в кількості 10 000 кг, вартістю 1,80 грн. за 1 кг, всього на загальну суму 18 000 грн., який підписав ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014 і ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю.

ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, будучи об`єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ «Золоті ворота», достовірно знаючи про відсутність заставного майна - борошна, що унеможливлює видачу кредиту, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ «Золоті ворота» (протокол № 124 від 28.11.2003), 13.08.2008 підписав мнимі та завідомо неправдиві договір про надання споживчого кредиту № 02/440 Ф, згідно якого АКБ «Золоті ворота», в особі директора філії АКБ «Золоті ворота» ОСОБА_8 зобов`язується нібито надати позичальнику ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю, грошові кошти (кредит) у розмірі 15 000,00 гривень шляхом видачі готівки через касу банку з позичкового рахунку, однак, в дійсності вказані грошові кошти були отримані членами злочинної групи і розділені між ними; договір застави рухомого майна № 02/329дз з ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю, який нібито передає у забезпечення виконання всіх вимог філії АКБ «Золоті ворота» до боржника за кредитним договором № 02/440Ф від 13.08.2008, а саме повернення кредиту у розмірі 15 000 гривень борошно в кількості 10 000 кг, всього на загальну суму 18 000 грн. Фактично у ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю, не було ніякого борошна.

Після цього, ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю, підписав договір про надання споживчого кредиту № 02/440Ф та отримав в касі філії банку «Золоті ворота» в АДРЕСА_1 грошові кошти в сумі 15 тисяч грн., які розділив між всіма учасниками організованої групи.

На підставі підроблених документів членами організованої групи було отримано, кредит в сумі 15 тисяч грн., які були розподілені між ними, тим самим АКБ «Золоті ворота було заподіяно матеріальної шкоди на суму 15 тисяч грн.

16. Продовжуючи свою злочинну діяльність, на виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої групи злочинного плану, щодо привласнення грошових коштів акціонерно-комерційного банку « ІНФОРМАЦІЯ_2 » в особливо великих розмірах, ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю, ОСОБА_6 , у відповідності до відведених їм ролей, будучи об`єднані єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи, 13.08.2008 виготовили завідомо неправдиву видаткову накладну № РН-0000020, згідно якої нібито ТзОВ «Устя-Зелене» в особі ОСОБА_20 передало 10 000 кг борошна ОСОБА_6 , яку підписала остання та підробила підпис ОСОБА_20 . Фактично ОСОБА_20 ніякого борошна не видавав і ОСОБА_6 не отримувала. Дану накладну ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю, надав в кредитний відділ банку.

13 серпня 2008 року ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю і ОСОБА_6 приїхали до філії АКБ «Золоті ворота» в м. Івано-Франківськ, піднялися в кредитний відділ до провідного економіста відділу активно-пасивних операцій філії АКБ «Золоті ворота» ОСОБА_14 , яка отримала від неї заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 15 тисяч грн., анкету з даними про клієнта, фіктивну видаткову накладну від 13.08.2008, довідки про зарплату, ксерокопії її паспорту та ідентифікаційного коду.

В свою чергу начальник відділу безпеки філії АКБ «Золоті ворота» в м. Івано-Франківськ ОСОБА_9 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, який згідно своєї ролі у злочинному плані, за вказівкою ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, в порушення п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ «Золоті ворота» (протокол № 124 від 28.11.2003), п.п.8, 9 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ «Золоті ворота» від 31.10.2007, не направивши до працівника, який здійснює перевірку наявності правовстановлюючих документів на майно, що передається в заставу, достовірно знаючи що майно - борошно відсутнє, 13.08.2008 склав завідомо неправдивий висновок про доцільність видачі кредитних коштів ОСОБА_6 в сумі 15 тис. грн.

На підставі отриманих та окремо підроблених членами організованої групи вищенаведених документів, про які не було відомо ОСОБА_14 , остання 13.08.2008 склала висновок з питання надання кредиту ОСОБА_6 , в якому вказала про можливість надання кредиту сумі 15 тисяч грн., провела оцінку фінансового стану позичальника та здійснила перевірку відповідності представленої інформації позичальником, винесла рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу A-фінансовий стан добрий, видача кредиту можлива, і яку сама ж затвердила.

13.08.2008 ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, підписав мнимий та завідомо неправдивий акт погодження вартості майна, згідно якого вартість майна, що нібито передається в заставу банку, а саме: борошна в кількості 10 000 кг, вартістю 1,80 грн. за 1 кг, всього на загальну суму 18 000 грн., а з сторони заставодавця ОСОБА_6

ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, будучи об`єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ «Золоті ворота», достовірно знаючи про відсутність заставного майна - борошна, що унеможливлює видачу кредиту, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ «Золоті ворота» (протокол № 124 від 28.11.2003), 13.08.2008 підписав мнимі та завідомо неправдиві договір про надання споживчого кредиту № 02/441 Ф, згідно якого АКБ «Золоті ворота», в особі директора філії АКБ «Золоті ворота» ОСОБА_8 зобов`язується нібито надати позичальнику ОСОБА_6 грошові кошти (кредит) у розмірі 15 000,00 гривень шляхом видачі готівки через касу банку з позичкового рахунку, однак, в дійсності вказані грошові кошти були отримані членами злочинної групи і розділені між ними; договір застави майна № 02/330дз з ОСОБА_6 , яка нібито передає у забезпечення виконання всіх вимог філії АКБ «Золоті ворота» до боржника за кредитним договором № 02/441Ф від 13.08.2008, а саме повернення кредиту у розмірі 15 000 грн. борошно в кількості 10 000 кг, всього на загальну суму 18 000 грн. Фактично у ОСОБА_6 ніякого борошна не було. Після цього, ОСОБА_6 підписала договір про надання споживчого кредиту № 02/441Ф та отримала в касі філії банку «Золоті ворота» в АДРЕСА_1 грошові кошти в сумі 15 тисяч грн. і передала ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю, який розділив між всіма учасниками організованої групи.

На підставі підроблених документів членами організованої групи було отримано, кредит в сумі 15 тисяч грн., які були розподілені між ними, тим самим АКБ «Золоті ворота» було заподіяно матеріальної шкоди на суму 15 тисяч грн.

17. Не припиняючи своєї злочинної діяльності, у виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої групи злочинного плану, направленого на заволодіння грошовими коштами АКБ «Золоті ворота» в особливо великих розмірах з використанням підроблених документів, 15.08.2008, ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю, у відповідності до відведеної йому ролі, будучи об`єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи, звернувся до директора ПП «Зелений лан» ОСОБА_12 з пропозицією оформити споживчий кредит у філії АКБ «Золоті ворота» в м. Івано-Франківськ і використати його для оплати послуг Коломийського МБТІ, на що останній погодився, не знаючи про злочинні наміри організованої групи. При цьому, ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю та ОСОБА_69 запевнили ОСОБА_12 , що в банку все домовлено.

Крім того, ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю, ОСОБА_6 , діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, 15.08.2008 виготовили завідомо неправдиву видаткову накладну № 0000020, згідно якої нібито ТзОВ «Устя-Зелене» в особі ОСОБА_20 передала 10 000 кг ОСОБА_12 , а ОСОБА_12 отримав вказане борошно, фактично останній ніякого борошна не отримував, а підписав за проханням ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю Підпис від імені ОСОБА_20 члени організованої групи підробили та надали до кредитної справи. Далі, виготовили завідомо неправдиву довідку про доходи ОСОБА_12 № 8 від 15.08.2008 року, внісши в неї завідомо неправдиві відомості, вказавши, що ОСОБА_12 працює в ПП «Зелений лан» і отримував в лютому-липні 2008 року заробітну плату в сумі 1800 грн. щомісячно, фактично ОСОБА_12 працював в ПП «Зелений лан», однак такої заробітної плати не отримував. Вказану довідку на прохання ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю і ОСОБА_6 підписав ОСОБА_12 та завірила печаткою ОСОБА_6 , а ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю, передав ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, та ОСОБА_10 , щодо якого постановою Івано-Франківського міського суду від 28.09.2015 застосовано примусові заходи медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом, для приєднання до кредитної справи.

15 серпня 2008 року ОСОБА_12 на прохання ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю та ОСОБА_6 приїхав до філії АКБ «Золоті ворота» в м. Івано-Франківськ, де останні провели його до начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ «Золоті ворота» ОСОБА_10 , щодо якого постановою Івано-Франківського міського суду від 28.09.2015 застосовано примусові заходи медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом, який отримав від ОСОБА_12 заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 15 тисяч грн., анкету з даними про клієнта, ксерокопії його паспорту, довідки про присвоєння ідентифікаційного номера, фіктивну видаткову накладну № 0000020 від 15.08.2008 про отримання ОСОБА_12 від ТзОВ «Устя-Зелене» борошна в кількості 10 000 кг та фіктивну довідку про його зарплату.

В свою чергу начальник відділу безпеки філії АКБ «Золоті ворота» в м. Івано-Франківськ ОСОБА_9 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, який згідно своєї ролі у злочинному плані, за вказівкою ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, в порушення п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ «Золоті ворота (протокол № 124 від 28.11.2003), п.п.8, 9 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ «Золоті ворота» від 31.10.2007, не направивши до працівника, який здійснює перевірку наявності правовстановлюючих документів на майно, що передається в заставу, достовірно знаючи, що майно - борошно відсутнє, 15.08.2008 склав завідомо неправдивий висновок про доцільність видачі кредитних коштів ОСОБА_12 в сумі 15 тис. грн.

На підставі отриманих та окремо підроблених членами організованої групи вищенаведених документів, про які не було відомо ОСОБА_14 , остання 15.08.2008 склала висновок з питання надання кредиту ОСОБА_12 , в якому вказала про можливість надання кредиту, провела оцінку фінансового стану позичальника, здійснила перевірку відповідності представленої інформації позичальником, винесла рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу A-фінансовий стан добрий, видача кредиту можлива.

ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, будучи об`єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ «Золоті ворота», в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ «Золоті ворота» (протокол № 124 від 28.11.2003), 15.08.2008 підписав мнимі та завідомо неправдиві договір про надання споживчого кредиту № 02/447Ф, згідно якого АКБ «Золоті ворота», в особі директора філії АКБ «Золоті ворота» ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014 зобов`язується нібито надати позичальнику ОСОБА_12 грошові кошти (кредит ) у розмірі 15 000,00 гривень шляхом видачі готівки через касу банку з позичкового рахунку, однак, в дійсності вказані грошові кошти були отримані членами злочинної групи і розділені між ними; договір застави майна № 02/334дз з ОСОБА_12 , який нібито передає у забезпечення виконання всіх вимог філії АКБ «Золоті ворота» до боржника за кредитним договором № 02/447Ф від 15.08.2008, а саме повернення кредиту у розмірі 15 000 гривень борошно в кількості 10 000 кг, вартістю 1.80 грн. за 1 кг, всього на загальну суму 18 000грн.

Після цього, ОСОБА_12 підписав договір про надання споживчого кредиту № 02/441Ф та отримав в касі філії банку «Золоті ворота» грошові кошти в сумі 15 000 грн., які згідно вказівки ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю витратив на оплату послуг Коломийського МБТІ по виготовленню технічної документації на нежитлові приміщення, придбані членами організованої групи у вигляді майнових паїв в с. Гончарів Тлумацького району.

На підставі підроблених документів членами організованої групи було отримано, кредит в сумі 15 тисяч грн., які були розподілені між ними, тим самим АКБ «Золоті ворота» було заподіяно матеріальної шкоди на суму 15 тисяч грн.

18. Крім цього, на виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої групи злочинного плану, щодо привласнення грошових коштів АКБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » в особливо великих розмірах, ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю, у відповідності до відведеної йому ролі, запропонував ОСОБА_50 отримати споживчий кредит у філії АКБ «Золоті ворота» в АДРЕСА_1 , на що останній погодився, не знаючи про злочинні наміри організованої групи. При цьому, ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю та ОСОБА_6 повідомили ОСОБА_50 , що вони дають в заставу будинок, будівлі і споруди свинокомплексу, що в АДРЕСА_3 .

Крім того, ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю, ОСОБА_6 , діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, 14.08.2008 виготовили завідомо неправдиву довідку про доходи ОСОБА_51 , внісши в них завідомо неправдиві відомості, вказавши, що ОСОБА_52 отримував у лютому-липні 2008 року заробітну плату в сумі 2 400 грн. щомісячно, фактично ОСОБА_52 в ТзОВ «Устя-Зелене» не працював і заробітної плати не отримував. Вказану завідомо неправдиву довідку ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю надав в кредитний відділ філії банку « ІНФОРМАЦІЯ_2 » для приєднання до кредитної справи.

21 серпня 2008 року ОСОБА_52 на прохання ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю, приїхав до філії АКБ «Золоті ворота» в АДРЕСА_1 , де останній чекав його з ОСОБА_6 та провів його до начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ «Золоті ворота» ОСОБА_10 , щодо якого постановою Івано-Франківського міського суду від 28.09.2015 застосовано примусові заходи медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом, який отримав від ОСОБА_51 заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 200 тисяч грн., анкету з даними про клієнта, ксерокопії паспорту та ідентифікаційного коду, довідку про заробітну плату ОСОБА_51 за період з 01.02.2008 по 01.08.2008.

Далі, 21.08.2008, ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, повторно, використовуючи своє службове становище, дав вказівку експерту по роботі із заставним майном ОСОБА_16 скласти висновок щодо вартості нерухомого майна - свинокомплексу і вказати ринкову вартість 2 млн. грн., однак, знаючи що вказане майно є неліквідним і немає тієї ринкової вартості, ОСОБА_70 відмовився виготовити висновок на 2 млн. грн., а виготовив на 1 061 255,49 грн.

В свою чергу начальник відділу безпеки філії АКБ «Золоті ворота» в м. Івано-Франківськ ОСОБА_9 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, який згідно своєї ролі у злочинному плані, за вказівкою ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, в порушення п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ «Золоті ворота» (протокол № 124 від 28.11.2003), п.п. 8, 9 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ «Золоті ворота» від 31.10.2007, не направивши до працівника, який здійснює перевірку наявності правовстановлюючих документів на майно, що передається в заставу, достовірно знаючи, що майно - будинок, будівлі і споруди свинокомплексу неліквідне, склав завідомо неправдивий висновок про доцільність видачі кредитних коштів ОСОБА_50 в сумі 200 тис. грн..

В свою чергу ОСОБА_10 , щодо якого постановою Івано-Франківського міського суду від 28.09.2015 застосовано примусові заходи медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом, в порушення п.2.2. Посадової інструкції начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ «Золоті ворота» в АДРЕСА_7 карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови правління АКБ «Золоті ворота» від 31.10.2007, виконуючи вказівку ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, умисно не здійснив перевірку правильності, достовірності та повноти наданих документів, необхідних для надання кредиту, не провів оцінки та аналізу кредитоспроможності клієнта, не проаналізував якість і достатність забезпечення кредиту, 21.08.2008 не склав висновок з питання надання кредиту ОСОБА_50 , та оцінку фінансового стану позичальника.

Крім цього, 21.08.2008 ОСОБА_10 , щодо якого постановою Івано-Франківського міського суду від 28.09.2015 застосовано примусові заходи медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, достовірно знаючи, що ринкова вартість будинку, будівель і споруд свинокомплексу ТзОВ «Устя-Зелене» становить 1 061 255,49 грн., а майно не ліквідне, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ «Золоті ворота» (протокол № 124 від 28.11.2003), склав і підписав мнимий та завідомо неправдивий акт погодження вартості нерухомого майна, що майно передається в іпотеку ТзОВ «Устя-Зелене» АКБ «Золоті ворота», для забезпечення виконання зобов`язань за договором про надання кредиту № 455 Ф від 21.08.2008, де вказав вартість свинокомплексу в сумі 1 297 920,67 грн., який затвердив ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014 та надав для приєднання до кредитної справи.

ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, будучи об`єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ «Золоті ворота», достовірно знаючи про неліквідність заставного майна - споруд та будівель свинокомплексу, що унеможливлює видачу кредиту, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ «Золоті ворота» (протокол № 124 від 28.11.2003), 21.08.2008 підписав мнимі та завідомо неправдиві договір про надання споживчого кредиту № 02/455 Ф, в особі директора філії АКБ «Золоті ворота» ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, зобов`язується нібито надати позичальнику ОСОБА_50 грошові кошти (кредит) у розмірі 200 000,00 грн. шляхом видачі готівки через касу банку з позичкового рахунку, однак, в дійсності вказані грошові кошти були отримані членами злочинної групи і розділені між ними; договір наступної іпотеки з ТзОВ «Устя-Зелене» в особі ОСОБА_13 , яке нібито передає у забезпечення виконання всіх вимог філії АКБ «Золоті ворота» до боржника за кредитним договором № 02/455Ф від 21.08.2008, а саме повернення кредиту у розмірі 200 000 гривень, нерухоме майно - будинок, будівлі та споруди свинокомплексу, що знаходяться за адресою: АДРЕСА_3 . Фактично майно було неліквідне, що унеможливлює видачу кредиту.

Після цього, ОСОБА_52 підписав договір про надання споживчого кредиту № 02/455 Ф та отримав в касі філії банку «Золоті ворота» в АДРЕСА_1 грошові кошти в сумі 200 тисяч грн. і передав ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю,які останній розділив між всіма учасниками організованої групи.

На підставі підроблених документів членами організованої групи було отримано, кредит в сумі 200 тисяч грн., які були розподілені між ними, тим самим АКБ «Золоті ворота» було заподіяно матеріальної шкоди на суму 200 тисяч грн.

19. Не припиняючи своєї злочинної діяльності, на виконання раніше розробленого та погодженого всіма членами організованої злочинної групи злочинного плану, щодо привласнення грошових коштів АКБ «Золоті ворота» в особливо великих розмірах, ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю, у відповідності до відведеної йому ролі, за згодою всіх членів організованої групи, запропонував ОСОБА_54 отримати споживчий кредит у філії АКБ «Золоті ворота» в АДРЕСА_1 , на що останній погодився, не знаючи про злочинні наміри організованої групи. При цьому, ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю та ОСОБА_6 повідомили ОСОБА_54 , що вони дають в заставу по кредиту квартиру в м. Івано-Франківську.

Для досягнення членами організованої групи злочинного умислу, ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю переконав свою знайому ОСОБА_55 про надання її 2-х кімнатної квартири АДРЕСА_8 в заставу по кредиту ОСОБА_56 терміном на два місяці.

Нічого не підозрюючи про злочинні наміри ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю та членів організованої групи, ОСОБА_55 погодилась на пропозицію ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю Після цього, ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю, попросив ОСОБА_56 прибути 22.09.2009 до філії АКБ «Золоті ворота» в м. Івано-Франківськ, де разом з ОСОБА_6 провели його до начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ «Золоті ворота» ОСОБА_10 , щодо якого постановою Івано-Франківського міського суду від 28.09.2015 застосовано примусові заходи медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом, за вказівкою якого економіст цього ж відділу ОСОБА_36 , яка не була обізнана із злочинним планом членів організованої групи, отримала від ОСОБА_56 заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 200 тисяч грн., анкету з даними про клієнта, ксерокопії його паспорту, ідентифікаційного коду.

Крім цього, продовжуючи свою злочинну діяльність, ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю, перебуваючи на посаді генерального директора ТзОВ «Європол» та ОСОБА_6 , перебуваючи на посаді директора ТзОВ «Європол» і являючись службовими особами, з метою заволодіння грошовими коштами АКБ «Золоті ворота», діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, 22.09.2008 виготовили довідку про заробітну плату ОСОБА_56 , внісши у неї завідомо неправдиві відомості, що останній працює в ТзОВ «Європол» і отримував у березні-серпні 2008 року зарплату в сумі 3 200 грн., фактично ОСОБА_58 там не працював і заробітної плати не отримував. Також ОСОБА_58 виготовив на прохання ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю довідку про доходи № 42 від 22.09.2008 року, в яку вніс завідомо неправдиві відомості, вказавши, що він працює в ПАФ «Гончарівська» і отримував у березні-серпні 2008 року заробітну плату в сумі 3 350,00 грн. щомісячно, фактично ОСОБА_58 такої заробітної плати не отримував. Вказані довідки про заробітну плату ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю і ОСОБА_6 надали ОСОБА_10 , щодо якого постановою Івано-Франківського міського суду від 28.09.2015 застосовано примусові заходи медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом і ОСОБА_8 ,щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, для приєднання до кредитної справи.

На підставі отриманих та окремо підроблених членами організованої групи вищенаведених документів, про які не було відомо ОСОБА_36 , остання 25.09.2008 склала висновок з питання надання кредиту ОСОБА_54 , в якому вказала про можливість надання кредиту в сумі 200 тисяч грн., провела оцінку фінансового стану позичальника та здійснила перевірку відповідності представленої інформації позичальником, винесла рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу A-фінансовий стан добрий, видача кредиту можлива, яку за вказівкою ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, затвердив ОСОБА_10 , щодо якого постановою Івано-Франківського міського суду від 28.09.2015 застосовано примусові заходи медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом.

Після цього, ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, 25.09. та 26.09.2008 нотаріально оформили договір іпотеки, згідно якого, квартира ОСОБА_55 АДРЕСА_8 передана в заставу банку «Золоті ворота» в забезпечення отриманого ОСОБА_57 кредиту на суму 200 тисяч грн.

ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, будучи об`єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », 24.09.2008 підписав мнимі та завідомо неправдиві договір про надання споживчого кредиту № 02/500 Ф ОСОБА_54 , згідно якого АКБ «Золоті ворота», в особі директора філії АКБ «Золоті ворота» ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014 зобов`язується нібито надати позичальнику ОСОБА_54 грошові кошти у розмірі 200 000 гривень шляхом видачі готівки через касу банку з позичкового рахунку, однак, в дійсності вказані грошові кошти були отримані членами злочинної групи і розділені між ними; договір іпотеки майна з ОСОБА_55 , яка нібито передає у забезпечення виконання всіх вимог філії АКБ «Золоті ворота» до боржника за кредитним договором № 02/500Ф від 24.09.2008, а саме повернення кредиту у розмірі 200 000 гривень квартиру АДРЕСА_8 і вказаний договір діє на весь термін дій кредитного договору. Фактично ОСОБА_55 передавала в заставу свою квартиру терміном на дав місяці. На підставі чого 25.09.2008 ОСОБА_58 отримав в касі філії банку «Золоті ворота» в АДРЕСА_1 грошові кошти в сумі 200 тисяч грн. і передав ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю, який розділив між всіма учасниками організованої групи.

На підставі підроблених документів членами організованої групи було отримано, кредит в сумі 200 тисяч грн., які були розподілені між ними, тим самим АКБ «Золоті ворота» було заподіяно матеріальної шкоди на суму 200 тисяч грн.

Таким чином, протягом 2007-2008 років членами організованої злочинної групи в складі ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю, ОСОБА_6 , ОСОБА_10 , щодо якого постановою Івано-Франківського міського суду від 28.09.2015 застосовано примусові заходи медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом, ОСОБА_9 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, було складено 19 фіктивних кредитних договорів на підставних фізичних та юридичних осіб і таким способом привласнили, розтратили та заволоділи шляхом зловживання службовим становищем коштами АКБ «Золоті ворота» на суму 2 219 916,32 грн.

Продовжуючи свої злочинні дії, та діючи, як члени єдиного злочинного угруповання, протягом вересня 2007 року - вересня 2008 року, ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю, ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, ОСОБА_6 ОСОБА_10 , щодо якого постановою Івано-Франківського міського суду від 28.09.2015 застосовано примусові заходи медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом, ОСОБА_9 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, вчинили привласнення, розтрату та заволодіння грошовими коштами АКБ «Золоті ворота» в особливо великих розмірах, шляхом зловживання службовим становищем та службового підроблення документів в сумі 2 219 916,32 грн., чим заподіяли матеріальних збитків в особливо великих розмірах.

З метою легалізації грошових коштів, здобутих злочинним шляхом, у квітні 2008 року учасниками організованої групи було створено ТзОВ «Європол», де керівниками були призначені ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю та ОСОБА_6 , а співзасновниками товариства стали близькі родичі членів організованої групи, а саме: ОСОБА_13 , ОСОБА_71 .

Далі, протягом квітня - вересня 2008 року, члени організованої групи ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю, ОСОБА_8 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, ОСОБА_6 , ОСОБА_10 ,щодо якого постановою Івано-Франківського міського суду від 28.09.2015 застосовано примусові заходи медичного характеру у виді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом, ОСОБА_9 , щодо якого Івано-Франківським міським судом постановлено обвинувальний вирок від 18.09.2014, діючи в інтересах створеного ними ТзОВ «Європол», викупили майнові паї в с. Гончарів Тлумацького району Івано-Франківської області на суму 288 474,27 грн., тобто легалізували їх у великих розмірах, що в 1120 разів перевищувало неоподаткований мінімум доходів громадян.

Крім цього, у жовтні 2007 року ОСОБА_6 та ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю, дізнавшись що ОСОБА_30 має на депозитному рахунку «Кредобанку» гроші в сумі 6 тисяч доларів США, запропонували останній, віддати свої гроші їм для ведення бізнесу, однак ОСОБА_30 не погодилася.

Тоді ОСОБА_6 і ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю, з метою заволодіння грошовими коштами ОСОБА_72 , переконали останню отримати кредит в філії АКБ «Золоті ворота» в м. Івано- Франківську для придбання автомобіля, за який вони обіцяли їй погашати тіло кредиту і відсотки, а взамін щоб вона віддала їм свої збереження в сумі 6 тисяч доларів США. При цьому, ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю та ОСОБА_6 не мали наміру сплатити вказаний кредит за ОСОБА_73 .

Після цього, ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю, допоміг ОСОБА_31 оформити кредит на суму 49 880 грн. у філії АКБ «Золоті ворота» в м. Івано-Франківську, які були перераховані в автосалон для придбання автомобіля.

Далі, 12.11.2007 ОСОБА_30 на прохання ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю та ОСОБА_6 зняла свої грошові кошти в сумі 6 тисяч доларів США із депозитного рахунку банку «Кредобанк» і передала останній.Внаслідок чого ОСОБА_7 , кримінальна справа відносно якого закрита, у зв`язку з його смертю та ОСОБА_6 , за попередньою змовою групою осіб, шляхом обману і зловживання довірою, заволоділи коштами ОСОБА_72 в сумі 6 тисяч доларів США, що згідно курсу НБУ становило 30 300,00 грн.

В судовому засіданні обвинувачена заявила клопотання про звільнення її від кримінальної відповідальності та закриття кримінального провадження щодо неї, у зв`язку із закінченням строків давності, наслідки закриття кримінального провадження із зазначених підстав їй роз`яснені та зрозумілі.

Захисник ОСОБА_5 просить задовольнити клопотання про звільнення її від кримінальної відповідальності та закриття кримінального провадження щодо неї, у зв`язку із закінченням строків давності.

Прокурор вважає, що клопотання обвинуваченої слід задовольнити, кримінальне провадження щодо ОСОБА_6 слід закрити, у зв`язку із закінченням строків давності, оскільки з дня вчинення нею кримінальних правопорушень минуло понад п`ятнадцять років.

Потерпіла ОСОБА_4 не заперечувала щодо звільнення обвинуваченої від кримінальної відповідальності та закриття кримінального провадження.

Заслухавши думку учасників процесу, дослідивши матеріали кримінального провадження, суд, роз`яснивши ОСОБА_6 наслідки закриття провадження за ч.2 ст.190, ч.5 ст.191, ч.3 ст.209, ч.3 ст.28, ч.1 ст.366 КК України з нереабілітуючих підстав та право заперечувати проти закриття провадження, поза об`єктивним сумнівом переконався в істинності та добровільності її позиції.

Відповідно до ст.ст.284, 288 КПК України суд своєю ухвалою закриває кримінальне провадження та звільняє особу від кримінальної відповідальності у випадку встановлення підстав, передбачених законом України про кримінальну відповідальність, а провадження у справі закриває.

Відповідно ч.1 та ч.2 статті 49 КК України особа звільняється від кримінальної відповідальності, якщо з дня вчинення нею кримінального правопорушення і до дня набрання вироком законної сили минули такі строки: два роки - у разі вчинення кримінального проступку, за який передбачене покарання менш суворе, ніж обмеження волі; три роки - у разі вчинення кримінального проступку, за який передбачено покарання у виді обмеження волі, чи у разі вчинення нетяжкого злочину, за який передбачено покарання у виді позбавлення волі на строк не більше двох років; п`ять років - у разі вчинення нетяжкого злочину, крім випадку, передбаченого у пункті 2 цієї частини; десять років - у разі вчинення тяжкого злочину; п`ятнадцять років - у разі вчинення особливо тяжкого злочину. Перебіг давності зупиняється, якщо особа, що вчинила кримінальне правопорушення, ухилилася від досудового розслідування або суду. У цих випадках перебіг давності відновлюється з дня з`явлення особи із зізнанням або її затримання, а з часу вчинення кримінального проступку - п`ять років. У цьому разі особа звільняється від кримінальної відповідальності, якщо з часу вчинення кримінального правопорушення минуло п`ятнадцять років.

Статтею 44 КК України передбачено, що особа, яка вчинила кримінальне правопорушення, звільняється від кримінальної відповідальності у випадках, передбачених цим Кодексом. Звільнення від кримінальної відповідальності у випадках, передбачених цим Кодексом, здійснюються виключно судом. Порядок звільнення від кримінальної відповідальності встановлюється законом.

Відповідно до ч.4 ст.286 КПК України, якщо під час здійснення судового провадження щодо провадження, яке надійшло до суду з обвинувальним актом, сторона кримінального провадження звернеться до суду з клопотанням про звільнення від кримінальної відповідальності обвинуваченого, суд має невідкладно розглянути таке клопотання.

За вказаних обставин, наявні передбачені кримінальним законом підстави та умови для звільнення обвинуваченої ОСОБА_6 від кримінальної відповідальності, у зв`язку із закінченням строків давності, а тому суд вважає, що клопотання обвинуваченої підлягає до задоволення.

Відповідно до ст.ст.12, 49 КК України, керуючись ст.286, ст.288, ст.372 КПК України, суд,-

У Х В А Л И В :

Клопотання обвинуваченої ОСОБА_6 про звільнення її від кримінальної відповідальності та закриття кримінального провадження задовольнити.

ОСОБА_6 звільнити від кримінальної відповідальності, передбаченої ч.2 ст.190, ч.5 ст.191, ч.3 ст.209, ч.3 ст.28, ч.1 ст.366 КК України у зв`язку із закінченням строків давності притягнення її до кримінальної відповідальності.

Кримінальне провадження відносно ОСОБА_6 на підставі п.1 ч.2 ст.284 КПК України закрити.

Запобіжний захід у виді домашнього арешту застосований щодо обвинуваченої ОСОБА_6 відповідно до ухвали слідчого судді Івано-Франківського міського суду Івано-Франківської області від 15.04.2024 року скасувати.

Учасники судового провадження мають право отримати в суді копію ухвали суду.

Ухвала набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги, якщо таку скаргу не було подано. Ухвала може бути оскаржена в Івано-Франківському апеляційному суді протягом семи днів з дня її оголошення, шляхом подачі апеляційної скарги через Івано-Франківський міський суд.

Суддя ОСОБА_74